小編為大家收集了2016證券市場基礎知識的練習題，想要看更多證券相關內容可以收藏出國留學網(wǎng)證券從業(yè)欄目，我們會以最快的速度更新相關內容。
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.下列權利中，( )是基金持有人不能直接行使的。[2009年11月真題]
A.基金份額轉讓權 B.收益享有權
C.基金信息知情權 D.投資決策權
【答案】D
【解析】基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權，對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。
2.基金管理人與托管人之間是( )的關系。[2010年3月真題]
A.相互依賴 B.相互促進 C.相互競爭 D.相互制衡
【答案】D
【解析】基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系?；鸸芾砣素撠熁鹳Y產的經(jīng)營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應當監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。
3.基金持有人與托管人之間的關系，下列說法正確的是( )。[2010年5月真題]
A.委托與受托的關系 B.管理與被管理的關系
C.相互制衡的關系 D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關系
【答案】A
【解析】基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系，即基金份額持有人將基金資產委托給基金托管人保管。對持有人而言，將基金資產委托給專門的機構保管，可以確?；鹳Y產的安全。對基金托管人而言，必須對基金份額持有人負責，監(jiān)管基金管理人的行為，使其經(jīng)營行為符合法律法規(guī)的要求，為基金份額持有人的利益而勤勉盡職，保證資產安全，提高資產的報酬。
4.在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會時，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權自行召集。
A.20% B.5% C.10% D.50%
【答案】C
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。
5.下列各項中，( )不是基金份額持有人必須承擔的義務。
A.承擔基金虧損或終止的全部責任
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
【答案】A
【解析】基金份額持有人必須承擔的義務包括：①遵守基金契約;②繳納基金認購款項及規(guī)定的費用;③承擔基金虧損或終止的有限責任;④不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;⑤在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;⑥在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定;⑦法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務。
6.下列說法不正確的是( )。
A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人
B.基金份額持有人享有基金信息的知情權、表決權和收益權
C.基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益考慮的
D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任
【答案】D
【解析】D項，承擔基金虧損或終止的有限責任是基金份額持有人必須承擔的義務之一。
7.下列關于基金管理人的認識錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務時考慮自己的利益
B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準
C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金
D.基金管理人是負責基金發(fā)起與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構
【答案】B
【解析】基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責?；鸸芾砣说哪繕撕瘮?shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。對基金管理人需具備的條件，各個國家和地區(qū)有不同的規(guī)定。根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備一定的條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。
8.基金管理人由依法設立的( )擔任。
A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.信托投資公司 D.基金管理公司
【答案】D
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
9.基金管理人作為受托人，必須履行( )。
A.“誠信義務” B.“保密義務” C.“信息披露義務”D.“誠實義務”
【答案】A
【解析】基金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務”。基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
10.基金管理公司的注冊資本不得低于( )元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
A.1000萬 B.5000萬 C.1億 D.5億
【答案】C
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準：有符合本法和《公司法》規(guī)定的章程;注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣;取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施;有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
11.基金管理公司最核心的一項業(yè)務是( )。
A.受托資產管理業(yè)務 B.社會保障基金投資管理業(yè)務
C.證券投資基金業(yè)務 D.企業(yè)年金管理業(yè)務
【答案】C
【解析】目前我國基金管理公司的業(yè)務主要包括：證券投資基金業(yè)務、受托資產管理業(yè)務和投資咨詢服務;此外，基金管理公司還可以從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務、QDII業(yè)務等。證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。
12.依據(jù)我國《證券投資基金法》，基金管理人的職責之一是( )。
A.出具基金業(yè)績報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來
C.安全保管基金的全部資產
D.及時向基金份額持有人分配收益
【答案】D
【解析】根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。
13.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的_( )。
A.全部資產不得低于3000萬元人民幣 B.初始資產不得低于3000萬元人民幣
C.全部資產不得低于5000萬元人民幣 D.初始資產不得低于5000萬元人民幣
