計(jì)劃可以幫助我們更好地安排時間和資源，提高工作效率。為了寫一篇較為完美的計(jì)劃，首先需要明確目標(biāo)和計(jì)劃的重要性。如果你正在制定一個重要的計(jì)劃，可以看一下下面這些成功人士的計(jì)劃經(jīng)驗(yàn)，或許能給你一些啟示。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇一
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇二
為進(jìn)一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計(jì)劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。
2、宣傳折頁和板報(bào)。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報(bào)。
對反洗錢宣傳活動進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗(yàn)與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進(jìn)意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進(jìn)一步開展作好準(zhǔn)備。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇三
為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實(shí)，遏制^v^犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反^v^知識，營造有利于反^v^工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對反^v^工作做出如下安排：
為了明確反^v^工作責(zé)任，做好我支行的反^v^工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語，張貼宣傳海報(bào)等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反^v^工作案例等方式進(jìn)行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實(shí)處。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺性。對于反^v^工作組織開展的情況，要及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié)，上報(bào)總行。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇四
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇五
延邊朝鮮族自治州具有濃郁的朝鮮族地域文化及民俗風(fēng)情，但與朝鮮族相關(guān)的民俗食品產(chǎn)業(yè)、民俗服飾產(chǎn)業(yè)、民俗農(nóng)產(chǎn)品深加工產(chǎn)業(yè)尚未形成產(chǎn)業(yè)規(guī)模，從事相關(guān)食品生產(chǎn)的規(guī)模以上企業(yè)不到幾十家，產(chǎn)值不足幾億元。企業(yè)要發(fā)展，政府部門就要出臺扶持和引導(dǎo)政策，積極推動以上幾類特色民俗產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)升級，形成產(chǎn)業(yè)規(guī)模，延邊地域特色小類目工種的制定與實(shí)施，從業(yè)人員標(biāo)準(zhǔn)化、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化，將為延邊朝鮮族產(chǎn)品規(guī)模化發(fā)展、品牌化發(fā)展、打造地域品牌打下夯實(shí)基礎(chǔ)。
（從全國線上銷售數(shù)據(jù)來看，延邊朝鮮族泡菜的銷售數(shù)據(jù)排在沈陽、梅河口等地之后，除了銷售自身的原因之外，更深層的原因在于消費(fèi)者并不熟知延邊朝鮮族泡菜與其他泡菜工藝上的本質(zhì)區(qū)別，所以非常有必要通過制定延邊地域特色小類目工種，來確認(rèn)延邊朝鮮族食品的“正宗”。）。
1、一定具有延邊朝鮮族的鮮明特色；
2、已經(jīng)形成或即將形成產(chǎn)業(yè)化的工種，產(chǎn)業(yè)所帶動的經(jīng)濟(jì)價(jià)值高；
3、有效促動社會就業(yè)；
根據(jù)第二條列出的三點(diǎn)原則，朝鮮族泡菜、朝鮮族傳統(tǒng)服飾、納豆生產(chǎn)等可率先作為嘗試，制定小類目工種。
1、朝鮮族泡菜制作工：
泡菜的種類繁多，選料廣泛，既有天然的山野菜，又有常見的農(nóng)家蔬菜。所用的原料隨季節(jié)的'變化而變化，千百年來代代相傳，形成了獨(dú)具特色的朝鮮族泡菜文化，它更是廣大朝鮮族群眾日常三餐不可缺少的佐餐幫手。延邊現(xiàn)有成規(guī)模的泡菜企業(yè)幾十家（具體數(shù)據(jù)需要調(diào)研），成為延邊當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的重要支撐，也代表著延邊的飲食文化，但從全國線上銷售數(shù)據(jù)來看，延邊朝鮮族泡菜的銷售數(shù)據(jù)排在沈陽、梅河口等地之后，除了銷售自身的原因之外，更深層的原因在于消費(fèi)者并不熟知延邊朝鮮族泡菜與其他泡菜工藝上的本質(zhì)區(qū)別，所以非常有必要通過制定延邊地域特色小類目工種，來確認(rèn)延邊朝鮮族食品的“正宗”。
2、朝鮮族服飾制作工：
朝鮮族傳統(tǒng)服飾素凈、淡雅，色彩以白色為主，象征純潔、善良、高尚、神圣，因而朝鮮族素有“白衣民族”之稱。朝鮮族傳統(tǒng)服飾最大的特點(diǎn)是斜襟，無紐扣，以長布帶打結(jié)。男女服飾迥然不同，男人穿褲，女人穿裙。朝鮮族服飾由于采用平面裁剪法，穿在身上，直線顯得簡潔明快,曲線則顯得優(yōu)雅而富于變化，完美地體現(xiàn)了服飾的直線美和曲線美。
3、納豆：
想完成小工種的設(shè)定，既需要相關(guān)技術(shù)部門的指導(dǎo)，同時也需要規(guī)模化企業(yè)自身的標(biāo)準(zhǔn)與經(jīng)驗(yàn)，所以按以下幾個步驟開展工作：
1、與市場管理監(jiān)督局、工信局、民宗局等部門進(jìn)行溝通，尋找出規(guī)模企業(yè)名單；
3、對小工種標(biāo)準(zhǔn)參與起草的企業(yè)，進(jìn)行走訪；
4、出臺小工種職業(yè)設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)草案，報(bào)相關(guān)部門進(jìn)行匯審；
5、報(bào)請上級領(lǐng)導(dǎo)部門審核批準(zhǔn)。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇六
古代孫武曾說：“用兵之道，以計(jì)為首，”其實(shí)，無論是單位還是個人，無論辦什么事情，事先都應(yīng)有個打算和安排，來看下面小編整理的制定工作計(jì)劃內(nèi)容：
寫工作計(jì)劃的方法
1、工作計(jì)劃就是對即將開展的工作的設(shè)想和安排，如提出任務(wù)、指標(biāo)、完成時間和步驟方法等。
2、工作計(jì)劃是提高工作效率的有效手段。
3、工作計(jì)劃是我們走向積極式工作的起點(diǎn)。
4、工作計(jì)劃能力是干部管理水平的體現(xiàn)。
工作計(jì)劃兩種形式
1、消極式的工作(救火式的工作：災(zāi)難和錯誤已經(jīng)發(fā)生后再趕快處理)
2、積極式的工作(防火式的工作：預(yù)見災(zāi)難和錯誤，提前計(jì)劃，消除錯誤)
寫好工作計(jì)劃的要求
1、工作計(jì)劃不是寫出來的，而是做出來的。
2、計(jì)劃的內(nèi)容遠(yuǎn)比形式來的重要。
要拒絕華麗的詞藻，歡迎實(shí)實(shí)在在的內(nèi)容。
3、工作計(jì)劃要求簡明扼要、具體明確，用詞造句必須準(zhǔn)確，不能含糊。
4、簡單、清楚、可操作是工作計(jì)劃要達(dá)到的基本要求。
制訂好工作計(jì)劃須經(jīng)過的步驟
1、根據(jù)上級的指示精神和市場的現(xiàn)實(shí)情況，確定工作方針、工作任務(wù)、工作要求，再據(jù)此確定工作的具體辦法和措施，確定工作具體步驟。
環(huán)環(huán)緊扣，付諸實(shí)現(xiàn)。
2、根據(jù)工作中可能出現(xiàn)的偏差、缺點(diǎn)、障礙、困難，確定預(yù)定克服的辦法和措施，以免發(fā)生問題時，工作陷于被動。
3、根據(jù)工作任務(wù)的需要，組織并分配力量、資源，明確分工。
4、計(jì)劃草案制定后，應(yīng)交相關(guān)聯(lián)的人員討論。
5、在實(shí)踐中進(jìn)一步修訂、補(bǔ)充和完善計(jì)劃
xx年工作目標(biāo)如下：
一;對于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。
二;在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得 客戶信息。
