“開(kāi)放式基金”，是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種基金。
(一)開(kāi)放式基金設(shè)立的條件
在我國(guó)，基金的設(shè)立，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)審查批準(zhǔn)。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，應(yīng)報(bào)送基金契約、托管協(xié)議、代理銷售協(xié)議、和招募說(shuō)明書(shū)等必要的法律文件以及募集方案、發(fā)行方案，技術(shù)保障準(zhǔn)備情況、危機(jī)處理計(jì)劃、代銷機(jī)構(gòu)說(shuō)明、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)說(shuō)明、基金管理人規(guī)范運(yùn)作作說(shuō)明等申報(bào)材料。開(kāi)放式基金的設(shè)立，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
1．發(fā)起人為按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托公司、基金管理公司；
2．每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元，主要發(fā)起人有3年以上從事證券招資經(jīng)驗(yàn)、連續(xù)盈利的記錄，但是基金管理公司除外；
3．發(fā)起人、基金托管人、基金管理人有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范；
4．基金托管人、基金管理人有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
5．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
開(kāi)放式基金由基金管理人設(shè)立，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金，除應(yīng)當(dāng)遵守上述第3、4、5項(xiàng)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)必須在人才和技術(shù)設(shè)施上能夠保證每周至少一次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和申購(gòu)、贖回價(jià)格。
(2)有明確、合法、合理的投資方向；
(3)有明確的基金組織形式和動(dòng)作方式；
(4)基金托管人、基金管理人近一年內(nèi)無(wú)重大違法、違規(guī)行為。
(二)開(kāi)放式基金設(shè)立的程序
我國(guó)開(kāi)放式基金的設(shè)立經(jīng)過(guò)基金申報(bào)、證監(jiān)會(huì)審核、專家評(píng)議、批準(zhǔn)通過(guò)四個(gè)步驟。
1．基金申報(bào)。
基金管理公司組織申報(bào)材料并上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。申報(bào)材料的主要內(nèi)容有：
(1)申請(qǐng)報(bào)告：基金發(fā)行簡(jiǎn)要情況，如基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)行對(duì)象與價(jià)格、發(fā)行費(fèi)率、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及贖回安排，擬任基金管理人和托管人等；設(shè)立基金的可行性；基金管理人簽字、蓋章。
(2)基金契約：應(yīng)當(dāng)清晰界定基金契約當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利義務(wù)關(guān)系、持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序、基金產(chǎn)品的特性等涉及投資人重大利益的事項(xiàng)，充分體現(xiàn)基金管理人、基金托管人遵守國(guó)家法律法規(guī)，限度地保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益的誠(chéng)意。
(3)托管協(xié)議：應(yīng)當(dāng)清晰界定基金托管人和基金管理人之間在基金資產(chǎn)保管、基金持有人名冊(cè)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。
(一)開(kāi)放式基金設(shè)立的條件
在我國(guó)，基金的設(shè)立，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)審查批準(zhǔn)。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，應(yīng)報(bào)送基金契約、托管協(xié)議、代理銷售協(xié)議、和招募說(shuō)明書(shū)等必要的法律文件以及募集方案、發(fā)行方案，技術(shù)保障準(zhǔn)備情況、危機(jī)處理計(jì)劃、代銷機(jī)構(gòu)說(shuō)明、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)說(shuō)明、基金管理人規(guī)范運(yùn)作作說(shuō)明等申報(bào)材料。開(kāi)放式基金的設(shè)立，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
1．發(fā)起人為按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托公司、基金管理公司；
2．每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元，主要發(fā)起人有3年以上從事證券招資經(jīng)驗(yàn)、連續(xù)盈利的記錄，但是基金管理公司除外；
3．發(fā)起人、基金托管人、基金管理人有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范；
4．基金托管人、基金管理人有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
5．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
開(kāi)放式基金由基金管理人設(shè)立，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金，除應(yīng)當(dāng)遵守上述第3、4、5項(xiàng)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)必須在人才和技術(shù)設(shè)施上能夠保證每周至少一次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和申購(gòu)、贖回價(jià)格。
(2)有明確、合法、合理的投資方向；
(3)有明確的基金組織形式和動(dòng)作方式；
(4)基金托管人、基金管理人近一年內(nèi)無(wú)重大違法、違規(guī)行為。
(二)開(kāi)放式基金設(shè)立的程序
我國(guó)開(kāi)放式基金的設(shè)立經(jīng)過(guò)基金申報(bào)、證監(jiān)會(huì)審核、專家評(píng)議、批準(zhǔn)通過(guò)四個(gè)步驟。
1．基金申報(bào)。
基金管理公司組織申報(bào)材料并上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。申報(bào)材料的主要內(nèi)容有：
(1)申請(qǐng)報(bào)告：基金發(fā)行簡(jiǎn)要情況，如基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)行對(duì)象與價(jià)格、發(fā)行費(fèi)率、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及贖回安排，擬任基金管理人和托管人等；設(shè)立基金的可行性；基金管理人簽字、蓋章。
(2)基金契約：應(yīng)當(dāng)清晰界定基金契約當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利義務(wù)關(guān)系、持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序、基金產(chǎn)品的特性等涉及投資人重大利益的事項(xiàng)，充分體現(xiàn)基金管理人、基金托管人遵守國(guó)家法律法規(guī)，限度地保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益的誠(chéng)意。
(3)托管協(xié)議：應(yīng)當(dāng)清晰界定基金托管人和基金管理人之間在基金資產(chǎn)保管、基金持有人名冊(cè)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。