方案的最終目的是為了解決問題、推動發(fā)展和提升效能，集中資源和力量向目標(biāo)邁進(jìn)。制定方案時，要充分借鑒和利用過去的經(jīng)驗(yàn)和成功案例。為了更好地理解方案的作用和實(shí)施方法，下面是一些相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)分享。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇一
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：
一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。
（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實(shí)施方案，細(xì)化活動內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對洗錢專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確。總行各部門按月對員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。
（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會計(jì)例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇二
為深入開展“安全生產(chǎn)月”活動，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家關(guān)于安全生產(chǎn)工作重大決策部署，進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)宣傳教育工作，xx銀行xx支行在全行范圍內(nèi)開展了主題為“強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，推動安全發(fā)展”的安全生產(chǎn)月活動，現(xiàn)將活動開展情況總結(jié)如下：
為確保本次“安全生產(chǎn)月”活動有效開展，我行召開了“安全生產(chǎn)月”活動動員大會，部署了我行“安全生產(chǎn)月”活動的內(nèi)容和時間，要求各部門和各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視此項(xiàng)工作，要廣泛發(fā)動全體干部職工，積極參與“安全生產(chǎn)月”活動，努力提高全行員工的安全生產(chǎn)意識和安全操作水平。
宣傳活動當(dāng)月，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在門頭led上滾動播出“強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，推動安全發(fā)展?！被顒又黝}。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置宣傳咨詢臺，向過往群眾和員工宣傳安全生產(chǎn)知識。
我行開展了安全警示教育活動，播放了安全教育光盤，向全行員工詳細(xì)講解了消防安全知識，手把手地教會了員工如何正確使用消防器材，火災(zāi)發(fā)生時疏散和逃生的要領(lǐng)等等。安全教育培訓(xùn)結(jié)束后，又組織全行員工進(jìn)行了安全知識測試，整培訓(xùn)個過程，會場氣氛活動，員工踴躍示范和回答問題，此次安全知識教育活動，起到了預(yù)期的效果。
“安全生產(chǎn)月”活動期間，我行xx部先后到xx網(wǎng)點(diǎn)、xx網(wǎng)點(diǎn)和xx支行開展了安全教育、防火、防盜、防搶劫、防詐騙等應(yīng)急預(yù)案的演練工作，通過應(yīng)急預(yù)案的演練，進(jìn)一步檢驗(yàn)和完善了應(yīng)急預(yù)案，提高了員工的防范技能和應(yīng)急處置能力，起到了預(yù)期效果。
“安全生產(chǎn)月”活動期間，我行xx部負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的工作人員深入各網(wǎng)點(diǎn)，對資金安全管理方面各項(xiàng)制度的遵守和執(zhí)行情況，重要生產(chǎn)場地、儲蓄營業(yè)場所安防設(shè)施和消防器材的配備及使用運(yùn)行情況進(jìn)行了認(rèn)真檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時進(jìn)行了整改，排除了隱患，確保了安全生產(chǎn)無事故。
總之，我行開展的“安全生產(chǎn)月”活動，得到了支行領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的大力支持，各部門圍繞“強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，推動安全發(fā)展”這個活動主題，扎實(shí)開展了安全生產(chǎn)宣傳教育和應(yīng)急預(yù)案的演練工作，增強(qiáng)了全行員工的安全意識和應(yīng)急處置能力，進(jìn)一步夯實(shí)了安全基礎(chǔ)管理工作，為支行安全生產(chǎn)提供了堅(jiān)實(shí)的保障。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇三
根據(jù)晉中銀電函（20xx）41號文的要求，我行與20xx年11月12日成立本次風(fēng)險排查的領(lǐng)導(dǎo)組與工作組，并于11月15日起對全轄21家機(jī)構(gòu)就電子銀行認(rèn)證工具進(jìn)行了檢查。
本次風(fēng)險排查涵蓋全轄21個網(wǎng)點(diǎn)，檢查組根據(jù)省行電子銀行部下達(dá)的風(fēng)險排查工作底稿的內(nèi)容對各機(jī)構(gòu)的《bocnet重要空白登記簿》以及查庫登記簿進(jìn)行了檢查。
從檢查情況看，各機(jī)構(gòu)的柜員風(fēng)險意識防范還有待加強(qiáng)，重要空白登記簿的使用仍有一些小問題，尚未完全符合電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)的要求。
