總結是對經(jīng)驗和知識的提煉和總結，可以提高我們的學習和工作效果?？偨Y要有針對性，對問題和不足進行深入剖析，并提出改進和解決方案?？偨Y范文可以作為寫作的參考，但切勿照搬照抄，要根據(jù)實際情況進行修改和拓展。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇一
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
一、深化合規(guī)文化建設，積極倡導和貫徹依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念。
開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎。
開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
二、建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質量和水平。
建立健全反洗錢和關聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結合實際，研究制定反洗錢和關聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調研，向相關部門提出可行建議。
加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
三、認真做好非訴訟法律工作，加強事前風險防范，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
以加強法律性文件審查為重點，加大提前介入業(yè)務工作力度，不斷提高法律性文件審查工作的整體水平。全面介入經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)，緊貼業(yè)務實際，不斷提高審查質量，促進全行經(jīng)營管理進一步規(guī)范化。改善法律工作管理信息系統(tǒng)應用工作，進一步提高法律性審查工作質量效率，逐步實現(xiàn)法律工作的電子化管理。
積極為業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新提供法律支持和保障。加強與業(yè)務部門和分支行溝通協(xié)調，積極參與新業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新，包括產(chǎn)品營銷、項目團隊、業(yè)務談判、文件起草等過程中涉及的法律服務。促進法律人員及早介入重大業(yè)務項目，完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，分析法律關系，揭示法律風險，提出法律對策，完善業(yè)務環(huán)節(jié)法律風險防范措施。
有針對性地加強業(yè)務發(fā)展過程中急需解決闡明以及對業(yè)務影響較大的相關法律問題的研究。及時揭示新法規(guī)規(guī)定及業(yè)務運行應注意的法律風險，提出相應法律意見，注重針對性和可操作性，以“法律意見書”的形式下發(fā)各行指導業(yè)務工作。
通過參加信貸審批、資產(chǎn)保全、風險內(nèi)控等各種專業(yè)決策會議、電話和書面答復法律咨詢問題，以及出具法律意見書、利用法律合規(guī)部網(wǎng)站宣傳和刊發(fā)法律電子刊物、參與業(yè)務談判和營銷團隊等各種形式和渠道，提供優(yōu)質、及時、高效法律支持服務，當好全行工作法律顧問。
重視和加強知識產(chǎn)權工作。進一步加強與產(chǎn)品研發(fā)、信息技術管理部門的溝通，推進知識產(chǎn)權申報工作。及時避免我行侵犯他人知識產(chǎn)權給**帶來經(jīng)濟和聲譽損失。
四、加強法律糾紛管理，努力有效化解法律風險，提高全行依法維權工作水平。
加強對系統(tǒng)內(nèi)重大起訴類案件的管理指導力度，提高訴訟工作效率和成果。積極配合資產(chǎn)保全等業(yè)務部門做好債權類案件的處理，充分利用法律訴訟手段，強化不良資產(chǎn)的盤活回收。關注和支持指導有發(fā)展?jié)摿髣诺拇罂蛻舨涣假Y產(chǎn)項目訴訟和執(zhí)行工作進程，積極提供法律服務，力爭取得更好效果。
深化被訴案件規(guī)范管理工作，完善涉案部門職責分工、聯(lián)動運作機制，提高被訴案件減損效果，維護我行權益和聲譽。強化對重大疑難被訴案件的個案跟蹤，重點關注和做好近年多發(fā)的個人類業(yè)務起訴、勞資糾紛、不良資產(chǎn)違規(guī)不當處置引發(fā)的被訴案件等的維權工作，有效防范和減少被訴案件可能造成的資產(chǎn)損失。
積極配合做好風險及糾紛事項的處理，包括司法與行政執(zhí)法協(xié)助、客戶投訴、業(yè)務風險及違規(guī)事項、信訪上訪、媒體危機公關等，配合有關部門，依法及時處理，從源頭化解法律風險。
五、強化檢查督導職能，切實防范和控制法律合規(guī)風險。
根據(jù)總行安排，對全行開展一次法律合規(guī)綜合大檢查。二級分支行抽查面達到30%以上。各二級分行對所轄機構的抽查面要達到60%以上。**城區(qū)綜合型支行的抽查面要達到80％以上。**城區(qū)其他類型的支行和郊縣支行的抽查面要達到100％。
充分發(fā)揮兩支檢查隊伍的作用，加強檢查的科學性。信貸巡檢隊伍將及時跟進政策調整，轉換檢查方法和內(nèi)容，與依法合規(guī)管理達標升級活動相結合，對xx年4季度以來發(fā)放貸款情況以及有信貸余額的未查機構進行檢查；柜面檢查隊伍將更新問題庫，增加案件防控資料，提高檢查針對性，對管理薄弱行實行重點檢查，同時配合全行工作，突出非現(xiàn)場檢查。
建立法律合規(guī)管理舉報、咨詢熱線。實行“專人受理，如實登記；部門協(xié)作，限時答復；預警提示，信息共享；嚴格保密，表彰獎勵”原則，鼓勵員工舉報違規(guī)行為、違反職業(yè)操守行為或可疑行為。
六、強化法律合規(guī)業(yè)務培訓，全面提高相關從業(yè)人員的業(yè)務素質。
組織開展集中培訓。根據(jù)總行有關安排，結合我行實際，我部擬于**年集中舉辦五期培訓班。一是針對合規(guī)和個金、會計條線人員，組織舉辦反洗錢知識培訓班；二是針對合規(guī)和公司、會計條線人員舉辦關聯(lián)交易培訓班；三是根據(jù)總行系統(tǒng)上線安排，舉辦整改信息系統(tǒng)上線轉培訓；四是上半年針對業(yè)務部門開展業(yè)務合同文本使用進行培訓；五是在三季度前，進行法律合規(guī)人員綜合培訓。
積極開展就地培訓。充分利用兩支隊伍巡檢和法律合規(guī)綜合檢查的機會，對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的典型問題，采取現(xiàn)場講解和現(xiàn)場演示的方式進行就地培訓。
七、加強法律合規(guī)管理隊伍建設，積極探索和試行法律合規(guī)人員配備和資源整合工作。
以增強隊伍的綜合素質、適應發(fā)展需要、提高凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標，進一步加強法律合規(guī)組織建設及人員配備，試行整合二級分支行法律合規(guī)資源，努力建設一支素質優(yōu)良、技能過硬的法律合規(guī)管理人員隊伍。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇二
最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間，我認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學習活動。通過學習教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會：
支行開展的此次學習活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學習教育活動，認真學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇三
“合規(guī)人人有責”，這不僅僅是一句口號，更是一種精神，要做到合規(guī)經(jīng)營就要常懷合規(guī)之心。銀行是服務行業(yè)、也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
俗話說：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好的詮釋，是社會發(fā)展亙古不變的規(guī)律，“控制風險”“零風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則，要確保零風險就必須做到合規(guī)守法，這不僅要求整體的合規(guī)，更是每個獨立個體的合規(guī)，一個單獨個體的違規(guī)即代表整體不合規(guī)，所以合規(guī)是對每一個人的要求。
合規(guī)容不得半點的僥幸心理，任何1%的疏忽都可能帶來100%的損失。法國興業(yè)銀行因內(nèi)部一名交易員違規(guī)買賣期貨，而導致銀行損失百億元，令人觸目驚心;國家開發(fā)銀行原副行長王益利用職務之便，向企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款，受賄上千萬元，最終淪為階下囚，銀行風險事件層出不窮，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規(guī)，合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術字，它需要的是人人時時刻刻處處都身體力行。
“千里之堤，以螻蟻之穴潰”。重大風險事件的爆發(fā)往往都是從業(yè)人員日常活動中不合規(guī)行為的積累，主動合規(guī)，從“我”做起，樹立四意識，遠離風險事件。一是要樹立責任意識，應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，自覺做到知行合一、言行一致，事后經(jīng)得起合規(guī)檢查;二是樹立合規(guī)辦事意識，行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時刻緊繃合規(guī)之弦;三是樹立保密意識，樹立無小事的原則;私事樹立監(jiān)督意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，使自己少犯錯、監(jiān)督別人不犯錯誤。
常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。一個人最大的敵人就是自己，糾正不良習慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰(zhàn)勝自我。只要人人樹立合規(guī)意識，養(yǎng)成良好的工作習慣，那么實現(xiàn)全面合規(guī)管理，自然是水到渠成。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇四
開展”從我做起，合規(guī)操作“專題教育學習活動心得不悔資料！
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！睕]有規(guī)矩何成方圓“，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個”有心人“。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇五
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平。
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達，學習合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了合規(guī)審查，合計**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關于加強內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關于加強合規(guī)審查的提示》共**期風險合規(guī)提示和轉發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結果呈報領導并反饋到各個相關業(yè)務部門，以此為據(jù)調整業(yè)務結構，確保各項指標達到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據(jù)相關業(yè)務部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運用時重要監(jiān)管指標變化進行測算，201*年已出具**份《富余資金運用時監(jiān)管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關于做好農(nóng)村中小金融機構201*年度監(jiān)管評級有關要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內(nèi)控能力。
四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃。
201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質。
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。（三）推進流動性風險管理工作。
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。
1、完善組織架構體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質量的要求。4、完善質量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關業(yè)務部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇六
一年來，在總行法律合規(guī)部的正確指導下，在**省分行黨委的正確領導下，**法律合規(guī)部門勤勉敬業(yè)，開拓進取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對于提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點，強化法律合規(guī)風險防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，出色地完成了各項工作任務。
1.繼續(xù)做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實基礎管理工作。法律合規(guī)部始終秉持質量優(yōu)先的審查理念，堅持落實法律性文件的雙人審查制度，強化法律性文件審查的職責分工及崗位責任意識，確保出具的合法性審查意見的準確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。
今年以來，省分行法律合規(guī)部審查貸款項目1748個，出具信貸審批會議法律意見1748份。法律合規(guī)部克服人手緊、任務重的等困難，對信貸審批法律性審查材料采取初審和復核兩道程序進行審查，從源頭上保障了貸款項目的合法合規(guī)與我行的合法權益。
2.積極參與重大業(yè)務項目和業(yè)務創(chuàng)新，為業(yè)務發(fā)展提供優(yōu)質高效的法律服務。在健全法律部門介入重大業(yè)務項目機制的基礎上，為適應我行業(yè)務尤其是對公業(yè)務客戶服務模式的轉變，法律合規(guī)部積極主動參與客戶綜合服務團隊，規(guī)范法律人員參與重大業(yè)務項目的程序和內(nèi)容，建立健全了重大項目法律風險管理和業(yè)務管理平行運作的機制；同時，法律合規(guī)部進一步完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，通過健全重大業(yè)務項目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準確性，力圖提供優(yōu)質高效的法律服務。
今年以來，為盤活我行信貸規(guī)模，尋找新型利潤增長空間，我行在對公業(yè)務中不斷嘗試進行創(chuàng)新。法律合規(guī)部積極介入業(yè)務創(chuàng)新研發(fā)，如今年上半年參加了“票據(jù)盈”理財產(chǎn)品設計與合同審核，確保了多期該理財業(yè)務的順利發(fā)行。同時全程介入與郵儲銀行的聯(lián)合貸款及間接型銀團貸款業(yè)務的合同設計與修改，目前該種創(chuàng)新業(yè)務正在可門電廠、高速公路及個別房地產(chǎn)企業(yè)中使用。法律人員通過參與談判、引導決策、設計流程、起草法律性文件到指導合同正確履行，將非訴訟法律服務貫穿于業(yè)務經(jīng)營活動的各個環(huán)節(jié)。這拓寬了法律風險管理的范圍，實現(xiàn)法律風險防范關口的進一步前移，為提高我行的市場競爭力發(fā)揮了積極作用。
3.不斷完善法律糾紛管理機制，實現(xiàn)法律工作創(chuàng)造價值。**年，法律合規(guī)部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被訴案件及個人類案件的處理與應對，最大限度地降低、挽回資產(chǎn)損失，切實維護了我行的合法權益、社會聲譽。
一年來，我部當年辦結重大復雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬元，勝訴金額5599萬元，其中當年新發(fā)生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執(zhí)行中案件為241件，當年執(zhí)行回收7576萬元，執(zhí)行回收率高達56.12%。
**年，法律合規(guī)部對系統(tǒng)法律糾紛管理工作指導力度大大加強。一是將部門集體階段性研討被訴案件應對方案程序化、常規(guī)化，采用每周例會方式集中研討，制定階段性應對處理方案，有力地推進了被訴案件的處理。二是加強被訴案件的證據(jù)管理，規(guī)范全轄涉及客戶投訴或報案，有可能引發(fā)訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關部門的職責，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動局面。三是針對日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業(yè)務骨干和法律聯(lián)絡員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓班”和“典型案例研討會”，下發(fā)了相關的指導意見。
為強化保護知識產(chǎn)權，促進我行核心競爭力的提升，作為知識產(chǎn)權工作歸口管理部門的法律合規(guī)部在今年進一步深化了知識產(chǎn)權保護和管理，積極開展知識產(chǎn)權的申報工作，取得了驕人的成果。
1.我行在知識產(chǎn)權的申請取得了重大突破。今年10月，國家知識產(chǎn)權局正式授予**分行以總行名義申請“單元財務pos辦理分解支付的裝置”項目實用新型專利，頒發(fā)了實用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國一級分行以總行名義申請而獲得的為數(shù)不多的專利之一，是**分行在知識產(chǎn)權申請方面的重大突破，對于推動我行業(yè)務創(chuàng)新，提升我行的核心競爭力有著積極的意義。
2.進一步強化知識產(chǎn)權管理的制度建設。一是對總行有關知識產(chǎn)權分析評估的規(guī)定進行了細化，制定出《知識產(chǎn)權分析評估管理暫行規(guī)定》，對在知識產(chǎn)權分析評估中的各部門的職責分工，業(yè)務流程、管理權限作出了明確的規(guī)定，使得該項制度更具有操作性，以便推動知識產(chǎn)權工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標志類侵權行為的排查工作，要求全轄對使用奧林匹克標志的情形逐項進行清理，這進一步增強了全行員工知識產(chǎn)權意識，創(chuàng)造了依法合規(guī)保護、使用知識產(chǎn)權的良好氛圍。
3.不斷拓展知識產(chǎn)權保護申請工作的范圍。在往年著作權、實用新型、專利保護申請的基礎上，法律合規(guī)部今年強化了在業(yè)務創(chuàng)新方面的品牌保護工作，向國家商標局遞交了“轉賬寶”、“居家銀行”等系列共計8項商標的注冊申請，目前這8項金融創(chuàng)新產(chǎn)品的商標注冊申請已獲得國家商標局的正式受理。該等商標申請的正式受理，將有力地防止競爭對手和惡意炒作者的搶注，有效保護我行的知識產(chǎn)權權益，全面提升了我行的核心競爭力。
