2016年10月證券從業(yè)考試即將來臨，考生們也要從各個方面出發(fā)，保證自己正常發(fā)揮，牢記每個重要知識點。出國留學(xué)網(wǎng)證券從業(yè)考試欄目為大家分享“2016證券交易考點：融資融券業(yè)務(wù)”，希望對考生能有幫助。想了解更多關(guān)于證券從業(yè)考試的訊息，請繼續(xù)關(guān)注我們網(wǎng)站的更新。
2016證券交易考點：融資融券業(yè)務(wù)
一、融資融券業(yè)務(wù)的含義(掌握)
融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國務(wù)院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。
二、融資融券業(yè)務(wù)資格(熟悉)
(一)證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件
1.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。
2.風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好。
3.有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券。
4.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案。
5.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
(二)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點的要求
1.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。
2.證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，批準符合規(guī)定條件的證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司。
(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。最近6個月凈資本均在12億元以上。
(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)證監(jiān)會認可，且已對實施進度作出明確安排。
(6)已完成交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控的集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識并集中監(jiān)控。
(7)已制定切實可行的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。
3.2010年1月22日，中國證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點工作的指導(dǎo)意見》，對首批申請試點的證券公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件作了規(guī)定。
(1)最近6個月凈資本均在50億元以上。
(2)最近一次證券公司分類評級為A類。
(3)具備開展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。
(4)已開發(fā)完成融資融券業(yè)務(wù)交易結(jié)算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結(jié)算公司組織的全網(wǎng)測試。
(5)融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。
(6)客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實，建立了以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶分類管理和服務(wù)體系。未出現(xiàn)客戶資產(chǎn)被挪用等侵害客戶權(quán)益的情形，未因公司原因出現(xiàn)群體性事件、惡性個案或?qū)е驴蛻纛l繁上訪、群訪，以及頻繁發(fā)生信息安全事故或發(fā)生信息安全重大事故。
(7)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
目前，中國證監(jiān)會已根據(jù)首批證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點情況，逐步放寬了上述(1)(2)條試點條件。兼顧不同類型和不同地區(qū)的證券公司，將試點范圍擴大到最近6個月凈資本均在30億元以上，最近一次證券公司分類評價B類以上。
4.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)提交相應(yīng)的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：
(1)融資融券業(yè)務(wù)試點申請書。
(2)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。
(3)融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案。
(4)內(nèi)部管理制度。
(5)負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件。
(6)公司合規(guī)總監(jiān)出具的專項合規(guī)意見。
(7)證監(jiān)會要求提交的其他文件。
▲證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到上述規(guī)定的申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務(wù)試點的書面意見。
5.取得融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前還應(yīng)向交易所申請融資融券交易權(quán)限。證券公司申請融資融券交易權(quán)限應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列書面文件：
(1)中國證監(jiān)會頒發(fā)的獲準開展融資融券業(yè)務(wù)試點的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準文件。
(2)融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案、內(nèi)部管理制度的相關(guān)文件。
(3)負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員名單及其聯(lián)絡(luò)方式。
(4)交易所要求提交的其他文件。
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