“計(jì)劃是為了有條不紊地完成目標(biāo)設(shè)置的一種行動(dòng)規(guī)劃?！薄ⅰ霸谏詈凸ぷ髦?，我們時(shí)常需要制定計(jì)劃，以便更加高效地完成任務(wù)?！?、“計(jì)劃是對(duì)未來(lái)的規(guī)劃和安排，幫助我們更好地實(shí)現(xiàn)自己的目標(biāo)?！?、“一個(gè)好的計(jì)劃能夠提前預(yù)見問題，減少不必要的困擾。”、“計(jì)劃是為了更好地組織時(shí)間和資源，達(dá)到最佳的效果。”、“在忙碌的生活中，計(jì)劃可以幫助我們分配時(shí)間，合理安排各項(xiàng)任務(wù)。”、“通過制定計(jì)劃，我們可以更加明確自己的目標(biāo)和方向，避免盲目行動(dòng)。”、“計(jì)劃能夠讓我們提前預(yù)判并解決潛在的問題，減少失誤的可能性?！薄ⅰ耙粋€(gè)合理的計(jì)劃可以讓我們更好地規(guī)劃未來(lái)，找到正確的方向?！?、“制定計(jì)劃可以讓我們更好地管理時(shí)間，提高工作和學(xué)習(xí)的效率?！币粋€(gè)好的計(jì)劃需要我們?cè)O(shè)定明確的目標(biāo)和績(jī)效指標(biāo)，以便進(jìn)行有效的評(píng)估和反饋。如何制定一份科學(xué)合理的計(jì)劃呢？以下是一些經(jīng)驗(yàn)分享，希望對(duì)大家有所幫助。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇一
為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實(shí)，遏制^v^犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反^v^知識(shí)，營(yíng)造有利于反^v^工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對(duì)反^v^工作做出如下安排：
為了明確反^v^工作責(zé)任，做好我支行的反^v^工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長(zhǎng)：
成員：
在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語(yǔ)，張貼宣傳海報(bào)等。其次是對(duì)前來(lái)我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過講解反^v^工作案例等方式進(jìn)行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實(shí)處。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺性。對(duì)于反^v^工作組織開展的情況，要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié)，上報(bào)總行。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇二
摘要：會(huì)計(jì)事務(wù)所屬于非金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)審計(jì)、稅務(wù)代理、基建審計(jì)及工程監(jiān)理等，出資人的自籌資金為事務(wù)所的主要資金來(lái)源，收入來(lái)源則包括驗(yàn)資活動(dòng)、評(píng)估及審計(jì)等服務(wù)收費(fèi)。事務(wù)所的業(yè)務(wù)流程與工作環(huán)境較為特殊，容易出現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，本文分析了洗錢風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，同時(shí)闡述了規(guī)避事務(wù)所發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)的政策建議，包括完善反洗錢監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法;充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢;建立與業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系。
關(guān)鍵詞：洗錢;風(fēng)險(xiǎn);建議;政策;會(huì)計(jì)事務(wù)所。
洗錢活動(dòng)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)預(yù)警機(jī)制當(dāng)中的監(jiān)控重點(diǎn)，目前國(guó)內(nèi)洗錢活動(dòng)出現(xiàn)了多項(xiàng)目化的變化趨勢(shì)，洗錢過程中采用的技術(shù)手段也變得更具現(xiàn)代化。我國(guó)處于社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，洗錢活動(dòng)出現(xiàn)了隱秘性的特點(diǎn)，且洗錢人員多為金融專業(yè)的從業(yè)人員，因此洗錢方式也逐漸變得復(fù)雜化，犯罪資金也呈現(xiàn)出了密集化的特點(diǎn)[1]。會(huì)計(jì)事務(wù)所是洗錢活動(dòng)高發(fā)機(jī)構(gòu)，本文對(duì)事務(wù)所中可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，并提出了可行性較強(qiáng)的政策建議，旨在有效防治洗錢犯罪。
會(huì)計(jì)事務(wù)所經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)采用的流程如下，客戶與事務(wù)所簽訂合同或達(dá)成協(xié)議后，根據(jù)合同或協(xié)議簽署意見或提供服務(wù)，并按照合同、協(xié)議收取一定的費(fèi)用。在事務(wù)所為客戶提供服務(wù)時(shí)可能被洗錢犯罪分子收買，同時(shí)利用中介機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)及專業(yè)性極強(qiáng)的操作方法，幫助洗錢分子簽署或出具虛假意見，包括會(huì)計(jì)核算、委托投資、評(píng)估報(bào)告及審計(jì)報(bào)告等，從而使非法財(cái)產(chǎn)具有合法來(lái)源解釋，這是事務(wù)所中存在的主要洗錢活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。事務(wù)所之所以存在極大的洗錢活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，其原因如下：
(1)事務(wù)所中的部分會(huì)計(jì)師可以憑借專業(yè)技能與知識(shí)制造表面合法產(chǎn)權(quán)文書、票證及合同等轉(zhuǎn)換、漂洗非法財(cái)產(chǎn)，將非法財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)入正常賬戶中。
(2)事務(wù)所從事洗錢活動(dòng)的'過程極具隱蔽性，難以被察覺、發(fā)現(xiàn)，主要表現(xiàn)為會(huì)計(jì)師在代表客戶進(jìn)行某種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，通常會(huì)利用專業(yè)知識(shí)與技術(shù)處理容易引起懷疑的行為，使洗錢活動(dòng)不具備典型性的表征，這就降低了洗錢難度及增加了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
(3)“反洗錢”受阻也是造成事務(wù)所中洗錢風(fēng)險(xiǎn)增加的重要因素[2]。會(huì)計(jì)從業(yè)人員擔(dān)心反洗錢可能會(huì)對(duì)自身經(jīng)濟(jì)利益、客戶關(guān)系造成影響，因此不主動(dòng)配合反洗錢。事務(wù)所需要在原有業(yè)務(wù)流程當(dāng)中增加可疑信息保存、上報(bào)等環(huán)節(jié)，還可能需要建立反洗錢內(nèi)控制度，增加專門崗位及培訓(xùn)員工的反洗錢技能等才能保證反洗錢的相關(guān)工作得以落實(shí)，這就會(huì)增加執(zhí)業(yè)成本，因此事務(wù)所對(duì)于反洗錢的積極性較差。反洗錢可能會(huì)導(dǎo)致事務(wù)所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)增加，表現(xiàn)為客戶涉及洗錢犯罪時(shí)，事務(wù)所也會(huì)陷入到法律訴訟與糾紛當(dāng)中，因此反洗錢難以在事務(wù)所中有效落實(shí)。
二、政策建議。
(1)完善反洗錢監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法。對(duì)于會(huì)計(jì)事務(wù)所等非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)建立起專門的反洗錢監(jiān)管體系，避免部分會(huì)計(jì)人員利用自身專業(yè)技能為洗錢活動(dòng)提供便利。反洗錢監(jiān)管體系應(yīng)與相關(guān)的法律、法規(guī)實(shí)現(xiàn)配套銜接，具有科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)與可操作性的特點(diǎn)，同時(shí)要在監(jiān)管體系中規(guī)定事務(wù)所在反洗錢中應(yīng)承擔(dān)的基本義務(wù)、職責(zé)。例如，在事務(wù)所開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過程中，會(huì)計(jì)師必須嚴(yán)格遵守實(shí)名登記制度，并審查客戶的身份證件與登記信息是否屬實(shí)。對(duì)于可疑交易、大額交易需及時(shí)進(jìn)行上報(bào)，同時(shí)利用反洗錢分析系統(tǒng)對(duì)報(bào)告的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，在條件允許的情況下應(yīng)建立起行業(yè)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)庫(kù)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為。此外，應(yīng)要求事務(wù)所將客戶資料、交易記錄等保存好，包括資金流向資料、業(yè)務(wù)往來(lái)資料等，以備核查及追索。對(duì)支付結(jié)算方式進(jìn)行改革也是降低事務(wù)所出現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。利用現(xiàn)金進(jìn)行洗錢加大了反洗錢的難度，對(duì)此應(yīng)積極改革支付結(jié)算手段，利用匯票、本票、支票及信用卡等進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，以便可以有效監(jiān)控資金流向，減少洗錢行為。
