近年來，社會經(jīng)濟活動中各種形式的商業(yè)欺詐時有發(fā)生，在某些地區(qū)和領域還出現(xiàn)蔓延勢頭。相繼發(fā)生了阜陽劣質奶粉、“蘇丹紅”等食品安全突發(fā)事件。農(nóng)資、建材發(fā)生了“黑心棉”、“土煉油”、“地條鋼”。還發(fā)生了北京億林工程、深圳制售假冒偽劣影碟機案、廣州假酒案、貴州染色茶葉案、南通特大跨國假冒知名品牌化妝品案及湖北、山西等跨省化肥制假售假案等一大批要案。這些案件已經(jīng)引起了黨和政府的高度重視。有效地遏制質量監(jiān)管領域中的商業(yè)欺詐，保護人民大眾的合法權益，維系市場經(jīng)濟賴以生存與發(fā)展的誠信體系，保障與促進市場經(jīng)濟秩序的良性發(fā)展，已成為當務之急。
一、商業(yè)欺詐的特征
商業(yè)欺詐是指在商業(yè)交易中一方當事人以欺騙的手段獲取利益而使他方受損失的行為。商業(yè)欺詐也是一種社會現(xiàn)象。商業(yè)欺詐具有欺騙性、火力性和危害性的特征。其欺騙性主要表現(xiàn)為：故意或放任地以虛假的或者不充分的信息使他人陷于誤解或不知情，或者故意或放任地利用他人主觀上的誤解或不知情，使他人與之交易或者接受其提出的交易條件。商業(yè)欺詐的特征主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
第一，發(fā)生領域的特定性。商業(yè)欺詐是發(fā)生在商業(yè)領域內的違法犯罪行為。進言之，商業(yè)欺詐必須發(fā)生在商品的生產(chǎn)、銷售或服務的經(jīng)營中，離開這個領域就不存在商業(yè)欺詐。
第二，主觀目的上的貪利性。商業(yè)欺詐在主觀上表現(xiàn)為故意，而且有獲取非法利益的目的，即明知自己所生產(chǎn)、銷售的商品或服務不符合相關規(guī)定，但為了獲取非法利益，仍舊采用虛構事實、隱瞞真相或其他不正當?shù)姆椒ㄆ垓_他人，希望他人財產(chǎn)或財產(chǎn)性利益受到損失而自己受益的心理態(tài)度。過失不能構成商業(yè)欺詐。
第三，客觀行為的詐欺性。這主要表現(xiàn)為采取虛構事實、隱瞞事實真相或者使用其他不正當手段欺騙、誤導他人，損害他人合法權益。從行為的表現(xiàn)形式上看，商業(yè)欺詐表現(xiàn)為虛構事實、隱瞞真相或其他不正當?shù)碾[蔽性手段。欺詐行為的內容是，采用欺詐性手段，使被害人產(chǎn)生錯誤認識，信以為真，表面上心甘情愿地作出處分自己財產(chǎn)或財產(chǎn)性利益的決定。也就是說，欺詐行為使對方產(chǎn)生錯誤認識，對方產(chǎn)生錯誤認識是行為人的欺詐行為所致。因此，不管是虛構、隱瞞過去的事實，還是現(xiàn)在的事實與將來的事實，只要具有上述內容的，就是一種欺詐行為。如果欺詐內容不是使他們作出財產(chǎn)或財產(chǎn)性利益處分的，則不是商業(yè)欺詐行為。欺詐行為的手段、方法沒有限制，既可以是語言欺詐，也可以是動作欺詐；欺詐行為本身既可以是作為，也可以是不作為，即有告知某種事實的義務，但不履行這種義務，使對方陷入錯誤認識或者繼續(xù)陷入錯誤認識，行為人利用這種認識錯誤取得財產(chǎn)的，也是欺詐行為。
二、商業(yè)欺詐的主要表現(xiàn)形式
商業(yè)欺詐的手法主要有15種：(1)虛構資質進行欺詐；(2)利用或虛構專業(yè)術語、新型概念進行欺詐；(3)利用合同履行的非即時性和長期性進行欺詐；(4)利用虛假進行欺詐；(5)以非正常利益作引誘進行欺詐；(6)虛構供需緊張信息進行欺詐；(7)隱瞞交易的附加條件進行欺詐；(8)利用欺騙性或誤導性宣傳進行欺詐；(9)虛構商品和服務品質欺詐；(10)價格欺詐；(11)利用知名人士、權威機構提升可信度進行欺詐；(12)“強制”接受隱性服務進行欺詐；(13)利用對相同背景者的信任進行欺詐；(14)利用不適當或不規(guī)范的文件增強信譽度進行欺詐；(15)利用短信進行欺詐。
三、商業(yè)欺詐發(fā)展趨勢
一是形式的多樣化。商業(yè)欺詐的表現(xiàn)形式多樣，并且花樣不斷翻新。
二是危害的嚴重化。這主要表現(xiàn)在：發(fā)案率高，涉案金額大，大案要案多，受害對象范圍廣，社會影響惡劣。
三是手段的智能化。由于執(zhí)法機關與大眾識破商業(yè)欺詐能力的增強，大多傳統(tǒng)的商業(yè)欺詐把戲很難得逞。惟利是圖的不法分子為了順利進行商業(yè)欺詐，提高商業(yè)欺詐的成功率，必然尋求更加隱蔽的欺詐伎倆。
