報告是一種將研究結(jié)果、調(diào)查分析或工作進(jìn)展等以書面形式呈現(xiàn)的文件，它通常包含著有關(guān)特定主題的詳盡內(nèi)容。寫報告需要時間和耐心，要有系統(tǒng)性思考和組織能力。如果您需要更多的報告寫作指導(dǎo)和輔助工具，請聯(lián)系我們的專家團(tuán)隊。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇一
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的問題。
(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。
(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
(三)違規(guī)事件舉報機(jī)制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。
三、原因是分析。
對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風(fēng)險)產(chǎn)生根源。
四、整改措施。
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項"排查工作的精神，切實進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
經(jīng)查證，本人(親屬)在社貸有余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇二
近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強(qiáng)管理，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來，銀行各級機(jī)構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風(fēng)險，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實際，對此項工作有一定思考。
1員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用。
目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅定當(dāng)個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當(dāng)面對外部各種誘惑時，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對員工進(jìn)行了警示、提醒，使對各種風(fēng)險和危害存在模糊認(rèn)識的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀(jì)，而且對周邊的是非對錯有了更強(qiáng)的判斷力，而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。
2當(dāng)前員工行為排查工作存在的問題。
2.1對排查工作的重要性認(rèn)識不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識不到位、應(yīng)付、走過場等現(xiàn)象。認(rèn)為這項工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機(jī)構(gòu)被動應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。
2.2對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對案件風(fēng)險的行為后果認(rèn)識不足。
2.3排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應(yīng)存在的問題。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇三
為切實加強(qiáng)對我縣公路養(yǎng)護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)省、州關(guān)于加強(qiáng)公路養(yǎng)護(hù)工作的安排要求，我局及時開展了公路養(yǎng)護(hù)工作自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
公路養(yǎng)護(hù)是為國家的交通運輸服務(wù)的，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞對于保護(hù)國家、身體健康、促進(jìn)公路產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，保障國家、群眾的生命財產(chǎn)安全有著十分重要的作用。公路養(yǎng)護(hù)工作是一項性很強(qiáng)的工作，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到全縣群眾的生路、道路安全，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到國家政策的貫徹執(zhí)行和群眾的生命財產(chǎn)安全，關(guān)系到社會的穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。我局在公路養(yǎng)護(hù)工作中堅持“以人為本，服務(wù)為主”的工作理念，認(rèn)真做好各種養(yǎng)護(hù)工作，使公路養(yǎng)護(hù)工作走向了規(guī)范化、制度化。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保養(yǎng)護(hù)工作落到實處。
按照縣局的統(tǒng)一布署，局高度重視公路養(yǎng)護(hù)工作。一是召開全局會議，專題研究公路養(yǎng)護(hù)工作。二是召開公路養(yǎng)護(hù)工作例會，分析公路養(yǎng)護(hù)工作形勢，討論制定公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)劃。三是加強(qiáng)對各類養(yǎng)護(hù)工作的督察，確保公路養(yǎng)護(hù)工作的順利開展。
二、認(rèn)真履職，完成任務(wù)。
公路養(yǎng)護(hù)工作涉及各類公路養(yǎng)護(hù)，涉及公路養(yǎng)護(hù)工作的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，我局根據(jù)公路養(yǎng)護(hù)工作的特點和工作要求，結(jié)合我局的實際，制定了《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作人員管理條例》等各類公路養(yǎng)護(hù)方面的規(guī)定和要求。在公路養(yǎng)護(hù)的各項工作中，明確了職責(zé)和權(quán)限。在公路養(yǎng)護(hù)工作的各項任務(wù)中，明確了各類公路養(yǎng)護(hù)任務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)，為養(yǎng)護(hù)工作的順利開展奠定了良好的物質(zhì)基礎(chǔ)。同時，我局對公路的各項養(yǎng)護(hù)工作進(jìn)行認(rèn)真檢查和督促，使公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量有了明顯的提高。
三、嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，提高公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量。
公路養(yǎng)護(hù)工作是養(yǎng)護(hù)工作的重要環(huán)節(jié)，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到公路運輸?shù)陌踩?，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞，直接影響到國家和的生命財產(chǎn)安全。公路養(yǎng)護(hù)工作的`質(zhì)量直接關(guān)系到廣西公路的安全，關(guān)系到公路的安全，關(guān)系到廣西公路的形象。為此，我局從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立健全公路養(yǎng)護(hù)工作的長效機(jī)制，切實加強(qiáng)對公路養(yǎng)護(hù)工作的管理，建立健全了公路養(yǎng)護(hù)工作各項制度，從養(yǎng)護(hù)工作的計劃、組織、檢查、管理、保養(yǎng)、巡回檢查等方面制度明確，責(zé)任到人的工作格局。
四、加大宣傳教育力度，努力推進(jìn)公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)范化。
公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量直接影響到公路的安全，為此，我局加大宣傳和教育力度，利用公路養(yǎng)護(hù)工作例會、發(fā)放宣傳資料、設(shè)置咨詢臺、設(shè)立咨詢臺、懸掛橫幅、張貼海報等多種形式，大力宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性和公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)文件、標(biāo)準(zhǔn)、要求，使廣大職工充分了解養(yǎng)護(hù)工作的實質(zhì)，明確自己的職責(zé)，在工作中充分發(fā)揮主人翁作用。同時，公路養(yǎng)護(hù)工作也是一項重要的工作，它的好壞是直接影響到國家和的經(jīng)濟(jì)、和社會的穩(wěn)定，關(guān)系到公路的正常、穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。為此，我局利用各種方式，廣泛深入地宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，使廣大職工充分了解公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，明確公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)法律、法規(guī)和要求，提高了職工對公路養(yǎng)護(hù)工作的積極性和責(zé)任感，為維護(hù)公路的安全、暢通起到了積極的作用。
五、強(qiáng)化養(yǎng)護(hù)管理，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量。
公路養(yǎng)護(hù)工作質(zhì)量的好壞直接影響到我縣公路的安全、暢通、可靠，關(guān)系到廣西公路的發(fā)展，關(guān)系到公路的質(zhì)量和公路的生命。為此，我局認(rèn)真開展了養(yǎng)護(hù)工作的日常管理工作，做到了各項制度健全，職責(zé)明確，任務(wù)落實，責(zé)任具體，措施得力，工作到位。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇四
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求，xxx總行高度重視，按照通知要求，結(jié)合我縣實際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：
為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以xx為組長，xxx為副組長，xxx為成員的的非法集資風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。
為了使排查工作取得實效，xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。
二是加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動；加強(qiáng)對客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風(fēng)險。通過扎實排查，及時了解員工風(fēng)險隱患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。
（一）持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監(jiān)會要求，使員工深刻認(rèn)識非法集資的危害性。
（二）持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發(fā)現(xiàn)問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
（三）持續(xù)建立排查工作長效機(jī)制，時刻關(guān)注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。
（五）持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查，對于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
（六）持續(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇五
為認(rèn)真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅固防線，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴(yán)者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認(rèn)識違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
在行長的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作，加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇六
市社會保障局于1月經(jīng)市委市政府決定由“市社會保險事業(yè)管理中心”更名而來，并升為正科級事業(yè)單位。目前，社保局共有在編工作人員40名，下設(shè)辦公室、社會保障科、基金監(jiān)督科、綜合業(yè)務(wù)科、待遇結(jié)算科、稽核科、信息科、退管科等八個職能科室，是全市職工養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、農(nóng)村養(yǎng)老保險、農(nóng)村合作醫(yī)療保險、城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)。我局在努力開展各項業(yè)務(wù)工作的同時，也積極開展檔案建設(shè)工作?，F(xiàn)將檔案工作有關(guān)情況匯報如下。
自檔案執(zhí)法檢查組對我局進(jìn)行檢查后，我們才開始意識到檔案工作的.重要和自身的不足。我們深刻反思，這是一直以來社會機(jī)構(gòu)輕管理重業(yè)務(wù)、檔案意識淡薄所致。于是我們把檔案管理工作作為社會保障工作中一項重要的基礎(chǔ)性工作來抓，把檔案管理納入了社會保障工作體系之中，要求與業(yè)務(wù)工作同部署、同實施、同檢查，把有關(guān)社會保障文件材料的形成、積累、整理、歸檔的要求列入工作標(biāo)準(zhǔn)和工作程序，與局有關(guān)科室、工作人員的崗位職責(zé)與崗位目標(biāo)考核掛鉤。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，逢會必講檔案，從而大大提高了全體職工的檔案意識。同時確立了近期的工作目標(biāo)：到年底前，檔案管理工作要達(dá)到省二級認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，并在資金、人員、時間上給予全力保障，使檔案管理工作朝著規(guī)范、有序的方向發(fā)展邁開了步伐。
8月份，成立社會保險檔案管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，又做了調(diào)整。領(lǐng)導(dǎo)小組由局長擔(dān)任組長，分管副局長擔(dān)任副組長，各有關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員，以加強(qiáng)對檔案管理工作的指導(dǎo)。同時，挑選了一名責(zé)任心強(qiáng)、計算機(jī)技能好的同志擔(dān)任專職檔案管理員，各有關(guān)科室分別確定一名兼職檔案員，負(fù)責(zé)本科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇七
我縣風(fēng)險隱患排查工作在上級業(yè)務(wù)部門的領(lǐng)導(dǎo)下以“防風(fēng)險、抓重點、補(bǔ)漏洞”為工作原則，按照“預(yù)警為主、重點突出”的思路，積極探索、開展了風(fēng)險隱患排查工作，有效的防止了重特大風(fēng)險事故的發(fā)生，有力地推動了我縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展，為實現(xiàn)縣委、縣的“一鄉(xiāng)一鎮(zhèn)一業(yè)”的奮斗目標(biāo)提供了有力的人力資源和物力保證。
我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的形勢主要表現(xiàn)為以下幾個方面：
一是基層組織建設(shè)有待加強(qiáng)。由于我縣基層組織機(jī)構(gòu)不夠充實，人員不足，缺乏專業(yè)人員，人員不足，工作難開展。
二是部室人員結(jié)構(gòu)不適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展需要?？h委縣對經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視，縣委、縣領(lǐng)導(dǎo)十分重視我縣工作，給予了高度重視，專門成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，并由局長任組長，副局長為副組長，其它各單位的負(fù)責(zé)人為成員。并多次召集有關(guān)部門，由相近單位的人員，對我縣經(jīng)濟(jì)工作進(jìn)行了調(diào)度，明確了工作的目標(biāo)、任務(wù)和措施，形成了一把手負(fù)總責(zé)，相關(guān)科室具體抓，各司其職，齊抓共管的良好局面。
三是人員配備有待加強(qiáng)。縣委、縣領(lǐng)導(dǎo)對我縣經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視，并對我局的具體分管負(fù)責(zé)人進(jìn)行了培訓(xùn)，為我縣經(jīng)濟(jì)工作的開展打下了良好的基礎(chǔ)。
縣委、縣十分重視基層組織建設(shè)，成立了以局長為組長、各相關(guān)科室為成員的基層組織工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各單位的職責(zé)，形成了一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，一級抓一級，層層抓落實的工作機(jī)制。并將各項制度上報到縣委、縣辦，確保了組織工作落到實處。
我縣是一個新的縣。縣級各部門的風(fēng)險隱患排查工作是一項系統(tǒng)工作，需要做到有的放矢。因此，我們始終把這項工作作為一項重要的`工作來抓。
一是認(rèn)真開展基層組織建設(shè)。按照省、市、縣的統(tǒng)一部署，我縣在基層組織建設(shè)上，堅持“統(tǒng)一部署、分工負(fù)責(zé)、齊抓共管”的原則，采取“統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一行動、統(tǒng)一檢查”的工作模式，采取有效措施加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。并以此為突破口，加大宣傳力度。
二是建立健全工作機(jī)制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立了以縣委副為組長和縣副縣長為副組長的“風(fēng)險隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由縣分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，局領(lǐng)導(dǎo)具體抓，并以此為切入點，認(rèn)真開展工作。并將各個崗位的職責(zé)和任務(wù)分解到人，確保了工作任務(wù)落到實處。
我縣的經(jīng)濟(jì)工作由于縣委縣的重視，各項工作的開展，得到了上級領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，在全縣形成了一個“一鄉(xiāng)一村”的良好工作氛圍，有力的促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)工作的開展。
由于縣委、縣的正確領(lǐng)導(dǎo)，各相關(guān)單位的積極配合，全部人員齊心協(xié)力，狠抓工作落實，從而確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會的持續(xù)健康發(fā)展，確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展。
在縣內(nèi)，充分利用各種電臺、電視、報刊等媒體，加強(qiáng)了對經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況的的宣傳。同時，加強(qiáng)對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況宣傳，增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的影響力。
縣委、縣始終把經(jīng)濟(jì)責(zé)任制落實情況的督查工作作為重點來抓。并把各級責(zé)任制的落實情況納入年度考核。對于存在問題不能整改的，及時進(jìn)行了指導(dǎo)和限期整改，以便在年度考核中，對發(fā)現(xiàn)的問題，要求責(zé)任單位限期整改。對于存在問題的，要求責(zé)任單位限期整改，限期整改不到位，責(zé)任單位必須及時上報有關(guān)部門，并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇八
根據(jù)中國銀監(jiān)會開展兩個加強(qiáng)、兩個遏制專項檢查的有關(guān)要求，中國進(jìn)出口銀行上海分行認(rèn)真開展專項檢查工作，取得了較為良好的效果。近期，為進(jìn)一步落實銀監(jiān)會兩個加強(qiáng)、兩個遏制回頭看自查要求，我分行于2019年9月30日召開專題會議，部署回頭看工作要求。
從去年起，我分行不僅認(rèn)真開展專項自查工作，并多次配合接受總行、上海銀監(jiān)局等內(nèi)外部檢查機(jī)構(gòu)檢查。其中，檢查借貸項目數(shù)196個、保函業(yè)務(wù)26筆、信用證及押匯業(yè)務(wù)17筆、存款業(yè)務(wù)81筆。檢查金額均占相關(guān)業(yè)務(wù)20××年末余額的50%以上。在檢查過程中，我分行秉承邊查邊糾、立行立改的原則，做到檢查、整改同部署、同落實。針對在內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性和典型性問題，我分行均全面、系統(tǒng)地進(jìn)行了分析，剖析問題產(chǎn)生的深層次原因，并從完善規(guī)章制度、健全操作流程、明晰崗位設(shè)置和職責(zé)等層面落實了解決措施，對有效遏制和防范違規(guī)經(jīng)營情況的發(fā)生起到了積極作用。
今天，我分行通過召開專題會議，部署回頭看自查工作要求，明確自查重點與范圍，明晰各處室職責(zé)分工。
會上，王東華副行長強(qiáng)調(diào)：此次回頭看自查是鞏固和深化兩個加強(qiáng)、兩個遏制檢查成果，各處室應(yīng)高度重視，強(qiáng)化責(zé)任意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)和落實銀監(jiān)會和總行有關(guān)文件精神，以及分行制定的回頭看自查工作方案的.有關(guān)要求，著重對以下幾個方面做好自查工作：一是發(fā)現(xiàn)問題的.整改情況，重點核查整改要求是否落實到位;二是人員問責(zé)情況，重點核查責(zé)任追究是否落實到位;三是防范操作風(fēng)險情況，重點檢查今年新發(fā)生的信貸、同業(yè)、擔(dān)保、存款等業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，堅決防范違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪活動。
我分行將以此次自查為契機(jī)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識，努力提高精細(xì)化管理水平，使我分行的各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理水平邁上一個新臺階。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇九
依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)信用風(fēng)險專項排查的通知》、《關(guān)于繼續(xù)開展信用風(fēng)險排查的重要通知》要求，結(jié)合《銀監(jiān)會信用風(fēng)險專項排查方案》，我行迅速組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門認(rèn)真學(xué)習(xí)通知文件精神，積極開展全面細(xì)致的信用風(fēng)險自查工作。現(xiàn)將我行此次信用風(fēng)險自查工作情況匯報如下：
一、信貸資產(chǎn)基本情況。
截止xx年x月x日，我行各項貸款余額xx萬元，較上月新增xx萬元，較年初新增xx萬元。其中公司類貸款余額xx萬元，較上月下降xx萬元，較年初下降xx萬元，占比xx%；個人類貸款余額xxx萬元，較年初新增xx萬元，較上月新增學(xué)習(xí)萬元，占比xx%。不良貸款余額為xxx萬元，較上月下降xx萬元，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%，整體信用風(fēng)險把控狀況良好。
（一）成立信用風(fēng)險自查工作小組。
自查工作小組統(tǒng)籌調(diào)度及推進(jìn)信用風(fēng)險自查工作的開展，全行客戶經(jīng)理全部參與，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性、準(zhǔn)確性。
組長：xx副組長：xx成員：xx（二）確定信用風(fēng)險自查工作目標(biāo)。
本次自查工作，以銀監(jiān)會排查方案為基礎(chǔ)和指導(dǎo)，我行擬通過嚴(yán)。
1密排查，切實摸清包括我行當(dāng)前顯性或隱性承擔(dān)信用風(fēng)險的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的信用風(fēng)險底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。具體分為以下三個目標(biāo)：
一是摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求，對我行貸款風(fēng)險分類情況進(jìn)行全面排查，確保貸款分類準(zhǔn)確性。
二是把握重大信用風(fēng)險分布。系統(tǒng)排查重點行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種以及客戶的信用風(fēng)險，準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險特征和分布情況，識別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的重大風(fēng)險隱患。