(2)建立與業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系，提高反洗錢的積極性。為了避免反洗錢的執(zhí)行過程在事務(wù)所中受阻，并提高會(huì)計(jì)從業(yè)人員對(duì)于反洗錢的主動(dòng)性、積極性，從而減少事務(wù)所中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)建立起與事務(wù)所業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系。首先，可以建立起稅收補(bǔ)貼或返還機(jī)制。例如，對(duì)于積極參與、配合反洗錢，同時(shí)做出一定貢獻(xiàn)的事務(wù)所，可給予稅收補(bǔ)貼及稅收返還等。補(bǔ)貼資金可從洗錢罪罰沒收益中支出，稅收補(bǔ)貼或返還最高限額應(yīng)依據(jù)事務(wù)所反洗錢過程中所耗費(fèi)的財(cái)力成本、物力成本與人力成本而定，以保證補(bǔ)貼、返還額度的合理性，從而促使事務(wù)所產(chǎn)生反洗錢動(dòng)力與提高會(huì)計(jì)人員反洗錢的效率，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)降至最低。其次，可以建立起用于反洗錢的專項(xiàng)基金，降低事務(wù)所反洗錢的運(yùn)營(yíng)成本。專項(xiàng)基金的來(lái)源可包括三種，即各界人士捐款、政府財(cái)政撥款及洗錢罪罰沒資金，專項(xiàng)基金應(yīng)被用于支持事務(wù)所反洗錢方面的工作，包括技術(shù)支持、培訓(xùn)、宣傳及其他開支等，避免專項(xiàng)資金被挪為他用。此外，可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐呢?cái)政狀況建立分成獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。如事務(wù)所主動(dòng)提供與反洗錢相關(guān)的線索、情報(bào)，則在洗錢案破獲前及贓款追回前，中央銀行可給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)、精神嘉獎(jiǎng)等;對(duì)于提供線索及情報(bào)的個(gè)人，可按照分成的方法進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，從而有效激勵(lì)會(huì)計(jì)師利用自身專業(yè)知識(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在洗錢活動(dòng)，這不但可以有效規(guī)避事務(wù)所中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)能增強(qiáng)整個(gè)金融體系的反洗錢能力?？紤]到事務(wù)所的行業(yè)特性，應(yīng)制定針對(duì)事務(wù)所的司法免責(zé)條款，避免事務(wù)所在反洗錢的過程中出現(xiàn)訴訟風(fēng)險(xiǎn)，為反洗錢政策的落實(shí)與洗錢風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避提供保障性條件。
(3)充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢。會(huì)計(jì)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)通過加強(qiáng)培訓(xùn)等方式充分發(fā)揮反洗錢作用，例如可將反洗錢的相關(guān)內(nèi)容納入后續(xù)教育當(dāng)中，向事務(wù)所及會(huì)計(jì)人員普及與洗錢相關(guān)的知識(shí)，確保從業(yè)人員能夠掌握及運(yùn)用反洗錢技能，如識(shí)別可疑交易時(shí)常用的方法，反洗錢的操作程序，分析及處理可疑交易活動(dòng)的方法等。在教育培訓(xùn)中尤其需要注意培養(yǎng)會(huì)計(jì)人員規(guī)避洗錢風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的能力，在與客戶簽訂協(xié)議、合同前應(yīng)積極評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等，尤其要重點(diǎn)關(guān)注客戶單位潛在的洗錢可能性，判斷會(huì)計(jì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，以采取有效措施規(guī)避反洗錢中可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)[5]。另一方面，主管部門應(yīng)大力支持與配合事務(wù)所開展經(jīng)營(yíng)工作，利用非金融行業(yè)與主管部門合作所產(chǎn)生的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱蔽性較強(qiáng)的洗錢活動(dòng)。主管部門應(yīng)強(qiáng)化事務(wù)所執(zhí)業(yè)資格等的審批工作，定期審查是否存在違規(guī)操作行為，一經(jīng)查實(shí)需要及時(shí)整頓，如吊銷職業(yè)資格等，避免會(huì)計(jì)從業(yè)人員在利益的驅(qū)使下為犯罪分子提供洗錢服務(wù)。此外，主管部門可在事務(wù)所中設(shè)立反洗錢監(jiān)測(cè)試點(diǎn)，以便與事務(wù)所共同配合開展反洗錢方面的工作，提高反洗錢效率。
結(jié)語(yǔ)：
綜上所述，洗錢行為可對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治秩序帶來(lái)嚴(yán)重威脅，應(yīng)積極防治洗錢活動(dòng)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所的特殊環(huán)境可為洗錢活動(dòng)提供便利，潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大。對(duì)此，要明確事務(wù)所存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的原因，同時(shí)采用相應(yīng)的政策減少風(fēng)險(xiǎn)，避免洗錢行為對(duì)金融秩序造成破壞，以維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)安全。
參考文獻(xiàn)：
[1]楊涇，ohnwalker[澳大利亞]，吳志明.中國(guó)臟錢流向哪里?――walker引力模型與“起源地-目的地”五維分析[j].金融理論與實(shí)踐，2013(7)：42-47.
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇三
一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。
二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇四
文章介紹了洗錢活動(dòng)的`含義與發(fā)展及其對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的巨大影響.結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況,提出了在現(xiàn)階段整頓外匯市場(chǎng)秩序是開展反洗錢斗爭(zhēng)的工作方向和關(guān)鍵,并論述了應(yīng)采取的主要措施.
作者：于洪平作者單位：國(guó)家外匯管理局青島分局國(guó)際收支處,山東青島,266000刊名：經(jīng)濟(jì)師英文刊名：chinaeconomist年，卷(期)：2003“”(1)分類號(hào)：f830.2關(guān)鍵詞：反洗錢外匯市場(chǎng)金融監(jiān)管
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇五
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長(zhǎng)，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對(duì)2018年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào)，季報(bào)、年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。
國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇六
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在20xx年1月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對(duì)轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇七
4月10日，當(dāng)然也包括前面的一個(gè)禮拜，主持人大賽，由于我要參加，學(xué)生會(huì)把這個(gè)任務(wù)下放給我，讓我?guī)е?個(gè)19級(jí)的學(xué)妹，當(dāng)然包括培訓(xùn)，開場(chǎng)白的錄制等等，希望在10號(hào)的比賽里能賽出好成績(jī)..
2.新年委的一次集體活動(dòng)。
為拉增加生活中的感情和交流，初步?jīng)Q定選一個(gè)周日，爬山或者ktv，aa制吧，如果有年級(jí)經(jīng)費(fèi)的贊助當(dāng)然也好，不過我覺得滕老師只會(huì)給我一個(gè)0.01元.
3.樂器大賽。
這個(gè)按學(xué)生會(huì)的安排，由黎德麟和包文先負(fù)責(zé)，具體的工作安排，包括對(duì)文藝特長(zhǎng)生的選拔，調(diào)查和訓(xùn)練時(shí)的一些幫助..
時(shí)間大概是5月~6月之間，要看校學(xué)生會(huì)的具體文件..
4.助班歡送會(huì)。
這個(gè)是我們文藝部的重點(diǎn)工作。
基本思路如下：
（1）5月份開始和各班班長(zhǎng)聯(lián)系，確認(rèn)大多數(shù)助班的歸校時(shí)間.
(2）5月份開始起草具體計(jì)劃.