各機(jī)構(gòu)在重要空白登記簿的使用上基本做到了一個尾箱配備一個登記簿，然而有的登記簿中的摘要欄中未寫明或標(biāo)注業(yè)務(wù)發(fā)生的類型，有部分登記簿涂改現(xiàn)象較頻繁，雖不是惡意涂改，但明顯柜員不細(xì)心，對風(fēng)險防范認(rèn)識不足，同時也發(fā)現(xiàn)少部分登記簿有跳號現(xiàn)象發(fā)生，雖在登記簿中顯示跳號之前的認(rèn)證工具被客戶正常領(lǐng)用，但仍存在相當(dāng)大的隱患，急需業(yè)務(wù)經(jīng)理對這種情況加大監(jiān)控力度。
對一些容易整改的問題，都已經(jīng)進(jìn)行了現(xiàn)場整改，對不易整改的問題，業(yè)務(wù)經(jīng)理表示將在下一年度更換新的重要空白登記簿，依照電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)制度的要求登記《bocnet重要空白登記簿》。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇四
風(fēng)險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動模式）。以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。
按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實(shí)際，對內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì)，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。
（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
（四）科技+業(yè)務(wù)，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點(diǎn)一線，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會演，對實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè)，切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行逐一分析討論。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇五
為了解全省農(nóng)信社信息安全情況，進(jìn)一步提高全省重要信息系統(tǒng)的安全管理和運(yùn)行維護(hù)水平，省聯(lián)社信息科技中心(以下簡稱省中心)特制定此方案:。
各市農(nóng)信辦信息科技中心、濟(jì)源市農(nóng)信聯(lián)社信息科技中心(以下簡稱市中心)，要站在維護(hù)社會安定和農(nóng)信社信譽(yù)的高度，充分認(rèn)識到做好農(nóng)信社今年信息安全檢查工作的重要性和迫切性，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感。保障信息安全是考核科技工作的重要內(nèi)容之一，各單位要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，認(rèn)真落實(shí)，把工作做細(xì)、做實(shí)、做到位。通過檢查，使農(nóng)信社的重要信息系統(tǒng)安全風(fēng)險防范與運(yùn)營維護(hù)能力取得明顯提高，切實(shí)保障全年特別是在奧運(yùn)會期間全省農(nóng)信社重要信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
本次檢查的主要內(nèi)容是:。
(一)重點(diǎn)檢查內(nèi)容:。
有關(guān)信息科技方面文件的貫徹落實(shí)情況、制度和管理是否缺位、設(shè)備和人員的單點(diǎn)運(yùn)行風(fēng)險、冗余設(shè)備與備份數(shù)據(jù)的可用性、關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備的運(yùn)行可靠性、運(yùn)行監(jiān)控和安全審計(jì)系統(tǒng)的有效性、安全防護(hù)設(shè)施的有效性、系統(tǒng)配置的合理性與安全性等。
(二)具體檢查內(nèi)容:。
1.管理脆弱性。檢查下發(fā)文件執(zhí)行、組織建設(shè)、制度制訂、操作。
規(guī)程、文檔資料管理、崗位設(shè)置與職責(zé)分工、權(quán)限控制、執(zhí)行監(jiān)督、監(jiān)控機(jī)制等。
2.技術(shù)脆弱性。檢查通信網(wǎng)絡(luò)線路、設(shè)備備份的有效性;檢查網(wǎng)絡(luò)接入、網(wǎng)間互聯(lián)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配置參數(shù)、子網(wǎng)劃分以及子網(wǎng)間訪問控制措施的合理性與安全性;檢查機(jī)房供配電系統(tǒng)、空調(diào)系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、發(fā)電機(jī)、ups以及接地、防雷等方面存在的薄弱環(huán)節(jié)和安全隱患;對服務(wù)器、存儲系統(tǒng)等重要設(shè)備進(jìn)行一次深度健康檢查(包括補(bǔ)丁更新情況);檢查國際互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用系統(tǒng)的安全配置、訪問控制措施、邊界防護(hù)安全強(qiáng)度等，對商業(yè)網(wǎng)站定期進(jìn)行滲透性攻擊檢查，及時修補(bǔ)漏洞，防范網(wǎng)站漏洞被攻擊利用或頁面被篡改;檢查運(yùn)維監(jiān)控系統(tǒng)的有效性，保證具備應(yīng)有的隱患發(fā)現(xiàn)和預(yù)警能力;檢查安全防護(hù)設(shè)施的有效性，主要檢查pki/ca設(shè)施、傳輸與存儲加密、防病毒、防火墻、補(bǔ)丁管理、入侵檢測、安全網(wǎng)關(guān)、安全審計(jì)以及服務(wù)端口的關(guān)閉情況;檢查金融專用和非金融專用計(jì)算機(jī)的保密管理、移動存儲介質(zhì)的管理使用情況等。
本次檢查采取市中心先進(jìn)行自查和整改，再由省中心組織檢查組進(jìn)行檢查(或抽查)的方式。具體安排是:。
(一)自查階段(7月1日至10日)。
上報省中心。
(二)檢查(抽查)階段(7月11日至20日)。
