合規(guī)管理年心得體會(通用17篇)

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    心得體會是我們在學(xué)習(xí)和工作生活中所得到的經(jīng)驗和感悟。寫心得體會需要慎重選擇字詞和句式,使文章具備較高的品味和審美價值。以下這些心得體會,是各行各業(yè)的精英們通過自己實際經(jīng)歷總結(jié)出來的寶貴經(jīng)驗。
    合規(guī)管理年心得體會篇一
    引言:合規(guī)財務(wù)管理是企業(yè)發(fā)展中至關(guān)重要的一環(huán)。合規(guī)的財務(wù)管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石,良好的合規(guī)財務(wù)管理不僅能幫助企業(yè)降低風(fēng)險,提高經(jīng)營效益,還可以提升企業(yè)的聲譽和競爭力。本文將從合規(guī)意識的重要性、合規(guī)財務(wù)管理的核心要素、建立合規(guī)財務(wù)管理機制、風(fēng)險防控和合規(guī)財務(wù)管理的實踐效果這五個方面,分享個人的合規(guī)財務(wù)管理心得體會。
    第一段:合規(guī)意識的重要性。
    合規(guī)意識是貫穿于企業(yè)各個層面的一種精神風(fēng)貌,也是企業(yè)內(nèi)外交往中必備的一項基本素質(zhì)。在財務(wù)管理中,合規(guī)意識更是重中之重。首先,合規(guī)意識能夠讓企業(yè)的管理者量化、系統(tǒng)化地監(jiān)督企業(yè)的財務(wù)活動,做出合法、合規(guī)的決策。其次,合規(guī)意識能夠提醒企業(yè)員工遵守法律法規(guī),提高企業(yè)的風(fēng)險防控能力。最后,合規(guī)意識還有助于企業(yè)樹立良好的企業(yè)形象和信譽,贏得員工和合作伙伴的信任和尊重。
    合規(guī)財務(wù)管理的核心要素包括規(guī)章制度、信息透明、風(fēng)險防控和內(nèi)部控制。首先,規(guī)章制度是合規(guī)財務(wù)管理的基礎(chǔ),通過建立合規(guī)性規(guī)章制度,明確工作職責(zé)和權(quán)限,規(guī)范財務(wù)活動,營造公平競爭的市場環(huán)境。其次,信息透明是合規(guī)財務(wù)管理不可或缺的重要環(huán)節(jié),確保財務(wù)信息真實、準(zhǔn)確、完整地反映企業(yè)的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況。風(fēng)險防控是合規(guī)財務(wù)管理的關(guān)鍵一環(huán),包括風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對措施的制定和執(zhí)行。最后,內(nèi)部控制是合規(guī)財務(wù)管理的重要手段,通過規(guī)范企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)流程,對財務(wù)活動進行監(jiān)督,預(yù)防財務(wù)風(fēng)險和內(nèi)部欺詐。
    要建立合規(guī)的財務(wù)管理機制,需要從上至下全員參與、持之以恒地不斷完善。首先,完善合規(guī)財務(wù)管理的組織架構(gòu),明確各個崗位的職責(zé)和權(quán)限,保障各項業(yè)務(wù)活動的合規(guī)進行。其次,制定財務(wù)管理制度和流程,建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度,規(guī)范財務(wù)業(yè)務(wù)流程,提高財務(wù)管理效率和準(zhǔn)確性。同時,還應(yīng)建立合規(guī)審計制度,對財務(wù)活動進行監(jiān)督和檢查,及時發(fā)現(xiàn)和糾正不符合規(guī)定的行為。最后,加強內(nèi)部培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識和專業(yè)技能,確保財務(wù)管理的合規(guī)進行。
    第四段:風(fēng)險防控。
    風(fēng)險防控是合規(guī)財務(wù)管理的重要環(huán)節(jié)。首先,要進行風(fēng)險識別,全面了解企業(yè)所面臨的財務(wù)風(fēng)險,包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險等。其次,要評估風(fēng)險大小和可能影響程度,制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施,制定風(fēng)險管理計劃。最后,建立風(fēng)險管理機制,加強對風(fēng)險的監(jiān)控和控制,及時應(yīng)對風(fēng)險出現(xiàn),最大限度地減少財務(wù)風(fēng)險對企業(yè)的不利影響。
    合規(guī)財務(wù)管理的實踐效果對企業(yè)的發(fā)展具有重要影響。首先,合規(guī)財務(wù)管理能夠提高企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)運作效率和質(zhì)量,減少財務(wù)風(fēng)險,提高財務(wù)報告的真實性和準(zhǔn)確性。其次,合規(guī)財務(wù)管理有助于優(yōu)化資源配置,提高企業(yè)利潤,增強企業(yè)的核心競爭力。同時,良好的合規(guī)財務(wù)管理還能夠增強企業(yè)的社會責(zé)任感和公信力,樹立良好的企業(yè)形象,吸引更多的投資者和合作伙伴。
    結(jié)語:通過合規(guī)財務(wù)管理的實踐,我深刻體會到合規(guī)意識的重要性,合規(guī)財務(wù)管理的核心要素,建立合規(guī)財務(wù)管理機制,風(fēng)險防控以及合規(guī)財務(wù)管理的實踐效果。在未來的工作中,我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和探索合規(guī)財務(wù)管理的最新理念和方法,努力提升自己的綜合素質(zhì)和能力,為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻。
    合規(guī)管理年心得體會篇二
    通過對總行##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:
    首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
    其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。
    最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。
    通過學(xué)習(xí),我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠,加之當(dāng)時臨近年末,距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
    后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
    而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn),再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的.發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
    通過正確認(rèn)識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。
    現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)?!蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。
    但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
    以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
    合規(guī)管理年心得體會篇三
