報告可以幫助我們分析問題，提出解決方案，并為決策者提供決策依據(jù)。如何撰寫一篇有影響力的報告是很多人關(guān)心的問題。想要撰寫一份高質(zhì)量的報告？以下是一些實用的寫作技巧和建議。
風險管理報告篇一
各位領(lǐng)導同事們：
大家好！20xx年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感觸頗多。20xx年對我是非常重要的轉(zhuǎn)折點，由運營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運的來到風險管理部，感謝領(lǐng)導給與我新的機遇。來到新的崗位，要學的知識很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導和各位領(lǐng)導同事的積極幫助下，我能夠認真履行自己的職責，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將我20xx年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導和同事們批評指教：
20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學習各項業(yè)務(wù)知識，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達的任務(wù)指標。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監(jiān)測和控制的綜合管理部門，是風險和內(nèi)控的日常管理職責部門。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的工作。由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業(yè)務(wù)知識，把所學所悟運用到實際工作中。雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業(yè)務(wù)知識和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。
由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高；首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。
風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。
風險管理報告篇二
各位領(lǐng)導同事們：
大家好！20xx年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感觸頗多。20xx年對我是非常重要的轉(zhuǎn)折點，由運營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運的來到風險管理部，感謝領(lǐng)導給與我新的機遇。來到新的崗位，要學的知識很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導和各位領(lǐng)導同事的積極幫助下，我能夠認真履行自己的職責，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將我20xx年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導和同事們批評指教：
20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學習各項業(yè)務(wù)知識，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達的任務(wù)指標。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監(jiān)測和控制的綜合管理部門，是風險和內(nèi)控的日常管理職責部門。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的工作。由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業(yè)務(wù)知識，把所學所悟運用到實際工作中。雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業(yè)務(wù)知識和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。
工作中的不足：
由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高；首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。
風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。
風險管理報告篇三
風險管理對于提升企業(yè)生存能力、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用，因此有須要對我國企業(yè)風險管理進行研究。下面橙子為大家整理的是企業(yè)風險管理自查匯報，歡迎閱讀！
一、風險的概念及分類。
由各類風險因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用(違約)風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取須要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學習風險管理機制，施行有效的風險管理，才能在變化多端的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目的是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目的的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目的的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有須要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學習而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人;二是一套風險管理的共同語言;三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權(quán)衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施。這種風險評估體系一旦開展起來并投入施行，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3.建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、構(gòu)造在很大程度上決定著企業(yè)的成沒趣衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相比照較缺乏，而且由于開展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，發(fā)掘員工的潛能，把員工個人的開展與企業(yè)的開展緊緊地聯(lián)絡(luò)在一起。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學習管理中得到全面的開展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)開展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)開展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
總之，企業(yè)風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業(yè)風險管理需要人們長期持續(xù)探索其實不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目的的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)匯報的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
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風險管理報告篇四
各位領(lǐng)導：
大家好！
報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結(jié)，第三部分分享經(jīng)驗教訓，第四部分提出下年工作計劃。
主要職責是推行制度、提供法務(wù)支持、開展內(nèi)部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務(wù)，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風險、減少損失等。
1、質(zhì)量管理體系推行方面：風險管理部對a分公司開展了合同管理培訓，對b分公司開展了制度管理、風險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。對a分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。
2、合同審核方面：風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物業(yè)公司共25份。
3、法律咨詢和風險防范方面：
1）風險管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟合同時，應(yīng)同時向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。
2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設(shè)立運營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設(shè)計對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。
3）商務(wù)宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關(guān)文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。
4）風險管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。
4、訴訟仲裁方面：
20xx年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，x完成xx園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。
對a子公司與總包單位的經(jīng)濟糾紛進行了全面、深入地調(diào)查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議a子公司與對方協(xié)商解決，避免給公司經(jīng)濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。5、專項調(diào)查和危機應(yīng)對方面：
針對物業(yè)公司匿名舉報的'信件進行專項調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報內(nèi)容均與被舉報人無直接關(guān)系，但同時發(fā)現(xiàn)被舉報人存在其他不當行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人x危機事件，并準備相關(guān)往來函件和公關(guān)報告。
6、員工培訓方面：
根據(jù)師徒協(xié)議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。帶領(lǐng)新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內(nèi)審專員崗位職責，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。
計5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價1次，提交我方異議或質(zhì)證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟損失1，034，137.75元。
此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。
20xx年第4季度，風險管理部將繼續(xù)認真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作；推進xx仲裁案、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟簽證檢查；收集各部門質(zhì)量目標達成情況，并組織改進；開展分/子公司例行財務(wù)審計。
風險管理報告篇五
一是掌握企業(yè)基本情況?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔。同時，堅持新開辦一家評定一家，現(xiàn)場核查符合的當場進行風險分級評定。
二是全面實施動態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，按照風險分析、量化評價、動態(tài)管理、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細記錄檢查情況，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對企業(yè)資質(zhì)、進貨查驗、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗等風險因素，通過量化打分，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風險等級。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風險分類分級工作，分別確定了a級風險0家，b級風險0家，c級風險1家，d級風險0家，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風險等級標識。
三是組織開展宣傳培訓。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風險分級管理的理念來源、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進行了全面學習，準確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，明確了風險等級評定工作標準。
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風險分類分級工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案，并根據(jù)風險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實施動態(tài)調(diào)整。
風險管理報告篇六
國稅系統(tǒng)作為國家行政執(zhí)法的一部分，承擔著為國聚財，堵漏增收的重任，如果我們稅收執(zhí)法人員不能及時調(diào)整工作思路，轉(zhuǎn)變執(zhí)法觀念，克服隨意執(zhí)法的老毛病，就隨時存在著執(zhí)法風險。
二、準確把握國稅系統(tǒng)存在的風險。
稅收業(yè)務(wù)風險主要是，稅款征收環(huán)節(jié)存在的不征或者少證稅款，違規(guī)提前征收、延緩征收稅款，稅收管理環(huán)節(jié)存在不嚴格執(zhí)行稅收政策，管理措施不扎實，執(zhí)法程序不嚴密，監(jiān)督檢查不逗硬，進而發(fā)生重大漏征漏管事項。尤其是稅額核定、申報收入不實，一般納稅人認定、發(fā)票管理、減免稅審批等。
三、科學化解風險的措施和建議。
（一）深入開展風險教育，營造風險管理氛圍。
針對部分干部對稅收風險管理認識模糊，主動參與意識不強、措施不多的情況，要從防止稅收流失、規(guī)避稅收執(zhí)法風險的高度，引導干部牢固樹立主動認識風險、認真排查風險，積極化解風險的意識，把風險管理的知識作為業(yè)務(wù)講學的重要內(nèi)容。
（二）認真查找風險隱患，準確界定風險范圍。
我所經(jīng)過認真排查，針對部分行業(yè)管理偏松的'特點，采取積極的應(yīng)對措施。南樂受地域影響因素，農(nóng)林牧等特色主體產(chǎn)業(yè)、農(nóng)業(yè)合作社占企業(yè)征管戶數(shù)的70%左右，這些行業(yè)主要享受國家免稅政策優(yōu)惠，主要是搞好納稅服務(wù)工作，為收入任務(wù)貢獻較少。部分企業(yè)由于行業(yè)因素短期內(nèi)難以實現(xiàn)銷售收入，聘請的財務(wù)人員大多業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，很難達到稅收專業(yè)化管理的要求，給稅務(wù)部門的稅收管理存在一定的難度。我所針對這些行業(yè)的管理風險，采取以票管稅，實行按月查驗發(fā)票，將發(fā)票繳銷清單和購銷貨合同，銀行對賬單等信息與申報收入進行比對，從而對企業(yè)的收入變化做到心中有數(shù)，提高了征管質(zhì)量和效率。
（三）構(gòu)建風險評估平臺，提高風險防范能力。
針對稅收執(zhí)法權(quán)和行政管理權(quán)運行過程中風險較大的環(huán)節(jié)和事項，充分運用征管數(shù)據(jù)分析、納稅評估，稅收執(zhí)法系統(tǒng)等手段確定重點風險評估行業(yè)，加強動態(tài)管理，每季度進行一次風險查找、評估和化解工作。
今年上半年我所針對轄區(qū)10戶磚瓦行業(yè)進行了風險評估，3戶磚廠上半年已向我所書面上報停產(chǎn)報告，1戶承包費較高，無人招標，3戶由于承包費較高嚴重虧損，我所針對這一情況，集中精力、人力和時間進行了摸底調(diào)查和評估，根據(jù)耗電量測算產(chǎn)量和銷售輸入，上半年平均每戶繳稅均在1.5萬元以上，從而規(guī)避了企業(yè)申報收入不實而給稅務(wù)部門帶來的管理和執(zhí)法風險。
（四）積極控制化解風險，建立處置風險機制。
針對發(fā)現(xiàn)的風險，可以重點選擇，逐項分解，加強與財政、地稅、工商等部門的協(xié)調(diào)和溝通，擴大信息交流，利用綜合治稅平臺，努力實現(xiàn)信息資料共享，通過戶籍管理實現(xiàn)對納稅人的全方位監(jiān)控，及時了解納稅人的生產(chǎn)經(jīng)營情況，摸清稅源底數(shù)、規(guī)范各崗位的業(yè)務(wù)操作。
風險管理報告篇七
為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務(wù)報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。
風險管理報告篇八
為貫徹落實《大企業(yè)稅務(wù)風險管理引導(試行)》(國稅發(fā)(20xx)90號)和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國稅發(fā)(20xx)71號)特制定我單位稅收自查自糾實施方案。
總體目標：通過開展稅收自查自糾工作，引導企業(yè)樹立稅收風險管理意識，建立健全稅務(wù)風險防控機制，測評企業(yè)稅收風險和隱患，依法處理和化解稅收風險，促進企業(yè)提高稅收遵從度。
為組織實施好自查自糾工作成立領(lǐng)導組。
組長：(廠長)。
副組長：(書記兼副廠長)。
(副廠長)。
(副廠長)。
成員：(財務(wù)部主任)。
(副總)。
(副總)。
(物資供應(yīng)部主任)。
(審計部主任)。
(稅務(wù)專責)。
(成本、固定資產(chǎn))。
(材料管理)。
(審核)。
(發(fā)票管理、出納)。
辦公室設(shè)在財務(wù)部，辦公室主任由兼任。
按照國稅局要求重點自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種。
20xx年6月1日前為自查準備、部署階段;6月1日至6月25日為自查實施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報階段。
自查工作領(lǐng)導小組按國稅局統(tǒng)一要求，負責制定自查工作方案。明確人員安排、職責分工、工作進度、內(nèi)部監(jiān)督等任容，形成完善的自查工作實施意見并傳達相關(guān)人員，加強對自查工作培訓和輔導，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門、各層級共同落實稅收風險自查，確保自查工作進度和質(zhì)量。根據(jù)國稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風險自查提綱》，結(jié)合自身情況和特點，對照稅收風險點，自查2019至2019納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項的合規(guī)性。
形成自查工作底稿，為全面真實、完整準確的自查工作報告奠定基礎(chǔ)。
本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策、征管方面有待商榷的問題，應(yīng)及時與風險評估督導小組聯(lián)系，申請最大化解決。
要將整改工作貫穿于自查工作的全過程，堅持邊自查，邊整改，邊建立長效機制。針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改重點，制定整改措施。要總結(jié)經(jīng)驗教訓，端正思想，完善內(nèi)部管理制度，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航。
風險管理報告篇九
通過開展稅收自查自糾工作，引導企業(yè)樹立稅收風險管理意識，建立健全稅務(wù)風險防控機制，測評企業(yè)稅收風險和隱患，依法處理和化解稅收風險，促進企業(yè)提高稅收遵從度，下面是小編為大家收集的稅收風險管理自查報告，歡迎大家參考借鑒。
某某國稅局：
我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營范圍為方便面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元。
我公司于20**年正式生產(chǎn)運營，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營銷、財務(wù)等部門，遵循企業(yè)會計核算方法，設(shè)置總賬、明細賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報按照要求統(tǒng)一進行網(wǎng)上申報，各年度國稅、地稅申報稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費附加、個人所得稅等稅種，均為自行申報，沒有聘請稅務(wù)等代理機構(gòu)。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計工作進行核實檢查并出具報告，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報如下：
我公司用于抵扣進項稅額的增值稅專用發(fā)票是真實合法的，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實際入庫貨物不一致的發(fā)票用于抵扣。
用于抵扣進項的運費發(fā)票是真實合法的，沒有與購進和銷售貨物無關(guān)的運費申報抵扣進項稅額;沒有以購進固定資產(chǎn)發(fā)生的運費或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運費抵扣進項稅額;沒有以國際貨物運輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以開票方與承運方不一致的運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以項目填寫不齊全的運輸發(fā)票抵扣進項稅額等情況。
我公司取得的增值稅普通發(fā)票、通用機打發(fā)票、手工發(fā)票等，已經(jīng)國稅官網(wǎng)查詢，查詢信息與票面均一致。
不存在購進房屋建筑類固定資產(chǎn)申報抵扣進項稅額的情況。
不存在購進材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進項稅額的情況。
發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出。
用于非應(yīng)稅項目和免稅項目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出。
銷售收入是完整及時入賬：不存在以貨易貨交易未記收。
不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。
營業(yè)收入完整及時入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時間確認收入，準時完成納稅義務(wù)。
不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項補貼、收到政府獎勵，未按規(guī)定計入應(yīng)納稅所得額。
一次性列支達到固定資產(chǎn)標準的物品未作納稅調(diào)整;達到無形資產(chǎn)標準的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費用中一次性列支，未進行納稅調(diào)整。