三是找準(zhǔn)風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點，理清重大風(fēng)險傳導(dǎo)鏈條，制定切斷鏈條的預(yù)案。
四是形成風(fēng)險排查報告。將此次信用風(fēng)險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，及時制定對應(yīng)處置措施，形成信用風(fēng)險排查報告及時上報對口監(jiān)管科室。
（三）信用風(fēng)險自查結(jié)果（1）信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。
通過此次自查，我行對當(dāng)前所有信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆排查，摸清了當(dāng)前信貸資產(chǎn)的風(fēng)險水平：
2.截止2019年年末，我行不存在逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款；
3.截止2019年年末，我行無6個月觀察期內(nèi)重組貸款中的關(guān)注類貸款。
6.截止2019年年末，我行不存在應(yīng)一筆應(yīng)劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款。
7.我行暫不存在其他分類不準(zhǔn)確的情況。（2）重大信用風(fēng)險分布情況。
根據(jù)排查方案要求，我行從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種、客戶等維度全面排查了信用風(fēng)險。因我行當(dāng)前各項貸款余額中無不良貸款，故我行重點分析了頻繁出現(xiàn)欠息和逾期的關(guān)注類風(fēng)險客戶分布情況：
1.行業(yè)風(fēng)險：我行自成立以來，就一直堅持不對產(chǎn)能過剩行業(yè)、“兩高一剩”行業(yè)做準(zhǔn)入的原則，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進(jìn)行大規(guī)模的項目貸款授信。
2.區(qū)域風(fēng)險：根據(jù)排查方案要求，我行對縣域內(nèi)的重點經(jīng)濟(jì)園區(qū)進(jìn)行了走訪，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、民營工業(yè)園等園區(qū)內(nèi)大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生。
3.業(yè)務(wù)品種：當(dāng)前我行開展的各項業(yè)務(wù)相對比較單一，貸款業(yè)務(wù)分為個人類和企業(yè)類22個信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務(wù)主要是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，暫未開展債券、投資等業(yè)務(wù)，目前各項信貸產(chǎn)品風(fēng)險都處于可3控范圍內(nèi)，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風(fēng)險因素的情況要遠(yuǎn)高于個人類貸款產(chǎn)品。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)余額xx萬元，共計xx筆，票據(jù)張數(shù)為xxx張，我行當(dāng)前的票據(jù)業(yè)務(wù)均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為。在貸款五級分類上，我行嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求進(jìn)行風(fēng)險分類，未出現(xiàn)錯分、誤分等情況。
4.客戶風(fēng)險：根據(jù)排查方案，結(jié)合《xx銀行關(guān)于大額授信風(fēng)險及復(fù)雜擔(dān)保圈熔斷方案》，我們對當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)中單戶在全市銀行業(yè)內(nèi)授信1億元以上的借款企業(yè)、對外擔(dān)保或被擔(dān)保超過5戶的借款企業(yè)進(jìn)行了風(fēng)險排查；暫無對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的擔(dān)保圈企業(yè)，無互保及循環(huán)保的情況；我行當(dāng)前業(yè)務(wù)暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進(jìn)行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等情況。
（3）風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。
通過此次信用風(fēng)險排查，我行認(rèn)為有可能引發(fā)信用風(fēng)險的引爆點及傳導(dǎo)路徑集中體現(xiàn)在以下兩個方面：
1.近期引爆點：我們認(rèn)為近期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為大額授信、擔(dān)保圈。一旦大額授信客戶及擔(dān)保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風(fēng)險，很可能形成跟風(fēng)效應(yīng)，導(dǎo)致系統(tǒng)性、區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險爆發(fā)。
中長期引爆點：我們認(rèn)為中長期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為房地產(chǎn)行業(yè)。當(dāng)前縣域內(nèi)不斷攀升的房價，在推動房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時，也帶來了相應(yīng)的高位風(fēng)險，在房價高位無人接盤的情況下，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風(fēng)險會波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè)，形成區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險。
42.傳導(dǎo)路徑及處置預(yù)案：以上風(fēng)險引爆點的傳道路徑我們認(rèn)為有兩條，一是通過擔(dān)保圈、擔(dān)保鏈條迅速傳播；二是通過上下游業(yè)務(wù)、債務(wù)關(guān)系迅速傳播。因此必須堅持按照大額授信及擔(dān)保圈風(fēng)險處置預(yù)案，穩(wěn)步推進(jìn)大額授信企業(yè)授信壓降或退出，強(qiáng)化擔(dān)保圈化解及擔(dān)保鏈條熔斷，避免信用風(fēng)險通過傳導(dǎo)路徑迅速擴(kuò)大；另外，政府相關(guān)部門、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營造良好的社會信用環(huán)境，避免長期拖欠債務(wù)關(guān)務(wù)，形成良好的財務(wù)合作關(guān)系，斬斷另一條傳導(dǎo)路徑。
三、下一步防控信用風(fēng)險的計劃措施。
（1）建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機(jī)制。針對重點風(fēng)險客戶，我行將根據(jù)自身情況，盡快建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機(jī)制，加大對重點地區(qū)、重點領(lǐng)域、重點客戶的風(fēng)險排查力度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，及時采取風(fēng)險處置預(yù)案。同時定期、有針對性的開展信用風(fēng)險壓力測試，分析相關(guān)風(fēng)險因素，制定行之有效的處置預(yù)案。
（2）真實反映資產(chǎn)質(zhì)量。下一步我行將繼續(xù)嚴(yán)格遵循資產(chǎn)質(zhì)量劃分原則，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎(chǔ)上，完善內(nèi)部管理和監(jiān)測制度，保證貸款分類的真實性和準(zhǔn)確性，切實按照《貸款風(fēng)險分類指引》等相關(guān)規(guī)定真實反映資產(chǎn)質(zhì)量，做到“不隱瞞、不虛報”。
（3）謹(jǐn)慎退出風(fēng)險客戶。針對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況，一戶一策，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，對于長期虧損、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商，為其制定切實有效的資產(chǎn)保全計劃，穩(wěn)妥有效推動企業(yè)重組整合或推出市場。
xx銀行。
2018年6月30日。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十
設(shè)立網(wǎng)絡(luò)安全目的是為加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理，確保網(wǎng)絡(luò)安全運行。2021信息安全自查報告高度重視，立刻組織我院相關(guān)部門對我院網(wǎng)絡(luò)中的安全隱患進(jìn)行了逐一排查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下:一、網(wǎng)絡(luò)信息安全管理機(jī)制和制度建設(shè)落實情況一是為維護(hù)和規(guī)范計算機(jī)硬件的使用管理及網(wǎng)絡(luò)信息安全,提高計算機(jī)硬件的正常使用、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全性及日常辦公效率，xx成立以由xx領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任第一責(zé)任人、xx各相關(guān)部門參與、xx信息中心負(fù)責(zé)具體工作的計算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)全院各部門開展校園網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。二是為確保計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全，實行了網(wǎng)絡(luò)專管員制度、計算機(jī)安全保密制度、網(wǎng)站安全管理制度、網(wǎng)絡(luò)信息安全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等保障制度。同時結(jié)合自身情況制定計算機(jī)系統(tǒng)安全自查工作制度，做到三個確保:一是系統(tǒng)管理員于每周五定期檢查中心計算機(jī)系統(tǒng)，確保無隱患問題;二是制作安全檢查工作記錄，確保工作落實;三是定期組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)及信息安全的知識，提高計算機(jī)使用水平，及早防范風(fēng)險。同時，信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組具有暢通的7*24小時聯(lián)系渠道，可以確保能及時發(fā)現(xiàn)、處置、上報有害信息。二、計算機(jī)日常網(wǎng)絡(luò)及信息安以下是小編整理的隊伍風(fēng)險隱患排查報告十一篇，歡迎閱讀與收藏。
5月27日至29日，省檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風(fēng)險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規(guī)劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現(xiàn)，各受檢單位檔案工作體制機(jī)制較健全，檔案收集整理和開發(fā)利用較規(guī)范，但仍存在館庫硬件、安全管護(hù)、消防隱患等方面的問題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設(shè)，扎實做好檔案安全各項工作，根據(jù)省檔案局要求，現(xiàn)將整改情況報告如下：
市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排，要求受檢單位務(wù)必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)同志任組長，分管負(fù)責(zé)同志任副組長，相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專、兼職檔案員具體負(fù)責(zé)，針對反饋問題認(rèn)真制定整改措施、明確責(zé)任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。
x家單位陸續(xù)啟動整改工作，在電話指導(dǎo)過程中，我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類：
三是檔案用房不達(dá)標(biāo)，如檔案用房不符合設(shè)計要求、未實現(xiàn)檔案用房“三分開”等；
四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。
解決方案：
一是督促各單位及時將所需硬件設(shè)備、設(shè)施按要求配置；
二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關(guān)責(zé)任書；
三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達(dá)標(biāo)；
四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓(xùn)，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。
市檔案局在電話指導(dǎo)的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查指導(dǎo)，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。
根據(jù)受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進(jìn)行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。
市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機(jī)，結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進(jìn)行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進(jìn)行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫，確保責(zé)任層層落實到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。
xx認(rèn)真貫徹落實《網(wǎng)路輿情隱患風(fēng)險排查工作的方案》的通知要求，堅持“防范為先、有效控制、加大排查、化解糾紛”的工作思路，切實加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任，突出重點，全面排查，確保以各項任務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)?，F(xiàn)將排查情況匯報如下：
一是高度重視、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。為認(rèn)真落實《通知》要求，強(qiáng)化輿情管控工作力度，確?！皣鴳c”期間不發(fā)生非正常上訪和負(fù)面輿情，xx黨委召開專題會議就此項工部署安排，要求各部門要高度重視，采取有效措施，密切關(guān)注所屬職工及相關(guān)人員動態(tài)，認(rèn)真排查不穩(wěn)定因素，遇到苗頭性、傾向性問題及時上報和處理。
二是緊抓重點，嚴(yán)密排查。xx按照《方案》要求，結(jié)合單位實際情況，緊緊圍繞“隊伍思想狀況和現(xiàn)實表現(xiàn)”、“職工自媒體使用情況”、“隊伍涉負(fù)面網(wǎng)路輿情問題”、“敏感時期內(nèi)部越級訪隱患”、“重點人員現(xiàn)實表現(xiàn)”等五個方面在對內(nèi)部開展全面排查，通過“一對一談話”“與家屬溝通”、“召開形勢分析會”等方式全面摸排當(dāng)前可能存在的涉網(wǎng)絡(luò)輿情問題隱患，準(zhǔn)確掌握職工的真實想法，現(xiàn)實困難和有關(guān)訴求，有針對性做好談心談話、教育疏導(dǎo)、化解矛盾、解決問題，最大限度減少不和諧因素。
三是強(qiáng)化督導(dǎo)，確保實效。xx黨委本真抓督導(dǎo)，關(guān)鍵看領(lǐng)導(dǎo)工作理念。堅持抓住了“關(guān)鍵少數(shù)”，就抓住了措施落地的核心工作方法。將此次網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險隱患排查活動的責(zé)任一級一級壓下去，不僅要壓到部門領(lǐng)導(dǎo)，還壓到每名職工身上，從而有效提高責(zé)任意識和大局意識，形成了人人都是工作者、人人都是督導(dǎo)員的良好氛圍。xx黨委采取定期聽取匯報、不定期抽查工作進(jìn)展等方式對工作進(jìn)行督導(dǎo)檢查，對工作開展不及時、隱患排查組織不力的部門及個人要求推倒從來，以嚴(yán)格的紀(jì)律確保此次網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險隱患排查工作真正落實落地。
為進(jìn)一步加強(qiáng)隊伍建設(shè)，及時準(zhǔn)確掌握交警隊伍中存在的風(fēng)險隱患，切實提升隊伍風(fēng)險防控能力，強(qiáng)化隊伍監(jiān)督管理，打造過硬交警隊伍。xxx根據(jù)上級部門相關(guān)通知要求，結(jié)合實際，認(rèn)真開展隊伍風(fēng)險隱患排查研判，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
（一）思想狀況方面：
1、警務(wù)任務(wù)繁重，工作壓力大。
隨著社會的不斷發(fā)展進(jìn)步，客觀造成了車輛的相對增多，道路交通環(huán)境日趨復(fù)雜多變，公安交警任務(wù)相當(dāng)艱巨，所承擔(dān)的事務(wù)比以往任何時候都繁重、具體，常年加班加點、連續(xù)作戰(zhàn)、超負(fù)荷工作已成了交警的“家常便飯”。
2、家庭無法兼顧，思想壓力大。
特殊的崗位職能決定了公安交警的工作、生活無規(guī)律，特別是一線民警工作時間長，與家人總是聚少離多；生活無規(guī)律，與家人無法步調(diào)一致；顧及家庭少，與家人感情難以完全融合；時刻處于危險地帶，留給家人無限的擔(dān)心。再加上諸如涉及家庭事務(wù)等問題，給民警精神、心理和經(jīng)濟(jì)上帶來了更大的壓力與負(fù)擔(dān)，已成為導(dǎo)致民警精神壓力過重的一個關(guān)鍵問題。然面，民警所承擔(dān)的責(zé)任、任務(wù)不允許有足夠多的時間照顧家庭，更沒有能力來處理和解決一些家庭困難，大部分家庭事務(wù)由其家屬承擔(dān)，這造成了部分民警家屬對民警工作缺乏理解、配合和支持，帶來家庭矛盾，影響了民警的工作。
3、社會期望值高，心理壓力大。
由于道路交通形勢的日益復(fù)雜化，各級黨委政府、上級公安機(jī)關(guān)和社會各界群眾對公安交警的要求越來越嚴(yán)，期望越來越高，再加上公安機(jī)關(guān)窗口單位服務(wù)職能的強(qiáng)化，使得交警總有做不完的事，整天疲于奔波，忙于應(yīng)付工作，思想上緊崩著安全弦。再之，執(zhí)法環(huán)境的多樣性、復(fù)雜化，民警的一言一行必須面對社會、公眾的“審視”，加上人民群眾的素質(zhì)差異，部分群眾的不實投訴，往往會使民警產(chǎn)生“多干多錯，少干少錯、不干不錯”的錯誤心態(tài)。
4、精神體力透支，健康壓力大。
交通管理工作繁重，民警長期超負(fù)荷工作，家庭負(fù)擔(dān)過重，以及來自不同方面的巨大壓力，讓民警食無定量、睡不應(yīng)時，飲食習(xí)慣、生物繢遭到不同程度的影響或破壞，精神體力透支，健康壓力大，民警的心理、身體健康狀況令人堪憂。因此，客觀上就造成了工作效能提高不快，在一定程度影響和制約了隊伍的建設(shè)與發(fā)展。
（二）具體業(yè)務(wù)工作方面：
1、車駕管、處罰窗口:一是為人民服務(wù)理念不夠牢固，接待群眾不夠熱情，窗口管理服務(wù)不夠規(guī)范；二是部分輔警紀(jì)律松弛不按規(guī)定著裝，不準(zhǔn)時上下班；三是需加強(qiáng)打擊非法中介，維護(hù)。
2、交通事故處理：勘查事故現(xiàn)場安全防護(hù)設(shè)置不規(guī)范，安全防護(hù)措施落實不到位，存在安全隱患。
3、日常管理中：日常監(jiān)督作為工作常態(tài)化堅持的還不夠，在緊盯管理人、財、物、印章等容易滋生風(fēng)險隱患的崗位，以及民警輔警八小時外監(jiān)督管理方面還能做得更細(xì)致些。
1、要認(rèn)真落實上級相關(guān)文件精神，結(jié)合教育整頓工作，抓好隊伍管理。
進(jìn)一步發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，牢固樹立“抓好隊伍教育管理是本職，放任民警、輔警違法違紀(jì)是失職”的理念，切實抓好隊伍思想、組織、紀(jì)律和作風(fēng)建設(shè)，對重點人員要重點關(guān)注，做到重點幫扶，要以教育整頓的實際成效和執(zhí)法能力水平的提升來取信于民，不斷提高人民群眾的獲得感、安全感和滿意度。
2、要堅持履職盡責(zé)，知行合一抓好擔(dān)當(dāng)作為。
要按照“堅持政治建警全面從嚴(yán)治警”教育整頓“分層級負(fù)責(zé)、分層級管理、分層級落實”的要求，搭建起層級化隊伍風(fēng)險防控責(zé)任框架，健全完善隊伍風(fēng)險防控體系，層層傳導(dǎo)、壓實責(zé)任，將隊伍風(fēng)險防控工作落實到心上、扛在肩上、抓在手上。
3、要堅持底線思維，持之以恒抓好風(fēng)險防范。
要緊盯執(zhí)勤執(zhí)法、事故處理、窗口服務(wù)、非現(xiàn)場違法處理等風(fēng)險隱患點，通過“一崗一查找、一點一防控、一責(zé)一落實”等手段，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險隱患點排查力度，確保每個崗位查找的風(fēng)險點準(zhǔn)確、到位、不遺漏。
4、要堅持齊抓共管，從實從嚴(yán)抓好精細(xì)管理。
要從隊伍精細(xì)化管理入手，善于從細(xì)微處發(fā)現(xiàn)問題，定期梳理不作為、不規(guī)范、小錯不斷等重點人員，“常咬耳朵、猛扯袖子、早打預(yù)防針”，確保其守住“底線”、不踩“紅線”、不越“警戒線”。堅持以黨內(nèi)監(jiān)督為主導(dǎo)，家庭監(jiān)督和群眾監(jiān)督相結(jié)合的，單位、家庭、個人“三位一體”動態(tài)監(jiān)督模式，加強(qiáng)定期談心談話、定期家庭聯(lián)系走訪等制度的落實，時常向家屬通報“八小時之外”動態(tài)監(jiān)督管理信息。
5、要堅持問題導(dǎo)向，毫不放松抓好整改落實。
聚焦解決突出問題，提高思想認(rèn)識、強(qiáng)化履職盡責(zé)，抓重點、強(qiáng)落實、促整改。針對此次分析研判中發(fā)現(xiàn)的個性、共性問題、薄弱環(huán)節(jié)以及管理漏洞，要健全完善問題發(fā)現(xiàn)、跟蹤、整改、反饋的閉環(huán)管理機(jī)制，進(jìn)一步優(yōu)化和完善解決問題的方法手段，細(xì)化整改目標(biāo)、明確責(zé)任人以及整改時限，落實銷號管理，把整改重點任務(wù)做實，確保隊伍風(fēng)險隱患整改工作落到實處。
根據(jù)《全縣公安機(jī)關(guān)堅持政治建警全面從嚴(yán)治警攻堅戰(zhàn)方案》通知要求，現(xiàn)將我大隊開展隊伍安全隱患大排查情況匯報如下：
1.學(xué)習(xí)《公安機(jī)關(guān)公務(wù)用槍管理規(guī)定》、《公安機(jī)關(guān)人民警察佩帶使用槍支規(guī)范》、《廣西公安機(jī)關(guān)禁酒規(guī)定》、《全國公安機(jī)關(guān)思想政治工作規(guī)范》、《廣西公安機(jī)關(guān)戰(zhàn)時思想政治工作機(jī)制》等文件精神。
2.談話了解全體民警輔警當(dāng)前的學(xué)習(xí)狀況、思想狀況、隊伍建設(shè)狀況，嚴(yán)格要求全體民警輔警嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，確保隊伍不出事。
經(jīng)過排查，大隊民警8人，警務(wù)輔助人員8人，政治思想穩(wěn)定、沒有發(fā)現(xiàn)苗頭性問題。
一是全體民警、輔警要加強(qiáng)對堅持政治建警全面從嚴(yán)治警的重視程度，嚴(yán)格落實民警、輔警八小時以外監(jiān)督管理工作，嚴(yán)格遵守紀(jì)律要求，確保隊伍不出問題。
二是全體民警、輔警要嚴(yán)肅對待，保持敏感度，嚴(yán)格按照教育整頓要求落實好每一項工作，切實將堅持政治建警全面從嚴(yán)治警于業(yè)務(wù)工作同步前進(jìn)，取得實效。
三是提高為群眾服務(wù)的熱情和效率，增強(qiáng)群眾對公安工作的滿意度，特別是出入境、戶政窗口工作等方面的滿意度，努力打造忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)墓残蜗蟆?BR> 根據(jù)《中共xx市委員會宣傳部關(guān)于報送2020年上半年意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況報告的通知》文件通知，現(xiàn)將我局上半年意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況報告如下：
加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。我局上半年開展了2次黨組中心組理論專題學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的內(nèi)容主要有：一是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記對廣西工作的重要指示精神、自治區(qū)黨委十一屆七次、貴港市委五屆八次全會精神;二是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于學(xué)習(xí)馬克思主義經(jīng)典的重要論述;三是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于貫徹新發(fā)展理念、做好經(jīng)濟(jì)工作的重要論述;四是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于脫貧攻堅、全面建成小康社會的重要論述;五是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于歷史特別是黨史、新中國史、改革開放史的重要論述;六是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想的基本精神、基本內(nèi)容、基本要求;七是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于堅持和完善中國特色社會主義制度、推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要論述。
1.新冠肺炎疫情期間，通過微信群對所服務(wù)的62家批、零、住、餐限上企業(yè)、45家加油站及11家外貿(mào)企業(yè)下發(fā)30多份(次)關(guān)于新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作宣傳資料，并組織人員深入企業(yè)開展了10多次疫情防控宣傳工作，提高商務(wù)領(lǐng)域疫情防控意識，積極傳播正能量。
