美國(guó)投資移民EB-5項(xiàng)目是中國(guó)人普遍選擇的美國(guó)移民方式，該項(xiàng)目申請(qǐng)周期短，無學(xué)歷、語言和商業(yè)背景要求，是一種比較快捷的移民方式。但是想要成功的移民，必須要注意該項(xiàng)目中的投資陷阱。下面讓我們和出國(guó)移民網(wǎng)一起來看看吧。
美國(guó)投資移民項(xiàng)目
美國(guó)的投資移民項(xiàng)目叫EB-5，一筆50萬美元的投資額度，大部分用來支持美國(guó)當(dāng)?shù)氐牡胤秸?xiàng)目。一旦這個(gè)項(xiàng)目最終創(chuàng)造了10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，申請(qǐng)人就能獲得永久綠卡。所有的項(xiàng)目都需要登記在全美861個(gè)聯(lián)邦政府批準(zhǔn)的“Regional Center”中。每年大約有1萬個(gè)投資移民的機(jī)會(huì)，其中85%來自于中國(guó)?？梢哉f，投資移民是獲得美國(guó)身份比較快的方式，另一個(gè)種更方便的方式是找一個(gè)美國(guó)公民結(jié)婚。然而，投資移民EB-5的操作中也有許多坑中國(guó)“凱子”的地方。
美國(guó)投資移民項(xiàng)目陷阱
老王在中國(guó)算不算土豪，資產(chǎn)也有接近1億人民幣了。過去一段時(shí)間，由于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的不景氣，國(guó)內(nèi)政治環(huán)境的不確定性，以及對(duì)于人民幣貶值的預(yù)期，老王也在考慮去美國(guó)投資移民。在一些朋友的介紹下，他直接找到了猶太商人?？怂瓜壬?。?？怂故荲ermont州Jay Peak度假村的CEO，這個(gè)度假村在Vermont山腳下，十年前依靠投資移民的2.8億美元成功打造了三個(gè)酒店，六個(gè)飯店，超級(jí)購物中心，游樂園以及高爾夫球場(chǎng)的度假勝地。福克斯先生了解老王投資移民的需求，給他推薦了自己在Vermont州Newport市(不是加州那個(gè))的最新生物科技中心，需要大約6億美元的投資，和一家韓國(guó)公司共同發(fā)起。
老王知道EB-5投資移民是有風(fēng)險(xiǎn)的。但是感覺?？怂瓜壬芸孔V。生物科技中心應(yīng)該風(fēng)險(xiǎn)不大，而且Vermont的州長(zhǎng)也公開表達(dá)過對(duì)?？怂瓜壬馁澷p，稱他為EB-5的米開朗基羅。政府會(huì)監(jiān)控整個(gè)生物科技中心的建立。于是老王很快就交了50萬美元的EB-5投資費(fèi)和5萬美元的監(jiān)管費(fèi)。然而，他并不知道?？怂瓜壬藭r(shí)已經(jīng)被美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC盯上了。。。
故事還要從?？怂挂詾楹赖腏ay Peak度假村說起。整個(gè)地方常年積雪，比較適合滑雪。但是過去幾年美國(guó)滑雪人數(shù)不斷下滑，Vermont的經(jīng)濟(jì)也越來越差。2007年這個(gè)土地的擁有人加拿大商人希望能夠出售這個(gè)度假村。當(dāng)時(shí)做了20年這個(gè)度假村總經(jīng)理的福克斯先生想到一個(gè)辦法，通過EB-5投資移民來增加這個(gè)度假村的可玩性。當(dāng)然，首先他需要找到一個(gè)這片土地買家。于是他見到了來自于紐約的土豪托尼。福克斯用了所有的政府關(guān)系，州長(zhǎng)，參議員，所有人都來說服托尼買下這個(gè)度假村。托尼擔(dān)心Vermont的經(jīng)濟(jì)不太好了，這種度假村沒啥價(jià)值。不過?？怂瓜壬χf，我已經(jīng)搞定2000萬美元的投資移民貸款，來打造57個(gè)房間的精品酒店，以及7500萬美元來打造我們的水上樂園和購物中心。而且Vermont政府也在鼓吹這個(gè)投資移民項(xiàng)目有多好，哈哈，反正有政府背書的投資移民項(xiàng)目肯定能搞到很多錢。