不存在計提的職工福利費、工會經(jīng)費和職工教育經(jīng)費超過計稅標準，未進行納稅調(diào)整、計提的基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險和職工住房公積金超過計稅標準，未進行納稅調(diào)整、計提的補充養(yǎng)老保險、補充醫(yī)療保險、年金等超過計稅標準，未進行納稅調(diào)整。
不存在擅自改變成本計價方法，調(diào)節(jié)利潤。
不存在超標準計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計提折舊時固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進行納稅調(diào)整;計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進行了納稅調(diào)整。
不存在超標準列支業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費和廣告費、擅自擴大技術(shù)開發(fā)費用的列支范圍，享受稅收優(yōu)惠。
企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個人所得稅。
我公司將在稅收專項檢查納稅自查中，及時、準確的完成我公司稅收自查工作。
為貫徹落實《大企業(yè)稅務(wù)風險管理引導(試行)》(國稅發(fā)(20**)90號)和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國稅發(fā)(20**)71號)特制定我單位稅收自查自糾實施方案。
一、自查自糾工作的總體目標和基本步驟。
總體目標：通過開展稅收自查自糾工作，引導企業(yè)樹立稅收風險管理意識，建立健全稅務(wù)風險防控機制，測評企業(yè)稅收風險和隱患，依法處理和化解稅收風險，促進企業(yè)提高稅收遵從度。
二、組織機構(gòu)。
為組織實施好自查自糾工作成立領(lǐng)導組。
組長：(廠長)。
副組長：(書記兼副廠長)。
(副廠長)。
(副廠長)。
成員：(財務(wù)部主任)。
(副總)。
(副總)。
(物資供應(yīng)部主任)。
(審計部主任)。
(稅務(wù)專責)。
(成本、固定資產(chǎn))。
(材料管理)。
(審核)。
(發(fā)票管理、出納)。
辦公室設(shè)在財務(wù)部，辦公室主任由***兼任。
三、自查自糾工作的主要要求。
(一)自查范圍。
按照國稅局要求重點自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種。
(二)自查時間安排。
20**年6月1日前為自查準備、部署階段;6月1日至6月25日為自查實施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報階段。
(三)自查工作要求。
任容，形成完善的自查工作實施意見并傳達相關(guān)人員，加強對自查工作培訓和輔導，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門、各層級共同落實稅收風險自查，確保自查工作進度和質(zhì)量。根據(jù)國稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風險自查提綱》，結(jié)合自身情況和特點，對照稅收風險點，自查20xx至20xx納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項的合規(guī)性。
按照《自查提綱》所列舉的稅收風險點，對照有關(guān)稅收法律法規(guī)和政策規(guī)定，逐項進行認真自查，并查找相應(yīng)的證據(jù)、資料和說明等附件，形成自查工作底稿，為全面真實、完整準確的自查工作報告奠定基礎(chǔ)。
(四)對發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋。
本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策、征管方面有待商榷的問題，應(yīng)及時與風險評估督導小組聯(lián)系，申請最大化解決。
(五)認真搞好整改。
要將整改工作貫穿于自查工作的全過程，堅持邊自查，邊整改，邊建立長效機制。針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改重點，制定整改措施。要總結(jié)經(jīng)驗教訓，端正思想，完善內(nèi)部管理制度，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航。
為配合分行個人金融部開展201x年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《x銀x辦發(fā)(20xx562號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
風險管理報告篇十
風險管理對于提升企業(yè)生存能力、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用，因此有必要對我國企業(yè)風險管理進行研究。下面小編為大家整理的是企業(yè)，歡迎閱讀！
由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用（違約）風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的'損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1、有利于企業(yè)在面對風險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
3、有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實施有效的風險管理，降低企業(yè)的各種風險，提高企業(yè)應(yīng)對風險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進整個國民經(jīng)濟的良性發(fā)展。
1、明確企業(yè)風險管理目標，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當?shù)娜藛T責任分配基礎(chǔ)之上的，其目標是使風險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分。企業(yè)風險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風險管理目標和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風險管理過程。
2、探素和建立風險評估體系。企業(yè)風險管理更加關(guān)注風險，拓展了內(nèi)部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目標設(shè)定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權(quán)衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施。這種風險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3、建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風險意識。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
風險管理報告篇十一
引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度，加強風險日常監(jiān)控和風險應(yīng)對措施落實，積極培育風險管理文化，大大增強了公司抵御風險的能力。
二、風險評估。
2009年度，公司專門成立了全面風險管理領(lǐng)導小組和工作小組，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風險管理案例以及制度、流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對外部風險的管理工作。在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內(nèi)、外部風險進行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點防范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內(nèi)部風險有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風險，投資風險、工程質(zhì)量風險、成本風險、合同協(xié)議風險、資金風險和戰(zhàn)略風險等七項。
公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外。
部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，包括風險管理原則、目標和管理工具，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應(yīng)對具體風險的工具，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點，綜合考慮，打組合拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合。
四、風險應(yīng)對措施。
為強化風險管理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應(yīng)對方案，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討會、實現(xiàn)外包預算審核的規(guī)范化、保持集團總部及下屬公司資金的集中管理和統(tǒng)一使用等一系列風險防范措施，編制了《重大設(shè)計錯誤應(yīng)急預案》、《重大安全事故應(yīng)急預案》等風險應(yīng)急預案，注重全方位的風險防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響。同時，將風險應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實處。
五、重大風險日常監(jiān)控。
付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強風險監(jiān)控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內(nèi)的風險監(jiān)控，對預警信息進行分析，按照集團《重大信息內(nèi)部報告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。
公司大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理理念，保障風險管理目標的實現(xiàn)。報告期內(nèi)，集團開展了多種形式的風險管理文化宣貫、培訓活動，邀請專家進行了全員風險管理培訓，在集團eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風險管理專欄作為集團內(nèi)部風險管理知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別、評估、監(jiān)控等專題培訓，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風險管理的自覺意識和行為習慣，使風險管理體系不僅有其形，且具其神。
公司建立了領(lǐng)導、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架。
風險管理體系相關(guān)制度、流程，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理年度工作報告；集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室（單位）的業(yè)務(wù)風險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管理工作進行監(jiān)督評價。
八、風險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持情況。
全面風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風險管理的發(fā)展方向。2009年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和發(fā)展能力，同時也對企業(yè)的風險防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導向”原則，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中，通過全面風險管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強化信息披露規(guī)范；完善以制度流程為核心的內(nèi)控機制，梳理缺失項，補充完善風險因素的控制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風險信息收集機制、重大風險監(jiān)控預警機制和應(yīng)急預案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過程中能做到對風險的實時、動態(tài)管理，及時發(fā)現(xiàn)，妥善、迅速處理，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和經(jīng)濟效益；大力培育風險管理文化，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風險管理水平。
通過建立并健全企業(yè)的風險管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風險控。
制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。
九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢。
（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢。
2009年，作為國民經(jīng)濟的先導性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減。
免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的2008年行業(yè)調(diào)控，2009年歲末，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施，可以預見，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù)，市場前景存在較大的不確定性，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。
（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢。
2009年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營銷。
管控模式改革，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式；深入推進管理標準化和全面風險管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風險能力。
2010年，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部”三級管理架構(gòu)試點，建立地區(qū)公司的管理標準化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機制；二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設(shè)，加強設(shè)計、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴抓產(chǎn)品品質(zhì)；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設(shè)計、預算管理、施工現(xiàn)場管理、營銷等環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究和微觀市場的調(diào)研，加強對客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用，強化資金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。
風險管理報告篇十二
2011，公司專門成立了全面風險管理領(lǐng)導小組和工作小組，在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認證的基礎(chǔ)上，對公司各部門的業(yè)務(wù)流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，并深入各個業(yè)務(wù)部門進行實地調(diào)研，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境比較中性的范圍，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對公司內(nèi)外部風險的管理工作。
在風險管理上，公司本著“立足公司、服務(wù)公司”的原則，根據(jù)公司具體的經(jīng)營管理現(xiàn)狀，對公司的進出口業(yè)務(wù)進行了具體細致的梳理，并且繪制了詳細的進出口業(yè)務(wù)流程圖，同時對業(yè)務(wù)流程進行了詳實的解釋說明。
二、公司流程風險與應(yīng)對措施。
1、公司主要業(yè)務(wù)風險點的內(nèi)容。
進口業(yè)務(wù)面臨的風險主要有外部風險和內(nèi)部風險。其中，外部風險有政策風險和市場風險；內(nèi)部風險有合法合規(guī)風險、誠信經(jīng)營風險、合同協(xié)議風險、資金風險等四項。
出口業(yè)務(wù)面臨的風險同樣是外部風險和內(nèi)部風險。其中，外部風險有政策風險和市場風險，這兩種風險在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進口業(yè)務(wù)更突出；內(nèi)部風險主要有戰(zhàn)略風險、合法合規(guī)風險、合同協(xié)議風險、資金風險、誠信經(jīng)營風險、投資風險等六類風險。
2、主要業(yè)務(wù)風險的應(yīng)對措施。
公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應(yīng)對具體風險的方法，不同的風險采取不同的方法或方法組合。
行，又對資金支付實現(xiàn)了有效的控制；公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改；公司加強風險監(jiān)控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內(nèi)的風險監(jiān)控，對預警信息進行分析，按照集團要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。
公司正在努力建設(shè)全面風險管理組織框架，試圖建立一個包括領(lǐng)導、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架構(gòu)。法人是全面風險管理工作的領(lǐng)導機構(gòu)，負責對公司層面重大風險事項進行決策；公司總經(jīng)理負責推進落實風險管理各項具體工作；副總經(jīng)理負責組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理工作報告；公司各業(yè)務(wù)部門是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。
下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風險管理體系，采取培訓、研討交流等措施加強風險管理文化建設(shè)；強化重大風險監(jiān)控和預警，構(gòu)建日常風險信息搜集、報告和處理機制，逐步形成風險動態(tài)管理體系；加強對最新風險管理思想、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動態(tài)的研究，進行內(nèi)部的深入調(diào)研，探討公司風險管理發(fā)展方向和實施思路，形成長效機制，持續(xù)提升公司的風險管理能力和科學決策水平，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)提供堅強保障。
1、緊跟政策腳步。
隨著世界經(jīng)濟的發(fā)展，國際和國內(nèi)環(huán)境的巨變，外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生變化，進而影響其實施的效果。因此，從某種意義上說，企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大。
2、全員培訓，人人都是風險管理員。
公司單個風險管理員的力量是渺小的，如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風險管理員，那么風險給企業(yè)帶來的損失將會降到最低。因此，對公司全體員工進行風險管理培訓，公司人人都是風險管理員，公司的全面風險管理工作將邁上一個新臺階。
風險管理報告篇十三
根據(jù)xx紀委紀《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀發(fā)3號）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀發(fā)20121號）文件精神，我局結(jié)合實際，全面推進反腐倡廉建設(shè)，按步驟基本完成了廉政風險排查防范工作的各項工作任務(wù)，取得了階段性成果，現(xiàn)將工作的自查報告如下：
（一）制定活動《方案》，明確工作思路。
1、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，扎實推進具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè)，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀發(fā)xx3號）文件精神，我局領(lǐng)導班子高度重視，立即召開了領(lǐng)導班子會議，組織班子成員認真學習會議精神，并對活動進行了精心部署。根據(jù)xx紀委《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》要求，我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長、xx副局長為副組長領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，負責廉政風險管理防范管理工作的組織實施。領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在局辦公室，辦公室主任由副局長xx兼任，相關(guān)部門參與工作。為做好該項工作，局領(lǐng)導小組研究制定了《xxx局關(guān)于開展重點崗位廉政風險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》），并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。
2、《方案》明確了廉政風險排查防范工作的工作思路：按照突出重點、分步實施、扎實推進、務(wù)求實效的總體要求，著眼于保證權(quán)力行使、資金運用、項目建設(shè)和干部成長安全，緊緊圍繞制度、監(jiān)督、懲處、糾風、改革等懲防體系建設(shè)，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風險預警防控體系，做到“關(guān)口前移，主動預防”，實現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變，由側(cè)重事后處置向事前預警防控轉(zhuǎn)變，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護、激勵干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變，形成制度完善、程序規(guī)范、監(jiān)督到位、考核和評價機制配套的體系。
3、按照xx紀委的部署，我局結(jié)合自身實際，在進一步明確職責和權(quán)限的基礎(chǔ)上，重點圍繞查準找全風險點、制定完善相關(guān)措施、實施有效監(jiān)督、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長效機制，將重點崗位廉政風險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行，即：學習動員階段、排查廉政風險階段、確定風險等級標準階段、制定防控措施階段、加強監(jiān)督管理階段、檢查考核和修正完善階段。
（二）做出周密部署，進行逐級動員。
召開動員大會，宣傳廉政風險防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育、參加專題指導培訓等形式，積極營造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風險防范這一工作，充分認識xx系統(tǒng)各個工作崗位存在的潛在風險，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導們的事，跟普通職工沒有關(guān)系”的麻痹思想，充分認識開展廉政風險防范工作的必要性。
（三）突出工作重點，查找廉政風險。