一份耕耘一份收獲，經(jīng)過不懈的努力，我行的知識產(chǎn)權工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識產(chǎn)權管理獎殊榮的一級分行；在表彰的三個版權登記獎中，**分行的“格式合同信息化管理系統(tǒng)”和“銀行財務pos系統(tǒng)”占據(jù)兩個席位。
1.主動提升工作標準，認真履行反洗錢義務。**年以來，法律合規(guī)部積極貫徹落實監(jiān)管要求，切實履行反洗錢義務，通過溝通交流，爭取監(jiān)管部門的理解和支持，不斷加大監(jiān)督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強化可疑資金監(jiān)測。一方面，建立了大額現(xiàn)金存取登記制度，重點關注十大現(xiàn)金存取客戶的交易目的和資金來源、用途和性質，嚴格大額取現(xiàn)審核和客戶身份核查，強化大額現(xiàn)金存取管理和可疑交易監(jiān)測，把好大額現(xiàn)金支取關口。另一方面，加大元旦、春節(jié)等敏感期間及個人外匯和房地產(chǎn)投資等熱點領域的可疑資金監(jiān)測，防范不法分子利用我行金融產(chǎn)品和服務實施洗錢行為。二是推進客戶盡職調查，要求相關業(yè)務條線遵循“了解你的客戶”原則，將客戶身份識別融入各項業(yè)務流程。三是協(xié)助打擊洗錢行為，及時向當?shù)乇O(jiān)管部門報告重點可疑交易，積極協(xié)助人民銀行做好反洗錢調查,全力配合省公安廳專案組行動,協(xié)助完成相關賬戶的司法查詢和凍結工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計報告重點可疑案例21件；配合監(jiān)管部門開展反洗錢調查11次，涉及客戶203個；協(xié)助司法機關打擊反洗錢活動，涉及查詢或凍結賬戶31個。
2.大力加強基礎管理，提高關聯(lián)交易申報質量。為加強關聯(lián)交易申報登錄管理，法律合規(guī)部從管理入手，強化教育，落實責任，加強監(jiān)測，確保關聯(lián)交易申報登錄工作的順利開展。一積極貫徹實施總行《關聯(lián)交易管理實施辦法》，加強對關聯(lián)交易申報工作的管理，及時申報、復核、調整相關關聯(lián)人的交易信息，按季做好關聯(lián)交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計上報工作，完整、準確填報《最大二十家關聯(lián)方關聯(lián)交易情況表》，滿足外部監(jiān)管和審計工作需要。二是認真開展信息數(shù)據(jù)質量的監(jiān)測分析，加強業(yè)務指導，確保了關聯(lián)數(shù)據(jù)全面、真實、及時、準確?？傂小蛾P聯(lián)方識別指引》下發(fā)后，我行對現(xiàn)有的關聯(lián)法人和客戶進行重新識別，其中我行識別的中國核工業(yè)集團關聯(lián)方還受到總行表揚。
截止**年11月30日止，我分行一期系統(tǒng)新增關聯(lián)方2個，更新關聯(lián)方信息21個；全行60個關聯(lián)法人共計發(fā)生關聯(lián)交易1094筆，其中授信類933筆，服務和存款類交易161筆。
3.以整改促合規(guī)，全面落實問題整改。一年來，法律合規(guī)部切實履行牽頭內(nèi)外部審計和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作職責，在人手緊，任務重的情況下，牽頭協(xié)調高管人員履職情況檢查、整改機制及效果審計、年度內(nèi)控審計等17個內(nèi)部審計和外部監(jiān)管檢查項目，做好后勤保障、全力支持審計和檢查工作開展。同時，法律合規(guī)部還對整改工作集中管理進行有益探索，進一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務梳理與分解、集中整改、結果反饋驗收、總結與匯報、審查與考核”等六個階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫，實時掌握轄內(nèi)各級機構和各業(yè)務條線縱橫雙向的整改動態(tài)，推行審計整改提示書制度，定期通報并督促相關行加快整改工作，抓好后續(xù)整改和跟蹤落實，切實提高整改完成率。
目前，我行合規(guī)整改工作逐步加強，對全行依法合規(guī)經(jīng)營和加強內(nèi)控管理所起的作用日益深化，得到了內(nèi)外審計監(jiān)管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。
四、積極查找風險點，切實貫徹落實案件防控工作精神。
1.積極開展梳理、整合規(guī)章制度工作，規(guī)章制度體系科學化、規(guī)范化建設得到了進一步加強。**年，法律合規(guī)部在進一步完善規(guī)章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現(xiàn)有規(guī)章的清理和新規(guī)章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了xx年度我行規(guī)章制度的清理工作，從中認定有效規(guī)章制度13大類208件，認定失效或廢止的規(guī)章制度涉及5大類21件，并予以公布，確保規(guī)章的有效性。同時，還組織編制下發(fā)了《**年規(guī)章制定計劃》。二是通過“規(guī)章自動查詢系統(tǒng)”對全行規(guī)章制度實行動態(tài)化管理，定期做好規(guī)章制度的上傳和維護工作。全行員工目前可以通過標題、文號、內(nèi)容關鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統(tǒng)中查詢規(guī)章制度。三是進一步健全了法律合規(guī)工作機制。如：下發(fā)了《法律糾紛管理實施細則》，全面細化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務的內(nèi)部管理，明確了省分行與二級分行法律糾紛管理的權限，完善了法律糾紛處理過程的上報與審批程序，細分了法律部門與業(yè)務部門的聯(lián)動配合職責；出臺《關于案件、嚴重違規(guī)違紀問題及問題整改等在kpi指標考核中的扣分辦法》,強化了各級領導班子的責任意識，促進全行合規(guī)管理深化開展；制訂了《外部監(jiān)管報表、材料報送工作規(guī)程》，進一步明確相關部門職責，規(guī)范各類報表具體報送流程；制定了反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)管理實施細則和電子銀行業(yè)務反洗錢工作指引，完善了反洗錢內(nèi)控制度。
2.積極開展各類專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正因操作差錯引發(fā)的風險。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況現(xiàn)場檢查。法律合規(guī)部組織法律人員對全轄xx年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況進行大檢查。在檢查中，檢查人員結合各經(jīng)營機構的用印審批單對最后簽訂的非標準化法律性文件進行全面復查，對個別合同簽訂與履行中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象即時要求當事行進行完善與整改。同時依據(jù)格式合同信息化管理系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)抽查了相關經(jīng)營部門的格式合同簽約情況，并通過座談會方式認真聽取了前臺人員對格式合同信息化管理系統(tǒng)的優(yōu)化建議，現(xiàn)場解答前臺業(yè)務人員在系統(tǒng)管理與合同使用中的疑難問題。通過大檢查有效制止了業(yè)務前臺人員合同使用中的操作風險，也提升了省分行法律部門與前臺部門的聯(lián)動能力。二是進行反洗錢工作專項檢查，對所轄機構重點檢查了內(nèi)控制度、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析、大額現(xiàn)金存取管理、保密制度等履行情況，共發(fā)現(xiàn)137個問題，法律合規(guī)部逐一下發(fā)整改通知書，責令相關單位對存在的問題進行整改。三是組織開展合規(guī)綜合大檢查。法律合規(guī)部會同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點關注內(nèi)外部審計整改、不良貸款責任認定、關聯(lián)交易工作情況及電子銀行業(yè)務經(jīng)營管理合規(guī)性等內(nèi)容,共檢查發(fā)現(xiàn)問題84個，通過合規(guī)性檢查，強化了員工合規(guī)教育，引導員工達成理念上的認同和行為上的自覺。
五、完善相關系統(tǒng)功能，法律合規(guī)工作信息化、電子化水平得到進一步提升。
1.努力推進、優(yōu)化格式合同信息化管理系統(tǒng)二期優(yōu)化工程。我行自主開發(fā)上線運行的格式合同信息化管理系統(tǒng)全面革新了合同管理的流程，通過后臺程序控制前臺合同要素的填寫、自動辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯率的同時極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統(tǒng)與總行個貸系統(tǒng)相互獨立的現(xiàn)狀造成業(yè)務人員重復錄入，降低了格式合同系統(tǒng)的運轉效率，為此，法律合規(guī)部今年全面啟動格式合同系統(tǒng)與個貸系統(tǒng)的對接取數(shù)工程。按照先多后少的原則在短時間內(nèi)完成了6份個貸合同380個數(shù)據(jù)代碼的拼接，同時與信息技術部、個貸系統(tǒng)外包開發(fā)公司形成高效互動機制，通過每周技術開發(fā)論證會集中逐項突破開發(fā)難點，在三個月內(nèi)完成優(yōu)化程序編寫與三輪測試，5月初順利在全轄正式上線運行，實現(xiàn)了近70%個貸合同數(shù)據(jù)的自動提取，這有力的提高了前臺客戶經(jīng)理的工作效率，進一步降低客戶經(jīng)理在合同使用過程中的操作風險。
2.精心組織、規(guī)范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統(tǒng)、反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)和關聯(lián)交易申報及披露系統(tǒng)。為了確保總行三大系統(tǒng)在全轄穩(wěn)步上線運行，法律合規(guī)部精心組織，積極有序地進行推廣，抓好培訓，在第一時間組織系統(tǒng)操作的培訓工作，通過視頻系統(tǒng)直接向全轄相關機構與人員對系統(tǒng)操作與管理進行講解；及時整理出系統(tǒng)操作問題答疑手冊，對系統(tǒng)運行過程中常見問題進行解答，幫助操作人員熟悉掌握并使用系統(tǒng)；根據(jù)統(tǒng)計分析，提出相關參數(shù)設置優(yōu)化建議，著力提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)推廣項目榮獲今年省分行項目推廣類科學技術進步獎二等獎。
1.加強全行法律隊伍建設，積極探索建立適合法律工作特點的考評體系。為進一步加強法律事務工作的規(guī)范化管理，在借鑒兄弟行成功經(jīng)驗的基礎上，法律合規(guī)部針對全轄各行推行法律事務工作量化考核制度，對法律工作崗位建設、綜合業(yè)務、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業(yè)務項目和業(yè)務創(chuàng)新、知識產(chǎn)權管理、法律事務授權管理、法律糾紛管理、法律事務檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務等各項工作業(yè)績評價實行量化評價。這將有利于進一步推進全省法律工作管理，明晰法律工作職責，強化法律工作崗位建設，有利于調動法律人員的工作積極性、主動性、創(chuàng)造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務水平和責任意識，充分發(fā)揮法律工作在防范、控制、化解分行法律風險的作用。
2.創(chuàng)新工作機制，加強了系統(tǒng)調研指導和法律課題研究。為更好地滿足業(yè)務發(fā)展對法律人員素質的要求，提高全轄法律人員自身業(yè)務能力，今年來法律合規(guī)部創(chuàng)設了“全省**法律人員視頻專題研修會”的新型培訓模式。具體做法：每月確定一項法律或業(yè)務前沿專題，采取省分行與二級行法律人員攜手聯(lián)動的方式進行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合規(guī)部借助視頻系統(tǒng)，召集全省**法律人員通過視頻進行集中研討、互動交流。研修會后，專題牽頭人根據(jù)研修會上形成的共識，撰寫專題法律意見書，并以省分行法律意見書形式下發(fā)全轄指導業(yè)務部門防范相關法律風險。截至目前，法律合規(guī)部已就“《勞動合同法》實施與完善我行用工制度”、“《物權法》實施后我行行使擔保物權”、“應收賬款質押”、“銀行理財產(chǎn)品管理”、“信用卡業(yè)務法律問題”、“個貸催收”、“中間業(yè)務”等業(yè)務創(chuàng)新、經(jīng)營活動中熱點法律問題形成研究成果，并以指導意見或風險提示的形式下發(fā)全轄，這對于指導轄內(nèi)業(yè)務中法律風險防范和促進業(yè)務合法合規(guī)經(jīng)營起到了積極的作用。
七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規(guī)文化深入人心。
1.創(chuàng)建了“金融法律合規(guī)知識八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規(guī)宣傳教育活動，送法到一線，全面提升全行業(yè)務人員法律合規(guī)知識水平：以《物權法》等法律法規(guī)的頒布實施為契機，積極組織法律人員舉辦“送法下基層”活動，與基層行和一線員工開展面對面的法律知識培訓與交流；舉辦了全省法律聯(lián)絡員培訓班，培訓班內(nèi)容涵蓋新法律法規(guī)的培訓、當前銀行訴訟的新動向及應對策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協(xié)助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內(nèi)容，強化法律聯(lián)絡員的法律工作能力和服務質量；全面開展對一線個人業(yè)務類和公司業(yè)務類客戶經(jīng)理新版合同文本使用培訓，通過有針對性地講解新版合同文本的規(guī)范填寫和使用，在實務操作層面上提升了客戶經(jīng)理法律風險防范的能力；除重點對**年新入行員工和140名個人金融業(yè)務巡回督查員進行反洗錢知識業(yè)務培訓外，法律合規(guī)部還積極通過掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁、播放宣傳視頻、進社區(qū)宣傳、上街咨詢、設置宣傳專欄、有獎征答等多種喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進一步普及反洗錢知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍；積極采用短信、網(wǎng)絡方式等各種形式宣傳法律合規(guī)文化。法律合規(guī)部除通過95533客戶服務中心定期以發(fā)送手機短信形式向行內(nèi)員工發(fā)布合規(guī)警言及合規(guī)知識外，還組織全行員工開展全行性合規(guī)文化知識網(wǎng)上測試，力求擴大法律合規(guī)知識宣傳普及力度，積極傳播**核心價值觀和合規(guī)文化理念。
2.扎實推進法律合規(guī)風險揭示工作，采取多種形式宣傳法律合規(guī)知識。增強法律法規(guī)風險識別能力。要求法規(guī)人員持續(xù)關注與業(yè)務相關的法律法規(guī)變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規(guī)識別，切實增強法律風險提示工作的主動性、前瞻性；全面清理轄內(nèi)近年來發(fā)生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經(jīng)常遇到的重點、難點問題，闡述業(yè)務操作和法律防范的關聯(lián)，總結業(yè)務風險控制的經(jīng)驗和教訓，提出了一系列有針對性的意見和建議；廣泛征集主要業(yè)務條線內(nèi)外部審計整改工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，印發(fā)《**年內(nèi)外部審計及監(jiān)管檢查整改案例》，對整改問題成因、存在風險隱患、整改重點和難點、采取整改措施或擬采取整改計劃、整改成效等方面進行了逐一深入剖析，強化了員工的事前教育和風險防范。
3.積極倡導社會責任，努力構建平安**。為了積極響應**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責任年活動，法律合規(guī)部制定了具體的推進方案，以“服務海西經(jīng)濟，創(chuàng)建責任**”為口號，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務”、“和諧團隊”、“陽光銀行”等四大主題，相應成立推進工作小組，從宣傳發(fā)動、組織推進、總結評估等三個階段進行組織推進。此外，還發(fā)出了《履行社會責任倡議書》，號召所屬機構積極響應**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責任年活動，主動履行社會責任，積極服務海西經(jīng)濟建設。
一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規(guī)部認真開展了全方位、深層次的法律合規(guī)宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經(jīng)營的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國普法辦聯(lián)合發(fā)文，決定在全國各地、各部門“五五”普法中期督導檢查的基礎上，表彰一批全國“五五”普法中期先進集體和先進個人。鑒于**分行在“五五”普法期間工作成績顯著，總行決定推薦**分行為全國**系統(tǒng)唯一一家“五五”普法中期先進集體。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇七
20__年，本人在黨總支、分管行長、會計主管的下，營業(yè)室各位主任，營業(yè)室“以會計基礎工作規(guī)范化管理為中心，以會計核算質量，防范金融風險為，扎實地工作”的工作主線，營業(yè)室全體人員的精誠合作和自身的不懈的努力，營業(yè)室各的工作都不同程度的，我自身也了的鍛煉。截止__年12月20日營業(yè)室儲蓄存款達13417萬元，比年初新增4702萬元，新增代發(fā)工資戶4653戶。是今年1月份儲蓄專柜存款了億元關，新創(chuàng)儲蓄專柜歷史。現(xiàn)將我本人在__年一季度的工作情況總結匯報如下：
1、思想觀念的轉變。
__年的崗位，我本人被聘任為“8級會計師”，在新的崗位面前，我一再告戒盡快找準位置、角色，營業(yè)室不允許有無所事事的人。卸掉了管理的擔子，我把精力到抓前臺和產(chǎn)品營銷上，是對儲蓄存款及新產(chǎn)品的營銷，更是緊抓不敢松懈。__年，學習領會我行的一系列職工會、中層干部會議及我行的次“經(jīng)營分析會議”的會議精神，新一屆班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營業(yè)室全體人員的工作熱情，也拓寬了我本人的工作思路。“求生存”變成了動力。在勞動競賽中以求生存、促發(fā)展為主題，加工作，在挖掘各潛力的基礎上，情況，站在發(fā)展的上，我和營業(yè)室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距，在會計主管的下詳細制定了工作計劃和方案，遵循行黨總支確立的“發(fā)展、市場、營銷”的工作思路，在土地補償資金歸集、職工買斷資金代發(fā)、收復失去的代發(fā)工資陣地、集團企業(yè)工資源頭上及來兗投資商找點，了營業(yè)室的客戶群體。營業(yè)室核算主體行，是全行工作的樞紐，是全行會計核算的中心。
要我行的會計管理和會計核算質量，從營業(yè)室的會計基礎工作抓起。內(nèi)部控制制度的要求，對營業(yè)室不同崗位、不同種類分析，重新制定和細化了崗位職責，了輪崗制度，了操作流程，制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系列管理規(guī)定。專人對錢箱現(xiàn)金、單證、會計科目及帳戶實時監(jiān)控，問題，解決。制定二次分配辦法，將營業(yè)室人員的績效工資與量、存款任務、核算質量、服務質量、勞動紀律等內(nèi)容相，打破了分配上的“小鍋飯”，了任務的和服務質量、核算質量的。
