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2018年初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》提分練習(xí)七
多選題
1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有( )。
A.依法宣告破產(chǎn)
B.重組
C.撤銷
D.接管
E.合并
2.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括( )。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)務(wù)院
D.國(guó)家外匯管理局
E.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) .
3.下面哪些大型銀行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市?( )
A.中國(guó)工商銀行
B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
C.中國(guó)銀行
D.中國(guó)建設(shè)銀行
E.交通銀行
4.貸款合同的內(nèi)容包括( )。
A.幣種
B.貸款用途
C.擔(dān)保條款
D.貸款利率
E.貸款期限
5.下列屬于短期金融工具的是( )。
A.商業(yè)票據(jù)
B.股票
C.企業(yè)債券
D.回購(gòu)協(xié)議
E.短期國(guó)庫(kù)券
6.《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括( )。
A.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法
B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)
C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求
E.銀行既可以采用外部評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)結(jié)果確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，也可以用各種內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型計(jì)算資本要求
7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處以( )。
A.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款
B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款
C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證
E.處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有( )情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A.違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的行為
B.濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為
C.違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金的行為
D.未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的
E.違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的行為
9.在( )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
A.調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書(shū)
B.調(diào)查人員未出示合法證件
C.調(diào)查人員少于2人
D.調(diào)查人員多于2人
E.調(diào)查人員未提前預(yù)約
10.關(guān)于匯率的下列說(shuō)法中，正確的是( )。
A.在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣貶值
B.日元(JPY)為本幣，美元(uSD)為外幣，那么USD 1=JPY 110為直接標(biāo)價(jià)法
C.英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP 1=USD 1.96為間接標(biāo)價(jià)法
D.匯率就是兩種不同貨幣之間的比價(jià)
E.在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率降低表示本國(guó)貨幣升值
11.可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的情形包括( )。
A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)
B.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
C.異地業(yè)務(wù)往來(lái)
D.注冊(cè)驗(yàn)資
E.異地長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
12.下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類，正確的是( )。
A.按照交易的階段劃分，可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行劃分，可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)
C.按照金融工具的具體類型劃分，可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等
D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分，可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
E.按照成交后是否立即交割劃分，可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
13.中國(guó)人民銀行對(duì)( )有權(quán)進(jìn)行監(jiān)督檢查。
A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
E.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為
14.銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)有( )。
A.代收代付業(yè)務(wù)
B.代理保險(xiǎn)
C.委托貸款
D.銀行保函
E.代理證券業(yè)務(wù)
15.按照我國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)我國(guó)銀行尚不具備全面實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的條件，因此，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確立了( )原則。
A.分類實(shí)施
B.分層推進(jìn)
C.分步達(dá)標(biāo)
D.循序漸進(jìn)
E.東部地區(qū)率先實(shí)施
16.與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)相比，銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)的特征有( )。
A.銀行屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng)
B.銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能
C.銀行的風(fēng)險(xiǎn)的外部效應(yīng)巨大
D.銀行風(fēng)險(xiǎn)更難以識(shí)別
E.銀行屬于低負(fù)債經(jīng)營(yíng)
17.以下有關(guān)巴塞爾協(xié)議Ⅲ的內(nèi)容，表述正確的有( )。
A.確定了資本構(gòu)成
B.建立國(guó)際統(tǒng)一的流動(dòng)性監(jiān)管框架
C.劃分資產(chǎn)的四個(gè)等級(jí)
D.緩解銀行體系順周期性
E.建立跨境銀行處置機(jī)制
18.債券的構(gòu)成要件是( )。
A.利率
B.匯率
C.期限
D.面額
E.發(fā)行機(jī)構(gòu)
19.某銀行的貸款客戶因經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算申請(qǐng)，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.自破產(chǎn)申請(qǐng)受理起，銀行對(duì)該客戶的貸款停止計(jì)息
B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無(wú)償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷
C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期
D.在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前，該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)
E.人民法院裁定或受理公司破產(chǎn)案件后，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)通知債務(wù)人和已知的債權(quán)人
20.銀行代收代付業(yè)務(wù)分為( )。
A.代理基金業(yè)務(wù)
B.委托收款
C.資產(chǎn)托管
D.托收承付
E.代收水電費(fèi)