金融理財工作計劃9篇

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    為保障后續(xù)工作計劃的安全性和穩(wěn)定性,我們可以提前你準備好與工作相關的計劃了。您收集過哪些有重點且可行的工作計劃?出國留學網(wǎng)為您收集了一些有關“金融理財工作計劃”的資料希望對您有所啟示,下列的資訊僅供參考歡迎大家仔細閱讀!
    金融理財工作計劃【篇1】
    工作計劃網(wǎng)發(fā)布金融理財銷售工作計劃怎么寫,更多金融理財銷售工作計劃怎么寫相關信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
    一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料,爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
    二、加強與銀行溝通,選定合作銀行,簡化貸款手續(xù),充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,積極落實“利益共享,風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整,從而建立公平合理的協(xié)作關系,為企業(yè)融資牽線搭橋。
    三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
    第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產(chǎn)、銷售等情況,通過查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報資金需求,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會,評審。
    第二,建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,包含中小企業(yè)的.信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務網(wǎng)站公布,提供可供查詢的開放式渠道。
    第三,建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接,對資信等級高的中小企業(yè),登記審核機構應簡化年檢手續(xù),逐步實行備案制;對于失信企業(yè),將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念、履約守信。
    金融理財工作計劃【篇2】
    20xx年來臨,現(xiàn)將銀行綜合柜員工作計劃如下:
    一、以客戶為中心,做好結算服務工作
    客戶是我們的生存之源,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務的好壞直接影響到我行的信譽。
    1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。
    2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務要求越來越高,不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費等代理結算外,更要做好20xx年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,提高我行的競爭能力。
    3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
    4、以銀行為課堂,20xx年我們將舉辦的銀行結算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
    5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
    二、強內控制度管理,防范風險,保證工作質量
    隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求。
    1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
    2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
    3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
    4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結算資金的安全,進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
    5、規(guī)范業(yè)務操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結算事故。
    6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
    7、做好會計核算質量的定期考核工作。
    三、以人為本提高員工的全面素質
    員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍:
    1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
    2、加強業(yè)務培訓,這也是20xx年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
    3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加20xx年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
    4、勤做員工的思想工作,關心鼓勵員工,強化員工的心理素質。
    5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
    金融理財工作計劃【篇3】
    首先,做好公司新年的第一個項目。
    在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
    其次,加強業(yè)務學習。
    學習是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學習,開拓視野,豐富知識,總結經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習,深挖他們產(chǎn)品的特點,與我們產(chǎn)品進行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學習,把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步。
    第三,工作目標的擬定。
    任何工作都是有目標的,沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標如下:
    1.堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
    2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
    3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
    4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
    通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,一步一個臺階的開展業(yè)務,每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上
    第四,值班。
    把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)DM單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
    第五,客戶維護和再開發(fā)。
    時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進行再挖掘,盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司的宣傳方式。
    第六,工作總結。
    每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結,思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,做到每周一小結,每月一大結??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
    我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
    金融理財工作計劃【篇4】
    1、加強自身素質及能力的提高,尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,閱讀相關書籍,包括證券方面、心理學方面、營銷等,讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨,多主動問,多反思,多總結,多向他人請教學習。具體而言,要熟悉相關軟件的使用,能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析,向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的,解決困惑問題,尤其是在每天的總結會議上,認真聽取同事們的經(jīng)驗,揚長避短,少走彎路。