結(jié)合工作實際，從領(lǐng)導、中層干部、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責的基礎(chǔ)上，每位工作人員按照自己的崗位職責，通過自己找、相互查、部門審、領(lǐng)導點等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風險，重點排查具有工程建設(shè)、政府采購、行政審批、行政處罰等權(quán)力的工作崗位。一是查找領(lǐng)導崗位風險。根據(jù)領(lǐng)導崗位工作分工和職責，從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務(wù)運行過程中的個性和共性問題，重點查找重大事項決策、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風險；二是查找中層崗位風險。根據(jù)中層崗位職責定位，針對審批、管理、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié)，查找行使行政審批權(quán)、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風險；三是查找其他崗位風險。對照崗位職責、工作制度，查找在履行崗位職責、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風險。
在局領(lǐng)導班子的`高度重視和各部門積極參與配合，領(lǐng)導小組辦公室的組織協(xié)調(diào)、指導下，我局重點崗位廉政風險排查防范工作工作開展比較順利，并取得了較好的成效。
（一）強化了廉政意識。
開展重點崗位廉政風險排查防范工作活動以來，召開各層次的專門會議，進行宣傳教育，通過學習動員、查找風險點、制定防控措施等工作的逐步推進，干部職工特別是黨員領(lǐng)導干部認識到開展查找廉政風險對于避免權(quán)力濫用，促進干部廉潔從政的重要意義，樹立起廉政風險防范意識，并主動參與到重點崗位廉政風險排查防范工作活動中。
（二）完善了工作流程。
以重點崗位廉政風險排查防范工作活動的開展為契機，結(jié)合本部門的工作特點，認真理清崗位職責，全面梳理各項工作的流程，按照誰主管、誰負責的原則，落實了風險點的責任人，健全了崗位責任制。經(jīng)過梳理、調(diào)整、補充，各部門建立起更加清晰、合理的工作流程。
（三）建立了防控機制。
按照《方案》要求，各部門采取“自下而上”、“自上而下”的方式，從具體業(yè)務(wù)工作流程入手，認真查找單位和個人在工作程序、制度建設(shè)等方面存在的風險，注意發(fā)現(xiàn)重點部位、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)潛在的廉政風險和管理中的薄弱環(huán)節(jié)，共排查出49個風險點。在風險點查找過程中，各單位能夠結(jié)合實際，突出重點，創(chuàng)新方法。通過分頭上報、統(tǒng)一匯總、部門討論、班子審核、回頭查看排查風險點。在風險點查找匯總后，又專門召開部門會議研究審查風險點是不是找的全、找的準。部門圍繞風險點有針對性地制定防范措施，把廉政風險防范管理與部門業(yè)務(wù)工作有機地結(jié)合起來，制訂了7項防控措施。各部門通過開展廉政風險防范管理，促進了本部門反腐倡廉教育、制度、監(jiān)督工作，提高了反腐倡廉能力和科學管理水平。
（一）找準風險點是重心。重點崗位廉政風險排查防范工作從梳理工作職責、工作流程入手，圍繞容易滋生腐敗重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一排查廉政風險，找準找全風險點，努力做到防止遺漏，不留死角。
（二）制定防控措施是核心。圍繞風險點，有針對性地制定制度和措施，注意制度、措施的科學性和操作性的統(tǒng)一，既符合行政工作的實際又符合預防腐敗的規(guī)律，防止權(quán)力集中在部門或個人手中，形成相互協(xié)調(diào)、相互制約的權(quán)力運行機制。
（三）夯實懲防體系是中心。在重點崗位廉政風險排查防范工作實施過程中，將查找和梳理風險點作為一次廉政教育的過程，將制定防控措施作為一次完善管理的過程，將監(jiān)督督促作為一次落實領(lǐng)導責任的過程，將重點崗位廉政風險全部排查。
風險管理報告篇十四
風險管理對于提升企業(yè)生存能力、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用，因此有必要對我國企業(yè)風險管理進行研究。下面小編為大家整理的是企業(yè)風險管理自查報告，歡迎閱讀！
由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用（違約）風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1、有利于企業(yè)在面對風險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
3、有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實施有效的風險管理，降低企業(yè)的各種風險，提高企業(yè)應(yīng)對風險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進整個國民經(jīng)濟的良性發(fā)展。
1、明確企業(yè)風險管理目標，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當?shù)娜藛T責任分配基礎(chǔ)之上的，其目標是使風險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分。企業(yè)風險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風險管理目標和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風險管理過程。
2、探素和建立風險評估體系。企業(yè)風險管理更加關(guān)注風險，拓展了內(nèi)部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目標設(shè)定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權(quán)衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施。這種風險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3、建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的'潛能，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風險意識。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
風險管理報告篇十五
1、強化組織領(lǐng)導，完善管理制度。根據(jù)20xx年度全面風險管理實際需求，對內(nèi)部控制與風險管理領(lǐng)導小組進行了調(diào)整，明確了各部門職責分工，在機關(guān)本級建立了內(nèi)控與風險管理聯(lián)絡(luò)員制度，在所屬各子、分公司和直管項目部明確了風險管理主責部門，切實加強了風險管理工作的組織領(lǐng)導，完善了信息溝通機制。同時，進一步完善風險管理相關(guān)制度，結(jié)合自身實際，制定了《xxx公司重大風險事件分析報告制度》、《xxx公司風險信息收集管理辦法》、《xxx公司風險評估實施細則》等規(guī)章制度，規(guī)范了風險信息收集、風險評估、重大風險分析報告的工作程序和方法。
2、全面推進內(nèi)控與風險管理體系建設(shè)。為進一步加強內(nèi)部控制與風險管理工作，提高公司治理水平和風險管理能力，集團公司全面啟動了以全面風險管理為導向的內(nèi)部控制體系建設(shè)，制定了《實施方案》，聘請外部咨詢機構(gòu)專家進行專業(yè)指導，組織機關(guān)各部門對集團公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進行全面梳理，對流程進行了優(yōu)化，對制度進行了完善，編制了《內(nèi)部控制管理手冊》和《制度手冊》。針對近150個業(yè)務(wù)流程開展了業(yè)務(wù)層面的風險評估，收集和分析相關(guān)風險信息，制定了合理、有效的風險管理方案及內(nèi)部控制措施，保證了體系的完整性和有效性。
3、深入開展風險內(nèi)控宣貫工作。堅持多渠道、多形式、多場合開展風險內(nèi)控學習和宣傳教育工作，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓班，對內(nèi)控和風險管理相關(guān)知識和業(yè)務(wù)進行了培訓和宣貫。同時，將工作重心下移，集團公司分管領(lǐng)導親自帶隊，組織人員深入各子公司和直管項目部，對內(nèi)控與風險管理工作進行現(xiàn)場指導，通過上下聯(lián)動共同推進和完善風險管理工作。通過培訓和輔導，營造了風險管理的氛圍，提升了全員風險意識，也大大提高了各部門、各單位參與風險內(nèi)控工作的主動性和積極性，推動了內(nèi)部控制與風險管理各項工作的有序開展。
4、加大對重大、重要風險的管控力度。針對20xx年度集團公司重大、重要風險組織制訂了具體管控方案和整改計劃，明確了整改責任部門、責任人員、時間節(jié)點、整改方案和措施等，對企業(yè)發(fā)展運營中存在的風險、問題和短板進行整改和完善，切實加強重大、重要風險的管控。
5、全面風險管理專項提升取得顯著成效。集團公司以開展管理提升活動為契機，全力推進全面風險管理專項提升。在健全和完善內(nèi)部控制與風險管理組織體系、編制《內(nèi)部控制手冊》、抓好風險內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓及風險評估等工作的基礎(chǔ)上，重點以風險為導向，開展了重大、重要風險與業(yè)務(wù)流程的對接，明確了各部門應(yīng)完善的重點業(yè)務(wù)流程和管理制度，指導各部門梳理業(yè)務(wù)流程，編制權(quán)限指引表，確保了內(nèi)控風險各項工作的實用性。同時，建立信息溝通平臺，持續(xù)收集風險信息，不斷完善內(nèi)外部風險信息的報告制度、預警體系、應(yīng)對處理機制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等，保證了風險管理工作的實效性和全面性。
（二）20xx年度重大、重要風險管控情況。
通過對20xx年度重大、重要風險評估情況進行統(tǒng)計分析，集團公司確定了本年度重點管控的8項風險分別為安全風險、財務(wù)風險、項目管理風險、人力資源風險、法律風險、價格風險、競爭風險、成本費用風險，并制定了管控實施方案，明確了相關(guān)責任部門，對風險管控和整改情況進行了全程監(jiān)控，確保了重大、重要風險管控工作在集團上下得到有效落實。
1、安全風險。20xx年國內(nèi)重大安全事故頻發(fā)，安全形勢嚴峻，集團公司對安全風險重點加強防控。一是全面深化安全教育，提升全員安全意識。于3月份召開了安全生產(chǎn)培訓視頻會議，邀請了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導現(xiàn)場授課，明確了年度安全工作目標，確定了重點監(jiān)管項目，提出通過抓三基（基本、基礎(chǔ)、基層），提升全員安全的行為能力、各級領(lǐng)導干部的履職能力和安全事故的防范能力，培育良好的企業(yè)安全文化，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護航。二是強化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓，打造專家型安全管理隊伍。6月份與xxx鐵路職業(yè)技術(shù)學院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓班，邀請專家教授講課，培訓各級安全管理干部人員54人，提升了集團安全管理隊伍的整體素質(zhì)。三是深入開展安全大檢查。為應(yīng)對嚴峻的安全生產(chǎn)形勢，集團公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知，在全集團部署為期3個月的安全大檢查工作，成立了11個檢查組，由集團公司領(lǐng)導帶隊，深入施工一線，查安全意識、查安全管理、查現(xiàn)場安全，全面排查各類安全隱患，做到了不留死角，不留盲區(qū)，確保了集團公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定。
2、財務(wù)風險。重點從全面預算管理和資金管控兩個方面加大風險防控力度。預算管理方面，一是堅持開源節(jié)流、多收緩支的原則，嚴格做到預算與成本費用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一。二是采取自下而上、逐級審核，自上而下、細化分類的措施，統(tǒng)一編制規(guī)則，統(tǒng)一表單格式，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項申請占用預算、網(wǎng)上審批剛性控制等功能，強化事前預測、過程控制、動態(tài)監(jiān)測、分析預警等。四是解決了預算編制數(shù)據(jù)不準確、編報不及時、業(yè)務(wù)量大的問題，提高了預算編制質(zhì)量和效率。資金管控方面，一是強力推進清欠清收，以工程款回收為源頭，緊盯四類款項（合同預付款及進度款、尾工款及質(zhì)保金、其他應(yīng)收款、逾期債權(quán)），實施五定措施，狠抓催收，確保早收、多收、快收；于九月底召開了清欠收款專題會議，對當前企業(yè)經(jīng)濟運行中存在的債權(quán)債務(wù)風險進行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作，在全集團發(fā)起大干90天、收款65億元的攻堅戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運作，推行個人信用卡先支付后報銷，實施報銷款強制歸還備用金等措施，加大備用金、周轉(zhuǎn)金、保證金、往來款等清理力度，壓減無效占用。三是優(yōu)化備用金、勞務(wù)款、材料款、經(jīng)費、其他款項等五項資金支付流程，固化植入系統(tǒng)，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權(quán)限，集團公司上收直管項目單筆支付資金500萬元以上審批權(quán)限，工程公司上收項目單筆支付資金10萬元以上審批權(quán)限。
3、項目管理風險。重點防控因項目管理不科學、過程監(jiān)控不到位帶來的一系列風險，包括工程進度延誤、安全和質(zhì)量事故、成本失控、大面積虧損等。集團公司通過一項目一考核，一考核一兌現(xiàn)，對項目管理進行全過程監(jiān)控，堅持標準化管理，以科學的技術(shù)、管理、作業(yè)標準為基礎(chǔ)，以完善的制度體系為抓手，精心組織，精心施工，確保所有工程項目實現(xiàn)閉環(huán)管理，有序可控。通過超前謀劃方案，合理調(diào)配資源，重點布控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保完成節(jié)點工期等措施來防控工期延誤風險。通過加大培訓力度，深入開展安全和質(zhì)量大檢查活動，防控安全質(zhì)量風險，確保項目平穩(wěn)有序運行。通過加強成本管理，加大對工程違規(guī)外包、設(shè)備違規(guī)租賃、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控、大面積虧損的風險。通過加強信用評價工作，打造良好的企業(yè)品牌形象，防范企業(yè)信用風險。
4、人力資源風險。隨著集團公司經(jīng)營規(guī)模不斷擴張，經(jīng)營領(lǐng)域不斷延伸，對人才的需求更加多元，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊伍的結(jié)構(gòu)，預防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來的風險，不僅做好人才數(shù)量上的平衡，更從質(zhì)上從嚴要求。一是樹立正確的用人導向，突出業(yè)績和能力因素，提拔重用自我要求嚴格、管理才能突出、群眾評議良好的干部，對那些阿諛奉承、不說實話、不干實事的干部形成導向壓力，做到寧缺毋濫。二是著力加快人才培養(yǎng)，堅持眼睛向內(nèi)，圍繞鐵路四電及相關(guān)專業(yè)，做好人才發(fā)展規(guī)劃，強化人才培養(yǎng)；注重培養(yǎng)那些能干事、干成事的全面管理人才，給他們壓成才成長的擔子、搭展現(xiàn)才華的舞臺，增強責任意識，提高管理能力；以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點，強化各專業(yè)一線實作人員培養(yǎng)工作，發(fā)展壯大技能人才隊伍。三是積極營造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出德才兼?zhèn)?、以德為先的用人標準和五湖四海、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進以業(yè)績和能力為導向的考核評價機制、干部考評辦法和用人程序，探索建立符合企業(yè)長遠發(fā)展的人才建設(shè)渠道。
5、法律風險。主要通過創(chuàng)新風險防范機制，嚴格五項法律審核，提升企業(yè)防范法律風險能力。一是建立了重大合同法律風險告知制度，對重大合同中存在的法律風險問題，由法律事務(wù)部門以法律風險告知書的形式告知履約單位，通過溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風險交底制度，對集團公司新中標項目合同中存在的法律風險問題進行梳理分類，確定合同風險把控單位和把控部門，面對面與項目進行交底，共同商討應(yīng)對措施。三是建立了知識產(chǎn)權(quán)保護和研發(fā)配套管理機制，成立了知識產(chǎn)權(quán)保護領(lǐng)導小組，對知識產(chǎn)權(quán)加強保護，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用，如在處理西門子xxx公司與集團公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項談判過程中，有效規(guī)避了西門子xxx公司企圖將專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門子公司背后的陷阱，維護了企業(yè)利益。四是健全了涉外合同評審機制，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語培訓，充實了涉外法律人才隊伍，并在烏茲別克斯坦鐵路、坦桑尼亞電力成套項目、烏干達輸電線路、智利圣地亞哥地鐵3號線和6號線、尼日利亞等海外項目施組和合同評審中發(fā)揮了作用。五是認真做好規(guī)章制度、經(jīng)濟合同、重要決策、授權(quán)委托、合同專用章使用等法律審核工作，做到嚴謹化、程序化和規(guī)范化，20xx年集團全面五項法律審核率達到100%，審核規(guī)章制度76個、審核合同文本1786份、審核合同用印34826個、辦理法人授權(quán)委托書157份，均無一差錯，全年沒有發(fā)生法律審核不嚴而產(chǎn)生的訴訟案件。
6、價格風險。主要從項目投標報價及物資集中采購兩方面預防價格波動風險。首先是項目定價方面，堅持以效益為核心，對投標項目進行嚴格把關(guān)，針對項目定價，制定了嚴格的評審程序和辦法，投標前充分評估項目報價風險，嚴控因定價不合理造成的效益不佳、賠本賺吆喝的風險，甚至給企業(yè)帶來聲譽上的損失。其次，在物資采購方面，一是堅決落實集中采購各項規(guī)章制度，全面運用內(nèi)部商務(wù)平臺，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)，形成批量價格優(yōu)勢，并不斷強化監(jiān)督考核力度，確保項目的預期效益。二是推行法人一套帳管理模式，確立集團公司、工程公司法人（承包人）的采購責任主體地位，搭建由工程公司、指揮部、項目部共同參與的兩級物資設(shè)備集中采購平臺，固化采購流程，落實集采責任，明確采購權(quán)限、采購范圍，提升集采效能，把生產(chǎn)要素集中管控落到實處，實現(xiàn)降本增效的目標。三是發(fā)揮物資分公司招投標代理、采購服務(wù)、統(tǒng)購統(tǒng)銷、剩余物資回收利用、設(shè)備維修職能和采購平臺的作用，實現(xiàn)物資集中采購工作的制度化、規(guī)范化、常態(tài)化。
7、競爭風險。面對競爭激烈的市場環(huán)境，通過積極推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級，不斷增強企業(yè)競爭能力。一是鞏固優(yōu)勢市場，不斷提高公司在鐵路、公路兩大市場的占有率，堅持把鐵路經(jīng)營作為集團公司經(jīng)營承攬的重中之重，保持鐵路市場的優(yōu)勢競爭地位。二是注重細分市場，強化公司在城市軌道交通、市政、房建、機場碼頭、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營力度。三是不斷提高設(shè)計咨詢、物流、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營銷能力，推動企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。四是著力經(jīng)營創(chuàng)新，積極促進產(chǎn)業(yè)升級、產(chǎn)品升級。四是堅持不懈地抓好基礎(chǔ)管理，推動隊伍建設(shè)上臺階、上水平，提升綜合競爭能力。
8、成本費用風險。一是將成本費用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口，強化了以資金預算控制成本費用支出，解決了借款費用處理不及時、資金支付與經(jīng)費管控脫節(jié)等問題。二是在財務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費用還原功能，統(tǒng)一核算口徑，真實反映成本費用，加強了分析、評價的可比性。三是以責任主體和業(yè)務(wù)單元為對象，細化核算項目，強化成本精細分析。四是落實八項規(guī)定，嚴控非生產(chǎn)性開支，全年兩級機關(guān)和項目經(jīng)費同比下降超過10%。五是以法人一套賬為手段，上收重大經(jīng)濟事項審批權(quán)限，集中配置項目人、財、物等資源，強化人員、賬戶、合同、預算、結(jié)算、支付、核算、勞務(wù)、物資、薪酬、成本、經(jīng)費、稅務(wù)、二次經(jīng)營策劃等集中管控，促進了成本費用降低。
（一）風險評估工作開展情況。
為進一步加強企業(yè)重大、重要風險管控，集團公司于20xx年12月份組織開展了20xx年度企業(yè)重大、重要風險評估工作。風險評估采取調(diào)查問卷的方式，圍繞戰(zhàn)略風險、市場風險、財務(wù)風險、運營風險、法律風險等五大類一級風險領(lǐng)域中的45個二級風險類別分別進行了調(diào)查評估，共發(fā)出調(diào)查問卷50份，收回44份，調(diào)查評估范圍覆蓋集團公司機關(guān)部門負責人以上人員、各部門內(nèi)部控制與風險管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員。
（二）風險變化情況及原因分析。
從調(diào)查問卷統(tǒng)計結(jié)果來看，集團公司20xx年度重大、重要風險共計25項，較20xx年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風險偏好激增的現(xiàn)象，有多方面的原因，首先，未來一年宏觀經(jīng)濟環(huán)境仍存在諸多不確定因素，矛盾和隱患較多，困難和問題沒有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將面臨更多挑戰(zhàn)，具體到集團公司，主要表現(xiàn)在五個方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營承攬能力不足，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問題亟待解決。二是競爭能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營規(guī)模上不去，必須在保持利潤優(yōu)勢的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對之策。三是盈利能力的考驗，最大的壓力是挖潛增效，必須在目前人工成本持續(xù)增長、經(jīng)營規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長目標。四是化解風險能力的挑戰(zhàn)，社會的不和諧因素逐漸增多，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進、進中求質(zhì)，這給我們提出了更高的要求。五是各級領(lǐng)導干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn)，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn)，需要我們不斷提升把控能力。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風險因素在本次風險評估中表現(xiàn)明顯。但另一方面，隨著集團公司內(nèi)部控制與全面風險管理體系建設(shè)的深入推進及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺，企業(yè)應(yīng)對重大、重要風險的能力和水平將持續(xù)提升，對風險的管控將更加科學、得力。
（三）20xx年重點管控的重大、重要風險。
通過對調(diào)查結(jié)果的進一步識別和分析，集團公司確定了以下10項重要風險為20xx年度重點管控風險：
