無論是學術(shù)界、商業(yè)領(lǐng)域還是政府機構(gòu)，報告在各個領(lǐng)域都扮演著重要角色。掌握有效的報告結(jié)構(gòu)，將內(nèi)容分為引言、主體和結(jié)論等部分。如果你正在準備一份學術(shù)研究報告，以下是一些可以幫助你提高學術(shù)寫作水平的資源和建議。
個人反洗錢報告篇一
反_崗位工作人員培訓心得體會反_工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反_工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反_認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反_內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反_操作流程，基本上能按規(guī)定開展反_日常工作。但由于反_工作還處于起步階段,按照《_反_法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。
目前存在以下一些問題,一是組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反_工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。三是客戶身份識別制度落實不到位，反_工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線員工反_意識淡薄，思想認識上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高，反_履職不到位。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反_培訓，造成一線人員反_知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當采取相應(yīng)的對策。
(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反_內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反_義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反_制度防線，同時根據(jù)反_崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反_工作進一步規(guī)范化、制度化。
別_犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息，為反_工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
(四)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反_操作行為。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認識和理解反_工作，不斷完善反_組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反_義務(wù);其次依法開展反_現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反_工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反_工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反_定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反_監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反_操作規(guī)程，認真履行金融機構(gòu)反_職責。
個人反洗錢報告篇二
近日，__收到貴部下發(fā)的《關(guān)于__20_年反_工作專項審計報告》后，__立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反_崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，__已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合__實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。
一、制度建設(shè)與學習。
(一)進一步提高對反_工作重要性的認識。
當前_犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子_意識越來越強，_手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動_風險會越來越大。做好反_工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當履行的社會責任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反_領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反_工作中要不斷深化對反_工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反_工作的責任感和使命感，高度重視反_工作，在日常工作中切實履行反_各項義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學習及落實。
反_法律法規(guī)文件的學習。__先后兩次發(fā)文(__皖發(fā)[20_]96號、100號)要求各機構(gòu)、各部門學習“安徽保險業(yè)反_工作指引”以及監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認識抓好落實切實防范保險業(yè)_風險--在貫徹落實保險業(yè)反_工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認真學習總公司領(lǐng)導(dǎo)在反_工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反_聯(lián)絡(luò)人處進行整理、歸檔。
總公司于20_年末修訂下發(fā)了五項反_制度，內(nèi)容涵蓋了反。
_基本制度的落實、反_宣傳與培訓、客戶_風險等級劃分等重要內(nèi)容。__認真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結(jié)，確保反_各項制度得以貫徹落實。目前__正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。
二、深入開展反_的培訓宣導(dǎo)。
一是利用晨會、各項培訓、司務(wù)會等機會，采取各種形式深入開。
展反_知識、反_法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反_的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反_宣傳力度，提升群眾反_意識。
二是認真執(zhí)行公司反_培訓宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總。
經(jīng)理室、部門負責人、反_崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反_基本內(nèi)容和意義，了解反_工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反_培訓，提高學習的積極性。
三是分公司反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部。
門以及上級公司舉辦的反_宣傳培訓活動。
__一季度重點對新成立的三級機構(gòu)開展反_培訓工作。分別。
針對__籌建及__公司籌建進行全體反_工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓，內(nèi)容涵蓋了反_法律法規(guī)、總公司全部反_制度以及安徽分公司已建立的反_實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。
個人反洗錢報告篇三
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間，20xx年已經(jīng)接近尾聲?；仡櫛灸甓鹊墓ぷ?，在銀行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真組織學習貫徹黨的十八大精神，自身的思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)都有了較大的提高，我個人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名銀行柜員，我認真積累日常工作經(jīng)驗，潛心鉆研新的業(yè)務(wù)技能，為我行的發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻?，F(xiàn)將本年度個人工作情況總結(jié)匯報如下：
一、堅持學習，不斷提高政治思想素質(zhì)和工作能力。
學則進，不學則退。時代要求我們必須堅持與時俱進，刻苦學習，在學習中汲取工作能力，汲取前進的動力，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學習，才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務(wù)上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質(zhì)保量的完成工作任務(wù)。我的工作準則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”，這更加使我注重加強理論學習，注重學習黨的基本路線、方針政策、_理論、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀以及黨的十八大精神等。通過學習，進一步增強了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠保持清醒頭腦，立場堅定，處處以集體利益為重，先集體、后個人，思想逐步走向成熟。在生活中，積極向周圍領(lǐng)導(dǎo)和同事們學習，使自己的交際能力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。
二、認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務(wù)。
自工作以來，我堅決服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務(wù)。
(一)兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守。平時，我積極主動地承擔起接送鈔的任務(wù)。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此，在開始工作時，除了認真學習我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務(wù)中遇到的問題。更利用休息時間，學習其他柜臺的業(yè)務(wù)，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務(wù)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過平時的積累，我在調(diào)離原來的儲蓄柜臺，換做對公業(yè)務(wù)時，能很快的適應(yīng)新工作，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統(tǒng)等業(yè)務(wù)技能，使自己能夠擁有為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、快捷服務(wù)的本領(lǐng)?，F(xiàn)在以后的工作中，我一定要繼續(xù)保持積極的學習態(tài)度和創(chuàng)新意識，同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗，使自己能盡快的適應(yīng)這個崗位，不辜負領(lǐng)導(dǎo)的期望。
(二)把握全局觀念，積極支持、配合單位領(lǐng)導(dǎo)開展各項工作。認真落實支行各項工作要求，保質(zhì)保量完成上級下達的各項工作任務(wù);加強管理，搞好團結(jié)，凝聚士氣;積極參與制訂各項計劃和規(guī)劃，搞好分析和預(yù)測，合理建議，準確決策，促使我行各項業(yè)務(wù)健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認真履行崗位職責，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務(wù)，充份調(diào)動各員工的工作積極性，建立“分工明確、權(quán)責一致”的崗位責任制和工作質(zhì)量考核制。創(chuàng)建良好的學習氛圍，組織內(nèi)部員工學習業(yè)務(wù)知識、規(guī)章、政策法規(guī)等，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
(三)突出抓好業(yè)務(wù)規(guī)范操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是一個高風險的部位，結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)控建設(shè)應(yīng)該被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結(jié)算業(yè)務(wù)的柜面操作與加強管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查，努力消除各種風險隱患，確保將結(jié)算部位風險降到最低限度。抓好重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正，并積極配合上級主管部門的監(jiān)管輔導(dǎo)。
(四)提升服務(wù)理念，全面提高規(guī)范化服務(wù)水平。服務(wù)是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念，每一位員工都認識到這一點，促進服務(wù)的深層次、高水平、全方位發(fā)展，增強我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務(wù)這也是積極營銷的一個表現(xiàn)。提高了服務(wù)質(zhì)量，可以為客戶提供比其它銀行更加優(yōu)質(zhì)和更具特色的服務(wù)，由此我們就可以保持良好的客戶資源。
總之，以上就是20xx年個人工作總結(jié)報告。在工作中雖然取得了一定的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行柜員要求還有一定的距離。在以后的工作中，我會進一步改進和提升自己，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作積極性，協(xié)調(diào)好各個方面關(guān)系，發(fā)揮自己最大的工作潛能。
個人反洗錢報告篇四
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
共
3
頁，當前第。
2
頁
1
2
3
個人反洗錢報告篇五
20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反_工作緊緊圍繞市公司反_工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反_法》，充分認識到反_工作的重要性，根據(jù)《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反_工作的認識，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反_識別水平?，F(xiàn)將此次反_宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況及反_工作效果。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》。
1.反_培訓：宣傳貫徹《反_法》。利用晨會時間，每月召開兩次反_培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反_法》、《反_工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反_工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學習，主要目的是更深入的普及反_基本知識，主要從應(yīng)盡的反_義務(wù)及未按規(guī)定履行反_義務(wù)應(yīng)承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反_有關(guān)知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反_工作的認識。