此外我本人投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發(fā)前臺柜員存款意識、指標意識。并和同志們總結了“新客戶以服務吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”經(jīng)驗，3月份__年存入營業(yè)室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動，將銀行的存款都轉存到營業(yè)室來。自身和營業(yè)室人員的素質，我行會計核算質量，制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱學習制度，業(yè)余組織營業(yè)室人員會計、會計法規(guī)學習和職業(yè)道德教育，此外，我還參加行里舉辦的培訓，學習中，注重實效，不走過場，使的知識趨向，操作熟練規(guī)范。
2、以身作則，努力學習內(nèi)控制度，工作。
__年本人和營業(yè)室主任在分管行長、會計主管的要求及下內(nèi)控制度的要求，不同量、不同種類的崗位設置和勞動組合，重新制定細化了會計崗位職責，了操作流程，并不同的營業(yè)人員經(jīng)辦的權限的職責。行的要求和我行各網(wǎng)點的情況，今年制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規(guī)章制度，規(guī)范各網(wǎng)點帳務，使我行的核算手續(xù)嚴密，辦理程序安全科學，了制約、職責分明。強化了內(nèi)部控制，了工作。在日常工作中，觀察和總結，問題和操作中不的地方，都能給主任和主管匯報，并能給柜員和網(wǎng)點提醒，了警示建議作用。
3、努力自身服務和素質。
優(yōu)質文明服務是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落動上，徹底我行社會形象，營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了的松懈和，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規(guī)范的，我行服務措施。把技術和熟練程度衡量服務尺度，苦練功，辦理的速度，失誤，把握質量。營業(yè)室盡心盡力的搞服務，因因素，營業(yè)室的服務質量仍是不盡人意。努力學習新知識拓展營業(yè)室的領域，的發(fā)展環(huán)境。我本人來講，盡力了“三個服務”。給客戶服好務，我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好的和客戶介紹給我，本著“客戶上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有較難的事情，我?guī)еY物上門，看到的客戶滿意的笑臉。就，客戶甚至和我交上了朋友，也了建行的忠實客戶。給本營業(yè)室的柜員服好務，柜員、設備了問題，我都能解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能和助。給各網(wǎng)點服好務，因營業(yè)室是全行的中心樞紐，我和各網(wǎng)點的也較為頻繁，工作中網(wǎng)點因設備問題或問題找到我，我都能為或者上門想方設法的助解決。
4、新學習和營銷工作。
今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人也抓緊在最短的內(nèi)領會新，新技能，把我行的產(chǎn)品營銷今年的，宣傳和營銷我行產(chǎn)品，、協(xié)助網(wǎng)點新的推銷活動，努力發(fā)展中間。截止到年底，由我主持辦理的基金有十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余萬元，行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、callcenter系統(tǒng)、貸記卡、vip客戶等新了多次授課。
5、身先士卒，黨員的帶頭作用。
__年是建設銀行重的一年，在__年中，我本人除學習與的文件精神，作好心理外，還的和營業(yè)室的同志們談，探討的必要性和性，同志們對我行的信心，端正同志們對的。日常工作中，身先士卒，加班加點工作多干，助他人，問題匯報解決。盡的努力體現(xiàn)出黨員、中層干部應的帶頭作用。__年是繁忙而緊張的，我本人在會計主管的下和同志們的助下，各的進步，但仍被許多缺點和所束縛，如對問題上強調客觀多，主觀能動性；對新問題的解決，系統(tǒng)地考慮問題，對問題的理解和看法站的等。這我本人急需解決的弱點。__年是我行重變革、發(fā)展的一年，金融系統(tǒng)競爭激烈的一年，機遇和挑戰(zhàn)的共存將會激發(fā)我和營業(yè)室全體人員的斗志和工作熱情，我將一如既往的工作、團結、奉獻。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇八
時間過得很快，轉眼間，20xx年已經(jīng)接近尾聲。回顧本年度的工作，在銀行領導的正確領導下，認真組織學習貫徹黨的十八大精神，自身的思想素質、業(yè)務潛力和綜合素質都有了較大的提高，我個人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名銀行柜員，我認真積累日常工作經(jīng)驗，潛心鉆研新的業(yè)務技能，為我行的發(fā)展做出了自己應有的貢獻。現(xiàn)將本年度個人工作狀況總結匯報如下：
學則進，不學則退。時代要求我們務必堅持與時俱進，刻苦學習，在學習中汲取工作潛力，汲取前進的動力，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學習，才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質保量的完成工作任務。我的工作準則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”，這更加使我注重加強理論學習。透過學習，進一步增強了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠持續(xù)清醒頭腦，立場堅定，處處以群眾利益為重，先群眾、后個人，思想逐步走向成熟。在生活中，用心向周圍領導和同事們學習，使自己的交際潛力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。
自工作以來，我堅決服從組織和領導的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務。
(一)兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守。平時，我用心主動地承擔起接送鈔的任務。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此，在開始工作時，除了認真學習我行相關業(yè)務操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務中遇到的問題。更利用休息時間，學習其他柜臺的業(yè)務，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務，提高自己的業(yè)務素質。透過平時的積累，我在調離原先的儲蓄柜臺，換做對公業(yè)務時，能很快的適應新工作，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統(tǒng)等業(yè)務技能，使自己能夠擁有為客戶帶給優(yōu)質、高效、快捷服務的本領。此刻以后的工作中，我必須要繼續(xù)持續(xù)用心的學習態(tài)度和創(chuàng)新意識，同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗，使自己能盡快的適應這個崗位，不辜負領導的期望。
(二)把握全局觀念，用心支持、配合單位領導開展各項工作。認真落實支行各項工作要求，保質保量完成上級下達的各項工作任務；加強管理，搞好團結，凝聚士氣；用心參與制訂各項計劃和規(guī)劃，搞好分析和預測，合理推薦，準確決策，促使我行各項業(yè)務健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認真履行崗位職責，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務，充份調動各員工的工作用心性，建立“分工明確、權責一致”的崗位職責制和工作質量考核制。建立良好的學習氛圍，組織內(nèi)部員工學習業(yè)務知識、規(guī)章制度、政策法規(guī)等，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務素質。
(三)突出抓好業(yè)務規(guī)范操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。銀行結算業(yè)務是一個高風險的部位，結算業(yè)務的內(nèi)控建設就應被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結算業(yè)務的柜面操作與加強管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查，努力消除各種風險隱患，確保將結算部位風險降到最低限度。抓好重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正，并用心配合上級主管部門的監(jiān)管輔導。
(四)提升服務理念，全面提高規(guī)范化服務水平。服務是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念，每一位員工都認識到這一點，促進服務的深層次、高水平、全方位發(fā)展，增強我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務這也是用心營銷的一個表現(xiàn)。提高了服務質量，能夠為客戶帶給比其它銀行更加優(yōu)質和更具特色的服務，由此我們就能夠持續(xù)良好的客戶資源。
總之，以上就是20xx年個人工作總結。
報告。
在工作中雖然取得了必須的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行柜員要求還有必須的距離在以后的工作中，我會進一步改善和提升自己，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作用心性，協(xié)調好各個方面關系，發(fā)揮自己最大的工作潛能。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇九
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平。
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關于加強內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關于加強合規(guī)審查的提示》共**期風險合規(guī)提示和轉發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型?；顒又幸蟛扇∪懈骷墮C構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作。
文檔。
1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關于做好農(nóng)村中小金融機構201*年度監(jiān)管評級有關要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內(nèi)控能力。
預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃。
201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質。
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則文檔。
等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。（三）推進流動性風險管理工作。
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。
1、完善組織架構體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質量的要求。
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4、完善質量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關業(yè)務部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
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銀行合規(guī)部員工工作總結篇十
今年以來，我部在市行黨委的正確領導下，按照市行今年工作會議確定的“認真貫徹總分行工作會議精神，以科學發(fā)展觀為指導，以價值創(chuàng)造為主線，突出發(fā)展、管理兩大主題，抓住轉型、合規(guī)、執(zhí)行三個關鍵，進一步統(tǒng)一思想、優(yōu)化結構、真抓實干、爭先創(chuàng)優(yōu)，全面打造中心城市行競爭優(yōu)勢，努力實現(xiàn)做強做大的目標“的指導思想，以向零售網(wǎng)點轉型為奮斗目標，解放思想，求真務實，深化股份制改造和實施雙貫標工程，加快結構調整步伐，緊緊以經(jīng)濟增加值為核心，抓班子帶隊伍，克服困難，奮力拼搏，不斷解放思想，銳意改革，強化管理和服務，廣開籌資門路，優(yōu)化貸款投向，各項業(yè)務呈現(xiàn)出必須的發(fā)展勢頭。現(xiàn)將今年主要工作開展情景匯報如下：
截止到十二月三十一日，我部全口徑存款x萬元，比去年同期增加x萬元，其中：企業(yè)存款余額x萬元，比去年同期減少x萬元，個人存款余額x萬元，比去年同期增加x萬元。截止到十二月三十一日，貸款余額為x萬元（不含票據(jù)中心及保全部的數(shù)據(jù)），五級分類口徑不良率為x%。截止到十二月三十一日，我部個人類貸款余額達x萬元，五級分類口徑不良率為x%；累計發(fā)放公司類人民幣貸款x萬元，回收公司類人民幣貸款x萬元，發(fā)放美元貸款x萬，回收公司類外匯貸款x萬美元，發(fā)放信用證x萬美元，簽發(fā)銀行承兌匯票x萬元，回收x萬元。實現(xiàn)收費類收入x萬元。實現(xiàn)報表利潤x萬元，實現(xiàn)稅后凈利潤x萬元。
（一）順利經(jīng)過總行零售網(wǎng)點轉型驗收。
我部作為全國的五個第一批試點轉型行，自x月x日實施轉型工作以來，經(jīng)過六個月的試運行，在x月x日總行零售網(wǎng)點轉型項目組驗收中，獲得一致好評，順利經(jīng)過總行零售網(wǎng)點轉型驗收。網(wǎng)點轉型后成效顯著，在裝修一新的營業(yè)大廳，客戶不僅僅能夠一站式辦理傳統(tǒng)的“存取款”業(yè)務，并且還能夠購買基金、保險及辦理銀證轉帳業(yè)務。突出表現(xiàn)為：
3.員工的營銷意識逐步加深。鼓勵前臺人員在辦理業(yè)務時，進取向客戶推薦我行的電子銀行業(yè)務，同時按日下達營銷任務。這意味著客戶一走進營業(yè)大廳就有大堂經(jīng)理迎上前去，對客戶應辦理的業(yè)務有初步的了解，然后，引導到高柜區(qū)、低柜區(qū)或自助設備區(qū)辦理，現(xiàn)場指導客戶一向到客戶離開建行。對于到高柜區(qū)、低柜區(qū)的客戶，大堂經(jīng)理引見給柜員，由柜員深入挖掘客戶潛在的金融產(chǎn)品需求，進取推薦適合的產(chǎn)品及服務。
（二）大力開展旺季營銷活動。
1.強化組織領導，成立營銷活動領導小組；
2.精心制訂營銷方案并按旬調度營銷進展情景。活動期間，共下發(fā)通報x，個人存款日均新增x萬元，完成旺季營銷計劃的x%，營銷樂當家理財卡白金卡x張，完成旺季營銷計劃的x%，個人消費貸款余額新增x萬元，完成旺季營銷計劃的x%；個人網(wǎng)上銀行x個，電話銀行x個，完成電子銀行業(yè)務交易量x筆，交易額為x萬元。
（三）細分市場，強化市場營銷。
市行明確指出：要堅持以客戶為中心，進一步鞏固政府類、績優(yōu)類客戶，進取拓展機構及基金類客戶，穩(wěn)妥發(fā)展中小客戶，大力發(fā)展個人類客戶。根據(jù)這一市場定位，我部進一步細分了客戶，一戶一策，細化營銷方案。
3.大力發(fā)展個人銀行業(yè)務。堅持大個銀的工作思路，人人都當個銀客戶經(jīng)理。堅持上下聯(lián)動，公私聯(lián)動。大力培育高中端個人客戶群體，進取做好代發(fā)工資、貸記卡、pos商戶、vip客戶、本外幣理財產(chǎn)品的營銷等工作，大力發(fā)展個人銀行業(yè)務。力爭使個銀業(yè)務做成今年我部贏利的重要增長點。如我部組織的到市教委及在大廳內(nèi)組織的精確集中營銷收到了明顯的效果，現(xiàn)場推介的電子銀行產(chǎn)品受到客戶的一致好評。
（四）中間業(yè)務取得突破性進展。
我們高度重視收費類業(yè)務的發(fā)展，以代理發(fā)行基金、擴大客戶群體和資產(chǎn)負債業(yè)務為依托，及早動手，強化創(chuàng)新，在競爭策略和產(chǎn)品上實現(xiàn)了新突破。全年共實現(xiàn)中間業(yè)務收入x萬元，完成全年計劃的x%，完成去年全年計劃的120%。
全年單位電子銀行客戶簽約戶，發(fā)行信用卡x張，信用卡消費額x萬元，電子銀行渠道占比x%，新增電子銀行客戶x戶，其中：個人網(wǎng)上銀行客戶數(shù)新增x戶，個人電話銀行客戶數(shù)新增x戶，個人手機信息客戶數(shù)新增x戶，手機銀行客戶數(shù)新增x戶。實現(xiàn)電子銀行中間業(yè)務收入x萬元，電子銀行交易額實現(xiàn)x萬元。
（五）大力加強合規(guī)文化建設。
為在全部營造良好的合規(guī)氛圍，進一步提高全員合規(guī)風險管理本事，推動合規(guī)文化的構建，我部進取實施合規(guī)文化教育活動。
2.與省行開展的“星級網(wǎng)點”創(chuàng)立活動相結合。創(chuàng)立星級網(wǎng)點不僅僅是統(tǒng)一網(wǎng)點建設、規(guī)范服務標準，更重要的是對“以客戶為中心”理念更深層次的詮釋和實踐，其穩(wěn)步推進更要以合規(guī)工作為先導。
（六）強化風險管理，打好清收不良貸款“攻堅戰(zhàn)”。
1.對個貸實施精細化化管理；
3.對于公司類不良貸款，以魯抗集團領導班子調整和與xx重組為契機，努力化解風險。利用減免息政策，成功回收可疑類貸款本金萬元；損失類貸款本息萬元。
（七）進一步加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)部控制水平。
2.組織人員進取修改場所文件、大力推廣體系文件4.0版以及作好質量與內(nèi)控體系運行管理系統(tǒng)上線工作。針對人員變動及競聘上崗優(yōu)化組合工作情景，及時對場所文件修改、補充、完善，使場所文件切實體現(xiàn)了持續(xù)改善的精髓，也提高了員工對場所文件的掌握程度，增強了對雙標管理標準和理念的理解，幫忙員工熟練掌握雙貫標的基礎知識和主要業(yè)務流程的風險點，有力的推動了雙標管理體系在我部的有效運行。質量與內(nèi)控體系運行管理系統(tǒng)上線工作更是為各部門使用體系文件打開了方便之門。
（八）對于各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題認真整改，追究相關職責人的職責并錄入質量與內(nèi)控體系運行管理系統(tǒng)，建立了問題庫。
針對追蹤審計檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我部高度重視，召開專題會議分析存在問題的原因，研究整改措施，并組織全體員工深入學習合規(guī)及內(nèi)控知識，要求從班子成員做起，全體員工都要從觀念上充分認識內(nèi)控對業(yè)務發(fā)展的重要意義，工作中從每一個操作環(huán)節(jié)入手，把內(nèi)部控制貫串于工作的全過程，并以此為戒，舉一反三，杜絕類似問題的再度發(fā)生；同時，按照權責相一致的原則，對相關職責人分別處以通報批評、罰款及相應積分的處罰。
（九）進一步加強績效考核工作，強化員工的行為考核。
今年以來，對于績效考核工作，營業(yè)部領導班子結合上級的政策，進行了多次研究，基本思路恰與省行吻合，目前辦法初步成形。