由省中心組織檢查小組開展全面信息安全檢查(抽查)工作，對市中心的檢查和整改情況進(jìn)行核實(shí)和復(fù)查，認(rèn)真填寫復(fù)查結(jié)果(附件1-5)和編寫檢查報告，并于7月20日前上報省中心。
(三)總結(jié)整改階段(7月20日到7月30日)。
省中心將根據(jù)檢查(抽查)情況，對各市存在的問題進(jìn)行匯總和通報。市中心對發(fā)現(xiàn)的安全隱患必須在7月底前完成整改，并于7月25日前將整改方案上報省中心審查。存在問題的市整改前要制定周密的整改計(jì)劃和可行性方案，對重大生產(chǎn)性變更整改應(yīng)做好充分測試，防止引發(fā)新的安全風(fēng)險。
本次檢查(抽查)的范圍是市農(nóng)信辦信息科技中心、縣聯(lián)社信息科技中心、部分(所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的10%左右)對社會影響較大的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
本次檢查(抽查)的方式是:。
(一)省中心檢查組聽取被檢查單位信息安全情況的工作匯報。
(二)省中心檢查組進(jìn)入現(xiàn)場檢查。針對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要了解實(shí)情，做好筆錄，填寫信息安全檢查情況表。填寫的安全檢查情況表必須有被檢查單位的簽章認(rèn)可。
(三)針對查出的問題，檢查組要向被檢查單位提出整改意見或。
建議。
本次信息安全檢查的主要依據(jù)是:。
(一)《河南省農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)規(guī)范》(豫農(nóng)信科〔2006〕3號)。
(三)《河南省農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理辦法(試行)》(豫農(nóng)信科〔2006〕5號)。
(四)《河南省農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)生產(chǎn)運(yùn)行管理辦法(試行)》(豫農(nóng)信科〔2006〕7號)。
(五)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信息科技中心生產(chǎn)系統(tǒng)主機(jī)密碼管理辦法》(豫農(nóng)信科〔2006〕8號)。
(六)省聯(lián)社(省中心)下發(fā)的有關(guān)信息科技方面的文件。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。信息安全管理工作關(guān)系到農(nóng)信社數(shù)據(jù)安全和業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，各級領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識到這次檢查工作的重要性和必要性，精心組織好這次檢查工作。針對這次檢查，市中心要成立由分管主任任組長的檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織本單位和轄內(nèi)各單位做好自查工作，并集中力量進(jìn)行檢查。通過檢查，全面掌握農(nóng)信社信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀以及相關(guān)規(guī)章制度制訂貫徹執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)并堵塞安全漏洞，防范計(jì)算機(jī)犯罪和各類事故的發(fā)生，確保計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行。
(二)檢查人員在檢查工作中要堅(jiān)持“實(shí)事求是、客觀公正”的。
原則，真實(shí)反映被檢查單位的計(jì)算機(jī)制度建立、執(zhí)行和運(yùn)行安全等情況。按照“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的要求，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時提出整改意見和建議。對檢查不認(rèn)真或檢查后對問題避重就輕、隱瞞不報，形成安全隱患的，省聯(lián)社將從嚴(yán)追究有關(guān)人員的責(zé)任。同時，檢查中還要積極收集基層的意見和建議，為改進(jìn)全省農(nóng)信社的信息系統(tǒng)管理工作提供參考。
(三)認(rèn)真寫好自查報告和檢查報告。報告的主要內(nèi)容包括:基本情況、組織建設(shè)、計(jì)算機(jī)制度制訂、計(jì)算機(jī)及輔助設(shè)備安全情況、存在的問題、意見和建議。
(四)材料報送和聯(lián)系方式。各市需將附件1-5填完后與自查報告統(tǒng)一報送省中心，各檢查組需對表格1-5復(fù)查后與檢查報告統(tǒng)一報送省中心，報送材料包括紙質(zhì)和電子版。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇六
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風(fēng)險合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
(一)為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認(rèn)識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風(fēng)險合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險管理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。