1、市場環(huán)境風險。主要是外部宏觀經(jīng)濟形勢的變化給企業(yè)帶來的經(jīng)營風險。20xx年我國經(jīng)濟基本面總體向好，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素，勞動力成本上升、稅負水平高、市場競爭激烈、企業(yè)負擔重等問題依然存在。
2、工程安全風險。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善、措施落實與檢查、事故處理等方面缺乏有效管理，導致施工生產(chǎn)存在安全隱患；施工人員責任心不強，違規(guī)違章操作，忽視勞動保護要求，導致發(fā)生安全、質(zhì)量事故等。
風險管理報告篇十六
1．重大風險情況。
20xx年度公司對重大風險管理采取提前預防、重點控制、專人監(jiān)控、專項處理的管理策略。公司對風險控制措施得當，運行有效，未發(fā)生風險事件。對于重大風險的應(yīng)對方案，公司采取演練重大風險發(fā)生，尋找處理過程中的不足，對應(yīng)對方案進行優(yōu)化和改進，同時加強風險知識學習與經(jīng)驗交流，樹立風險意識和危機意識，提前做好重大風險的預防工作。
做好了重大風險預警機制。公司風險管理小組對已確立的風險事件進行監(jiān)控，定期對風險事件發(fā)生的可能性進行評估，當估值達到預警指標值時啟動預警機制，根據(jù)預警機制對風險事件因素進行處理，防范避免風險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無重大風險情況。
（三）風險管理體系建立運行情況。
公司經(jīng)營班子設(shè)臵總經(jīng)辦，下設(shè)綜合管理部，生產(chǎn)部、運輸部、質(zhì)量部和銷售部，
組織結(jié)構(gòu)圖如下：
公司領(lǐng)導對全面風險管理工作高度重視，公司專門成立了全面風險管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導，各部門負責人為成員，主管部門為綜合部，運輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負責風險管理工作，不斷組織和推動公司的風險管理工作。
公司全面風險管理的職責落實到相應(yīng)的職能部門，由指定人員負責全面風險管理工作的實施。全面風險管理的理念已在逐步樹立，風險防范意識也在各級領(lǐng)導及工作人員的思想中進一步強化。
（二）風險管理職能部門和風險管理信息化有關(guān)情況。
公司風險管理的職能部門為綜合管理部，運輸部外勤事務(wù)兼職風險管理員。辦公室具體履行以下職責：
1、貫徹落實國家有關(guān)法律、行政規(guī)章；
3、提出企業(yè)風險管理組織機構(gòu)設(shè)臵及其職責方案；
4、組織收集公司風險管理相關(guān)信息，建立風險信息庫；
6、按照上級公司的要求，組織撰寫并上報公司全面風險管理報告；
（三）風險管理相關(guān)制度和流程。
1、根據(jù)上級公司的風險管理相關(guān)制度制定了本公司的風險管理規(guī)章制度：《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程。該辦法可進一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作。
《合規(guī)風險管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負責人和合規(guī)管理員的職責。該辦法可增強公司的內(nèi)部控制，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營，提高公司抗風險能力與發(fā)展能力。
《法律風險管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風險管理的3。
目標、管理機構(gòu)及其職責、工作內(nèi)容和流程等。該辦法可提高公司的法律風險管理水平及抗風險能力。
《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的管理，促進公司建立健全法律風險防范機制，維護公司的合法權(quán)益。
2、對風險管理分成五個步驟：風險識別、風險分析、風險計劃、風險監(jiān)控、和風險應(yīng)對。
（1）風險識別過程是將本公司存在的不確定性風險轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風險陳述。根據(jù)上級公司的風險資料庫、項目進行過程中發(fā)生的重要事件、定期會議以及經(jīng)驗交流等方式對項目進行過程中可能存在的風險進行識別明確。
（2）風險分析過程是將風險陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風險列表。根據(jù)公司對風險級別的劃分對項目已識別的風險進行評定。
（3）風險計劃過程是將按優(yōu)先級排列的風險列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L險應(yīng)對計劃。公司根據(jù)風險分析結(jié)果制定相應(yīng)的風險應(yīng)對措施。
（4）風險監(jiān)控過程包括監(jiān)視風險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動風險應(yīng)對行動。
應(yīng)對措施實施風險行動計劃，并做好風險處理過程記錄及總結(jié)。
（四）應(yīng)急和事故處理機制。
為貫徹落實安全生產(chǎn)工作要求，進一步完善企業(yè)應(yīng)急預案體系建設(shè)，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預案體系，組織定期演練，加強規(guī)范管理。
急預案、臺風災害應(yīng)急預案、汛期水災應(yīng)急預案。應(yīng)急預案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責任處罰等內(nèi)容。
公司在上述工作的基礎(chǔ)上，以重大風險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對風險管理初始信息、風險評估、風險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風險管理解決方案的實施情況進行監(jiān)督。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對風險管理工作進行了自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進。
公司關(guān)注風險管理的目標、深思熟慮的對風險管理進行分析、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風險、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風險管理的缺陷、并根據(jù)變化情況進行改進，持續(xù)提升風險管理水平。
綜上所述，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評、估出的風險，公司集體討論、研究，初步掌握了風險的管理現(xiàn)狀，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口，對與其相關(guān)的管理制度和流程進行梳理、分析，進一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，以控制風險為主線，各項工作取得了明顯成效。
二、20xx年度企業(yè)風險評估情況。
（一）公司面臨的重大風險。
1．重大風險描述。
公司在制造過程中，進入正常的生產(chǎn)階段。預計20xx年度，我司不存在重大風險。
三、20xx年度全面風險管理工作安排和相關(guān)計劃：結(jié)合本年度工作中存在的問題與不足，我司對20xx年的風險管理計劃如下：
1、公司要進一步加強對于合同風險、資金風險、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等。
方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實風險控制工作。
2、公司目前已制定了多項風險管理辦法，在具體工作執(zhí)行過程中，針對實際問題，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度。
3、公司要建立風險數(shù)據(jù)庫，各部門要搜集可能存在的風險事件，不斷完善，為風險事件確立提供參考依據(jù)。
（二）20xx年度重大風險管理工作安排。
（1）重大風險描述。
（2）風險解決方案。一是機樓檢修時，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時安排專門的人員守護供電開關(guān)；二是增加司機的交通法規(guī)學習，加大力度進行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學習。
（3）監(jiān)督保障機制。各部門制定相關(guān)的風險預防措施和保障機制，由公司購臵相關(guān)專業(yè)設(shè)備，綜合部負責督促生產(chǎn)、運輸、質(zhì)量等相關(guān)部門，抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴查超速等工作，采取激勵機制，獎優(yōu)罰劣等。。
四、有關(guān)意見和建議。
在我司的全面風險管理工作中，領(lǐng)導高度重視，職責落實到相應(yīng)的職能部門，由專門人員負責實施。但由于項目工作繁雜，風險管理工作往往由部門人員兼職，對于風險管理知識缺乏系統(tǒng)學習，認識并不全面，建議加強公司內(nèi)部培訓，配臵專職人員，以便于公司風險管理工作更加順利的開展。
風險管理報告篇十七
如何書寫自查報告，對于大家來說一定是一個比較頭疼的問題。下面是小編為大家搜集整理出來的有關(guān)于銀行風險管理自查報告，希望可以幫助到大家！
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
四。整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自。
己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴。
格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制;。
2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;。
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責、利的有機結(jié)合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)危渲?，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?BR> 監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導下負責協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔本行信息披露工作。
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
三會議事規(guī)則。
根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日，在短。
短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構(gòu)在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。
因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。
制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及。
薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。
序號整改措施整改時間責任人。
2進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年年內(nèi)合規(guī)審計部。
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。
制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。
包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學性。
本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。
一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。
我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查、信貸大檢查及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患。
風險管理報告篇十八
由各類風險因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用(違約)風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取須要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的'損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1.有利于企業(yè)在面對風險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制，施行有效的風險管理，才能在變化多端的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目的是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目的的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目的的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有須要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。
3.有利于促進整個國民經(jīng)濟的安康開展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的開展息息相關(guān)。因此通過施行有效的風險管理，降低企業(yè)的各種風險，提高企業(yè)應(yīng)對風險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的安康開展促進整個國民經(jīng)濟的良性開展。
1、明確企業(yè)風險管理目的，建立有效的監(jiān)視體系。
企業(yè)風險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)視框架和適當?shù)娜藛T責任分配基礎(chǔ)之上的，其目的是使風險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分。企業(yè)風險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風險管理目的和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目的結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風險管理過程。
2、探素和建立風險評估體系。
企業(yè)風險管理更加關(guān)注風險，拓展了內(nèi)部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目的設(shè)定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素嚴密聯(lián)絡(luò)起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人;二是一套風險管理的共同語言;三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權(quán)衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施。這種風險評估體系一旦開展起來并投入施行，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3、建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源。
現(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、構(gòu)造在很大程度上決定著企業(yè)的成沒趣衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相比照較缺乏，而且由于開展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，發(fā)掘員工的潛能，把員工個人的開展與企業(yè)的開展緊緊地聯(lián)絡(luò)在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風險意識。
文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)開展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面開展在企業(yè)管理中得到全面的開展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)開展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)開展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
總之，企業(yè)風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業(yè)風險管理需要人們長期持續(xù)探索其實不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目的的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)匯報的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
風險管理報告篇十九
為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務(wù)報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。
（二）信息系統(tǒng)風險管理：
從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。
二、計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。
三、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。
七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作。
八、嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備，以防感染病毒。
九、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
十、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
十一、如工作需要，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理現(xiàn)狀。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理，設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
風險管理報告篇二十
按照公司的要求，結(jié)合工程處的實際情況，在全工程處范圍內(nèi)積極開展了全面風險管理相應(yīng)工作，全面梳理查找自身存在的風險點，并對其加以識別，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風險點，對其進行識別、評估，經(jīng)過對風險成因分析，找出策略和解決方案，并將各類風險管理責任落實到相應(yīng)人員，把工程處所有風險點納入到管理體系中。從全年全面風險管理工作計劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標任務(wù)，沒有出現(xiàn)一般以上的風險因素，基本完成了工程處經(jīng)濟效益和預算目標任務(wù)。
20xx年工程處全年整體運行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責標準，安全事故應(yīng)急預案，安全操作規(guī)程，工作制度，員工績效考核實施細則”等進行修訂，并嚴格遵照執(zhí)行，有針對性的解決，把問題消滅在萌芽狀態(tài)，對防止風險、提高效率、減少損失促進工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒有發(fā)生重大風險事故。
工程處根據(jù)實際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風險種類根據(jù)類別、輕重來重新劃分等級，有針對性的加以重點控制和管理，把風險降到最低并化解，為加強對內(nèi)控工作的領(lǐng)導，工程處新成立以處長為組長的內(nèi)控與風險管理指導小組，負責對工程處內(nèi)部所有項目工程的內(nèi)控制度建設(shè)檢查，分析工程處內(nèi)控制度漏點和薄弱環(huán)節(jié)，查找問題，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度，有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展。
通過加入公司內(nèi)控與風險管理信息平臺，了解公司對風險管理的相關(guān)要求，單位內(nèi)部通過電子郵件，qq等及時傳達公司內(nèi)控與風險管理信息，全面落實工程處內(nèi)控與風險管理各項要求。
（一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化，并對經(jīng)營目標的影響進行總體研判和分析。
20xx年隨著交城、侯馬、國外工程的陸續(xù)開工，喀什、烏海、濱州工程的全面展開，在一段時期內(nèi)將會面臨非常艱巨的施工壓力，施工現(xiàn)場安全、質(zhì)量、材料及各類人員（焊工、技術(shù)人員）能否的保障將會給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化，采取多種措施，比如在內(nèi)挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強工程分包管理，引入外部隊伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營目標順利完成。
（二）20xx年度開展風險評估的范圍、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開展20xx年度風險評估工作，是在工程處處長直接領(lǐng)導下進行的。各項目負責人作為風險管理參與者先對項目工地風險進行識別與評估，并向工程處風險管理負責人上報項目工地風險，由工程處風險管理負責人匯總各項目工地風險并對其進行識別、評估。
參與人員主要涉及項目負責人，項目安全員，項目技術(shù)、質(zhì)量員，工程處計劃員，人資員。
（三）20xx年度風險評估的結(jié)果按照工程處的實際情況，通過對工程處20xx年度全部風險發(fā)生的可能性、發(fā)生后對工程處目標的影響程度等評估標準進行分析后，認為相對重大、重要的風險結(jié)果主要是公共安全風險、運營管理風險、人才保障風險三類。
20xx年度工程處主要風險評估結(jié)果見下表：
1、我工程處屬施工型二級單位，施工作業(yè)過程中無論焊工施焊，還是熱處理作業(yè)都會產(chǎn)生明火，對作業(yè)面防火安全帶來一定難度。如果不嚴格按照操作規(guī)程進行操作，極易造成設(shè)備損壞，也會造成員工人身傷害，因此加強對生產(chǎn)現(xiàn)場管理，加強對員工的培訓和監(jiān)管，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。
2、我工程處主要承擔鍋爐、壓力容器、壓力管道的焊接工作，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運行，焊工施焊工程中如果不嚴格執(zhí)行焊接作業(yè)指導書要求，將會造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯用焊材的情形，因此，必須嚴格執(zhí)行焊前練習代樣考核，技術(shù)交底全員簽字，焊中監(jiān)督檢查，焊后質(zhì)檢不達標待崗及重新考核上崗制度，必要時還要加大對技術(shù)人員的考核力度，與個人業(yè)績獎罰掛鉤，加強對焊工的責任心教育，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施應(yīng)對。
3、由于施工現(xiàn)場遠離公司機關(guān)，工程處對本部門各施工現(xiàn)場材料預算，使用情況不能及時掌握，而施工現(xiàn)場材料采購均由項目部代為購置，預算也由項目部主管領(lǐng)導代為審批，預算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后，再由項目部主管領(lǐng)導審批，并嚴格按照此操作流程執(zhí)行，加強對工程處項目負責人的監(jiān)督力度，建立內(nèi)控批準制度，對內(nèi)控所涉及的重要事項，明確規(guī)定批準的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權(quán)批準的人員及其相應(yīng)責任，就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生。