2.由局黨組領(lǐng)導(dǎo)帶隊到xx市廂南社區(qū)開展以新冠肺炎宣傳為主題的志愿者活動，入戶開展新冠肺炎防控調(diào)查和宣傳工作。
3.由于受到新冠肺炎疫情的影響，許多農(nóng)產(chǎn)品滯銷，局黨組書記楊堯奘同志積極引薦相關(guān)企業(yè)采購商和種養(yǎng)農(nóng)戶進(jìn)行實地一對一的對接，直接有效地促成了農(nóng)民飼養(yǎng)的禽、畜、蛋類等農(nóng)特產(chǎn)品與企業(yè)的產(chǎn)銷對接，打通了當(dāng)?shù)剞r(nóng)產(chǎn)品的銷售渠道，實銷扶貧雞2萬羽，扶貧冬瓜1.3萬斤，扶貧鴨1.6萬只。
4.根據(jù)市委市政府的要求，積極開展掃黑除惡宣傳工作，要求所服務(wù)的118家商貿(mào)企業(yè)，利用led、橫幅、宣傳圖片等形式開展掃黑除惡宣傳。
(三)貫徹落實《中國共產(chǎn)黨宣傳工作條例》。
進(jìn)一步落實和完善宣傳工作機(jī)構(gòu)，及時調(diào)整變更宣傳思想文化工作領(lǐng)導(dǎo)小組，堅持完善新聞發(fā)言人制度，明確有新聞發(fā)言人員和新聞聯(lián)絡(luò)員。
(四)貫徹落實《黨委(黨組)意識形態(tài)工作責(zé)任制實施辦法》。
1.進(jìn)一步將意識形態(tài)工作納入黨建工作責(zé)任制，認(rèn)真貫徹落實黨中央和自治區(qū)、貴港市、xx市委的決策部署及指示精神，把握政治方向，堅定政治立場，嚴(yán)守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，嚴(yán)守組織紀(jì)律和宣傳紀(jì)律。堅持把意識形態(tài)工作納入綜合目標(biāo)考評，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實、同檢查、同考核。
2.2020年以來，我局黨組切實增強(qiáng)抓意識形態(tài)工作的積極性和主動性,局黨組成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”,堅守“主陣地”、種好“責(zé)任田”，堅持“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，進(jìn)一步將全局意識形態(tài)工作進(jìn)行細(xì)化分解,做到人人肩上有擔(dān)子,工作有壓力,有力地推動了意識形態(tài)工作責(zé)任制的落實,為我局各項工作開展提供強(qiáng)有力的思想引領(lǐng)、輿論推動、精神激勵和文化支撐。
3.積極開展活動，加強(qiáng)陣地建設(shè)和管理。充分發(fā)揮我局的工作職能，利用“壯族三月三·暖心生活節(jié)”活動，開展三場“市長直播帶貨”，大力宣傳我市區(qū)域公用品牌——桂平福味。進(jìn)一步擴(kuò)大了“桂平福味”的社會影響，提高了打造我市農(nóng)產(chǎn)品品牌意識，同時營造了“壯族三月三”濃厚的節(jié)日氛圍。
4.牢牢掌控網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)的主導(dǎo)權(quán)，做到“一把手”親自抓網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)安全。一是堅持黨務(wù)政務(wù)公開制度，認(rèn)真開展黨務(wù)政務(wù)公開工作，利用政府門戶網(wǎng)站、張貼公告欄等形式，及時公開本單位重大決策等事項，加強(qiáng)對外宣傳管理;二是及時做好重要節(jié)點和敏感時期的輿論監(jiān)管，及時搜集、研判、處置可能引發(fā)群體性事件和社會動蕩的言論。
(五)整改落實2019年度意識形態(tài)巡察反饋問題。
我局根據(jù)2019年度意識形態(tài)巡察反饋的共性問題逐項對照整改，發(fā)揮黨組領(lǐng)導(dǎo)班子的示范引領(lǐng)作用，帶動全局黨員領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)，推動理論學(xué)習(xí)常態(tài)化，繼續(xù)健全意識形態(tài)責(zé)任制，并于2019年底完成整改任務(wù)。
抓好意識形態(tài)促進(jìn)消費扶貧成績喜人。積極學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于扶貧的重要論述，理論聯(lián)系實際，2020年上半年，我局共組織了3次產(chǎn)銷對接和3次電商助農(nóng)直播帶貨作工作，共實銷扶貧雞3萬羽，清倉銷售扶貧冬瓜4.2萬市斤，扶貧鴨3.5萬羽。經(jīng)過開展多場電商直播帶貨助農(nóng)銷售活動，向超過800萬網(wǎng)友在線推廣“桂平福味”區(qū)域公用品牌，共計帶動銷售xx市農(nóng)特產(chǎn)品銷售額達(dá)75萬元，在新冠肺炎防治工作期間，極大的促進(jìn)了我市農(nóng)特產(chǎn)品的銷售工作和品牌宣傳工作，助推我市脫貧攻堅工作持續(xù)發(fā)展。
(一)意識形態(tài)輿論宣傳較弱。干部隊伍結(jié)構(gòu)不盡合理，高素質(zhì)專業(yè)人才缺乏，干部培訓(xùn)不能經(jīng)?；⒅贫然?，與當(dāng)前工作要求不相適應(yīng)。從事意識形態(tài)工作的干部和人員大部分都是“半路出家”，理論功底有限，專業(yè)水準(zhǔn)較低。同時由于人員不足，宣傳思想文化干部隊伍都是兼職從事，專業(yè)水平不高，意識形態(tài)工作知識不夠精、全、實，整體素質(zhì)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。意識形態(tài)宣傳工作和信息報送缺乏人才，對宣傳教育管理缺乏創(chuàng)新思維，意識形態(tài)的傳播力、傳導(dǎo)力、影響力較弱。
(二)應(yīng)對處置網(wǎng)絡(luò)輿情信息薄弱。網(wǎng)絡(luò)信息的迅猛發(fā)展，在思想上存在一定的固態(tài)化問題，跟不上新時代新思想的發(fā)展和變化，無法利用現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)資源與意識形態(tài)工作相結(jié)合，進(jìn)一步探索互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)微信等新媒體在宣傳意識形態(tài)中的作用。對網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對不足，對網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測、研判和處置機(jī)制不夠健全，專業(yè)化水平不高。
(一)提高政治站位，強(qiáng)化主體責(zé)任落實。進(jìn)一步樹立黨組書記作為“第一責(zé)任人”的責(zé)任意識，牢固樹立抓好意識形態(tài)工作也是最大政績的正確政績觀，自覺把意識形態(tài)工作擺在重要位置。
(二)狠抓學(xué)習(xí)教育，提升干部隊伍素質(zhì)，夯實意識形態(tài)工作基礎(chǔ)。抓好落實意識形態(tài)相關(guān)制度，組織干部職工全面學(xué)習(xí)貫徹黨的十九大精神、習(xí)近平扶貧論述重要思想、習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想等意識形態(tài)理論內(nèi)容，做到真學(xué)真懂、真信真用、入心入腦，把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九大精神上來。
(三)強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，扎實做好意識形態(tài)工作。把意識形態(tài)工作與黨建工作緊密結(jié)合，把意識形態(tài)工作作為黨的建設(shè)和干部隊伍建設(shè)的重要內(nèi)容，納入重要議事日程，納入黨建工作責(zé)任制，與黨建工作一同部署，一同落實，一同檢查，一同考核。
(四)強(qiáng)化把關(guān)意識，落實網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險防控責(zé)任。經(jīng)常性開展機(jī)關(guān)意識形態(tài)領(lǐng)域風(fēng)險點排查工作，提高苗頭性傾向性問題的發(fā)現(xiàn)力、研判力、處置力。對重大事件及突發(fā)性問題及時尤其注重提前介入，防患未然，特別注意掌握網(wǎng)絡(luò)輿情，牢牢掌握新聞報導(dǎo)主動權(quán)。
今年上半年，***市嚴(yán)格落實《**市2019年度黨委（黨組）意識形態(tài)工作責(zé)任制實施細(xì)則》要求，不斷提高意識形態(tài)工作水平，推動意識形態(tài)工作穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)了全市意識形態(tài)領(lǐng)域安全有序和平穩(wěn)可控。現(xiàn)將我市2019年第二季度意識形態(tài)工作分析研判如下：
一是落實意識形態(tài)工作任制。每半年研究1次意識形態(tài)工作、向上級黨委專題匯報1次意識形態(tài)工作。每季度分析研判1次意識形態(tài)領(lǐng)域形勢，查擺重大風(fēng)險隱患，提出工作建議，并形成了研判報告。同時，按照中央意識形態(tài)工作責(zé)任制專項巡視常態(tài)化整改任務(wù)要求，建立了長效機(jī)制，落實完成了各項整改工作任務(wù)。
二是強(qiáng)化意識形態(tài)重點領(lǐng)域管理。我們與公安局網(wǎng)安大隊合作，將民運分子和網(wǎng)絡(luò)、貼吧版主列為重點網(wǎng)上監(jiān)控對象，實行屬地管理，安排專人實施重點監(jiān)控。全市開展民族宗教領(lǐng)域矛盾愛公文微信公眾號糾紛和安全隱患排查工作，主動預(yù)防和有效排除了各類風(fēng)險隱患。教育系統(tǒng)建立了意識形態(tài)工作管理組織體系，明確責(zé)任內(nèi)容，層層壓實責(zé)任。
三是切實加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)安全。健全完善了全市網(wǎng)絡(luò)評論員隊伍，召開了全市網(wǎng)評員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會，對網(wǎng)絡(luò)評論和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督明確了工作要求。安排專人24小時監(jiān)看各大網(wǎng)站、論壇、貼吧等網(wǎng)絡(luò)媒體上涉鐵涉調(diào)輿情信息。同時制作《輿情要報》及時上報市委、市政府，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批示后，責(zé)成相關(guān)單位第一時間調(diào)查處理。
一是面臨的形勢不容樂觀。當(dāng)前，***正處于貫徹落實習(xí)近平總書記視察遼寧時重要講話精神、推動高質(zhì)量振興發(fā)展的爬坡過坎期和社會矛盾的集中凸顯期。特別是今年以來，圍繞建國70周年慶祝活動、掃黑除惡專項斗爭的逐步深入等重大敏感節(jié)點貫穿始終，意識形態(tài)工作面臨的嚴(yán)峻形勢不容忽視。
二是社會矛盾集中凸顯。隨著建國70周年活動的深入開展，可以預(yù)見，各類不安全、不穩(wěn)定、不和諧因素很可能呈明顯上升的態(tài)勢。一旦應(yīng)對處置不當(dāng)，極易引發(fā)連鎖反應(yīng)，給全市社會公文微信公眾號穩(wěn)定帶來重大考驗。
三是網(wǎng)絡(luò)安全隱患不可低估。敵對勢力利用互聯(lián)網(wǎng)大肆散播反動有害信息，妄圖煽動政治安全事件。各類違法犯罪也加速向網(wǎng)上蔓延，非接觸式犯罪日益增多，利用支付寶、微信錢包等移動支付工具實施的新型犯罪明顯上升，利用互聯(lián)網(wǎng)從事詐騙、涉黃涉賭、侵害公民個人信息等違法犯罪活動明顯上升，給安全穩(wěn)定帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
今年上半年，我市意識形態(tài)領(lǐng)域繼續(xù)保持向上向好，總體平穩(wěn)可控，但也有一些問題亟待解決。
二是民族宗教領(lǐng)域仍存在管控隱患。隨著城市化進(jìn)程加速，農(nóng)村留守老人和低收入、低文化人群被各種宗教尤其是非法宗教瞄準(zhǔn)拉攏爭奪，出現(xiàn)了有組織有勢力“搶地盤”現(xiàn)象。
三是網(wǎng)絡(luò)輿論陣地仍是管控重點。許多網(wǎng)絡(luò)信息魚目混珠,夾雜多種聲音，未經(jīng)官方證實就經(jīng)微信、微博等公文微信公眾號途徑廣泛迅速傳播，往往言之鑿鑿、先聲奪人,使普通網(wǎng)民難辨真?zhèn)?，引起輿論焦點，大大突破了黨委政府對輿情信息的控制范圍。
一是加強(qiáng)意識形態(tài)陣地建設(shè)和管理。嚴(yán)格貫徹落實中央巡視整改工作要求，嚴(yán)格對管轄范圍內(nèi)新聞媒體、學(xué)校課堂以及報告會、研討會、講座等宣傳思想文化陣地的管理,加大對網(wǎng)絡(luò)、宗教活動場所等陣地管控力度，加大對反動出版物查處封堵力度。
二是加強(qiáng)專題分析研判工作。針對意識形態(tài)領(lǐng)域的民族宗教滲透、互聯(lián)網(wǎng)輿情管控和黨校學(xué)校前沿陣地管理等突出問題，采取靶向定位的方式，開展專題分析研判，確保分析研判主題突出、目標(biāo)明確、有的放矢、措施得力、效果明顯。
三是加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)宣傳管理工作。以融媒體中心建設(shè)為契機(jī)，以各類新興媒體為依托，加強(qiáng)“三微一端”利用和管理，認(rèn)真做好互聯(lián)網(wǎng)輿情引導(dǎo)和監(jiān)督執(zhí)紀(jì)。
四是加強(qiáng)干部隊伍建設(shè)。按照講政治、管隊伍、守紀(jì)律的要求，建強(qiáng)意識形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍，著力加強(qiáng)人才培養(yǎng)，完善知識結(jié)構(gòu)，拓展知識領(lǐng)域，提升意識形態(tài)領(lǐng)域一線工作人公文微信公眾號員思想政治素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。
為最大程度保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn)。根據(jù)《**》文件工作要求，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作，摸清底數(shù)，建立臺賬，作出整治的計劃，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作。
**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險排查，并認(rèn)定風(fēng)險等級，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點隱患共**戶，其中極高風(fēng)險**戶、高風(fēng)險**戶、中風(fēng)險**戶、低風(fēng)險**戶。
制定方案、落實責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風(fēng)險點工作任務(wù)。
按照風(fēng)險等級，精準(zhǔn)施策，分類處理，有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險隱患的整治。通過實。
施削坡減載、邊坡防護(hù)、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險點，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下，委托專業(yè)技術(shù)施工隊伍治理工程，對中低一般風(fēng)險的、引導(dǎo)村民采取削坡減載、坡面防護(hù)、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險。
加強(qiáng)宣傳，提高意識。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單，普及農(nóng)村削坡建房整治知識。在極高風(fēng)險和高風(fēng)險點拉警戒線，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險等級。完成整治時間，避險責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份，組織發(fā)放宣傳**個場次。
做好監(jiān)測，及時避險。密切關(guān)注氣象信息，及時掌握隱患點變化情況，切實做好災(zāi)害監(jiān)測預(yù)警工作，及時將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險責(zé)任人。督促鎮(zhèn)（街）加強(qiáng)對地質(zhì)災(zāi)害隱患點的巡查，做好防御應(yīng)急措施。對削坡建房風(fēng)險點實行網(wǎng)格化管理，落實避險責(zé)任人，落實險情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作，堅持24小時值班值守，保障通訊暢通，落實應(yīng)急搶險隊伍和物資保障。
為切實做好防范化解非法集資風(fēng)險工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險隱患。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會議關(guān)于切實做好防范化解非法集資風(fēng)險有關(guān)工作的函的通知的通知》安排，結(jié)合我縣實際,在全縣范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:。
防范化解非法集資風(fēng)險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務(wù)副縣長為組長，相關(guān)部門為成員的專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行動員部署，切實做到思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。
縣處非辦各成員單位既各司其責(zé)，主動作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。
一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。
三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進(jìn)行保密承諾，做到非法集資無可乘之機(jī)。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風(fēng)險和危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。
縣處非辦成員單位協(xié)作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔(dān)保、投融資中介、私募股權(quán)投資、網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當(dāng)行等重點領(lǐng)域開展風(fēng)險排查。經(jīng)查，在康經(jīng)營的融資機(jī)構(gòu)共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責(zé)任公司”、“州中小企業(yè)融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內(nèi)無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村信用社均有開戶記錄，但資金交易數(shù)額不大?？h域內(nèi)有農(nóng)民專業(yè)合作社114個，均為國家產(chǎn)業(yè)扶貧項目，無民間集資行為。
目前，我縣尚未發(fā)現(xiàn)融資機(jī)構(gòu)、農(nóng)民專業(yè)合作社等存在非法集資的問題。
防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。
一是進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進(jìn)一步夯實協(xié)調(diào)機(jī)制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機(jī)制，保證各項措施得到落實。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。
為防范化解運營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
為切實做好學(xué)校安全穩(wěn)定各項工作，根據(jù)《畢節(jié)市人民政府辦公室關(guān)于做好教育領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作的提示函》要求，結(jié)合黔西市教科局關(guān)于做好教育領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作的通知精神，我校認(rèn)真解讀《黔西市教育領(lǐng)域“十六類”風(fēng)險隱患防范化解工作責(zé)任清單》，將清單內(nèi)容分解到各處室，對照清單內(nèi)容認(rèn)真仔細(xì)開展排查化解工作，現(xiàn)將學(xué)校開展情防控和校園安全風(fēng)險隱患排查情況報告如下：
經(jīng)排查，我校嚴(yán)格落實了市秋季學(xué)期開學(xué)校園疫情防控工作“十個到位”，嚴(yán)格遵循“校園防控嚴(yán)于社會防控”的要求，筑牢“外防輸入、內(nèi)防反彈"防線。安排專人監(jiān)控，認(rèn)真落實9月10日貴州疫情防控6提示，關(guān)注福建莆田、哈爾濱巴彥等中高風(fēng)險地區(qū)往返人員的監(jiān)管。全面落實了疫苗接種，我校對符合接種要求的師生員工，已經(jīng)按照時間節(jié)點全員接種。與此同時，利用校園廣播、滾動屏、主題班會等多角度加強(qiáng)傳染病防治宣傳教育，做到師生重視，以防止輿情發(fā)生。思源學(xué)校為全封閉式學(xué)校，學(xué)生只有周末或節(jié)假日才能回家。學(xué)校加強(qiáng)了返家時學(xué)生及家長的疫情防控排查。嚴(yán)格作好學(xué)生中途離校的請銷假制度，同時返校時作好疫情防控排查。
經(jīng)排查，學(xué)校積極落實“三個100”工作，配齊配足安保人員，視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)和一鍵報警裝置聯(lián)網(wǎng)完成率已經(jīng)達(dá)100%；重視學(xué)生宣傳教育與管理，充分利用班會、班刊、集會等落實防溺水、食品安全、消防安全、道路交通安全、心理健康宣傳教育工作；矛盾糾紛做到一周一排查，安全隱患排查、校園周邊環(huán)境治理和整治工作常抓不懈；尤其做到開學(xué)前后、重大節(jié)假日、放假前后開展全方位、無死角安全隱患排查治理，確保安全隱患消除在萌芽狀態(tài)；狠抓校園欺凌治理工作。制定切合學(xué)校實際的校園欺凌專項治理工作方案，狠抓校園欺凌排查治理工作，以矛盾糾紛排查、管制刀具收繳、主題班會等方式宣傳，多形式開展校園欺凌暴力宣傳教育工作，對發(fā)現(xiàn)的矛盾和侵凌進(jìn)行了及時的化解處置。
（一）校園周邊整治仍然存在一定的難度，一方面是我校校門的特殊性，導(dǎo)致放學(xué)時段的交通安全仍然存在一定的安全隱患。另一方面為學(xué)校周邊小賣鋪對學(xué)校對學(xué)生悄悄賣零食時有發(fā)生，造成一定的食品安全隱患。
（二）需繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)生矛盾糾紛排查，少部分學(xué)生小的矛盾糾紛時有發(fā)生，此項工作需要再進(jìn)一步細(xì)化和常抓不懈。
一方面是協(xié)調(diào)交通部門協(xié)助我校持續(xù)抓好校園周邊整治工作，給學(xué)生營造一個安全的上下學(xué)環(huán)境；另一方面繼續(xù)加強(qiáng)矛盾糾紛的排查，朝著零糾紛的和諧校園方向發(fā)展。
根據(jù)上級公司《轉(zhuǎn)發(fā)國家檔案局關(guān)于深入開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作的通知》要求，公司立即開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作，把防火、防盜、防水、防爆、防泄密作為檔案安全管理的重中之重，現(xiàn)將公司開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治的自查情況匯報如下：
檔案安全是檔案工作的重中之重，一直以來，公司領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視檔案安全工作，堅持“安全第一、預(yù)防為主”的方針，牢固樹立警鐘長鳴的安全責(zé)任意識。公司檔案管理部門設(shè)在綜合管理部，通過積極組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)關(guān)于加強(qiáng)檔案安全工作的文件精神，提高員工防范意識。同時，要求各部門堅持“誰主管誰負(fù)責(zé)，誰在崗誰負(fù)責(zé)”的原則，落實檔案安全工作，做到責(zé)任到人，措施到位，防患未然，避免人為因素造成的損失。公司共有12個部門，各部門均設(shè)有兼職檔案員一名，部門負(fù)責(zé)人為本部門檔案管理第一責(zé)任人，各部門檔案工作接受公司檔案管理部門的監(jiān)督、檢查與業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
為做好公司檔案管理工作，公司制定了1個辦法，10個細(xì)則、1個應(yīng)急預(yù)案等相關(guān)的規(guī)章制度，并按照各項制度的要求認(rèn)真抓好落實。加強(qiáng)檔案管理的科學(xué)化、規(guī)范化和制度化，為檔案安全和利用提供更加堅實的基礎(chǔ)。
公司在檢查工作中，重點從以下幾個方面開展檢查，以防止出現(xiàn)各種隱患：
1、加強(qiáng)日常檔案室硬件管理。嚴(yán)格對照“八防”要求進(jìn)行自查自糾，庫房內(nèi)配備了溫濕度計、空調(diào)、吸塵器等設(shè)備，庫房外圍配備了滅火器、監(jiān)控器等設(shè)備。堅持實行檔案庫房專人保管，專人查閱，非檔案管理人員，不準(zhǔn)隨意進(jìn)入庫房。在春夏季時節(jié)，認(rèn)真做好防潮防霉工作，長期打開2臺空調(diào)降溫抽濕，確保庫房溫濕度適宜。定期投放檔案防蟲藥，保證庫房檔案不受蟲蛀。檔案管理人員每天檢查庫房溫濕度，下班前檢查門窗是否關(guān)好，電源是否關(guān)閉，空調(diào)是否關(guān)閉，庫房和檔案有無安全隱患。
2、做好節(jié)假日期間的檔案安全管理工作。每逢節(jié)假日前，進(jìn)行全公司范圍內(nèi)的檔案安全檢查，對檔案庫房、用電線路、電器運轉(zhuǎn)、滅火器壓力等進(jìn)行重點檢查，排除隱患，確保檔案萬無一失。
3、按要求收集整理歸檔。根據(jù)《檔案法》和公司相關(guān)制度的要求，協(xié)助各部門做好文件的收集整理工作，保證歸檔文件材料完整、準(zhǔn)確。在檔案的收集、整理、歸檔、移交、鑒定、銷毀過程中，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，確保檔案材料的安全。
4、規(guī)范檔案借閱程序，嚴(yán)格執(zhí)行保密管理要求。檔案資料利用實行專人負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行檔案利用、保密制度，建立了檔案借閱登記臺賬，定期清點催還歸位。
