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2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)匯總【十】
考點(diǎn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念與特點(diǎn)
(一)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：在證券交易中，接受投資者委托，處理交易指令、辦理清算交收的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。
證券經(jīng)紀(jì)商：接受客戶委托、代理客戶買賣證券并以此收取傭金的中間人。 證券經(jīng)紀(jì)商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)商必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行證券買賣，其向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報(bào)酬。
目前我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)商：在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。
(二)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
(三)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商的委托代理事項(xiàng)
1、接受并執(zhí)行客戶依照《證券交易委托代理協(xié)議》約定的方式下達(dá)的合法有效的委托指令;
2、代理客戶進(jìn)行資金、證券的清算、交收;
3、代理保管客戶買入或存入的有價(jià)證券;
4、代理客戶領(lǐng)取紅利股息及其他利益分配;
5、接受客戶對(duì)其委托、成交及賬戶內(nèi)的資產(chǎn)及變化情況的査詢，并應(yīng)客戶的要求提供相應(yīng)的清單;
6、法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī)則規(guī)定的、證券公司可以代理客戶進(jìn)行的其他活動(dòng)。
例題
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有( )。
I、業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性
II、客戶指令的權(quán)威性
III、投資交易的自由性
IV、客戶資料的保密性
A.I、II、III B.I、III、IV
C.II、III、IV D.I、II、IV
【答案】D
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)【二】
考點(diǎn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理
(一)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的主要內(nèi)容
證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，是市場(chǎng)營(yíng)銷管理與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合的產(chǎn)物。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，證券公司提供的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)和客戶進(jìn)行股票、債券、基金等證券類金融產(chǎn)品投資是不可分割的，因此證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營(yíng)銷。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)主要包括：
1、客戶招攬
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員通過(guò)營(yíng)銷渠道，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過(guò)程。
2、客戶服務(wù)
客戶服務(wù)貫穿于證券公司營(yíng)銷活動(dòng)的始終。
證券公司通過(guò)營(yíng)銷人員開發(fā)市場(chǎng)、招攬客戶，僅僅是證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)拓展的第一步，證券公司及其營(yíng)銷人員只有通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，才能與客戶建立長(zhǎng)期的關(guān)系，奠定有廣度和深度的客戶基礎(chǔ)，才能達(dá)到業(yè)務(wù)拓展和提升市場(chǎng)占有率的目標(biāo)。
在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)。
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)【三】
考點(diǎn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理
(一)賬戶管理
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶賬戶主要包括：
客戶在證券公司開立的資金賬戶
代理中國(guó)結(jié)算開立的各市場(chǎng)證券賬戶
代理基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立的開放式基金賬戶
經(jīng)核準(zhǔn)允許受理的其他金融產(chǎn)品賬戶
1、賬戶開立的總體要求
(1)證券公司為客戶辦理開戶，應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實(shí)性，確保客戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;
(2)證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受;
(3)證券公司可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開立賬戶，也可以通過(guò)見證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶。
2、賬戶開立的業(yè)務(wù)規(guī)則
(1)證券公司在受理客戶開戶申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出具真實(shí)有效的身份證明文件，并采取必要措施對(duì)客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行審核。
證券公司在受理機(jī)構(gòu)客戶和自然人客戶委托他人代理開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求代理人出具真實(shí)有效的身份證明文件及授權(quán)委托文件，并釆取必要措施對(duì)代理人身份的真實(shí)性及有效性進(jìn)行審核。自然人客戶委托他人代理開戶的，應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托文件。
(2)客戶賬戶開立前，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人向客戶講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字，按規(guī)定履行投資者教育職責(zé)。
客戶委托他人代理開戶的，證券公司應(yīng)釆取必要措施對(duì)客戶本人和代理人進(jìn)行投資者教育。
(3)客戶賬戶開立前，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶情況，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，履行適當(dāng)性管理義務(wù)，并將評(píng)估結(jié)果以書面或電子方式記載和保存。
(4)證券公司應(yīng)當(dāng)釆取有效措施對(duì)客戶開戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核。
(5)證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息，確保賬戶實(shí)名對(duì)應(yīng)且信息一致。
(6)證券公司應(yīng)在驗(yàn)證客戶身份、與客戶簽署開戶相關(guān)協(xié)議、審核客戶資料合格后，方可為客戶開立資金賬戶及對(duì)應(yīng)的其他賬戶，并按規(guī)定同時(shí)為客戶辦 理客戶交易結(jié)算資金存管手續(xù)。