（十）深入開展《山東省分行案件防控及整改攻堅戰(zhàn)方案》活動。
交流溝通，及時化解改革中出現(xiàn)的矛盾和問題，消除各種不穩(wěn)定因素。具體措施有：
一是各部門認真組織學習省行“攻堅戰(zhàn)”方案，明確攻堅戰(zhàn)的目的意義、目標原則、程序步驟和防控重點，高度重視案件防控和整改工作。結合實際對省行方案進行細化、充實和完善，制定具體的貫徹實施方案。
二是對20xx年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題嚴格執(zhí)行問責制，加大職責追究力度。建立層層抓防控，級級抓落實的工作機制，明確各項工作的職責人，對“攻堅戰(zhàn)”方案落實不力，整改不到位，出現(xiàn)屢查屢犯，屢整不改的，按照積分與處罰并行的原則，從嚴追究職責人和部門負責人的職責。
三是加強員工教育，增強全員合規(guī)管理和風險防范意識，讓人人都是職責人的理念深入人心。嚴格落實建x辦xx51號文件的員工十三條禁止性規(guī)定。
四是變被動為主動，組織一次“雙排查”工作。以十三條禁令的資料為重點，在全部開展一次全員行為排查，切實筑牢合規(guī)依法經(jīng)營的防線。
（十一）開展標準化服務服務活動。
根據(jù)xx股份有限公司“01號—10號零售網(wǎng)點轉型指引”的通知以及網(wǎng)點轉型的相關文件精神，經(jīng)主任辦公會研究決定，我部決定開展標準化服務服務活動。一制訂了《關于加強服務管理的指導意見》，詳細規(guī)定了中國建設銀行濟寧分行營業(yè)部服務標準以及標準化服務督導執(zhí)行方案。
（十二）企業(yè)文化建設漸入佳境。
2.在x月x日舉辦的慶xx表彰大會和文藝演出中，市行營業(yè)部支部選送的女聲小合唱：《紅色娘子軍連歌》喜獲二等獎。
（二）業(yè)務之間發(fā)展不平衡；
（三）制約我部發(fā)展的個人存款指標完成的`雖好，但波動幅度過大；
（四）持續(xù)發(fā)展本事不足，存款受制于幾個大戶，公司類資產(chǎn)業(yè)務的優(yōu)質客戶太少，貼現(xiàn)業(yè)務與兄弟行相比有較大差距，國際業(yè)務尚未建立穩(wěn)定的客戶群體。
四、明年工作安排與打算。
針對以上存在的問題，在明年，我部將在市行黨委的領導下，從我部實際出發(fā)，進一步深化各項改革，力求工作平穩(wěn)快速發(fā)展?；竟ぷ魉悸肥牵?BR> 重點做好各項業(yè)務指標的發(fā)展工作。發(fā)揮好營業(yè)部大客戶較多的優(yōu)勢，以公司業(yè)務為突破點，促進存款、中間業(yè)務的開展；以大客戶貸款業(yè)務為龍頭，拓展新的形勢下的綜合理財業(yè)務，提升我行競爭力；以vip客戶、個人理財業(yè)務促進個人存款的增長；以提升、穩(wěn)定服務水平為手段穩(wěn)定個人存款。具體措施有：
（二）提高員工服務意識，優(yōu)化服務環(huán)境，推動服務工作向縱深發(fā)展；
（三）繼續(xù)強化風險防范工作，確保各項業(yè)務健康發(fā)展；
（四）突出收費類業(yè)務優(yōu)先發(fā)展地位，繼續(xù)促進我部收費類業(yè)務快速發(fā)展；
（五）加強領導班子建設。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十一
本人胡，現(xiàn)任工行四海支行營業(yè)部業(yè)務主管。歲月如夢，時光如梭，又是一年盡頭時，改變，是我xx年的.關鍵詞。
xx年，我從一名單身女青年變成一位孩子的母親，7—24小時全天候服務我的孩子；從營業(yè)部助理榮升為四海業(yè)務主管，踏著天亮天黑來回在上下班的路程上；減去一頭長發(fā)，留下利索的短發(fā)，揮手告別往日的青蔥歲月，站在鏡子前的是現(xiàn)在的“我”。
我不斷學習，學無止境。雖然懷有身孕，但我還是不放棄一顆學習的心，每一次挺著大肚子去考試時，我想對我肚子里的寶寶說：“孩子，學海無涯，不要因為任何理由而放棄學習！”xx年，我陸續(xù)考出信貸上崗證、公司業(yè)務上崗證、銀行從業(yè)資格考試五門全通過、反假幣等，不斷加深我在業(yè)務上的理論知識。在理論知識不斷加深的前提下，同時運用到實際工作中，解決各種實際碰到的疑難雜癥，努力使自己成為員工背后的“小老師”。
11月，我聽從組織安排任命四海支行業(yè)務主管一職，這無疑是對我的又一次挑戰(zhàn)。克服家里孩子的牽絆，克服路途的遙遠，懷著一絲忐忑來到四團，來到這個陌生的地方。眼看著四團支行從裝修前的狹小的蝸居式的營業(yè)廳搬遷至新網(wǎng)點，一切從零開始，心理不免有一些擔憂，但我相信，只要我懷著當初那顆充滿夢想的心，一切都會好起來的！由于以前在營業(yè)部的歷練，我對網(wǎng)點搬遷后的一些工作還較能適應。作為業(yè)務主管，我盡自己所能多想一點，平日工作中多留一個心，真正地把四團支行當成了自己的另外一個家。為了業(yè)務發(fā)展，我也用盡我身邊所有的親戚朋友，只要有任何個人、公司、信貸方面的需求，都來找“湯湯”，四團支行，是一個和諧的大家庭，王行長以及下屬員工都給予了我很大的幫助，我會將自己以前的所學所能全部用于建設未來四團的發(fā)展上，相信，未來會更好！
總想給自己找個方向，屬于自己的方向。如果沒有恩在，沒有老頭子，我會想去干什么？旅游？充電？那天抱著熟睡的恩在，讀一年級的侄女不聽話地讓我輔導功課，小朋友雖然活潑但在奶奶面前耍任性，嘰嘰呱呱地也不覺得熱鬧，倒覺得呱躁，房間里還有沒什么共同話題的婆婆，唯一的盼望就是等老頭子回家，打破這種吵鬧的死寂，但老頭子一吃好飯說單位有事，走了，然后我就只能繼續(xù)看著窗外，沒有了盼頭，透過不銹鋼防盜窗，看著窗外寒風蕭瑟，突然感覺，這輩子，不能就這么活著！！
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十二
來到承德也有一年?；赝^去的一年，我在承德建行工作已滿一年。我將就著一年走過的道路作一自我總結。
來到建行的第一年就是不平凡的一年。我行改制，dcc上線等一系列的大事都交織在我這一年的學習工作中。這些大事使我們的學習思想都得到了加強和進步，使我們這些新生力量能更好地為建行服務！
這一年是充實的一年！在學習中，我認真刻苦的學習了業(yè)務和服務技巧。在行里組織的dcc封閉式培訓中，我更是拿出了200%的力量，以認真、飽滿的態(tài)度和熱情加以學習，在dcc考核中綜合成績?yōu)閍。由于我在校所學專業(yè)與金融并無太大關聯(lián)，所以，我平時時常利用業(yè)余時間加強學習。學習一些金融相關的知識。閱讀商業(yè)銀行的經(jīng)營管理書籍，學習西方先進銀行經(jīng)營管理的方法，加深了我對商業(yè)銀行的管理、業(yè)務等的認識。為我在工作中更好的服務！
在工中，我認真學習業(yè)務，加強了對中間業(yè)務的學習和認識，努力工作，奮勇爭先。我現(xiàn)在已經(jīng)能夠熟練操作儲蓄業(yè)務和大多數(shù)對公業(yè)務，并負責對公轉賬支票的同城錄入工作。在平時的柜面工作中我積極努力的認真完成同事、領導交予的每項工作和任務。在不違反規(guī)定的情況下，盡自己的最大努力為來東分辦業(yè)務的客戶提供方便。熱情飽滿的為他們服務，讓他們來東分辦業(yè)務就有到家的感覺。認真學習李向黨的服務模式；即：接一，待二，招呼三；接待第一個客戶的同時，跟第二個客戶交流，跟第二個客戶交流，招呼第三個客戶，是客戶感覺不到因等待所受的冷落感。在學習李向黨的服務模式基礎上，同時學習大客戶服務模式；若接待客戶，辦理業(yè)務比較繁忙，多說話會引起其他等待客戶的反感，所以，遇存款5萬元以上的大客戶辦理業(yè)務時，負責傳遞服務卡，介紹我們的各種業(yè)務，與客戶進行面對面交流，了解客戶情況，以此拉近與客戶的距離，真正做到差別化服務。同時我還積極開展柜面營銷發(fā)展客戶，并把家中及親戚的存款全數(shù)購買我承德行的“匯得營”！還試圖拉攏京承高速某對公客戶未果。雖然未果，但我已做出了我最大的努力。我是承德建行一員，我愛這個集體，我就要為她做些什么！
在思想上，作為新畢業(yè)學生的我在接受先進思想上來說并不難。這半年里我認真學習我行的各項政策方針及規(guī)章制度。端正自己的態(tài)度，以飽滿的工作熱情和積極的工作態(tài)度來迎接每一天的工作。同時我認識到在窗口工作中服務態(tài)度及質量的重要性。認識到改革的重要性，在改革中才能求生存求發(fā)展，改革是生存之道立足之本！
緊張忙碌的一年已經(jīng)過去。在這期間，我雖然能夠完成同事、領導交予的工作和任務，但我還是有不足之處。在今后的學習工作中我還要一如既往，努力拼搏，加強學習，改正不足。努力成長。要我為建行做出更大的貢獻而努力！
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十三
2014年，風險合規(guī)部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風險合規(guī)部下一步的工作要點。
整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領導的指導和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務檔案的管理；同時，我行結合業(yè)務部門在經(jīng)營活動中的實際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內(nèi)控制度建設。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網(wǎng)點的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點進行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深入等情況，我部門結合實際情況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深入開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。
2014年，風險合規(guī)部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓與教育。培訓的主要內(nèi)容包括貸款調查的方式、步驟以及注意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應注意的法律風險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風險點的認識，增強風險防范意識。
2客戶的催收。另一方面加強對客戶經(jīng)理的引導，要求客戶經(jīng)理在貸款調查過重加強對客戶資產(chǎn)的調查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風險合規(guī)部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發(fā)現(xiàn)風險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。
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銀行合規(guī)部員工工作總結篇十四
今年以來，在有關監(jiān)管部門和我行領導的正確領導下，內(nèi)控合規(guī)部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進了全行各項工作的順利開展?，F(xiàn)將一年來的工作總結如下：
（一）提高認識，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標責任書；三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報；四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執(zhí)行。同時，加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標，促進合規(guī)文化建設
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅持內(nèi)控建設，建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發(fā)，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務，圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點工作的正常運行。
（四）內(nèi)外結合，完善財務審計
我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對財務制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。
（一）案防基礎簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠專業(yè)，需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗，在一些工作的處理和業(yè)務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。
（三）合規(guī)意識不強，需加強學習
一是認為合規(guī)文化建設是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規(guī)文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況；二是認為合規(guī)文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢；三是認為合規(guī)文化建設是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低；二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十五
總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了。那么總結有什么格式呢？下面是小編為大家整理的銀行柜員工作總結，歡迎閱讀與收藏。
20xx年7月，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了興業(yè)銀行高新支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來高新支行已經(jīng)一年半了，在這短短的半年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。
在興業(yè)銀行的激人奮進的工作氛圍中，在主管和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務素質，在工作崗位上要兢兢業(yè)業(yè)。半年來，在興業(yè)銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的興業(yè)之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐更加堅定，更加充滿信心。
在高新支行，我從事著一份最平凡的工作--柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名興業(yè)員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務時展示我行良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的人情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度贏得顧客的信任。進入興業(yè)銀行伊始，我被安排在現(xiàn)今出納崗位。常常聽別人說：“現(xiàn)今出納是個繁瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會認輸。當時的我，可以說是從零開始，業(yè)務不熟、技能薄弱，在處理業(yè)務時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”，要做就要做得最好。平時積極認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向主管及同事請教。我知道為客戶提供優(yōu)質的服務必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功。今年三月份，我被安排做交換崗。這是一個業(yè)務量更大，熟練度要求更高的崗位。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。經(jīng)過不斷的努力學習，在實際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關業(yè)務以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務熟手，我也漸漸的明白柜員這一看似簡單的工作也充滿著挑戰(zhàn)，重要的是如何將它做的更好。
經(jīng)過這一年的磨練，我發(fā)現(xiàn)我有很多方面需要去完善。在工作上，我有過幾次失誤，例如收費有誤，支票審核不嚴謹?shù)鹊?，這說明在業(yè)務知識上，我還需要不斷學習。在技能水平上，相對于點鈔和打字，傳票仍是我的弱項，我會將傳票作為今后練習的重點。思想上，我的`風險自控意識還不夠嚴謹，有過幾次違規(guī)操作，例如沒有嚴格做到“人離章收”等等，這說明我還需要繼續(xù)學習我行的各項規(guī)章制度。
在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務態(tài)度，嫻熟的業(yè)務能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服務。分行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真學習，結合平時學習的規(guī)章只對和法律、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務理論水平。
青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！今天，我們正把如火的青春獻給平凡的興業(yè)銀行，興業(yè)銀行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。富蘭克林有句話：“推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你”。今天我正式為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道我作為一名成長中的青年，只有把個人理想與事業(yè)的發(fā)展有機結合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。每天記賬，結賬，辦業(yè)務，做傳票，寫賬簿，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動地的事業(yè)，但我們盡心盡力，忠于職守。我們用著平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十六
4、打開各種電子設備電源，開啟服務評價器及我行視頻系統(tǒng)；
5、查看憑條盒根據(jù)需要補充所需的各種憑條；
6、雙人在監(jiān)控下打開各自的款箱，整理好錢款、憑證準備對外營業(yè)。
1、根據(jù)人員的分工情況按總部要求及網(wǎng)點需要打印各類批量憑證、清單及報表等；
2、主管柜員查看各種賬務清單、報表并核對待清算科目余額，檢查大小額有無退匯等；
4、庫管柜員要根據(jù)網(wǎng)點情況做好現(xiàn)金及重要空白憑證的計劃申報、上下解確認及下發(fā)；
6、嚴格按照我行的操作流程及規(guī)章制度辦理各項業(yè)務及內(nèi)部賬務；
9、負責電子聯(lián)行及外聯(lián)賬務的柜員要及時做好來賬打印、掛賬處理及查詢查復等；
7、為客戶辦理業(yè)務的同時要針對不同的對象推廣介紹我行的新業(yè)務如網(wǎng)銀、財稅庫銀等；
10、業(yè)務空閑時整理殘破幣，保持錢箱的整潔；
11、及時登陸人行系統(tǒng)對新開立的結算賬戶進行備案；
12、認真及時地登記本崗位的各種登記簿，收集整理好相關資料。
1、停止對外營業(yè)后檢查整理傳票，盤點自己尾箱的庫存，保證賬款準確無誤；
2、柜員之間交叉盤點庫存現(xiàn)金及重要憑證并登記交叉盤庫登記簿；
3、將錢、證、章及重要物品放入款箱，雙人上鎖加鎖扣，登記押運交接登記簿；
4、換人認真復核勾兌流水并簽字；
5、打印現(xiàn)金收付登記簿、柜員流水賬、表外銷號清單后正式簽退；