    強合規(guī)嚴(yán)管理是指通過各種手段來加強對企業(yè)內(nèi)部和外部的管理監(jiān)督,確保企業(yè)活動遵循國家法律、行業(yè)規(guī)范和企業(yè)內(nèi)部制度的一種管理方式。在現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展中,強合規(guī)嚴(yán)管理越來越被重視。在實踐中,如何實現(xiàn)強合規(guī)嚴(yán)管理也成為企業(yè)管理者亟待解決的難題。從上個世紀(jì)90年代到現(xiàn)在,我國企業(yè)的管理理念不斷完善,強合規(guī)嚴(yán)管理已成為一種企業(yè)文化,本文將從個人的角度出發(fā),分享自己在強合規(guī)嚴(yán)管理實踐中的心得體會。
    第二段:預(yù)防勝于治療。
    要想保證企業(yè)能夠順利實現(xiàn)強合規(guī)嚴(yán)管理,首先我們要遏制不良行為的發(fā)生,預(yù)防勝于治療。在企業(yè)內(nèi)部,我們可以通過完善各項制度,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,規(guī)范員工行為,保證企業(yè)的正常運轉(zhuǎn)。為了保證企業(yè)的安全,管理者要時刻關(guān)注員工的行為舉止,避免因個人行為帶來的損害。同時,也要定期對員工進行教育和培訓(xùn),加強員工對企業(yè)各項政策和法規(guī)的了解,提升員工對規(guī)章制度的遵守意識。
    第三段:文化建設(shè)的重要性。
    在企業(yè)中,文化建設(shè)是推動企業(yè)強化合規(guī)管理的重要因素。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂,也是企業(yè)內(nèi)部合規(guī)管理的基石。一家企業(yè)只有具備文藝建設(shè),才能有效推動合規(guī)管理工作的實施。因此,管理者需要在企業(yè)各項制度和規(guī)章制定之初,就制定出符合企業(yè)文化的管理制度,進一步塑造企業(yè)文化,營造良好的企業(yè)風(fēng)氣。同時,我們還可以利用文化建設(shè),大力培養(yǎng)員工的道德和法治素質(zhì),提高員工的自覺性和主動性,在企業(yè)內(nèi)部形成良好的合規(guī)文化。
    第四段:技術(shù)手段的運用。
    隨著科技的發(fā)展,越來越多的企業(yè)開始使用各種技術(shù)手段加強企業(yè)合規(guī)管理。在企業(yè)內(nèi)部,我們可以通過人臉識別、物聯(lián)網(wǎng)、智能化設(shè)備等一系列技術(shù)手段,實現(xiàn)對員工和生產(chǎn)流程的實時監(jiān)控和管理,實現(xiàn)先進技術(shù)和最優(yōu)管理的深度融合,更好地維護企業(yè)內(nèi)部的安全和穩(wěn)定。在防范外部風(fēng)險方面,我們可以通過網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)、數(shù)據(jù)加密、防火墻等一系列技術(shù)手段,強化對企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)的安全保護。以此來實現(xiàn)企業(yè)對內(nèi)對外的全面管理。
    第五段:總結(jié)。
    強合規(guī)嚴(yán)管理是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的一條必經(jīng)之路,是保持企業(yè)長盛不衰的重要保證。在企業(yè)實踐中,各種因素對管理成效的影響不斷變化,加強對企業(yè)管理的研究和掌握,對于管理者和員工都具有十分重要的意義。作為一名企業(yè)管理者,我們應(yīng)該不斷總結(jié)經(jīng)驗,完善制度,用好科技,營造良好的企業(yè)文化,以為企業(yè)建立良好的發(fā)展態(tài)勢和深化企業(yè)改革提供更多的有價值的技能,知識和經(jīng)驗。
    合規(guī)管理年心得體會篇四
    通過對總行xx視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:
    首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的xx視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
    其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。
    最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。
    通過學(xué)習(xí),我對自己在“xx年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在xx年末,當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠,加之當(dāng)時臨近年末,距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
    后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
    而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn),再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認(rèn)真的`整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
    通過正確認(rèn)識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。
    現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。
    但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
    以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
    合規(guī)管理年心得體會篇五
    首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對合規(guī)手冊進行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
    其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往重經(jīng)營、輕管理的錯誤認(rèn)識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。
    最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。
    通過學(xué)習(xí),我對自己在#年網(wǎng)銀事件的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠,加之當(dāng)時臨近年末,距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
    后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
    而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn),再不做這種只顧小家而損害大家的行為,要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認(rèn)真的`整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
    通過正確認(rèn)識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。
    現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:你們單位比較正規(guī)。我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。
    但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:黃金有價,誠信無價。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從黃金有價合規(guī)無價的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
    以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