認真開展反_月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反_宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反_義務(wù)，預(yù)防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反_知識考試。為推動《反_法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行反_義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反_活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進行了反_知識考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反_工作的開展。
3、按照公司反_工作的要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反_報表、根據(jù)實際情況撰寫反_季度總結(jié)等。
按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。
4、在20_年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
(二)，加強反_工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
1.加強反_工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反_法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《反_工作管理實施細則》將反_責任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反_的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當事人間的關(guān)系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6.當客戶出現(xiàn)反_法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料。
7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
4、公司對反_法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
三、20_年反_工作思路。
20_年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預(yù)防和打擊_犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反_法》的宣傳和培訓工作。將《反_法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全社會對反_的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反_氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊_犯罪活動。
(三)強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反_監(jiān)管。
反_工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保公司反_工作的順利開展;在新一年反_工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反_知識技能的培訓，不斷提升對_行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反_工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反_工作正常有序的開展，切實履行反_義務(wù)。
個人反洗錢報告篇六
縣級人民銀行是人民銀行反_工作的重要組成和實施機構(gòu)，承擔著縣域金融機構(gòu)反_工作的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)管職責。《反_法》頒布實施十年來，反_工作面臨的形勢和工作任務(wù)都有了很大變化，對反_履職提出了更高要求?？h支行作為人民銀行最基層單位，受整體經(jīng)濟發(fā)展水平和對反_重要性認識以及人民銀行縣支行反_監(jiān)管力量薄弱等主客觀因素的制約，縣域反_工作亟待加強。《意見》強化了對外履職導(dǎo)向，著力提升對外履職合力，對縣支行反_監(jiān)管職責和崗位設(shè)置予以明確，順應(yīng)了當前反_形勢要求。本文就近期縣支行反_履職調(diào)研情況，對進一步加強縣支行反_履職提出思考和建議。
一、人民銀行縣支行反_履職現(xiàn)狀。
（一）反_機構(gòu)和崗位設(shè)置情況。
1.崗位設(shè)置情況?？h支行沒有專門的反_機構(gòu)和人員，反_崗位設(shè)置在綜合業(yè)務(wù)部，崗位名稱為“現(xiàn)金管理、反_崗”。截至2016年3月底，河南省人民銀行縣支行共有兼職反_崗位人員127名，專職崗位人員4名，共計131名。據(jù)調(diào)查，縣支行反_崗均配備兼崗人員1人。部分縣支行反_綜合業(yè)務(wù)部主任或副主任兼職反_崗位，反_崗位人員達到2人。只有4個縣支行配備了反_專職人員。
2.人員配備情況。全省131名縣支行反_崗位人員中，40歲以下21人，占16%;40～50歲87人，占66%;50歲以上23人，占18%。從人員年齡結(jié)構(gòu)看，年齡偏大、年齡結(jié)構(gòu)不均衡。從近幾年大學生招錄情況看，人員流入量遠遠不能彌補人員減少量。據(jù)了解，2013～2015年，河南省共招錄大學生到縣支行130人左右，平均每個縣支行三年才能進1個大學生，分配到反_崗位工作的人員更是少之又少，縣支行人員新老更替明顯失衡，如果不能快速補充新生力量，將會出現(xiàn)人員斷檔現(xiàn)象。
3.學歷學識水平。從學歷結(jié)構(gòu)看，本科學歷85人，大專學歷28人，大專以下18人。雖然本科學歷人員占比較大，但結(jié)合年齡層次可以看出，本科學歷大多是通過成人教育途徑取得，全日制本科畢業(yè)生較少。以新鄉(xiāng)轄區(qū)縣支行為例，縣支行9名反_崗位人員雖然都有大專以上學歷（其中5名本科學歷，4名大專學歷），但都是通過成人教育途徑取得（6名省委黨校，3名中央電大），沒有一名全日制本科畢業(yè)生。
（二）反_監(jiān)管職責及資源配比。
1.縣支行反_職責。縣支行履行反_監(jiān)管職責主要是組織協(xié)調(diào)和管理轄區(qū)反_工作，建立健全完善反_工作制度和協(xié)調(diào)機制;收集和上報反_信息，對金融機構(gòu)履行反_義務(wù)情況進行監(jiān)督檢查，開展反_宣傳培訓和調(diào)研等。縣支行除了沒有現(xiàn)場檢查處罰權(quán)和反_調(diào)查權(quán)外，監(jiān)管手段和監(jiān)管原則與地市中支以上分支機構(gòu)相同。
2.縣支行監(jiān)管資源配比。隨著縣域經(jīng)濟金融形勢發(fā)展，縣域金融機構(gòu)呈快速增加趨勢。截至2016年3月底，全省縣級支行監(jiān)管對象為1858家，其中地方法人機構(gòu)157家，平均每個縣支行要監(jiān)管17家金融機構(gòu)，監(jiān)管對象包括銀行、保險、證券等機構(gòu)，在縣支行反_崗位只有1人且為兼職崗位的情況下，難以對金融機構(gòu)實施有效反_監(jiān)管。
二、縣支行反_履職存在的主要問題。
從當前縣支行機構(gòu)和崗位設(shè)置，以及監(jiān)管資源配置情況來看，縣支行普遍存在人員偏少、年齡偏大、知識結(jié)構(gòu)不合理的情況，縣支行反_履職資源遠遠不能滿足縣域金融機構(gòu)反_監(jiān)管需要，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
（一）崗位人員大多為兼職，主動履職意識不強。
體現(xiàn)到反_監(jiān)管上，往往處于被動應(yīng)付的狀態(tài)，缺乏主動作為。主要表現(xiàn)在：一是縣支行領(lǐng)導(dǎo)對反_工作重要性認識不足。調(diào)查顯示，大多數(shù)縣支行沒有充分認識到反_工作的重要意義，沒有發(fā)揮反_作為基層央行唯一涵蓋銀行、證券、保險等各金融機構(gòu)監(jiān)管職責的重要抓手作用。二是縣支行反_崗位人員履職內(nèi)在動力不足。反_崗位設(shè)立在綜合業(yè)務(wù)部，綜合業(yè)務(wù)部對口上級行科室有會計科、國庫科、支付結(jié)算科、發(fā)行科、科技科、反_科等6個科室，反_崗位人員往往身兼數(shù)職。過多的崗位任務(wù)，使得反_崗位人員疲于應(yīng)付，難以主動、深入地開展反_工作。遇到工作安排沖突且時間要求緊急時，難以保障工作質(zhì)量，甚至不能按時完成工作任務(wù)。在實踐中，縣支行基礎(chǔ)工作不牢，差錯率較高，更談不上業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
（二）人員素質(zhì)與履職需求不匹配，影響監(jiān)管有效性。
個人反洗錢報告篇七
隨著改革開放和經(jīng)濟全球化進程的不斷加快，縣域經(jīng)濟不斷增強，資金流動日趨自由，_活動也悄然活躍。在當前的縣域反_工作中，雖然有相關(guān)的法律、規(guī)章加以規(guī)范，但在實際開展時，普遍存在著部分相關(guān)職能部門對自身承擔反_職責認識不到位現(xiàn)象，形成了各自為政、各行其是的狀態(tài)，致使未能建立良好的反_聯(lián)動機制，導(dǎo)致基層反_工作缺乏主動性和開拓性。本文針對縣域反_聯(lián)動機制中所存在的幾點問題加以剖析，并提出幾點建議。
一、“三缺”制約反_聯(lián)動機制發(fā)力。
（一）思想認識的缺位。一方面在目前縣域反_工作中，普遍存在著缺乏專業(yè)的反_工作人員現(xiàn)象。各個相關(guān)單位人員配置均不足，導(dǎo)致無法實現(xiàn)反_工作專人專崗，只能由其他崗位工作人員兼任?！耙恍亩嘤谩爆F(xiàn)象致使反_工作人員無法深入學習反_工作相關(guān)知識，對其認識不夠深刻，在日常工作中，以應(yīng)付考核為目的進行突擊性學習，履職積極性沒有充分調(diào)動。另一方面部分金融機構(gòu)從自身逐利性角度考慮，擔心對大額可疑資金實施監(jiān)管和報告后，會流失部分客戶，影響業(yè)務(wù)發(fā)展，因此在日常監(jiān)管中，存在履行大額和異常支付交易報告的職責不到位現(xiàn)象，使得_犯罪活動的第一道防火墻無法實現(xiàn)其屏障作用，金融機構(gòu)的反_能動性沒有得到充分發(fā)揮。
（二）反_履職的缺失。目前，《反_法》詳細規(guī)定了各有關(guān)部門的職責，但部分縣域有關(guān)部門對自身反_的職責卻認識不到位，片面認為反_屬于金融范疇，應(yīng)由人民銀行和其他金融機構(gòu)負責，對反_工作也不夠重視，缺乏橫向聯(lián)動性同步，導(dǎo)致在開展反_工作時，往往是基層人民銀行“單打獨斗”，各相關(guān)部門參與積極性不高，并一定程度上存在推諉扯皮、推卸責任的現(xiàn)象，不能及時有效地開展反_工作，致使資源得不到有效整合，工作質(zhì)量和效率難以提高。
（三）法律法規(guī)的缺席。盡管當前我國已出臺《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》等法律法規(guī)，并對反_工作做出了多方面的規(guī)定，但是對承擔反_職責的單位、部門如何聯(lián)動配合方面卻未做任何規(guī)定。反_聯(lián)動機制建設(shè)缺乏法律法規(guī)依據(jù)及指導(dǎo)，各縣域機制建設(shè)各有不同，未能形成規(guī)范性建設(shè)，工作效率參差不齊。對于反_工作積極性不高的單位、部門，強制性規(guī)定的缺席，使其聯(lián)動配合缺乏約束性，無法實現(xiàn)聯(lián)動機制的完全執(zhí)行。
二、提高聯(lián)動機制效率的幾點建議。
（二）健全相關(guān)協(xié)調(diào)機制，強化反_調(diào)查工作的跨部門和跨區(qū)域合作。一是完善由地方政府領(lǐng)導(dǎo)、人民銀行牽頭、相關(guān)部門密切配合的反_調(diào)查合作機制。制定針對_嫌疑線索移送、線索核查等前期工作中各部門的工作職責和相應(yīng)責任，避免工作中的相互推諉扯皮；二是建立跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)機制，將跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)制度細化到縣級層面，明確縣級區(qū)域在反_調(diào)查跨區(qū)域合作中發(fā)起地區(qū)和牽頭部門、協(xié)同地區(qū)和相關(guān)部門的工作職責和協(xié)調(diào)機制。
（三）完善法律法規(guī)，提高基層反_聯(lián)動機制效率。一是建立和完善反_法律體系，明確反_責任主體的義務(wù)，以《反_法》立法為核心，完善與之配套的反_行政法規(guī)制度。二是明確基層人民銀行作為縣域反_工作的具體實施者，具有組織協(xié)調(diào)權(quán)，使其真正成為縣域金融領(lǐng)域反_的行政管理部門。三是要明確規(guī)定各相關(guān)職能部門在反_工作中具有服從調(diào)度、相互協(xié)調(diào)配合的義務(wù)，以促進聯(lián)動機制的建立。
個人反洗錢報告篇八
一、壽險業(yè)反_工作難點分析。
1、客戶身份識別工作。
客戶身份識別工作是壽險業(yè)反_工作的基礎(chǔ)，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）執(zhí)行中主要存在以下難點。
（1）客戶身份識別金額標準偏低，工作重點不突出，工作效率低下?！渡矸葑R別辦法》第十二條至第十四條對保險機構(gòu)以訂立保險合同形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶辦理退保賠償或給付業(yè)務(wù)時，履行客戶身份識別義務(wù)均規(guī)定了一定金額起點標準。其中保險費計算方法，要求按照保險合同應(yīng)繳納的所有保費來計算，即：既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保費。給付類業(yè)務(wù)無論客戶是自然人或是法人、以現(xiàn)金或是轉(zhuǎn)賬方式支付保險金1萬以上的，均要客戶開展身份識別工作。過低的識別標準占用了反_資源，反_工作效率低下。相比之下，銀行業(yè)為自然人辦理人民幣業(yè)務(wù)5萬以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，只需核對客戶身份證件。設(shè)立客戶身份識別標準本意在于區(qū)分反_工作的重點對象，標準偏低有悖于反_立法精神。
（2）客戶風險等級劃分標準亟待進一步明確規(guī)范?！渡矸葑R別辦法》第十八條、第十九條規(guī)定主要框架內(nèi)容。從實踐來看，壽險業(yè)的劃分標準制度主要由各總公司自行制訂并組織實施，造成同行業(yè)之間風險因素構(gòu)成存在明顯差異、相同客戶在不同公司評估結(jié)果不同等問題。從壽險業(yè)實務(wù)來看，對高保額客戶的評估，主要關(guān)注投保目的、財務(wù)狀況、健康狀況等風險因素，若客戶身體健康、財務(wù)狀況良好，就可以投保與收入相匹配的保險。目前我國還沒有實行個人財產(chǎn)申報制度，工商個體等群體的個人財產(chǎn)難以估量，對資金來源合法性判斷缺少可操作性，超出壽險公司的職權(quán)。
2、可疑交易報告工作。
可疑交易報告是反_工作的核心，但可疑交易報告制度的實施并沒有對_犯罪產(chǎn)生預(yù)期的顯著抑制效果。2008年度反_監(jiān)測分析中心共接收金融機構(gòu)報送的可疑報告萬份，其中向偵察機關(guān)移送和報案僅752起，究其原因，主要表現(xiàn)在以下方面。
（1）可疑交易報告的判斷標準較為抽象。以保險機構(gòu)為例，《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（以下簡稱《大額可疑交易報告辦法》）第十三條規(guī)定了保險行業(yè)應(yīng)當作為可疑交易報告的十七類交易，其側(cè)重引導(dǎo)壽險機構(gòu)加強主觀識別，實行客觀標準加主觀判定的判斷標準。其第一款、第九款、第十二款、第十四款、第十六款都將“不能合理解釋原因或沒有合理的原因”作為可疑交易報送的構(gòu)成要件，也容易導(dǎo)致漏報的風險。第二款、第十七款為完全依據(jù)客觀標準判斷的條款，缺少可以量化的標準，則容易造成符合上述完全客觀標準的交易全部上報導(dǎo)致產(chǎn)生大量垃圾數(shù)據(jù)。第四款、第八款、第十款等報送標準，對大額發(fā)票認定數(shù)額標準等未作明確釋義，造成識別標準認定上的不統(tǒng)一，引發(fā)可疑交易報告標準的爭議。
個人反洗錢報告篇九
反洗錢工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進農(nóng)村信用社發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，農(nóng)村信用社反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段，按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高?，F(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談農(nóng)信社在反洗錢工作中存在的問題與對策：
存在問題。