8、關閉除監(jiān)控主機和ups外的所有設備電源，檢查所有的水龍頭、燈、門窗等是否全關閉，關聯(lián)動門、按指紋儀簽退，查看自助設備是否正常，110布控后鎖好網(wǎng)點大門。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇一
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
一、深化合規(guī)文化建設，積極倡導和貫徹依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念。
開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎。
開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
二、建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質量和水平。
建立健全反洗錢和關聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結合實際，研究制定反洗錢和關聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調研，向相關部門提出可行建議。
加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
三、認真做好非訴訟法律工作，加強事前風險防范，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
以加強法律性文件審查為重點，加大提前介入業(yè)務工作力度，不斷提高法律性文件審查工作的整體水平。全面介入經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)，緊貼業(yè)務實際，不斷提高審查質量，促進全行經(jīng)營管理進一步規(guī)范化。改善法律工作管理信息系統(tǒng)應用工作，進一步提高法律性審查工作質量效率，逐步實現(xiàn)法律工作的電子化管理。
積極為業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新提供法律支持和保障。加強與業(yè)務部門和分支行溝通協(xié)調，積極參與新業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新，包括產(chǎn)品營銷、項目團隊、業(yè)務談判、文件起草等過程中涉及的法律服務。促進法律人員及早介入重大業(yè)務項目，完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，分析法律關系，揭示法律風險，提出法律對策，完善業(yè)務環(huán)節(jié)法律風險防范措施。
有針對性地加強業(yè)務發(fā)展過程中急需解決闡明以及對業(yè)務影響較大的相關法律問題的研究。及時揭示新法規(guī)規(guī)定及業(yè)務運行應注意的法律風險，提出相應法律意見，注重針對性和可操作性，以“法律意見書”的形式下發(fā)各行指導業(yè)務工作。
通過參加信貸審批、資產(chǎn)保全、風險內(nèi)控等各種專業(yè)決策會議、電話和書面答復法律咨詢問題，以及出具法律意見書、利用法律合規(guī)部網(wǎng)站宣傳和刊發(fā)法律電子刊物、參與業(yè)務談判和營銷團隊等各種形式和渠道，提供優(yōu)質、及時、高效法律支持服務，當好全行工作法律顧問。
重視和加強知識產(chǎn)權工作。進一步加強與產(chǎn)品研發(fā)、信息技術管理部門的溝通，推進知識產(chǎn)權申報工作。及時避免我行侵犯他人知識產(chǎn)權給**帶來經(jīng)濟和聲譽損失。
四、加強法律糾紛管理，努力有效化解法律風險，提高全行依法維權工作水平。
加強對系統(tǒng)內(nèi)重大起訴類案件的管理指導力度，提高訴訟工作效率和成果。積極配合資產(chǎn)保全等業(yè)務部門做好債權類案件的處理，充分利用法律訴訟手段，強化不良資產(chǎn)的盤活回收。關注和支持指導有發(fā)展?jié)摿髣诺拇罂蛻舨涣假Y產(chǎn)項目訴訟和執(zhí)行工作進程，積極提供法律服務，力爭取得更好效果。
深化被訴案件規(guī)范管理工作，完善涉案部門職責分工、聯(lián)動運作機制，提高被訴案件減損效果，維護我行權益和聲譽。強化對重大疑難被訴案件的個案跟蹤，重點關注和做好近年多發(fā)的個人類業(yè)務起訴、勞資糾紛、不良資產(chǎn)違規(guī)不當處置引發(fā)的被訴案件等的維權工作，有效防范和減少被訴案件可能造成的資產(chǎn)損失。
積極配合做好風險及糾紛事項的處理，包括司法與行政執(zhí)法協(xié)助、客戶投訴、業(yè)務風險及違規(guī)事項、信訪上訪、媒體危機公關等，配合有關部門，依法及時處理，從源頭化解法律風險。
五、強化檢查督導職能，切實防范和控制法律合規(guī)風險。
根據(jù)總行安排，對全行開展一次法律合規(guī)綜合大檢查。二級分支行抽查面達到30%以上。各二級分行對所轄機構的抽查面要達到60%以上。**城區(qū)綜合型支行的抽查面要達到80％以上。**城區(qū)其他類型的支行和郊縣支行的抽查面要達到100％。
充分發(fā)揮兩支檢查隊伍的作用，加強檢查的科學性。信貸巡檢隊伍將及時跟進政策調整，轉換檢查方法和內(nèi)容，與依法合規(guī)管理達標升級活動相結合，對xx年4季度以來發(fā)放貸款情況以及有信貸余額的未查機構進行檢查；柜面檢查隊伍將更新問題庫，增加案件防控資料，提高檢查針對性，對管理薄弱行實行重點檢查，同時配合全行工作，突出非現(xiàn)場檢查。
建立法律合規(guī)管理舉報、咨詢熱線。實行“專人受理，如實登記；部門協(xié)作，限時答復；預警提示，信息共享；嚴格保密，表彰獎勵”原則，鼓勵員工舉報違規(guī)行為、違反職業(yè)操守行為或可疑行為。
六、強化法律合規(guī)業(yè)務培訓，全面提高相關從業(yè)人員的業(yè)務素質。
組織開展集中培訓。根據(jù)總行有關安排，結合我行實際，我部擬于**年集中舉辦五期培訓班。一是針對合規(guī)和個金、會計條線人員，組織舉辦反洗錢知識培訓班；二是針對合規(guī)和公司、會計條線人員舉辦關聯(lián)交易培訓班；三是根據(jù)總行系統(tǒng)上線安排，舉辦整改信息系統(tǒng)上線轉培訓；四是上半年針對業(yè)務部門開展業(yè)務合同文本使用進行培訓；五是在三季度前，進行法律合規(guī)人員綜合培訓。
積極開展就地培訓。充分利用兩支隊伍巡檢和法律合規(guī)綜合檢查的機會，對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的典型問題，采取現(xiàn)場講解和現(xiàn)場演示的方式進行就地培訓。
七、加強法律合規(guī)管理隊伍建設，積極探索和試行法律合規(guī)人員配備和資源整合工作。
以增強隊伍的綜合素質、適應發(fā)展需要、提高凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標，進一步加強法律合規(guī)組織建設及人員配備，試行整合二級分支行法律合規(guī)資源，努力建設一支素質優(yōu)良、技能過硬的法律合規(guī)管理人員隊伍。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇二
最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間，我認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學習活動。通過學習教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會：
支行開展的此次學習活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學習教育活動，認真學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇三
“合規(guī)人人有責”，這不僅僅是一句口號，更是一種精神，要做到合規(guī)經(jīng)營就要常懷合規(guī)之心。銀行是服務行業(yè)、也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
俗話說：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好的詮釋，是社會發(fā)展亙古不變的規(guī)律，“控制風險”“零風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則，要確保零風險就必須做到合規(guī)守法，這不僅要求整體的合規(guī)，更是每個獨立個體的合規(guī)，一個單獨個體的違規(guī)即代表整體不合規(guī)，所以合規(guī)是對每一個人的要求。
合規(guī)容不得半點的僥幸心理，任何1%的疏忽都可能帶來100%的損失。法國興業(yè)銀行因內(nèi)部一名交易員違規(guī)買賣期貨，而導致銀行損失百億元，令人觸目驚心;國家開發(fā)銀行原副行長王益利用職務之便，向企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款，受賄上千萬元，最終淪為階下囚，銀行風險事件層出不窮，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規(guī)，合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術字，它需要的是人人時時刻刻處處都身體力行。
“千里之堤，以螻蟻之穴潰”。重大風險事件的爆發(fā)往往都是從業(yè)人員日常活動中不合規(guī)行為的積累，主動合規(guī)，從“我”做起，樹立四意識，遠離風險事件。一是要樹立責任意識，應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，自覺做到知行合一、言行一致，事后經(jīng)得起合規(guī)檢查;二是樹立合規(guī)辦事意識，行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時刻緊繃合規(guī)之弦;三是樹立保密意識，樹立無小事的原則;私事樹立監(jiān)督意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，使自己少犯錯、監(jiān)督別人不犯錯誤。
常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。一個人最大的敵人就是自己，糾正不良習慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰(zhàn)勝自我。只要人人樹立合規(guī)意識，養(yǎng)成良好的工作習慣，那么實現(xiàn)全面合規(guī)管理，自然是水到渠成。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇四
開展”從我做起，合規(guī)操作“專題教育學習活動心得不悔資料！
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！睕]有規(guī)矩何成方圓“，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個”有心人“。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇五
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平。
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達，學習合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了合規(guī)審查，合計**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關于加強內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關于加強合規(guī)審查的提示》共**期風險合規(guī)提示和轉發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結果呈報領導并反饋到各個相關業(yè)務部門，以此為據(jù)調整業(yè)務結構，確保各項指標達到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據(jù)相關業(yè)務部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運用時重要監(jiān)管指標變化進行測算，201*年已出具**份《富余資金運用時監(jiān)管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關于做好農(nóng)村中小金融機構201*年度監(jiān)管評級有關要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內(nèi)控能力。
四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃。
201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質。
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。（三）推進流動性風險管理工作。
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。
1、完善組織架構體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質量的要求。4、完善質量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關業(yè)務部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇六
一年來，在總行法律合規(guī)部的正確指導下，在**省分行黨委的正確領導下，**法律合規(guī)部門勤勉敬業(yè)，開拓進取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對于提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點，強化法律合規(guī)風險防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，出色地完成了各項工作任務。
1.繼續(xù)做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實基礎管理工作。法律合規(guī)部始終秉持質量優(yōu)先的審查理念，堅持落實法律性文件的雙人審查制度，強化法律性文件審查的職責分工及崗位責任意識，確保出具的合法性審查意見的準確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。
今年以來，省分行法律合規(guī)部審查貸款項目1748個，出具信貸審批會議法律意見1748份。法律合規(guī)部克服人手緊、任務重的等困難，對信貸審批法律性審查材料采取初審和復核兩道程序進行審查，從源頭上保障了貸款項目的合法合規(guī)與我行的合法權益。
2.積極參與重大業(yè)務項目和業(yè)務創(chuàng)新，為業(yè)務發(fā)展提供優(yōu)質高效的法律服務。在健全法律部門介入重大業(yè)務項目機制的基礎上，為適應我行業(yè)務尤其是對公業(yè)務客戶服務模式的轉變，法律合規(guī)部積極主動參與客戶綜合服務團隊，規(guī)范法律人員參與重大業(yè)務項目的程序和內(nèi)容，建立健全了重大項目法律風險管理和業(yè)務管理平行運作的機制；同時，法律合規(guī)部進一步完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，通過健全重大業(yè)務項目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準確性，力圖提供優(yōu)質高效的法律服務。
今年以來，為盤活我行信貸規(guī)模，尋找新型利潤增長空間，我行在對公業(yè)務中不斷嘗試進行創(chuàng)新。法律合規(guī)部積極介入業(yè)務創(chuàng)新研發(fā)，如今年上半年參加了“票據(jù)盈”理財產(chǎn)品設計與合同審核，確保了多期該理財業(yè)務的順利發(fā)行。同時全程介入與郵儲銀行的聯(lián)合貸款及間接型銀團貸款業(yè)務的合同設計與修改，目前該種創(chuàng)新業(yè)務正在可門電廠、高速公路及個別房地產(chǎn)企業(yè)中使用。法律人員通過參與談判、引導決策、設計流程、起草法律性文件到指導合同正確履行，將非訴訟法律服務貫穿于業(yè)務經(jīng)營活動的各個環(huán)節(jié)。這拓寬了法律風險管理的范圍，實現(xiàn)法律風險防范關口的進一步前移，為提高我行的市場競爭力發(fā)揮了積極作用。
3.不斷完善法律糾紛管理機制，實現(xiàn)法律工作創(chuàng)造價值。**年，法律合規(guī)部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被訴案件及個人類案件的處理與應對，最大限度地降低、挽回資產(chǎn)損失，切實維護了我行的合法權益、社會聲譽。
一年來，我部當年辦結重大復雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬元，勝訴金額5599萬元，其中當年新發(fā)生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執(zhí)行中案件為241件，當年執(zhí)行回收7576萬元，執(zhí)行回收率高達56.12%。
**年，法律合規(guī)部對系統(tǒng)法律糾紛管理工作指導力度大大加強。一是將部門集體階段性研討被訴案件應對方案程序化、常規(guī)化，采用每周例會方式集中研討，制定階段性應對處理方案，有力地推進了被訴案件的處理。二是加強被訴案件的證據(jù)管理，規(guī)范全轄涉及客戶投訴或報案，有可能引發(fā)訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關部門的職責，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動局面。三是針對日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業(yè)務骨干和法律聯(lián)絡員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓班”和“典型案例研討會”，下發(fā)了相關的指導意見。
為強化保護知識產(chǎn)權，促進我行核心競爭力的提升，作為知識產(chǎn)權工作歸口管理部門的法律合規(guī)部在今年進一步深化了知識產(chǎn)權保護和管理，積極開展知識產(chǎn)權的申報工作，取得了驕人的成果。
1.我行在知識產(chǎn)權的申請取得了重大突破。今年10月，國家知識產(chǎn)權局正式授予**分行以總行名義申請“單元財務pos辦理分解支付的裝置”項目實用新型專利，頒發(fā)了實用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國一級分行以總行名義申請而獲得的為數(shù)不多的專利之一，是**分行在知識產(chǎn)權申請方面的重大突破，對于推動我行業(yè)務創(chuàng)新，提升我行的核心競爭力有著積極的意義。
2.進一步強化知識產(chǎn)權管理的制度建設。一是對總行有關知識產(chǎn)權分析評估的規(guī)定進行了細化，制定出《知識產(chǎn)權分析評估管理暫行規(guī)定》，對在知識產(chǎn)權分析評估中的各部門的職責分工，業(yè)務流程、管理權限作出了明確的規(guī)定，使得該項制度更具有操作性，以便推動知識產(chǎn)權工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標志類侵權行為的排查工作，要求全轄對使用奧林匹克標志的情形逐項進行清理，這進一步增強了全行員工知識產(chǎn)權意識，創(chuàng)造了依法合規(guī)保護、使用知識產(chǎn)權的良好氛圍。
3.不斷拓展知識產(chǎn)權保護申請工作的范圍。在往年著作權、實用新型、專利保護申請的基礎上，法律合規(guī)部今年強化了在業(yè)務創(chuàng)新方面的品牌保護工作，向國家商標局遞交了“轉賬寶”、“居家銀行”等系列共計8項商標的注冊申請，目前這8項金融創(chuàng)新產(chǎn)品的商標注冊申請已獲得國家商標局的正式受理。該等商標申請的正式受理，將有力地防止競爭對手和惡意炒作者的搶注，有效保護我行的知識產(chǎn)權權益，全面提升了我行的核心競爭力。