(3）和xx年委其他各部門，以及科協(xié)合作，爭(zhēng)取做好這次晚會(huì)。
大概的時(shí)間應(yīng)該定在6月中。
以上呢就是我們文藝部的工作安排，希望能和大家一起順利的走過的上半年。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇八
2018年，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：
(1)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力;。
(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;。
(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;。
(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無(wú)死角;。
(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè)，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動(dòng);。
(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí)，共同維護(hù)金融安全。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇九
１.對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)還不夠全面深入，工作的積極主動(dòng)性還不強(qiáng)。
反^v^對(duì)于廣大保險(xiǎn)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)還是一個(gè)新的概念，相當(dāng)多的人缺乏足夠認(rèn)識(shí)，對(duì)^v^交易的一般過程研究不夠。有些機(jī)構(gòu)僅把工作重心放在基層機(jī)構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報(bào)告上，收集了資料而不能發(fā)揮價(jià)值，離主動(dòng)防范和打擊^v^犯罪的客觀要求太遠(yuǎn)。
２.反^v^運(yùn)作的協(xié)調(diào)機(jī)制還不夠完善。
目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，分別指定了不同部門負(fù)責(zé)反^v^業(yè)務(wù)，但是，反^v^機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍的主要工作人員基本為兼職。部分公司雖然設(shè)立了專職人員，但日常工作的組織協(xié)調(diào)在不同程度上存在粗放現(xiàn)象。有些公司仍處于松散的狀態(tài)，很難適應(yīng)發(fā)現(xiàn)、分析和上報(bào)可疑資金、大額交易運(yùn)作的需要，機(jī)構(gòu)的不完善、人員的不到位，或者到位而沒有實(shí)際履行職責(zé)就導(dǎo)致了協(xié)調(diào)難、配合難，齊抓共管更難的現(xiàn)象。
３.反^v^工作量大，人手不足，缺乏高效的監(jiān)測(cè)識(shí)別手段。
開展反^v^工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來(lái)絲毫利潤(rùn)，甚至還可能得罪客戶、減少業(yè)務(wù)。一線柜面人員對(duì)大額業(yè)務(wù)要登記、審核、報(bào)告，增加了許多業(yè)務(wù)工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存復(fù)印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關(guān)系，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線柜面人員基本上都沒有掌握先進(jìn)高效的監(jiān)測(cè)識(shí)別手段，在實(shí)際操作中，需要處理的業(yè)務(wù)數(shù)量多、工作量大，工作效率和質(zhì)量都難以保證，真正意義的監(jiān)測(cè)、分析和識(shí)別工作開展起來(lái)難度很大，信息收集后作用發(fā)揮也不大。
４.對(duì)于反^v^方面的培訓(xùn)滯后且不足，具體操作人員必要的反^v^技能缺乏。
雖然有些公司開展了一系列培訓(xùn)活動(dòng)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反^v^技術(shù)模式，培訓(xùn)只能停留在低層次水平，翻來(lái)覆去學(xué)法規(guī)、讀概念，對(duì)如何深化反^v^工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。多數(shù)具體的工作人員不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗(yàn)工作，業(yè)務(wù)處理隨意性較大，不能及時(shí)識(shí)別和防范^v^活動(dòng)，即使遇到需要進(jìn)行相關(guān)反^v^操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質(zhì)量不高、或者還要摸索半天，導(dǎo)致事倍功半，又沒有質(zhì)量。
反^v^工作機(jī)制運(yùn)行的正常化、常規(guī)化，決非一朝一夕能夠建立起來(lái)的，一定要從基礎(chǔ)工作做起，細(xì)致入微地做好每一件事情，完成好本職的工作，將反^v^工作時(shí)時(shí)刻刻貫穿到整個(gè)日常工作中，在崗位人員的大腦中都繃緊反^v^這條紅線。針對(duì)目前的現(xiàn)狀，本人覺得必須首先加強(qiáng)宣傳和教育，培訓(xùn)好人才，聯(lián)系公司的工作實(shí)際情況，考慮好機(jī)構(gòu)的內(nèi)外部環(huán)境，建立好制度，明確好責(zé)任，規(guī)劃好制度的執(zhí)行環(huán)境，夯實(shí)反^v^工作的基礎(chǔ)。
１.加強(qiáng)宣傳教育，重視培訓(xùn)，提高員工認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)反^v^責(zé)任意識(shí)。
^v^犯罪是經(jīng)濟(jì)生活的一大公害，要切實(shí)加大宣傳教育力度，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)樹立反^v^責(zé)任感，提高員工的反^v^認(rèn)識(shí)，讓反^v^工作深入員工意識(shí)，達(dá)到切實(shí)改變員工普遍認(rèn)識(shí)的目的，從而在工作中自覺或不自覺地做好反^v^相關(guān)工作。認(rèn)真履行反^v^法定義務(wù)，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地了解、接受反^v^知識(shí)，營(yíng)造濃厚的反^v^氛圍。同時(shí)，要制定和實(shí)施有目的的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)員工隊(duì)伍和領(lǐng)導(dǎo)干部的反^v^培訓(xùn)，盡快培養(yǎng)出一批反^v^的專業(yè)技能人才。而就培訓(xùn)而言，不能單單就是課程教學(xué)，可以采取多種多樣的培訓(xùn)形式，例如：上級(jí)公司對(duì)下級(jí)公司進(jìn)行反^v^巡回指導(dǎo)、反^v^專業(yè)人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部以會(huì)代訓(xùn)傳達(dá)反^v^精神、跨區(qū)域反^v^經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)等多種形式，目的只有一個(gè)，就是使所有員工增強(qiáng)反^v^意識(shí)，提高反^v^素質(zhì)。
２.針對(duì)公司實(shí)際現(xiàn)狀，制定反^v^制度，規(guī)范反^v^工作流程。
不同的公司、不同的金融機(jī)構(gòu)，反^v^的責(zé)任和任務(wù)不同。各個(gè)公司和機(jī)構(gòu)要根據(jù)自身的實(shí)際情況，在保證完成反^v^任務(wù)的前提下制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，結(jié)合壽險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，規(guī)范反^v^操作的業(yè)務(wù)流程，明確容易滋生^v^犯罪的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，要求操作人員統(tǒng)一操作步驟，做好、做足每一步工作。大家都知道，一個(gè)制度的制定是一回事，但落實(shí)和執(zhí)行又是另一回事，因此，公司一定要對(duì)制度的執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督檢查，保證制度發(fā)揮作用?，F(xiàn)在很多公司內(nèi)部都有監(jiān)督部門或者監(jiān)督崗位，應(yīng)該發(fā)揮他們的作用，定期或者不定期開展督促檢查。沒有監(jiān)督機(jī)制的公司一定要建立相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制，防范于未然。再則，在反^v^制度的執(zhí)行過程中，要注意協(xié)調(diào)好部門之間的關(guān)系，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，防止制度在執(zhí)行過程中跑偏、失控。
３.加強(qiáng)信息化建設(shè)，提高工作效率和工作水平。
當(dāng)前的時(shí)代是信息化、科技化高速發(fā)展的時(shí)代，^v^的技術(shù)手段也越來(lái)越隱蔽，而表現(xiàn)在壽險(xiǎn)業(yè)直接導(dǎo)致的結(jié)果就是反^v^工作量的增大，需要分析的數(shù)據(jù)量異常龐大，因此，加強(qiáng)反^v^工作的科技含量，提高監(jiān)測(cè)水平和技能是一個(gè)迫在眉睫、亟待解決的問題。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十
為了預(yù)防和杜絕^v^行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反^v^工作，打擊一切涉及^v^、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反^v^工作措施得到全面落實(shí)，做到反^v^工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反^v^領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對(duì)20xx年度反^v^工作做出如下安排：
按照我行反^v^內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反^v^報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反^v^系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門報(bào)送反^v^有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反^v^宣傳月開展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反^v^橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反^v^工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反^v^工作，使大家認(rèn)識(shí)到反^v^對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反^v^工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反^v^工作納入日常稽核檢查范圍，為反^v^工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反^v^工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反^v^業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止^v^犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反^v^的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反^v^工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反^v^形勢(shì)和任務(wù)及反^v^工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反^v^的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反^v^基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十一