反洗錢工作思想認識不深刻。思想認識是制約農(nóng)村信用社反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市縣人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進行了多次培訓，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式，從而培訓也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實指導(dǎo)意義不大。在實際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強，不能及時識別和防范洗錢活動。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對反洗錢工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟發(fā)展落后，貪污、販毒、走私、黑社會等犯罪分子不會通過本地信用社進行洗錢犯罪;另一方面是怕得罪客戶，擔心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟效益，發(fā)現(xiàn)疑點后沒有深入調(diào)查。
反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強力度宣傳相關(guān)知識的必要性。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反洗錢相關(guān)知識宣傳只局限在信用社所在場鎮(zhèn)或結(jié)合懸掛橫幅標語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會上營造出“打擊洗錢犯罪”強烈之勢。
反洗錢工作崗位履職不落實。一是縣級聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責，相關(guān)部門的職責以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實際工作中都未得到落實，造成部門之間相互推委，工作效率低。二是縣級聯(lián)社指定信用社主管會計為反洗錢崗位兼職人員，但主管會計既要承擔會計職責又要履行出納復(fù)核職責，工作量大;再則對反洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識了解只上級聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對可疑交易的辨別能力較差;加之反洗錢相關(guān)案例學習較少，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗，這些都直接影響反洗錢工作的開展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法，但信用社科技手段相對落后，對上報聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請示后方可辦理，而聯(lián)社相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核交易的真實性，只得事后補批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報上，且只進行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強。五是未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責任性、主動性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機構(gòu)人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對的客戶對象多且雜，于是對客戶的了解有限，柜面也只對客戶開戶資料進行了即時的完整性審查，沒有實地調(diào)查開戶資料真實性和開戶單位經(jīng)營狀況，因此開戶資料真實性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時，個別信用社對開戶資料的重要性認識不夠，對開戶單位有關(guān)證件審查不嚴，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時有效排查風險。
反洗錢工作協(xié)調(diào)機制不完善。一是各金融機構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機制，農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀檢監(jiān)察部門沒有實行橫向聯(lián)網(wǎng)，無法真正實現(xiàn)客戶身份識別的資源平臺信息互通，對客戶身份無法有效識別，對大額資金的來源無法進行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機，反洗錢工作沒有形成聯(lián)動。二是由于縣級人行與反洗錢的聯(lián)系機構(gòu)屬于同一級別，制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機構(gòu)，不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能，難以將金融機構(gòu)、工商、公安、紀檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來，無法形成強大的反洗錢社會聯(lián)動網(wǎng)絡(luò)，無法營造良好的社會反洗錢氛圍。
加大宣傳力度，營造反洗錢社會氛圍。一是加大社會公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營業(yè)窗口宣傳的同時，聯(lián)合人行、公安、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和保險公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會公眾對反洗錢工作重要性的認識;二是加大對偏遠農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進行反洗錢宣傳，使偏遠農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性;三是充分利用自身網(wǎng)點多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，重點要向企事業(yè)單位的財務(wù)人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營造濃厚的反洗錢社會氛圍。
規(guī)范完善制度，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程。結(jié)合自身實際，盡快建立健全反洗錢內(nèi)控制度。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務(wù)學習制度和違規(guī)違紀操作處罰制度，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會計核算系統(tǒng)做到有機結(jié)合，兩者共同進步，相得益彰，促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。二是將存款實名制、賬戶管理、票據(jù)監(jiān)管全部納入反洗錢的管理范圍之內(nèi)。三是在財務(wù)會計部門盡快設(shè)立專職反洗錢監(jiān)管員，專門負責反洗錢的非現(xiàn)場監(jiān)管、檢查、輔導(dǎo)以及基層信用社反洗錢崗位人員的培訓工作。明確各信用社的會計為反洗錢專職工作人員，實行崗前培訓，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風險崗位津貼，主要負責大額交易和可疑交易的甄別、分析、報送工作，不斷增強反洗錢工作人員的工作責任心。四是由人民銀行、財政和縣聯(lián)社共同出資設(shè)立反洗錢獎勵基金，對那些工作責任心強，準確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢犯罪人員，及時報告上級進行處理，挽回國家經(jīng)濟損失的單位和個人進行獎勵。
重視人員培訓，培植反洗錢骨干隊伍。人民銀行應(yīng)制定和實施對金融機構(gòu)特別是縣級聯(lián)社的反洗錢由淺入深的系列培訓計劃，盡快培養(yǎng)一批具有專業(yè)技能的反洗錢業(yè)務(wù)骨干，再由這部分人員負責指導(dǎo)、培訓基層營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢人員，不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。通過采取舉辦多層次的反洗錢業(yè)務(wù)培訓班、編印反洗錢教材、組織反洗錢知識競賽、在金融機構(gòu)開展巡回指導(dǎo)、案例剖析、以會代訓等多種形式，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力，培養(yǎng)出一批批反洗錢骨干精英，全面提升農(nóng)村信用社員工反洗錢工作水平。
強化現(xiàn)金管理，管好反洗錢重點部位。農(nóng)村信用社通過近幾年的規(guī)范管理，對大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴格審核、審批程序，但對繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此農(nóng)村信用社在辦理業(yè)務(wù)過程中，對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報，同時更要強化現(xiàn)金管理：一是堅持對大額現(xiàn)金繳存實行登記，了解客戶信息，摸清資金來源;二是嚴禁為單位和個人違規(guī)提取現(xiàn)金，對于超過規(guī)定金額起點的大額現(xiàn)金支付要進行嚴格的審查和登記備案;三是對發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)管;四是建立覆蓋所有營業(yè)網(wǎng)點的金融網(wǎng)絡(luò)，有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，積極引導(dǎo)客戶使用先進的電子化非現(xiàn)金結(jié)算工具，不斷改善支付清算環(huán)境，減少社會現(xiàn)金持有量，防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算進行套現(xiàn)、洗錢、逃稅等違法犯罪活動，堅決維護支付結(jié)算秩序和良好的經(jīng)濟金融環(huán)境。加強客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅固防線。一是農(nóng)村信用社應(yīng)根據(jù)客戶對象等實際情況，盡快配足客戶經(jīng)理，對于一些大客戶個人和對公客戶進行統(tǒng)一細化管理，特別要加強對重點客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進行詳細的調(diào)查了解，真正做到了解自己的客戶。二是加強客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務(wù)的客戶、現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，進行認真分析和甄別，嚴格管理身份識別資料，防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。四是應(yīng)盡快建立和完善農(nóng)村信用社門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強對客戶和身份識別和核查。
完善協(xié)調(diào)機制，形成反洗錢工作合力。一是農(nóng)村信用社要發(fā)揮與其他金融機構(gòu)、工商、稅務(wù)、紀檢監(jiān)察等部門反洗錢協(xié)作機制的作用，密切與公、檢、法、司的聯(lián)系，定期研究布置反洗錢的階段性工作任務(wù)，實現(xiàn)農(nóng)村信用社與政法部門的通力合作;二是要進一步完善工作協(xié)調(diào)機制，按照“一個規(guī)定一個辦法”要求，在現(xiàn)行公安和銀行業(yè)金融機構(gòu)參與的基礎(chǔ)上，擴大協(xié)調(diào)機制成員單位覆蓋范圍，在當?shù)卣疇款^下，逐步把檢察、法院、工商、稅務(wù)等單位吸納進來，建立反洗錢工作部門聯(lián)席會議制度。統(tǒng)一部署階段性的工作任務(wù)，制定和落實反洗錢工作舉措;三是提高反洗錢工作的技術(shù)手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規(guī)范和真實的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準確性和分析報告質(zhì)量，增強反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性。
個人反洗錢報告篇十
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
《反洗錢履職自查報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
個人反洗錢報告篇十一
根據(jù)銀發(fā)xx號文件精神安排，我行結(jié)合自身日常反洗錢工作情況進行了自我檢查，現(xiàn)將本次工作檢查情況匯報如下：
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)網(wǎng)點人員變動及實際人員情況，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，支行運營副主管是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各項反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓。
9、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
綜上所述，我行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我行反洗錢工作質(zhì)量。
個人反洗錢報告篇十二
市人民銀行：
xx年下半年您部對我行反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我行認真進行了整改。為了進一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網(wǎng)點負責反洗錢工作的人員，進行了學習和交流，取得了顯著的效果?，F(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、 在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進行了認真細致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經(jīng)營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時，對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。
的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。
一、 制度建設(shè)與學習
(一)進一步提高對反洗錢工作重要性的認識
當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當履行的社會責任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學習及落實
認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會2011年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號、100號)要求各機構(gòu)、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認真學公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內(nèi)容。xx認真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結(jié)，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。
《有關(guān)反洗錢整改報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
個人反洗錢報告篇十三
反洗錢工作是金融從業(yè)者的神圣使命，也是金融業(yè)的良心。做好反洗錢工作，一直以來都是我支行工作的重點，也是我們在日常工作中恪守的準則。
8月，我們迎來了人民銀行的反洗錢檢查。兩天的檢查中，我們不斷的與前來檢查的領(lǐng)導(dǎo)溝通交流，發(fā)現(xiàn)了我們工作中的不足，更學習到了很多反洗錢工作中的方式方法。在發(fā)現(xiàn)我們的缺點的同時，也獲得了長足的進步。針對本季度的反洗錢工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系，建立合理反洗錢崗位。一直以來，我行都根據(jù)總行要求，建立了以行長為主要負責人，以全行員工為成員的反洗錢工作小組。此外，由于最近一段時間內(nèi)我行員工崗位調(diào)動較頻繁，執(zhí)行反洗錢工作報送的人員也出現(xiàn)了幾次變化。在反洗錢電子信息報送的工作中，編輯崗的成員經(jīng)歷了多次變化。但在每次崗位變更之時，我們對相關(guān)人選都進行了反復(fù)的培訓和考核，做到反洗錢工作崗位設(shè)置合理，行之有效。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我支行將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)。
