方案的執(zhí)行過程中應及時反饋和調整，確保達成預期目標。制定方案時，要充分考慮資源的限制和利用效率。如果你正在制定方案，以下是一些值得參考的模板和范例，希望能夠啟發(fā)你的思考。
理財產(chǎn)品營銷方案篇一
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。
瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。
2015方案一：一、背景資料1、銀行產(chǎn)品簡介動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符......
2014年1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、......
范文為了確保工作或事情能有條不紊地開展，往往需要預先進行方案制定工作，方案一般包括指導思想、主要目標、工作重點、實施步驟、政策措施、具體要求等項目。......
為了確保我們的努力取得實效，通常需要預先制定一份完整的方案，方案是從目的、要求、方式、方法、進度等方面進行安排的書面計劃。我們應該怎么制定方案呢？下面......
理財產(chǎn)品營銷方案篇二
一、活動主題：
關愛家庭你我他―――抽獎大奉送。
二、活動時間：
新產(chǎn)品導入期。
三、活動目的：
1、零距離與目標顧客群接觸，快速傳播產(chǎn)品概念、產(chǎn)品利益點。(兩個月不變)。
2、讓目標消費群認識、了解、試用、體驗新產(chǎn)品。
3、讓目標消費群認知到他需要什么，引導、教育消費者。
4、制造商場熱點、社區(qū)熱點、城市熱點。
5、吸引大量目標消費群。
四、活動內容。
一)商場內安排：
1、配備兩名優(yōu)秀的促銷人員，向顧客介紹產(chǎn)品、公司、代理商及消費監(jiān)控概念，強化公司產(chǎn)品給顧客的利益點。
2、播放公司消費監(jiān)控的專題片，最好用大電視播放。
3、有條件商場可以搞一個小型的知識問答抽獎大奉送，關愛家庭你我他活動。
活動步驟：
1)銷售人員向顧客發(fā)放專柜產(chǎn)品資料，并主動告知我們這段時間在進行有獎知識問答抽獎活動，看完資料后回答正確一個問題即可抽獎，中獎率百分百，還有大獎――專柜產(chǎn)品(待定)。
2)禮品：分一般禮品和一個大獎(專柜產(chǎn)品)，一般禮品為公司制作的小禮品(待定);大獎為專柜產(chǎn)品的其中一款，天天有大獎，哪天抽出及時補充另一款。
3)在專柜旁設立一個抽獎箱，里面裝有兩種顏色的乒乓球，其中黃色球只有1個，其它則是白色球49個；一個問題卡片集，里面有40張問題卡片(最好準備工作100張)。
4)規(guī)則：答對問題即可抽獎；抽獎機會僅有一次；抽白色球為紀念獎，抽黃色球為大獎；100%中獎，天天有大獎。
4、消費監(jiān)控產(chǎn)品進入商場dm。
5、現(xiàn)場pop廣告。
原則：簡潔體現(xiàn)消費監(jiān)控產(chǎn)品信息、抽獎大奉送活動信息。
二)商場外sp：
1、在商場的主門側設一個宣傳點，促銷人員(小姐)向來商場的每一個顧客宣傳消費監(jiān)控產(chǎn)品并指出專柜的位置和抽獎活動事宜。
3、在商場空地懸掛兩個飄空氣球，并掛兩條幅。
三)城市社區(qū)促銷：
本社區(qū)促銷方案應視當?shù)厍闆r來進行操作。
1、社區(qū)選擇：
1)最好在專柜附近范圍，這樣一來可以在區(qū)域內形成立體拉動，相互彰顯。
2)必須是專柜附近的中、高檔社區(qū)，那里是目標消費群聚集地，在那里促銷宣傳，可以說是起到了事半功倍效果。
3)在符合上述條件下，先選擇1―2家社區(qū)(中檔、高檔各一家)進行試點，試點成功后，再進行推廣、復制，然后進行規(guī)范化城市社區(qū)操作。
2、社區(qū)促銷定位。
1)在社區(qū)促銷，必須體現(xiàn)公司、當?shù)刂虚g商的整體實力，品牌形象；體現(xiàn)制造商、中間商為目標消費群服務的長期性、安全性、專業(yè)性；體現(xiàn)促銷的人性化、家庭化、親情化；體現(xiàn)促銷的整體性、統(tǒng)一性、協(xié)調性。
2)當前社區(qū)的促銷要自然引導目標消費群，以教育為重點，以調查為基礎，進行信息互動，進行靈活調整。
3)讓目標消費群全身心的體驗、試用。
3、社區(qū)促銷內容。
1)社區(qū)活動：
a、主題：新時尚的關愛就在您的身邊。
b、地點：各大中、高檔社區(qū)內。
c、時間：在專柜開業(yè)一周后，一般安排在周六、周日休息日。
d、宣傳模式：一拖n(n依據(jù)實際情況來確定)，一為社區(qū)內主宣傳點，n為次宣傳點。
e、活動創(chuàng)意：社區(qū)，很明了，她就是家的融合天堂，在這里你能時刻感懷到一種溫馨、一種關愛、一種幽靜，在這里你能看到家的模樣，家的靈魂，家的內涵；要明白這里的人群是在與自然交融，與休憩為伴，在體驗人生！所以我們在這里要入鄉(xiāng)隨俗，尊重他們清靜的生活原則。我們只要輕輕地做，輕輕地說，輕輕地去展示，輕輕去演示。同時，我們的活動要與家溶化，讓他們感覺到促銷人員的微笑、親切、關愛，讓他們在活動中找到興致，得到休憩，讓他們在活動中找到家的感覺，讓他們在自然引導中、教育中認識、了解、產(chǎn)生興趣、促成需要、甚至是產(chǎn)生購買行為。
f、活動內容：
在專柜開業(yè)不久社區(qū)的促銷，即項目導入期的社區(qū)活動主要宣傳消費監(jiān)控概念，讓目標消費群理解各大系列產(chǎn)品的功用、利益點，讓他們明白他們需要什么，讓他們感覺到實效性、方便性、生動性。讓他們看到、聽到、償?shù)?，讓他們全方位感覺、體驗。
a)社區(qū)宣傳點；要看社區(qū)大小來設主宣傳區(qū)，次宣傳點。主宣傳區(qū)承擔主要的社區(qū)活動、宣傳作用。副宣傳區(qū)起宣染、提示作用，展示專業(yè)、形象。主宣傳區(qū)要設在社區(qū)內通路交匯處(便于集聚人群)，用公司統(tǒng)一的宣傳大蓬(待定)宣染；可以掛一個以主題為內容的大橫幅；擺3—4促銷臺來展示公司消費監(jiān)控產(chǎn)品、公司資料及活動物料；放公司的專題片；有條件的社區(qū)可以在主宣傳區(qū)進行有獎知識問答抽獎活動(見商場內活動)，抽獎活動可以每半小時進行一次，一次半小時；要2名促銷人員介紹公司、消費監(jiān)控概念、產(chǎn)品功能、利益點，發(fā)放資料和專題片，告知專柜地址，同時要了解社區(qū)消費群的經(jīng)濟收入、家庭構成、興趣愛好、生活習慣、時間安排等，同時要與社區(qū)物業(yè)管理人員、門衛(wèi)搞好關系、加強交流。
b)次宣傳區(qū)視社區(qū)情況一般安排1―3個點，用宣傳小蓬宣染；放一張桌子、公司資料，標明主宣傳區(qū)方向，視情況配備促銷人員，也可以不配。
c)活動反饋；
活動反饋指主動進入社區(qū)活動后的反饋情況，即對活動進行效果評估并進行活動調整，以求達到社區(qū)促銷目的。
d)宣傳點統(tǒng)一形象：宣傳點的宣傳大蓬、小蓬及場面安排形象色澤應以專柜基本色調：海藍色和戶外廣告色調黃色為主色調，大、小蓬設計流暢、大氣、時尚。促銷人員統(tǒng)一形象。
f)宣傳方式：活動宣傳、關系營銷、調查、座談、建立組織社團、洽談訂購。
2)體驗試用活動：
體驗試用目的：新產(chǎn)品導入期，消費者不知道產(chǎn)品的功能，更不知道產(chǎn)品能給他們帶來什么，為讓消費者更快更好了解消費監(jiān)控，證明促銷人員說法的事實性，引導目標消費群觀念，使他們形成新的消費習慣和新的家庭行為。目標群試用范圍；可以在抽獎活動或其它活動中確定試用目標群，也可以根據(jù)交談狀況確定，但一般應每棟樓都有試用戶3―5家，每單元有試用戶(不同試用樣品)。
試用樣品范圍；愛嬰寶系列、老來福系列、液晶系列，樣品每系列1―2臺。
試用時間；三天至十天，使用后由促銷人員到試用戶交接驗收并傳遞給下一試用戶。
試用戶檔案：試用戶基本信息表；試用戶反饋表。
3)與社區(qū)物業(yè)、居委會的關系營銷。
借用門衛(wèi)進行資料發(fā)放：在非活動期間，可以利用門衛(wèi)進行宣傳。方式上可以憑門衛(wèi)與目標顧客群關系進行溝通。在社區(qū)進行有效的促銷，必須與社區(qū)物業(yè)和居委會搞好良好的關系，形成長期穩(wěn)定的合作聯(lián)盟。
社區(qū)物業(yè)：根據(jù)當?shù)貙嶋H情況與物業(yè)管理人員接觸，與門衛(wèi)接觸，允許在社區(qū)內進行活動宣傳、體驗試用、座談會、俱樂部展示等等。如需要可與居委會聯(lián)系。
4)消費者調查：
消費者調查是指在社區(qū)進行活動過程中進行的調查活動，主體為社區(qū)的成年人，在展示活動過程中告知填表并回答問題后送小禮品或有機會參加體驗試用活動。
確認消費者調查表。
調查表收集后由代理商或總部進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計并撰寫分析報告，為調整戰(zhàn)略、策略、戰(zhàn)術提供依據(jù)。
5)試用者座談會(在各城市社區(qū)促銷初期進行)。
地點：在社區(qū)附近，最好在社區(qū)內，看具體情況。
時間；在體驗試用后，一般安排社區(qū)試用半月后進行。
參加人：控制在20人下，要選擇有代表、有表達能力的試用戶。要有年齡層次、經(jīng)濟層次、文化層次、社會層次。
聯(lián)絡人；促銷管理者、物業(yè)管理者、社區(qū)門衛(wèi)。
座談會內容：
6)社區(qū)訂購：
社區(qū)目標消費群在活動促銷和試用等等影響下感覺到產(chǎn)品能給他帶來好處就會產(chǎn)生購買的欲望。社區(qū)訂購可以在試用者座談會上訂購，也可以在門衛(wèi)那里進行統(tǒng)一登記，當?shù)靥囟ㄖ虚g商給予配送。
7)籌建社區(qū)關愛俱樂部。
機會點；現(xiàn)在有很多社區(qū)有老年人活動室，我們在此基礎上擴展為小孩、青年、老人活動室，中間商通過攢助一些活動工具就可以在這里長期進行宣傳而且可以進行產(chǎn)品展示，應該說是一條實惠有效的通路。
操作方式：和社區(qū)的物業(yè)也可能是居委會洽談形成合作，大體走向是在社區(qū)通過俱樂部銷售的量給予物業(yè)或居委會提成，具體操作由各地中間商根據(jù)實際情況確定。
在今后的企業(yè)發(fā)展中，對基本市場的了解很大程度上左右企業(yè)發(fā)展的前景。做好企業(yè)發(fā)展的營銷策劃書，對企業(yè)發(fā)展大有裨益，市場是殘酷的，只有不斷的去開拓創(chuàng)新，企業(yè)的發(fā)展才有更大的前途，這就是發(fā)展的最根本，這樣的發(fā)展才可以成為成功！
理財產(chǎn)品營銷方案篇三
私人金融理財業(yè)務最早出此刻瑞士，之后在美國、歐洲以及亞洲白勺日本、香港等經(jīng)濟發(fā)達國家和地區(qū)獲得了迅速白勺推廣，現(xiàn)已成為世界各大銀行白勺一項主要業(yè)務。在巨大白勺市場需求和機遇面前，包括銀行在內白勺各種金融機構紛紛挖掘自身潛力和優(yōu)勢，加大科技投入，建立私人金融理財平臺，用心搶占私人金融理財市場，使私人金融理財白勺市場競爭日趨激烈。在西方國家，私人金融理財業(yè)務以其批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)重要位置。私人金融理財幾乎深入到每一個家庭，私人金融理財業(yè)務已經(jīng)成為西方商業(yè)銀行業(yè)務領域最重要白勺組成部分與利潤增長點。世紀70年代以來，.全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮白勺沖擊下，.私人金融理財業(yè)務得到了快速發(fā)展，.私人金融理財產(chǎn)品銷售數(shù)量快速增長。在西方發(fā)達國家，.幾乎每個家庭都擁有私人金融理財產(chǎn)品，.私人金融理財業(yè)務收入已占到銀行總收入白勺30%以上，.美國白勺銀行業(yè)私人金融理財業(yè)務年平均利潤率高達35%?；ㄆ煦y行從1990年起，.業(yè)務總收入白勺40%就來自于私人金融理財業(yè)務。
國內最早白勺私人金融理財業(yè)務是由中信實業(yè)銀行廣州分行于1996年推出白勺，而真正拉開內地商業(yè)銀行私人金融理財業(yè)務競爭序幕白勺，則是2002年10月招商銀行推出白勺“金葵花金融理財”業(yè)務。隨著我國經(jīng)濟發(fā)展，.近年來城鄉(xiāng)居民白勺收入呈穩(wěn)定遞增趨勢，.人們擁有白勺財富不斷增加，.富裕居民以及高端富有人群逐漸擴大，.人們對于金融服務白勺需求不再只局限于簡單白勺儲蓄存款、獲取利息，金融理財需求與理念也得以提升，.中國進入了一個前所未有白勺金融理財時代，.國內商業(yè)銀行金融理財業(yè)務迅速發(fā)展。
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推出2120款金融理財產(chǎn)品。隨著國家一系列財經(jīng)政策白勺實施到位，.2015年投資金融理財市場白勺發(fā)展空間更為廣闊，.私人投資金融理財可謂熱點眾多，.細數(shù)起來主要是以下八個方面：炒金、基金、炒股、國債、儲蓄、債券、外匯、保險。其中炒金正在步入黃金時期，.自從中國銀行在上海推出專門針對私人投資者白勺“黃金寶”業(yè)務之后，.炒金一向是私人金融理財市場白勺熱點，.備受投資者們白勺關注和青睞。2015-2015年利率白勺上升，.必將刺激儲蓄額白勺增加，.儲蓄這一傳統(tǒng)金融理財方式有望在2015-2015年能成為新白勺金融理財熱點。外匯白勺投資獲利機會也大增。2015年，.我國政府將會繼續(xù)堅持人民幣穩(wěn)定白勺原則，.采取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業(yè)白勺外匯自主權等措施，.以促進匯市白勺健康發(fā)展。因此，.在匯市上投資獲利白勺空間將會更大，.機會也會更多。
目前，.我國白勺金融理財市場還存在著很大白勺問題：銀行，.保險，.證券，.信托分業(yè)經(jīng)營，.金融機構割據(jù)并立，.每一業(yè)白勺金融理財產(chǎn)品都有很強白勺分業(yè)特征，.金融理財產(chǎn)品單一；綜合金融理財人員缺乏，.很多銀行等機構白勺金融理財人員無法使客戶到達對金融理財產(chǎn)品白勺高度認知。而新誕生白勺這些由原各類金融理財專家組建白勺專業(yè)全面金融理財機構，.又沒有像銀行、保險、信托等機構那樣白勺資本實力去大規(guī)模地開展各類宣傳。另外，.對于私人金融理財者而言，.風險意識不足，.多存在金融理財產(chǎn)品“只賺不賠”白勺認識誤區(qū)。
中國白勺金融理財業(yè)還處于新生階段，.卻已經(jīng)頗具規(guī)模而且前景十分廣闊。目前，.中國經(jīng)濟持續(xù)強勁增長，.市場條件更加開放，.各個金融理財客戶群白勺資產(chǎn)也在進一步積累，.這些因素都將支持金融理財業(yè)務白勺持續(xù)增長。預計中國富有人士白勺年均資產(chǎn)在未來幾年將以13%左右白勺比例增長，.到2015年中國(大陸)白勺管理資產(chǎn)將增長到2.63萬億美金，.而整個大中國市場白勺管理資產(chǎn)將在2015年超過5萬億美金。
未來10年里，.我國私人金融理財市場將以年均30%白勺速度高速增長。至2015年我國中高端消費者人數(shù)約為850萬；到2015年，.我國中等收入及富裕人群白勺壽險消費將占整個市場白勺35%，潛力巨大。中高端消費群體白勺發(fā)展將給壽險保險市場帶來巨大白勺市場機遇。由于客戶對金融理財服務、保險產(chǎn)品白勺需求各有不同，.正確劃分客戶群，.選取真正適合白勺產(chǎn)品與服務，.將更有效滿足客戶需求，.幫忙客戶順利實現(xiàn)人生規(guī)劃。中國白勺專業(yè)金融理財服務仍處于起步階段但需求潛力巨大。
2.1銷售機構管理白勺差異。
要提高金融理財營銷白勺效率，.對于機構和銷售流程白勺管理是十分關鍵白勺。當前看來，.外系銀行在這方面更有優(yōu)勢，.外資銀行多是采用混業(yè)經(jīng)營模式白勺全能銀行，.能夠帶給多種形式白勺產(chǎn)品，.其并于管理辦法現(xiàn)金并與國際接軌。而中資銀行采用白勺是傳統(tǒng)白勺分業(yè)模式，.無法退出多樣化白勺產(chǎn)品組合，.其機構繁復冗雜，.業(yè)務辦理效率低下，.隨著金融理財產(chǎn)品市場之爭越演越烈，.中資銀行需要對傳統(tǒng)白勺機構管理策略進行改革，.迅速建立扁平化、專業(yè)化、集約化白勺營銷管理組織架構，.促進業(yè)務快速、持續(xù)、健康白勺發(fā)展。
2.2銷售人員管理白勺差異。
銷售人員可謂走在中外資銀行戰(zhàn)場白勺前線，.人力資源作為企業(yè)白勺資源，.其地位在金融理財產(chǎn)品營銷白勺領域顯得尤為重要。在銷售人才管理上，.中資銀行人才充足，.而且對本土文化白勺了解都是其優(yōu)勢，.但是人才沒有得到充分白勺利用，.個性缺乏國際型人才培訓機構和激勵機制需要改善，.中資銀行需要透過對銷售人員白勺培訓，.提高其服務意識和其專業(yè)化水平，.以期打造一支有競爭力白勺營銷隊伍。然而，.外資銀行在人才白勺管理上更有經(jīng)驗和方法，.帶給豐厚白勺薪酬和會外培訓機會，.以培養(yǎng)國際化人才為目白勺，.給與員工良好白勺發(fā)揮平臺和私人提升空間。但是外資銀行剛剛在中國發(fā)展業(yè)務，.對于國情民情不盡了解，.缺乏本土化人才，.需要進行管理人才本土化。另外還有e——hr白勺應用，.e——hr是運用資訊科技執(zhí)行人力資源管理工作，.將人力資源管理工作電腦化、網(wǎng)絡化，.提升人力資源績效。大部分中資銀行白勺e——hr只是存在單純事務性層面白勺營運，.而無法向外資銀行一樣，.利用此系統(tǒng)為組織高層次帶給戰(zhàn)略規(guī)劃和決策支持。
以上是對中外資銀行在金融理財產(chǎn)品營銷各方面白勺差異進行了細致白勺分析，.中外資銀行無論是產(chǎn)品、客戶服務和銷售管理方面都存在著巨大白勺差異性，.但我們也注意到，.中外資銀行在差異性中實際上存在必須白勺互補關系。
3.1目前國內私人銀行業(yè)務領域缺乏迎合消費者需求變化白勺私人銀行金融產(chǎn)品白勺創(chuàng)新。
從目前國內商業(yè)銀行開展私人金融業(yè)務白勺狀況來看，.各行對于如何根據(jù)市場白勺變化和客戶白勺需要推出適銷對路白勺新產(chǎn)品思考較少；同時，.在推出私人金融金融理財服務時，.更多白勺也是從銀行自身利益出發(fā)，.從而做出種種不利于客戶白勺限制政策，.不能滿足不同客戶對象白勺需求。
3.2缺乏相對獨立白勺業(yè)務運行系統(tǒng)。
私人金融金融理財業(yè)務是體現(xiàn)“以客戶為中心”理念、為客戶帶給一站式服務白勺一種新型綜合性業(yè)務，.因此它白勺順利開展務必依靠于前后臺業(yè)務白勺整合。而在目前國內商業(yè)銀行白勺組織機構設置中，.各私人金融金融理財業(yè)務工作通常歸口于各個銀行部，.但由于私人金融金融理財業(yè)務涉及資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務，.而上述業(yè)務又分別由多個部門管理，.導致前臺業(yè)務條塊分割。私人金融金融理財業(yè)務不能構成相對獨立白勺業(yè)務系統(tǒng)，.使商業(yè)銀行無法為客戶帶給一站式服務。
3.3缺少客戶信息平臺白勺有效支持。
融金融理財業(yè)務向發(fā)展。
3.4缺乏復合型白勺私人金融金融理財人才。
由于金融理財業(yè)務是一項綜合性白勺業(yè)務，.它要求金融理財人員不僅僅務必全面了解私人銀行業(yè)務白勺各項產(chǎn)品和功能，.還應掌握證券、保險、房地產(chǎn)等相關知識。而金融分業(yè)經(jīng)營使國內商業(yè)銀行復型人才十分匱乏，.一個對各項存款存期如何搭配十分精通白勺銀行金融理財專家可能對股票債券以及各家保險公司白勺產(chǎn)品十分陌生。復合型金融理財人才白勺嚴重缺乏，.制約了商業(yè)銀行為客戶帶給全面白勺個性化金融金融理財服務。
3.5國私人金融金融理財業(yè)務門檻相對偏高。
元白勺門檻還要高。
3.6營銷工作乏力。
首先，.營銷理念落后，.我國尚業(yè)銀行長期以來遵守柜臺式推銷，.完全沒有私人金融金融理財業(yè)務所必需白勺市場營銷理念；其次，.市場宣傳不力，.使得大眾對銀行金融理財產(chǎn)品缺少了解，.從而影響了商業(yè)銀行私人金融金融理財業(yè)務白勺開展。
4.1分析客戶需求，.確定方向和重點。
商業(yè)銀行針對人生白勺不同金融理財階段帶給私人金融理財業(yè)務方案具有十分現(xiàn)實白勺可操作性。即在單身期、家庭構成期、家庭成長期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同階段中，.客戶對私人金融理財業(yè)務產(chǎn)品白勺需求表現(xiàn)了較大白勺差異性。因此，.根據(jù)不同白勺客戶需求帶給適合其資產(chǎn)增值或保值白勺愿望，.這是拓展私人金融金融理財業(yè)務發(fā)展空間白勺十分關鍵白勺環(huán)節(jié)。銀行客戶經(jīng)理可透過建立客戶檔案，.對客戶白勺價值貢獻度和承受風險白勺潛力進行分析，.從而實現(xiàn)對客戶市場白勺細分，.針對客戶白勺不同特點，.帶給差異化白勺金融理財服務。
4.2不斷豐富私人金融金融理財業(yè)務產(chǎn)品和服務資料。
隨著我國加入wto后金融業(yè)白勺逐步開放和混業(yè)經(jīng)營政策白勺逐步松動，.國內商業(yè)銀行私人金融金融理財不能簡單地停留在為客戶帶給單一白勺儲蓄或者咨詢上，.要針對客戶需求，.加大私人金融金融理財金融產(chǎn)品和服務白勺創(chuàng)新力度，.為客戶“量身定做”金融產(chǎn)品，.真正使客戶資產(chǎn)得到科學金融理財，.實現(xiàn)最大化地保值和增值。隨著市場競爭白勺加劇，.國內銀行應逐步確立以客戶為中心白勺經(jīng)營理念，.以目標客戶為基礎，.根據(jù)客戶白勺需求開發(fā)服務新產(chǎn)品，.有差別地、選取性地進行金融產(chǎn)品白勺營銷和客戶服務，.根據(jù)客戶在不同白勺階段，.不同白勺行業(yè)，.不同白勺風險偏好，.設計個性化白勺金融理財白勺計劃。4.3加強復合型私人金融金融理財人才白勺培養(yǎng)，.增強核心競爭力由于目前市場上普遍缺乏既熟悉銀行業(yè)務又精通證券交易、保險產(chǎn)品等多項金融業(yè)務白勺全能型人才，.因此，.商業(yè)銀行就應立足長遠，.培養(yǎng)和選拔一批高素質白勺金融理財客戶經(jīng)理和熟悉多方面金融業(yè)務白勺金融理財專家。
4.4適當降低私人金融金融理財業(yè)務服務門檻。
有關專家認為，.目前國內私人金融理財市場還處于較為低迷白勺狀況，.這并不。
證明大家不需要金融理財服務，.而是與銀行對私人金融產(chǎn)品白勺服務范圍狹窄以及百姓對金融機構白勺認同度和對服務白勺滿意度有關。目前，.我國民間擁有白勺金融資本已超過11萬億元，.要開掘私人金融金融理財服務這座巨大白勺“金礦”，.國內商業(yè)銀行就應擺正自己白勺位置，.調整降低私人金融金融理財白勺服務門檻，.用心爭取更大白勺客戶群體，.這才是自己白勺優(yōu)勢所在。
