方案的不斷優(yōu)化和改進(jìn)是持續(xù)發(fā)展的必然要求。制定方案時，我們應(yīng)該考慮當(dāng)前的資源和能力，以及可能的限制因素。一個成功的方案往往離不開團(tuán)隊的合作和協(xié)作。
投資理財活動方案策劃篇一
1、了解對聯(lián)、窗花的含義。
2、理解對聯(lián)要點。
活動準(zhǔn)備
民間藝術(shù)品、剪紙、花炮、“稿”字、對聯(lián)。
活動過程
1、引導(dǎo)幼兒觀察過年時各家門前、窗上增添了什么。
2、簡要介紹窗花的含義：表示喜慶，希望在新的一年里生活得更好？
3、出示剪紙、花炮、“?！弊帧Ｖv解這些民問藝術(shù)品豐富的內(nèi)涵，如在家中懸掛花炮是希望未來的日子紅紅火火，倒貼福”字是期望新的一年里福氣來到，生活富裕。
4、出示對聯(lián)，講解對聯(lián)的來歷、含義，重點講解對聯(lián)的要點（上聯(lián)、下聯(lián)、橫批）。
5、幼兒試著編對聯(lián)。教師在鼓勵、肯定的基礎(chǔ)上幫其整理。
6、分組出對聯(lián)：小組商量確定后請老師寫出來
投資理財活動方案策劃篇二
理財是什么？理財就是合理的打理自己已有的財富，并使財富不斷地增長。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個領(lǐng)域使得財富不斷增長。其實從某種程度來講，理財就是投資的一種，但是投資從領(lǐng)域及涉及的面來講更加廣泛。
在今天的中國，隨著國家的逐漸強(qiáng)盛，中國也出現(xiàn)了越來越多的有錢人。根據(jù)“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經(jīng)濟(jì)。但是卻越來越多的人過于局限自己的領(lǐng)域，自己的思維，自己收益的來源。沒有合理的打理自己的閑置資產(chǎn)，以至于跟不上社會發(fā)展的腳步，跟不上cpi的腳步，使得資產(chǎn)隱性縮減?，F(xiàn)有的理財方式很多，常見的幾種：股票，外匯，現(xiàn)代黃金，房地產(chǎn)投資，古董玉器投資，民間放款，信托產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據(jù)自身的情況來合理分配投資，最終使得財富不但沒有增長反而有所下降。當(dāng)一個理財產(chǎn)品，風(fēng)險和收益成正比并且對于這個領(lǐng)域卻又不太專業(yè)的時候，就會使得此次投資風(fēng)險系數(shù)數(shù)倍增長，這樣就沒有達(dá)到理財?shù)淖钍寄康?，反而會使客戶對于理財?shù)男判募芭d趣下滑。
理財這個行業(yè)同屬金融，但是在中國大多數(shù)人對于理財沒有一個明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數(shù)人在做一種理財產(chǎn)品的時候，就隨風(fēng)而動了。沒有結(jié)合自身的情況來理財，這是最大的一個誤區(qū)，如果客戶對自己的理財產(chǎn)品根本都不太了解，只是聽說收益會不錯就跟風(fēng)。如果有一個專業(yè)的理財規(guī)劃來幫助客戶打理他的閑置資產(chǎn)，那么客戶會很容易接受。但是前期客戶的接受能力有多少，對我們所做的理財規(guī)劃認(rèn)可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。
隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來利用金融來為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會發(fā)展迅速的同時，人與人的競爭也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財富管理的初期，如何取得客戶對我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過對各大全國有名的財富管理機(jī)構(gòu)的了解，我發(fā)現(xiàn)他們有自己獨特的經(jīng)營理念和市場開拓方式。
第一，就是他們的理財產(chǎn)品比較全面，包括了證券投資，pe投資，信托產(chǎn)品，銀。
行理財產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，保險產(chǎn)品以及一些創(chuàng)新類產(chǎn)品。并且每一個種產(chǎn)。
品都會發(fā)展出多樣化理財產(chǎn)品，并與同一種產(chǎn)品的多個機(jī)構(gòu)展開合作。
能力等等方面來為客戶制定和設(shè)計出一套或者幾套理財方案供客戶選擇。
從而把客戶理財?shù)娘L(fēng)險降到最低收益放到最大，這樣使得客戶對于理財?shù)膶I(yè)程度得到了認(rèn)可。
第三，在客戶已經(jīng)正式合作了過后，也有一個健全的團(tuán)隊和跟蹤性的理財服務(wù)。
這樣也更加得使客戶放心的合作，放心的理財，因為有一個專業(yè)的團(tuán)隊在幫助他打理他的資產(chǎn)，從而得到客戶的信任。
第四，最后就是理財服務(wù)費用。擁有自己的傭金收費體系使得將更多的產(chǎn)品收益。
留給客戶，而不是給到中間環(huán)節(jié)，真正降低客戶的投資成本。
幫助客戶理財?shù)耐瑫r是都會他們怎么理財，怎么正確地理財，最后達(dá)到客戶擁有理財?shù)牧?xí)慣，理財?shù)乃季S方式，理財產(chǎn)品的風(fēng)險控制能力，只有這樣理財才能讓客戶滿意，讓客戶放心。同時，讓他們明白：管理金錢的習(xí)慣與能力比擁有金錢的數(shù)量更重要。
范歡2012/5/9。
投資理財活動方案策劃篇三
中年人的投資理財方案：
27歲得過且過低風(fēng)險偏好投資者
張瑋在事業(yè)單位任職，每月收入5000元左右。她和父母同住，每月交1000元給母親代為儲蓄，其余收入處于“月光”狀態(tài)。
湘財證券高級理財經(jīng)理何金云建議，張瑋可以將75%的資產(chǎn)投資低風(fēng)險信用債券，鎖定每年6%至7%的固定收益。每月新增的儲蓄可以定投etf基金，直到維持在總資產(chǎn)的15%左右，等待股市轉(zhuǎn)好后收取超額回報。10%資金購買貨幣基金，作為現(xiàn)金儲備。
28歲省吃儉用中等風(fēng)險偏好家庭
陳新華夫婦分別在私營企業(yè)任職軟件工程師和行政人員，平時省吃儉用，每月結(jié)余6000元，有約20萬元存款。計劃3年內(nèi)生孩子。
“他們每月現(xiàn)金流較為充裕，可以將部分新增結(jié)余定投滬深300etf?！闭猩蹄y行投資理財分析師簡夢雯認(rèn)為，可用60%家庭資產(chǎn)配置2年至3年期的封閉型債基或固定收益銀行理財產(chǎn)品。20%資產(chǎn)作為現(xiàn)金儲備投資于貨幣基金，待股市好轉(zhuǎn)時部分轉(zhuǎn)換成滬深300etf。投資銀行短期理財產(chǎn)品和保險的資產(chǎn)分別占10%。
34歲創(chuàng)業(yè)者單收入家庭
周明利正處于創(chuàng)業(yè)階段，打點著一家通訊工程服務(wù)公司，妻子是全職太太，在家照顧1歲大的女兒，家庭每月開支1萬元。
“周明利家庭是典型的單一收入家庭，家庭最大的財富風(fēng)險則是收入保障?！眳R豐銀行廣州分行客戶經(jīng)理游韻芝認(rèn)為，要按照目前生活開支水平并結(jié)合通脹因素來配置保費。家庭資金結(jié)構(gòu)調(diào)整為20%的保險支出;30%配置債券以鎖定收益;股票和銀行結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品可以分別配置20%;最后預(yù)留10%資產(chǎn)作為現(xiàn)金儲備。
溫馨提示：張瑋、陳新華夫婦、周明處在不同的階段，有著各自不同的情況，他們在進(jìn)行理財時也有著各自的特點，張瑋是屬于低風(fēng)險偏好投資者，陳新華夫婦則在為自己的小家庭精心計算著，而對于創(chuàng)業(yè)者周明來說則需要細(xì)致考慮具體的理財方案，在眾多的理財方案中沒有一個是全能的，只有適合自己的，廣大民眾在進(jìn)行理財時一定要謹(jǐn)記這個原則。
投資理財活動方案策劃篇四
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區(qū)領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內(nèi)容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務(wù)的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?BR> 二。會議時間：20xx年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設(shè)投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設(shè)置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達(dá)賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)全程維護(hù)客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產(chǎn)品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預(yù)算：所有參會人員均有紀(jì)念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導(dǎo)《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀(jì)念品。10分鐘。
會議結(jié)束，整個會議用時大約2小時。
投資理財活動方案策劃篇五
無論哪一種投資理財，其目的是基本一致的，即通過對所有資產(chǎn)和負(fù)債的有效管理，使其達(dá)到保值、增值的目的。投資理財是一種生活習(xí)慣和方式。就個人而言，投資理財與每個人的理想、目標(biāo)密不可分，進(jìn)一步說投資理財是為你的理想和目標(biāo)服務(wù)的。否則，你就成了錢財?shù)呐`。你的錢財可能很多，但你存在的社會意義和價值卻很小。
一、個人資產(chǎn)分析。
個人凈資產(chǎn)=個人資產(chǎn)總值-個人負(fù)債總值。
個人資產(chǎn)總值=流動性資產(chǎn)+投資性資產(chǎn)+使用性資產(chǎn)。
個人負(fù)債總值=短期負(fù)債+長期負(fù)債。
2、流動性資產(chǎn)：是指現(xiàn)金、活期儲蓄、短期票據(jù)等能及時流通使用、兌現(xiàn)的貨幣或票據(jù)。
3、投資性資產(chǎn)：是指長期儲蓄、保險金、股票、債券、基金、期貨等以保值、增值為目的的投資性貨幣或票據(jù)。
4、使用性資產(chǎn)：是指住宅、家具、交通工具、書籍、衣物、食品等以使用為目的的各類物品。
*以保值、增值投資為目的的房產(chǎn)應(yīng)屬于投資性資產(chǎn)。
*以保值、增值投資為目的的收藏品也應(yīng)屬于投資性資產(chǎn)。
5、短期負(fù)債：是指一年內(nèi)應(yīng)償還的債務(wù)。
6、長期負(fù)債：是指一年以上償還的債務(wù)。
7、個人資產(chǎn)負(fù)債率：
個人負(fù)債總值。
個人資產(chǎn)負(fù)債率=----------*100%。
個人資產(chǎn)。
8、如何把握個人資產(chǎn)負(fù)債率：
a、根據(jù)自己的收入水平，個人的收入負(fù)債比有多大，當(dāng)收入與負(fù)債比超過一定范圍時，應(yīng)該引起注意，適當(dāng)減少一些個人債務(wù)，以免造成一定的債務(wù)壓力。
b、根據(jù)債務(wù)的償還期限、償還能力，盡量將自己的債務(wù)長中短相結(jié)合，避免將還債期集中在一起，到時自己無能力償還。
c、根據(jù)債務(wù)的用途、收益，高風(fēng)險投入的債務(wù)以少為好，有穩(wěn)定收益的可以多借些，沒有收益、是消費性借債以長期為好。
二、個人收支分析。
1、什么是個人收支分析：個人收支分析就是弄清楚個人(家庭)的平時收入與開支情況。
4、個人收支損益：個人收支損益=個人收入-個人支出。
損益值零：個人日常有一定的積累。
損益值=零：個人日常收入與支出平衡，日常無積累。
損益值。
5、個人收支損益平衡的控制：
a、增加收入的來源和渠道，即“開源”。
b、減少盲目消費和不合理消費，即“節(jié)流”。
三、理財目標(biāo)分析。
1、什么是個人理財目標(biāo)：個人理財目標(biāo)就是在一定期限內(nèi)，給自己設(shè)定一個個人凈資產(chǎn)的增加值，即一定時期的個人理財目標(biāo)，同時有計劃地安排資產(chǎn)種類，以便獲得有序的現(xiàn)金流。
2、個人理財目標(biāo)的分類：
a、按時間長短：短期目標(biāo)(1年左右)、中期目標(biāo)(3-5年)、長期目標(biāo)(5年以上)。
b、按人生過程：
個人單身期目標(biāo)：開始工作到結(jié)婚之前。
家庭組成期目標(biāo)：結(jié)婚到生育子女之前。
家庭成長期目標(biāo)：子女出生到子女上學(xué)之前。
子女教育期目標(biāo)：子女上學(xué)到子女就業(yè)之前。
家庭成熟期目標(biāo)：子女就業(yè)到子女結(jié)婚之前。
退休前期目標(biāo)：退休以前。
退休以后目標(biāo)：退休以后。
3、個人理財目標(biāo)的制定：
a、要適合自身的條件(自己所處的社會地位、經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭、子女等)。
b、要符合自己人生各個階段的要求。
c、要長、中、短期目標(biāo)相結(jié)合。
4、個人理財目標(biāo)的內(nèi)容：時間明確、數(shù)字具體。
5、個人理財目標(biāo)的修正：個人理財目標(biāo)制定好后，不是就一成不變了的，而應(yīng)根據(jù)實施的情況、具體的環(huán)境背景，適時地作相應(yīng)的調(diào)整，以達(dá)到最切合自身實際的要求。
最好每隔一段時間(如一年)，對自己原來所制定的理財目標(biāo)進(jìn)行一次修正。
6、如何具體制定個人理財目標(biāo)：
根據(jù)每個人自身條件和不同的人生經(jīng)歷，合理制定短、中、長期理財目標(biāo)。
四、理財計劃分析。
1、什么是個人理財計劃：個人理財計劃就是當(dāng)個人理財目標(biāo)制定好后，應(yīng)根據(jù)目標(biāo)制定相應(yīng)的個人理財計劃和實施步驟。個人理財計劃即是理財目標(biāo)的細(xì)劃、理財投資步驟的落實。
2、個人理財計劃的制定：
為達(dá)到個人理財?shù)哪繕?biāo)，在理財計劃中，要明確各個理財投資步驟和投資工具。
a、在個人理財投資計劃中，可以是只有一個投資步驟、用一種投資工具：
理財投資開始(就一種投資工具)實現(xiàn)目標(biāo)。
b、也可以有幾個投資步驟、用幾種投資工具：
(第3種工具)(第5種工具)(第8種工具)實現(xiàn)目標(biāo)。
(第6種工具)(第9種工具)實現(xiàn)目標(biāo)。
只有準(zhǔn)確地判斷投資理財環(huán)境，才有可能較好地使用投資理財工具，投資理財是一門綜合性較強(qiáng)的實用科學(xué)。
3、個人理財計劃的實施：
對于每一個理財投資步驟都去認(rèn)真地實施，不要輕易地終止或改變。
4、個人理財計劃的修改：
根據(jù)理財計劃實施情況、理財目標(biāo)的實際性、自身條件、周圍環(huán)境的變化對個人理財計劃作相應(yīng)的修正。
5、個人理財計劃的具體制定：
因根據(jù)每個人的理財目標(biāo)和自己操作能力具體制定。
投資理財活動方案策劃篇六
為深入、加強(qiáng)農(nóng)行xx分行與xxxxx項目的合作，提升客戶服務(wù)水平，滿足客戶投資理財需求，特舉辦本次高端客戶投資理財沙龍。
一、活動背景。
通過沙龍形式的交流與事件營銷，結(jié)合銷售經(jīng)理、行業(yè)專家、投資理財專家的現(xiàn)場講解介紹，推薦農(nóng)行存貸通產(chǎn)品，實現(xiàn)個人貸款客戶資金有效運用和理財增值；展示“金一”實物黃金品相，解讀當(dāng)前黃金市場熱點，為客戶呈上“黃金帶來美好生活”的貴金屬投資知識介紹；傳達(dá)【xxxxx項目街鋪】投資價值、購買價值，結(jié)合營銷策略促成目標(biāo)客戶群現(xiàn)場成交或購買意向性。
二、目標(biāo)客戶。
xx城區(qū)知名商會組織高層人士、投資理財意向強(qiáng)烈的成功人士及部分潛在客戶。
三、活動主題。
尊享理財，贏在未來。
四、活動時間。
201x年x月xx日下午2:30-5:10。
五、活動地點xx大酒店x樓會議室。
六、參加人員。
1、五大商會等貴賓客戶代表約50人。
2、xxxxx項目20人。
3、市分行行領(lǐng)導(dǎo)及xx、xx支行相關(guān)人員15人。
七、活動流程。
序號日期時間流程人員
2活動前3天全天客戶短信邀約第一次；物料準(zhǔn)備；一對一營銷人員培訓(xùn)。xxx。
4活動當(dāng)天14：30_14:45迎賓、簽到、發(fā)放禮品、放農(nóng)行宣傳片。
514：45_14:55歡迎辭行領(lǐng)導(dǎo)。
7活動后全天明確營銷責(zé)任人后續(xù)跟蹤營銷。
八、活動組織及人員分工。
總指揮：xxx。
組長：xxxx。
副組長：xxxxxx。
（一）人員整體安排。
迎賓、簽到、發(fā)放禮品、宣傳折頁（10人，xx、xx各2人，xx6人）：
支行營銷人員（6人，xx、xx各3人）：
（一）方案擬定、篩選客戶、講課ppt準(zhǔn)備、產(chǎn)品套餐和折頁設(shè)計xxxxxxxxx。
（二）物料準(zhǔn)備及擺放xxxxx項目。
（三)客戶邀約(電話、短信）xxxxxx。
（四)現(xiàn)場主持和講課xxx等5人。(其中主持\存貸通\貴金屬講師農(nóng)行提供）。
（五)后期營銷跟進(jìn)某支行\(zhòng)某支行\(zhòng)xxxxx項目營銷人員九、物料準(zhǔn)備及預(yù)算(元）。
序號物料名稱數(shù)量單價合計。
1“一對一”營銷手持頁（紅紙打?。?。
2產(chǎn)品宣傳頁（紅紙打?。┳孕写蛴?。
3存貸通申請表、30自行提供/。
4水果、茶水。
5迎賓綬帶4條自行提供/。
6貴賓禮品5040020000。
7問答禮品650300。
8場地布置等。
9其他1500。
投資理財活動方案策劃篇七
2月28日下午在潤華國際大廈主辦的“財富之約”投資理財講座上，來自中國銀行的投資理財分析師顧海華先生詳細(xì)的講解了xx如何理財，讓現(xiàn)場來賓在金融危機(jī)下更好的理財。
顧海華先生指出理財是整個家庭財務(wù)規(guī)劃，秉承“自由、自主、自在”的原則，建議以家庭保障為主，其次是穩(wěn)健資產(chǎn)，而風(fēng)險資產(chǎn)在家庭理財比重則要隨著年齡的增加遞減。在分析無錫xx年大眾投資收益時顧海華先生指出，商品房投資是xx年所有負(fù)收益理財產(chǎn)品中損失最小的一種產(chǎn)品，占據(jù)投資品種排行的第五位，而前四位則分別是債券、人民幣理財、黃金寶、儲蓄。同時顧海華強(qiáng)調(diào)無錫市區(qū)房價xx年與xx年末相比也相差不大，商品房在xx年應(yīng)該會有很大的上升空間。
在中國銀行理財中心分析師顧海華的講解之后，潤華國際大廈營銷總監(jiān)方世杰對商品房投資進(jìn)行了詳細(xì)的分析，認(rèn)為xx年寫字樓市場是收益最穩(wěn)健的一種物業(yè)形式，從目前的出租率到租金收益，方總都做了詳細(xì)的介紹。
當(dāng)有嘉賓問道潤華國際大廈收益的時候，方總表現(xiàn)的更加有信心，原來潤華國際大廈自2月1日推出的“5年40%現(xiàn)金返利+穩(wěn)定租金收益”的高額回報方案：
收益。
一、開發(fā)商返利，期限為5年，每年返利總房價的8%，5年共計40%；
收益。
二、客戶租賃，按照無錫辦公樓市場租賃保底行情估約2元/平米/天，每年的租金。
回報估約6%，5年共計約30%；
收益。
三、房屋增值，無錫市每年市區(qū)辦公樓均價上漲15%以上。扣除房屋折舊等因素，預(yù)計房屋每年自身升值6%，5年后房屋自身升值將30%以上。
不僅如此，潤華國際大廈現(xiàn)在已進(jìn)入準(zhǔn)現(xiàn)房銷售階段，項目將于xx年8月底交付，裙樓的酒店和百貨將于12月份開業(yè)。
據(jù)了解，此方案一經(jīng)推出，立即得到了消費者的認(rèn)可，首批推出的124套房源已經(jīng)銷售過半。潤華國際大廈以符合商業(yè)地產(chǎn)安全投資標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)勢，成為xx年無錫最可靠的安全投資產(chǎn)品，領(lǐng)航安全投資方向，風(fēng)險最低、未來無限、收益最大，以一言九鼎之信譽(yù)打造掘金財富王座。
項目介紹：潤華國際大廈，矗立于無錫中軸太湖大道、青祁路交匯的15萬平。
米建筑綜合體，以258米的高度傲視無錫，獨享太湖浩蕩情懷。以全球唯一舒展l型穩(wěn)固姿態(tài)訴說著關(guān)于絕版商務(wù)的尊崇與品質(zhì)，以全球頂級cbd中央商務(wù)區(qū)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)駐長三角。258米高度開創(chuàng)無錫第一高，擁有比肩國際的流行業(yè)態(tài)組合，集酒店式精裝豪景公寓、5a甲級商務(wù)寫字樓、美國豪生超五星級酒店、高檔商業(yè)百貨等為一體，與韓國農(nóng)心集團(tuán)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，打造每家瑪高檔商業(yè)旗艦；眾多國際時尚品牌熱切待入，無錫高端國際化商業(yè)核心在此誕生。
投資理財活動方案策劃篇八
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)你好：
我是業(yè)務(wù)部的員工徐然，我對公司海南項目做如下分析與自薦：
一、現(xiàn)狀分析。
根據(jù)近幾年太原業(yè)務(wù)開展情況分析中國居民的資產(chǎn)總量和結(jié)構(gòu)都發(fā)生了較大的變化，個人財產(chǎn)成倍增加，普通家庭有了更多的可支配收入。隨著近年來存款收益不斷降低，居民都希望通過最優(yōu)的儲蓄和投資組合使日后生活有所保障。因此，慈航理財養(yǎng)老項目的需求開始升溫。
大眾選擇慈航的原因主要是第一投資收益可觀，第二投資風(fēng)險小，第三投資附加匯報比較吸引給自己以后做明確的安排。
那么先從投資理財說起最普遍的投資理財渠道不外乎有銀行存款、基金、股票等。
盡管儲蓄收益少，但風(fēng)險小的特性依然使得儲蓄成為居民最傾向的投資理財方式；其次便是基金，隨著居民對理財產(chǎn)品認(rèn)知度的加深，基金投資越來越受到居民的青睞，基金由于其特有的屬性已經(jīng)有和儲蓄分庭抗禮之勢，和儲蓄相比，它的收益更大，和股票相比，它的風(fēng)險較小，而如今的股票市場狀況十分慘淡，導(dǎo)致居民對股票的投資意愿并不是很高。而慈航投資項目恰恰綜合了以上理財方式的優(yōu)點，在低風(fēng)險的前提下能夠獲得最大的收益，就太原市場而言投資公司也比較多，但對于有后期服務(wù)保障，并且獲得政府支持的僅僅就咱們慈航一家，就太原的成功模板而言我認(rèn)為在海南地區(qū)的項目推廣應(yīng)該不存在很大問題，繼續(xù)采用太原的營銷思路在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的海南地區(qū)一定能起到更加優(yōu)良的效益。
在對居民是否進(jìn)行理財?shù)恼{(diào)查中，六成左右的居民在進(jìn)行理財活動，38%的居民會考慮進(jìn)行投資理財，僅有1%的居民表示今后也不會考慮投資理財。與此同時，隨著居民年齡的增加，正在進(jìn)行理財活動的比例也隨之增加。另外，40歲以上的被訪者正在進(jìn)行投資理財?shù)谋壤堰_(dá)48%，如今，人們對投資理財觀的培養(yǎng)日趨增長。
3、個人對慈航產(chǎn)品認(rèn)知渠道的分析。
居民在購買理財產(chǎn)品時更信賴親戚和朋友的推薦，從年齡上看，40歲以上的被訪者在購買理財產(chǎn)品時更信賴政府單位以及權(quán)威部門的宣傳，20歲以下的被訪者更相信報紙、雜志廣告。
