美國投資移民EB-5項目是中國人普遍選擇的美國移民方式，該項目申請周期短，無學歷、語言和商業(yè)背景要求，是一種比較快捷的移民方式。但是想要成功的移民，必須要注意該項目中的投資陷阱。下面讓我們和出國移民網(wǎng)一起來看看吧。
美國投資移民項目
美國的投資移民項目叫EB-5，一筆50萬美元的投資額度，大部分用來支持美國當?shù)氐牡胤秸椖?。一旦這個項目最終創(chuàng)造了10個就業(yè)機會，申請人就能獲得永久綠卡。所有的項目都需要登記在全美861個聯(lián)邦政府批準的“Regional Center”中。每年大約有1萬個投資移民的機會，其中85%來自于中國?？梢哉f，投資移民是獲得美國身份比較快的方式，另一個種更方便的方式是找一個美國公民結(jié)婚。然而，投資移民EB-5的操作中也有許多坑中國“凱子”的地方。
美國投資移民項目陷阱
老王在中國算不算土豪，資產(chǎn)也有接近1億人民幣了。過去一段時間，由于經(jīng)濟增長的不景氣，國內(nèi)政治環(huán)境的不確定性，以及對于人民幣貶值的預期，老王也在考慮去美國投資移民。在一些朋友的介紹下，他直接找到了猶太商人?？怂瓜壬８？怂故荲ermont州Jay Peak度假村的CEO，這個度假村在Vermont山腳下，十年前依靠投資移民的2.8億美元成功打造了三個酒店，六個飯店，超級購物中心，游樂園以及高爾夫球場的度假勝地。?？怂瓜壬私饫贤跬顿Y移民的需求，給他推薦了自己在Vermont州Newport市(不是加州那個)的最新生物科技中心，需要大約6億美元的投資，和一家韓國公司共同發(fā)起。
老王知道EB-5投資移民是有風險的。但是感覺福克斯先生很靠譜。生物科技中心應該風險不大，而且Vermont的州長也公開表達過對?？怂瓜壬馁澷p，稱他為EB-5的米開朗基羅。政府會監(jiān)控整個生物科技中心的建立。于是老王很快就交了50萬美元的EB-5投資費和5萬美元的監(jiān)管費。然而，他并不知道福克斯先生此時已經(jīng)被美國證監(jiān)會SEC盯上了。。。
故事還要從福克斯引以為豪的Jay Peak度假村說起。整個地方常年積雪，比較適合滑雪。但是過去幾年美國滑雪人數(shù)不斷下滑，Vermont的經(jīng)濟也越來越差。2007年這個土地的擁有人加拿大商人希望能夠出售這個度假村。當時做了20年這個度假村總經(jīng)理的?？怂瓜壬氲揭粋€辦法，通過EB-5投資移民來增加這個度假村的可玩性。當然，首先他需要找到一個這片土地買家。于是他見到了來自于紐約的土豪托尼。?？怂褂昧怂械恼P系，州長，參議員，所有人都來說服托尼買下這個度假村。托尼擔心Vermont的經(jīng)濟不太好了，這種度假村沒啥價值。不過?？怂瓜壬χf，我已經(jīng)搞定2000萬美元的投資移民貸款，來打造57個房間的精品酒店，以及7500萬美元來打造我們的水上樂園和購物中心。而且Vermont政府也在鼓吹這個投資移民項目有多好，哈哈，反正有政府背書的投資移民項目肯定能搞到很多錢。
于是土豪托尼在2008年入股2000萬美元種子基金來購買土地。然而，搞笑的是，托尼支付的銀行賬戶并不是自己的公司，而是他女婿公司的賬戶。同時，根據(jù)之后SEC的調(diào)查，這筆錢其實來自于?？怂瓜壬ㄟ^投資移民融來的錢。用上海話來說，原來?？怂购屯心崾?ldquo;連打莫子”。。。
托尼其實并沒有能力支付那么多錢，整個Jay Peak項目的持續(xù)都是靠后面EB-5融資的錢來支付前面的資金。也就是說，當整個EB-5把項目切成第一部分酒店，第二部分水上世界，第三部分購買中心時。他們必須用后面更大項目的錢，來支付前期的融資額。變成了一個旁氏騙局。2012年水上世界在進度拖延了一年后終于開幕。?？怂瓜壬f，這個項目最終創(chuàng)造了超過1850個就業(yè)機會，也就是說，185名參與投資移民的人，全部能夠獲得綠卡。Vermont州的參議員還邀請福克斯先生去國會做EB-5投資項目的培訓。
