報(bào)告通常包括背景介紹、分析和解決方案等內(nèi)容，是組織決策和問(wèn)題解決的重要依據(jù)。對(duì)于一篇優(yōu)秀的報(bào)告，我們需要做到邏輯清晰、條理分明。下面是一些關(guān)于報(bào)告寫(xiě)作的范文，供您參考和借鑒。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇一
城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益記錄和計(jì)算個(gè)人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理，維護(hù)參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，我局嚴(yán)格按照《xxx社會(huì)保險(xiǎn)管理服務(wù)中心關(guān)于開(kāi)展新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理情況專項(xiàng)檢查工作的實(shí)施方案》（xxx[20xx]12號(hào)）文件要求，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對(duì)賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息安全，并對(duì)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理進(jìn)行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。為確保我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理專項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處，我局認(rèn)真研究，制定檢查方案，成立了由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各股室相關(guān)人員為成員的專項(xiàng)工作檢查小組，明確分工，責(zé)任到人，組長(zhǎng)靠前指揮，親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。同時(shí)，我們還爭(zhēng)取市財(cái)政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中力量開(kāi)展檢查。在開(kāi)展檢查的過(guò)程中，我局嚴(yán)格對(duì)照文件精神和要求，深入細(xì)致地開(kāi)展自查，做到了“不留死角，不降低標(biāo)準(zhǔn)，不弄虛作假”，并針對(duì)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的自查報(bào)告問(wèn)題和不足，研究具體整改措施，及時(shí)進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。
（二）建章立制，個(gè)人帳戶管理規(guī)范。
為實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個(gè)人帳戶目標(biāo)管理要求，結(jié)合工作實(shí)際，建立了《個(gè)人賬戶管理制度》、《基金財(cái)務(wù)管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細(xì)化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費(fèi)管理、待遇發(fā)放、個(gè)人賬戶管理、基金管理等各個(gè)環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個(gè)人帳戶管理規(guī)范有序科學(xué)高效運(yùn)行提供了保障。
（三）開(kāi)展自查，實(shí)事求是查缺補(bǔ)漏。針對(duì)專項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理自查情況如下：
前繳費(fèi)檔次、繳費(fèi)累計(jì)月數(shù)、繳費(fèi)總額），參加險(xiǎn)種信息（險(xiǎn)種類型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費(fèi)狀態(tài)）和綜合信息（繳費(fèi)明細(xì)信息、待遇發(fā)放信息、當(dāng)前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準(zhǔn)確、齊全。
二是記賬情況。
1.賬戶記賬：參保人員按規(guī)定繳費(fèi)后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個(gè)人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)貼”及時(shí)記入個(gè)人賬戶，個(gè)人賬戶記錄完整齊全準(zhǔn)確，無(wú)缺記、漏記、錯(cuò)記情況，截止20xx年6月，個(gè)人繳費(fèi)共計(jì)x萬(wàn)元，政府補(bǔ)貼x萬(wàn)元。個(gè)人賬戶養(yǎng)老金由個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額支付，并按照分開(kāi)記錄、按比例沖減的原則分別從“個(gè)人繳費(fèi)”和“政府繳費(fèi)補(bǔ)貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。
2.賬戶計(jì)息：個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額從繳費(fèi)次月起開(kāi)始計(jì)息，于每年12月底結(jié)息；年內(nèi)單利，逐年復(fù)利；業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)準(zhǔn)確地為參保人員的個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額計(jì)算和記入利息；在一個(gè)結(jié)息年度結(jié)束時(shí)，按照規(guī)定對(duì)當(dāng)年度的個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額進(jìn)行結(jié)算；個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額按中國(guó)人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計(jì)息。截止20xx年12月，為全市71.6萬(wàn)參保人分別記息，個(gè)人賬戶利息共計(jì)x萬(wàn)元。
險(xiǎn)關(guān)系和個(gè)人賬戶中全部?jī)?chǔ)存額資金（含個(gè)人賬戶累計(jì)本息），現(xiàn)階段已啟動(dòng)市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動(dòng)。
4.賬戶繼承：參保人員死亡后，個(gè)人賬戶的儲(chǔ)存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額或余額（不含政府補(bǔ)貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)？筆，死亡注銷(xiāo)登記？人，發(fā)放喪葬補(bǔ)助x萬(wàn)元。
三是對(duì)賬查詢情況。
1.與部門(mén)對(duì)賬：我局及時(shí)建立健全了財(cái)務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財(cái)政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)保費(fèi)收繳管理辦法（試行）》，對(duì)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行單獨(dú)記帳、單獨(dú)核算，在市農(nóng)信社開(kāi)設(shè)了城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財(cái)政、信用社三方集中對(duì)帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)帳,做到證、表、冊(cè)、賬、錢(qián)和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢(qián)相符。
（鎮(zhèn)、街道）負(fù)責(zé)人審核，市級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)復(fù)審，并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對(duì)賬后書(shū)面申請(qǐng)對(duì)個(gè)人賬戶進(jìn)行核查的，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要30日內(nèi)上報(bào)核查情況，市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)局將視情況進(jìn)行專項(xiàng)稽核。
四是個(gè)人賬戶實(shí)賬管理情況。個(gè)人賬戶單獨(dú)記賬、單獨(dú)核算，并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對(duì)個(gè)人賬戶養(yǎng)老金支出進(jìn)行核算；不存在將個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額挪作他用或提前支取的情況；地方財(cái)政補(bǔ)貼及時(shí)到位；在財(cái)政補(bǔ)貼到賬或收到財(cái)政部門(mén)提供的到賬通知后及時(shí)完成個(gè)人賬戶記錄；參保人員個(gè)人繳費(fèi)額到賬后，個(gè)人繳費(fèi)額和地方各級(jí)財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)記入個(gè)人賬戶；地方財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼與參保人員個(gè)人繳費(fèi)資金同步計(jì)息。
五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況。我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度；個(gè)人賬戶依托信息系統(tǒng)進(jìn)行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能，專人負(fù)責(zé)；制定了信息系統(tǒng)安全防護(hù)辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時(shí)備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。
（四）制定措施，確保整改及時(shí)到位。針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足，我局進(jìn)行專題研究，制定了以下整改措施。
萬(wàn)元的.利息差。針對(duì)這一問(wèn)題，我局牽頭聯(lián)系市財(cái)政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理服務(wù)協(xié)議》，計(jì)劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財(cái)政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3-5年定期存款，市農(nóng)信社對(duì)收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計(jì)息。
二是宣威參保人數(shù)多，涉及個(gè)人賬戶對(duì)賬約57.4萬(wàn)人，定期與參保人員對(duì)賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無(wú)法與本人簽字確認(rèn)，所以，目前我局只能采取信息公示、設(shè)立監(jiān)督舉報(bào)電話、不定期對(duì)有疑問(wèn)的參保人進(jìn)行對(duì)賬等方式與參保人進(jìn)行對(duì)賬。
三是為確保個(gè)人賬戶做實(shí)、做細(xì)、做準(zhǔn)，制定長(zhǎng)期的個(gè)人賬戶管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財(cái)務(wù)股室、市財(cái)政局、農(nóng)村信用社等單位，將個(gè)人賬戶管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，做到定期檢查、隨時(shí)整改，確保個(gè)人賬戶管理工作規(guī)范有序。此次，個(gè)人賬戶管理專項(xiàng)檢查是加強(qiáng)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)管理、提高經(jīng)辦能力、實(shí)現(xiàn)精確管理的一個(gè)重要舉措，規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理，有利于維護(hù)參保人員的養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，調(diào)動(dòng)參保人員的繳費(fèi)積極性。我局將嚴(yán)格按照此次檢查活動(dòng)的要求，查缺補(bǔ)漏，認(rèn)真落實(shí)整改措施，切實(shí)把新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理工作提升到一個(gè)新水平，維護(hù)參保人員的合法權(quán)益，推動(dòng)新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇二
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號(hào)）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開(kāi)戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開(kāi)立情況。
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開(kāi)立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶登記簿，實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶登記制度，開(kāi)戶資料基本完整。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
三、存在問(wèn)題。
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)。
3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對(duì)賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開(kāi)戶銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
四、糾改措施針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開(kāi)立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶手續(xù)。
3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過(guò)一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷(xiāo)戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇三
市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢(qián)、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的`每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇四
xxx市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、賬戶管理情況。
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的`審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢(qián)、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
**縣支行。
二0xx年x月xx日。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇五
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我部共有開(kāi)戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè)，其中，基本賬戶10個(gè)、一般賬戶28個(gè)、專用賬戶54個(gè)、臨時(shí)賬戶1個(gè)、單位定期存款賬戶1個(gè)。至2011年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬(wàn)元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬(wàn)元。
二、具體情況。
1、我部銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開(kāi)戶資料基本完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶登記證或開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)。
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開(kāi)立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。
（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況。
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。
（四）、支付系統(tǒng)自查情況。
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。
2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)指正。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇六
根據(jù)銀辦通[20xx]xxx號(hào)《關(guān)于開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)。
二、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒(méi)有違規(guī)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶情況。
三、直至現(xiàn)在我社沒(méi)有未清理核定的銀行結(jié)算賬戶。
四、我社的銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理主要由會(huì)計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有分健全的開(kāi)銷(xiāo)戶登記。
五、對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的'登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報(bào)縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過(guò)這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對(duì)不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇七
根據(jù)xx函[xx]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;。
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè)場(chǎng)所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;。
3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;。
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;。
10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對(duì)各方面工作開(kāi)展影響不大，對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的'保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對(duì)保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇八
第一條為規(guī)范銀行賬戶的開(kāi)立和使用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序，適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，制定本辦法。
第二條凡在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立人民幣存款賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人(以下簡(jiǎn)稱存款人)以及銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行)，必須遵守本辦法的規(guī)定。
外匯存款賬戶的開(kāi)立、使用和管理，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行。
第三條存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。
第四條基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收復(fù)的賬戶。
存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取，只能通過(guò)本賬戶辦理。
第五條一般存款賬戶是存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開(kāi)立的賬戶。
存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。
第六條臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的賬戶。
存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。
第七條專用存款賬戶是存款人因特定用途需要開(kāi)立的賬戶。
第八條存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。
第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立賬戶。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人、銀行開(kāi)立或使用賬戶。
第十條存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。
第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目除外。
第十二條存款人在銀行開(kāi)立基本存款賬戶，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶許可證制度。
銀行對(duì)存款人開(kāi)立或撤銷(xiāo)賬戶，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。
第二章賬戶設(shè)置和開(kāi)戶條件。
第十三條下列存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶：
一、企業(yè)法人;。
二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位;。