5、強(qiáng)化檔案網(wǎng)絡(luò)信息管理。檔案室配置了一臺專用電腦，未接入網(wǎng)絡(luò)，落實專人負(fù)責(zé)，做到規(guī)范操作，有序利用。近期按照上級公司網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)工作要求，對連接網(wǎng)絡(luò)的電腦徹查，設(shè)立信息系統(tǒng)防火墻、密碼訪問控制，嚴(yán)防網(wǎng)上泄密和他人通過網(wǎng)絡(luò)竊密。對檔案管理系統(tǒng)的電子檔案目錄數(shù)據(jù)庫和電子檔案的安全備份保管工作，確保檔案信息系統(tǒng)的安全。公司還組織所有人員對辦公區(qū)及檔案室的資料進(jìn)行徹查，涉及到意識形態(tài)問題的資料進(jìn)行封存，借閱按照密件流程處理。
通過自查自糾，已建立整改問題臺賬，主要包括以下方面：
1、部分檔案室硬件需配備和更新。檔案室內(nèi)無抽濕機(jī)；一樓檔案室的一臺空調(diào)已壞；檔案室內(nèi)無氣體滅火器。
2、檔案室空間需要擴(kuò)容。因公司成立的時間比較久，涉及的業(yè)務(wù)比較廣，商務(wù)合同、工程建設(shè)資料多，現(xiàn)檔案室已無位置再存放檔案，導(dǎo)致無法及時接收檔案。
1、針對檢查出現(xiàn)的問題公司提出整改措施，并落實到崗位，確保檔案不受任何損失。
一是綜合管理部檔案管理員應(yīng)盡快報修已壞空調(diào)，對于不能再維修的設(shè)備要盡快更換。二是綜合管理部檔案管理員要盡快上報抽濕機(jī)、二氧化碳?xì)怏w滅火器、防潮防蟲藥的采辦需求。三是根據(jù)公司經(jīng)營發(fā)展需要，綜合管理部、商務(wù)部應(yīng)抓緊時間對新檔案室的改造工作，改善檔案室保管條件。
2、下一步工作計劃。
一是為增強(qiáng)檔案人員的檔案意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極參加省里的檔案知識培訓(xùn)學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化教育培訓(xùn)，提高應(yīng)急處置能力。公司近期將對辦公區(qū)域開展防災(zāi)減災(zāi)應(yīng)急演練，確保相關(guān)工作人員熟悉消防器材使用、應(yīng)急處置流程和疏散逃生路徑，確保遇突發(fā)事件能夠妥善有效應(yīng)對。
通過此次自查，增強(qiáng)了檔案安全意識，牢固安全防范意識，并在檢查中進(jìn)一步消除了安全隱患。檔案工作萬無一失，今后，公司將按照此次檢查的精神，把各項工作落到實處，確保檔案的安全和完整。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十一
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，接下來是小編為大家收集了關(guān)于銀行風(fēng)險排查。
自查報告。
供大家參考借鑒。
今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作。
責(zé)任書。
xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和。
心得體會。
進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機(jī)制檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達(dá)99%。
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、
規(guī)章制度。
難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和。
崗位職責(zé)。
四是打造流程銀行由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十二
號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機(jī)）、及時清點，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十三
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十四
受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實。風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
據(jù)報表。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。
領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，正是由于以上的認(rèn)識。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十五
xx年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。
二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機(jī)制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
居強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求，已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場眷查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對xxx案件和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十六
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十七
信用卡、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例分析報告年初以來，信用卡中心緊緊圍繞“防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營”主題開展工作，在努力完成各項任務(wù)指標(biāo)的同時，著重加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和各項規(guī)章制度的落實，多種措施并舉，有效地防范和控制了信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險。下面，就我行信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的風(fēng)險隱患和防范情況進(jìn)行具體分析。
一、信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范分析。
（一）信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險點分析及防范措施關(guān)聯(lián)案例。
今年8月9日，農(nóng)行山東泰安分行信用卡中心外呼平臺在外呼申請辦理10份公務(wù)卡時發(fā)現(xiàn)該批申請許多疑點，工作人員隨即提高警惕，根據(jù)支行申報資料填寫地址及所蓋公章上單位名稱，到現(xiàn)場進(jìn)行了逐戶查找，核實確定了該申請單位地址為虛假地址。為進(jìn)一步核實，工作人員又到被冒辦單位某防火辦公室與其工作人員進(jìn)行證實，了解到該批辦卡人員都不是該單位工作人員。
為穩(wěn)妥起見，又核對了所蓋單位公章，發(fā)現(xiàn)公章為偽造公章。
最終確定，這是一起利用虛假資料、偽造信息申請辦理信用卡的案件。從而成功防范了一起利用虛假資料申辦信用卡的案件，保全了我行資金安全。
1、個人信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險分析信用卡業(yè)務(wù)具有分散性、高利潤、高風(fēng)險的特點。由于信用卡所針對的客戶是風(fēng)險相互獨立的消費者個人，客戶的多樣性和獨立性使得信用卡業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)的對公業(yè)務(wù)相比，具有高度風(fēng)險分散的特點。當(dāng)前，我行信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患主要存在欺詐風(fēng)險、持卡人信用風(fēng)險和睡眠信用卡風(fēng)險。
（1）欺詐風(fēng)險。從我行信用卡發(fā)展情況來看，虛假申請和商戶欺詐與套取現(xiàn)金成為我行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的極大隱患。
虛假申請是指犯罪分子使用虛假身份、冒用他人身份或使用虛假資料獲取銀行卡進(jìn)行欺詐交易。從當(dāng)前信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展來看，主要存在虛假資料申請。信用卡申請出現(xiàn)了身份證件真實有效，但工作單位信息（包括工作單位、工作單位地址、辦公電話等）和住宅信息（包括住宅地址、住宅電話等）均與實際情況不符的申請。
由于基層營銷人員片面追求績效卡量而忽略信用卡申領(lǐng)人真實單位信息和住宅信息的現(xiàn)象時而有之，而基層調(diào)查崗人員由于申請資料過多而多數(shù)采用電話調(diào)查的方式，有時不能真實反映申領(lǐng)人的真實信息；還有個別員工為了完成信用卡營銷指標(biāo)弄虛造假，這對我行信用卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展埋下了很大隱患。
（2）持卡人信用風(fēng)險。這一風(fēng)險主要是由于銀行在信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展上，重規(guī)模、輕質(zhì)量，不能有效區(qū)分潛在客戶，對客戶授信未予以嚴(yán)格把關(guān)所引發(fā)的風(fēng)險。
我行信用卡目前處于初級發(fā)卡階段，主要以發(fā)卡量和市場占有率作為主要考核指標(biāo)。這樣的發(fā)展模式勢必造成重數(shù)量輕質(zhì)量的發(fā)展模式，有時為提高發(fā)卡量而人為地降低申領(lǐng)人準(zhǔn)入門檻，對于客戶的授信未嚴(yán)格執(zhí)行授信標(biāo)準(zhǔn)，由此引發(fā)了信用卡申領(lǐng)人惡意透支風(fēng)險。
（3）大量閑臵和睡眠信用卡風(fēng)險。由于農(nóng)行信用卡發(fā)行較晚，發(fā)卡對象大部分已有招商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等其他商業(yè)銀行的信用卡，而擁有這些信用卡的持卡人被各家商業(yè)銀行共同確認(rèn)為信用卡的中高級客戶群體，因此形成了一個持卡人擁有多家商業(yè)銀行的信用卡，從而造成了一些客戶一人手持多卡、信用卡大量閑臵和睡眠、累計信用額度較高。從我行發(fā)卡情況來刊，銀行工作人員只是簡單介紹信用卡消費的便利、積分優(yōu)惠、贈送禮品等正面信息，而對信用卡相關(guān)的法律規(guī)定和相關(guān)風(fēng)險等介紹宣傳的較少，影響了信用卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
2、主要防范措施。
（1）加強(qiáng)風(fēng)險防范，把好發(fā)卡準(zhǔn)入關(guān)。我行信用卡中心將對申領(lǐng)人按照規(guī)定的程序進(jìn)行嚴(yán)格審查，核實申領(lǐng)表中填寫的各項內(nèi)容的真實性和完整性。
在資信調(diào)查上不能流于形式、走過場，要將責(zé)任落實到人，做到誰調(diào)查誰負(fù)責(zé)。同時，要加強(qiáng)對擔(dān)保人的嚴(yán)格審查，除嚴(yán)格審查擔(dān)保人的擔(dān)保能力外，還應(yīng)進(jìn)行當(dāng)面核對，確認(rèn)擔(dān)保的真實性、合法性和有效性，以避免追索時不必要的麻煩。申領(lǐng)人領(lǐng)取信用卡必須出具本人有效身份證件，原則上由本人親自領(lǐng)取，確有困難，委托他人代辦的，代領(lǐng)人除出示本人證件外，還要辦好登記手續(xù)。
（2）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。要嚴(yán)重按照《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡章程》和《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》進(jìn)行規(guī)范性的業(yè)務(wù)操作。
一是要堅持各崗位業(yè)務(wù)人員有明確分工不得混崗作業(yè)，強(qiáng)化各崗位間的約束機(jī)制；二是要堅持辦理業(yè)務(wù)必須核對身份證與簽字相一致的原則；三是要堅持做好疑問查詢，超過限額授權(quán)的要登記有效身份證號碼；四是要堅持執(zhí)行異地存款的登記制度，建立健全信用卡事后監(jiān)督制度。
（3）做好商戶的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)特約商戶的風(fēng)險防范意識。
要根據(jù)商戶不斷變化的實際情況，如人員流動，經(jīng)營范圍擴(kuò)大等，定期、不定期的對商戶進(jìn)行培訓(xùn)和現(xiàn)場指導(dǎo)，提高商戶驗卡、驗證、刷卡、簽章、授權(quán)等各項工作的效率和質(zhì)量，以防止和減少特約商戶人員操作不當(dāng)而造成的風(fēng)險損失。
（二）商戶收單業(yè)務(wù)的風(fēng)險及防范措施關(guān)聯(lián)案例。
10月中旬，上海某公司通過虛假資料辦理工商注冊登記并騙領(lǐng)了營業(yè)執(zhí)照，然后以特約商戶身份向銀行申請3臺pos機(jī)。銀行未對公司提交的資料進(jìn)行仔細(xì)的審查即為其辦理了相關(guān)的業(yè)務(wù)。隨后，該公司在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布廣告，吸引信用卡持卡人到該公司辦理套取現(xiàn)金交易（持卡人在不具備真實交易背景的情況下通過pos機(jī)透支刷卡，該公司扣除3%的手續(xù)費。
由于該公司在短短一個月內(nèi)非法套取現(xiàn)金1600萬元，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)以涉嫌刑事犯罪為由對其立案偵查。
近一段時期以來，國內(nèi)銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險事件呈高發(fā)態(tài)勢。部分地區(qū)商戶套取現(xiàn)金、盜刷持卡人資金等事件頻繁發(fā)生，不法分子通過虛假申請騙取商戶入網(wǎng)資格或通過租借、購買入網(wǎng)pos機(jī)具等實施違法犯罪活動，作案手段呈現(xiàn)異地移機(jī)、團(tuán)伙作案、技術(shù)性強(qiáng)、資金轉(zhuǎn)移迅速等特點。近期還出現(xiàn)了不法分子通過消費后私自撤銷等方式對商戶進(jìn)行詐騙的.新手法，收單風(fēng)險防范形勢十分嚴(yán)峻。此外，一些發(fā)卡行為轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險損失，頻繁發(fā)起針對商戶交易的批量調(diào)單，也對收單行業(yè)務(wù)管理提出了挑戰(zhàn)。
目前部分行收單風(fēng)險意識淡漠，管理工作滯后，防控措施薄弱，難以適應(yīng)風(fēng)險形勢的需要。突出反映在商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)把關(guān)不嚴(yán)，未認(rèn)真執(zhí)行商戶巡檢、培訓(xùn)的日常管理措施，未對商戶交易進(jìn)行有效監(jiān)控等方面。
針對以上問題采取的措施。
1、加強(qiáng)商戶準(zhǔn)入工作。
一是認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)場調(diào)查制度。要對目標(biāo)商戶的營業(yè)場所、經(jīng)營狀況等進(jìn)行認(rèn)真現(xiàn)場調(diào)查，不放過任何可疑情況，未經(jīng)實地調(diào)查不得審批開通商戶，嚴(yán)防不法商戶準(zhǔn)入。二是切實落實商戶實名審核措施，杜絕問題商戶進(jìn)入。要充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)等渠道，核實目標(biāo)商戶及負(fù)責(zé)人的相關(guān)信息，同時要利用中國銀聯(lián)風(fēng)險管理系統(tǒng)、工商紅盾網(wǎng)、稅務(wù)部門網(wǎng)站等對目標(biāo)商戶資料進(jìn)行核查，落實商戶信息注冊實名制，嚴(yán)防虛假申請。三是嚴(yán)格批發(fā)類商戶審批手續(xù)。批發(fā)類商戶應(yīng)主要限于專業(yè)批發(fā)市場中從事商品批發(fā)業(yè)務(wù)的商戶。
對于其他營業(yè)場所商戶、批零兼營商戶，其商戶類型要按照實際經(jīng)營狀態(tài)設(shè)臵，不得隨意設(shè)臵為批發(fā)類。
對于存量批發(fā)類商戶，要逐戶進(jìn)行排查，不符合條件的要重新簽約，調(diào)整mcc及扣率。四是對于在省行下發(fā)的商戶管理實施細(xì)則中列為謹(jǐn)慎發(fā)展的商戶類型，必須加強(qiáng)對商戶注冊成立時間、在我行開戶情況等方面的評估，采取更為嚴(yán)格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)查措施和審批程序。五是根據(jù)商戶經(jīng)營規(guī)模大小設(shè)臵單筆刷卡限額。
2、落實商戶日常管理措施一是加強(qiáng)新簽約商戶的管理。對于新發(fā)展的商戶，前3個月收單行至少要每月巡檢一次；對于謹(jǐn)慎發(fā)展的商戶，3個月考察期內(nèi)收單行還要每月上門收取簽購單或要求商戶交單。
二是加強(qiáng)商戶巡檢管理。要確保至少每季度對商戶進(jìn)行一次現(xiàn)場巡檢。要認(rèn)真審核商戶經(jīng)營狀況，檢查機(jī)具管理和使用情況。對于存在違規(guī)移機(jī)、出租、出借pos機(jī)具的商戶，要采取關(guān)閉商戶交易、控制商戶結(jié)算賬戶等措施。要核實商戶是否按要求保管簽購單據(jù)，發(fā)現(xiàn)異常情況的，要及時收回簽購單據(jù)，確保發(fā)卡行調(diào)單時我行能夠及時提供。三是加強(qiáng)商戶教育和培訓(xùn)。要認(rèn)真宣講合法合規(guī)受理銀行卡的相關(guān)法律界限和政策規(guī)定，特別是兩高院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律的司法解釋和公安部門開展的打擊銀行卡犯罪專項行動，對風(fēng)險商戶產(chǎn)生威懾作用。要向商戶宣傳出租、出借、出售pos機(jī)具、結(jié)算賬戶和網(wǎng)銀證書的危害以及可能導(dǎo)致的嚴(yán)重后果，防止不法分子借機(jī)作案。要向商戶詳細(xì)講解收單業(yè)務(wù)規(guī)范操作手續(xù)、風(fēng)險防范知識以及機(jī)具管理、收銀員及主管密碼管理、單據(jù)保管的相關(guān)要求，確保正確辦理業(yè)務(wù)。
（一）網(wǎng)上銀行的主要風(fēng)險、成因及防范措施：
關(guān)聯(lián)案例。
2月，美國一名電腦黑客攻破了一家負(fù)責(zé)代表商家處理visa和萬事達(dá)卡交易業(yè)務(wù)的企業(yè)計算機(jī)系統(tǒng)，掌握了220萬個顧客的信用卡號；在日本，黑客利用安裝在網(wǎng)吧中的特殊軟件非法竊取用戶網(wǎng)上銀行的密碼，使1600萬日元不翼而飛。，中國公安部曾經(jīng)破獲一起不法分子利用黑客手段在銀行的網(wǎng)銀服務(wù)器中植入“木馬”程序，竊取了多家銀行和證券客戶的賬號、密碼信息進(jìn)行詐騙的案件，涉案金額達(dá)80多萬元。
1、從風(fēng)險發(fā)生的概率及危害程度看，網(wǎng)上銀行的風(fēng)險主要來自三個方面。一是客戶自身風(fēng)險，主要是由于企業(yè)內(nèi)部財務(wù)制度不健全造成的。有的企業(yè)所有印章由一人保管，企業(yè)法人對財務(wù)事項長期不管不問，一旦財務(wù)人員出現(xiàn)道德風(fēng)險，盜竊或侵占企業(yè)資金，很容易通過網(wǎng)上銀行非法轉(zhuǎn)移企業(yè)資金，并且作案分子可以先潛逃后作案，即使東窗事發(fā)，后續(xù)的案件偵破，追回資金的難度也會大大加大。二是銀行內(nèi)部欺詐風(fēng)險。多數(shù)來自銀行員工利用客戶對自己的信任，在客戶不知情的情況下，代替客戶注冊網(wǎng)上銀行并掌握其網(wǎng)銀證書，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
三是網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險是犯罪分子基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過木馬病毒，網(wǎng)絡(luò)釣魚，虛假網(wǎng)站等手段利用客戶屬于防范和貪圖小利等心理，盜竊客戶卡號，密碼等關(guān)鍵信息，或遠(yuǎn)程控制客戶計算機(jī)，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
2、風(fēng)險的成因。
概括起來主要有兩個方面：一是銀行外部原因。首先，客戶自身安全意識薄弱，誤以為保管好自己的銀行賬戶介質(zhì)就可以高枕無憂，殊不知電子銀行誕生后，犯罪分子的作案手段發(fā)展到“無介質(zhì)”狀態(tài)。其次，目前信息化領(lǐng)域法律法規(guī)不健全，對打擊和防范基于信息技術(shù)的木馬病毒，網(wǎng)絡(luò)釣魚，虛假網(wǎng)站等犯罪行為的措施和手段不就十分有效。二是銀行內(nèi)部原因。主要是由于銀行的各項規(guī)章制度沒有落實到位。
3、防范網(wǎng)銀風(fēng)險的措施首先，客戶的自我防護(hù)能力和安全防范意識是降低電子銀行風(fēng)險的最佳途徑。一是銀行在營銷客戶時，應(yīng)在充分了解客戶的基礎(chǔ)上酌情為客戶推介合適的金融產(chǎn)品；二是做好客戶培訓(xùn)工作，在客戶注冊網(wǎng)銀后給予必要的操作指引，保證客戶能夠正常使用網(wǎng)上銀行。三是做好客戶安全教育和風(fēng)險提示工作，充分告知客戶使用過程中可能遇到的風(fēng)險，提醒客戶采取必要防范措施。其次，培育風(fēng)險管理理念，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工主動防范風(fēng)險意識。
（二）atm機(jī)等現(xiàn)金類自助設(shè)備的風(fēng)險防范。
關(guān)聯(lián)案例。
20xx年5月31日22時，某持卡人到中國農(nóng)業(yè)銀行某支行營業(yè)網(wǎng)點的atm機(jī)取款。atm出鈔口被不法分子用塑膠和強(qiáng)力膠水封住，客戶取款時因出鈔口封死，取款失敗。情急之下，持卡人看見atm機(jī)一側(cè)貼有“電腦升級，如取款出現(xiàn)問題請及時與本行聯(lián)系……”的提示，于是，該持卡人按提示進(jìn)行操作。然而，其卡上的4萬多元存款不翼而飛。
1、案件特點一是近年在自助設(shè)備上發(fā)生的案件呈高發(fā)態(tài)勢。多起案件中，犯罪分子利用偽造的刷卡、攝錄設(shè)備，竊取客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后瘋狂盜刷，導(dǎo)致客戶資金損失。二是發(fā)生在夜間。犯罪分子利用晚上，特別是凌晨自助銀行無人值守的時機(jī)，貼擋監(jiān)控錄像鏡頭，伺機(jī)安裝盜卡設(shè)備，實施犯罪；三是盜卡設(shè)備越來越具備隱蔽性，一般客戶難以識別。犯罪分子使用的設(shè)備從卡槽設(shè)計、形狀、顏色、logo等方面都與自助設(shè)備融合程度很高，一般客戶難以識別；四是犯罪分子竊取到客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后，通過取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、再取現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移套取現(xiàn)金。五是張貼虛假告示，誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬的作案仍有發(fā)生。
犯罪分子利用客戶不熟悉自助設(shè)備服務(wù)流程的機(jī)會，提供客戶虛假服務(wù)熱線的方式，騙取客戶資金。
2、建議目前，大量偽卡案件源于不法分子在銀行自助機(jī)具安裝側(cè)錄設(shè)備、攝像頭等竊取持卡人銀行卡信息、密碼，進(jìn)而偽造卡片盜取資金。此外，在自助設(shè)備旁張貼“提示告示”欺騙持卡人轉(zhuǎn)賬等情況也大量存在。
首先建議提高銀行卡防偽技術(shù)；二是銀行應(yīng)積極提示持卡人安全用卡，防止密碼等信息泄露；三是要嚴(yán)格落實制度中關(guān)于atm機(jī)、自助銀行設(shè)備巡查制度，發(fā)現(xiàn)可疑情況的，要及時予以排除；四是出現(xiàn)銀行卡糾紛時，銀行應(yīng)注意留存相關(guān)證據(jù)，及時報案；五是銀行卡案件涉訴的，可以采取持卡人對于其卡片資料及密碼泄露存在過錯、銀行的技術(shù)手段和業(yè)務(wù)操作符合標(biāo)準(zhǔn)、銀行對自助機(jī)具及場所等盡到安全保障義務(wù)、按照舉證規(guī)則應(yīng)由持卡人對偽卡交易承擔(dān)舉證責(zé)任等抗辯理由積極維護(hù)銀行權(quán)益。
3、風(fēng)險防范措施。
一是各支行、網(wǎng)點要引起高度重視，增加巡查頻率。認(rèn)真分析犯罪分子的作案特點，與保安服務(wù)公司簽定自助設(shè)備巡防協(xié)議，增加巡查頻率，對全行附行式自助設(shè)備、附行式自助銀行和離行式自助銀行的夜間巡查增加巡查頻率，做到及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。開展巡檢工作時，要將自助銀行的門禁系統(tǒng)和自助設(shè)備機(jī)身是否有非法安裝物或張貼物，周邊是否有非法錄像設(shè)備等作為必查項目，并及時記錄檢查情況，發(fā)現(xiàn)異常，妥善處臵，并立即報告上級行。
二是及時清理用戶遺留的交易憑條。部分客戶在使用自助設(shè)備后，會遺忘或簡單處理交易憑條，巡檢人員要注意及時清理這些遺忘憑條，避免犯罪分子利用憑條信息實施詐騙。
三是在自助設(shè)備需要進(jìn)行運營維護(hù)或維修工作時，除維護(hù)商工程師外，必須確保一名行內(nèi)員工及一名保安在場，行內(nèi)員工需佩戴可以標(biāo)識身份的證件，防止犯罪分子利用維護(hù)操作，安裝非法設(shè)備。
四是重點關(guān)注自助銀行及設(shè)備周邊可疑人群，密切注意在自助銀行及設(shè)備周邊逗留時間過長、手持異常電子設(shè)備的人員，一旦發(fā)現(xiàn)異常行為，控制犯罪嫌疑人，并及時報告公安部門。落實專人，負(fù)責(zé)此類緊急事件的快速響應(yīng)，切實保障客戶資金安全。
五是自助設(shè)備的管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶、密碼信息可能泄露的情況，要立即整理卡號等信息上報相關(guān)部門，及時聯(lián)系客戶掛失、止付賬戶，凍結(jié)資金。
六是在自助設(shè)備上發(fā)現(xiàn)他行卡被盜信息，及時與發(fā)卡行客服聯(lián)系或通過中國銀聯(lián)公司協(xié)助聯(lián)系客戶。
七是加強(qiáng)客戶自助設(shè)備使用的安全提示，使用過程中出現(xiàn)問題，第一時間撥打95599聯(lián)系客戶服務(wù)中心。
八是加強(qiáng)對客戶安全使用自助設(shè)備的引導(dǎo)，要求大堂經(jīng)理在平時的引導(dǎo)中，對客戶進(jìn)行安全講解，告知客戶安全操作自助設(shè)備，同時向客戶散發(fā)安全使用自助設(shè)備宣傳資料，在營業(yè)網(wǎng)點門前電子門楣上滾動宣傳安全標(biāo)語，營造“輕松存取款，安全不可忘”的濃厚氛圍，不要給犯罪分子留下可趁之機(jī)，提高防范效果。九是加強(qiáng)與外部的溝通、協(xié)調(diào)。積極與公安部門溝通、協(xié)調(diào)，現(xiàn)場取證，分析作案手段、特點，并主動配合公安部門，爭取早日破案，為客戶挽回資金損失。