二、慈航業(yè)務(wù)宣傳現(xiàn)狀目前基層行的實際情況看，客戶最多的是對產(chǎn)品的不信任，以及對投資的恐懼，這個原因主要是業(yè)務(wù)員對客戶的講解不夠系統(tǒng)，沒有真正讓客戶感受到慈航產(chǎn)品帶來的切身利益，就經(jīng)濟(jì)利益來說慈航的返點并不是產(chǎn)品最大的賣點，我們要很好的利用好老年公寓的頭銜，讓消費者知道不但是有收益，而且對消費者能夠終身收益的。這就要求我們要做到更加系統(tǒng)化、深層次的宣傳，讓客戶能清楚的明白投資慈航風(fēng)險很低，而且還能夠享受慈航老年公寓帶給大家一系列的高端待遇。
三、拓展方式。
對于公司即將開發(fā)的海南項目，根據(jù)我個人在太原的經(jīng)驗做如下推廣陳述。
1、客戶群體依然先從年齡比較大的人群著手，選擇企事業(yè)單位小區(qū)，或者高檔小區(qū)作為長期駐點。（醫(yī)院，老年干部退休中心，干休所等）。
2、業(yè)務(wù)推廣方法建議兩人一小組，分工為一個為內(nèi)勤整理客戶資料以及長期蹲點進(jìn)行咨詢服務(wù)，一個為拓展，對有經(jīng)驗的客戶進(jìn)行深入挖掘。對于蹲點地方經(jīng)行階段化管理，最好能跟附近營業(yè)廳或者高檔場所進(jìn)行合作模式推廣。
3、階段性的開展產(chǎn)品說明會，具體操作辦法由公司統(tǒng)一組織，各個業(yè)務(wù)小組邀請意向客戶參會，由公司統(tǒng)一給客戶講解投資理財、養(yǎng)老中心、公司情況、收益分析等一系列的專題講座，從而能夠讓客戶對公司放心增加成交砝碼，建議一個月進(jìn)行一次，這樣使業(yè)務(wù)小組有明確的跟單方向。
4、做好后期服務(wù)工作，尤其在客戶生日或者重要節(jié)日做好關(guān)心問候，采取禮物贈送或者聚會邀請，然客戶切身感觸到選擇慈航的溫馨。
5、對于轉(zhuǎn)介紹客戶個人要做好合理的激勵政策，對于老帶新單產(chǎn)生的同時給老客戶相應(yīng)的物質(zhì)或者精神的回贈。
四、個人意向。
做為公司的老員工我希望公司能夠派我去海南進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，我本人對公司的發(fā)展模式以及產(chǎn)品已經(jīng)做到了非常了解，而且我個人認(rèn)為我非常適合產(chǎn)品前期的推廣工作，到崗后我能夠根據(jù)太原的經(jīng)驗很快的適應(yīng)新的市場，而且有非常強(qiáng)的團(tuán)隊合作精神。我相信公司給我這次機(jī)會我一定能夠還公司一個奇跡。
此致
敬禮
徐然。
2013.11.25。
投資理財活動方案策劃篇九
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產(chǎn)品風(fēng)險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風(fēng)險接近于零的理財產(chǎn)品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉(zhuǎn)變，也使我們需要更負(fù)責(zé)任的.對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪?qiáng)黃金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起"藏金與民，富民強(qiáng)國"概念，達(dá)到黃金產(chǎn)品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責(zé)無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
1、目的。
讓廣大投資者了解到黃金理財?shù)谋匾院椭匾裕固煲唤鹦谐蔀闇刂萃顿Y者做黃金理財?shù)奈ㄒ贿x擇。并且造最廣泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
20xx年x月x號(周x)。
待定。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
1、準(zhǔn)備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內(nèi)容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機(jī)采風(fēng)以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
第二部分：主持人介紹公司發(fā)展歷程和公司現(xiàn)況等。介紹專家老師，以及老師講演(理財講座)，黃金的歷史、發(fā)展、黃金基本知識、今后預(yù)期及與其他投資渠道的比較，優(yōu)勢所在，預(yù)期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務(wù)的開展，彰顯公司品質(zhì)啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進(jìn)行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關(guān)資料。
1、公司領(lǐng)導(dǎo)給予支持與重視，相關(guān)部門予以配合。
2、加強(qiáng)分工協(xié)作，緊密配合，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準(zhǔn)備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認(rèn)識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，對公司產(chǎn)生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達(dá)到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉(zhuǎn)變成公司的忠實客戶。
1、前期物料準(zhǔn)備、制作及協(xié)調(diào)。
2、客戶邀請(金融拓展部團(tuán)隊)。
3、黃金分析師邀請。
4、商定主持人。
3、活動現(xiàn)場。
投資理財活動方案策劃篇十
1、鞏固及提升中海地產(chǎn)與安信證劵的合作關(guān)系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務(wù)，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟(jì)講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟(jì)方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
20xx年7月28日(星期四)。
中山喜來登大酒店。
經(jīng)濟(jì)講座。
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準(zhǔn)備;。
5、提供現(xiàn)場相關(guān)物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負(fù)責(zé)邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負(fù)責(zé)參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟(jì)問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產(chǎn)。
1、活動相關(guān)費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準(zhǔn)備。
(見附表1)。
(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準(zhǔn)備。
投資理財活動方案策劃篇十一
本文所闡述的理財產(chǎn)品即證券公司開展的集合理財業(yè)務(wù)，一般是指證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦的資產(chǎn)委托管理，即受托人通過發(fā)行理財產(chǎn)品的形式，募集資金，委托人通過認(rèn)購理財產(chǎn)品，將自己的資產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務(wù)的行為。理財業(yè)務(wù)是證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)展的新型業(yè)務(wù)。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產(chǎn)，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過建立附屬機(jī)構(gòu)來管理投資者委托的資產(chǎn)。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進(jìn)行管理，避免了因?qū)I(yè)知識和投資經(jīng)驗不足而可能引起的不必要風(fēng)險。研究證券投資理財產(chǎn)品，一方面針對涉及行業(yè)轉(zhuǎn)型問題，經(jīng)歷十幾年的高速發(fā)展，證券公司的規(guī)模和數(shù)量都有了很大的提高，金融危機(jī)過后，證券公司都面臨一個轉(zhuǎn)型的十字路口，近幾年的“傭金價格戰(zhàn)”，使得作為券商的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受到嚴(yán)重沖擊，已處于微利，未來的成長受限，而理財業(yè)務(wù)屬于存量業(yè)務(wù)，是依靠以前規(guī)模的積累帶來的收入，收入更加穩(wěn)定，更加具有可持續(xù)性，未來必將成為券商主營業(yè)務(wù)收入的重要構(gòu)成。
突破1千億大關(guān)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，2010年國內(nèi)人均gdp即將突破4000美元，未來資產(chǎn)管理行業(yè)仍將是高速發(fā)展，也正由此，券商理財產(chǎn)品發(fā)展的潛力無限，證券理財業(yè)務(wù)將是證券公司未來的核心業(yè)務(wù)，其不僅將在證券公司的利潤結(jié)構(gòu)中占據(jù)越來越大的比重，而且還可以整合并拓展證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，密切證券公司與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性，增強(qiáng)核心競爭力，提升公司形象。所以，大力開展券商理財業(yè)務(wù)，既是證券公司轉(zhuǎn)型的需要，也是證券公司拓展收入來源，搶占未來市場機(jī)遇的需要。
1、注重投資業(yè)績。集合理財業(yè)務(wù)中的理財產(chǎn)品，證券公司除了可以收取管理費外，更加注重提取業(yè)績報酬(有的證券公司甚至只提取業(yè)績報酬而不提取管理費)；而公募基金只能收取管理費，不能提取業(yè)績報酬。這樣，集合理財業(yè)務(wù)更加關(guān)注投資的絕對正收益，而不像基金那樣單純注重資金的規(guī)模大小。因而證券公司的理財產(chǎn)品有理由更加受到投資者歡迎。
2、資源優(yōu)勢。證券公司本身擁有自己的營業(yè)網(wǎng)點和專業(yè)人才，已具備進(jìn)一步拓展理財業(yè)務(wù)的客觀基礎(chǔ)。而且，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擁有的自己的客戶源，并通過幫助企業(yè)發(fā)行股票和債券進(jìn)行融資而與許多企業(yè)和客戶之間建立了廣泛的聯(lián)系和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，這些企業(yè)都是理財業(yè)務(wù)的潛在客戶；其次，許多證券公司在人才儲備上下了功夫，已擁有一批優(yōu)秀的投資理財專家和高級研究人員。
3、利益上更趨于一致。與基金相比，證券公司自有資金的投入給了投資者以有限責(zé)任的保障，如果出現(xiàn)虧損或者達(dá)不到預(yù)定的收益率，證券公司將用自有資金參與的份額、投資收益和管理費等進(jìn)行有限補(bǔ)償?；鸩荒茉O(shè)置本金和最低收益率保障措施，不能進(jìn)行有限補(bǔ)償。這也是整個資產(chǎn)管理行業(yè)的通病，比如大部分公募基金主要的收入依靠所管理資產(chǎn)的規(guī)模計提管理費收入，規(guī)模越大，收入越多，只要基金凈值不出現(xiàn)大幅波動，對公司的收入影響有限，比如一個100億規(guī)模的基金，按照1%的比例計提管理費收入，一年就有一個億的收入，如果基金跌10%，投資者將不得不承擔(dān)10%的虧損，而基金公司依然還有9000萬的收入，這也是在熊市基金所令投資者所詬病的地方。因此，有限補(bǔ)償成為券商理財產(chǎn)品與基金公司競爭的一個重大優(yōu)勢。
4、配置靈活。證券公司集合理財產(chǎn)品并沒有嚴(yán)格規(guī)定投資股票的比例，當(dāng)預(yù)期市場將要大幅調(diào)整時證券公司的理財產(chǎn)品可以大幅減倉，而公募基金由于有契約限制，必須維持最低持倉比例，當(dāng)面對2008年這種單邊下跌的行情時只能被動承受虧損，而券商理財產(chǎn)品如果判斷正確就可以完全避免這種情況出現(xiàn)。
（一）競爭對手分析。
金公司的“一對多”產(chǎn)品，私募基金和銀行的高端理財產(chǎn)品。各有各的優(yōu)勢和軟肋，銀行由于其廣泛的分銷渠道和龐大的客戶基礎(chǔ)令其占盡了優(yōu)勢，但其投資能力不如前者，公募基金由于其本身專注于資產(chǎn)管理和服務(wù)，其投資能力不容置疑，總是吸引最優(yōu)秀的金融高材生加入，而且還可以在媒體、電視、廣告雜志進(jìn)行公開的宣傳，但其由于欠缺自身的銷售渠道，不得不受制于銀行高昂的渠道費，而且公募基金由于不能參與業(yè)績提成，從而導(dǎo)致人才的流失，私募基金的管理者由于大多是以前出身公募基金和證券公司的優(yōu)秀人才，其投資管理能力更勝公募基金一籌，而且由于其可以提取20%的業(yè)績提成，運作靈活，所以不斷吸引著公募基金和證券公司杰出人才的加盟，但由于缺乏相應(yīng)的法律監(jiān)管，一直以來私募基金作為一個“黑戶”游走在法律的邊緣，始終處在灰色地帶。并且其銷售渠道狹窄，不能進(jìn)行公開推介，所以也限制了其發(fā)展。
（二）消費者分析。
了解消費者是企業(yè)制定戰(zhàn)略時應(yīng)重點考慮的內(nèi)容，為了解和滿足消費者，可從三個戰(zhàn)略問題來進(jìn)行分析：消費細(xì)分、消費動機(jī)、消費者未滿足的需求。
1、消費細(xì)分。由于證券公司的理財產(chǎn)品有最低五萬元的門檻限制，所以理財產(chǎn)品一開始就定位于中高收入群體。
2、消費動機(jī)?？蛻衄F(xiàn)在理財產(chǎn)品非常看重的一點就是該產(chǎn)品的歷史業(yè)績和投資團(tuán)隊的歷史業(yè)績，盡管歷史業(yè)績出眾的產(chǎn)品或投資團(tuán)隊并不能保證未來能取得同樣的表現(xiàn)，但這無疑是一個非常重要的參考標(biāo)準(zhǔn)。
3、消費者未滿足的需求。客戶不滿大多是由于自己所購買的產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，盡管這可能是整個市場的不景氣所導(dǎo)致，除此之外，自己所購買的產(chǎn)品表現(xiàn)不如同類產(chǎn)品也會導(dǎo)致客戶不滿，盡管產(chǎn)品本身是盈利的，其他不滿還包括：收費過高、投資團(tuán)體報酬過高等，當(dāng)客戶不滿時，很可能就會贖回產(chǎn)品，并且從今以后不會購買公司的任何產(chǎn)品。
三、證券投資理財產(chǎn)品營銷現(xiàn)狀及存在的問題。
低2個百分點。我國集合理財業(yè)務(wù)開展的時間不長，隨著國內(nèi)居民收入的增加，未來仍有非常大的發(fā)展空間。
（二）理財產(chǎn)品存在的問題。
1、產(chǎn)品設(shè)計存在缺陷。
證券公司很多理財產(chǎn)品并沒有明確規(guī)定其產(chǎn)品持有股票的最低限額，合同大多規(guī)定在0~95%之間，這也是其相對于基金的一個優(yōu)勢，可以在預(yù)期市場將會大幅下跌時果斷減倉甚至空倉，而不會像公募基金那樣受基金契約的限制，必須保持較高的持倉比例，但反過來說，這種沒有持倉比例限制的理財產(chǎn)品有可能助長產(chǎn)品的投機(jī)性，導(dǎo)致投研團(tuán)隊既要關(guān)注于市場擇時也要注重選股，既不能客觀地評價產(chǎn)品的投研能力，也容易導(dǎo)致產(chǎn)品大幅度偏離市場基準(zhǔn)。
2、產(chǎn)品存續(xù)期過短。
以前的產(chǎn)品都設(shè)立了存續(xù)期，有2年期的，3年期的，很少超過5年的，這樣的產(chǎn)品其實不利于投資者的，而且反正滋長了公司的短期冒險傾向，對于只有2年存續(xù)期的產(chǎn)品來說，如果兩年暴漲的話公司可以提取豐厚的業(yè)績報酬，如果兩年后巨虧的話公司可以終止該產(chǎn)品，另設(shè)立一個新產(chǎn)品而不必承擔(dān)前期的包袱，盡管公司一般都設(shè)立一些對投資者提供有限保護(hù)的條款，比如公司已自有自己參與或從管理費提取風(fēng)險基金，當(dāng)投資者面臨虧損時可以用這一部分先彌補(bǔ)。但由于其比例過低，當(dāng)投資者面臨巨虧時也毫無保障可言。
（三）影響證券投資理財產(chǎn)品營銷的成因分析。
影響證券投資理財產(chǎn)品營銷的因素有很多，有國家法律、行業(yè)法規(guī)等客觀原因，也有證券公司自身造成的原因，概括來說，主要包括：
1、法律法規(guī)方面。
（1）門檻過高。投資者最少需要5萬元，非限定性的理財產(chǎn)品最低要10萬元，比起公募基金只需千元的申購門檻，證券投資理財產(chǎn)品門檻過高，而據(jù)統(tǒng)計，持有基金凈值在10萬元以下的賬戶占比達(dá)到九成以上。過高的投資門檻限制了券商理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，也不利于整個資產(chǎn)管理行業(yè)進(jìn)行公平競爭從而提高管理水平和服務(wù)質(zhì)量。
（2）推廣受限。證券投資理財產(chǎn)品只能采用私募方式募集，不能通過電視、報刊、廣播及其他公共媒體推廣宣傳理財產(chǎn)品，這樣，就不能像公募的基金那樣廣泛吸引投資者的注意。而公募基金公司可以借助多種媒體宣傳推廣其產(chǎn)品。
（3）監(jiān)管部門支持力度不足。主管部門漫長的審批過程和比較嚴(yán)格的發(fā)行門檻使許多證券公司望而興嘆，導(dǎo)致很多市場機(jī)會的喪失。監(jiān)管層對證券公司證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品的支持力度太弱，限制太多，比如發(fā)行產(chǎn)品公司的資格審核制度，使其規(guī)模與基金的規(guī)模越拉越大，雖然發(fā)展空間顯得很大，但缺乏監(jiān)管層的大力支持卻是一個不爭的事實，這也是發(fā)展的一個瓶頸。
（4）法律關(guān)系定位不明確?，F(xiàn)行法律沒有明確集合資產(chǎn)管理計劃為信托法律關(guān)系。集4。
合資產(chǎn)理財產(chǎn)品的法律地位不明晰，嚴(yán)重影響集合理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，一是影響集合資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性，不利于投資者權(quán)益的保護(hù)；二是限制了保險資金、社保基金、企業(yè)年金等機(jī)構(gòu)投資者的參與，直接影響集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品的市場地位與投資者結(jié)構(gòu)；三是導(dǎo)致集合資產(chǎn)管理計劃不能在銀行間債券市場開戶并參與交易，無法直接配置銀行間市場的國債、央票、短期融資券、企業(yè)債等品種，影響資產(chǎn)配置和投資策略的有效執(zhí)行。
2、證券公司方面。
（1）內(nèi)部控制不健全。國內(nèi)證券公司由于國有股一股獨大，導(dǎo)致缺乏有效監(jiān)督機(jī)制，容易導(dǎo)致管理層凌駕于內(nèi)部控制之上，管理層出于自身的利益考慮極易做出損害公司長遠(yuǎn)發(fā)展的決策，例如在不適宜的時期發(fā)行大量理財產(chǎn)品，甚至從事內(nèi)幕交易、操縱市場。盡管國內(nèi)證券公司都依照國外建立了規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，比如獨立董事制度，從公司外部聘請專家擔(dān)任獨立董事監(jiān)督公司董事會做出的重大決策，但由于其個人從公司領(lǐng)取報酬，并不能真正獨立于公司，當(dāng)公司或管理層迫于業(yè)績或其他壓力做出損害客戶和公司長遠(yuǎn)利益的決策，并且以優(yōu)厚的報酬許諾獨立董事時，獨立董事往往就不能保持獨立。
（2）利益沖突。盡管證券公司的理財產(chǎn)品通過自有資金的參與和業(yè)績提成的方式較好把投資的利益和公司的利益相結(jié)合，但也存在一些問題，證券公司自有資金參與的比例過低（很少超過5%），而且由于受行業(yè)法規(guī)的限制，負(fù)責(zé)管理理財產(chǎn)品的投資團(tuán)隊不能將個人財產(chǎn)的大部分投資于自己所管理的理財產(chǎn)品，使得客戶與投資團(tuán)隊的利益不能趨于一致，容易導(dǎo)致投資團(tuán)隊傾向于投機(jī)交易，如果投資團(tuán)隊僥幸投機(jī)成功，便可提取豐厚的業(yè)績報酬，如果失敗，客戶承擔(dān)最大損失，而對投資團(tuán)隊個人資產(chǎn)的影響有限。
（3）銷售過度，服務(wù)不足。由于規(guī)模導(dǎo)向思維，資產(chǎn)管理行業(yè)容易在不適宜的時間銷售大量對投資者長期利益無益的產(chǎn)品，比如在2007年下半年的時間，盡管很多公司已經(jīng)意識到市場被嚴(yán)重高估了，但卻新發(fā)行了大量新基金，因為那時最容易銷售，投資者也盲目搶購，最終結(jié)局可想而知，投資者承擔(dān)巨大虧損的同時也令公司聲譽(yù)受損。同時由于大部分理財產(chǎn)品都是通過銀行渠道銷售的，既支付了高昂的銷售傭金同時也為能做好客戶服務(wù)，當(dāng)熊市來臨時，除了被動應(yīng)對不斷的贖回之外別無選擇。
（4）人才流失。證券公司與基金公司一樣，面臨著人才流失，很多優(yōu)秀的投資管理人才或跳槽到私募基金，或自立門戶，既帶去了投資技能同時也帶走了一部分客戶，使公司形象和業(yè)績受損，也使公司客戶擔(dān)憂其產(chǎn)品的業(yè)績，當(dāng)然，私募基金由于更好的激勵機(jī)制和更少的投資約束等原因吸引越來越多優(yōu)秀的人才加入，證券公司也不得不面對多年辛苦栽培的人才不斷流失，尤其是一些明星投資經(jīng)理離去，對公司造成無法估量的損失。
因為證券市場總是起起落落，如果是那種無存續(xù)期的理財產(chǎn)品將會給公司帶來很大的負(fù)擔(dān)，而以自有資金彌補(bǔ)虧損的做法只能說是一種促銷手段，并不能持續(xù)。
(一)進(jìn)一步完善法律法規(guī)。
1、如果從整個行業(yè)的角度來考慮的話，監(jiān)管層沒有必要對證券投資理財業(yè)務(wù)設(shè)置這么高的門檻，完全可以與基金公司一樣的起點，讓他們之間相互競爭，從而提高整個行業(yè)的管理水平，監(jiān)管層完全不必?fù)?dān)心會導(dǎo)致他們之間惡性競爭，基金公司從1998年開始，一直到03年，用了短短五年的時間，就突破了千億大關(guān)。但是從03年到07年這一段發(fā)展階段當(dāng)中，也就五年，基金規(guī)模就突破了3萬億，盡管后來經(jīng)歷了熊市，直到2009年還有2.6萬億，而截止到2009年底，證券公司的理財業(yè)務(wù)資產(chǎn)才突破千億，而且還有比較多的限制，許多基金管理公司盡管多年業(yè)績不佳，服務(wù)質(zhì)量也欠缺，還經(jīng)常出現(xiàn)損害投資者的違規(guī)交易，但其占有牌照資源，還是可以經(jīng)過包裝，發(fā)行新的產(chǎn)品，收取高額的管理費。降低準(zhǔn)入門檻，既為普通投資者提供了多種選擇，也有利于整個資產(chǎn)管理行業(yè)相互競爭，實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，從而使普通投資者受益，這也是使普通老百姓享受經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果的一種方式。