務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，每月一訓一考，力圖使每位員工都能夠掌握反洗錢知識，領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制?？蛻麸L險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行新反洗錢系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立了客戶歷史賬戶信息等相關(guān)信息的查詢模塊，使得客戶風險等級劃分工作更加有據(jù)可依，更加高效完善。本季度，我支行集中對存量客戶進行了識別工作。劃分出了高風險、叫高風險、中風險、較低風險、低風險五個客戶風險等級。雖然這項工作尚未全部完成，但是在集體努力的環(huán)境下，相信可以很快完成后續(xù)的工作。同時，由于新的反洗錢系統(tǒng)建立了可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性。相信，在經(jīng)歷了人民銀行反洗錢檢查的洗禮后，我行的反洗錢工作可以做得更專業(yè)、更準確。嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。
個人反洗錢報告篇十四
洗錢犯罪對各國的經(jīng)濟和金融秩序以及社會的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時危及世界的經(jīng)濟發(fā)展，反洗錢已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。
希望對你有用!
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項。
規(guī)章制度。
在宣傳與培訓相結(jié)合的同時繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識日常工作中切實履行反洗錢義務(wù)進一步完善工作機制強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號)》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監(jiān)管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責任制建設(shè)及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業(yè)務(wù)都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關(guān)人員責任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓成員，學習內(nèi)容圍繞《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作。
崗位職責。
及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認真學習反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中，加強對反洗錢業(yè)務(wù)的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認真貫徹執(zhí)行，確保我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行和國家資金安全。
個人反洗錢報告篇十五
自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項。
規(guī)章制度。
在培訓和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識切實履行反洗錢業(yè)務(wù)進一步完善工作機制強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結(jié)合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差。
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。
五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
共
3
頁，當前第。
3
頁
1
2
3
個人反洗錢報告篇十六
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
個人反洗錢報告篇十七
根據(jù)縣聯(lián)社2011年9月4日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
首先，我社成立了以社主任111為組長、儲蓄所負責人、內(nèi)勤主任以及各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。其中222為社內(nèi)反洗錢報告員，333為汪各儲蓄所反洗錢報告員，確保反洗錢工作的順利開展。
我社個人結(jié)算賬戶16850戶，儲蓄戶98850戶，單位賬戶240戶。
根據(jù)要求，我社社內(nèi)及網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，我社嚴格按照存款實名制的原則辦理，要求客戶提供身份證，柜員認真按照客戶身份證認真填寫個人結(jié)算開戶申請書，不足之處是不能全部進行公民聯(lián)網(wǎng)核查。審查客戶提供的材料、證明文件和資料時力求真實、完整和有效，對于單位和個體工商戶到我社進行開戶時我社要求其提供營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機構(gòu)代碼證，并且要求客戶填寫開戶申請書，和開戶客戶簽訂開戶協(xié)議書，然后報當?shù)厝诵袌笈?。在對客戶的?jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向方面進行仔細分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。在按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個人結(jié)算戶開戶時沒有留下客戶的身份證復(fù)印件，只是在開戶申請書上面登記客戶的身份證號碼。
落實大額和可疑交易報告制度方面。我社每天有專人負責進行反洗錢系統(tǒng)中的信息查詢和補錄上報人行。在個人存取款方面，我社嚴格按照要求，凡是取款超過5萬元的我社要求客戶提供身份證。經(jīng)過主任何部門負責人審批，柜員填寫大額提現(xiàn)登記簿，按規(guī)定每月報送大額交易的相關(guān)資料及報表。
我社在反洗錢工作存在不足之處還有我社沒有建立臺賬，我社職工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照反洗錢的要求和制度繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作的深入開展，不斷完善反洗錢制度，繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，防止和打擊非法洗錢活動；加強反洗錢的社會宣傳力度，嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
信用社。
20111-9-5。
個人反洗錢報告篇十八
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項審計
報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。
一、 制度建設(shè)與學習
（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識
當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢
意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當履行的社會責任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務(wù)。
（二）法律法規(guī)學習及落實
認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會2011
年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號、100號）要求各機構(gòu)、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認真學公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反
洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內(nèi)容。xx認真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結(jié)，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。
二、深入開展反洗錢的培訓宣導(dǎo)
一是利用晨會、各項培訓、司務(wù)會等機會，采取各種形式深入開
展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。
二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總
經(jīng)理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的`積極性。
三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部
反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。
同時xx利用網(wǎng)絡(luò)學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175
人參加網(wǎng)絡(luò)學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。
針對“反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機
構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構(gòu)負責人等共計36人通過網(wǎng)絡(luò)學院學習該系統(tǒng)功能及日常操作。
三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力
在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要
進一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務(wù)。
《反洗錢審計整改報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
個人反洗錢報告篇十九
分公司：
我司為堅決貫徹落實集團公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實﹤保險業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見》的通知，結(jié)合我司實際，上報自查自糾及整改落實情況如下：
一、 自查自糾基本情況及自查內(nèi)容
（1） 自查自糾工作開展基本情況
此次自查自糾，我公司經(jīng)理擔任組長，通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓、工作會議等機會、采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的`宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。
（2） 自查內(nèi)容自查情況
他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理。
3、 大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。
4、 反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長，小組成員（**、**、**），反洗錢聯(lián)絡(luò)員由張逢同志負責，將反洗錢工作職責落實到崗、落實到人；并結(jié)合公司實際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會議上向工作公司員工及營銷伙伴進行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。
5、 按照上級公司的要求定期登陸公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)，對總公司提取的可疑交易待確認數(shù)據(jù)及時進行分析確認，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。
（3） 反洗錢培訓和宣傳工作
按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動”的相關(guān)要求，
我司工作人員對前來投保的客戶發(fā)反洗錢宣傳資料。
根據(jù)聯(lián)社2011年度工作計劃的安排，以根《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，真對我社的各項內(nèi)容做了認真自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、 個人銀行結(jié)算賬戶開立
1、 開立個人銀行結(jié)算賬戶，儲蓄賬戶時認真執(zhí)行個人存款實名制并進行聯(lián)網(wǎng)核查。不存在借用、冒用他人身份證件開戶。
2、 開立個人銀行結(jié)算賬戶時存在代理人代辦開戶，但不存在簽寫本人姓名現(xiàn)象。
3、 對于用“戶籍證明”開戶的，都提供了佐證資料，代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，都嚴格審核了代理人及被代理人的證件進行了聯(lián)網(wǎng)核查并留存電話等相關(guān)資料。
4、 我社不存在同一自然人累計開戶10次以上的。 二：單位銀行結(jié)算賬戶開立
1、 開立單位結(jié)算賬戶時，賬戶申請書各項要素填寫準確齊全，個人和單位法人、被授權(quán)人留有復(fù)印件及聯(lián)網(wǎng)核查件，同時對授權(quán)人的工作單位及工作證件進行了核實。
2、 對于單位的工商營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書、組織機構(gòu)代碼證、法人代表或負責人身份證及時進行更換或年檢。不存在偽造假冒證件現(xiàn)象。
三：1、人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)
1、 辦理個人存款單筆業(yè)務(wù)5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的都留存身
份證核查件，對他人代辦的，留有存款人和代辦人的身份證核查件。
2、 對單筆或累計人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)按時報備。
四：對公賬戶、存放款項對賬管理
1、 按要求加強了對賬工作力度，明確了責任。
2、 單位結(jié)算賬戶簽定管理協(xié)議時，信用社和開戶單位加蓋了行政公章，分社與開戶單位簽定管理協(xié)議時加蓋了網(wǎng)點業(yè)務(wù)公章。
3、 開戶單位對賬時，按要求在余額對賬單及發(fā)生額對賬單上加蓋預(yù)留印簽并由核對人簽字確認，信用社核對人員對加蓋的預(yù)留印簽進行折角驗印。
通過檢查發(fā)現(xiàn)，2011年1月10日麗梅大額存款20萬多報一次。無法整改。2011年1月5日張瑞云大額存款50萬元漏報。以補報。單位結(jié)算賬戶的開立和個人銀行結(jié)算賬戶的開立不存在違規(guī)違紀現(xiàn)象。
城關(guān)大寧分社
2011年9月4日
個人反洗錢報告篇一
反_崗位工作人員培訓心得體會反_工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反_工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反_認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反_內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反_操作流程，基本上能按規(guī)定開展反_日常工作。但由于反_工作還處于起步階段,按照《_反_法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。
目前存在以下一些問題,一是組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反_工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。三是客戶身份識別制度落實不到位，反_工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線員工反_意識淡薄，思想認識上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高，反_履職不到位。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反_培訓，造成一線人員反_知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當采取相應(yīng)的對策。