第二十三條^v^反^v^行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。
調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
第二十四條調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。
詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
第二十五條調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。
調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。
第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除^v^嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。
偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照前款規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知^v^反^v^行政主管部門，^v^反^v^行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。
臨時(shí)凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照^v^反^v^行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
-end-。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十二
為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反_工作，確保反_工作及措施能得到全面落實(shí)，遏制_犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反_知識(shí)，營(yíng)造有利于反_工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕_案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對(duì)反_工作做出如下安排：
為了明確反_工作責(zé)任，做好我支行的反_工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長(zhǎng)：
成員：
在反_工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語(yǔ)，張貼宣傳海報(bào)等。其次是對(duì)前來(lái)我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過講解反_工作案例等方式進(jìn)行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反_工作，怎樣才能真正的把反_工作制度落到實(shí)處。提高全體員工反_工作水平和執(zhí)行反_工作法律法規(guī)的自覺性。對(duì)于反_工作組織開展的情況，要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié)，上報(bào)總行。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十三
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。2016年以來(lái)，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對(duì)反洗錢工作一線人員的應(yīng)對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。透過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。
(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果，推動(dòng)反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果。為此，我公司開展了如下工作：
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行應(yīng)對(duì)面的反洗錢法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反洗錢工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)。透過一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研，帶給反洗錢信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(三)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時(shí)開展對(duì)全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十四
第二章。
大額和可疑交易第三章。
大額和可疑交易報(bào)送第四章。
客戶身份識(shí)別。
第五章。
客戶身份資料與交易記錄保存第六章。
恐怖融資的可疑交易管理第七章。
責(zé)任與罰則第八章。
第一章總則。
第一條為保證******公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）嚴(yán)格遵守反^v^法律法規(guī)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》以及《******公司反^v^政策》的相關(guān)規(guī)定,制定本細(xì)則。
第二條本細(xì)則所稱反^v^工作是指大額和可疑交易報(bào)送管理、客戶身份管理、客戶身份資料與交易記錄保存管理以及恐怖融資的可疑交易管理。
第三條公司反^v^工作遵循“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則。
1第四條公司設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全轄的反^v^工作，反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)及稽核部，總公司各部門與各分公司各自履行相應(yīng)的反^v^職責(zé)。
第二章大額和可疑交易。
第五條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告下列大額交易：
（一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支。
（二）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
客戶通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行負(fù)責(zé)提交大額交易報(bào)告。第六條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：
（一）短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。
（二）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。
（三）對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。
（四）猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。
（五）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。
2（六）購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)公司工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的。
（七）以躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。
（八）大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。
（九）不關(guān)注退?？赡軒?lái)的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。
（十）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分。（十一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源。
（十二）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。
（十三）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
（十四）通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。
（十五）與^v^高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。
（十六）沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的。
（十七）公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人。
第三章大額和可疑交易報(bào)送。
第七條。
總公司業(yè)務(wù)管理部門與各分公司在本細(xì)則的框架內(nèi)擬訂大額和可疑交易報(bào)送管理細(xì)則。
第八條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎識(shí)別大額和可疑交易，按照公司大額和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的報(bào)告路線和報(bào)告方法及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)告大額、可疑交易。
第九條。
總公司各部門、各分公司通過大額和可疑交易電子報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)向總公司報(bào)送大額和可疑交易信息，分公司以下機(jī)構(gòu)的信息由分公司統(tǒng)一管理報(bào)送。分公司同時(shí)應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)關(guān)要求向其報(bào)送交易信息。
總公司負(fù)責(zé)統(tǒng)一向中國(guó)反^v^監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送信息。第十條公司各級(jí)建立報(bào)送責(zé)任人制度。
（二）各分公司各自設(shè)立專崗專人負(fù)責(zé)報(bào)送；（三）分公司以下機(jī)構(gòu)各自指定一名報(bào)送責(zé)任人。
第十一條。
公司各級(jí)機(jī)構(gòu)建立交易信息通報(bào)機(jī)制，各級(jí)經(jīng)辦人員及時(shí)向本單位報(bào)送責(zé)任人報(bào)告，由報(bào)送責(zé)任人及時(shí)向總公司報(bào)告。
對(duì)于大額現(xiàn)金交易，經(jīng)辦人于現(xiàn)金收支之日起1日之內(nèi)報(bào)告至本單位報(bào)送責(zé)任人。報(bào)送責(zé)任人于大額交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送。
對(duì)于可疑交易，于發(fā)生之日起3日之內(nèi)及時(shí)向本單位報(bào)送責(zé)任人報(bào)告。報(bào)送責(zé)任人于可疑交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送。
4第十二條。
對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，公司各級(jí)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。
交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，公司各級(jí)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。
第十三條公司各級(jí)發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌^v^的，亦應(yīng)及時(shí)將交易情況報(bào)告總公司。
第四章客戶身份識(shí)別。
第十四條總公司業(yè)務(wù)管理部門與分公司建立健全客戶身份管理方面的內(nèi)部操作規(guī)程，制定客戶身份識(shí)別管理制度，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。加強(qiáng)日?？蛻羯矸莨芾?，完善業(yè)務(wù)憑證的客戶身份信息管理。
第十五條。
公司定期對(duì)各分公司執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
第十六條。