2、盡管近年來“老鼠倉”的問題不斷，監(jiān)管層也非常重視，重拳不斷，嚴(yán)肅查處了一些違規(guī)從業(yè)人員，但這類事件還是層出不窮，“老鼠倉”的原因很復(fù)雜，公司內(nèi)部控制，從業(yè)人員職業(yè)道德，法律法規(guī)的漏洞等，并不能一蹴而就，有幾點建議可以作為參考：一是證券公司自有資金在理財產(chǎn)品中也必須占有重要比例：比如20%以上，這一部分并不是當(dāng)投資者面臨虧損時用于彌補(bǔ)其損失，而是作為一個信號，公司對其產(chǎn)品很重視，將和投資者承擔(dān)同樣比例的風(fēng)險，二是投資團(tuán)隊也必須將其個人財產(chǎn)的大部分投入到其所管理的的理財產(chǎn)品中。這樣證券公司就像一個控股公司那樣去運作，同時其投資團(tuán)隊由于有大量個人資產(chǎn)在理財產(chǎn)品中，所以證券公司和管理團(tuán)隊就會像股東一樣思考，著眼長遠(yuǎn)利益，從而也最大限度避免了出現(xiàn)損害投資者利益的違規(guī)交易。
3、資產(chǎn)管理行業(yè)之所以經(jīng)常爆發(fā)丑聞除了內(nèi)控不嚴(yán)、利益沖突之外，還有更重要的一個原因就是對違規(guī)行為的處罰力度不夠,監(jiān)管部門太過關(guān)注于行業(yè)發(fā)展，而對投資者的保護(hù)做的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，對上市公司、機(jī)構(gòu)過于呵護(hù)，比如最近幾年經(jīng)常爆出“老鼠倉”監(jiān)管機(jī)構(gòu)大多對當(dāng)事人警告、罰款了事，甚至不追究所在公司的責(zé)任，違規(guī)成本低只能讓他們更加肆無忌憚，所以除了加大對從業(yè)者違規(guī)的懲處力度外更要加大對所在公司的懲處，公司的投資經(jīng)理一個個接連出現(xiàn)問題，公司肯定難辭其咎，甚至監(jiān)管部門自身也接連出現(xiàn)問題，除了內(nèi)部控制不存在或者未得到有效執(zhí)行之外，潛在的巨大利益與較低的違規(guī)成本只會加重行業(yè)違規(guī)事件的發(fā)生，所以必須加大處罰力度，才能更好的遏制違規(guī)事件的發(fā)生。
（二）進(jìn)一步完善證券公司內(nèi)部治理及組織結(jié)構(gòu)。
1、讓獨立董事負(fù)起監(jiān)督公司的責(zé)任，獨立董事之所以不能做到獨立和客觀，不能起到6。
對公司重大決策的監(jiān)督作用，除了從公司領(lǐng)取報酬之外，還有就是沒有在公司中擁有很多股份，如果獨立董事個人能在公司中擁有很多股份就會像所有者那樣思考，對公司做出的損害長遠(yuǎn)利益的決策投反對票，從而既維護(hù)了個人利益也維護(hù)了廣大股東和客戶的利益。除此之外，投資經(jīng)理和研究人員也應(yīng)該在理財產(chǎn)品中有大量投資，使個人利益與客戶的利益趨于一致，所以會更盡心研究所投資的公司，當(dāng)稍縱即逝的機(jī)會來臨時他們就可以迅速采取行動而不必經(jīng)過層層討論，即使出現(xiàn)決策失誤，投資經(jīng)理和研究員自身也會遭受很大的損失。
2、而對于激勵機(jī)制，個人認(rèn)為現(xiàn)有的激勵制度并不合理，資產(chǎn)管理行業(yè)傾向于將個人報酬與市場表現(xiàn)牢牢掛鉤，當(dāng)年如果市場表現(xiàn)好就能得到大筆的報酬，而如果表現(xiàn)差就可能只拿較低的基本工資，當(dāng)然這種激勵制度無可厚非，而且員工也會表示支持，也對吸引優(yōu)秀的人才很有幫助，但這種激勵制度也有其嚴(yán)重的弊端，如果當(dāng)年市場表現(xiàn)優(yōu)良，大部分員工都能得到較高的報酬，但各個部門之間薪酬差距可能會很大，而當(dāng)市場表現(xiàn)糟糕時，當(dāng)員工的報酬遭到大幅的削減時，大部分員工包括以前支持支持這種激勵安排的員工也會表示不滿，這種情況極易導(dǎo)致優(yōu)秀的員工離職，尤其是那些做客戶維護(hù)和研究的員工，他們當(dāng)年盡管出色完成了本職工作，但由于糟糕的市場環(huán)境導(dǎo)致他們的工作無法得到公司的肯定，結(jié)果導(dǎo)致了對公司的不滿。而通過設(shè)計更加合理的激勵制度，比如運用平衡記分卡，從財務(wù)、顧客、內(nèi)部流程及創(chuàng)新與學(xué)習(xí)四個角度來衡量公司的績效，從而也對員工做出客觀評價，具體來說：
（1）財務(wù)角度。可以用理財產(chǎn)品的凈值增長率和銷售增長率等指標(biāo)，同時考慮運用移動加權(quán)平均法來更加客觀的衡量業(yè)績表現(xiàn)，如按照40-30-20-10移動加權(quán)平均，當(dāng)年的業(yè)績占40%，往前遞推，這樣就降低了當(dāng)年業(yè)績的異常變動造成的影響，從更長遠(yuǎn)的角度考核員工。（2）客戶角度。可以從銷售額、市場份額、客戶滿意度和客戶保留率等指標(biāo)來衡量，穩(wěn)定的客戶對理財產(chǎn)品的成功至關(guān)重要，尤其是現(xiàn)在銀行的銷售渠道處于相對壟斷地位的環(huán)境下，開發(fā)新客戶的成本越來越高，留著現(xiàn)有的客戶，提高現(xiàn)有客戶的滿意率，不僅降低了公司的營銷費用，同時由于良好的口碑而帶來更多的客戶。
（3）內(nèi)部流程角度?？梢詮墓ぷ髦信c客戶的溝通次數(shù)和信息披露的及時性和可理解性來衡量，與客戶保持良好的溝通非常重要，公司除了定期披露報告，以淺顯易懂的方式向傳達(dá)公司的投資理念的同時，坦誠過去犯下的錯誤，目前遭遇的困難，已經(jīng)或?qū)⒉扇〉男袆樱皇强偸翘颖茇?zé)任、尋找借口，這樣才能取得客戶的信任，當(dāng)市場表現(xiàn)不好時候，雙方取得互信能降低客戶的流失率，從而為未來的發(fā)展積蓄了充足的能量。
了解員工的興趣，并對員工提供培訓(xùn)，不斷提高其能力，通過員工的發(fā)展來實現(xiàn)企業(yè)的不斷發(fā)展。這樣做也才能夠最大限度避免了只根據(jù)當(dāng)年的業(yè)績表現(xiàn)來衡量的不客觀性，讓優(yōu)秀的員工感覺到即使市場不佳其也能有充分的激勵從而加強(qiáng)對企業(yè)的忠誠度。
3、成立理財業(yè)務(wù)子公司。券商的理財業(yè)務(wù)大部分都是由其資產(chǎn)管理部門來運作的，成立子公司以后，人事、財務(wù)、管理體制和激勵機(jī)制方面相對更加獨立，這有助于券商向著更專業(yè)化的方向發(fā)展，舉例來說，如果資產(chǎn)管理部門設(shè)計出一款理財產(chǎn)品，出于部門利益最大化的考慮，產(chǎn)品可能較競爭對手并無優(yōu)勢，甚至損害客戶利益，然而公司對營業(yè)部下達(dá)銷售任務(wù)并制定考核指標(biāo)時，營業(yè)部客戶經(jīng)理一方面面臨完不成任務(wù)的業(yè)績壓力，又一方面臨向客戶銷售不適產(chǎn)品的道德壓力，而資產(chǎn)管理部門卻可以坐享其成，引起部門間的沖突，設(shè)立資產(chǎn)管理子公司，盡管短期內(nèi)對證券公司的業(yè)績造成一定影響，比如子公司由于初期規(guī)模較小，收入較少，如果發(fā)生虧損只能自己負(fù)責(zé)，不能通過抵減母公司的收入從而降低納稅，還有就是理財業(yè)務(wù)獨立以后公司證券營業(yè)部對其的銷售支持會減少，因為畢竟已經(jīng)“分家”，但其未來廣闊的發(fā)展前景必然吸引具有戰(zhàn)略眼光的人才加盟，而前述問題可以通過業(yè)務(wù)的發(fā)展和合理的營銷策略來解決。當(dāng)然，凡事都有例外，如果部門間溝通順暢，設(shè)計理財產(chǎn)品時能經(jīng)過雙方充分溝通、協(xié)商，尤其是利益分配能做到公平合理的話，不一定通過設(shè)立子公司也能一樣做好。
（三）證券投資理財產(chǎn)品營銷的渠道策略。
1、重視利用自有渠道。對于證券公司來說，其理財產(chǎn)品的銷售應(yīng)該逐漸依靠自有渠道來完成，銀行渠道的依賴度應(yīng)該降低，因為銀行傾向銷售傭金高的產(chǎn)品，費用高昂，而且由于銀行固有的強(qiáng)勢地位也很難做好客戶服務(wù)，據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計顯示，2010年60家基金公司旗下615只基金支付給銀行的尾隨傭金共46.03億元，同比增長了10.68%。而60家基金公司的上千萬基民賺取的利潤為50.8億元，與支付給十幾家銀行的渠道費用差不多，銀行渠道成本之高昂可見一斑。這對缺少營業(yè)網(wǎng)點的基金公司確實很不利，但證券公司可充分利用自有營業(yè)部的資源，鼓勵各營業(yè)部優(yōu)先推介本公司的理財產(chǎn)品，就如前面所述，如果推銷資管部門的不適產(chǎn)品有可能導(dǎo)致部門間沖突，而“分家”以后，權(quán)責(zé)更加明確，更能從市場和客戶需求出發(fā)，提高理財業(yè)務(wù)的競爭力，也避免了部門間相互推卸責(zé)任。當(dāng)然，除了提供富有競爭力的銷售傭金外，還可以通過分享管理費收入或利潤分成的方式建立長期的合作關(guān)系，因為營業(yè)部向客戶銷售基金也會失去一部分客戶的交易傭金收入，尤其是當(dāng)自家公司的產(chǎn)品跟競爭對手差別不大甚至更有優(yōu)勢時，營業(yè)部還有什么理由為何不推介自家的產(chǎn)品呢？所以，這種方式盡管可能整體上比銀行渠道的總體成本要高，但這種方式也更能做好客戶服務(wù)，也降低了渠道過分集中的風(fēng)險，尤其在熊市期間，當(dāng)慌慌張張的投資者打算贖回時，營業(yè)部的客戶經(jīng)理可以通過耐心的勸解將其挽留，因為當(dāng)投資者最悲觀的時候也是行情即將反轉(zhuǎn)的時候，由于贖回率的大大降低，為未來市場的復(fù)蘇積蓄了充足的能量。而嚴(yán)重依賴銀行渠道的基金面對悲觀絕望的投資者的贖回往往無能為力。
2、努力拓展其他銷售渠道。目前來看，無論是基金公司還是證券公司，網(wǎng)上電子商務(wù)的銷售渠道占比較低。如通過與第三方銷售、第三方支付企業(yè)合作，不僅會大大降低渠道成本，同時也會逐漸擺脫對銀行的依賴，提高對銀行網(wǎng)點渠道的溢價能力，如匯付天下開出了僅相當(dāng)于銀行渠道4折的費率，如對于在銀行申購費率為1.5%的股票型基金，通過匯付天下支付申購基金的費率僅為0.6%，同時隨著國內(nèi)投資者日益成熟，將會意識到購買理財產(chǎn)品支付過高的費用無助與自己長期利益的實現(xiàn)，將會更加考慮購買成本，從而促進(jìn)理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售的發(fā)展。
（四）證券投資理財產(chǎn)品營銷的產(chǎn)品策略。
證券公司在設(shè)計理財產(chǎn)品時，應(yīng)該從“長期而言，這一產(chǎn)品是否有利于客戶”這一角度出發(fā)，推出實現(xiàn)投資者長期利益的理財產(chǎn)品，而不是從“這一產(chǎn)品能否熱賣”出發(fā)，要意識到很多客戶把自己家中的一切投入到產(chǎn)品中，而且公司的員工也將個人資產(chǎn)的大部分投入的公司的理財產(chǎn)品中，如果理財產(chǎn)品不是從實現(xiàn)長期利益的考慮設(shè)立的，那么既不會讓客戶滿意，也不會讓員工生活幸福，更無法實現(xiàn)公司的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)。由于證券投資理財產(chǎn)品受到很多限制，所以主要采用兩種競爭戰(zhàn)略：集中成本領(lǐng)先和集中差異化。
1、集中成本領(lǐng)先戰(zhàn)略的產(chǎn)品主要包括指數(shù)類、債券類、貨幣類產(chǎn)品，比如華夏上證50etf,主要復(fù)制上證50指數(shù)而來，這些產(chǎn)品的共性主要是受人為的因素較少，靈活配置的余地很小，低成本是其主要的競爭手段，誰能把成本降到最低就能占有最大的優(yōu)勢，當(dāng)然降低成本跟管理資產(chǎn)的規(guī)模有關(guān)，規(guī)模越大，單位產(chǎn)品分?jǐn)偟某杀驹降停乙?guī)模大了以后，收入越多，越能降低成本，強(qiáng)者恒強(qiáng)局面也就持續(xù)下去，證券公司也可以開發(fā)低成本的指數(shù)型理財產(chǎn)品，盡管指數(shù)型理財產(chǎn)品屬于被動投資，跟證券公司主動投資的風(fēng)格不符，但指數(shù)型產(chǎn)品由于很少受人為因素的影響，只賺取市場的平均回報，但其由于費用低廉，越來越受到投資者的歡迎，數(shù)據(jù)顯示，目前先鋒集團(tuán)旗下的vanguard500指數(shù)基金總規(guī)模達(dá)到870億美元，而先鋒集團(tuán)正是從低成本的指數(shù)基金起家，目前已成全美最大的共同基金。而且美國的市場表明，長期而言，大部分股票型基金無法超越大盤表現(xiàn)，所以這類產(chǎn)品越來越受到投資者的歡迎，而隨著管理良好的指數(shù)類理財產(chǎn)品的規(guī)模的擴(kuò)大，將對證券公司貢獻(xiàn)更可觀的收入。
入，但當(dāng)市場真如公司所預(yù)期的那樣，不僅為公司贏得聲譽(yù)，公司的理財業(yè)務(wù)也會更上一個臺階。
（五）證券投資理財產(chǎn)品營銷的人才策略。
證券公司的理財產(chǎn)品營銷屬于服務(wù)營銷的范疇，除了包括一般有形產(chǎn)品的4p外，還包括人、有形展示和服務(wù)過程，而人對理財產(chǎn)品營銷始終是最關(guān)鍵的。對客戶來說，購買券商的理財產(chǎn)品是一筆大額的支出，所以購買會非常謹(jǐn)慎，這對營銷人員的素質(zhì)和專業(yè)能力要求非常高，營銷人員不僅需要對其所推介的產(chǎn)品非常了解，而且需要具備非常高的職業(yè)道德，當(dāng)遇到利益沖突時，如何避免損害客戶的利益，很多公募基金、私募基金、證券公司都會利用明星投資經(jīng)理來宣傳其宣傳推廣其產(chǎn)品，這種依靠明星效應(yīng)來推廣其產(chǎn)品即是過去國內(nèi)外資本市場慣用的手段，也是未來營銷的主要手段，當(dāng)然，過度依賴明星投資經(jīng)理來推廣產(chǎn)品也會有風(fēng)險，如果明星投資經(jīng)理被其他公司高價挖走或跳槽就可能對公司造成致命打擊，公司除了建立良好的企業(yè)文化和激勵制度來留住人才之外，更加注重投研團(tuán)隊的建設(shè)和培養(yǎng)，從而降低對單個明星投資過度依賴的風(fēng)險。
結(jié)論。
我國的資本市場盡管經(jīng)過幾十年年的發(fā)展，但仍然是一個不完善的市場，行業(yè)法規(guī)、公司治理、內(nèi)部控制、投資者保護(hù)方面還是有很大的完善空間，盡管本文通過分析證券公司的當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，提出大力發(fā)展券商理財業(yè)務(wù)的可行性，通過對法律法規(guī)、公司內(nèi)部治理、產(chǎn)品、渠道、人才等方面提出具體的改進(jìn)建議，來幫助券商未來更好地開展理財業(yè)務(wù)營銷，從而實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。但根本目的還是出于保護(hù)投資者的利益，因為不管證券公司、基金公司還是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，他們始終處于強(qiáng)勢地位，盡管保護(hù)投資者的行業(yè)法規(guī)頒布了很多，但由于信息不對稱等原因造成投資者的利益得不到有效保護(hù)，損害投資者利益的事件時有發(fā)生，而證券公司處于“第一現(xiàn)場”，如果從源頭上把關(guān)，杜絕違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn)，監(jiān)管層和投資者也會放心許多，通過在法規(guī)、制度、產(chǎn)品上進(jìn)行合理設(shè)計，從而使客戶、員工和股東的利益趨于一致，最大限度地避免內(nèi)幕交易、“老鼠倉”等違規(guī)事件的發(fā)生，也有利于整個資產(chǎn)管理行業(yè)的良性發(fā)展。
投資理財活動方案策劃篇十二
現(xiàn)在人們的理財意識越來越高，經(jīng)常在網(wǎng)上看見大家問，10萬元如何投資理財?手頭有10萬元做什么投資好?工薪族怎么理財?shù)葐栴}，跟大家說說理財那點事兒，目前大家常用到的比較流行的理財方式，和投資理財需要注意的一些事項。
首先要學(xué)會記賬，了解自己的收入和支出情況，總結(jié)出合理的花錢計劃，這是最基本的理財方式。其次，儲蓄，貯備好應(yīng)對意外狀況的資金。這部分可以使活期存款，流動性比較強(qiáng)。最后，剩下余款用作投資理財，債券基金這是用來保值的，應(yīng)對銀行越來越低的利息?；鸲ㄍ丁⒐善?、p2p網(wǎng)貸等，視自己的投資目標(biāo)，選擇風(fēng)險種類，是賠是賺完全靠自己了(小編在這里不能推薦具體項目，因為沒有項目是穩(wěn)賺不賠的)。
普通投資者對投資理財專業(yè)知識了解并不多，不能很專業(yè)的全面分析投資中遇到的問題。隨便搜索一下“理財產(chǎn)品”就出現(xiàn)很多，該怎么選擇呢?下面幾條是給大家建議：
1、要注意合法性，2、要結(jié)合自己的財務(wù)狀況。
3、要了解自身的抗風(fēng)險程度。
4、選擇合理的投資期限和收益預(yù)期。
每個人投資的偏好和目標(biāo)都不一樣，根據(jù)以上因素判斷，隨著市場變化總結(jié)經(jīng)驗。不竟是10萬元如何投資理財?shù)膯栴}，5000、1萬、5萬、20萬或者更多都是能迎刃而解，科學(xué)的理財方式也是從大家的日常經(jīng)驗中總結(jié)出來的財富。
投資理財活動方案策劃篇十三
1、超市內(nèi)單張小票購買滿48元以上顧客，可憑小票至超市內(nèi)獎票領(lǐng)取點領(lǐng)取刮刮卡一張，刮中即獎。每人限一張。
2、聯(lián)營區(qū)內(nèi)單張小票購滿58元以上顧客，可在此次購物商店獲得刮刮卡一張，刮中即獎。每人限一張。
3、刮刮卡獎項對照活動區(qū)噴繪板上獎項。
大型背景板上排列54張撲克牌面，其中48張有獎項，其余6張為“歡迎惠顧”字樣。
聯(lián)營區(qū)提供40項獎項,由聯(lián)營區(qū)商戶自行提供；超市提供8項獎項（如商戶提供獎項較多，可全部由聯(lián)營區(qū)提供）。上報至企劃部，統(tǒng)一策劃。
例如：紅心a：金伯利白金項鏈一條。
黑桃8：七匹狼代金券58元。
梅花5：可樂一瓶250ml。
方塊3：xx超市代金券5元。
……。
聯(lián)營區(qū)收集商戶獎項資料包括：獎品種類、數(shù)量。
采購與供應(yīng)商談判，獲取免費贈品作為獎項，向企劃部提供商品名稱、數(shù)量。
企劃部資料收集齊全后，設(shè)計制作獎項噴繪巨幅以及刮刮卡。將各項獎勵合理安排，保證刮刮卡上獎項與實際數(shù)量相符合。
活動成本由超市與聯(lián)營區(qū)共同承擔(dān)。聯(lián)營區(qū)負(fù)責(zé)商戶的刮刮卡售賣，商戶可用獎項換取等值的刮刮卡，活動結(jié)束后有剩余獎品退換此商戶。如不提供獎項的商戶可用現(xiàn)金購買，活動結(jié)束后如刮刮卡未發(fā)完，可退回相應(yīng)金額。
此活動為超市聯(lián)營區(qū)互動，有利于樹立華聯(lián)超市及聯(lián)營區(qū)整體形象。并且可為聯(lián)營區(qū)提高實際的銷售額。
投資理財活動方案策劃篇十四
投資指的是特定經(jīng)濟(jì)主體為了在未來可預(yù)見的時期內(nèi)獲得收益或是資金增值，在一定時期內(nèi)向一定領(lǐng)域投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏呢泿诺葍r物的經(jīng)濟(jì)行為。這次白話文為您整理了投資理財實施活動方案優(yōu)秀3篇，如果能幫助到您，小編的一切努力都是值得的。
一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化-款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實利益共享，風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二、建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三、建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20__年仍然處于地區(qū)領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內(nèi)容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務(wù)的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?BR> 二。會議時間：20__年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設(shè)投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設(shè)置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20__年1月20日下午2：30分到達(dá)賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)全程維護(hù)客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產(chǎn)品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預(yù)算：所有參會人員均有紀(jì)念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導(dǎo)《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀(jì)念品。10分鐘。
會議結(jié)束，整個會議用時大約2小時。
一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)。
我單位是國有大型銀行，在--市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
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投資理財活動方案策劃篇十五
一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢，投資理財也涵蓋了風(fēng)險管理，應(yīng)怎么寫投資理財?shù)幕顒臃桨改?以下是小編為大家搜集整理提供到的投資理財活動實施方案設(shè)計，希望對您有所幫助。歡迎閱讀參考學(xué)習(xí)！
一、活動目的：
1、鞏固及提升中海地產(chǎn)與安信證劵的合作關(guān)系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務(wù)，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟(jì)講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟(jì)方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
二、活動主題：“把脈時局，掌握未來”—中海龍灣國際投資高峰論壇。
三、活動時間：20xx年7月28日(星期四)。
四、活動地點：中山喜來登大酒店。
五、活動形式：經(jīng)濟(jì)講座。
六、參與對象：
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
七、分工安排：
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準(zhǔn)備;。