三;要有好業(yè)績就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。
四;今年對自己有以下要求
1：每周要增加2個以上的新客戶，還要有到xxx個潛在客戶。
2：一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會丟失這個客戶。
4：對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。
在有些問題上你和客戶是一直的。
5：要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。
6：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。
給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。
7：客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。
要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。
8：自信是非常重要的。
要經(jīng)常對自己說你是最好的，你是獨(dú)一無二的。
擁有健康樂觀積極向上的.工作態(tài)度才能更好的完成任務(wù)。
9：和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務(wù)技能。
10：為了今年的銷售任務(wù)每月我要努力完成達(dá)到xxxx萬元的任務(wù)額，為公司創(chuàng)造 利潤。
以上就是xx年的個人銷售工作目標(biāo)，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領(lǐng)導(dǎo)請示，向同事探討，共同努力克服。
為公司做出自己最大的貢獻(xiàn)。
隨著公司和市場不斷快速發(fā)展，可以預(yù)料我們今后的工作將更加繁重，要求也更高，需掌握的知識更高更廣。
為此，我將更加努力學(xué)習(xí)，提高文化素質(zhì)和各種工作技能，為公司盡應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇七
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓(xùn)。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應(yīng)對面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。透過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認(rèn)識。
(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果。為此，我公司開展了如下工作：
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會上對全體于昂進(jìn)行應(yīng)對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強(qiáng)了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點(diǎn)問題，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報(bào)送制度。三是定崗定人及時匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機(jī)制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全員對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇八
第二十三條^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。
調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
第二十四條調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。
詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
第二十五條調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。
調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。
第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除^v^嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。
偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知^v^反^v^行政主管部門，^v^反^v^行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。
臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機(jī)構(gòu)在按照^v^反^v^行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
-end-。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇九
2018年，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：
(1)加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;。
(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;。
(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生;。
(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;。
(5)繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動;。
(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇十
書和保證書，計(jì)劃不是空洞的，也不是寫給領(lǐng)導(dǎo)看的。
計(jì)劃是由以下幾個要素構(gòu)成的`：
1、明確目標(biāo)，數(shù)量、額度、程度。
2、明確由誰來完成，落實(shí)責(zé)任和標(biāo)準(zhǔn)。
3、明確完成的方法，包括人員組合、服務(wù)內(nèi)容、促銷方法、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。
4、明確完成的時間。
5、明確檢查的標(biāo)準(zhǔn)，員工不會做你希望他做的事情，只會做你檢查的事情。
6、在檢查中發(fā)現(xiàn)問題，對人員和方法進(jìn)行更合理的調(diào)整，確保工作計(jì)劃的順利進(jìn)行。
7、明確講評、獎罰的標(biāo)準(zhǔn)，要具體去實(shí)施，不用模糊語言。
團(tuán)隊(duì)。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇十一
在軟件開發(fā)項(xiàng)目實(shí)踐中，關(guān)于計(jì)劃主要有以下一些常見問題：
這實(shí)際上在軟件開發(fā)項(xiàng)目中是一個普遍的現(xiàn)象。缺乏詳細(xì)的工作目標(biāo)以便在項(xiàng)目結(jié)束時驗(yàn)證是否取得了預(yù)期的成果。對于軟件開發(fā)項(xiàng)目而言，在進(jìn)度、任務(wù)范圍、質(zhì)量、成本等項(xiàng)目目標(biāo)中，進(jìn)度是最容易清晰明確的，也是用戶最為關(guān)心的。不管是獻(xiàn)禮工程或一把手工程，進(jìn)度都是項(xiàng)目目標(biāo)諸多方面中最先制定的，并且能夠很快在招標(biāo)文件或合同中訂下來。當(dāng)然，這種進(jìn)度的合理性未必是經(jīng)得起考驗(yàn)的。而統(tǒng)計(jì)數(shù)字事實(shí)說明，大部分的軟件開發(fā)項(xiàng)目的進(jìn)度是不合理的。無論是急于求成的客戶還是缺乏軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)和軟件工程知識的項(xiàng)目經(jīng)理都存在對進(jìn)度過于樂觀的問題，其原因較多是因?yàn)樗麄儗?xiàng)目范圍的認(rèn)識是在一種比較粗的顆粒度基礎(chǔ)之上。
大多數(shù)的軟件開發(fā)項(xiàng)目在開始階段可能存在項(xiàng)目范圍不夠清晰的問題，需要經(jīng)過需求調(diào)研之后才可以清晰。質(zhì)量目標(biāo)是最不容易清晰和明確的，這主要是因?yàn)檐浖到y(tǒng)的質(zhì)量量化比較難。由于質(zhì)量目標(biāo)的不確定性，它在進(jìn)度、成本、范圍等目標(biāo)的壓力之下就很容易被忽視。這似乎說明了，質(zhì)量目標(biāo)是這些目標(biāo)中最不重要的一個，最有可能被犧牲的一個。
