2016銀行專業(yè)人員職業(yè)初級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》考試大綱
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考試目的
通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)和技能的掌握程度，包括測(cè)查對(duì)理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識(shí)技能的運(yùn)用;測(cè) 查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財(cái)計(jì)算工具等的掌握程度，綜合運(yùn)用本科目知識(shí)技能，合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
考試內(nèi)容
一、個(gè)人理財(cái)概述
(一)熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;
(二)了解銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;
(三)了解國(guó)外和國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與狀況;
(四)了解理財(cái)師的隊(duì)伍狀況和職業(yè)特征;
(五)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求;
(六)掌握合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)及理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任。
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
(一)熟悉中國(guó)的法律體系;
(二)熟悉《民法通則》、《合同法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(三)掌握《物權(quán)法》、《婚姻法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(四)熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(五)熟悉商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
三、理財(cái)投資市場(chǎng)概述
(一)掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能及分類;
(二)掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(三)掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(四)掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(五)掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(六)掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(七)掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(八)熟悉另類投資品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。
四、理財(cái)產(chǎn)品概述
(一)熟悉銀行理財(cái)產(chǎn)品的要素類型、分類及特點(diǎn);
(二)掌握基金的分類及特點(diǎn);
(三)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);
(四)掌握國(guó)債的分類及特點(diǎn);
(五)掌握信托產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);
(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);
(七)了解券商資產(chǎn)管理計(jì)劃;
(八)熟悉股票、中小企業(yè)私募債、基金子公司產(chǎn)品和合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。
五、客戶分類與需求分析
(一)熟悉理財(cái)師了解客戶的重要性及主要內(nèi)容;
(二)熟悉不同的客戶分類方法;
(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求的關(guān)系;
(四)掌握理財(cái)師了解客戶的方法。