綜上所述，市行信用卡中心將繼續(xù)加強(qiáng)信用卡、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與管理，切實開展業(yè)務(wù)自查和自律監(jiān)管檢查工作，做到切實防控風(fēng)險，保障信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇一
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的問題。
(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。
(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
(三)違規(guī)事件舉報機(jī)制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。
三、原因是分析。
對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風(fēng)險)產(chǎn)生根源。
四、整改措施。
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項"排查工作的精神，切實進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
經(jīng)查證，本人(親屬)在社貸有余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇二
近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強(qiáng)管理，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來，銀行各級機(jī)構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風(fēng)險，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實際，對此項工作有一定思考。
1員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用。
目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅定當(dāng)個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當(dāng)面對外部各種誘惑時，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對員工進(jìn)行了警示、提醒，使對各種風(fēng)險和危害存在模糊認(rèn)識的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀(jì)，而且對周邊的是非對錯有了更強(qiáng)的判斷力，而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。
2當(dāng)前員工行為排查工作存在的問題。
2.1對排查工作的重要性認(rèn)識不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識不到位、應(yīng)付、走過場等現(xiàn)象。認(rèn)為這項工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機(jī)構(gòu)被動應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。
2.2對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對案件風(fēng)險的行為后果認(rèn)識不足。
2.3排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應(yīng)存在的問題。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇三
為切實加強(qiáng)對我縣公路養(yǎng)護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)省、州關(guān)于加強(qiáng)公路養(yǎng)護(hù)工作的安排要求，我局及時開展了公路養(yǎng)護(hù)工作自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
公路養(yǎng)護(hù)是為國家的交通運輸服務(wù)的，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞對于保護(hù)國家、身體健康、促進(jìn)公路產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，保障國家、群眾的生命財產(chǎn)安全有著十分重要的作用。公路養(yǎng)護(hù)工作是一項性很強(qiáng)的工作，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到全縣群眾的生路、道路安全，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到國家政策的貫徹執(zhí)行和群眾的生命財產(chǎn)安全，關(guān)系到社會的穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。我局在公路養(yǎng)護(hù)工作中堅持“以人為本，服務(wù)為主”的工作理念，認(rèn)真做好各種養(yǎng)護(hù)工作，使公路養(yǎng)護(hù)工作走向了規(guī)范化、制度化。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保養(yǎng)護(hù)工作落到實處。
按照縣局的統(tǒng)一布署，局高度重視公路養(yǎng)護(hù)工作。一是召開全局會議，專題研究公路養(yǎng)護(hù)工作。二是召開公路養(yǎng)護(hù)工作例會，分析公路養(yǎng)護(hù)工作形勢，討論制定公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)劃。三是加強(qiáng)對各類養(yǎng)護(hù)工作的督察，確保公路養(yǎng)護(hù)工作的順利開展。
二、認(rèn)真履職，完成任務(wù)。
公路養(yǎng)護(hù)工作涉及各類公路養(yǎng)護(hù)，涉及公路養(yǎng)護(hù)工作的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，我局根據(jù)公路養(yǎng)護(hù)工作的特點和工作要求，結(jié)合我局的實際，制定了《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作人員管理條例》等各類公路養(yǎng)護(hù)方面的規(guī)定和要求。在公路養(yǎng)護(hù)的各項工作中，明確了職責(zé)和權(quán)限。在公路養(yǎng)護(hù)工作的各項任務(wù)中，明確了各類公路養(yǎng)護(hù)任務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)，為養(yǎng)護(hù)工作的順利開展奠定了良好的物質(zhì)基礎(chǔ)。同時，我局對公路的各項養(yǎng)護(hù)工作進(jìn)行認(rèn)真檢查和督促，使公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量有了明顯的提高。
三、嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，提高公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量。
公路養(yǎng)護(hù)工作是養(yǎng)護(hù)工作的重要環(huán)節(jié)，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到公路運輸?shù)陌踩?，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞，直接影響到國家和的生命財產(chǎn)安全。公路養(yǎng)護(hù)工作的`質(zhì)量直接關(guān)系到廣西公路的安全，關(guān)系到公路的安全，關(guān)系到廣西公路的形象。為此，我局從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立健全公路養(yǎng)護(hù)工作的長效機(jī)制，切實加強(qiáng)對公路養(yǎng)護(hù)工作的管理，建立健全了公路養(yǎng)護(hù)工作各項制度，從養(yǎng)護(hù)工作的計劃、組織、檢查、管理、保養(yǎng)、巡回檢查等方面制度明確，責(zé)任到人的工作格局。
四、加大宣傳教育力度，努力推進(jìn)公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)范化。
公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量直接影響到公路的安全，為此，我局加大宣傳和教育力度，利用公路養(yǎng)護(hù)工作例會、發(fā)放宣傳資料、設(shè)置咨詢臺、設(shè)立咨詢臺、懸掛橫幅、張貼海報等多種形式，大力宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性和公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)文件、標(biāo)準(zhǔn)、要求，使廣大職工充分了解養(yǎng)護(hù)工作的實質(zhì)，明確自己的職責(zé)，在工作中充分發(fā)揮主人翁作用。同時，公路養(yǎng)護(hù)工作也是一項重要的工作，它的好壞是直接影響到國家和的經(jīng)濟(jì)、和社會的穩(wěn)定，關(guān)系到公路的正常、穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。為此，我局利用各種方式，廣泛深入地宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，使廣大職工充分了解公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，明確公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)法律、法規(guī)和要求，提高了職工對公路養(yǎng)護(hù)工作的積極性和責(zé)任感，為維護(hù)公路的安全、暢通起到了積極的作用。
五、強(qiáng)化養(yǎng)護(hù)管理，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量。
公路養(yǎng)護(hù)工作質(zhì)量的好壞直接影響到我縣公路的安全、暢通、可靠，關(guān)系到廣西公路的發(fā)展，關(guān)系到公路的質(zhì)量和公路的生命。為此，我局認(rèn)真開展了養(yǎng)護(hù)工作的日常管理工作，做到了各項制度健全，職責(zé)明確，任務(wù)落實，責(zé)任具體，措施得力，工作到位。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇四
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求，xxx總行高度重視，按照通知要求，結(jié)合我縣實際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：
為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以xx為組長，xxx為副組長，xxx為成員的的非法集資風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。
為了使排查工作取得實效，xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。
二是加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動；加強(qiáng)對客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風(fēng)險。通過扎實排查，及時了解員工風(fēng)險隱患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。
（一）持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監(jiān)會要求，使員工深刻認(rèn)識非法集資的危害性。
（二）持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發(fā)現(xiàn)問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
（三）持續(xù)建立排查工作長效機(jī)制，時刻關(guān)注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。
（五）持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查，對于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
（六）持續(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇五
為認(rèn)真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅固防線，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴(yán)者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認(rèn)識違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
在行長的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作，加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇六
市社會保障局于1月經(jīng)市委市政府決定由“市社會保險事業(yè)管理中心”更名而來，并升為正科級事業(yè)單位。目前，社保局共有在編工作人員40名，下設(shè)辦公室、社會保障科、基金監(jiān)督科、綜合業(yè)務(wù)科、待遇結(jié)算科、稽核科、信息科、退管科等八個職能科室，是全市職工養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、農(nóng)村養(yǎng)老保險、農(nóng)村合作醫(yī)療保險、城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)。我局在努力開展各項業(yè)務(wù)工作的同時，也積極開展檔案建設(shè)工作?，F(xiàn)將檔案工作有關(guān)情況匯報如下。
自檔案執(zhí)法檢查組對我局進(jìn)行檢查后，我們才開始意識到檔案工作的.重要和自身的不足。我們深刻反思，這是一直以來社會機(jī)構(gòu)輕管理重業(yè)務(wù)、檔案意識淡薄所致。于是我們把檔案管理工作作為社會保障工作中一項重要的基礎(chǔ)性工作來抓，把檔案管理納入了社會保障工作體系之中，要求與業(yè)務(wù)工作同部署、同實施、同檢查，把有關(guān)社會保障文件材料的形成、積累、整理、歸檔的要求列入工作標(biāo)準(zhǔn)和工作程序，與局有關(guān)科室、工作人員的崗位職責(zé)與崗位目標(biāo)考核掛鉤。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，逢會必講檔案，從而大大提高了全體職工的檔案意識。同時確立了近期的工作目標(biāo)：到年底前，檔案管理工作要達(dá)到省二級認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，并在資金、人員、時間上給予全力保障，使檔案管理工作朝著規(guī)范、有序的方向發(fā)展邁開了步伐。
8月份，成立社會保險檔案管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，又做了調(diào)整。領(lǐng)導(dǎo)小組由局長擔(dān)任組長，分管副局長擔(dān)任副組長，各有關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員，以加強(qiáng)對檔案管理工作的指導(dǎo)。同時，挑選了一名責(zé)任心強(qiáng)、計算機(jī)技能好的同志擔(dān)任專職檔案管理員，各有關(guān)科室分別確定一名兼職檔案員，負(fù)責(zé)本科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇七
我縣風(fēng)險隱患排查工作在上級業(yè)務(wù)部門的領(lǐng)導(dǎo)下以“防風(fēng)險、抓重點、補(bǔ)漏洞”為工作原則，按照“預(yù)警為主、重點突出”的思路，積極探索、開展了風(fēng)險隱患排查工作，有效的防止了重特大風(fēng)險事故的發(fā)生，有力地推動了我縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展，為實現(xiàn)縣委、縣的“一鄉(xiāng)一鎮(zhèn)一業(yè)”的奮斗目標(biāo)提供了有力的人力資源和物力保證。
我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的形勢主要表現(xiàn)為以下幾個方面：
一是基層組織建設(shè)有待加強(qiáng)。由于我縣基層組織機(jī)構(gòu)不夠充實，人員不足，缺乏專業(yè)人員，人員不足，工作難開展。
二是部室人員結(jié)構(gòu)不適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展需要?？h委縣對經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視，縣委、縣領(lǐng)導(dǎo)十分重視我縣工作，給予了高度重視，專門成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，并由局長任組長，副局長為副組長，其它各單位的負(fù)責(zé)人為成員。并多次召集有關(guān)部門，由相近單位的人員，對我縣經(jīng)濟(jì)工作進(jìn)行了調(diào)度，明確了工作的目標(biāo)、任務(wù)和措施，形成了一把手負(fù)總責(zé)，相關(guān)科室具體抓，各司其職，齊抓共管的良好局面。
三是人員配備有待加強(qiáng)。縣委、縣領(lǐng)導(dǎo)對我縣經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視，并對我局的具體分管負(fù)責(zé)人進(jìn)行了培訓(xùn)，為我縣經(jīng)濟(jì)工作的開展打下了良好的基礎(chǔ)。
縣委、縣十分重視基層組織建設(shè)，成立了以局長為組長、各相關(guān)科室為成員的基層組織工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各單位的職責(zé)，形成了一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，一級抓一級，層層抓落實的工作機(jī)制。并將各項制度上報到縣委、縣辦，確保了組織工作落到實處。
我縣是一個新的縣。縣級各部門的風(fēng)險隱患排查工作是一項系統(tǒng)工作，需要做到有的放矢。因此，我們始終把這項工作作為一項重要的`工作來抓。
一是認(rèn)真開展基層組織建設(shè)。按照省、市、縣的統(tǒng)一部署，我縣在基層組織建設(shè)上，堅持“統(tǒng)一部署、分工負(fù)責(zé)、齊抓共管”的原則，采取“統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一行動、統(tǒng)一檢查”的工作模式，采取有效措施加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。并以此為突破口，加大宣傳力度。
二是建立健全工作機(jī)制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立了以縣委副為組長和縣副縣長為副組長的“風(fēng)險隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由縣分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，局領(lǐng)導(dǎo)具體抓，并以此為切入點，認(rèn)真開展工作。并將各個崗位的職責(zé)和任務(wù)分解到人，確保了工作任務(wù)落到實處。
我縣的經(jīng)濟(jì)工作由于縣委縣的重視，各項工作的開展，得到了上級領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，在全縣形成了一個“一鄉(xiāng)一村”的良好工作氛圍，有力的促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)工作的開展。
由于縣委、縣的正確領(lǐng)導(dǎo)，各相關(guān)單位的積極配合，全部人員齊心協(xié)力，狠抓工作落實，從而確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會的持續(xù)健康發(fā)展，確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展。
在縣內(nèi)，充分利用各種電臺、電視、報刊等媒體，加強(qiáng)了對經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況的的宣傳。同時，加強(qiáng)對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況宣傳，增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的影響力。
縣委、縣始終把經(jīng)濟(jì)責(zé)任制落實情況的督查工作作為重點來抓。并把各級責(zé)任制的落實情況納入年度考核。對于存在問題不能整改的，及時進(jìn)行了指導(dǎo)和限期整改，以便在年度考核中，對發(fā)現(xiàn)的問題，要求責(zé)任單位限期整改。對于存在問題的，要求責(zé)任單位限期整改，限期整改不到位，責(zé)任單位必須及時上報有關(guān)部門，并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇八
根據(jù)中國銀監(jiān)會開展兩個加強(qiáng)、兩個遏制專項檢查的有關(guān)要求，中國進(jìn)出口銀行上海分行認(rèn)真開展專項檢查工作，取得了較為良好的效果。近期，為進(jìn)一步落實銀監(jiān)會兩個加強(qiáng)、兩個遏制回頭看自查要求，我分行于2019年9月30日召開專題會議，部署回頭看工作要求。
從去年起，我分行不僅認(rèn)真開展專項自查工作，并多次配合接受總行、上海銀監(jiān)局等內(nèi)外部檢查機(jī)構(gòu)檢查。其中，檢查借貸項目數(shù)196個、保函業(yè)務(wù)26筆、信用證及押匯業(yè)務(wù)17筆、存款業(yè)務(wù)81筆。檢查金額均占相關(guān)業(yè)務(wù)20××年末余額的50%以上。在檢查過程中，我分行秉承邊查邊糾、立行立改的原則，做到檢查、整改同部署、同落實。針對在內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性和典型性問題，我分行均全面、系統(tǒng)地進(jìn)行了分析，剖析問題產(chǎn)生的深層次原因，并從完善規(guī)章制度、健全操作流程、明晰崗位設(shè)置和職責(zé)等層面落實了解決措施，對有效遏制和防范違規(guī)經(jīng)營情況的發(fā)生起到了積極作用。
今天，我分行通過召開專題會議，部署回頭看自查工作要求，明確自查重點與范圍，明晰各處室職責(zé)分工。
會上，王東華副行長強(qiáng)調(diào)：此次回頭看自查是鞏固和深化兩個加強(qiáng)、兩個遏制檢查成果，各處室應(yīng)高度重視，強(qiáng)化責(zé)任意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)和落實銀監(jiān)會和總行有關(guān)文件精神，以及分行制定的回頭看自查工作方案的.有關(guān)要求，著重對以下幾個方面做好自查工作：一是發(fā)現(xiàn)問題的.整改情況，重點核查整改要求是否落實到位;二是人員問責(zé)情況，重點核查責(zé)任追究是否落實到位;三是防范操作風(fēng)險情況，重點檢查今年新發(fā)生的信貸、同業(yè)、擔(dān)保、存款等業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，堅決防范違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪活動。
我分行將以此次自查為契機(jī)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識，努力提高精細(xì)化管理水平，使我分行的各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理水平邁上一個新臺階。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇九
依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)信用風(fēng)險專項排查的通知》、《關(guān)于繼續(xù)開展信用風(fēng)險排查的重要通知》要求，結(jié)合《銀監(jiān)會信用風(fēng)險專項排查方案》，我行迅速組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門認(rèn)真學(xué)習(xí)通知文件精神，積極開展全面細(xì)致的信用風(fēng)險自查工作。現(xiàn)將我行此次信用風(fēng)險自查工作情況匯報如下：
一、信貸資產(chǎn)基本情況。
截止xx年x月x日，我行各項貸款余額xx萬元，較上月新增xx萬元，較年初新增xx萬元。其中公司類貸款余額xx萬元，較上月下降xx萬元，較年初下降xx萬元，占比xx%；個人類貸款余額xxx萬元，較年初新增xx萬元，較上月新增學(xué)習(xí)萬元，占比xx%。不良貸款余額為xxx萬元，較上月下降xx萬元，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%，整體信用風(fēng)險把控狀況良好。
（一）成立信用風(fēng)險自查工作小組。
自查工作小組統(tǒng)籌調(diào)度及推進(jìn)信用風(fēng)險自查工作的開展，全行客戶經(jīng)理全部參與，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性、準(zhǔn)確性。
組長：xx副組長：xx成員：xx（二）確定信用風(fēng)險自查工作目標(biāo)。
本次自查工作，以銀監(jiān)會排查方案為基礎(chǔ)和指導(dǎo)，我行擬通過嚴(yán)。
1密排查，切實摸清包括我行當(dāng)前顯性或隱性承擔(dān)信用風(fēng)險的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的信用風(fēng)險底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。具體分為以下三個目標(biāo)：
一是摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求，對我行貸款風(fēng)險分類情況進(jìn)行全面排查，確保貸款分類準(zhǔn)確性。
二是把握重大信用風(fēng)險分布。系統(tǒng)排查重點行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種以及客戶的信用風(fēng)險，準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險特征和分布情況，識別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的重大風(fēng)險隱患。
三是找準(zhǔn)風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點，理清重大風(fēng)險傳導(dǎo)鏈條，制定切斷鏈條的預(yù)案。