于是土豪托尼在2008年入股2000萬美元種子基金來購買土地。然而，搞笑的是，托尼支付的銀行賬戶并不是自己的公司，而是他女婿公司的賬戶。同時(shí)，根據(jù)之后SEC的調(diào)查，這筆錢其實(shí)來自于?？怂瓜壬ㄟ^投資移民融來的錢。用上海話來說，原來福克斯和托尼是“連打莫子”。。。
托尼其實(shí)并沒有能力支付那么多錢，整個(gè)Jay Peak項(xiàng)目的持續(xù)都是靠后面EB-5融資的錢來支付前面的資金。也就是說，當(dāng)整個(gè)EB-5把項(xiàng)目切成第一部分酒店，第二部分水上世界，第三部分購買中心時(shí)。他們必須用后面更大項(xiàng)目的錢，來支付前期的融資額。變成了一個(gè)旁氏騙局。2012年水上世界在進(jìn)度拖延了一年后終于開幕。?？怂瓜壬f，這個(gè)項(xiàng)目最終創(chuàng)造了超過1850個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，也就是說，185名參與投資移民的人，全部能夠獲得綠卡。Vermont州的參議員還邀請(qǐng)?？怂瓜壬?guó)會(huì)做EB-5投資項(xiàng)目的培訓(xùn)。
2012年9月，?？怂宫F(xiàn)在展示了一個(gè)更加宏偉的EB-5項(xiàng)目。6億美元投資額，預(yù)計(jì)創(chuàng)造1萬個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)的生物科技中心項(xiàng)目。和過去一樣，?？怂宫F(xiàn)在通過投資移民找到了5000萬美元的基石投資額。在他的新聞發(fā)布會(huì)上，Vermont的州長(zhǎng)站在他旁邊，支持他為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)做出的一切。
到了2014年，?？怂瓜壬o所有EB-5的申請(qǐng)人發(fā)了郵件，說土豪托尼的公司買斷了這個(gè)酒店。所以他們不再持有酒店股份，而是托尼公司的一部分借據(jù)(IOU)，會(huì)在未來十年付清。當(dāng)然，他說這一切不會(huì)改變他們的移民狀況。這時(shí)候有一個(gè)在英國(guó)的申請(qǐng)人覺得不對(duì)勁，去把之前申請(qǐng)投資移民項(xiàng)目的財(cái)務(wù)文件都仔細(xì)看了一下。他發(fā)現(xiàn)原來他們支付的費(fèi)用都用來還其他項(xiàng)目的債務(wù)問題。他開始向SEC尋求幫助，認(rèn)為?？怂瓜壬衅墼p行為。
而事實(shí)呢?SEC發(fā)現(xiàn)?？怂乖瓉戆淹顿Y移民的錢全部買成國(guó)債，然后從中借走90%的金額用于套現(xiàn)。?？怂乖诼D自己買了好幾套公寓。原來福克斯和托尼一直在套現(xiàn)部分的投資移民金額。他們自己的項(xiàng)目工程公司沒有請(qǐng)過任何第三方的審計(jì)機(jī)構(gòu)，所有就業(yè)數(shù)據(jù)都是自己虛報(bào)的。SEC很快逮捕了?？怂购屯心?，控告他們盜用了3.5億投資移民金額中的2億美元。當(dāng)然，為了保護(hù)已經(jīng)獲得綠卡的投資人，SEC保證將不改變他們目前綠卡的現(xiàn)狀。
然而，老王的55萬美元肯定是打了水漂。這就是部分美國(guó)EB-5項(xiàng)目的黑幕。有人會(huì)利用海外人對(duì)于項(xiàng)目本身的不了解，進(jìn)行欺騙，最后變成一個(gè)旁氏騙局。而對(duì)于大部分國(guó)內(nèi)土豪來說，50萬美元也不算大錢，只能自認(rèn)倒霉。