三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門(mén);。
四、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位;。
五、縣級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警單位;。
六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu);。
七、社會(huì)團(tuán)體;。
八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園;。
九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu);。
十、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個(gè)人。
第十四條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶;。
一、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的;。
二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。
第十五條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。
一、外地臨時(shí)機(jī)構(gòu);。
二、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要的。
第十六條下列資金，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶：
一、基本建設(shè)的資金;。
二、更新改造的資金;。
三、特定用途，需要專戶的資金。
第十七條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人證書(shū)》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本;。
二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門(mén)的批文;。
三、軍隊(duì)軍以上、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明;。
四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開(kāi)戶的證明;。
五、駐地有權(quán)部門(mén)對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文;。
六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議;。
七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。
第十八條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：
一、借款合同或借款借據(jù);。
二、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶的證明。
第十九條存款人申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照;。
二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。
第二十條存款人申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：
一、有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件;。
二、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定。
第三章賬戶開(kāi)立和撤銷(xiāo)。
第二十一條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開(kāi)戶許可證開(kāi)立賬戶。
第二十二條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意后開(kāi)立賬戶。
第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。
第二十四條存款人申請(qǐng)改變賬戶名稱的，應(yīng)撤銷(xiāo)原賬戶，按本辦法的規(guī)定開(kāi)立新賬戶。
第二十五條存款人撤銷(xiāo)賬戶，必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)賬戶余額，經(jīng)開(kāi)戶銀行審查同意后，辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。
存款人銷(xiāo)戶時(shí)，應(yīng)交回各種重要空白憑證和開(kāi)戶許可證。
第二十六條存款人撤銷(xiāo)基本存款賬戶后，可以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開(kāi)立新賬戶。
第二十七條開(kāi)戶銀行對(duì)一年(按對(duì)月對(duì)日計(jì)算)未發(fā)生收付活動(dòng)的賬戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知起30日內(nèi)來(lái)行辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶。
第二十八條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行賬戶開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議，監(jiān)督、稽核開(kāi)戶銀行的賬戶設(shè)置和開(kāi)立，糾正和處罰違反本辦法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開(kāi)戶許可證的核發(fā)和管理。
開(kāi)戶許可證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作。
第二十九條開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷(xiāo)的賬戶進(jìn)行審查，正確辦理開(kāi)戶和銷(xiāo)戶，建立、健全開(kāi)銷(xiāo)戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對(duì)賬。
開(kāi)戶銀行對(duì)基本存款賬戶的撤銷(xiāo)，一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶的開(kāi)立或撤銷(xiāo)，應(yīng)于開(kāi)立或撤銷(xiāo)之日起7日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。
第三十條銀行不得對(duì)未持有開(kāi)戶許可證或已開(kāi)立基本存款賬戶的存款人開(kāi)立基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。
第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開(kāi)立賬戶。
信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開(kāi)立賬戶。
第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶。
第三十三條存款人不得因開(kāi)戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開(kāi)戶許可證。
第三十四條存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租和轉(zhuǎn)讓賬戶。
第三十五條開(kāi)戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條、第三十二條和第三十三條第一款規(guī)定開(kāi)設(shè)賬戶的，要限期撤銷(xiāo)多余賬戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。
第三十六條開(kāi)戶銀行違反本辦法第五條第二款規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金和違反第二十九條第二款規(guī)定的，應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款。
第三十七條存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒(méi)收出租賬戶的非法所得。
第三十八條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開(kāi)戶許可證的，上級(jí)人民銀行應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款。
第三十九條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任。
第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰;構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第五章附則。
第四十一條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。
第四十二條本辦法自1994年11月1日起執(zhí)行。1977年10月28日中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《銀行賬戶管理辦法》同時(shí)廢止。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇九
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、賬戶管理情況我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。
一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反**、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十
為有效防范印章管理中存在問(wèn)題，根據(jù)公司《關(guān)于加強(qiáng)印章管理和使用工作的通知》精神，中心對(duì)印章的審批、使用、保管等情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、中心現(xiàn)有的.《印章使用管理制度》對(duì)各類印章適用范圍、保管使用以及檢查考核做出了明確規(guī)定，在自查過(guò)程中，未發(fā)現(xiàn)保管不善、違規(guī)使用、人為損壞等現(xiàn)象。
二、中心現(xiàn)有使用，且在公安局備案的印章。
1、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心》。
2、《中共新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心支部委員會(huì)》。
3、《新疆天富熱電股份有限公司合同專用章（1）》。
4、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心財(cái)務(wù)專用章》。
5、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心檢定專用章》在自查過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章。
三、中心印章使用情況。
4、中心每月定期對(duì)各類印章使用情況進(jìn)行檢查。
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銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十一
第一條為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡(jiǎn)稱“銀行結(jié)算賬戶”)管理，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱銀行，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立，可經(jīng)營(yíng)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
第三條中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)進(jìn)行檢查監(jiān)督。
第四條中國(guó)人民銀行通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱“賬戶管理系統(tǒng)”)和其他合法手段，對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)實(shí)施監(jiān)控和管理。
第五條中國(guó)人民銀行對(duì)下列單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度：
(一)基本存款賬戶;。
(二)臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外);。
(三)預(yù)算單位專用存款賬戶;。
(四)合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(以下簡(jiǎn)稱“qfii專用存款賬戶”)。
上述銀行結(jié)算賬戶統(tǒng)稱核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶。
第六條《辦法》中“開(kāi)戶登記證”全部改為開(kāi)戶許可證。開(kāi)戶許可證是中國(guó)人民銀行依法準(zhǔn)予申請(qǐng)人在銀行開(kāi)立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的行政許可證件，是核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證明。
中國(guó)人民銀行在核準(zhǔn)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外)、預(yù)算單位專用存款賬戶和qfii專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證(附式1)。
第七條人民銀行在頒發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí)，應(yīng)在開(kāi)戶許可證中載明下列事項(xiàng)：
(一)“開(kāi)戶許可證”字樣;。
(二)開(kāi)戶許可證編號(hào);。
(三)開(kāi)戶核準(zhǔn)號(hào);。
(四)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种匈~戶管理專用章;。
(五)核準(zhǔn)日期;
(六)存款人名稱;。
(七)存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名;。
(八)開(kāi)戶銀行名稱;。
(九)賬戶性質(zhì);。
(十)賬號(hào)。
臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證除記載上述事項(xiàng)外，還應(yīng)記載臨時(shí)存款賬戶的有效期限。
第八條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱“注冊(cè)地”是指存款人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)戶證明文件上記載的住所地。
第二章開(kāi)戶。
第九條存款人應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，并對(duì)其出具的開(kāi)戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開(kāi)戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。中國(guó)人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶資料的合規(guī)性以及存款人開(kāi)立基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。
第十條境外(含港澳臺(tái)地區(qū))機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，或境內(nèi)單位在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，持政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)其從事該項(xiàng)活動(dòng)的證明文件,經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后可開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。
第十一條單位存款人因增資驗(yàn)資需要開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)持其基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件，在銀行開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。該賬戶的使用和撤銷(xiāo)比照因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶管理。
第十二條存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶。
存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。
建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立不超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。
第十三條《辦法》第十七條所稱“稅務(wù)登記證”是指國(guó)稅登記證或地稅登記證。
存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的納稅人，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定無(wú)法取得稅務(wù)登記證的，在申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。
第十四條存款人憑《辦法》第十九條規(guī)定的同一證明文件，只能開(kāi)立一個(gè)專用存款賬戶。
合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開(kāi)立qfii專用存款賬戶應(yīng)根據(jù)《辦法》第二十條的規(guī)定出具證明文件，無(wú)須出具基本存款賬戶開(kāi)戶許可證。
第十五條自然人除可憑《辦法》第二十二條規(guī)定的證明文件申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶外，還可憑下列證明文件申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：
(一)居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，可出具戶口簿或護(hù)照。
(二)軍隊(duì)(武裝警察)離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，可出具離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學(xué)員證。
(三)居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照。
(四)外國(guó)邊民在我國(guó)邊境地區(qū)的銀行開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶，可出具所在國(guó)制發(fā)的《邊民出入境通行證》。
(五)獲得在中國(guó)永久居留資格的外國(guó)人，可出具外國(guó)人永久居留證。
第十六條《辦法》第二十三條第(一)項(xiàng)所稱出具“未開(kāi)立基本存款賬戶的證明”(附式2)適用以下三種情形：
(一)注冊(cè)地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)，但經(jīng)營(yíng)地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;。
(二)經(jīng)營(yíng)地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)，但注冊(cè)地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;。
(三)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的。
第十七條存款人為單位的，其預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或者蓋章。
第十八條存款人在申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開(kāi)戶證明文件上記載的存款人名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)保持一致，但下列情形除外：
(三)沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是個(gè)體戶字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。
第十九條存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶后，需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)的證明;無(wú)法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷(xiāo)戶退款手續(xù)。
第二十條《辦法》第二十七條所稱“填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”是指，存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”(附式3)，并加蓋單位公章。存款人有組織機(jī)構(gòu)代碼、上級(jí)法人或主管單位的，應(yīng)在“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”上如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)信息。存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)的，應(yīng)填寫(xiě)“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”(附式4)。存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”(附式5)，并加其個(gè)人簽章。
第二十一條中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种性诤藴?zhǔn)存款人開(kāi)立基本存款賬戶后，應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。
存款人可到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開(kāi)戶銀行，提交基本存款賬戶開(kāi)戶許可證，使用密碼查詢其已經(jīng)開(kāi)立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息。
第二十二條開(kāi)戶銀行和存款人簽訂的銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的內(nèi)容可在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)中列明，也可由開(kāi)戶銀行與存款人另行約定。
第二十三條存款人符合《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的開(kāi)戶條件的，銀行應(yīng)為其開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。
第三章結(jié)算賬戶的使用。