四是組織的團伙化。團伙化與集團化的商業(yè)欺詐行為逐漸成為商業(yè)欺詐的主要組織形式。公司、企業(yè)等單位披著合法外衣進行商業(yè)欺詐的案件日益增多，逐漸成為商業(yè)欺詐的主要組織形式。
五地域的跨國化。商業(yè)欺詐行為已經(jīng)突破國境，跨國性國際商業(yè)欺詐越發(fā)突出。
六是政治上的保護化。積極地尋求保護傘，千方百計地拉攏與腐蝕行政官員，為商業(yè)欺詐尋求政治與法律上的庇護。
七是是商業(yè)欺詐案件的數(shù)量逐年增多；
八是這類案件只有通過司法途徑才能獲得較有效的處理；
九是商業(yè)欺詐正在從產(chǎn)品質量、價格、直接假冒等簡單的欺詐手段，向利用合同、虛假廣告宣傳等較復雜手段發(fā)展；
十是商業(yè)欺詐涉及的行業(yè)正在從日用百貨轉向電器、房產(chǎn)、汽車等高價值高科技含量的產(chǎn)品和服務，并向旅游、咨詢等行業(yè)蔓延?；沮厔菔?，隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，由簡單的手段向復雜手段，由日常用品到高科技、高價值產(chǎn)品及奢侈品，并逐步擴大到整個商業(yè)領域，全面危害市場經(jīng)濟秩序。
四、商業(yè)欺詐形成原因
商業(yè)欺詐產(chǎn)生的原因是多元的，有經(jīng)濟、政治、文化、教育、道德、法律等社會內在的原因，也有違法者貪利的個體原因，還有執(zhí)法資源的缺乏與執(zhí)法能力的不足、社會大眾匱乏對商業(yè)欺詐防范商業(yè)知識與辨別能力，以及抵制商業(yè)欺詐的自覺性等原因。
一是市場經(jīng)濟體制不完善。在任何市場經(jīng)濟中，都存在商業(yè)欺詐。市場經(jīng)濟體制不完善，致使一些惟利是圖的不法分子必然會利用經(jīng)濟體制的漏洞，實施商業(yè)欺詐。這是商業(yè)欺詐產(chǎn)生的經(jīng)濟原因。隨著市場經(jīng)濟體制的逐漸完善，經(jīng)濟體制的漏洞會逐漸得到彌補與修復，商業(yè)欺詐滋生的空間必然會大大縮小，大部分商業(yè)欺詐者必然無計可施。
二是法律體制不健全。社會不斷向前發(fā)展，舊的法律已經(jīng)不能勝任懲治商業(yè)欺詐行為，急需對這些涉及商業(yè)欺詐的規(guī)定予以修改甚至廢除，制定新的規(guī)范；商業(yè)欺詐不是一成不變的，它也是處于變化當中的。法律的僵化性與滯后性導致了對一些花樣不斷翻新的商業(yè)欺詐無法規(guī)范；法律規(guī)范的模糊性導致適用上的模糊，也必然導致對商業(yè)欺詐難以規(guī)范；法律規(guī)范的沖突性導致了適用上的扯皮或無所適從；懲罰的強度不夠，不能從根本上遏止住那些精于計算的不法分子的貪利欲望，因為他們堅信從違法當中所得到的利益要比受到懲罰所招致的損失要劃算；等等。這些法律體制的自身原因也是商業(yè)欺詐產(chǎn)生的重要原因。
三是誠信經(jīng)營道德情感缺失，這是商業(yè)欺詐產(chǎn)生的內在原因。受良好道德規(guī)范約束的人，即使機會擺在面前，他也能抵制住利益的誘惑；那些缺乏正直和道德情感的人，會費盡腦汁、千方百計地尋找能夠為自己帶來不法利益的途徑。社會環(huán)境為商業(yè)欺詐提供了空間與機會，必然會被這些不法分子利用。另外，可以避免法律處罰的僥幸心理也是促使一些不法分子鋌而走險實施商業(yè)欺詐的重要原因。
四是執(zhí)法資源缺乏與執(zhí)法能力不高。現(xiàn)在打擊商業(yè)欺詐的人力、物力等執(zhí)法資源的配置還不足以為有效打擊商業(yè)欺詐創(chuàng)造條件，這必然導致一些商業(yè)欺詐行為因執(zhí)法資源的缺乏而不能得到懲治。執(zhí)法人員偵破與處理商業(yè)欺詐能力的不足也會導致一些智能性與隱蔽性高的案件得不到及時的偵破，或者致使一些疑難的商業(yè)欺詐的案件得不到很好的處理。一些執(zhí)法人員打擊商業(yè)欺詐的責任心不強，導致對商業(yè)欺詐的監(jiān)管不力；更有甚者收受商業(yè)欺詐者賄賂，為商業(yè)欺詐提供保護傘，利用職權為商業(yè)欺詐大開綠燈。
五是社會大眾匱乏對商業(yè)欺詐防范知識與辨別能力以及抵制商業(yè)欺詐的自覺性。匱乏對商業(yè)欺詐防范知識與辨別能力是商業(yè)欺詐能夠得逞的一個重要因素，否則，大眾掌握了足夠的商業(yè)欺詐防范知識與辨別能力必然會識破絕大多數(shù)商業(yè)欺詐的丑陋的伎倆。受害者缺乏保護自己合法權益的法律意識以及與商業(yè)欺詐做斗爭的勇氣，一些大眾缺乏社會責任感，本著“事不關己，高高掛起”，以旁觀者姿態(tài)看熱鬧，這些都是導致商業(yè)欺詐頻繁發(fā)生的重要原因。