(7)證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%。客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)【四】
考點(diǎn)：滬港通、深港通業(yè)務(wù)
為加強(qiáng)中國(guó)內(nèi)地與香港資本市場(chǎng)聯(lián)系、推動(dòng)資本市場(chǎng)雙向開放等，也為內(nèi)地和香港投資者通過(guò)當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對(duì)方交易所上市的股票提供途徑，我國(guó)于2014年推出了 “內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制”。
內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制：上海證券交易所、深圳證券交易所分別和香港聯(lián)合交易所有限公司建立技術(shù)連接，使內(nèi)地和香港投資者可通過(guò)當(dāng)?shù)刈C券公司或經(jīng)紀(jì)商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對(duì)方交易所上市的股票。包括：
滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制和深港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制。
(一)滬港通
2014年4月10日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)發(fā)布《中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)聯(lián)合公告》，決定原則批準(zhǔn)上交所、聯(lián)交所、中國(guó)結(jié)算、香港結(jié)算公司開展滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，即“滬港通”機(jī)制。
1、滬港通定義(滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制)
內(nèi)地和香港投資者委托上交所會(huì)員或聯(lián)交所參與者，通過(guò)上交所或者聯(lián)交所在對(duì)方所在地設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對(duì)方交易所上市股票。包括：
1)滬股通：香港投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由聯(lián)交所設(shè)立的證券交 易服務(wù)公司向上交所進(jìn)行申報(bào)，買賣上交所上市的股票。
2)港股通：內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上交所設(shè)立的證券 交易服務(wù)公司向聯(lián)交所進(jìn)行申報(bào)，買賣聯(lián)交所上市的股票。
2、滬港通可交易的證券品種
滬股通股票包括以下范圍內(nèi)的股票：
(1)上證180指數(shù)成分股;
(2)上證380指數(shù)成分股;
(3)A+H股上市公司的證券交易所上市A股。
在上交所上市公司股票風(fēng)險(xiǎn)警示板交易的股票(即ST/ST股票和退市整理股票)、以外幣報(bào)價(jià)交易的股票(即B股)和具有上交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票，不納入滬股通股票。
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考點(diǎn)預(yù)習(xí)【五】
考點(diǎn)：科創(chuàng)板
我國(guó)于2019年在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制。
(一)科創(chuàng)板定位
在上海證券交易所新設(shè)科創(chuàng)板，堅(jiān)持面向世界科技前沿、面向經(jīng)濟(jì)主戰(zhàn)場(chǎng)、面向國(guó)家重大需求，主要服務(wù)于符合國(guó)家戰(zhàn)略、突破關(guān)鍵核心技術(shù)、市場(chǎng)認(rèn)可度高的科技創(chuàng)新企業(yè)。
重點(diǎn)支持新一代信息技術(shù)、髙端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保以及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、 云計(jì)算、人工智能和制造業(yè)深度融合，具體行業(yè)范圍由上海證券交易所發(fā)布并適時(shí)更新。
(二)投資者適當(dāng)性管理
2019年3月上海證券交易所公布《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》，明確投資者參與科創(chuàng)板股票交易的具體條件：
1、個(gè)人投資者：申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元，并且參與證券交易24個(gè)月以上;
2、機(jī)構(gòu)投資者：可直接申請(qǐng)開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限。
投資者僅需向其委托的證券公司申請(qǐng)，在已有滬市A股證券賬戶上開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限即可，無(wú)須在中國(guó)結(jié)算開立新的證券賬戶。
(三)交易機(jī)制特別規(guī)定
1、引入盤后固定價(jià)格交易
盤后固定價(jià)格交易指在競(jìng)價(jià)交易結(jié)束后，投資者通過(guò)收盤定價(jià)委托，按照收盤價(jià)買賣股票的交易方式。此方式既可以滿足投資者在競(jìng)價(jià)撮合時(shí)段之外以確定性價(jià)格成交的交易需求，又有利于減少被動(dòng)跟蹤收盤價(jià)的大額交易對(duì)盤中交易價(jià)格的沖擊。
2、優(yōu)化融券交易機(jī)制
為了提高市場(chǎng)定價(jià)效率，著力改善“單邊市”等問(wèn)題，科創(chuàng)板將優(yōu)化融券制度?？苿?chuàng)板股票自上市首個(gè)交易日起可作為融資融券標(biāo)的，且融券標(biāo)的證券選擇標(biāo)準(zhǔn)將與A股有所差別。
3、新增兩種市價(jià)申報(bào)方式
為便于投資者參與交易，降低現(xiàn)有的兩種市價(jià)申報(bào)方式下投資者的成交風(fēng)險(xiǎn)，新增本方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)和對(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)兩種市價(jià)申報(bào)方式。
4、放寬漲跌幅限制
將科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制放寬至20%。為盡快形成合理價(jià)格，新股上市后的前5個(gè)交易日不設(shè)漲跌幅限制。
5、調(diào)整單筆申報(bào)數(shù)量
對(duì)于市價(jià)訂單和限價(jià)訂單，規(guī)定單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不小于200股，每筆申報(bào)可以1股為單位遞增。市價(jià)訂單單筆申報(bào)最大數(shù)量為5萬(wàn)股，限價(jià)訂單單筆申報(bào)最大數(shù)量為10萬(wàn)股。
6、可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整微觀交易機(jī)制
為防止過(guò)度投機(jī)炒作，維護(hù)交易秩序，對(duì)有效申報(bào)價(jià)格范圍和盤中臨時(shí)停牌情形另行規(guī)定;實(shí)施差異化的最小價(jià)格變動(dòng)單位，依據(jù)股價(jià)高低，實(shí)施不同的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位以降低低價(jià)股的買賣價(jià)差。
7、調(diào)整交易信息公開指標(biāo)
由于科創(chuàng)板股票實(shí)行不同的漲跌幅限制，因此對(duì)股票異常波動(dòng)的個(gè)別參數(shù)進(jìn)行了調(diào)整。
8、交易行為監(jiān)督方面
明確了投資者參與交易的審慎、分散化原則，避免自身交易行為影響股票交易價(jià)格正常形成機(jī)制;強(qiáng)化了交易所會(huì)員即證券公司對(duì)客戶異常交易行為的管理責(zé)任。