二是制定風(fēng)險合規(guī)工作計(jì)劃。在年初，根據(jù)市辦《xx市農(nóng)村信用社20xx年風(fēng)險合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了20xx年度風(fēng)險與合規(guī)工作計(jì)劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，制定了xx聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時，于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿(臺賬)也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險管理工作。為確保風(fēng)險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風(fēng)險發(fā)生，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等八類風(fēng)險各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。
風(fēng)險管理組織體系建設(shè);嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險管理機(jī)制;建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動爭議x起，涉及債權(quán)糾紛x起，其中x起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風(fēng)險合規(guī)教育培訓(xùn)。在20xx年初，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓(xùn)實(shí)施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期，參加人數(shù)為x人次，培訓(xùn)面人均xx次。同時開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)x期，參加人數(shù)為x人次，學(xué)習(xí)面達(dá)x%。
在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：
一是對部分工作計(jì)劃未能有序完成;
二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng);
之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長避短，主動改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
(一)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時，主動加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
(三)增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力!
銀行風(fēng)險排查工作方案篇七
堅(jiān)持“打防并舉，綜合治理，標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展非法集資活動風(fēng)險排查，全面摸清我縣非法集資活動的基本情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險隱患。同時，督促各地、各部門建立健全定期風(fēng)險排查和信息上報機(jī)制，進(jìn)一步完善防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，維護(hù)我縣經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定。
對全縣非法集資活動活躍的重點(diǎn)地區(qū)，以及建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、廣告業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域，嚴(yán)格對照非法集資的幾種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告(見附件)進(jìn)行非法集資活動風(fēng)險排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。要通過全面和重點(diǎn)排查，全面摸清全縣非法集資活動的數(shù)量、特點(diǎn)、主要方式、區(qū)域分布、風(fēng)險狀況，以及案件數(shù)量、案發(fā)特點(diǎn)、危害后果等，及時做好一線把關(guān)，力爭做到“打早、打小”，把非法集資風(fēng)險消除在萌芽狀態(tài)。
此次非法集資風(fēng)險排查工作由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，采取先排查后督查的方式進(jìn)行，先由各地、各行業(yè)主管部門組織本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，然后由各地、各部門成立專門的督查組，對前期自查和排查工作情況進(jìn)行督導(dǎo)和抽查。具體的職責(zé)分工為：
縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)此次非法集資活動風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息總結(jié)上報等工作。
各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全面組織領(lǐng)導(dǎo)轄內(nèi)非法集資活動風(fēng)險排查工作。
縣政府金融辦負(fù)責(zé)小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資風(fēng)險排查等工作。
縣委宣傳部負(fù)責(zé)做好非法集資活動風(fēng)險排查工作開展期間的相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
縣工信委負(fù)責(zé)組織開展對工業(yè)園區(qū)、非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及中小企業(yè)領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。
縣公安局負(fù)責(zé)對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進(jìn)行排查。