4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀，很多時候工資不能及時發(fā)放，很多員工難以承受，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實，一年來工程技術(shù)人員已有多人離崗，各類焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決。
（一）需要公司協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風險問題。
無
無
風險管理報告篇一
各位領(lǐng)導同事們：
大家好！20xx年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感觸頗多。20xx年對我是非常重要的轉(zhuǎn)折點，由運營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運的來到風險管理部，感謝領(lǐng)導給與我新的機遇。來到新的崗位，要學的知識很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導和各位領(lǐng)導同事的積極幫助下，我能夠認真履行自己的職責，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將我20xx年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導和同事們批評指教：
20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學習各項業(yè)務(wù)知識，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達的任務(wù)指標。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監(jiān)測和控制的綜合管理部門，是風險和內(nèi)控的日常管理職責部門。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的工作。由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業(yè)務(wù)知識，把所學所悟運用到實際工作中。雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業(yè)務(wù)知識和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。
由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高；首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。
風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。
風險管理報告篇二
各位領(lǐng)導同事們：
大家好！20xx年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感觸頗多。20xx年對我是非常重要的轉(zhuǎn)折點，由運營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運的來到風險管理部，感謝領(lǐng)導給與我新的機遇。來到新的崗位，要學的知識很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導和各位領(lǐng)導同事的積極幫助下，我能夠認真履行自己的職責，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將我20xx年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導和同事們批評指教：
20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學習各項業(yè)務(wù)知識，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達的任務(wù)指標。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監(jiān)測和控制的綜合管理部門，是風險和內(nèi)控的日常管理職責部門。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的工作。由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業(yè)務(wù)知識，把所學所悟運用到實際工作中。雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業(yè)務(wù)知識和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。
工作中的不足：
由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高；首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。
風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。
風險管理報告篇三
風險管理對于提升企業(yè)生存能力、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用，因此有須要對我國企業(yè)風險管理進行研究。下面橙子為大家整理的是企業(yè)風險管理自查匯報，歡迎閱讀！
一、風險的概念及分類。
由各類風險因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用(違約)風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取須要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學習風險管理機制，施行有效的風險管理，才能在變化多端的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目的是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目的的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目的的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有須要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學習而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人;二是一套風險管理的共同語言;三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權(quán)衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施。這種風險評估體系一旦開展起來并投入施行，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3.建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、構(gòu)造在很大程度上決定著企業(yè)的成沒趣衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相比照較缺乏，而且由于開展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，發(fā)掘員工的潛能，把員工個人的開展與企業(yè)的開展緊緊地聯(lián)絡(luò)在一起。
文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學習管理中得到全面的開展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)開展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)開展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
總之，企業(yè)風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業(yè)風險管理需要人們長期持續(xù)探索其實不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目的的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)匯報的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
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風險管理報告篇四
各位領(lǐng)導：
大家好！
報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結(jié)，第三部分分享經(jīng)驗教訓，第四部分提出下年工作計劃。
主要職責是推行制度、提供法務(wù)支持、開展內(nèi)部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務(wù)，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風險、減少損失等。
1、質(zhì)量管理體系推行方面：風險管理部對a分公司開展了合同管理培訓，對b分公司開展了制度管理、風險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。對a分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。
2、合同審核方面：風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物業(yè)公司共25份。
3、法律咨詢和風險防范方面：
1）風險管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟合同時，應(yīng)同時向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。
2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設(shè)立運營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設(shè)計對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。
3）商務(wù)宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關(guān)文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。
4）風險管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。
4、訴訟仲裁方面：
20xx年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，x完成xx園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。
對a子公司與總包單位的經(jīng)濟糾紛進行了全面、深入地調(diào)查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議a子公司與對方協(xié)商解決，避免給公司經(jīng)濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。5、專項調(diào)查和危機應(yīng)對方面：
針對物業(yè)公司匿名舉報的'信件進行專項調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報內(nèi)容均與被舉報人無直接關(guān)系，但同時發(fā)現(xiàn)被舉報人存在其他不當行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人x危機事件，并準備相關(guān)往來函件和公關(guān)報告。
6、員工培訓方面：
根據(jù)師徒協(xié)議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。帶領(lǐng)新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內(nèi)審專員崗位職責，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。
計5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價1次，提交我方異議或質(zhì)證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟損失1，034，137.75元。
此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。
20xx年第4季度，風險管理部將繼續(xù)認真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作；推進xx仲裁案、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟簽證檢查；收集各部門質(zhì)量目標達成情況，并組織改進；開展分/子公司例行財務(wù)審計。
風險管理報告篇五
一是掌握企業(yè)基本情況?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔。同時，堅持新開辦一家評定一家，現(xiàn)場核查符合的當場進行風險分級評定。
二是全面實施動態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，按照風險分析、量化評價、動態(tài)管理、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細記錄檢查情況，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對企業(yè)資質(zhì)、進貨查驗、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗等風險因素，通過量化打分，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風險等級。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風險分類分級工作，分別確定了a級風險0家，b級風險0家，c級風險1家，d級風險0家，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風險等級標識。
三是組織開展宣傳培訓。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風險分級管理的理念來源、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進行了全面學習，準確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，明確了風險等級評定工作標準。
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風險分類分級工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案，并根據(jù)風險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實施動態(tài)調(diào)整。
風險管理報告篇六
國稅系統(tǒng)作為國家行政執(zhí)法的一部分，承擔著為國聚財，堵漏增收的重任，如果我們稅收執(zhí)法人員不能及時調(diào)整工作思路，轉(zhuǎn)變執(zhí)法觀念，克服隨意執(zhí)法的老毛病，就隨時存在著執(zhí)法風險。
二、準確把握國稅系統(tǒng)存在的風險。
稅收業(yè)務(wù)風險主要是，稅款征收環(huán)節(jié)存在的不征或者少證稅款，違規(guī)提前征收、延緩征收稅款，稅收管理環(huán)節(jié)存在不嚴格執(zhí)行稅收政策，管理措施不扎實，執(zhí)法程序不嚴密，監(jiān)督檢查不逗硬，進而發(fā)生重大漏征漏管事項。尤其是稅額核定、申報收入不實，一般納稅人認定、發(fā)票管理、減免稅審批等。
三、科學化解風險的措施和建議。
（一）深入開展風險教育，營造風險管理氛圍。
針對部分干部對稅收風險管理認識模糊，主動參與意識不強、措施不多的情況，要從防止稅收流失、規(guī)避稅收執(zhí)法風險的高度，引導干部牢固樹立主動認識風險、認真排查風險，積極化解風險的意識，把風險管理的知識作為業(yè)務(wù)講學的重要內(nèi)容。
（二）認真查找風險隱患，準確界定風險范圍。
我所經(jīng)過認真排查，針對部分行業(yè)管理偏松的'特點，采取積極的應(yīng)對措施。南樂受地域影響因素，農(nóng)林牧等特色主體產(chǎn)業(yè)、農(nóng)業(yè)合作社占企業(yè)征管戶數(shù)的70%左右，這些行業(yè)主要享受國家免稅政策優(yōu)惠，主要是搞好納稅服務(wù)工作，為收入任務(wù)貢獻較少。部分企業(yè)由于行業(yè)因素短期內(nèi)難以實現(xiàn)銷售收入，聘請的財務(wù)人員大多業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，很難達到稅收專業(yè)化管理的要求，給稅務(wù)部門的稅收管理存在一定的難度。我所針對這些行業(yè)的管理風險，采取以票管稅，實行按月查驗發(fā)票，將發(fā)票繳銷清單和購銷貨合同，銀行對賬單等信息與申報收入進行比對，從而對企業(yè)的收入變化做到心中有數(shù)，提高了征管質(zhì)量和效率。
（三）構(gòu)建風險評估平臺，提高風險防范能力。
針對稅收執(zhí)法權(quán)和行政管理權(quán)運行過程中風險較大的環(huán)節(jié)和事項，充分運用征管數(shù)據(jù)分析、納稅評估，稅收執(zhí)法系統(tǒng)等手段確定重點風險評估行業(yè)，加強動態(tài)管理，每季度進行一次風險查找、評估和化解工作。
今年上半年我所針對轄區(qū)10戶磚瓦行業(yè)進行了風險評估，3戶磚廠上半年已向我所書面上報停產(chǎn)報告，1戶承包費較高，無人招標，3戶由于承包費較高嚴重虧損，我所針對這一情況，集中精力、人力和時間進行了摸底調(diào)查和評估，根據(jù)耗電量測算產(chǎn)量和銷售輸入，上半年平均每戶繳稅均在1.5萬元以上，從而規(guī)避了企業(yè)申報收入不實而給稅務(wù)部門帶來的管理和執(zhí)法風險。
（四）積極控制化解風險，建立處置風險機制。
針對發(fā)現(xiàn)的風險，可以重點選擇，逐項分解，加強與財政、地稅、工商等部門的協(xié)調(diào)和溝通，擴大信息交流，利用綜合治稅平臺，努力實現(xiàn)信息資料共享，通過戶籍管理實現(xiàn)對納稅人的全方位監(jiān)控，及時了解納稅人的生產(chǎn)經(jīng)營情況，摸清稅源底數(shù)、規(guī)范各崗位的業(yè)務(wù)操作。
風險管理報告篇七
為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務(wù)報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。
風險管理報告篇八
為貫徹落實《大企業(yè)稅務(wù)風險管理引導(試行)》(國稅發(fā)(20xx)90號)和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國稅發(fā)(20xx)71號)特制定我單位稅收自查自糾實施方案。
總體目標：通過開展稅收自查自糾工作，引導企業(yè)樹立稅收風險管理意識，建立健全稅務(wù)風險防控機制，測評企業(yè)稅收風險和隱患，依法處理和化解稅收風險，促進企業(yè)提高稅收遵從度。
為組織實施好自查自糾工作成立領(lǐng)導組。
組長：(廠長)。
副組長：(書記兼副廠長)。
(副廠長)。
(副廠長)。
成員：(財務(wù)部主任)。
(副總)。
(副總)。
(物資供應(yīng)部主任)。
(審計部主任)。
(稅務(wù)專責)。
(成本、固定資產(chǎn))。
(材料管理)。
(審核)。
(發(fā)票管理、出納)。
辦公室設(shè)在財務(wù)部，辦公室主任由兼任。
按照國稅局要求重點自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種。
20xx年6月1日前為自查準備、部署階段;6月1日至6月25日為自查實施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報階段。
自查工作領(lǐng)導小組按國稅局統(tǒng)一要求，負責制定自查工作方案。明確人員安排、職責分工、工作進度、內(nèi)部監(jiān)督等任容，形成完善的自查工作實施意見并傳達相關(guān)人員，加強對自查工作培訓和輔導，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門、各層級共同落實稅收風險自查，確保自查工作進度和質(zhì)量。根據(jù)國稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風險自查提綱》，結(jié)合自身情況和特點，對照稅收風險點，自查2019至2019納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項的合規(guī)性。
形成自查工作底稿，為全面真實、完整準確的自查工作報告奠定基礎(chǔ)。
本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策、征管方面有待商榷的問題，應(yīng)及時與風險評估督導小組聯(lián)系，申請最大化解決。
要將整改工作貫穿于自查工作的全過程，堅持邊自查，邊整改，邊建立長效機制。針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改重點，制定整改措施。要總結(jié)經(jīng)驗教訓，端正思想，完善內(nèi)部管理制度，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航。
風險管理報告篇九
通過開展稅收自查自糾工作，引導企業(yè)樹立稅收風險管理意識，建立健全稅務(wù)風險防控機制，測評企業(yè)稅收風險和隱患，依法處理和化解稅收風險，促進企業(yè)提高稅收遵從度，下面是小編為大家收集的稅收風險管理自查報告，歡迎大家參考借鑒。
某某國稅局：
我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營范圍為方便面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元。
我公司于20**年正式生產(chǎn)運營，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營銷、財務(wù)等部門，遵循企業(yè)會計核算方法，設(shè)置總賬、明細賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報按照要求統(tǒng)一進行網(wǎng)上申報，各年度國稅、地稅申報稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費附加、個人所得稅等稅種，均為自行申報，沒有聘請稅務(wù)等代理機構(gòu)。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計工作進行核實檢查并出具報告，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報如下：
我公司用于抵扣進項稅額的增值稅專用發(fā)票是真實合法的，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實際入庫貨物不一致的發(fā)票用于抵扣。
用于抵扣進項的運費發(fā)票是真實合法的，沒有與購進和銷售貨物無關(guān)的運費申報抵扣進項稅額;沒有以購進固定資產(chǎn)發(fā)生的運費或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運費抵扣進項稅額;沒有以國際貨物運輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以開票方與承運方不一致的運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以項目填寫不齊全的運輸發(fā)票抵扣進項稅額等情況。
我公司取得的增值稅普通發(fā)票、通用機打發(fā)票、手工發(fā)票等，已經(jīng)國稅官網(wǎng)查詢，查詢信息與票面均一致。
不存在購進房屋建筑類固定資產(chǎn)申報抵扣進項稅額的情況。
不存在購進材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進項稅額的情況。
發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出。
用于非應(yīng)稅項目和免稅項目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出。
銷售收入是完整及時入賬：不存在以貨易貨交易未記收。
不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。