5、提供現(xiàn)場相關(guān)物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負(fù)責(zé)邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負(fù)責(zé)參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟(jì)問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產(chǎn)。
1、活動相關(guān)費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準(zhǔn)備。
八、活動流程：(見附表1)。
九、費用預(yù)算：(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準(zhǔn)備。
投資理財活動實施方案設(shè)計2活動主題：“尋找多元化投資機(jī)會”理財報告會(南昌站)。
主辦方：經(jīng)濟(jì)晚報、《理財周刊》、第一理財網(wǎng)。
活動時間：20xx年6月26/27日。
活動地點：南昌五星級酒店或大型會議廳。
嘉賓：李駿(第一財經(jīng)匯市黃金評論員)。
活動內(nèi)容：多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢如何呈現(xiàn)?投資者又該如何抓住全球市場投資機(jī)會，進(jìn)行多元化資產(chǎn)配置?《理財周刊》攜手經(jīng)濟(jì)晚報特邀上海第一財經(jīng)著名評論員李駿親臨長沙，與您探討后市行情走勢，展望近期實戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風(fēng)險，挖掘潛在投資機(jī)會。
雙方權(quán)責(zé)：
1.《理財周刊》、第一理財網(wǎng)：
(1)擬定并確認(rèn)活動內(nèi)容主題等;。
(2)安排活動講座主講專家、主持人;。
(3)支付活動場地費用、活動背景板或橫幅費用及專家費用;。
(4)在《理財周刊》及第一理財網(wǎng)對此次活動進(jìn)行宣傳報道;。
(5)活動宣傳中將《經(jīng)濟(jì)晚報》logo作為主辦方，出現(xiàn)。
在活動橫幅及活動邀請函等資料中;。
(6)負(fù)責(zé)本次講座活動的邀請函或門票的制作;。
(7)聯(lián)絡(luò)場地及會場的布置和安排;。
(8)為每一位到場來賓準(zhǔn)備一份禮品;。
(9)為《經(jīng)濟(jì)晚報》后續(xù)舉辦的各類講座邀請業(yè)內(nèi)嘉賓赴南昌進(jìn)行理財講座。
2.經(jīng)濟(jì)晚報：
(1)負(fù)責(zé)本次活動在南昌的推廣與宣傳;。
(2)《經(jīng)濟(jì)晚報》讀者、會員的邀請及邀請函或門票的發(fā)放;。
(3)負(fù)責(zé)會議活動的現(xiàn)場組織人員召集工作，及活動相關(guān)報道;。
(4)有權(quán)在活動現(xiàn)場擺放《經(jīng)濟(jì)晚報》宣傳推介材料，并向參加講座的參會者發(fā)放上述材料。
三、費用。
四、禮品資料和抽獎獎品：
所有參與者都將獲得《理財周刊》電子版雜志閱讀卡1張(價值100元/3個月);。
活動現(xiàn)場抽取3名幸運者贈送理財俱樂部標(biāo)準(zhǔn)會員卡一張(價值300元/年);。
活動現(xiàn)場抽取2名幸運者贈送理財俱樂部標(biāo)準(zhǔn)會員卡一張(價值500元/年);。
活動現(xiàn)場抽取1名幸運者贈送《理財周刊》全年雜志訂戶(375元/年)。
經(jīng)濟(jì)晚報是否安排抽獎禮品?(由貴方定)。
五、活動流程(暫定)：
會議議程：13：00—14：00。
來賓簽到、嘉賓入場14：10—14：15。
報告會正式開始。
主持人介紹本次報告會背景、目的及參會嘉賓14：15—14：30。
嘉賓致辭主辦雙方領(lǐng)導(dǎo)或代表14：30—16：00。
主題演講：“尋找多元化投資機(jī)會”理財報告會。
主講嘉賓：李駿(第一財經(jīng)黃金、匯市評論員)16：00—16：20。
現(xiàn)場互動交流參會來賓向嘉賓提問、交流16：20—16：30。
現(xiàn)場抽獎。
抽取幸運來賓，獲取主辦方禮品。
活動結(jié)束。
六、主辦方簡介(略)。
活動聯(lián)系人。
《理財周刊》第一理財網(wǎng)xxxxxxxxxx。
市場部總監(jiān)張博琳。
31、647xxxx6*233。
傳真：021-6xxxx955*8810。
手機(jī)：13xxxx51895。
msn：xxxxxxxxxx。
地址：上海市xx(xx35)。
一、序言。
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產(chǎn)品風(fēng)險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風(fēng)險接近于零的理財產(chǎn)品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉(zhuǎn)變，也使我們需要更負(fù)責(zé)任的對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪?qiáng)黃金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起“藏金與民，富民強(qiáng)國”概念，達(dá)到黃金產(chǎn)品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責(zé)無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
二、講座目的、主題。
泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
三、講座時間安排。
20xx年x月x號(周x)。
四、講座地點。
待定。
五、講座參加人選。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
六、講座整體流程。
1、準(zhǔn)備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內(nèi)容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機(jī)采風(fēng)以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
在，預(yù)期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務(wù)的開展，彰顯公司品質(zhì)啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進(jìn)行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關(guān)資料。
七、工作要求。
1、公司領(lǐng)導(dǎo)給予支持與重視，相關(guān)部門予以配合。
2、加強(qiáng)分工協(xié)作，緊密配合，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準(zhǔn)備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
八、費用。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
九、預(yù)期效果。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認(rèn)識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，對公司產(chǎn)生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達(dá)到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉(zhuǎn)變成公司的忠實客戶。
十、附記。
1、前期物料準(zhǔn)備、制作及協(xié)調(diào)。
2、客戶邀請(金融拓展部團(tuán)隊)。
3、黃金分析師邀請(xxx)。
4、商定主持人(xxxx)。
3、活動現(xiàn)場(xxxxxx)。
十一、附件《隨機(jī)采訪問題》。
投資理財活動方案策劃篇十六
以“消防365平安伴你行――橙色祝?！睘橹黝}，以“切實提高全民消防安全意識，增強(qiáng)全社會抗御火災(zāi)能力，創(chuàng)建平安、和諧的消防安全環(huán)境”為目標(biāo)，立足實際，突出主題，創(chuàng)新思維，組織開展內(nèi)容豐富、形式新穎、覆蓋面廣、富有實效的系列消防宣傳教育活動，努力使今年 “119”消防宣傳活動更具規(guī)模，更具聲勢，更具特點。
成立以市委常委、常務(wù)副市長吳家祥為組長，廣電局副局長李捷、公安局副局長姜正平、消防大隊教導(dǎo)員許金彪為副組長,各行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)人為成員的“119消防日”宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組在市消防大隊設(shè)立辦公室，由王玉軍大隊長任辦公室主任，負(fù)責(zé)部署、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和檢查全市“119”消防宣傳活動各項措施的貫徹和落實情況。各鎮(zhèn)、兩區(qū)應(yīng)結(jié)合實際，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定活動方案，確保各項措施落到實處。
緊緊圍繞活動主題，組織策劃一些群眾喜聞樂見、雙向互動、有特色的消防宣傳活動，引導(dǎo)廣大人民群眾關(guān)注消防安全，支持消防工作，改善社會消防安全環(huán)境，關(guān)愛消防隊伍建設(shè)。
(一)組織發(fā)動
11月3日下午，市消防大隊召開動員部署會議，通報今年以來的火災(zāi)形勢，部署“119”消防宣傳活動有關(guān)工作，全面拉開了“119”消防宣傳的序幕。各鎮(zhèn)、各部門應(yīng)結(jié)合實際，采取切實可行的措施，做好“119”消防宣傳的組織發(fā)動工作。
(二)開展“消防365平安伴你行――橙色祝?！毕盗行麄骰顒?
市消防大隊要從實際出發(fā)，充分運用“橙色”這一元素，宣傳消防先進(jìn)事跡，弘揚(yáng)消防英雄精神，打造消防部隊鐵軍。要通過在“平安樹”上懸掛橙色祝福絲帶、發(fā)放橙色祝福消防套卡、舉行萬人簽名、消防戰(zhàn)斗服展示和介紹、消防警營文化建設(shè)成果展等活動，最大限度地傳播來自消防部隊的祝福。
1、11月4日開展“橙色祝福――鐵軍風(fēng)采展示”活動。4日下午，市消防大隊舉辦“體驗一日警營生活”活動，組織消防站對外開放，邀請廣大市民參觀中隊官兵宿舍、榮譽(yù)室、消防宣傳展覽室等內(nèi)務(wù)設(shè)置情況，觀看官兵業(yè)務(wù)訓(xùn)練，組織人員進(jìn)行疊軍被、拋水帶、爬梯子等趣味比賽，通過親身體驗，在娛樂中感受官兵的日常生活和部隊管理的要求，進(jìn)一步加深對消防官兵的認(rèn)識、對消防部隊的了解以及明白消防官兵為社會平安所做的特殊貢獻(xiàn)。
2、11月5日開展“橙色祝福――疏散逃生演練”活動。11月5日，市消防大隊組織學(xué)校師生、企業(yè)職工、外來務(wù)工人員等群體開展滅火逃生疏散演練，幫助廣大群眾掌握“兩知三會”(知道所在場所或單位的火災(zāi)危險性、知道火災(zāi)預(yù)防基本常識，會報火警、會撲救初起火災(zāi)、會自救互救)。
3、11月9日上午，開展“橙色祝福――查找身邊的火災(zāi)隱患”活動。市消防大隊將在施耐庵公園門口舉行“關(guān)注消防安全，共筑平安大豐”萬人簽名和全民宣誓活動，設(shè)置火災(zāi)隱患舉報點，現(xiàn)場接受社會各界和人民群眾的舉報，發(fā)放《消防法》、印有消防知識的有獎明信片及商場市場、賓館飯店、家庭、學(xué)校的防火宣傳資料，號召廣大市民積極參與消防，主動查找身邊的火災(zāi)隱患，為社會消防安全做貢獻(xiàn)。通過聲勢浩大的簽名和宣誓活動，擴(kuò)大消防影響，增強(qiáng)廣大市民的消防安全意識和責(zé)任意識。
(三)舉行大型聯(lián)合滅火演練
8日下午，市消防大隊將舉辦大型滅火演練，組織重點單位、派出所負(fù)責(zé)人參加觀摩。通過實地演練，檢驗大豐市應(yīng)對突發(fā)災(zāi)害處置水平，進(jìn)一步提高多部門聯(lián)合作戰(zhàn)能力，增強(qiáng)企事業(yè)單位的自防自救消防安全意識。
(四)組織消防志愿者走街串巷宣傳活動
9日上午，市消防大隊組織衛(wèi)生、電信、學(xué)校等10支消防志愿者服務(wù)隊上街開展消防知識宣傳普及活動。通過發(fā)放防火宣傳資料、解答消防方面的咨詢，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大市民消防安全意識，提高他們的預(yù)防火災(zāi)能力。
(五)組織重點單位開展“十個一”消防宣傳專項活動和戶外視頻“119”專題宣傳活動
119消防宣傳日活動期間，市消防大隊要認(rèn)真組織轄區(qū)重點單位，在沿街建筑懸掛橫幅、張貼標(biāo)語，利用視頻進(jìn)行宣傳，全力營造“119”消防宣傳的氛圍。要結(jié)合實際，組織重點單位開展“十個一”消防宣傳專項行動，即：進(jìn)行一次消防安全教育培訓(xùn)，召開一次消防安全專題會議，設(shè)置一塊消防板報，張貼一批消防標(biāo)語，懸掛一條宣傳橫幅，組織一次滅火逃生演練，播放一部消防宣傳片，開展一次消防知識競賽，組織一次火災(zāi)隱患普查，解決一批消防疑難問題等。通過開展“十個一”專項行動，確保重點單位單位所有人員均接受一次消防安全教育。要充分利用商場、市場、賓館、飯店、公共娛樂場所、客運站候車大廳等公眾聚集場所以及銀行、電信行業(yè)的營業(yè)廳普遍安裝的戶外視頻及居住建筑樓宇視頻，開展“119”專題宣傳活動，確保每天播放消防公益廣告和消防知識短片不少于6小時。
(六)開展冬季家庭防火宣傳
結(jié)合冬季村(居)民家庭火災(zāi)多發(fā)的情況，依托公安機(jī)關(guān)實施的“祝福平安千萬家”宣傳工程，深入開展消防宣傳“進(jìn)家庭”活動，廣泛發(fā)動街道、社區(qū)、居(村)委會，利用墻報板報，深入開展發(fā)放防火須知、給居(村)民的一封信等活動開展宣傳，將各類防火宣傳資料發(fā)放到群眾手中。特別要關(guān)注冬季老年人亡人火災(zāi)多發(fā)、出租屋亡人火災(zāi)多發(fā)、兒童玩火引發(fā)火災(zāi)以及火災(zāi)發(fā)生后救人不當(dāng)導(dǎo)致死亡等問題，做好有針對性的宣傳教育活動。要利用各類媒體，圍繞冬季火災(zāi)發(fā)生的規(guī)律及預(yù)防方法、初期火災(zāi)的撲救知識及逃生常識、具有警示性的典型火災(zāi)案例等大力開展宣傳報道，拓寬宣傳教育覆蓋面，使“119”消防日宣傳活動深入到社會最基層?！?19”消防日宣傳活動期間，大豐市電視臺將通過滾動字幕和公告的形式開展消防常識宣傳。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各鎮(zhèn)、各有關(guān)部門、各消防安全重點單位要明確分工，責(zé)任到人，措施到位。創(chuàng)新形式、豐富內(nèi)容、開展有規(guī)模、有聲勢、有特點的宣傳活動。
(二)推動“六進(jìn)”工作。各鎮(zhèn)、各有關(guān)部門、各消防安全重點單位要緊緊圍繞此次宣傳活動主題策劃宣傳活動，進(jìn)一步做好消防安全進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村的宣傳工作。要在各個主要街道懸掛宣傳標(biāo)語、設(shè)立咨詢點。各消防安全重點單位要在本單位內(nèi)廣泛宣傳新《消防法》和防火滅火知識，組織干部、職工開展滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案演練，形成濃厚消防宣傳氛圍。市消防大隊要加強(qiáng)對消防宣傳活動的檢查指導(dǎo)，督促各項宣傳措施的落實。
(三)為冬季防火工作奠定基礎(chǔ)。要以“119”消防日為契機(jī)，在本轄區(qū)、本單位拉開冬季防火序幕，為服務(wù)大豐經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展提供良好的消防安全環(huán)境。
投資理財活動方案策劃篇十七
班級五蓮山山一天游。
二：
經(jīng)過一年多的相處，同學(xué)們關(guān)系已經(jīng)基本融洽，但男生與女生之間，各寢室之間還是存在不同程度的隔閡。為打破這種隔閡，增進(jìn)班級團(tuán)結(jié)，增加班級凝聚力、親和力。戰(zhàn)斗力，同時，本活動也有助于增進(jìn)同學(xué)之間的交流，培養(yǎng)大家的動手能力和團(tuán)隊合作意識，豐富大家的課余生活，并開拓大家的視野，使大家的身心得到陶冶，為同學(xué)之間的相互學(xué)習(xí)提供平臺。
20xx年12月30號。
日照五蓮山。
xxx。
xxxx。
活動注意事項：
1、團(tuán)結(jié)友愛、互相幫助。一起出去，就是個團(tuán)體，要發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神，聽從安排！
2、注意安全，聽從班委們的指揮。
3、如不聽從班委們的指揮，或者擅自冒險行動、離隊，安全自負(fù)。
4、提倡團(tuán)結(jié)協(xié)作和自助，個人的事情必須由自己完成。
1、大概每人40元左右（采用多退少補(bǔ)的原則）。
2、租單車自費。
投資理財活動方案策劃篇十八
本方案是根據(jù)xx軟件公司對興隆貿(mào)易的需求，結(jié)合xx軟件公司自身近十年的企業(yè)erp管理經(jīng)驗，所提出的針對興隆貿(mào)易實施速達(dá)軟件管理系統(tǒng)的初步建議草案，具體涉及采購管理、銷售管理、倉庫管理、價格管理、帳務(wù)系統(tǒng)、經(jīng)營分析等領(lǐng)域，今后通過雙方的進(jìn)一步互動交流，xx軟件將提供更為詳細(xì)的方案建議書。
我們有信心、有能力提出令興隆貿(mào)易滿意的項目解決方案，并提供優(yōu)質(zhì)完善的培訓(xùn)和服務(wù)。xx軟件公司愿意與興隆貿(mào)易結(jié)成信息化建設(shè)領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作伙伴，通過我們的技術(shù)、產(chǎn)品和努力，將興隆貿(mào)易成功的企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗和要求，變成科學(xué)先進(jìn)的信息化管理手段，為興隆貿(mào)易不斷發(fā)展壯大貢獻(xiàn)出我們的力量。
一、項目名稱。
二、項目背景。
泉州市豐澤興隆貿(mào)易有限公司是一家集空調(diào)銷售、維護(hù)、家用電器批發(fā)、零售、售后維護(hù)為一體的綜合性公司。公司下設(shè)倉儲部、批發(fā)部、業(yè)務(wù)部、財務(wù)部、售后部、內(nèi)勤部等部門，主要經(jīng)營特靈、開利、格力、大金、進(jìn)口三菱重工、奧克斯等國際、國內(nèi)名牌產(chǎn)品的中央空調(diào)以及格力、奧克斯家用空調(diào)，威力、三金洗衣機(jī)的批發(fā)、零售.現(xiàn)及時的引進(jìn)企業(yè)erp管理軟件系統(tǒng)，在興隆貿(mào)易領(lǐng)導(dǎo)層軟硬兼施的決策下，企業(yè)的管理組織將及時轉(zhuǎn)型，建立一套實用的信息管理系統(tǒng)，將為企業(yè)的生存與發(fā)展帶來不可估量的價值，這樣企業(yè)可以利用計算機(jī)信息技術(shù)手段來提升企業(yè)管理水平，降低各項成本、時時了解經(jīng)營狀況、庫存等以適應(yīng)全球一體化的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
三、應(yīng)用目標(biāo)。
興隆貿(mào)易本著增強(qiáng)企業(yè)管理現(xiàn)代化，提高企業(yè)競爭力的原則和“建設(shè)現(xiàn)代化的企業(yè)管理系統(tǒng)”的先進(jìn)理念，將在企業(yè)應(yīng)用速達(dá)管理系統(tǒng)，以達(dá)到輕松控制庫存，簡化往來業(yè)務(wù)日常工作，規(guī)范企業(yè)管理流程的目的。按照上述總體要求，xx軟件公司為興隆貿(mào)易量身推薦了目前主流企業(yè)管理軟件之一——“速達(dá)3000pro”此系統(tǒng)使用后的效果具體表現(xiàn)在：
1.可精確控制貨品庫存，并可隨時查詢?nèi)我庖环N貨品的來龍去脈。
2.方便對客戶銷售的貨品、價格、數(shù)量進(jìn)行查詢。
2.可以在開銷售單時，自動跳出相應(yīng)的價格，無需人工記憶。
3.產(chǎn)品高度集成的特點使得本系統(tǒng)可最大限度提高企業(yè)的工作效率。
5.可對貨品的銷售價格、采購價格、庫存比例進(jìn)行自動分析。
6.針對性強(qiáng)、商貿(mào)行業(yè)所需要各類報表，一應(yīng)俱全。
四、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及需求分析。
興隆貿(mào)易目前的企業(yè)需求：整合興隆貿(mào)易的財務(wù)、業(yè)務(wù)，提高整個公司的信息化水平，同時提高數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、可查詢性。為以后更快的發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。
五、項目設(shè)計。
為了全面高效地滿足興隆貿(mào)易遠(yuǎn)程管理信息化的需求，使整個企業(yè)的物流，資金流，業(yè)務(wù)流，信息流在企業(yè)經(jīng)營管理中達(dá)到完美的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，xx軟件公司結(jié)合近十年開發(fā)實施企業(yè)全面管理系統(tǒng)的成功經(jīng)驗，推薦以貨品的銷售采購為核心、倉庫管理系統(tǒng)為重點、供應(yīng)鏈系統(tǒng)及其它相關(guān)系統(tǒng)為補(bǔ)充的全面erp解決方案。整體操作流程如下：
六、速達(dá)3000pro系統(tǒng)介紹。
《速達(dá)3000pro》融入了先進(jìn)的數(shù)據(jù)中心和客戶關(guān)系管理，增加了強(qiáng)大的決策支持功能，在完整的進(jìn)銷存、財務(wù)、一體化的平臺上，各類焦點數(shù)據(jù)相互關(guān)聯(lián)，依靠建立良好的客戶關(guān)系，快速把握經(jīng)營決策。其主要功能模塊有：會計科目、幣種資料、出納帳戶、往來單位、地區(qū)資料、部門、員工資料、員工類別、貨品資料、貨品類別、計量單位、憑證錄入、憑證查詢、憑證審核、登帳、期末調(diào)匯、結(jié)轉(zhuǎn)損益、期末結(jié)帳、自動轉(zhuǎn)帳、支票管理、出納銀行對賬、現(xiàn)金銀行、票據(jù)管理、計件工種、計件程序、工資審核、支付工資、出納會計對帳、固定資產(chǎn)增加、減少、計提折舊、報表中心、數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)、引入、修復(fù)、數(shù)據(jù)導(dǎo)出、用戶授權(quán)、帳套管理、生成套打紙張等。
貳
現(xiàn)根據(jù)興隆貿(mào)易現(xiàn)有的經(jīng)營方式，結(jié)合本軟件制訂出以下運作流程：
叁
4．客戶付款時，我們可開具【銷售收款】單：
肆
七．以上為本系統(tǒng)部分功能，鑒于您的時間有限，其他功能就不再細(xì)解，下面只抽取系統(tǒng)中數(shù)張單據(jù)供您觀鑒：
1．實際庫存數(shù)量匯總表：可以隨時查詢到倉庫庫存貨品的入、出、結(jié)存等信息，雙擊貨品既可查看出入明細(xì)。
2．客戶銷售明細(xì)表：可隨時查詢客戶的銷售信息。
3．貨品采購明細(xì)表：可查詢貨品的采購情況。
伍
投資理財活動方案策劃篇十九
5、指定地點報名在海報有，趣味游戲可于活動當(dāng)天在現(xiàn)場報名。
6、各球隊要安排人員維護(hù)比賽現(xiàn)場次序，參賽隊員要堅守裁判判決。
8、比賽友誼第一，比賽第二為原則。
9、各比賽項目的要求和標(biāo)準(zhǔn)以各相關(guān)細(xì)則為準(zhǔn)。