縣建設(shè)局負(fù)責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。
縣農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣林業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林地林權(quán)投資、造林項(xiàng)目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣商行辦負(fù)責(zé)組織開展貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣工商局負(fù)責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資活動風(fēng)險排查。
人行宜黃縣支行負(fù)責(zé)對民間借貸和民間融資活動轉(zhuǎn)化為非法集資等相關(guān)風(fēng)險進(jìn)行排查。
縣銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)活動風(fēng)險排查。
宜黃縣保險行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)保險銷售領(lǐng)域及保險從業(yè)人員參與非法集資等相關(guān)風(fēng)險排查。
此次非法集資風(fēng)險排查分三個階段進(jìn)行：
(一)自查階段(5月14日至5月16日)
各地、各部門根據(jù)職責(zé)分工制定本地、本行業(yè)非法集資活動風(fēng)險排查工作方案，認(rèn)真部署和組織開展本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查工作報告，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患。
(二)督查階段(5月16日至5月25日)
各地、各部門要組成專門的督查組，由分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，對本地、本行業(yè)前期開展自查和排查工作進(jìn)行督導(dǎo)和檢查，對重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域的非法集資風(fēng)險排查情況進(jìn)行抽查，并及時提出相關(guān)工作建議。
(三)總結(jié)階段(5月25日至6月2日)
各地、各部門對前期開展非法集資活動風(fēng)險排查和督察情況及時進(jìn)行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，并于20xx年6月5日前將材料報送縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。開展風(fēng)險排查是做好打擊和處置非法集資工作的重要環(huán)節(jié)，也是考核評價各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作的重要內(nèi)容。各地，各部門要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，制定切實(shí)可行的排查工作方案，認(rèn)真抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)，確保此次非法集資風(fēng)險排查活動的順利開展。
(二)講究工作方法。此次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大，各地、各部門要加強(qiáng)溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要針對我縣部分區(qū)域和行業(yè)民間融資活躍的現(xiàn)狀，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點(diǎn)、寬嚴(yán)相濟(jì)、有的放矢，增強(qiáng)工作的主動性和針對性;同時，要密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
(三)依法及時處置。各地、各部門要落實(shí)風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)的可能嚴(yán)重危害社會經(jīng)濟(jì)秩序的案件線索和隱患，要及時依法查處，防止風(fēng)險擴(kuò)大。
(四)加強(qiáng)信息報送。各地、各部門要指定專人作為聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)與縣處非辦的日常聯(lián)系，加強(qiáng)信息溝通，進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險排查和信息上報機(jī)制。
宜黃縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)聯(lián)系人：江雷降，聯(lián)系電話：。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇八
20xx年是我幸運(yùn)的一年，在這一年中我擔(dān)任的是風(fēng)險經(jīng)理助理一職，我慶幸我的領(lǐng)導(dǎo)是個開明的人。在這一年中，我感謝領(lǐng)導(dǎo)的栽培和信任，也感謝同事的幫助和配合。在這一年的工作中，我始終跟隨領(lǐng)導(dǎo)的步伐，每天堅(jiān)持跟客戶認(rèn)真交談，替客戶解決難處。尤其是授信客戶的調(diào)查，我都會認(rèn)真填寫報告，并且認(rèn)真審批放款數(shù)額，確保資金的風(fēng)險是最低的?，F(xiàn)在我把這一年多的工作進(jìn)度做出總結(jié)進(jìn)行匯報。
剛開始接觸這份工作，我對于如何審批如何降低風(fēng)險的事情并不是很熟練，多虧了經(jīng)理的不斷帶領(lǐng)，我才逐步的學(xué)會如何工作。在這一年多的時間內(nèi)，我時常跟隨經(jīng)理一起去辦理業(yè)務(wù)，并且處理一些繁雜的事物，這是我的機(jī)遇，也是我學(xué)習(xí)的機(jī)會。通過這一年的努力，我如今對于風(fēng)險評估的各項(xiàng)細(xì)節(jié)都全部熟悉，也知道整個流程的操作情況。如今的我對于業(yè)務(wù)非常熟悉，已經(jīng)能夠獨(dú)立進(jìn)行風(fēng)險評估。
