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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)提分試題3
第1題：風(fēng)險(xiǎn)是指( )。
A.損失的大小
B.損失的分布
C.未來(lái)結(jié)果的不確定性
D.收益的分布
答案：C
第2題：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。
A.可流通
B.不可流通
C.有面額
D.無(wú)面額
答案：B
第3題：下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是( )。
A.一般采取被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)
B.基金份額可變
C.能夠通過(guò)所有證券公司進(jìn)行申購(gòu)贖回
D.在交易所上市交易
答案：C
第4題：下面不是債券基本性質(zhì)的為( )。
A.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
B.債券是一種虛擬資本
C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)
D.債券屬于有價(jià)證券
答案：A
第5題：Shibor是中國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是以( )家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后的算術(shù)平均值，自2007年1月4日正式運(yùn)行。
A.14
B.15
C.16
D.17
答案：C
第6題：關(guān)于中標(biāo)原則，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.全場(chǎng)有效投資總額小于或等于當(dāng)期國(guó)債招標(biāo)額時(shí)，所有有效投標(biāo)全額募入
B.全場(chǎng)有效投標(biāo)總額大于當(dāng)期國(guó)債招標(biāo)額時(shí)，按照低利率(利差)或高價(jià)格優(yōu)先的原則對(duì)有效投標(biāo)逐筆募入，直到募滿招標(biāo)額為止
C.邊際中標(biāo)標(biāo)位的投標(biāo)額小于剩余招標(biāo)額，以該標(biāo)位投標(biāo)額為權(quán)數(shù)平均分配
D.對(duì)于允許追加承銷的記賬式國(guó)債，在競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)結(jié)束后，記賬式國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員有權(quán)通過(guò)投標(biāo)追加承銷當(dāng)期國(guó)債
答案：C
第7題：股票是一種資本證券，它屬于( )。
A.實(shí)物資本
B.真實(shí)資本
C.虛擬資本
D.風(fēng)險(xiǎn)資本
答案：C
第8題：中央銀行在證券市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券是在開(kāi)展它的( )業(yè)務(wù)。
A.政策性
B.公開(kāi)市場(chǎng)操作
C.投融資
D.保值
答案：B
第9題：按( )劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的其他證券。
A.交易金額
B.交易場(chǎng)所
C.賬戶用途
D.投資者種類
答案：B
第10題：證券投資基金的特點(diǎn)不包括( )。
A.集合理財(cái)，專業(yè)管理
B.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
C.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
D.放松監(jiān)管，信息封閉
答案：D
11. 我國(guó)政策性銀行不包括( )。
A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
B.中國(guó)進(jìn)出口銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國(guó)人民銀行
【答案】D
【解析】中國(guó)人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。
12.進(jìn)一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則的是( )。
A.1993年，全面整頓金融秩序
B.2003年，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)成立
C.1998年頒布《證券法》
D.“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系的確立
【答案】C
【解析】1998年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則。選項(xiàng)B的時(shí)間標(biāo)志著選項(xiàng)D，兩者在進(jìn)一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則之后，所以不選。
13.我國(guó)債券市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，其中市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)的是( )。
A.銀行間市場(chǎng)
B.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)
C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
D.場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)
【答案】A
【解析】我國(guó)債券市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)，前者的市場(chǎng)參與者限于機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng);后者參與者限于個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括上交所和深交所，機(jī)構(gòu)和個(gè)人均可參與。因此選擇A。
14.對(duì)于債券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，不同市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說(shuō)法正確的是( )。
A.銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司
B.上海證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司
C.深圳交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司
D.銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中國(guó)證券登記結(jié)算總公司
【答案】A
【解析】銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司，上海(深證)證券交易所對(duì)應(yīng)于中國(guó)證券登記結(jié)算上海(深證)分公司，選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B、C、D說(shuō)法不正確。
1. ( )對(duì)金融市場(chǎng)有著直接、主要的影響。
A.財(cái)政政策
B.收入政策
C.貨幣政策
D.經(jīng)濟(jì)周期
【答案】C
【解析】宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，貨幣政策對(duì)金融市場(chǎng)有著直接、主要的影響。收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能，財(cái)政政策主要通過(guò)稅收政策、公共支出政策以及國(guó)債發(fā)行等發(fā)揮作用。
2.影響財(cái)政政策作用發(fā)揮的因素不包括( )。
A.稅收政策
B.信貸政策機(jī)制
C.公共支出政策
D.國(guó)債發(fā)行
【答案】B
【解析】信貸政策機(jī)制屬于貨幣政策。
3.據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會(huì)下跌，從而對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說(shuō)明了( )因素影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的。
A.文化因素
B.心理因素
C.人口因素
D.市場(chǎng)因素
【答案】C
【解析】案例屬于其他因素的中人口因素對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響。
4. 下列對(duì)現(xiàn)代金融市場(chǎng)的描述中，正確的是( )。
①“大一統(tǒng)”的單一銀行體系
②不斷完善的金融監(jiān)管框架和基礎(chǔ)設(shè)施
③多層次性
④多元性
A.①②④
B.①②③
C.②③
D.②③④
【答案】D
【解析】經(jīng)過(guò)多次改革，我國(guó)現(xiàn)代化市場(chǎng)金融體系是金融機(jī)構(gòu)多元化，金融市場(chǎng)多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系?！按笠唤y(tǒng)”是改革前的我國(guó)金融市場(chǎng)特征。
5.我國(guó)金融市場(chǎng)體系包括( )。
①貨幣市場(chǎng)
②債券市場(chǎng)
③商品市場(chǎng)
④金融衍生品市場(chǎng)
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①③④
【答案】A
【解析】我國(guó)已經(jīng)逐步形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的金融市場(chǎng)體系。商品市場(chǎng)是和金融市場(chǎng)并列的市場(chǎng)。
6.我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行債券包括利率債和信用債，下面關(guān)于利率債和信用債的說(shuō)法，正確的是( )。
①利率債以政府信用為基礎(chǔ)或以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā)行
②利率債風(fēng)險(xiǎn)小于信用債
③鐵路總公司發(fā)行的債券為信用債
④信用債是以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】B
【解析】鐵路總公司屬于政府支持機(jī)構(gòu)，其發(fā)行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。其余三項(xiàng)表述正確。
7.2017年，我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)包括( )。
①債券市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新豐富
②債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施與制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)
③受中美貿(mào)易戰(zhàn)影響，債券市場(chǎng)開(kāi)放減緩
④信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所減少
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】B
【解析】2017年，我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)包括：第一，債券市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新豐富;第二，債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施與制度建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn);第三，債券市場(chǎng)擴(kuò)大開(kāi)放;第四，信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所減少。
8.我國(guó)多層次股票市場(chǎng)體系初步形成。分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，其中，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括( )。
①滬深主板市場(chǎng)
②創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
③全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
④區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】A
【解析】考點(diǎn)為股票市場(chǎng)的構(gòu)成，我國(guó)股票市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括滬深主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)，場(chǎng)外市場(chǎng)包括區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和交易柜臺(tái)市場(chǎng)。區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。
9.影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，其中，關(guān)于經(jīng)濟(jì)因素說(shuō)法正確的是( )。
①經(jīng)濟(jì)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的最重要因素
②除宏觀經(jīng)濟(jì)因素外，其他經(jīng)濟(jì)因素僅能改變金融市場(chǎng)中期和短期走勢(shì)
③與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能
④經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和財(cái)政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟(jì)因素
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】A
【解析】影響我國(guó)金融市場(chǎng)的因素來(lái)自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，經(jīng)濟(jì)因素是最重要的因素，經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定財(cái)政金融行為等混合因素，還包括國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素是影響金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走、短期走勢(shì)的最重要因素，其他因素可以暫時(shí)改變金融市場(chǎng)的中、短期走勢(shì)，但改變不了金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)，宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能。因此選項(xiàng)A正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。
10.收入政策目標(biāo)包括( )。
①收入總量目標(biāo)
②收入功能目標(biāo)
③收入效率目標(biāo)
④收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④
【答案】D
【解析】收入政策目標(biāo)包括收入總量目標(biāo)和收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)。
11.2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場(chǎng)，在其進(jìn)行基本面分析時(shí)，應(yīng)考慮主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括( )。
①國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值
②經(jīng)濟(jì)周期
③財(cái)政政策
④國(guó)際資本流動(dòng)
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】B
【解析】影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括經(jīng)濟(jì)因素。經(jīng)濟(jì)因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和國(guó)際經(jīng)濟(jì)因素。宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹與利率、匯率和國(guó)際資本流動(dòng)。財(cái)政政策屬于宏觀經(jīng)濟(jì)政策，選擇不包括③的選項(xiàng)。