10、活動項目若有變化或未盡事宜，將另行通知。
11、活動的最終解釋權(quán)歸聚可達(dá)男子籃球隊所有。
十二、活動材料：
投資理財活動方案策劃篇一
1、了解對聯(lián)、窗花的含義。
2、理解對聯(lián)要點。
活動準(zhǔn)備
民間藝術(shù)品、剪紙、花炮、“稿”字、對聯(lián)。
活動過程
1、引導(dǎo)幼兒觀察過年時各家門前、窗上增添了什么。
2、簡要介紹窗花的含義：表示喜慶，希望在新的一年里生活得更好？
3、出示剪紙、花炮、“?！弊帧Ｖv解這些民問藝術(shù)品豐富的內(nèi)涵，如在家中懸掛花炮是希望未來的日子紅紅火火，倒貼福”字是期望新的一年里福氣來到，生活富裕。
4、出示對聯(lián)，講解對聯(lián)的來歷、含義，重點講解對聯(lián)的要點（上聯(lián)、下聯(lián)、橫批）。
5、幼兒試著編對聯(lián)。教師在鼓勵、肯定的基礎(chǔ)上幫其整理。
6、分組出對聯(lián)：小組商量確定后請老師寫出來
投資理財活動方案策劃篇二
理財是什么？理財就是合理的打理自己已有的財富，并使財富不斷地增長。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個領(lǐng)域使得財富不斷增長。其實從某種程度來講，理財就是投資的一種，但是投資從領(lǐng)域及涉及的面來講更加廣泛。
在今天的中國，隨著國家的逐漸強(qiáng)盛，中國也出現(xiàn)了越來越多的有錢人。根據(jù)“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經(jīng)濟(jì)。但是卻越來越多的人過于局限自己的領(lǐng)域，自己的思維，自己收益的來源。沒有合理的打理自己的閑置資產(chǎn)，以至于跟不上社會發(fā)展的腳步，跟不上cpi的腳步，使得資產(chǎn)隱性縮減?，F(xiàn)有的理財方式很多，常見的幾種：股票，外匯，現(xiàn)代黃金，房地產(chǎn)投資，古董玉器投資，民間放款，信托產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據(jù)自身的情況來合理分配投資，最終使得財富不但沒有增長反而有所下降。當(dāng)一個理財產(chǎn)品，風(fēng)險和收益成正比并且對于這個領(lǐng)域卻又不太專業(yè)的時候，就會使得此次投資風(fēng)險系數(shù)數(shù)倍增長，這樣就沒有達(dá)到理財?shù)淖钍寄康?，反而會使客戶對于理財?shù)男判募芭d趣下滑。
理財這個行業(yè)同屬金融，但是在中國大多數(shù)人對于理財沒有一個明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數(shù)人在做一種理財產(chǎn)品的時候，就隨風(fēng)而動了。沒有結(jié)合自身的情況來理財，這是最大的一個誤區(qū)，如果客戶對自己的理財產(chǎn)品根本都不太了解，只是聽說收益會不錯就跟風(fēng)。如果有一個專業(yè)的理財規(guī)劃來幫助客戶打理他的閑置資產(chǎn)，那么客戶會很容易接受。但是前期客戶的接受能力有多少，對我們所做的理財規(guī)劃認(rèn)可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。
隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來利用金融來為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會發(fā)展迅速的同時，人與人的競爭也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財富管理的初期，如何取得客戶對我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過對各大全國有名的財富管理機(jī)構(gòu)的了解，我發(fā)現(xiàn)他們有自己獨特的經(jīng)營理念和市場開拓方式。
第一，就是他們的理財產(chǎn)品比較全面，包括了證券投資，pe投資，信托產(chǎn)品，銀。
行理財產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，保險產(chǎn)品以及一些創(chuàng)新類產(chǎn)品。并且每一個種產(chǎn)。
品都會發(fā)展出多樣化理財產(chǎn)品，并與同一種產(chǎn)品的多個機(jī)構(gòu)展開合作。
能力等等方面來為客戶制定和設(shè)計出一套或者幾套理財方案供客戶選擇。
從而把客戶理財?shù)娘L(fēng)險降到最低收益放到最大，這樣使得客戶對于理財?shù)膶I(yè)程度得到了認(rèn)可。
第三，在客戶已經(jīng)正式合作了過后，也有一個健全的團(tuán)隊和跟蹤性的理財服務(wù)。
這樣也更加得使客戶放心的合作，放心的理財，因為有一個專業(yè)的團(tuán)隊在幫助他打理他的資產(chǎn)，從而得到客戶的信任。
第四，最后就是理財服務(wù)費用。擁有自己的傭金收費體系使得將更多的產(chǎn)品收益。
留給客戶，而不是給到中間環(huán)節(jié)，真正降低客戶的投資成本。
幫助客戶理財?shù)耐瑫r是都會他們怎么理財，怎么正確地理財，最后達(dá)到客戶擁有理財?shù)牧?xí)慣，理財?shù)乃季S方式，理財產(chǎn)品的風(fēng)險控制能力，只有這樣理財才能讓客戶滿意，讓客戶放心。同時，讓他們明白：管理金錢的習(xí)慣與能力比擁有金錢的數(shù)量更重要。
范歡2012/5/9。
投資理財活動方案策劃篇三
中年人的投資理財方案：
27歲得過且過低風(fēng)險偏好投資者
張瑋在事業(yè)單位任職，每月收入5000元左右。她和父母同住，每月交1000元給母親代為儲蓄，其余收入處于“月光”狀態(tài)。
湘財證券高級理財經(jīng)理何金云建議，張瑋可以將75%的資產(chǎn)投資低風(fēng)險信用債券，鎖定每年6%至7%的固定收益。每月新增的儲蓄可以定投etf基金，直到維持在總資產(chǎn)的15%左右，等待股市轉(zhuǎn)好后收取超額回報。10%資金購買貨幣基金，作為現(xiàn)金儲備。
28歲省吃儉用中等風(fēng)險偏好家庭
陳新華夫婦分別在私營企業(yè)任職軟件工程師和行政人員，平時省吃儉用，每月結(jié)余6000元，有約20萬元存款。計劃3年內(nèi)生孩子。
“他們每月現(xiàn)金流較為充裕，可以將部分新增結(jié)余定投滬深300etf?！闭猩蹄y行投資理財分析師簡夢雯認(rèn)為，可用60%家庭資產(chǎn)配置2年至3年期的封閉型債基或固定收益銀行理財產(chǎn)品。20%資產(chǎn)作為現(xiàn)金儲備投資于貨幣基金，待股市好轉(zhuǎn)時部分轉(zhuǎn)換成滬深300etf。投資銀行短期理財產(chǎn)品和保險的資產(chǎn)分別占10%。
34歲創(chuàng)業(yè)者單收入家庭
周明利正處于創(chuàng)業(yè)階段，打點著一家通訊工程服務(wù)公司，妻子是全職太太，在家照顧1歲大的女兒，家庭每月開支1萬元。
“周明利家庭是典型的單一收入家庭，家庭最大的財富風(fēng)險則是收入保障?！眳R豐銀行廣州分行客戶經(jīng)理游韻芝認(rèn)為，要按照目前生活開支水平并結(jié)合通脹因素來配置保費。家庭資金結(jié)構(gòu)調(diào)整為20%的保險支出;30%配置債券以鎖定收益;股票和銀行結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品可以分別配置20%;最后預(yù)留10%資產(chǎn)作為現(xiàn)金儲備。
溫馨提示：張瑋、陳新華夫婦、周明處在不同的階段，有著各自不同的情況，他們在進(jìn)行理財時也有著各自的特點，張瑋是屬于低風(fēng)險偏好投資者，陳新華夫婦則在為自己的小家庭精心計算著，而對于創(chuàng)業(yè)者周明來說則需要細(xì)致考慮具體的理財方案，在眾多的理財方案中沒有一個是全能的，只有適合自己的，廣大民眾在進(jìn)行理財時一定要謹(jǐn)記這個原則。
投資理財活動方案策劃篇四
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區(qū)領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內(nèi)容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務(wù)的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?BR> 二。會議時間：20xx年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設(shè)投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設(shè)置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達(dá)賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)全程維護(hù)客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產(chǎn)品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預(yù)算：所有參會人員均有紀(jì)念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導(dǎo)《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀(jì)念品。10分鐘。
會議結(jié)束，整個會議用時大約2小時。
投資理財活動方案策劃篇五
無論哪一種投資理財，其目的是基本一致的，即通過對所有資產(chǎn)和負(fù)債的有效管理，使其達(dá)到保值、增值的目的。投資理財是一種生活習(xí)慣和方式。就個人而言，投資理財與每個人的理想、目標(biāo)密不可分，進(jìn)一步說投資理財是為你的理想和目標(biāo)服務(wù)的。否則，你就成了錢財?shù)呐`。你的錢財可能很多，但你存在的社會意義和價值卻很小。
一、個人資產(chǎn)分析。
個人凈資產(chǎn)=個人資產(chǎn)總值-個人負(fù)債總值。
個人資產(chǎn)總值=流動性資產(chǎn)+投資性資產(chǎn)+使用性資產(chǎn)。
個人負(fù)債總值=短期負(fù)債+長期負(fù)債。
2、流動性資產(chǎn)：是指現(xiàn)金、活期儲蓄、短期票據(jù)等能及時流通使用、兌現(xiàn)的貨幣或票據(jù)。
3、投資性資產(chǎn)：是指長期儲蓄、保險金、股票、債券、基金、期貨等以保值、增值為目的的投資性貨幣或票據(jù)。
4、使用性資產(chǎn)：是指住宅、家具、交通工具、書籍、衣物、食品等以使用為目的的各類物品。
*以保值、增值投資為目的的房產(chǎn)應(yīng)屬于投資性資產(chǎn)。
*以保值、增值投資為目的的收藏品也應(yīng)屬于投資性資產(chǎn)。
5、短期負(fù)債：是指一年內(nèi)應(yīng)償還的債務(wù)。
6、長期負(fù)債：是指一年以上償還的債務(wù)。
7、個人資產(chǎn)負(fù)債率：
個人負(fù)債總值。
個人資產(chǎn)負(fù)債率=----------*100%。
個人資產(chǎn)。
8、如何把握個人資產(chǎn)負(fù)債率：
a、根據(jù)自己的收入水平，個人的收入負(fù)債比有多大，當(dāng)收入與負(fù)債比超過一定范圍時，應(yīng)該引起注意，適當(dāng)減少一些個人債務(wù)，以免造成一定的債務(wù)壓力。
b、根據(jù)債務(wù)的償還期限、償還能力，盡量將自己的債務(wù)長中短相結(jié)合，避免將還債期集中在一起，到時自己無能力償還。
c、根據(jù)債務(wù)的用途、收益，高風(fēng)險投入的債務(wù)以少為好，有穩(wěn)定收益的可以多借些，沒有收益、是消費性借債以長期為好。
二、個人收支分析。
1、什么是個人收支分析：個人收支分析就是弄清楚個人(家庭)的平時收入與開支情況。
4、個人收支損益：個人收支損益=個人收入-個人支出。
損益值零：個人日常有一定的積累。
損益值=零：個人日常收入與支出平衡，日常無積累。
損益值。
5、個人收支損益平衡的控制：
a、增加收入的來源和渠道，即“開源”。
b、減少盲目消費和不合理消費，即“節(jié)流”。
三、理財目標(biāo)分析。
1、什么是個人理財目標(biāo)：個人理財目標(biāo)就是在一定期限內(nèi)，給自己設(shè)定一個個人凈資產(chǎn)的增加值，即一定時期的個人理財目標(biāo)，同時有計劃地安排資產(chǎn)種類，以便獲得有序的現(xiàn)金流。
2、個人理財目標(biāo)的分類：
a、按時間長短：短期目標(biāo)(1年左右)、中期目標(biāo)(3-5年)、長期目標(biāo)(5年以上)。
b、按人生過程：
個人單身期目標(biāo)：開始工作到結(jié)婚之前。
家庭組成期目標(biāo)：結(jié)婚到生育子女之前。
家庭成長期目標(biāo)：子女出生到子女上學(xué)之前。
子女教育期目標(biāo)：子女上學(xué)到子女就業(yè)之前。
家庭成熟期目標(biāo)：子女就業(yè)到子女結(jié)婚之前。
退休前期目標(biāo)：退休以前。
退休以后目標(biāo)：退休以后。
3、個人理財目標(biāo)的制定：
a、要適合自身的條件(自己所處的社會地位、經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭、子女等)。
b、要符合自己人生各個階段的要求。
c、要長、中、短期目標(biāo)相結(jié)合。
4、個人理財目標(biāo)的內(nèi)容：時間明確、數(shù)字具體。
5、個人理財目標(biāo)的修正：個人理財目標(biāo)制定好后，不是就一成不變了的，而應(yīng)根據(jù)實施的情況、具體的環(huán)境背景，適時地作相應(yīng)的調(diào)整，以達(dá)到最切合自身實際的要求。
最好每隔一段時間(如一年)，對自己原來所制定的理財目標(biāo)進(jìn)行一次修正。
6、如何具體制定個人理財目標(biāo)：
根據(jù)每個人自身條件和不同的人生經(jīng)歷，合理制定短、中、長期理財目標(biāo)。
四、理財計劃分析。
1、什么是個人理財計劃：個人理財計劃就是當(dāng)個人理財目標(biāo)制定好后，應(yīng)根據(jù)目標(biāo)制定相應(yīng)的個人理財計劃和實施步驟。個人理財計劃即是理財目標(biāo)的細(xì)劃、理財投資步驟的落實。
2、個人理財計劃的制定：
為達(dá)到個人理財?shù)哪繕?biāo)，在理財計劃中，要明確各個理財投資步驟和投資工具。
a、在個人理財投資計劃中，可以是只有一個投資步驟、用一種投資工具：
理財投資開始(就一種投資工具)實現(xiàn)目標(biāo)。
b、也可以有幾個投資步驟、用幾種投資工具：
(第3種工具)(第5種工具)(第8種工具)實現(xiàn)目標(biāo)。
(第6種工具)(第9種工具)實現(xiàn)目標(biāo)。
只有準(zhǔn)確地判斷投資理財環(huán)境，才有可能較好地使用投資理財工具，投資理財是一門綜合性較強(qiáng)的實用科學(xué)。
3、個人理財計劃的實施：
對于每一個理財投資步驟都去認(rèn)真地實施，不要輕易地終止或改變。
4、個人理財計劃的修改：
根據(jù)理財計劃實施情況、理財目標(biāo)的實際性、自身條件、周圍環(huán)境的變化對個人理財計劃作相應(yīng)的修正。
5、個人理財計劃的具體制定：
因根據(jù)每個人的理財目標(biāo)和自己操作能力具體制定。
投資理財活動方案策劃篇六
為深入、加強(qiáng)農(nóng)行xx分行與xxxxx項目的合作，提升客戶服務(wù)水平，滿足客戶投資理財需求，特舉辦本次高端客戶投資理財沙龍。
一、活動背景。
通過沙龍形式的交流與事件營銷，結(jié)合銷售經(jīng)理、行業(yè)專家、投資理財專家的現(xiàn)場講解介紹，推薦農(nóng)行存貸通產(chǎn)品，實現(xiàn)個人貸款客戶資金有效運用和理財增值；展示“金一”實物黃金品相，解讀當(dāng)前黃金市場熱點，為客戶呈上“黃金帶來美好生活”的貴金屬投資知識介紹；傳達(dá)【xxxxx項目街鋪】投資價值、購買價值，結(jié)合營銷策略促成目標(biāo)客戶群現(xiàn)場成交或購買意向性。
二、目標(biāo)客戶。
xx城區(qū)知名商會組織高層人士、投資理財意向強(qiáng)烈的成功人士及部分潛在客戶。
三、活動主題。
尊享理財，贏在未來。
四、活動時間。
201x年x月xx日下午2:30-5:10。
五、活動地點xx大酒店x樓會議室。
六、參加人員。
1、五大商會等貴賓客戶代表約50人。
2、xxxxx項目20人。
3、市分行行領(lǐng)導(dǎo)及xx、xx支行相關(guān)人員15人。
七、活動流程。
序號日期時間流程人員
2活動前3天全天客戶短信邀約第一次；物料準(zhǔn)備；一對一營銷人員培訓(xùn)。xxx。
4活動當(dāng)天14：30_14:45迎賓、簽到、發(fā)放禮品、放農(nóng)行宣傳片。
514：45_14:55歡迎辭行領(lǐng)導(dǎo)。
7活動后全天明確營銷責(zé)任人后續(xù)跟蹤營銷。
八、活動組織及人員分工。
總指揮：xxx。
組長：xxxx。
副組長：xxxxxx。
（一）人員整體安排。
迎賓、簽到、發(fā)放禮品、宣傳折頁（10人，xx、xx各2人，xx6人）：
支行營銷人員（6人，xx、xx各3人）：
（一）方案擬定、篩選客戶、講課ppt準(zhǔn)備、產(chǎn)品套餐和折頁設(shè)計xxxxxxxxx。
（二）物料準(zhǔn)備及擺放xxxxx項目。
（三)客戶邀約(電話、短信）xxxxxx。
（四)現(xiàn)場主持和講課xxx等5人。(其中主持\存貸通\貴金屬講師農(nóng)行提供）。
（五)后期營銷跟進(jìn)某支行\(zhòng)某支行\(zhòng)xxxxx項目營銷人員九、物料準(zhǔn)備及預(yù)算(元）。
序號物料名稱數(shù)量單價合計。
1“一對一”營銷手持頁（紅紙打?。?。
2產(chǎn)品宣傳頁（紅紙打?。┳孕写蛴?。
3存貸通申請表、30自行提供/。
4水果、茶水。
5迎賓綬帶4條自行提供/。
6貴賓禮品5040020000。
7問答禮品650300。
8場地布置等。
9其他1500。
投資理財活動方案策劃篇七
2月28日下午在潤華國際大廈主辦的“財富之約”投資理財講座上，來自中國銀行的投資理財分析師顧海華先生詳細(xì)的講解了xx如何理財，讓現(xiàn)場來賓在金融危機(jī)下更好的理財。
顧海華先生指出理財是整個家庭財務(wù)規(guī)劃，秉承“自由、自主、自在”的原則，建議以家庭保障為主，其次是穩(wěn)健資產(chǎn)，而風(fēng)險資產(chǎn)在家庭理財比重則要隨著年齡的增加遞減。在分析無錫xx年大眾投資收益時顧海華先生指出，商品房投資是xx年所有負(fù)收益理財產(chǎn)品中損失最小的一種產(chǎn)品，占據(jù)投資品種排行的第五位，而前四位則分別是債券、人民幣理財、黃金寶、儲蓄。同時顧海華強(qiáng)調(diào)無錫市區(qū)房價xx年與xx年末相比也相差不大，商品房在xx年應(yīng)該會有很大的上升空間。
在中國銀行理財中心分析師顧海華的講解之后，潤華國際大廈營銷總監(jiān)方世杰對商品房投資進(jìn)行了詳細(xì)的分析，認(rèn)為xx年寫字樓市場是收益最穩(wěn)健的一種物業(yè)形式，從目前的出租率到租金收益，方總都做了詳細(xì)的介紹。
當(dāng)有嘉賓問道潤華國際大廈收益的時候，方總表現(xiàn)的更加有信心，原來潤華國際大廈自2月1日推出的“5年40%現(xiàn)金返利+穩(wěn)定租金收益”的高額回報方案：
收益。
一、開發(fā)商返利，期限為5年，每年返利總房價的8%，5年共計40%；
收益。
二、客戶租賃，按照無錫辦公樓市場租賃保底行情估約2元/平米/天，每年的租金。
回報估約6%，5年共計約30%；
收益。
三、房屋增值，無錫市每年市區(qū)辦公樓均價上漲15%以上。扣除房屋折舊等因素，預(yù)計房屋每年自身升值6%，5年后房屋自身升值將30%以上。
不僅如此，潤華國際大廈現(xiàn)在已進(jìn)入準(zhǔn)現(xiàn)房銷售階段，項目將于xx年8月底交付，裙樓的酒店和百貨將于12月份開業(yè)。
據(jù)了解，此方案一經(jīng)推出，立即得到了消費者的認(rèn)可，首批推出的124套房源已經(jīng)銷售過半。潤華國際大廈以符合商業(yè)地產(chǎn)安全投資標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)勢，成為xx年無錫最可靠的安全投資產(chǎn)品，領(lǐng)航安全投資方向，風(fēng)險最低、未來無限、收益最大，以一言九鼎之信譽(yù)打造掘金財富王座。
項目介紹：潤華國際大廈，矗立于無錫中軸太湖大道、青祁路交匯的15萬平。
米建筑綜合體，以258米的高度傲視無錫，獨享太湖浩蕩情懷。以全球唯一舒展l型穩(wěn)固姿態(tài)訴說著關(guān)于絕版商務(wù)的尊崇與品質(zhì)，以全球頂級cbd中央商務(wù)區(qū)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)駐長三角。258米高度開創(chuàng)無錫第一高，擁有比肩國際的流行業(yè)態(tài)組合，集酒店式精裝豪景公寓、5a甲級商務(wù)寫字樓、美國豪生超五星級酒店、高檔商業(yè)百貨等為一體，與韓國農(nóng)心集團(tuán)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，打造每家瑪高檔商業(yè)旗艦；眾多國際時尚品牌熱切待入，無錫高端國際化商業(yè)核心在此誕生。
投資理財活動方案策劃篇八
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)你好：
我是業(yè)務(wù)部的員工徐然，我對公司海南項目做如下分析與自薦：
一、現(xiàn)狀分析。
根據(jù)近幾年太原業(yè)務(wù)開展情況分析中國居民的資產(chǎn)總量和結(jié)構(gòu)都發(fā)生了較大的變化，個人財產(chǎn)成倍增加，普通家庭有了更多的可支配收入。隨著近年來存款收益不斷降低，居民都希望通過最優(yōu)的儲蓄和投資組合使日后生活有所保障。因此，慈航理財養(yǎng)老項目的需求開始升溫。
大眾選擇慈航的原因主要是第一投資收益可觀，第二投資風(fēng)險小，第三投資附加匯報比較吸引給自己以后做明確的安排。
那么先從投資理財說起最普遍的投資理財渠道不外乎有銀行存款、基金、股票等。
盡管儲蓄收益少，但風(fēng)險小的特性依然使得儲蓄成為居民最傾向的投資理財方式；其次便是基金，隨著居民對理財產(chǎn)品認(rèn)知度的加深，基金投資越來越受到居民的青睞，基金由于其特有的屬性已經(jīng)有和儲蓄分庭抗禮之勢，和儲蓄相比，它的收益更大，和股票相比，它的風(fēng)險較小，而如今的股票市場狀況十分慘淡，導(dǎo)致居民對股票的投資意愿并不是很高。而慈航投資項目恰恰綜合了以上理財方式的優(yōu)點，在低風(fēng)險的前提下能夠獲得最大的收益，就太原市場而言投資公司也比較多，但對于有后期服務(wù)保障，并且獲得政府支持的僅僅就咱們慈航一家，就太原的成功模板而言我認(rèn)為在海南地區(qū)的項目推廣應(yīng)該不存在很大問題，繼續(xù)采用太原的營銷思路在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的海南地區(qū)一定能起到更加優(yōu)良的效益。
在對居民是否進(jìn)行理財?shù)恼{(diào)查中，六成左右的居民在進(jìn)行理財活動，38%的居民會考慮進(jìn)行投資理財，僅有1%的居民表示今后也不會考慮投資理財。與此同時，隨著居民年齡的增加，正在進(jìn)行理財活動的比例也隨之增加。另外，40歲以上的被訪者正在進(jìn)行投資理財?shù)谋壤堰_(dá)48%，如今，人們對投資理財觀的培養(yǎng)日趨增長。
3、個人對慈航產(chǎn)品認(rèn)知渠道的分析。
居民在購買理財產(chǎn)品時更信賴親戚和朋友的推薦，從年齡上看，40歲以上的被訪者在購買理財產(chǎn)品時更信賴政府單位以及權(quán)威部門的宣傳，20歲以下的被訪者更相信報紙、雜志廣告。