營業(yè)收入完整及時入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時間確認收入，準時完成納稅義務(wù)。
不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項補貼、收到政府獎勵，未按規(guī)定計入應(yīng)納稅所得額。
一次性列支達到固定資產(chǎn)標準的物品未作納稅調(diào)整;達到無形資產(chǎn)標準的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費用中一次性列支，未進行納稅調(diào)整。
不存在計提的職工福利費、工會經(jīng)費和職工教育經(jīng)費超過計稅標準，未進行納稅調(diào)整、計提的基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險和職工住房公積金超過計稅標準，未進行納稅調(diào)整、計提的補充養(yǎng)老保險、補充醫(yī)療保險、年金等超過計稅標準，未進行納稅調(diào)整。
不存在擅自改變成本計價方法，調(diào)節(jié)利潤。
不存在超標準計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計提折舊時固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進行納稅調(diào)整;計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進行了納稅調(diào)整。
不存在超標準列支業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費和廣告費、擅自擴大技術(shù)開發(fā)費用的列支范圍，享受稅收優(yōu)惠。
企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個人所得稅。
我公司將在稅收專項檢查納稅自查中，及時、準確的完成我公司稅收自查工作。
為貫徹落實《大企業(yè)稅務(wù)風險管理引導(試行)》(國稅發(fā)(20**)90號)和《大企業(yè)稅收服務(wù)和管理規(guī)范(試行)》(國稅發(fā)(20**)71號)特制定我單位稅收自查自糾實施方案。
一、自查自糾工作的總體目標和基本步驟。
總體目標：通過開展稅收自查自糾工作，引導企業(yè)樹立稅收風險管理意識，建立健全稅務(wù)風險防控機制，測評企業(yè)稅收風險和隱患，依法處理和化解稅收風險，促進企業(yè)提高稅收遵從度。
二、組織機構(gòu)。
為組織實施好自查自糾工作成立領(lǐng)導組。
組長：(廠長)。
副組長：(書記兼副廠長)。
(副廠長)。
(副廠長)。
成員：(財務(wù)部主任)。
(副總)。
(副總)。
(物資供應(yīng)部主任)。
(審計部主任)。
(稅務(wù)專責)。
(成本、固定資產(chǎn))。
(材料管理)。
(審核)。
(發(fā)票管理、出納)。
辦公室設(shè)在財務(wù)部，辦公室主任由***兼任。
三、自查自糾工作的主要要求。
(一)自查范圍。
按照國稅局要求重點自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種。
(二)自查時間安排。
20**年6月1日前為自查準備、部署階段;6月1日至6月25日為自查實施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報階段。
(三)自查工作要求。
任容，形成完善的自查工作實施意見并傳達相關(guān)人員，加強對自查工作培訓和輔導，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門、各層級共同落實稅收風險自查，確保自查工作進度和質(zhì)量。根據(jù)國稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風險自查提綱》，結(jié)合自身情況和特點，對照稅收風險點，自查20xx至20xx納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項的合規(guī)性。
按照《自查提綱》所列舉的稅收風險點，對照有關(guān)稅收法律法規(guī)和政策規(guī)定，逐項進行認真自查，并查找相應(yīng)的證據(jù)、資料和說明等附件，形成自查工作底稿，為全面真實、完整準確的自查工作報告奠定基礎(chǔ)。
(四)對發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋。
本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策、征管方面有待商榷的問題，應(yīng)及時與風險評估督導小組聯(lián)系，申請最大化解決。
(五)認真搞好整改。
要將整改工作貫穿于自查工作的全過程，堅持邊自查，邊整改，邊建立長效機制。針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改重點，制定整改措施。要總結(jié)經(jīng)驗教訓，端正思想，完善內(nèi)部管理制度，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航。
為配合分行個人金融部開展201x年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《x銀x辦發(fā)(20xx562號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
風險管理報告篇十
風險管理對于提升企業(yè)生存能力、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用，因此有必要對我國企業(yè)風險管理進行研究。下面小編為大家整理的是企業(yè)，歡迎閱讀！
由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用（違約）風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的'損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1、有利于企業(yè)在面對風險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
3、有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實施有效的風險管理，降低企業(yè)的各種風險，提高企業(yè)應(yīng)對風險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進整個國民經(jīng)濟的良性發(fā)展。
1、明確企業(yè)風險管理目標，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當?shù)娜藛T責任分配基礎(chǔ)之上的，其目標是使風險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分。企業(yè)風險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風險管理目標和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風險管理過程。
2、探素和建立風險評估體系。企業(yè)風險管理更加關(guān)注風險，拓展了內(nèi)部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目標設(shè)定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權(quán)衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施。這種風險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3、建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風險意識。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
風險管理報告篇十一
引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度，加強風險日常監(jiān)控和風險應(yīng)對措施落實，積極培育風險管理文化，大大增強了公司抵御風險的能力。
二、風險評估。
2009年度，公司專門成立了全面風險管理領(lǐng)導小組和工作小組，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風險管理案例以及制度、流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對外部風險的管理工作。在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內(nèi)、外部風險進行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點防范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內(nèi)部風險有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風險，投資風險、工程質(zhì)量風險、成本風險、合同協(xié)議風險、資金風險和戰(zhàn)略風險等七項。
公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外。
部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，包括風險管理原則、目標和管理工具，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應(yīng)對具體風險的工具，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點，綜合考慮，打組合拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合。
四、風險應(yīng)對措施。
為強化風險管理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應(yīng)對方案，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討會、實現(xiàn)外包預算審核的規(guī)范化、保持集團總部及下屬公司資金的集中管理和統(tǒng)一使用等一系列風險防范措施，編制了《重大設(shè)計錯誤應(yīng)急預案》、《重大安全事故應(yīng)急預案》等風險應(yīng)急預案，注重全方位的風險防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響。同時，將風險應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實處。
五、重大風險日常監(jiān)控。
付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強風險監(jiān)控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內(nèi)的風險監(jiān)控，對預警信息進行分析，按照集團《重大信息內(nèi)部報告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。
公司大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理理念，保障風險管理目標的實現(xiàn)。報告期內(nèi)，集團開展了多種形式的風險管理文化宣貫、培訓活動，邀請專家進行了全員風險管理培訓，在集團eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風險管理專欄作為集團內(nèi)部風險管理知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別、評估、監(jiān)控等專題培訓，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風險管理的自覺意識和行為習慣，使風險管理體系不僅有其形，且具其神。
公司建立了領(lǐng)導、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架。
風險管理體系相關(guān)制度、流程，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理年度工作報告；集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室（單位）的業(yè)務(wù)風險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管理工作進行監(jiān)督評價。
八、風險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持情況。
全面風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風險管理的發(fā)展方向。2009年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和發(fā)展能力，同時也對企業(yè)的風險防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導向”原則，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中，通過全面風險管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強化信息披露規(guī)范；完善以制度流程為核心的內(nèi)控機制，梳理缺失項，補充完善風險因素的控制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風險信息收集機制、重大風險監(jiān)控預警機制和應(yīng)急預案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過程中能做到對風險的實時、動態(tài)管理，及時發(fā)現(xiàn)，妥善、迅速處理，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和經(jīng)濟效益；大力培育風險管理文化，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風險管理水平。
通過建立并健全企業(yè)的風險管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風險控。
制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。
九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢。
（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢。
2009年，作為國民經(jīng)濟的先導性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減。
免、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的2008年行業(yè)調(diào)控，2009年歲末，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施，可以預見，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預期影響，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù)，市場前景存在較大的不確定性，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。
（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢。
2009年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營銷。
管控模式改革，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式；深入推進管理標準化和全面風險管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風險能力。
2010年，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部”三級管理架構(gòu)試點，建立地區(qū)公司的管理標準化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機制；二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設(shè)，加強設(shè)計、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴抓產(chǎn)品品質(zhì)；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設(shè)計、預算管理、施工現(xiàn)場管理、營銷等環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究和微觀市場的調(diào)研，加強對客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應(yīng)用，強化資金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。
風險管理報告篇十二
2011，公司專門成立了全面風險管理領(lǐng)導小組和工作小組，在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認證的基礎(chǔ)上，對公司各部門的業(yè)務(wù)流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，并深入各個業(yè)務(wù)部門進行實地調(diào)研，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境比較中性的范圍，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對公司內(nèi)外部風險的管理工作。
在風險管理上，公司本著“立足公司、服務(wù)公司”的原則，根據(jù)公司具體的經(jīng)營管理現(xiàn)狀，對公司的進出口業(yè)務(wù)進行了具體細致的梳理，并且繪制了詳細的進出口業(yè)務(wù)流程圖，同時對業(yè)務(wù)流程進行了詳實的解釋說明。
二、公司流程風險與應(yīng)對措施。
1、公司主要業(yè)務(wù)風險點的內(nèi)容。
進口業(yè)務(wù)面臨的風險主要有外部風險和內(nèi)部風險。其中，外部風險有政策風險和市場風險；內(nèi)部風險有合法合規(guī)風險、誠信經(jīng)營風險、合同協(xié)議風險、資金風險等四項。
出口業(yè)務(wù)面臨的風險同樣是外部風險和內(nèi)部風險。其中，外部風險有政策風險和市場風險，這兩種風險在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進口業(yè)務(wù)更突出；內(nèi)部風險主要有戰(zhàn)略風險、合法合規(guī)風險、合同協(xié)議風險、資金風險、誠信經(jīng)營風險、投資風險等六類風險。
2、主要業(yè)務(wù)風險的應(yīng)對措施。
公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應(yīng)對具體風險的方法，不同的風險采取不同的方法或方法組合。
行，又對資金支付實現(xiàn)了有效的控制；公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改；公司加強風險監(jiān)控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內(nèi)的風險監(jiān)控，對預警信息進行分析，按照集團要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。
公司正在努力建設(shè)全面風險管理組織框架，試圖建立一個包括領(lǐng)導、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架構(gòu)。法人是全面風險管理工作的領(lǐng)導機構(gòu)，負責對公司層面重大風險事項進行決策；公司總經(jīng)理負責推進落實風險管理各項具體工作；副總經(jīng)理負責組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理工作報告；公司各業(yè)務(wù)部門是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。
下一公司將繼續(xù)完善優(yōu)化全面風險管理體系，采取培訓、研討交流等措施加強風險管理文化建設(shè)；強化重大風險監(jiān)控和預警，構(gòu)建日常風險信息搜集、報告和處理機制，逐步形成風險動態(tài)管理體系；加強對最新風險管理思想、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動態(tài)的研究，進行內(nèi)部的深入調(diào)研，探討公司風險管理發(fā)展方向和實施思路，形成長效機制，持續(xù)提升公司的風險管理能力和科學決策水平，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)提供堅強保障。
1、緊跟政策腳步。
隨著世界經(jīng)濟的發(fā)展，國際和國內(nèi)環(huán)境的巨變，外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生變化，進而影響其實施的效果。因此，從某種意義上說，企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大。
2、全員培訓，人人都是風險管理員。
公司單個風險管理員的力量是渺小的，如果能將公司全體員工都培養(yǎng)成風險管理員，那么風險給企業(yè)帶來的損失將會降到最低。因此，對公司全體員工進行風險管理培訓，公司人人都是風險管理員，公司的全面風險管理工作將邁上一個新臺階。
風險管理報告篇十三
根據(jù)xx紀委紀《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀發(fā)3號）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀發(fā)20121號）文件精神，我局結(jié)合實際，全面推進反腐倡廉建設(shè)，按步驟基本完成了廉政風險排查防范工作的各項工作任務(wù)，取得了階段性成果，現(xiàn)將工作的自查報告如下：
（一）制定活動《方案》，明確工作思路。
1、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，扎實推進具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè)，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀發(fā)xx3號）文件精神，我局領(lǐng)導班子高度重視，立即召開了領(lǐng)導班子會議，組織班子成員認真學習會議精神，并對活動進行了精心部署。根據(jù)xx紀委《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》要求，我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長、xx副局長為副組長領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，負責廉政風險管理防范管理工作的組織實施。領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在局辦公室，辦公室主任由副局長xx兼任，相關(guān)部門參與工作。為做好該項工作，局領(lǐng)導小組研究制定了《xxx局關(guān)于開展重點崗位廉政風險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》），并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。
2、《方案》明確了廉政風險排查防范工作的工作思路：按照突出重點、分步實施、扎實推進、務(wù)求實效的總體要求，著眼于保證權(quán)力行使、資金運用、項目建設(shè)和干部成長安全，緊緊圍繞制度、監(jiān)督、懲處、糾風、改革等懲防體系建設(shè)，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風險預警防控體系，做到“關(guān)口前移，主動預防”，實現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變，由側(cè)重事后處置向事前預警防控轉(zhuǎn)變，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護、激勵干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變，形成制度完善、程序規(guī)范、監(jiān)督到位、考核和評價機制配套的體系。
3、按照xx紀委的部署，我局結(jié)合自身實際，在進一步明確職責和權(quán)限的基礎(chǔ)上，重點圍繞查準找全風險點、制定完善相關(guān)措施、實施有效監(jiān)督、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長效機制，將重點崗位廉政風險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行，即：學習動員階段、排查廉政風險階段、確定風險等級標準階段、制定防控措施階段、加強監(jiān)督管理階段、檢查考核和修正完善階段。