    2、充分利用關系網(wǎng)絡,讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外,對于已在其它券商的客戶,向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢,努力將客戶爭取過來。
    3、做好銀行駐點,盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系,爭取更多更優(yōu)質的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,第一階段,先向前輩們學習,跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下,看看他們是怎么做的。然后遇到問題,及時提出來,向大家請教,做到更好。
    金融理財工作計劃【篇5】
    在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我毛司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標,是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓,吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
    一、做好公司新年的第一個項目
    在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標的前提下,盡量限度的超額,爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
    二、加強業(yè)務學習
    學習是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學習,開拓視野,豐富知識,總結經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習,深挖他們產(chǎn)品的特點,與我們產(chǎn)品進行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學習,把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步。
    三、工作目標的擬定
    任何工作都是有目標的,沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標如下:
    1.堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證約有10萬左右的資金量。
    2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我毛司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
    3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
    4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
    通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,一步一個臺階的開展業(yè)務,每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上。
    四、值班
    把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認真對待,樹立好公司形象,從內心了解客戶的深切需要,仔細對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)dm單,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
    五、客戶維護和再開發(fā)
    時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進行再挖掘,盡可能加老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司的宣傳方式。
    六、工作總結
    每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結,思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,做到每周一小結,每月一結??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
    我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
    金融理財工作計劃【篇6】
    一、擴銷售隊伍,加強業(yè)務培訓
    人才的引進和培養(yǎng)是最根本的,人才是企業(yè)的排頭兵,企業(yè)無人側止。因20xx年有個別市場會做出調整以及業(yè)務員的調動分配,目前必須加快人才的引進不斷補充新鮮的血液。鐵打的營盤流水的兵,所以也要在留住優(yōu)秀的銷售人才上下功夫,穩(wěn)定銷售團隊,成熟業(yè)務員的流失對公司的發(fā)展和財政損失不言而喻。所以希望公司給業(yè)務員提供完善的后勤保障和待遇保障,增加業(yè)務員歸屬感,提高銷售積極性。
    按照公司的長遠發(fā)展,培養(yǎng)一個優(yōu)秀穩(wěn)定的銷售團隊至關重要。建立定期培訓制度,不斷地培訓銷售人員執(zhí)行銷售計劃的專業(yè)技能。組織室外訓練如拓展活動等,增強團隊凝聚力、集體榮譽感。不定期的業(yè)務經(jīng)驗及主題交流學習,可以及時了解業(yè)務員工作中遇到的問題,家討論和提出個人意見,總結和分析。這樣不但提高了家的主觀能動性,也有效的提高自身銷售能力和改掉之前銷售中所走的誤區(qū)。樹立銷售人"解決問題是職責"的職業(yè)操守。形成業(yè)務員的培訓模式:問題-答案-目標-行動-結果-業(yè)績。有了問題才有答案,有了答案才有目標,有目標才會影響行動,行動決**果,結果決定業(yè)績。
    二、銷售計劃的流程管理
    銷售計劃流程管理的核心是"做正確的事"提供真實的和有參考價值得信息,明瓤個業(yè)務人員的責權利和考核,通過正確有效的策略方法達到原定的銷售目標;而計劃執(zhí)行的難點,在于過程管理,其核心是"正確的做事",是將計劃轉化為行動和任務的過程,因此計劃的制定必須細化,現(xiàn)已細化到了每個業(yè)務員的任務指標和市場分配,激勵的制度保障等,為了有效激勵銷售團隊,在執(zhí)行銷售計劃時化地發(fā)揮主觀能動性,嚴格執(zhí)行績效考核制度,使銷售計劃的執(zhí)行和落實情況同每個執(zhí)行人的切身利益相關聯(lián)。并且,要建立定期會議匯報、總結、分析制度,保證計劃在執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題能夠及時地得到總結和改進。
    為了有效的控制貨款風險,提高貨款回收率,以風險防控為主線,堅持制度先行。加強客戶政策和應收賬款的執(zhí)行,要定期通報客戶賬款的動向,對貨款拖欠超期客戶的要加強跟蹤,掌握完整的客戶信息。對信譽和回款及時的客戶應給予適當?shù)莫剟罨騼?yōu)惠的價格,也可以考慮年底返點等政策,刺激客戶的付款信譽。建立完善的客戶檔案。應收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務人員的考核。
    三、銷售計劃的量化、表格化管理
    今年銷售計劃已經(jīng)按照區(qū)域、渠道、產(chǎn)品進行量化,將量化后的銷售計劃落實到季計劃、月計劃、周計劃進行具體執(zhí)行。然后,建立信息系統(tǒng)及時地收集和饋信息,時時監(jiān)督和追蹤銷售計劃的執(zhí)行情況。業(yè)務人員的月、周總結計劃管理表格,能使執(zhí)行信息快速地得到饋,便于銷售管理者及時知道業(yè)務人員在做什么?做的怎么樣?也便于公司領導及時地指導和修正銷售計劃的執(zhí)行。
    管理始于計劃,終于控制,任何一項工作只要有了計劃,就說明公司的經(jīng)營活動在執(zhí)行前已經(jīng)經(jīng)過了對有價值信息的科學預測、全面分析、系統(tǒng)籌劃,以及制訂了相應的保障措施,從而確保了公司經(jīng)營工作結果是可預測、可控制的。面對目前碳布市場產(chǎn)品同質化的激烈競爭,銷售業(yè)績的提升和產(chǎn)品的發(fā)展,使得任何的銷售計劃和變動都必須具有前瞻性,效果也必須處于可控的狀態(tài)下。因此,計劃是企業(yè)經(jīng)營活動的基礎,不斷提高計劃的科學性,使工作變得輕松有序更有效。
    四、合理劃分市場,提升工作效率
    20xx年業(yè)務員負責市場會有所調動,盡量在路途距離和區(qū)域上合理化。業(yè)務員采用每月15日出差工作日制度,原則上同進同出。增加了跑市場的力度,對一些老客戶加以鞏固,推進對新客戶、單子的把握和跟蹤力度。對應收賬款,及時進行督促和控制。發(fā)現(xiàn)問題及時解決,工作效率也會有所提高。銷售人員現(xiàn)局限于老客戶的維護上,對新客戶的開發(fā)力度不足,20xx年除了穩(wěn)定老客戶,還要出臺措施加強新客戶的開發(fā),合理的利用出差時間。
    之前xx、xx和xx是xx倚城希望能做總代理,xx由xx意統(tǒng)代理,但20xx年代理商的銷售業(yè)績未能得到體現(xiàn),20xx年對選擇代理商要有一定的要求和政策。在市場上加強對xx、xx等經(jīng)濟發(fā)達的市級地區(qū)的銷售力度,擴對xx、xx、xx、xx等地方的銷售。
    五、螺紋筋、雙向布市場的開拓
    新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品,爭取也制定出行業(yè)規(guī)范標準來,讓公司產(chǎn)品更具有競爭力和說服力。
    目前對于雙向布的市場還沒有專職的人和花力度去進行開拓,在碳纖維制品、體育器材等行業(yè)上沒有花什么時間和精力去推廣。20xx年公司是否考慮增加業(yè)務員專項負責此類市場?