二、慈航業(yè)務(wù)宣傳現(xiàn)狀目前基層行的實際情況看，客戶最多的是對產(chǎn)品的不信任，以及對投資的恐懼，這個原因主要是業(yè)務(wù)員對客戶的講解不夠系統(tǒng)，沒有真正讓客戶感受到慈航產(chǎn)品帶來的切身利益，就經(jīng)濟(jì)利益來說慈航的返點并不是產(chǎn)品最大的賣點，我們要很好的利用好老年公寓的頭銜，讓消費者知道不但是有收益，而且對消費者能夠終身收益的。這就要求我們要做到更加系統(tǒng)化、深層次的宣傳，讓客戶能清楚的明白投資慈航風(fēng)險很低，而且還能夠享受慈航老年公寓帶給大家一系列的高端待遇。
三、拓展方式。
對于公司即將開發(fā)的海南項目，根據(jù)我個人在太原的經(jīng)驗做如下推廣陳述。
1、客戶群體依然先從年齡比較大的人群著手，選擇企事業(yè)單位小區(qū)，或者高檔小區(qū)作為長期駐點。（醫(yī)院，老年干部退休中心，干休所等）。
2、業(yè)務(wù)推廣方法建議兩人一小組，分工為一個為內(nèi)勤整理客戶資料以及長期蹲點進(jìn)行咨詢服務(wù)，一個為拓展，對有經(jīng)驗的客戶進(jìn)行深入挖掘。對于蹲點地方經(jīng)行階段化管理，最好能跟附近營業(yè)廳或者高檔場所進(jìn)行合作模式推廣。
3、階段性的開展產(chǎn)品說明會，具體操作辦法由公司統(tǒng)一組織，各個業(yè)務(wù)小組邀請意向客戶參會，由公司統(tǒng)一給客戶講解投資理財、養(yǎng)老中心、公司情況、收益分析等一系列的專題講座，從而能夠讓客戶對公司放心增加成交砝碼，建議一個月進(jìn)行一次，這樣使業(yè)務(wù)小組有明確的跟單方向。
4、做好后期服務(wù)工作，尤其在客戶生日或者重要節(jié)日做好關(guān)心問候，采取禮物贈送或者聚會邀請，然客戶切身感觸到選擇慈航的溫馨。
5、對于轉(zhuǎn)介紹客戶個人要做好合理的激勵政策，對于老帶新單產(chǎn)生的同時給老客戶相應(yīng)的物質(zhì)或者精神的回贈。
四、個人意向。
做為公司的老員工我希望公司能夠派我去海南進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，我本人對公司的發(fā)展模式以及產(chǎn)品已經(jīng)做到了非常了解，而且我個人認(rèn)為我非常適合產(chǎn)品前期的推廣工作，到崗后我能夠根據(jù)太原的經(jīng)驗很快的適應(yīng)新的市場，而且有非常強(qiáng)的團(tuán)隊合作精神。我相信公司給我這次機(jī)會我一定能夠還公司一個奇跡。
此致
敬禮
徐然。
2013.11.25。
投資理財活動方案策劃篇九
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產(chǎn)品風(fēng)險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風(fēng)險接近于零的理財產(chǎn)品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉(zhuǎn)變，也使我們需要更負(fù)責(zé)任的.對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪?qiáng)黃金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起"藏金與民，富民強(qiáng)國"概念，達(dá)到黃金產(chǎn)品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責(zé)無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
1、目的。
讓廣大投資者了解到黃金理財?shù)谋匾院椭匾裕固煲唤鹦谐蔀闇刂萃顿Y者做黃金理財?shù)奈ㄒ贿x擇。并且造最廣泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
20xx年x月x號(周x)。
待定。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
1、準(zhǔn)備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內(nèi)容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機(jī)采風(fēng)以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
第二部分：主持人介紹公司發(fā)展歷程和公司現(xiàn)況等。介紹專家老師，以及老師講演(理財講座)，黃金的歷史、發(fā)展、黃金基本知識、今后預(yù)期及與其他投資渠道的比較，優(yōu)勢所在，預(yù)期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務(wù)的開展，彰顯公司品質(zhì)啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進(jìn)行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關(guān)資料。
1、公司領(lǐng)導(dǎo)給予支持與重視，相關(guān)部門予以配合。
2、加強(qiáng)分工協(xié)作，緊密配合，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準(zhǔn)備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認(rèn)識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，對公司產(chǎn)生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達(dá)到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉(zhuǎn)變成公司的忠實客戶。
1、前期物料準(zhǔn)備、制作及協(xié)調(diào)。
2、客戶邀請(金融拓展部團(tuán)隊)。
3、黃金分析師邀請。
4、商定主持人。
3、活動現(xiàn)場。
投資理財活動方案策劃篇十
1、鞏固及提升中海地產(chǎn)與安信證劵的合作關(guān)系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務(wù)，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟(jì)講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟(jì)方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
20xx年7月28日(星期四)。
中山喜來登大酒店。
經(jīng)濟(jì)講座。
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準(zhǔn)備;。
5、提供現(xiàn)場相關(guān)物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負(fù)責(zé)邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負(fù)責(zé)參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟(jì)問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產(chǎn)。
1、活動相關(guān)費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準(zhǔn)備。
(見附表1)。
(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準(zhǔn)備。
投資理財活動方案策劃篇十一
本文所闡述的理財產(chǎn)品即證券公司開展的集合理財業(yè)務(wù)，一般是指證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦的資產(chǎn)委托管理，即受托人通過發(fā)行理財產(chǎn)品的形式，募集資金，委托人通過認(rèn)購理財產(chǎn)品，將自己的資產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務(wù)的行為。理財業(yè)務(wù)是證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)展的新型業(yè)務(wù)。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產(chǎn)，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過建立附屬機(jī)構(gòu)來管理投資者委托的資產(chǎn)。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進(jìn)行管理，避免了因?qū)I(yè)知識和投資經(jīng)驗不足而可能引起的不必要風(fēng)險。研究證券投資理財產(chǎn)品，一方面針對涉及行業(yè)轉(zhuǎn)型問題，經(jīng)歷十幾年的高速發(fā)展，證券公司的規(guī)模和數(shù)量都有了很大的提高，金融危機(jī)過后，證券公司都面臨一個轉(zhuǎn)型的十字路口，近幾年的“傭金價格戰(zhàn)”，使得作為券商的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受到嚴(yán)重沖擊，已處于微利，未來的成長受限，而理財業(yè)務(wù)屬于存量業(yè)務(wù)，是依靠以前規(guī)模的積累帶來的收入，收入更加穩(wěn)定，更加具有可持續(xù)性，未來必將成為券商主營業(yè)務(wù)收入的重要構(gòu)成。
突破1千億大關(guān)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，2010年國內(nèi)人均gdp即將突破4000美元，未來資產(chǎn)管理行業(yè)仍將是高速發(fā)展，也正由此，券商理財產(chǎn)品發(fā)展的潛力無限，證券理財業(yè)務(wù)將是證券公司未來的核心業(yè)務(wù)，其不僅將在證券公司的利潤結(jié)構(gòu)中占據(jù)越來越大的比重，而且還可以整合并拓展證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，密切證券公司與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性，增強(qiáng)核心競爭力，提升公司形象。所以，大力開展券商理財業(yè)務(wù)，既是證券公司轉(zhuǎn)型的需要，也是證券公司拓展收入來源，搶占未來市場機(jī)遇的需要。
1、注重投資業(yè)績。集合理財業(yè)務(wù)中的理財產(chǎn)品，證券公司除了可以收取管理費外，更加注重提取業(yè)績報酬(有的證券公司甚至只提取業(yè)績報酬而不提取管理費)；而公募基金只能收取管理費，不能提取業(yè)績報酬。這樣，集合理財業(yè)務(wù)更加關(guān)注投資的絕對正收益，而不像基金那樣單純注重資金的規(guī)模大小。因而證券公司的理財產(chǎn)品有理由更加受到投資者歡迎。
2、資源優(yōu)勢。證券公司本身擁有自己的營業(yè)網(wǎng)點和專業(yè)人才，已具備進(jìn)一步拓展理財業(yè)務(wù)的客觀基礎(chǔ)。而且，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擁有的自己的客戶源，并通過幫助企業(yè)發(fā)行股票和債券進(jìn)行融資而與許多企業(yè)和客戶之間建立了廣泛的聯(lián)系和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，這些企業(yè)都是理財業(yè)務(wù)的潛在客戶；其次，許多證券公司在人才儲備上下了功夫，已擁有一批優(yōu)秀的投資理財專家和高級研究人員。
3、利益上更趨于一致。與基金相比，證券公司自有資金的投入給了投資者以有限責(zé)任的保障，如果出現(xiàn)虧損或者達(dá)不到預(yù)定的收益率，證券公司將用自有資金參與的份額、投資收益和管理費等進(jìn)行有限補(bǔ)償?；鸩荒茉O(shè)置本金和最低收益率保障措施，不能進(jìn)行有限補(bǔ)償。這也是整個資產(chǎn)管理行業(yè)的通病，比如大部分公募基金主要的收入依靠所管理資產(chǎn)的規(guī)模計提管理費收入，規(guī)模越大，收入越多，只要基金凈值不出現(xiàn)大幅波動，對公司的收入影響有限，比如一個100億規(guī)模的基金，按照1%的比例計提管理費收入，一年就有一個億的收入，如果基金跌10%，投資者將不得不承擔(dān)10%的虧損，而基金公司依然還有9000萬的收入，這也是在熊市基金所令投資者所詬病的地方。因此，有限補(bǔ)償成為券商理財產(chǎn)品與基金公司競爭的一個重大優(yōu)勢。
4、配置靈活。證券公司集合理財產(chǎn)品并沒有嚴(yán)格規(guī)定投資股票的比例，當(dāng)預(yù)期市場將要大幅調(diào)整時證券公司的理財產(chǎn)品可以大幅減倉，而公募基金由于有契約限制，必須維持最低持倉比例，當(dāng)面對2008年這種單邊下跌的行情時只能被動承受虧損，而券商理財產(chǎn)品如果判斷正確就可以完全避免這種情況出現(xiàn)。
（一）競爭對手分析。
金公司的“一對多”產(chǎn)品，私募基金和銀行的高端理財產(chǎn)品。各有各的優(yōu)勢和軟肋，銀行由于其廣泛的分銷渠道和龐大的客戶基礎(chǔ)令其占盡了優(yōu)勢，但其投資能力不如前者，公募基金由于其本身專注于資產(chǎn)管理和服務(wù)，其投資能力不容置疑，總是吸引最優(yōu)秀的金融高材生加入，而且還可以在媒體、電視、廣告雜志進(jìn)行公開的宣傳，但其由于欠缺自身的銷售渠道，不得不受制于銀行高昂的渠道費，而且公募基金由于不能參與業(yè)績提成，從而導(dǎo)致人才的流失，私募基金的管理者由于大多是以前出身公募基金和證券公司的優(yōu)秀人才，其投資管理能力更勝公募基金一籌，而且由于其可以提取20%的業(yè)績提成，運作靈活，所以不斷吸引著公募基金和證券公司杰出人才的加盟，但由于缺乏相應(yīng)的法律監(jiān)管，一直以來私募基金作為一個“黑戶”游走在法律的邊緣，始終處在灰色地帶。并且其銷售渠道狹窄，不能進(jìn)行公開推介，所以也限制了其發(fā)展。
（二）消費者分析。
了解消費者是企業(yè)制定戰(zhàn)略時應(yīng)重點考慮的內(nèi)容，為了解和滿足消費者，可從三個戰(zhàn)略問題來進(jìn)行分析：消費細(xì)分、消費動機(jī)、消費者未滿足的需求。
1、消費細(xì)分。由于證券公司的理財產(chǎn)品有最低五萬元的門檻限制，所以理財產(chǎn)品一開始就定位于中高收入群體。
2、消費動機(jī)?？蛻衄F(xiàn)在理財產(chǎn)品非常看重的一點就是該產(chǎn)品的歷史業(yè)績和投資團(tuán)隊的歷史業(yè)績，盡管歷史業(yè)績出眾的產(chǎn)品或投資團(tuán)隊并不能保證未來能取得同樣的表現(xiàn)，但這無疑是一個非常重要的參考標(biāo)準(zhǔn)。
3、消費者未滿足的需求。客戶不滿大多是由于自己所購買的產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，盡管這可能是整個市場的不景氣所導(dǎo)致，除此之外，自己所購買的產(chǎn)品表現(xiàn)不如同類產(chǎn)品也會導(dǎo)致客戶不滿，盡管產(chǎn)品本身是盈利的，其他不滿還包括：收費過高、投資團(tuán)體報酬過高等，當(dāng)客戶不滿時，很可能就會贖回產(chǎn)品，并且從今以后不會購買公司的任何產(chǎn)品。
三、證券投資理財產(chǎn)品營銷現(xiàn)狀及存在的問題。
低2個百分點。我國集合理財業(yè)務(wù)開展的時間不長，隨著國內(nèi)居民收入的增加，未來仍有非常大的發(fā)展空間。
（二）理財產(chǎn)品存在的問題。
1、產(chǎn)品設(shè)計存在缺陷。
證券公司很多理財產(chǎn)品并沒有明確規(guī)定其產(chǎn)品持有股票的最低限額，合同大多規(guī)定在0~95%之間，這也是其相對于基金的一個優(yōu)勢，可以在預(yù)期市場將會大幅下跌時果斷減倉甚至空倉，而不會像公募基金那樣受基金契約的限制，必須保持較高的持倉比例，但反過來說，這種沒有持倉比例限制的理財產(chǎn)品有可能助長產(chǎn)品的投機(jī)性，導(dǎo)致投研團(tuán)隊既要關(guān)注于市場擇時也要注重選股，既不能客觀地評價產(chǎn)品的投研能力，也容易導(dǎo)致產(chǎn)品大幅度偏離市場基準(zhǔn)。
2、產(chǎn)品存續(xù)期過短。
以前的產(chǎn)品都設(shè)立了存續(xù)期，有2年期的，3年期的，很少超過5年的，這樣的產(chǎn)品其實不利于投資者的，而且反正滋長了公司的短期冒險傾向，對于只有2年存續(xù)期的產(chǎn)品來說，如果兩年暴漲的話公司可以提取豐厚的業(yè)績報酬，如果兩年后巨虧的話公司可以終止該產(chǎn)品，另設(shè)立一個新產(chǎn)品而不必承擔(dān)前期的包袱，盡管公司一般都設(shè)立一些對投資者提供有限保護(hù)的條款，比如公司已自有自己參與或從管理費提取風(fēng)險基金，當(dāng)投資者面臨虧損時可以用這一部分先彌補(bǔ)。但由于其比例過低，當(dāng)投資者面臨巨虧時也毫無保障可言。
（三）影響證券投資理財產(chǎn)品營銷的成因分析。
影響證券投資理財產(chǎn)品營銷的因素有很多，有國家法律、行業(yè)法規(guī)等客觀原因，也有證券公司自身造成的原因，概括來說，主要包括：
1、法律法規(guī)方面。
（1）門檻過高。投資者最少需要5萬元，非限定性的理財產(chǎn)品最低要10萬元，比起公募基金只需千元的申購門檻，證券投資理財產(chǎn)品門檻過高，而據(jù)統(tǒng)計，持有基金凈值在10萬元以下的賬戶占比達(dá)到九成以上。過高的投資門檻限制了券商理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，也不利于整個資產(chǎn)管理行業(yè)進(jìn)行公平競爭從而提高管理水平和服務(wù)質(zhì)量。
（2）推廣受限。證券投資理財產(chǎn)品只能采用私募方式募集，不能通過電視、報刊、廣播及其他公共媒體推廣宣傳理財產(chǎn)品，這樣，就不能像公募的基金那樣廣泛吸引投資者的注意。而公募基金公司可以借助多種媒體宣傳推廣其產(chǎn)品。
（3）監(jiān)管部門支持力度不足。主管部門漫長的審批過程和比較嚴(yán)格的發(fā)行門檻使許多證券公司望而興嘆，導(dǎo)致很多市場機(jī)會的喪失。監(jiān)管層對證券公司證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品的支持力度太弱，限制太多，比如發(fā)行產(chǎn)品公司的資格審核制度，使其規(guī)模與基金的規(guī)模越拉越大，雖然發(fā)展空間顯得很大，但缺乏監(jiān)管層的大力支持卻是一個不爭的事實，這也是發(fā)展的一個瓶頸。
（4）法律關(guān)系定位不明確?，F(xiàn)行法律沒有明確集合資產(chǎn)管理計劃為信托法律關(guān)系。集4。
合資產(chǎn)理財產(chǎn)品的法律地位不明晰，嚴(yán)重影響集合理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，一是影響集合資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性，不利于投資者權(quán)益的保護(hù)；二是限制了保險資金、社保基金、企業(yè)年金等機(jī)構(gòu)投資者的參與，直接影響集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品的市場地位與投資者結(jié)構(gòu)；三是導(dǎo)致集合資產(chǎn)管理計劃不能在銀行間債券市場開戶并參與交易，無法直接配置銀行間市場的國債、央票、短期融資券、企業(yè)債等品種，影響資產(chǎn)配置和投資策略的有效執(zhí)行。
2、證券公司方面。
（1）內(nèi)部控制不健全。國內(nèi)證券公司由于國有股一股獨大，導(dǎo)致缺乏有效監(jiān)督機(jī)制，容易導(dǎo)致管理層凌駕于內(nèi)部控制之上，管理層出于自身的利益考慮極易做出損害公司長遠(yuǎn)發(fā)展的決策，例如在不適宜的時期發(fā)行大量理財產(chǎn)品，甚至從事內(nèi)幕交易、操縱市場。盡管國內(nèi)證券公司都依照國外建立了規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，比如獨立董事制度，從公司外部聘請專家擔(dān)任獨立董事監(jiān)督公司董事會做出的重大決策，但由于其個人從公司領(lǐng)取報酬，并不能真正獨立于公司，當(dāng)公司或管理層迫于業(yè)績或其他壓力做出損害客戶和公司長遠(yuǎn)利益的決策，并且以優(yōu)厚的報酬許諾獨立董事時，獨立董事往往就不能保持獨立。
（2）利益沖突。盡管證券公司的理財產(chǎn)品通過自有資金的參與和業(yè)績提成的方式較好把投資的利益和公司的利益相結(jié)合，但也存在一些問題，證券公司自有資金參與的比例過低（很少超過5%），而且由于受行業(yè)法規(guī)的限制，負(fù)責(zé)管理理財產(chǎn)品的投資團(tuán)隊不能將個人財產(chǎn)的大部分投資于自己所管理的理財產(chǎn)品，使得客戶與投資團(tuán)隊的利益不能趨于一致，容易導(dǎo)致投資團(tuán)隊傾向于投機(jī)交易，如果投資團(tuán)隊僥幸投機(jī)成功，便可提取豐厚的業(yè)績報酬，如果失敗，客戶承擔(dān)最大損失，而對投資團(tuán)隊個人資產(chǎn)的影響有限。
（3）銷售過度，服務(wù)不足。由于規(guī)模導(dǎo)向思維，資產(chǎn)管理行業(yè)容易在不適宜的時間銷售大量對投資者長期利益無益的產(chǎn)品，比如在2007年下半年的時間，盡管很多公司已經(jīng)意識到市場被嚴(yán)重高估了，但卻新發(fā)行了大量新基金，因為那時最容易銷售，投資者也盲目搶購，最終結(jié)局可想而知，投資者承擔(dān)巨大虧損的同時也令公司聲譽(yù)受損。同時由于大部分理財產(chǎn)品都是通過銀行渠道銷售的，既支付了高昂的銷售傭金同時也為能做好客戶服務(wù)，當(dāng)熊市來臨時，除了被動應(yīng)對不斷的贖回之外別無選擇。
（4）人才流失。證券公司與基金公司一樣，面臨著人才流失，很多優(yōu)秀的投資管理人才或跳槽到私募基金，或自立門戶，既帶去了投資技能同時也帶走了一部分客戶，使公司形象和業(yè)績受損，也使公司客戶擔(dān)憂其產(chǎn)品的業(yè)績，當(dāng)然，私募基金由于更好的激勵機(jī)制和更少的投資約束等原因吸引越來越多優(yōu)秀的人才加入，證券公司也不得不面對多年辛苦栽培的人才不斷流失，尤其是一些明星投資經(jīng)理離去，對公司造成無法估量的損失。
因為證券市場總是起起落落，如果是那種無存續(xù)期的理財產(chǎn)品將會給公司帶來很大的負(fù)擔(dān)，而以自有資金彌補(bǔ)虧損的做法只能說是一種促銷手段，并不能持續(xù)。
(一)進(jìn)一步完善法律法規(guī)。
1、如果從整個行業(yè)的角度來考慮的話，監(jiān)管層沒有必要對證券投資理財業(yè)務(wù)設(shè)置這么高的門檻，完全可以與基金公司一樣的起點，讓他們之間相互競爭，從而提高整個行業(yè)的管理水平，監(jiān)管層完全不必?fù)?dān)心會導(dǎo)致他們之間惡性競爭，基金公司從1998年開始，一直到03年，用了短短五年的時間，就突破了千億大關(guān)。但是從03年到07年這一段發(fā)展階段當(dāng)中，也就五年，基金規(guī)模就突破了3萬億，盡管后來經(jīng)歷了熊市，直到2009年還有2.6萬億，而截止到2009年底，證券公司的理財業(yè)務(wù)資產(chǎn)才突破千億，而且還有比較多的限制，許多基金管理公司盡管多年業(yè)績不佳，服務(wù)質(zhì)量也欠缺，還經(jīng)常出現(xiàn)損害投資者的違規(guī)交易，但其占有牌照資源，還是可以經(jīng)過包裝，發(fā)行新的產(chǎn)品，收取高額的管理費。降低準(zhǔn)入門檻，既為普通投資者提供了多種選擇，也有利于整個資產(chǎn)管理行業(yè)相互競爭，實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，從而使普通投資者受益，這也是使普通老百姓享受經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果的一種方式。