(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反_內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反_義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反_制度防線，同時根據(jù)反_崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反_工作進一步規(guī)范化、制度化。
別_犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息，為反_工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
(四)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反_操作行為。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認識和理解反_工作，不斷完善反_組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反_義務(wù);其次依法開展反_現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反_工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反_工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反_定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反_監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反_操作規(guī)程，認真履行金融機構(gòu)反_職責。
個人反洗錢報告篇二
近日，__收到貴部下發(fā)的《關(guān)于__20_年反_工作專項審計報告》后，__立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反_崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，__已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合__實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。
一、制度建設(shè)與學習。
(一)進一步提高對反_工作重要性的認識。
當前_犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子_意識越來越強，_手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動_風險會越來越大。做好反_工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當履行的社會責任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反_領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反_工作中要不斷深化對反_工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反_工作的責任感和使命感，高度重視反_工作，在日常工作中切實履行反_各項義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學習及落實。
反_法律法規(guī)文件的學習。__先后兩次發(fā)文(__皖發(fā)[20_]96號、100號)要求各機構(gòu)、各部門學習“安徽保險業(yè)反_工作指引”以及監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認識抓好落實切實防范保險業(yè)_風險--在貫徹落實保險業(yè)反_工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認真學習總公司領(lǐng)導(dǎo)在反_工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反_聯(lián)絡(luò)人處進行整理、歸檔。
總公司于20_年末修訂下發(fā)了五項反_制度，內(nèi)容涵蓋了反。
_基本制度的落實、反_宣傳與培訓、客戶_風險等級劃分等重要內(nèi)容。__認真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結(jié)，確保反_各項制度得以貫徹落實。目前__正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。
二、深入開展反_的培訓宣導(dǎo)。
一是利用晨會、各項培訓、司務(wù)會等機會，采取各種形式深入開。
展反_知識、反_法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反_的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反_宣傳力度，提升群眾反_意識。
二是認真執(zhí)行公司反_培訓宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總。
經(jīng)理室、部門負責人、反_崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反_基本內(nèi)容和意義，了解反_工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反_培訓，提高學習的積極性。
三是分公司反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部。
門以及上級公司舉辦的反_宣傳培訓活動。
__一季度重點對新成立的三級機構(gòu)開展反_培訓工作。分別。
針對__籌建及__公司籌建進行全體反_工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓，內(nèi)容涵蓋了反_法律法規(guī)、總公司全部反_制度以及安徽分公司已建立的反_實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。
個人反洗錢報告篇三
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間，20xx年已經(jīng)接近尾聲?；仡櫛灸甓鹊墓ぷ?，在銀行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真組織學習貫徹黨的十八大精神，自身的思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)都有了較大的提高，我個人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名銀行柜員，我認真積累日常工作經(jīng)驗，潛心鉆研新的業(yè)務(wù)技能，為我行的發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻?，F(xiàn)將本年度個人工作情況總結(jié)匯報如下：
一、堅持學習，不斷提高政治思想素質(zhì)和工作能力。
學則進，不學則退。時代要求我們必須堅持與時俱進，刻苦學習，在學習中汲取工作能力，汲取前進的動力，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學習，才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務(wù)上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質(zhì)保量的完成工作任務(wù)。我的工作準則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”，這更加使我注重加強理論學習，注重學習黨的基本路線、方針政策、_理論、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀以及黨的十八大精神等。通過學習，進一步增強了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠保持清醒頭腦，立場堅定，處處以集體利益為重，先集體、后個人，思想逐步走向成熟。在生活中，積極向周圍領(lǐng)導(dǎo)和同事們學習，使自己的交際能力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。
二、認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務(wù)。
自工作以來，我堅決服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務(wù)。
(一)兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守。平時，我積極主動地承擔起接送鈔的任務(wù)。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此，在開始工作時，除了認真學習我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務(wù)中遇到的問題。更利用休息時間，學習其他柜臺的業(yè)務(wù)，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務(wù)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過平時的積累，我在調(diào)離原來的儲蓄柜臺，換做對公業(yè)務(wù)時，能很快的適應(yīng)新工作，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統(tǒng)等業(yè)務(wù)技能，使自己能夠擁有為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、快捷服務(wù)的本領(lǐng)?，F(xiàn)在以后的工作中，我一定要繼續(xù)保持積極的學習態(tài)度和創(chuàng)新意識，同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗，使自己能盡快的適應(yīng)這個崗位，不辜負領(lǐng)導(dǎo)的期望。
(二)把握全局觀念，積極支持、配合單位領(lǐng)導(dǎo)開展各項工作。認真落實支行各項工作要求，保質(zhì)保量完成上級下達的各項工作任務(wù);加強管理，搞好團結(jié)，凝聚士氣;積極參與制訂各項計劃和規(guī)劃，搞好分析和預(yù)測，合理建議，準確決策，促使我行各項業(yè)務(wù)健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認真履行崗位職責，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務(wù)，充份調(diào)動各員工的工作積極性，建立“分工明確、權(quán)責一致”的崗位責任制和工作質(zhì)量考核制。創(chuàng)建良好的學習氛圍，組織內(nèi)部員工學習業(yè)務(wù)知識、規(guī)章、政策法規(guī)等，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
(三)突出抓好業(yè)務(wù)規(guī)范操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是一個高風險的部位，結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)控建設(shè)應(yīng)該被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結(jié)算業(yè)務(wù)的柜面操作與加強管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查，努力消除各種風險隱患，確保將結(jié)算部位風險降到最低限度。抓好重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正，并積極配合上級主管部門的監(jiān)管輔導(dǎo)。
(四)提升服務(wù)理念，全面提高規(guī)范化服務(wù)水平。服務(wù)是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念，每一位員工都認識到這一點，促進服務(wù)的深層次、高水平、全方位發(fā)展，增強我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務(wù)這也是積極營銷的一個表現(xiàn)。提高了服務(wù)質(zhì)量，可以為客戶提供比其它銀行更加優(yōu)質(zhì)和更具特色的服務(wù)，由此我們就可以保持良好的客戶資源。
總之，以上就是20xx年個人工作總結(jié)報告。在工作中雖然取得了一定的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行柜員要求還有一定的距離。在以后的工作中，我會進一步改進和提升自己，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作積極性，協(xié)調(diào)好各個方面關(guān)系，發(fā)揮自己最大的工作潛能。
個人反洗錢報告篇四
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
共
3
頁，當前第。
2
頁
1
2
3
個人反洗錢報告篇五
20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反_工作緊緊圍繞市公司反_工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反_法》，充分認識到反_工作的重要性，根據(jù)《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反_工作的認識，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反_識別水平?，F(xiàn)將此次反_宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況及反_工作效果。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》。
1.反_培訓：宣傳貫徹《反_法》。利用晨會時間，每月召開兩次反_培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反_法》、《反_工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反_工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學習，主要目的是更深入的普及反_基本知識，主要從應(yīng)盡的反_義務(wù)及未按規(guī)定履行反_義務(wù)應(yīng)承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反_有關(guān)知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反_工作的認識。
認真開展反_月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反_宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反_義務(wù)，預(yù)防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反_知識考試。為推動《反_法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行反_義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反_活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進行了反_知識考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反_工作的開展。
3、按照公司反_工作的要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反_報表、根據(jù)實際情況撰寫反_季度總結(jié)等。
按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。
4、在20_年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
(二)，加強反_工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
1.加強反_工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反_法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《反_工作管理實施細則》將反_責任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反_的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當事人間的關(guān)系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6.當客戶出現(xiàn)反_法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料。
