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一、單選題
1．下列關(guān)于地方政府債券的論述，正確的是（ ）。
A．地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?BR> B．收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C．普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D．地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”
1．解析D。地方政府債券是由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券，簡稱“地方債券”，也稱為“地方公債”或“地方債”。地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯Ｓ脗ㄊ找孀C券）。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。
2．我國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是（ ?。?BR> A．中國投資有限責(zé)任公司
B．中國國際金融有限公司
C．QFII
D．QDII
2．解析A。中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告成立，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。
3．收入型基金以獲取（ ?。槟康摹?BR> A．基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值
B．當(dāng)期的最大收入
C．投資組合的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找?BR> D．獲取穩(wěn)定收益
3．解析B。收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低，一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
4．在深圳交易所中小企業(yè)板塊中，（ ）是指中小企業(yè)板塊的交易由獨(dú)立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。
A．運(yùn)行獨(dú)立
B．監(jiān)察獨(dú)立
C．代碼獨(dú)立
D．指數(shù)獨(dú)立
4．解析A。中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)可以概括為“兩個(gè)不變，，和“四個(gè)獨(dú)立”。其中，“四個(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。運(yùn)行獨(dú)立是指中小企業(yè)板塊的交易由獨(dú)立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。
5．在上市公司的稅后利潤中，其分配順序是（ ?。?。
A．公積金和公益金、優(yōu)先股股息、普通股股息、盈余公積金
B．公積金和公益金、優(yōu)先股股息、盈余公積金、普通股股息
C．盈余公積金、公益金、任意公積金、優(yōu)先股股息、普通股股息
D．公積金和公益金、普通股股息、優(yōu)先股股息、盈余公積金
5．解析C。在上市公司的稅后利潤中，其分配順序如下：（1）彌補(bǔ)以前年度的虧損；（2）提取法定盈余公積金；（3）提取公益金；（4）提取任意公積金；（5）支付優(yōu)先股股息；（6）支付普通股股息。
6．履約擔(dān)保的標(biāo)的證券數(shù)量等于（ ?。?BR> A．權(quán)證上市數(shù)量×行權(quán)比例×擔(dān)保系數(shù)
B．證上市數(shù)量+行權(quán)比例+擔(dān)保系數(shù)
C．權(quán)證上市數(shù)量-行權(quán)比例-擔(dān)保系數(shù)
D．權(quán)證上市數(shù)量÷行權(quán)比例÷?lián)Ｏ禂?shù)
6．解析A。履約擔(dān)保品數(shù)量計(jì)算公式：對(duì)于證券給付結(jié)算方式的認(rèn)購權(quán)證，申請(qǐng)保管的履約擔(dān)保標(biāo)的證券數(shù)量一權(quán)證上市數(shù)量×行權(quán)比例×擔(dān)保系數(shù)（擔(dān)保系數(shù)由發(fā)行人、深交所和公司三方協(xié)商，確定后由深交所發(fā)布）。
7．保險(xiǎn)公司次級(jí)債的期限為（ ?。?。
A．2年以上
B．3年以上
C．5年以上（含5年）
D．10年以上（含10年）
7．解析C。保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上（含5年），本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。
8．按（ ?。﹦澐?，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票，股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系）、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。
A．聯(lián)結(jié)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品
B．收益保障性
C．發(fā)行方式
D．價(jià)格決定方式
8．解析A。按聯(lián)結(jié)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品劃分，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票，股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系）、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。
9．債券是實(shí)際運(yùn)用的（ ）證書。
A．虛擬資本
B．真實(shí)資本
C．要式證書
D．證權(quán)證書
9．解析B。債券是一種虛擬資本。因?yàn)閭谋举|(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系建立時(shí)所投入的資金已被債務(wù)人占用，因此，債券是實(shí)際運(yùn)用的真實(shí)資本的證書。
10．一般情況下，下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法，不正確的是（ ）。
A．基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用
B．基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越高
C．基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高
D．我國債券基金的管理費(fèi)率一般低于股票基金
10．解析B。管理費(fèi)率的高低與基金規(guī)模有關(guān)，一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低。但同時(shí)基金管理費(fèi)率與基金類別及不同國家或地區(qū)也有關(guān)系。一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其基金管理費(fèi)率越高，其中費(fèi)率最高的基金為證券衍生工具基金。
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