2、盡管近年來“老鼠倉”的問題不斷，監(jiān)管層也非常重視，重拳不斷，嚴(yán)肅查處了一些違規(guī)從業(yè)人員，但這類事件還是層出不窮，“老鼠倉”的原因很復(fù)雜，公司內(nèi)部控制，從業(yè)人員職業(yè)道德，法律法規(guī)的漏洞等，并不能一蹴而就，有幾點建議可以作為參考：一是證券公司自有資金在理財產(chǎn)品中也必須占有重要比例：比如20%以上，這一部分并不是當(dāng)投資者面臨虧損時用于彌補(bǔ)其損失，而是作為一個信號，公司對其產(chǎn)品很重視，將和投資者承擔(dān)同樣比例的風(fēng)險，二是投資團(tuán)隊也必須將其個人財產(chǎn)的大部分投入到其所管理的的理財產(chǎn)品中。這樣證券公司就像一個控股公司那樣去運作，同時其投資團(tuán)隊由于有大量個人資產(chǎn)在理財產(chǎn)品中，所以證券公司和管理團(tuán)隊就會像股東一樣思考，著眼長遠(yuǎn)利益，從而也最大限度避免了出現(xiàn)損害投資者利益的違規(guī)交易。
3、資產(chǎn)管理行業(yè)之所以經(jīng)常爆發(fā)丑聞除了內(nèi)控不嚴(yán)、利益沖突之外，還有更重要的一個原因就是對違規(guī)行為的處罰力度不夠,監(jiān)管部門太過關(guān)注于行業(yè)發(fā)展，而對投資者的保護(hù)做的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，對上市公司、機(jī)構(gòu)過于呵護(hù)，比如最近幾年經(jīng)常爆出“老鼠倉”監(jiān)管機(jī)構(gòu)大多對當(dāng)事人警告、罰款了事，甚至不追究所在公司的責(zé)任，違規(guī)成本低只能讓他們更加肆無忌憚，所以除了加大對從業(yè)者違規(guī)的懲處力度外更要加大對所在公司的懲處，公司的投資經(jīng)理一個個接連出現(xiàn)問題，公司肯定難辭其咎，甚至監(jiān)管部門自身也接連出現(xiàn)問題，除了內(nèi)部控制不存在或者未得到有效執(zhí)行之外，潛在的巨大利益與較低的違規(guī)成本只會加重行業(yè)違規(guī)事件的發(fā)生，所以必須加大處罰力度，才能更好的遏制違規(guī)事件的發(fā)生。
（二）進(jìn)一步完善證券公司內(nèi)部治理及組織結(jié)構(gòu)。
1、讓獨立董事負(fù)起監(jiān)督公司的責(zé)任，獨立董事之所以不能做到獨立和客觀，不能起到6。
對公司重大決策的監(jiān)督作用，除了從公司領(lǐng)取報酬之外，還有就是沒有在公司中擁有很多股份，如果獨立董事個人能在公司中擁有很多股份就會像所有者那樣思考，對公司做出的損害長遠(yuǎn)利益的決策投反對票，從而既維護(hù)了個人利益也維護(hù)了廣大股東和客戶的利益。除此之外，投資經(jīng)理和研究人員也應(yīng)該在理財產(chǎn)品中有大量投資，使個人利益與客戶的利益趨于一致，所以會更盡心研究所投資的公司，當(dāng)稍縱即逝的機(jī)會來臨時他們就可以迅速采取行動而不必經(jīng)過層層討論，即使出現(xiàn)決策失誤，投資經(jīng)理和研究員自身也會遭受很大的損失。
2、而對于激勵機(jī)制，個人認(rèn)為現(xiàn)有的激勵制度并不合理，資產(chǎn)管理行業(yè)傾向于將個人報酬與市場表現(xiàn)牢牢掛鉤，當(dāng)年如果市場表現(xiàn)好就能得到大筆的報酬，而如果表現(xiàn)差就可能只拿較低的基本工資，當(dāng)然這種激勵制度無可厚非，而且員工也會表示支持，也對吸引優(yōu)秀的人才很有幫助，但這種激勵制度也有其嚴(yán)重的弊端，如果當(dāng)年市場表現(xiàn)優(yōu)良，大部分員工都能得到較高的報酬，但各個部門之間薪酬差距可能會很大，而當(dāng)市場表現(xiàn)糟糕時，當(dāng)員工的報酬遭到大幅的削減時，大部分員工包括以前支持支持這種激勵安排的員工也會表示不滿，這種情況極易導(dǎo)致優(yōu)秀的員工離職，尤其是那些做客戶維護(hù)和研究的員工，他們當(dāng)年盡管出色完成了本職工作，但由于糟糕的市場環(huán)境導(dǎo)致他們的工作無法得到公司的肯定，結(jié)果導(dǎo)致了對公司的不滿。而通過設(shè)計更加合理的激勵制度，比如運用平衡記分卡，從財務(wù)、顧客、內(nèi)部流程及創(chuàng)新與學(xué)習(xí)四個角度來衡量公司的績效，從而也對員工做出客觀評價，具體來說：
（1）財務(wù)角度。可以用理財產(chǎn)品的凈值增長率和銷售增長率等指標(biāo)，同時考慮運用移動加權(quán)平均法來更加客觀的衡量業(yè)績表現(xiàn)，如按照40-30-20-10移動加權(quán)平均，當(dāng)年的業(yè)績占40%，往前遞推，這樣就降低了當(dāng)年業(yè)績的異常變動造成的影響，從更長遠(yuǎn)的角度考核員工。（2）客戶角度。可以從銷售額、市場份額、客戶滿意度和客戶保留率等指標(biāo)來衡量，穩(wěn)定的客戶對理財產(chǎn)品的成功至關(guān)重要，尤其是現(xiàn)在銀行的銷售渠道處于相對壟斷地位的環(huán)境下，開發(fā)新客戶的成本越來越高，留著現(xiàn)有的客戶，提高現(xiàn)有客戶的滿意率，不僅降低了公司的營銷費用，同時由于良好的口碑而帶來更多的客戶。
（3）內(nèi)部流程角度?？梢詮墓ぷ髦信c客戶的溝通次數(shù)和信息披露的及時性和可理解性來衡量，與客戶保持良好的溝通非常重要，公司除了定期披露報告，以淺顯易懂的方式向傳達(dá)公司的投資理念的同時，坦誠過去犯下的錯誤，目前遭遇的困難，已經(jīng)或?qū)⒉扇〉男袆樱皇强偸翘颖茇?zé)任、尋找借口，這樣才能取得客戶的信任，當(dāng)市場表現(xiàn)不好時候，雙方取得互信能降低客戶的流失率，從而為未來的發(fā)展積蓄了充足的能量。
了解員工的興趣，并對員工提供培訓(xùn)，不斷提高其能力，通過員工的發(fā)展來實現(xiàn)企業(yè)的不斷發(fā)展。這樣做也才能夠最大限度避免了只根據(jù)當(dāng)年的業(yè)績表現(xiàn)來衡量的不客觀性，讓優(yōu)秀的員工感覺到即使市場不佳其也能有充分的激勵從而加強(qiáng)對企業(yè)的忠誠度。
3、成立理財業(yè)務(wù)子公司。券商的理財業(yè)務(wù)大部分都是由其資產(chǎn)管理部門來運作的，成立子公司以后，人事、財務(wù)、管理體制和激勵機(jī)制方面相對更加獨立，這有助于券商向著更專業(yè)化的方向發(fā)展，舉例來說，如果資產(chǎn)管理部門設(shè)計出一款理財產(chǎn)品，出于部門利益最大化的考慮，產(chǎn)品可能較競爭對手并無優(yōu)勢，甚至損害客戶利益，然而公司對營業(yè)部下達(dá)銷售任務(wù)并制定考核指標(biāo)時，營業(yè)部客戶經(jīng)理一方面面臨完不成任務(wù)的業(yè)績壓力，又一方面臨向客戶銷售不適產(chǎn)品的道德壓力，而資產(chǎn)管理部門卻可以坐享其成，引起部門間的沖突，設(shè)立資產(chǎn)管理子公司，盡管短期內(nèi)對證券公司的業(yè)績造成一定影響，比如子公司由于初期規(guī)模較小，收入較少，如果發(fā)生虧損只能自己負(fù)責(zé)，不能通過抵減母公司的收入從而降低納稅，還有就是理財業(yè)務(wù)獨立以后公司證券營業(yè)部對其的銷售支持會減少，因為畢竟已經(jīng)“分家”，但其未來廣闊的發(fā)展前景必然吸引具有戰(zhàn)略眼光的人才加盟，而前述問題可以通過業(yè)務(wù)的發(fā)展和合理的營銷策略來解決。當(dāng)然，凡事都有例外，如果部門間溝通順暢，設(shè)計理財產(chǎn)品時能經(jīng)過雙方充分溝通、協(xié)商，尤其是利益分配能做到公平合理的話，不一定通過設(shè)立子公司也能一樣做好。
（三）證券投資理財產(chǎn)品營銷的渠道策略。
1、重視利用自有渠道。對于證券公司來說，其理財產(chǎn)品的銷售應(yīng)該逐漸依靠自有渠道來完成，銀行渠道的依賴度應(yīng)該降低，因為銀行傾向銷售傭金高的產(chǎn)品，費用高昂，而且由于銀行固有的強(qiáng)勢地位也很難做好客戶服務(wù)，據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計顯示，2010年60家基金公司旗下615只基金支付給銀行的尾隨傭金共46.03億元，同比增長了10.68%。而60家基金公司的上千萬基民賺取的利潤為50.8億元，與支付給十幾家銀行的渠道費用差不多，銀行渠道成本之高昂可見一斑。這對缺少營業(yè)網(wǎng)點的基金公司確實很不利，但證券公司可充分利用自有營業(yè)部的資源，鼓勵各營業(yè)部優(yōu)先推介本公司的理財產(chǎn)品，就如前面所述，如果推銷資管部門的不適產(chǎn)品有可能導(dǎo)致部門間沖突，而“分家”以后，權(quán)責(zé)更加明確，更能從市場和客戶需求出發(fā)，提高理財業(yè)務(wù)的競爭力，也避免了部門間相互推卸責(zé)任。當(dāng)然，除了提供富有競爭力的銷售傭金外，還可以通過分享管理費收入或利潤分成的方式建立長期的合作關(guān)系，因為營業(yè)部向客戶銷售基金也會失去一部分客戶的交易傭金收入，尤其是當(dāng)自家公司的產(chǎn)品跟競爭對手差別不大甚至更有優(yōu)勢時，營業(yè)部還有什么理由為何不推介自家的產(chǎn)品呢？所以，這種方式盡管可能整體上比銀行渠道的總體成本要高，但這種方式也更能做好客戶服務(wù)，也降低了渠道過分集中的風(fēng)險，尤其在熊市期間，當(dāng)慌慌張張的投資者打算贖回時，營業(yè)部的客戶經(jīng)理可以通過耐心的勸解將其挽留，因為當(dāng)投資者最悲觀的時候也是行情即將反轉(zhuǎn)的時候，由于贖回率的大大降低，為未來市場的復(fù)蘇積蓄了充足的能量。而嚴(yán)重依賴銀行渠道的基金面對悲觀絕望的投資者的贖回往往無能為力。
2、努力拓展其他銷售渠道。目前來看，無論是基金公司還是證券公司，網(wǎng)上電子商務(wù)的銷售渠道占比較低。如通過與第三方銷售、第三方支付企業(yè)合作，不僅會大大降低渠道成本，同時也會逐漸擺脫對銀行的依賴，提高對銀行網(wǎng)點渠道的溢價能力，如匯付天下開出了僅相當(dāng)于銀行渠道4折的費率，如對于在銀行申購費率為1.5%的股票型基金，通過匯付天下支付申購基金的費率僅為0.6%，同時隨著國內(nèi)投資者日益成熟，將會意識到購買理財產(chǎn)品支付過高的費用無助與自己長期利益的實現(xiàn)，將會更加考慮購買成本，從而促進(jìn)理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售的發(fā)展。
（四）證券投資理財產(chǎn)品營銷的產(chǎn)品策略。
證券公司在設(shè)計理財產(chǎn)品時，應(yīng)該從“長期而言，這一產(chǎn)品是否有利于客戶”這一角度出發(fā)，推出實現(xiàn)投資者長期利益的理財產(chǎn)品，而不是從“這一產(chǎn)品能否熱賣”出發(fā)，要意識到很多客戶把自己家中的一切投入到產(chǎn)品中，而且公司的員工也將個人資產(chǎn)的大部分投入的公司的理財產(chǎn)品中，如果理財產(chǎn)品不是從實現(xiàn)長期利益的考慮設(shè)立的，那么既不會讓客戶滿意，也不會讓員工生活幸福，更無法實現(xiàn)公司的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)。由于證券投資理財產(chǎn)品受到很多限制，所以主要采用兩種競爭戰(zhàn)略：集中成本領(lǐng)先和集中差異化。
1、集中成本領(lǐng)先戰(zhàn)略的產(chǎn)品主要包括指數(shù)類、債券類、貨幣類產(chǎn)品，比如華夏上證50etf,主要復(fù)制上證50指數(shù)而來，這些產(chǎn)品的共性主要是受人為的因素較少，靈活配置的余地很小，低成本是其主要的競爭手段，誰能把成本降到最低就能占有最大的優(yōu)勢，當(dāng)然降低成本跟管理資產(chǎn)的規(guī)模有關(guān)，規(guī)模越大，單位產(chǎn)品分?jǐn)偟某杀驹降停乙?guī)模大了以后，收入越多，越能降低成本，強(qiáng)者恒強(qiáng)局面也就持續(xù)下去，證券公司也可以開發(fā)低成本的指數(shù)型理財產(chǎn)品，盡管指數(shù)型理財產(chǎn)品屬于被動投資，跟證券公司主動投資的風(fēng)格不符，但指數(shù)型產(chǎn)品由于很少受人為因素的影響，只賺取市場的平均回報，但其由于費用低廉，越來越受到投資者的歡迎，數(shù)據(jù)顯示，目前先鋒集團(tuán)旗下的vanguard500指數(shù)基金總規(guī)模達(dá)到870億美元，而先鋒集團(tuán)正是從低成本的指數(shù)基金起家，目前已成全美最大的共同基金。而且美國的市場表明，長期而言，大部分股票型基金無法超越大盤表現(xiàn)，所以這類產(chǎn)品越來越受到投資者的歡迎，而隨著管理良好的指數(shù)類理財產(chǎn)品的規(guī)模的擴(kuò)大，將對證券公司貢獻(xiàn)更可觀的收入。
入，但當(dāng)市場真如公司所預(yù)期的那樣，不僅為公司贏得聲譽(yù)，公司的理財業(yè)務(wù)也會更上一個臺階。
（五）證券投資理財產(chǎn)品營銷的人才策略。
證券公司的理財產(chǎn)品營銷屬于服務(wù)營銷的范疇，除了包括一般有形產(chǎn)品的4p外，還包括人、有形展示和服務(wù)過程，而人對理財產(chǎn)品營銷始終是最關(guān)鍵的。對客戶來說，購買券商的理財產(chǎn)品是一筆大額的支出，所以購買會非常謹(jǐn)慎，這對營銷人員的素質(zhì)和專業(yè)能力要求非常高，營銷人員不僅需要對其所推介的產(chǎn)品非常了解，而且需要具備非常高的職業(yè)道德，當(dāng)遇到利益沖突時，如何避免損害客戶的利益，很多公募基金、私募基金、證券公司都會利用明星投資經(jīng)理來宣傳其宣傳推廣其產(chǎn)品，這種依靠明星效應(yīng)來推廣其產(chǎn)品即是過去國內(nèi)外資本市場慣用的手段，也是未來營銷的主要手段，當(dāng)然，過度依賴明星投資經(jīng)理來推廣產(chǎn)品也會有風(fēng)險，如果明星投資經(jīng)理被其他公司高價挖走或跳槽就可能對公司造成致命打擊，公司除了建立良好的企業(yè)文化和激勵制度來留住人才之外，更加注重投研團(tuán)隊的建設(shè)和培養(yǎng)，從而降低對單個明星投資過度依賴的風(fēng)險。
結(jié)論。
我國的資本市場盡管經(jīng)過幾十年年的發(fā)展，但仍然是一個不完善的市場，行業(yè)法規(guī)、公司治理、內(nèi)部控制、投資者保護(hù)方面還是有很大的完善空間，盡管本文通過分析證券公司的當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，提出大力發(fā)展券商理財業(yè)務(wù)的可行性，通過對法律法規(guī)、公司內(nèi)部治理、產(chǎn)品、渠道、人才等方面提出具體的改進(jìn)建議，來幫助券商未來更好地開展理財業(yè)務(wù)營銷，從而實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。但根本目的還是出于保護(hù)投資者的利益，因為不管證券公司、基金公司還是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，他們始終處于強(qiáng)勢地位，盡管保護(hù)投資者的行業(yè)法規(guī)頒布了很多，但由于信息不對稱等原因造成投資者的利益得不到有效保護(hù)，損害投資者利益的事件時有發(fā)生，而證券公司處于“第一現(xiàn)場”，如果從源頭上把關(guān)，杜絕違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn)，監(jiān)管層和投資者也會放心許多，通過在法規(guī)、制度、產(chǎn)品上進(jìn)行合理設(shè)計，從而使客戶、員工和股東的利益趨于一致，最大限度地避免內(nèi)幕交易、“老鼠倉”等違規(guī)事件的發(fā)生，也有利于整個資產(chǎn)管理行業(yè)的良性發(fā)展。
投資理財活動方案策劃篇十二
現(xiàn)在人們的理財意識越來越高，經(jīng)常在網(wǎng)上看見大家問，10萬元如何投資理財?手頭有10萬元做什么投資好?工薪族怎么理財?shù)葐栴}，跟大家說說理財那點事兒，目前大家常用到的比較流行的理財方式，和投資理財需要注意的一些事項。
首先要學(xué)會記賬，了解自己的收入和支出情況，總結(jié)出合理的花錢計劃，這是最基本的理財方式。其次，儲蓄，貯備好應(yīng)對意外狀況的資金。這部分可以使活期存款，流動性比較強(qiáng)。最后，剩下余款用作投資理財，債券基金這是用來保值的，應(yīng)對銀行越來越低的利息?；鸲ㄍ丁⒐善?、p2p網(wǎng)貸等，視自己的投資目標(biāo)，選擇風(fēng)險種類，是賠是賺完全靠自己了(小編在這里不能推薦具體項目，因為沒有項目是穩(wěn)賺不賠的)。
普通投資者對投資理財專業(yè)知識了解并不多，不能很專業(yè)的全面分析投資中遇到的問題。隨便搜索一下“理財產(chǎn)品”就出現(xiàn)很多，該怎么選擇呢?下面幾條是給大家建議：
1、要注意合法性，2、要結(jié)合自己的財務(wù)狀況。
3、要了解自身的抗風(fēng)險程度。
4、選擇合理的投資期限和收益預(yù)期。
每個人投資的偏好和目標(biāo)都不一樣，根據(jù)以上因素判斷，隨著市場變化總結(jié)經(jīng)驗。不竟是10萬元如何投資理財?shù)膯栴}，5000、1萬、5萬、20萬或者更多都是能迎刃而解，科學(xué)的理財方式也是從大家的日常經(jīng)驗中總結(jié)出來的財富。
投資理財活動方案策劃篇十三
1、超市內(nèi)單張小票購買滿48元以上顧客，可憑小票至超市內(nèi)獎票領(lǐng)取點領(lǐng)取刮刮卡一張，刮中即獎。每人限一張。
2、聯(lián)營區(qū)內(nèi)單張小票購滿58元以上顧客，可在此次購物商店獲得刮刮卡一張，刮中即獎。每人限一張。
3、刮刮卡獎項對照活動區(qū)噴繪板上獎項。
大型背景板上排列54張撲克牌面，其中48張有獎項，其余6張為“歡迎惠顧”字樣。
聯(lián)營區(qū)提供40項獎項,由聯(lián)營區(qū)商戶自行提供；超市提供8項獎項（如商戶提供獎項較多，可全部由聯(lián)營區(qū)提供）。上報至企劃部，統(tǒng)一策劃。
例如：紅心a：金伯利白金項鏈一條。
黑桃8：七匹狼代金券58元。
梅花5：可樂一瓶250ml。
方塊3：xx超市代金券5元。
……。
聯(lián)營區(qū)收集商戶獎項資料包括：獎品種類、數(shù)量。
采購與供應(yīng)商談判，獲取免費贈品作為獎項，向企劃部提供商品名稱、數(shù)量。
企劃部資料收集齊全后，設(shè)計制作獎項噴繪巨幅以及刮刮卡。將各項獎勵合理安排，保證刮刮卡上獎項與實際數(shù)量相符合。
活動成本由超市與聯(lián)營區(qū)共同承擔(dān)。聯(lián)營區(qū)負(fù)責(zé)商戶的刮刮卡售賣，商戶可用獎項換取等值的刮刮卡，活動結(jié)束后有剩余獎品退換此商戶。如不提供獎項的商戶可用現(xiàn)金購買，活動結(jié)束后如刮刮卡未發(fā)完，可退回相應(yīng)金額。
此活動為超市聯(lián)營區(qū)互動，有利于樹立華聯(lián)超市及聯(lián)營區(qū)整體形象。并且可為聯(lián)營區(qū)提高實際的銷售額。
投資理財活動方案策劃篇十四
投資指的是特定經(jīng)濟(jì)主體為了在未來可預(yù)見的時期內(nèi)獲得收益或是資金增值，在一定時期內(nèi)向一定領(lǐng)域投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏呢泿诺葍r物的經(jīng)濟(jì)行為。這次白話文為您整理了投資理財實施活動方案優(yōu)秀3篇，如果能幫助到您，小編的一切努力都是值得的。
一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化-款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實利益共享，風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二、建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三、建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20__年仍然處于地區(qū)領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內(nèi)容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務(wù)的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?BR> 二。會議時間：20__年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設(shè)投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設(shè)置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20__年1月20日下午2：30分到達(dá)賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)全程維護(hù)客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產(chǎn)品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預(yù)算：所有參會人員均有紀(jì)念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導(dǎo)《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀(jì)念品。10分鐘。
會議結(jié)束，整個會議用時大約2小時。
一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)。
我單位是國有大型銀行，在--市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
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投資理財活動方案策劃篇十五
一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢，投資理財也涵蓋了風(fēng)險管理，應(yīng)怎么寫投資理財?shù)幕顒臃桨改?以下是小編為大家搜集整理提供到的投資理財活動實施方案設(shè)計，希望對您有所幫助。歡迎閱讀參考學(xué)習(xí)！
一、活動目的：
1、鞏固及提升中海地產(chǎn)與安信證劵的合作關(guān)系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務(wù)，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟(jì)講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟(jì)方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
二、活動主題：“把脈時局，掌握未來”—中海龍灣國際投資高峰論壇。
三、活動時間：20xx年7月28日(星期四)。
四、活動地點：中山喜來登大酒店。
五、活動形式：經(jīng)濟(jì)講座。
六、參與對象：
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
七、分工安排：
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準(zhǔn)備;。
5、提供現(xiàn)場相關(guān)物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負(fù)責(zé)邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負(fù)責(zé)參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟(jì)問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產(chǎn)。