我們在跟客戶評估風(fēng)險都是時候，一定要了解產(chǎn)品的特點(diǎn)，認(rèn)真的給客戶進(jìn)行講解。只有把客戶當(dāng)成家人，認(rèn)真的對待而不是敷衍，才能夠獲取客戶的信任。這一年多以來，我通過這種努力，獲得了1000多萬金額的投資，也獲得了相當(dāng)多用戶的肯定。這也是我今后不斷努力的方向，增加自身的服務(wù)意識，確?？蛻舻馁Y金安全。
我的政治覺悟還不夠高，很多領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的文件我都不能第一時間參悟透，經(jīng)常還要領(lǐng)導(dǎo)對我解釋。這些事情都是我的政治缺點(diǎn)，沒有認(rèn)真的鉆研造成的。今后我會不斷的提高自己的政治覺悟，爭取做一個一點(diǎn)就通的助理。當(dāng)然業(yè)務(wù)能力我也不會拉下，也會不斷提高自己的服務(wù)能力，爭取明年的業(yè)績穩(wěn)步提升。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇九
20xx年，我行安全保衛(wèi)工作，在認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行安全保衛(wèi)工作會議精神和支行總支的正確領(lǐng)導(dǎo)、關(guān)心、支持下，緊緊圍繞“平安xx”活動為中心工作，遵循“以預(yù)防為主，綜合治理，誰主管，誰負(fù)責(zé)”的指導(dǎo)原則，堅(jiān)持從人防、物防、技防，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)等方面入手筑牢安全保衛(wèi)工作的基礎(chǔ)，透過制度約束和檢查督促，強(qiáng)化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實(shí)處，保證了我行財(cái)產(chǎn)和員工、客戶的人身安全，為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展和建立“平安建行”活動順利推進(jìn)營造了一個安全、穩(wěn)定的環(huán)境。現(xiàn)對支行一年來的安全保衛(wèi)工作總結(jié)匯報如下：
今年以來，我們把增強(qiáng)員工的防范意識放在十分突出的地位，重點(diǎn)圍繞防搶、防盜、防詐騙的應(yīng)知應(yīng)會等資料對網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行預(yù)案教育和防范技能演練，收到了較好的效果。
預(yù)案演練，就是對員工進(jìn)行案例的教育，組織員工熟悉“四防預(yù)案”，增強(qiáng)防范意識，提高防范潛力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴(yán)峻局面，我們及時收集整理轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)案例，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的各種文件、通報、通知、案例剖析等30余次，組織員工各類應(yīng)急演練40余次，并針對我行自身的防范工作進(jìn)行分析查找隱患，完善防范措施。對前臺網(wǎng)點(diǎn)的防范技能教育，主要側(cè)重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急狀況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的潛力。
安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生和預(yù)防起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓(xùn)的同時，十分注重抓好防護(hù)設(shè)施建設(shè)，保證所有營業(yè)場所有靈敏可靠、嚴(yán)密完善的技防、物防設(shè)施。
1、加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)技防設(shè)施的建設(shè)，在支行的大力支持下，投資46萬多資金對3個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了更新升級，保證了監(jiān)控錄像圖像的清晰和正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
3、在技防設(shè)施的管理上，支行明確各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對物防、技防設(shè)施的.管理負(fù)總責(zé)，制訂了監(jiān)控設(shè)施管理制度，并每一天進(jìn)行回放檢查、定期保養(yǎng)，確保了技防設(shè)施的正常運(yùn)行。
加強(qiáng)檢查監(jiān)督作為落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發(fā)生的最基本的手段。
1、支行堅(jiān)持每月對所屬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面檢查，分五個層次落實(shí)檢查工作，即行長親自查；分管行長定期查；保衛(wèi)人員每周查，每周對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行安全制度和防范設(shè)施檢查；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員堅(jiān)持做到每日營業(yè)前后檢查；行領(lǐng)導(dǎo)會同風(fēng)險、業(yè)務(wù)等部門進(jìn)行階段性綜合檢查。
2、支行建立了節(jié)假日、雙休日行領(lǐng)導(dǎo)值班崗，公布了值班電話。在平時工作中，突出抓好了對“重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間員工安防制度是否落實(shí)、柜員是否堅(jiān)守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”（即印章、現(xiàn)金清理入柜上鎖、微機(jī)終端退出操作程序），中午和節(jié)假日是否確保一名網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人帶班、兩人以上當(dāng)班等容易出現(xiàn)的問題和隱患薄弱的環(huán)節(jié)進(jìn)行突擊和回放錄像等方法進(jìn)行檢查；對在安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到絕不放過、不遷就、重整改、嚴(yán)處罰。