一份耕耘一份收獲，經(jīng)過不懈的努力，我行的知識產(chǎn)權工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識產(chǎn)權管理獎殊榮的一級分行；在表彰的三個版權登記獎中，**分行的“格式合同信息化管理系統(tǒng)”和“銀行財務pos系統(tǒng)”占據(jù)兩個席位。
1.主動提升工作標準，認真履行反洗錢義務。**年以來，法律合規(guī)部積極貫徹落實監(jiān)管要求，切實履行反洗錢義務，通過溝通交流，爭取監(jiān)管部門的理解和支持，不斷加大監(jiān)督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強化可疑資金監(jiān)測。一方面，建立了大額現(xiàn)金存取登記制度，重點關注十大現(xiàn)金存取客戶的交易目的和資金來源、用途和性質，嚴格大額取現(xiàn)審核和客戶身份核查，強化大額現(xiàn)金存取管理和可疑交易監(jiān)測，把好大額現(xiàn)金支取關口。另一方面，加大元旦、春節(jié)等敏感期間及個人外匯和房地產(chǎn)投資等熱點領域的可疑資金監(jiān)測，防范不法分子利用我行金融產(chǎn)品和服務實施洗錢行為。二是推進客戶盡職調查，要求相關業(yè)務條線遵循“了解你的客戶”原則，將客戶身份識別融入各項業(yè)務流程。三是協(xié)助打擊洗錢行為，及時向當?shù)乇O(jiān)管部門報告重點可疑交易，積極協(xié)助人民銀行做好反洗錢調查,全力配合省公安廳專案組行動,協(xié)助完成相關賬戶的司法查詢和凍結工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計報告重點可疑案例21件；配合監(jiān)管部門開展反洗錢調查11次，涉及客戶203個；協(xié)助司法機關打擊反洗錢活動，涉及查詢或凍結賬戶31個。
2.大力加強基礎管理，提高關聯(lián)交易申報質量。為加強關聯(lián)交易申報登錄管理，法律合規(guī)部從管理入手，強化教育，落實責任，加強監(jiān)測，確保關聯(lián)交易申報登錄工作的順利開展。一積極貫徹實施總行《關聯(lián)交易管理實施辦法》，加強對關聯(lián)交易申報工作的管理，及時申報、復核、調整相關關聯(lián)人的交易信息，按季做好關聯(lián)交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計上報工作，完整、準確填報《最大二十家關聯(lián)方關聯(lián)交易情況表》，滿足外部監(jiān)管和審計工作需要。二是認真開展信息數(shù)據(jù)質量的監(jiān)測分析，加強業(yè)務指導，確保了關聯(lián)數(shù)據(jù)全面、真實、及時、準確?？傂小蛾P聯(lián)方識別指引》下發(fā)后，我行對現(xiàn)有的關聯(lián)法人和客戶進行重新識別，其中我行識別的中國核工業(yè)集團關聯(lián)方還受到總行表揚。
截止**年11月30日止，我分行一期系統(tǒng)新增關聯(lián)方2個，更新關聯(lián)方信息21個；全行60個關聯(lián)法人共計發(fā)生關聯(lián)交易1094筆，其中授信類933筆，服務和存款類交易161筆。
3.以整改促合規(guī)，全面落實問題整改。一年來，法律合規(guī)部切實履行牽頭內(nèi)外部審計和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作職責，在人手緊，任務重的情況下，牽頭協(xié)調高管人員履職情況檢查、整改機制及效果審計、年度內(nèi)控審計等17個內(nèi)部審計和外部監(jiān)管檢查項目，做好后勤保障、全力支持審計和檢查工作開展。同時，法律合規(guī)部還對整改工作集中管理進行有益探索，進一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務梳理與分解、集中整改、結果反饋驗收、總結與匯報、審查與考核”等六個階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫，實時掌握轄內(nèi)各級機構和各業(yè)務條線縱橫雙向的整改動態(tài)，推行審計整改提示書制度，定期通報并督促相關行加快整改工作，抓好后續(xù)整改和跟蹤落實，切實提高整改完成率。
目前，我行合規(guī)整改工作逐步加強，對全行依法合規(guī)經(jīng)營和加強內(nèi)控管理所起的作用日益深化，得到了內(nèi)外審計監(jiān)管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。
四、積極查找風險點，切實貫徹落實案件防控工作精神。
1.積極開展梳理、整合規(guī)章制度工作，規(guī)章制度體系科學化、規(guī)范化建設得到了進一步加強。**年，法律合規(guī)部在進一步完善規(guī)章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現(xiàn)有規(guī)章的清理和新規(guī)章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了xx年度我行規(guī)章制度的清理工作，從中認定有效規(guī)章制度13大類208件，認定失效或廢止的規(guī)章制度涉及5大類21件，并予以公布，確保規(guī)章的有效性。同時，還組織編制下發(fā)了《**年規(guī)章制定計劃》。二是通過“規(guī)章自動查詢系統(tǒng)”對全行規(guī)章制度實行動態(tài)化管理，定期做好規(guī)章制度的上傳和維護工作。全行員工目前可以通過標題、文號、內(nèi)容關鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統(tǒng)中查詢規(guī)章制度。三是進一步健全了法律合規(guī)工作機制。如：下發(fā)了《法律糾紛管理實施細則》，全面細化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務的內(nèi)部管理，明確了省分行與二級分行法律糾紛管理的權限，完善了法律糾紛處理過程的上報與審批程序，細分了法律部門與業(yè)務部門的聯(lián)動配合職責；出臺《關于案件、嚴重違規(guī)違紀問題及問題整改等在kpi指標考核中的扣分辦法》,強化了各級領導班子的責任意識，促進全行合規(guī)管理深化開展；制訂了《外部監(jiān)管報表、材料報送工作規(guī)程》，進一步明確相關部門職責，規(guī)范各類報表具體報送流程；制定了反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)管理實施細則和電子銀行業(yè)務反洗錢工作指引，完善了反洗錢內(nèi)控制度。
2.積極開展各類專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正因操作差錯引發(fā)的風險。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況現(xiàn)場檢查。法律合規(guī)部組織法律人員對全轄xx年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況進行大檢查。在檢查中，檢查人員結合各經(jīng)營機構的用印審批單對最后簽訂的非標準化法律性文件進行全面復查，對個別合同簽訂與履行中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象即時要求當事行進行完善與整改。同時依據(jù)格式合同信息化管理系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)抽查了相關經(jīng)營部門的格式合同簽約情況，并通過座談會方式認真聽取了前臺人員對格式合同信息化管理系統(tǒng)的優(yōu)化建議，現(xiàn)場解答前臺業(yè)務人員在系統(tǒng)管理與合同使用中的疑難問題。通過大檢查有效制止了業(yè)務前臺人員合同使用中的操作風險，也提升了省分行法律部門與前臺部門的聯(lián)動能力。二是進行反洗錢工作專項檢查，對所轄機構重點檢查了內(nèi)控制度、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析、大額現(xiàn)金存取管理、保密制度等履行情況，共發(fā)現(xiàn)137個問題，法律合規(guī)部逐一下發(fā)整改通知書，責令相關單位對存在的問題進行整改。三是組織開展合規(guī)綜合大檢查。法律合規(guī)部會同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點關注內(nèi)外部審計整改、不良貸款責任認定、關聯(lián)交易工作情況及電子銀行業(yè)務經(jīng)營管理合規(guī)性等內(nèi)容,共檢查發(fā)現(xiàn)問題84個，通過合規(guī)性檢查，強化了員工合規(guī)教育，引導員工達成理念上的認同和行為上的自覺。
五、完善相關系統(tǒng)功能，法律合規(guī)工作信息化、電子化水平得到進一步提升。
1.努力推進、優(yōu)化格式合同信息化管理系統(tǒng)二期優(yōu)化工程。我行自主開發(fā)上線運行的格式合同信息化管理系統(tǒng)全面革新了合同管理的流程，通過后臺程序控制前臺合同要素的填寫、自動辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯率的同時極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統(tǒng)與總行個貸系統(tǒng)相互獨立的現(xiàn)狀造成業(yè)務人員重復錄入，降低了格式合同系統(tǒng)的運轉效率，為此，法律合規(guī)部今年全面啟動格式合同系統(tǒng)與個貸系統(tǒng)的對接取數(shù)工程。按照先多后少的原則在短時間內(nèi)完成了6份個貸合同380個數(shù)據(jù)代碼的拼接，同時與信息技術部、個貸系統(tǒng)外包開發(fā)公司形成高效互動機制，通過每周技術開發(fā)論證會集中逐項突破開發(fā)難點，在三個月內(nèi)完成優(yōu)化程序編寫與三輪測試，5月初順利在全轄正式上線運行，實現(xiàn)了近70%個貸合同數(shù)據(jù)的自動提取，這有力的提高了前臺客戶經(jīng)理的工作效率，進一步降低客戶經(jīng)理在合同使用過程中的操作風險。
2.精心組織、規(guī)范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統(tǒng)、反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)和關聯(lián)交易申報及披露系統(tǒng)。為了確保總行三大系統(tǒng)在全轄穩(wěn)步上線運行，法律合規(guī)部精心組織，積極有序地進行推廣，抓好培訓，在第一時間組織系統(tǒng)操作的培訓工作，通過視頻系統(tǒng)直接向全轄相關機構與人員對系統(tǒng)操作與管理進行講解；及時整理出系統(tǒng)操作問題答疑手冊，對系統(tǒng)運行過程中常見問題進行解答，幫助操作人員熟悉掌握并使用系統(tǒng)；根據(jù)統(tǒng)計分析，提出相關參數(shù)設置優(yōu)化建議，著力提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)推廣項目榮獲今年省分行項目推廣類科學技術進步獎二等獎。
1.加強全行法律隊伍建設，積極探索建立適合法律工作特點的考評體系。為進一步加強法律事務工作的規(guī)范化管理，在借鑒兄弟行成功經(jīng)驗的基礎上，法律合規(guī)部針對全轄各行推行法律事務工作量化考核制度，對法律工作崗位建設、綜合業(yè)務、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業(yè)務項目和業(yè)務創(chuàng)新、知識產(chǎn)權管理、法律事務授權管理、法律糾紛管理、法律事務檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務等各項工作業(yè)績評價實行量化評價。這將有利于進一步推進全省法律工作管理，明晰法律工作職責，強化法律工作崗位建設，有利于調動法律人員的工作積極性、主動性、創(chuàng)造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務水平和責任意識，充分發(fā)揮法律工作在防范、控制、化解分行法律風險的作用。
2.創(chuàng)新工作機制，加強了系統(tǒng)調研指導和法律課題研究。為更好地滿足業(yè)務發(fā)展對法律人員素質的要求，提高全轄法律人員自身業(yè)務能力，今年來法律合規(guī)部創(chuàng)設了“全省**法律人員視頻專題研修會”的新型培訓模式。具體做法：每月確定一項法律或業(yè)務前沿專題，采取省分行與二級行法律人員攜手聯(lián)動的方式進行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合規(guī)部借助視頻系統(tǒng)，召集全省**法律人員通過視頻進行集中研討、互動交流。研修會后，專題牽頭人根據(jù)研修會上形成的共識，撰寫專題法律意見書，并以省分行法律意見書形式下發(fā)全轄指導業(yè)務部門防范相關法律風險。截至目前，法律合規(guī)部已就“《勞動合同法》實施與完善我行用工制度”、“《物權法》實施后我行行使擔保物權”、“應收賬款質押”、“銀行理財產(chǎn)品管理”、“信用卡業(yè)務法律問題”、“個貸催收”、“中間業(yè)務”等業(yè)務創(chuàng)新、經(jīng)營活動中熱點法律問題形成研究成果，并以指導意見或風險提示的形式下發(fā)全轄，這對于指導轄內(nèi)業(yè)務中法律風險防范和促進業(yè)務合法合規(guī)經(jīng)營起到了積極的作用。
七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規(guī)文化深入人心。
1.創(chuàng)建了“金融法律合規(guī)知識八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規(guī)宣傳教育活動，送法到一線，全面提升全行業(yè)務人員法律合規(guī)知識水平：以《物權法》等法律法規(guī)的頒布實施為契機，積極組織法律人員舉辦“送法下基層”活動，與基層行和一線員工開展面對面的法律知識培訓與交流；舉辦了全省法律聯(lián)絡員培訓班，培訓班內(nèi)容涵蓋新法律法規(guī)的培訓、當前銀行訴訟的新動向及應對策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協(xié)助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內(nèi)容，強化法律聯(lián)絡員的法律工作能力和服務質量；全面開展對一線個人業(yè)務類和公司業(yè)務類客戶經(jīng)理新版合同文本使用培訓，通過有針對性地講解新版合同文本的規(guī)范填寫和使用，在實務操作層面上提升了客戶經(jīng)理法律風險防范的能力；除重點對**年新入行員工和140名個人金融業(yè)務巡回督查員進行反洗錢知識業(yè)務培訓外，法律合規(guī)部還積極通過掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁、播放宣傳視頻、進社區(qū)宣傳、上街咨詢、設置宣傳專欄、有獎征答等多種喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進一步普及反洗錢知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍；積極采用短信、網(wǎng)絡方式等各種形式宣傳法律合規(guī)文化。法律合規(guī)部除通過95533客戶服務中心定期以發(fā)送手機短信形式向行內(nèi)員工發(fā)布合規(guī)警言及合規(guī)知識外，還組織全行員工開展全行性合規(guī)文化知識網(wǎng)上測試，力求擴大法律合規(guī)知識宣傳普及力度，積極傳播**核心價值觀和合規(guī)文化理念。
2.扎實推進法律合規(guī)風險揭示工作，采取多種形式宣傳法律合規(guī)知識。增強法律法規(guī)風險識別能力。要求法規(guī)人員持續(xù)關注與業(yè)務相關的法律法規(guī)變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規(guī)識別，切實增強法律風險提示工作的主動性、前瞻性；全面清理轄內(nèi)近年來發(fā)生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經(jīng)常遇到的重點、難點問題，闡述業(yè)務操作和法律防范的關聯(lián)，總結業(yè)務風險控制的經(jīng)驗和教訓，提出了一系列有針對性的意見和建議；廣泛征集主要業(yè)務條線內(nèi)外部審計整改工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，印發(fā)《**年內(nèi)外部審計及監(jiān)管檢查整改案例》，對整改問題成因、存在風險隱患、整改重點和難點、采取整改措施或擬采取整改計劃、整改成效等方面進行了逐一深入剖析，強化了員工的事前教育和風險防范。
3.積極倡導社會責任，努力構建平安**。為了積極響應**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責任年活動，法律合規(guī)部制定了具體的推進方案，以“服務海西經(jīng)濟，創(chuàng)建責任**”為口號，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務”、“和諧團隊”、“陽光銀行”等四大主題，相應成立推進工作小組，從宣傳發(fā)動、組織推進、總結評估等三個階段進行組織推進。此外，還發(fā)出了《履行社會責任倡議書》，號召所屬機構積極響應**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責任年活動，主動履行社會責任，積極服務海西經(jīng)濟建設。
一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規(guī)部認真開展了全方位、深層次的法律合規(guī)宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經(jīng)營的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國普法辦聯(lián)合發(fā)文，決定在全國各地、各部門“五五”普法中期督導檢查的基礎上，表彰一批全國“五五”普法中期先進集體和先進個人。鑒于**分行在“五五”普法期間工作成績顯著，總行決定推薦**分行為全國**系統(tǒng)唯一一家“五五”普法中期先進集體。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇七
20__年，本人在黨總支、分管行長、會計主管的下，營業(yè)室各位主任，營業(yè)室“以會計基礎工作規(guī)范化管理為中心，以會計核算質量，防范金融風險為，扎實地工作”的工作主線，營業(yè)室全體人員的精誠合作和自身的不懈的努力，營業(yè)室各的工作都不同程度的，我自身也了的鍛煉。截止__年12月20日營業(yè)室儲蓄存款達13417萬元，比年初新增4702萬元，新增代發(fā)工資戶4653戶。是今年1月份儲蓄專柜存款了億元關，新創(chuàng)儲蓄專柜歷史。現(xiàn)將我本人在__年一季度的工作情況總結匯報如下：
1、思想觀念的轉變。
__年的崗位，我本人被聘任為“8級會計師”，在新的崗位面前，我一再告戒盡快找準位置、角色，營業(yè)室不允許有無所事事的人。卸掉了管理的擔子，我把精力到抓前臺和產(chǎn)品營銷上，是對儲蓄存款及新產(chǎn)品的營銷，更是緊抓不敢松懈。__年，學習領會我行的一系列職工會、中層干部會議及我行的次“經(jīng)營分析會議”的會議精神，新一屆班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營業(yè)室全體人員的工作熱情，也拓寬了我本人的工作思路。“求生存”變成了動力。在勞動競賽中以求生存、促發(fā)展為主題，加工作，在挖掘各潛力的基礎上，情況，站在發(fā)展的上，我和營業(yè)室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距，在會計主管的下詳細制定了工作計劃和方案，遵循行黨總支確立的“發(fā)展、市場、營銷”的工作思路，在土地補償資金歸集、職工買斷資金代發(fā)、收復失去的代發(fā)工資陣地、集團企業(yè)工資源頭上及來兗投資商找點，了營業(yè)室的客戶群體。營業(yè)室核算主體行，是全行工作的樞紐，是全行會計核算的中心。
要我行的會計管理和會計核算質量，從營業(yè)室的會計基礎工作抓起。內(nèi)部控制制度的要求，對營業(yè)室不同崗位、不同種類分析，重新制定和細化了崗位職責，了輪崗制度，了操作流程，制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系列管理規(guī)定。專人對錢箱現(xiàn)金、單證、會計科目及帳戶實時監(jiān)控，問題，解決。制定二次分配辦法，將營業(yè)室人員的績效工資與量、存款任務、核算質量、服務質量、勞動紀律等內(nèi)容相，打破了分配上的“小鍋飯”，了任務的和服務質量、核算質量的。