    合規(guī)管理年心得體會篇六
    第一段:引言(200字)。
    風(fēng)險與合規(guī)管理是當(dāng)今商業(yè)環(huán)境中不可或缺的重要部分。通過及時識別和應(yīng)對風(fēng)險,并確保企業(yè)遵守相關(guān)法規(guī)和規(guī)定,企業(yè)可以有效地降低其面臨的不確定性,并保持可持續(xù)發(fā)展。在過去的幾年中,我有幸參與了一家跨國公司的風(fēng)險與合規(guī)管理工作,并獲得了寶貴的經(jīng)驗和心得。本文將分享我在這個過程中學(xué)到的一些觀點和感悟。
    第二段:積極識別風(fēng)險(200字)。
    在風(fēng)險與合規(guī)管理過程中,第一步是積極識別潛在的風(fēng)險。為了做到這一點,我們需要全面了解企業(yè)的運營環(huán)境,并通過分析市場和競爭對手的動態(tài)來預(yù)測可能的風(fēng)險。例如,在新技術(shù)推出和市場競爭激烈的行業(yè)中,技術(shù)風(fēng)險和競爭風(fēng)險可能會對企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生重大影響。因此,我們需要通過定期的風(fēng)險評估來發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,并制定相應(yīng)的對策來管理風(fēng)險。
    第三段:遵守合規(guī)規(guī)定(200字)。
    除了積極識別風(fēng)險之外,企業(yè)還必須確保合規(guī)性。合規(guī)管理是企業(yè)風(fēng)險管理的重要組成部分。企業(yè)需要理解并遵守所有相關(guān)的法規(guī)和政策,以確保企業(yè)經(jīng)營活動合法、透明。在我所在的公司中,我們?yōu)槊總€部門設(shè)立了專門的合規(guī)團隊,定期組織培訓(xùn)和審計,以確保每個員工都清楚明白公司要求的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。良好的合規(guī)管理不僅有助于防范法律風(fēng)險,還有助于塑造企業(yè)形象和提高員工的道德意識。
    第四段:應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)(200字)。
    盡管我們努力通過風(fēng)險管理和合規(guī)措施來防范潛在風(fēng)險,但在商業(yè)環(huán)境中,風(fēng)險是無法完全消除的。因此,企業(yè)需要準(zhǔn)備好應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)。在我所服務(wù)的公司中,我們建立了一套完善的危機管理機制,以確保在面臨突發(fā)事件時,能夠快速做出反應(yīng)并采取適當(dāng)?shù)拇胧瑴p少風(fēng)險對企業(yè)的影響。此外,我們還和其他相關(guān)企業(yè)建立了緊密的合作關(guān)系,通過信息共享和聯(lián)合防范來共同應(yīng)對更大的風(fēng)險挑戰(zhàn)。
    第五段:總結(jié)與展望(300字)。
    通過參與風(fēng)險與合規(guī)管理工作,我深刻認(rèn)識到風(fēng)險與合規(guī)管理對企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要性。以風(fēng)險為導(dǎo)向的管理能夠幫助企業(yè)識別并解決潛在的威脅,保障企業(yè)的長期利益。合規(guī)管理可以幫助企業(yè)建立良好的聲譽并保護企業(yè)利益。然而,在快速變化的商業(yè)環(huán)境中,我們也必須不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新,以應(yīng)對新的風(fēng)險挑戰(zhàn)。我們需要密切關(guān)注行業(yè)動態(tài)和法規(guī)變化,及時調(diào)整我們的管理方式和措施。我相信,通過不斷改進風(fēng)險與合規(guī)管理,企業(yè)可以更好地管理和應(yīng)對風(fēng)險,實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)的發(fā)展。
    總結(jié):通過實踐和思考,我認(rèn)識到風(fēng)險與合規(guī)管理是企業(yè)避免潛在風(fēng)險和保持合法合規(guī)的不可或缺的方法。通過積極識別風(fēng)險、遵守合規(guī)規(guī)定并應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn),企業(yè)可以降低風(fēng)險并實現(xiàn)長期發(fā)展。然而,我們也要保持警惕并不斷學(xué)習(xí),以應(yīng)對不斷變化的風(fēng)險環(huán)境。只有不斷改進風(fēng)險與合規(guī)管理,企業(yè)才能經(jīng)受住風(fēng)險的考驗,實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)的成功。
    (總字?jǐn)?shù):1200字)。
    合規(guī)管理年心得體會篇七
    合規(guī)財務(wù)管理是企業(yè)運營中不可或缺的一環(huán),它不僅關(guān)系到企業(yè)的經(jīng)濟效益和可持續(xù)發(fā)展,還與企業(yè)的信譽和形象密切相關(guān)。在我多年的從業(yè)經(jīng)歷中,我深刻認(rèn)識到了合規(guī)財務(wù)管理的重要性,并總結(jié)出了一些心得體會。本文將從加強內(nèi)部控制、規(guī)范財務(wù)行為、合理運用財務(wù)工具、推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及注重企業(yè)社會責(zé)任五個方面進行探討。
    首先,加強內(nèi)部控制是合規(guī)財務(wù)管理的基礎(chǔ)。在企業(yè)的日常運營中,一些違規(guī)行為往往源自于內(nèi)部控制的不完善。加強內(nèi)部審計、合理劃分財務(wù)職責(zé)、健全財務(wù)流程等措施,能夠有效減少企業(yè)的風(fēng)險暴露,提高合規(guī)程度。同時,內(nèi)部控制還需要與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合,激勵員工加強合規(guī)意識,形成合力。
    其次,規(guī)范財務(wù)行為是合規(guī)財務(wù)管理的核心。在企業(yè)的經(jīng)營活動中,存在著利益輸送、虛假交易等不當(dāng)行為的風(fēng)險。建立健全財務(wù)會計制度、嚴(yán)格執(zhí)行審計監(jiān)督、加強風(fēng)險評估等措施,能夠有效規(guī)范財務(wù)行為,杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。同時,管理層和財務(wù)部門還需要加強對財務(wù)人員的培訓(xùn)和教育,提高他們的專業(yè)素質(zhì)和道德水平。
    第三,合理運用財務(wù)工具是合規(guī)財務(wù)管理的重要手段。金融市場的發(fā)展給企業(yè)提供了各種各樣的財務(wù)工具,如股權(quán)融資、債權(quán)融資和衍生品等。在運用這些工具時,企業(yè)需要審慎選擇,遵循市場規(guī)則和法律法規(guī),避免違規(guī)操作。同時,企業(yè)還需根據(jù)自身的實際情況,制定具體的財務(wù)工具管理制度,保證財務(wù)管理的合規(guī)性和有效性。
    第四,推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型是合規(guī)財務(wù)管理的新趨勢。隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展,企業(yè)的財務(wù)管理也應(yīng)與時俱進。通過引入財務(wù)管理信息系統(tǒng)、建立數(shù)字化流程、加強數(shù)據(jù)分析與挖掘等手段,能夠提高財務(wù)管理的效率和準(zhǔn)確性,并降低違規(guī)風(fēng)險的發(fā)生。數(shù)字化轉(zhuǎn)型還能夠提供更多的數(shù)據(jù)支持和信息披露,增強企業(yè)的透明度和可信度。
    最后,注重企業(yè)社會責(zé)任是合規(guī)財務(wù)管理的重要內(nèi)容。企業(yè)不僅僅是經(jīng)濟實體,還應(yīng)承擔(dān)起社會責(zé)任。合規(guī)財務(wù)管理的核心是合法合規(guī),注重對員工、投資者、供應(yīng)商、消費者、環(huán)境等各方面的關(guān)注和尊重。企業(yè)一定要堅守道德底線,拒絕任何不當(dāng)行為,并通過履行社會責(zé)任傳遞正面的價值觀念。