    六、明確管理層級、流程
    高層領導確實具有更的決策權。但是我認為設立中層領導的目的在于:為公司創(chuàng)造效益;在業(yè)務過程當中公司解決問題;在職能范圍內分解、承擔責任。明確各崗位職責,除了明確銷售人員的職責外。重要的是一個部門領導的職能,到底有多少事情、什么事情是銷售經(jīng)理有權利決定的。形成嚴格的"金字塔"管理模式。當組織不斷壯之后,人的精力和能力是很難再直接適應不斷膨脹的管理層面。中間的管理流程直接影響著管理的結果。"扁平式"管理也只適合于小組織。
    公司雖在人力管理上投入量成本,但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話,也只是勞命傷財,收效甚微。容易出現(xiàn)管理渙散和"集而不團"的現(xiàn)象。應建立充分的信任和職能,給予一定的發(fā)揮空間。所謂的"疑人不用"。
    隨著公司管理逐步的正規(guī)化,各項制度和保障完善化。相信20xx年一定能取得非常好的成績!
    金融理財工作計劃【篇7】
    一、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力
    1、加大金融對重點項目服務力度。
    一是協(xié)調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃,做到“早貸、快貸、貸好”集中落實項目貸款到賬率。
    二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。
    三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議,加強項目資金跟蹤與對接,讓項目資金需求盡快得到補充。
    四是滿足重點項目保險需求,跟進我市新上項目,重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務,為項目建設提供充分的風險保障。
    2、加大金融對中小企業(yè)服務力度。
    一是在專營服務機構設置方面取得突破,增加銀行專門服務中小企業(yè)機構數(shù)量,引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構。
    二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上,不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務內容,突出抓好工作服務實效,建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。
    三是建立銀行機構支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規(guī)模、增速等方面進行考核評估,采取適度激勵和補助措施,調動金融機構支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。
    四是引導銀行機構創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務方式,采取靈活多樣的抵、質押方式緩解企業(yè)貸款抵質押不足問題,爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。
    五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平,引導銀行、保險、擔保機構深化合作,建全企業(yè)融資擔保機制,擴大出口信用保險承保覆蓋面,重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底,實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上。
    3、加大金融對“三農(nóng)”服務力度。
    一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構服務網(wǎng)點布局,進一步增加金融機構數(shù)量。
    二是出臺政策措施,建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制。
    三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破,抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權、林權流轉制度改革契機,引導銀行機構增加土地經(jīng)營權、林權、海域使用權以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、質押貸款規(guī)模,建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制,努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模。
    四是深入推進農(nóng)村信用工程建設,增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量,推行聯(lián)戶聯(lián)保,從根本上解決抵押物缺乏難題,方便農(nóng)民貸款,到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶,新增授信20億元。
    五是提升保險為“三農(nóng)”服務能力,擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面,增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務品種,推動設立巨災保障基金,增強農(nóng)民抗風險能力,發(fā)展農(nóng)村小額保險,發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設中的積極作用。
    金融理財工作計劃【篇8】
    銀行迎來第四季度的工作,第四季度是銀行20XX年比較重要的一個季度,所以計劃一定要制定好,以下就是銀行第四季度的工作計劃:
    一、一切以客戶為中心是計劃的宗旨,做好結算服務工作
    客戶是我們的生存之源,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務的好壞直接影響到我行的信譽.
    1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。
    2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務要求越來越高,不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,提高我行的競爭能力。
    3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
    4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
    5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
    二、強內控制度管理,防范風險,保證工作質量
    隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求。
    1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
    2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
    3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
    4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結算資金的安全,進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
    5、規(guī)范業(yè)務操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結算事故。
    6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
    7、做好會計核算質量的定期考核工作。
    三、以人為本提高員工的全面素質
    員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍
    1、把好進人用人關。使計劃明細,且每個員工都有自己的目標,有沖勁。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
    2、加強業(yè)務培訓,這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
    3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
    4、勤做員工的思想工作,關心鼓勵員工,強化員工的心理素質。
    5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
    金融理財工作計劃【篇9】
    金融公司20xx年10月工作計劃書
    一、20xx年工作計劃中的重點仍以客戶為中心,做好結算服務工作??蛻羰俏覀兊纳嬷?,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務的好壞直接影響到我行的信譽
    1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。
    2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務要求越來越高,不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,提高我行的競爭能力。
    3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
    4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
    5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
    二、強內控制度管理,防范風險,保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
    1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
    2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
    3、制定出財務人員工作計劃,進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
    4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結算資金的安全,進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
    5、規(guī)范業(yè)務操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結算事故。
    6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
    7、做好會計核算質量的定期考核工作。
    五、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍
    1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
    2、加強業(yè)務培訓,這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
    3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
    4、勤做員工的思想工作,關心鼓勵員工,強化員工的心理素質。
    5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變
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