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2018銀行從業(yè)資格考試中級法律法規(guī)章節(jié)試題第十四章：風險管理
第十四章 風險管理大綱內容
(一)熟練掌握風險的內涵及分類;
(二)深入了解全面風險管理的基本內容;
(三)深入了解風險偏好、風險戰(zhàn)略、風險文化的主要內容;
(四)熟練掌握風險管理的組織架構、主要流程;
(五)熟練掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段;
(六)深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險的計量方法。
風險管理章節(jié)試題
一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內)
1.下列不屬于全面風險管理體系的維度的是( )。
A.企業(yè)的目標
B.企業(yè)的各個層級
C.全面風險管理要素
D.企業(yè)的盈利狀況
2.下列選項中不屬于商業(yè)銀行市場風險限額管理的是( )。
A.客戶限額
B.止損限額
C.交易限額
D.風險價值限額
3.某支行柜員在經辦借記卡取現(xiàn)10萬元時業(yè)務操作反方向，造成短款20萬元，經與客戶溝通解釋追回20萬元。造成該事件風險的成因是( )。
A.外部事件
B.人員
C.系統(tǒng)
D.內部流程
4.以下不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險主要來源的是( )。
A.商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力
B.商業(yè)銀行發(fā)展目標缺乏整體兼容性
C.商業(yè)銀行缺乏實現(xiàn)發(fā)展目標的資源
D.商業(yè)銀行缺乏戰(zhàn)略實施過程的質量保證措施
5.商業(yè)銀行的借貸業(yè)務不應集中于同一行業(yè)、同一區(qū)域，這種風險管理策略是( )。
A.風險補償
B.風險轉移
C.風險對沖
D.風險分散
6.銀行風險是指( )。
A.已經確定的將來損失
B.可以避免的將來損失
C.銀行資產和收益損失的可能性
D.銀行已經發(fā)生的損失
7.( )是商業(yè)銀行面臨的最主要的風險。
A.市場風險
B.操作風險
C.信用風險
D.法律風險
8.在銀行風險管理流程中，風險控制是指對經過識別和計量的風險采取( )等措施，進行有效管理和控制的過程。
A.分散、擔保、抵押、定價和緩釋
B.分散、對沖、轉移、規(guī)避和補償
C.監(jiān)測、對沖、轉移、規(guī)避和補充
D.監(jiān)測、分散、轉移、規(guī)避和補償
9.下列選項中，不屬于銀行信用風險的是( )。
A.借款人的信用評級從AA級降為A級
B.債務人因經濟危機陷入經營困境
C.信貸調查人員在調查過程中接受賄賂協(xié)助騙貸
D.即期外匯交易中，交易對手未能在第二個交易日按期交割
10.下列表述不屬于商業(yè)銀行操作風險的是( )。
A.銀行借貸人員與貸款企業(yè)勾結騙取銀行借貸
B.商業(yè)銀行資金交易員超越權限范圍進行交易
C.商業(yè)銀行理財產品收益率未達到預期收益，從而對銀行聲譽產生影響
D.由于清算人員過失造成客戶證券清算資金未能及時人賬