成本目標(biāo)可能用戶方面不太關(guān)心，確實(shí)軟件開發(fā)組織最為關(guān)心的，軟件開發(fā)的成本主要是人力資源的成本，其他的設(shè)備基礎(chǔ)設(shè)施都是可以重復(fù)使用的。所以，在進(jìn)度、任務(wù)范圍、質(zhì)量明確以后，人力資源的成本就可以經(jīng)過經(jīng)驗(yàn)等方式估算出來。
實(shí)際上是對項(xiàng)目計(jì)劃的重要性認(rèn)識還不夠充分，雖然大家都知道知道“作計(jì)劃”很重要，是項(xiàng)目成功的關(guān)鍵，但又認(rèn)為計(jì)劃就是寫文檔，也許是因?yàn)橐恍┤松朴趯懗绦虻簧朴趯懳臋n，所以有些項(xiàng)目經(jīng)理會認(rèn)為寫文檔是一種走形式，或?qū)Ψ爆嵉奈臋n有一種排斥心理。
其實(shí)不能把計(jì)劃當(dāng)成僅僅是寫一個計(jì)劃文檔的問題，而是要通過編寫計(jì)劃文檔的過程，理清項(xiàng)目目標(biāo)、項(xiàng)目范圍、項(xiàng)目所需資源、制定合理的項(xiàng)目進(jìn)度、制定完成項(xiàng)目所需的各種約定(溝通、變更)、制定應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的有效對策。對于這一問題的解決，首先應(yīng)當(dāng)提高項(xiàng)目經(jīng)理的計(jì)劃意識，采用項(xiàng)目計(jì)劃制定相關(guān)各種知識、技術(shù)、工具，加強(qiáng)對開發(fā)計(jì)劃、階段計(jì)劃的有效性進(jìn)行事前事后的評估與評審工作。
項(xiàng)目經(jīng)理制訂計(jì)劃時沒有和項(xiàng)目主要成員和主要項(xiàng)目干系人共同討論協(xié)商，達(dá)成共識;或者最終計(jì)劃沒有發(fā)布到所有相關(guān)的項(xiàng)目干系人，取得他們的認(rèn)同、理解，最重要的是對計(jì)劃中共同責(zé)任、目標(biāo)和各自責(zé)任、目標(biāo)的承諾;由此而造成的后果是：項(xiàng)目計(jì)劃缺乏項(xiàng)目組成員的支持，沒有成為項(xiàng)目組成員的共識，沒有使每個項(xiàng)目組成員努力實(shí)現(xiàn)在項(xiàng)目計(jì)劃中所作的承諾。因此項(xiàng)目經(jīng)理制訂計(jì)劃時首先要分清或確定主要項(xiàng)目成員和主要項(xiàng)目干系人，然后與他們進(jìn)行充分的溝通協(xié)商，使項(xiàng)目計(jì)劃是一個大家都認(rèn)同的，形成共識的有效文件。
一種更為嚴(yán)重的情況是遺漏了重要的項(xiàng)目干系人。在制定計(jì)劃時沒有考慮到所有項(xiàng)目干系人，特別是那些對于項(xiàng)目的成敗有重要影響的項(xiàng)目干系人，在制定計(jì)劃時要和他們進(jìn)行充分溝通取得對項(xiàng)目進(jìn)度、資源、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等計(jì)劃的共識和保證。
項(xiàng)目經(jīng)理認(rèn)為計(jì)劃不如變化快，項(xiàng)目中也有很多不確定的因素，做計(jì)劃是走過場，因此制定總體計(jì)劃時比較隨意，不少事情沒有仔細(xì)考慮，或者是有一種等一下再說的想法;階段計(jì)劃因工作忙等理由經(jīng)常拖延，造成計(jì)劃與控制管理脫節(jié)，無法進(jìn)行有效的進(jìn)度控制管理。
那些號稱“所見即所得”的oa，邊做、邊提需求、邊改、邊完善的“四邊形”的所謂“快速”軟件開發(fā)也可能竟然是本企業(yè)周期延續(xù)最長的項(xiàng)目，因?yàn)闊o休無止的需求變更而永無止境。從項(xiàng)目的計(jì)劃階段來看，因?yàn)檫呑?、邊提需求、邊改、邊完善，所以他們首先就對?jì)劃沒有信心，基本上計(jì)劃對他們來說只是應(yīng)付，久而久之，對計(jì)劃方面的鍛煉意識不如其他項(xiàng)目，甚至養(yǎng)成不容易改掉的習(xí)慣。
目標(biāo)、任務(wù)的分解不夠清晰、工作有遺漏，沒有確定項(xiàng)目組成員職責(zé)的差別，如程序員的職責(zé)都籠統(tǒng)地寫成“編碼”。其主要原因是一些新任的項(xiàng)目經(jīng)理是由程序員提拔起來的，不太熟悉軟件工程各階段工作職責(zé)中某些具體工作的分配，無法按任務(wù)分清每個人的責(zé)任。如應(yīng)該分清楚需求人員該做什么、設(shè)計(jì)人員該做什么、編碼人員該做什么、測試人員該做什么。責(zé)任似乎很容易分清，但大家卻經(jīng)常聽到“這是需求的事”、“這是設(shè)計(jì)的事”這樣的爭論，嚴(yán)重的'造成項(xiàng)目組內(nèi)部的糾紛扯皮。就是因?yàn)檫@些新的項(xiàng)目經(jīng)理對一項(xiàng)具體工作，如界面設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)規(guī)格等應(yīng)該由需求分析人員來做，還是設(shè)計(jì)人員來做分不清楚，還有就是做到什么程度算概要設(shè)計(jì)，什么程度算詳細(xì)設(shè)計(jì)，職責(zé)上也要搞清楚。建議新上任的項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)該多學(xué)習(xí)軟件工程的相關(guān)知識。
常見的現(xiàn)象有對任務(wù)持續(xù)時間進(jìn)行不切實(shí)際的估計(jì);或未考慮到任務(wù)的相互依賴關(guān)系而造成遺漏工作。其主要原因是軟件工程的分析與設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)的不足，無法細(xì)化系統(tǒng)需求，并從需求推導(dǎo)出設(shè)計(jì)，根據(jù)設(shè)計(jì)去分配任務(wù)。根據(jù)細(xì)化的需求也可以分配任務(wù)，但是由于需求中的功能點(diǎn)和設(shè)計(jì)中的模塊往往不是一一對應(yīng)的，如一個需求功能點(diǎn)需要一系列的模塊來實(shí)現(xiàn)，多個需求功能點(diǎn)也可以共用同一組模塊加上不同的設(shè)置參數(shù)來實(shí)現(xiàn)。
所以根據(jù)設(shè)計(jì)來確定程序代碼階段的任務(wù)分配比較合理。需求是整個項(xiàng)目的基礎(chǔ)、需求的清晰顆粒度對后面的工作及工作計(jì)劃的準(zhǔn)確性至關(guān)重要。項(xiàng)目計(jì)劃的準(zhǔn)確度是以一開始以需求(包括設(shè)計(jì)層需求)為基礎(chǔ)得出的工作結(jié)構(gòu)分解的完整性、清晰性為基礎(chǔ)的。如果沒有這個基礎(chǔ)，項(xiàng)目計(jì)劃就不可能做得很準(zhǔn)確。在無法準(zhǔn)確制定項(xiàng)目計(jì)劃的情況下，對其風(fēng)險(xiǎn)要足夠重視，并制定出具體可行的對策。
如果對整體的需求或工作結(jié)構(gòu)分解無法一次完整的清晰，就應(yīng)當(dāng)把它先分解為幾個大塊，分塊進(jìn)行，已經(jīng)清晰的先制定本塊(階段)計(jì)劃，下一環(huán)節(jié)的工作也可以開始(分塊)進(jìn)行。再項(xiàng)目開始階段往往還沒有得到詳細(xì)的需求成果，因此根據(jù)項(xiàng)目計(jì)劃漸進(jìn)明晰的特點(diǎn)，在需求調(diào)研分析階段過后，需求成果清晰是，應(yīng)當(dāng)及時細(xì)化項(xiàng)目計(jì)劃，在概要設(shè)計(jì)完成時，要更進(jìn)一步地細(xì)化后面編碼測試階段的詳細(xì)計(jì)劃。
就是說軟件開發(fā)的工作雖然可以被劃分為若干階段，但是這些階段不應(yīng)該是整齊劃一的。雖然每個環(huán)節(jié)階段成果是下一環(huán)節(jié)階段成果的基礎(chǔ)，但即使在階段成果通過評審之后下一環(huán)節(jié)對上一環(huán)節(jié)也應(yīng)當(dāng)隨時進(jìn)行檢查驗(yàn)證，上一環(huán)節(jié)根據(jù)下一環(huán)節(jié)的驗(yàn)證檢查情況進(jìn)行調(diào)整。在上一環(huán)節(jié)沒有得出可以供下一環(huán)節(jié)開展工作的基本成果時，下一階段的投入可能是浪費(fèi)時間?！鞍慈蝿?wù)分清每個人的責(zé)任”并不是說上一環(huán)節(jié)的人員在初次完成本環(huán)節(jié)后交給下一環(huán)節(jié)就了事了，而應(yīng)該繼續(xù)與下一環(huán)節(jié)的人員共同作戰(zhàn)、相互影響、不斷進(jìn)行同步完善,及時地解釋和調(diào)整上一階段的成果。如果上一階段與下一階段的負(fù)責(zé)人是同一個人，就沒有這方面的問題，但是在實(shí)際工作匯報(bào)時要考慮到在某個階段可能進(jìn)行著前一個階段或后一個階段的工作。