公司各部門、各分公司在建立客戶關(guān)系前，應(yīng)核實(shí)并登記客戶身份信息。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)或敏感客戶應(yīng)采取合理措施加強(qiáng)對(duì)客戶的盡職調(diào)查。當(dāng)不能獲得必要的身份證明及其它客戶信息時(shí)，不得建立客戶關(guān)系。
（一）各級(jí)業(yè)展人員應(yīng)對(duì)投保人進(jìn)行身份審查，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或資質(zhì)證明文件，負(fù)責(zé)向業(yè)管部門提交客戶身份資料。
5別交易的受益人。
同時(shí)應(yīng)按要求對(duì)照總公司不定期公布的反^v^黑名單對(duì)投保人進(jìn)行識(shí)別，從而避免公司通過與該等個(gè)人或組織交易被利用^v^和恐怖融資。
（三）中介管理部門應(yīng)確認(rèn)中介代理關(guān)系的存在，核對(duì)中介人的有效身份證件或資質(zhì)證明文件，登記中介人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或資質(zhì)證明文件的種類、號(hào)碼。并須建立完善的客戶識(shí)別與管理資料檔案。
（四）理賠部門應(yīng)建立完善的客戶關(guān)系管理體系，在理賠并支付賠款時(shí)須做好客戶身份識(shí)別、資料保存工作，留存被保險(xiǎn)人或者受益人身份證或資質(zhì)證明文件復(fù)印件。
第十七條公司開展上述客戶身份識(shí)別工作，僅針對(duì)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)：
（一）對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
6應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。
（三）在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
第十八條有下列情形之一的，公司應(yīng)當(dāng)識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
（三）客戶姓名或者名稱與^v^有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
（四）客戶有^v^、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。
（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。（七）公司認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。
第十九條公司委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十五
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對(duì)20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在20xx年1月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對(duì)轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計(jì)劃：
通過開展反洗錢宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)市民反洗錢意識(shí)，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識(shí)：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會(huì)危害性，對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪，營(yíng)造和諧社會(huì)”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國(guó)人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動(dòng)1—2次。如中國(guó)人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。
2、宣傳折頁(yè)和板報(bào)。宣傳折頁(yè)應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識(shí)，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)前，方便客戶了解反洗錢知識(shí)；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時(shí)不間斷宣傳反洗錢口號(hào)；各網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)及板報(bào)。
對(duì)反洗錢宣傳活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗(yàn)與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進(jìn)意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進(jìn)一步開展作好準(zhǔn)備。
為建立健全反洗錢培訓(xùn)機(jī)制，提高反洗錢業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反洗錢實(shí)際操作和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
勵(lì)志。
培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊(duì)伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國(guó)人民銀行有關(guān)反洗錢培訓(xùn)工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢。
把反洗錢培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營(yíng)管理中，擺上重要議事日程。培訓(xùn)工作要注重實(shí)效，不走形式、不走過場(chǎng)，對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識(shí)；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識(shí)；
5、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和相關(guān)反洗錢的知識(shí)。
每期培訓(xùn)半天，人員50—60人，共6期3天。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇一
為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實(shí)，遏制^v^犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反^v^知識(shí)，營(yíng)造有利于反^v^工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對(duì)反^v^工作做出如下安排：
為了明確反^v^工作責(zé)任，做好我支行的反^v^工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長(zhǎng)：
成員：
在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語(yǔ)，張貼宣傳海報(bào)等。其次是對(duì)前來(lái)我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過講解反^v^工作案例等方式進(jìn)行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實(shí)處。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺性。對(duì)于反^v^工作組織開展的情況，要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié)，上報(bào)總行。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇二
摘要：會(huì)計(jì)事務(wù)所屬于非金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)審計(jì)、稅務(wù)代理、基建審計(jì)及工程監(jiān)理等，出資人的自籌資金為事務(wù)所的主要資金來(lái)源，收入來(lái)源則包括驗(yàn)資活動(dòng)、評(píng)估及審計(jì)等服務(wù)收費(fèi)。事務(wù)所的業(yè)務(wù)流程與工作環(huán)境較為特殊，容易出現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，本文分析了洗錢風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，同時(shí)闡述了規(guī)避事務(wù)所發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)的政策建議，包括完善反洗錢監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法;充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢;建立與業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系。
關(guān)鍵詞：洗錢;風(fēng)險(xiǎn);建議;政策;會(huì)計(jì)事務(wù)所。
洗錢活動(dòng)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)預(yù)警機(jī)制當(dāng)中的監(jiān)控重點(diǎn)，目前國(guó)內(nèi)洗錢活動(dòng)出現(xiàn)了多項(xiàng)目化的變化趨勢(shì)，洗錢過程中采用的技術(shù)手段也變得更具現(xiàn)代化。我國(guó)處于社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，洗錢活動(dòng)出現(xiàn)了隱秘性的特點(diǎn)，且洗錢人員多為金融專業(yè)的從業(yè)人員，因此洗錢方式也逐漸變得復(fù)雜化，犯罪資金也呈現(xiàn)出了密集化的特點(diǎn)[1]。會(huì)計(jì)事務(wù)所是洗錢活動(dòng)高發(fā)機(jī)構(gòu)，本文對(duì)事務(wù)所中可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，并提出了可行性較強(qiáng)的政策建議，旨在有效防治洗錢犯罪。
會(huì)計(jì)事務(wù)所經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)采用的流程如下，客戶與事務(wù)所簽訂合同或達(dá)成協(xié)議后，根據(jù)合同或協(xié)議簽署意見或提供服務(wù)，并按照合同、協(xié)議收取一定的費(fèi)用。在事務(wù)所為客戶提供服務(wù)時(shí)可能被洗錢犯罪分子收買，同時(shí)利用中介機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)及專業(yè)性極強(qiáng)的操作方法，幫助洗錢分子簽署或出具虛假意見，包括會(huì)計(jì)核算、委托投資、評(píng)估報(bào)告及審計(jì)報(bào)告等，從而使非法財(cái)產(chǎn)具有合法來(lái)源解釋，這是事務(wù)所中存在的主要洗錢活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。事務(wù)所之所以存在極大的洗錢活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，其原因如下：
(1)事務(wù)所中的部分會(huì)計(jì)師可以憑借專業(yè)技能與知識(shí)制造表面合法產(chǎn)權(quán)文書、票證及合同等轉(zhuǎn)換、漂洗非法財(cái)產(chǎn)，將非法財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)入正常賬戶中。
(2)事務(wù)所從事洗錢活動(dòng)的'過程極具隱蔽性，難以被察覺、發(fā)現(xiàn)，主要表現(xiàn)為會(huì)計(jì)師在代表客戶進(jìn)行某種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，通常會(huì)利用專業(yè)知識(shí)與技術(shù)處理容易引起懷疑的行為，使洗錢活動(dòng)不具備典型性的表征，這就降低了洗錢難度及增加了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