（二）做出周密部署，進行逐級動員。
召開動員大會，宣傳廉政風險防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育、參加專題指導培訓等形式，積極營造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風險防范這一工作，充分認識xx系統(tǒng)各個工作崗位存在的潛在風險，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導們的事，跟普通職工沒有關(guān)系”的麻痹思想，充分認識開展廉政風險防范工作的必要性。
（三）突出工作重點，查找廉政風險。
結(jié)合工作實際，從領(lǐng)導、中層干部、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責的基礎(chǔ)上，每位工作人員按照自己的崗位職責，通過自己找、相互查、部門審、領(lǐng)導點等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風險，重點排查具有工程建設(shè)、政府采購、行政審批、行政處罰等權(quán)力的工作崗位。一是查找領(lǐng)導崗位風險。根據(jù)領(lǐng)導崗位工作分工和職責，從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務(wù)運行過程中的個性和共性問題，重點查找重大事項決策、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風險；二是查找中層崗位風險。根據(jù)中層崗位職責定位，針對審批、管理、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié)，查找行使行政審批權(quán)、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風險；三是查找其他崗位風險。對照崗位職責、工作制度，查找在履行崗位職責、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風險。
在局領(lǐng)導班子的`高度重視和各部門積極參與配合，領(lǐng)導小組辦公室的組織協(xié)調(diào)、指導下，我局重點崗位廉政風險排查防范工作工作開展比較順利，并取得了較好的成效。
（一）強化了廉政意識。
開展重點崗位廉政風險排查防范工作活動以來，召開各層次的專門會議，進行宣傳教育，通過學習動員、查找風險點、制定防控措施等工作的逐步推進，干部職工特別是黨員領(lǐng)導干部認識到開展查找廉政風險對于避免權(quán)力濫用，促進干部廉潔從政的重要意義，樹立起廉政風險防范意識，并主動參與到重點崗位廉政風險排查防范工作活動中。
（二）完善了工作流程。
以重點崗位廉政風險排查防范工作活動的開展為契機，結(jié)合本部門的工作特點，認真理清崗位職責，全面梳理各項工作的流程，按照誰主管、誰負責的原則，落實了風險點的責任人，健全了崗位責任制。經(jīng)過梳理、調(diào)整、補充，各部門建立起更加清晰、合理的工作流程。
（三）建立了防控機制。
按照《方案》要求，各部門采取“自下而上”、“自上而下”的方式，從具體業(yè)務(wù)工作流程入手，認真查找單位和個人在工作程序、制度建設(shè)等方面存在的風險，注意發(fā)現(xiàn)重點部位、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)潛在的廉政風險和管理中的薄弱環(huán)節(jié)，共排查出49個風險點。在風險點查找過程中，各單位能夠結(jié)合實際，突出重點，創(chuàng)新方法。通過分頭上報、統(tǒng)一匯總、部門討論、班子審核、回頭查看排查風險點。在風險點查找匯總后，又專門召開部門會議研究審查風險點是不是找的全、找的準。部門圍繞風險點有針對性地制定防范措施，把廉政風險防范管理與部門業(yè)務(wù)工作有機地結(jié)合起來，制訂了7項防控措施。各部門通過開展廉政風險防范管理，促進了本部門反腐倡廉教育、制度、監(jiān)督工作，提高了反腐倡廉能力和科學管理水平。
（一）找準風險點是重心。重點崗位廉政風險排查防范工作從梳理工作職責、工作流程入手，圍繞容易滋生腐敗重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一排查廉政風險，找準找全風險點，努力做到防止遺漏，不留死角。
（二）制定防控措施是核心。圍繞風險點，有針對性地制定制度和措施，注意制度、措施的科學性和操作性的統(tǒng)一，既符合行政工作的實際又符合預防腐敗的規(guī)律，防止權(quán)力集中在部門或個人手中，形成相互協(xié)調(diào)、相互制約的權(quán)力運行機制。
（三）夯實懲防體系是中心。在重點崗位廉政風險排查防范工作實施過程中，將查找和梳理風險點作為一次廉政教育的過程，將制定防控措施作為一次完善管理的過程，將監(jiān)督督促作為一次落實領(lǐng)導責任的過程，將重點崗位廉政風險全部排查。
風險管理報告篇十四
風險管理對于提升企業(yè)生存能力、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用，因此有必要對我國企業(yè)風險管理進行研究。下面小編為大家整理的是企業(yè)風險管理自查報告，歡迎閱讀！
由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用（違約）風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1、有利于企業(yè)在面對風險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
3、有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實施有效的風險管理，降低企業(yè)的各種風險，提高企業(yè)應(yīng)對風險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進整個國民經(jīng)濟的良性發(fā)展。
1、明確企業(yè)風險管理目標，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當?shù)娜藛T責任分配基礎(chǔ)之上的，其目標是使風險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分。企業(yè)風險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風險管理目標和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風險管理過程。
2、探素和建立風險評估體系。企業(yè)風險管理更加關(guān)注風險，拓展了內(nèi)部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目標設(shè)定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權(quán)衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施。這種風險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3、建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的'潛能，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風險意識。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
風險管理報告篇十五
1、強化組織領(lǐng)導，完善管理制度。根據(jù)20xx年度全面風險管理實際需求，對內(nèi)部控制與風險管理領(lǐng)導小組進行了調(diào)整，明確了各部門職責分工，在機關(guān)本級建立了內(nèi)控與風險管理聯(lián)絡(luò)員制度，在所屬各子、分公司和直管項目部明確了風險管理主責部門，切實加強了風險管理工作的組織領(lǐng)導，完善了信息溝通機制。同時，進一步完善風險管理相關(guān)制度，結(jié)合自身實際，制定了《xxx公司重大風險事件分析報告制度》、《xxx公司風險信息收集管理辦法》、《xxx公司風險評估實施細則》等規(guī)章制度，規(guī)范了風險信息收集、風險評估、重大風險分析報告的工作程序和方法。
2、全面推進內(nèi)控與風險管理體系建設(shè)。為進一步加強內(nèi)部控制與風險管理工作，提高公司治理水平和風險管理能力，集團公司全面啟動了以全面風險管理為導向的內(nèi)部控制體系建設(shè)，制定了《實施方案》，聘請外部咨詢機構(gòu)專家進行專業(yè)指導，組織機關(guān)各部門對集團公司業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度進行全面梳理，對流程進行了優(yōu)化，對制度進行了完善，編制了《內(nèi)部控制管理手冊》和《制度手冊》。針對近150個業(yè)務(wù)流程開展了業(yè)務(wù)層面的風險評估，收集和分析相關(guān)風險信息，制定了合理、有效的風險管理方案及內(nèi)部控制措施，保證了體系的完整性和有效性。
3、深入開展風險內(nèi)控宣貫工作。堅持多渠道、多形式、多場合開展風險內(nèi)控學習和宣傳教育工作，分別于6月份和11月份舉辦了兩期培訓班，對內(nèi)控和風險管理相關(guān)知識和業(yè)務(wù)進行了培訓和宣貫。同時，將工作重心下移，集團公司分管領(lǐng)導親自帶隊，組織人員深入各子公司和直管項目部，對內(nèi)控與風險管理工作進行現(xiàn)場指導，通過上下聯(lián)動共同推進和完善風險管理工作。通過培訓和輔導，營造了風險管理的氛圍，提升了全員風險意識，也大大提高了各部門、各單位參與風險內(nèi)控工作的主動性和積極性，推動了內(nèi)部控制與風險管理各項工作的有序開展。
4、加大對重大、重要風險的管控力度。針對20xx年度集團公司重大、重要風險組織制訂了具體管控方案和整改計劃，明確了整改責任部門、責任人員、時間節(jié)點、整改方案和措施等，對企業(yè)發(fā)展運營中存在的風險、問題和短板進行整改和完善，切實加強重大、重要風險的管控。
5、全面風險管理專項提升取得顯著成效。集團公司以開展管理提升活動為契機，全力推進全面風險管理專項提升。在健全和完善內(nèi)部控制與風險管理組織體系、編制《內(nèi)部控制手冊》、抓好風險內(nèi)控業(yè)務(wù)培訓及風險評估等工作的基礎(chǔ)上，重點以風險為導向，開展了重大、重要風險與業(yè)務(wù)流程的對接，明確了各部門應(yīng)完善的重點業(yè)務(wù)流程和管理制度，指導各部門梳理業(yè)務(wù)流程，編制權(quán)限指引表，確保了內(nèi)控風險各項工作的實用性。同時，建立信息溝通平臺，持續(xù)收集風險信息，不斷完善內(nèi)外部風險信息的報告制度、預警體系、應(yīng)對處理機制以及內(nèi)部監(jiān)督體系等，保證了風險管理工作的實效性和全面性。
（二）20xx年度重大、重要風險管控情況。
通過對20xx年度重大、重要風險評估情況進行統(tǒng)計分析，集團公司確定了本年度重點管控的8項風險分別為安全風險、財務(wù)風險、項目管理風險、人力資源風險、法律風險、價格風險、競爭風險、成本費用風險，并制定了管控實施方案，明確了相關(guān)責任部門，對風險管控和整改情況進行了全程監(jiān)控，確保了重大、重要風險管控工作在集團上下得到有效落實。
1、安全風險。20xx年國內(nèi)重大安全事故頻發(fā)，安全形勢嚴峻，集團公司對安全風險重點加強防控。一是全面深化安全教育，提升全員安全意識。于3月份召開了安全生產(chǎn)培訓視頻會議，邀請了鐵道部安監(jiān)司及股份公司安質(zhì)部領(lǐng)導現(xiàn)場授課，明確了年度安全工作目標，確定了重點監(jiān)管項目，提出通過抓三基（基本、基礎(chǔ)、基層），提升全員安全的行為能力、各級領(lǐng)導干部的履職能力和安全事故的防范能力，培育良好的企業(yè)安全文化，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護航。二是強化安全管理干部業(yè)務(wù)培訓，打造專家型安全管理隊伍。6月份與xxx鐵路職業(yè)技術(shù)學院聯(lián)合舉辦了安全管理干部培訓班，邀請專家教授講課，培訓各級安全管理干部人員54人，提升了集團安全管理隊伍的整體素質(zhì)。三是深入開展安全大檢查。為應(yīng)對嚴峻的安全生產(chǎn)形勢，集團公司下發(fā)了全面排查整治工程建設(shè)隱患的緊急通知，在全集團部署為期3個月的安全大檢查工作，成立了11個檢查組，由集團公司領(lǐng)導帶隊，深入施工一線，查安全意識、查安全管理、查現(xiàn)場安全，全面排查各類安全隱患，做到了不留死角，不留盲區(qū)，確保了集團公司施工安全持續(xù)穩(wěn)定。
2、財務(wù)風險。重點從全面預算管理和資金管控兩個方面加大風險防控力度。預算管理方面，一是堅持開源節(jié)流、多收緩支的原則，嚴格做到預算與成本費用控制相匹配，與資金收支相統(tǒng)一。二是采取自下而上、逐級審核，自上而下、細化分類的措施，統(tǒng)一編制規(guī)則，統(tǒng)一表單格式，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑。三是應(yīng)用信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)事項申請占用預算、網(wǎng)上審批剛性控制等功能，強化事前預測、過程控制、動態(tài)監(jiān)測、分析預警等。四是解決了預算編制數(shù)據(jù)不準確、編報不及時、業(yè)務(wù)量大的問題，提高了預算編制質(zhì)量和效率。資金管控方面，一是強力推進清欠清收，以工程款回收為源頭，緊盯四類款項（合同預付款及進度款、尾工款及質(zhì)保金、其他應(yīng)收款、逾期債權(quán)），實施五定措施，狠抓催收，確保早收、多收、快收；于九月底召開了清欠收款專題會議，對當前企業(yè)經(jīng)濟運行中存在的債權(quán)債務(wù)風險進行了深入分析，研究部署了四季度清欠清收工作，在全集團發(fā)起大干90天、收款65億元的攻堅戰(zhàn)。二是優(yōu)化資金運作，推行個人信用卡先支付后報銷，實施報銷款強制歸還備用金等措施，加大備用金、周轉(zhuǎn)金、保證金、往來款等清理力度，壓減無效占用。三是優(yōu)化備用金、勞務(wù)款、材料款、經(jīng)費、其他款項等五項資金支付流程，固化植入系統(tǒng)，降低了貨幣資金占用。四是上收大額資金支付審批權(quán)限，集團公司上收直管項目單筆支付資金500萬元以上審批權(quán)限，工程公司上收項目單筆支付資金10萬元以上審批權(quán)限。
3、項目管理風險。重點防控因項目管理不科學、過程監(jiān)控不到位帶來的一系列風險，包括工程進度延誤、安全和質(zhì)量事故、成本失控、大面積虧損等。集團公司通過一項目一考核，一考核一兌現(xiàn)，對項目管理進行全過程監(jiān)控，堅持標準化管理，以科學的技術(shù)、管理、作業(yè)標準為基礎(chǔ)，以完善的制度體系為抓手，精心組織，精心施工，確保所有工程項目實現(xiàn)閉環(huán)管理，有序可控。通過超前謀劃方案，合理調(diào)配資源，重點布控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保完成節(jié)點工期等措施來防控工期延誤風險。通過加大培訓力度，深入開展安全和質(zhì)量大檢查活動，防控安全質(zhì)量風險，確保項目平穩(wěn)有序運行。通過加強成本管理，加大對工程違規(guī)外包、設(shè)備違規(guī)租賃、物資管理混亂等懲處力度，防控成本失控、大面積虧損的風險。通過加強信用評價工作，打造良好的企業(yè)品牌形象，防范企業(yè)信用風險。
4、人力資源風險。隨著集團公司經(jīng)營規(guī)模不斷擴張，經(jīng)營領(lǐng)域不斷延伸，對人才的需求更加多元，因此，公司更加注重優(yōu)化人才隊伍的結(jié)構(gòu)，預防因人才結(jié)構(gòu)性短缺或失衡帶來的風險，不僅做好人才數(shù)量上的平衡，更從質(zhì)上從嚴要求。一是樹立正確的用人導向，突出業(yè)績和能力因素，提拔重用自我要求嚴格、管理才能突出、群眾評議良好的干部，對那些阿諛奉承、不說實話、不干實事的干部形成導向壓力，做到寧缺毋濫。二是著力加快人才培養(yǎng)，堅持眼睛向內(nèi)，圍繞鐵路四電及相關(guān)專業(yè)，做好人才發(fā)展規(guī)劃，強化人才培養(yǎng)；注重培養(yǎng)那些能干事、干成事的全面管理人才，給他們壓成才成長的擔子、搭展現(xiàn)才華的舞臺，增強責任意識，提高管理能力；以一線作業(yè)班組建設(shè)為重點，強化各專業(yè)一線實作人員培養(yǎng)工作，發(fā)展壯大技能人才隊伍。三是積極營造良好的人才發(fā)展環(huán)境，突出德才兼?zhèn)?、以德為先的用人標準和五湖四海、任人唯賢的用人原則，不斷完善和改進以業(yè)績和能力為導向的考核評價機制、干部考評辦法和用人程序，探索建立符合企業(yè)長遠發(fā)展的人才建設(shè)渠道。
5、法律風險。主要通過創(chuàng)新風險防范機制，嚴格五項法律審核，提升企業(yè)防范法律風險能力。一是建立了重大合同法律風險告知制度，對重大合同中存在的法律風險問題，由法律事務(wù)部門以法律風險告知書的形式告知履約單位，通過溝通協(xié)商加以解決。二是建立了合同風險交底制度，對集團公司新中標項目合同中存在的法律風險問題進行梳理分類，確定合同風險把控單位和把控部門，面對面與項目進行交底，共同商討應(yīng)對措施。三是建立了知識產(chǎn)權(quán)保護和研發(fā)配套管理機制，成立了知識產(chǎn)權(quán)保護領(lǐng)導小組，對知識產(chǎn)權(quán)加強保護，在處理軟件侵權(quán)詐騙案件中發(fā)揮了積極作用，如在處理西門子xxx公司與集團公司共同擁有的高速鐵路列控系統(tǒng)地面應(yīng)答器專利技術(shù)主體轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項談判過程中，有效規(guī)避了西門子xxx公司企圖將專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓給西門子公司背后的陷阱，維護了企業(yè)利益。四是健全了涉外合同評審機制，選派4人參加了股份公司組織的涉外法律和英語培訓，充實了涉外法律人才隊伍，并在烏茲別克斯坦鐵路、坦桑尼亞電力成套項目、烏干達輸電線路、智利圣地亞哥地鐵3號線和6號線、尼日利亞等海外項目施組和合同評審中發(fā)揮了作用。五是認真做好規(guī)章制度、經(jīng)濟合同、重要決策、授權(quán)委托、合同專用章使用等法律審核工作，做到嚴謹化、程序化和規(guī)范化，20xx年集團全面五項法律審核率達到100%，審核規(guī)章制度76個、審核合同文本1786份、審核合同用印34826個、辦理法人授權(quán)委托書157份，均無一差錯，全年沒有發(fā)生法律審核不嚴而產(chǎn)生的訴訟案件。
6、價格風險。主要從項目投標報價及物資集中采購兩方面預防價格波動風險。首先是項目定價方面，堅持以效益為核心，對投標項目進行嚴格把關(guān)，針對項目定價，制定了嚴格的評審程序和辦法，投標前充分評估項目報價風險，嚴控因定價不合理造成的效益不佳、賠本賺吆喝的風險，甚至給企業(yè)帶來聲譽上的損失。其次，在物資采購方面，一是堅決落實集中采購各項規(guī)章制度，全面運用內(nèi)部商務(wù)平臺，以完善的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)，形成批量價格優(yōu)勢，并不斷強化監(jiān)督考核力度，確保項目的預期效益。二是推行法人一套帳管理模式，確立集團公司、工程公司法人（承包人）的采購責任主體地位，搭建由工程公司、指揮部、項目部共同參與的兩級物資設(shè)備集中采購平臺，固化采購流程，落實集采責任，明確采購權(quán)限、采購范圍，提升集采效能，把生產(chǎn)要素集中管控落到實處，實現(xiàn)降本增效的目標。三是發(fā)揮物資分公司招投標代理、采購服務(wù)、統(tǒng)購統(tǒng)銷、剩余物資回收利用、設(shè)備維修職能和采購平臺的作用，實現(xiàn)物資集中采購工作的制度化、規(guī)范化、常態(tài)化。
7、競爭風險。面對競爭激烈的市場環(huán)境，通過積極推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快轉(zhuǎn)型升級，不斷增強企業(yè)競爭能力。一是鞏固優(yōu)勢市場，不斷提高公司在鐵路、公路兩大市場的占有率，堅持把鐵路經(jīng)營作為集團公司經(jīng)營承攬的重中之重，保持鐵路市場的優(yōu)勢競爭地位。二是注重細分市場，強化公司在城市軌道交通、市政、房建、機場碼頭、水利電力等領(lǐng)域的經(jīng)營力度。三是不斷提高設(shè)計咨詢、物流、工業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等非工程承包業(yè)務(wù)的營銷能力，推動企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。四是著力經(jīng)營創(chuàng)新，積極促進產(chǎn)業(yè)升級、產(chǎn)品升級。四是堅持不懈地抓好基礎(chǔ)管理，推動隊伍建設(shè)上臺階、上水平，提升綜合競爭能力。
8、成本費用風險。一是將成本費用控制環(huán)節(jié)前移至資金支付關(guān)口，強化了以資金預算控制成本費用支出，解決了借款費用處理不及時、資金支付與經(jīng)費管控脫節(jié)等問題。二是在財務(wù)集中核算系統(tǒng)中增加了成本費用還原功能，統(tǒng)一核算口徑，真實反映成本費用，加強了分析、評價的可比性。三是以責任主體和業(yè)務(wù)單元為對象，細化核算項目，強化成本精細分析。四是落實八項規(guī)定，嚴控非生產(chǎn)性開支，全年兩級機關(guān)和項目經(jīng)費同比下降超過10%。五是以法人一套賬為手段，上收重大經(jīng)濟事項審批權(quán)限，集中配置項目人、財、物等資源，強化人員、賬戶、合同、預算、結(jié)算、支付、核算、勞務(wù)、物資、薪酬、成本、經(jīng)費、稅務(wù)、二次經(jīng)營策劃等集中管控，促進了成本費用降低。
（一）風險評估工作開展情況。
為進一步加強企業(yè)重大、重要風險管控，集團公司于20xx年12月份組織開展了20xx年度企業(yè)重大、重要風險評估工作。風險評估采取調(diào)查問卷的方式，圍繞戰(zhàn)略風險、市場風險、財務(wù)風險、運營風險、法律風險等五大類一級風險領(lǐng)域中的45個二級風險類別分別進行了調(diào)查評估，共發(fā)出調(diào)查問卷50份，收回44份，調(diào)查評估范圍覆蓋集團公司機關(guān)部門負責人以上人員、各部門內(nèi)部控制與風險管理聯(lián)絡(luò)員及關(guān)鍵崗位人員。
（二）風險變化情況及原因分析。
從調(diào)查問卷統(tǒng)計結(jié)果來看，集團公司20xx年度重大、重要風險共計25項，較20xx年明顯增多。之所以出現(xiàn)重大風險偏好激增的現(xiàn)象，有多方面的原因，首先，未來一年宏觀經(jīng)濟環(huán)境仍存在諸多不確定因素，矛盾和隱患較多，困難和問題沒有明顯緩解，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將面臨更多挑戰(zhàn)，具體到集團公司，主要表現(xiàn)在五個方面的挑戰(zhàn)：一是經(jīng)營能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營承攬能力不足，制約企業(yè)快速發(fā)展的一些瓶頸問題亟待解決。二是競爭能力的挑戰(zhàn)，最大的難題是經(jīng)營規(guī)模上不去，必須在保持利潤優(yōu)勢的基礎(chǔ)上研究應(yīng)對之策。三是盈利能力的考驗，最大的壓力是挖潛增效，必須在目前人工成本持續(xù)增長、經(jīng)營規(guī)模偏小的不利局面下保持凈利潤每年10%的增長目標。四是化解風險能力的挑戰(zhàn)，社會的不和諧因素逐漸增多，企業(yè)發(fā)展還要保持穩(wěn)中求進、進中求質(zhì)，這給我們提出了更高的要求。五是各級領(lǐng)導干部把控矛盾和維穩(wěn)能力的挑戰(zhàn)，企業(yè)發(fā)展各種深層次矛盾不斷凸現(xiàn)，需要我們不斷提升把控能力。這五種挑戰(zhàn)背后的諸多風險因素在本次風險評估中表現(xiàn)明顯。但另一方面，隨著集團公司內(nèi)部控制與全面風險管理體系建設(shè)的深入推進及相關(guān)政策措施的陸續(xù)出臺，企業(yè)應(yīng)對重大、重要風險的能力和水平將持續(xù)提升，對風險的管控將更加科學、得力。
（三）20xx年重點管控的重大、重要風險。
通過對調(diào)查結(jié)果的進一步識別和分析，集團公司確定了以下10項重要風險為20xx年度重點管控風險：
1、市場環(huán)境風險。主要是外部宏觀經(jīng)濟形勢的變化給企業(yè)帶來的經(jīng)營風險。20xx年我國經(jīng)濟基本面總體向好，但外部環(huán)境仍存在很多不確定因素，勞動力成本上升、稅負水平高、市場競爭激烈、企業(yè)負擔重等問題依然存在。
2、工程安全風險。主要表現(xiàn)在安全管理制度建設(shè)與完善、措施落實與檢查、事故處理等方面缺乏有效管理，導致施工生產(chǎn)存在安全隱患；施工人員責任心不強，違規(guī)違章操作，忽視勞動保護要求，導致發(fā)生安全、質(zhì)量事故等。
風險管理報告篇十六
1．重大風險情況。
20xx年度公司對重大風險管理采取提前預防、重點控制、專人監(jiān)控、專項處理的管理策略。公司對風險控制措施得當，運行有效，未發(fā)生風險事件。對于重大風險的應(yīng)對方案，公司采取演練重大風險發(fā)生，尋找處理過程中的不足，對應(yīng)對方案進行優(yōu)化和改進，同時加強風險知識學習與經(jīng)驗交流，樹立風險意識和危機意識，提前做好重大風險的預防工作。
做好了重大風險預警機制。公司風險管理小組對已確立的風險事件進行監(jiān)控，定期對風險事件發(fā)生的可能性進行評估，當估值達到預警指標值時啟動預警機制，根據(jù)預警機制對風險事件因素進行處理，防范避免風險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無重大風險情況。