第二十四條《辦法》第三十六條所稱“臨時(shí)存款賬戶展期”的具體辦理程序是，存款人在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前申請(qǐng)辦理展期時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書(shū)”(附式6)，并加蓋單位公章，連同臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證及開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶時(shí)需要出具的相關(guān)證明文件一并通過(guò)開(kāi)戶銀行報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?BR> 符合展期條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)核準(zhǔn)其展期，收回原臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證，并頒發(fā)新的臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證。不符合展期條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其展期申請(qǐng)，存款人應(yīng)及時(shí)辦理該臨時(shí)存款賬戶的撤銷(xiāo)手續(xù)。
第二十五條《辦法》第三十八條所稱“正式開(kāi)立之日”具體是指：對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開(kāi)立之日”為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;對(duì)于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開(kāi)立之日”為銀行為存款人辦理開(kāi)戶手續(xù)的日期。
第二十六條當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶可自開(kāi)立之日起辦理付款業(yè)務(wù)。
第二十七條《辦法》第四十一條所稱“有下列情形之一的”，是指“有下列情形之一”，且符合“單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)每筆超過(guò)5萬(wàn)元”的情形。
第二十八條《辦法》第四十二條所稱“銀行應(yīng)按第四十條、第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件”是指：對(duì)于《辦法》第四十條規(guī)定的情形，單位銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查付款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件;對(duì)于《辦法》第四十一條規(guī)定的情形，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件。
存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。
第二十九條個(gè)人持出票人(或申請(qǐng)人)為單位且一手或多手背書(shū)人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開(kāi)戶銀行提示付款并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按照《辦法》第四十一條和本實(shí)施細(xì)則第二十八條的規(guī)定，向開(kāi)戶銀行出具最后一手背書(shū)人為單位且被背書(shū)人為個(gè)人的收款依據(jù)。
第三十條《辦法》第四十四條所稱“規(guī)定期限”是指銀行與存款人約定的期限。
第四章變更與撤銷(xiāo)。
第三十一條《辦法》第四十六條所稱“提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)”是指，存款人申請(qǐng)辦理銀行結(jié)算賬戶信息變更時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”(附式7)。屬于申請(qǐng)變更單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請(qǐng)變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加其個(gè)人簽章。
第三十二條存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”、開(kāi)戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?BR> 符合變更條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)其變更申請(qǐng)，收回原開(kāi)戶許可證，頒發(fā)新的開(kāi)戶許可證。不符合變更條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其變更申請(qǐng)。
第三十三條存款人因《辦法》第四十九條第(一)、(二)項(xiàng)原因撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷(xiāo)一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷(xiāo)。
第三十四條存款人因《辦法》第四十九條第(三)、(四)項(xiàng)原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶后，需要重新開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷(xiāo)其原基本存款賬戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶。
存款人在申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，除應(yīng)根據(jù)《辦法》第十七條的規(guī)定出具相關(guān)證明文件外，還應(yīng)出具“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶清單”(附式8)。
第三十五條存款人申請(qǐng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”(附式9)。屬于申請(qǐng)撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請(qǐng)撤銷(xiāo)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加其個(gè)人簽章。
第三十六條銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶條件的，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。
第三十七條《辦法》第五十四條所稱交回“開(kāi)戶登記證”是指存款人撤銷(xiāo)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)交回開(kāi)戶許可證。
第三十八條存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期，變更、撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶以及補(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。
由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。
第三十九條對(duì)于按照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定應(yīng)撤銷(xiāo)而未辦理銷(xiāo)戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。
第四十條中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种型ㄟ^(guò)賬戶管理系統(tǒng)與支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)等系統(tǒng)的連接，實(shí)現(xiàn)相關(guān)銀行結(jié)算賬戶信息的比對(duì)，依法監(jiān)測(cè)和查處未經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)或未向中國(guó)人民銀行備案的銀行結(jié)算賬戶。
第四十一條賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。
中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。銀行應(yīng)按要求準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩陥?bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。
第四十二條中國(guó)人民銀行應(yīng)將開(kāi)戶許可證作為重要空白憑證進(jìn)行管理，建立健全開(kāi)戶許可證的印制、保管、領(lǐng)用、頒發(fā)、收繳和銷(xiāo)毀制度。
第四十三條開(kāi)戶許可證遺失或毀損時(shí)，存款人應(yīng)填寫(xiě)“補(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證申請(qǐng)書(shū)”(附式10)，并加蓋單位公章，比照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則有關(guān)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定，通過(guò)開(kāi)戶銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢鲅a(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證的申請(qǐng)。申請(qǐng)換發(fā)開(kāi)戶許可證的，存款人應(yīng)繳回原開(kāi)戶許可證。
第四十四條單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。
單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具原印簽卡片、開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、司法部門(mén)的證明等相關(guān)證明文件。
單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。
第四十五條單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。
由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。
授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。
第四十六條存款人應(yīng)妥善保管其密碼。存款人在收到開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)交的初始密碼之后，應(yīng)到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開(kāi)戶銀行辦理密碼變更手續(xù)。
存款人遺失密碼的，應(yīng)持其開(kāi)戶時(shí)需要出具的證明文件和基本存款賬戶開(kāi)戶許可證到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾?qǐng)重置密碼。
第六章附則。
第四十七條本實(shí)施細(xì)則所稱各類申請(qǐng)書(shū)，可由銀行參照本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書(shū)式樣，結(jié)合本行的需要印制，但必須包含本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書(shū)式樣中列明的記載事項(xiàng)。
第四十八條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱身份證件，是指符合《辦法》第二十二條和本實(shí)施細(xì)則第十五條規(guī)定的身份證件。
第四十九條本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。
第五十條本實(shí)施細(xì)則自1月31日起施行。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十二
根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)**銀行xxxx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號(hào)）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過(guò)細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
為了有效開(kāi)展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落。
實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。
各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作。
二、自查工作組織開(kāi)展情況。
為確保此次自查工作深入開(kāi)展，我行確定專門(mén)人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長(zhǎng)作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。
1、加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線。
公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。
2、組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。
審計(jì)部門(mén)對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各。
項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。
三、自查結(jié)果。
1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全，對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。
3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán)，并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目，同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。
像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)?；ＵJ(rèn)真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復(fù)。
5、認(rèn)真對(duì)待《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況，對(duì)立健全了相關(guān)工作制度，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn)，為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，不對(duì)外泄露。對(duì)客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。
經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十三
全縣司法行政工作在縣委、政府的領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的指導(dǎo)幫助下，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的、社會(huì)主義法治理念和中央、省、市、縣政法工作會(huì)議及全市司法行政工作會(huì)議精神，充分發(fā)揮司法行政工作職能，以化解社會(huì)矛盾為主線、以服務(wù)服從于縣委政府工作大局、服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村和社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)為中心，以普法和依法治理為基礎(chǔ)、以法律服務(wù)為落腳點(diǎn)，為促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展做了大量的工作?，F(xiàn)總結(jié)如下：
一、主要工作情況。
(一)以強(qiáng)化基層基礎(chǔ)工作為首要任務(wù)，有力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
全年，我們積極強(qiáng)化基層基礎(chǔ)工作，始終緊緊圍繞縣、鄉(xiāng)黨委政府各個(gè)時(shí)期的中心工作來(lái)開(kāi)展。緊緊圍繞“一個(gè)目標(biāo)”，即圍繞構(gòu)建平安和諧**的總目標(biāo);突出“兩個(gè)重點(diǎn)”，即以預(yù)防因矛盾糾紛引發(fā)的集體事件和“民轉(zhuǎn)刑”案件為重點(diǎn);堅(jiān)持“三個(gè)結(jié)合”，即堅(jiān)持排查調(diào)處矛盾糾紛與規(guī)范人民調(diào)解基礎(chǔ)性工作相結(jié)合，堅(jiān)持人民調(diào)解與行政調(diào)解、司法調(diào)解相結(jié)合，堅(jiān)持人民調(diào)解與平安建設(shè)活動(dòng)相結(jié)合。在各級(jí)人民調(diào)解組織的積極努力、辛勤工作下，圍繞煤炭資源整合、林權(quán)制度改革、城鎮(zhèn)化發(fā)展、紅色旅游節(jié)召開(kāi)等重大工程和重大活動(dòng)的推進(jìn)，狠抓人民內(nèi)部矛盾的化解工作，化解了大量的矛盾糾紛，防止了多次群體性上訪，制止了多件群體性械斗，這些有效的做法和成績(jī)的取得，得到了省司法廳、市委政法委和市司法局的充分肯定和高度贊賞，7月，我們舉全局之力，成功地舉辦了全市人民調(diào)解工作現(xiàn)場(chǎng)會(huì)。具體工作中，主要是：繼續(xù)開(kāi)展好“一個(gè)活動(dòng)”、突出“兩個(gè)重點(diǎn)”、確保“三個(gè)加強(qiáng)”、做到“四個(gè)創(chuàng)新”。
1、繼續(xù)扎實(shí)有效地開(kāi)展“人民調(diào)解年”活動(dòng)。
一年來(lái)，根據(jù)全國(guó)、省、市、縣政法綜治工作會(huì)議和司法行政工作會(huì)議精神，在xx年人民調(diào)解年活動(dòng)的基礎(chǔ)上，緊緊圍繞構(gòu)建“和諧平安**”的總目標(biāo)，堅(jiān)持走排查調(diào)處矛盾糾紛與規(guī)范人民調(diào)解基礎(chǔ)工作相結(jié)合、人民調(diào)解與司法調(diào)解和行政調(diào)解相結(jié)合、人民調(diào)解與平安建設(shè)活動(dòng)相結(jié)合的路子，構(gòu)筑以人民調(diào)解為基礎(chǔ)的“大調(diào)解”工作格局，落實(shí)好村級(jí)每半月排查一次、鄉(xiāng)級(jí)每月排查一次、縣級(jí)每?jī)稍屡挪橐淮蔚呐挪榧m紛機(jī)制，集中梳理好可能影響全縣社會(huì)穩(wěn)定及重大項(xiàng)目建設(shè)的矛盾糾紛，有效地落實(shí)好調(diào)處責(zé)任單位和責(zé)任人的調(diào)處部門(mén)，使大量的糾紛得到有效調(diào)解，最大限度地增加和諧因素，有力地促進(jìn)了全縣社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。
全縣各級(jí)人民調(diào)解組織共受理各類糾紛994件，與去年相比上升458件。調(diào)處糾紛994件，調(diào)處率100%，規(guī)范化調(diào)處成功976件，調(diào)成率98.2%，履行973件，履行率99.7%，沒(méi)有出現(xiàn)因調(diào)解協(xié)議毀約而進(jìn)行訴訟的情況。
2、突出抓好“基層司法所建設(shè)年”和我縣推行的“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”激勵(lì)機(jī)制為重點(diǎn)。
今年是全市“基層司法所建設(shè)年”，為認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于加強(qiáng)“兩所一庭”建設(shè)的要求和省、市司法所建設(shè)工作會(huì)議精神，局黨組高度重視司法所建設(shè)工作，認(rèn)真研究、周密部署、精心組織實(shí)施。目前，工程建設(shè)正有張有序地進(jìn)行，整個(gè)司法所建設(shè)活動(dòng)能在市局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完工;二是全系統(tǒng)進(jìn)一步完善各項(xiàng)矛盾糾紛排查、調(diào)處責(zé)任等基層司法所管理規(guī)章制度，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲，在抓落實(shí)、見(jiàn)成效上下功夫，樹(shù)立了全縣基層司法所的良好形象;三是緊緊圍繞全縣改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局，認(rèn)真開(kāi)展?fàn)巹?chuàng)“優(yōu)秀司法所”和“優(yōu)秀司法助理員”活動(dòng)，不斷提高司法行政服務(wù)基層、構(gòu)建和諧社會(huì)的能力和水平，積極為構(gòu)建“和諧平安**”充當(dāng)主力軍作用。全體司法助理員共參與調(diào)解疑難復(fù)雜民間糾紛115件;為各級(jí)黨委、政府提出司法行政建議34條，采納32條;制作規(guī)范性文件37份;協(xié)助基層政府處理社會(huì)矛盾糾紛94件，成功87件;開(kāi)展矛盾糾紛大排查293次;防止群體性上訪9件，制止群體性械斗4件;參與專項(xiàng)治理整治活動(dòng)11次。同時(shí)，指導(dǎo)各人民調(diào)解委員會(huì)成功調(diào)處大量的民間糾紛。
去年，我局組織工作組對(duì)全縣人民調(diào)解工作進(jìn)行調(diào)研時(shí)發(fā)現(xiàn)，由于長(zhǎng)期受人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)“誰(shuí)組建、誰(shuí)負(fù)責(zé)”習(xí)慣思維的影響，加之受財(cái)政困難的制約，人民調(diào)委會(huì)工作經(jīng)費(fèi)一直未得到妥善解決，較大程度上影響其工作積極性，為此，我們積極向縣人民政府反映，得到了縣人民政府的`關(guān)心和支持，把人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)納入財(cái)政預(yù)算，對(duì)糾紛調(diào)解成功且檔案材料完備的采取“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”的方式兌現(xiàn)經(jīng)費(fèi)。今年，我們?nèi)酝菩羞@一方式，有效地激發(fā)了廣大調(diào)解員的工作積極性，也促進(jìn)了我縣人民調(diào)解工作質(zhì)量和規(guī)范化水平的進(jìn)一步提高。
歷來(lái)，我局始終積極爭(zhēng)取縣委政府的關(guān)心和支持，以優(yōu)異的司法行政工作業(yè)績(jī)贏得縣委政府的高度重視，在全縣考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局的同時(shí)，仍把司法行政工作擺在突出的位置來(lái)抓，從人力、物力、財(cái)力上給予大力支持。上半年來(lái)，積極爭(zhēng)取了人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)、法律援助經(jīng)費(fèi)、普法宣傳經(jīng)費(fèi)、司法所建設(shè)經(jīng)費(fèi)的落實(shí)，同時(shí)，還根據(jù)《云南省縣級(jí)司法行政機(jī)關(guān)公用經(jīng)費(fèi)保障標(biāo)準(zhǔn)》(云財(cái)行﹝20xx﹞566號(hào))文件要求解決了6000/人年的公用經(jīng)費(fèi)。一定程度上充分調(diào)動(dòng)了廣大司法行政工作者的工作積極性，司法行政系統(tǒng)工作職能職責(zé)得到了較好的發(fā)揮。