四是形成風(fēng)險排查報告。將此次信用風(fēng)險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，及時制定對應(yīng)處置措施，形成信用風(fēng)險排查報告及時上報對口監(jiān)管科室。
（三）信用風(fēng)險自查結(jié)果（1）信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。
通過此次自查，我行對當(dāng)前所有信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆排查，摸清了當(dāng)前信貸資產(chǎn)的風(fēng)險水平：
2.截止2019年年末，我行不存在逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款；
3.截止2019年年末，我行無6個月觀察期內(nèi)重組貸款中的關(guān)注類貸款。
6.截止2019年年末，我行不存在應(yīng)一筆應(yīng)劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款。
7.我行暫不存在其他分類不準(zhǔn)確的情況。（2）重大信用風(fēng)險分布情況。
根據(jù)排查方案要求，我行從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種、客戶等維度全面排查了信用風(fēng)險。因我行當(dāng)前各項貸款余額中無不良貸款，故我行重點分析了頻繁出現(xiàn)欠息和逾期的關(guān)注類風(fēng)險客戶分布情況：
1.行業(yè)風(fēng)險：我行自成立以來，就一直堅持不對產(chǎn)能過剩行業(yè)、“兩高一剩”行業(yè)做準(zhǔn)入的原則，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進(jìn)行大規(guī)模的項目貸款授信。
2.區(qū)域風(fēng)險：根據(jù)排查方案要求，我行對縣域內(nèi)的重點經(jīng)濟(jì)園區(qū)進(jìn)行了走訪，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、民營工業(yè)園等園區(qū)內(nèi)大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生。
3.業(yè)務(wù)品種：當(dāng)前我行開展的各項業(yè)務(wù)相對比較單一，貸款業(yè)務(wù)分為個人類和企業(yè)類22個信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務(wù)主要是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，暫未開展債券、投資等業(yè)務(wù)，目前各項信貸產(chǎn)品風(fēng)險都處于可3控范圍內(nèi)，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風(fēng)險因素的情況要遠(yuǎn)高于個人類貸款產(chǎn)品。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)余額xx萬元，共計xx筆，票據(jù)張數(shù)為xxx張，我行當(dāng)前的票據(jù)業(yè)務(wù)均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為。在貸款五級分類上，我行嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求進(jìn)行風(fēng)險分類，未出現(xiàn)錯分、誤分等情況。
4.客戶風(fēng)險：根據(jù)排查方案，結(jié)合《xx銀行關(guān)于大額授信風(fēng)險及復(fù)雜擔(dān)保圈熔斷方案》，我們對當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)中單戶在全市銀行業(yè)內(nèi)授信1億元以上的借款企業(yè)、對外擔(dān)保或被擔(dān)保超過5戶的借款企業(yè)進(jìn)行了風(fēng)險排查；暫無對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的擔(dān)保圈企業(yè)，無互保及循環(huán)保的情況；我行當(dāng)前業(yè)務(wù)暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進(jìn)行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等情況。
（3）風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。
通過此次信用風(fēng)險排查，我行認(rèn)為有可能引發(fā)信用風(fēng)險的引爆點及傳導(dǎo)路徑集中體現(xiàn)在以下兩個方面：
1.近期引爆點：我們認(rèn)為近期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為大額授信、擔(dān)保圈。一旦大額授信客戶及擔(dān)保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風(fēng)險，很可能形成跟風(fēng)效應(yīng)，導(dǎo)致系統(tǒng)性、區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險爆發(fā)。
中長期引爆點：我們認(rèn)為中長期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為房地產(chǎn)行業(yè)。當(dāng)前縣域內(nèi)不斷攀升的房價，在推動房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時，也帶來了相應(yīng)的高位風(fēng)險，在房價高位無人接盤的情況下，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風(fēng)險會波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè)，形成區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險。
42.傳導(dǎo)路徑及處置預(yù)案：以上風(fēng)險引爆點的傳道路徑我們認(rèn)為有兩條，一是通過擔(dān)保圈、擔(dān)保鏈條迅速傳播；二是通過上下游業(yè)務(wù)、債務(wù)關(guān)系迅速傳播。因此必須堅持按照大額授信及擔(dān)保圈風(fēng)險處置預(yù)案，穩(wěn)步推進(jìn)大額授信企業(yè)授信壓降或退出，強(qiáng)化擔(dān)保圈化解及擔(dān)保鏈條熔斷，避免信用風(fēng)險通過傳導(dǎo)路徑迅速擴(kuò)大；另外，政府相關(guān)部門、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營造良好的社會信用環(huán)境，避免長期拖欠債務(wù)關(guān)務(wù)，形成良好的財務(wù)合作關(guān)系，斬斷另一條傳導(dǎo)路徑。
三、下一步防控信用風(fēng)險的計劃措施。
（1）建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機(jī)制。針對重點風(fēng)險客戶，我行將根據(jù)自身情況，盡快建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機(jī)制，加大對重點地區(qū)、重點領(lǐng)域、重點客戶的風(fēng)險排查力度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，及時采取風(fēng)險處置預(yù)案。同時定期、有針對性的開展信用風(fēng)險壓力測試，分析相關(guān)風(fēng)險因素，制定行之有效的處置預(yù)案。
（2）真實反映資產(chǎn)質(zhì)量。下一步我行將繼續(xù)嚴(yán)格遵循資產(chǎn)質(zhì)量劃分原則，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎(chǔ)上，完善內(nèi)部管理和監(jiān)測制度，保證貸款分類的真實性和準(zhǔn)確性，切實按照《貸款風(fēng)險分類指引》等相關(guān)規(guī)定真實反映資產(chǎn)質(zhì)量，做到“不隱瞞、不虛報”。
（3）謹(jǐn)慎退出風(fēng)險客戶。針對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況，一戶一策，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，對于長期虧損、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商，為其制定切實有效的資產(chǎn)保全計劃，穩(wěn)妥有效推動企業(yè)重組整合或推出市場。
xx銀行。
2018年6月30日。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十
設(shè)立網(wǎng)絡(luò)安全目的是為加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理，確保網(wǎng)絡(luò)安全運行。2021信息安全自查報告高度重視，立刻組織我院相關(guān)部門對我院網(wǎng)絡(luò)中的安全隱患進(jìn)行了逐一排查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下:一、網(wǎng)絡(luò)信息安全管理機(jī)制和制度建設(shè)落實情況一是為維護(hù)和規(guī)范計算機(jī)硬件的使用管理及網(wǎng)絡(luò)信息安全,提高計算機(jī)硬件的正常使用、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全性及日常辦公效率，xx成立以由xx領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任第一責(zé)任人、xx各相關(guān)部門參與、xx信息中心負(fù)責(zé)具體工作的計算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)全院各部門開展校園網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。二是為確保計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全，實行了網(wǎng)絡(luò)專管員制度、計算機(jī)安全保密制度、網(wǎng)站安全管理制度、網(wǎng)絡(luò)信息安全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等保障制度。同時結(jié)合自身情況制定計算機(jī)系統(tǒng)安全自查工作制度，做到三個確保:一是系統(tǒng)管理員于每周五定期檢查中心計算機(jī)系統(tǒng)，確保無隱患問題;二是制作安全檢查工作記錄，確保工作落實;三是定期組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)及信息安全的知識，提高計算機(jī)使用水平，及早防范風(fēng)險。同時，信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組具有暢通的7*24小時聯(lián)系渠道，可以確保能及時發(fā)現(xiàn)、處置、上報有害信息。二、計算機(jī)日常網(wǎng)絡(luò)及信息安以下是小編整理的隊伍風(fēng)險隱患排查報告十一篇，歡迎閱讀與收藏。
5月27日至29日，省檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風(fēng)險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規(guī)劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現(xiàn)，各受檢單位檔案工作體制機(jī)制較健全，檔案收集整理和開發(fā)利用較規(guī)范，但仍存在館庫硬件、安全管護(hù)、消防隱患等方面的問題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設(shè)，扎實做好檔案安全各項工作，根據(jù)省檔案局要求，現(xiàn)將整改情況報告如下：
市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排，要求受檢單位務(wù)必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)同志任組長，分管負(fù)責(zé)同志任副組長，相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專、兼職檔案員具體負(fù)責(zé)，針對反饋問題認(rèn)真制定整改措施、明確責(zé)任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。
x家單位陸續(xù)啟動整改工作，在電話指導(dǎo)過程中，我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類：
三是檔案用房不達(dá)標(biāo)，如檔案用房不符合設(shè)計要求、未實現(xiàn)檔案用房“三分開”等；
四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。
解決方案：
一是督促各單位及時將所需硬件設(shè)備、設(shè)施按要求配置；
二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關(guān)責(zé)任書；
三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達(dá)標(biāo)；
四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓(xùn)，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。
市檔案局在電話指導(dǎo)的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查指導(dǎo)，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。
根據(jù)受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進(jìn)行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。
市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機(jī)，結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進(jìn)行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進(jìn)行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫，確保責(zé)任層層落實到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。
xx認(rèn)真貫徹落實《網(wǎng)路輿情隱患風(fēng)險排查工作的方案》的通知要求，堅持“防范為先、有效控制、加大排查、化解糾紛”的工作思路，切實加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任，突出重點，全面排查，確保以各項任務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)?，F(xiàn)將排查情況匯報如下：
一是高度重視、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。為認(rèn)真落實《通知》要求，強(qiáng)化輿情管控工作力度，確?！皣鴳c”期間不發(fā)生非正常上訪和負(fù)面輿情，xx黨委召開專題會議就此項工部署安排，要求各部門要高度重視，采取有效措施，密切關(guān)注所屬職工及相關(guān)人員動態(tài)，認(rèn)真排查不穩(wěn)定因素，遇到苗頭性、傾向性問題及時上報和處理。
二是緊抓重點，嚴(yán)密排查。xx按照《方案》要求，結(jié)合單位實際情況，緊緊圍繞“隊伍思想狀況和現(xiàn)實表現(xiàn)”、“職工自媒體使用情況”、“隊伍涉負(fù)面網(wǎng)路輿情問題”、“敏感時期內(nèi)部越級訪隱患”、“重點人員現(xiàn)實表現(xiàn)”等五個方面在對內(nèi)部開展全面排查，通過“一對一談話”“與家屬溝通”、“召開形勢分析會”等方式全面摸排當(dāng)前可能存在的涉網(wǎng)絡(luò)輿情問題隱患，準(zhǔn)確掌握職工的真實想法，現(xiàn)實困難和有關(guān)訴求，有針對性做好談心談話、教育疏導(dǎo)、化解矛盾、解決問題，最大限度減少不和諧因素。
三是強(qiáng)化督導(dǎo)，確保實效。xx黨委本真抓督導(dǎo)，關(guān)鍵看領(lǐng)導(dǎo)工作理念。堅持抓住了“關(guān)鍵少數(shù)”，就抓住了措施落地的核心工作方法。將此次網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險隱患排查活動的責(zé)任一級一級壓下去，不僅要壓到部門領(lǐng)導(dǎo)，還壓到每名職工身上，從而有效提高責(zé)任意識和大局意識，形成了人人都是工作者、人人都是督導(dǎo)員的良好氛圍。xx黨委采取定期聽取匯報、不定期抽查工作進(jìn)展等方式對工作進(jìn)行督導(dǎo)檢查，對工作開展不及時、隱患排查組織不力的部門及個人要求推倒從來，以嚴(yán)格的紀(jì)律確保此次網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險隱患排查工作真正落實落地。
為進(jìn)一步加強(qiáng)隊伍建設(shè)，及時準(zhǔn)確掌握交警隊伍中存在的風(fēng)險隱患，切實提升隊伍風(fēng)險防控能力，強(qiáng)化隊伍監(jiān)督管理，打造過硬交警隊伍。xxx根據(jù)上級部門相關(guān)通知要求，結(jié)合實際，認(rèn)真開展隊伍風(fēng)險隱患排查研判，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
（一）思想狀況方面：
1、警務(wù)任務(wù)繁重，工作壓力大。
隨著社會的不斷發(fā)展進(jìn)步，客觀造成了車輛的相對增多，道路交通環(huán)境日趨復(fù)雜多變，公安交警任務(wù)相當(dāng)艱巨，所承擔(dān)的事務(wù)比以往任何時候都繁重、具體，常年加班加點、連續(xù)作戰(zhàn)、超負(fù)荷工作已成了交警的“家常便飯”。
2、家庭無法兼顧，思想壓力大。
特殊的崗位職能決定了公安交警的工作、生活無規(guī)律，特別是一線民警工作時間長，與家人總是聚少離多；生活無規(guī)律，與家人無法步調(diào)一致；顧及家庭少，與家人感情難以完全融合；時刻處于危險地帶，留給家人無限的擔(dān)心。再加上諸如涉及家庭事務(wù)等問題，給民警精神、心理和經(jīng)濟(jì)上帶來了更大的壓力與負(fù)擔(dān)，已成為導(dǎo)致民警精神壓力過重的一個關(guān)鍵問題。然面，民警所承擔(dān)的責(zé)任、任務(wù)不允許有足夠多的時間照顧家庭，更沒有能力來處理和解決一些家庭困難，大部分家庭事務(wù)由其家屬承擔(dān)，這造成了部分民警家屬對民警工作缺乏理解、配合和支持，帶來家庭矛盾，影響了民警的工作。
3、社會期望值高，心理壓力大。
由于道路交通形勢的日益復(fù)雜化，各級黨委政府、上級公安機(jī)關(guān)和社會各界群眾對公安交警的要求越來越嚴(yán)，期望越來越高，再加上公安機(jī)關(guān)窗口單位服務(wù)職能的強(qiáng)化，使得交警總有做不完的事，整天疲于奔波，忙于應(yīng)付工作，思想上緊崩著安全弦。再之，執(zhí)法環(huán)境的多樣性、復(fù)雜化，民警的一言一行必須面對社會、公眾的“審視”，加上人民群眾的素質(zhì)差異，部分群眾的不實投訴，往往會使民警產(chǎn)生“多干多錯，少干少錯、不干不錯”的錯誤心態(tài)。
4、精神體力透支，健康壓力大。
交通管理工作繁重，民警長期超負(fù)荷工作，家庭負(fù)擔(dān)過重，以及來自不同方面的巨大壓力，讓民警食無定量、睡不應(yīng)時，飲食習(xí)慣、生物繢遭到不同程度的影響或破壞，精神體力透支，健康壓力大，民警的心理、身體健康狀況令人堪憂。因此，客觀上就造成了工作效能提高不快，在一定程度影響和制約了隊伍的建設(shè)與發(fā)展。
（二）具體業(yè)務(wù)工作方面：
1、車駕管、處罰窗口:一是為人民服務(wù)理念不夠牢固，接待群眾不夠熱情，窗口管理服務(wù)不夠規(guī)范；二是部分輔警紀(jì)律松弛不按規(guī)定著裝，不準(zhǔn)時上下班；三是需加強(qiáng)打擊非法中介，維護(hù)。
2、交通事故處理：勘查事故現(xiàn)場安全防護(hù)設(shè)置不規(guī)范，安全防護(hù)措施落實不到位，存在安全隱患。
3、日常管理中：日常監(jiān)督作為工作常態(tài)化堅持的還不夠，在緊盯管理人、財、物、印章等容易滋生風(fēng)險隱患的崗位，以及民警輔警八小時外監(jiān)督管理方面還能做得更細(xì)致些。
1、要認(rèn)真落實上級相關(guān)文件精神，結(jié)合教育整頓工作，抓好隊伍管理。
進(jìn)一步發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，牢固樹立“抓好隊伍教育管理是本職，放任民警、輔警違法違紀(jì)是失職”的理念，切實抓好隊伍思想、組織、紀(jì)律和作風(fēng)建設(shè)，對重點人員要重點關(guān)注，做到重點幫扶，要以教育整頓的實際成效和執(zhí)法能力水平的提升來取信于民，不斷提高人民群眾的獲得感、安全感和滿意度。
2、要堅持履職盡責(zé)，知行合一抓好擔(dān)當(dāng)作為。
要按照“堅持政治建警全面從嚴(yán)治警”教育整頓“分層級負(fù)責(zé)、分層級管理、分層級落實”的要求，搭建起層級化隊伍風(fēng)險防控責(zé)任框架，健全完善隊伍風(fēng)險防控體系，層層傳導(dǎo)、壓實責(zé)任，將隊伍風(fēng)險防控工作落實到心上、扛在肩上、抓在手上。
3、要堅持底線思維，持之以恒抓好風(fēng)險防范。
要緊盯執(zhí)勤執(zhí)法、事故處理、窗口服務(wù)、非現(xiàn)場違法處理等風(fēng)險隱患點，通過“一崗一查找、一點一防控、一責(zé)一落實”等手段，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險隱患點排查力度，確保每個崗位查找的風(fēng)險點準(zhǔn)確、到位、不遺漏。
4、要堅持齊抓共管，從實從嚴(yán)抓好精細(xì)管理。
要從隊伍精細(xì)化管理入手，善于從細(xì)微處發(fā)現(xiàn)問題，定期梳理不作為、不規(guī)范、小錯不斷等重點人員，“常咬耳朵、猛扯袖子、早打預(yù)防針”，確保其守住“底線”、不踩“紅線”、不越“警戒線”。堅持以黨內(nèi)監(jiān)督為主導(dǎo)，家庭監(jiān)督和群眾監(jiān)督相結(jié)合的，單位、家庭、個人“三位一體”動態(tài)監(jiān)督模式，加強(qiáng)定期談心談話、定期家庭聯(lián)系走訪等制度的落實，時常向家屬通報“八小時之外”動態(tài)監(jiān)督管理信息。
5、要堅持問題導(dǎo)向，毫不放松抓好整改落實。
聚焦解決突出問題，提高思想認(rèn)識、強(qiáng)化履職盡責(zé)，抓重點、強(qiáng)落實、促整改。針對此次分析研判中發(fā)現(xiàn)的個性、共性問題、薄弱環(huán)節(jié)以及管理漏洞，要健全完善問題發(fā)現(xiàn)、跟蹤、整改、反饋的閉環(huán)管理機(jī)制，進(jìn)一步優(yōu)化和完善解決問題的方法手段，細(xì)化整改目標(biāo)、明確責(zé)任人以及整改時限，落實銷號管理，把整改重點任務(wù)做實，確保隊伍風(fēng)險隱患整改工作落到實處。
根據(jù)《全縣公安機(jī)關(guān)堅持政治建警全面從嚴(yán)治警攻堅戰(zhàn)方案》通知要求，現(xiàn)將我大隊開展隊伍安全隱患大排查情況匯報如下：
1.學(xué)習(xí)《公安機(jī)關(guān)公務(wù)用槍管理規(guī)定》、《公安機(jī)關(guān)人民警察佩帶使用槍支規(guī)范》、《廣西公安機(jī)關(guān)禁酒規(guī)定》、《全國公安機(jī)關(guān)思想政治工作規(guī)范》、《廣西公安機(jī)關(guān)戰(zhàn)時思想政治工作機(jī)制》等文件精神。
2.談話了解全體民警輔警當(dāng)前的學(xué)習(xí)狀況、思想狀況、隊伍建設(shè)狀況，嚴(yán)格要求全體民警輔警嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，確保隊伍不出事。
經(jīng)過排查，大隊民警8人，警務(wù)輔助人員8人，政治思想穩(wěn)定、沒有發(fā)現(xiàn)苗頭性問題。
一是全體民警、輔警要加強(qiáng)對堅持政治建警全面從嚴(yán)治警的重視程度，嚴(yán)格落實民警、輔警八小時以外監(jiān)督管理工作，嚴(yán)格遵守紀(jì)律要求，確保隊伍不出問題。
二是全體民警、輔警要嚴(yán)肅對待，保持敏感度，嚴(yán)格按照教育整頓要求落實好每一項工作，切實將堅持政治建警全面從嚴(yán)治警于業(yè)務(wù)工作同步前進(jìn)，取得實效。
三是提高為群眾服務(wù)的熱情和效率，增強(qiáng)群眾對公安工作的滿意度，特別是出入境、戶政窗口工作等方面的滿意度，努力打造忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)墓残蜗蟆?BR> 根據(jù)《中共xx市委員會宣傳部關(guān)于報送2020年上半年意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況報告的通知》文件通知，現(xiàn)將我局上半年意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況報告如下：
加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。我局上半年開展了2次黨組中心組理論專題學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的內(nèi)容主要有：一是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記對廣西工作的重要指示精神、自治區(qū)黨委十一屆七次、貴港市委五屆八次全會精神;二是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于學(xué)習(xí)馬克思主義經(jīng)典的重要論述;三是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于貫徹新發(fā)展理念、做好經(jīng)濟(jì)工作的重要論述;四是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于脫貧攻堅、全面建成小康社會的重要論述;五是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于歷史特別是黨史、新中國史、改革開放史的重要論述;六是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想的基本精神、基本內(nèi)容、基本要求;七是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于堅持和完善中國特色社會主義制度、推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要論述。
1.新冠肺炎疫情期間，通過微信群對所服務(wù)的62家批、零、住、餐限上企業(yè)、45家加油站及11家外貿(mào)企業(yè)下發(fā)30多份(次)關(guān)于新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作宣傳資料，并組織人員深入企業(yè)開展了10多次疫情防控宣傳工作，提高商務(wù)領(lǐng)域疫情防控意識，積極傳播正能量。
