31．金融犯罪的構(gòu)成要件，是指《刑法》所規(guī)定的構(gòu)成金融犯罪必須具備的一系列條件，主要包括（ ）。
A．犯罪的客體要件
B．犯罪的客觀方面要件
C．犯罪的危害程度
D．犯罪的主體要件
E．犯罪的主觀方面要件
答案：ABDE
32．行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以（ ）處罰。
A．出售假幣罪
B．運(yùn)輸假幣罪
C．偽造貨幣罪
D．購買假幣罪
E．使用假幣罪
答案：ADE
33．違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。下列行為中屬于違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的有（ ）。
A．以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件而發(fā)放貸款
B．以優(yōu)惠利率向長期客戶發(fā)放貸款
C． 不嚴(yán)格審查借款人的償還能力而發(fā)放貸款
D．不嚴(yán)格審查保證人的償還能力而發(fā)放貸款
E．不嚴(yán)格審查抵押物的權(quán)屬以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性
答案：ACDE
解釋：B沒有違反規(guī)定。
34．下列選項(xiàng)中屬于用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪所造成的“重大損失”的有（ ）。
A．?dāng)?shù)額巨大的賬外資金到期不能兌現(xiàn)本息
B．造成非法拆借、貸出或者挪作他用的賬外資金無法收回，數(shù)額巨大
C． 使銀行和其他金融機(jī)構(gòu)喪失數(shù)額巨大的合法收益
D．導(dǎo)致擠兌發(fā)生，引發(fā)金融風(fēng)潮
E．嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)
答案：ABCDE
35．對于違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的量刑表述，下列選項(xiàng)中正確的有（ ）。
A．違犯本罪的，造成重大損失，處5年以下有期徒刑或者拘役
B．造成重大損失的，處2萬元以上20萬元以下罰金
C． 造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑
D．造成特別重大損失的，處5萬元以上5上，萬元以下罰金
E．單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，按照上述規(guī)定處罰
答案：ACE
解釋：B中應(yīng)為處以5年以下有期徒刑或拘役。D中應(yīng)為處以5年以上有期徒刑。
36.下列選項(xiàng)中不可能構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪主體的有（ ）。
A．某公司經(jīng)理小王
B．某證券公司員工老李
C． 某股份有限公司
D．某城市商業(yè)銀行
E．14歲中學(xué)生小明
答案：CDE
解釋：本罪主體是一般主體，即年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人，單位不可以構(gòu)成本罪。
37．保險(xiǎn)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為（ ）。
A．投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的
B．投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對發(fā)生保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度
C． 投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故
D．投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故
E．投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病
答案：ABCDE
38．貸款詐騙罪客觀方面表現(xiàn)為（ ）。
A．編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由
B．使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同
C． 使用虛假的證明文件
D．使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)?；虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保
E．其他方法。作為兜底條款，意在涵蓋其他類型的貸款詐騙形式。在解釋時，需要遵循“同類解釋”原則，即與前四項(xiàng)行為性質(zhì)、手段類似
答案：ABCDE
39．下列關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪的表述中，正確的有（ ）。
A．犯簽訂、履行合同失職被騙罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役
B．?dāng)?shù)額較大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2 77~以上20萬元以下罰金
C． 致使國家利益遭受到特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑
D．致使國家利益遭受到特別重大損失的，處無期徒刑
E．單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員按規(guī)定處罰
答案：AC
解釋：見《刑法》第四百零六條規(guī)定。
40．作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)該熟知相關(guān)法律法規(guī)以及職業(yè)操守對內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止規(guī)定，在日常工作和生活中，恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定（ ）。
A．不在不當(dāng)時間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}
B．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C． 不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益
答案：ABCDE
A．犯罪的客體要件
B．犯罪的客觀方面要件
C．犯罪的危害程度
D．犯罪的主體要件
E．犯罪的主觀方面要件
答案：ABDE
32．行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以（ ）處罰。
A．出售假幣罪
B．運(yùn)輸假幣罪
C．偽造貨幣罪
D．購買假幣罪
E．使用假幣罪
答案：ADE
33．違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。下列行為中屬于違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的有（ ）。
A．以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件而發(fā)放貸款
B．以優(yōu)惠利率向長期客戶發(fā)放貸款
C． 不嚴(yán)格審查借款人的償還能力而發(fā)放貸款
D．不嚴(yán)格審查保證人的償還能力而發(fā)放貸款
E．不嚴(yán)格審查抵押物的權(quán)屬以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性
答案：ACDE
解釋：B沒有違反規(guī)定。
34．下列選項(xiàng)中屬于用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪所造成的“重大損失”的有（ ）。
A．?dāng)?shù)額巨大的賬外資金到期不能兌現(xiàn)本息
B．造成非法拆借、貸出或者挪作他用的賬外資金無法收回，數(shù)額巨大
C． 使銀行和其他金融機(jī)構(gòu)喪失數(shù)額巨大的合法收益
D．導(dǎo)致擠兌發(fā)生，引發(fā)金融風(fēng)潮
E．嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)
答案：ABCDE
35．對于違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的量刑表述，下列選項(xiàng)中正確的有（ ）。
A．違犯本罪的，造成重大損失，處5年以下有期徒刑或者拘役
B．造成重大損失的，處2萬元以上20萬元以下罰金
C． 造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑
D．造成特別重大損失的，處5萬元以上5上，萬元以下罰金
E．單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，按照上述規(guī)定處罰
答案：ACE
解釋：B中應(yīng)為處以5年以下有期徒刑或拘役。D中應(yīng)為處以5年以上有期徒刑。
36.下列選項(xiàng)中不可能構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪主體的有（ ）。
A．某公司經(jīng)理小王
B．某證券公司員工老李
C． 某股份有限公司
D．某城市商業(yè)銀行
E．14歲中學(xué)生小明
答案：CDE
解釋：本罪主體是一般主體，即年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人，單位不可以構(gòu)成本罪。
37．保險(xiǎn)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為（ ）。
A．投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的
B．投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對發(fā)生保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度
C． 投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故
D．投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故
E．投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病
答案：ABCDE
38．貸款詐騙罪客觀方面表現(xiàn)為（ ）。
A．編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由
B．使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同
C． 使用虛假的證明文件
D．使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)?；虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保
E．其他方法。作為兜底條款，意在涵蓋其他類型的貸款詐騙形式。在解釋時，需要遵循“同類解釋”原則，即與前四項(xiàng)行為性質(zhì)、手段類似
答案：ABCDE
39．下列關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪的表述中，正確的有（ ）。
A．犯簽訂、履行合同失職被騙罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役
B．?dāng)?shù)額較大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2 77~以上20萬元以下罰金
C． 致使國家利益遭受到特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑
D．致使國家利益遭受到特別重大損失的，處無期徒刑
E．單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員按規(guī)定處罰
答案：AC
解釋：見《刑法》第四百零六條規(guī)定。
40．作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)該熟知相關(guān)法律法規(guī)以及職業(yè)操守對內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止規(guī)定，在日常工作和生活中，恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定（ ）。
A．不在不當(dāng)時間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}
B．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C． 不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益
答案：ABCDE