7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
4、公司對反_法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
三、20_年反_工作思路。
20_年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預(yù)防和打擊_犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反_法》的宣傳和培訓工作。將《反_法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全社會對反_的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反_氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊_犯罪活動。
(三)強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反_監(jiān)管。
反_工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保公司反_工作的順利開展;在新一年反_工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反_知識技能的培訓，不斷提升對_行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反_工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反_工作正常有序的開展，切實履行反_義務(wù)。
個人反洗錢報告篇六
縣級人民銀行是人民銀行反_工作的重要組成和實施機構(gòu)，承擔著縣域金融機構(gòu)反_工作的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)管職責。《反_法》頒布實施十年來，反_工作面臨的形勢和工作任務(wù)都有了很大變化，對反_履職提出了更高要求?？h支行作為人民銀行最基層單位，受整體經(jīng)濟發(fā)展水平和對反_重要性認識以及人民銀行縣支行反_監(jiān)管力量薄弱等主客觀因素的制約，縣域反_工作亟待加強。《意見》強化了對外履職導(dǎo)向，著力提升對外履職合力，對縣支行反_監(jiān)管職責和崗位設(shè)置予以明確，順應(yīng)了當前反_形勢要求。本文就近期縣支行反_履職調(diào)研情況，對進一步加強縣支行反_履職提出思考和建議。
一、人民銀行縣支行反_履職現(xiàn)狀。
（一）反_機構(gòu)和崗位設(shè)置情況。
1.崗位設(shè)置情況?？h支行沒有專門的反_機構(gòu)和人員，反_崗位設(shè)置在綜合業(yè)務(wù)部，崗位名稱為“現(xiàn)金管理、反_崗”。截至2016年3月底，河南省人民銀行縣支行共有兼職反_崗位人員127名，專職崗位人員4名，共計131名。據(jù)調(diào)查，縣支行反_崗均配備兼崗人員1人。部分縣支行反_綜合業(yè)務(wù)部主任或副主任兼職反_崗位，反_崗位人員達到2人。只有4個縣支行配備了反_專職人員。
2.人員配備情況。全省131名縣支行反_崗位人員中，40歲以下21人，占16%;40～50歲87人，占66%;50歲以上23人，占18%。從人員年齡結(jié)構(gòu)看，年齡偏大、年齡結(jié)構(gòu)不均衡。從近幾年大學生招錄情況看，人員流入量遠遠不能彌補人員減少量。據(jù)了解，2013～2015年，河南省共招錄大學生到縣支行130人左右，平均每個縣支行三年才能進1個大學生，分配到反_崗位工作的人員更是少之又少，縣支行人員新老更替明顯失衡，如果不能快速補充新生力量，將會出現(xiàn)人員斷檔現(xiàn)象。
3.學歷學識水平。從學歷結(jié)構(gòu)看，本科學歷85人，大專學歷28人，大專以下18人。雖然本科學歷人員占比較大，但結(jié)合年齡層次可以看出，本科學歷大多是通過成人教育途徑取得，全日制本科畢業(yè)生較少。以新鄉(xiāng)轄區(qū)縣支行為例，縣支行9名反_崗位人員雖然都有大專以上學歷（其中5名本科學歷，4名大專學歷），但都是通過成人教育途徑取得（6名省委黨校，3名中央電大），沒有一名全日制本科畢業(yè)生。
（二）反_監(jiān)管職責及資源配比。
1.縣支行反_職責。縣支行履行反_監(jiān)管職責主要是組織協(xié)調(diào)和管理轄區(qū)反_工作，建立健全完善反_工作制度和協(xié)調(diào)機制;收集和上報反_信息，對金融機構(gòu)履行反_義務(wù)情況進行監(jiān)督檢查，開展反_宣傳培訓和調(diào)研等。縣支行除了沒有現(xiàn)場檢查處罰權(quán)和反_調(diào)查權(quán)外，監(jiān)管手段和監(jiān)管原則與地市中支以上分支機構(gòu)相同。
2.縣支行監(jiān)管資源配比。隨著縣域經(jīng)濟金融形勢發(fā)展，縣域金融機構(gòu)呈快速增加趨勢。截至2016年3月底，全省縣級支行監(jiān)管對象為1858家，其中地方法人機構(gòu)157家，平均每個縣支行要監(jiān)管17家金融機構(gòu)，監(jiān)管對象包括銀行、保險、證券等機構(gòu)，在縣支行反_崗位只有1人且為兼職崗位的情況下，難以對金融機構(gòu)實施有效反_監(jiān)管。
二、縣支行反_履職存在的主要問題。
從當前縣支行機構(gòu)和崗位設(shè)置，以及監(jiān)管資源配置情況來看，縣支行普遍存在人員偏少、年齡偏大、知識結(jié)構(gòu)不合理的情況，縣支行反_履職資源遠遠不能滿足縣域金融機構(gòu)反_監(jiān)管需要，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
（一）崗位人員大多為兼職，主動履職意識不強。
體現(xiàn)到反_監(jiān)管上，往往處于被動應(yīng)付的狀態(tài)，缺乏主動作為。主要表現(xiàn)在：一是縣支行領(lǐng)導(dǎo)對反_工作重要性認識不足。調(diào)查顯示，大多數(shù)縣支行沒有充分認識到反_工作的重要意義，沒有發(fā)揮反_作為基層央行唯一涵蓋銀行、證券、保險等各金融機構(gòu)監(jiān)管職責的重要抓手作用。二是縣支行反_崗位人員履職內(nèi)在動力不足。反_崗位設(shè)立在綜合業(yè)務(wù)部，綜合業(yè)務(wù)部對口上級行科室有會計科、國庫科、支付結(jié)算科、發(fā)行科、科技科、反_科等6個科室，反_崗位人員往往身兼數(shù)職。過多的崗位任務(wù)，使得反_崗位人員疲于應(yīng)付，難以主動、深入地開展反_工作。遇到工作安排沖突且時間要求緊急時，難以保障工作質(zhì)量，甚至不能按時完成工作任務(wù)。在實踐中，縣支行基礎(chǔ)工作不牢，差錯率較高，更談不上業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
（二）人員素質(zhì)與履職需求不匹配，影響監(jiān)管有效性。
個人反洗錢報告篇七
隨著改革開放和經(jīng)濟全球化進程的不斷加快，縣域經(jīng)濟不斷增強，資金流動日趨自由，_活動也悄然活躍。在當前的縣域反_工作中，雖然有相關(guān)的法律、規(guī)章加以規(guī)范，但在實際開展時，普遍存在著部分相關(guān)職能部門對自身承擔反_職責認識不到位現(xiàn)象，形成了各自為政、各行其是的狀態(tài)，致使未能建立良好的反_聯(lián)動機制，導(dǎo)致基層反_工作缺乏主動性和開拓性。本文針對縣域反_聯(lián)動機制中所存在的幾點問題加以剖析，并提出幾點建議。
一、“三缺”制約反_聯(lián)動機制發(fā)力。
（一）思想認識的缺位。一方面在目前縣域反_工作中，普遍存在著缺乏專業(yè)的反_工作人員現(xiàn)象。各個相關(guān)單位人員配置均不足，導(dǎo)致無法實現(xiàn)反_工作專人專崗，只能由其他崗位工作人員兼任?！耙恍亩嘤谩爆F(xiàn)象致使反_工作人員無法深入學習反_工作相關(guān)知識，對其認識不夠深刻，在日常工作中，以應(yīng)付考核為目的進行突擊性學習，履職積極性沒有充分調(diào)動。另一方面部分金融機構(gòu)從自身逐利性角度考慮，擔心對大額可疑資金實施監(jiān)管和報告后，會流失部分客戶，影響業(yè)務(wù)發(fā)展，因此在日常監(jiān)管中，存在履行大額和異常支付交易報告的職責不到位現(xiàn)象，使得_犯罪活動的第一道防火墻無法實現(xiàn)其屏障作用，金融機構(gòu)的反_能動性沒有得到充分發(fā)揮。
（二）反_履職的缺失。目前，《反_法》詳細規(guī)定了各有關(guān)部門的職責，但部分縣域有關(guān)部門對自身反_的職責卻認識不到位，片面認為反_屬于金融范疇，應(yīng)由人民銀行和其他金融機構(gòu)負責，對反_工作也不夠重視，缺乏橫向聯(lián)動性同步，導(dǎo)致在開展反_工作時，往往是基層人民銀行“單打獨斗”，各相關(guān)部門參與積極性不高，并一定程度上存在推諉扯皮、推卸責任的現(xiàn)象，不能及時有效地開展反_工作，致使資源得不到有效整合，工作質(zhì)量和效率難以提高。
（三）法律法規(guī)的缺席。盡管當前我國已出臺《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》等法律法規(guī)，并對反_工作做出了多方面的規(guī)定，但是對承擔反_職責的單位、部門如何聯(lián)動配合方面卻未做任何規(guī)定。反_聯(lián)動機制建設(shè)缺乏法律法規(guī)依據(jù)及指導(dǎo)，各縣域機制建設(shè)各有不同，未能形成規(guī)范性建設(shè)，工作效率參差不齊。對于反_工作積極性不高的單位、部門，強制性規(guī)定的缺席，使其聯(lián)動配合缺乏約束性，無法實現(xiàn)聯(lián)動機制的完全執(zhí)行。
二、提高聯(lián)動機制效率的幾點建議。
（二）健全相關(guān)協(xié)調(diào)機制，強化反_調(diào)查工作的跨部門和跨區(qū)域合作。一是完善由地方政府領(lǐng)導(dǎo)、人民銀行牽頭、相關(guān)部門密切配合的反_調(diào)查合作機制。制定針對_嫌疑線索移送、線索核查等前期工作中各部門的工作職責和相應(yīng)責任，避免工作中的相互推諉扯皮；二是建立跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)機制，將跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)制度細化到縣級層面，明確縣級區(qū)域在反_調(diào)查跨區(qū)域合作中發(fā)起地區(qū)和牽頭部門、協(xié)同地區(qū)和相關(guān)部門的工作職責和協(xié)調(diào)機制。
（三）完善法律法規(guī)，提高基層反_聯(lián)動機制效率。一是建立和完善反_法律體系，明確反_責任主體的義務(wù)，以《反_法》立法為核心，完善與之配套的反_行政法規(guī)制度。二是明確基層人民銀行作為縣域反_工作的具體實施者，具有組織協(xié)調(diào)權(quán)，使其真正成為縣域金融領(lǐng)域反_的行政管理部門。三是要明確規(guī)定各相關(guān)職能部門在反_工作中具有服從調(diào)度、相互協(xié)調(diào)配合的義務(wù)，以促進聯(lián)動機制的建立。
個人反洗錢報告篇八
一、壽險業(yè)反_工作難點分析。
1、客戶身份識別工作。
客戶身份識別工作是壽險業(yè)反_工作的基礎(chǔ)，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）執(zhí)行中主要存在以下難點。
（1）客戶身份識別金額標準偏低，工作重點不突出，工作效率低下?！渡矸葑R別辦法》第十二條至第十四條對保險機構(gòu)以訂立保險合同形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶辦理退保賠償或給付業(yè)務(wù)時，履行客戶身份識別義務(wù)均規(guī)定了一定金額起點標準。其中保險費計算方法，要求按照保險合同應(yīng)繳納的所有保費來計算，即：既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保費。給付類業(yè)務(wù)無論客戶是自然人或是法人、以現(xiàn)金或是轉(zhuǎn)賬方式支付保險金1萬以上的，均要客戶開展身份識別工作。過低的識別標準占用了反_資源，反_工作效率低下。相比之下，銀行業(yè)為自然人辦理人民幣業(yè)務(wù)5萬以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，只需核對客戶身份證件。設(shè)立客戶身份識別標準本意在于區(qū)分反_工作的重點對象，標準偏低有悖于反_立法精神。
（2）客戶風險等級劃分標準亟待進一步明確規(guī)范?！渡矸葑R別辦法》第十八條、第十九條規(guī)定主要框架內(nèi)容。從實踐來看，壽險業(yè)的劃分標準制度主要由各總公司自行制訂并組織實施，造成同行業(yè)之間風險因素構(gòu)成存在明顯差異、相同客戶在不同公司評估結(jié)果不同等問題。從壽險業(yè)實務(wù)來看，對高保額客戶的評估，主要關(guān)注投保目的、財務(wù)狀況、健康狀況等風險因素，若客戶身體健康、財務(wù)狀況良好，就可以投保與收入相匹配的保險。目前我國還沒有實行個人財產(chǎn)申報制度，工商個體等群體的個人財產(chǎn)難以估量，對資金來源合法性判斷缺少可操作性，超出壽險公司的職權(quán)。
2、可疑交易報告工作。
可疑交易報告是反_工作的核心，但可疑交易報告制度的實施并沒有對_犯罪產(chǎn)生預(yù)期的顯著抑制效果。2008年度反_監(jiān)測分析中心共接收金融機構(gòu)報送的可疑報告萬份，其中向偵察機關(guān)移送和報案僅752起，究其原因，主要表現(xiàn)在以下方面。
（1）可疑交易報告的判斷標準較為抽象。以保險機構(gòu)為例，《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（以下簡稱《大額可疑交易報告辦法》）第十三條規(guī)定了保險行業(yè)應(yīng)當作為可疑交易報告的十七類交易，其側(cè)重引導(dǎo)壽險機構(gòu)加強主觀識別，實行客觀標準加主觀判定的判斷標準。其第一款、第九款、第十二款、第十四款、第十六款都將“不能合理解釋原因或沒有合理的原因”作為可疑交易報送的構(gòu)成要件，也容易導(dǎo)致漏報的風險。第二款、第十七款為完全依據(jù)客觀標準判斷的條款，缺少可以量化的標準，則容易造成符合上述完全客觀標準的交易全部上報導(dǎo)致產(chǎn)生大量垃圾數(shù)據(jù)。第四款、第八款、第十款等報送標準，對大額發(fā)票認定數(shù)額標準等未作明確釋義，造成識別標準認定上的不統(tǒng)一，引發(fā)可疑交易報告標準的爭議。
個人反洗錢報告篇九
反洗錢工作在當今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進農(nóng)村信用社發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，農(nóng)村信用社反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段，按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高?，F(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談農(nóng)信社在反洗錢工作中存在的問題與對策：
存在問題。
反洗錢工作思想認識不深刻。思想認識是制約農(nóng)村信用社反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市縣人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進行了多次培訓，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式，從而培訓也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實指導(dǎo)意義不大。在實際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強，不能及時識別和防范洗錢活動。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對反洗錢工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟發(fā)展落后，貪污、販毒、走私、黑社會等犯罪分子不會通過本地信用社進行洗錢犯罪;另一方面是怕得罪客戶，擔心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟效益，發(fā)現(xiàn)疑點后沒有深入調(diào)查。
反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強力度宣傳相關(guān)知識的必要性。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反洗錢相關(guān)知識宣傳只局限在信用社所在場鎮(zhèn)或結(jié)合懸掛橫幅標語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會上營造出“打擊洗錢犯罪”強烈之勢。