軟件開發(fā)項(xiàng)目的資源因?yàn)橐驗(yàn)槠渥陨淼奶攸c(diǎn)和受到各種因素的影響，很難做到“精確”。盡管如此，還是應(yīng)該盡可能地做到“周密”。需要重點(diǎn)考慮的軟件開發(fā)項(xiàng)目的資源主要是人力資源，沒有盡可能足夠詳細(xì)精確地估計(jì)整個項(xiàng)目的每個階段所需要的人時(或人日、人月)數(shù);這是因?yàn)閷浖_發(fā)的工作量沒有進(jìn)行精確的估算。
為了估算軟件開發(fā)項(xiàng)目的工作量和完成期限，首先需要根據(jù)較為完整的需求來預(yù)測軟件規(guī)模。度量軟件規(guī)模的常用方法有、代碼行估算法和功能點(diǎn)估算法。這兩種方法各有優(yōu)缺點(diǎn)，應(yīng)該根據(jù)軟件項(xiàng)目的特點(diǎn)選擇適用的軟件規(guī)模度量方法。根據(jù)項(xiàng)目的規(guī)?？梢怨浪愠鐾瓿身?xiàng)目所需的工作量，我們可以使用一種或多種技術(shù)進(jìn)行估算，這些技術(shù)主要分為兩大類：分解和經(jīng)驗(yàn)建模。
分解技術(shù)需要劃分出主要的軟件功能，接著估算實(shí)現(xiàn)每一個功能所需的程序規(guī)?；蛉嗽聰?shù)。經(jīng)驗(yàn)技術(shù)的使用是根據(jù)經(jīng)驗(yàn)導(dǎo)出的公式來預(yù)測工作量和時間。可以使用自動工具來實(shí)現(xiàn)某一特定的經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｐ?。精確的項(xiàng)目估算一般至少會用到上述技術(shù)中的兩種。通過比較和協(xié)調(diào)使用不同技術(shù)導(dǎo)出的估算值，我們可能得到更精確的估算。軟件項(xiàng)目估算永遠(yuǎn)不會是一門精確的科學(xué)，但將良好的歷史數(shù)據(jù)與系統(tǒng)化的技術(shù)結(jié)合起來能夠提高估算的精確度。
如一些政府機(jī)關(guān)的管理信息系統(tǒng)軟件開發(fā)項(xiàng)目隱含的需求是必須遵守一系列的國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，但由于沒有考慮到這些要求，致使項(xiàng)目計(jì)劃失敗，開發(fā)出某些功能、性能或數(shù)據(jù)不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的軟件，造成返工。所以應(yīng)當(dāng)盡可能地將將任何設(shè)想和約束編入文檔。做項(xiàng)目計(jì)劃時應(yīng)該盡可能地把假設(shè)條件和約束條件考慮清楚，這些假設(shè)和約束可以是樂觀的、悲觀的或者是最可能的估計(jì)。
例如，可以假設(shè)能夠及時獲得應(yīng)用程序服務(wù)器的新發(fā)行版，或可以得到熟悉項(xiàng)目正在采用的技術(shù)和技巧的開發(fā)人員;還可以假設(shè)，項(xiàng)目能在一些約束下工作，如影響計(jì)劃的強(qiáng)制截止期限或資源限制等等。應(yīng)該把這些假設(shè)和約束條件編入計(jì)劃文檔中，在項(xiàng)目的實(shí)施過程中，當(dāng)項(xiàng)目計(jì)劃需要細(xì)化和調(diào)整時，就應(yīng)該考慮到這些約束條件，而不是以一種“無限資源”的方式做計(jì)劃。一般來說，假設(shè)、約束和風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別是：假設(shè)、約束是一些比較明顯、明確、已經(jīng)發(fā)生或肯定會發(fā)生的情況，而風(fēng)險(xiǎn)這是不一定會發(fā)生的，具有不確定性。
軟件開發(fā)涉及到方方面面的工作，有些是主要的，有些是次要的，項(xiàng)目計(jì)劃應(yīng)當(dāng)反映有價(jià)值的工作任務(wù)、環(huán)境條件。項(xiàng)目計(jì)劃不能寫成一個大雜燴，也不能寫成一個包羅萬象的百科全書。在項(xiàng)目計(jì)劃中要簡潔精確地反映對項(xiàng)目有價(jià)值的事情、任務(wù)和活動，避免羅嗦。項(xiàng)目管理的理論方法、成功的項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)都是在實(shí)施項(xiàng)目時應(yīng)該參考的。但是，每個項(xiàng)目是特殊的，具有“唯一性”的，一次需要為每個項(xiàng)目做專門的計(jì)劃，選擇適合的項(xiàng)目，適合的團(tuán)隊(duì)的方式和方法。
軟件開發(fā)項(xiàng)目計(jì)劃不僅要安排需求分析、概要設(shè)計(jì)、必要時的詳細(xì)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)實(shí)施和測試與維護(hù)等實(shí)際的重要工作，而且還應(yīng)該安排項(xiàng)目中的支持性輔助活動，這些支持性輔助活動雖然不能成為關(guān)鍵活動，但是它們卻對項(xiàng)目的進(jìn)展又作重大的影響。這些輔助活動包括：體系結(jié)構(gòu)定義、文檔評審后文檔編寫的返工甚至是需求調(diào)研的返工，測試之后的編碼返工、系統(tǒng)交付、與軟件復(fù)用相關(guān)的活動、項(xiàng)目組內(nèi)溝通交流、休假和法定假日、培訓(xùn)和教育、團(tuán)隊(duì)成員的生活(如飲食、住宿、交通等)、項(xiàng)目規(guī)劃、人員管理等管理活動、會議和回復(fù)電子郵件，等等。
做項(xiàng)目計(jì)劃時應(yīng)當(dāng)盡可能完整地列出這些影響項(xiàng)目的活動，或者按照固定的模板進(jìn)行計(jì)劃的制訂，免得遺漏必要的計(jì)劃內(nèi)容。有時候，小的疏忽會帶來大的問題，次要矛盾會成為或引發(fā)主要矛盾。例如，加班安排不當(dāng)，會引起員工的厭倦甚至離職，造成軟件項(xiàng)目的人力資源問題，從而影響項(xiàng)目的進(jìn)度，甚至導(dǎo)致項(xiàng)目失敗。
在確定了系統(tǒng)構(gòu)架之前應(yīng)該考慮在編寫文檔的同時是否有些其他基礎(chǔ)性的工作可以先做，如是否在需求分析的同時進(jìn)行部分的系統(tǒng)概要設(shè)計(jì);是否可以先進(jìn)性技術(shù)預(yù)研，環(huán)境架構(gòu)搭建、后臺數(shù)據(jù)庫框架搭建、軟件系統(tǒng)框架搭建等等。迭代法使得在上一階段的部分任務(wù)完成后，下一階段的對應(yīng)工作就可以投入進(jìn)行。在確定了系統(tǒng)構(gòu)架之前之后工作任務(wù)的分解都要考慮模塊編碼獨(dú)立性、開發(fā)編碼工作的負(fù)載均衡、編碼進(jìn)度安排優(yōu)化、預(yù)防人員流動(如生病、其他更緊急的任務(wù)、離職等)對開發(fā)的影響：一個好的項(xiàng)目計(jì)劃同時應(yīng)有助于減少項(xiàng)目組的壓力和緊張，提高軟件開發(fā)效率。
項(xiàng)目成員的工作能力多種多樣，需要根據(jù)項(xiàng)目的崗位角色來分配。如軟件開發(fā)的編碼人員至少需要編寫代碼的能力、單元測試的能力、跟蹤查找問題的能力、解決問題的能力。而需求分析人員就至少要有業(yè)務(wù)理解學(xué)習(xí)能力、業(yè)務(wù)分析能力、溝通表達(dá)能力、建模及文檔能力等等。這些能力很難量化，不過項(xiàng)目經(jīng)理最好是心里大致有數(shù)，能夠大致估算出每個項(xiàng)目成員在正常情況下完成不同目標(biāo)要求的各項(xiàng)任務(wù)所需要花費(fèi)的時間。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇十二
第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反^v^內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反^v^內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反^v^專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反^v^工作。
第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。
金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。
與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。
金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
第十八條金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。
第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。
第二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。
金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反^v^信息中心報(bào)告。