【答案】D
【解析】根據(jù)2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于5000萬元人民幣。
14.證券投資基金托管人是( )權益的代表。
A.基金監(jiān)管人 B.基金管理人 C.基金份額持有人D.基金發(fā)起人
【答案】C
【解析】基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人?；鹜泄苋耸腔鸪钟?***益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。
15.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。
A.實力雄厚的證券公司 B.信托投資公司
C.商業(yè)銀行 D.基金公司
【答案】C
【解析】基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構、具有一定經(jīng)濟實力、實收資本達到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構。我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。
16.下列有關證券投資基金的說法，錯誤的有( )。
A.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任
B.我國對基金管理公司實行市場準人管理
C.基金管理人是基金的組織者和管理者
D.基金持有人是基金運營的核心
【答案】D
【解析】D項，基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經(jīng)營，是基金運營的核心。
17.基金管理人與托管人履行各自的權利、義務所建立的是( )的運行機制。
A.相互聯(lián)系 B.相互促進 C.相互競爭 D.相互制衡
【答案】D
【解析】基金管理人與托管人中任何一方有違規(guī)之處，對方應當監(jiān)督并積極制止，直至請求更換違規(guī)方，構成了相互制衡的關系。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.基金份額持有人大會可以對( )等重大事項作出決議并報中國證監(jiān)會批準。[2010年3月真題]
A.更換基金管理人 B.出具業(yè)績報告
C.更換基金托管人 D.基金擴募
【答案】ACD
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定并報證監(jiān)會批準：①提前終止基金合同;②基金擴募或者延長基金合同期限;③轉換基金運作方式;④提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤更換基金管理人、基金托管人;⑥基金合同約定的其他事項。
2.根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，基金管理公司主要股東通常由( )等組成。[2010年3月真題]
A.商業(yè)銀行 B.信托投資公司 C.證券公司 D.工商企業(yè)
【答案】BC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
3.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人需要具備的主要條件是( )。[2010年3月真題]
A.具備安全保管基金財產的條件 B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定 D.設有專門的基金托管部門
【答案】ABCD
【解析】申請取得基金托管資格，應當具備下列條件：①凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定;②設有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);④有安全保管基金財產的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施;⑥有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
4.一般說來，證券投資基金當事人之間的關系包括( )。[2010年3月真題]
A.基金份額持有人和管理人之間的關系
B.基金管理人和托管人之間的關系
C.基金份額持有人和托管人之間關系
D.基金份額持有人、管理人、托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關系
【答案】ABC
【解析】證券投資基金當事人之間的關系包括：①基金份額持有人與基金管理人之間的委托人、受益人與受托人的關系;②基金管理人與托管人相互制衡的關系;③基金份額持有人與托管人委托與受托的關系。
5.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受下列( )的權利。
A.分享基金財產收益
B.參與分配清算后的剩余基金財產
C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
【答案】ABC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益;②參與分配清算后的剩余基金財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權利。
6.基金管理公司通常由( )發(fā)起設立，具有獨立法人地位。
A.中國證監(jiān)會 B.證券公司 C.信托投資公司 D.商業(yè)銀行
【答案】BC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
7.基金管理人應當履行下列( )的職責。
A.向投資者承諾一定的收益率 B.辦理基金備案手續(xù)
C.編制中期和年度基金報告 D.召集基金份額持有人大會
【答案】BCD
【解析】除BCD三項外，根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應當履行的職責還包括：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;②對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資;③按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;④進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;⑤計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格;⑥辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項;⑦保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;⑧以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;⑨國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。A項為《證券投資基金法》規(guī)定的基金管理人的禁止行為之一。
8.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人不得有( )等行為。
A.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
B.公平地對待其管理的不同基金財產
C.利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益
D.按照規(guī)定確定基金收益分配方案，向基金份額持有人分配收益
【答案】AC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;②不公平地對待其管理的不同基金財產;③利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;⑤依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。
