21.成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在（）。
A、成長型基金重視基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益
B、收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、化當(dāng)期收入
C、成長型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較小，收入型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大
D、成長型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
E、成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場
F、收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者
G、以上說法都正確
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
22.股票的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成中屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A、政策風(fēng)險(xiǎn)
B、市場風(fēng)險(xiǎn)
C、利率風(fēng)險(xiǎn)
D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
E、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
23.下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較和斷言，正確的是（）。
A、金融債券的信用風(fēng)險(xiǎn)是最小的債券
B、附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，實(shí)際上債券的價(jià)格變動頻繁，所以
債券是有風(fēng)險(xiǎn)的
C、長期債券是對抗通貨膨脹的好工具
D、債券的價(jià)格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)
E、投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場折現(xiàn)，從而可能帶來一定損失，這
稱為流動性風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：BDE
24.下列哪些因素將會使債券的發(fā)行利率提高（）。
A、債券的期限長
B、債券發(fā)行機(jī)構(gòu)的信譽(yù)高
C、債券有擔(dān)保
D、債券發(fā)行機(jī)構(gòu)面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)較大
E、債券附有可轉(zhuǎn)換成股票的條款
標(biāo)準(zhǔn)答案：AD
25.理財(cái)客戶投資股票之后成為公司的股東，其享有的權(quán)益的內(nèi)容包括（）。
A、股本
B、資本公積
C、盈余公積
D、法定公益金
E、未分配利潤
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
26.以下哪個(gè)金融市場屬于短期資金市場？（）。
A、同業(yè)拆借市場
B、票據(jù)市場
C、大額定期存單市場
D、股票市場
E、回購協(xié)議市場
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
27.在我國目前情況下，以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過直接融資獲得資金？（）
A、證券公司
B、非銀行金融機(jī)構(gòu)
C、商業(yè)銀行
D、保險(xiǎn)公司
E、投資銀
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
28.相對于普通股而言，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)在以下哪些方面？（）
A、優(yōu)先領(lǐng)取固定股息
B、當(dāng)公司破產(chǎn)清算時(shí)，對公司剩余財(cái)產(chǎn)有先于普通股的要求權(quán)
C、優(yōu)先參加公司的紅利分配
D、借助表決權(quán)參加公司經(jīng)營管理
E、選舉公司高管優(yōu)先權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：AB
29.下列哪些是決定債券的理論價(jià)格的要素變量？（）
A、債券的面植
B、債券的期限
C、市場利率水平
D、債券發(fā)行價(jià)格
E、債券發(fā)行主體
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
30.按照債券的券面形式可以將債券分類為（）。
A、實(shí)物債券
B、憑證式債券
C、記帳式債券
D、浮動利率債券
E、固定利率債券
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
31.按照債券的發(fā)行主體將債券進(jìn)行分類，可分為（）。
A、國際債券
B、政府債券
C、歐洲債券
D、公司債券
E、金融債券
標(biāo)準(zhǔn)答案：BDE
32.下列哪些因素影響到債券的收益率？（）
A、息票率
B、期限
C、購買價(jià)格
D、發(fā)行費(fèi)用
E、債券稅收
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
33.以下對看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格的理解正確的是（）。
A、執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)的權(quán)利金
B、執(zhí)行價(jià)格看跌期權(quán)合約相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)的市場價(jià)格
C、期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格賣出對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
D、期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格買入相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
E、期權(quán)賣方有義務(wù)按此價(jià)格向買方買入相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：CE
34.證券投資基金按照投資工具的品種，可以分類為（）。
A、股票基金
B、成長型基金
C、債券基金
D、貨幣市場基金
E、平衡型基金
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
35.公債的特征包括（）。
A、安全系數(shù)高
B、流動性強(qiáng)
C、收益比較穩(wěn)定
D、收益率高
E、享受免稅待遇
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
36.與股票、債券相比，證券投資基金的特征體現(xiàn)在以下哪些方面？（）
A、投資方式
B、價(jià)格取向
C、投資者地位
D、風(fēng)險(xiǎn)程度
E、收益情況
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
37.影響認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格的內(nèi)在因素有（）。
A、標(biāo)的股票的價(jià)格
B、期限
C、認(rèn)股價(jià)格
D、換股比率
E、無風(fēng)險(xiǎn)利率