(3)“反洗錢”受阻也是造成事務(wù)所中洗錢風(fēng)險(xiǎn)增加的重要因素[2]。會(huì)計(jì)從業(yè)人員擔(dān)心反洗錢可能會(huì)對(duì)自身經(jīng)濟(jì)利益、客戶關(guān)系造成影響，因此不主動(dòng)配合反洗錢。事務(wù)所需要在原有業(yè)務(wù)流程當(dāng)中增加可疑信息保存、上報(bào)等環(huán)節(jié)，還可能需要建立反洗錢內(nèi)控制度，增加專門崗位及培訓(xùn)員工的反洗錢技能等才能保證反洗錢的相關(guān)工作得以落實(shí)，這就會(huì)增加執(zhí)業(yè)成本，因此事務(wù)所對(duì)于反洗錢的積極性較差。反洗錢可能會(huì)導(dǎo)致事務(wù)所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)增加，表現(xiàn)為客戶涉及洗錢犯罪時(shí)，事務(wù)所也會(huì)陷入到法律訴訟與糾紛當(dāng)中，因此反洗錢難以在事務(wù)所中有效落實(shí)。
二、政策建議。
(1)完善反洗錢監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法。對(duì)于會(huì)計(jì)事務(wù)所等非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)建立起專門的反洗錢監(jiān)管體系，避免部分會(huì)計(jì)人員利用自身專業(yè)技能為洗錢活動(dòng)提供便利。反洗錢監(jiān)管體系應(yīng)與相關(guān)的法律、法規(guī)實(shí)現(xiàn)配套銜接，具有科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)與可操作性的特點(diǎn)，同時(shí)要在監(jiān)管體系中規(guī)定事務(wù)所在反洗錢中應(yīng)承擔(dān)的基本義務(wù)、職責(zé)。例如，在事務(wù)所開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過程中，會(huì)計(jì)師必須嚴(yán)格遵守實(shí)名登記制度，并審查客戶的身份證件與登記信息是否屬實(shí)。對(duì)于可疑交易、大額交易需及時(shí)進(jìn)行上報(bào)，同時(shí)利用反洗錢分析系統(tǒng)對(duì)報(bào)告的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，在條件允許的情況下應(yīng)建立起行業(yè)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)庫(kù)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為。此外，應(yīng)要求事務(wù)所將客戶資料、交易記錄等保存好，包括資金流向資料、業(yè)務(wù)往來(lái)資料等，以備核查及追索。對(duì)支付結(jié)算方式進(jìn)行改革也是降低事務(wù)所出現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。利用現(xiàn)金進(jìn)行洗錢加大了反洗錢的難度，對(duì)此應(yīng)積極改革支付結(jié)算手段，利用匯票、本票、支票及信用卡等進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，以便可以有效監(jiān)控資金流向，減少洗錢行為。
(2)建立與業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系，提高反洗錢的積極性。為了避免反洗錢的執(zhí)行過程在事務(wù)所中受阻，并提高會(huì)計(jì)從業(yè)人員對(duì)于反洗錢的主動(dòng)性、積極性，從而減少事務(wù)所中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)建立起與事務(wù)所業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系。首先，可以建立起稅收補(bǔ)貼或返還機(jī)制。例如，對(duì)于積極參與、配合反洗錢，同時(shí)做出一定貢獻(xiàn)的事務(wù)所，可給予稅收補(bǔ)貼及稅收返還等。補(bǔ)貼資金可從洗錢罪罰沒收益中支出，稅收補(bǔ)貼或返還最高限額應(yīng)依據(jù)事務(wù)所反洗錢過程中所耗費(fèi)的財(cái)力成本、物力成本與人力成本而定，以保證補(bǔ)貼、返還額度的合理性，從而促使事務(wù)所產(chǎn)生反洗錢動(dòng)力與提高會(huì)計(jì)人員反洗錢的效率，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)降至最低。其次，可以建立起用于反洗錢的專項(xiàng)基金，降低事務(wù)所反洗錢的運(yùn)營(yíng)成本。專項(xiàng)基金的來(lái)源可包括三種，即各界人士捐款、政府財(cái)政撥款及洗錢罪罰沒資金，專項(xiàng)基金應(yīng)被用于支持事務(wù)所反洗錢方面的工作，包括技術(shù)支持、培訓(xùn)、宣傳及其他開支等，避免專項(xiàng)資金被挪為他用。此外，可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐呢?cái)政狀況建立分成獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。如事務(wù)所主動(dòng)提供與反洗錢相關(guān)的線索、情報(bào)，則在洗錢案破獲前及贓款追回前，中央銀行可給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)、精神嘉獎(jiǎng)等;對(duì)于提供線索及情報(bào)的個(gè)人，可按照分成的方法進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，從而有效激勵(lì)會(huì)計(jì)師利用自身專業(yè)知識(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在洗錢活動(dòng)，這不但可以有效規(guī)避事務(wù)所中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)能增強(qiáng)整個(gè)金融體系的反洗錢能力?？紤]到事務(wù)所的行業(yè)特性，應(yīng)制定針對(duì)事務(wù)所的司法免責(zé)條款，避免事務(wù)所在反洗錢的過程中出現(xiàn)訴訟風(fēng)險(xiǎn)，為反洗錢政策的落實(shí)與洗錢風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避提供保障性條件。
(3)充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢。會(huì)計(jì)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)通過加強(qiáng)培訓(xùn)等方式充分發(fā)揮反洗錢作用，例如可將反洗錢的相關(guān)內(nèi)容納入后續(xù)教育當(dāng)中，向事務(wù)所及會(huì)計(jì)人員普及與洗錢相關(guān)的知識(shí)，確保從業(yè)人員能夠掌握及運(yùn)用反洗錢技能，如識(shí)別可疑交易時(shí)常用的方法，反洗錢的操作程序，分析及處理可疑交易活動(dòng)的方法等。在教育培訓(xùn)中尤其需要注意培養(yǎng)會(huì)計(jì)人員規(guī)避洗錢風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的能力，在與客戶簽訂協(xié)議、合同前應(yīng)積極評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等，尤其要重點(diǎn)關(guān)注客戶單位潛在的洗錢可能性，判斷會(huì)計(jì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，以采取有效措施規(guī)避反洗錢中可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)[5]。另一方面，主管部門應(yīng)大力支持與配合事務(wù)所開展經(jīng)營(yíng)工作，利用非金融行業(yè)與主管部門合作所產(chǎn)生的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱蔽性較強(qiáng)的洗錢活動(dòng)。主管部門應(yīng)強(qiáng)化事務(wù)所執(zhí)業(yè)資格等的審批工作，定期審查是否存在違規(guī)操作行為，一經(jīng)查實(shí)需要及時(shí)整頓，如吊銷職業(yè)資格等，避免會(huì)計(jì)從業(yè)人員在利益的驅(qū)使下為犯罪分子提供洗錢服務(wù)。此外，主管部門可在事務(wù)所中設(shè)立反洗錢監(jiān)測(cè)試點(diǎn)，以便與事務(wù)所共同配合開展反洗錢方面的工作，提高反洗錢效率。
結(jié)語(yǔ)：
綜上所述，洗錢行為可對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治秩序帶來(lái)嚴(yán)重威脅，應(yīng)積極防治洗錢活動(dòng)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所的特殊環(huán)境可為洗錢活動(dòng)提供便利，潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大。對(duì)此，要明確事務(wù)所存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的原因，同時(shí)采用相應(yīng)的政策減少風(fēng)險(xiǎn)，避免洗錢行為對(duì)金融秩序造成破壞，以維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)安全。
參考文獻(xiàn)：
[1]楊涇，ohnwalker[澳大利亞]，吳志明.中國(guó)臟錢流向哪里?――walker引力模型與“起源地-目的地”五維分析[j].金融理論與實(shí)踐，2013(7)：42-47.
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇三
一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。
二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇四
文章介紹了洗錢活動(dòng)的`含義與發(fā)展及其對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的巨大影響.結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況,提出了在現(xiàn)階段整頓外匯市場(chǎng)秩序是開展反洗錢斗爭(zhēng)的工作方向和關(guān)鍵,并論述了應(yīng)采取的主要措施.
作者：于洪平作者單位：國(guó)家外匯管理局青島分局國(guó)際收支處,山東青島,266000刊名：經(jīng)濟(jì)師英文刊名：chinaeconomist年，卷(期)：2003“”(1)分類號(hào)：f830.2關(guān)鍵詞：反洗錢外匯市場(chǎng)金融監(jiān)管
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇五
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長(zhǎng)，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對(duì)2018年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào)，季報(bào)、年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。
國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇六
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在20xx年1月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對(duì)轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇七
4月10日，當(dāng)然也包括前面的一個(gè)禮拜，主持人大賽，由于我要參加，學(xué)生會(huì)把這個(gè)任務(wù)下放給我，讓我?guī)е?個(gè)19級(jí)的學(xué)妹，當(dāng)然包括培訓(xùn)，開場(chǎng)白的錄制等等，希望在10號(hào)的比賽里能賽出好成績(jī)..
2.新年委的一次集體活動(dòng)。
為拉增加生活中的感情和交流，初步?jīng)Q定選一個(gè)周日，爬山或者ktv，aa制吧，如果有年級(jí)經(jīng)費(fèi)的贊助當(dāng)然也好，不過我覺得滕老師只會(huì)給我一個(gè)0.01元.
3.樂器大賽。
這個(gè)按學(xué)生會(huì)的安排，由黎德麟和包文先負(fù)責(zé)，具體的工作安排，包括對(duì)文藝特長(zhǎng)生的選拔，調(diào)查和訓(xùn)練時(shí)的一些幫助..
時(shí)間大概是5月~6月之間，要看校學(xué)生會(huì)的具體文件..
4.助班歡送會(huì)。
這個(gè)是我們文藝部的重點(diǎn)工作。
基本思路如下：
（1）5月份開始和各班班長(zhǎng)聯(lián)系，確認(rèn)大多數(shù)助班的歸校時(shí)間.
(2）5月份開始起草具體計(jì)劃.