3、加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)日常的自查工作。明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是安全防范工作的第一職責(zé)人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實(shí)行一票否決。把“誰主管、誰負(fù)責(zé)”當(dāng)作安全保衛(wèi)工作的最高職責(zé)制。目前，全行所有網(wǎng)點(diǎn)都設(shè)有安全員協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)人進(jìn)行安全檢查，網(wǎng)點(diǎn)每日進(jìn)行安全檢查，并作詳細(xì)記錄。檢查資料包括業(yè)務(wù)方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關(guān)掉；門、窗是否上鎖；110報警設(shè)備是否就位等等。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十
今年以來，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機(jī)制實(shí)施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時，為建立整改長效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強(qiáng)部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對性地加強(qiáng)案防知識學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度
我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn)，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·
20xx年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。
1、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強(qiáng)流程管控一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個辦法、一個指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險，加強(qiáng)對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費(fèi)貸款等非住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險管控，落實(shí)有效措施
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《xx銀行操作風(fēng)險字典庫（20xx版）》，明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件、操作風(fēng)險損失、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《xx銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（20xx版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實(shí)個人征信臺賬的管理要求。
三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān)，查詢查復(fù)時做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必即時，復(fù)必詳盡”；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險內(nèi)控，進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險與合規(guī)意識，嚴(yán)格按制度操作。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān)，防范假票風(fēng)險的發(fā)生，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險的同時，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險以及由于保證金來源不明、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來源的合法性；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。
四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強(qiáng)風(fēng)險防范，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《xx銀行20xx年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示
一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十一
為深入貫徹國務(wù)院及公安部、教育部有關(guān)部署精神，認(rèn)真落實(shí)省委常委會、省政府常務(wù)會議及省“兩辦”緊急通知要求，進(jìn)一步做嚴(yán)做實(shí)做細(xì)黨的十九大安保工作，學(xué)校決定，從即日起到12月底，在學(xué)校開展安全風(fēng)險集中排查整治行動，特制定方案如下。