加強(qiáng)對(duì)隊(duì)伍的管理和培訓(xùn)，努力造就一支高素質(zhì)的人民調(diào)解隊(duì)伍是干好基層工作的關(guān)鍵。一是進(jìn)一步健全調(diào)委會(huì)學(xué)習(xí)、例會(huì)、考勤、獎(jiǎng)懲、紀(jì)律等各項(xiàng)制度并上墻，亮相辦公，接受群眾監(jiān)督，方便群眾辦事。二是實(shí)行層層培訓(xùn)工作制，方式上由縣培訓(xùn)到鄉(xiāng)，再由鄉(xiāng)培訓(xùn)到村;內(nèi)容上以社會(huì)主義法治理念教育為主線，以黨的路線、方針、政策和調(diào)解技能技巧為重點(diǎn)，特別突出人民調(diào)解規(guī)范化建設(shè)培訓(xùn)為重要內(nèi)容，加強(qiáng)對(duì)“一案一卷、一案六表”調(diào)解文書(shū)檔案的培訓(xùn)指導(dǎo)。全縣各級(jí)人民調(diào)解員綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平有了明顯提高，調(diào)解技能和技巧不斷加強(qiáng)。
刑釋解教人員安置幫教工作不斷加強(qiáng)。一是進(jìn)一步規(guī)范刑釋解教工作臺(tái)帳，做到全面掌握近三年來(lái)刑釋解教人員的底數(shù)和情況，為奧運(yùn)會(huì)的圓滿舉辦積極創(chuàng)造良好的社會(huì)治安環(huán)境;二是進(jìn)一步健全各級(jí)安置幫教組織，切實(shí)落實(shí)好回鄉(xiāng)刑釋解教人員的幫教措施，做到了不失控、防止了脫管現(xiàn)象的發(fā)生;三是盡力協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)盡量拓展刑釋解教人員的就業(yè)渠道，盡力幫助他們解決遇到的困難和問(wèn)題。共接收刑釋解教通知書(shū)110份，其中：刑釋人員102人，解教人員8人。
4、做到“四個(gè)創(chuàng)新”，努力拓展人民調(diào)解服務(wù)空間和途徑。
一是創(chuàng)新工作理念。堅(jiān)持走“大調(diào)解”之路，構(gòu)建黨委政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，以人民調(diào)解為基礎(chǔ)，行政調(diào)解和司法調(diào)解為支撐，形成了三種調(diào)解相互銜接的多元化矛盾糾紛排查調(diào)處機(jī)制。
二是創(chuàng)新工作領(lǐng)域。根據(jù)矛盾糾紛的發(fā)生特點(diǎn)，圍繞各時(shí)期的工作中心，開(kāi)展人民調(diào)解工作，自我縣實(shí)施煤電一體化項(xiàng)目以來(lái)，我們及時(shí)調(diào)整工作思路，緊緊圍繞服務(wù)工程建設(shè)、確保工程順利推進(jìn)為重點(diǎn)，全力抓好征地拆遷、就業(yè)安置、項(xiàng)目施工過(guò)程中引發(fā)的矛盾糾紛及全縣林權(quán)制度改革等矛盾糾紛的排查調(diào)處工作，努力為全縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展作出積極的貢獻(xiàn)。
三是創(chuàng)新工作模式。積極探索新時(shí)期人民調(diào)解的工作機(jī)制和運(yùn)作模式，經(jīng)過(guò)多年的工作實(shí)踐，扎西鎮(zhèn)開(kāi)創(chuàng)的“庭式調(diào)解”模式和麟鳳鄉(xiāng)畢壩村民小組“村組調(diào)解”也取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。
扎西鎮(zhèn)人民調(diào)解委員會(huì)模仿人民法院民事審判制的形式，建立了規(guī)范的調(diào)解室，自開(kāi)展“庭式調(diào)解”以來(lái)，調(diào)成了許多重大疑難矛盾糾紛，被群眾稱之“不收費(fèi)的法庭”，我們?cè)谄渌l(xiāng)鎮(zhèn)積極推廣這一做法，目前，已在全縣全部推開(kāi)。
畢壩村民小組調(diào)解室是在20xx年“平安村寨”創(chuàng)建中率先建立的，聚民調(diào)、普法、幫教、村民議事等工作于一體，抓了四個(gè)方面的工作：一是成立了“一長(zhǎng)三員”的調(diào)解小組;二是制定了相關(guān)工作制度;三是該小組每月召開(kāi)一次會(huì)議，組織村民學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)知識(shí)，用科技發(fā)展生產(chǎn);四是針對(duì)本組青壯年外出務(wù)工較多，對(duì)老人贍養(yǎng)不夠的實(shí)際，把本組贍養(yǎng)老人的先進(jìn)事跡印成材料，分發(fā)到各戶，起到了良好的推廣作用。通過(guò)抓好上述工作，本組今年未發(fā)生任何大小糾紛，目前，我們正把這做法向全縣推廣。
四是創(chuàng)新調(diào)解方法。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和社會(huì)利益分配的重新整合，城鄉(xiāng)人民內(nèi)部矛盾日益呈現(xiàn)多樣性和復(fù)雜性，調(diào)處難度逐步增大，在工作實(shí)踐中，我們總結(jié)出矛盾糾紛排查調(diào)處“十法”，即：法理調(diào)解法、情感說(shuō)服法、以退為進(jìn)法、先入為主法、聯(lián)動(dòng)聯(lián)調(diào)法、案例調(diào)解法、定向調(diào)解法、借力調(diào)解法、趁熱打鐵法、多次調(diào)解法等，得到市司法局的認(rèn)可和推廣，為人民調(diào)解工作注入了新的活力。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十四
為加強(qiáng)支行安全保衛(wèi)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識(shí)培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計(jì)算機(jī)安全管理等方面的工作開(kāi)展了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長(zhǎng)為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，并明確了副行長(zhǎng)為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書(shū)。
為切實(shí)落實(shí)安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任，支行逐級(jí)簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，即行長(zhǎng)與各部門(mén)負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書(shū)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人與本部門(mén)員工簽訂責(zé)任書(shū)，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”，并將安全保衛(wèi)工作納入績(jī)效考核。
2、加強(qiáng)教育培訓(xùn)，強(qiáng)防范意識(shí)。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn)，20xx年共開(kāi)展了四次應(yīng)急演練（一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識(shí)問(wèn)答；二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶?xiě)?yīng)急演練；三季度營(yíng)業(yè)部門(mén)前群眾性騷亂應(yīng)急演練；四季度防搶?xiě)?yīng)急演練），20xx年一季度開(kāi)展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜，通往柜臺(tái)的通勤門(mén)能夠按照規(guī)定即開(kāi)即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；現(xiàn)金出納柜臺(tái)按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板；無(wú)超負(fù)荷用電現(xiàn)象，ups電源能自動(dòng)切換供電；監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行，且錄像能保持90天以上；自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度，其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材；能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、上門(mén)收款、早晚接送庫(kù)、資金解繳均能堅(jiān)持雙人交接，款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；設(shè)立了獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間，并安裝了防盜安全門(mén)，鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理，進(jìn)入機(jī)房均進(jìn)行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署，認(rèn)真開(kāi)展案件防控工作。一是認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查，各部門(mén)定期對(duì)本部門(mén)的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，將檢查出的問(wèn)題形成臺(tái)賬并落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行限期整改，并將自查情況形成報(bào)告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強(qiáng)執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險(xiǎn)”的專項(xiàng)活動(dòng)。專項(xiàng)活動(dòng)從學(xué)習(xí)開(kāi)始，采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查，將自查的情況形成了報(bào)告上報(bào)xx分行，接受并通過(guò)了上級(jí)的專項(xiàng)檢查。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十五
通過(guò)這次現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計(jì)方面存在的問(wèn)題，并提出了寶貴的整改意見(jiàn)和對(duì)今后統(tǒng)計(jì)工作的要求，這對(duì)規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)》((平)銀檢【20xx】13號(hào))要求，我行對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作。
1、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度建設(shè)，為金融統(tǒng)計(jì)提供制度保障。
我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度和實(shí)施細(xì)則,特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表各科目與金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系,全面梳理統(tǒng)計(jì)人員所采用統(tǒng)計(jì)方法的正確性,并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制。另外,對(duì)于我行統(tǒng)計(jì)人員自行整理的《統(tǒng)計(jì)崗操作流程手冊(cè)》進(jìn)行核實(shí)和更新,確保統(tǒng)計(jì)工作有規(guī)則制度可依,有細(xì)則說(shuō)明可核,確保能夠具備對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行整體評(píng)估和復(fù)核的操作依據(jù),從制度上對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行約束和指導(dǎo),為統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。
2、注重金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，由于我行報(bào)表大部分需要手工進(jìn)行填報(bào)、處理,統(tǒng)計(jì)人員任務(wù)重、工作量大,資料統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量,我行加大對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育,加強(qiáng)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),全面提升統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計(jì)崗位工作人員對(duì)報(bào)表填報(bào)程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計(jì)報(bào)表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深對(duì)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明的理解，使每一位統(tǒng)計(jì)人員都能按要求同口徑統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，保證報(bào)送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準(zhǔn)確完整。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門(mén)組織的培訓(xùn)，形成培訓(xùn)筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí)，掌握好金融統(tǒng)計(jì)制度變化的重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等，積極應(yīng)用到報(bào)表的填制中;二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)工作流程，做到嚴(yán)格按照制度開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作;三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)指標(biāo)的具體含義，掌握每一個(gè)數(shù)字的統(tǒng)計(jì)口徑，做到統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報(bào)漏洞提高統(tǒng)計(jì)技能和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、注重細(xì)節(jié)，提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填制過(guò)程中容易被忽視?！爸虚g業(yè)務(wù)季報(bào)表”是金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中今年新增的一張表單，填報(bào)人員對(duì)報(bào)表結(jié)構(gòu)不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計(jì)金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計(jì)復(fù)核制度建設(shè)，要求金融統(tǒng)計(jì)人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)項(xiàng)目、指標(biāo)的具體含義、統(tǒng)計(jì)口徑，保持統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等錯(cuò)誤，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
三、加強(qiáng)科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量。
由于我行核心系統(tǒng)不能和對(duì)外的報(bào)表系統(tǒng)同步，會(huì)計(jì)科目的設(shè)置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時(shí)不能滿足系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計(jì)工作暫時(shí)還未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計(jì)工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報(bào)、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。統(tǒng)計(jì)報(bào)表由相關(guān)統(tǒng)計(jì)部門(mén)根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對(duì)報(bào)表項(xiàng)目的理解自行填報(bào),不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異,準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來(lái)源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計(jì)工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無(wú)法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi)、表間的校驗(yàn)，缺乏對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評(píng)估的科技技術(shù)支持平臺(tái)。
我行已經(jīng)與中國(guó)金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個(gè)人)征信管理功能，并可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析。報(bào)表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場(chǎng)金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)及其他輔助報(bào)表，能夠及時(shí)、完整的提取統(tǒng)計(jì)報(bào)表，提升統(tǒng)計(jì)工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)管理，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)和金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十六
為進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范市級(jí)行政事業(yè)單位銀行賬戶管理，堵塞資金管理漏洞，從源頭上預(yù)防和治理，推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設(shè)深入開(kāi)展，根據(jù)中央有關(guān)盤(pán)活財(cái)政存量資金的要求，參照《省財(cái)政廳、人行蘭州中心支行關(guān)于檢查清理省直預(yù)算單位銀行賬戶通知》（甘財(cái)庫(kù)【20xx】10號(hào)）的做法，市財(cái)政局決定對(duì)市直預(yù)算部門(mén)（單位）銀行賬戶進(jìn)行檢查清理?，F(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：
一、檢查清理范圍。
市直所有預(yù)算部門(mén)、單位（含所屬基層預(yù)算單位）在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)的全部賬戶，包括基本賬戶、一般存款賬戶、零余額賬戶、各類專用存款賬戶。
二、檢查清理步驟。
銀行賬戶檢查清理工作采取單位自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方式，分兩個(gè)階段進(jìn)行：
1、自查階段。根據(jù)《甘肅省省直單位銀行賬戶管理暫行辦法》（甘財(cái)辦【20xx】72號(hào)）規(guī)定：市直預(yù)算部門(mén)（單位）執(zhí)行“銀行賬戶設(shè)立、變更、撤銷(xiāo)由財(cái)政審批、備案制度”。市直預(yù)算部門(mén)（單位）應(yīng)據(jù)此對(duì)本部門(mén)及所屬基層預(yù)算單位的銀行賬戶進(jìn)行全面清查。凡未經(jīng)市財(cái)政局審批開(kāi)設(shè)的賬戶，一律撤銷(xiāo)；對(duì)核算資金性質(zhì)相同，重復(fù)多頭開(kāi)設(shè)的賬戶，進(jìn)行撤并；對(duì)一年以上不發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，予以撤銷(xiāo)。
2、檢查階段。市財(cái)政局將抽調(diào)專人組成賬戶檢查工作組，結(jié)合市直預(yù)算部門(mén)（單位）自查結(jié)果，對(duì)照市財(cái)政局已備案的賬戶信息及人行蘭州中心支行支付處協(xié)助提供的有關(guān)信息，對(duì)市直預(yù)算部門(mén)（單位）銀行賬戶管理情況進(jìn)行重點(diǎn)檢查。凡漏報(bào)、瞞報(bào)的賬戶將視同“小金庫(kù)”，依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
三、工作要求。
1、認(rèn)真組織實(shí)施。為便于銀行賬戶動(dòng)態(tài)監(jiān)管，市財(cái)政局將啟用銀行賬戶管理系統(tǒng)。此次檢查清理的'所有賬戶信息均將作為基礎(chǔ)資料錄入系統(tǒng)，希望各預(yù)算部門(mén)（單位）要高度重視此次銀行賬戶檢查清理工作的重要性，加強(qiáng)對(duì)所屬基層單位的督導(dǎo)，認(rèn)真組織做好自查工作。
2、全面徹底整改。對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各預(yù)算部門(mén)（單位）要全面、及時(shí)整改到位，該撤銷(xiāo)的一個(gè)不留，該合并的一個(gè)不少。
3、及時(shí)報(bào)送資料。各主管部門(mén)根據(jù)本部門(mén)及下屬單位銀行賬戶情況，如實(shí)填報(bào)附表并簽字蓋章，于20xx年5月30日前，將附表以紙質(zhì)及電子版形式并匯同其他資料（開(kāi)戶許可證復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、法人證復(fù)印件、開(kāi)戶依據(jù)復(fù)印件、“蘭州市機(jī)關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶開(kāi)戶審批表”復(fù)印件或“蘭州市機(jī)關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶變更審批表”復(fù)印件）加蓋公章一并報(bào)市局國(guó)庫(kù)處。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十七
本人xxx，結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明。
（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇一