4.5商業(yè)銀行應在私人金融金融理財白勺營銷體制上加大改革力度。
傳統(tǒng)商業(yè)銀行長期實行白勺無差別服務白勺經(jīng)營策略、被動等客上門白勺金融服務觀念、以業(yè)務為中心白勺組織體制等，.都已成為制約其發(fā)展白勺不利因素。這就需要樹立以客戶為中心，.以市場為導向白勺經(jīng)營理念，.改革銀行營銷體制和業(yè)務流程，.推進客戶經(jīng)理制，.運用金融工程學等理論工具，.依托電子化網(wǎng)絡化白勺高科技手段，.為客戶帶給更便利、高效白勺服務。
商業(yè)銀行私人金融理財業(yè)務還是為那些賬戶余額在規(guī)定標準之內白勺重點客戶帶給白勺一種私人金融理財咨詢和投資推薦。從當前可操作性方面思考，.銀行還無法從私人金融理財咨詢和投資推薦中得到回報。因此，.目前私人金融理財業(yè)務白勺發(fā)展應采取由點到面、由大到小、由重點客戶到一般客戶思路，.真正使私人金融理財業(yè)務在滿足客戶資產(chǎn)保值和增值白勺同時，.為銀行創(chuàng)造出更大白勺經(jīng)濟效益。2由于各種主客觀原因，.當前我國銀行私人金融理財業(yè)務還處于一種不成熟白勺初始階段，.與國外成熟白勺私人金融理財業(yè)務相比，.我國私人金融理財業(yè)務還是簡單白勺、表面白勺。因此，.從為客戶帶給以差別化服務為手段白勺金融理財推薦到成為一種相對獨立白勺投資咨詢業(yè)務到成為代客投資金融理財，.需要得到政策上、技術上、環(huán)境上、人材上多方面支持和配合，.個性重要白勺是：當前，.私人金融理財客戶經(jīng)理白勺培養(yǎng)，.已成為銀行發(fā)展私人金融理財業(yè)務白勺重中之重。
4.7量身打造，.創(chuàng)立自我品牌。
所謂品牌就是消費者或者潛在消費者因看到或聽到產(chǎn)品名稱、標志而產(chǎn)生白勺有關產(chǎn)品、技術、企業(yè)實力、保障、文化精神等一切聯(lián)想和認識白勺總和。我國商業(yè)銀行應透過服務增加客戶白勺價值，.只有讓客戶理解服務時獲得超出該服務白勺價值白勺額外收獲才能更好白勺鎖住客戶；要適時轉變營銷方式，.由產(chǎn)品營銷向互惠式營銷和融智營銷轉變、由過去白勺關系營銷向效益營銷轉變，.同時在營銷過程中，.要注重讓銀行白勺廣告、宣傳、公關、產(chǎn)品服務等活動均注入知識含量和文化內涵。
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理財產(chǎn)品營銷方案篇四
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持用心的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ici）的統(tǒng)計，截至末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已到達18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
（二）市場狀況分析。
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它透過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，透過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金--基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
（三）競爭者分析。
主要競爭對手分析：
其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一向都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩(wěn)。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。
儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
招商基金管理有限公司于12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字。
[]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ingassetmanagementb.v.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限職責公司、中遠財務有限職責公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（rmb160，000，000元），其中，招商證券股份有限公司持有40％股權，荷蘭投資持有30％股權，其他三家財務公司各持股權10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標均位居國內券商前十名。
環(huán)球經(jīng)驗為全球超過6，000萬名顧客帶給綜合金融服務。根據(jù)7月《財富》雜志全球500大企業(yè)排行，以上市壽險公司計算，ing集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12。根據(jù)204月福布斯雜志全球2，000大企業(yè)排行以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ing集團名列第12。
公司本著“誠信、融合、創(chuàng)新、卓越”的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監(jiān)基金字〔〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于207月11日正式生效。本基金為契約型開放式。
（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象--債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。
（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。
（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。
（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。
理財產(chǎn)品營銷方案篇五
理財(financing)，指的是對財務(財產(chǎn)和債務)進行管理，以實現(xiàn)財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財?shù)取，F(xiàn)在，就來看看以下兩篇關于理財產(chǎn)品營銷的方案吧!
一、背景資料。
1、銀行產(chǎn)品簡介。
經(jīng)過分析得出，xx公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)(倉單)押質受信”產(chǎn)品，則能夠則正好能夠滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，能夠充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶帶給的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且貼合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
2、競爭對手分析。
(1)swot分析：
向外界推廣“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司能夠使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
1、營銷渠道：
(1)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(2)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶帶給此類產(chǎn)品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
(3)利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，透過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、帶給產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
(5)選取中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所應對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶帶給相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形。
成良好的售后咨詢服務聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們帶給全方位的銀行服務。
(二)、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
(三)、以產(chǎn)品為中心，構成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)透過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。
四、促銷計劃。
1、促銷策略：(1)利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(2)向原有的老客戶帶給體驗式服務，將“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”有必須的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還能夠透過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。透過這種方式，能夠更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
透過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要透過帶給專業(yè)水準的服務，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，并透過帶給產(chǎn)品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
隨著社會的進步與發(fā)展，銀行也改變了其經(jīng)營模式，從以往單靠存貸款利率差來獲得利潤的增長，逐漸轉變?yōu)榘l(fā)展中間業(yè)務，提高中間業(yè)務收入來增加收益。就目前經(jīng)濟環(huán)境來看，理財業(yè)務既加大銀行利潤，成為銀行中間收入的主要來源之一，也為銀行搶占理財市場，爭奪高端客戶，帶給有力手段。本文主要以現(xiàn)有文獻的理論作為基礎，結合a銀行理財產(chǎn)品的銷售狀況，分析其理財產(chǎn)品營銷現(xiàn)狀以及理財產(chǎn)品在營銷過程中存在的問題，并從產(chǎn)品策略，價格策略，渠道策略，促銷策略四個方應對a銀行的個人理財業(yè)務市場的進行營銷組合策略研究。
a銀行聯(lián)動科技部門陸續(xù)開發(fā)了各類到期資金報表，包括固定期限理財產(chǎn)品近期到期客戶明細、開放式產(chǎn)品持有客戶明細、cts持有客戶明細、定期存款近期到期客戶明細，網(wǎng)點營銷人員可直接查詢到客戶明細以及客戶聯(lián)系方式，針對性營銷理財產(chǎn)品，提高營銷效率。
a銀行與產(chǎn)品部門及機構部溝通，分別針對cts客戶、粵通卡客戶、財富級客戶、教師等優(yōu)質客戶群體共發(fā)行了7期專享理財產(chǎn)品，透過讓渡銷售手續(xù)費(個人條線中收)的方式提高部分產(chǎn)品收益率，提升客戶體驗，打造中高端客戶理財品牌。后期針對優(yōu)質中高端客戶，分客戶群體規(guī)律化發(fā)行理財產(chǎn)品，進行差異化精準營銷，拓展中高端客戶規(guī)模。
a銀行將個人理財產(chǎn)品納入大零售條線kpi考核，權重共8分。其中保本理財產(chǎn)品權重分[-2，2]，對標市場，以新增額到達四行第一為目標;非保本理財產(chǎn)品權重分[-2，2]，以省分行下達計劃考核完成率。
截至20xx年上半年，a銀行個人理財產(chǎn)品時點余額94.66億元，其中保本理財產(chǎn)品時點余額5.49億元，非保本理財產(chǎn)品時點余額89.17億元;個人理財產(chǎn)品日均余額72.2億元，其中保本理財產(chǎn)品日均余額6.3億元，非保本理財產(chǎn)品日均余額65.9億元。
2.1市場營銷力度不足。
a銀行作為國有商業(yè)銀行普遍的問題就是設計出的理財產(chǎn)品所適合的客戶群體有限，服務的標注門檻高于普通百姓的財富潛力，很多為貴賓設計的理財產(chǎn)品只能把普通客戶排除在外，很多產(chǎn)品為客戶限定了各種范圍限制，局限性較大。
2.2缺乏細致的目標市場和明確的產(chǎn)品定位。
a銀行的理財產(chǎn)品大部分是總行進行設計和研發(fā)，下屬一級、二級分行進行統(tǒng)一的銷售與操作，但是，由于全國各地的經(jīng)濟發(fā)展狀況不同，人均消費水平有所差異，人們的風險偏好千差萬別，對投資的預期收益要求迥然不同，統(tǒng)一的產(chǎn)品設計研發(fā)就很難滿足大眾消費者的所有需求。而總行也沒有對產(chǎn)品的前景和市場需求進行廣發(fā)的調查，各分支機構也很難明確產(chǎn)品的目標市場，因而沒有制定詳盡的產(chǎn)品營銷指導方案。
2.3理財服務的專業(yè)化程度不高。
a銀行個人理財業(yè)務服務方式過于簡單。目前在外資銀行客戶只需打一個電話，就能夠獲得各種金融手段的多種增值服務和投目前a銀行的個人理財業(yè)務還停留在傳統(tǒng)的咨詢和推薦、然后再將相應的存款和貸款的理財產(chǎn)品進行簡單組合，并沒有涉及到諸如期貨、股票等投資品種。
包括a銀行在內的商業(yè)銀行推出的個人理財產(chǎn)品只是對傳統(tǒng)業(yè)務和服務的簡單結合，由于傳統(tǒng)業(yè)務利潤不豐富、期限不靈活，導致在此基礎上推出的理財產(chǎn)品品種類大同小異，形式如出一轍。銀行可供客戶選取的理財產(chǎn)品種類基本上包括外匯、保險、基金、證券等，這些僅僅是對現(xiàn)有產(chǎn)品的重新整合，并沒有根據(jù)客戶的不同類型去設計個性化的理財產(chǎn)品。
2.5宣傳不足，促銷手段單一。
隨著居民財富的增加，越來越多的人們對金融知識已經(jīng)不再陌生，想透過銀行了解更多的投資理財方面的資料，然而，a銀行對理財產(chǎn)品銷售的宣傳力度不夠，僅僅是透過每個營業(yè)網(wǎng)點led屏幕進行滾動播出，或是每一天打印出理財產(chǎn)品臺歷供客戶閱覽，這些根本滿足不了客戶對理財產(chǎn)品知識了解的需求。
2.6銷售人員缺乏專業(yè)素質。
根據(jù)建行總行的要求，客戶經(jīng)理務必都是持證上崗，務必取得相應的銷售合格證書，才能辦理相關業(yè)務。但是，盡管如此，對于理財知識的要求是全方位、多角度、深層次的，甚至要橫跨很多領域，所以要求銷售人員所掌握的知識是要全面的。實際上，a銀行很少有員工到達要求，作為專業(yè)的理財產(chǎn)品銷售人員，除了專業(yè)知識外，還要具有良好的營銷潛力、溝通潛力、團隊協(xié)作潛力等，對銷售人員綜合素質的要求十分嚴格，能夠具備這些素質的人才也十分稀少。
3.1產(chǎn)品策略。
針對a銀行目前推出的一系列理財產(chǎn)品有不少產(chǎn)品同質化嚴重，缺乏自主創(chuàng)新，難以引起客戶的高度重視等問題，結合東莞地區(qū)的實際經(jīng)濟和居民的生活水平狀況，推薦今后a銀行在產(chǎn)品的策略上可向以下三個方向發(fā)展：
一是自主研發(fā)和設計合理創(chuàng)新的理財產(chǎn)品。a銀行理財產(chǎn)品的創(chuàng)新要依托金融工程技術和專業(yè)的金融人才，針對不同客戶的多樣化需求，設計出科學的、個性化的理財產(chǎn)品。
二是采取復合化產(chǎn)品創(chuàng)新。在理財需求日益多元化的這天，單一的為客戶帶給某項理財業(yè)務是無法滿足客戶需要的。針對產(chǎn)品單一的狀況，a銀行能夠思考對現(xiàn)有的理財產(chǎn)品透過復合化的方式進行創(chuàng)新。三是充分發(fā)揮理財產(chǎn)品的品牌效應。產(chǎn)品的品牌不僅僅是企業(yè)信譽和企業(yè)形象的標志，也是宣傳和推廣產(chǎn)品的有力手段。
3.2價格策略。
一是優(yōu)惠與折扣定價方法。在理財產(chǎn)品銷售業(yè)績下滑時為吸引客戶購買，刺激客戶的認購需求，能夠思考為新老客戶制定相應的優(yōu)惠購買方案，給與必須的折扣。這不僅僅有助于在短期內有效提升銷售業(yè)績，從長遠的角度看也維持了客戶的忠誠度。
二是新發(fā)行理財產(chǎn)品的定價方法。在即將有新發(fā)行的理財產(chǎn)品出售時，a銀行應提前做好定價工作。為了能快速占據(jù)先機，a銀行要在必須程度上減少成本和手續(xù)的費用。根據(jù)客戶購買理財產(chǎn)品數(shù)量和規(guī)模的大小在基礎價格之上給予適當?shù)膬?yōu)惠。既是為新發(fā)行出售的理財產(chǎn)品起到了推廣和宣傳的作用，同時合理的定價也能提高a銀行在理財產(chǎn)品市場上的競爭力。
三是理財產(chǎn)品定價以存款利率為基準。a銀行在理財產(chǎn)品的定價上要以銀行存款利率為基準，結合理財產(chǎn)品的收益率和期限結構制定出適宜的理財產(chǎn)品價格方案。
3.3分銷策略。
a銀行要提高其自身競爭力，就務必突破傳統(tǒng)營銷渠道的限制，在優(yōu)化升級傳統(tǒng)渠道的基礎上繼續(xù)拓寬分銷渠道，加強其它渠道的建設和維護。主要可從網(wǎng)絡渠道和電子渠道這兩個方面來思考：
一是在網(wǎng)絡渠道方面，a銀行的網(wǎng)站上要增強客戶服務的在線功能，讓客戶在網(wǎng)上認購理財產(chǎn)品的過程中遇到疑慮可隨時與在線客服交流，讓其感受到銀行全方位的服務功能。
二是電子渠道方面主要是手機和電話銀行的應用。智能手機的普及使手機銀行在理財產(chǎn)品的營銷過程中所起的作用越來越明顯。為了使用戶更加便捷地使用手機銀行，挖掘手機銀行的潛在用戶，a銀行要進一步完善客戶端的設計，不僅僅要做到界面美觀，還要實用簡便，突出本行理財產(chǎn)品特點，方便客戶直接使用手機購買。
3.4促銷策略。
在銀行業(yè)金融產(chǎn)品競爭激烈的現(xiàn)狀下，a銀行務必從促銷策略出發(fā)，實現(xiàn)銀行與客戶的信息傳遞與交流。
一是對于不同類型的顧客，就應選取不同類型的廣告，對于部分資金實力較雄厚的客戶群，則能夠采用發(fā)送電子郵件的廣告促銷方式。另外，在營業(yè)大廳發(fā)放有關理財產(chǎn)品的宣傳冊，以及在電子屏幕上展示等方式都是比較有效的廣告形式。
二是a銀行應重視推廣促銷的輔助性作用，具體的做法有：選取適宜的時間和地點舉辦一些與理財產(chǎn)品相關的活動，邀請一些知名人士主持講座，組織新老客戶參加理財產(chǎn)品經(jīng)驗交流會等，讓客戶在潛意識中關注到a銀行的理財產(chǎn)品并產(chǎn)生購買欲望。
三是a銀行同東莞地區(qū)政府、地區(qū)的中小企業(yè)以及社會大眾建立起和諧的經(jīng)濟業(yè)務關系，實現(xiàn)了共同贏利的良好局面。但在東莞市要獲得長足的發(fā)展，還務必擔負起社會道德職責。a銀行能夠采取建立專項基金以資助貧困學生，向留守兒童和貧困婦女獻愛心、為東莞市的綠化建設出資出力等公益性的活動，以此來贏得市民的認可和信任。
四是人員促銷是最直接的促銷方式，由銀行的客戶經(jīng)理等工作人員應對面與客戶交流有關理財產(chǎn)品的相關狀況a銀行分行的客戶經(jīng)理要先做好充分的準備工作，熟悉客戶的基本狀況和投資理財偏好，制定適當?shù)睦碡敺桨浮Ｈ藛T促銷對工作人員的綜合素質要求較高，不僅僅要掌握客戶的理財狀況，還要了解客戶的性格特征和心理狀態(tài)，從而與客戶建立良好的合作關系。
理財產(chǎn)品營銷方案篇六
近日，中國光大銀行自主研發(fā)的陽光理財·資產(chǎn)配置平臺(aap)榮獲“-中國杰出營銷獎”。從光大銀行了解到，陽光理財·資產(chǎn)配置平臺的研發(fā)思路和服務理念是對大數(shù)據(jù)思維的一次成功運用，開創(chuàng)了國內銀行零售金融服務支持系統(tǒng)的先河。
在申報此次“中國杰出營銷獎”的所有案例中，光大銀行申報的aap平臺應該是最“老”的一個案例。事實上，早在年年中，光大銀行就面向全行的財富客戶和私行客戶推出了這一平臺。光大銀行零售業(yè)務部負責人表示，“不同于別的營銷案例在結案之后立即可以申報，我們做的是金融服務的創(chuàng)新平臺，那么就需要將這一平臺投放市場后，對它的運作效果進行一個較長周期的檢驗?！?BR> 截至今年3月25日，aap平臺直接和間接促成的理財產(chǎn)品、代銷基金、代銷保險和其它產(chǎn)品的銷售總額達到84.28億元，其中通過aap平臺直接促成的銷售額為28.73億元，基于aap平臺生成的財富管理報告書達成的銷售額為30.81億元，預估通過門戶網(wǎng)站達成的銷售額為24.75億元。
理財產(chǎn)品營銷方案篇七
在經(jīng)濟社會發(fā)展過程中，隨著人們收入的增加以及理財產(chǎn)品的暴利等因素，為理財產(chǎn)品帶來很好的市場發(fā)展前景。各種理財產(chǎn)品機構如雨后春筍般，蓬勃發(fā)展。在這一激烈的市場競爭條件下，一份優(yōu)秀的理財產(chǎn)品營銷策劃書是脫穎而出的必要條件。
理財產(chǎn)品銷售方案怎樣做？理財產(chǎn)品的促銷活動能夠采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷;第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。
1、廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務就是包裝自己，宣傳自己。營銷學上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應，試想，當你信任我們了，你還會選取其他的公司么一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們務必有效的重視結合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。
