二、在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
第 41 題 良好的公司治理目標包括（ ?。?BR> A．完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序
B．明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管理中的責任
C．建立獨立董事制度，對董事會討論事項發(fā)表客觀公正的意見
D．建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督
E．增加董事會的權(quán)力及對公司具體經(jīng)營的管理
【正確答案】： A,B,C,D
第 42 題 衡量商業(yè)銀行流動性的指標中，貸款總額與核心存款比率這一指標可以通過哪兩個指標換算得到？（ ?。?BR> A．現(xiàn)金頭寸指標
B．核心存款比例
C．貸款總額與總資產(chǎn)比率
D．流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率
E．大額負債依賴度
【正確答案】： B,C
第 43 題 信息存儲是一項靈活性較強的工作，對系統(tǒng)開發(fā)人員是一個很大的挑戰(zhàn)，應當結(jié)合以下能力：（ ?。?BR> A．增添最初沒有預計到的產(chǎn)品特性
B．以特定的投資組合方式集合并計量風險
C．重新定義投資組合，以及如何將不同的產(chǎn)品組合在一起
D．實現(xiàn)風險數(shù)據(jù)的集中處理
【正確答案】： A,B,C
第 44 題 （ ?。┦倾y行流動性風險的預警。
A．快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源是市場大宗融資
B．市場上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負面?zhèn)餮?BR> C．銀行所發(fā)行的股票價格下跌
D．銀行所發(fā)行的可流通債券的買賣差價減小
E．融資交易對手開始要求抵（質(zhì)）押物且不愿提供中長期融資
【正確答案】： A,B,C,E
第 45 題 根據(jù)國際實踐，財務報表應特別注重分析以下主要內(nèi)容，包括：（ ?。?。
A．識別和評價財務報表風險
B．識別和評價經(jīng)營管理狀況
C．識別和評價資產(chǎn)管理狀況
D．識別和評價負債管理狀況
【正確答案】： A,B,C,D
第 46 題 巴塞爾委員會對信息披露的規(guī)定的表述，下面選項中正確的是：（ ?。?BR> A．披露的范圍方面，通常公開上市的公司應向投資者全面、準確、及時地披露實質(zhì)信息，但無論是公開上市的銀行還是非上市銀行，都應當向監(jiān)管機構(gòu)披露這些信息，并按本國法律的要求向其他利益相關(guān)者適當披露這些信息
B．雖然市場約束對于非上市銀行，尤其對于那些獨資的銀行影響有限，但這些銀行通過參與清算體系、吸收零售存款等各項活動，與公開上市的銀行一樣，會對金融體系造成同樣的風險
C．巴塞爾委員會努力將第三支柱的披露限定在銀行資本充足率的披露上面，以避免與會計準則寬泛要求的矛盾
D．巴塞爾委員會專門注意到了第三支柱披露要求與會計準則中披露要求的關(guān)系，一般來說，要求有關(guān)第三支柱的披露要求經(jīng)過外部審計
【正確答案】： A,B,C
第 47 題 下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有（ ?。?。
A．當久期缺口為正值時，如果市場利率下降，銀行的市場價值將增加
B．當久期缺El為負值時，如果市場利率下降，銀行的市場價值將減少
C．當久期缺口為正值時，如果市場利率上升，銀行的市場價值將減少
D．久期缺口的絕對值越小，銀行對利率的變化越敏感
E．久期缺口的絕對值越小，銀行的利率風險暴露量越大
【正確答案】： A,B,C
第 48 題 風險監(jiān)管的優(yōu)點有很多，采用以風險為本的監(jiān)管無疑更是一種成本效益的選擇，它代表著國際銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展的趨勢和方向，其優(yōu)點和作用表現(xiàn)在：（ ?。?BR> A．能更好地了解機構(gòu)的風險狀況和管理素質(zhì)，具有前瞻性
B．可根據(jù)每個機構(gòu)的風險特點進行設(shè)計檢查，更有計劃性和靈活性
C．能減少低風險業(yè)務的測試量和重復勞動，具有針對性
D．能使得現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管分工更清晰、結(jié)合更緊密
【正確答案】： A,B,C,D
第 49 題 市場風險是指因市場價格的不利變動而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。其中的市場價格包括（ ?。?。
A．利率
B．匯率
C．工資率
D．股票價格
E．商品價格
【正確答案】： A,B,D,E
第 50 題 除了采用流動性比率/指標法和現(xiàn)金流分析法以外，國際商業(yè)銀行還廣泛利用哪些方法來深入分析和評估商業(yè)銀行的流動狀況?（ ）。
A．缺口分析法
B．負債分析法