(3）和xx年委其他各部門，以及科協(xié)合作，爭(zhēng)取做好這次晚會(huì)。
大概的時(shí)間應(yīng)該定在6月中。
以上呢就是我們文藝部的工作安排，希望能和大家一起順利的走過的上半年。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇八
2018年，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：
(1)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力;。
(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;。
(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;。
(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無(wú)死角;。
(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè)，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動(dòng);。
(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí)，共同維護(hù)金融安全。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇九
１.對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)還不夠全面深入，工作的積極主動(dòng)性還不強(qiáng)。
反^v^對(duì)于廣大保險(xiǎn)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)還是一個(gè)新的概念，相當(dāng)多的人缺乏足夠認(rèn)識(shí)，對(duì)^v^交易的一般過程研究不夠。有些機(jī)構(gòu)僅把工作重心放在基層機(jī)構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報(bào)告上，收集了資料而不能發(fā)揮價(jià)值，離主動(dòng)防范和打擊^v^犯罪的客觀要求太遠(yuǎn)。
２.反^v^運(yùn)作的協(xié)調(diào)機(jī)制還不夠完善。
目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，分別指定了不同部門負(fù)責(zé)反^v^業(yè)務(wù)，但是，反^v^機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍的主要工作人員基本為兼職。部分公司雖然設(shè)立了專職人員，但日常工作的組織協(xié)調(diào)在不同程度上存在粗放現(xiàn)象。有些公司仍處于松散的狀態(tài)，很難適應(yīng)發(fā)現(xiàn)、分析和上報(bào)可疑資金、大額交易運(yùn)作的需要，機(jī)構(gòu)的不完善、人員的不到位，或者到位而沒有實(shí)際履行職責(zé)就導(dǎo)致了協(xié)調(diào)難、配合難，齊抓共管更難的現(xiàn)象。
３.反^v^工作量大，人手不足，缺乏高效的監(jiān)測(cè)識(shí)別手段。
開展反^v^工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來(lái)絲毫利潤(rùn)，甚至還可能得罪客戶、減少業(yè)務(wù)。一線柜面人員對(duì)大額業(yè)務(wù)要登記、審核、報(bào)告，增加了許多業(yè)務(wù)工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存復(fù)印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關(guān)系，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線柜面人員基本上都沒有掌握先進(jìn)高效的監(jiān)測(cè)識(shí)別手段，在實(shí)際操作中，需要處理的業(yè)務(wù)數(shù)量多、工作量大，工作效率和質(zhì)量都難以保證，真正意義的監(jiān)測(cè)、分析和識(shí)別工作開展起來(lái)難度很大，信息收集后作用發(fā)揮也不大。
４.對(duì)于反^v^方面的培訓(xùn)滯后且不足，具體操作人員必要的反^v^技能缺乏。
雖然有些公司開展了一系列培訓(xùn)活動(dòng)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反^v^技術(shù)模式，培訓(xùn)只能停留在低層次水平，翻來(lái)覆去學(xué)法規(guī)、讀概念，對(duì)如何深化反^v^工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。多數(shù)具體的工作人員不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗(yàn)工作，業(yè)務(wù)處理隨意性較大，不能及時(shí)識(shí)別和防范^v^活動(dòng)，即使遇到需要進(jìn)行相關(guān)反^v^操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質(zhì)量不高、或者還要摸索半天，導(dǎo)致事倍功半，又沒有質(zhì)量。
反^v^工作機(jī)制運(yùn)行的正常化、常規(guī)化，決非一朝一夕能夠建立起來(lái)的，一定要從基礎(chǔ)工作做起，細(xì)致入微地做好每一件事情，完成好本職的工作，將反^v^工作時(shí)時(shí)刻刻貫穿到整個(gè)日常工作中，在崗位人員的大腦中都繃緊反^v^這條紅線。針對(duì)目前的現(xiàn)狀，本人覺得必須首先加強(qiáng)宣傳和教育，培訓(xùn)好人才，聯(lián)系公司的工作實(shí)際情況，考慮好機(jī)構(gòu)的內(nèi)外部環(huán)境，建立好制度，明確好責(zé)任，規(guī)劃好制度的執(zhí)行環(huán)境，夯實(shí)反^v^工作的基礎(chǔ)。
１.加強(qiáng)宣傳教育，重視培訓(xùn)，提高員工認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)反^v^責(zé)任意識(shí)。
^v^犯罪是經(jīng)濟(jì)生活的一大公害，要切實(shí)加大宣傳教育力度，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)樹立反^v^責(zé)任感，提高員工的反^v^認(rèn)識(shí)，讓反^v^工作深入員工意識(shí)，達(dá)到切實(shí)改變員工普遍認(rèn)識(shí)的目的，從而在工作中自覺或不自覺地做好反^v^相關(guān)工作。認(rèn)真履行反^v^法定義務(wù)，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地了解、接受反^v^知識(shí)，營(yíng)造濃厚的反^v^氛圍。同時(shí)，要制定和實(shí)施有目的的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)員工隊(duì)伍和領(lǐng)導(dǎo)干部的反^v^培訓(xùn)，盡快培養(yǎng)出一批反^v^的專業(yè)技能人才。而就培訓(xùn)而言，不能單單就是課程教學(xué)，可以采取多種多樣的培訓(xùn)形式，例如：上級(jí)公司對(duì)下級(jí)公司進(jìn)行反^v^巡回指導(dǎo)、反^v^專業(yè)人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部以會(huì)代訓(xùn)傳達(dá)反^v^精神、跨區(qū)域反^v^經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)等多種形式，目的只有一個(gè)，就是使所有員工增強(qiáng)反^v^意識(shí)，提高反^v^素質(zhì)。
２.針對(duì)公司實(shí)際現(xiàn)狀，制定反^v^制度，規(guī)范反^v^工作流程。
不同的公司、不同的金融機(jī)構(gòu)，反^v^的責(zé)任和任務(wù)不同。各個(gè)公司和機(jī)構(gòu)要根據(jù)自身的實(shí)際情況，在保證完成反^v^任務(wù)的前提下制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，結(jié)合壽險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，規(guī)范反^v^操作的業(yè)務(wù)流程，明確容易滋生^v^犯罪的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，要求操作人員統(tǒng)一操作步驟，做好、做足每一步工作。大家都知道，一個(gè)制度的制定是一回事，但落實(shí)和執(zhí)行又是另一回事，因此，公司一定要對(duì)制度的執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督檢查，保證制度發(fā)揮作用?，F(xiàn)在很多公司內(nèi)部都有監(jiān)督部門或者監(jiān)督崗位，應(yīng)該發(fā)揮他們的作用，定期或者不定期開展督促檢查。沒有監(jiān)督機(jī)制的公司一定要建立相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制，防范于未然。再則，在反^v^制度的執(zhí)行過程中，要注意協(xié)調(diào)好部門之間的關(guān)系，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，防止制度在執(zhí)行過程中跑偏、失控。
３.加強(qiáng)信息化建設(shè)，提高工作效率和工作水平。
當(dāng)前的時(shí)代是信息化、科技化高速發(fā)展的時(shí)代，^v^的技術(shù)手段也越來(lái)越隱蔽，而表現(xiàn)在壽險(xiǎn)業(yè)直接導(dǎo)致的結(jié)果就是反^v^工作量的增大，需要分析的數(shù)據(jù)量異常龐大，因此，加強(qiáng)反^v^工作的科技含量，提高監(jiān)測(cè)水平和技能是一個(gè)迫在眉睫、亟待解決的問題。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十
為了預(yù)防和杜絕^v^行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反^v^工作，打擊一切涉及^v^、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反^v^工作措施得到全面落實(shí)，做到反^v^工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反^v^領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對(duì)20xx年度反^v^工作做出如下安排：
按照我行反^v^內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反^v^報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反^v^系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門報(bào)送反^v^有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反^v^宣傳月開展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反^v^橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反^v^工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反^v^工作，使大家認(rèn)識(shí)到反^v^對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反^v^工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反^v^工作納入日常稽核檢查范圍，為反^v^工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反^v^工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反^v^業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止^v^犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反^v^的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反^v^工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反^v^形勢(shì)和任務(wù)及反^v^工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反^v^的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反^v^基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十一
第二十三條^v^反^v^行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。
調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
第二十四條調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。
詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
第二十五條調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。
調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。
第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除^v^嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。
偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照前款規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知^v^反^v^行政主管部門，^v^反^v^行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。
臨時(shí)凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照^v^反^v^行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
-end-。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十二
為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反_工作，確保反_工作及措施能得到全面落實(shí)，遏制_犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反_知識(shí)，營(yíng)造有利于反_工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕_案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對(duì)反_工作做出如下安排：
為了明確反_工作責(zé)任，做好我支行的反_工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長(zhǎng)：
成員：
在反_工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語(yǔ)，張貼宣傳海報(bào)等。其次是對(duì)前來(lái)我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過講解反_工作案例等方式進(jìn)行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反_工作，怎樣才能真正的把反_工作制度落到實(shí)處。提高全體員工反_工作水平和執(zhí)行反_工作法律法規(guī)的自覺性。對(duì)于反_工作組織開展的情況，要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié)，上報(bào)總行。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十三