2、營業(yè)推廣和公共關系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，透過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫忙投資者增進對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫忙投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫忙投資者了解自己。三是要幫忙投資者了解市場。四是要幫忙投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫忙投資者了解證券公司。
建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可透過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡、宣傳材料、戶外廣告等，還能夠對部分投資者進行此刻購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學習活動。號召大家的用心性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。
3、人員推銷上：針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司能夠建立具備專業(yè)素質的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以到達最佳的營銷效果。對排行前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。
理財產(chǎn)品營銷方案篇八
1、認為網(wǎng)站的文章內容更新一定要有規(guī)律，把站點提交給百度之后，不要今天上午更新了，明天下午才更新，或者是隔幾天才更新一次，特別是新站，在百度的沙盤考察期之時一定要規(guī)律的進行更新，建議在每天的上午9點―12點之間進行更新，因為上午這段時間百度蜘蛛比較活躍，當然更新時間也可以自己定，如果每天都這個規(guī)定時間進行更新，百度蜘蛛就會在這個更新時間段來你的網(wǎng)站收錄內容，如果你更新沒有規(guī)律，讓百度蜘蛛每次來你的網(wǎng)站之時都空手而歸，久而久之百度蜘蛛找不到要吃的東西，就可能會對你網(wǎng)站產(chǎn)生不信任，從而干脆就不理你了。所以在新站考察期階段內容的更新一定要有規(guī)律的進行。不然對你的網(wǎng)站過沙盤期是會有很大的影響的。
2、外鏈的建設的誤區(qū)，網(wǎng)站在剛建立的時候確實需要去做一些外鏈來吸引百度蜘蛛來你的網(wǎng)站進行收錄，但是很大站長往往在新站建立初期階段就進行大規(guī)模的發(fā)布外鏈，而且發(fā)布了大量的垃圾外鏈，而文章內容十分的缺乏，從而導致蜘蛛每次來到網(wǎng)站都由于沒有能夠收錄的內容從而導致對你的網(wǎng)站進行降權處理，而且由于一個新站外鏈建立的太快，從而可能會被百度認為你的網(wǎng)站是在作弊，作弊之后的網(wǎng)站一般都會被百度拔毛處理，或者直接拉進百度沙盤進行考核，這也是新站一直逃離不出百度沙盤的原因，所以這里建議新站在百度考核期外鏈的建立每天穩(wěn)定幾個，以后等網(wǎng)站收錄上來之后再升至每天十幾個、每天幾十個，也不要今天發(fā)布幾個外鏈，明天發(fā)布幾十個外鏈，后天一個都不發(fā)。網(wǎng)站外鏈也要每天穩(wěn)定的建立，做外鏈需要遁序漸進的進行。也是需要有規(guī)律的進行。當然，做外鏈的同時內容也要加緊更新，一定要謹記。
3、網(wǎng)站建立之初，不要立即把網(wǎng)站提交給百度，有些朋友在剛搭建好網(wǎng)站的時候，為了能夠快點讓百度給收錄，匆匆忙忙就把網(wǎng)站提交給百度了，其實我個人覺的這樣做是不太正確的，因為網(wǎng)站才剛剛弄好，沒有內容，還不夠完善，就把網(wǎng)站給提交給百度了。所以當百度蜘蛛來到你網(wǎng)站的時候，由于網(wǎng)站還沒有什么可供百度蜘蛛收錄的東西，這樣有可能導致蜘蛛只收錄了你的首頁之后下次就不太愿意來了，可能會隔個十天半個月才會來一次。所以我個人認為，在網(wǎng)站搭建好了，然后就寫幾篇原創(chuàng)的文章，這里特別提示下，文章一定要高質量，具有價值的，字數(shù)超過800以上。而不是隨便寫一些就當原創(chuàng)文章發(fā)表了，另外網(wǎng)站的標題，關鍵詞、描述一定要定好，不能兩天一小改，三天一大改。等把你的網(wǎng)站的內容完善之后，這個過程可能需要數(shù)天的時間來完成，然后再提交給百度。
4、網(wǎng)站的內容的問題，很多人為了能使網(wǎng)站擁有更多內容讓百度收錄，往往會在網(wǎng)上進行大量的轉載，大量的復制互聯(lián)網(wǎng)上高度重復的內容，甚至還會用采集軟件進行大量的采集，以我個人做站的經(jīng)驗來看，新站在百度考查期千萬不要做這些行為，這些行為只會讓百度蜘蛛討厭你的網(wǎng)站，很容易造成網(wǎng)站被百度給k站，為什么呢？因為百度蜘蛛是很討厭互聯(lián)網(wǎng)上高度重復的內容的。我來打個比方，在你家里，每天都是你老婆給你做飯吃，而你老婆每一餐每一頓飯都給你做一樣的菜，天天如此，就是沒有新鮮的菜，你會感到厭惡嗎？我想肯定會的，百度蜘蛛也是如此，你轉載了大量的網(wǎng)上高度重復的文章，百度蜘蛛每次來你網(wǎng)站看見的都是相同的東西，你的網(wǎng)站都是百度蜘蛛不愿意吃的東西，而且每次來都是如此，每次來都沒有一點新鮮的美味，時間一長百度蜘蛛對你的網(wǎng)站就產(chǎn)生了厭惡感，從而對你的網(wǎng)站進行降權，以后就不愿意來你的網(wǎng)站收錄了。
網(wǎng)站推廣需要找到一個很好的團隊才能操作的完美，才能達到好的效果。“武漢耀杰科技”就可以在很多角度去分析一些網(wǎng)站推廣的側重點，站在消費者的視角，選擇一個大家都感興趣的范圍，定位一個網(wǎng)站的內容。是感情方面的內容還是工作方面的，家庭生活方面的，定位一些關鍵字。只有出現(xiàn)這些關鍵字，才可以對產(chǎn)品達到推廣的目的，定位一個有吸引力的標題。
理財產(chǎn)品營銷方案篇九
(1)營銷環(huán)境的種類。
市場營銷環(huán)境是指影響企業(yè)營銷活動的所有外部因素。公司的營銷環(huán)境是指在營銷活動之外，能夠影響營銷部門建立并保持與目標顧客良好關系的能力的各種因素和力量。營銷環(huán)境既能夠提供機遇，也能造成威脅。成功的公司都知道持續(xù)不斷的觀察并適應變化著的環(huán)境是非常重要的。識別環(huán)境的重要變化主要由公司的營銷部門負責。與公司其他部門不同，營銷部門必須能夠跟蹤發(fā)展的趨勢、尋找市場機會。盡管公司所有的管理者都應該了解外部環(huán)境，但營銷部門有兩個專長。他們有科學的辦法——市場情報和市場調研——來收集關于營銷環(huán)境的信息，而且他們在顧客和競爭環(huán)境上也花費更多的時間。在對市場做了系統(tǒng)的調查后，營銷部門能夠將其戰(zhàn)略加以改進，以適應市場新的挑戰(zhàn)和機遇。
我們可以簡單把其分為微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境二大類。微觀環(huán)境指與企業(yè)緊密相聯(lián)，直接影響企業(yè)營銷能力的各種參與者，包括企業(yè)本身、市場營銷渠道企業(yè)、顧客、競爭者以及社會公眾。宏觀環(huán)境則是指影響營銷環(huán)境的一系列巨大的社會力量，主要是人口、經(jīng)濟、政治法律、科學技術、社會文化及自然生態(tài)等因素。
微觀環(huán)境直接影響與制約企業(yè)的營銷活動，多半與企業(yè)具有或多或少的經(jīng)濟聯(lián)系，也稱直接營銷環(huán)境，又稱作業(yè)環(huán)境。宏觀環(huán)境一般以微觀環(huán)境為媒介去影響和制約企業(yè)的營銷活動，在特定場合，也可直接影響企業(yè)的營銷活動。宏觀環(huán)境被稱作間接營銷環(huán)境。
所有的營銷活動都有可能涉及到微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境。在這里需要注意的幾點是：
1、不同營銷活動所面臨的主要營銷環(huán)境是不同的，有的可能主要的競爭對手，而有的可能主要是技術原因，等等。
使得香蕉嚴重滯銷，香蕉生產(chǎn)企業(yè)普遍嚴重虧損。這種整個行業(yè)的聲譽危機就是行業(yè)內企業(yè)面臨的最大營銷環(huán)境。這種行業(yè)信任危機不改變，所有行業(yè)內企業(yè)將根本無法生存。改變這種環(huán)境就成為企業(yè)營銷成功的最主要因素?！皽刂菪睆摹凹倜皞瘟印钡氖袌鲂蜗筠D為“名優(yōu)商品”的市場形象，使幾乎所有的溫州制鞋企業(yè)深刻體會到營銷環(huán)境的厲害。
防范可能出現(xiàn)的威脅，揚長避短，才能確保在競爭中立于不敗之地。
(2)營銷環(huán)境的特征。
1、客觀性。
環(huán)境作為營銷部門外在的不以營銷者意志為轉移的因素，對企業(yè)營銷活動的影響具有強制性和不可控性的特點。一般說來，營銷部門無法擺脫和控制營銷環(huán)境，特別是宏觀環(huán)境，企業(yè)難以按自身的要求和意愿隨意改變它。如企業(yè)不能改變人口因素、政治法律因素、社會文化因素等。但企業(yè)可以主動適應環(huán)境的變化和要求，制定并不斷調整市場營銷策略。事物發(fā)展與環(huán)境變化的關系，適者生存，不適者淘汰，就企業(yè)與環(huán)境的關系而言，也完全適用。有的企業(yè)善于適應環(huán)境就能生存和發(fā)展，有的企業(yè)不能適應環(huán)境的變化，就難免被淘汰。
2、差異性。
不同的國家或地區(qū)之間，宏觀環(huán)境存在著廣泛的差異，不同的企業(yè)，微觀環(huán)境也千差萬別。正因為營銷環(huán)境的差異，企業(yè)為適應不同的環(huán)境及其變化，必須采用各有特點和針對性的營銷策略。環(huán)境的差異性也表現(xiàn)為同一環(huán)境的變化對不同企業(yè)的影響不同。例如，中國加入世界貿易組織，意味著大多數(shù)中國企業(yè)進入國際市場，進行“國際性較量”，而這一經(jīng)濟環(huán)境的變化，對不同行業(yè)所造成的沖擊并不相同。有的直接受到很大影響，有的受影響程度并不是很明顯。
3、多變性。
市場營銷環(huán)境是一個動態(tài)系統(tǒng)。構成營銷環(huán)境的諸因素都受眾多因素的影響，每一環(huán)境因素都隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷變化。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十
網(wǎng)絡營銷，貴在創(chuàng)新。網(wǎng)絡是工具，營銷是目的。網(wǎng)絡營銷是對傳統(tǒng)營銷的創(chuàng)新和補充，傳統(tǒng)營銷理論同樣適合于網(wǎng)絡營銷。下面是幾種網(wǎng)絡營銷的創(chuàng)新模式：
1、網(wǎng)上農貿市場。傳統(tǒng)的農貿市場，由于已在某個區(qū)域或多個區(qū)域形成了一定的影響力，擁有穩(wěn)定的消費群體，將它移植到網(wǎng)絡上，做成網(wǎng)絡品牌，與傳統(tǒng)方式并列運行，成為網(wǎng)絡營銷的創(chuàng)新模式。網(wǎng)上農貿市場能更好地做到“逛一家網(wǎng)站，選百家商品”，而且因為有傳統(tǒng)農貿市場的門店展示、營銷策略、銷售渠道、迅捷物流等做后盾，網(wǎng)上農貿市場不失為一種成功的模式。尤其重要的是，它的門店可起到兼任實物展示中心的作用，擁有一批忠實的顧客，這些都是其他模式無法比擬的。
2、網(wǎng)上農產(chǎn)品專業(yè)批發(fā)大市場。傳統(tǒng)的批發(fā)大市場具有定位專業(yè)、品種齊全、分類詳細、品牌云集、價格可比、人流和物流量大等優(yōu)勢，是成功的營銷模式之一。這一模式也可移植到網(wǎng)上。將網(wǎng)上批發(fā)大市場做成商業(yè)門戶網(wǎng)，首頁相當于大市場的入口，各類商品目錄分類存放，客戶可根據(jù)自己的需求找到或搜索到相應的分類，然后在分類中找到所需要的商品。
3、網(wǎng)上連鎖店。網(wǎng)上連鎖店或專賣店由于具有連鎖經(jīng)營、專品專賣、統(tǒng)一產(chǎn)品、統(tǒng)一價格、統(tǒng)一服務等“標準化”的特點，加上完善的物流配送優(yōu)勢，成為最容易移植到網(wǎng)上的傳統(tǒng)模式，也最有可能成為成功的網(wǎng)絡營銷模式。
4、基于產(chǎn)品或服務的特色營銷。這里的特色有兩種含義：一是指特色產(chǎn)品，如地方土特產(chǎn)、奇珍異貨等；二是指特色服務，如團體購買。要注意突出特色；使之成為網(wǎng)絡營銷的賣點。
5、基于市場細分的目標市場。與傳統(tǒng)營銷一樣，網(wǎng)絡營銷也要進行目標市場定位，也要進行市場細分，比如定位到農貿市場，還是專業(yè)批發(fā)市場或專賣店等，這是因為存在物流配送的問題。網(wǎng)絡優(yōu)勢主要是信息傳輸，但網(wǎng)絡本身并不能傳輸有形商品，實物交割依然要通過物流配送來完成。如果沒有目標市場定位，導致產(chǎn)品線太長，或者客戶的地理位置太分散，都會使配送成本升高，以至當超過商品的銷售毛利時，網(wǎng)絡營銷已無優(yōu)勢可言。目前，商品品種多而雜，客戶住地分散，一來不易保證配送的實施，二來資金周轉可能有一定的困難，三來有的農產(chǎn)品還有保鮮期。對于同一類產(chǎn)品，其邊際配送成本相對較低，實現(xiàn)起來較容易。
1、協(xié)調好傳統(tǒng)營銷與網(wǎng)絡營銷。發(fā)展農產(chǎn)品網(wǎng)絡營銷，初期需要與傳統(tǒng)營銷模式相結合。如果不與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)發(fā)生有機聯(lián)系，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)存在的價值就將大打折扣。與傳統(tǒng)農產(chǎn)品營銷相結合，可以將網(wǎng)上與網(wǎng)下的銷售有機結合起來，使顧客對售后服務不必擔心。
2、搞好配送及售后服務。網(wǎng)上的消費者大多追求快捷便利的購物服務，配送問題是實現(xiàn)網(wǎng)絡銷售的關鍵一環(huán)。培植物流產(chǎn)業(yè)，通過科學設計區(qū)域網(wǎng)絡，建立配套的物流配送中心，提供第三方物流服務。
3、搞好與客戶的關系。在個性化營銷的今天，消費者都希望自己是與眾不同的，批量的電子郵件廣告大多只能被消費者直接放到垃圾箱，而把顧客作為獨特個體的營銷對象的方式則較受歡迎，比如根據(jù)顧客的瀏覽特點、購買記錄，有針對性地定期為其推薦適合的產(chǎn)品。
4、技術支持及網(wǎng)絡維護。網(wǎng)站的維護需要投入大量的人力和物力，需要對未來的發(fā)展有一定的預見能力，如當網(wǎng)絡銷售大幅增長、網(wǎng)站瀏覽量加大的時候，企業(yè)的硬件配套設施是否能滿足用戶的需求，是否還能為客戶提供及時、有效的服務。企業(yè)還要有充足的網(wǎng)絡安全意識，包括企業(yè)信息、用戶資料、財務安全和網(wǎng)站安全等多個方面。
這是很大的一個誤區(qū)，很多電商平臺認為一個線上b2c平臺，通過導流量，客戶就會到線上購物了，其實錯了!農產(chǎn)品電商千萬別以傳統(tǒng)的b2c的思維去搞，那樣去搞絕對死路一條。顧客買的不僅僅是產(chǎn)品，是健康生活，因此農產(chǎn)品電商需要讓消費者從商品背后的故事、種植基地、采摘體驗、物流體驗、可追溯、供應鏈可視化等維度全程展現(xiàn)，所以傳統(tǒng)b2c的思維是致命的傷。
農產(chǎn)品電商如何產(chǎn)生流量是大家都關注的問題，需求上講，這個市場還屬于培育期，而且目標人群多半是都市女性白領為主，有追求健康生活+互聯(lián)網(wǎng)購物需求，同時有是時間成本太高的高富帥人群。你非要定義成吊絲的人群，滿足那些“二兩瘦肉+兩顆白菜+三根蒜苗”的需求，你注定就是兩個詞：累死、虧死。
很多農產(chǎn)品電商你滿地撒廣告，向男人、老太太人群推，那絕對是跑偏了!所以，如何實現(xiàn)目標客戶的精準營銷，是個大農產(chǎn)品電商思考的的問題。
下一個農產(chǎn)品、生鮮電商的爆點是90后一代成家后的家庭主婦，因此農產(chǎn)品電商必須重視這一類人群。
基地整合+營銷+流量+交易+供應鏈服務+口碑營銷，這個閉環(huán)是農產(chǎn)品缺一不可玩法。當前不少農產(chǎn)品電商存在重大的經(jīng)營管理誤區(qū)，認為中心在“營銷+流量+交易”三項，僅僅于重視“電”而不忽視了“商”;其實真正要實現(xiàn)盈利，關鍵在商。20xx中國經(jīng)濟年度人物評選現(xiàn)場，格力董明珠說：“我今天告訴大家，營銷做的再好，如果我們背離了你的支撐點——技術和質量，以及誠信，你的營銷就是一個忽悠，你就是一個騙子”。同理，農產(chǎn)品電商后端的服務的角色沒有做好，前端的營銷、流量都是噱頭，當然最終肯定是虧了。
客單價是農產(chǎn)品電商致命的傷，行業(yè)數(shù)據(jù)：如果客單價低于200元，那將是致命的傷，因為物流成本和損耗將虧出血本。就目前農產(chǎn)品、生鮮電商的經(jīng)營情況來說，每單40元的物流成本+損耗是必然的，因此如果客單價起不來，物流成本降不下來，盈利那只能是一種幻想。就連順豐優(yōu)選做高檔的進口食品和應季商品，在選擇品類上都會從客單價上來定位的。
忽視對基地的整合是當前農產(chǎn)品電商面臨的問題，很多農產(chǎn)品電商僅僅是以定向采購方式與基地合作，談不上打造什么戰(zhàn)略協(xié)同的供求關系。至于是否以市場導向來指導基地有計劃的種植產(chǎn)品，這個國內還僅僅是一種遠景。
看看人家國際品牌星巴克，人家不僅僅實現(xiàn)基地的整合，需求的協(xié)同，星巴克的供應鏈再回溯到咖啡豆的種植以及降水、風力、土壤等一系列的管理。
國內的農產(chǎn)品電商的老總已經(jīng)明白采購基地的整合了，這個的商業(yè)價值不僅僅是質量的保證，更是品牌化、集約化采購和需求協(xié)同的重要方式，當然是降低成本、降低浪費，獲得利潤工作的重要手段。
再舉一個重慶的例子，重慶有一家生鮮電商，他們對基地的整合方式特別值得借鑒，他們最先做的不是b2c，而是做b2b，集團型采購帶動了基地的整合，再衍生出來做b2c的服務和o2o的體驗，這樣一來具有絕對的采購力量，成本自然降低下來，快速打通與基地的供求信息，實現(xiàn)了相對高效的協(xié)同。目前正在推進o2o的新的購物體驗。這樣的玩法是值得大家思考借鑒的。
千萬別把消費者當傻子，將一個客戶不滿意的訂單置之不理，這是最大的失誤。吃貨這個東西最容易帶來的就是口碑傳播，如果出現(xiàn)不滿意的，將傷害你的一大群客戶。記得有一個農產(chǎn)品電商老總給我說：無論什么原因，導致客戶拒收的，如果價值不是高得離譜的話，能夠送客戶就送客戶，留下的是一個口碑與客戶感動。何況有的商品及時退貨回來也無法二次銷售或者更多的損耗。
未來的農產(chǎn)品電商一定要培養(yǎng)忠實的吃貨粉絲群，這是粉絲經(jīng)濟發(fā)展的商業(yè)價值，拴住一個人就可能拴住一家人，更有可能拴住一群人。
還有一個農產(chǎn)品電商的案例，他把目標人群定位在it互聯(lián)網(wǎng)圈，這些人是典型的網(wǎng)購人群，屬于小白領，而且消費能力不低，同時比較宅，通過滲透it互聯(lián)網(wǎng)的圈子去做電商，以良好的口碑快速占領這個領域的客戶。
順豐優(yōu)選李東起總裁在央視采訪現(xiàn)場，李總坦言：農產(chǎn)品、生鮮電商，一旦與顧客建立了良好的購物體驗，這將會迎來持續(xù)的消費力，而且會影響身邊的群體。
電商的趨勢正在往社區(qū)遷徙，趨勢是線上社區(qū)+線下社區(qū)，而且商業(yè)模式的變化發(fā)酵迅速，本地化o2o已成為必然趨勢，據(jù)悉現(xiàn)在60-70%的消費發(fā)生在3公里之內。所以農產(chǎn)品電商如何線上打造吃貨的圈子，線下打造體驗的圈子，成為本地化融合的重要策略。
不從本地化入手，一定會虧。由于農產(chǎn)品受商品質量、物流限制等因素，不管是小而美的農產(chǎn)品電商，還是像順豐優(yōu)選、阿里巴巴這樣的全國鋪開的市場。建立本地化的服務體系都是必然的趨勢，除非是高附加值的商品，這個在不計成本的前提下是可以實現(xiàn)的，其他的大眾的農產(chǎn)品必須定義在本地化。
農產(chǎn)品電商的本地化，趨勢看是要和社區(qū)服務站、便利店等機構整合的，傳統(tǒng)的b2c電商要滲透早社區(qū)末端，需要龐大的運營支撐，而且需要較大的資金和人力的整合，一般的農產(chǎn)品電商是玩不好的。
玩農產(chǎn)品電商，冷鏈是永遠無法回避的問題，不僅僅你要建庫房，同時還必須要有冷藏+冷凍的混合配送車輛，以及冷藏周轉箱及恒溫設備，否則再好的商品，送到客戶那里都會成問題商品。冷鏈的投入不是一般的農產(chǎn)品電商企業(yè)能夠玩得好的，連續(xù)的資產(chǎn)投入，投資回報周期長，這都是單獨玩農產(chǎn)品電商所面臨的問題。即使你有錢，投入了資產(chǎn)，但訂單的季節(jié)性和不穩(wěn)定性，會讓你的運營成本大大的浪費。何況玩電商的有幾個懂冷鏈物流，能夠建立自己的冷鏈物流隊伍。因此，社會化的冷鏈物流隊伍，集約化、專業(yè)化的管理成為了整個農產(chǎn)品電商急需的資源。
1、順豐優(yōu)選，完全的自建物流體系，目前常溫已經(jīng)鋪蓋全國。24小時內，將南方荔枝送北京、北方內蒙的羊肉送到海南，這一些經(jīng)典的案例都是有自建的冷鏈物流快速實現(xiàn)的。
2、阿里巴巴，確切的說是菜鳥的冷鏈物流，目前是整合模式，已經(jīng)整合類似眾萃物流+快行線這兩家優(yōu)秀的冷鏈物流企業(yè)，他們從干支線+末端宅配相融合，成功將八萬單車栗子從美國農場送到中國家庭，把阿拉斯加海產(chǎn)送到全國四十多個城市，這種整合是的"二段式配送"探索出新的平臺化、網(wǎng)絡化的農產(chǎn)品toc冷鏈物流新趨勢。
3、京東啟動的末端配送服務站模式。據(jù)悉未來京東將嘗試從田間直達餐桌的“abc”(agriculturaltobusinesstocustomer)模式，其中的b環(huán)節(jié)將覆蓋全部采購、倉儲、配送、營銷售后環(huán)節(jié)。京東自營生鮮配送站已經(jīng)運行，這種模式剛好迎合o2o的末端最后一公里的購物體驗。
所以，農產(chǎn)品電商冷鏈物流如果你搞不好，那你干脆關門歇菜算了!
