☆☆考點(diǎn)43：概率分析的概念
概率分析亦稱風(fēng)險(xiǎn)分析，是使用概率預(yù)測(cè)各種不確定性因素和風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生對(duì)項(xiàng)目評(píng)價(jià)指標(biāo)影響的一種定量分析方法。即項(xiàng)目計(jì)算內(nèi)部收益率、凈現(xiàn)值等評(píng)價(jià)指標(biāo)所依據(jù)的產(chǎn)品價(jià)格、產(chǎn)量、成本、投資等，可以事先估計(jì)它們的取值服從某種概率分布時(shí)，根據(jù)其概率分布，估算評(píng)價(jià)指標(biāo)內(nèi)部收益率、凈現(xiàn)值的概率分布，進(jìn)而確定項(xiàng)目可行及不可靠的概率，從而定量地分析項(xiàng)目承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。
就項(xiàng)目承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的大小而言，概率分析和敏感性分析相同，但敏感性分析不能說(shuō)明項(xiàng)目維持可行或轉(zhuǎn)為不可行的可能性（概率有多大）。實(shí)踐證明，不同的項(xiàng)目，各個(gè)不確定因素發(fā)生相對(duì)變動(dòng)的概率是不同的。因此，兩個(gè)同樣敏感的因素，向不同方向變動(dòng)的概率，一個(gè)可能性很大，而另一個(gè)可能性很小。顯然前一個(gè)因素會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)很大的影響，而后一因素雖也很敏感，但它變化的可能性很小，對(duì)項(xiàng)目的影響也很小，敏感性分析無(wú)法區(qū)別這兩個(gè)因素對(duì)項(xiàng)目帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)的程度，這就要靠概率分析來(lái)完成。
概率分析亦稱風(fēng)險(xiǎn)分析，是使用概率預(yù)測(cè)各種不確定性因素和風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生對(duì)項(xiàng)目評(píng)價(jià)指標(biāo)影響的一種定量分析方法。即項(xiàng)目計(jì)算內(nèi)部收益率、凈現(xiàn)值等評(píng)價(jià)指標(biāo)所依據(jù)的產(chǎn)品價(jià)格、產(chǎn)量、成本、投資等，可以事先估計(jì)它們的取值服從某種概率分布時(shí)，根據(jù)其概率分布，估算評(píng)價(jià)指標(biāo)內(nèi)部收益率、凈現(xiàn)值的概率分布，進(jìn)而確定項(xiàng)目可行及不可靠的概率，從而定量地分析項(xiàng)目承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。
就項(xiàng)目承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的大小而言，概率分析和敏感性分析相同，但敏感性分析不能說(shuō)明項(xiàng)目維持可行或轉(zhuǎn)為不可行的可能性（概率有多大）。實(shí)踐證明，不同的項(xiàng)目，各個(gè)不確定因素發(fā)生相對(duì)變動(dòng)的概率是不同的。因此，兩個(gè)同樣敏感的因素，向不同方向變動(dòng)的概率，一個(gè)可能性很大，而另一個(gè)可能性很小。顯然前一個(gè)因素會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)很大的影響，而后一因素雖也很敏感，但它變化的可能性很小，對(duì)項(xiàng)目的影響也很小，敏感性分析無(wú)法區(qū)別這兩個(gè)因素對(duì)項(xiàng)目帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)的程度，這就要靠概率分析來(lái)完成。