證券從業(yè)考試:申購和贖回的原則

1.“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準進行計算;
    2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請;
    3.基金存續(xù)期間單個基金帳戶持有基金單位的比例不超過基金總份額的10%。由于募集期間認購不足、存續(xù)期間其他投資者贖回或分紅再投資等原因而使個戶持有比例超過基金總份額的10時，不強制贖回但限制追加投資。
    4.基金存續(xù)期內(nèi)，單個投資者申購的基金份額加上上一開放日其持有的基金份額不得超過上一開放日基金總份額的10%，超過部分不予確認。
    具體為：
    1.提出申購或贖回的申請
    投資者必須根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，在工作日的交易時間段內(nèi)向基金銷售網(wǎng)點提出申購或贖回的申請。
    2.日常申購和贖回申請的確認
    基金管理人以收到申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，并在T+2工作日前(包括該日)，對該交易的有效性進行確認。投資者可在T+2工作日之后(包括該日)工作日向基金銷售網(wǎng)點進行成交查詢。
    3.日常申購和贖回申請的款項支付
    申購：投資者申請申購時，通過指定帳號劃出足額的申購款項。申購采用全額交款方式，若資金未全額到帳則申購不成功，基金管理人將申購不成功或無效款項退回。
    贖回：投資者贖回申請成交后，成功贖回的款項將在T+7個工作日之內(nèi)向基金持有人(贖回人)劃出。