    綜上所述,合規(guī)財務(wù)管理是企業(yè)健康發(fā)展的重要保障,加強內(nèi)部控制、規(guī)范財務(wù)行為、合理運用財務(wù)工具、推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及注重企業(yè)社會責(zé)任是實現(xiàn)合規(guī)的關(guān)鍵。作為財務(wù)人員,我們應(yīng)該時刻關(guān)注合規(guī)財務(wù)管理的重要性,加強自身的學(xué)習(xí)和提升,為企業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量。同時,也需要與企業(yè)的各個部門密切合作,形成合力,共同推動企業(yè)的合規(guī)財務(wù)管理工作。只有在全體員工的共同努力下,才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和共贏局面。
    合規(guī)管理年心得體會篇八
    x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始,抓實抓細(xì),增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
    這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規(guī)則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑?。
    遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
    以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進違規(guī)積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到,規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
    誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范“人”險的長效機制,最為一名信貸員,我應(yīng)該從自身做起,從小事做起,從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為:一樹立合規(guī)辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,忽視風(fēng)險管理;片面重視市場開拓,忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識,信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任,認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度,處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”,有效防范操作風(fēng)險。
    三樹立監(jiān)督意識,員工相互之間不能盲目信任,領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識,養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:一要加強違規(guī)監(jiān)管力度,工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,不論是否造成經(jīng)濟損失,都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的處罰;二要加強工作作風(fēng)建設(shè),在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù)。在日常工作中,提高守法意識,從業(yè)務(wù)風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)入手,加強規(guī)范化建設(shè),對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
    合規(guī)管理年心得體會篇九
    1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
    2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
    3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
    二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。
    1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
    2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
    通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量。
    合規(guī)管理年心得體會篇十
    風(fēng)險合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度,建立合規(guī)管理機制,培育合規(guī)文化,防范合規(guī)風(fēng)險的行為。本文是風(fēng)險合規(guī)管理。
    希望對大家有幫助。
    x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實際建章立制,以。
    規(guī)章制度。
    管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始,抓實抓細(xì),增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
    這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規(guī)則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑?。
    遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
    以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進違規(guī)積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到,規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
    誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范“人”險的長效機制,最為一名信貸員,我應(yīng)該從自身做起,從小事做起,從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為:一樹立合規(guī)辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,忽視風(fēng)險管理;片面重視市場開拓,忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識,信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任,認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度,處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”,有效防范操作風(fēng)險。