六是“地方保護”、“部門保護”嚴重。
五、打擊和防范措施
第一，提高認識，明確目標
商業(yè)欺詐流毒甚廣，為害甚烈，侵害人民群眾特別是社會困難群體的權益，容易引發(fā)不穩(wěn)定因素，群眾反映強烈，如任其發(fā)展，將成為社會公害，必須采取果斷措施，嚴厲打擊。這是實踐“三個代表”重要思想，堅持以人為本、執(zhí)政為民，構建社會主義和諧社會的重要舉措。實行打防并舉，查處一批大案要案，懲治一批違法犯罪分子，形成對商業(yè)欺詐活動的強大威懾力，遏制商業(yè)欺詐泛濫的勢頭。
第二、突出重點，落實責任
要針對關系群眾切身利益、社會危害嚴重的商業(yè)欺詐行為，集中整治。重點是整治虛假違法廣告、打擊非法行醫(yī)和商貿活動中的欺詐行為。
(一)整治虛假違法廣告。
規(guī)范廣告市場秩序，嚴禁以新聞報道形式發(fā)布廣告；嚴禁未經(jīng)審批擅自發(fā)布和篡改審批內容發(fā)布保健食品、藥品廣告；在保健食品、藥品、化妝品和醫(yī)療服務廣告中，嚴禁使用任何人包括社會公眾人物的形象，以消費者、患者、專家的名義作證明；嚴禁在保健食品廣告中宣傳療效和在藥品、化妝品、美容服務廣告中夸大功能，以及在醫(yī)療服務廣告中宣傳保證治愈；嚴禁在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假廣告和不實信息。加強對廣告行業(yè)的管理，健全廣告監(jiān)管制度。
依法查處虛假違法廣告；對發(fā)布未經(jīng)審批廣告的媒體，依法停止其廣告發(fā)布業(yè)務；對發(fā)布虛假違法廣告、造成惡劣社會影響、情節(jié)嚴重的媒體，依法停止其廣告發(fā)布業(yè)務，直至取消廣告發(fā)布資格；建立廣告監(jiān)管公告制度，建立廣告活動主體市場退出機制。要加強對報刊出版單位和廣播電視等新聞媒體刊登、發(fā)布廣告行為的管理，建立領導責任追究制。要依法做好對保健食品、藥品廣告的審查；對篡改審批內容或者發(fā)布虛假廣告情節(jié)嚴重的，主管部門要撤銷廣告批準文號，并在一年內不受理其廣告審查申請。要做好對化妝品標簽、標識宣傳內容的監(jiān)管，配合工商總局整治醫(yī)療機構非法發(fā)布醫(yī)療廣告的行為。信息產(chǎn)業(yè)部要配合工商總局對發(fā)布虛假廣告的互聯(lián)網(wǎng)信息和電信服務提供者依法進行處理。
(二)打擊非法行醫(yī)。
非法行醫(yī)現(xiàn)象在一些地方特別是農(nóng)村、城鄉(xiāng)結合部大量存在，嚴重擾亂了醫(yī)療服務市場秩序和社會治安，危害人民群眾的身體健康和生命安全，必須予以嚴厲打擊。重點是：打擊無證行醫(yī)；查處醫(yī)療機構聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)和出租、承包科室的行為；打擊非法性病診療活動；查處利用B超非法鑒定胎兒性別的行為。
打擊無《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》和無行醫(yī)資格人員擅自開展診療活動的行為，查處醫(yī)療機構聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)和出租、承包科室的行為，打擊非法性病診療活動。衛(wèi)生部、人口計生委負責查處利用B超非法鑒定胎兒性別的行為，查處計劃生育技術服務機構超范圍開展診療活動以及聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)和出租、承包科室的行為。
(三)打擊商貿活動中的欺詐行為。
打擊企業(yè)不規(guī)范促銷、虛構或者夸大特許經(jīng)營品牌效應、騙取加盟費的行為；打擊服務業(yè)違規(guī)經(jīng)營行為；打擊對外貿易和對外經(jīng)濟合作領域中的各類欺詐行為。