城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益記錄和計(jì)算個(gè)人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理，維護(hù)參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，我局嚴(yán)格按照《xxx社會(huì)保險(xiǎn)管理服務(wù)中心關(guān)于開(kāi)展新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理情況專項(xiàng)檢查工作的實(shí)施方案》（xxx[20xx]12號(hào)）文件要求，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對(duì)賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息安全，并對(duì)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理進(jìn)行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。為確保我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理專項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處，我局認(rèn)真研究，制定檢查方案，成立了由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各股室相關(guān)人員為成員的專項(xiàng)工作檢查小組，明確分工，責(zé)任到人，組長(zhǎng)靠前指揮，親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。同時(shí)，我們還爭(zhēng)取市財(cái)政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中力量開(kāi)展檢查。在開(kāi)展檢查的過(guò)程中，我局嚴(yán)格對(duì)照文件精神和要求，深入細(xì)致地開(kāi)展自查，做到了“不留死角，不降低標(biāo)準(zhǔn)，不弄虛作假”，并針對(duì)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的自查報(bào)告問(wèn)題和不足，研究具體整改措施，及時(shí)進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。
（二）建章立制，個(gè)人帳戶管理規(guī)范。
為實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個(gè)人帳戶目標(biāo)管理要求，結(jié)合工作實(shí)際，建立了《個(gè)人賬戶管理制度》、《基金財(cái)務(wù)管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細(xì)化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費(fèi)管理、待遇發(fā)放、個(gè)人賬戶管理、基金管理等各個(gè)環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個(gè)人帳戶管理規(guī)范有序科學(xué)高效運(yùn)行提供了保障。
（三）開(kāi)展自查，實(shí)事求是查缺補(bǔ)漏。針對(duì)專項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理自查情況如下：
前繳費(fèi)檔次、繳費(fèi)累計(jì)月數(shù)、繳費(fèi)總額），參加險(xiǎn)種信息（險(xiǎn)種類型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費(fèi)狀態(tài)）和綜合信息（繳費(fèi)明細(xì)信息、待遇發(fā)放信息、當(dāng)前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準(zhǔn)確、齊全。
二是記賬情況。
1.賬戶記賬：參保人員按規(guī)定繳費(fèi)后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個(gè)人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)貼”及時(shí)記入個(gè)人賬戶，個(gè)人賬戶記錄完整齊全準(zhǔn)確，無(wú)缺記、漏記、錯(cuò)記情況，截止20xx年6月，個(gè)人繳費(fèi)共計(jì)x萬(wàn)元，政府補(bǔ)貼x萬(wàn)元。個(gè)人賬戶養(yǎng)老金由個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額支付，并按照分開(kāi)記錄、按比例沖減的原則分別從“個(gè)人繳費(fèi)”和“政府繳費(fèi)補(bǔ)貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。
2.賬戶計(jì)息：個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額從繳費(fèi)次月起開(kāi)始計(jì)息，于每年12月底結(jié)息；年內(nèi)單利，逐年復(fù)利；業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)準(zhǔn)確地為參保人員的個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額計(jì)算和記入利息；在一個(gè)結(jié)息年度結(jié)束時(shí)，按照規(guī)定對(duì)當(dāng)年度的個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額進(jìn)行結(jié)算；個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額按中國(guó)人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計(jì)息。截止20xx年12月，為全市71.6萬(wàn)參保人分別記息，個(gè)人賬戶利息共計(jì)x萬(wàn)元。
險(xiǎn)關(guān)系和個(gè)人賬戶中全部?jī)?chǔ)存額資金（含個(gè)人賬戶累計(jì)本息），現(xiàn)階段已啟動(dòng)市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動(dòng)。
4.賬戶繼承：參保人員死亡后，個(gè)人賬戶的儲(chǔ)存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額或余額（不含政府補(bǔ)貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)？筆，死亡注銷(xiāo)登記？人，發(fā)放喪葬補(bǔ)助x萬(wàn)元。
三是對(duì)賬查詢情況。
1.與部門(mén)對(duì)賬：我局及時(shí)建立健全了財(cái)務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財(cái)政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)保費(fèi)收繳管理辦法（試行）》，對(duì)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行單獨(dú)記帳、單獨(dú)核算，在市農(nóng)信社開(kāi)設(shè)了城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財(cái)政、信用社三方集中對(duì)帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)帳,做到證、表、冊(cè)、賬、錢(qián)和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢(qián)相符。
（鎮(zhèn)、街道）負(fù)責(zé)人審核，市級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)復(fù)審，并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對(duì)賬后書(shū)面申請(qǐng)對(duì)個(gè)人賬戶進(jìn)行核查的，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要30日內(nèi)上報(bào)核查情況，市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)局將視情況進(jìn)行專項(xiàng)稽核。
四是個(gè)人賬戶實(shí)賬管理情況。個(gè)人賬戶單獨(dú)記賬、單獨(dú)核算，并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對(duì)個(gè)人賬戶養(yǎng)老金支出進(jìn)行核算；不存在將個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額挪作他用或提前支取的情況；地方財(cái)政補(bǔ)貼及時(shí)到位；在財(cái)政補(bǔ)貼到賬或收到財(cái)政部門(mén)提供的到賬通知后及時(shí)完成個(gè)人賬戶記錄；參保人員個(gè)人繳費(fèi)額到賬后，個(gè)人繳費(fèi)額和地方各級(jí)財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)記入個(gè)人賬戶；地方財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼與參保人員個(gè)人繳費(fèi)資金同步計(jì)息。
五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況。我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度；個(gè)人賬戶依托信息系統(tǒng)進(jìn)行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能，專人負(fù)責(zé)；制定了信息系統(tǒng)安全防護(hù)辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時(shí)備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。
（四）制定措施，確保整改及時(shí)到位。針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足，我局進(jìn)行專題研究，制定了以下整改措施。
萬(wàn)元的.利息差。針對(duì)這一問(wèn)題，我局牽頭聯(lián)系市財(cái)政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理服務(wù)協(xié)議》，計(jì)劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財(cái)政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3-5年定期存款，市農(nóng)信社對(duì)收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計(jì)息。
二是宣威參保人數(shù)多，涉及個(gè)人賬戶對(duì)賬約57.4萬(wàn)人，定期與參保人員對(duì)賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無(wú)法與本人簽字確認(rèn)，所以，目前我局只能采取信息公示、設(shè)立監(jiān)督舉報(bào)電話、不定期對(duì)有疑問(wèn)的參保人進(jìn)行對(duì)賬等方式與參保人進(jìn)行對(duì)賬。
三是為確保個(gè)人賬戶做實(shí)、做細(xì)、做準(zhǔn)，制定長(zhǎng)期的個(gè)人賬戶管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財(cái)務(wù)股室、市財(cái)政局、農(nóng)村信用社等單位，將個(gè)人賬戶管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，做到定期檢查、隨時(shí)整改，確保個(gè)人賬戶管理工作規(guī)范有序。此次，個(gè)人賬戶管理專項(xiàng)檢查是加強(qiáng)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)管理、提高經(jīng)辦能力、實(shí)現(xiàn)精確管理的一個(gè)重要舉措，規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理，有利于維護(hù)參保人員的養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，調(diào)動(dòng)參保人員的繳費(fèi)積極性。我局將嚴(yán)格按照此次檢查活動(dòng)的要求，查缺補(bǔ)漏，認(rèn)真落實(shí)整改措施，切實(shí)把新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理工作提升到一個(gè)新水平，維護(hù)參保人員的合法權(quán)益，推動(dòng)新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇二
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號(hào)）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開(kāi)戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開(kāi)立情況。
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開(kāi)立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶登記簿，實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶登記制度，開(kāi)戶資料基本完整。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
三、存在問(wèn)題。
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)。
3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對(duì)賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開(kāi)戶銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
四、糾改措施針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開(kāi)立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶手續(xù)。
3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過(guò)一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷(xiāo)戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇三
市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢(qián)、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的`每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇四
xxx市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、賬戶管理情況。
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的`審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢(qián)、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
**縣支行。
二0xx年x月xx日。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇五
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我部共有開(kāi)戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè)，其中，基本賬戶10個(gè)、一般賬戶28個(gè)、專用賬戶54個(gè)、臨時(shí)賬戶1個(gè)、單位定期存款賬戶1個(gè)。至2011年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬(wàn)元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬(wàn)元。
二、具體情況。
1、我部銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開(kāi)戶資料基本完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶登記證或開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)。
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開(kāi)立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。
（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況。
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。
（四）、支付系統(tǒng)自查情況。
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。
2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)指正。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇六
根據(jù)銀辦通[20xx]xxx號(hào)《關(guān)于開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)。
二、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒(méi)有違規(guī)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶情況。
三、直至現(xiàn)在我社沒(méi)有未清理核定的銀行結(jié)算賬戶。
四、我社的銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理主要由會(huì)計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有分健全的開(kāi)銷(xiāo)戶登記。
五、對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的'登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報(bào)縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過(guò)這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對(duì)不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇七
根據(jù)xx函[xx]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;。
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè)場(chǎng)所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;。
3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;。
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;。
10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對(duì)各方面工作開(kāi)展影響不大，對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的'保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對(duì)保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇八
第一條為規(guī)范銀行賬戶的開(kāi)立和使用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序，適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，制定本辦法。
第二條凡在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立人民幣存款賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人(以下簡(jiǎn)稱存款人)以及銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行)，必須遵守本辦法的規(guī)定。
外匯存款賬戶的開(kāi)立、使用和管理，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行。
第三條存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。
第四條基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收復(fù)的賬戶。
存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取，只能通過(guò)本賬戶辦理。
第五條一般存款賬戶是存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開(kāi)立的賬戶。
存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。
第六條臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的賬戶。
存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。
第七條專用存款賬戶是存款人因特定用途需要開(kāi)立的賬戶。
第八條存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。
第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立賬戶。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人、銀行開(kāi)立或使用賬戶。
第十條存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。
第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目除外。
第十二條存款人在銀行開(kāi)立基本存款賬戶，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶許可證制度。
銀行對(duì)存款人開(kāi)立或撤銷(xiāo)賬戶，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。
第二章賬戶設(shè)置和開(kāi)戶條件。
第十三條下列存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶：
一、企業(yè)法人;。
二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位;。
三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門(mén);。
四、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位;。
五、縣級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警單位;。
六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu);。
七、社會(huì)團(tuán)體;。
八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園;。