    三樹立監(jiān)督意識,員工相互之間不能盲目信任,領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識,養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:一要加強違規(guī)監(jiān)管力度,工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,不論是否造成經(jīng)濟損失,都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的處罰;二要加強工作作風(fēng)建設(shè),在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù)。在日常工作中,提高守法意識,從業(yè)務(wù)風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)入手,加強規(guī)范化建設(shè),對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
    根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
    本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
    一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
    加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理。
    從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
    “細(xì)節(jié)決定成敗,細(xì)節(jié)決定存亡”,這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細(xì)節(jié),都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好合規(guī)文化,促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長,提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí),都感悟頗多,現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下:
    一、認(rèn)真學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
    要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習(xí),就能認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    二、從嚴(yán)治行,加強內(nèi)控,把細(xì)節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。
    抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點,建立四種機制,實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
    一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識,增強執(zhí)行力,嚴(yán)格落實內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作,工作中責(zé)權(quán)不分,職責(zé)不明,授權(quán)不清,反程序操作等現(xiàn)象。
    二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?;D(zhuǎn)變?;说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn),檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復(fù)核,使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
    三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變,充分利用檢查結(jié)果,超前規(guī)劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐,切實解決基層機構(gòu)多頭管理,使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
    四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾,對于發(fā)現(xiàn)問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責(zé),對責(zé)任人要問責(zé)。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運用,培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識,建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
    農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
    一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風(fēng)險,任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。
    二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
    三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責(zé)不實。
    四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,應(yīng)該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查,及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
    通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
    合規(guī)管理年心得體會篇十一
    合規(guī)是財務(wù)管理的核心要素之一,它確保企業(yè)在符合法律和道德標(biāo)準(zhǔn)的情況下進行財務(wù)活動。在我的工作經(jīng)驗中,我深刻體會到合規(guī)財務(wù)管理對企業(yè)和個人的重要性。以下是我對合規(guī)財務(wù)管理的心得和體會。
    合規(guī)財務(wù)管理是指企業(yè)在財務(wù)活動中遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)的一系列行為,以及建立和保持合適的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系。合規(guī)財務(wù)管理的目的是保護企業(yè)和個人的利益,維護財務(wù)市場的正常秩序,確保財務(wù)信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性。合規(guī)財務(wù)管理的特點是持續(xù)性、多維度性和綜合性。
    合規(guī)財務(wù)管理帶來了許多好處和優(yōu)勢。首先,它有助于提高企業(yè)的經(jīng)營效率和競爭力。通過合規(guī)財務(wù)管理,企業(yè)能夠及時獲取準(zhǔn)確的財務(wù)信息,更好地制定決策和規(guī)劃未來發(fā)展。其次,合規(guī)財務(wù)管理有助于提高企業(yè)的信譽和聲譽。遵守法律法規(guī)和道德標(biāo)準(zhǔn)可以保護企業(yè)的聲譽,樹立企業(yè)形象,增強合作伙伴和投資者的信心。
    在實踐中,合規(guī)財務(wù)管理需要建立和完善一系列制度、流程和制度。首先,建立健全的內(nèi)部控制制度是合規(guī)財務(wù)管理的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制制度包括財務(wù)報告、風(fēng)險控制、合規(guī)檢查等方面,確保企業(yè)的財務(wù)活動合規(guī)、規(guī)范、安全。其次,合規(guī)財務(wù)管理需要制定合適的政策和程序,明確各項財務(wù)活動的責(zé)任和權(quán)限,規(guī)范員工的行為和決策。