（三）風險管理體系建立運行情況。
公司經(jīng)營班子設(shè)臵總經(jīng)辦，下設(shè)綜合管理部，生產(chǎn)部、運輸部、質(zhì)量部和銷售部，
組織結(jié)構(gòu)圖如下：
公司領(lǐng)導對全面風險管理工作高度重視，公司專門成立了全面風險管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導，各部門負責人為成員，主管部門為綜合部，運輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負責風險管理工作，不斷組織和推動公司的風險管理工作。
公司全面風險管理的職責落實到相應(yīng)的職能部門，由指定人員負責全面風險管理工作的實施。全面風險管理的理念已在逐步樹立，風險防范意識也在各級領(lǐng)導及工作人員的思想中進一步強化。
（二）風險管理職能部門和風險管理信息化有關(guān)情況。
公司風險管理的職能部門為綜合管理部，運輸部外勤事務(wù)兼職風險管理員。辦公室具體履行以下職責：
1、貫徹落實國家有關(guān)法律、行政規(guī)章；
3、提出企業(yè)風險管理組織機構(gòu)設(shè)臵及其職責方案；
4、組織收集公司風險管理相關(guān)信息，建立風險信息庫；
6、按照上級公司的要求，組織撰寫并上報公司全面風險管理報告；
（三）風險管理相關(guān)制度和流程。
1、根據(jù)上級公司的風險管理相關(guān)制度制定了本公司的風險管理規(guī)章制度：《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程。該辦法可進一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作。
《合規(guī)風險管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負責人和合規(guī)管理員的職責。該辦法可增強公司的內(nèi)部控制，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營，提高公司抗風險能力與發(fā)展能力。
《法律風險管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風險管理的3。
目標、管理機構(gòu)及其職責、工作內(nèi)容和流程等。該辦法可提高公司的法律風險管理水平及抗風險能力。
《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的管理，促進公司建立健全法律風險防范機制，維護公司的合法權(quán)益。
2、對風險管理分成五個步驟：風險識別、風險分析、風險計劃、風險監(jiān)控、和風險應(yīng)對。
（1）風險識別過程是將本公司存在的不確定性風險轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風險陳述。根據(jù)上級公司的風險資料庫、項目進行過程中發(fā)生的重要事件、定期會議以及經(jīng)驗交流等方式對項目進行過程中可能存在的風險進行識別明確。
（2）風險分析過程是將風險陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風險列表。根據(jù)公司對風險級別的劃分對項目已識別的風險進行評定。
（3）風險計劃過程是將按優(yōu)先級排列的風險列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L險應(yīng)對計劃。公司根據(jù)風險分析結(jié)果制定相應(yīng)的風險應(yīng)對措施。
（4）風險監(jiān)控過程包括監(jiān)視風險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動風險應(yīng)對行動。
應(yīng)對措施實施風險行動計劃，并做好風險處理過程記錄及總結(jié)。
（四）應(yīng)急和事故處理機制。
為貫徹落實安全生產(chǎn)工作要求，進一步完善企業(yè)應(yīng)急預案體系建設(shè)，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預案體系，組織定期演練，加強規(guī)范管理。
急預案、臺風災害應(yīng)急預案、汛期水災應(yīng)急預案。應(yīng)急預案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責任處罰等內(nèi)容。
公司在上述工作的基礎(chǔ)上，以重大風險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對風險管理初始信息、風險評估、風險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風險管理解決方案的實施情況進行監(jiān)督。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對風險管理工作進行了自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進。
公司關(guān)注風險管理的目標、深思熟慮的對風險管理進行分析、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風險、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風險管理的缺陷、并根據(jù)變化情況進行改進，持續(xù)提升風險管理水平。
綜上所述，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評、估出的風險，公司集體討論、研究，初步掌握了風險的管理現(xiàn)狀，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口，對與其相關(guān)的管理制度和流程進行梳理、分析，進一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，以控制風險為主線，各項工作取得了明顯成效。
二、20xx年度企業(yè)風險評估情況。
（一）公司面臨的重大風險。
1．重大風險描述。
公司在制造過程中，進入正常的生產(chǎn)階段。預計20xx年度，我司不存在重大風險。
三、20xx年度全面風險管理工作安排和相關(guān)計劃：結(jié)合本年度工作中存在的問題與不足，我司對20xx年的風險管理計劃如下：
1、公司要進一步加強對于合同風險、資金風險、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等。
方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實風險控制工作。
2、公司目前已制定了多項風險管理辦法，在具體工作執(zhí)行過程中，針對實際問題，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度。
3、公司要建立風險數(shù)據(jù)庫，各部門要搜集可能存在的風險事件，不斷完善，為風險事件確立提供參考依據(jù)。
（二）20xx年度重大風險管理工作安排。
（1）重大風險描述。
（2）風險解決方案。一是機樓檢修時，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時安排專門的人員守護供電開關(guān)；二是增加司機的交通法規(guī)學習，加大力度進行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學習。
（3）監(jiān)督保障機制。各部門制定相關(guān)的風險預防措施和保障機制，由公司購臵相關(guān)專業(yè)設(shè)備，綜合部負責督促生產(chǎn)、運輸、質(zhì)量等相關(guān)部門，抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴查超速等工作，采取激勵機制，獎優(yōu)罰劣等。。
四、有關(guān)意見和建議。
在我司的全面風險管理工作中，領(lǐng)導高度重視，職責落實到相應(yīng)的職能部門，由專門人員負責實施。但由于項目工作繁雜，風險管理工作往往由部門人員兼職，對于風險管理知識缺乏系統(tǒng)學習，認識并不全面，建議加強公司內(nèi)部培訓，配臵專職人員，以便于公司風險管理工作更加順利的開展。
風險管理報告篇十七
如何書寫自查報告，對于大家來說一定是一個比較頭疼的問題。下面是小編為大家搜集整理出來的有關(guān)于銀行風險管理自查報告，希望可以幫助到大家！
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
四。整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自。
己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴。
格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制;。
2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;。
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責、利的有機結(jié)合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)危渲?，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?BR> 監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導下負責協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔本行信息披露工作。
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
三會議事規(guī)則。
根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日，在短。
短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構(gòu)在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。
因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。
制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及。
薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。
序號整改措施整改時間責任人。
2進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年年內(nèi)合規(guī)審計部。
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。
制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。
包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學性。
本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。
一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。
我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查、信貸大檢查及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患。
風險管理報告篇十八
由各類風險因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險。
企業(yè)風險分為：市場風險、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險。信用(違約)風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取須要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的'損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。因此，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1.有利于企業(yè)在面對風險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制，施行有效的風險管理，才能在變化多端的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目的是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目的的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目的的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有須要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目的的實現(xiàn)。
3.有利于促進整個國民經(jīng)濟的安康開展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的開展息息相關(guān)。因此通過施行有效的風險管理，降低企業(yè)的各種風險，提高企業(yè)應(yīng)對風險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的安康開展促進整個國民經(jīng)濟的良性開展。
1、明確企業(yè)風險管理目的，建立有效的監(jiān)視體系。
企業(yè)風險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)視框架和適當?shù)娜藛T責任分配基礎(chǔ)之上的，其目的是使風險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分。企業(yè)風險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風險管理目的和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目的結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風險管理過程。
2、探素和建立風險評估體系。
企業(yè)風險管理更加關(guān)注風險，拓展了內(nèi)部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目的設(shè)定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素嚴密聯(lián)絡(luò)起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人;二是一套風險管理的共同語言;三是識別、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程。要評估風險首先要識別風險，搜集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制，權(quán)衡風險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施。這種風險評估體系一旦開展起來并投入施行，就逐步走向了企業(yè)風險管理。
3、建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源。
現(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、構(gòu)造在很大程度上決定著企業(yè)的成沒趣衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相比照較缺乏，而且由于開展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，發(fā)掘員工的潛能，把員工個人的開展與企業(yè)的開展緊緊地聯(lián)絡(luò)在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風險意識。
文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)開展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面開展在企業(yè)管理中得到全面的開展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)開展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)開展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。
總之，企業(yè)風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業(yè)風險管理需要人們長期持續(xù)探索其實不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目的的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)匯報的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
風險管理報告篇十九
為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務(wù)報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。
（二）信息系統(tǒng)風險管理：
從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。
二、計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。
三、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。
七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作。
八、嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備，以防感染病毒。
九、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
十、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
十一、如工作需要，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理現(xiàn)狀。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理，設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
風險管理報告篇二十
按照公司的要求，結(jié)合工程處的實際情況，在全工程處范圍內(nèi)積極開展了全面風險管理相應(yīng)工作，全面梳理查找自身存在的風險點，并對其加以識別，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風險點，對其進行識別、評估，經(jīng)過對風險成因分析，找出策略和解決方案，并將各類風險管理責任落實到相應(yīng)人員，把工程處所有風險點納入到管理體系中。從全年全面風險管理工作計劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標任務(wù)，沒有出現(xiàn)一般以上的風險因素，基本完成了工程處經(jīng)濟效益和預算目標任務(wù)。
20xx年工程處全年整體運行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責標準，安全事故應(yīng)急預案，安全操作規(guī)程，工作制度，員工績效考核實施細則”等進行修訂，并嚴格遵照執(zhí)行，有針對性的解決，把問題消滅在萌芽狀態(tài)，對防止風險、提高效率、減少損失促進工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒有發(fā)生重大風險事故。
工程處根據(jù)實際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風險種類根據(jù)類別、輕重來重新劃分等級，有針對性的加以重點控制和管理，把風險降到最低并化解，為加強對內(nèi)控工作的領(lǐng)導，工程處新成立以處長為組長的內(nèi)控與風險管理指導小組，負責對工程處內(nèi)部所有項目工程的內(nèi)控制度建設(shè)檢查，分析工程處內(nèi)控制度漏點和薄弱環(huán)節(jié)，查找問題，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度，有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展。
通過加入公司內(nèi)控與風險管理信息平臺，了解公司對風險管理的相關(guān)要求，單位內(nèi)部通過電子郵件，qq等及時傳達公司內(nèi)控與風險管理信息，全面落實工程處內(nèi)控與風險管理各項要求。
（一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化，并對經(jīng)營目標的影響進行總體研判和分析。
20xx年隨著交城、侯馬、國外工程的陸續(xù)開工，喀什、烏海、濱州工程的全面展開，在一段時期內(nèi)將會面臨非常艱巨的施工壓力，施工現(xiàn)場安全、質(zhì)量、材料及各類人員（焊工、技術(shù)人員）能否的保障將會給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化，采取多種措施，比如在內(nèi)挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強工程分包管理，引入外部隊伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營目標順利完成。
（二）20xx年度開展風險評估的范圍、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開展20xx年度風險評估工作，是在工程處處長直接領(lǐng)導下進行的。各項目負責人作為風險管理參與者先對項目工地風險進行識別與評估，并向工程處風險管理負責人上報項目工地風險，由工程處風險管理負責人匯總各項目工地風險并對其進行識別、評估。
參與人員主要涉及項目負責人，項目安全員，項目技術(shù)、質(zhì)量員，工程處計劃員，人資員。
（三）20xx年度風險評估的結(jié)果按照工程處的實際情況，通過對工程處20xx年度全部風險發(fā)生的可能性、發(fā)生后對工程處目標的影響程度等評估標準進行分析后，認為相對重大、重要的風險結(jié)果主要是公共安全風險、運營管理風險、人才保障風險三類。
20xx年度工程處主要風險評估結(jié)果見下表：
1、我工程處屬施工型二級單位，施工作業(yè)過程中無論焊工施焊，還是熱處理作業(yè)都會產(chǎn)生明火，對作業(yè)面防火安全帶來一定難度。如果不嚴格按照操作規(guī)程進行操作，極易造成設(shè)備損壞，也會造成員工人身傷害，因此加強對生產(chǎn)現(xiàn)場管理，加強對員工的培訓和監(jiān)管，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。
2、我工程處主要承擔鍋爐、壓力容器、壓力管道的焊接工作，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運行，焊工施焊工程中如果不嚴格執(zhí)行焊接作業(yè)指導書要求，將會造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯用焊材的情形，因此，必須嚴格執(zhí)行焊前練習代樣考核，技術(shù)交底全員簽字，焊中監(jiān)督檢查，焊后質(zhì)檢不達標待崗及重新考核上崗制度，必要時還要加大對技術(shù)人員的考核力度，與個人業(yè)績獎罰掛鉤，加強對焊工的責任心教育，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施應(yīng)對。
3、由于施工現(xiàn)場遠離公司機關(guān)，工程處對本部門各施工現(xiàn)場材料預算，使用情況不能及時掌握，而施工現(xiàn)場材料采購均由項目部代為購置，預算也由項目部主管領(lǐng)導代為審批，預算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后，再由項目部主管領(lǐng)導審批，并嚴格按照此操作流程執(zhí)行，加強對工程處項目負責人的監(jiān)督力度，建立內(nèi)控批準制度，對內(nèi)控所涉及的重要事項，明確規(guī)定批準的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權(quán)批準的人員及其相應(yīng)責任，就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生。
4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀，很多時候工資不能及時發(fā)放，很多員工難以承受，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實，一年來工程技術(shù)人員已有多人離崗，各類焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決。
（一）需要公司協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風險問題。
無
無