2012年9月，?？怂宫F(xiàn)在展示了一個更加宏偉的EB-5項目。6億美元投資額，預計創(chuàng)造1萬個就業(yè)機會的生物科技中心項目。和過去一樣，?？怂宫F(xiàn)在通過投資移民找到了5000萬美元的基石投資額。在他的新聞發(fā)布會上，Vermont的州長站在他旁邊，支持他為當?shù)亟?jīng)濟增長做出的一切。
到了2014年，?？怂瓜壬o所有EB-5的申請人發(fā)了郵件，說土豪托尼的公司買斷了這個酒店。所以他們不再持有酒店股份，而是托尼公司的一部分借據(jù)(IOU)，會在未來十年付清。當然，他說這一切不會改變他們的移民狀況。這時候有一個在英國的申請人覺得不對勁，去把之前申請投資移民項目的財務文件都仔細看了一下。他發(fā)現(xiàn)原來他們支付的費用都用來還其他項目的債務問題。他開始向SEC尋求幫助，認為福克斯先生有欺詐行為。
而事實呢?SEC發(fā)現(xiàn)?？怂乖瓉戆淹顿Y移民的錢全部買成國債，然后從中借走90%的金額用于套現(xiàn)。福克斯在曼哈頓自己買了好幾套公寓。原來福克斯和托尼一直在套現(xiàn)部分的投資移民金額。他們自己的項目工程公司沒有請過任何第三方的審計機構(gòu)，所有就業(yè)數(shù)據(jù)都是自己虛報的。SEC很快逮捕了?？怂购屯心?，控告他們盜用了3.5億投資移民金額中的2億美元。當然，為了保護已經(jīng)獲得綠卡的投資人，SEC保證將不改變他們目前綠卡的現(xiàn)狀。
然而，老王的55萬美元肯定是打了水漂。這就是部分美國EB-5項目的黑幕。有人會利用海外人對于項目本身的不了解，進行欺騙，最后變成一個旁氏騙局。而對于大部分國內(nèi)土豪來說，50萬美元也不算大錢，只能自認倒霉。
從中我們也稀缺一些教訓：
1)有當?shù)卣硶捻椖课幢睾芎?。任何地方政府都希望拉動?jīng)濟，都會為項目背書的。這點和中國地方政府融資平臺是一樣的;
2)要投資最好還是紐約，加州這種經(jīng)濟發(fā)達區(qū)域。其項目的融資能力還是比較強。不要找中西部的項目，一般經(jīng)濟不好，風險比較大;
3)最好找大的開發(fā)商來做，不能相信項目的PPT。雖然跟蹤比較難，選大開發(fā)商還是比較重要。
注意事項
如果某個美國投資移民項目如果存在以下情況，投資人應預以警覺提防。
事項一：沒有區(qū)域中心的批文
區(qū)域中心的批文單位、收件人的名字和合同也許是私人、私人企業(yè)或者是政府機構(gòu)，政府機構(gòu)擁有區(qū)域中心和私人擁有區(qū)域中心沒有任何差別，政府支持并不等于政府擔保，移民局不允許任何個人和機構(gòu)為投資人擔保和簽署贖回協(xié)議。
事項二：項目是預售的
預售項目投資者不要參與，一個項目正式推廣，應該有下列正式文件：a。英文認購協(xié)議;b。英文商業(yè)計劃書;c。有限合伙人企業(yè)登記文件;d。普通合伙人登記文件;e。區(qū)域中心批文。由于預售項目還沒有正式批準，投資人等半年甚至一年都不能遞申請材料到移民局。
事項三：如果承諾可以換項目
有人問如果A項目不行，可以換到項目B嗎?如果是上述情況，有人提前預售項目A，但A項目由于種種原因不能成為移民項目，推介方將投資人的錢已控制了，如果不屬于上述現(xiàn)象，投資人要換到B項目，代價至少是另外投資50萬美元。
事項四：選好的投資基金公司
美國移民局里有大約133家區(qū)域中心，有些區(qū)域中心本身擁有投資或基金管理公司，有自己的公司直接開發(fā)管理項目，受美國移民局直接約束要多些。
事項五：承諾有政府直接經(jīng)營管理的投資移民項目要提防
美國投資移民項目沒有政府直接經(jīng)營管理的。少數(shù)的機構(gòu)為了增加賣點，借政府兩個字吸引客戶上鉤，實則是所有項目都是市場行為，美國移民局的政策是投資人要擔市場風險，沒有一個政府機構(gòu)違背移民法給客戶擔保。
事項六：研讀項目內(nèi)容是否與廣告內(nèi)容一致?
如果是某一名牌的冠名項目，要查實是否有該名牌企業(yè)的批文，通過美國當?shù)孛襟w、律師所調(diào)查是否有該項目?
投資者可以要求中介機構(gòu)在委托合同里寫明是什么移民合法項目，保證該項目的真實性;要求中介公司在提供的英文文件上蓋公章，并在廣告上也蓋公章。