九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu);。
十、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個(gè)人。
第十四條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶;。
一、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的;。
二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。
第十五條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。
一、外地臨時(shí)機(jī)構(gòu);。
二、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要的。
第十六條下列資金，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶：
一、基本建設(shè)的資金;。
二、更新改造的資金;。
三、特定用途，需要專戶的資金。
第十七條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人證書(shū)》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本;。
二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門(mén)的批文;。
三、軍隊(duì)軍以上、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明;。
四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開(kāi)戶的證明;。
五、駐地有權(quán)部門(mén)對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文;。
六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議;。
七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。
第十八條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：
一、借款合同或借款借據(jù);。
二、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶的證明。
第十九條存款人申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照;。
二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。
第二十條存款人申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：
一、有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件;。
二、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定。
第三章賬戶開(kāi)立和撤銷(xiāo)。
第二十一條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開(kāi)戶許可證開(kāi)立賬戶。
第二十二條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意后開(kāi)立賬戶。
第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。
第二十四條存款人申請(qǐng)改變賬戶名稱的，應(yīng)撤銷(xiāo)原賬戶，按本辦法的規(guī)定開(kāi)立新賬戶。
第二十五條存款人撤銷(xiāo)賬戶，必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)賬戶余額，經(jīng)開(kāi)戶銀行審查同意后，辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。
存款人銷(xiāo)戶時(shí)，應(yīng)交回各種重要空白憑證和開(kāi)戶許可證。
第二十六條存款人撤銷(xiāo)基本存款賬戶后，可以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開(kāi)立新賬戶。
第二十七條開(kāi)戶銀行對(duì)一年(按對(duì)月對(duì)日計(jì)算)未發(fā)生收付活動(dòng)的賬戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知起30日內(nèi)來(lái)行辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶。
第二十八條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行賬戶開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議，監(jiān)督、稽核開(kāi)戶銀行的賬戶設(shè)置和開(kāi)立，糾正和處罰違反本辦法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開(kāi)戶許可證的核發(fā)和管理。
開(kāi)戶許可證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作。
第二十九條開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷(xiāo)的賬戶進(jìn)行審查，正確辦理開(kāi)戶和銷(xiāo)戶，建立、健全開(kāi)銷(xiāo)戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對(duì)賬。
開(kāi)戶銀行對(duì)基本存款賬戶的撤銷(xiāo)，一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶的開(kāi)立或撤銷(xiāo)，應(yīng)于開(kāi)立或撤銷(xiāo)之日起7日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。
第三十條銀行不得對(duì)未持有開(kāi)戶許可證或已開(kāi)立基本存款賬戶的存款人開(kāi)立基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。
第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開(kāi)立賬戶。
信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開(kāi)立賬戶。
第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶。
第三十三條存款人不得因開(kāi)戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開(kāi)戶許可證。
第三十四條存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租和轉(zhuǎn)讓賬戶。
第三十五條開(kāi)戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條、第三十二條和第三十三條第一款規(guī)定開(kāi)設(shè)賬戶的，要限期撤銷(xiāo)多余賬戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。
第三十六條開(kāi)戶銀行違反本辦法第五條第二款規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金和違反第二十九條第二款規(guī)定的，應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款。
第三十七條存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒(méi)收出租賬戶的非法所得。
第三十八條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開(kāi)戶許可證的，上級(jí)人民銀行應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款。
第三十九條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任。
第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰;構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第五章附則。
第四十一條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。
第四十二條本辦法自1994年11月1日起執(zhí)行。1977年10月28日中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《銀行賬戶管理辦法》同時(shí)廢止。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇九
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、賬戶管理情況我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。
一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反**、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十
為有效防范印章管理中存在問(wèn)題，根據(jù)公司《關(guān)于加強(qiáng)印章管理和使用工作的通知》精神，中心對(duì)印章的審批、使用、保管等情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、中心現(xiàn)有的.《印章使用管理制度》對(duì)各類印章適用范圍、保管使用以及檢查考核做出了明確規(guī)定，在自查過(guò)程中，未發(fā)現(xiàn)保管不善、違規(guī)使用、人為損壞等現(xiàn)象。
二、中心現(xiàn)有使用，且在公安局備案的印章。
1、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心》。
2、《中共新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心支部委員會(huì)》。
3、《新疆天富熱電股份有限公司合同專用章（1）》。
4、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心財(cái)務(wù)專用章》。
5、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心檢定專用章》在自查過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章。
三、中心印章使用情況。
4、中心每月定期對(duì)各類印章使用情況進(jìn)行檢查。
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銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十一
第一條為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡(jiǎn)稱“銀行結(jié)算賬戶”)管理，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱銀行，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立，可經(jīng)營(yíng)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
第三條中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)進(jìn)行檢查監(jiān)督。
第四條中國(guó)人民銀行通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱“賬戶管理系統(tǒng)”)和其他合法手段，對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)實(shí)施監(jiān)控和管理。
第五條中國(guó)人民銀行對(duì)下列單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度：
(一)基本存款賬戶;。
(二)臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外);。
(三)預(yù)算單位專用存款賬戶;。
(四)合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(以下簡(jiǎn)稱“qfii專用存款賬戶”)。
上述銀行結(jié)算賬戶統(tǒng)稱核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶。
第六條《辦法》中“開(kāi)戶登記證”全部改為開(kāi)戶許可證。開(kāi)戶許可證是中國(guó)人民銀行依法準(zhǔn)予申請(qǐng)人在銀行開(kāi)立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的行政許可證件，是核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證明。
中國(guó)人民銀行在核準(zhǔn)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外)、預(yù)算單位專用存款賬戶和qfii專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證(附式1)。
第七條人民銀行在頒發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí)，應(yīng)在開(kāi)戶許可證中載明下列事項(xiàng)：
(一)“開(kāi)戶許可證”字樣;。
(二)開(kāi)戶許可證編號(hào);。
(三)開(kāi)戶核準(zhǔn)號(hào);。
(四)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种匈~戶管理專用章;。
(五)核準(zhǔn)日期;
(六)存款人名稱;。
(七)存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名;。
(八)開(kāi)戶銀行名稱;。
(九)賬戶性質(zhì);。
(十)賬號(hào)。
臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證除記載上述事項(xiàng)外，還應(yīng)記載臨時(shí)存款賬戶的有效期限。
第八條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱“注冊(cè)地”是指存款人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)戶證明文件上記載的住所地。
第二章開(kāi)戶。
第九條存款人應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，并對(duì)其出具的開(kāi)戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開(kāi)戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。中國(guó)人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶資料的合規(guī)性以及存款人開(kāi)立基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。
第十條境外(含港澳臺(tái)地區(qū))機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，或境內(nèi)單位在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，持政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)其從事該項(xiàng)活動(dòng)的證明文件,經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后可開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。
第十一條單位存款人因增資驗(yàn)資需要開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)持其基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件，在銀行開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。該賬戶的使用和撤銷(xiāo)比照因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶管理。
第十二條存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶。
存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。
建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立不超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。
第十三條《辦法》第十七條所稱“稅務(wù)登記證”是指國(guó)稅登記證或地稅登記證。
存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的納稅人，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定無(wú)法取得稅務(wù)登記證的，在申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。
第十四條存款人憑《辦法》第十九條規(guī)定的同一證明文件，只能開(kāi)立一個(gè)專用存款賬戶。
合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開(kāi)立qfii專用存款賬戶應(yīng)根據(jù)《辦法》第二十條的規(guī)定出具證明文件，無(wú)須出具基本存款賬戶開(kāi)戶許可證。
第十五條自然人除可憑《辦法》第二十二條規(guī)定的證明文件申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶外，還可憑下列證明文件申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：
(一)居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，可出具戶口簿或護(hù)照。
(二)軍隊(duì)(武裝警察)離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，可出具離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學(xué)員證。
(三)居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照。
(四)外國(guó)邊民在我國(guó)邊境地區(qū)的銀行開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶，可出具所在國(guó)制發(fā)的《邊民出入境通行證》。
(五)獲得在中國(guó)永久居留資格的外國(guó)人，可出具外國(guó)人永久居留證。
第十六條《辦法》第二十三條第(一)項(xiàng)所稱出具“未開(kāi)立基本存款賬戶的證明”(附式2)適用以下三種情形：
(一)注冊(cè)地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)，但經(jīng)營(yíng)地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;。
(二)經(jīng)營(yíng)地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)，但注冊(cè)地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;。
(三)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的。
第十七條存款人為單位的，其預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或者蓋章。
第十八條存款人在申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開(kāi)戶證明文件上記載的存款人名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)保持一致，但下列情形除外：
(三)沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是個(gè)體戶字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。
第十九條存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶后，需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)的證明;無(wú)法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷(xiāo)戶退款手續(xù)。
第二十條《辦法》第二十七條所稱“填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”是指，存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”(附式3)，并加蓋單位公章。存款人有組織機(jī)構(gòu)代碼、上級(jí)法人或主管單位的，應(yīng)在“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”上如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)信息。存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)的，應(yīng)填寫(xiě)“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”(附式4)。存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”(附式5)，并加其個(gè)人簽章。
第二十一條中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种性诤藴?zhǔn)存款人開(kāi)立基本存款賬戶后，應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。
存款人可到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開(kāi)戶銀行，提交基本存款賬戶開(kāi)戶許可證，使用密碼查詢其已經(jīng)開(kāi)立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息。
第二十二條開(kāi)戶銀行和存款人簽訂的銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的內(nèi)容可在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)中列明，也可由開(kāi)戶銀行與存款人另行約定。
第二十三條存款人符合《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的開(kāi)戶條件的，銀行應(yīng)為其開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。
第三章結(jié)算賬戶的使用。
第二十四條《辦法》第三十六條所稱“臨時(shí)存款賬戶展期”的具體辦理程序是，存款人在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前申請(qǐng)辦理展期時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書(shū)”(附式6)，并加蓋單位公章，連同臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證及開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶時(shí)需要出具的相關(guān)證明文件一并通過(guò)開(kāi)戶銀行報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?BR> 符合展期條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)核準(zhǔn)其展期，收回原臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證，并頒發(fā)新的臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證。不符合展期條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其展期申請(qǐng)，存款人應(yīng)及時(shí)辦理該臨時(shí)存款賬戶的撤銷(xiāo)手續(xù)。