此外我本人投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發(fā)前臺柜員存款意識、指標意識。并和同志們總結了“新客戶以服務吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”經(jīng)驗，3月份__年存入營業(yè)室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動，將銀行的存款都轉存到營業(yè)室來。自身和營業(yè)室人員的素質，我行會計核算質量，制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱學習制度，業(yè)余組織營業(yè)室人員會計、會計法規(guī)學習和職業(yè)道德教育，此外，我還參加行里舉辦的培訓，學習中，注重實效，不走過場，使的知識趨向，操作熟練規(guī)范。
2、以身作則，努力學習內(nèi)控制度，工作。
__年本人和營業(yè)室主任在分管行長、會計主管的要求及下內(nèi)控制度的要求，不同量、不同種類的崗位設置和勞動組合，重新制定細化了會計崗位職責，了操作流程，并不同的營業(yè)人員經(jīng)辦的權限的職責。行的要求和我行各網(wǎng)點的情況，今年制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規(guī)章制度，規(guī)范各網(wǎng)點帳務，使我行的核算手續(xù)嚴密，辦理程序安全科學，了制約、職責分明。強化了內(nèi)部控制，了工作。在日常工作中，觀察和總結，問題和操作中不的地方，都能給主任和主管匯報，并能給柜員和網(wǎng)點提醒，了警示建議作用。
3、努力自身服務和素質。
優(yōu)質文明服務是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落動上，徹底我行社會形象，營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了的松懈和，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規(guī)范的，我行服務措施。把技術和熟練程度衡量服務尺度，苦練功，辦理的速度，失誤，把握質量。營業(yè)室盡心盡力的搞服務，因因素，營業(yè)室的服務質量仍是不盡人意。努力學習新知識拓展營業(yè)室的領域，的發(fā)展環(huán)境。我本人來講，盡力了“三個服務”。給客戶服好務，我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好的和客戶介紹給我，本著“客戶上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有較難的事情，我?guī)еY物上門，看到的客戶滿意的笑臉。就，客戶甚至和我交上了朋友，也了建行的忠實客戶。給本營業(yè)室的柜員服好務，柜員、設備了問題，我都能解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能和助。給各網(wǎng)點服好務，因營業(yè)室是全行的中心樞紐，我和各網(wǎng)點的也較為頻繁，工作中網(wǎng)點因設備問題或問題找到我，我都能為或者上門想方設法的助解決。
4、新學習和營銷工作。
今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人也抓緊在最短的內(nèi)領會新，新技能，把我行的產(chǎn)品營銷今年的，宣傳和營銷我行產(chǎn)品，、協(xié)助網(wǎng)點新的推銷活動，努力發(fā)展中間。截止到年底，由我主持辦理的基金有十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余萬元，行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、callcenter系統(tǒng)、貸記卡、vip客戶等新了多次授課。
5、身先士卒，黨員的帶頭作用。
__年是建設銀行重的一年，在__年中，我本人除學習與的文件精神，作好心理外，還的和營業(yè)室的同志們談，探討的必要性和性，同志們對我行的信心，端正同志們對的。日常工作中，身先士卒，加班加點工作多干，助他人，問題匯報解決。盡的努力體現(xiàn)出黨員、中層干部應的帶頭作用。__年是繁忙而緊張的，我本人在會計主管的下和同志們的助下，各的進步，但仍被許多缺點和所束縛，如對問題上強調客觀多，主觀能動性；對新問題的解決，系統(tǒng)地考慮問題，對問題的理解和看法站的等。這我本人急需解決的弱點。__年是我行重變革、發(fā)展的一年，金融系統(tǒng)競爭激烈的一年，機遇和挑戰(zhàn)的共存將會激發(fā)我和營業(yè)室全體人員的斗志和工作熱情，我將一如既往的工作、團結、奉獻。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇八
時間過得很快，轉眼間，20xx年已經(jīng)接近尾聲。回顧本年度的工作，在銀行領導的正確領導下，認真組織學習貫徹黨的十八大精神，自身的思想素質、業(yè)務潛力和綜合素質都有了較大的提高，我個人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名銀行柜員，我認真積累日常工作經(jīng)驗，潛心鉆研新的業(yè)務技能，為我行的發(fā)展做出了自己應有的貢獻。現(xiàn)將本年度個人工作狀況總結匯報如下：
學則進，不學則退。時代要求我們務必堅持與時俱進，刻苦學習，在學習中汲取工作潛力，汲取前進的動力，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學習，才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質保量的完成工作任務。我的工作準則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”，這更加使我注重加強理論學習。透過學習，進一步增強了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠持續(xù)清醒頭腦，立場堅定，處處以群眾利益為重，先群眾、后個人，思想逐步走向成熟。在生活中，用心向周圍領導和同事們學習，使自己的交際潛力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。
自工作以來，我堅決服從組織和領導的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務。
(一)兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守。平時，我用心主動地承擔起接送鈔的任務。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此，在開始工作時，除了認真學習我行相關業(yè)務操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務中遇到的問題。更利用休息時間，學習其他柜臺的業(yè)務，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務，提高自己的業(yè)務素質。透過平時的積累，我在調離原先的儲蓄柜臺，換做對公業(yè)務時，能很快的適應新工作，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統(tǒng)等業(yè)務技能，使自己能夠擁有為客戶帶給優(yōu)質、高效、快捷服務的本領。此刻以后的工作中，我必須要繼續(xù)持續(xù)用心的學習態(tài)度和創(chuàng)新意識，同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗，使自己能盡快的適應這個崗位，不辜負領導的期望。
(二)把握全局觀念，用心支持、配合單位領導開展各項工作。認真落實支行各項工作要求，保質保量完成上級下達的各項工作任務；加強管理，搞好團結，凝聚士氣；用心參與制訂各項計劃和規(guī)劃，搞好分析和預測，合理推薦，準確決策，促使我行各項業(yè)務健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認真履行崗位職責，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務，充份調動各員工的工作用心性，建立“分工明確、權責一致”的崗位職責制和工作質量考核制。建立良好的學習氛圍，組織內(nèi)部員工學習業(yè)務知識、規(guī)章制度、政策法規(guī)等，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務素質。
(三)突出抓好業(yè)務規(guī)范操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。銀行結算業(yè)務是一個高風險的部位，結算業(yè)務的內(nèi)控建設就應被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結算業(yè)務的柜面操作與加強管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查，努力消除各種風險隱患，確保將結算部位風險降到最低限度。抓好重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正，并用心配合上級主管部門的監(jiān)管輔導。
(四)提升服務理念，全面提高規(guī)范化服務水平。服務是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念，每一位員工都認識到這一點，促進服務的深層次、高水平、全方位發(fā)展，增強我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務這也是用心營銷的一個表現(xiàn)。提高了服務質量，能夠為客戶帶給比其它銀行更加優(yōu)質和更具特色的服務，由此我們就能夠持續(xù)良好的客戶資源。
總之，以上就是20xx年個人工作總結。
報告。
在工作中雖然取得了必須的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行柜員要求還有必須的距離在以后的工作中，我會進一步改善和提升自己，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作用心性，協(xié)調好各個方面關系，發(fā)揮自己最大的工作潛能。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇九
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平。
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關于加強內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關于加強合規(guī)審查的提示》共**期風險合規(guī)提示和轉發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型?；顒又幸蟛扇∪懈骷墮C構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作。
文檔。
1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關于做好農(nóng)村中小金融機構201*年度監(jiān)管評級有關要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內(nèi)控能力。
預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃。
201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質。
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則文檔。
等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。（三）推進流動性風險管理工作。
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。
1、完善組織架構體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質量的要求。
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4、完善質量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關業(yè)務部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
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銀行合規(guī)部員工工作總結篇十
今年以來，我部在市行黨委的正確領導下，按照市行今年工作會議確定的“認真貫徹總分行工作會議精神，以科學發(fā)展觀為指導，以價值創(chuàng)造為主線，突出發(fā)展、管理兩大主題，抓住轉型、合規(guī)、執(zhí)行三個關鍵，進一步統(tǒng)一思想、優(yōu)化結構、真抓實干、爭先創(chuàng)優(yōu)，全面打造中心城市行競爭優(yōu)勢，努力實現(xiàn)做強做大的目標“的指導思想，以向零售網(wǎng)點轉型為奮斗目標，解放思想，求真務實，深化股份制改造和實施雙貫標工程，加快結構調整步伐，緊緊以經(jīng)濟增加值為核心，抓班子帶隊伍，克服困難，奮力拼搏，不斷解放思想，銳意改革，強化管理和服務，廣開籌資門路，優(yōu)化貸款投向，各項業(yè)務呈現(xiàn)出必須的發(fā)展勢頭。現(xiàn)將今年主要工作開展情景匯報如下：
截止到十二月三十一日，我部全口徑存款x萬元，比去年同期增加x萬元，其中：企業(yè)存款余額x萬元，比去年同期減少x萬元，個人存款余額x萬元，比去年同期增加x萬元。截止到十二月三十一日，貸款余額為x萬元（不含票據(jù)中心及保全部的數(shù)據(jù)），五級分類口徑不良率為x%。截止到十二月三十一日，我部個人類貸款余額達x萬元，五級分類口徑不良率為x%；累計發(fā)放公司類人民幣貸款x萬元，回收公司類人民幣貸款x萬元，發(fā)放美元貸款x萬，回收公司類外匯貸款x萬美元，發(fā)放信用證x萬美元，簽發(fā)銀行承兌匯票x萬元，回收x萬元。實現(xiàn)收費類收入x萬元。實現(xiàn)報表利潤x萬元，實現(xiàn)稅后凈利潤x萬元。
（一）順利經(jīng)過總行零售網(wǎng)點轉型驗收。
我部作為全國的五個第一批試點轉型行，自x月x日實施轉型工作以來，經(jīng)過六個月的試運行，在x月x日總行零售網(wǎng)點轉型項目組驗收中，獲得一致好評，順利經(jīng)過總行零售網(wǎng)點轉型驗收。網(wǎng)點轉型后成效顯著，在裝修一新的營業(yè)大廳，客戶不僅僅能夠一站式辦理傳統(tǒng)的“存取款”業(yè)務，并且還能夠購買基金、保險及辦理銀證轉帳業(yè)務。突出表現(xiàn)為：
3.員工的營銷意識逐步加深。鼓勵前臺人員在辦理業(yè)務時，進取向客戶推薦我行的電子銀行業(yè)務，同時按日下達營銷任務。這意味著客戶一走進營業(yè)大廳就有大堂經(jīng)理迎上前去，對客戶應辦理的業(yè)務有初步的了解，然后，引導到高柜區(qū)、低柜區(qū)或自助設備區(qū)辦理，現(xiàn)場指導客戶一向到客戶離開建行。對于到高柜區(qū)、低柜區(qū)的客戶，大堂經(jīng)理引見給柜員，由柜員深入挖掘客戶潛在的金融產(chǎn)品需求，進取推薦適合的產(chǎn)品及服務。
（二）大力開展旺季營銷活動。
1.強化組織領導，成立營銷活動領導小組；
2.精心制訂營銷方案并按旬調度營銷進展情景。活動期間，共下發(fā)通報x，個人存款日均新增x萬元，完成旺季營銷計劃的x%，營銷樂當家理財卡白金卡x張，完成旺季營銷計劃的x%，個人消費貸款余額新增x萬元，完成旺季營銷計劃的x%；個人網(wǎng)上銀行x個，電話銀行x個，完成電子銀行業(yè)務交易量x筆，交易額為x萬元。
（三）細分市場，強化市場營銷。
市行明確指出：要堅持以客戶為中心，進一步鞏固政府類、績優(yōu)類客戶，進取拓展機構及基金類客戶，穩(wěn)妥發(fā)展中小客戶，大力發(fā)展個人類客戶。根據(jù)這一市場定位，我部進一步細分了客戶，一戶一策，細化營銷方案。
3.大力發(fā)展個人銀行業(yè)務。堅持大個銀的工作思路，人人都當個銀客戶經(jīng)理。堅持上下聯(lián)動，公私聯(lián)動。大力培育高中端個人客戶群體，進取做好代發(fā)工資、貸記卡、pos商戶、vip客戶、本外幣理財產(chǎn)品的營銷等工作，大力發(fā)展個人銀行業(yè)務。力爭使個銀業(yè)務做成今年我部贏利的重要增長點。如我部組織的到市教委及在大廳內(nèi)組織的精確集中營銷收到了明顯的效果，現(xiàn)場推介的電子銀行產(chǎn)品受到客戶的一致好評。
（四）中間業(yè)務取得突破性進展。
我們高度重視收費類業(yè)務的發(fā)展，以代理發(fā)行基金、擴大客戶群體和資產(chǎn)負債業(yè)務為依托，及早動手，強化創(chuàng)新，在競爭策略和產(chǎn)品上實現(xiàn)了新突破。全年共實現(xiàn)中間業(yè)務收入x萬元，完成全年計劃的x%，完成去年全年計劃的120%。
全年單位電子銀行客戶簽約戶，發(fā)行信用卡x張，信用卡消費額x萬元，電子銀行渠道占比x%，新增電子銀行客戶x戶，其中：個人網(wǎng)上銀行客戶數(shù)新增x戶，個人電話銀行客戶數(shù)新增x戶，個人手機信息客戶數(shù)新增x戶，手機銀行客戶數(shù)新增x戶。實現(xiàn)電子銀行中間業(yè)務收入x萬元，電子銀行交易額實現(xiàn)x萬元。
（五）大力加強合規(guī)文化建設。
為在全部營造良好的合規(guī)氛圍，進一步提高全員合規(guī)風險管理本事，推動合規(guī)文化的構建，我部進取實施合規(guī)文化教育活動。
2.與省行開展的“星級網(wǎng)點”創(chuàng)立活動相結合。創(chuàng)立星級網(wǎng)點不僅僅是統(tǒng)一網(wǎng)點建設、規(guī)范服務標準，更重要的是對“以客戶為中心”理念更深層次的詮釋和實踐，其穩(wěn)步推進更要以合規(guī)工作為先導。
（六）強化風險管理，打好清收不良貸款“攻堅戰(zhàn)”。
1.對個貸實施精細化化管理；
3.對于公司類不良貸款，以魯抗集團領導班子調整和與xx重組為契機，努力化解風險。利用減免息政策，成功回收可疑類貸款本金萬元；損失類貸款本息萬元。
（七）進一步加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)部控制水平。
2.組織人員進取修改場所文件、大力推廣體系文件4.0版以及作好質量與內(nèi)控體系運行管理系統(tǒng)上線工作。針對人員變動及競聘上崗優(yōu)化組合工作情景，及時對場所文件修改、補充、完善，使場所文件切實體現(xiàn)了持續(xù)改善的精髓，也提高了員工對場所文件的掌握程度，增強了對雙標管理標準和理念的理解，幫忙員工熟練掌握雙貫標的基礎知識和主要業(yè)務流程的風險點，有力的推動了雙標管理體系在我部的有效運行。質量與內(nèi)控體系運行管理系統(tǒng)上線工作更是為各部門使用體系文件打開了方便之門。
（八）對于各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題認真整改，追究相關職責人的職責并錄入質量與內(nèi)控體系運行管理系統(tǒng)，建立了問題庫。
針對追蹤審計檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我部高度重視，召開專題會議分析存在問題的原因，研究整改措施，并組織全體員工深入學習合規(guī)及內(nèi)控知識，要求從班子成員做起，全體員工都要從觀念上充分認識內(nèi)控對業(yè)務發(fā)展的重要意義，工作中從每一個操作環(huán)節(jié)入手，把內(nèi)部控制貫串于工作的全過程，并以此為戒，舉一反三，杜絕類似問題的再度發(fā)生；同時，按照權責相一致的原則，對相關職責人分別處以通報批評、罰款及相應積分的處罰。
（九）進一步加強績效考核工作，強化員工的行為考核。
今年以來，對于績效考核工作，營業(yè)部領導班子結合上級的政策，進行了多次研究，基本思路恰與省行吻合，目前辦法初步成形。
（十）深入開展《山東省分行案件防控及整改攻堅戰(zhàn)方案》活動。