2.由局黨組領(lǐng)導(dǎo)帶隊到xx市廂南社區(qū)開展以新冠肺炎宣傳為主題的志愿者活動，入戶開展新冠肺炎防控調(diào)查和宣傳工作。
3.由于受到新冠肺炎疫情的影響，許多農(nóng)產(chǎn)品滯銷，局黨組書記楊堯奘同志積極引薦相關(guān)企業(yè)采購商和種養(yǎng)農(nóng)戶進(jìn)行實地一對一的對接，直接有效地促成了農(nóng)民飼養(yǎng)的禽、畜、蛋類等農(nóng)特產(chǎn)品與企業(yè)的產(chǎn)銷對接，打通了當(dāng)?shù)剞r(nóng)產(chǎn)品的銷售渠道，實銷扶貧雞2萬羽，扶貧冬瓜1.3萬斤，扶貧鴨1.6萬只。
4.根據(jù)市委市政府的要求，積極開展掃黑除惡宣傳工作，要求所服務(wù)的118家商貿(mào)企業(yè)，利用led、橫幅、宣傳圖片等形式開展掃黑除惡宣傳。
(三)貫徹落實《中國共產(chǎn)黨宣傳工作條例》。
進(jìn)一步落實和完善宣傳工作機(jī)構(gòu)，及時調(diào)整變更宣傳思想文化工作領(lǐng)導(dǎo)小組，堅持完善新聞發(fā)言人制度，明確有新聞發(fā)言人員和新聞聯(lián)絡(luò)員。
(四)貫徹落實《黨委(黨組)意識形態(tài)工作責(zé)任制實施辦法》。
1.進(jìn)一步將意識形態(tài)工作納入黨建工作責(zé)任制，認(rèn)真貫徹落實黨中央和自治區(qū)、貴港市、xx市委的決策部署及指示精神，把握政治方向，堅定政治立場，嚴(yán)守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，嚴(yán)守組織紀(jì)律和宣傳紀(jì)律。堅持把意識形態(tài)工作納入綜合目標(biāo)考評，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實、同檢查、同考核。
2.2020年以來，我局黨組切實增強(qiáng)抓意識形態(tài)工作的積極性和主動性,局黨組成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”,堅守“主陣地”、種好“責(zé)任田”，堅持“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，進(jìn)一步將全局意識形態(tài)工作進(jìn)行細(xì)化分解,做到人人肩上有擔(dān)子,工作有壓力,有力地推動了意識形態(tài)工作責(zé)任制的落實,為我局各項工作開展提供強(qiáng)有力的思想引領(lǐng)、輿論推動、精神激勵和文化支撐。
3.積極開展活動，加強(qiáng)陣地建設(shè)和管理。充分發(fā)揮我局的工作職能，利用“壯族三月三·暖心生活節(jié)”活動，開展三場“市長直播帶貨”，大力宣傳我市區(qū)域公用品牌——桂平福味。進(jìn)一步擴(kuò)大了“桂平福味”的社會影響，提高了打造我市農(nóng)產(chǎn)品品牌意識，同時營造了“壯族三月三”濃厚的節(jié)日氛圍。
4.牢牢掌控網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)的主導(dǎo)權(quán)，做到“一把手”親自抓網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)安全。一是堅持黨務(wù)政務(wù)公開制度，認(rèn)真開展黨務(wù)政務(wù)公開工作，利用政府門戶網(wǎng)站、張貼公告欄等形式，及時公開本單位重大決策等事項，加強(qiáng)對外宣傳管理;二是及時做好重要節(jié)點和敏感時期的輿論監(jiān)管，及時搜集、研判、處置可能引發(fā)群體性事件和社會動蕩的言論。
(五)整改落實2019年度意識形態(tài)巡察反饋問題。
我局根據(jù)2019年度意識形態(tài)巡察反饋的共性問題逐項對照整改，發(fā)揮黨組領(lǐng)導(dǎo)班子的示范引領(lǐng)作用，帶動全局黨員領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)，推動理論學(xué)習(xí)常態(tài)化，繼續(xù)健全意識形態(tài)責(zé)任制，并于2019年底完成整改任務(wù)。
抓好意識形態(tài)促進(jìn)消費扶貧成績喜人。積極學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于扶貧的重要論述，理論聯(lián)系實際，2020年上半年，我局共組織了3次產(chǎn)銷對接和3次電商助農(nóng)直播帶貨作工作，共實銷扶貧雞3萬羽，清倉銷售扶貧冬瓜4.2萬市斤，扶貧鴨3.5萬羽。經(jīng)過開展多場電商直播帶貨助農(nóng)銷售活動，向超過800萬網(wǎng)友在線推廣“桂平福味”區(qū)域公用品牌，共計帶動銷售xx市農(nóng)特產(chǎn)品銷售額達(dá)75萬元，在新冠肺炎防治工作期間，極大的促進(jìn)了我市農(nóng)特產(chǎn)品的銷售工作和品牌宣傳工作，助推我市脫貧攻堅工作持續(xù)發(fā)展。
(一)意識形態(tài)輿論宣傳較弱。干部隊伍結(jié)構(gòu)不盡合理，高素質(zhì)專業(yè)人才缺乏，干部培訓(xùn)不能經(jīng)?；⒅贫然?，與當(dāng)前工作要求不相適應(yīng)。從事意識形態(tài)工作的干部和人員大部分都是“半路出家”，理論功底有限，專業(yè)水準(zhǔn)較低。同時由于人員不足，宣傳思想文化干部隊伍都是兼職從事，專業(yè)水平不高，意識形態(tài)工作知識不夠精、全、實，整體素質(zhì)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。意識形態(tài)宣傳工作和信息報送缺乏人才，對宣傳教育管理缺乏創(chuàng)新思維，意識形態(tài)的傳播力、傳導(dǎo)力、影響力較弱。
(二)應(yīng)對處置網(wǎng)絡(luò)輿情信息薄弱。網(wǎng)絡(luò)信息的迅猛發(fā)展，在思想上存在一定的固態(tài)化問題，跟不上新時代新思想的發(fā)展和變化，無法利用現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)資源與意識形態(tài)工作相結(jié)合，進(jìn)一步探索互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)微信等新媒體在宣傳意識形態(tài)中的作用。對網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對不足，對網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測、研判和處置機(jī)制不夠健全，專業(yè)化水平不高。
(一)提高政治站位，強(qiáng)化主體責(zé)任落實。進(jìn)一步樹立黨組書記作為“第一責(zé)任人”的責(zé)任意識，牢固樹立抓好意識形態(tài)工作也是最大政績的正確政績觀，自覺把意識形態(tài)工作擺在重要位置。
(二)狠抓學(xué)習(xí)教育，提升干部隊伍素質(zhì)，夯實意識形態(tài)工作基礎(chǔ)。抓好落實意識形態(tài)相關(guān)制度，組織干部職工全面學(xué)習(xí)貫徹黨的十九大精神、習(xí)近平扶貧論述重要思想、習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想等意識形態(tài)理論內(nèi)容，做到真學(xué)真懂、真信真用、入心入腦，把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九大精神上來。
(三)強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，扎實做好意識形態(tài)工作。把意識形態(tài)工作與黨建工作緊密結(jié)合，把意識形態(tài)工作作為黨的建設(shè)和干部隊伍建設(shè)的重要內(nèi)容，納入重要議事日程，納入黨建工作責(zé)任制，與黨建工作一同部署，一同落實，一同檢查，一同考核。
(四)強(qiáng)化把關(guān)意識，落實網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險防控責(zé)任。經(jīng)常性開展機(jī)關(guān)意識形態(tài)領(lǐng)域風(fēng)險點排查工作，提高苗頭性傾向性問題的發(fā)現(xiàn)力、研判力、處置力。對重大事件及突發(fā)性問題及時尤其注重提前介入，防患未然，特別注意掌握網(wǎng)絡(luò)輿情，牢牢掌握新聞報導(dǎo)主動權(quán)。
今年上半年，***市嚴(yán)格落實《**市2019年度黨委（黨組）意識形態(tài)工作責(zé)任制實施細(xì)則》要求，不斷提高意識形態(tài)工作水平，推動意識形態(tài)工作穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)了全市意識形態(tài)領(lǐng)域安全有序和平穩(wěn)可控。現(xiàn)將我市2019年第二季度意識形態(tài)工作分析研判如下：
一是落實意識形態(tài)工作任制。每半年研究1次意識形態(tài)工作、向上級黨委專題匯報1次意識形態(tài)工作。每季度分析研判1次意識形態(tài)領(lǐng)域形勢，查擺重大風(fēng)險隱患，提出工作建議，并形成了研判報告。同時，按照中央意識形態(tài)工作責(zé)任制專項巡視常態(tài)化整改任務(wù)要求，建立了長效機(jī)制，落實完成了各項整改工作任務(wù)。
二是強(qiáng)化意識形態(tài)重點領(lǐng)域管理。我們與公安局網(wǎng)安大隊合作，將民運分子和網(wǎng)絡(luò)、貼吧版主列為重點網(wǎng)上監(jiān)控對象，實行屬地管理，安排專人實施重點監(jiān)控。全市開展民族宗教領(lǐng)域矛盾愛公文微信公眾號糾紛和安全隱患排查工作，主動預(yù)防和有效排除了各類風(fēng)險隱患。教育系統(tǒng)建立了意識形態(tài)工作管理組織體系，明確責(zé)任內(nèi)容，層層壓實責(zé)任。
三是切實加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)安全。健全完善了全市網(wǎng)絡(luò)評論員隊伍，召開了全市網(wǎng)評員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會，對網(wǎng)絡(luò)評論和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督明確了工作要求。安排專人24小時監(jiān)看各大網(wǎng)站、論壇、貼吧等網(wǎng)絡(luò)媒體上涉鐵涉調(diào)輿情信息。同時制作《輿情要報》及時上報市委、市政府，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批示后，責(zé)成相關(guān)單位第一時間調(diào)查處理。
一是面臨的形勢不容樂觀。當(dāng)前，***正處于貫徹落實習(xí)近平總書記視察遼寧時重要講話精神、推動高質(zhì)量振興發(fā)展的爬坡過坎期和社會矛盾的集中凸顯期。特別是今年以來，圍繞建國70周年慶祝活動、掃黑除惡專項斗爭的逐步深入等重大敏感節(jié)點貫穿始終，意識形態(tài)工作面臨的嚴(yán)峻形勢不容忽視。
二是社會矛盾集中凸顯。隨著建國70周年活動的深入開展，可以預(yù)見，各類不安全、不穩(wěn)定、不和諧因素很可能呈明顯上升的態(tài)勢。一旦應(yīng)對處置不當(dāng)，極易引發(fā)連鎖反應(yīng)，給全市社會公文微信公眾號穩(wěn)定帶來重大考驗。
三是網(wǎng)絡(luò)安全隱患不可低估。敵對勢力利用互聯(lián)網(wǎng)大肆散播反動有害信息，妄圖煽動政治安全事件。各類違法犯罪也加速向網(wǎng)上蔓延，非接觸式犯罪日益增多，利用支付寶、微信錢包等移動支付工具實施的新型犯罪明顯上升，利用互聯(lián)網(wǎng)從事詐騙、涉黃涉賭、侵害公民個人信息等違法犯罪活動明顯上升，給安全穩(wěn)定帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
今年上半年，我市意識形態(tài)領(lǐng)域繼續(xù)保持向上向好，總體平穩(wěn)可控，但也有一些問題亟待解決。
二是民族宗教領(lǐng)域仍存在管控隱患。隨著城市化進(jìn)程加速，農(nóng)村留守老人和低收入、低文化人群被各種宗教尤其是非法宗教瞄準(zhǔn)拉攏爭奪，出現(xiàn)了有組織有勢力“搶地盤”現(xiàn)象。
三是網(wǎng)絡(luò)輿論陣地仍是管控重點。許多網(wǎng)絡(luò)信息魚目混珠,夾雜多種聲音，未經(jīng)官方證實就經(jīng)微信、微博等公文微信公眾號途徑廣泛迅速傳播，往往言之鑿鑿、先聲奪人,使普通網(wǎng)民難辨真?zhèn)?，引起輿論焦點，大大突破了黨委政府對輿情信息的控制范圍。
一是加強(qiáng)意識形態(tài)陣地建設(shè)和管理。嚴(yán)格貫徹落實中央巡視整改工作要求，嚴(yán)格對管轄范圍內(nèi)新聞媒體、學(xué)校課堂以及報告會、研討會、講座等宣傳思想文化陣地的管理,加大對網(wǎng)絡(luò)、宗教活動場所等陣地管控力度，加大對反動出版物查處封堵力度。
二是加強(qiáng)專題分析研判工作。針對意識形態(tài)領(lǐng)域的民族宗教滲透、互聯(lián)網(wǎng)輿情管控和黨校學(xué)校前沿陣地管理等突出問題，采取靶向定位的方式，開展專題分析研判，確保分析研判主題突出、目標(biāo)明確、有的放矢、措施得力、效果明顯。
三是加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)宣傳管理工作。以融媒體中心建設(shè)為契機(jī)，以各類新興媒體為依托，加強(qiáng)“三微一端”利用和管理，認(rèn)真做好互聯(lián)網(wǎng)輿情引導(dǎo)和監(jiān)督執(zhí)紀(jì)。
四是加強(qiáng)干部隊伍建設(shè)。按照講政治、管隊伍、守紀(jì)律的要求，建強(qiáng)意識形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍，著力加強(qiáng)人才培養(yǎng)，完善知識結(jié)構(gòu)，拓展知識領(lǐng)域，提升意識形態(tài)領(lǐng)域一線工作人公文微信公眾號員思想政治素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。
為最大程度保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn)。根據(jù)《**》文件工作要求，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作，摸清底數(shù)，建立臺賬，作出整治的計劃，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作。
**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險排查，并認(rèn)定風(fēng)險等級，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點隱患共**戶，其中極高風(fēng)險**戶、高風(fēng)險**戶、中風(fēng)險**戶、低風(fēng)險**戶。
制定方案、落實責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風(fēng)險點工作任務(wù)。
按照風(fēng)險等級，精準(zhǔn)施策，分類處理，有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險隱患的整治。通過實。
施削坡減載、邊坡防護(hù)、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險點，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下，委托專業(yè)技術(shù)施工隊伍治理工程，對中低一般風(fēng)險的、引導(dǎo)村民采取削坡減載、坡面防護(hù)、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險。
加強(qiáng)宣傳，提高意識。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單，普及農(nóng)村削坡建房整治知識。在極高風(fēng)險和高風(fēng)險點拉警戒線，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險等級。完成整治時間，避險責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份，組織發(fā)放宣傳**個場次。
做好監(jiān)測，及時避險。密切關(guān)注氣象信息，及時掌握隱患點變化情況，切實做好災(zāi)害監(jiān)測預(yù)警工作，及時將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險責(zé)任人。督促鎮(zhèn)（街）加強(qiáng)對地質(zhì)災(zāi)害隱患點的巡查，做好防御應(yīng)急措施。對削坡建房風(fēng)險點實行網(wǎng)格化管理，落實避險責(zé)任人，落實險情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作，堅持24小時值班值守，保障通訊暢通，落實應(yīng)急搶險隊伍和物資保障。
為切實做好防范化解非法集資風(fēng)險工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險隱患。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會議關(guān)于切實做好防范化解非法集資風(fēng)險有關(guān)工作的函的通知的通知》安排，結(jié)合我縣實際,在全縣范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:。
防范化解非法集資風(fēng)險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務(wù)副縣長為組長，相關(guān)部門為成員的專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行動員部署，切實做到思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。
縣處非辦各成員單位既各司其責(zé)，主動作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。
一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。
三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進(jìn)行保密承諾，做到非法集資無可乘之機(jī)。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風(fēng)險和危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。
縣處非辦成員單位協(xié)作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔(dān)保、投融資中介、私募股權(quán)投資、網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當(dāng)行等重點領(lǐng)域開展風(fēng)險排查。經(jīng)查，在康經(jīng)營的融資機(jī)構(gòu)共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責(zé)任公司”、“州中小企業(yè)融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內(nèi)無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村信用社均有開戶記錄，但資金交易數(shù)額不大?？h域內(nèi)有農(nóng)民專業(yè)合作社114個，均為國家產(chǎn)業(yè)扶貧項目，無民間集資行為。
目前，我縣尚未發(fā)現(xiàn)融資機(jī)構(gòu)、農(nóng)民專業(yè)合作社等存在非法集資的問題。
防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。
一是進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進(jìn)一步夯實協(xié)調(diào)機(jī)制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機(jī)制，保證各項措施得到落實。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。
為防范化解運營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
為切實做好學(xué)校安全穩(wěn)定各項工作，根據(jù)《畢節(jié)市人民政府辦公室關(guān)于做好教育領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作的提示函》要求，結(jié)合黔西市教科局關(guān)于做好教育領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作的通知精神，我校認(rèn)真解讀《黔西市教育領(lǐng)域“十六類”風(fēng)險隱患防范化解工作責(zé)任清單》，將清單內(nèi)容分解到各處室，對照清單內(nèi)容認(rèn)真仔細(xì)開展排查化解工作，現(xiàn)將學(xué)校開展情防控和校園安全風(fēng)險隱患排查情況報告如下：
經(jīng)排查，我校嚴(yán)格落實了市秋季學(xué)期開學(xué)校園疫情防控工作“十個到位”，嚴(yán)格遵循“校園防控嚴(yán)于社會防控”的要求，筑牢“外防輸入、內(nèi)防反彈"防線。安排專人監(jiān)控，認(rèn)真落實9月10日貴州疫情防控6提示，關(guān)注福建莆田、哈爾濱巴彥等中高風(fēng)險地區(qū)往返人員的監(jiān)管。全面落實了疫苗接種，我校對符合接種要求的師生員工，已經(jīng)按照時間節(jié)點全員接種。與此同時，利用校園廣播、滾動屏、主題班會等多角度加強(qiáng)傳染病防治宣傳教育，做到師生重視，以防止輿情發(fā)生。思源學(xué)校為全封閉式學(xué)校，學(xué)生只有周末或節(jié)假日才能回家。學(xué)校加強(qiáng)了返家時學(xué)生及家長的疫情防控排查。嚴(yán)格作好學(xué)生中途離校的請銷假制度，同時返校時作好疫情防控排查。
經(jīng)排查，學(xué)校積極落實“三個100”工作，配齊配足安保人員，視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)和一鍵報警裝置聯(lián)網(wǎng)完成率已經(jīng)達(dá)100%；重視學(xué)生宣傳教育與管理，充分利用班會、班刊、集會等落實防溺水、食品安全、消防安全、道路交通安全、心理健康宣傳教育工作；矛盾糾紛做到一周一排查，安全隱患排查、校園周邊環(huán)境治理和整治工作常抓不懈；尤其做到開學(xué)前后、重大節(jié)假日、放假前后開展全方位、無死角安全隱患排查治理，確保安全隱患消除在萌芽狀態(tài)；狠抓校園欺凌治理工作。制定切合學(xué)校實際的校園欺凌專項治理工作方案，狠抓校園欺凌排查治理工作，以矛盾糾紛排查、管制刀具收繳、主題班會等方式宣傳，多形式開展校園欺凌暴力宣傳教育工作，對發(fā)現(xiàn)的矛盾和侵凌進(jìn)行了及時的化解處置。
（一）校園周邊整治仍然存在一定的難度，一方面是我校校門的特殊性，導(dǎo)致放學(xué)時段的交通安全仍然存在一定的安全隱患。另一方面為學(xué)校周邊小賣鋪對學(xué)校對學(xué)生悄悄賣零食時有發(fā)生，造成一定的食品安全隱患。
（二）需繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)生矛盾糾紛排查，少部分學(xué)生小的矛盾糾紛時有發(fā)生，此項工作需要再進(jìn)一步細(xì)化和常抓不懈。
一方面是協(xié)調(diào)交通部門協(xié)助我校持續(xù)抓好校園周邊整治工作，給學(xué)生營造一個安全的上下學(xué)環(huán)境；另一方面繼續(xù)加強(qiáng)矛盾糾紛的排查，朝著零糾紛的和諧校園方向發(fā)展。
根據(jù)上級公司《轉(zhuǎn)發(fā)國家檔案局關(guān)于深入開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作的通知》要求，公司立即開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作，把防火、防盜、防水、防爆、防泄密作為檔案安全管理的重中之重，現(xiàn)將公司開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治的自查情況匯報如下：
檔案安全是檔案工作的重中之重，一直以來，公司領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視檔案安全工作，堅持“安全第一、預(yù)防為主”的方針，牢固樹立警鐘長鳴的安全責(zé)任意識。公司檔案管理部門設(shè)在綜合管理部，通過積極組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)關(guān)于加強(qiáng)檔案安全工作的文件精神，提高員工防范意識。同時，要求各部門堅持“誰主管誰負(fù)責(zé)，誰在崗誰負(fù)責(zé)”的原則，落實檔案安全工作，做到責(zé)任到人，措施到位，防患未然，避免人為因素造成的損失。公司共有12個部門，各部門均設(shè)有兼職檔案員一名，部門負(fù)責(zé)人為本部門檔案管理第一責(zé)任人，各部門檔案工作接受公司檔案管理部門的監(jiān)督、檢查與業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
為做好公司檔案管理工作，公司制定了1個辦法，10個細(xì)則、1個應(yīng)急預(yù)案等相關(guān)的規(guī)章制度，并按照各項制度的要求認(rèn)真抓好落實。加強(qiáng)檔案管理的科學(xué)化、規(guī)范化和制度化，為檔案安全和利用提供更加堅實的基礎(chǔ)。
公司在檢查工作中，重點從以下幾個方面開展檢查，以防止出現(xiàn)各種隱患：
1、加強(qiáng)日常檔案室硬件管理。嚴(yán)格對照“八防”要求進(jìn)行自查自糾，庫房內(nèi)配備了溫濕度計、空調(diào)、吸塵器等設(shè)備，庫房外圍配備了滅火器、監(jiān)控器等設(shè)備。堅持實行檔案庫房專人保管，專人查閱，非檔案管理人員，不準(zhǔn)隨意進(jìn)入庫房。在春夏季時節(jié)，認(rèn)真做好防潮防霉工作，長期打開2臺空調(diào)降溫抽濕，確保庫房溫濕度適宜。定期投放檔案防蟲藥，保證庫房檔案不受蟲蛀。檔案管理人員每天檢查庫房溫濕度，下班前檢查門窗是否關(guān)好，電源是否關(guān)閉，空調(diào)是否關(guān)閉，庫房和檔案有無安全隱患。
2、做好節(jié)假日期間的檔案安全管理工作。每逢節(jié)假日前，進(jìn)行全公司范圍內(nèi)的檔案安全檢查，對檔案庫房、用電線路、電器運轉(zhuǎn)、滅火器壓力等進(jìn)行重點檢查，排除隱患，確保檔案萬無一失。
3、按要求收集整理歸檔。根據(jù)《檔案法》和公司相關(guān)制度的要求，協(xié)助各部門做好文件的收集整理工作，保證歸檔文件材料完整、準(zhǔn)確。在檔案的收集、整理、歸檔、移交、鑒定、銷毀過程中，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，確保檔案材料的安全。
4、規(guī)范檔案借閱程序，嚴(yán)格執(zhí)行保密管理要求。檔案資料利用實行專人負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行檔案利用、保密制度，建立了檔案借閱登記臺賬，定期清點催還歸位。
5、強(qiáng)化檔案網(wǎng)絡(luò)信息管理。檔案室配置了一臺專用電腦，未接入網(wǎng)絡(luò)，落實專人負(fù)責(zé)，做到規(guī)范操作，有序利用。近期按照上級公司網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)工作要求，對連接網(wǎng)絡(luò)的電腦徹查，設(shè)立信息系統(tǒng)防火墻、密碼訪問控制，嚴(yán)防網(wǎng)上泄密和他人通過網(wǎng)絡(luò)竊密。對檔案管理系統(tǒng)的電子檔案目錄數(shù)據(jù)庫和電子檔案的安全備份保管工作，確保檔案信息系統(tǒng)的安全。公司還組織所有人員對辦公區(qū)及檔案室的資料進(jìn)行徹查，涉及到意識形態(tài)問題的資料進(jìn)行封存，借閱按照密件流程處理。