第二十五條《辦法》第三十八條所稱“正式開(kāi)立之日”具體是指：對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開(kāi)立之日”為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;對(duì)于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開(kāi)立之日”為銀行為存款人辦理開(kāi)戶手續(xù)的日期。
第二十六條當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶可自開(kāi)立之日起辦理付款業(yè)務(wù)。
第二十七條《辦法》第四十一條所稱“有下列情形之一的”，是指“有下列情形之一”，且符合“單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)每筆超過(guò)5萬(wàn)元”的情形。
第二十八條《辦法》第四十二條所稱“銀行應(yīng)按第四十條、第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件”是指：對(duì)于《辦法》第四十條規(guī)定的情形，單位銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查付款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件;對(duì)于《辦法》第四十一條規(guī)定的情形，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件。
存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。
第二十九條個(gè)人持出票人(或申請(qǐng)人)為單位且一手或多手背書(shū)人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開(kāi)戶銀行提示付款并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按照《辦法》第四十一條和本實(shí)施細(xì)則第二十八條的規(guī)定，向開(kāi)戶銀行出具最后一手背書(shū)人為單位且被背書(shū)人為個(gè)人的收款依據(jù)。
第三十條《辦法》第四十四條所稱“規(guī)定期限”是指銀行與存款人約定的期限。
第四章變更與撤銷(xiāo)。
第三十一條《辦法》第四十六條所稱“提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)”是指，存款人申請(qǐng)辦理銀行結(jié)算賬戶信息變更時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”(附式7)。屬于申請(qǐng)變更單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請(qǐng)變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加其個(gè)人簽章。
第三十二條存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”、開(kāi)戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?BR> 符合變更條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)其變更申請(qǐng)，收回原開(kāi)戶許可證，頒發(fā)新的開(kāi)戶許可證。不符合變更條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其變更申請(qǐng)。
第三十三條存款人因《辦法》第四十九條第(一)、(二)項(xiàng)原因撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷(xiāo)一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷(xiāo)。
第三十四條存款人因《辦法》第四十九條第(三)、(四)項(xiàng)原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶后，需要重新開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷(xiāo)其原基本存款賬戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶。
存款人在申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，除應(yīng)根據(jù)《辦法》第十七條的規(guī)定出具相關(guān)證明文件外，還應(yīng)出具“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶清單”(附式8)。
第三十五條存款人申請(qǐng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”(附式9)。屬于申請(qǐng)撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請(qǐng)撤銷(xiāo)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加其個(gè)人簽章。
第三十六條銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶條件的，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。
第三十七條《辦法》第五十四條所稱交回“開(kāi)戶登記證”是指存款人撤銷(xiāo)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)交回開(kāi)戶許可證。
第三十八條存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期，變更、撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶以及補(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。
由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。
第三十九條對(duì)于按照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定應(yīng)撤銷(xiāo)而未辦理銷(xiāo)戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。
第四十條中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种型ㄟ^(guò)賬戶管理系統(tǒng)與支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)等系統(tǒng)的連接，實(shí)現(xiàn)相關(guān)銀行結(jié)算賬戶信息的比對(duì)，依法監(jiān)測(cè)和查處未經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)或未向中國(guó)人民銀行備案的銀行結(jié)算賬戶。
第四十一條賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。
中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。銀行應(yīng)按要求準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩陥?bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。
第四十二條中國(guó)人民銀行應(yīng)將開(kāi)戶許可證作為重要空白憑證進(jìn)行管理，建立健全開(kāi)戶許可證的印制、保管、領(lǐng)用、頒發(fā)、收繳和銷(xiāo)毀制度。
第四十三條開(kāi)戶許可證遺失或毀損時(shí)，存款人應(yīng)填寫(xiě)“補(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證申請(qǐng)書(shū)”(附式10)，并加蓋單位公章，比照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則有關(guān)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定，通過(guò)開(kāi)戶銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢鲅a(bǔ)(換)發(fā)開(kāi)戶許可證的申請(qǐng)。申請(qǐng)換發(fā)開(kāi)戶許可證的，存款人應(yīng)繳回原開(kāi)戶許可證。
第四十四條單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。
單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具原印簽卡片、開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、司法部門(mén)的證明等相關(guān)證明文件。
單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。
第四十五條單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。
由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。
授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。
第四十六條存款人應(yīng)妥善保管其密碼。存款人在收到開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)交的初始密碼之后，應(yīng)到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開(kāi)戶銀行辦理密碼變更手續(xù)。
存款人遺失密碼的，應(yīng)持其開(kāi)戶時(shí)需要出具的證明文件和基本存款賬戶開(kāi)戶許可證到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾?qǐng)重置密碼。
第六章附則。
第四十七條本實(shí)施細(xì)則所稱各類申請(qǐng)書(shū)，可由銀行參照本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書(shū)式樣，結(jié)合本行的需要印制，但必須包含本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書(shū)式樣中列明的記載事項(xiàng)。
第四十八條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱身份證件，是指符合《辦法》第二十二條和本實(shí)施細(xì)則第十五條規(guī)定的身份證件。
第四十九條本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。
第五十條本實(shí)施細(xì)則自1月31日起施行。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十二
根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展中國(guó)**銀行xxxx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號(hào)）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過(guò)細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
為了有效開(kāi)展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落。
實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。
各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作。
二、自查工作組織開(kāi)展情況。
為確保此次自查工作深入開(kāi)展，我行確定專門(mén)人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長(zhǎng)作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。
1、加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線。
公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國(guó)銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國(guó)家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開(kāi)展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營(yíng)造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。
2、組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。
審計(jì)部門(mén)對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各。
項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。
三、自查結(jié)果。
1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。
2、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全，對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。
3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，我們除在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過(guò)電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán)，并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目，同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。
像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)?；ＵJ(rèn)真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復(fù)。
5、認(rèn)真對(duì)待《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況，對(duì)立健全了相關(guān)工作制度，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn)，為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，不對(duì)外泄露。對(duì)客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。
經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十三
全縣司法行政工作在縣委、政府的領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的指導(dǎo)幫助下，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的、社會(huì)主義法治理念和中央、省、市、縣政法工作會(huì)議及全市司法行政工作會(huì)議精神，充分發(fā)揮司法行政工作職能，以化解社會(huì)矛盾為主線、以服務(wù)服從于縣委政府工作大局、服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村和社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)為中心，以普法和依法治理為基礎(chǔ)、以法律服務(wù)為落腳點(diǎn)，為促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展做了大量的工作?，F(xiàn)總結(jié)如下：
一、主要工作情況。
(一)以強(qiáng)化基層基礎(chǔ)工作為首要任務(wù)，有力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
全年，我們積極強(qiáng)化基層基礎(chǔ)工作，始終緊緊圍繞縣、鄉(xiāng)黨委政府各個(gè)時(shí)期的中心工作來(lái)開(kāi)展。緊緊圍繞“一個(gè)目標(biāo)”，即圍繞構(gòu)建平安和諧**的總目標(biāo);突出“兩個(gè)重點(diǎn)”，即以預(yù)防因矛盾糾紛引發(fā)的集體事件和“民轉(zhuǎn)刑”案件為重點(diǎn);堅(jiān)持“三個(gè)結(jié)合”，即堅(jiān)持排查調(diào)處矛盾糾紛與規(guī)范人民調(diào)解基礎(chǔ)性工作相結(jié)合，堅(jiān)持人民調(diào)解與行政調(diào)解、司法調(diào)解相結(jié)合，堅(jiān)持人民調(diào)解與平安建設(shè)活動(dòng)相結(jié)合。在各級(jí)人民調(diào)解組織的積極努力、辛勤工作下，圍繞煤炭資源整合、林權(quán)制度改革、城鎮(zhèn)化發(fā)展、紅色旅游節(jié)召開(kāi)等重大工程和重大活動(dòng)的推進(jìn)，狠抓人民內(nèi)部矛盾的化解工作，化解了大量的矛盾糾紛，防止了多次群體性上訪，制止了多件群體性械斗，這些有效的做法和成績(jī)的取得，得到了省司法廳、市委政法委和市司法局的充分肯定和高度贊賞，7月，我們舉全局之力，成功地舉辦了全市人民調(diào)解工作現(xiàn)場(chǎng)會(huì)。具體工作中，主要是：繼續(xù)開(kāi)展好“一個(gè)活動(dòng)”、突出“兩個(gè)重點(diǎn)”、確保“三個(gè)加強(qiáng)”、做到“四個(gè)創(chuàng)新”。
1、繼續(xù)扎實(shí)有效地開(kāi)展“人民調(diào)解年”活動(dòng)。
一年來(lái)，根據(jù)全國(guó)、省、市、縣政法綜治工作會(huì)議和司法行政工作會(huì)議精神，在xx年人民調(diào)解年活動(dòng)的基礎(chǔ)上，緊緊圍繞構(gòu)建“和諧平安**”的總目標(biāo)，堅(jiān)持走排查調(diào)處矛盾糾紛與規(guī)范人民調(diào)解基礎(chǔ)工作相結(jié)合、人民調(diào)解與司法調(diào)解和行政調(diào)解相結(jié)合、人民調(diào)解與平安建設(shè)活動(dòng)相結(jié)合的路子，構(gòu)筑以人民調(diào)解為基礎(chǔ)的“大調(diào)解”工作格局，落實(shí)好村級(jí)每半月排查一次、鄉(xiāng)級(jí)每月排查一次、縣級(jí)每?jī)稍屡挪橐淮蔚呐挪榧m紛機(jī)制，集中梳理好可能影響全縣社會(huì)穩(wěn)定及重大項(xiàng)目建設(shè)的矛盾糾紛，有效地落實(shí)好調(diào)處責(zé)任單位和責(zé)任人的調(diào)處部門(mén)，使大量的糾紛得到有效調(diào)解，最大限度地增加和諧因素，有力地促進(jìn)了全縣社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。
全縣各級(jí)人民調(diào)解組織共受理各類糾紛994件，與去年相比上升458件。調(diào)處糾紛994件，調(diào)處率100%，規(guī)范化調(diào)處成功976件，調(diào)成率98.2%，履行973件，履行率99.7%，沒(méi)有出現(xiàn)因調(diào)解協(xié)議毀約而進(jìn)行訴訟的情況。
2、突出抓好“基層司法所建設(shè)年”和我縣推行的“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”激勵(lì)機(jī)制為重點(diǎn)。
今年是全市“基層司法所建設(shè)年”，為認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于加強(qiáng)“兩所一庭”建設(shè)的要求和省、市司法所建設(shè)工作會(huì)議精神，局黨組高度重視司法所建設(shè)工作，認(rèn)真研究、周密部署、精心組織實(shí)施。目前，工程建設(shè)正有張有序地進(jìn)行，整個(gè)司法所建設(shè)活動(dòng)能在市局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完工;二是全系統(tǒng)進(jìn)一步完善各項(xiàng)矛盾糾紛排查、調(diào)處責(zé)任等基層司法所管理規(guī)章制度，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲，在抓落實(shí)、見(jiàn)成效上下功夫，樹(shù)立了全縣基層司法所的良好形象;三是緊緊圍繞全縣改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局，認(rèn)真開(kāi)展?fàn)巹?chuàng)“優(yōu)秀司法所”和“優(yōu)秀司法助理員”活動(dòng)，不斷提高司法行政服務(wù)基層、構(gòu)建和諧社會(huì)的能力和水平，積極為構(gòu)建“和諧平安**”充當(dāng)主力軍作用。全體司法助理員共參與調(diào)解疑難復(fù)雜民間糾紛115件;為各級(jí)黨委、政府提出司法行政建議34條，采納32條;制作規(guī)范性文件37份;協(xié)助基層政府處理社會(huì)矛盾糾紛94件，成功87件;開(kāi)展矛盾糾紛大排查293次;防止群體性上訪9件，制止群體性械斗4件;參與專項(xiàng)治理整治活動(dòng)11次。同時(shí)，指導(dǎo)各人民調(diào)解委員會(huì)成功調(diào)處大量的民間糾紛。
去年，我局組織工作組對(duì)全縣人民調(diào)解工作進(jìn)行調(diào)研時(shí)發(fā)現(xiàn)，由于長(zhǎng)期受人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)“誰(shuí)組建、誰(shuí)負(fù)責(zé)”習(xí)慣思維的影響，加之受財(cái)政困難的制約，人民調(diào)委會(huì)工作經(jīng)費(fèi)一直未得到妥善解決，較大程度上影響其工作積極性，為此，我們積極向縣人民政府反映，得到了縣人民政府的`關(guān)心和支持，把人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)納入財(cái)政預(yù)算，對(duì)糾紛調(diào)解成功且檔案材料完備的采取“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”的方式兌現(xiàn)經(jīng)費(fèi)。今年，我們?nèi)酝菩羞@一方式，有效地激發(fā)了廣大調(diào)解員的工作積極性，也促進(jìn)了我縣人民調(diào)解工作質(zhì)量和規(guī)范化水平的進(jìn)一步提高。
歷來(lái)，我局始終積極爭(zhēng)取縣委政府的關(guān)心和支持，以優(yōu)異的司法行政工作業(yè)績(jī)贏得縣委政府的高度重視，在全縣考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局的同時(shí)，仍把司法行政工作擺在突出的位置來(lái)抓，從人力、物力、財(cái)力上給予大力支持。上半年來(lái)，積極爭(zhēng)取了人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)、法律援助經(jīng)費(fèi)、普法宣傳經(jīng)費(fèi)、司法所建設(shè)經(jīng)費(fèi)的落實(shí)，同時(shí)，還根據(jù)《云南省縣級(jí)司法行政機(jī)關(guān)公用經(jīng)費(fèi)保障標(biāo)準(zhǔn)》(云財(cái)行﹝20xx﹞566號(hào))文件要求解決了6000/人年的公用經(jīng)費(fèi)。一定程度上充分調(diào)動(dòng)了廣大司法行政工作者的工作積極性，司法行政系統(tǒng)工作職能職責(zé)得到了較好的發(fā)揮。