人群定位分析中提到，你要去滿足那些“二兩瘦肉+兩顆白菜+三根蒜苗”的需求，你注定就是兩個詞：累死、虧死。其實這不僅僅是人群定位的問題，也涉及到品類定位的問題，為什么順豐優(yōu)選開始要選擇進口食品、阿里巴巴為什么要選擇美國栗子和阿拉斯加海產(chǎn)，這些品類的定義不僅僅與人群需求相關，也跟供應鏈支撐能力密切相關。玩供應鏈的專業(yè)人士都知道，無論是傳統(tǒng)零售還是電子商務，運營的核心都是品類驅動的供應鏈。科學的品類選擇是你成功的一大半，所以農產(chǎn)品電商定位品類相當重要，千萬不要以過多的品類來吸引更多的購買需求，在多品類混合的供應鏈體系，特別是農產(chǎn)品品類，會讓你虧聲四起，搞不好還砸了你的品牌。
大家看本來生活賣的禇橙、柳傳志賣的柳桃、順豐優(yōu)選賣的荔枝、天貓賣阿拉斯加海產(chǎn)等等，這些都可以看出細分的品類定義對能夠做好農產(chǎn)品電商有著重要的價值。
從供應鏈角度來看，作為品類驅動的供應鏈，在電商平臺選擇品類的科學性就決定了你的盈利的潛力。曾經(jīng)與國內知名電商的供應鏈總監(jiān)探討，當品類增加10倍，供應鏈的管理復雜度會增加100倍，甚至更高。
這是農產(chǎn)品電商必須重點考核的kpi指標，一個退貨帶來的損失不僅僅是商品的損失，重要的客戶購物體驗及口碑的損失，所以農產(chǎn)品電商控制退貨比例已經(jīng)成為ceo關注的重點。當然前面也說到了，寧可送客戶，也盡量避免退貨帶來的損失。
本人實際調研的數(shù)據(jù)顯示，不少農產(chǎn)品電商退貨比例達到了10%，好一點的也有6%的比例，這樣的退貨比例帶來的損失是不容忽視的。不過現(xiàn)在農產(chǎn)品電商也做了不少創(chuàng)新，比如預付的c2b模式，會大大降低退貨比例;另一種就是上海的廚易時代的o2o模式，滲透到社區(qū)，會員制預付費，據(jù)說退貨比例能夠控制在1%以下。
所以控制農產(chǎn)品電商的退貨比例，不僅僅是要從運營角度思考，更要從商業(yè)模式的角度去變換經(jīng)營思路。
農產(chǎn)品電商為何虧，以上10個維度的解析可能讓大家得到一定的啟發(fā)，其實這不僅僅是運營管理的問題，也是商業(yè)模式的問題，同時還會涉及營銷策略，資源整合能力等等!
歸類總結一下，農產(chǎn)品電商的虧點主要從以下幾個方面：
2、采購的整合不到位。
3、缺乏社會化冷鏈物流的整合與應用。
4、整個供應鏈過程的損耗。
5、品類的定位錯誤。
6、退貨比例的控制問題。
要實現(xiàn)真正的減虧，歸根到底一句話：顧客體驗做要加法，供應鏈運營成本要做減法。
吃貨對于中國14億人口基數(shù)來說，互聯(lián)網(wǎng)生活是必然趨勢，農產(chǎn)品、生鮮電商一定是一個大市場，20xx年的今天，中國農產(chǎn)品電商尚未呈現(xiàn)出一個個行業(yè)標桿，整個領域存在諸多的問題，有問題就是發(fā)展的機會，以互聯(lián)網(wǎng)思維探索中國傳統(tǒng)行業(yè)，一定具有潛在的商業(yè)價值，這不是一家公司的使命，是這個行業(yè)參與者的共同使命。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十一
近期以來，泰安工行泰山支行在旺季服務競賽動中，樹立“以客戶為中心”營銷理念，認真分析市場客戶需求，把理財產(chǎn)品作為營銷亮點，以理財產(chǎn)品為抓手，采取多種有效措施，擴大營銷業(yè)績，實現(xiàn)了理財產(chǎn)品銷售與存款增長互動良性發(fā)展。截至3月8日，該行實現(xiàn)理財產(chǎn)品銷售28708億元，較去年同期銷售額增長2.5倍，完成旺季競賽計劃的113%。
統(tǒng)一思想、提高認識。該行把存款作為旺季業(yè)務的重中之重，從關系全行可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度充分認識存款工作的重要性，進一步統(tǒng)一員工思想、提高認識，增強市場競爭意識，深入挖掘優(yōu)質客戶資源，廣開存款渠道，扎扎實實開展好穩(wěn)存增存工作，確保了存款穩(wěn)定快速增長。
加大產(chǎn)品宣傳，力促產(chǎn)品營銷。支行及網(wǎng)點充分發(fā)揮電子屏、板報等渠道宣傳作用，將保本型產(chǎn)品的特性及亮點在營業(yè)網(wǎng)點顯著位置滾動播放、張貼，大力宣傳保本型產(chǎn)品安全性、收益性兼具的特性，吸引客戶的眼球。其次，開展理財課堂、銀企聯(lián)誼等活動，廣泛營銷商友卡、銀行卡、特易通等金融產(chǎn)品，搶點市場先機，贏得營銷主動。
瞄準重點客戶，實施精準營銷。深入實施優(yōu)質客戶發(fā)展戰(zhàn)略，加大營銷力度，擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，提升客戶質量，大力開展公私聯(lián)動營銷工作，實施一站式營銷，奮力拓展優(yōu)質客戶，擴大市場份額，努力做好大中型優(yōu)質客戶的拓展營銷和日常維護工作，不斷提高優(yōu)質客戶貢獻度。用心采取有效措施，在開展市場調查中，緊緊圍繞重要目標、盯住重點客戶，重點對貼合一、二類標準的單位開展精準營銷。對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值。
加大通報力度，促進銷售增長。為促進銷售業(yè)績的快速增長，支行對各項產(chǎn)品銷售業(yè)績進行轄內網(wǎng)點排行，并在全轄一線柜員中開展了產(chǎn)品營銷pk活動，每旬評選出一名營銷能手進行物質獎勵，以鼓勵先進、鞭策后進，推進旺季營銷競賽活動的持續(xù)開展。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十二
端午節(jié)是中國一個古老的傳統(tǒng)節(jié)日，直到現(xiàn)今，端午節(jié)仍然是許多中國人民喜愛和盛行的傳統(tǒng)節(jié)日。今年的端午節(jié)三天小長假，為四隆廣場和景子街購物廣場業(yè)戶又創(chuàng)造了一個銷售佳期。為了營造商場濃濃的節(jié)日氛圍，促進兩店業(yè)戶銷售業(yè)績再創(chuàng)新高，特策劃端午節(jié)促銷活動。
端午佳節(jié)釣香粽四隆景子好禮多。
20xx端午節(jié)。
《端午佳節(jié)釣香粽四隆景子禮品多》。
活動時間：下午13：00x15：00。
活動地點：四隆廣場一層大廳(南門扶梯處)、景子街一層大廳北側。
活動內容：活動期間光臨四隆廣場、景子街購物廣場、景子街小商品城的消費者，不限金額，憑購物小票和購買物品參加游戲一次。
消費者到指定區(qū)域內手持釣竿，計時開始從藍線處跑到對面紅線處，釣取紅色圓圈內的“粽子”，釣著粽子向回跑，把粽子放到起點的藍色圓圈內，游戲時間為90秒。在規(guī)定時間內釣取的粽子越多禮品越豐富。
獎品設置：
4個xxx粽子一盒。
3個xxx風箏一個。
2個xxx杯子一個(庫存)。
1個或0個x紙抽一盒(庫存)。
(注：可同時有4人參加)。
每天30盒粽子x3天x2=180盒。
每天20個風箏x3天x2=120個。
每天54個杯子x3天x2=324個。
每天80盒紙抽x3天x2=480個。
1、商管部：負責組織業(yè)戶做好活動宣傳，活動期間的業(yè)戶管理，業(yè)戶須知起草和發(fā)放。
3、工程部：負責活動裝飾品安裝、張貼工作。
4、保衛(wèi)部：負責活動現(xiàn)場秩序維護。
5、財務部：活動資金保證與結算。
6、工會：活動紀律督導和活動現(xiàn)場人員調配，業(yè)戶銷售情況抽查。
7、超市：粽子、冰柜等在超市采購的活動獎品、禮品的運送工作。
1、粽子：13元/盒x180盒=2340元。
2、風箏：庫存馬克杯：庫存紙抽：庫存。
4、活動道具kt板粽子70個、釣竿：750元。
總計：10090元。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十三
經(jīng)過分析得出，xx公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質受信”產(chǎn)品，則能夠則正好能夠滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，能夠充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶帶給的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且貼合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
2、競爭對手分析。
（1）swot分析：
向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司能夠使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
（1）專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（2）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶帶給此類產(chǎn)品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
（3）利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，透過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、帶給產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
（5）選取中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所應對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶帶給相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形。
成良好的售后咨詢服務聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們帶給全方位的銀行服務。
（二）、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
（三）、以產(chǎn)品為中心，構成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)透過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。
1、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（2）向原有的老客戶帶給體驗式服務，將“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”有必須的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還能夠透過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。透過這種方式，能夠更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
透過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要透過帶給專業(yè)水準的服務，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，并透過帶給產(chǎn)品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十四
通過本方案，明確營銷公司的業(yè)務承包實體地位，賦予其相應的管理職責權限;同時規(guī)定年度業(yè)務目標及其考核結算辦法。
企業(yè)各相關部門據(jù)此為營銷公司提供業(yè)務承包的良好環(huán)境條件;財務部據(jù)此為營銷公司建立專賬，并進行單列核算與會計監(jiān)督;企業(yè)按本方案對營銷公司進行工作指導、業(yè)務考核和承包結帳。
營銷公司作為湖北博盈投資股份有限公司的所屬部門，對企業(yè)汽配產(chǎn)品的營銷業(yè)務實行承包經(jīng)營，從售前的市場開發(fā)、售中的發(fā)運調度，到售后的貨款回收和三包服務負完全責任。
3.1.1、把握政策機遇和行業(yè)動態(tài)，根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)能力和經(jīng)營目標，最大限度地爭取市場份額。
3.1.2、搞好產(chǎn)品發(fā)運調度，按合同保證安全正點交付。
3.1.3、制定科學合理的薪酬方案，充分激發(fā)營銷業(yè)務人員的聰明才智，確保年度經(jīng)營目標順利實現(xiàn)。
3.1.4、建立健全售后服務體系，及時處理客戶投訴，努力維護博盈品牌形象。
3.1.5、根據(jù)市場情況，負責地提出產(chǎn)品開發(fā)和持續(xù)改進建議。
3.1.6、負責應收帳款的管理和回收工作，呆滯欠款按規(guī)定移交法律事務部組織清收。
3.1.7、認真做好市場信息的搜集、處理工作，逐旬編發(fā)《市場旬報》，逐月編發(fā)《市場分析報告》，逐月編制《三包服務報表》，提交企業(yè)經(jīng)理層及各相關部門參考。
3.1.8、維護和完善產(chǎn)品可追溯系統(tǒng)，組織對供應商的質量索賠認定，督促本企業(yè)制造、檢驗環(huán)節(jié)的質量責任追溯處罰。
作為業(yè)務承包實體，營銷公司具有相對獨立的人事調配權、薪酬分配權、自主調控權和應急處置權等。
3.2.1、有權決定業(yè)務員的聘用、區(qū)域定位和職務升遷，操作程序可參照企業(yè)相關制度，聘任決定須報企業(yè)人力資源部備案。
3.2.2、有權制定承包體內部二次分配方案和包干費用內控辦法，經(jīng)企業(yè)審定后實施。
3.2.3、有權組織相關部門對銷售合同、特殊訂單進行評審，編制要貨計劃。
3.2.4、有權合理組織產(chǎn)品的發(fā)送運輸工作。
3.2.5、有權受理客戶投訴，組織三包件的確認、責任的分解和損失的落實。
3.2.6、有權組織三包退回產(chǎn)品的返修、加工和回收再利用，并報請企業(yè)財務部認定其有效價值。
3.2.7、有權匯同企業(yè)質量部認定對供應商索賠額度，以及企業(yè)內部制造、檢驗環(huán)節(jié)的質量追溯處罰。
3.2.8、有權提出產(chǎn)品開發(fā)、持續(xù)改進及價格策略等合理化建議。
3.2.9、有權組織企業(yè)產(chǎn)品推廣展示、品牌形象宣傳及市場公關活動。
3.2.10、在不違背企業(yè)根本利益的前提下，享有營銷業(yè)務管理全過程的自主調控權和應急處置權。
200x年度汽配產(chǎn)品銷售收入目標任務為2億元，其中橋總成銷售收入萬元，精品齒輪及其它零部件銷售收入萬元。
4.2.1、銷售收入全年目標任務2億元，分解到月(單位：萬元見下表)每月同時考核當月任務完成情況和累計任務完成率。
4.2.2、銷售回款率全年綜合指標為96%，按上月止累計銷售回款率調節(jié)當月分配系數(shù)。
5.1、提成比率基數(shù)營銷費用及三包凈損提成總比率為3.2%(含銷售費1.4%、三包凈損1.8%)由營銷公司自主調控。
5.2、月結算額度(萬元)。
當月總提成=當月銷售收入*3.2%*p(q+0.04)。
p:當月止累計任務完成率。
q:上月止累計銷售回款率。
5.3、年總決算(萬元)。
全年總提成=3.2%n(q+0.04)+0.3%(n-20xx)。
n:全年銷售總收入。
q:全年銷售回款率。
6.1、員工薪酬控制在總提成的18%左右，包括營銷公司全體成員的基本工資、崗位工資和績效工資等。
6.2、辦公經(jīng)費控制在總提成的4%左右，含通訊費用、宣傳資料及辦公用品開支等。
6.3、差旅費控制在總提成的12%左右，含營銷公司認可的業(yè)務員差旅費及辦事處房租開支等。
6.4、三包服務費控制在總提成的50%左右，包括調件材料費、三包物質發(fā)運費和三包理賠開支等。
6.5、業(yè)務招待及公關費用控制在總提成的10%左右。
6.6、市場開發(fā)費根據(jù)需要和可能酌情處理。
三包收入包括對供應商索賠收入、對外理賠后退回物質的有效價值和企業(yè)內部追溯處罰收入。按程序核定后沖減三包服務損失。
7.1、營銷公司每月提交對外索賠明細匯總表，經(jīng)財務部核實后認定為三包收入。
7.2、三包倉庫對退回物質積極組織返修分流，每月提交出庫明細及回用價值表，扣除制造部維修改制成本費用，經(jīng)財務部認定為三包收入。
7.3、企業(yè)內部人為質量事故造成的三包損失，由營銷公司敦促質量部進行追溯處罰，并視同為三包收入。
8.1、營銷公司應注重業(yè)務員素質教育和培養(yǎng)，堅持誠信為本，依法經(jīng)營。
8.2、營銷公司不得私設賬戶，截留貨款，不得妨礙和逃避企業(yè)的財務監(jiān)督。
8.3、企業(yè)各部門應牢固樹立以市場為導向、視客戶為上帝的經(jīng)營思想，盡力為營銷公司的業(yè)務承包創(chuàng)造良好條件。
8.4、經(jīng)評審認定的訂單，確屬制造原因影響交付的，由責任部門承擔5-10%的違約金。
9.2、營銷公司薪酬分配及費用管理細則。
10.1、營銷公司銷售指標考核評估表。
10.2、三包報務對外索賠明細匯總表。
10.3、市場旬報。
10.4、市場分析報告。
10.5、三包服務開支報表。
本方案由人力資源部負責起草。
本方案經(jīng)企業(yè)負責人和承包體負責人審簽后實施。
理財產(chǎn)品營銷方案篇一
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。
瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。
2015方案一：一、背景資料1、銀行產(chǎn)品簡介動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符......