要加強對商業(yè)和服務業(yè)促銷活動的監(jiān)督檢查，查處虛假促銷、以次充好等行為。商務部、工商總局要督促美容美發(fā)業(yè)經(jīng)營者建立和落實進貨查驗制度，加強對店內產(chǎn)品質量的監(jiān)管，適時發(fā)布質量監(jiān)測結果，對不合格的產(chǎn)品要堅決清除出市場，并查清生產(chǎn)源頭和進貨渠道。要開展特許經(jīng)營摸底調查，確定重點監(jiān)控地區(qū)和企業(yè)，查處特許人披露信息不完整、不規(guī)范，沒有風險提示，或故意夸大投資回報的行為，加強對特許經(jīng)營展會活動的管理，防止不法分子利用展會騙取加盟費。要對外貿經(jīng)營活動實行聯(lián)合監(jiān)管，建立監(jiān)管記錄，加強信息溝通和復核。加強對外經(jīng)濟合作活動的監(jiān)管，查處發(fā)布虛假信息，欺騙勞務人員、施工單位和投資者的行為和無資質、超范圍經(jīng)營行為；強化對境外就業(yè)中介服務機構的管理，查處建筑企業(yè)境外承包工程中的欺詐行為和違反外匯、海關管理規(guī)定的行為。
第三、探索建立反商業(yè)欺詐長效機制
(一)完善法律法規(guī)和管理制度。
要研究分析各類商業(yè)欺詐行為，特別是以高額回報為誘餌非法斂財?shù)绕墼p行為的特點和規(guī)律，摸清慣用手法、騙術類型和高發(fā)領域，制定有針對性的規(guī)范性文件，制定、修訂有關法律法規(guī)，堵塞法律和制度漏洞，為打擊商業(yè)欺詐行為提供依據(jù)。
(二)加強綜合監(jiān)管。
加強行業(yè)管理部門、行政執(zhí)法部門間的相互配合，強化日常監(jiān)督檢查。行政執(zhí)法和行業(yè)管理部門要建立和完善市場監(jiān)管信息系統(tǒng)，形成信息共享機制，實現(xiàn)聯(lián)合監(jiān)管。對有過商業(yè)欺詐行為的企業(yè)、個人和醫(yī)療機構，要列入“黑名單”。有關部門要各司其職，密切跟蹤欺詐行為的變化動向，做到及早發(fā)現(xiàn)、準確定性、依法查處。
(三)推進社會誠信建設。
加強誠實守信的精神文明建設，凈化社會風氣，促進誠實守信社會風尚的形成。商業(yè)欺詐行為不僅會嚴重影響經(jīng)濟的發(fā)展，而且還會敗壞社會風氣，動搖誠實守信的優(yōu)良傳統(tǒng)。假冒偽劣是質量監(jiān)管領域中商業(yè)欺詐的一種表現(xiàn)形式。打假治劣就是營造講誠實、守信用的社會環(huán)境，弘揚民族誠信風尚的重要保障。通過嚴厲打擊假冒偽劣違法犯罪活動，揭露大案要案，公布“黑名單”，引導企業(yè)和個體經(jīng)營者建立誠信制度，凈化社會風氣，喚醒制假售假者的良知，促進社會誠實守信風尚的形成。對那些在反商業(yè)欺詐中作出重大貢獻的執(zhí)法人員，一方面及時地給予嘉獎，另一方面加大宣傳力度。對那些積極參與到反商業(yè)欺詐中的社會大眾也要給予一定的物質與精神上的獎勵，喚醒大眾的社會責任感，自覺地與商業(yè)欺詐作斗爭。推動各地區(qū)、各行業(yè)開展多種形式的誠信自律活動，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的作用，加強對企業(yè)的約束，形成行業(yè)自律機制，提高行業(yè)整體誠信意識。加強企業(yè)和醫(yī)療機構信用建設，完善信用管理制度，弘揚誠實守信的良好行風。開展信用知識培訓，引導企業(yè)形成誠信守法經(jīng)營的商業(yè)倫理和信用文化。倡導“誠信興商”和“守合同重信用”，揭露和鞭撻違法違規(guī)和失信行為，營造良好的社會氛圍。
(四)充分發(fā)動和依靠群眾。
密切與人民群眾的聯(lián)系，方便群眾舉報，對群眾的投訴舉報要做到有回音，有著落；加強輿論監(jiān)督，揭露騙術騙局，曝光典型案例，使商業(yè)欺詐難以為害；加強宣傳教育，調動和發(fā)揮群眾的參與意識，普及防騙常識，提高識假防騙的能力，使人民群眾放心，欺詐者寸步難行。
第四、加強領導，穩(wěn)步推進
(一)強化地方政府責任。
商業(yè)欺詐不僅侵害群眾利益，而且破壞社會穩(wěn)定，惡化投資環(huán)境，影響經(jīng)濟發(fā)展。地方人民政府要從維護穩(wěn)定、規(guī)范秩序、促進發(fā)展的高度，充分認識打擊商業(yè)欺詐的重要意義，下大力氣切除這個“毒瘤”。要精心組織，務求實效。要強化地方政府責任，加強部門配合。加強隊伍建設，豐富執(zhí)法人員反商業(yè)欺詐的相關知識，提高執(zhí)法人員辦理商業(yè)欺詐案件的能力。按照政治堅定、業(yè)務過硬、從嚴執(zhí)法、紀律嚴明、作風優(yōu)良的要求，加強對執(zhí)法人員的培訓，教育他們牢固樹立社會主義榮辱觀，做到嚴格執(zhí)法、公正執(zhí)法和文明執(zhí)法，防止有法不依、執(zhí)法不嚴。