通過自查自糾，已建立整改問題臺賬，主要包括以下方面：
1、部分檔案室硬件需配備和更新。檔案室內(nèi)無抽濕機(jī)；一樓檔案室的一臺空調(diào)已壞；檔案室內(nèi)無氣體滅火器。
2、檔案室空間需要擴(kuò)容。因公司成立的時間比較久，涉及的業(yè)務(wù)比較廣，商務(wù)合同、工程建設(shè)資料多，現(xiàn)檔案室已無位置再存放檔案，導(dǎo)致無法及時接收檔案。
1、針對檢查出現(xiàn)的問題公司提出整改措施，并落實到崗位，確保檔案不受任何損失。
一是綜合管理部檔案管理員應(yīng)盡快報修已壞空調(diào)，對于不能再維修的設(shè)備要盡快更換。二是綜合管理部檔案管理員要盡快上報抽濕機(jī)、二氧化碳?xì)怏w滅火器、防潮防蟲藥的采辦需求。三是根據(jù)公司經(jīng)營發(fā)展需要，綜合管理部、商務(wù)部應(yīng)抓緊時間對新檔案室的改造工作，改善檔案室保管條件。
2、下一步工作計劃。
一是為增強(qiáng)檔案人員的檔案意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極參加省里的檔案知識培訓(xùn)學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化教育培訓(xùn)，提高應(yīng)急處置能力。公司近期將對辦公區(qū)域開展防災(zāi)減災(zāi)應(yīng)急演練，確保相關(guān)工作人員熟悉消防器材使用、應(yīng)急處置流程和疏散逃生路徑，確保遇突發(fā)事件能夠妥善有效應(yīng)對。
通過此次自查，增強(qiáng)了檔案安全意識，牢固安全防范意識，并在檢查中進(jìn)一步消除了安全隱患。檔案工作萬無一失，今后，公司將按照此次檢查的精神，把各項工作落到實處，確保檔案的安全和完整。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十一
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，接下來是小編為大家收集了關(guān)于銀行風(fēng)險排查。
自查報告。
供大家參考借鑒。
今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作。
責(zé)任書。
xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和。
心得體會。
進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機(jī)制檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達(dá)99%。
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、
規(guī)章制度。
難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和。
崗位職責(zé)。
四是打造流程銀行由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十二
號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機(jī)）、及時清點，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十三
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十四
受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實。風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
據(jù)報表。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。
領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，正是由于以上的認(rèn)識。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十五
xx年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。
二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機(jī)制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
居強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求，已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場眷查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對xxx案件和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十六
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十七
信用卡、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例分析報告年初以來，信用卡中心緊緊圍繞“防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營”主題開展工作，在努力完成各項任務(wù)指標(biāo)的同時，著重加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和各項規(guī)章制度的落實，多種措施并舉，有效地防范和控制了信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險。下面，就我行信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的風(fēng)險隱患和防范情況進(jìn)行具體分析。
一、信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范分析。
（一）信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險點分析及防范措施關(guān)聯(lián)案例。
今年8月9日，農(nóng)行山東泰安分行信用卡中心外呼平臺在外呼申請辦理10份公務(wù)卡時發(fā)現(xiàn)該批申請許多疑點，工作人員隨即提高警惕，根據(jù)支行申報資料填寫地址及所蓋公章上單位名稱，到現(xiàn)場進(jìn)行了逐戶查找，核實確定了該申請單位地址為虛假地址。為進(jìn)一步核實，工作人員又到被冒辦單位某防火辦公室與其工作人員進(jìn)行證實，了解到該批辦卡人員都不是該單位工作人員。
為穩(wěn)妥起見，又核對了所蓋單位公章，發(fā)現(xiàn)公章為偽造公章。
最終確定，這是一起利用虛假資料、偽造信息申請辦理信用卡的案件。從而成功防范了一起利用虛假資料申辦信用卡的案件，保全了我行資金安全。
1、個人信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險分析信用卡業(yè)務(wù)具有分散性、高利潤、高風(fēng)險的特點。由于信用卡所針對的客戶是風(fēng)險相互獨立的消費者個人，客戶的多樣性和獨立性使得信用卡業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)的對公業(yè)務(wù)相比，具有高度風(fēng)險分散的特點。當(dāng)前，我行信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患主要存在欺詐風(fēng)險、持卡人信用風(fēng)險和睡眠信用卡風(fēng)險。
（1）欺詐風(fēng)險。從我行信用卡發(fā)展情況來看，虛假申請和商戶欺詐與套取現(xiàn)金成為我行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的極大隱患。
虛假申請是指犯罪分子使用虛假身份、冒用他人身份或使用虛假資料獲取銀行卡進(jìn)行欺詐交易。從當(dāng)前信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展來看，主要存在虛假資料申請。信用卡申請出現(xiàn)了身份證件真實有效，但工作單位信息（包括工作單位、工作單位地址、辦公電話等）和住宅信息（包括住宅地址、住宅電話等）均與實際情況不符的申請。
由于基層營銷人員片面追求績效卡量而忽略信用卡申領(lǐng)人真實單位信息和住宅信息的現(xiàn)象時而有之，而基層調(diào)查崗人員由于申請資料過多而多數(shù)采用電話調(diào)查的方式，有時不能真實反映申領(lǐng)人的真實信息；還有個別員工為了完成信用卡營銷指標(biāo)弄虛造假，這對我行信用卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展埋下了很大隱患。
（2）持卡人信用風(fēng)險。這一風(fēng)險主要是由于銀行在信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展上，重規(guī)模、輕質(zhì)量，不能有效區(qū)分潛在客戶，對客戶授信未予以嚴(yán)格把關(guān)所引發(fā)的風(fēng)險。
我行信用卡目前處于初級發(fā)卡階段，主要以發(fā)卡量和市場占有率作為主要考核指標(biāo)。這樣的發(fā)展模式勢必造成重數(shù)量輕質(zhì)量的發(fā)展模式，有時為提高發(fā)卡量而人為地降低申領(lǐng)人準(zhǔn)入門檻，對于客戶的授信未嚴(yán)格執(zhí)行授信標(biāo)準(zhǔn)，由此引發(fā)了信用卡申領(lǐng)人惡意透支風(fēng)險。
（3）大量閑臵和睡眠信用卡風(fēng)險。由于農(nóng)行信用卡發(fā)行較晚，發(fā)卡對象大部分已有招商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等其他商業(yè)銀行的信用卡，而擁有這些信用卡的持卡人被各家商業(yè)銀行共同確認(rèn)為信用卡的中高級客戶群體，因此形成了一個持卡人擁有多家商業(yè)銀行的信用卡，從而造成了一些客戶一人手持多卡、信用卡大量閑臵和睡眠、累計信用額度較高。從我行發(fā)卡情況來刊，銀行工作人員只是簡單介紹信用卡消費的便利、積分優(yōu)惠、贈送禮品等正面信息，而對信用卡相關(guān)的法律規(guī)定和相關(guān)風(fēng)險等介紹宣傳的較少，影響了信用卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
2、主要防范措施。
（1）加強(qiáng)風(fēng)險防范，把好發(fā)卡準(zhǔn)入關(guān)。我行信用卡中心將對申領(lǐng)人按照規(guī)定的程序進(jìn)行嚴(yán)格審查，核實申領(lǐng)表中填寫的各項內(nèi)容的真實性和完整性。
在資信調(diào)查上不能流于形式、走過場，要將責(zé)任落實到人，做到誰調(diào)查誰負(fù)責(zé)。同時，要加強(qiáng)對擔(dān)保人的嚴(yán)格審查，除嚴(yán)格審查擔(dān)保人的擔(dān)保能力外，還應(yīng)進(jìn)行當(dāng)面核對，確認(rèn)擔(dān)保的真實性、合法性和有效性，以避免追索時不必要的麻煩。申領(lǐng)人領(lǐng)取信用卡必須出具本人有效身份證件，原則上由本人親自領(lǐng)取，確有困難，委托他人代辦的，代領(lǐng)人除出示本人證件外，還要辦好登記手續(xù)。
（2）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。要嚴(yán)重按照《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡章程》和《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》進(jìn)行規(guī)范性的業(yè)務(wù)操作。
一是要堅持各崗位業(yè)務(wù)人員有明確分工不得混崗作業(yè)，強(qiáng)化各崗位間的約束機(jī)制；二是要堅持辦理業(yè)務(wù)必須核對身份證與簽字相一致的原則；三是要堅持做好疑問查詢，超過限額授權(quán)的要登記有效身份證號碼；四是要堅持執(zhí)行異地存款的登記制度，建立健全信用卡事后監(jiān)督制度。
（3）做好商戶的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)特約商戶的風(fēng)險防范意識。
要根據(jù)商戶不斷變化的實際情況，如人員流動，經(jīng)營范圍擴(kuò)大等，定期、不定期的對商戶進(jìn)行培訓(xùn)和現(xiàn)場指導(dǎo)，提高商戶驗卡、驗證、刷卡、簽章、授權(quán)等各項工作的效率和質(zhì)量，以防止和減少特約商戶人員操作不當(dāng)而造成的風(fēng)險損失。
（二）商戶收單業(yè)務(wù)的風(fēng)險及防范措施關(guān)聯(lián)案例。
10月中旬，上海某公司通過虛假資料辦理工商注冊登記并騙領(lǐng)了營業(yè)執(zhí)照，然后以特約商戶身份向銀行申請3臺pos機(jī)。銀行未對公司提交的資料進(jìn)行仔細(xì)的審查即為其辦理了相關(guān)的業(yè)務(wù)。隨后，該公司在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布廣告，吸引信用卡持卡人到該公司辦理套取現(xiàn)金交易（持卡人在不具備真實交易背景的情況下通過pos機(jī)透支刷卡，該公司扣除3%的手續(xù)費。
由于該公司在短短一個月內(nèi)非法套取現(xiàn)金1600萬元，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)以涉嫌刑事犯罪為由對其立案偵查。
近一段時期以來，國內(nèi)銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險事件呈高發(fā)態(tài)勢。部分地區(qū)商戶套取現(xiàn)金、盜刷持卡人資金等事件頻繁發(fā)生，不法分子通過虛假申請騙取商戶入網(wǎng)資格或通過租借、購買入網(wǎng)pos機(jī)具等實施違法犯罪活動，作案手段呈現(xiàn)異地移機(jī)、團(tuán)伙作案、技術(shù)性強(qiáng)、資金轉(zhuǎn)移迅速等特點。近期還出現(xiàn)了不法分子通過消費后私自撤銷等方式對商戶進(jìn)行詐騙的.新手法，收單風(fēng)險防范形勢十分嚴(yán)峻。此外，一些發(fā)卡行為轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險損失，頻繁發(fā)起針對商戶交易的批量調(diào)單，也對收單行業(yè)務(wù)管理提出了挑戰(zhàn)。
目前部分行收單風(fēng)險意識淡漠，管理工作滯后，防控措施薄弱，難以適應(yīng)風(fēng)險形勢的需要。突出反映在商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)把關(guān)不嚴(yán)，未認(rèn)真執(zhí)行商戶巡檢、培訓(xùn)的日常管理措施，未對商戶交易進(jìn)行有效監(jiān)控等方面。
針對以上問題采取的措施。
1、加強(qiáng)商戶準(zhǔn)入工作。
一是認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)場調(diào)查制度。要對目標(biāo)商戶的營業(yè)場所、經(jīng)營狀況等進(jìn)行認(rèn)真現(xiàn)場調(diào)查，不放過任何可疑情況，未經(jīng)實地調(diào)查不得審批開通商戶，嚴(yán)防不法商戶準(zhǔn)入。二是切實落實商戶實名審核措施，杜絕問題商戶進(jìn)入。要充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)等渠道，核實目標(biāo)商戶及負(fù)責(zé)人的相關(guān)信息，同時要利用中國銀聯(lián)風(fēng)險管理系統(tǒng)、工商紅盾網(wǎng)、稅務(wù)部門網(wǎng)站等對目標(biāo)商戶資料進(jìn)行核查，落實商戶信息注冊實名制，嚴(yán)防虛假申請。三是嚴(yán)格批發(fā)類商戶審批手續(xù)。批發(fā)類商戶應(yīng)主要限于專業(yè)批發(fā)市場中從事商品批發(fā)業(yè)務(wù)的商戶。
對于其他營業(yè)場所商戶、批零兼營商戶，其商戶類型要按照實際經(jīng)營狀態(tài)設(shè)臵，不得隨意設(shè)臵為批發(fā)類。
對于存量批發(fā)類商戶，要逐戶進(jìn)行排查，不符合條件的要重新簽約，調(diào)整mcc及扣率。四是對于在省行下發(fā)的商戶管理實施細(xì)則中列為謹(jǐn)慎發(fā)展的商戶類型，必須加強(qiáng)對商戶注冊成立時間、在我行開戶情況等方面的評估，采取更為嚴(yán)格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)查措施和審批程序。五是根據(jù)商戶經(jīng)營規(guī)模大小設(shè)臵單筆刷卡限額。
2、落實商戶日常管理措施一是加強(qiáng)新簽約商戶的管理。對于新發(fā)展的商戶，前3個月收單行至少要每月巡檢一次；對于謹(jǐn)慎發(fā)展的商戶，3個月考察期內(nèi)收單行還要每月上門收取簽購單或要求商戶交單。
二是加強(qiáng)商戶巡檢管理。要確保至少每季度對商戶進(jìn)行一次現(xiàn)場巡檢。要認(rèn)真審核商戶經(jīng)營狀況，檢查機(jī)具管理和使用情況。對于存在違規(guī)移機(jī)、出租、出借pos機(jī)具的商戶，要采取關(guān)閉商戶交易、控制商戶結(jié)算賬戶等措施。要核實商戶是否按要求保管簽購單據(jù)，發(fā)現(xiàn)異常情況的，要及時收回簽購單據(jù)，確保發(fā)卡行調(diào)單時我行能夠及時提供。三是加強(qiáng)商戶教育和培訓(xùn)。要認(rèn)真宣講合法合規(guī)受理銀行卡的相關(guān)法律界限和政策規(guī)定，特別是兩高院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律的司法解釋和公安部門開展的打擊銀行卡犯罪專項行動，對風(fēng)險商戶產(chǎn)生威懾作用。要向商戶宣傳出租、出借、出售pos機(jī)具、結(jié)算賬戶和網(wǎng)銀證書的危害以及可能導(dǎo)致的嚴(yán)重后果，防止不法分子借機(jī)作案。要向商戶詳細(xì)講解收單業(yè)務(wù)規(guī)范操作手續(xù)、風(fēng)險防范知識以及機(jī)具管理、收銀員及主管密碼管理、單據(jù)保管的相關(guān)要求，確保正確辦理業(yè)務(wù)。
（一）網(wǎng)上銀行的主要風(fēng)險、成因及防范措施：
關(guān)聯(lián)案例。
2月，美國一名電腦黑客攻破了一家負(fù)責(zé)代表商家處理visa和萬事達(dá)卡交易業(yè)務(wù)的企業(yè)計算機(jī)系統(tǒng)，掌握了220萬個顧客的信用卡號；在日本，黑客利用安裝在網(wǎng)吧中的特殊軟件非法竊取用戶網(wǎng)上銀行的密碼，使1600萬日元不翼而飛。，中國公安部曾經(jīng)破獲一起不法分子利用黑客手段在銀行的網(wǎng)銀服務(wù)器中植入“木馬”程序，竊取了多家銀行和證券客戶的賬號、密碼信息進(jìn)行詐騙的案件，涉案金額達(dá)80多萬元。
1、從風(fēng)險發(fā)生的概率及危害程度看，網(wǎng)上銀行的風(fēng)險主要來自三個方面。一是客戶自身風(fēng)險，主要是由于企業(yè)內(nèi)部財務(wù)制度不健全造成的。有的企業(yè)所有印章由一人保管，企業(yè)法人對財務(wù)事項長期不管不問，一旦財務(wù)人員出現(xiàn)道德風(fēng)險，盜竊或侵占企業(yè)資金，很容易通過網(wǎng)上銀行非法轉(zhuǎn)移企業(yè)資金，并且作案分子可以先潛逃后作案，即使東窗事發(fā)，后續(xù)的案件偵破，追回資金的難度也會大大加大。二是銀行內(nèi)部欺詐風(fēng)險。多數(shù)來自銀行員工利用客戶對自己的信任，在客戶不知情的情況下，代替客戶注冊網(wǎng)上銀行并掌握其網(wǎng)銀證書，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
三是網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險是犯罪分子基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過木馬病毒，網(wǎng)絡(luò)釣魚，虛假網(wǎng)站等手段利用客戶屬于防范和貪圖小利等心理，盜竊客戶卡號，密碼等關(guān)鍵信息，或遠(yuǎn)程控制客戶計算機(jī)，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
2、風(fēng)險的成因。
概括起來主要有兩個方面：一是銀行外部原因。首先，客戶自身安全意識薄弱，誤以為保管好自己的銀行賬戶介質(zhì)就可以高枕無憂，殊不知電子銀行誕生后，犯罪分子的作案手段發(fā)展到“無介質(zhì)”狀態(tài)。其次，目前信息化領(lǐng)域法律法規(guī)不健全，對打擊和防范基于信息技術(shù)的木馬病毒，網(wǎng)絡(luò)釣魚，虛假網(wǎng)站等犯罪行為的措施和手段不就十分有效。二是銀行內(nèi)部原因。主要是由于銀行的各項規(guī)章制度沒有落實到位。
3、防范網(wǎng)銀風(fēng)險的措施首先，客戶的自我防護(hù)能力和安全防范意識是降低電子銀行風(fēng)險的最佳途徑。一是銀行在營銷客戶時，應(yīng)在充分了解客戶的基礎(chǔ)上酌情為客戶推介合適的金融產(chǎn)品；二是做好客戶培訓(xùn)工作，在客戶注冊網(wǎng)銀后給予必要的操作指引，保證客戶能夠正常使用網(wǎng)上銀行。三是做好客戶安全教育和風(fēng)險提示工作，充分告知客戶使用過程中可能遇到的風(fēng)險，提醒客戶采取必要防范措施。其次，培育風(fēng)險管理理念，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工主動防范風(fēng)險意識。
（二）atm機(jī)等現(xiàn)金類自助設(shè)備的風(fēng)險防范。
關(guān)聯(lián)案例。
20xx年5月31日22時，某持卡人到中國農(nóng)業(yè)銀行某支行營業(yè)網(wǎng)點的atm機(jī)取款。atm出鈔口被不法分子用塑膠和強(qiáng)力膠水封住，客戶取款時因出鈔口封死，取款失敗。情急之下，持卡人看見atm機(jī)一側(cè)貼有“電腦升級，如取款出現(xiàn)問題請及時與本行聯(lián)系……”的提示，于是，該持卡人按提示進(jìn)行操作。然而，其卡上的4萬多元存款不翼而飛。
1、案件特點一是近年在自助設(shè)備上發(fā)生的案件呈高發(fā)態(tài)勢。多起案件中，犯罪分子利用偽造的刷卡、攝錄設(shè)備，竊取客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后瘋狂盜刷，導(dǎo)致客戶資金損失。二是發(fā)生在夜間。犯罪分子利用晚上，特別是凌晨自助銀行無人值守的時機(jī)，貼擋監(jiān)控錄像鏡頭，伺機(jī)安裝盜卡設(shè)備，實施犯罪；三是盜卡設(shè)備越來越具備隱蔽性，一般客戶難以識別。犯罪分子使用的設(shè)備從卡槽設(shè)計、形狀、顏色、logo等方面都與自助設(shè)備融合程度很高，一般客戶難以識別；四是犯罪分子竊取到客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后，通過取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、再取現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移套取現(xiàn)金。五是張貼虛假告示，誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬的作案仍有發(fā)生。
犯罪分子利用客戶不熟悉自助設(shè)備服務(wù)流程的機(jī)會，提供客戶虛假服務(wù)熱線的方式，騙取客戶資金。
2、建議目前，大量偽卡案件源于不法分子在銀行自助機(jī)具安裝側(cè)錄設(shè)備、攝像頭等竊取持卡人銀行卡信息、密碼，進(jìn)而偽造卡片盜取資金。此外，在自助設(shè)備旁張貼“提示告示”欺騙持卡人轉(zhuǎn)賬等情況也大量存在。
首先建議提高銀行卡防偽技術(shù)；二是銀行應(yīng)積極提示持卡人安全用卡，防止密碼等信息泄露；三是要嚴(yán)格落實制度中關(guān)于atm機(jī)、自助銀行設(shè)備巡查制度，發(fā)現(xiàn)可疑情況的，要及時予以排除；四是出現(xiàn)銀行卡糾紛時，銀行應(yīng)注意留存相關(guān)證據(jù)，及時報案；五是銀行卡案件涉訴的，可以采取持卡人對于其卡片資料及密碼泄露存在過錯、銀行的技術(shù)手段和業(yè)務(wù)操作符合標(biāo)準(zhǔn)、銀行對自助機(jī)具及場所等盡到安全保障義務(wù)、按照舉證規(guī)則應(yīng)由持卡人對偽卡交易承擔(dān)舉證責(zé)任等抗辯理由積極維護(hù)銀行權(quán)益。
3、風(fēng)險防范措施。
一是各支行、網(wǎng)點要引起高度重視，增加巡查頻率。認(rèn)真分析犯罪分子的作案特點，與保安服務(wù)公司簽定自助設(shè)備巡防協(xié)議，增加巡查頻率，對全行附行式自助設(shè)備、附行式自助銀行和離行式自助銀行的夜間巡查增加巡查頻率，做到及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。開展巡檢工作時，要將自助銀行的門禁系統(tǒng)和自助設(shè)備機(jī)身是否有非法安裝物或張貼物，周邊是否有非法錄像設(shè)備等作為必查項目，并及時記錄檢查情況，發(fā)現(xiàn)異常，妥善處臵，并立即報告上級行。
二是及時清理用戶遺留的交易憑條。部分客戶在使用自助設(shè)備后，會遺忘或簡單處理交易憑條，巡檢人員要注意及時清理這些遺忘憑條，避免犯罪分子利用憑條信息實施詐騙。
三是在自助設(shè)備需要進(jìn)行運營維護(hù)或維修工作時，除維護(hù)商工程師外，必須確保一名行內(nèi)員工及一名保安在場，行內(nèi)員工需佩戴可以標(biāo)識身份的證件，防止犯罪分子利用維護(hù)操作，安裝非法設(shè)備。
四是重點關(guān)注自助銀行及設(shè)備周邊可疑人群，密切注意在自助銀行及設(shè)備周邊逗留時間過長、手持異常電子設(shè)備的人員，一旦發(fā)現(xiàn)異常行為，控制犯罪嫌疑人，并及時報告公安部門。落實專人，負(fù)責(zé)此類緊急事件的快速響應(yīng)，切實保障客戶資金安全。
五是自助設(shè)備的管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶、密碼信息可能泄露的情況，要立即整理卡號等信息上報相關(guān)部門，及時聯(lián)系客戶掛失、止付賬戶，凍結(jié)資金。
六是在自助設(shè)備上發(fā)現(xiàn)他行卡被盜信息，及時與發(fā)卡行客服聯(lián)系或通過中國銀聯(lián)公司協(xié)助聯(lián)系客戶。
七是加強(qiáng)客戶自助設(shè)備使用的安全提示，使用過程中出現(xiàn)問題，第一時間撥打95599聯(lián)系客戶服務(wù)中心。
八是加強(qiáng)對客戶安全使用自助設(shè)備的引導(dǎo)，要求大堂經(jīng)理在平時的引導(dǎo)中，對客戶進(jìn)行安全講解，告知客戶安全操作自助設(shè)備，同時向客戶散發(fā)安全使用自助設(shè)備宣傳資料，在營業(yè)網(wǎng)點門前電子門楣上滾動宣傳安全標(biāo)語，營造“輕松存取款，安全不可忘”的濃厚氛圍，不要給犯罪分子留下可趁之機(jī)，提高防范效果。九是加強(qiáng)與外部的溝通、協(xié)調(diào)。積極與公安部門溝通、協(xié)調(diào)，現(xiàn)場取證，分析作案手段、特點，并主動配合公安部門，爭取早日破案，為客戶挽回資金損失。
綜上所述，市行信用卡中心將繼續(xù)加強(qiáng)信用卡、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與管理，切實開展業(yè)務(wù)自查和自律監(jiān)管檢查工作，做到切實防控風(fēng)險，保障信用卡及電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。