9.基金管理人職責終止的條件包括( )。
A.被基金份額持有人大會解任
B.被依法取消基金管理資格
C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
D.不公平地對待其管理的不同基金財產
【答案】ABC
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。
10.設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。
A.主要股東注冊資本不低于5000萬元人民幣
B.主要股東最近5年沒有違法記錄
C.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)
D.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
【答案】CD
【解析】設立基金管理公司，應當具備的條件有：①注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;②主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣;③取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施;④有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;⑤法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
11.關于證券投資基金業(yè)務，下列說法正確的有( )。
A.包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務
B.除基金管理公司外，其他金融機構經(jīng)授權也可以依法募集基金
C.基金管理公司應當按照委托人的要求對基金進行投資管理
D.基金管理公司應當按照基金合同的約定對基金進行基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務
【答案】AD
【解析】B項，按照《證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權利，其他任何機構不得從事基金的募集活動;C項，基金管理公司應當按照基金合同的約定，對基金進行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務。
12.關于基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業(yè)務需具備的基本條件，下列說法錯誤的有( )。
A.凈資產不低于2億元人民幣
B.在最近3個季度末資產管理規(guī)模不低于200億元人民幣的資產
C.管理證券投資基金5年以上
D.最近1年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構責令整改
【答案】BC
【解析】基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業(yè)務需具備的基本條件包括：①凈資產不低于2億元人民幣;②在最近1個季度末資產管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產;③經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查。
13.關于基金管理公司提供投資咨詢服務，下列說法錯誤的有( )。
A.基金管理公司提供投資咨詢服務需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批
B.基金管理公司可以直接向境內保險公司提供投資咨詢服務
C.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益
D.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，應先與投資咨詢客戶約定分享投資收益
【答案】AD
【解析】A項，根據(jù)中國證監(jiān)會基金部《關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知》的規(guī)定，基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構投資者、境內保險公司及其他依法設立運作的機構等特定對象提供投資咨詢服務;D項，基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，不得有與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失的行為。
14.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的職責包括( )。
A.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜
B.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立
C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會
D.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資
【答案】ABC
【解析】除ABC三項外，根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應當履行的職責還包括：①安全保管基金財產;②按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;③保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;④辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;⑤對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;⑥復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;⑦按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;⑧國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。D項屬于基金管理人的職責。
15.當出現(xiàn)( )情形時，基金托管人職責終止。
A.被依法取消基金托管資格
B.被基金份額持有人大會解任
C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
D.被基金管理人解任
【答案】ABC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。
16.關于基金持有人與基金管理人的關系，下列說法正確的有( )。
A.基金持有人是基金的實際所有者，而基金管理人則是接受基金持有人的委托進行投資決策和日常管理，二者之間是委托人和受托人的關系
B.基金持有人與基金管理人的關系實質上是所有者與經(jīng)營者之間的關系
C.基金持有人是基金資產的所有者，基金管理人是基金資產的經(jīng)營者
D.基金持有人可以是法人或其他社會團體，基金管理人則是專業(yè)經(jīng)營者，是依法成立的法人
【答案】ABCD
【解析】基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人;基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構，具有獨立法人地位?；鸱蓊~持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行投資決策和日常管理，并有權委托基金托管人保管基金資產的金融中介機構。因此，基金份額持有人與基金管理人之間的關系是委托人、受益人與受托人的關系，也是所有者和經(jīng)營者之間的關系。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.基金份額持有人是基金資產的實際所有者。( )[2010年3月真題]
