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2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場基礎知識》考點預習匯總【七】
考點：我國金融市場的發(fā)展現狀
一、貨幣市場(1984年銀行間同業(yè)拆借市場建立)
(一)銀行間同業(yè)拆借市場
(二)短期債券市場
(三)債券回購市場
(四)票據貼現市場
二、債券市場
(一)場外市場
1. 銀行間市場(場外債券批發(fā)市場)
(1)參與者限定為機構
(2)中央國債登記公司托管
2. 銀行柜臺市場(場外債券零售市場)
(1)參與者限定為個人
(2)中央國債登記結算公司一級托管，商業(yè)銀行二級托管
(二)場內市場
1. 上海證券交易所
中國證券登記結算公司上海分公司托管
2. 深圳證券交易所
中國證券登記結算公司深圳分公司托管
(三)我國債券市場運行特點(新增)
1. 債券市場創(chuàng)新成果豐碩
2. 債券市場制度建設持續(xù)強化
3. 債券市場對外開放穩(wěn)步推進
4. 信用風險事件有所增加
例題
例題：上海證券交易所的成立日期是( )。
A.1990年
B.1991年
C.1992年
D.1993年
答案：A
解析：上海證券交易所的成立日期是1990年11月，深圳證券交易所成立日期是1991年4月。
2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場基礎知識》考點預習【二】
考點：建國以來我國金融市場的發(fā)展歷史
(一)1949～1978年：計劃經濟時期“大一統”的金融體系
1948年12月1日，中國人民銀行成立，并于1948年12月7日首次發(fā)行人民幣。
1. “大”——中國人民銀行分支機構覆蓋全國
2. “一”——中國人民銀行是該時期集中央銀行和商業(yè)銀行雙重職能于一身唯一的銀行
3. “統”——全國實行“統存統貸”的信貸資金管理體制
(二)1979～1983年：多元混合型金融體系
1. 1979年，恢復設立中國農業(yè)銀行
2. 中國銀行從中國人民銀行分設出來
3. 中國建設銀行從財政部分離出來
4. 中國信托投資公司和中國人民保險公司等非銀行金融機構先后成立
(三)1984～1993年：以中央銀行為中心，國家專業(yè)銀行為主體，多種金融機構分工協作的金融體系逐步形成
(四)1994～2003年：逐步改革和完善的市場化金融體系
(五)2004～2011年：多種所有制和多種經營形式、結構合理、功能完善、高效安全的現代金融體系
(六)2012年至今：基本金融制度逐步健全、對外開放程度不斷提高的現代金融體系
例題
下列關于新中國成立以來金融市場發(fā)展中一些事件的表述中，錯誤的有( )。
Ⅰ.我國歷史上曾建立的“大一統”金融體系中的“統”指的是全國實行“存貸掛鉤、統存統貸”的信貸資金管理體制
Ⅱ.1952年12月，全國統一的公私合營銀行成立
Ⅲ.中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能
Ⅳ.“深化金融體制改革、健全促進宏觀經濟穩(wěn)定、支持實體經濟發(fā)展的現代金融體系”是在2013年十八屆三中全會(決定)提出的
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ
答案：C
解析：Ⅰ項錯誤，我國歷史上曾建立的“大一統”金融體系中的“統”是指全國實行“統存統貸”的信貸資金管理體制。Ⅱ項正確，1952年12月，全國統一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系。Ⅲ項錯誤，1984年1月1日，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負責對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統一監(jiān)管。Ⅳ項錯誤，“深化金融體制改革、健全促進宏觀經濟穩(wěn)定、支持實體經濟發(fā)展的現代金融體系”是在2012年黨的十八大報告提出的。故本題選C選項。
2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場基礎知識》考點預習【三】
考點：國家和地區(qū)金融市場結構
一、英國金融市場
(一)倫敦外匯市場
倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發(fā)市場，沒有固定的交易場所，有以下幾個特點：
1.以外幣交易為主
2.以非居民交易為主
3.以金融機構批發(fā)性交易為主
4.以外匯衍生品交易為主
5.交易時段橋接美洲和亞太市場
(二)倫敦銀行間資金市場與LIBOR
銀行間同業(yè)拆借利率是銀行間無擔保短期借貸適用的利率，是金融機構確定資金成本的重要參考指標。金融機構往往會在此基礎上加減一定的百分點，產生不同金融產品的利率定價。
20世紀80年代，遠期利率協議、利率互換等衍生產品不斷涌現，市場迫切需要一個權威的浮動參考利率。1986年1月1日起，LIBOR正式對外發(fā)布。
(三)英國的股票市場
17世紀末，倫敦交易街上一個名叫喬納森的咖啡店匯聚了不少從事股票買賣的人，被認為是倫敦證券交易所的起源地。
(四)倫敦債券市場
1.金邊債券市場
2.國際債券市場
3.公司債券市場
(五)倫敦黃金市場
倫敦黃金市場是全球最大的黃金現貨市場。
(六)倫敦其他金融市場
倫敦金屬交易所成立于1877年，第二次世界大戰(zhàn)后被關閉，1952年復業(yè)，2012年被中國香港交易所收購
(七)英國的金融市場監(jiān)管