2014年1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、......
范文為了確保工作或事情能有條不紊地開展，往往需要預先進行方案制定工作，方案一般包括指導思想、主要目標、工作重點、實施步驟、政策措施、具體要求等項目。......
為了確保我們的努力取得實效，通常需要預先制定一份完整的方案，方案是從目的、要求、方式、方法、進度等方面進行安排的書面計劃。我們應該怎么制定方案呢？下面......
理財產(chǎn)品營銷方案篇二
一、活動主題：
關愛家庭你我他―――抽獎大奉送。
二、活動時間：
新產(chǎn)品導入期。
三、活動目的：
1、零距離與目標顧客群接觸，快速傳播產(chǎn)品概念、產(chǎn)品利益點。(兩個月不變)。
2、讓目標消費群認識、了解、試用、體驗新產(chǎn)品。
3、讓目標消費群認知到他需要什么，引導、教育消費者。
4、制造商場熱點、社區(qū)熱點、城市熱點。
5、吸引大量目標消費群。
四、活動內容。
一)商場內安排：
1、配備兩名優(yōu)秀的促銷人員，向顧客介紹產(chǎn)品、公司、代理商及消費監(jiān)控概念，強化公司產(chǎn)品給顧客的利益點。
2、播放公司消費監(jiān)控的專題片，最好用大電視播放。
3、有條件商場可以搞一個小型的知識問答抽獎大奉送，關愛家庭你我他活動。
活動步驟：
1)銷售人員向顧客發(fā)放專柜產(chǎn)品資料，并主動告知我們這段時間在進行有獎知識問答抽獎活動，看完資料后回答正確一個問題即可抽獎，中獎率百分百，還有大獎――專柜產(chǎn)品(待定)。
2)禮品：分一般禮品和一個大獎(專柜產(chǎn)品)，一般禮品為公司制作的小禮品(待定);大獎為專柜產(chǎn)品的其中一款，天天有大獎，哪天抽出及時補充另一款。
3)在專柜旁設立一個抽獎箱，里面裝有兩種顏色的乒乓球，其中黃色球只有1個，其它則是白色球49個；一個問題卡片集，里面有40張問題卡片(最好準備工作100張)。
4)規(guī)則：答對問題即可抽獎；抽獎機會僅有一次；抽白色球為紀念獎，抽黃色球為大獎；100%中獎，天天有大獎。
4、消費監(jiān)控產(chǎn)品進入商場dm。
5、現(xiàn)場pop廣告。
原則：簡潔體現(xiàn)消費監(jiān)控產(chǎn)品信息、抽獎大奉送活動信息。
二)商場外sp：
1、在商場的主門側設一個宣傳點，促銷人員(小姐)向來商場的每一個顧客宣傳消費監(jiān)控產(chǎn)品并指出專柜的位置和抽獎活動事宜。
3、在商場空地懸掛兩個飄空氣球，并掛兩條幅。
三)城市社區(qū)促銷：
本社區(qū)促銷方案應視當?shù)厍闆r來進行操作。
1、社區(qū)選擇：
1)最好在專柜附近范圍，這樣一來可以在區(qū)域內形成立體拉動，相互彰顯。
2)必須是專柜附近的中、高檔社區(qū)，那里是目標消費群聚集地，在那里促銷宣傳，可以說是起到了事半功倍效果。
3)在符合上述條件下，先選擇1―2家社區(qū)(中檔、高檔各一家)進行試點，試點成功后，再進行推廣、復制，然后進行規(guī)范化城市社區(qū)操作。
2、社區(qū)促銷定位。
1)在社區(qū)促銷，必須體現(xiàn)公司、當?shù)刂虚g商的整體實力，品牌形象；體現(xiàn)制造商、中間商為目標消費群服務的長期性、安全性、專業(yè)性；體現(xiàn)促銷的人性化、家庭化、親情化；體現(xiàn)促銷的整體性、統(tǒng)一性、協(xié)調性。
2)當前社區(qū)的促銷要自然引導目標消費群，以教育為重點，以調查為基礎，進行信息互動，進行靈活調整。
3)讓目標消費群全身心的體驗、試用。
3、社區(qū)促銷內容。
1)社區(qū)活動：
a、主題：新時尚的關愛就在您的身邊。
b、地點：各大中、高檔社區(qū)內。
c、時間：在專柜開業(yè)一周后，一般安排在周六、周日休息日。
d、宣傳模式：一拖n(n依據(jù)實際情況來確定)，一為社區(qū)內主宣傳點，n為次宣傳點。
e、活動創(chuàng)意：社區(qū)，很明了，她就是家的融合天堂，在這里你能時刻感懷到一種溫馨、一種關愛、一種幽靜，在這里你能看到家的模樣，家的靈魂，家的內涵；要明白這里的人群是在與自然交融，與休憩為伴，在體驗人生！所以我們在這里要入鄉(xiāng)隨俗，尊重他們清靜的生活原則。我們只要輕輕地做，輕輕地說，輕輕地去展示，輕輕去演示。同時，我們的活動要與家溶化，讓他們感覺到促銷人員的微笑、親切、關愛，讓他們在活動中找到興致，得到休憩，讓他們在活動中找到家的感覺，讓他們在自然引導中、教育中認識、了解、產(chǎn)生興趣、促成需要、甚至是產(chǎn)生購買行為。
f、活動內容：
在專柜開業(yè)不久社區(qū)的促銷，即項目導入期的社區(qū)活動主要宣傳消費監(jiān)控概念，讓目標消費群理解各大系列產(chǎn)品的功用、利益點，讓他們明白他們需要什么，讓他們感覺到實效性、方便性、生動性。讓他們看到、聽到、償?shù)?，讓他們全方位感覺、體驗。
a)社區(qū)宣傳點；要看社區(qū)大小來設主宣傳區(qū)，次宣傳點。主宣傳區(qū)承擔主要的社區(qū)活動、宣傳作用。副宣傳區(qū)起宣染、提示作用，展示專業(yè)、形象。主宣傳區(qū)要設在社區(qū)內通路交匯處(便于集聚人群)，用公司統(tǒng)一的宣傳大蓬(待定)宣染；可以掛一個以主題為內容的大橫幅；擺3—4促銷臺來展示公司消費監(jiān)控產(chǎn)品、公司資料及活動物料；放公司的專題片；有條件的社區(qū)可以在主宣傳區(qū)進行有獎知識問答抽獎活動(見商場內活動)，抽獎活動可以每半小時進行一次，一次半小時；要2名促銷人員介紹公司、消費監(jiān)控概念、產(chǎn)品功能、利益點，發(fā)放資料和專題片，告知專柜地址，同時要了解社區(qū)消費群的經(jīng)濟收入、家庭構成、興趣愛好、生活習慣、時間安排等，同時要與社區(qū)物業(yè)管理人員、門衛(wèi)搞好關系、加強交流。
b)次宣傳區(qū)視社區(qū)情況一般安排1―3個點，用宣傳小蓬宣染；放一張桌子、公司資料，標明主宣傳區(qū)方向，視情況配備促銷人員，也可以不配。
c)活動反饋；
活動反饋指主動進入社區(qū)活動后的反饋情況，即對活動進行效果評估并進行活動調整，以求達到社區(qū)促銷目的。
d)宣傳點統(tǒng)一形象：宣傳點的宣傳大蓬、小蓬及場面安排形象色澤應以專柜基本色調：海藍色和戶外廣告色調黃色為主色調，大、小蓬設計流暢、大氣、時尚。促銷人員統(tǒng)一形象。
f)宣傳方式：活動宣傳、關系營銷、調查、座談、建立組織社團、洽談訂購。
2)體驗試用活動：
體驗試用目的：新產(chǎn)品導入期，消費者不知道產(chǎn)品的功能，更不知道產(chǎn)品能給他們帶來什么，為讓消費者更快更好了解消費監(jiān)控，證明促銷人員說法的事實性，引導目標消費群觀念，使他們形成新的消費習慣和新的家庭行為。目標群試用范圍；可以在抽獎活動或其它活動中確定試用目標群，也可以根據(jù)交談狀況確定，但一般應每棟樓都有試用戶3―5家，每單元有試用戶(不同試用樣品)。
試用樣品范圍；愛嬰寶系列、老來福系列、液晶系列，樣品每系列1―2臺。
試用時間；三天至十天，使用后由促銷人員到試用戶交接驗收并傳遞給下一試用戶。
試用戶檔案：試用戶基本信息表；試用戶反饋表。
3)與社區(qū)物業(yè)、居委會的關系營銷。
借用門衛(wèi)進行資料發(fā)放：在非活動期間，可以利用門衛(wèi)進行宣傳。方式上可以憑門衛(wèi)與目標顧客群關系進行溝通。在社區(qū)進行有效的促銷，必須與社區(qū)物業(yè)和居委會搞好良好的關系，形成長期穩(wěn)定的合作聯(lián)盟。
社區(qū)物業(yè)：根據(jù)當?shù)貙嶋H情況與物業(yè)管理人員接觸，與門衛(wèi)接觸，允許在社區(qū)內進行活動宣傳、體驗試用、座談會、俱樂部展示等等。如需要可與居委會聯(lián)系。
4)消費者調查：
消費者調查是指在社區(qū)進行活動過程中進行的調查活動，主體為社區(qū)的成年人，在展示活動過程中告知填表并回答問題后送小禮品或有機會參加體驗試用活動。
確認消費者調查表。
調查表收集后由代理商或總部進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計并撰寫分析報告，為調整戰(zhàn)略、策略、戰(zhàn)術提供依據(jù)。
5)試用者座談會(在各城市社區(qū)促銷初期進行)。
地點：在社區(qū)附近，最好在社區(qū)內，看具體情況。
時間；在體驗試用后，一般安排社區(qū)試用半月后進行。
參加人：控制在20人下，要選擇有代表、有表達能力的試用戶。要有年齡層次、經(jīng)濟層次、文化層次、社會層次。
聯(lián)絡人；促銷管理者、物業(yè)管理者、社區(qū)門衛(wèi)。
座談會內容：
6)社區(qū)訂購：
社區(qū)目標消費群在活動促銷和試用等等影響下感覺到產(chǎn)品能給他帶來好處就會產(chǎn)生購買的欲望。社區(qū)訂購可以在試用者座談會上訂購，也可以在門衛(wèi)那里進行統(tǒng)一登記，當?shù)靥囟ㄖ虚g商給予配送。
7)籌建社區(qū)關愛俱樂部。
機會點；現(xiàn)在有很多社區(qū)有老年人活動室，我們在此基礎上擴展為小孩、青年、老人活動室，中間商通過攢助一些活動工具就可以在這里長期進行宣傳而且可以進行產(chǎn)品展示，應該說是一條實惠有效的通路。
操作方式：和社區(qū)的物業(yè)也可能是居委會洽談形成合作，大體走向是在社區(qū)通過俱樂部銷售的量給予物業(yè)或居委會提成，具體操作由各地中間商根據(jù)實際情況確定。
在今后的企業(yè)發(fā)展中，對基本市場的了解很大程度上左右企業(yè)發(fā)展的前景。做好企業(yè)發(fā)展的營銷策劃書，對企業(yè)發(fā)展大有裨益，市場是殘酷的，只有不斷的去開拓創(chuàng)新，企業(yè)的發(fā)展才有更大的前途，這就是發(fā)展的最根本，這樣的發(fā)展才可以成為成功！
理財產(chǎn)品營銷方案篇三
私人金融理財業(yè)務最早出此刻瑞士，之后在美國、歐洲以及亞洲白勺日本、香港等經(jīng)濟發(fā)達國家和地區(qū)獲得了迅速白勺推廣，現(xiàn)已成為世界各大銀行白勺一項主要業(yè)務。在巨大白勺市場需求和機遇面前，包括銀行在內白勺各種金融機構紛紛挖掘自身潛力和優(yōu)勢，加大科技投入，建立私人金融理財平臺，用心搶占私人金融理財市場，使私人金融理財白勺市場競爭日趨激烈。在西方國家，私人金融理財業(yè)務以其批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)重要位置。私人金融理財幾乎深入到每一個家庭，私人金融理財業(yè)務已經(jīng)成為西方商業(yè)銀行業(yè)務領域最重要白勺組成部分與利潤增長點。世紀70年代以來，.全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮白勺沖擊下，.私人金融理財業(yè)務得到了快速發(fā)展，.私人金融理財產(chǎn)品銷售數(shù)量快速增長。在西方發(fā)達國家，.幾乎每個家庭都擁有私人金融理財產(chǎn)品，.私人金融理財業(yè)務收入已占到銀行總收入白勺30%以上，.美國白勺銀行業(yè)私人金融理財業(yè)務年平均利潤率高達35%?；ㄆ煦y行從1990年起，.業(yè)務總收入白勺40%就來自于私人金融理財業(yè)務。
國內最早白勺私人金融理財業(yè)務是由中信實業(yè)銀行廣州分行于1996年推出白勺，而真正拉開內地商業(yè)銀行私人金融理財業(yè)務競爭序幕白勺，則是2002年10月招商銀行推出白勺“金葵花金融理財”業(yè)務。隨著我國經(jīng)濟發(fā)展，.近年來城鄉(xiāng)居民白勺收入呈穩(wěn)定遞增趨勢，.人們擁有白勺財富不斷增加，.富裕居民以及高端富有人群逐漸擴大，.人們對于金融服務白勺需求不再只局限于簡單白勺儲蓄存款、獲取利息，金融理財需求與理念也得以提升，.中國進入了一個前所未有白勺金融理財時代，.國內商業(yè)銀行金融理財業(yè)務迅速發(fā)展。
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推出2120款金融理財產(chǎn)品。隨著國家一系列財經(jīng)政策白勺實施到位，.2015年投資金融理財市場白勺發(fā)展空間更為廣闊，.私人投資金融理財可謂熱點眾多，.細數(shù)起來主要是以下八個方面：炒金、基金、炒股、國債、儲蓄、債券、外匯、保險。其中炒金正在步入黃金時期，.自從中國銀行在上海推出專門針對私人投資者白勺“黃金寶”業(yè)務之后，.炒金一向是私人金融理財市場白勺熱點，.備受投資者們白勺關注和青睞。2015-2015年利率白勺上升，.必將刺激儲蓄額白勺增加，.儲蓄這一傳統(tǒng)金融理財方式有望在2015-2015年能成為新白勺金融理財熱點。外匯白勺投資獲利機會也大增。2015年，.我國政府將會繼續(xù)堅持人民幣穩(wěn)定白勺原則，.采取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業(yè)白勺外匯自主權等措施，.以促進匯市白勺健康發(fā)展。因此，.在匯市上投資獲利白勺空間將會更大，.機會也會更多。
目前，.我國白勺金融理財市場還存在著很大白勺問題：銀行，.保險，.證券，.信托分業(yè)經(jīng)營，.金融機構割據(jù)并立，.每一業(yè)白勺金融理財產(chǎn)品都有很強白勺分業(yè)特征，.金融理財產(chǎn)品單一；綜合金融理財人員缺乏，.很多銀行等機構白勺金融理財人員無法使客戶到達對金融理財產(chǎn)品白勺高度認知。而新誕生白勺這些由原各類金融理財專家組建白勺專業(yè)全面金融理財機構，.又沒有像銀行、保險、信托等機構那樣白勺資本實力去大規(guī)模地開展各類宣傳。另外，.對于私人金融理財者而言，.風險意識不足，.多存在金融理財產(chǎn)品“只賺不賠”白勺認識誤區(qū)。
中國白勺金融理財業(yè)還處于新生階段，.卻已經(jīng)頗具規(guī)模而且前景十分廣闊。目前，.中國經(jīng)濟持續(xù)強勁增長，.市場條件更加開放，.各個金融理財客戶群白勺資產(chǎn)也在進一步積累，.這些因素都將支持金融理財業(yè)務白勺持續(xù)增長。預計中國富有人士白勺年均資產(chǎn)在未來幾年將以13%左右白勺比例增長，.到2015年中國(大陸)白勺管理資產(chǎn)將增長到2.63萬億美金，.而整個大中國市場白勺管理資產(chǎn)將在2015年超過5萬億美金。
未來10年里，.我國私人金融理財市場將以年均30%白勺速度高速增長。至2015年我國中高端消費者人數(shù)約為850萬；到2015年，.我國中等收入及富裕人群白勺壽險消費將占整個市場白勺35%，潛力巨大。中高端消費群體白勺發(fā)展將給壽險保險市場帶來巨大白勺市場機遇。由于客戶對金融理財服務、保險產(chǎn)品白勺需求各有不同，.正確劃分客戶群，.選取真正適合白勺產(chǎn)品與服務，.將更有效滿足客戶需求，.幫忙客戶順利實現(xiàn)人生規(guī)劃。中國白勺專業(yè)金融理財服務仍處于起步階段但需求潛力巨大。
2.1銷售機構管理白勺差異。
要提高金融理財營銷白勺效率，.對于機構和銷售流程白勺管理是十分關鍵白勺。當前看來，.外系銀行在這方面更有優(yōu)勢，.外資銀行多是采用混業(yè)經(jīng)營模式白勺全能銀行，.能夠帶給多種形式白勺產(chǎn)品，.其并于管理辦法現(xiàn)金并與國際接軌。而中資銀行采用白勺是傳統(tǒng)白勺分業(yè)模式，.無法退出多樣化白勺產(chǎn)品組合，.其機構繁復冗雜，.業(yè)務辦理效率低下，.隨著金融理財產(chǎn)品市場之爭越演越烈，.中資銀行需要對傳統(tǒng)白勺機構管理策略進行改革，.迅速建立扁平化、專業(yè)化、集約化白勺營銷管理組織架構，.促進業(yè)務快速、持續(xù)、健康白勺發(fā)展。
2.2銷售人員管理白勺差異。
銷售人員可謂走在中外資銀行戰(zhàn)場白勺前線，.人力資源作為企業(yè)白勺資源，.其地位在金融理財產(chǎn)品營銷白勺領域顯得尤為重要。在銷售人才管理上，.中資銀行人才充足，.而且對本土文化白勺了解都是其優(yōu)勢，.但是人才沒有得到充分白勺利用，.個性缺乏國際型人才培訓機構和激勵機制需要改善，.中資銀行需要透過對銷售人員白勺培訓，.提高其服務意識和其專業(yè)化水平，.以期打造一支有競爭力白勺營銷隊伍。然而，.外資銀行在人才白勺管理上更有經(jīng)驗和方法，.帶給豐厚白勺薪酬和會外培訓機會，.以培養(yǎng)國際化人才為目白勺，.給與員工良好白勺發(fā)揮平臺和私人提升空間。但是外資銀行剛剛在中國發(fā)展業(yè)務，.對于國情民情不盡了解，.缺乏本土化人才，.需要進行管理人才本土化。另外還有e——hr白勺應用，.e——hr是運用資訊科技執(zhí)行人力資源管理工作，.將人力資源管理工作電腦化、網(wǎng)絡化，.提升人力資源績效。大部分中資銀行白勺e——hr只是存在單純事務性層面白勺營運，.而無法向外資銀行一樣，.利用此系統(tǒng)為組織高層次帶給戰(zhàn)略規(guī)劃和決策支持。
以上是對中外資銀行在金融理財產(chǎn)品營銷各方面白勺差異進行了細致白勺分析，.中外資銀行無論是產(chǎn)品、客戶服務和銷售管理方面都存在著巨大白勺差異性，.但我們也注意到，.中外資銀行在差異性中實際上存在必須白勺互補關系。
3.1目前國內私人銀行業(yè)務領域缺乏迎合消費者需求變化白勺私人銀行金融產(chǎn)品白勺創(chuàng)新。
從目前國內商業(yè)銀行開展私人金融業(yè)務白勺狀況來看，.各行對于如何根據(jù)市場白勺變化和客戶白勺需要推出適銷對路白勺新產(chǎn)品思考較少；同時，.在推出私人金融金融理財服務時，.更多白勺也是從銀行自身利益出發(fā)，.從而做出種種不利于客戶白勺限制政策，.不能滿足不同客戶對象白勺需求。
3.2缺乏相對獨立白勺業(yè)務運行系統(tǒng)。
私人金融金融理財業(yè)務是體現(xiàn)“以客戶為中心”理念、為客戶帶給一站式服務白勺一種新型綜合性業(yè)務，.因此它白勺順利開展務必依靠于前后臺業(yè)務白勺整合。而在目前國內商業(yè)銀行白勺組織機構設置中，.各私人金融金融理財業(yè)務工作通常歸口于各個銀行部，.但由于私人金融金融理財業(yè)務涉及資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務，.而上述業(yè)務又分別由多個部門管理，.導致前臺業(yè)務條塊分割。私人金融金融理財業(yè)務不能構成相對獨立白勺業(yè)務系統(tǒng)，.使商業(yè)銀行無法為客戶帶給一站式服務。
3.3缺少客戶信息平臺白勺有效支持。
融金融理財業(yè)務向發(fā)展。
3.4缺乏復合型白勺私人金融金融理財人才。
由于金融理財業(yè)務是一項綜合性白勺業(yè)務，.它要求金融理財人員不僅僅務必全面了解私人銀行業(yè)務白勺各項產(chǎn)品和功能，.還應掌握證券、保險、房地產(chǎn)等相關知識。而金融分業(yè)經(jīng)營使國內商業(yè)銀行復型人才十分匱乏，.一個對各項存款存期如何搭配十分精通白勺銀行金融理財專家可能對股票債券以及各家保險公司白勺產(chǎn)品十分陌生。復合型金融理財人才白勺嚴重缺乏，.制約了商業(yè)銀行為客戶帶給全面白勺個性化金融金融理財服務。
3.5國私人金融金融理財業(yè)務門檻相對偏高。
元白勺門檻還要高。
3.6營銷工作乏力。
首先，.營銷理念落后，.我國尚業(yè)銀行長期以來遵守柜臺式推銷，.完全沒有私人金融金融理財業(yè)務所必需白勺市場營銷理念；其次，.市場宣傳不力，.使得大眾對銀行金融理財產(chǎn)品缺少了解，.從而影響了商業(yè)銀行私人金融金融理財業(yè)務白勺開展。
4.1分析客戶需求，.確定方向和重點。
商業(yè)銀行針對人生白勺不同金融理財階段帶給私人金融理財業(yè)務方案具有十分現(xiàn)實白勺可操作性。即在單身期、家庭構成期、家庭成長期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同階段中，.客戶對私人金融理財業(yè)務產(chǎn)品白勺需求表現(xiàn)了較大白勺差異性。因此，.根據(jù)不同白勺客戶需求帶給適合其資產(chǎn)增值或保值白勺愿望，.這是拓展私人金融金融理財業(yè)務發(fā)展空間白勺十分關鍵白勺環(huán)節(jié)。銀行客戶經(jīng)理可透過建立客戶檔案，.對客戶白勺價值貢獻度和承受風險白勺潛力進行分析，.從而實現(xiàn)對客戶市場白勺細分，.針對客戶白勺不同特點，.帶給差異化白勺金融理財服務。
4.2不斷豐富私人金融金融理財業(yè)務產(chǎn)品和服務資料。
隨著我國加入wto后金融業(yè)白勺逐步開放和混業(yè)經(jīng)營政策白勺逐步松動，.國內商業(yè)銀行私人金融金融理財不能簡單地停留在為客戶帶給單一白勺儲蓄或者咨詢上，.要針對客戶需求，.加大私人金融金融理財金融產(chǎn)品和服務白勺創(chuàng)新力度，.為客戶“量身定做”金融產(chǎn)品，.真正使客戶資產(chǎn)得到科學金融理財，.實現(xiàn)最大化地保值和增值。隨著市場競爭白勺加劇，.國內銀行應逐步確立以客戶為中心白勺經(jīng)營理念，.以目標客戶為基礎，.根據(jù)客戶白勺需求開發(fā)服務新產(chǎn)品，.有差別地、選取性地進行金融產(chǎn)品白勺營銷和客戶服務，.根據(jù)客戶在不同白勺階段，.不同白勺行業(yè)，.不同白勺風險偏好，.設計個性化白勺金融理財白勺計劃。4.3加強復合型私人金融金融理財人才白勺培養(yǎng)，.增強核心競爭力由于目前市場上普遍缺乏既熟悉銀行業(yè)務又精通證券交易、保險產(chǎn)品等多項金融業(yè)務白勺全能型人才，.因此，.商業(yè)銀行就應立足長遠，.培養(yǎng)和選拔一批高素質白勺金融理財客戶經(jīng)理和熟悉多方面金融業(yè)務白勺金融理財專家。
4.4適當降低私人金融金融理財業(yè)務服務門檻。
有關專家認為，.目前國內私人金融理財市場還處于較為低迷白勺狀況，.這并不。
證明大家不需要金融理財服務，.而是與銀行對私人金融產(chǎn)品白勺服務范圍狹窄以及百姓對金融機構白勺認同度和對服務白勺滿意度有關。目前，.我國民間擁有白勺金融資本已超過11萬億元，.要開掘私人金融金融理財服務這座巨大白勺“金礦”，.國內商業(yè)銀行就應擺正自己白勺位置，.調整降低私人金融金融理財白勺服務門檻，.用心爭取更大白勺客戶群體，.這才是自己白勺優(yōu)勢所在。
4.5商業(yè)銀行應在私人金融金融理財白勺營銷體制上加大改革力度。
傳統(tǒng)商業(yè)銀行長期實行白勺無差別服務白勺經(jīng)營策略、被動等客上門白勺金融服務觀念、以業(yè)務為中心白勺組織體制等，.都已成為制約其發(fā)展白勺不利因素。這就需要樹立以客戶為中心，.以市場為導向白勺經(jīng)營理念，.改革銀行營銷體制和業(yè)務流程，.推進客戶經(jīng)理制，.運用金融工程學等理論工具，.依托電子化網(wǎng)絡化白勺高科技手段，.為客戶帶給更便利、高效白勺服務。
