第四十一條 基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理。
【釋義】 本條是對基金份額發(fā)售機構(gòu)的規(guī)定。
根據(jù)本法規(guī)定，募集基金，由基金管理人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請核準?；鹉技暾埥?jīng)核準后，方可發(fā)售。本條在此基礎(chǔ)上對基金份額的發(fā)售機構(gòu)作出了具體規(guī)定。基金份額發(fā)售機構(gòu)包括：
一、基金管理人
根據(jù)本法規(guī)定，基金管理人的職責之一是依法募集基金，辦理基金份額的發(fā)售事宜。因此，本條規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理。
二、基金管理人委托的機構(gòu)
根據(jù)本條規(guī)定，基金管理人除自己發(fā)售基金份額外，還可以委托其他機構(gòu)代為發(fā)售基金份額。但是，對基金管理人的這種委托，本條是有限制性規(guī)定的，不能隨意委托，只能委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。這主要是考慮發(fā)售基金份額，要建立專門賬戶收取投資人認購的基金份額款項，要有足夠的營業(yè)網(wǎng)點和技術(shù)設(shè)備，對投資人就基金相關(guān)事項提供咨詢服務(wù)等。這些代售機構(gòu)能否忠實履行職責，直接關(guān)系到廣大投資人的利益。因此，哪些機構(gòu)在硬件及軟件方面符合代售機構(gòu)的條件，應(yīng)當由中國證監(jiān)會認定。為此，中國證監(jiān)會制定了相關(guān)規(guī)定，比如，中國證監(jiān)會發(fā)布了“關(guān)于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知”，規(guī)定證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備以下條件：財務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范，最近一年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；基金持有人的認購、申購、贖回資金以基金名義單獨立戶管理，并全額存入托管銀行；建立完善的基金持有人賬戶和資金賬戶管理制度，妥善保管基金持有人的開戶資料，持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度完備；具備足夠的營業(yè)網(wǎng)點和技術(shù)設(shè)備，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范、嚴格，有較強的系統(tǒng)開發(fā)、項目管理能力，最近一年內(nèi)證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生過重大技術(shù)故障，并且具有代銷開放式基金業(yè)務(wù)所必需的基金銷售在線聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)計分析系統(tǒng)；已就開放式基金代銷業(yè)務(wù)制定了完善的業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部合規(guī)控制制度、業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)操守與行為規(guī)范、風險防范制度和應(yīng)急處理措施等。目前由中國證監(jiān)會認定的代售機構(gòu)主要是一些商業(yè)銀行和證券公司。
基金管理人根據(jù)本條規(guī)定委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售工作，應(yīng)當與代銷機構(gòu)簽訂代銷協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。
在基金管理人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交的基金募集申請報告中，已對基金發(fā)行簡要情況，比如，基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)行對象與價格、費率、認購、申購及贖回安排，存續(xù)期限等作了說明，因此，無論是基金管理人自己發(fā)售基金份額，還是委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理基金價額的發(fā)售工作，都應(yīng)當嚴格按照已經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準的關(guān)于募集基金的有關(guān)內(nèi)容發(fā)售基金份額。同時，根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的“證券投資基金銷售活動管理暫行規(guī)定”，在基金銷售過程中，基金管理人、基金代銷機構(gòu)及其工作人員不得從事下列行為：向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買賣基金；違反法律、法規(guī)和基金合同、基金招募說明書的規(guī)定，向投資人收取額外費用；向任何個人或者機構(gòu)以強制、抽獎等不正當方式銷售基金；通過基金銷售從投資人處獲取或者給予投資人與基金銷售無關(guān)的利益；除基金合同、基金招募說明書規(guī)定的情形外，拒絕投資人的認購、申購或者贖回申請等。
【釋義】 本條是對基金份額發(fā)售機構(gòu)的規(guī)定。
根據(jù)本法規(guī)定，募集基金，由基金管理人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請核準?；鹉技暾埥?jīng)核準后，方可發(fā)售。本條在此基礎(chǔ)上對基金份額的發(fā)售機構(gòu)作出了具體規(guī)定。基金份額發(fā)售機構(gòu)包括：
一、基金管理人
根據(jù)本法規(guī)定，基金管理人的職責之一是依法募集基金，辦理基金份額的發(fā)售事宜。因此，本條規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理。
二、基金管理人委托的機構(gòu)
根據(jù)本條規(guī)定，基金管理人除自己發(fā)售基金份額外，還可以委托其他機構(gòu)代為發(fā)售基金份額。但是，對基金管理人的這種委托，本條是有限制性規(guī)定的，不能隨意委托，只能委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。這主要是考慮發(fā)售基金份額，要建立專門賬戶收取投資人認購的基金份額款項，要有足夠的營業(yè)網(wǎng)點和技術(shù)設(shè)備，對投資人就基金相關(guān)事項提供咨詢服務(wù)等。這些代售機構(gòu)能否忠實履行職責，直接關(guān)系到廣大投資人的利益。因此，哪些機構(gòu)在硬件及軟件方面符合代售機構(gòu)的條件，應(yīng)當由中國證監(jiān)會認定。為此，中國證監(jiān)會制定了相關(guān)規(guī)定，比如，中國證監(jiān)會發(fā)布了“關(guān)于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知”，規(guī)定證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備以下條件：財務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范，最近一年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；基金持有人的認購、申購、贖回資金以基金名義單獨立戶管理，并全額存入托管銀行；建立完善的基金持有人賬戶和資金賬戶管理制度，妥善保管基金持有人的開戶資料，持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度完備；具備足夠的營業(yè)網(wǎng)點和技術(shù)設(shè)備，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范、嚴格，有較強的系統(tǒng)開發(fā)、項目管理能力，最近一年內(nèi)證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生過重大技術(shù)故障，并且具有代銷開放式基金業(yè)務(wù)所必需的基金銷售在線聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)計分析系統(tǒng)；已就開放式基金代銷業(yè)務(wù)制定了完善的業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部合規(guī)控制制度、業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)操守與行為規(guī)范、風險防范制度和應(yīng)急處理措施等。目前由中國證監(jiān)會認定的代售機構(gòu)主要是一些商業(yè)銀行和證券公司。
基金管理人根據(jù)本條規(guī)定委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售工作，應(yīng)當與代銷機構(gòu)簽訂代銷協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。
在基金管理人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交的基金募集申請報告中，已對基金發(fā)行簡要情況，比如，基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)行對象與價格、費率、認購、申購及贖回安排，存續(xù)期限等作了說明，因此，無論是基金管理人自己發(fā)售基金份額，還是委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理基金價額的發(fā)售工作，都應(yīng)當嚴格按照已經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準的關(guān)于募集基金的有關(guān)內(nèi)容發(fā)售基金份額。同時，根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的“證券投資基金銷售活動管理暫行規(guī)定”，在基金銷售過程中，基金管理人、基金代銷機構(gòu)及其工作人員不得從事下列行為：向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買賣基金；違反法律、法規(guī)和基金合同、基金招募說明書的規(guī)定，向投資人收取額外費用；向任何個人或者機構(gòu)以強制、抽獎等不正當方式銷售基金；通過基金銷售從投資人處獲取或者給予投資人與基金銷售無關(guān)的利益；除基金合同、基金招募說明書規(guī)定的情形外，拒絕投資人的認購、申購或者贖回申請等。