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2018年證券從業(yè)投資顧問(wèn)章節(jié)試題：第三章
單選題：
1.下列屬于客戶定量信息的是( )。[2016年5月真題]
A.金錢(qián)觀
B.每月收入與支出
C.風(fēng)險(xiǎn)偏好
D.投資經(jīng)驗(yàn)
答案：B
【解析】定量信息包括了以下幾個(gè)主要方面的信息：①家庭各類資產(chǎn)額度;②家庭各類負(fù)債額度;③家庭各類收入額度;④家庭各類支出額度;⑤家庭儲(chǔ)蓄額度。
2.以下各項(xiàng)中屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中短期資產(chǎn)的是( )。[2016年4月真題]
A.保險(xiǎn)費(fèi)
B.活期存款
C.汽車(chē)貸款
D.自用房產(chǎn)
答案：B
【解析】A項(xiàng)，保險(xiǎn)費(fèi)不屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的項(xiàng)目;C項(xiàng)，汽車(chē)貸款屬于負(fù)債項(xiàng)目;D項(xiàng)，自用房產(chǎn)屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的長(zhǎng)期資產(chǎn)項(xiàng)目。
3.下列個(gè)人理財(cái)目標(biāo)中，屬于客戶長(zhǎng)期目標(biāo)的是( )。[2016年4月真題]
A.休假
B.按揭買(mǎi)房
C.建立退休基金
D.購(gòu)置新車(chē)
答案：C
【解析】理財(cái)規(guī)劃中，客戶提出的所期望達(dá)到的目標(biāo)按時(shí)間的長(zhǎng)短可以劃分為：①短期目標(biāo)，如休假、購(gòu)置新車(chē)、存款等;②中期目標(biāo)，如子女的教育儲(chǔ)蓄、按揭買(mǎi)房等;③長(zhǎng)期目標(biāo)，如退休安排、遺產(chǎn)安排等。
組合型選擇題：
1.下列對(duì)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是( )。[2016年5月真題]
Ⅰ.已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品
Ⅱ.年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無(wú)關(guān)
Ⅲ.理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，越無(wú)法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
【解析】Ⅱ項(xiàng)，一般而言，客戶年齡越大，所能夠承受的投資風(fēng)險(xiǎn)越低;Ⅲ項(xiàng)，客戶理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，其可承受的風(fēng)險(xiǎn)也越高。
2.屬于客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)的有( )。[2016年4月真題]
Ⅰ.分期付款買(mǎi)房Ⅱ.子女教育儲(chǔ)蓄
Ⅲ.籌集緊急備用金Ⅳ.計(jì)劃去東南亞度假
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：D
【解析】客戶理財(cái)需求的短期目標(biāo)有休假、購(gòu)置新車(chē)、存款、稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化、籌集緊急備用金、減少債務(wù)、投資股票市場(chǎng)、控制開(kāi)支預(yù)算等。Ⅰ、Ⅱ兩項(xiàng)屬于客戶理財(cái)需求的中期目標(biāo)。
3.了解客戶的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有( )。[2016年4月真題]
Ⅰ.婚姻狀況Ⅱ.重要的家庭和社會(huì)關(guān)系
Ⅲ.工作單位與職務(wù)Ⅳ.個(gè)人興趣愛(ài)好和志向
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國(guó)籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會(huì)關(guān)系信息(包括需要供養(yǎng)父母、子女信息)。Ⅳ項(xiàng)屬于客戶的個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)方面的信息，不屬于客戶基本信息。
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