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2018年銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)精選習(xí)題三
1.某投資者將5000元投資于年息10%、為期5年的債券(按年復(fù)利計(jì)息)，則5年后投資者能獲得的投資本金與利息和為( )。
A.7500元
B.7052.55元
C.8052.55元
D.8500元
2.某一次還本付息債券的票面額為5000元，票面利率10%，必要收益率為12%，期限為5年，如果按復(fù)利計(jì)息，復(fù)利貼現(xiàn)，其內(nèi)在價(jià)值為( )。
A.4255.70元
B.4539.40元
C.4571.51元
D.4687.50元
3.某投資者按950元的價(jià)格購買了面額為1000元、票面利率為8%、剩余期限為5年的債券，那么該投資者的當(dāng)前收益率為( )。
A.8%
B.8.42%
C.9%D.9.56%
4.某投資者買入了一張面額為1000元，票面年利率為8%的債券，在持有2年后以1050元的價(jià)格賣出，那么該投資者的持有期收益率為( )。
A.8%
B.10%
C.10.5%
D.13%
5.從總體來說，預(yù)期收益水平和風(fēng)險(xiǎn)之間存在一種( )關(guān)系。
A.正相關(guān)
B.負(fù)相關(guān)
C.線性相關(guān)
D.正比例
6.以資本升值為目標(biāo)的投資者通常會選擇( )。
A.避稅型證券組合
B.收入型證券組合
C.增長型證券組合
D.均衡型證券組合
7.甲公司2007年每股股息為0.8元，預(yù)期今后每股股息將以每年11%的速度穩(wěn)定增長。當(dāng)前的無風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，市場組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為5%，甲公司股票的p值為0.8。那么，甲公司的期望收益率為( )。
A.6%
B.10%
C.11%
D.13%
8.在( )中，使用證券當(dāng)前及歷史價(jià)格對未來走勢進(jìn)行預(yù)測將是徒勞的。
A.弱勢有效市場
B.半弱勢有效市場
C.半強(qiáng)勢有效市場
D.強(qiáng)勢有效市場
9.在( )中，任何人都不可能通過對公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益。
A.弱勢有效市場
B.半弱勢有效市場
C.半強(qiáng)勢有效市場
D.強(qiáng)勢有效市場
10.一個(gè)只關(guān)心風(fēng)險(xiǎn)的投資者將選取( )作為最佳組合。
A.最小方差
B.最大方差
C.最大收益率
D.最小收益率
參考答案：
1.C
2.C
3.B[解析]在投資學(xué)中，當(dāng)前收益率被定義為債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率。其計(jì)算公式為：Y=C/P×100%，式中，Y是當(dāng)前收益率;C是每年利息收益;P是債券價(jià)格。代入本題數(shù)據(jù)：Y=8.42%。
4.C
5.A[解析]投資者從事證券投資是為了獲得投資回報(bào)(預(yù)期收益)，但這種回報(bào)是以承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)為代價(jià)的。從總體來說，預(yù)期收益水平和風(fēng)險(xiǎn)之間存在一種正相關(guān)關(guān)系。預(yù)期收益水平越高，投資者所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也就越大;預(yù)期收益水平越低，投資者所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也就越小。
6.C[解析]以資本升值為目的的投資者通常會選擇增長型投資組合，投資于此類證券組合的投資者往往愿意通過延遲獲得基本收益來求得未來收益的增長。
7.B
8.A [解析]在弱勢有效市場中，證券價(jià)格充分反映了歷史上一系列交易價(jià)格和交易量中所隱含的信息，從而投資者不可能通過分析以往價(jià)格獲得超額利潤。因此，在弱勢有效市場中，使用證券當(dāng)前及歷史價(jià)格對未來走勢進(jìn)行預(yù)測將是徒勞的，A選項(xiàng)正確。
9.D[解析]在強(qiáng)勢有效市場中，證券價(jià)格總是能及時(shí)充分地反映所有相關(guān)信息，包括所有公開的信息和內(nèi)幕信息。因此，沒有任何資料來源和加工方式能夠穩(wěn)定的增加收益，即任何人都不可能通過對公開內(nèi)幕信息或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益，D選項(xiàng)正確。
10.A[解析]最優(yōu)證券組合是指所有有效組合中獲取最大的滿意程度的組合，不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好不同，則其獲得的最佳證券組合也不同，一個(gè)只關(guān)心風(fēng)險(xiǎn)的投資者將選取最小方差作為最佳組合。