從中我們也稀缺一些教訓(xùn)：
1)有當(dāng)?shù)卣硶捻?xiàng)目未必很好。任何地方政府都希望拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)，都會(huì)為項(xiàng)目背書的。這點(diǎn)和中國(guó)地方政府融資平臺(tái)是一樣的;
2)要投資最好還是紐約，加州這種經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)區(qū)域。其項(xiàng)目的融資能力還是比較強(qiáng)。不要找中西部的項(xiàng)目，一般經(jīng)濟(jì)不好，風(fēng)險(xiǎn)比較大;
3)最好找大的開發(fā)商來做，不能相信項(xiàng)目的PPT。雖然跟蹤比較難，選大開發(fā)商還是比較重要。
注意事項(xiàng)
如果某個(gè)美國(guó)投資移民項(xiàng)目如果存在以下情況，投資人應(yīng)預(yù)以警覺提防。
事項(xiàng)一：沒有區(qū)域中心的批文
區(qū)域中心的批文單位、收件人的名字和合同也許是私人、私人企業(yè)或者是政府機(jī)構(gòu)，政府機(jī)構(gòu)擁有區(qū)域中心和私人擁有區(qū)域中心沒有任何差別，政府支持并不等于政府擔(dān)保，移民局不允許任何個(gè)人和機(jī)構(gòu)為投資人擔(dān)保和簽署贖回協(xié)議。
事項(xiàng)二：項(xiàng)目是預(yù)售的
預(yù)售項(xiàng)目投資者不要參與，一個(gè)項(xiàng)目正式推廣，應(yīng)該有下列正式文件：a。英文認(rèn)購協(xié)議;b。英文商業(yè)計(jì)劃書;c。有限合伙人企業(yè)登記文件;d。普通合伙人登記文件;e。區(qū)域中心批文。由于預(yù)售項(xiàng)目還沒有正式批準(zhǔn)，投資人等半年甚至一年都不能遞申請(qǐng)材料到移民局。
事項(xiàng)三：如果承諾可以換項(xiàng)目
有人問如果A項(xiàng)目不行，可以換到項(xiàng)目B嗎?如果是上述情況，有人提前預(yù)售項(xiàng)目A，但A項(xiàng)目由于種種原因不能成為移民項(xiàng)目，推介方將投資人的錢已控制了，如果不屬于上述現(xiàn)象，投資人要換到B項(xiàng)目，代價(jià)至少是另外投資50萬美元。
事項(xiàng)四：選好的投資基金公司
美國(guó)移民局里有大約133家區(qū)域中心，有些區(qū)域中心本身擁有投資或基金管理公司，有自己的公司直接開發(fā)管理項(xiàng)目，受美國(guó)移民局直接約束要多些。
事項(xiàng)五：承諾有政府直接經(jīng)營(yíng)管理的投資移民項(xiàng)目要提防
美國(guó)投資移民項(xiàng)目沒有政府直接經(jīng)營(yíng)管理的。少數(shù)的機(jī)構(gòu)為了增加賣點(diǎn)，借政府兩個(gè)字吸引客戶上鉤，實(shí)則是所有項(xiàng)目都是市場(chǎng)行為，美國(guó)移民局的政策是投資人要擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，沒有一個(gè)政府機(jī)構(gòu)違背移民法給客戶擔(dān)保。
事項(xiàng)六：研讀項(xiàng)目?jī)?nèi)容是否與廣告內(nèi)容一致?
如果是某一名牌的冠名項(xiàng)目，要查實(shí)是否有該名牌企業(yè)的批文，通過美國(guó)當(dāng)?shù)孛襟w、律師所調(diào)查是否有該項(xiàng)目?
投資者可以要求中介機(jī)構(gòu)在委托合同里寫明是什么移民合法項(xiàng)目，保證該項(xiàng)目的真實(shí)性;要求中介公司在提供的英文文件上蓋公章，并在廣告上也蓋公章。