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
A、成長型基金重視基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益
B、收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、化當(dāng)期收入
C、成長型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較小，收入型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大
D、成長型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
E、成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場
F、收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者
G、以上說法都正確
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
22.股票的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成中屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A、政策風(fēng)險(xiǎn)
B、市場風(fēng)險(xiǎn)
C、利率風(fēng)險(xiǎn)
D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
E、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
23.下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較和斷言，正確的是（）。
A、金融債券的信用風(fēng)險(xiǎn)是最小的債券
B、附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，實(shí)際上債券的價(jià)格變動頻繁，所以
債券是有風(fēng)險(xiǎn)的
C、長期債券是對抗通貨膨脹的好工具
D、債券的價(jià)格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)
E、投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場折現(xiàn)，從而可能帶來一定損失，這
稱為流動性風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：BDE
24.下列哪些因素將會使債券的發(fā)行利率提高（）。
A、債券的期限長
B、債券發(fā)行機(jī)構(gòu)的信譽(yù)高
C、債券有擔(dān)保
D、債券發(fā)行機(jī)構(gòu)面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)較大
E、債券附有可轉(zhuǎn)換成股票的條款
標(biāo)準(zhǔn)答案：AD
25.理財(cái)客戶投資股票之后成為公司的股東，其享有的權(quán)益的內(nèi)容包括（）。
A、股本
B、資本公積
C、盈余公積
D、法定公益金
E、未分配利潤
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
26.以下哪個(gè)金融市場屬于短期資金市場？（）。
A、同業(yè)拆借市場
B、票據(jù)市場
C、大額定期存單市場
D、股票市場
E、回購協(xié)議市場
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
27.在我國目前情況下，以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過直接融資獲得資金？（）
A、證券公司
B、非銀行金融機(jī)構(gòu)
C、商業(yè)銀行
D、保險(xiǎn)公司
E、投資銀
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
28.相對于普通股而言，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)在以下哪些方面？（）
A、優(yōu)先領(lǐng)取固定股息
B、當(dāng)公司破產(chǎn)清算時(shí)，對公司剩余財(cái)產(chǎn)有先于普通股的要求權(quán)
C、優(yōu)先參加公司的紅利分配
D、借助表決權(quán)參加公司經(jīng)營管理
E、選舉公司高管優(yōu)先權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：AB
29.下列哪些是決定債券的理論價(jià)格的要素變量？（）
A、債券的面植
B、債券的期限
C、市場利率水平
D、債券發(fā)行價(jià)格
E、債券發(fā)行主體
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
30.按照債券的券面形式可以將債券分類為（）。
A、實(shí)物債券
B、憑證式債券
C、記帳式債券
D、浮動利率債券
E、固定利率債券
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC
31.按照債券的發(fā)行主體將債券進(jìn)行分類，可分為（）。
A、國際債券
B、政府債券
C、歐洲債券
D、公司債券
E、金融債券
標(biāo)準(zhǔn)答案：BDE
32.下列哪些因素影響到債券的收益率？（）
A、息票率
B、期限
C、購買價(jià)格
D、發(fā)行費(fèi)用
E、債券稅收
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
33.以下對看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格的理解正確的是（）。
A、執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)的權(quán)利金
B、執(zhí)行價(jià)格看跌期權(quán)合約相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)的市場價(jià)格
C、期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格賣出對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
D、期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格買入相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
E、期權(quán)賣方有義務(wù)按此價(jià)格向買方買入相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：CE
34.證券投資基金按照投資工具的品種，可以分類為（）。
A、股票基金
B、成長型基金
C、債券基金
D、貨幣市場基金
E、平衡型基金
標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD
35.公債的特征包括（）。
A、安全系數(shù)高
B、流動性強(qiáng)
C、收益比較穩(wěn)定
D、收益率高
E、享受免稅待遇
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
36.與股票、債券相比，證券投資基金的特征體現(xiàn)在以下哪些方面？（）
A、投資方式
B、價(jià)格取向
C、投資者地位
D、風(fēng)險(xiǎn)程度
E、收益情況
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
37.影響認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格的內(nèi)在因素有（）。
A、標(biāo)的股票的價(jià)格
B、期限
C、認(rèn)股價(jià)格
D、換股比率
E、無風(fēng)險(xiǎn)利率
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE