(1) 充分重視對(duì)自身情況的分析。任何投資行為都要符合投資者自身的情況，所謂“量體裁衣”就是這個(gè)道理。首先要考慮自己可以用于投資的資金是多少，期望的回報(bào)率有多高，風(fēng)險(xiǎn)承受能力有多大，對(duì)資金流動(dòng)性的要求是什么，然后在對(duì)市場中現(xiàn)有的基金產(chǎn)品進(jìn)行選擇。如投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力強(qiáng)，對(duì)回報(bào)率要求較高，可以選擇成長型基金；風(fēng)險(xiǎn)承受力低的投資者可以選擇債券基金；若投資者初始資金不夠充裕，可以選擇定期定額投資方法等等。
(2) 選擇合適的基金管理公司。在確定了投資品種之后，接下來要考慮選擇合適的基金管理公司，市場上提供同類產(chǎn)品的基金管理公司可能有好幾家，但基金管理公司在管理能力上的差異將最終體現(xiàn)在基金回報(bào)上。對(duì)基金管理公司的選擇主要有四個(gè)方面：一是股東背景，強(qiáng)大的股東背景可以提供更多的資源；二是投資團(tuán)隊(duì)和研究力量，如經(jīng)驗(yàn)、閱歷、能力、過往業(yè)績等；三是風(fēng)險(xiǎn)管理能力，強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理能力可以有效保障基金管理人運(yùn)作的規(guī)范化和合法化；四是客戶服務(wù)內(nèi)容是否能滿足投資者需要。
(3) 保持一定的持有期限。基金管理人的操作需要一定的時(shí)間，投資者應(yīng)避免過多的交易，樹立中長期投資理念，可以更充分地獲取更多的回報(bào)。
(4) 關(guān)注基金信息。投資者要通過各種渠道了解投資的基金信息，關(guān)注基金管理人的操作動(dòng)態(tài)，當(dāng)基金業(yè)績表現(xiàn)明顯不佳或影響自己決策的因素發(fā)生重大變化時(shí)，根據(jù)自身情況應(yīng)對(duì)投資決策作出相應(yīng)調(diào)整。
(2) 選擇合適的基金管理公司。在確定了投資品種之后，接下來要考慮選擇合適的基金管理公司，市場上提供同類產(chǎn)品的基金管理公司可能有好幾家，但基金管理公司在管理能力上的差異將最終體現(xiàn)在基金回報(bào)上。對(duì)基金管理公司的選擇主要有四個(gè)方面：一是股東背景，強(qiáng)大的股東背景可以提供更多的資源；二是投資團(tuán)隊(duì)和研究力量，如經(jīng)驗(yàn)、閱歷、能力、過往業(yè)績等；三是風(fēng)險(xiǎn)管理能力，強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理能力可以有效保障基金管理人運(yùn)作的規(guī)范化和合法化；四是客戶服務(wù)內(nèi)容是否能滿足投資者需要。
(3) 保持一定的持有期限。基金管理人的操作需要一定的時(shí)間，投資者應(yīng)避免過多的交易，樹立中長期投資理念，可以更充分地獲取更多的回報(bào)。
(4) 關(guān)注基金信息。投資者要通過各種渠道了解投資的基金信息，關(guān)注基金管理人的操作動(dòng)態(tài)，當(dāng)基金業(yè)績表現(xiàn)明顯不佳或影響自己決策的因素發(fā)生重大變化時(shí)，根據(jù)自身情況應(yīng)對(duì)投資決策作出相應(yīng)調(diào)整。