五、治理商業(yè)欺詐的基本策略要做到“五個結合”
1、事前防范與事后懲治相結合，以事前防范為主
2、普及教育與專門治理相結合，以普及教育為主
3、重點防范與普遍防范相結合，以重點防范為主
4、知識應用與技術應用相結合，以知識應用為主
一、商業(yè)欺詐的特征
商業(yè)欺詐是指在商業(yè)交易中一方當事人以欺騙的手段獲取利益而使他方受損失的行為。商業(yè)欺詐也是一種社會現(xiàn)象。商業(yè)欺詐具有欺騙性、火力性和危害性的特征。其欺騙性主要表現(xiàn)為：故意或放任地以虛假的或者不充分的信息使他人陷于誤解或不知情，或者故意或放任地利用他人主觀上的誤解或不知情，使他人與之交易或者接受其提出的交易條件。商業(yè)欺詐的特征主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
第一，發(fā)生領域的特定性。商業(yè)欺詐是發(fā)生在商業(yè)領域內的違法犯罪行為。進言之，商業(yè)欺詐必須發(fā)生在商品的生產(chǎn)、銷售或服務的經(jīng)營中，離開這個領域就不存在商業(yè)欺詐。
第二，主觀目的上的貪利性。商業(yè)欺詐在主觀上表現(xiàn)為故意，而且有獲取非法利益的目的，即明知自己所生產(chǎn)、銷售的商品或服務不符合相關規(guī)定，但為了獲取非法利益，仍舊采用虛構事實、隱瞞真相或其他不正當?shù)姆椒ㄆ垓_他人，希望他人財產(chǎn)或財產(chǎn)性利益受到損失而自己受益的心理態(tài)度。過失不能構成商業(yè)欺詐。
第三，客觀行為的詐欺性。這主要表現(xiàn)為采取虛構事實、隱瞞事實真相或者使用其他不正當手段欺騙、誤導他人，損害他人合法權益。從行為的表現(xiàn)形式上看，商業(yè)欺詐表現(xiàn)為虛構事實、隱瞞真相或其他不正當?shù)碾[蔽性手段。欺詐行為的內容是，采用欺詐性手段，使被害人產(chǎn)生錯誤認識，信以為真，表面上心甘情愿地作出處分自己財產(chǎn)或財產(chǎn)性利益的決定。也就是說，欺詐行為使對方產(chǎn)生錯誤認識，對方產(chǎn)生錯誤認識是行為人的欺詐行為所致。因此，不管是虛構、隱瞞過去的事實，還是現(xiàn)在的事實與將來的事實，只要具有上述內容的，就是一種欺詐行為。如果欺詐內容不是使他們作出財產(chǎn)或財產(chǎn)性利益處分的，則不是商業(yè)欺詐行為。欺詐行為的手段、方法沒有限制，既可以是語言欺詐，也可以是動作欺詐；欺詐行為本身既可以是作為，也可以是不作為，即有告知某種事實的義務，但不履行這種義務，使對方陷入錯誤認識或者繼續(xù)陷入錯誤認識，行為人利用這種認識錯誤取得財產(chǎn)的，也是欺詐行為。
二、商業(yè)欺詐的主要表現(xiàn)形式
商業(yè)欺詐的手法主要有15種：(1)虛構資質進行欺詐；(2)利用或虛構專業(yè)術語、新型概念進行欺詐；(3)利用合同履行的非即時性和長期性進行欺詐；(4)利用虛假進行欺詐；(5)以非正常利益作引誘進行欺詐；(6)虛構供需緊張信息進行欺詐；(7)隱瞞交易的附加條件進行欺詐；(8)利用欺騙性或誤導性宣傳進行欺詐；(9)虛構商品和服務品質欺詐；(10)價格欺詐；(11)利用知名人士、權威機構提升可信度進行欺詐；(12)“強制”接受隱性服務進行欺詐；(13)利用對相同背景者的信任進行欺詐；(14)利用不適當或不規(guī)范的文件增強信譽度進行欺詐；(15)利用短信進行欺詐。
三、商業(yè)欺詐發(fā)展趨勢
一是形式的多樣化。商業(yè)欺詐的表現(xiàn)形式多樣，并且花樣不斷翻新。
二是危害的嚴重化。這主要表現(xiàn)在：發(fā)案率高，涉案金額大，大案要案多，受害對象范圍廣，社會影響惡劣。
三是手段的智能化。由于執(zhí)法機關與大眾識破商業(yè)欺詐能力的增強，大多傳統(tǒng)的商業(yè)欺詐把戲很難得逞。惟利是圖的不法分子為了順利進行商業(yè)欺詐，提高商業(yè)欺詐的成功率，必然尋求更加隱蔽的欺詐伎倆。
四是組織的團伙化。團伙化與集團化的商業(yè)欺詐行為逐漸成為商業(yè)欺詐的主要組織形式。公司、企業(yè)等單位披著合法外衣進行商業(yè)欺詐的案件日益增多，逐漸成為商業(yè)欺詐的主要組織形式。
五地域的跨國化。商業(yè)欺詐行為已經(jīng)突破國境，跨國性國際商業(yè)欺詐越發(fā)突出。
六是政治上的保護化。積極地尋求保護傘，千方百計地拉攏與腐蝕行政官員，為商業(yè)欺詐尋求政治與法律上的庇護。
七是是商業(yè)欺詐案件的數(shù)量逐年增多；
八是這類案件只有通過司法途徑才能獲得較有效的處理；
九是商業(yè)欺詐正在從產(chǎn)品質量、價格、直接假冒等簡單的欺詐手段，向利用合同、虛假廣告宣傳等較復雜手段發(fā)展；
十是商業(yè)欺詐涉及的行業(yè)正在從日用百貨轉向電器、房產(chǎn)、汽車等高價值高科技含量的產(chǎn)品和服務，并向旅游、咨詢等行業(yè)蔓延?；沮厔菔?，隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，由簡單的手段向復雜手段，由日常用品到高科技、高價值產(chǎn)品及奢侈品，并逐步擴大到整個商業(yè)領域，全面危害市場經(jīng)濟秩序。
四、商業(yè)欺詐形成原因
商業(yè)欺詐產(chǎn)生的原因是多元的，有經(jīng)濟、政治、文化、教育、道德、法律等社會內在的原因，也有違法者貪利的個體原因，還有執(zhí)法資源的缺乏與執(zhí)法能力的不足、社會大眾匱乏對商業(yè)欺詐防范商業(yè)知識與辨別能力，以及抵制商業(yè)欺詐的自覺性等原因。
一是市場經(jīng)濟體制不完善。在任何市場經(jīng)濟中，都存在商業(yè)欺詐。市場經(jīng)濟體制不完善，致使一些惟利是圖的不法分子必然會利用經(jīng)濟體制的漏洞，實施商業(yè)欺詐。這是商業(yè)欺詐產(chǎn)生的經(jīng)濟原因。隨著市場經(jīng)濟體制的逐漸完善，經(jīng)濟體制的漏洞會逐漸得到彌補與修復，商業(yè)欺詐滋生的空間必然會大大縮小，大部分商業(yè)欺詐者必然無計可施。
二是法律體制不健全。社會不斷向前發(fā)展，舊的法律已經(jīng)不能勝任懲治商業(yè)欺詐行為，急需對這些涉及商業(yè)欺詐的規(guī)定予以修改甚至廢除，制定新的規(guī)范；商業(yè)欺詐不是一成不變的，它也是處于變化當中的。法律的僵化性與滯后性導致了對一些花樣不斷翻新的商業(yè)欺詐無法規(guī)范；法律規(guī)范的模糊性導致適用上的模糊，也必然導致對商業(yè)欺詐難以規(guī)范；法律規(guī)范的沖突性導致了適用上的扯皮或無所適從；懲罰的強度不夠，不能從根本上遏止住那些精于計算的不法分子的貪利欲望，因為他們堅信從違法當中所得到的利益要比受到懲罰所招致的損失要劃算；等等。這些法律體制的自身原因也是商業(yè)欺詐產(chǎn)生的重要原因。
三是誠信經(jīng)營道德情感缺失，這是商業(yè)欺詐產(chǎn)生的內在原因。受良好道德規(guī)范約束的人，即使機會擺在面前，他也能抵制住利益的誘惑；那些缺乏正直和道德情感的人，會費盡腦汁、千方百計地尋找能夠為自己帶來不法利益的途徑。社會環(huán)境為商業(yè)欺詐提供了空間與機會，必然會被這些不法分子利用。另外，可以避免法律處罰的僥幸心理也是促使一些不法分子鋌而走險實施商業(yè)欺詐的重要原因。
四是執(zhí)法資源缺乏與執(zhí)法能力不高。現(xiàn)在打擊商業(yè)欺詐的人力、物力等執(zhí)法資源的配置還不足以為有效打擊商業(yè)欺詐創(chuàng)造條件，這必然導致一些商業(yè)欺詐行為因執(zhí)法資源的缺乏而不能得到懲治。執(zhí)法人員偵破與處理商業(yè)欺詐能力的不足也會導致一些智能性與隱蔽性高的案件得不到及時的偵破，或者致使一些疑難的商業(yè)欺詐的案件得不到很好的處理。一些執(zhí)法人員打擊商業(yè)欺詐的責任心不強，導致對商業(yè)欺詐的監(jiān)管不力；更有甚者收受商業(yè)欺詐者賄賂，為商業(yè)欺詐提供保護傘，利用職權為商業(yè)欺詐大開綠燈。
五是社會大眾匱乏對商業(yè)欺詐防范知識與辨別能力以及抵制商業(yè)欺詐的自覺性。匱乏對商業(yè)欺詐防范知識與辨別能力是商業(yè)欺詐能夠得逞的一個重要因素，否則，大眾掌握了足夠的商業(yè)欺詐防范知識與辨別能力必然會識破絕大多數(shù)商業(yè)欺詐的丑陋的伎倆。受害者缺乏保護自己合法權益的法律意識以及與商業(yè)欺詐做斗爭的勇氣，一些大眾缺乏社會責任感，本著“事不關己，高高掛起”，以旁觀者姿態(tài)看熱鬧，這些都是導致商業(yè)欺詐頻繁發(fā)生的重要原因。
六是“地方保護”、“部門保護”嚴重。
五、打擊和防范措施
第一，提高認識，明確目標
商業(yè)欺詐流毒甚廣，為害甚烈，侵害人民群眾特別是社會困難群體的權益，容易引發(fā)不穩(wěn)定因素，群眾反映強烈，如任其發(fā)展，將成為社會公害，必須采取果斷措施，嚴厲打擊。這是實踐“三個代表”重要思想，堅持以人為本、執(zhí)政為民，構建社會主義和諧社會的重要舉措。實行打防并舉，查處一批大案要案，懲治一批違法犯罪分子，形成對商業(yè)欺詐活動的強大威懾力，遏制商業(yè)欺詐泛濫的勢頭。
第二、突出重點，落實責任
要針對關系群眾切身利益、社會危害嚴重的商業(yè)欺詐行為，集中整治。重點是整治虛假違法廣告、打擊非法行醫(yī)和商貿活動中的欺詐行為。
(一)整治虛假違法廣告。
規(guī)范廣告市場秩序，嚴禁以新聞報道形式發(fā)布廣告；嚴禁未經(jīng)審批擅自發(fā)布和篡改審批內容發(fā)布保健食品、藥品廣告；在保健食品、藥品、化妝品和醫(yī)療服務廣告中，嚴禁使用任何人包括社會公眾人物的形象，以消費者、患者、專家的名義作證明；嚴禁在保健食品廣告中宣傳療效和在藥品、化妝品、美容服務廣告中夸大功能，以及在醫(yī)療服務廣告中宣傳保證治愈；嚴禁在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假廣告和不實信息。加強對廣告行業(yè)的管理，健全廣告監(jiān)管制度。
依法查處虛假違法廣告；對發(fā)布未經(jīng)審批廣告的媒體，依法停止其廣告發(fā)布業(yè)務；對發(fā)布虛假違法廣告、造成惡劣社會影響、情節(jié)嚴重的媒體，依法停止其廣告發(fā)布業(yè)務，直至取消廣告發(fā)布資格；建立廣告監(jiān)管公告制度，建立廣告活動主體市場退出機制。要加強對報刊出版單位和廣播電視等新聞媒體刊登、發(fā)布廣告行為的管理，建立領導責任追究制。要依法做好對保健食品、藥品廣告的審查；對篡改審批內容或者發(fā)布虛假廣告情節(jié)嚴重的，主管部門要撤銷廣告批準文號，并在一年內不受理其廣告審查申請。要做好對化妝品標簽、標識宣傳內容的監(jiān)管，配合工商總局整治醫(yī)療機構非法發(fā)布醫(yī)療廣告的行為。信息產(chǎn)業(yè)部要配合工商總局對發(fā)布虛假廣告的互聯(lián)網(wǎng)信息和電信服務提供者依法進行處理。
(二)打擊非法行醫(yī)。
非法行醫(yī)現(xiàn)象在一些地方特別是農(nóng)村、城鄉(xiāng)結合部大量存在，嚴重擾亂了醫(yī)療服務市場秩序和社會治安，危害人民群眾的身體健康和生命安全，必須予以嚴厲打擊。重點是：打擊無證行醫(yī)；查處醫(yī)療機構聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)和出租、承包科室的行為；打擊非法性病診療活動；查處利用B超非法鑒定胎兒性別的行為。
打擊無《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》和無行醫(yī)資格人員擅自開展診療活動的行為，查處醫(yī)療機構聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)和出租、承包科室的行為，打擊非法性病診療活動。衛(wèi)生部、人口計生委負責查處利用B超非法鑒定胎兒性別的行為，查處計劃生育技術服務機構超范圍開展診療活動以及聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)和出租、承包科室的行為。
(三)打擊商貿活動中的欺詐行為。
打擊企業(yè)不規(guī)范促銷、虛構或者夸大特許經(jīng)營品牌效應、騙取加盟費的行為；打擊服務業(yè)違規(guī)經(jīng)營行為；打擊對外貿易和對外經(jīng)濟合作領域中的各類欺詐行為。
要加強對商業(yè)和服務業(yè)促銷活動的監(jiān)督檢查，查處虛假促銷、以次充好等行為。商務部、工商總局要督促美容美發(fā)業(yè)經(jīng)營者建立和落實進貨查驗制度，加強對店內產(chǎn)品質量的監(jiān)管，適時發(fā)布質量監(jiān)測結果，對不合格的產(chǎn)品要堅決清除出市場，并查清生產(chǎn)源頭和進貨渠道。要開展特許經(jīng)營摸底調查，確定重點監(jiān)控地區(qū)和企業(yè)，查處特許人披露信息不完整、不規(guī)范，沒有風險提示，或故意夸大投資回報的行為，加強對特許經(jīng)營展會活動的管理，防止不法分子利用展會騙取加盟費。要對外貿經(jīng)營活動實行聯(lián)合監(jiān)管，建立監(jiān)管記錄，加強信息溝通和復核。加強對外經(jīng)濟合作活動的監(jiān)管，查處發(fā)布虛假信息，欺騙勞務人員、施工單位和投資者的行為和無資質、超范圍經(jīng)營行為；強化對境外就業(yè)中介服務機構的管理，查處建筑企業(yè)境外承包工程中的欺詐行為和違反外匯、海關管理規(guī)定的行為。
