“開放式基金”，是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
(一)開放式基金設立的條件
在我國，基金的設立，必須經中國證券監(jiān)督管理委員會審查批準。申請設立基金，應報送基金契約、托管協(xié)議、代理銷售協(xié)議、和招募說明書等必要的法律文件以及募集方案、發(fā)行方案，技術保障準備情況、危機處理計劃、代銷機構說明、注冊登記機構說明、基金管理人規(guī)范運作作說明等申報材料。開放式基金的設立，還應當具備下列條件：
1．發(fā)起人為按照國家有關規(guī)定設立的證券公司、信托公司、基金管理公司；
2．每個發(fā)起人的實收資本不少于3億元，主要發(fā)起人有3年以上從事證券招資經驗、連續(xù)盈利的記錄，但是基金管理公司除外；
3．發(fā)起人、基金托管人、基金管理人有健全的組織機構和管理制度，財務狀況良好，經營行為規(guī)范；
4．基金托管人、基金管理人有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施；
5．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
開放式基金由基金管理人設立，申請設立開放式基金，除應當遵守上述第3、4、5項的規(guī)定外，還應當具備下列條件：
(1)必須在人才和技術設施上能夠保證每周至少一次向投資者公布基金資產凈值和申購、贖回價格。
(2)有明確、合法、合理的投資方向；
(3)有明確的基金組織形式和動作方式；
(4)基金托管人、基金管理人近一年內無重大違法、違規(guī)行為。
(二)開放式基金設立的程序
我國開放式基金的設立經過基金申報、證監(jiān)會審核、專家評議、批準通過四個步驟。
1．基金申報。
基金管理公司組織申報材料并上報中國證監(jiān)會。申報材料的主要內容有：
(1)申請報告：基金發(fā)行簡要情況，如基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)行對象與價格、發(fā)行費率、認購、申購及贖回安排，擬任基金管理人和托管人等；設立基金的可行性；基金管理人簽字、蓋章。
(2)基金契約：應當清晰界定基金契約當事人的各項權利義務關系、持有人大會召開的規(guī)則及具體程序、基金產品的特性等涉及投資人重大利益的事項，充分體現(xiàn)基金管理人、基金托管人遵守國家法律法規(guī)，限度地保護基金持有人的合法權益的誠意。
(3)托管協(xié)議：應當清晰界定基金托管人和基金管理人之間在基金資產保管、基金持有人名冊保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系。
(一)開放式基金設立的條件
在我國，基金的設立，必須經中國證券監(jiān)督管理委員會審查批準。申請設立基金，應報送基金契約、托管協(xié)議、代理銷售協(xié)議、和招募說明書等必要的法律文件以及募集方案、發(fā)行方案，技術保障準備情況、危機處理計劃、代銷機構說明、注冊登記機構說明、基金管理人規(guī)范運作作說明等申報材料。開放式基金的設立，還應當具備下列條件：
1．發(fā)起人為按照國家有關規(guī)定設立的證券公司、信托公司、基金管理公司；
2．每個發(fā)起人的實收資本不少于3億元，主要發(fā)起人有3年以上從事證券招資經驗、連續(xù)盈利的記錄，但是基金管理公司除外；
3．發(fā)起人、基金托管人、基金管理人有健全的組織機構和管理制度，財務狀況良好，經營行為規(guī)范；
4．基金托管人、基金管理人有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施；
5．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
開放式基金由基金管理人設立，申請設立開放式基金，除應當遵守上述第3、4、5項的規(guī)定外，還應當具備下列條件：
(1)必須在人才和技術設施上能夠保證每周至少一次向投資者公布基金資產凈值和申購、贖回價格。
(2)有明確、合法、合理的投資方向；
(3)有明確的基金組織形式和動作方式；
(4)基金托管人、基金管理人近一年內無重大違法、違規(guī)行為。
(二)開放式基金設立的程序
我國開放式基金的設立經過基金申報、證監(jiān)會審核、專家評議、批準通過四個步驟。
1．基金申報。
基金管理公司組織申報材料并上報中國證監(jiān)會。申報材料的主要內容有：
(1)申請報告：基金發(fā)行簡要情況，如基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)行對象與價格、發(fā)行費率、認購、申購及贖回安排，擬任基金管理人和托管人等；設立基金的可行性；基金管理人簽字、蓋章。
(2)基金契約：應當清晰界定基金契約當事人的各項權利義務關系、持有人大會召開的規(guī)則及具體程序、基金產品的特性等涉及投資人重大利益的事項，充分體現(xiàn)基金管理人、基金托管人遵守國家法律法規(guī)，限度地保護基金持有人的合法權益的誠意。
(3)托管協(xié)議：應當清晰界定基金托管人和基金管理人之間在基金資產保管、基金持有人名冊保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系。