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。2016年以來(lái)，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對(duì)反洗錢工作一線人員的應(yīng)對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。透過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。
(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果，推動(dòng)反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果。為此，我公司開展了如下工作：
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行應(yīng)對(duì)面的反洗錢法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反洗錢工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)。透過一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研，帶給反洗錢信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(三)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時(shí)開展對(duì)全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十四
第二章。
大額和可疑交易第三章。
大額和可疑交易報(bào)送第四章。
客戶身份識(shí)別。
第五章。
客戶身份資料與交易記錄保存第六章。
恐怖融資的可疑交易管理第七章。
責(zé)任與罰則第八章。
第一章總則。
第一條為保證******公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）嚴(yán)格遵守反^v^法律法規(guī)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》以及《******公司反^v^政策》的相關(guān)規(guī)定,制定本細(xì)則。
第二條本細(xì)則所稱反^v^工作是指大額和可疑交易報(bào)送管理、客戶身份管理、客戶身份資料與交易記錄保存管理以及恐怖融資的可疑交易管理。
第三條公司反^v^工作遵循“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則。
1第四條公司設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全轄的反^v^工作，反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)及稽核部，總公司各部門與各分公司各自履行相應(yīng)的反^v^職責(zé)。
第二章大額和可疑交易。
第五條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告下列大額交易：
（一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支。
（二）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
客戶通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行負(fù)責(zé)提交大額交易報(bào)告。第六條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：
（一）短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。
（二）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。
（三）對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。
（四）猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。
（五）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。
2（六）購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)公司工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的。
（七）以躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。
（八）大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。
（九）不關(guān)注退?？赡軒?lái)的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。
（十）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分。（十一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源。
（十二）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。
（十三）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
（十四）通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。
（十五）與^v^高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。
（十六）沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的。
（十七）公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人。
第三章大額和可疑交易報(bào)送。
第七條。
總公司業(yè)務(wù)管理部門與各分公司在本細(xì)則的框架內(nèi)擬訂大額和可疑交易報(bào)送管理細(xì)則。
第八條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎識(shí)別大額和可疑交易，按照公司大額和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的報(bào)告路線和報(bào)告方法及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)告大額、可疑交易。
第九條。
總公司各部門、各分公司通過大額和可疑交易電子報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)向總公司報(bào)送大額和可疑交易信息，分公司以下機(jī)構(gòu)的信息由分公司統(tǒng)一管理報(bào)送。分公司同時(shí)應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)關(guān)要求向其報(bào)送交易信息。
總公司負(fù)責(zé)統(tǒng)一向中國(guó)反^v^監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送信息。第十條公司各級(jí)建立報(bào)送責(zé)任人制度。
（二）各分公司各自設(shè)立專崗專人負(fù)責(zé)報(bào)送；（三）分公司以下機(jī)構(gòu)各自指定一名報(bào)送責(zé)任人。
第十一條。
公司各級(jí)機(jī)構(gòu)建立交易信息通報(bào)機(jī)制，各級(jí)經(jīng)辦人員及時(shí)向本單位報(bào)送責(zé)任人報(bào)告，由報(bào)送責(zé)任人及時(shí)向總公司報(bào)告。
對(duì)于大額現(xiàn)金交易，經(jīng)辦人于現(xiàn)金收支之日起1日之內(nèi)報(bào)告至本單位報(bào)送責(zé)任人。報(bào)送責(zé)任人于大額交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送。
對(duì)于可疑交易，于發(fā)生之日起3日之內(nèi)及時(shí)向本單位報(bào)送責(zé)任人報(bào)告。報(bào)送責(zé)任人于可疑交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送。
4第十二條。
對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，公司各級(jí)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。
交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，公司各級(jí)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。
第十三條公司各級(jí)發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌^v^的，亦應(yīng)及時(shí)將交易情況報(bào)告總公司。
第四章客戶身份識(shí)別。
第十四條總公司業(yè)務(wù)管理部門與分公司建立健全客戶身份管理方面的內(nèi)部操作規(guī)程，制定客戶身份識(shí)別管理制度，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。加強(qiáng)日?？蛻羯矸莨芾?，完善業(yè)務(wù)憑證的客戶身份信息管理。
第十五條。
公司定期對(duì)各分公司執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
第十六條。
公司各部門、各分公司在建立客戶關(guān)系前，應(yīng)核實(shí)并登記客戶身份信息。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)或敏感客戶應(yīng)采取合理措施加強(qiáng)對(duì)客戶的盡職調(diào)查。當(dāng)不能獲得必要的身份證明及其它客戶信息時(shí)，不得建立客戶關(guān)系。
（一）各級(jí)業(yè)展人員應(yīng)對(duì)投保人進(jìn)行身份審查，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或資質(zhì)證明文件，負(fù)責(zé)向業(yè)管部門提交客戶身份資料。
5別交易的受益人。
同時(shí)應(yīng)按要求對(duì)照總公司不定期公布的反^v^黑名單對(duì)投保人進(jìn)行識(shí)別，從而避免公司通過與該等個(gè)人或組織交易被利用^v^和恐怖融資。
（三）中介管理部門應(yīng)確認(rèn)中介代理關(guān)系的存在，核對(duì)中介人的有效身份證件或資質(zhì)證明文件，登記中介人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或資質(zhì)證明文件的種類、號(hào)碼。并須建立完善的客戶識(shí)別與管理資料檔案。
（四）理賠部門應(yīng)建立完善的客戶關(guān)系管理體系，在理賠并支付賠款時(shí)須做好客戶身份識(shí)別、資料保存工作，留存被保險(xiǎn)人或者受益人身份證或資質(zhì)證明文件復(fù)印件。
第十七條公司開展上述客戶身份識(shí)別工作，僅針對(duì)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)：
（一）對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
6應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。
（三）在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
第十八條有下列情形之一的，公司應(yīng)當(dāng)識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
（三）客戶姓名或者名稱與^v^有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
（四）客戶有^v^、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。
（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。（七）公司認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。
第十九條公司委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。
洗錢計(jì)劃反洗錢計(jì)劃的工作要求篇十五
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對(duì)20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在20xx年1月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對(duì)轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計(jì)劃：
通過開展反洗錢宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)市民反洗錢意識(shí)，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識(shí)：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會(huì)危害性，對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪，營(yíng)造和諧社會(huì)”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國(guó)人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動(dòng)1—2次。如中國(guó)人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。
2、宣傳折頁(yè)和板報(bào)。宣傳折頁(yè)應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識(shí)，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)前，方便客戶了解反洗錢知識(shí)；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時(shí)不間斷宣傳反洗錢口號(hào)；各網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)及板報(bào)。
對(duì)反洗錢宣傳活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗(yàn)與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進(jìn)意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進(jìn)一步開展作好準(zhǔn)備。
為建立健全反洗錢培訓(xùn)機(jī)制，提高反洗錢業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反洗錢實(shí)際操作和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
勵(lì)志。
培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊(duì)伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國(guó)人民銀行有關(guān)反洗錢培訓(xùn)工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢。
把反洗錢培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營(yíng)管理中，擺上重要議事日程。培訓(xùn)工作要注重實(shí)效，不走形式、不走過場(chǎng)，對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識(shí)；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識(shí)；
5、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和相關(guān)反洗錢的知識(shí)。
每期培訓(xùn)半天，人員50—60人，共6期3天。