第二十一條金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反^v^預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反^v^培訓(xùn)和宣傳工作。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇一
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇二
為進(jìn)一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計(jì)劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。
2、宣傳折頁和板報(bào)。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報(bào)。
對反洗錢宣傳活動進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗(yàn)與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進(jìn)意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進(jìn)一步開展作好準(zhǔn)備。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇三
為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實(shí)，遏制^v^犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反^v^知識，營造有利于反^v^工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對反^v^工作做出如下安排：
為了明確反^v^工作責(zé)任，做好我支行的反^v^工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語，張貼宣傳海報(bào)等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反^v^工作案例等方式進(jìn)行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實(shí)處。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺性。對于反^v^工作組織開展的情況，要及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)交流,形成書面總結(jié)，上報(bào)總行。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇四
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇五
延邊朝鮮族自治州具有濃郁的朝鮮族地域文化及民俗風(fēng)情，但與朝鮮族相關(guān)的民俗食品產(chǎn)業(yè)、民俗服飾產(chǎn)業(yè)、民俗農(nóng)產(chǎn)品深加工產(chǎn)業(yè)尚未形成產(chǎn)業(yè)規(guī)模，從事相關(guān)食品生產(chǎn)的規(guī)模以上企業(yè)不到幾十家，產(chǎn)值不足幾億元。企業(yè)要發(fā)展，政府部門就要出臺扶持和引導(dǎo)政策，積極推動以上幾類特色民俗產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)升級，形成產(chǎn)業(yè)規(guī)模，延邊地域特色小類目工種的制定與實(shí)施，從業(yè)人員標(biāo)準(zhǔn)化、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化，將為延邊朝鮮族產(chǎn)品規(guī)模化發(fā)展、品牌化發(fā)展、打造地域品牌打下夯實(shí)基礎(chǔ)。
（從全國線上銷售數(shù)據(jù)來看，延邊朝鮮族泡菜的銷售數(shù)據(jù)排在沈陽、梅河口等地之后，除了銷售自身的原因之外，更深層的原因在于消費(fèi)者并不熟知延邊朝鮮族泡菜與其他泡菜工藝上的本質(zhì)區(qū)別，所以非常有必要通過制定延邊地域特色小類目工種，來確認(rèn)延邊朝鮮族食品的“正宗”。）。
1、一定具有延邊朝鮮族的鮮明特色；
2、已經(jīng)形成或即將形成產(chǎn)業(yè)化的工種，產(chǎn)業(yè)所帶動的經(jīng)濟(jì)價(jià)值高；
3、有效促動社會就業(yè)；
根據(jù)第二條列出的三點(diǎn)原則，朝鮮族泡菜、朝鮮族傳統(tǒng)服飾、納豆生產(chǎn)等可率先作為嘗試，制定小類目工種。
1、朝鮮族泡菜制作工：
泡菜的種類繁多，選料廣泛，既有天然的山野菜，又有常見的農(nóng)家蔬菜。所用的原料隨季節(jié)的'變化而變化，千百年來代代相傳，形成了獨(dú)具特色的朝鮮族泡菜文化，它更是廣大朝鮮族群眾日常三餐不可缺少的佐餐幫手。延邊現(xiàn)有成規(guī)模的泡菜企業(yè)幾十家（具體數(shù)據(jù)需要調(diào)研），成為延邊當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的重要支撐，也代表著延邊的飲食文化，但從全國線上銷售數(shù)據(jù)來看，延邊朝鮮族泡菜的銷售數(shù)據(jù)排在沈陽、梅河口等地之后，除了銷售自身的原因之外，更深層的原因在于消費(fèi)者并不熟知延邊朝鮮族泡菜與其他泡菜工藝上的本質(zhì)區(qū)別，所以非常有必要通過制定延邊地域特色小類目工種，來確認(rèn)延邊朝鮮族食品的“正宗”。
2、朝鮮族服飾制作工：
朝鮮族傳統(tǒng)服飾素凈、淡雅，色彩以白色為主，象征純潔、善良、高尚、神圣，因而朝鮮族素有“白衣民族”之稱。朝鮮族傳統(tǒng)服飾最大的特點(diǎn)是斜襟，無紐扣，以長布帶打結(jié)。男女服飾迥然不同，男人穿褲，女人穿裙。朝鮮族服飾由于采用平面裁剪法，穿在身上，直線顯得簡潔明快,曲線則顯得優(yōu)雅而富于變化，完美地體現(xiàn)了服飾的直線美和曲線美。
3、納豆：
想完成小工種的設(shè)定，既需要相關(guān)技術(shù)部門的指導(dǎo)，同時也需要規(guī)模化企業(yè)自身的標(biāo)準(zhǔn)與經(jīng)驗(yàn)，所以按以下幾個步驟開展工作：
1、與市場管理監(jiān)督局、工信局、民宗局等部門進(jìn)行溝通，尋找出規(guī)模企業(yè)名單；
3、對小工種標(biāo)準(zhǔn)參與起草的企業(yè)，進(jìn)行走訪；
4、出臺小工種職業(yè)設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)草案，報(bào)相關(guān)部門進(jìn)行匯審；
5、報(bào)請上級領(lǐng)導(dǎo)部門審核批準(zhǔn)。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇六
古代孫武曾說：“用兵之道，以計(jì)為首，”其實(shí)，無論是單位還是個人，無論辦什么事情，事先都應(yīng)有個打算和安排，來看下面小編整理的制定工作計(jì)劃內(nèi)容：
寫工作計(jì)劃的方法
1、工作計(jì)劃就是對即將開展的工作的設(shè)想和安排，如提出任務(wù)、指標(biāo)、完成時間和步驟方法等。
2、工作計(jì)劃是提高工作效率的有效手段。
3、工作計(jì)劃是我們走向積極式工作的起點(diǎn)。
4、工作計(jì)劃能力是干部管理水平的體現(xiàn)。
工作計(jì)劃兩種形式
1、消極式的工作(救火式的工作：災(zāi)難和錯誤已經(jīng)發(fā)生后再趕快處理)
2、積極式的工作(防火式的工作：預(yù)見災(zāi)難和錯誤，提前計(jì)劃，消除錯誤)
寫好工作計(jì)劃的要求
1、工作計(jì)劃不是寫出來的，而是做出來的。
2、計(jì)劃的內(nèi)容遠(yuǎn)比形式來的重要。
要拒絕華麗的詞藻，歡迎實(shí)實(shí)在在的內(nèi)容。
3、工作計(jì)劃要求簡明扼要、具體明確，用詞造句必須準(zhǔn)確，不能含糊。
4、簡單、清楚、可操作是工作計(jì)劃要達(dá)到的基本要求。
制訂好工作計(jì)劃須經(jīng)過的步驟
1、根據(jù)上級的指示精神和市場的現(xiàn)實(shí)情況，確定工作方針、工作任務(wù)、工作要求，再據(jù)此確定工作的具體辦法和措施，確定工作具體步驟。
環(huán)環(huán)緊扣，付諸實(shí)現(xiàn)。
2、根據(jù)工作中可能出現(xiàn)的偏差、缺點(diǎn)、障礙、困難，確定預(yù)定克服的辦法和措施，以免發(fā)生問題時，工作陷于被動。
3、根據(jù)工作任務(wù)的需要，組織并分配力量、資源，明確分工。
4、計(jì)劃草案制定后，應(yīng)交相關(guān)聯(lián)的人員討論。
5、在實(shí)踐中進(jìn)一步修訂、補(bǔ)充和完善計(jì)劃
xx年工作目標(biāo)如下：
一;對于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。
二;在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得 客戶信息。