C．久期分析法
D．隱性分析法
【正確答案】： A,C
第 41 題 良好的公司治理目標包括（ ?。?BR> A．完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序
B．明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管理中的責任
C．建立獨立董事制度，對董事會討論事項發(fā)表客觀公正的意見
D．建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督
E．增加董事會的權(quán)力及對公司具體經(jīng)營的管理
【正確答案】： A,B,C,D
第 42 題 衡量商業(yè)銀行流動性的指標中，貸款總額與核心存款比率這一指標可以通過哪兩個指標換算得到？（ ?。?BR> A．現(xiàn)金頭寸指標
B．核心存款比例
C．貸款總額與總資產(chǎn)比率
D．流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率
E．大額負債依賴度
【正確答案】： B,C
第 43 題 信息存儲是一項靈活性較強的工作，對系統(tǒng)開發(fā)人員是一個很大的挑戰(zhàn)，應當結(jié)合以下能力：（ ?。?BR> A．增添最初沒有預計到的產(chǎn)品特性
B．以特定的投資組合方式集合并計量風險
C．重新定義投資組合，以及如何將不同的產(chǎn)品組合在一起
D．實現(xiàn)風險數(shù)據(jù)的集中處理
【正確答案】： A,B,C
第 44 題 （ ?。┦倾y行流動性風險的預警。
A．快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源是市場大宗融資
B．市場上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負面?zhèn)餮?BR> C．銀行所發(fā)行的股票價格下跌
D．銀行所發(fā)行的可流通債券的買賣差價減小
E．融資交易對手開始要求抵（質(zhì)）押物且不愿提供中長期融資
【正確答案】： A,B,C,E
第 45 題 根據(jù)國際實踐，財務報表應特別注重分析以下主要內(nèi)容，包括：（ ?。?。
A．識別和評價財務報表風險
B．識別和評價經(jīng)營管理狀況
C．識別和評價資產(chǎn)管理狀況
D．識別和評價負債管理狀況
【正確答案】： A,B,C,D
第 46 題 巴塞爾委員會對信息披露的規(guī)定的表述，下面選項中正確的是：（ ?。?BR> A．披露的范圍方面，通常公開上市的公司應向投資者全面、準確、及時地披露實質(zhì)信息，但無論是公開上市的銀行還是非上市銀行，都應當向監(jiān)管機構(gòu)披露這些信息，并按本國法律的要求向其他利益相關(guān)者適當披露這些信息
B．雖然市場約束對于非上市銀行，尤其對于那些獨資的銀行影響有限，但這些銀行通過參與清算體系、吸收零售存款等各項活動，與公開上市的銀行一樣，會對金融體系造成同樣的風險
C．巴塞爾委員會努力將第三支柱的披露限定在銀行資本充足率的披露上面，以避免與會計準則寬泛要求的矛盾
D．巴塞爾委員會專門注意到了第三支柱披露要求與會計準則中披露要求的關(guān)系，一般來說，要求有關(guān)第三支柱的披露要求經(jīng)過外部審計
【正確答案】： A,B,C
第 47 題 下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有（ ?。?。
A．當久期缺口為正值時，如果市場利率下降，銀行的市場價值將增加
B．當久期缺El為負值時，如果市場利率下降，銀行的市場價值將減少
C．當久期缺口為正值時，如果市場利率上升，銀行的市場價值將減少
D．久期缺口的絕對值越小，銀行對利率的變化越敏感
E．久期缺口的絕對值越小，銀行的利率風險暴露量越大
【正確答案】： A,B,C
第 48 題 風險監(jiān)管的優(yōu)點有很多，采用以風險為本的監(jiān)管無疑更是一種成本效益的選擇，它代表著國際銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展的趨勢和方向，其優(yōu)點和作用表現(xiàn)在：（ ?。?BR> A．能更好地了解機構(gòu)的風險狀況和管理素質(zhì)，具有前瞻性
B．可根據(jù)每個機構(gòu)的風險特點進行設(shè)計檢查，更有計劃性和靈活性
C．能減少低風險業(yè)務的測試量和重復勞動，具有針對性
D．能使得現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管分工更清晰、結(jié)合更緊密
【正確答案】： A,B,C,D
第 49 題 市場風險是指因市場價格的不利變動而使銀行的表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。其中的市場價格包括（ ?。?。
A．利率
B．匯率
C．工資率
D．股票價格
E．商品價格
【正確答案】： A,B,D,E
第 50 題 除了采用流動性比率/指標法和現(xiàn)金流分析法以外，國際商業(yè)銀行還廣泛利用哪些方法來深入分析和評估商業(yè)銀行的流動狀況?（ ）。
A．缺口分析法
B．負債分析法
C．久期分析法
D．隱性分析法
【正確答案】： A,C