會(huì)計(jì)派司唱出“衍生曲”

字號(hào):

本幣升值,外匯增量;經(jīng)濟(jì)一體化同時(shí)也帶來(lái)職業(yè)派司的通用化。據(jù)了解,除從業(yè)派司、職業(yè)派司、執(zhí)業(yè)派司之外,由此衍生的“舶來(lái)品”——如注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師、注冊(cè)金融管理師、注冊(cè)金融分析師等,同樣令申城職場(chǎng)人士廣泛追捧。
     RFP 注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師
     RFP(Registered Financial Planner)即“注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”,這一資格認(rèn)證由注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)RFPI)首創(chuàng),并在全球使用。學(xué)會(huì)于1983年在美國(guó)成立,是目前在全世界財(cái)務(wù)策劃行業(yè)中具國(guó)際聲譽(yù)的專(zhuān)業(yè)團(tuán)體,目前會(huì)員遍布世界各地。
     RFP指從事財(cái)務(wù)策劃服務(wù)并取得相關(guān)資格認(rèn)證的從業(yè)人員。在歐美已贏得社會(huì)公眾的普遍認(rèn)可,同醫(yī)生、律師、工程師等專(zhuān)業(yè)人士一樣,成為一種獨(dú)立職業(yè)?!睹绹?guó)職業(yè)評(píng)級(jí)年鑒》近年一直把RFP評(píng)為佳職業(yè)的前列。
     RFP課程設(shè)《財(cái)務(wù)策劃概論》、《保險(xiǎn)策劃》、《投資策劃》、《國(guó)際財(cái)務(wù)管理和稅務(wù)》和《財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù)》等5個(gè)科目,整個(gè)課程通過(guò)案例研究和項(xiàng)目分析、研討,為學(xué)員提供個(gè)人財(cái)務(wù)策劃主要領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。
     2003年起,香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)在滬推出RFP證書(shū)培訓(xùn)班,師資由香港RFP協(xié)會(huì)支持并提供,課程結(jié)束頒發(fā)香港《RFP證書(shū)》。RFP認(rèn)證培訓(xùn)對(duì)象為從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、財(cái)務(wù)、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)或?qū)€(gè)人理財(cái)有興趣之人士,基本條件是具有大專(zhuān)以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱(chēng)。
     CFM 注冊(cè)金融管理師
     CFM(Certified Financial Manager)即“注冊(cè)金融管理師”,由美國(guó)管理會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)(IMA)開(kāi)創(chuàng)的專(zhuān)業(yè)會(huì)計(jì)認(rèn)證,在世界廣泛認(rèn)可。金融管理主要涉及金融會(huì) 計(jì)領(lǐng)域的分析、研究、評(píng)估、預(yù)測(cè)、交流等,是一門(mén)將金融、管理與財(cái)務(wù)相結(jié)合的綜合性學(xué)科。
     CFM考試包括《商業(yè)分析》、《企業(yè)財(cái)務(wù)管理》、《策略管理》和《商業(yè)應(yīng)用》等四門(mén)。其從業(yè)領(lǐng)域主要包括財(cái)會(huì)管理階層、一般財(cái)會(huì)人員、高校學(xué)生等,適合于擁有不同學(xué)歷、背景的各類(lèi)學(xué)員。同時(shí)也適合其他崗位,甚至非財(cái)會(huì)從業(yè)人員學(xué)習(xí)。
     CFM考試偏重于金融分析,更多地應(yīng)用于與客戶(hù)的商業(yè)交往之中,較適合證券、期貨、銀行等金融機(jī)構(gòu)使用。凡擁有CPA、ACCA等認(rèn)證的學(xué)員參加考試時(shí),均可以免去第一部分考試。
     CFA 注冊(cè)金融分析師
     CFA(Chartered Financial Analyst)即“注冊(cè)金融分析師”(也稱(chēng)“特許金融分析師”),它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格證書(shū),由美國(guó)“注冊(cè)金融分析師學(xué)院”(ICFA)發(fā)起成立。自1963年第一張派司誕生以來(lái),這一資格證書(shū)便成為全球從事投資行業(yè)人員職業(yè)典范的象征。近年來(lái),也被申城職業(yè)考場(chǎng)中的白領(lǐng)追捧為高級(jí)別的金融類(lèi)認(rèn)證派司。
     報(bào)考CFA者至少應(yīng)具有大學(xué)學(xué)歷,考試設(shè)三個(gè)級(jí)別、必須在3年內(nèi)通過(guò);考試形式包括案例研究、論文、多項(xiàng)選擇和應(yīng)用題等,考試內(nèi)容包括倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、數(shù)量技術(shù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、固定收益證券分析、權(quán)益證券分析和組合投資管理等。
     CFA課程設(shè)置和認(rèn)證內(nèi)容植根于投資管理實(shí)踐,涉及金融投資相關(guān)學(xué)科的基礎(chǔ)知識(shí),并緊跟著金融市場(chǎng)的發(fā)展。通過(guò)高級(jí)考試者,還需有3年以上金融分析師經(jīng)歷,同時(shí)又是“金融分析師聯(lián)合會(huì)”成員,才能獲得CFA證書(shū)。