三;要有好業(yè)績就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。
四;今年對自己有以下要求
1：每周要增加2個以上的新客戶，還要有到xxx個潛在客戶。
2：一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會丟失這個客戶。
4：對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。
在有些問題上你和客戶是一直的。
5：要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。
6：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。
給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。
7：客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。
要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。
8：自信是非常重要的。
要經(jīng)常對自己說你是最好的，你是獨(dú)一無二的。
擁有健康樂觀積極向上的.工作態(tài)度才能更好的完成任務(wù)。
9：和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務(wù)技能。
10：為了今年的銷售任務(wù)每月我要努力完成達(dá)到xxxx萬元的任務(wù)額，為公司創(chuàng)造 利潤。
以上就是xx年的個人銷售工作目標(biāo)，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領(lǐng)導(dǎo)請示，向同事探討，共同努力克服。
為公司做出自己最大的貢獻(xiàn)。
隨著公司和市場不斷快速發(fā)展，可以預(yù)料我們今后的工作將更加繁重，要求也更高，需掌握的知識更高更廣。
為此，我將更加努力學(xué)習(xí)，提高文化素質(zhì)和各種工作技能，為公司盡應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇七
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓(xùn)。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應(yīng)對面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。透過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認(rèn)識。
(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果。為此，我公司開展了如下工作：
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會上對全體于昂進(jìn)行應(yīng)對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強(qiáng)了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點(diǎn)問題，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報(bào)送制度。三是定崗定人及時匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機(jī)制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全員對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇八
第二十三條^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。
調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
第二十四條調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。
詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
第二十五條調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。
調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。
第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除^v^嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。
偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知^v^反^v^行政主管部門，^v^反^v^行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。
臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機(jī)構(gòu)在按照^v^反^v^行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
-end-。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇九
2018年，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：
(1)加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;。
(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;。
(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生;。
(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;。
(5)繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動;。
(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇十
書和保證書，計(jì)劃不是空洞的，也不是寫給領(lǐng)導(dǎo)看的。
計(jì)劃是由以下幾個要素構(gòu)成的`：
1、明確目標(biāo)，數(shù)量、額度、程度。
2、明確由誰來完成，落實(shí)責(zé)任和標(biāo)準(zhǔn)。
3、明確完成的方法，包括人員組合、服務(wù)內(nèi)容、促銷方法、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。
4、明確完成的時間。
5、明確檢查的標(biāo)準(zhǔn)，員工不會做你希望他做的事情，只會做你檢查的事情。
6、在檢查中發(fā)現(xiàn)問題，對人員和方法進(jìn)行更合理的調(diào)整，確保工作計(jì)劃的順利進(jìn)行。
7、明確講評、獎罰的標(biāo)準(zhǔn)，要具體去實(shí)施，不用模糊語言。
團(tuán)隊(duì)。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇十一
在軟件開發(fā)項(xiàng)目實(shí)踐中，關(guān)于計(jì)劃主要有以下一些常見問題：
這實(shí)際上在軟件開發(fā)項(xiàng)目中是一個普遍的現(xiàn)象。缺乏詳細(xì)的工作目標(biāo)以便在項(xiàng)目結(jié)束時驗(yàn)證是否取得了預(yù)期的成果。對于軟件開發(fā)項(xiàng)目而言，在進(jìn)度、任務(wù)范圍、質(zhì)量、成本等項(xiàng)目目標(biāo)中，進(jìn)度是最容易清晰明確的，也是用戶最為關(guān)心的。不管是獻(xiàn)禮工程或一把手工程，進(jìn)度都是項(xiàng)目目標(biāo)諸多方面中最先制定的，并且能夠很快在招標(biāo)文件或合同中訂下來。當(dāng)然，這種進(jìn)度的合理性未必是經(jīng)得起考驗(yàn)的。而統(tǒng)計(jì)數(shù)字事實(shí)說明，大部分的軟件開發(fā)項(xiàng)目的進(jìn)度是不合理的。無論是急于求成的客戶還是缺乏軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)和軟件工程知識的項(xiàng)目經(jīng)理都存在對進(jìn)度過于樂觀的問題，其原因較多是因?yàn)樗麄儗?xiàng)目范圍的認(rèn)識是在一種比較粗的顆粒度基礎(chǔ)之上。
大多數(shù)的軟件開發(fā)項(xiàng)目在開始階段可能存在項(xiàng)目范圍不夠清晰的問題，需要經(jīng)過需求調(diào)研之后才可以清晰。質(zhì)量目標(biāo)是最不容易清晰和明確的，這主要是因?yàn)檐浖到y(tǒng)的質(zhì)量量化比較難。由于質(zhì)量目標(biāo)的不確定性，它在進(jìn)度、成本、范圍等目標(biāo)的壓力之下就很容易被忽視。這似乎說明了，質(zhì)量目標(biāo)是這些目標(biāo)中最不重要的一個，最有可能被犧牲的一個。