    在實踐中,合規(guī)財務(wù)管理面臨著許多挑戰(zhàn)。首先,法律法規(guī)的頻繁變化和差異性給合規(guī)財務(wù)管理帶來困擾。面對這種挑戰(zhàn),企業(yè)需要及時調(diào)整內(nèi)部制度和程序,確保符合最新的法律法規(guī)要求。其次,人為因素是合規(guī)財務(wù)管理中的另一個挑戰(zhàn)。員工的理解和執(zhí)行與合規(guī)要求相關(guān)的規(guī)定可能存在偏差,因此,企業(yè)需要加強培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識。
    第五段:總結(jié)和展望。
    合規(guī)財務(wù)管理是財務(wù)管理不可或缺的一部分,對企業(yè)和個人都有重要意義。通過合規(guī)財務(wù)管理,企業(yè)可以提高經(jīng)營效率和競爭力,樹立良好的企業(yè)形象。然而,合規(guī)財務(wù)管理面臨著挑戰(zhàn),需要企業(yè)不斷改進和完善內(nèi)部制度和流程。在未來,隨著法律法規(guī)的不斷完善和市場環(huán)境的變化,合規(guī)財務(wù)管理還將面臨更大的挑戰(zhàn)和機遇。因此,企業(yè)需要不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng),不斷提高合規(guī)財務(wù)管理的水平。只有這樣,企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地。
    合規(guī)管理年心得體會篇十二
    為認(rèn)真落實總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動,農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認(rèn)識,高度重視,精心部署,狠抓落實,突出“五個結(jié)合”,促進了合規(guī)管理年活動的扎實開展。
    抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》,采取集中推進方式,用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。二是實施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫,每月底前組織一次全員閉卷考試,從三次考試結(jié)果看,平均成績均達95分以上,成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會討論活動,組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強了員工對“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識和理解,使合規(guī)理念進一步深入人心。
    為了增強案防能力和金融風(fēng)險防控能力,該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了2011年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書,把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進行分解,使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面,縱向到邊,細(xì)化到每個環(huán)節(jié),具體到各個崗位,從而形成一級抓一級,層層抓落實,分工負(fù)責(zé),齊抓共管的格局。
    今年上半年,該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進行了全面風(fēng)險排查,共排查貸款客戶7戶其中:、政策性糧油貸款客戶4戶,商業(yè)性貸款客戶3戶,對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險點進行了整改和完善,同時收回風(fēng)險貸款2000萬元。
    該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系,即:縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次;縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次;市分行每半年檢查一次。堅持“違規(guī)零容忍”措施,對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強自律監(jiān)管、落實內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。
    該行在全轄開展了糾風(fēng)專項治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項治理工作的通知》;組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個文件,增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性;全面開展自查自糾,寫出自查自糾報告,并進行公示。開展調(diào)查核查,走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家,主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
    合規(guī)管理年心得體會篇十三
    合規(guī)管理是一項重要的工作,它涉及著企業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營和長期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員,我有許多的心得體會。在過去的工作中,我深刻認(rèn)識到合規(guī)管理對于企業(yè)的重要性,同時也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會進行闡述。
    首先,合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度,進行規(guī)范經(jīng)營和合法運營的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當(dāng)性和誠信性。合規(guī)管理涉及各個方面,包括財務(wù)、人力資源、銷售、采購等。合規(guī)管理需要全員參與,每個員工都要嚴(yán)守規(guī)章制度,履行自己的職責(zé)。
    其次,合規(guī)管理對企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。首先,合規(guī)管理有助于維護企業(yè)的聲譽和形象。一家合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)會贏得市場的認(rèn)可和信任,有利于吸引更多的客戶和投資者。其次,合規(guī)管理可以保護企業(yè)的財產(chǎn)和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內(nèi)部和外部的違規(guī)行為,減少企業(yè)的風(fēng)險和損失。最后,合規(guī)管理有助于企業(yè)的長期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營行為,提高運營效率,為企業(yè)的可持續(xù)增長打下堅實的基礎(chǔ)。
    然而,合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先,合規(guī)管理需要不斷適應(yīng)法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的,特別是在日益復(fù)雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識,保持對法律法規(guī)的敏感性和適應(yīng)性。其次,合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識。企業(yè)的每個員工都應(yīng)該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度,并且按照規(guī)定進行行動。這需要一系列的培訓(xùn)和教育工作,以提升員工的合規(guī)意識和素質(zhì)。最后,合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機制,及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為,確保合規(guī)管理的有效實施。