商業(yè)銀行私人金融理財業(yè)務還是為那些賬戶余額在規(guī)定標準之內白勺重點客戶帶給白勺一種私人金融理財咨詢和投資推薦。從當前可操作性方面思考，.銀行還無法從私人金融理財咨詢和投資推薦中得到回報。因此，.目前私人金融理財業(yè)務白勺發(fā)展應采取由點到面、由大到小、由重點客戶到一般客戶思路，.真正使私人金融理財業(yè)務在滿足客戶資產(chǎn)保值和增值白勺同時，.為銀行創(chuàng)造出更大白勺經(jīng)濟效益。2由于各種主客觀原因，.當前我國銀行私人金融理財業(yè)務還處于一種不成熟白勺初始階段，.與國外成熟白勺私人金融理財業(yè)務相比，.我國私人金融理財業(yè)務還是簡單白勺、表面白勺。因此，.從為客戶帶給以差別化服務為手段白勺金融理財推薦到成為一種相對獨立白勺投資咨詢業(yè)務到成為代客投資金融理財，.需要得到政策上、技術上、環(huán)境上、人材上多方面支持和配合，.個性重要白勺是：當前，.私人金融理財客戶經(jīng)理白勺培養(yǎng)，.已成為銀行發(fā)展私人金融理財業(yè)務白勺重中之重。
4.7量身打造，.創(chuàng)立自我品牌。
所謂品牌就是消費者或者潛在消費者因看到或聽到產(chǎn)品名稱、標志而產(chǎn)生白勺有關產(chǎn)品、技術、企業(yè)實力、保障、文化精神等一切聯(lián)想和認識白勺總和。我國商業(yè)銀行應透過服務增加客戶白勺價值，.只有讓客戶理解服務時獲得超出該服務白勺價值白勺額外收獲才能更好白勺鎖住客戶；要適時轉變營銷方式，.由產(chǎn)品營銷向互惠式營銷和融智營銷轉變、由過去白勺關系營銷向效益營銷轉變，.同時在營銷過程中，.要注重讓銀行白勺廣告、宣傳、公關、產(chǎn)品服務等活動均注入知識含量和文化內涵。
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理財產(chǎn)品營銷方案篇四
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持用心的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ici）的統(tǒng)計，截至末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已到達18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
（二）市場狀況分析。
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它透過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，透過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金--基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
（三）競爭者分析。
主要競爭對手分析：
其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一向都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩(wěn)。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。
儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
招商基金管理有限公司于12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字。
[]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ingassetmanagementb.v.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限職責公司、中遠財務有限職責公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（rmb160，000，000元），其中，招商證券股份有限公司持有40％股權，荷蘭投資持有30％股權，其他三家財務公司各持股權10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標均位居國內券商前十名。
環(huán)球經(jīng)驗為全球超過6，000萬名顧客帶給綜合金融服務。根據(jù)7月《財富》雜志全球500大企業(yè)排行，以上市壽險公司計算，ing集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12。根據(jù)204月福布斯雜志全球2，000大企業(yè)排行以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ing集團名列第12。
公司本著“誠信、融合、創(chuàng)新、卓越”的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監(jiān)基金字〔〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于207月11日正式生效。本基金為契約型開放式。
（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象--債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。
（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。
（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。
（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。
理財產(chǎn)品營銷方案篇五
理財(financing)，指的是對財務(財產(chǎn)和債務)進行管理，以實現(xiàn)財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財?shù)取，F(xiàn)在，就來看看以下兩篇關于理財產(chǎn)品營銷的方案吧!
一、背景資料。
1、銀行產(chǎn)品簡介。
經(jīng)過分析得出，xx公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)(倉單)押質受信”產(chǎn)品，則能夠則正好能夠滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，能夠充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶帶給的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且貼合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
2、競爭對手分析。
(1)swot分析：
向外界推廣“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司能夠使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
1、營銷渠道：
(1)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(2)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶帶給此類產(chǎn)品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
(3)利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，透過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、帶給產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
(5)選取中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所應對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶帶給相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形。
成良好的售后咨詢服務聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們帶給全方位的銀行服務。
(二)、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
(三)、以產(chǎn)品為中心，構成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)透過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。
四、促銷計劃。
1、促銷策略：(1)利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(2)向原有的老客戶帶給體驗式服務，將“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”有必須的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還能夠透過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)(倉單)質押業(yè)務”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。透過這種方式，能夠更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
透過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要透過帶給專業(yè)水準的服務，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，并透過帶給產(chǎn)品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
隨著社會的進步與發(fā)展，銀行也改變了其經(jīng)營模式，從以往單靠存貸款利率差來獲得利潤的增長，逐漸轉變?yōu)榘l(fā)展中間業(yè)務，提高中間業(yè)務收入來增加收益。就目前經(jīng)濟環(huán)境來看，理財業(yè)務既加大銀行利潤，成為銀行中間收入的主要來源之一，也為銀行搶占理財市場，爭奪高端客戶，帶給有力手段。本文主要以現(xiàn)有文獻的理論作為基礎，結合a銀行理財產(chǎn)品的銷售狀況，分析其理財產(chǎn)品營銷現(xiàn)狀以及理財產(chǎn)品在營銷過程中存在的問題，并從產(chǎn)品策略，價格策略，渠道策略，促銷策略四個方應對a銀行的個人理財業(yè)務市場的進行營銷組合策略研究。
a銀行聯(lián)動科技部門陸續(xù)開發(fā)了各類到期資金報表，包括固定期限理財產(chǎn)品近期到期客戶明細、開放式產(chǎn)品持有客戶明細、cts持有客戶明細、定期存款近期到期客戶明細，網(wǎng)點營銷人員可直接查詢到客戶明細以及客戶聯(lián)系方式，針對性營銷理財產(chǎn)品，提高營銷效率。
a銀行與產(chǎn)品部門及機構部溝通，分別針對cts客戶、粵通卡客戶、財富級客戶、教師等優(yōu)質客戶群體共發(fā)行了7期專享理財產(chǎn)品，透過讓渡銷售手續(xù)費(個人條線中收)的方式提高部分產(chǎn)品收益率，提升客戶體驗，打造中高端客戶理財品牌。后期針對優(yōu)質中高端客戶，分客戶群體規(guī)律化發(fā)行理財產(chǎn)品，進行差異化精準營銷，拓展中高端客戶規(guī)模。
a銀行將個人理財產(chǎn)品納入大零售條線kpi考核，權重共8分。其中保本理財產(chǎn)品權重分[-2，2]，對標市場，以新增額到達四行第一為目標;非保本理財產(chǎn)品權重分[-2，2]，以省分行下達計劃考核完成率。
截至20xx年上半年，a銀行個人理財產(chǎn)品時點余額94.66億元，其中保本理財產(chǎn)品時點余額5.49億元，非保本理財產(chǎn)品時點余額89.17億元;個人理財產(chǎn)品日均余額72.2億元，其中保本理財產(chǎn)品日均余額6.3億元，非保本理財產(chǎn)品日均余額65.9億元。
2.1市場營銷力度不足。
a銀行作為國有商業(yè)銀行普遍的問題就是設計出的理財產(chǎn)品所適合的客戶群體有限，服務的標注門檻高于普通百姓的財富潛力，很多為貴賓設計的理財產(chǎn)品只能把普通客戶排除在外，很多產(chǎn)品為客戶限定了各種范圍限制，局限性較大。
2.2缺乏細致的目標市場和明確的產(chǎn)品定位。
a銀行的理財產(chǎn)品大部分是總行進行設計和研發(fā)，下屬一級、二級分行進行統(tǒng)一的銷售與操作，但是，由于全國各地的經(jīng)濟發(fā)展狀況不同，人均消費水平有所差異，人們的風險偏好千差萬別，對投資的預期收益要求迥然不同，統(tǒng)一的產(chǎn)品設計研發(fā)就很難滿足大眾消費者的所有需求。而總行也沒有對產(chǎn)品的前景和市場需求進行廣發(fā)的調查，各分支機構也很難明確產(chǎn)品的目標市場，因而沒有制定詳盡的產(chǎn)品營銷指導方案。
2.3理財服務的專業(yè)化程度不高。
a銀行個人理財業(yè)務服務方式過于簡單。目前在外資銀行客戶只需打一個電話，就能夠獲得各種金融手段的多種增值服務和投目前a銀行的個人理財業(yè)務還停留在傳統(tǒng)的咨詢和推薦、然后再將相應的存款和貸款的理財產(chǎn)品進行簡單組合，并沒有涉及到諸如期貨、股票等投資品種。
包括a銀行在內的商業(yè)銀行推出的個人理財產(chǎn)品只是對傳統(tǒng)業(yè)務和服務的簡單結合，由于傳統(tǒng)業(yè)務利潤不豐富、期限不靈活，導致在此基礎上推出的理財產(chǎn)品品種類大同小異，形式如出一轍。銀行可供客戶選取的理財產(chǎn)品種類基本上包括外匯、保險、基金、證券等，這些僅僅是對現(xiàn)有產(chǎn)品的重新整合，并沒有根據(jù)客戶的不同類型去設計個性化的理財產(chǎn)品。
2.5宣傳不足，促銷手段單一。
隨著居民財富的增加，越來越多的人們對金融知識已經(jīng)不再陌生，想透過銀行了解更多的投資理財方面的資料，然而，a銀行對理財產(chǎn)品銷售的宣傳力度不夠，僅僅是透過每個營業(yè)網(wǎng)點led屏幕進行滾動播出，或是每一天打印出理財產(chǎn)品臺歷供客戶閱覽，這些根本滿足不了客戶對理財產(chǎn)品知識了解的需求。
2.6銷售人員缺乏專業(yè)素質。
根據(jù)建行總行的要求，客戶經(jīng)理務必都是持證上崗，務必取得相應的銷售合格證書，才能辦理相關業(yè)務。但是，盡管如此，對于理財知識的要求是全方位、多角度、深層次的，甚至要橫跨很多領域，所以要求銷售人員所掌握的知識是要全面的。實際上，a銀行很少有員工到達要求，作為專業(yè)的理財產(chǎn)品銷售人員，除了專業(yè)知識外，還要具有良好的營銷潛力、溝通潛力、團隊協(xié)作潛力等，對銷售人員綜合素質的要求十分嚴格，能夠具備這些素質的人才也十分稀少。
3.1產(chǎn)品策略。
針對a銀行目前推出的一系列理財產(chǎn)品有不少產(chǎn)品同質化嚴重，缺乏自主創(chuàng)新，難以引起客戶的高度重視等問題，結合東莞地區(qū)的實際經(jīng)濟和居民的生活水平狀況，推薦今后a銀行在產(chǎn)品的策略上可向以下三個方向發(fā)展：
一是自主研發(fā)和設計合理創(chuàng)新的理財產(chǎn)品。a銀行理財產(chǎn)品的創(chuàng)新要依托金融工程技術和專業(yè)的金融人才，針對不同客戶的多樣化需求，設計出科學的、個性化的理財產(chǎn)品。
二是采取復合化產(chǎn)品創(chuàng)新。在理財需求日益多元化的這天，單一的為客戶帶給某項理財業(yè)務是無法滿足客戶需要的。針對產(chǎn)品單一的狀況，a銀行能夠思考對現(xiàn)有的理財產(chǎn)品透過復合化的方式進行創(chuàng)新。三是充分發(fā)揮理財產(chǎn)品的品牌效應。產(chǎn)品的品牌不僅僅是企業(yè)信譽和企業(yè)形象的標志，也是宣傳和推廣產(chǎn)品的有力手段。
3.2價格策略。
一是優(yōu)惠與折扣定價方法。在理財產(chǎn)品銷售業(yè)績下滑時為吸引客戶購買，刺激客戶的認購需求，能夠思考為新老客戶制定相應的優(yōu)惠購買方案，給與必須的折扣。這不僅僅有助于在短期內有效提升銷售業(yè)績，從長遠的角度看也維持了客戶的忠誠度。
二是新發(fā)行理財產(chǎn)品的定價方法。在即將有新發(fā)行的理財產(chǎn)品出售時，a銀行應提前做好定價工作。為了能快速占據(jù)先機，a銀行要在必須程度上減少成本和手續(xù)的費用。根據(jù)客戶購買理財產(chǎn)品數(shù)量和規(guī)模的大小在基礎價格之上給予適當?shù)膬?yōu)惠。既是為新發(fā)行出售的理財產(chǎn)品起到了推廣和宣傳的作用，同時合理的定價也能提高a銀行在理財產(chǎn)品市場上的競爭力。
三是理財產(chǎn)品定價以存款利率為基準。a銀行在理財產(chǎn)品的定價上要以銀行存款利率為基準，結合理財產(chǎn)品的收益率和期限結構制定出適宜的理財產(chǎn)品價格方案。
3.3分銷策略。
a銀行要提高其自身競爭力，就務必突破傳統(tǒng)營銷渠道的限制，在優(yōu)化升級傳統(tǒng)渠道的基礎上繼續(xù)拓寬分銷渠道，加強其它渠道的建設和維護。主要可從網(wǎng)絡渠道和電子渠道這兩個方面來思考：
一是在網(wǎng)絡渠道方面，a銀行的網(wǎng)站上要增強客戶服務的在線功能，讓客戶在網(wǎng)上認購理財產(chǎn)品的過程中遇到疑慮可隨時與在線客服交流，讓其感受到銀行全方位的服務功能。
二是電子渠道方面主要是手機和電話銀行的應用。智能手機的普及使手機銀行在理財產(chǎn)品的營銷過程中所起的作用越來越明顯。為了使用戶更加便捷地使用手機銀行，挖掘手機銀行的潛在用戶，a銀行要進一步完善客戶端的設計，不僅僅要做到界面美觀，還要實用簡便，突出本行理財產(chǎn)品特點，方便客戶直接使用手機購買。
3.4促銷策略。
在銀行業(yè)金融產(chǎn)品競爭激烈的現(xiàn)狀下，a銀行務必從促銷策略出發(fā)，實現(xiàn)銀行與客戶的信息傳遞與交流。
一是對于不同類型的顧客，就應選取不同類型的廣告，對于部分資金實力較雄厚的客戶群，則能夠采用發(fā)送電子郵件的廣告促銷方式。另外，在營業(yè)大廳發(fā)放有關理財產(chǎn)品的宣傳冊，以及在電子屏幕上展示等方式都是比較有效的廣告形式。
二是a銀行應重視推廣促銷的輔助性作用，具體的做法有：選取適宜的時間和地點舉辦一些與理財產(chǎn)品相關的活動，邀請一些知名人士主持講座，組織新老客戶參加理財產(chǎn)品經(jīng)驗交流會等，讓客戶在潛意識中關注到a銀行的理財產(chǎn)品并產(chǎn)生購買欲望。
三是a銀行同東莞地區(qū)政府、地區(qū)的中小企業(yè)以及社會大眾建立起和諧的經(jīng)濟業(yè)務關系，實現(xiàn)了共同贏利的良好局面。但在東莞市要獲得長足的發(fā)展，還務必擔負起社會道德職責。a銀行能夠采取建立專項基金以資助貧困學生，向留守兒童和貧困婦女獻愛心、為東莞市的綠化建設出資出力等公益性的活動，以此來贏得市民的認可和信任。
四是人員促銷是最直接的促銷方式，由銀行的客戶經(jīng)理等工作人員應對面與客戶交流有關理財產(chǎn)品的相關狀況a銀行分行的客戶經(jīng)理要先做好充分的準備工作，熟悉客戶的基本狀況和投資理財偏好，制定適當?shù)睦碡敺桨浮Ｈ藛T促銷對工作人員的綜合素質要求較高，不僅僅要掌握客戶的理財狀況，還要了解客戶的性格特征和心理狀態(tài)，從而與客戶建立良好的合作關系。
理財產(chǎn)品營銷方案篇六
近日，中國光大銀行自主研發(fā)的陽光理財·資產(chǎn)配置平臺(aap)榮獲“-中國杰出營銷獎”。從光大銀行了解到，陽光理財·資產(chǎn)配置平臺的研發(fā)思路和服務理念是對大數(shù)據(jù)思維的一次成功運用，開創(chuàng)了國內銀行零售金融服務支持系統(tǒng)的先河。
在申報此次“中國杰出營銷獎”的所有案例中，光大銀行申報的aap平臺應該是最“老”的一個案例。事實上，早在年年中，光大銀行就面向全行的財富客戶和私行客戶推出了這一平臺。光大銀行零售業(yè)務部負責人表示，“不同于別的營銷案例在結案之后立即可以申報，我們做的是金融服務的創(chuàng)新平臺，那么就需要將這一平臺投放市場后，對它的運作效果進行一個較長周期的檢驗?！?BR> 截至今年3月25日，aap平臺直接和間接促成的理財產(chǎn)品、代銷基金、代銷保險和其它產(chǎn)品的銷售總額達到84.28億元，其中通過aap平臺直接促成的銷售額為28.73億元，基于aap平臺生成的財富管理報告書達成的銷售額為30.81億元，預估通過門戶網(wǎng)站達成的銷售額為24.75億元。
理財產(chǎn)品營銷方案篇七
在經(jīng)濟社會發(fā)展過程中，隨著人們收入的增加以及理財產(chǎn)品的暴利等因素，為理財產(chǎn)品帶來很好的市場發(fā)展前景。各種理財產(chǎn)品機構如雨后春筍般，蓬勃發(fā)展。在這一激烈的市場競爭條件下，一份優(yōu)秀的理財產(chǎn)品營銷策劃書是脫穎而出的必要條件。
理財產(chǎn)品銷售方案怎樣做？理財產(chǎn)品的促銷活動能夠采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷;第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。
1、廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務就是包裝自己，宣傳自己。營銷學上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應，試想，當你信任我們了，你還會選取其他的公司么一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們務必有效的重視結合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。