交流溝通，及時化解改革中出現(xiàn)的矛盾和問題，消除各種不穩(wěn)定因素。具體措施有：
一是各部門認真組織學習省行“攻堅戰(zhàn)”方案，明確攻堅戰(zhàn)的目的意義、目標原則、程序步驟和防控重點，高度重視案件防控和整改工作。結合實際對省行方案進行細化、充實和完善，制定具體的貫徹實施方案。
二是對20xx年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題嚴格執(zhí)行問責制，加大職責追究力度。建立層層抓防控，級級抓落實的工作機制，明確各項工作的職責人，對“攻堅戰(zhàn)”方案落實不力，整改不到位，出現(xiàn)屢查屢犯，屢整不改的，按照積分與處罰并行的原則，從嚴追究職責人和部門負責人的職責。
三是加強員工教育，增強全員合規(guī)管理和風險防范意識，讓人人都是職責人的理念深入人心。嚴格落實建x辦xx51號文件的員工十三條禁止性規(guī)定。
四是變被動為主動，組織一次“雙排查”工作。以十三條禁令的資料為重點，在全部開展一次全員行為排查，切實筑牢合規(guī)依法經(jīng)營的防線。
（十一）開展標準化服務服務活動。
根據(jù)xx股份有限公司“01號—10號零售網(wǎng)點轉型指引”的通知以及網(wǎng)點轉型的相關文件精神，經(jīng)主任辦公會研究決定，我部決定開展標準化服務服務活動。一制訂了《關于加強服務管理的指導意見》，詳細規(guī)定了中國建設銀行濟寧分行營業(yè)部服務標準以及標準化服務督導執(zhí)行方案。
（十二）企業(yè)文化建設漸入佳境。
2.在x月x日舉辦的慶xx表彰大會和文藝演出中，市行營業(yè)部支部選送的女聲小合唱：《紅色娘子軍連歌》喜獲二等獎。
（二）業(yè)務之間發(fā)展不平衡；
（三）制約我部發(fā)展的個人存款指標完成的`雖好，但波動幅度過大；
（四）持續(xù)發(fā)展本事不足，存款受制于幾個大戶，公司類資產(chǎn)業(yè)務的優(yōu)質客戶太少，貼現(xiàn)業(yè)務與兄弟行相比有較大差距，國際業(yè)務尚未建立穩(wěn)定的客戶群體。
四、明年工作安排與打算。
針對以上存在的問題，在明年，我部將在市行黨委的領導下，從我部實際出發(fā)，進一步深化各項改革，力求工作平穩(wěn)快速發(fā)展?；竟ぷ魉悸肥牵?BR> 重點做好各項業(yè)務指標的發(fā)展工作。發(fā)揮好營業(yè)部大客戶較多的優(yōu)勢，以公司業(yè)務為突破點，促進存款、中間業(yè)務的開展；以大客戶貸款業(yè)務為龍頭，拓展新的形勢下的綜合理財業(yè)務，提升我行競爭力；以vip客戶、個人理財業(yè)務促進個人存款的增長；以提升、穩(wěn)定服務水平為手段穩(wěn)定個人存款。具體措施有：
（二）提高員工服務意識，優(yōu)化服務環(huán)境，推動服務工作向縱深發(fā)展；
（三）繼續(xù)強化風險防范工作，確保各項業(yè)務健康發(fā)展；
（四）突出收費類業(yè)務優(yōu)先發(fā)展地位，繼續(xù)促進我部收費類業(yè)務快速發(fā)展；
（五）加強領導班子建設。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十一
本人胡，現(xiàn)任工行四海支行營業(yè)部業(yè)務主管。歲月如夢，時光如梭，又是一年盡頭時，改變，是我xx年的.關鍵詞。
xx年，我從一名單身女青年變成一位孩子的母親，7—24小時全天候服務我的孩子；從營業(yè)部助理榮升為四海業(yè)務主管，踏著天亮天黑來回在上下班的路程上；減去一頭長發(fā)，留下利索的短發(fā)，揮手告別往日的青蔥歲月，站在鏡子前的是現(xiàn)在的“我”。
我不斷學習，學無止境。雖然懷有身孕，但我還是不放棄一顆學習的心，每一次挺著大肚子去考試時，我想對我肚子里的寶寶說：“孩子，學海無涯，不要因為任何理由而放棄學習！”xx年，我陸續(xù)考出信貸上崗證、公司業(yè)務上崗證、銀行從業(yè)資格考試五門全通過、反假幣等，不斷加深我在業(yè)務上的理論知識。在理論知識不斷加深的前提下，同時運用到實際工作中，解決各種實際碰到的疑難雜癥，努力使自己成為員工背后的“小老師”。
11月，我聽從組織安排任命四海支行業(yè)務主管一職，這無疑是對我的又一次挑戰(zhàn)。克服家里孩子的牽絆，克服路途的遙遠，懷著一絲忐忑來到四團，來到這個陌生的地方。眼看著四團支行從裝修前的狹小的蝸居式的營業(yè)廳搬遷至新網(wǎng)點，一切從零開始，心理不免有一些擔憂，但我相信，只要我懷著當初那顆充滿夢想的心，一切都會好起來的！由于以前在營業(yè)部的歷練，我對網(wǎng)點搬遷后的一些工作還較能適應。作為業(yè)務主管，我盡自己所能多想一點，平日工作中多留一個心，真正地把四團支行當成了自己的另外一個家。為了業(yè)務發(fā)展，我也用盡我身邊所有的親戚朋友，只要有任何個人、公司、信貸方面的需求，都來找“湯湯”，四團支行，是一個和諧的大家庭，王行長以及下屬員工都給予了我很大的幫助，我會將自己以前的所學所能全部用于建設未來四團的發(fā)展上，相信，未來會更好！
總想給自己找個方向，屬于自己的方向。如果沒有恩在，沒有老頭子，我會想去干什么？旅游？充電？那天抱著熟睡的恩在，讀一年級的侄女不聽話地讓我輔導功課，小朋友雖然活潑但在奶奶面前耍任性，嘰嘰呱呱地也不覺得熱鬧，倒覺得呱躁，房間里還有沒什么共同話題的婆婆，唯一的盼望就是等老頭子回家，打破這種吵鬧的死寂，但老頭子一吃好飯說單位有事，走了，然后我就只能繼續(xù)看著窗外，沒有了盼頭，透過不銹鋼防盜窗，看著窗外寒風蕭瑟，突然感覺，這輩子，不能就這么活著！！
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十二
來到承德也有一年?；赝^去的一年，我在承德建行工作已滿一年。我將就著一年走過的道路作一自我總結。
來到建行的第一年就是不平凡的一年。我行改制，dcc上線等一系列的大事都交織在我這一年的學習工作中。這些大事使我們的學習思想都得到了加強和進步，使我們這些新生力量能更好地為建行服務！
這一年是充實的一年！在學習中，我認真刻苦的學習了業(yè)務和服務技巧。在行里組織的dcc封閉式培訓中，我更是拿出了200%的力量，以認真、飽滿的態(tài)度和熱情加以學習，在dcc考核中綜合成績?yōu)閍。由于我在校所學專業(yè)與金融并無太大關聯(lián)，所以，我平時時常利用業(yè)余時間加強學習。學習一些金融相關的知識。閱讀商業(yè)銀行的經(jīng)營管理書籍，學習西方先進銀行經(jīng)營管理的方法，加深了我對商業(yè)銀行的管理、業(yè)務等的認識。為我在工作中更好的服務！
在工中，我認真學習業(yè)務，加強了對中間業(yè)務的學習和認識，努力工作，奮勇爭先。我現(xiàn)在已經(jīng)能夠熟練操作儲蓄業(yè)務和大多數(shù)對公業(yè)務，并負責對公轉賬支票的同城錄入工作。在平時的柜面工作中我積極努力的認真完成同事、領導交予的每項工作和任務。在不違反規(guī)定的情況下，盡自己的最大努力為來東分辦業(yè)務的客戶提供方便。熱情飽滿的為他們服務，讓他們來東分辦業(yè)務就有到家的感覺。認真學習李向黨的服務模式；即：接一，待二，招呼三；接待第一個客戶的同時，跟第二個客戶交流，跟第二個客戶交流，招呼第三個客戶，是客戶感覺不到因等待所受的冷落感。在學習李向黨的服務模式基礎上，同時學習大客戶服務模式；若接待客戶，辦理業(yè)務比較繁忙，多說話會引起其他等待客戶的反感，所以，遇存款5萬元以上的大客戶辦理業(yè)務時，負責傳遞服務卡，介紹我們的各種業(yè)務，與客戶進行面對面交流，了解客戶情況，以此拉近與客戶的距離，真正做到差別化服務。同時我還積極開展柜面營銷發(fā)展客戶，并把家中及親戚的存款全數(shù)購買我承德行的“匯得營”！還試圖拉攏京承高速某對公客戶未果。雖然未果，但我已做出了我最大的努力。我是承德建行一員，我愛這個集體，我就要為她做些什么！
在思想上，作為新畢業(yè)學生的我在接受先進思想上來說并不難。這半年里我認真學習我行的各項政策方針及規(guī)章制度。端正自己的態(tài)度，以飽滿的工作熱情和積極的工作態(tài)度來迎接每一天的工作。同時我認識到在窗口工作中服務態(tài)度及質量的重要性。認識到改革的重要性，在改革中才能求生存求發(fā)展，改革是生存之道立足之本！
緊張忙碌的一年已經(jīng)過去。在這期間，我雖然能夠完成同事、領導交予的工作和任務，但我還是有不足之處。在今后的學習工作中我還要一如既往，努力拼搏，加強學習，改正不足。努力成長。要我為建行做出更大的貢獻而努力！
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十三
2014年，風險合規(guī)部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風險合規(guī)部下一步的工作要點。
整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領導的指導和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務檔案的管理；同時，我行結合業(yè)務部門在經(jīng)營活動中的實際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內(nèi)控制度建設。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網(wǎng)點的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點進行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深入等情況，我部門結合實際情況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深入開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。
2014年，風險合規(guī)部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓與教育。培訓的主要內(nèi)容包括貸款調查的方式、步驟以及注意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應注意的法律風險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風險點的認識，增強風險防范意識。
2客戶的催收。另一方面加強對客戶經(jīng)理的引導，要求客戶經(jīng)理在貸款調查過重加強對客戶資產(chǎn)的調查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風險合規(guī)部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發(fā)現(xiàn)風險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。
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銀行合規(guī)部員工工作總結篇十四
今年以來，在有關監(jiān)管部門和我行領導的正確領導下，內(nèi)控合規(guī)部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進了全行各項工作的順利開展?，F(xiàn)將一年來的工作總結如下：
（一）提高認識，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標責任書；三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報；四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執(zhí)行。同時，加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標，促進合規(guī)文化建設
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅持內(nèi)控建設，建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發(fā)，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務，圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點工作的正常運行。
（四）內(nèi)外結合，完善財務審計
我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對財務制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。
（一）案防基礎簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠專業(yè)，需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗，在一些工作的處理和業(yè)務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。
（三）合規(guī)意識不強，需加強學習
一是認為合規(guī)文化建設是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規(guī)文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況；二是認為合規(guī)文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢；三是認為合規(guī)文化建設是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低；二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十五
總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了。那么總結有什么格式呢？下面是小編為大家整理的銀行柜員工作總結，歡迎閱讀與收藏。
20xx年7月，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了興業(yè)銀行高新支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來高新支行已經(jīng)一年半了，在這短短的半年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。
在興業(yè)銀行的激人奮進的工作氛圍中，在主管和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務素質，在工作崗位上要兢兢業(yè)業(yè)。半年來，在興業(yè)銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的興業(yè)之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐更加堅定，更加充滿信心。
在高新支行，我從事著一份最平凡的工作--柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名興業(yè)員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務時展示我行良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的人情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度贏得顧客的信任。進入興業(yè)銀行伊始，我被安排在現(xiàn)今出納崗位。常常聽別人說：“現(xiàn)今出納是個繁瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會認輸。當時的我，可以說是從零開始，業(yè)務不熟、技能薄弱，在處理業(yè)務時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”，要做就要做得最好。平時積極認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向主管及同事請教。我知道為客戶提供優(yōu)質的服務必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功。今年三月份，我被安排做交換崗。這是一個業(yè)務量更大，熟練度要求更高的崗位。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。經(jīng)過不斷的努力學習，在實際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關業(yè)務以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務熟手，我也漸漸的明白柜員這一看似簡單的工作也充滿著挑戰(zhàn)，重要的是如何將它做的更好。
經(jīng)過這一年的磨練，我發(fā)現(xiàn)我有很多方面需要去完善。在工作上，我有過幾次失誤，例如收費有誤，支票審核不嚴謹?shù)鹊?，這說明在業(yè)務知識上，我還需要不斷學習。在技能水平上，相對于點鈔和打字，傳票仍是我的弱項，我會將傳票作為今后練習的重點。思想上，我的`風險自控意識還不夠嚴謹，有過幾次違規(guī)操作，例如沒有嚴格做到“人離章收”等等，這說明我還需要繼續(xù)學習我行的各項規(guī)章制度。
在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務態(tài)度，嫻熟的業(yè)務能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服務。分行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真學習，結合平時學習的規(guī)章只對和法律、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務理論水平。
青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！今天，我們正把如火的青春獻給平凡的興業(yè)銀行，興業(yè)銀行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。富蘭克林有句話：“推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你”。今天我正式為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道我作為一名成長中的青年，只有把個人理想與事業(yè)的發(fā)展有機結合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。每天記賬，結賬，辦業(yè)務，做傳票，寫賬簿，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動地的事業(yè)，但我們盡心盡力，忠于職守。我們用著平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。
銀行合規(guī)部員工工作總結篇十六
4、打開各種電子設備電源，開啟服務評價器及我行視頻系統(tǒng)；
5、查看憑條盒根據(jù)需要補充所需的各種憑條；
6、雙人在監(jiān)控下打開各自的款箱，整理好錢款、憑證準備對外營業(yè)。
1、根據(jù)人員的分工情況按總部要求及網(wǎng)點需要打印各類批量憑證、清單及報表等；
2、主管柜員查看各種賬務清單、報表并核對待清算科目余額，檢查大小額有無退匯等；
4、庫管柜員要根據(jù)網(wǎng)點情況做好現(xiàn)金及重要空白憑證的計劃申報、上下解確認及下發(fā)；
6、嚴格按照我行的操作流程及規(guī)章制度辦理各項業(yè)務及內(nèi)部賬務；
9、負責電子聯(lián)行及外聯(lián)賬務的柜員要及時做好來賬打印、掛賬處理及查詢查復等；
7、為客戶辦理業(yè)務的同時要針對不同的對象推廣介紹我行的新業(yè)務如網(wǎng)銀、財稅庫銀等；
10、業(yè)務空閑時整理殘破幣，保持錢箱的整潔；
11、及時登陸人行系統(tǒng)對新開立的結算賬戶進行備案；
12、認真及時地登記本崗位的各種登記簿，收集整理好相關資料。
1、停止對外營業(yè)后檢查整理傳票，盤點自己尾箱的庫存，保證賬款準確無誤；
2、柜員之間交叉盤點庫存現(xiàn)金及重要憑證并登記交叉盤庫登記簿；
3、將錢、證、章及重要物品放入款箱，雙人上鎖加鎖扣，登記押運交接登記簿；
4、換人認真復核勾兌流水并簽字；
5、打印現(xiàn)金收付登記簿、柜員流水賬、表外銷號清單后正式簽退；
8、關閉除監(jiān)控主機和ups外的所有設備電源，檢查所有的水龍頭、燈、門窗等是否全關閉，關聯(lián)動門、按指紋儀簽退，查看自助設備是否正常，110布控后鎖好網(wǎng)點大門。