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2018年初級(jí)銀行從業(yè)資格風(fēng)險(xiǎn)管理試題五
一、單項(xiàng)選擇題
1.在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，( )對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.高級(jí)管理層
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
參考答案：A
2.對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)是( )。
A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.高級(jí)管理層
D.中國銀監(jiān)會(huì)
參考答案：B
3.商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)應(yīng)至少( )一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。
A.每月
B.每季度
C.每年
D.每2年
參考答案：C
4.首席風(fēng)險(xiǎn)官的聘任和解聘由( )負(fù)責(zé)并及時(shí)向公眾披露。
A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.高層管理層
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
參考答案：A
5.下列有關(guān)在業(yè)務(wù)經(jīng)營上實(shí)行事業(yè)部模式的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.在總部設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官和專職的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作
B.在各事業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)事業(yè)部范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作
C.各事業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)官對(duì)總部首席風(fēng)險(xiǎn)官單線報(bào)告
D.各事業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)接受首席風(fēng)險(xiǎn)官的垂直管理
參考答案：C
6.“三道防線”是指在銀行內(nèi)部構(gòu)造出三個(gè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)不同職責(zé)的團(tuán)隊(duì)或管理部門，相互之間協(xié)調(diào)配合，分工協(xié)作，并通過獨(dú)立、有效地監(jiān)控，提高主體的風(fēng)險(xiǎn)管理有效性。其中，第一道防線是指( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
B.業(yè)務(wù)條線部門
C.合規(guī)部門
D.內(nèi)部審計(jì)
參考答案：B
7.( )是確定、溝通和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)偏好的總體方法，包括政策、流程、控制環(huán)節(jié)和制度。
A.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明
B.風(fēng)險(xiǎn)文化
C.風(fēng)險(xiǎn)偏好維度
D.風(fēng)險(xiǎn)偏好框架
參考答案：D
8.風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)選取需要體現(xiàn)( )。
A.全面性和重要性
B.全面性和穩(wěn)定性
C.重要性和合規(guī)性
D.合規(guī)性和穩(wěn)定性
參考答案：A
9.績(jī)效考評(píng)應(yīng)堅(jiān)持的原則是( )。
A.綜合平衡
B.激勵(lì)性
C.可靠性
D.安全與收益平衡
參考答案：A
10.下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的是( )。
A.產(chǎn)品或組合敞口限額
B.單一客戶貸款集中度限額
C.敏感度限額
D.止損限額
參考答案：B