1、活動相關(guān)費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準(zhǔn)備。
八、活動流程：(見附表1)。
九、費用預(yù)算：(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準(zhǔn)備。
投資理財活動實施方案設(shè)計2活動主題：“尋找多元化投資機(jī)會”理財報告會(南昌站)。
主辦方：經(jīng)濟(jì)晚報、《理財周刊》、第一理財網(wǎng)。
活動時間：20xx年6月26/27日。
活動地點：南昌五星級酒店或大型會議廳。
嘉賓：李駿(第一財經(jīng)匯市黃金評論員)。
活動內(nèi)容：多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢如何呈現(xiàn)?投資者又該如何抓住全球市場投資機(jī)會，進(jìn)行多元化資產(chǎn)配置?《理財周刊》攜手經(jīng)濟(jì)晚報特邀上海第一財經(jīng)著名評論員李駿親臨長沙，與您探討后市行情走勢，展望近期實戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風(fēng)險，挖掘潛在投資機(jī)會。
雙方權(quán)責(zé)：
1.《理財周刊》、第一理財網(wǎng)：
(1)擬定并確認(rèn)活動內(nèi)容主題等;。
(2)安排活動講座主講專家、主持人;。
(3)支付活動場地費用、活動背景板或橫幅費用及專家費用;。
(4)在《理財周刊》及第一理財網(wǎng)對此次活動進(jìn)行宣傳報道;。
(5)活動宣傳中將《經(jīng)濟(jì)晚報》logo作為主辦方，出現(xiàn)。
在活動橫幅及活動邀請函等資料中;。
(6)負(fù)責(zé)本次講座活動的邀請函或門票的制作;。
(7)聯(lián)絡(luò)場地及會場的布置和安排;。
(8)為每一位到場來賓準(zhǔn)備一份禮品;。
(9)為《經(jīng)濟(jì)晚報》后續(xù)舉辦的各類講座邀請業(yè)內(nèi)嘉賓赴南昌進(jìn)行理財講座。
2.經(jīng)濟(jì)晚報：
(1)負(fù)責(zé)本次活動在南昌的推廣與宣傳;。
(2)《經(jīng)濟(jì)晚報》讀者、會員的邀請及邀請函或門票的發(fā)放;。
(3)負(fù)責(zé)會議活動的現(xiàn)場組織人員召集工作，及活動相關(guān)報道;。
(4)有權(quán)在活動現(xiàn)場擺放《經(jīng)濟(jì)晚報》宣傳推介材料，并向參加講座的參會者發(fā)放上述材料。
三、費用。
四、禮品資料和抽獎獎品：
所有參與者都將獲得《理財周刊》電子版雜志閱讀卡1張(價值100元/3個月);。
活動現(xiàn)場抽取3名幸運者贈送理財俱樂部標(biāo)準(zhǔn)會員卡一張(價值300元/年);。
活動現(xiàn)場抽取2名幸運者贈送理財俱樂部標(biāo)準(zhǔn)會員卡一張(價值500元/年);。
活動現(xiàn)場抽取1名幸運者贈送《理財周刊》全年雜志訂戶(375元/年)。
經(jīng)濟(jì)晚報是否安排抽獎禮品?(由貴方定)。
五、活動流程(暫定)：
會議議程：13：00—14：00。
來賓簽到、嘉賓入場14：10—14：15。
報告會正式開始。
主持人介紹本次報告會背景、目的及參會嘉賓14：15—14：30。
嘉賓致辭主辦雙方領(lǐng)導(dǎo)或代表14：30—16：00。
主題演講：“尋找多元化投資機(jī)會”理財報告會。
主講嘉賓：李駿(第一財經(jīng)黃金、匯市評論員)16：00—16：20。
現(xiàn)場互動交流參會來賓向嘉賓提問、交流16：20—16：30。
現(xiàn)場抽獎。
抽取幸運來賓，獲取主辦方禮品。
活動結(jié)束。
六、主辦方簡介(略)。
活動聯(lián)系人。
《理財周刊》第一理財網(wǎng)xxxxxxxxxx。
市場部總監(jiān)張博琳。
31、647xxxx6*233。
傳真：021-6xxxx955*8810。
手機(jī)：13xxxx51895。
msn：xxxxxxxxxx。
地址：上海市xx(xx35)。
一、序言。
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產(chǎn)品風(fēng)險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風(fēng)險接近于零的理財產(chǎn)品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉(zhuǎn)變，也使我們需要更負(fù)責(zé)任的對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪?qiáng)黃金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起“藏金與民，富民強(qiáng)國”概念，達(dá)到黃金產(chǎn)品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責(zé)無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
二、講座目的、主題。
泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
三、講座時間安排。
20xx年x月x號(周x)。
四、講座地點。
待定。
五、講座參加人選。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
六、講座整體流程。
1、準(zhǔn)備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內(nèi)容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機(jī)采風(fēng)以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
在，預(yù)期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務(wù)的開展，彰顯公司品質(zhì)啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進(jìn)行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關(guān)資料。
七、工作要求。
1、公司領(lǐng)導(dǎo)給予支持與重視，相關(guān)部門予以配合。
2、加強(qiáng)分工協(xié)作，緊密配合，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準(zhǔn)備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
八、費用。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
九、預(yù)期效果。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認(rèn)識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，對公司產(chǎn)生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達(dá)到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉(zhuǎn)變成公司的忠實客戶。
十、附記。
1、前期物料準(zhǔn)備、制作及協(xié)調(diào)。
2、客戶邀請(金融拓展部團(tuán)隊)。
3、黃金分析師邀請(xxx)。
4、商定主持人(xxxx)。
3、活動現(xiàn)場(xxxxxx)。
十一、附件《隨機(jī)采訪問題》。
投資理財活動方案策劃篇十六
以“消防365平安伴你行――橙色祝?！睘橹黝}，以“切實提高全民消防安全意識，增強(qiáng)全社會抗御火災(zāi)能力，創(chuàng)建平安、和諧的消防安全環(huán)境”為目標(biāo)，立足實際，突出主題，創(chuàng)新思維，組織開展內(nèi)容豐富、形式新穎、覆蓋面廣、富有實效的系列消防宣傳教育活動，努力使今年 “119”消防宣傳活動更具規(guī)模，更具聲勢，更具特點。
成立以市委常委、常務(wù)副市長吳家祥為組長，廣電局副局長李捷、公安局副局長姜正平、消防大隊教導(dǎo)員許金彪為副組長,各行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)人為成員的“119消防日”宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組在市消防大隊設(shè)立辦公室，由王玉軍大隊長任辦公室主任，負(fù)責(zé)部署、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和檢查全市“119”消防宣傳活動各項措施的貫徹和落實情況。各鎮(zhèn)、兩區(qū)應(yīng)結(jié)合實際，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定活動方案，確保各項措施落到實處。
緊緊圍繞活動主題，組織策劃一些群眾喜聞樂見、雙向互動、有特色的消防宣傳活動，引導(dǎo)廣大人民群眾關(guān)注消防安全，支持消防工作，改善社會消防安全環(huán)境，關(guān)愛消防隊伍建設(shè)。
(一)組織發(fā)動
11月3日下午，市消防大隊召開動員部署會議，通報今年以來的火災(zāi)形勢，部署“119”消防宣傳活動有關(guān)工作，全面拉開了“119”消防宣傳的序幕。各鎮(zhèn)、各部門應(yīng)結(jié)合實際，采取切實可行的措施，做好“119”消防宣傳的組織發(fā)動工作。
(二)開展“消防365平安伴你行――橙色祝?！毕盗行麄骰顒?
市消防大隊要從實際出發(fā)，充分運用“橙色”這一元素，宣傳消防先進(jìn)事跡，弘揚(yáng)消防英雄精神，打造消防部隊鐵軍。要通過在“平安樹”上懸掛橙色祝福絲帶、發(fā)放橙色祝福消防套卡、舉行萬人簽名、消防戰(zhàn)斗服展示和介紹、消防警營文化建設(shè)成果展等活動，最大限度地傳播來自消防部隊的祝福。
1、11月4日開展“橙色祝福――鐵軍風(fēng)采展示”活動。4日下午，市消防大隊舉辦“體驗一日警營生活”活動，組織消防站對外開放，邀請廣大市民參觀中隊官兵宿舍、榮譽(yù)室、消防宣傳展覽室等內(nèi)務(wù)設(shè)置情況，觀看官兵業(yè)務(wù)訓(xùn)練，組織人員進(jìn)行疊軍被、拋水帶、爬梯子等趣味比賽，通過親身體驗，在娛樂中感受官兵的日常生活和部隊管理的要求，進(jìn)一步加深對消防官兵的認(rèn)識、對消防部隊的了解以及明白消防官兵為社會平安所做的特殊貢獻(xiàn)。
2、11月5日開展“橙色祝福――疏散逃生演練”活動。11月5日，市消防大隊組織學(xué)校師生、企業(yè)職工、外來務(wù)工人員等群體開展滅火逃生疏散演練，幫助廣大群眾掌握“兩知三會”(知道所在場所或單位的火災(zāi)危險性、知道火災(zāi)預(yù)防基本常識，會報火警、會撲救初起火災(zāi)、會自救互救)。
3、11月9日上午，開展“橙色祝福――查找身邊的火災(zāi)隱患”活動。市消防大隊將在施耐庵公園門口舉行“關(guān)注消防安全，共筑平安大豐”萬人簽名和全民宣誓活動，設(shè)置火災(zāi)隱患舉報點，現(xiàn)場接受社會各界和人民群眾的舉報，發(fā)放《消防法》、印有消防知識的有獎明信片及商場市場、賓館飯店、家庭、學(xué)校的防火宣傳資料，號召廣大市民積極參與消防，主動查找身邊的火災(zāi)隱患，為社會消防安全做貢獻(xiàn)。通過聲勢浩大的簽名和宣誓活動，擴(kuò)大消防影響，增強(qiáng)廣大市民的消防安全意識和責(zé)任意識。
(三)舉行大型聯(lián)合滅火演練
8日下午，市消防大隊將舉辦大型滅火演練，組織重點單位、派出所負(fù)責(zé)人參加觀摩。通過實地演練，檢驗大豐市應(yīng)對突發(fā)災(zāi)害處置水平，進(jìn)一步提高多部門聯(lián)合作戰(zhàn)能力，增強(qiáng)企事業(yè)單位的自防自救消防安全意識。
(四)組織消防志愿者走街串巷宣傳活動
9日上午，市消防大隊組織衛(wèi)生、電信、學(xué)校等10支消防志愿者服務(wù)隊上街開展消防知識宣傳普及活動。通過發(fā)放防火宣傳資料、解答消防方面的咨詢，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大市民消防安全意識，提高他們的預(yù)防火災(zāi)能力。
(五)組織重點單位開展“十個一”消防宣傳專項活動和戶外視頻“119”專題宣傳活動
119消防宣傳日活動期間，市消防大隊要認(rèn)真組織轄區(qū)重點單位，在沿街建筑懸掛橫幅、張貼標(biāo)語，利用視頻進(jìn)行宣傳，全力營造“119”消防宣傳的氛圍。要結(jié)合實際，組織重點單位開展“十個一”消防宣傳專項行動，即：進(jìn)行一次消防安全教育培訓(xùn)，召開一次消防安全專題會議，設(shè)置一塊消防板報，張貼一批消防標(biāo)語，懸掛一條宣傳橫幅，組織一次滅火逃生演練，播放一部消防宣傳片，開展一次消防知識競賽，組織一次火災(zāi)隱患普查，解決一批消防疑難問題等。通過開展“十個一”專項行動，確保重點單位單位所有人員均接受一次消防安全教育。要充分利用商場、市場、賓館、飯店、公共娛樂場所、客運站候車大廳等公眾聚集場所以及銀行、電信行業(yè)的營業(yè)廳普遍安裝的戶外視頻及居住建筑樓宇視頻，開展“119”專題宣傳活動，確保每天播放消防公益廣告和消防知識短片不少于6小時。
(六)開展冬季家庭防火宣傳
結(jié)合冬季村(居)民家庭火災(zāi)多發(fā)的情況，依托公安機(jī)關(guān)實施的“祝福平安千萬家”宣傳工程，深入開展消防宣傳“進(jìn)家庭”活動，廣泛發(fā)動街道、社區(qū)、居(村)委會，利用墻報板報，深入開展發(fā)放防火須知、給居(村)民的一封信等活動開展宣傳，將各類防火宣傳資料發(fā)放到群眾手中。特別要關(guān)注冬季老年人亡人火災(zāi)多發(fā)、出租屋亡人火災(zāi)多發(fā)、兒童玩火引發(fā)火災(zāi)以及火災(zāi)發(fā)生后救人不當(dāng)導(dǎo)致死亡等問題，做好有針對性的宣傳教育活動。要利用各類媒體，圍繞冬季火災(zāi)發(fā)生的規(guī)律及預(yù)防方法、初期火災(zāi)的撲救知識及逃生常識、具有警示性的典型火災(zāi)案例等大力開展宣傳報道，拓寬宣傳教育覆蓋面，使“119”消防日宣傳活動深入到社會最基層?！?19”消防日宣傳活動期間，大豐市電視臺將通過滾動字幕和公告的形式開展消防常識宣傳。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各鎮(zhèn)、各有關(guān)部門、各消防安全重點單位要明確分工，責(zé)任到人，措施到位。創(chuàng)新形式、豐富內(nèi)容、開展有規(guī)模、有聲勢、有特點的宣傳活動。
(二)推動“六進(jìn)”工作。各鎮(zhèn)、各有關(guān)部門、各消防安全重點單位要緊緊圍繞此次宣傳活動主題策劃宣傳活動，進(jìn)一步做好消防安全進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村的宣傳工作。要在各個主要街道懸掛宣傳標(biāo)語、設(shè)立咨詢點。各消防安全重點單位要在本單位內(nèi)廣泛宣傳新《消防法》和防火滅火知識，組織干部、職工開展滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案演練，形成濃厚消防宣傳氛圍。市消防大隊要加強(qiáng)對消防宣傳活動的檢查指導(dǎo)，督促各項宣傳措施的落實。
(三)為冬季防火工作奠定基礎(chǔ)。要以“119”消防日為契機(jī)，在本轄區(qū)、本單位拉開冬季防火序幕，為服務(wù)大豐經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展提供良好的消防安全環(huán)境。
投資理財活動方案策劃篇十七
班級五蓮山山一天游。
二：
經(jīng)過一年多的相處，同學(xué)們關(guān)系已經(jīng)基本融洽，但男生與女生之間，各寢室之間還是存在不同程度的隔閡。為打破這種隔閡，增進(jìn)班級團(tuán)結(jié)，增加班級凝聚力、親和力。戰(zhàn)斗力，同時，本活動也有助于增進(jìn)同學(xué)之間的交流，培養(yǎng)大家的動手能力和團(tuán)隊合作意識，豐富大家的課余生活，并開拓大家的視野，使大家的身心得到陶冶，為同學(xué)之間的相互學(xué)習(xí)提供平臺。
20xx年12月30號。
日照五蓮山。
xxx。
xxxx。
活動注意事項：
1、團(tuán)結(jié)友愛、互相幫助。一起出去，就是個團(tuán)體，要發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神，聽從安排！
2、注意安全，聽從班委們的指揮。
3、如不聽從班委們的指揮，或者擅自冒險行動、離隊，安全自負(fù)。
4、提倡團(tuán)結(jié)協(xié)作和自助，個人的事情必須由自己完成。
1、大概每人40元左右（采用多退少補(bǔ)的原則）。
2、租單車自費。
投資理財活動方案策劃篇十八
本方案是根據(jù)xx軟件公司對興隆貿(mào)易的需求，結(jié)合xx軟件公司自身近十年的企業(yè)erp管理經(jīng)驗，所提出的針對興隆貿(mào)易實施速達(dá)軟件管理系統(tǒng)的初步建議草案，具體涉及采購管理、銷售管理、倉庫管理、價格管理、帳務(wù)系統(tǒng)、經(jīng)營分析等領(lǐng)域，今后通過雙方的進(jìn)一步互動交流，xx軟件將提供更為詳細(xì)的方案建議書。
我們有信心、有能力提出令興隆貿(mào)易滿意的項目解決方案，并提供優(yōu)質(zhì)完善的培訓(xùn)和服務(wù)。xx軟件公司愿意與興隆貿(mào)易結(jié)成信息化建設(shè)領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作伙伴，通過我們的技術(shù)、產(chǎn)品和努力，將興隆貿(mào)易成功的企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗和要求，變成科學(xué)先進(jìn)的信息化管理手段，為興隆貿(mào)易不斷發(fā)展壯大貢獻(xiàn)出我們的力量。
一、項目名稱。
二、項目背景。
泉州市豐澤興隆貿(mào)易有限公司是一家集空調(diào)銷售、維護(hù)、家用電器批發(fā)、零售、售后維護(hù)為一體的綜合性公司。公司下設(shè)倉儲部、批發(fā)部、業(yè)務(wù)部、財務(wù)部、售后部、內(nèi)勤部等部門，主要經(jīng)營特靈、開利、格力、大金、進(jìn)口三菱重工、奧克斯等國際、國內(nèi)名牌產(chǎn)品的中央空調(diào)以及格力、奧克斯家用空調(diào)，威力、三金洗衣機(jī)的批發(fā)、零售.現(xiàn)及時的引進(jìn)企業(yè)erp管理軟件系統(tǒng)，在興隆貿(mào)易領(lǐng)導(dǎo)層軟硬兼施的決策下，企業(yè)的管理組織將及時轉(zhuǎn)型，建立一套實用的信息管理系統(tǒng)，將為企業(yè)的生存與發(fā)展帶來不可估量的價值，這樣企業(yè)可以利用計算機(jī)信息技術(shù)手段來提升企業(yè)管理水平，降低各項成本、時時了解經(jīng)營狀況、庫存等以適應(yīng)全球一體化的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
三、應(yīng)用目標(biāo)。
興隆貿(mào)易本著增強(qiáng)企業(yè)管理現(xiàn)代化，提高企業(yè)競爭力的原則和“建設(shè)現(xiàn)代化的企業(yè)管理系統(tǒng)”的先進(jìn)理念，將在企業(yè)應(yīng)用速達(dá)管理系統(tǒng)，以達(dá)到輕松控制庫存，簡化往來業(yè)務(wù)日常工作，規(guī)范企業(yè)管理流程的目的。按照上述總體要求，xx軟件公司為興隆貿(mào)易量身推薦了目前主流企業(yè)管理軟件之一——“速達(dá)3000pro”此系統(tǒng)使用后的效果具體表現(xiàn)在：
1.可精確控制貨品庫存，并可隨時查詢?nèi)我庖环N貨品的來龍去脈。
2.方便對客戶銷售的貨品、價格、數(shù)量進(jìn)行查詢。
2.可以在開銷售單時，自動跳出相應(yīng)的價格，無需人工記憶。
3.產(chǎn)品高度集成的特點使得本系統(tǒng)可最大限度提高企業(yè)的工作效率。
5.可對貨品的銷售價格、采購價格、庫存比例進(jìn)行自動分析。
6.針對性強(qiáng)、商貿(mào)行業(yè)所需要各類報表，一應(yīng)俱全。
四、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及需求分析。
興隆貿(mào)易目前的企業(yè)需求：整合興隆貿(mào)易的財務(wù)、業(yè)務(wù)，提高整個公司的信息化水平，同時提高數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、可查詢性。為以后更快的發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。
五、項目設(shè)計。
為了全面高效地滿足興隆貿(mào)易遠(yuǎn)程管理信息化的需求，使整個企業(yè)的物流，資金流，業(yè)務(wù)流，信息流在企業(yè)經(jīng)營管理中達(dá)到完美的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，xx軟件公司結(jié)合近十年開發(fā)實施企業(yè)全面管理系統(tǒng)的成功經(jīng)驗，推薦以貨品的銷售采購為核心、倉庫管理系統(tǒng)為重點、供應(yīng)鏈系統(tǒng)及其它相關(guān)系統(tǒng)為補(bǔ)充的全面erp解決方案。整體操作流程如下：
六、速達(dá)3000pro系統(tǒng)介紹。
《速達(dá)3000pro》融入了先進(jìn)的數(shù)據(jù)中心和客戶關(guān)系管理，增加了強(qiáng)大的決策支持功能，在完整的進(jìn)銷存、財務(wù)、一體化的平臺上，各類焦點數(shù)據(jù)相互關(guān)聯(lián)，依靠建立良好的客戶關(guān)系，快速把握經(jīng)營決策。其主要功能模塊有：會計科目、幣種資料、出納帳戶、往來單位、地區(qū)資料、部門、員工資料、員工類別、貨品資料、貨品類別、計量單位、憑證錄入、憑證查詢、憑證審核、登帳、期末調(diào)匯、結(jié)轉(zhuǎn)損益、期末結(jié)帳、自動轉(zhuǎn)帳、支票管理、出納銀行對賬、現(xiàn)金銀行、票據(jù)管理、計件工種、計件程序、工資審核、支付工資、出納會計對帳、固定資產(chǎn)增加、減少、計提折舊、報表中心、數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)、引入、修復(fù)、數(shù)據(jù)導(dǎo)出、用戶授權(quán)、帳套管理、生成套打紙張等。
貳
現(xiàn)根據(jù)興隆貿(mào)易現(xiàn)有的經(jīng)營方式，結(jié)合本軟件制訂出以下運作流程：
叁
4．客戶付款時，我們可開具【銷售收款】單：
肆
七．以上為本系統(tǒng)部分功能，鑒于您的時間有限，其他功能就不再細(xì)解，下面只抽取系統(tǒng)中數(shù)張單據(jù)供您觀鑒：
1．實際庫存數(shù)量匯總表：可以隨時查詢到倉庫庫存貨品的入、出、結(jié)存等信息，雙擊貨品既可查看出入明細(xì)。
2．客戶銷售明細(xì)表：可隨時查詢客戶的銷售信息。
3．貨品采購明細(xì)表：可查詢貨品的采購情況。
伍
投資理財活動方案策劃篇十九
5、指定地點報名在海報有，趣味游戲可于活動當(dāng)天在現(xiàn)場報名。
6、各球隊要安排人員維護(hù)比賽現(xiàn)場次序，參賽隊員要堅守裁判判決。
8、比賽友誼第一，比賽第二為原則。
9、各比賽項目的要求和標(biāo)準(zhǔn)以各相關(guān)細(xì)則為準(zhǔn)。
10、活動項目若有變化或未盡事宜，將另行通知。
11、活動的最終解釋權(quán)歸聚可達(dá)男子籃球隊所有。
十二、活動材料：