    為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn),我總結(jié)了一些有效的解決辦法。首先,建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應(yīng)該對企業(yè)內(nèi)部的各項管理規(guī)章制度進行全面梳理和完善,確保制度的合理性和有效性。其次,加強培訓(xùn)和教育工作。通過舉辦內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放宣傳材料等方式,提高員工的合規(guī)意識和素質(zhì)。最后,建立有效的監(jiān)督機制。合規(guī)管理人員應(yīng)該建立一套科學(xué)、靈活、可操作的監(jiān)督手段,及時檢測和糾正違規(guī)行為,保證合規(guī)管理的順利實施。
    在過去的工作中,我深深體會到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關(guān)乎企業(yè)的生存與發(fā)展,也關(guān)乎每位員工的職業(yè)生涯和個人形象。作為一名合規(guī)管理人員,我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實踐,不斷提升自己的能力和水平,為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻。同時,我也呼吁更多的企業(yè)和個人重視合規(guī)管理,共同營造一個誠信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責(zé)任,更是社會的需要。只有通過良好的合規(guī)管理,我們才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)和社會的可持續(xù)發(fā)展。
    合規(guī)管理年心得體會篇十四
    合規(guī)是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn),管理人員在企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色。合規(guī)管理人員不僅需要了解和遵守法律法規(guī),還需要制定和推行合規(guī)政策和流程,以確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中,將探討合規(guī)心得和體會對管理人員的重要性以及如何有效實施合規(guī)措施。
    第二段:合規(guī)心得的重要性。
    合規(guī)心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先,了解和遵守法律法規(guī)是企業(yè)運營的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)學(xué)習(xí)并熟悉相關(guān)法律法規(guī),以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動符合法規(guī)要求,避免潛在的法律風(fēng)險。其次,合規(guī)心得激勵管理人員以誠信和透明的方式開展業(yè)務(wù)。誠信經(jīng)營和合規(guī)遵循可以建立企業(yè)在客戶和合作伙伴中的良好聲譽和信任。最后,合規(guī)心得可以幫助管理人員建立自己的職業(yè)道德和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。管理人員的榜樣作用將對員工產(chǎn)生積極的影響,激勵員工遵循合規(guī)規(guī)定。
    第三段:如何培養(yǎng)合規(guī)心得。
    培養(yǎng)合規(guī)心得需要有效的培訓(xùn)和教育。管理人員應(yīng)接受定期的合規(guī)培訓(xùn),以了解最新的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)可以包括案例研究和實例分析,幫助管理人員理解合規(guī)問題的現(xiàn)實影響。另外,公司還可以建立合規(guī)部門或雇傭?qū)I(yè)的合規(guī)顧問,為管理人員提供咨詢和支持。此外,公司內(nèi)部也可以設(shè)立合規(guī)委員會,定期審查合規(guī)政策和流程,及時解決合規(guī)風(fēng)險。
    第四段:如何有效實施合規(guī)措施。
    實施合規(guī)措施需要管理人員具備相關(guān)的技能和知識。首先,管理人員需要具備良好的交流和溝通能力,以確保合規(guī)政策和流程能夠有效傳達給各部門和員工。其次,管理人員需要引入合規(guī)風(fēng)險評估和監(jiān)測機制,及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的合規(guī)問題。最后,管理人員需要加強內(nèi)部合規(guī)文化的建設(shè),通過獎勵和精神激勵手段,鼓勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。
    第五段:總結(jié)。
    合規(guī)心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養(yǎng)合規(guī)心得,管理人員能夠不斷提升自己的法律法規(guī)意識和道德標(biāo)準(zhǔn),確保企業(yè)在商業(yè)活動中保持高度透明度和誠信。為了有效實施合規(guī)措施,管理人員需要具備相關(guān)的技能和知識,并積極推動合規(guī)文化的建設(shè)。只有在合規(guī)的指導(dǎo)下,企業(yè)才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并贏得市場的信任和支持。
    合規(guī)管理年心得體會篇十五
    通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:
    一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識。
    首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
    其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認(rèn)識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。
    最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。
    二、及時整改,亡羊補牢。
    通過學(xué)習(xí),我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠,加之當(dāng)時臨近年末,距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。
    后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。
    而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn),再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
    三、合規(guī)經(jīng)營,初見成效。
    通過正確認(rèn)識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。
    現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。
    但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
    以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認(rèn)識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。
    合規(guī)管理年心得體會篇十六
    在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中,企業(yè)管理人員越來越意識到合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是遵循法律法規(guī),更是企業(yè)文化建設(shè)和長期可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。作為管理人員,合規(guī)心得體會對于推動企業(yè)健康發(fā)展和提高管理水平至關(guān)重要。本文將探討管理人員在合規(guī)方面的心得體會,包括價值觀建立、制度建設(shè)、風(fēng)險防范、培訓(xùn)教育以及踐行合規(guī)。