成本目標(biāo)可能用戶方面不太關(guān)心，確實(shí)軟件開發(fā)組織最為關(guān)心的，軟件開發(fā)的成本主要是人力資源的成本，其他的設(shè)備基礎(chǔ)設(shè)施都是可以重復(fù)使用的。所以，在進(jìn)度、任務(wù)范圍、質(zhì)量明確以后，人力資源的成本就可以經(jīng)過經(jīng)驗(yàn)等方式估算出來。
實(shí)際上是對項(xiàng)目計(jì)劃的重要性認(rèn)識還不夠充分，雖然大家都知道知道“作計(jì)劃”很重要，是項(xiàng)目成功的關(guān)鍵，但又認(rèn)為計(jì)劃就是寫文檔，也許是因?yàn)橐恍┤松朴趯懗绦虻簧朴趯懳臋n，所以有些項(xiàng)目經(jīng)理會認(rèn)為寫文檔是一種走形式，或?qū)Ψ爆嵉奈臋n有一種排斥心理。
其實(shí)不能把計(jì)劃當(dāng)成僅僅是寫一個計(jì)劃文檔的問題，而是要通過編寫計(jì)劃文檔的過程，理清項(xiàng)目目標(biāo)、項(xiàng)目范圍、項(xiàng)目所需資源、制定合理的項(xiàng)目進(jìn)度、制定完成項(xiàng)目所需的各種約定(溝通、變更)、制定應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的有效對策。對于這一問題的解決，首先應(yīng)當(dāng)提高項(xiàng)目經(jīng)理的計(jì)劃意識，采用項(xiàng)目計(jì)劃制定相關(guān)各種知識、技術(shù)、工具，加強(qiáng)對開發(fā)計(jì)劃、階段計(jì)劃的有效性進(jìn)行事前事后的評估與評審工作。
項(xiàng)目經(jīng)理制訂計(jì)劃時沒有和項(xiàng)目主要成員和主要項(xiàng)目干系人共同討論協(xié)商，達(dá)成共識;或者最終計(jì)劃沒有發(fā)布到所有相關(guān)的項(xiàng)目干系人，取得他們的認(rèn)同、理解，最重要的是對計(jì)劃中共同責(zé)任、目標(biāo)和各自責(zé)任、目標(biāo)的承諾;由此而造成的后果是：項(xiàng)目計(jì)劃缺乏項(xiàng)目組成員的支持，沒有成為項(xiàng)目組成員的共識，沒有使每個項(xiàng)目組成員努力實(shí)現(xiàn)在項(xiàng)目計(jì)劃中所作的承諾。因此項(xiàng)目經(jīng)理制訂計(jì)劃時首先要分清或確定主要項(xiàng)目成員和主要項(xiàng)目干系人，然后與他們進(jìn)行充分的溝通協(xié)商，使項(xiàng)目計(jì)劃是一個大家都認(rèn)同的，形成共識的有效文件。
一種更為嚴(yán)重的情況是遺漏了重要的項(xiàng)目干系人。在制定計(jì)劃時沒有考慮到所有項(xiàng)目干系人，特別是那些對于項(xiàng)目的成敗有重要影響的項(xiàng)目干系人，在制定計(jì)劃時要和他們進(jìn)行充分溝通取得對項(xiàng)目進(jìn)度、資源、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等計(jì)劃的共識和保證。
項(xiàng)目經(jīng)理認(rèn)為計(jì)劃不如變化快，項(xiàng)目中也有很多不確定的因素，做計(jì)劃是走過場，因此制定總體計(jì)劃時比較隨意，不少事情沒有仔細(xì)考慮，或者是有一種等一下再說的想法;階段計(jì)劃因工作忙等理由經(jīng)常拖延，造成計(jì)劃與控制管理脫節(jié)，無法進(jìn)行有效的進(jìn)度控制管理。
那些號稱“所見即所得”的oa，邊做、邊提需求、邊改、邊完善的“四邊形”的所謂“快速”軟件開發(fā)也可能竟然是本企業(yè)周期延續(xù)最長的項(xiàng)目，因?yàn)闊o休無止的需求變更而永無止境。從項(xiàng)目的計(jì)劃階段來看，因?yàn)檫呑?、邊提需求、邊改、邊完善，所以他們首先就對?jì)劃沒有信心，基本上計(jì)劃對他們來說只是應(yīng)付，久而久之，對計(jì)劃方面的鍛煉意識不如其他項(xiàng)目，甚至養(yǎng)成不容易改掉的習(xí)慣。
目標(biāo)、任務(wù)的分解不夠清晰、工作有遺漏，沒有確定項(xiàng)目組成員職責(zé)的差別，如程序員的職責(zé)都籠統(tǒng)地寫成“編碼”。其主要原因是一些新任的項(xiàng)目經(jīng)理是由程序員提拔起來的，不太熟悉軟件工程各階段工作職責(zé)中某些具體工作的分配，無法按任務(wù)分清每個人的責(zé)任。如應(yīng)該分清楚需求人員該做什么、設(shè)計(jì)人員該做什么、編碼人員該做什么、測試人員該做什么。責(zé)任似乎很容易分清，但大家卻經(jīng)常聽到“這是需求的事”、“這是設(shè)計(jì)的事”這樣的爭論，嚴(yán)重的'造成項(xiàng)目組內(nèi)部的糾紛扯皮。就是因?yàn)檫@些新的項(xiàng)目經(jīng)理對一項(xiàng)具體工作，如界面設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)規(guī)格等應(yīng)該由需求分析人員來做，還是設(shè)計(jì)人員來做分不清楚，還有就是做到什么程度算概要設(shè)計(jì)，什么程度算詳細(xì)設(shè)計(jì)，職責(zé)上也要搞清楚。建議新上任的項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)該多學(xué)習(xí)軟件工程的相關(guān)知識。
常見的現(xiàn)象有對任務(wù)持續(xù)時間進(jìn)行不切實(shí)際的估計(jì);或未考慮到任務(wù)的相互依賴關(guān)系而造成遺漏工作。其主要原因是軟件工程的分析與設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)的不足，無法細(xì)化系統(tǒng)需求，并從需求推導(dǎo)出設(shè)計(jì)，根據(jù)設(shè)計(jì)去分配任務(wù)。根據(jù)細(xì)化的需求也可以分配任務(wù)，但是由于需求中的功能點(diǎn)和設(shè)計(jì)中的模塊往往不是一一對應(yīng)的，如一個需求功能點(diǎn)需要一系列的模塊來實(shí)現(xiàn)，多個需求功能點(diǎn)也可以共用同一組模塊加上不同的設(shè)置參數(shù)來實(shí)現(xiàn)。
所以根據(jù)設(shè)計(jì)來確定程序代碼階段的任務(wù)分配比較合理。需求是整個項(xiàng)目的基礎(chǔ)、需求的清晰顆粒度對后面的工作及工作計(jì)劃的準(zhǔn)確性至關(guān)重要。項(xiàng)目計(jì)劃的準(zhǔn)確度是以一開始以需求(包括設(shè)計(jì)層需求)為基礎(chǔ)得出的工作結(jié)構(gòu)分解的完整性、清晰性為基礎(chǔ)的。如果沒有這個基礎(chǔ)，項(xiàng)目計(jì)劃就不可能做得很準(zhǔn)確。在無法準(zhǔn)確制定項(xiàng)目計(jì)劃的情況下，對其風(fēng)險(xiǎn)要足夠重視，并制定出具體可行的對策。
如果對整體的需求或工作結(jié)構(gòu)分解無法一次完整的清晰，就應(yīng)當(dāng)把它先分解為幾個大塊，分塊進(jìn)行，已經(jīng)清晰的先制定本塊(階段)計(jì)劃，下一環(huán)節(jié)的工作也可以開始(分塊)進(jìn)行。再項(xiàng)目開始階段往往還沒有得到詳細(xì)的需求成果，因此根據(jù)項(xiàng)目計(jì)劃漸進(jìn)明晰的特點(diǎn)，在需求調(diào)研分析階段過后，需求成果清晰是，應(yīng)當(dāng)及時細(xì)化項(xiàng)目計(jì)劃，在概要設(shè)計(jì)完成時，要更進(jìn)一步地細(xì)化后面編碼測試階段的詳細(xì)計(jì)劃。
就是說軟件開發(fā)的工作雖然可以被劃分為若干階段，但是這些階段不應(yīng)該是整齊劃一的。雖然每個環(huán)節(jié)階段成果是下一環(huán)節(jié)階段成果的基礎(chǔ)，但即使在階段成果通過評審之后下一環(huán)節(jié)對上一環(huán)節(jié)也應(yīng)當(dāng)隨時進(jìn)行檢查驗(yàn)證，上一環(huán)節(jié)根據(jù)下一環(huán)節(jié)的驗(yàn)證檢查情況進(jìn)行調(diào)整。在上一環(huán)節(jié)沒有得出可以供下一環(huán)節(jié)開展工作的基本成果時，下一階段的投入可能是浪費(fèi)時間?！鞍慈蝿?wù)分清每個人的責(zé)任”并不是說上一環(huán)節(jié)的人員在初次完成本環(huán)節(jié)后交給下一環(huán)節(jié)就了事了，而應(yīng)該繼續(xù)與下一環(huán)節(jié)的人員共同作戰(zhàn)、相互影響、不斷進(jìn)行同步完善,及時地解釋和調(diào)整上一階段的成果。如果上一階段與下一階段的負(fù)責(zé)人是同一個人，就沒有這方面的問題，但是在實(shí)際工作匯報(bào)時要考慮到在某個階段可能進(jìn)行著前一個階段或后一個階段的工作。
軟件開發(fā)項(xiàng)目的資源因?yàn)橐驗(yàn)槠渥陨淼奶攸c(diǎn)和受到各種因素的影響，很難做到“精確”。盡管如此，還是應(yīng)該盡可能地做到“周密”。需要重點(diǎn)考慮的軟件開發(fā)項(xiàng)目的資源主要是人力資源，沒有盡可能足夠詳細(xì)精確地估計(jì)整個項(xiàng)目的每個階段所需要的人時(或人日、人月)數(shù);這是因?yàn)閷浖_發(fā)的工作量沒有進(jìn)行精確的估算。