反洗錢工作崗位履職不落實。一是縣級聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責，相關(guān)部門的職責以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實際工作中都未得到落實，造成部門之間相互推委，工作效率低。二是縣級聯(lián)社指定信用社主管會計為反洗錢崗位兼職人員，但主管會計既要承擔會計職責又要履行出納復(fù)核職責，工作量大;再則對反洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識了解只上級聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對可疑交易的辨別能力較差;加之反洗錢相關(guān)案例學習較少，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗，這些都直接影響反洗錢工作的開展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法，但信用社科技手段相對落后，對上報聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請示后方可辦理，而聯(lián)社相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核交易的真實性，只得事后補批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報上，且只進行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強。五是未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責任性、主動性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機構(gòu)人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對的客戶對象多且雜，于是對客戶的了解有限，柜面也只對客戶開戶資料進行了即時的完整性審查，沒有實地調(diào)查開戶資料真實性和開戶單位經(jīng)營狀況，因此開戶資料真實性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時，個別信用社對開戶資料的重要性認識不夠，對開戶單位有關(guān)證件審查不嚴，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時有效排查風險。
反洗錢工作協(xié)調(diào)機制不完善。一是各金融機構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機制，農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀檢監(jiān)察部門沒有實行橫向聯(lián)網(wǎng)，無法真正實現(xiàn)客戶身份識別的資源平臺信息互通，對客戶身份無法有效識別，對大額資金的來源無法進行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機，反洗錢工作沒有形成聯(lián)動。二是由于縣級人行與反洗錢的聯(lián)系機構(gòu)屬于同一級別，制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機構(gòu)，不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能，難以將金融機構(gòu)、工商、公安、紀檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來，無法形成強大的反洗錢社會聯(lián)動網(wǎng)絡(luò)，無法營造良好的社會反洗錢氛圍。
加大宣傳力度，營造反洗錢社會氛圍。一是加大社會公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營業(yè)窗口宣傳的同時，聯(lián)合人行、公安、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和保險公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會公眾對反洗錢工作重要性的認識;二是加大對偏遠農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進行反洗錢宣傳，使偏遠農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性;三是充分利用自身網(wǎng)點多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，重點要向企事業(yè)單位的財務(wù)人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營造濃厚的反洗錢社會氛圍。
規(guī)范完善制度，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程。結(jié)合自身實際，盡快建立健全反洗錢內(nèi)控制度。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務(wù)學習制度和違規(guī)違紀操作處罰制度，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會計核算系統(tǒng)做到有機結(jié)合，兩者共同進步，相得益彰，促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。二是將存款實名制、賬戶管理、票據(jù)監(jiān)管全部納入反洗錢的管理范圍之內(nèi)。三是在財務(wù)會計部門盡快設(shè)立專職反洗錢監(jiān)管員，專門負責反洗錢的非現(xiàn)場監(jiān)管、檢查、輔導(dǎo)以及基層信用社反洗錢崗位人員的培訓工作。明確各信用社的會計為反洗錢專職工作人員，實行崗前培訓，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風險崗位津貼，主要負責大額交易和可疑交易的甄別、分析、報送工作，不斷增強反洗錢工作人員的工作責任心。四是由人民銀行、財政和縣聯(lián)社共同出資設(shè)立反洗錢獎勵基金，對那些工作責任心強，準確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢犯罪人員，及時報告上級進行處理，挽回國家經(jīng)濟損失的單位和個人進行獎勵。
重視人員培訓，培植反洗錢骨干隊伍。人民銀行應(yīng)制定和實施對金融機構(gòu)特別是縣級聯(lián)社的反洗錢由淺入深的系列培訓計劃，盡快培養(yǎng)一批具有專業(yè)技能的反洗錢業(yè)務(wù)骨干，再由這部分人員負責指導(dǎo)、培訓基層營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢人員，不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。通過采取舉辦多層次的反洗錢業(yè)務(wù)培訓班、編印反洗錢教材、組織反洗錢知識競賽、在金融機構(gòu)開展巡回指導(dǎo)、案例剖析、以會代訓等多種形式，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力，培養(yǎng)出一批批反洗錢骨干精英，全面提升農(nóng)村信用社員工反洗錢工作水平。
強化現(xiàn)金管理，管好反洗錢重點部位。農(nóng)村信用社通過近幾年的規(guī)范管理，對大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴格審核、審批程序，但對繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此農(nóng)村信用社在辦理業(yè)務(wù)過程中，對大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報，同時更要強化現(xiàn)金管理：一是堅持對大額現(xiàn)金繳存實行登記，了解客戶信息，摸清資金來源;二是嚴禁為單位和個人違規(guī)提取現(xiàn)金，對于超過規(guī)定金額起點的大額現(xiàn)金支付要進行嚴格的審查和登記備案;三是對發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)管;四是建立覆蓋所有營業(yè)網(wǎng)點的金融網(wǎng)絡(luò)，有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，積極引導(dǎo)客戶使用先進的電子化非現(xiàn)金結(jié)算工具，不斷改善支付清算環(huán)境，減少社會現(xiàn)金持有量，防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算進行套現(xiàn)、洗錢、逃稅等違法犯罪活動，堅決維護支付結(jié)算秩序和良好的經(jīng)濟金融環(huán)境。加強客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅固防線。一是農(nóng)村信用社應(yīng)根據(jù)客戶對象等實際情況，盡快配足客戶經(jīng)理，對于一些大客戶個人和對公客戶進行統(tǒng)一細化管理，特別要加強對重點客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進行詳細的調(diào)查了解，真正做到了解自己的客戶。二是加強客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務(wù)的客戶、現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，進行認真分析和甄別，嚴格管理身份識別資料，防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。四是應(yīng)盡快建立和完善農(nóng)村信用社門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強對客戶和身份識別和核查。
完善協(xié)調(diào)機制，形成反洗錢工作合力。一是農(nóng)村信用社要發(fā)揮與其他金融機構(gòu)、工商、稅務(wù)、紀檢監(jiān)察等部門反洗錢協(xié)作機制的作用，密切與公、檢、法、司的聯(lián)系，定期研究布置反洗錢的階段性工作任務(wù)，實現(xiàn)農(nóng)村信用社與政法部門的通力合作;二是要進一步完善工作協(xié)調(diào)機制，按照“一個規(guī)定一個辦法”要求，在現(xiàn)行公安和銀行業(yè)金融機構(gòu)參與的基礎(chǔ)上，擴大協(xié)調(diào)機制成員單位覆蓋范圍，在當?shù)卣疇款^下，逐步把檢察、法院、工商、稅務(wù)等單位吸納進來，建立反洗錢工作部門聯(lián)席會議制度。統(tǒng)一部署階段性的工作任務(wù)，制定和落實反洗錢工作舉措;三是提高反洗錢工作的技術(shù)手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規(guī)范和真實的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準確性和分析報告質(zhì)量，增強反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性。
個人反洗錢報告篇十
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
《反洗錢履職自查報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
個人反洗錢報告篇十一
根據(jù)銀發(fā)xx號文件精神安排，我行結(jié)合自身日常反洗錢工作情況進行了自我檢查，現(xiàn)將本次工作檢查情況匯報如下：
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)網(wǎng)點人員變動及實際人員情況，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，支行運營副主管是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各項反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓。
9、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
綜上所述，我行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我行反洗錢工作質(zhì)量。
個人反洗錢報告篇十二
市人民銀行：
xx年下半年您部對我行反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我行認真進行了整改。為了進一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網(wǎng)點負責反洗錢工作的人員，進行了學習和交流，取得了顯著的效果?，F(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、 在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進行了認真細致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經(jīng)營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時，對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。
的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。
一、 制度建設(shè)與學習
(一)進一步提高對反洗錢工作重要性的認識
當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當履行的社會責任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學習及落實
認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會2011年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號、100號)要求各機構(gòu)、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認真學公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內(nèi)容。xx認真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結(jié)，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。
《有關(guān)反洗錢整改報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
個人反洗錢報告篇十三
反洗錢工作是金融從業(yè)者的神圣使命，也是金融業(yè)的良心。做好反洗錢工作，一直以來都是我支行工作的重點，也是我們在日常工作中恪守的準則。
8月，我們迎來了人民銀行的反洗錢檢查。兩天的檢查中，我們不斷的與前來檢查的領(lǐng)導(dǎo)溝通交流，發(fā)現(xiàn)了我們工作中的不足，更學習到了很多反洗錢工作中的方式方法。在發(fā)現(xiàn)我們的缺點的同時，也獲得了長足的進步。針對本季度的反洗錢工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系，建立合理反洗錢崗位。一直以來，我行都根據(jù)總行要求，建立了以行長為主要負責人，以全行員工為成員的反洗錢工作小組。此外，由于最近一段時間內(nèi)我行員工崗位調(diào)動較頻繁，執(zhí)行反洗錢工作報送的人員也出現(xiàn)了幾次變化。在反洗錢電子信息報送的工作中，編輯崗的成員經(jīng)歷了多次變化。但在每次崗位變更之時，我們對相關(guān)人選都進行了反復(fù)的培訓和考核，做到反洗錢工作崗位設(shè)置合理，行之有效。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我支行將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)。
務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，每月一訓一考，力圖使每位員工都能夠掌握反洗錢知識，領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制?？蛻麸L險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行新反洗錢系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立了客戶歷史賬戶信息等相關(guān)信息的查詢模塊，使得客戶風險等級劃分工作更加有據(jù)可依，更加高效完善。本季度，我支行集中對存量客戶進行了識別工作。劃分出了高風險、叫高風險、中風險、較低風險、低風險五個客戶風險等級。雖然這項工作尚未全部完成，但是在集體努力的環(huán)境下，相信可以很快完成后續(xù)的工作。同時，由于新的反洗錢系統(tǒng)建立了可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性。相信，在經(jīng)歷了人民銀行反洗錢檢查的洗禮后，我行的反洗錢工作可以做得更專業(yè)、更準確。嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。
個人反洗錢報告篇十四
洗錢犯罪對各國的經(jīng)濟和金融秩序以及社會的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時危及世界的經(jīng)濟發(fā)展，反洗錢已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。
希望對你有用!