    第一段,價值觀建立。合規(guī)的第一步是建立正確的價值觀。管理人員應(yīng)該具備道德操守、誠信、公正和廉潔的專業(yè)精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規(guī),彰顯了對公平競爭和誠信經(jīng)營的重視。管理人員應(yīng)秉持合規(guī)的價值觀,注重企業(yè)的品牌形象和聲譽,樹立起員工合規(guī)的榜樣,促使全員在工作中合規(guī)經(jīng)營。
    第二段,制度建設(shè)。合規(guī)規(guī)章制度是企業(yè)進行合規(guī)管理的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)當(dāng)深入了解相關(guān)法律法規(guī),并結(jié)合企業(yè)實際情況制定相應(yīng)的內(nèi)部制度。同時,建立有效的內(nèi)部控制和審計機制,加強對合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)控和防范。制度建設(shè)既能夠規(guī)范員工行為,也能夠提高工作效率和管理水平,確保企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
    第三段,風(fēng)險防范。合規(guī)管理的核心是風(fēng)險防范。管理人員需要深入了解企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險點,并制定相應(yīng)的控制措施。例如,對于財務(wù)風(fēng)險,管理人員可以加強財務(wù)審計和內(nèi)部控制制度;對于市場風(fēng)險,管理人員應(yīng)加強市場調(diào)研和競爭情報收集,及時調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。只有積極主動發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對風(fēng)險,才能避免潛在的法律法規(guī)違規(guī)行為,保證企業(yè)合規(guī)運營。
    第四段,培訓(xùn)教育。合規(guī)的實施需要全員參與和共同努力。管理人員應(yīng)制定并推行相關(guān)合規(guī)培訓(xùn)教育,提升員工的合規(guī)意識和能力。培訓(xùn)教育內(nèi)容可以包括法律法規(guī)的解讀、合規(guī)的案例分析以及實際操作流程的演練等。通過培訓(xùn)教育,充分普及合規(guī)知識,引導(dǎo)員工學(xué)會辨別和規(guī)避合規(guī)風(fēng)險,達到預(yù)防違規(guī)的目的。
    第五段,踐行合規(guī)。管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者,應(yīng)當(dāng)以身作則,踐行合規(guī)。他們需要時刻注意自己的言行舉止,避免利益沖突和道德風(fēng)險。同時,管理人員還應(yīng)鼓勵并激勵員工積極參與合規(guī)工作,建立良好的內(nèi)外部合作伙伴關(guān)系,共同推動企業(yè)的經(jīng)營合規(guī)。只有以身作則,才能有效地傳導(dǎo)合規(guī)理念,形成企業(yè)文化的共識和共同遵守的紅線,提高企業(yè)合規(guī)水平。
    總結(jié)來說,合規(guī)心得體會對于管理人員是非常重要的。建立正確的價值觀、制定完善的制度、防范風(fēng)險、加強培訓(xùn)教育以及踐行合規(guī),能夠推動企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展,提升企業(yè)的道德形象和社會責(zé)任感。管理人員應(yīng)始終堅持合規(guī)的原則,以身作則,促進企業(yè)的合規(guī)管理水平不斷提升,共同營造一個誠信、公正、透明的商業(yè)環(huán)境。
    合規(guī)管理年心得體會篇十七
    近年來,合規(guī)管理在眾多企業(yè)中成為一個備受關(guān)注的話題。作為一項重要的管理體系,合規(guī)管理旨在使企業(yè)在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇,并合乎相關(guān)的規(guī)定。我在過去的幾年中,作為一名企業(yè)管理者,親身經(jīng)歷了合規(guī)管理的實踐,積累了一些心得體會。在這篇文章中,我將分享我對合規(guī)管理的理解和體驗。
    首先,合規(guī)管理必須始終放在企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度上來思考和實施。合規(guī)管理不只是一個規(guī)章制度,它應(yīng)該貫穿于企業(yè)的方方面面。企業(yè)應(yīng)該理解,合規(guī)管理是維護企業(yè)良好形象和長遠發(fā)展的基石。只有將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的一部分,并將其內(nèi)化于企業(yè)文化中,才能真正實現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。
    其次,合規(guī)管理要建立于法律遵從和誠信原則之上。無論企業(yè)規(guī)模大小,都應(yīng)該明確遵守相關(guān)法律法規(guī),尊重商業(yè)道德和國際慣例。作為企業(yè)管理者,我們要以身作則,始終遵從法律法規(guī)的要求,并鼓勵員工以誠信為準(zhǔn)則,推動合規(guī)管理的實施。只有建立了誠實守信的企業(yè)形象,才能在今天競爭激烈的市場上立于不敗之地。
    第三,合規(guī)管理必須堅持內(nèi)外有別的原則。內(nèi)部合規(guī)管理要求企業(yè)建立健全的內(nèi)部控制體系,有效防范和減少內(nèi)部違規(guī)行為的發(fā)生。外部合規(guī)管理則需要企業(yè)與政府部門、相關(guān)機構(gòu)和利益相關(guān)者合作,共同面對和解決合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和問題。內(nèi)外有別的原則,是合規(guī)管理能夠順利運行的基礎(chǔ),也是企業(yè)能夠充分發(fā)展的保證。
    第四,合規(guī)管理需要注重風(fēng)險防控和持續(xù)改進。風(fēng)險防控是合規(guī)管理的核心要義,企業(yè)必須做好風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對。只有保持高度警惕,及時發(fā)現(xiàn)和解決隱患,才能真正做到合規(guī)管理。同時,持續(xù)改進也是合規(guī)管理的必然選擇。企業(yè)應(yīng)該通過不斷學(xué)習(xí)和完善,提高合規(guī)管理的能力和水平,以應(yīng)對不斷變化的市場環(huán)境和法律法規(guī)的要求。
    最后,合規(guī)管理離不開整體團隊的共同努力。合規(guī)管理不是單一個人能夠完成的任務(wù),它需要全員參與和共同努力。企業(yè)管理者應(yīng)該加強對員工的培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識和能力;而員工也應(yīng)該主動參與合規(guī)管理,積極發(fā)揮自己的職責(zé)和作用。只有形成了全員合作的局面,合規(guī)管理才能真正落實于企業(yè)的日常運作之中。
    綜上所述,合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一部分。只有將合規(guī)管理放在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度上思考和實施,遵守法律法規(guī)和誠信原則,堅持內(nèi)外有別的原則,注重風(fēng)險防控和持續(xù)改進,以及倡導(dǎo)全員參與和共同努力,才能真正實現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。合規(guī)管理的實施不僅有利于企業(yè)邁向長遠發(fā)展,更有助于建立企業(yè)良好形象和贏得持續(xù)競爭優(yōu)勢。讓我們共同努力,把合規(guī)管理引領(lǐng)到一個更高的層次。