為了估算軟件開發(fā)項(xiàng)目的工作量和完成期限，首先需要根據(jù)較為完整的需求來預(yù)測軟件規(guī)模。度量軟件規(guī)模的常用方法有、代碼行估算法和功能點(diǎn)估算法。這兩種方法各有優(yōu)缺點(diǎn)，應(yīng)該根據(jù)軟件項(xiàng)目的特點(diǎn)選擇適用的軟件規(guī)模度量方法。根據(jù)項(xiàng)目的規(guī)?？梢怨浪愠鐾瓿身?xiàng)目所需的工作量，我們可以使用一種或多種技術(shù)進(jìn)行估算，這些技術(shù)主要分為兩大類：分解和經(jīng)驗(yàn)建模。
分解技術(shù)需要劃分出主要的軟件功能，接著估算實(shí)現(xiàn)每一個功能所需的程序規(guī)?；蛉嗽聰?shù)。經(jīng)驗(yàn)技術(shù)的使用是根據(jù)經(jīng)驗(yàn)導(dǎo)出的公式來預(yù)測工作量和時間。可以使用自動工具來實(shí)現(xiàn)某一特定的經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｐ?。精確的項(xiàng)目估算一般至少會用到上述技術(shù)中的兩種。通過比較和協(xié)調(diào)使用不同技術(shù)導(dǎo)出的估算值，我們可能得到更精確的估算。軟件項(xiàng)目估算永遠(yuǎn)不會是一門精確的科學(xué)，但將良好的歷史數(shù)據(jù)與系統(tǒng)化的技術(shù)結(jié)合起來能夠提高估算的精確度。
如一些政府機(jī)關(guān)的管理信息系統(tǒng)軟件開發(fā)項(xiàng)目隱含的需求是必須遵守一系列的國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，但由于沒有考慮到這些要求，致使項(xiàng)目計(jì)劃失敗，開發(fā)出某些功能、性能或數(shù)據(jù)不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的軟件，造成返工。所以應(yīng)當(dāng)盡可能地將將任何設(shè)想和約束編入文檔。做項(xiàng)目計(jì)劃時應(yīng)該盡可能地把假設(shè)條件和約束條件考慮清楚，這些假設(shè)和約束可以是樂觀的、悲觀的或者是最可能的估計(jì)。
例如，可以假設(shè)能夠及時獲得應(yīng)用程序服務(wù)器的新發(fā)行版，或可以得到熟悉項(xiàng)目正在采用的技術(shù)和技巧的開發(fā)人員;還可以假設(shè)，項(xiàng)目能在一些約束下工作，如影響計(jì)劃的強(qiáng)制截止期限或資源限制等等。應(yīng)該把這些假設(shè)和約束條件編入計(jì)劃文檔中，在項(xiàng)目的實(shí)施過程中，當(dāng)項(xiàng)目計(jì)劃需要細(xì)化和調(diào)整時，就應(yīng)該考慮到這些約束條件，而不是以一種“無限資源”的方式做計(jì)劃。一般來說，假設(shè)、約束和風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別是：假設(shè)、約束是一些比較明顯、明確、已經(jīng)發(fā)生或肯定會發(fā)生的情況，而風(fēng)險(xiǎn)這是不一定會發(fā)生的，具有不確定性。
軟件開發(fā)涉及到方方面面的工作，有些是主要的，有些是次要的，項(xiàng)目計(jì)劃應(yīng)當(dāng)反映有價(jià)值的工作任務(wù)、環(huán)境條件。項(xiàng)目計(jì)劃不能寫成一個大雜燴，也不能寫成一個包羅萬象的百科全書。在項(xiàng)目計(jì)劃中要簡潔精確地反映對項(xiàng)目有價(jià)值的事情、任務(wù)和活動，避免羅嗦。項(xiàng)目管理的理論方法、成功的項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)都是在實(shí)施項(xiàng)目時應(yīng)該參考的。但是，每個項(xiàng)目是特殊的，具有“唯一性”的，一次需要為每個項(xiàng)目做專門的計(jì)劃，選擇適合的項(xiàng)目，適合的團(tuán)隊(duì)的方式和方法。
軟件開發(fā)項(xiàng)目計(jì)劃不僅要安排需求分析、概要設(shè)計(jì)、必要時的詳細(xì)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)實(shí)施和測試與維護(hù)等實(shí)際的重要工作，而且還應(yīng)該安排項(xiàng)目中的支持性輔助活動，這些支持性輔助活動雖然不能成為關(guān)鍵活動，但是它們卻對項(xiàng)目的進(jìn)展又作重大的影響。這些輔助活動包括：體系結(jié)構(gòu)定義、文檔評審后文檔編寫的返工甚至是需求調(diào)研的返工，測試之后的編碼返工、系統(tǒng)交付、與軟件復(fù)用相關(guān)的活動、項(xiàng)目組內(nèi)溝通交流、休假和法定假日、培訓(xùn)和教育、團(tuán)隊(duì)成員的生活(如飲食、住宿、交通等)、項(xiàng)目規(guī)劃、人員管理等管理活動、會議和回復(fù)電子郵件，等等。
做項(xiàng)目計(jì)劃時應(yīng)當(dāng)盡可能完整地列出這些影響項(xiàng)目的活動，或者按照固定的模板進(jìn)行計(jì)劃的制訂，免得遺漏必要的計(jì)劃內(nèi)容。有時候，小的疏忽會帶來大的問題，次要矛盾會成為或引發(fā)主要矛盾。例如，加班安排不當(dāng)，會引起員工的厭倦甚至離職，造成軟件項(xiàng)目的人力資源問題，從而影響項(xiàng)目的進(jìn)度，甚至導(dǎo)致項(xiàng)目失敗。
在確定了系統(tǒng)構(gòu)架之前應(yīng)該考慮在編寫文檔的同時是否有些其他基礎(chǔ)性的工作可以先做，如是否在需求分析的同時進(jìn)行部分的系統(tǒng)概要設(shè)計(jì);是否可以先進(jìn)性技術(shù)預(yù)研，環(huán)境架構(gòu)搭建、后臺數(shù)據(jù)庫框架搭建、軟件系統(tǒng)框架搭建等等。迭代法使得在上一階段的部分任務(wù)完成后，下一階段的對應(yīng)工作就可以投入進(jìn)行。在確定了系統(tǒng)構(gòu)架之前之后工作任務(wù)的分解都要考慮模塊編碼獨(dú)立性、開發(fā)編碼工作的負(fù)載均衡、編碼進(jìn)度安排優(yōu)化、預(yù)防人員流動(如生病、其他更緊急的任務(wù)、離職等)對開發(fā)的影響：一個好的項(xiàng)目計(jì)劃同時應(yīng)有助于減少項(xiàng)目組的壓力和緊張，提高軟件開發(fā)效率。
項(xiàng)目成員的工作能力多種多樣，需要根據(jù)項(xiàng)目的崗位角色來分配。如軟件開發(fā)的編碼人員至少需要編寫代碼的能力、單元測試的能力、跟蹤查找問題的能力、解決問題的能力。而需求分析人員就至少要有業(yè)務(wù)理解學(xué)習(xí)能力、業(yè)務(wù)分析能力、溝通表達(dá)能力、建模及文檔能力等等。這些能力很難量化，不過項(xiàng)目經(jīng)理最好是心里大致有數(shù)，能夠大致估算出每個項(xiàng)目成員在正常情況下完成不同目標(biāo)要求的各項(xiàng)任務(wù)所需要花費(fèi)的時間。
反洗錢工作計(jì)劃的制定篇十二
第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反^v^內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反^v^內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反^v^專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反^v^工作。
第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。
金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。
與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。
金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
第十八條金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。
第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。
第二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。
金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反^v^信息中心報(bào)告。
第二十一條金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反^v^預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反^v^培訓(xùn)和宣傳工作。