1.自律為基礎的分業(yè)監(jiān)管時期
1979年《銀行法》頒布，正式賦予英格蘭銀行金融監(jiān)管權。同年，《存款人保護法》頒布，金融監(jiān)管逐步走上正軌，建立起以自律監(jiān)管為基礎的分業(yè)監(jiān)管格局。
2.FSA統一監(jiān)管時期
2000年《金融服務法》實施，2001年統一監(jiān)管機構——金融服務局(FSA)正式成立，負責對銀行、證券、保險業(yè)金融機構實施審慎監(jiān)管，統一監(jiān)管體制得以確立。
3.宏觀審慎與微觀行為監(jiān)管并行的監(jiān)管模式
2008年全球金融危機令英國金融業(yè)遭受重創(chuàng)，英國全面調整監(jiān)管機構設置。
例題
下列關于英國金融市場的說法，錯誤的是( )。
A. 倫敦擁有全球最大的外匯市場
B. 英國是全球最大的金融服務出口國
C. 倫敦主板市場上市分為高級上市、標準上市和高成長板塊上市三種
D. 倫敦證券交易所正式成立于1698年
答案： D
解析： A選項正確，倫敦擁有全球最大的外匯市場。B選項正確，英國是全球最大的金融服務出口國。C選項正確，倫敦主板市場上市分為高級上市、標準上市和高成長板塊上市三種。D選項錯誤，倫敦證券交易所正式成立于1801年。故本題選D選項。
2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場基礎知識》考點預習【四】
考點：國際金融監(jiān)管體系的主要組織
(一)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會
巴塞爾銀行監(jiān)管委員會簡稱“巴塞爾委員會”，作為國際清算銀行的一個正式機構，以各國中央銀行官員和銀行監(jiān)管部門為代表，總部設在瑞士的巴塞爾。
(二)國際證監(jiān)會組織
1. 國際證監(jiān)會組織(IOSCO)成立于1983年
2. 中國證監(jiān)會是IOSCO的正式會員
3. 《證券監(jiān)管目標與原則》是IOSCO的綱領性文件，文件確立了證券監(jiān)管的三項目標：
(1)保護投資者
(2)確保市場的公平、高效和透明
(3)減少系統性風險
(三)國際保險監(jiān)督官協會
1. 國際保險監(jiān)督官協會(IAIS)于1994年在瑞士成立
2. 宗旨是制定保險監(jiān)管原則與標準，提高成員國監(jiān)管水平
3. IAIS主要在三個方面發(fā)揮著重要作用：
(1)制定國際保險監(jiān)管規(guī)則
(2)發(fā)布國際保險最新動態(tài)
(3)提供國際保險界交流平臺
例題
《證券監(jiān)管目標與原則》是IOSCO的綱領性文件，文件確立了證券監(jiān)管的目標包含了( )
Ⅰ.保護投資者
Ⅱ.確保市場的公平、公開、公證
Ⅲ.減少系統性風險
IV.減少非系統性風險
A.I、Ⅱ、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、IV D.I、Ⅲ
答案：D
解析：《證券監(jiān)管目標與原則》是IOSCO的綱領性文件，文件確立了證券監(jiān)管的三項目標：
(1)保護投資者
(2)確保市場的公平、高效和透明
(3)減少系統性風險
2020證券從業(yè)資格證考試《金融市場基礎知識》考點預習【五】
考點：國際資金流動方式
一、國際長期資金流動——期限在1年以上的資金的跨國流動
(一)國際直接投資——以獲得國外企業(yè)的實際控制權為目的的國際資本流動
1.采取獨資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個新企業(yè)
2.收購國外企業(yè)的股權達到擁有實際控制權的比例
3.利潤再投資
(二)國際間接投資(國際證券投資)——在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動
1.優(yōu)先股股票
2.普通股股票
3.政府債券
4.企業(yè)債券
5.國際組織發(fā)行的債券
(三)國際信貸
1.政府信貸
2.國際金融機構貸款
3.國際銀行貸款
4.出口信貸
二、國際短期資金流動——期限為一年或一年以下的資金的跨國流動
(一)貿易資金流動
(二)套利性資金流動
利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動
(三)保值性資金流動(避險性資金流動或資本外逃)
金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動
(四)投機性資金流動
投資者利用國際市場上金融資產或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動
例題
金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為( )。
A.投機性資金流動 B.保值性資金流
C.國際間接投資 D.套利性資金流動
答案：B
解析：A選項不符合題意，投機性資金的流動，是指投資者利用國際市場上金融資產或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動。B選項符合題意，保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。C選項不符合題意，國際間接投資也就是國際證券投資，是指在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動。D選項不符合題意，套利性資金的流動是利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動。