過去的一周，由于信誠基金管理公司發(fā)行新基金，作為公司董事，自當(dāng)身先士卒，在國內(nèi)各城市奔波，與代銷銀行及投資人溝通交流。親身感受了當(dāng)前國內(nèi)基金投資的地區(qū)差異。
河南近年一直是建行基金銷售前3名（有時列第1）的地區(qū)，而有些經(jīng)濟發(fā)達城市，理財觀念卻非常保守 。蓋因河南建行全系統(tǒng)重視投資理財專業(yè)知識的普及。可見基金銷售與經(jīng)濟發(fā)達程度并不一定成正比，觀念決定行動。另外也發(fā)現(xiàn)，一般百姓對投資股票或股票型基金仍比較保守，基金戶數(shù)占存款戶數(shù)比例不到2%，因此基金業(yè)還有很大的開拓空間?，F(xiàn)針對交流中投資者的兩個觀點，談?wù)勎业目捶ǎＭ茏尭嗳思尤氲交鹜顿Y行列，分享經(jīng)濟成長果實。
小額試水投資基金。目前很多人對股票或股票型基金仍有恐懼心理，對股改的成效及大型績優(yōu)股沒有接觸。對有這樣心理障礙且完全沒有投資經(jīng)歷的朋友，用道理說服有難度，建議不妨采取“小額試水”方法，從小額單筆投資基金或每月幾百元定期定額投資基金開始。例如您有2萬元可投資，不妨第以1000元投資一只股票型或偏股型基金，約1～3個月后，待您對基金投資有一定了解，再逐步增加投資額。單筆投資1000元，即便投資損失10%，至多不過損失100元，傷害不大。此外還可嘗試每月定投300元，連續(xù)投6個月，由于分散時間投資，可能的損失將更低?？傊?，設(shè)定您可接受的風(fēng)險度，這第一步非常重要。
如何在眾多基金中進行選擇？建議：1、根據(jù)風(fēng)險接受程度選擇。如較積極或風(fēng)險承受力較高，以偏股型為佳，反之則以混合型為好；2、選擇3–5家基金公司，依我個人經(jīng)驗，如果股東在金融行業(yè)歷史較久，一般有長期經(jīng)營觀念，也較為重視投資人權(quán)益，值得信賴；3、選出好公司中表現(xiàn)優(yōu)秀的基金。如果過去3-12個月的基金業(yè)績表現(xiàn)比指數(shù)好，應(yīng)該不會太差。但不論資金多寡，同時追蹤的基金不應(yīng)超過5個，否則就不易深入了解每只基金的表現(xiàn)。何況基金本身持股就很分散，已在很大程度上降低了風(fēng)險。4、買基金后還要堅持做功課，關(guān)注基金的漲跌，并與指數(shù)變動做比較，由此提高對基金業(yè)績的研判能力，此外還可登陸基金公司網(wǎng)站，收集基金持股資料及基金經(jīng)理的觀點，提升對基金業(yè)的認識，幾個月后您也可以變成基金投資的專家了。
河南近年一直是建行基金銷售前3名（有時列第1）的地區(qū)，而有些經(jīng)濟發(fā)達城市，理財觀念卻非常保守 。蓋因河南建行全系統(tǒng)重視投資理財專業(yè)知識的普及。可見基金銷售與經(jīng)濟發(fā)達程度并不一定成正比，觀念決定行動。另外也發(fā)現(xiàn)，一般百姓對投資股票或股票型基金仍比較保守，基金戶數(shù)占存款戶數(shù)比例不到2%，因此基金業(yè)還有很大的開拓空間?，F(xiàn)針對交流中投資者的兩個觀點，談?wù)勎业目捶ǎＭ茏尭嗳思尤氲交鹜顿Y行列，分享經(jīng)濟成長果實。
小額試水投資基金。目前很多人對股票或股票型基金仍有恐懼心理，對股改的成效及大型績優(yōu)股沒有接觸。對有這樣心理障礙且完全沒有投資經(jīng)歷的朋友，用道理說服有難度，建議不妨采取“小額試水”方法，從小額單筆投資基金或每月幾百元定期定額投資基金開始。例如您有2萬元可投資，不妨第以1000元投資一只股票型或偏股型基金，約1～3個月后，待您對基金投資有一定了解，再逐步增加投資額。單筆投資1000元，即便投資損失10%，至多不過損失100元，傷害不大。此外還可嘗試每月定投300元，連續(xù)投6個月，由于分散時間投資，可能的損失將更低?？傊?，設(shè)定您可接受的風(fēng)險度，這第一步非常重要。
如何在眾多基金中進行選擇？建議：1、根據(jù)風(fēng)險接受程度選擇。如較積極或風(fēng)險承受力較高，以偏股型為佳，反之則以混合型為好；2、選擇3–5家基金公司，依我個人經(jīng)驗，如果股東在金融行業(yè)歷史較久，一般有長期經(jīng)營觀念，也較為重視投資人權(quán)益，值得信賴；3、選出好公司中表現(xiàn)優(yōu)秀的基金。如果過去3-12個月的基金業(yè)績表現(xiàn)比指數(shù)好，應(yīng)該不會太差。但不論資金多寡，同時追蹤的基金不應(yīng)超過5個，否則就不易深入了解每只基金的表現(xiàn)。何況基金本身持股就很分散，已在很大程度上降低了風(fēng)險。4、買基金后還要堅持做功課，關(guān)注基金的漲跌，并與指數(shù)變動做比較，由此提高對基金業(yè)績的研判能力，此外還可登陸基金公司網(wǎng)站，收集基金持股資料及基金經(jīng)理的觀點，提升對基金業(yè)的認識，幾個月后您也可以變成基金投資的專家了。