第三、探索建立反商業(yè)欺詐長效機制
(一)完善法律法規(guī)和管理制度。
要研究分析各類商業(yè)欺詐行為，特別是以高額回報為誘餌非法斂財?shù)绕墼p行為的特點和規(guī)律，摸清慣用手法、騙術類型和高發(fā)領域，制定有針對性的規(guī)范性文件，制定、修訂有關法律法規(guī)，堵塞法律和制度漏洞，為打擊商業(yè)欺詐行為提供依據(jù)。
(二)加強綜合監(jiān)管。
加強行業(yè)管理部門、行政執(zhí)法部門間的相互配合，強化日常監(jiān)督檢查。行政執(zhí)法和行業(yè)管理部門要建立和完善市場監(jiān)管信息系統(tǒng)，形成信息共享機制，實現(xiàn)聯(lián)合監(jiān)管。對有過商業(yè)欺詐行為的企業(yè)、個人和醫(yī)療機構，要列入“黑名單”。有關部門要各司其職，密切跟蹤欺詐行為的變化動向，做到及早發(fā)現(xiàn)、準確定性、依法查處。
(三)推進社會誠信建設。
加強誠實守信的精神文明建設，凈化社會風氣，促進誠實守信社會風尚的形成。商業(yè)欺詐行為不僅會嚴重影響經(jīng)濟的發(fā)展，而且還會敗壞社會風氣，動搖誠實守信的優(yōu)良傳統(tǒng)。假冒偽劣是質量監(jiān)管領域中商業(yè)欺詐的一種表現(xiàn)形式。打假治劣就是營造講誠實、守信用的社會環(huán)境，弘揚民族誠信風尚的重要保障。通過嚴厲打擊假冒偽劣違法犯罪活動，揭露大案要案，公布“黑名單”，引導企業(yè)和個體經(jīng)營者建立誠信制度，凈化社會風氣，喚醒制假售假者的良知，促進社會誠實守信風尚的形成。對那些在反商業(yè)欺詐中作出重大貢獻的執(zhí)法人員，一方面及時地給予嘉獎，另一方面加大宣傳力度。對那些積極參與到反商業(yè)欺詐中的社會大眾也要給予一定的物質與精神上的獎勵，喚醒大眾的社會責任感，自覺地與商業(yè)欺詐作斗爭。推動各地區(qū)、各行業(yè)開展多種形式的誠信自律活動，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的作用，加強對企業(yè)的約束，形成行業(yè)自律機制，提高行業(yè)整體誠信意識。加強企業(yè)和醫(yī)療機構信用建設，完善信用管理制度，弘揚誠實守信的良好行風。開展信用知識培訓，引導企業(yè)形成誠信守法經(jīng)營的商業(yè)倫理和信用文化。倡導“誠信興商”和“守合同重信用”，揭露和鞭撻違法違規(guī)和失信行為，營造良好的社會氛圍。
(四)充分發(fā)動和依靠群眾。
密切與人民群眾的聯(lián)系，方便群眾舉報，對群眾的投訴舉報要做到有回音，有著落；加強輿論監(jiān)督，揭露騙術騙局，曝光典型案例，使商業(yè)欺詐難以為害；加強宣傳教育，調動和發(fā)揮群眾的參與意識，普及防騙常識，提高識假防騙的能力，使人民群眾放心，欺詐者寸步難行。
第四、加強領導，穩(wěn)步推進
(一)強化地方政府責任。
商業(yè)欺詐不僅侵害群眾利益，而且破壞社會穩(wěn)定，惡化投資環(huán)境，影響經(jīng)濟發(fā)展。地方人民政府要從維護穩(wěn)定、規(guī)范秩序、促進發(fā)展的高度，充分認識打擊商業(yè)欺詐的重要意義，下大力氣切除這個“毒瘤”。要精心組織，務求實效。要強化地方政府責任，加強部門配合。加強隊伍建設，豐富執(zhí)法人員反商業(yè)欺詐的相關知識，提高執(zhí)法人員辦理商業(yè)欺詐案件的能力。按照政治堅定、業(yè)務過硬、從嚴執(zhí)法、紀律嚴明、作風優(yōu)良的要求，加強對執(zhí)法人員的培訓，教育他們牢固樹立社會主義榮辱觀，做到嚴格執(zhí)法、公正執(zhí)法和文明執(zhí)法，防止有法不依、執(zhí)法不嚴。
五、治理商業(yè)欺詐的基本策略要做到“五個結合”
1、事前防范與事后懲治相結合，以事前防范為主
2、普及教育與專門治理相結合，以普及教育為主
3、重點防范與普遍防范相結合，以重點防范為主
4、知識應用與技術應用相結合，以知識應用為主