【答案】A
【解析】基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。
2.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人編制的基金財務報告可以不及時公告，但必須向證監(jiān)會報告。( )[2010年5月真題]
【答案】B
【解析】基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;編制中期和年度基金報告;計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格;辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。
3.基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構、具有一定的經(jīng)濟實力、實收資本達到相當規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構。( )[2010年5月真題]
【答案】A
【解析】基金托管人的作用決定了它對所托管的基金承擔著重要的法律及行政責任，因此，有必要對托管人的資格作出明確規(guī)定。概括地說，基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構、具有一定的經(jīng)濟實力、實收資本達到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構。
4.基金管理人是基金一切活動的中心。( )
【答案】B
【解析】基金份額持有人是基金一切活動的中心，基金的一切投資管理活動都圍繞著投資人的利益展開，基金管理人在基金的投資活動中起著關鍵性的作用。
5.基金份額持有人大會由基金托管人召集;基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金管理人召集。( )
【答案】B
【解析】基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
6.由于基金管理人負責基金的資金管理與應用，因此，基金投資發(fā)生的虧損應由基金管理人獨立承擔。( )
【答案】B
【解析】基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構，但承擔基金虧損的有限責任則是基金份額持有人的義務。
7.基金托管人是基金投資收益的受益人。( )
【答案】B
【解析】基金份額持有人是基金收益的受益人?；鸱蓊~持有人與托管人的關系是委托與受托的關系。
8.基金管理人由基金管理公司擔任，其目的是使受益人利益最大化。( )
【答案】A
【解析】基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位?；鸸芾砣俗鳛槭芡腥?，必須履行“誠信義務”?；鸸芾砣说哪繕撕瘮?shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
9.基金管理人有義務按照基金契約規(guī)定及時向基金份額持有人分配基金收益。( )
【答案】A
10.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產同基金財產一起從事證券投資。( )
【答案】B
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得有的行為之一是：將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。
11.基金管理人應保存基金的會計賬冊、記錄10年以上。( )
【答案】B
【解析】基金管理人應保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。
12.符合條件的基金管理公司只能為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務。( )
【答案】B
【解析】根據(jù)2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務。但為特定多個客戶辦理資產管理業(yè)務需遵守由中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業(yè)務有關問題的規(guī)定》。
13.基金管理公司可以直接向境內保險公司提供投資咨詢服務。( )
【答案】A
【解析】中國證監(jiān)會基金部《關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知》規(guī)定，基金管理公司可以直接向合格境外機構投資者、境內保險公司及其他依法設立運作的機構等特定對象提供投資咨詢服務。
14.由于基金的具體投資操作和日常管理是由基金管理人來執(zhí)行的，因此，基金托管人對托管的基金不承擔法律及行政責任。( )
【答案】B
【解析】基金托管人是基金持有****益的代表，對基金管理機構的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產。基金托管人的作用決定了它對所托管的基金承擔著重要的法律及行政責任。
15.基金托管人可以代表基金份額持有人以基金托管人的名義設立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產賬戶。( )
【答案】B
【解析】基金托管人可以代表基金份額持有人以基金的名義設立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產賬戶。
16.申請取得基金托管資格，應當具備一定的條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準。( )
【答案】B
【解析】申請取得基金托管資格，應當具備一定的條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準。
17.基金托管人無權對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。( )
【答案】B
【解析】“對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見”屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人的職責之一。
18.《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當對所托管的不同基金財產設立統(tǒng)一賬戶，確?；鹭敭a的完整。( )
【答案】B
【解析】基金托管人應當對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立。
19.對于商業(yè)銀行和證券公司兩大類別金融機構，一般情況下，在基金的當事人中，前者充當基金管理人，后者充當基金托管人。( )
【答案】B
【解析】商業(yè)銀行充當基金托管人，證券公司充當基金管理人。
20.基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內履行自己的職責，但不得收取報酬?；鹜泄苋嗽诨鸬倪\行過程中起著不可或缺的作用。( )
【答案】B
【解析】基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬?；鹜泄苋嗽诨鸬倪\行過程中起著不可或缺的作用。
證券從業(yè)資格考試頻道編輯推薦：
2016年證券從業(yè)資格考試通關技巧
2016年證券從業(yè)資格考試改革科目相關問題解答
各省2016年證券從業(yè)資格考試全年報名時間表匯總
各省2016年證券從業(yè)資格考試全年考試時間表匯總
2016證券從業(yè)資格考試模擬試題及考點匯總
2015年證券從業(yè)資格考試真題（新科目）匯總
| 證券從業(yè)題庫 | 證券考試備考輔導 | 證券考試每日一練 | 證券考試真題 | 證券考試答案 |