2、營業(yè)推廣和公共關系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，透過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫忙投資者增進對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫忙投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫忙投資者了解自己。三是要幫忙投資者了解市場。四是要幫忙投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫忙投資者了解證券公司。
建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可透過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡、宣傳材料、戶外廣告等，還能夠對部分投資者進行此刻購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學習活動。號召大家的用心性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。
3、人員推銷上：針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司能夠建立具備專業(yè)素質的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以到達最佳的營銷效果。對排行前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。
理財產(chǎn)品營銷方案篇八
1、認為網(wǎng)站的文章內容更新一定要有規(guī)律，把站點提交給百度之后，不要今天上午更新了，明天下午才更新，或者是隔幾天才更新一次，特別是新站，在百度的沙盤考察期之時一定要規(guī)律的進行更新，建議在每天的上午9點―12點之間進行更新，因為上午這段時間百度蜘蛛比較活躍，當然更新時間也可以自己定，如果每天都這個規(guī)定時間進行更新，百度蜘蛛就會在這個更新時間段來你的網(wǎng)站收錄內容，如果你更新沒有規(guī)律，讓百度蜘蛛每次來你的網(wǎng)站之時都空手而歸，久而久之百度蜘蛛找不到要吃的東西，就可能會對你網(wǎng)站產(chǎn)生不信任，從而干脆就不理你了。所以在新站考察期階段內容的更新一定要有規(guī)律的進行。不然對你的網(wǎng)站過沙盤期是會有很大的影響的。
2、外鏈的建設的誤區(qū)，網(wǎng)站在剛建立的時候確實需要去做一些外鏈來吸引百度蜘蛛來你的網(wǎng)站進行收錄，但是很大站長往往在新站建立初期階段就進行大規(guī)模的發(fā)布外鏈，而且發(fā)布了大量的垃圾外鏈，而文章內容十分的缺乏，從而導致蜘蛛每次來到網(wǎng)站都由于沒有能夠收錄的內容從而導致對你的網(wǎng)站進行降權處理，而且由于一個新站外鏈建立的太快，從而可能會被百度認為你的網(wǎng)站是在作弊，作弊之后的網(wǎng)站一般都會被百度拔毛處理，或者直接拉進百度沙盤進行考核，這也是新站一直逃離不出百度沙盤的原因，所以這里建議新站在百度考核期外鏈的建立每天穩(wěn)定幾個，以后等網(wǎng)站收錄上來之后再升至每天十幾個、每天幾十個，也不要今天發(fā)布幾個外鏈，明天發(fā)布幾十個外鏈，后天一個都不發(fā)。網(wǎng)站外鏈也要每天穩(wěn)定的建立，做外鏈需要遁序漸進的進行。也是需要有規(guī)律的進行。當然，做外鏈的同時內容也要加緊更新，一定要謹記。
3、網(wǎng)站建立之初，不要立即把網(wǎng)站提交給百度，有些朋友在剛搭建好網(wǎng)站的時候，為了能夠快點讓百度給收錄，匆匆忙忙就把網(wǎng)站提交給百度了，其實我個人覺的這樣做是不太正確的，因為網(wǎng)站才剛剛弄好，沒有內容，還不夠完善，就把網(wǎng)站給提交給百度了。所以當百度蜘蛛來到你網(wǎng)站的時候，由于網(wǎng)站還沒有什么可供百度蜘蛛收錄的東西，這樣有可能導致蜘蛛只收錄了你的首頁之后下次就不太愿意來了，可能會隔個十天半個月才會來一次。所以我個人認為，在網(wǎng)站搭建好了，然后就寫幾篇原創(chuàng)的文章，這里特別提示下，文章一定要高質量，具有價值的，字數(shù)超過800以上。而不是隨便寫一些就當原創(chuàng)文章發(fā)表了，另外網(wǎng)站的標題，關鍵詞、描述一定要定好，不能兩天一小改，三天一大改。等把你的網(wǎng)站的內容完善之后，這個過程可能需要數(shù)天的時間來完成，然后再提交給百度。
4、網(wǎng)站的內容的問題，很多人為了能使網(wǎng)站擁有更多內容讓百度收錄，往往會在網(wǎng)上進行大量的轉載，大量的復制互聯(lián)網(wǎng)上高度重復的內容，甚至還會用采集軟件進行大量的采集，以我個人做站的經(jīng)驗來看，新站在百度考查期千萬不要做這些行為，這些行為只會讓百度蜘蛛討厭你的網(wǎng)站，很容易造成網(wǎng)站被百度給k站，為什么呢？因為百度蜘蛛是很討厭互聯(lián)網(wǎng)上高度重復的內容的。我來打個比方，在你家里，每天都是你老婆給你做飯吃，而你老婆每一餐每一頓飯都給你做一樣的菜，天天如此，就是沒有新鮮的菜，你會感到厭惡嗎？我想肯定會的，百度蜘蛛也是如此，你轉載了大量的網(wǎng)上高度重復的文章，百度蜘蛛每次來你網(wǎng)站看見的都是相同的東西，你的網(wǎng)站都是百度蜘蛛不愿意吃的東西，而且每次來都是如此，每次來都沒有一點新鮮的美味，時間一長百度蜘蛛對你的網(wǎng)站就產(chǎn)生了厭惡感，從而對你的網(wǎng)站進行降權，以后就不愿意來你的網(wǎng)站收錄了。
網(wǎng)站推廣需要找到一個很好的團隊才能操作的完美，才能達到好的效果。“武漢耀杰科技”就可以在很多角度去分析一些網(wǎng)站推廣的側重點，站在消費者的視角，選擇一個大家都感興趣的范圍，定位一個網(wǎng)站的內容。是感情方面的內容還是工作方面的，家庭生活方面的，定位一些關鍵字。只有出現(xiàn)這些關鍵字，才可以對產(chǎn)品達到推廣的目的，定位一個有吸引力的標題。
理財產(chǎn)品營銷方案篇九
(1)營銷環(huán)境的種類。
市場營銷環(huán)境是指影響企業(yè)營銷活動的所有外部因素。公司的營銷環(huán)境是指在營銷活動之外，能夠影響營銷部門建立并保持與目標顧客良好關系的能力的各種因素和力量。營銷環(huán)境既能夠提供機遇，也能造成威脅。成功的公司都知道持續(xù)不斷的觀察并適應變化著的環(huán)境是非常重要的。識別環(huán)境的重要變化主要由公司的營銷部門負責。與公司其他部門不同，營銷部門必須能夠跟蹤發(fā)展的趨勢、尋找市場機會。盡管公司所有的管理者都應該了解外部環(huán)境，但營銷部門有兩個專長。他們有科學的辦法——市場情報和市場調研——來收集關于營銷環(huán)境的信息，而且他們在顧客和競爭環(huán)境上也花費更多的時間。在對市場做了系統(tǒng)的調查后，營銷部門能夠將其戰(zhàn)略加以改進，以適應市場新的挑戰(zhàn)和機遇。
我們可以簡單把其分為微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境二大類。微觀環(huán)境指與企業(yè)緊密相聯(lián)，直接影響企業(yè)營銷能力的各種參與者，包括企業(yè)本身、市場營銷渠道企業(yè)、顧客、競爭者以及社會公眾。宏觀環(huán)境則是指影響營銷環(huán)境的一系列巨大的社會力量，主要是人口、經(jīng)濟、政治法律、科學技術、社會文化及自然生態(tài)等因素。
微觀環(huán)境直接影響與制約企業(yè)的營銷活動，多半與企業(yè)具有或多或少的經(jīng)濟聯(lián)系，也稱直接營銷環(huán)境，又稱作業(yè)環(huán)境。宏觀環(huán)境一般以微觀環(huán)境為媒介去影響和制約企業(yè)的營銷活動，在特定場合，也可直接影響企業(yè)的營銷活動。宏觀環(huán)境被稱作間接營銷環(huán)境。
所有的營銷活動都有可能涉及到微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境。在這里需要注意的幾點是：
1、不同營銷活動所面臨的主要營銷環(huán)境是不同的，有的可能主要的競爭對手，而有的可能主要是技術原因，等等。
使得香蕉嚴重滯銷，香蕉生產(chǎn)企業(yè)普遍嚴重虧損。這種整個行業(yè)的聲譽危機就是行業(yè)內企業(yè)面臨的最大營銷環(huán)境。這種行業(yè)信任危機不改變，所有行業(yè)內企業(yè)將根本無法生存。改變這種環(huán)境就成為企業(yè)營銷成功的最主要因素?！皽刂菪睆摹凹倜皞瘟印钡氖袌鲂蜗筠D為“名優(yōu)商品”的市場形象，使幾乎所有的溫州制鞋企業(yè)深刻體會到營銷環(huán)境的厲害。
防范可能出現(xiàn)的威脅，揚長避短，才能確保在競爭中立于不敗之地。
(2)營銷環(huán)境的特征。
1、客觀性。
環(huán)境作為營銷部門外在的不以營銷者意志為轉移的因素，對企業(yè)營銷活動的影響具有強制性和不可控性的特點。一般說來，營銷部門無法擺脫和控制營銷環(huán)境，特別是宏觀環(huán)境，企業(yè)難以按自身的要求和意愿隨意改變它。如企業(yè)不能改變人口因素、政治法律因素、社會文化因素等。但企業(yè)可以主動適應環(huán)境的變化和要求，制定并不斷調整市場營銷策略。事物發(fā)展與環(huán)境變化的關系，適者生存，不適者淘汰，就企業(yè)與環(huán)境的關系而言，也完全適用。有的企業(yè)善于適應環(huán)境就能生存和發(fā)展，有的企業(yè)不能適應環(huán)境的變化，就難免被淘汰。
2、差異性。
不同的國家或地區(qū)之間，宏觀環(huán)境存在著廣泛的差異，不同的企業(yè)，微觀環(huán)境也千差萬別。正因為營銷環(huán)境的差異，企業(yè)為適應不同的環(huán)境及其變化，必須采用各有特點和針對性的營銷策略。環(huán)境的差異性也表現(xiàn)為同一環(huán)境的變化對不同企業(yè)的影響不同。例如，中國加入世界貿易組織，意味著大多數(shù)中國企業(yè)進入國際市場，進行“國際性較量”，而這一經(jīng)濟環(huán)境的變化，對不同行業(yè)所造成的沖擊并不相同。有的直接受到很大影響，有的受影響程度并不是很明顯。
3、多變性。
市場營銷環(huán)境是一個動態(tài)系統(tǒng)。構成營銷環(huán)境的諸因素都受眾多因素的影響，每一環(huán)境因素都隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷變化。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十
網(wǎng)絡營銷，貴在創(chuàng)新。網(wǎng)絡是工具，營銷是目的。網(wǎng)絡營銷是對傳統(tǒng)營銷的創(chuàng)新和補充，傳統(tǒng)營銷理論同樣適合于網(wǎng)絡營銷。下面是幾種網(wǎng)絡營銷的創(chuàng)新模式：
1、網(wǎng)上農貿市場。傳統(tǒng)的農貿市場，由于已在某個區(qū)域或多個區(qū)域形成了一定的影響力，擁有穩(wěn)定的消費群體，將它移植到網(wǎng)絡上，做成網(wǎng)絡品牌，與傳統(tǒng)方式并列運行，成為網(wǎng)絡營銷的創(chuàng)新模式。網(wǎng)上農貿市場能更好地做到“逛一家網(wǎng)站，選百家商品”，而且因為有傳統(tǒng)農貿市場的門店展示、營銷策略、銷售渠道、迅捷物流等做后盾，網(wǎng)上農貿市場不失為一種成功的模式。尤其重要的是，它的門店可起到兼任實物展示中心的作用，擁有一批忠實的顧客，這些都是其他模式無法比擬的。
2、網(wǎng)上農產(chǎn)品專業(yè)批發(fā)大市場。傳統(tǒng)的批發(fā)大市場具有定位專業(yè)、品種齊全、分類詳細、品牌云集、價格可比、人流和物流量大等優(yōu)勢，是成功的營銷模式之一。這一模式也可移植到網(wǎng)上。將網(wǎng)上批發(fā)大市場做成商業(yè)門戶網(wǎng)，首頁相當于大市場的入口，各類商品目錄分類存放，客戶可根據(jù)自己的需求找到或搜索到相應的分類，然后在分類中找到所需要的商品。
3、網(wǎng)上連鎖店。網(wǎng)上連鎖店或專賣店由于具有連鎖經(jīng)營、專品專賣、統(tǒng)一產(chǎn)品、統(tǒng)一價格、統(tǒng)一服務等“標準化”的特點，加上完善的物流配送優(yōu)勢，成為最容易移植到網(wǎng)上的傳統(tǒng)模式，也最有可能成為成功的網(wǎng)絡營銷模式。
4、基于產(chǎn)品或服務的特色營銷。這里的特色有兩種含義：一是指特色產(chǎn)品，如地方土特產(chǎn)、奇珍異貨等；二是指特色服務，如團體購買。要注意突出特色；使之成為網(wǎng)絡營銷的賣點。
5、基于市場細分的目標市場。與傳統(tǒng)營銷一樣，網(wǎng)絡營銷也要進行目標市場定位，也要進行市場細分，比如定位到農貿市場，還是專業(yè)批發(fā)市場或專賣店等，這是因為存在物流配送的問題。網(wǎng)絡優(yōu)勢主要是信息傳輸，但網(wǎng)絡本身并不能傳輸有形商品，實物交割依然要通過物流配送來完成。如果沒有目標市場定位，導致產(chǎn)品線太長，或者客戶的地理位置太分散，都會使配送成本升高，以至當超過商品的銷售毛利時，網(wǎng)絡營銷已無優(yōu)勢可言。目前，商品品種多而雜，客戶住地分散，一來不易保證配送的實施，二來資金周轉可能有一定的困難，三來有的農產(chǎn)品還有保鮮期。對于同一類產(chǎn)品，其邊際配送成本相對較低，實現(xiàn)起來較容易。
1、協(xié)調好傳統(tǒng)營銷與網(wǎng)絡營銷。發(fā)展農產(chǎn)品網(wǎng)絡營銷，初期需要與傳統(tǒng)營銷模式相結合。如果不與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)發(fā)生有機聯(lián)系，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)存在的價值就將大打折扣。與傳統(tǒng)農產(chǎn)品營銷相結合，可以將網(wǎng)上與網(wǎng)下的銷售有機結合起來，使顧客對售后服務不必擔心。
2、搞好配送及售后服務。網(wǎng)上的消費者大多追求快捷便利的購物服務，配送問題是實現(xiàn)網(wǎng)絡銷售的關鍵一環(huán)。培植物流產(chǎn)業(yè)，通過科學設計區(qū)域網(wǎng)絡，建立配套的物流配送中心，提供第三方物流服務。
3、搞好與客戶的關系。在個性化營銷的今天，消費者都希望自己是與眾不同的，批量的電子郵件廣告大多只能被消費者直接放到垃圾箱，而把顧客作為獨特個體的營銷對象的方式則較受歡迎，比如根據(jù)顧客的瀏覽特點、購買記錄，有針對性地定期為其推薦適合的產(chǎn)品。
4、技術支持及網(wǎng)絡維護。網(wǎng)站的維護需要投入大量的人力和物力，需要對未來的發(fā)展有一定的預見能力，如當網(wǎng)絡銷售大幅增長、網(wǎng)站瀏覽量加大的時候，企業(yè)的硬件配套設施是否能滿足用戶的需求，是否還能為客戶提供及時、有效的服務。企業(yè)還要有充足的網(wǎng)絡安全意識，包括企業(yè)信息、用戶資料、財務安全和網(wǎng)站安全等多個方面。
這是很大的一個誤區(qū)，很多電商平臺認為一個線上b2c平臺，通過導流量，客戶就會到線上購物了，其實錯了!農產(chǎn)品電商千萬別以傳統(tǒng)的b2c的思維去搞，那樣去搞絕對死路一條。顧客買的不僅僅是產(chǎn)品，是健康生活，因此農產(chǎn)品電商需要讓消費者從商品背后的故事、種植基地、采摘體驗、物流體驗、可追溯、供應鏈可視化等維度全程展現(xiàn)，所以傳統(tǒng)b2c的思維是致命的傷。
農產(chǎn)品電商如何產(chǎn)生流量是大家都關注的問題，需求上講，這個市場還屬于培育期，而且目標人群多半是都市女性白領為主，有追求健康生活+互聯(lián)網(wǎng)購物需求，同時有是時間成本太高的高富帥人群。你非要定義成吊絲的人群，滿足那些“二兩瘦肉+兩顆白菜+三根蒜苗”的需求，你注定就是兩個詞：累死、虧死。
很多農產(chǎn)品電商你滿地撒廣告，向男人、老太太人群推，那絕對是跑偏了!所以，如何實現(xiàn)目標客戶的精準營銷，是個大農產(chǎn)品電商思考的的問題。
下一個農產(chǎn)品、生鮮電商的爆點是90后一代成家后的家庭主婦，因此農產(chǎn)品電商必須重視這一類人群。
基地整合+營銷+流量+交易+供應鏈服務+口碑營銷，這個閉環(huán)是農產(chǎn)品缺一不可玩法。當前不少農產(chǎn)品電商存在重大的經(jīng)營管理誤區(qū)，認為中心在“營銷+流量+交易”三項，僅僅于重視“電”而不忽視了“商”;其實真正要實現(xiàn)盈利，關鍵在商。20xx中國經(jīng)濟年度人物評選現(xiàn)場，格力董明珠說：“我今天告訴大家，營銷做的再好，如果我們背離了你的支撐點——技術和質量，以及誠信，你的營銷就是一個忽悠，你就是一個騙子”。同理，農產(chǎn)品電商后端的服務的角色沒有做好，前端的營銷、流量都是噱頭，當然最終肯定是虧了。
客單價是農產(chǎn)品電商致命的傷，行業(yè)數(shù)據(jù)：如果客單價低于200元，那將是致命的傷，因為物流成本和損耗將虧出血本。就目前農產(chǎn)品、生鮮電商的經(jīng)營情況來說，每單40元的物流成本+損耗是必然的，因此如果客單價起不來，物流成本降不下來，盈利那只能是一種幻想。就連順豐優(yōu)選做高檔的進口食品和應季商品，在選擇品類上都會從客單價上來定位的。
忽視對基地的整合是當前農產(chǎn)品電商面臨的問題，很多農產(chǎn)品電商僅僅是以定向采購方式與基地合作，談不上打造什么戰(zhàn)略協(xié)同的供求關系。至于是否以市場導向來指導基地有計劃的種植產(chǎn)品，這個國內還僅僅是一種遠景。
看看人家國際品牌星巴克，人家不僅僅實現(xiàn)基地的整合，需求的協(xié)同，星巴克的供應鏈再回溯到咖啡豆的種植以及降水、風力、土壤等一系列的管理。
國內的農產(chǎn)品電商的老總已經(jīng)明白采購基地的整合了，這個的商業(yè)價值不僅僅是質量的保證，更是品牌化、集約化采購和需求協(xié)同的重要方式，當然是降低成本、降低浪費，獲得利潤工作的重要手段。
再舉一個重慶的例子，重慶有一家生鮮電商，他們對基地的整合方式特別值得借鑒，他們最先做的不是b2c，而是做b2b，集團型采購帶動了基地的整合，再衍生出來做b2c的服務和o2o的體驗，這樣一來具有絕對的采購力量，成本自然降低下來，快速打通與基地的供求信息，實現(xiàn)了相對高效的協(xié)同。目前正在推進o2o的新的購物體驗。這樣的玩法是值得大家思考借鑒的。
千萬別把消費者當傻子，將一個客戶不滿意的訂單置之不理，這是最大的失誤。吃貨這個東西最容易帶來的就是口碑傳播，如果出現(xiàn)不滿意的，將傷害你的一大群客戶。記得有一個農產(chǎn)品電商老總給我說：無論什么原因，導致客戶拒收的，如果價值不是高得離譜的話，能夠送客戶就送客戶，留下的是一個口碑與客戶感動。何況有的商品及時退貨回來也無法二次銷售或者更多的損耗。
未來的農產(chǎn)品電商一定要培養(yǎng)忠實的吃貨粉絲群，這是粉絲經(jīng)濟發(fā)展的商業(yè)價值，拴住一個人就可能拴住一家人，更有可能拴住一群人。
還有一個農產(chǎn)品電商的案例，他把目標人群定位在it互聯(lián)網(wǎng)圈，這些人是典型的網(wǎng)購人群，屬于小白領，而且消費能力不低，同時比較宅，通過滲透it互聯(lián)網(wǎng)的圈子去做電商，以良好的口碑快速占領這個領域的客戶。
順豐優(yōu)選李東起總裁在央視采訪現(xiàn)場，李總坦言：農產(chǎn)品、生鮮電商，一旦與顧客建立了良好的購物體驗，這將會迎來持續(xù)的消費力，而且會影響身邊的群體。
電商的趨勢正在往社區(qū)遷徙，趨勢是線上社區(qū)+線下社區(qū)，而且商業(yè)模式的變化發(fā)酵迅速，本地化o2o已成為必然趨勢，據(jù)悉現(xiàn)在60-70%的消費發(fā)生在3公里之內。所以農產(chǎn)品電商如何線上打造吃貨的圈子，線下打造體驗的圈子，成為本地化融合的重要策略。
不從本地化入手，一定會虧。由于農產(chǎn)品受商品質量、物流限制等因素，不管是小而美的農產(chǎn)品電商，還是像順豐優(yōu)選、阿里巴巴這樣的全國鋪開的市場。建立本地化的服務體系都是必然的趨勢，除非是高附加值的商品，這個在不計成本的前提下是可以實現(xiàn)的，其他的大眾的農產(chǎn)品必須定義在本地化。
農產(chǎn)品電商的本地化，趨勢看是要和社區(qū)服務站、便利店等機構整合的，傳統(tǒng)的b2c電商要滲透早社區(qū)末端，需要龐大的運營支撐，而且需要較大的資金和人力的整合，一般的農產(chǎn)品電商是玩不好的。
玩農產(chǎn)品電商，冷鏈是永遠無法回避的問題，不僅僅你要建庫房，同時還必須要有冷藏+冷凍的混合配送車輛，以及冷藏周轉箱及恒溫設備，否則再好的商品，送到客戶那里都會成問題商品。冷鏈的投入不是一般的農產(chǎn)品電商企業(yè)能夠玩得好的，連續(xù)的資產(chǎn)投入，投資回報周期長，這都是單獨玩農產(chǎn)品電商所面臨的問題。即使你有錢，投入了資產(chǎn)，但訂單的季節(jié)性和不穩(wěn)定性，會讓你的運營成本大大的浪費。何況玩電商的有幾個懂冷鏈物流，能夠建立自己的冷鏈物流隊伍。因此，社會化的冷鏈物流隊伍，集約化、專業(yè)化的管理成為了整個農產(chǎn)品電商急需的資源。
1、順豐優(yōu)選，完全的自建物流體系，目前常溫已經(jīng)鋪蓋全國。24小時內，將南方荔枝送北京、北方內蒙的羊肉送到海南，這一些經(jīng)典的案例都是有自建的冷鏈物流快速實現(xiàn)的。
2、阿里巴巴，確切的說是菜鳥的冷鏈物流，目前是整合模式，已經(jīng)整合類似眾萃物流+快行線這兩家優(yōu)秀的冷鏈物流企業(yè)，他們從干支線+末端宅配相融合，成功將八萬單車栗子從美國農場送到中國家庭，把阿拉斯加海產(chǎn)送到全國四十多個城市，這種整合是的"二段式配送"探索出新的平臺化、網(wǎng)絡化的農產(chǎn)品toc冷鏈物流新趨勢。
3、京東啟動的末端配送服務站模式。據(jù)悉未來京東將嘗試從田間直達餐桌的“abc”(agriculturaltobusinesstocustomer)模式，其中的b環(huán)節(jié)將覆蓋全部采購、倉儲、配送、營銷售后環(huán)節(jié)。京東自營生鮮配送站已經(jīng)運行，這種模式剛好迎合o2o的末端最后一公里的購物體驗。
所以，農產(chǎn)品電商冷鏈物流如果你搞不好，那你干脆關門歇菜算了!
