16．關(guān)于票據(jù)權(quán)利期限的描述正確的是（ ）。
A．持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年
B．見票即付的匯票、本票，持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利自出票日起2年
C．持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月
D．持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月 E．持
答案：ABCD
17．以下符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》的制定目的的是（ ）。
A．規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
B．提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)
C．建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
D．維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)
E．促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展而制定的
答案：ABCDE
18．以下屬于銀行金融業(yè)從業(yè)人員的是（ ）。
A．與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動(dòng)合同關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員
B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將IT業(yè)務(wù)外包給計(jì)算機(jī)或網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)公司
C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將審計(jì)業(yè)務(wù)外包給會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將法律及合規(guī)事務(wù)外包給律師事務(wù)
E．證券公司員工
答案：ABCD
解釋：證券公司不屬于銀行金融業(yè)機(jī)構(gòu)。
19．以下屬于銀行業(yè)自律組織的有（ ）。
A．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B．省銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C． 自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D．直轄市銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E．計(jì)劃單列市銀行業(yè)協(xié)會(huì)
答案：ABCDE
20．銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果，因此，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該特別留意這些規(guī)定，必須做到（ ）。
A．樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，認(rèn)識(shí)到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動(dòng)的前提
B．熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，尤其是禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定
C．根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定
D．以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議
E．默許相關(guān)逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定業(yè)務(wù)
答案：ABC
解釋：DE的做法都是錯(cuò)誤的。
21．以下屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個(gè)人隱私保護(hù)的八項(xiàng)基本準(zhǔn)則的有（ ）。
A．信息收集限制原則
B．?dāng)?shù)據(jù)質(zhì)量原則
C．負(fù)責(zé)任原則
D．使用限制原則
E．安全保護(hù)原則
答案：ABCDE
22．以下做法違反了誠實(shí)信用、守法合規(guī)的職業(yè)操守準(zhǔn)則的有（ ）。
A．不執(zhí)行有關(guān)向關(guān)系人發(fā)放貸款的限制性規(guī)定，違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于一般交易的貸款，或以優(yōu)于一般交易的條件與關(guān)系人達(dá)成交易
B．不按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則要求，執(zhí)行回避制度，在存在的利益沖突時(shí)不做任何披露而參與業(yè)務(wù)經(jīng)營決策或交易處理
C．不當(dāng)利用朋友關(guān)系、親屬關(guān)系或同事關(guān)系，向客戶推銷不適合的產(chǎn)品服務(wù)
D．利用在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，在沒有明確的內(nèi)部?jī)?yōu)惠政策的情況下，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)者的條件購買本機(jī)構(gòu)銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)
E．利用在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)者的條件為親屬或朋友等提供金融產(chǎn)品，損害所在機(jī)構(gòu)的利益
答案：ABCDE
23．作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來相應(yīng)的行政處罰或刑事責(zé)任的行為的是（ ）。
A．不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見和建議
B．在對(duì)客戶提供的資料存有疑問時(shí)，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽之任之
C．當(dāng)客戶發(fā)生根據(jù)合同約定的突發(fā)、重大事項(xiàng)之時(shí)，不及時(shí)調(diào)查、處理并上報(bào)，而取不作為的態(tài)度，甚至掩蓋、歪曲
D．不按照要求對(duì)客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面
E．省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審核意見
答案：ABCDE
解釋：A違反了授信盡職的要求。B違反了了解客戶的要求。CD也都是不對(duì)的。E違反了協(xié)助執(zhí)行的要求。
24．為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶隱私并重，在實(shí)踐工作中，從業(yè)人員應(yīng)該做到（ ）。
A．不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息
B．面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時(shí)，及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)
C．確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請(qǐng)求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)
D．審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項(xiàng)，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書載明的事項(xiàng)，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請(qǐng)求而超范圍協(xié)助執(zhí)行
E．以專業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待任何執(zhí)行請(qǐng)求、不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對(duì)抗協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)，使其所在機(jī)構(gòu)或個(gè)人承擔(dān)責(zé)任
答案：ABCDE
25．按照匯率是以本國貨幣還是以外國貨幣作為折算標(biāo)準(zhǔn)，匯率的標(biāo)價(jià)方式區(qū)分為（ ）。
A．直接標(biāo)價(jià)法
B．買入標(biāo)價(jià)法
C．間接標(biāo)價(jià)法
D．賣出標(biāo)價(jià)法
E．以上都是
答案：AC
26．擔(dān)保法規(guī)定了擔(dān)保方式包括（ ）。
A．保證
B．抵押
C．質(zhì)押
D．留置
E．定金
答案：ABCDE
27．根據(jù)《刑法》第一百九十二條、第一百九十九條規(guī)定，犯集資詐騙罪的，（ ）。
A．?dāng)?shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
B．?dāng)?shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
C．?dāng)?shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)
D．?dāng)?shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財(cái)產(chǎn)
E．單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑
答案：ABCDE
28．以下屬于監(jiān)督機(jī)構(gòu)的是（ ）。
A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B．中國人民銀行
C．國家外匯管理局
D．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E． 自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
答案：ABC
解釋：DE是自律組織。
29．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與以下哪些相一致（ ）。
A．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的行政法規(guī)
B．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律
C．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的部門規(guī)章
D．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的其他規(guī)范性文件
E．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的行為守則
答案：ABCDE
30．以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義正確的有（ ）。
A．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)
B．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)
C．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
E．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