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項。
規(guī)章制度。
在宣傳與培訓相結(jié)合的同時繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識日常工作中切實履行反洗錢義務(wù)進一步完善工作機制強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號)》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監(jiān)管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責任制建設(shè)及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業(yè)務(wù)都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關(guān)人員責任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓成員，學習內(nèi)容圍繞《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作。
崗位職責。
及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認真學習反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中，加強對反洗錢業(yè)務(wù)的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認真貫徹執(zhí)行，確保我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行和國家資金安全。
個人反洗錢報告篇十五
自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項。
規(guī)章制度。
在培訓和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識切實履行反洗錢業(yè)務(wù)進一步完善工作機制強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結(jié)合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差。
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。
五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
共
3
頁，當前第。
3
頁
1
2
3
個人反洗錢報告篇十六
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
個人反洗錢報告篇十七
根據(jù)縣聯(lián)社2011年9月4日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
首先，我社成立了以社主任111為組長、儲蓄所負責人、內(nèi)勤主任以及各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。其中222為社內(nèi)反洗錢報告員，333為汪各儲蓄所反洗錢報告員，確保反洗錢工作的順利開展。
我社個人結(jié)算賬戶16850戶，儲蓄戶98850戶，單位賬戶240戶。
根據(jù)要求，我社社內(nèi)及網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，我社嚴格按照存款實名制的原則辦理，要求客戶提供身份證，柜員認真按照客戶身份證認真填寫個人結(jié)算開戶申請書，不足之處是不能全部進行公民聯(lián)網(wǎng)核查。審查客戶提供的材料、證明文件和資料時力求真實、完整和有效，對于單位和個體工商戶到我社進行開戶時我社要求其提供營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機構(gòu)代碼證，并且要求客戶填寫開戶申請書，和開戶客戶簽訂開戶協(xié)議書，然后報當?shù)厝诵袌笈?。在對客戶的?jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向方面進行仔細分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。在按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個人結(jié)算戶開戶時沒有留下客戶的身份證復(fù)印件，只是在開戶申請書上面登記客戶的身份證號碼。
落實大額和可疑交易報告制度方面。我社每天有專人負責進行反洗錢系統(tǒng)中的信息查詢和補錄上報人行。在個人存取款方面，我社嚴格按照要求，凡是取款超過5萬元的我社要求客戶提供身份證。經(jīng)過主任何部門負責人審批，柜員填寫大額提現(xiàn)登記簿，按規(guī)定每月報送大額交易的相關(guān)資料及報表。
我社在反洗錢工作存在不足之處還有我社沒有建立臺賬，我社職工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照反洗錢的要求和制度繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作的深入開展，不斷完善反洗錢制度，繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，防止和打擊非法洗錢活動；加強反洗錢的社會宣傳力度，嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
信用社。
20111-9-5。
個人反洗錢報告篇十八
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項審計
報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。
一、 制度建設(shè)與學習
（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識
當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢
意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當履行的社會責任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務(wù)。
（二）法律法規(guī)學習及落實
認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會2011
年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號、100號）要求各機構(gòu)、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認真學公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反
洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內(nèi)容。xx認真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結(jié)，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。
二、深入開展反洗錢的培訓宣導(dǎo)
一是利用晨會、各項培訓、司務(wù)會等機會，采取各種形式深入開
展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。
二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總
經(jīng)理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的`積極性。
三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部
反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。
同時xx利用網(wǎng)絡(luò)學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175
人參加網(wǎng)絡(luò)學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。
針對“反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機
構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構(gòu)負責人等共計36人通過網(wǎng)絡(luò)學院學習該系統(tǒng)功能及日常操作。
三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力
在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要
進一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務(wù)。
《反洗錢審計整改報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
個人反洗錢報告篇十九
分公司：
我司為堅決貫徹落實集團公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實﹤保險業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見》的通知，結(jié)合我司實際，上報自查自糾及整改落實情況如下：
一、 自查自糾基本情況及自查內(nèi)容
（1） 自查自糾工作開展基本情況
此次自查自糾，我公司經(jīng)理擔任組長，通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓、工作會議等機會、采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的`宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。
（2） 自查內(nèi)容自查情況
他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理。
3、 大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。
4、 反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長，小組成員（**、**、**），反洗錢聯(lián)絡(luò)員由張逢同志負責，將反洗錢工作職責落實到崗、落實到人；并結(jié)合公司實際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會議上向工作公司員工及營銷伙伴進行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。
5、 按照上級公司的要求定期登陸公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)，對總公司提取的可疑交易待確認數(shù)據(jù)及時進行分析確認，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。
（3） 反洗錢培訓和宣傳工作
按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動”的相關(guān)要求，
我司工作人員對前來投保的客戶發(fā)反洗錢宣傳資料。
根據(jù)聯(lián)社2011年度工作計劃的安排，以根《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，真對我社的各項內(nèi)容做了認真自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、 個人銀行結(jié)算賬戶開立
1、 開立個人銀行結(jié)算賬戶，儲蓄賬戶時認真執(zhí)行個人存款實名制并進行聯(lián)網(wǎng)核查。不存在借用、冒用他人身份證件開戶。
2、 開立個人銀行結(jié)算賬戶時存在代理人代辦開戶，但不存在簽寫本人姓名現(xiàn)象。
3、 對于用“戶籍證明”開戶的，都提供了佐證資料，代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，都嚴格審核了代理人及被代理人的證件進行了聯(lián)網(wǎng)核查并留存電話等相關(guān)資料。
4、 我社不存在同一自然人累計開戶10次以上的。 二：單位銀行結(jié)算賬戶開立
1、 開立單位結(jié)算賬戶時，賬戶申請書各項要素填寫準確齊全，個人和單位法人、被授權(quán)人留有復(fù)印件及聯(lián)網(wǎng)核查件，同時對授權(quán)人的工作單位及工作證件進行了核實。
2、 對于單位的工商營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書、組織機構(gòu)代碼證、法人代表或負責人身份證及時進行更換或年檢。不存在偽造假冒證件現(xiàn)象。
三：1、人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)
1、 辦理個人存款單筆業(yè)務(wù)5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的都留存身
份證核查件，對他人代辦的，留有存款人和代辦人的身份證核查件。
2、 對單筆或累計人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)按時報備。
四：對公賬戶、存放款項對賬管理
1、 按要求加強了對賬工作力度，明確了責任。
2、 單位結(jié)算賬戶簽定管理協(xié)議時，信用社和開戶單位加蓋了行政公章，分社與開戶單位簽定管理協(xié)議時加蓋了網(wǎng)點業(yè)務(wù)公章。
3、 開戶單位對賬時，按要求在余額對賬單及發(fā)生額對賬單上加蓋預(yù)留印簽并由核對人簽字確認，信用社核對人員對加蓋的預(yù)留印簽進行折角驗印。
通過檢查發(fā)現(xiàn)，2011年1月10日麗梅大額存款20萬多報一次。無法整改。2011年1月5日張瑞云大額存款50萬元漏報。以補報。單位結(jié)算賬戶的開立和個人銀行結(jié)算賬戶的開立不存在違規(guī)違紀現(xiàn)象。
城關(guān)大寧分社
2011年9月4日