加強(qiáng)對(duì)隊(duì)伍的管理和培訓(xùn)，努力造就一支高素質(zhì)的人民調(diào)解隊(duì)伍是干好基層工作的關(guān)鍵。一是進(jìn)一步健全調(diào)委會(huì)學(xué)習(xí)、例會(huì)、考勤、獎(jiǎng)懲、紀(jì)律等各項(xiàng)制度并上墻，亮相辦公，接受群眾監(jiān)督，方便群眾辦事。二是實(shí)行層層培訓(xùn)工作制，方式上由縣培訓(xùn)到鄉(xiāng)，再由鄉(xiāng)培訓(xùn)到村;內(nèi)容上以社會(huì)主義法治理念教育為主線，以黨的路線、方針、政策和調(diào)解技能技巧為重點(diǎn)，特別突出人民調(diào)解規(guī)范化建設(shè)培訓(xùn)為重要內(nèi)容，加強(qiáng)對(duì)“一案一卷、一案六表”調(diào)解文書(shū)檔案的培訓(xùn)指導(dǎo)。全縣各級(jí)人民調(diào)解員綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平有了明顯提高，調(diào)解技能和技巧不斷加強(qiáng)。
刑釋解教人員安置幫教工作不斷加強(qiáng)。一是進(jìn)一步規(guī)范刑釋解教工作臺(tái)帳，做到全面掌握近三年來(lái)刑釋解教人員的底數(shù)和情況，為奧運(yùn)會(huì)的圓滿舉辦積極創(chuàng)造良好的社會(huì)治安環(huán)境;二是進(jìn)一步健全各級(jí)安置幫教組織，切實(shí)落實(shí)好回鄉(xiāng)刑釋解教人員的幫教措施，做到了不失控、防止了脫管現(xiàn)象的發(fā)生;三是盡力協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)盡量拓展刑釋解教人員的就業(yè)渠道，盡力幫助他們解決遇到的困難和問(wèn)題。共接收刑釋解教通知書(shū)110份，其中：刑釋人員102人，解教人員8人。
4、做到“四個(gè)創(chuàng)新”，努力拓展人民調(diào)解服務(wù)空間和途徑。
一是創(chuàng)新工作理念。堅(jiān)持走“大調(diào)解”之路，構(gòu)建黨委政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，以人民調(diào)解為基礎(chǔ)，行政調(diào)解和司法調(diào)解為支撐，形成了三種調(diào)解相互銜接的多元化矛盾糾紛排查調(diào)處機(jī)制。
二是創(chuàng)新工作領(lǐng)域。根據(jù)矛盾糾紛的發(fā)生特點(diǎn)，圍繞各時(shí)期的工作中心，開(kāi)展人民調(diào)解工作，自我縣實(shí)施煤電一體化項(xiàng)目以來(lái)，我們及時(shí)調(diào)整工作思路，緊緊圍繞服務(wù)工程建設(shè)、確保工程順利推進(jìn)為重點(diǎn)，全力抓好征地拆遷、就業(yè)安置、項(xiàng)目施工過(guò)程中引發(fā)的矛盾糾紛及全縣林權(quán)制度改革等矛盾糾紛的排查調(diào)處工作，努力為全縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展作出積極的貢獻(xiàn)。
三是創(chuàng)新工作模式。積極探索新時(shí)期人民調(diào)解的工作機(jī)制和運(yùn)作模式，經(jīng)過(guò)多年的工作實(shí)踐，扎西鎮(zhèn)開(kāi)創(chuàng)的“庭式調(diào)解”模式和麟鳳鄉(xiāng)畢壩村民小組“村組調(diào)解”也取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。
扎西鎮(zhèn)人民調(diào)解委員會(huì)模仿人民法院民事審判制的形式，建立了規(guī)范的調(diào)解室，自開(kāi)展“庭式調(diào)解”以來(lái)，調(diào)成了許多重大疑難矛盾糾紛，被群眾稱之“不收費(fèi)的法庭”，我們?cè)谄渌l(xiāng)鎮(zhèn)積極推廣這一做法，目前，已在全縣全部推開(kāi)。
畢壩村民小組調(diào)解室是在20xx年“平安村寨”創(chuàng)建中率先建立的，聚民調(diào)、普法、幫教、村民議事等工作于一體，抓了四個(gè)方面的工作：一是成立了“一長(zhǎng)三員”的調(diào)解小組;二是制定了相關(guān)工作制度;三是該小組每月召開(kāi)一次會(huì)議，組織村民學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)知識(shí)，用科技發(fā)展生產(chǎn);四是針對(duì)本組青壯年外出務(wù)工較多，對(duì)老人贍養(yǎng)不夠的實(shí)際，把本組贍養(yǎng)老人的先進(jìn)事跡印成材料，分發(fā)到各戶，起到了良好的推廣作用。通過(guò)抓好上述工作，本組今年未發(fā)生任何大小糾紛，目前，我們正把這做法向全縣推廣。
四是創(chuàng)新調(diào)解方法。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和社會(huì)利益分配的重新整合，城鄉(xiāng)人民內(nèi)部矛盾日益呈現(xiàn)多樣性和復(fù)雜性，調(diào)處難度逐步增大，在工作實(shí)踐中，我們總結(jié)出矛盾糾紛排查調(diào)處“十法”，即：法理調(diào)解法、情感說(shuō)服法、以退為進(jìn)法、先入為主法、聯(lián)動(dòng)聯(lián)調(diào)法、案例調(diào)解法、定向調(diào)解法、借力調(diào)解法、趁熱打鐵法、多次調(diào)解法等，得到市司法局的認(rèn)可和推廣，為人民調(diào)解工作注入了新的活力。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十四
為加強(qiáng)支行安全保衛(wèi)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識(shí)培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計(jì)算機(jī)安全管理等方面的工作開(kāi)展了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長(zhǎng)為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，并明確了副行長(zhǎng)為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書(shū)。
為切實(shí)落實(shí)安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任，支行逐級(jí)簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，即行長(zhǎng)與各部門(mén)負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書(shū)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人與本部門(mén)員工簽訂責(zé)任書(shū)，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”，并將安全保衛(wèi)工作納入績(jī)效考核。
2、加強(qiáng)教育培訓(xùn)，強(qiáng)防范意識(shí)。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn)，20xx年共開(kāi)展了四次應(yīng)急演練（一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識(shí)問(wèn)答；二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶?xiě)?yīng)急演練；三季度營(yíng)業(yè)部門(mén)前群眾性騷亂應(yīng)急演練；四季度防搶?xiě)?yīng)急演練），20xx年一季度開(kāi)展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜，通往柜臺(tái)的通勤門(mén)能夠按照規(guī)定即開(kāi)即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；現(xiàn)金出納柜臺(tái)按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板；無(wú)超負(fù)荷用電現(xiàn)象，ups電源能自動(dòng)切換供電；監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行，且錄像能保持90天以上；自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度，其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材；能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、上門(mén)收款、早晚接送庫(kù)、資金解繳均能堅(jiān)持雙人交接，款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；設(shè)立了獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間，并安裝了防盜安全門(mén)，鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理，進(jìn)入機(jī)房均進(jìn)行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署，認(rèn)真開(kāi)展案件防控工作。一是認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查，各部門(mén)定期對(duì)本部門(mén)的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，將檢查出的問(wèn)題形成臺(tái)賬并落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行限期整改，并將自查情況形成報(bào)告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強(qiáng)執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險(xiǎn)”的專項(xiàng)活動(dòng)。專項(xiàng)活動(dòng)從學(xué)習(xí)開(kāi)始，采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查，將自查的情況形成了報(bào)告上報(bào)xx分行，接受并通過(guò)了上級(jí)的專項(xiàng)檢查。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十五
通過(guò)這次現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計(jì)方面存在的問(wèn)題，并提出了寶貴的整改意見(jiàn)和對(duì)今后統(tǒng)計(jì)工作的要求，這對(duì)規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)》((平)銀檢【20xx】13號(hào))要求，我行對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作。
1、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度建設(shè)，為金融統(tǒng)計(jì)提供制度保障。
我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度和實(shí)施細(xì)則,特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表各科目與金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系,全面梳理統(tǒng)計(jì)人員所采用統(tǒng)計(jì)方法的正確性,并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制。另外,對(duì)于我行統(tǒng)計(jì)人員自行整理的《統(tǒng)計(jì)崗操作流程手冊(cè)》進(jìn)行核實(shí)和更新,確保統(tǒng)計(jì)工作有規(guī)則制度可依,有細(xì)則說(shuō)明可核,確保能夠具備對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行整體評(píng)估和復(fù)核的操作依據(jù),從制度上對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行約束和指導(dǎo),為統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。
2、注重金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，由于我行報(bào)表大部分需要手工進(jìn)行填報(bào)、處理,統(tǒng)計(jì)人員任務(wù)重、工作量大,資料統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量,我行加大對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育,加強(qiáng)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),全面提升統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計(jì)崗位工作人員對(duì)報(bào)表填報(bào)程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計(jì)報(bào)表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深對(duì)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明的理解，使每一位統(tǒng)計(jì)人員都能按要求同口徑統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，保證報(bào)送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準(zhǔn)確完整。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門(mén)組織的培訓(xùn)，形成培訓(xùn)筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí)，掌握好金融統(tǒng)計(jì)制度變化的重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等，積極應(yīng)用到報(bào)表的填制中;二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)工作流程，做到嚴(yán)格按照制度開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作;三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)指標(biāo)的具體含義，掌握每一個(gè)數(shù)字的統(tǒng)計(jì)口徑，做到統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報(bào)漏洞提高統(tǒng)計(jì)技能和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、注重細(xì)節(jié)，提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填制過(guò)程中容易被忽視?！爸虚g業(yè)務(wù)季報(bào)表”是金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中今年新增的一張表單，填報(bào)人員對(duì)報(bào)表結(jié)構(gòu)不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計(jì)金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計(jì)復(fù)核制度建設(shè)，要求金融統(tǒng)計(jì)人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)項(xiàng)目、指標(biāo)的具體含義、統(tǒng)計(jì)口徑，保持統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等錯(cuò)誤，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
三、加強(qiáng)科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量。
由于我行核心系統(tǒng)不能和對(duì)外的報(bào)表系統(tǒng)同步，會(huì)計(jì)科目的設(shè)置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時(shí)不能滿足系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計(jì)工作暫時(shí)還未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計(jì)工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報(bào)、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。統(tǒng)計(jì)報(bào)表由相關(guān)統(tǒng)計(jì)部門(mén)根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對(duì)報(bào)表項(xiàng)目的理解自行填報(bào),不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異,準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來(lái)源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計(jì)工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無(wú)法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi)、表間的校驗(yàn)，缺乏對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評(píng)估的科技技術(shù)支持平臺(tái)。
我行已經(jīng)與中國(guó)金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個(gè)人)征信管理功能，并可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析。報(bào)表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場(chǎng)金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)及其他輔助報(bào)表，能夠及時(shí)、完整的提取統(tǒng)計(jì)報(bào)表，提升統(tǒng)計(jì)工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)管理，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)和金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十六
為進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范市級(jí)行政事業(yè)單位銀行賬戶管理，堵塞資金管理漏洞，從源頭上預(yù)防和治理，推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設(shè)深入開(kāi)展，根據(jù)中央有關(guān)盤(pán)活財(cái)政存量資金的要求，參照《省財(cái)政廳、人行蘭州中心支行關(guān)于檢查清理省直預(yù)算單位銀行賬戶通知》（甘財(cái)庫(kù)【20xx】10號(hào)）的做法，市財(cái)政局決定對(duì)市直預(yù)算部門(mén)（單位）銀行賬戶進(jìn)行檢查清理?，F(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：
一、檢查清理范圍。
市直所有預(yù)算部門(mén)、單位（含所屬基層預(yù)算單位）在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)的全部賬戶，包括基本賬戶、一般存款賬戶、零余額賬戶、各類專用存款賬戶。
二、檢查清理步驟。
銀行賬戶檢查清理工作采取單位自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方式，分兩個(gè)階段進(jìn)行：
1、自查階段。根據(jù)《甘肅省省直單位銀行賬戶管理暫行辦法》（甘財(cái)辦【20xx】72號(hào)）規(guī)定：市直預(yù)算部門(mén)（單位）執(zhí)行“銀行賬戶設(shè)立、變更、撤銷(xiāo)由財(cái)政審批、備案制度”。市直預(yù)算部門(mén)（單位）應(yīng)據(jù)此對(duì)本部門(mén)及所屬基層預(yù)算單位的銀行賬戶進(jìn)行全面清查。凡未經(jīng)市財(cái)政局審批開(kāi)設(shè)的賬戶，一律撤銷(xiāo)；對(duì)核算資金性質(zhì)相同，重復(fù)多頭開(kāi)設(shè)的賬戶，進(jìn)行撤并；對(duì)一年以上不發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，予以撤銷(xiāo)。
2、檢查階段。市財(cái)政局將抽調(diào)專人組成賬戶檢查工作組，結(jié)合市直預(yù)算部門(mén)（單位）自查結(jié)果，對(duì)照市財(cái)政局已備案的賬戶信息及人行蘭州中心支行支付處協(xié)助提供的有關(guān)信息，對(duì)市直預(yù)算部門(mén)（單位）銀行賬戶管理情況進(jìn)行重點(diǎn)檢查。凡漏報(bào)、瞞報(bào)的賬戶將視同“小金庫(kù)”，依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
三、工作要求。
1、認(rèn)真組織實(shí)施。為便于銀行賬戶動(dòng)態(tài)監(jiān)管，市財(cái)政局將啟用銀行賬戶管理系統(tǒng)。此次檢查清理的'所有賬戶信息均將作為基礎(chǔ)資料錄入系統(tǒng)，希望各預(yù)算部門(mén)（單位）要高度重視此次銀行賬戶檢查清理工作的重要性，加強(qiáng)對(duì)所屬基層單位的督導(dǎo)，認(rèn)真組織做好自查工作。
2、全面徹底整改。對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各預(yù)算部門(mén)（單位）要全面、及時(shí)整改到位，該撤銷(xiāo)的一個(gè)不留，該合并的一個(gè)不少。
3、及時(shí)報(bào)送資料。各主管部門(mén)根據(jù)本部門(mén)及下屬單位銀行賬戶情況，如實(shí)填報(bào)附表并簽字蓋章，于20xx年5月30日前，將附表以紙質(zhì)及電子版形式并匯同其他資料（開(kāi)戶許可證復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、法人證復(fù)印件、開(kāi)戶依據(jù)復(fù)印件、“蘭州市機(jī)關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶開(kāi)戶審批表”復(fù)印件或“蘭州市機(jī)關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶變更審批表”復(fù)印件）加蓋公章一并報(bào)市局國(guó)庫(kù)處。
銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十七
本人xxx，結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明。
（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。