答案：ABCD 。
A．持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年
B．見票即付的匯票、本票，持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利自出票日起2年
C．持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月
D．持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月 E．持
答案：ABCD
17．以下符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》的制定目的的是（ ）。
A．規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
B．提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)
C．建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
D．維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)
E．促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展而制定的
答案：ABCDE
18．以下屬于銀行金融業(yè)從業(yè)人員的是（ ）。
A．與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動(dòng)合同關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員
B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將IT業(yè)務(wù)外包給計(jì)算機(jī)或網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)公司
C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將審計(jì)業(yè)務(wù)外包給會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將法律及合規(guī)事務(wù)外包給律師事務(wù)
E．證券公司員工
答案：ABCD
解釋：證券公司不屬于銀行金融業(yè)機(jī)構(gòu)。
19．以下屬于銀行業(yè)自律組織的有（ ）。
A．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B．省銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C． 自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D．直轄市銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E．計(jì)劃單列市銀行業(yè)協(xié)會(huì)
答案：ABCDE
20．銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果，因此，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該特別留意這些規(guī)定，必須做到（ ）。
A．樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，認(rèn)識(shí)到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動(dòng)的前提
B．熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，尤其是禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定
C．根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定
D．以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議
E．默許相關(guān)逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定業(yè)務(wù)
答案：ABC
解釋：DE的做法都是錯(cuò)誤的。
21．以下屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個(gè)人隱私保護(hù)的八項(xiàng)基本準(zhǔn)則的有（ ）。
A．信息收集限制原則
B．?dāng)?shù)據(jù)質(zhì)量原則
C．負(fù)責(zé)任原則
D．使用限制原則
E．安全保護(hù)原則
答案：ABCDE
22．以下做法違反了誠實(shí)信用、守法合規(guī)的職業(yè)操守準(zhǔn)則的有（ ）。
A．不執(zhí)行有關(guān)向關(guān)系人發(fā)放貸款的限制性規(guī)定，違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于一般交易的貸款，或以優(yōu)于一般交易的條件與關(guān)系人達(dá)成交易
B．不按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則要求，執(zhí)行回避制度，在存在的利益沖突時(shí)不做任何披露而參與業(yè)務(wù)經(jīng)營決策或交易處理
C．不當(dāng)利用朋友關(guān)系、親屬關(guān)系或同事關(guān)系，向客戶推銷不適合的產(chǎn)品服務(wù)
D．利用在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，在沒有明確的內(nèi)部?jī)?yōu)惠政策的情況下，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)者的條件購買本機(jī)構(gòu)銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)
E．利用在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)者的條件為親屬或朋友等提供金融產(chǎn)品，損害所在機(jī)構(gòu)的利益
答案：ABCDE
23．作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來相應(yīng)的行政處罰或刑事責(zé)任的行為的是（ ）。
A．不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見和建議
B．在對(duì)客戶提供的資料存有疑問時(shí)，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽之任之
C．當(dāng)客戶發(fā)生根據(jù)合同約定的突發(fā)、重大事項(xiàng)之時(shí)，不及時(shí)調(diào)查、處理并上報(bào)，而取不作為的態(tài)度，甚至掩蓋、歪曲
D．不按照要求對(duì)客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面
E．省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審核意見
答案：ABCDE
解釋：A違反了授信盡職的要求。B違反了了解客戶的要求。CD也都是不對(duì)的。E違反了協(xié)助執(zhí)行的要求。
24．為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶隱私并重，在實(shí)踐工作中，從業(yè)人員應(yīng)該做到（ ）。
A．不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息
B．面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時(shí)，及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)
C．確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請(qǐng)求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)
D．審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項(xiàng)，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書載明的事項(xiàng)，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請(qǐng)求而超范圍協(xié)助執(zhí)行
E．以專業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待任何執(zhí)行請(qǐng)求、不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對(duì)抗協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)，使其所在機(jī)構(gòu)或個(gè)人承擔(dān)責(zé)任
答案：ABCDE
25．按照匯率是以本國貨幣還是以外國貨幣作為折算標(biāo)準(zhǔn)，匯率的標(biāo)價(jià)方式區(qū)分為（ ）。
A．直接標(biāo)價(jià)法
B．買入標(biāo)價(jià)法
C．間接標(biāo)價(jià)法
D．賣出標(biāo)價(jià)法
E．以上都是
答案：AC
26．擔(dān)保法規(guī)定了擔(dān)保方式包括（ ）。
A．保證
B．抵押
C．質(zhì)押
D．留置
E．定金
答案：ABCDE
27．根據(jù)《刑法》第一百九十二條、第一百九十九條規(guī)定，犯集資詐騙罪的，（ ）。
A．?dāng)?shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
B．?dāng)?shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
C．?dāng)?shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)
D．?dāng)?shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財(cái)產(chǎn)
E．單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑
答案：ABCDE
28．以下屬于監(jiān)督機(jī)構(gòu)的是（ ）。
A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B．中國人民銀行
C．國家外匯管理局
D．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E． 自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
答案：ABC
解釋：DE是自律組織。
29．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與以下哪些相一致（ ）。
A．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的行政法規(guī)
B．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律
C．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的部門規(guī)章
D．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的其他規(guī)范性文件
E．適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的行為守則
答案：ABCDE
30．以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義正確的有（ ）。
A．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)
B．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)
C．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
E．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
答案：ABCD 。