人群定位分析中提到，你要去滿足那些“二兩瘦肉+兩顆白菜+三根蒜苗”的需求，你注定就是兩個詞：累死、虧死。其實這不僅僅是人群定位的問題，也涉及到品類定位的問題，為什么順豐優(yōu)選開始要選擇進口食品、阿里巴巴為什么要選擇美國栗子和阿拉斯加海產(chǎn)，這些品類的定義不僅僅與人群需求相關，也跟供應鏈支撐能力密切相關。玩供應鏈的專業(yè)人士都知道，無論是傳統(tǒng)零售還是電子商務，運營的核心都是品類驅動的供應鏈。科學的品類選擇是你成功的一大半，所以農產(chǎn)品電商定位品類相當重要，千萬不要以過多的品類來吸引更多的購買需求，在多品類混合的供應鏈體系，特別是農產(chǎn)品品類，會讓你虧聲四起，搞不好還砸了你的品牌。
大家看本來生活賣的禇橙、柳傳志賣的柳桃、順豐優(yōu)選賣的荔枝、天貓賣阿拉斯加海產(chǎn)等等，這些都可以看出細分的品類定義對能夠做好農產(chǎn)品電商有著重要的價值。
從供應鏈角度來看，作為品類驅動的供應鏈，在電商平臺選擇品類的科學性就決定了你的盈利的潛力。曾經(jīng)與國內知名電商的供應鏈總監(jiān)探討，當品類增加10倍，供應鏈的管理復雜度會增加100倍，甚至更高。
這是農產(chǎn)品電商必須重點考核的kpi指標，一個退貨帶來的損失不僅僅是商品的損失，重要的客戶購物體驗及口碑的損失，所以農產(chǎn)品電商控制退貨比例已經(jīng)成為ceo關注的重點。當然前面也說到了，寧可送客戶，也盡量避免退貨帶來的損失。
本人實際調研的數(shù)據(jù)顯示，不少農產(chǎn)品電商退貨比例達到了10%，好一點的也有6%的比例，這樣的退貨比例帶來的損失是不容忽視的。不過現(xiàn)在農產(chǎn)品電商也做了不少創(chuàng)新，比如預付的c2b模式，會大大降低退貨比例;另一種就是上海的廚易時代的o2o模式，滲透到社區(qū)，會員制預付費，據(jù)說退貨比例能夠控制在1%以下。
所以控制農產(chǎn)品電商的退貨比例，不僅僅是要從運營角度思考，更要從商業(yè)模式的角度去變換經(jīng)營思路。
農產(chǎn)品電商為何虧，以上10個維度的解析可能讓大家得到一定的啟發(fā)，其實這不僅僅是運營管理的問題，也是商業(yè)模式的問題，同時還會涉及營銷策略，資源整合能力等等!
歸類總結一下，農產(chǎn)品電商的虧點主要從以下幾個方面：
2、采購的整合不到位。
3、缺乏社會化冷鏈物流的整合與應用。
4、整個供應鏈過程的損耗。
5、品類的定位錯誤。
6、退貨比例的控制問題。
要實現(xiàn)真正的減虧，歸根到底一句話：顧客體驗做要加法，供應鏈運營成本要做減法。
吃貨對于中國14億人口基數(shù)來說，互聯(lián)網(wǎng)生活是必然趨勢，農產(chǎn)品、生鮮電商一定是一個大市場，20xx年的今天，中國農產(chǎn)品電商尚未呈現(xiàn)出一個個行業(yè)標桿，整個領域存在諸多的問題，有問題就是發(fā)展的機會，以互聯(lián)網(wǎng)思維探索中國傳統(tǒng)行業(yè)，一定具有潛在的商業(yè)價值，這不是一家公司的使命，是這個行業(yè)參與者的共同使命。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十一
近期以來，泰安工行泰山支行在旺季服務競賽動中，樹立“以客戶為中心”營銷理念，認真分析市場客戶需求，把理財產(chǎn)品作為營銷亮點，以理財產(chǎn)品為抓手，采取多種有效措施，擴大營銷業(yè)績，實現(xiàn)了理財產(chǎn)品銷售與存款增長互動良性發(fā)展。截至3月8日，該行實現(xiàn)理財產(chǎn)品銷售28708億元，較去年同期銷售額增長2.5倍，完成旺季競賽計劃的113%。
統(tǒng)一思想、提高認識。該行把存款作為旺季業(yè)務的重中之重，從關系全行可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度充分認識存款工作的重要性，進一步統(tǒng)一員工思想、提高認識，增強市場競爭意識，深入挖掘優(yōu)質客戶資源，廣開存款渠道，扎扎實實開展好穩(wěn)存增存工作，確保了存款穩(wěn)定快速增長。
加大產(chǎn)品宣傳，力促產(chǎn)品營銷。支行及網(wǎng)點充分發(fā)揮電子屏、板報等渠道宣傳作用，將保本型產(chǎn)品的特性及亮點在營業(yè)網(wǎng)點顯著位置滾動播放、張貼，大力宣傳保本型產(chǎn)品安全性、收益性兼具的特性，吸引客戶的眼球。其次，開展理財課堂、銀企聯(lián)誼等活動，廣泛營銷商友卡、銀行卡、特易通等金融產(chǎn)品，搶點市場先機，贏得營銷主動。
瞄準重點客戶，實施精準營銷。深入實施優(yōu)質客戶發(fā)展戰(zhàn)略，加大營銷力度，擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，提升客戶質量，大力開展公私聯(lián)動營銷工作，實施一站式營銷，奮力拓展優(yōu)質客戶，擴大市場份額，努力做好大中型優(yōu)質客戶的拓展營銷和日常維護工作，不斷提高優(yōu)質客戶貢獻度。用心采取有效措施，在開展市場調查中，緊緊圍繞重要目標、盯住重點客戶，重點對貼合一、二類標準的單位開展精準營銷。對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值。
加大通報力度，促進銷售增長。為促進銷售業(yè)績的快速增長，支行對各項產(chǎn)品銷售業(yè)績進行轄內網(wǎng)點排行，并在全轄一線柜員中開展了產(chǎn)品營銷pk活動，每旬評選出一名營銷能手進行物質獎勵，以鼓勵先進、鞭策后進，推進旺季營銷競賽活動的持續(xù)開展。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十二
端午節(jié)是中國一個古老的傳統(tǒng)節(jié)日，直到現(xiàn)今，端午節(jié)仍然是許多中國人民喜愛和盛行的傳統(tǒng)節(jié)日。今年的端午節(jié)三天小長假，為四隆廣場和景子街購物廣場業(yè)戶又創(chuàng)造了一個銷售佳期。為了營造商場濃濃的節(jié)日氛圍，促進兩店業(yè)戶銷售業(yè)績再創(chuàng)新高，特策劃端午節(jié)促銷活動。
端午佳節(jié)釣香粽四隆景子好禮多。
20xx端午節(jié)。
《端午佳節(jié)釣香粽四隆景子禮品多》。
活動時間：下午13：00x15：00。
活動地點：四隆廣場一層大廳(南門扶梯處)、景子街一層大廳北側。
活動內容：活動期間光臨四隆廣場、景子街購物廣場、景子街小商品城的消費者，不限金額，憑購物小票和購買物品參加游戲一次。
消費者到指定區(qū)域內手持釣竿，計時開始從藍線處跑到對面紅線處，釣取紅色圓圈內的“粽子”，釣著粽子向回跑，把粽子放到起點的藍色圓圈內，游戲時間為90秒。在規(guī)定時間內釣取的粽子越多禮品越豐富。
獎品設置：
4個xxx粽子一盒。
3個xxx風箏一個。
2個xxx杯子一個(庫存)。
1個或0個x紙抽一盒(庫存)。
(注：可同時有4人參加)。
每天30盒粽子x3天x2=180盒。
每天20個風箏x3天x2=120個。
每天54個杯子x3天x2=324個。
每天80盒紙抽x3天x2=480個。
1、商管部：負責組織業(yè)戶做好活動宣傳，活動期間的業(yè)戶管理，業(yè)戶須知起草和發(fā)放。
3、工程部：負責活動裝飾品安裝、張貼工作。
4、保衛(wèi)部：負責活動現(xiàn)場秩序維護。
5、財務部：活動資金保證與結算。
6、工會：活動紀律督導和活動現(xiàn)場人員調配，業(yè)戶銷售情況抽查。
7、超市：粽子、冰柜等在超市采購的活動獎品、禮品的運送工作。
1、粽子：13元/盒x180盒=2340元。
2、風箏：庫存馬克杯：庫存紙抽：庫存。
4、活動道具kt板粽子70個、釣竿：750元。
總計：10090元。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十三
經(jīng)過分析得出，xx公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質受信”產(chǎn)品，則能夠則正好能夠滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，能夠充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶帶給的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且貼合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
2、競爭對手分析。
（1）swot分析：
向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司能夠使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
（1）專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（2）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶帶給此類產(chǎn)品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
（3）利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，透過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、帶給產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
（5）選取中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所應對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶帶給相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形。
成良好的售后咨詢服務聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們帶給全方位的銀行服務。
（二）、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
（三）、以產(chǎn)品為中心，構成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)透過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。
1、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（2）向原有的老客戶帶給體驗式服務，將“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”有必須的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還能夠透過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。透過這種方式，能夠更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
透過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要透過帶給專業(yè)水準的服務，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，并透過帶給產(chǎn)品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
理財產(chǎn)品營銷方案篇十四
通過本方案，明確營銷公司的業(yè)務承包實體地位，賦予其相應的管理職責權限;同時規(guī)定年度業(yè)務目標及其考核結算辦法。
企業(yè)各相關部門據(jù)此為營銷公司提供業(yè)務承包的良好環(huán)境條件;財務部據(jù)此為營銷公司建立專賬，并進行單列核算與會計監(jiān)督;企業(yè)按本方案對營銷公司進行工作指導、業(yè)務考核和承包結帳。
營銷公司作為湖北博盈投資股份有限公司的所屬部門，對企業(yè)汽配產(chǎn)品的營銷業(yè)務實行承包經(jīng)營，從售前的市場開發(fā)、售中的發(fā)運調度，到售后的貨款回收和三包服務負完全責任。
3.1.1、把握政策機遇和行業(yè)動態(tài)，根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)能力和經(jīng)營目標，最大限度地爭取市場份額。
3.1.2、搞好產(chǎn)品發(fā)運調度，按合同保證安全正點交付。
3.1.3、制定科學合理的薪酬方案，充分激發(fā)營銷業(yè)務人員的聰明才智，確保年度經(jīng)營目標順利實現(xiàn)。
3.1.4、建立健全售后服務體系，及時處理客戶投訴，努力維護博盈品牌形象。
3.1.5、根據(jù)市場情況，負責地提出產(chǎn)品開發(fā)和持續(xù)改進建議。
3.1.6、負責應收帳款的管理和回收工作，呆滯欠款按規(guī)定移交法律事務部組織清收。
3.1.7、認真做好市場信息的搜集、處理工作，逐旬編發(fā)《市場旬報》，逐月編發(fā)《市場分析報告》，逐月編制《三包服務報表》，提交企業(yè)經(jīng)理層及各相關部門參考。
3.1.8、維護和完善產(chǎn)品可追溯系統(tǒng)，組織對供應商的質量索賠認定，督促本企業(yè)制造、檢驗環(huán)節(jié)的質量責任追溯處罰。
作為業(yè)務承包實體，營銷公司具有相對獨立的人事調配權、薪酬分配權、自主調控權和應急處置權等。
3.2.1、有權決定業(yè)務員的聘用、區(qū)域定位和職務升遷，操作程序可參照企業(yè)相關制度，聘任決定須報企業(yè)人力資源部備案。
3.2.2、有權制定承包體內部二次分配方案和包干費用內控辦法，經(jīng)企業(yè)審定后實施。
3.2.3、有權組織相關部門對銷售合同、特殊訂單進行評審，編制要貨計劃。
3.2.4、有權合理組織產(chǎn)品的發(fā)送運輸工作。
3.2.5、有權受理客戶投訴，組織三包件的確認、責任的分解和損失的落實。
3.2.6、有權組織三包退回產(chǎn)品的返修、加工和回收再利用，并報請企業(yè)財務部認定其有效價值。
3.2.7、有權匯同企業(yè)質量部認定對供應商索賠額度，以及企業(yè)內部制造、檢驗環(huán)節(jié)的質量追溯處罰。
3.2.8、有權提出產(chǎn)品開發(fā)、持續(xù)改進及價格策略等合理化建議。
3.2.9、有權組織企業(yè)產(chǎn)品推廣展示、品牌形象宣傳及市場公關活動。
3.2.10、在不違背企業(yè)根本利益的前提下，享有營銷業(yè)務管理全過程的自主調控權和應急處置權。
200x年度汽配產(chǎn)品銷售收入目標任務為2億元，其中橋總成銷售收入萬元，精品齒輪及其它零部件銷售收入萬元。
4.2.1、銷售收入全年目標任務2億元，分解到月(單位：萬元見下表)每月同時考核當月任務完成情況和累計任務完成率。
4.2.2、銷售回款率全年綜合指標為96%，按上月止累計銷售回款率調節(jié)當月分配系數(shù)。
5.1、提成比率基數(shù)營銷費用及三包凈損提成總比率為3.2%(含銷售費1.4%、三包凈損1.8%)由營銷公司自主調控。
5.2、月結算額度(萬元)。
當月總提成=當月銷售收入*3.2%*p(q+0.04)。
p:當月止累計任務完成率。
q:上月止累計銷售回款率。
5.3、年總決算(萬元)。
全年總提成=3.2%n(q+0.04)+0.3%(n-20xx)。
n:全年銷售總收入。
q:全年銷售回款率。
6.1、員工薪酬控制在總提成的18%左右，包括營銷公司全體成員的基本工資、崗位工資和績效工資等。
6.2、辦公經(jīng)費控制在總提成的4%左右，含通訊費用、宣傳資料及辦公用品開支等。
6.3、差旅費控制在總提成的12%左右，含營銷公司認可的業(yè)務員差旅費及辦事處房租開支等。
6.4、三包服務費控制在總提成的50%左右，包括調件材料費、三包物質發(fā)運費和三包理賠開支等。
6.5、業(yè)務招待及公關費用控制在總提成的10%左右。
6.6、市場開發(fā)費根據(jù)需要和可能酌情處理。
三包收入包括對供應商索賠收入、對外理賠后退回物質的有效價值和企業(yè)內部追溯處罰收入。按程序核定后沖減三包服務損失。
7.1、營銷公司每月提交對外索賠明細匯總表，經(jīng)財務部核實后認定為三包收入。
7.2、三包倉庫對退回物質積極組織返修分流，每月提交出庫明細及回用價值表，扣除制造部維修改制成本費用，經(jīng)財務部認定為三包收入。
7.3、企業(yè)內部人為質量事故造成的三包損失，由營銷公司敦促質量部進行追溯處罰，并視同為三包收入。
8.1、營銷公司應注重業(yè)務員素質教育和培養(yǎng)，堅持誠信為本，依法經(jīng)營。
8.2、營銷公司不得私設賬戶，截留貨款，不得妨礙和逃避企業(yè)的財務監(jiān)督。
8.3、企業(yè)各部門應牢固樹立以市場為導向、視客戶為上帝的經(jīng)營思想，盡力為營銷公司的業(yè)務承包創(chuàng)造良好條件。
8.4、經(jīng)評審認定的訂單，確屬制造原因影響交付的，由責任部門承擔5-10%的違約金。
9.2、營銷公司薪酬分配及費用管理細則。
10.1、營銷公司銷售指標考核評估表。
10.2、三包報務對外索賠明細匯總表。
10.3、市場旬報。
10.4、市場分析報告。
10.5、三包服務開支報表。
本方案由人力資源部負責起草。
本方案經(jīng)企業(yè)負責人和承包體負責人審簽后實施。