牢固樹立風(fēng)險意識，強(qiáng)化底線思維，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，以扎實(shí)做好黨的十九大安保維穩(wěn)工作為主線，全面加強(qiáng)校園安全風(fēng)險防控體系建設(shè)，堅(jiān)決防止校園及周邊發(fā)生重大安全問題，切實(shí)保障校園平安有序和廣大師生人身安全，確保全校安全穩(wěn)定，迎接黨的十九大勝利召開。
通過集中排查整治，全面實(shí)現(xiàn)校園管控“六個100%”目標(biāo)。
2．保安員配比達(dá)標(biāo)及持證上崗100%。學(xué)校應(yīng)按《中小學(xué)幼兒園安全防范工作規(guī)范（試行）》規(guī)定配備保安員，保安員必須持證上崗。
3．校園及周邊重點(diǎn)人員管控100%。全面排查掌握校園內(nèi)部及周邊高危人員底數(shù)，全面落實(shí)穩(wěn)控措施，嚴(yán)防不法分子進(jìn)入校園或在周邊制造事端。
4．校園及周邊護(hù)學(xué)力量覆蓋100%。學(xué)校落實(shí)保安員、教師、家長三支護(hù)學(xué)力量。
5．校園監(jiān)控安裝接入率100%。學(xué)校視頻監(jiān)控系統(tǒng)、緊急報警裝置全面接入公安機(jī)關(guān)或教育部門的監(jiān)控或報警平臺，學(xué)校門口公安治安探頭全面覆蓋。
1.開展隱患排查整治工作。學(xué)校要會同蘭陵派出所按照常教安〔20xx〕1號文件《學(xué)校常見安全隱患檢查指南》九類199條以及公安部、教育部《中小學(xué)幼兒園安全防范工作規(guī)范（試行》，進(jìn)行一次全方位的校園安全隱患排查、整治。特別是學(xué)校危險化學(xué)品的管理，要做到“五雙”（雙人保管、雙人收發(fā)、雙人領(lǐng)用、雙人雙鎖、雙本帳）、“三防”（人防、物防、技防完善）、“兩清”（標(biāo)識清楚、數(shù)量清楚），確保不發(fā)生事故和案件；同時積極開展電氣火災(zāi)綜合治理，按照《教育部辦公廳開展教育系統(tǒng)電氣火災(zāi)綜合治理自查檢查的通知》（教發(fā)廳函〔20xx〕76號）要求，開展學(xué)校電氣火災(zāi)綜合治理。公安部門要依法監(jiān)督、指導(dǎo)中小學(xué)幼兒園完善內(nèi)部安全防范措施，落實(shí)安全管理制度，加大安全教育力度，健全安全應(yīng)急機(jī)制。
3．全面提升校園安保力量。學(xué)校按照公安部、教育部《中小學(xué)幼兒園安全防范工作規(guī)范（試行）》配備專職治安保衛(wèi)人員、專職保安員和相應(yīng)的防衛(wèi)器械、應(yīng)急處突裝備。
4．嚴(yán)格校園出入口管理制度。學(xué)校實(shí)行封閉式管理，嚴(yán)格執(zhí)行門衛(wèi)管理和登記查驗(yàn)制度，嚴(yán)禁未經(jīng)許可人員進(jìn)入校園。接送學(xué)生家長原則上不得入校，確有特殊情況的必須由安保力量或老師陪同。在上學(xué)、放學(xué)人員集中的時段，組織校園安保人員加強(qiáng)校園及門前區(qū)域的巡查守護(hù)，維護(hù)好治安秩序。
5．深化校園技防系統(tǒng)建設(shè)。學(xué)校要積極完善校園技防系統(tǒng)，安裝校園視頻監(jiān)控系統(tǒng)、緊急報警裝置、周界報警或電子圍欄設(shè)施，視頻監(jiān)控做到重要部位全覆蓋、無死角。學(xué)校視頻監(jiān)控系統(tǒng)、緊急報警裝置必須接入公安機(jī)關(guān)、學(xué)校要安排專人負(fù)責(zé)，確保連接暢通。
6．強(qiáng)化校園及周邊重點(diǎn)人員排查管控。學(xué)校全面細(xì)致開展校內(nèi)外涉校矛盾糾紛排查，排查內(nèi)部矛盾糾紛，排查教職員工中精神異常失常人員，通過疏導(dǎo)、化解和教育，做好穩(wěn)控工作。
7．強(qiáng)化校園及周邊治安防控。學(xué)校應(yīng)當(dāng)積極組建教師護(hù)校隊(duì)、家長護(hù)學(xué)隊(duì)，會同公安部門開展反恐防暴防突發(fā)事件演練。
學(xué)校要堅(jiān)持上下聯(lián)動、內(nèi)外配合、整體推進(jìn)的原則，有力有序有效推進(jìn)集中整治行動。分三個階段開展：
（一）全面排查階段（即日起至8月初）。全面排查，最大限度地把可能引發(fā)事端的矛盾糾紛、安全隱患、可能鋌而走險的危險人員排查出來；學(xué)校與屬地派出所要積極協(xié)作，按照“一校一表”要求，建立詳細(xì)的基礎(chǔ)臺賬和問題清單，做到臺帳全、底數(shù)清、情況明，“一校一表”學(xué)校與派出所各留一份，此表將作為下一步檢查重點(diǎn)。
（二）立項(xiàng)攻堅(jiān)階段（8月初至10月）。對排查梳理出的安全隱患和薄弱環(huán)節(jié)及時整改，嚴(yán)防發(fā)生惡性傷害案件。按照邊查邊改、先急后緩的原則，分類解決。一類是能夠整改的要立即整改，9月1日開學(xué)前必須整改到位；二類是一時難以整改的，要制定整改方案，明確整改期限，落實(shí)整改資金和責(zé)任人，強(qiáng)化整改前的安全保障措施；三類是無法整改的，學(xué)校要主動向教育主管部門報告，教育主管部門要向當(dāng)?shù)攸h委政府報告，協(xié)調(diào)有關(guān)部門支持配合解決，堅(jiān)決消除管理盲區(qū)、堵塞安全漏洞。
（三）鞏固發(fā)展階段（11月至12月）。把本次集中整治行動確定的措施常態(tài)化、制度化，鞏固整治成果；對尚未化解的問題和隱患要緊盯不放、推進(jìn)解決。
光華學(xué)校開展安全風(fēng)險集中排查整治行動，是貫徹落實(shí)中央、省、市、區(qū)有關(guān)工作部署的重要行動，是推進(jìn)黨的十九大安保工作的重大舉措，學(xué)校要積極落實(shí)維護(hù)校園安全與穩(wěn)定的各項(xiàng)措施，精心組織、狠抓落實(shí)，確保取得實(shí)效。
（一）提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。要高度重視此次集中整治行動，樹立“隱患就是事故”的理念，完成好集中整治行動各項(xiàng)工作。學(xué)校要成立安全風(fēng)險集中排查整治行動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、督查指導(dǎo)等工作。
（二）高度重視，精心組織。充分認(rèn)識安全風(fēng)險集中排查整治行動的極端重要性和現(xiàn)實(shí)緊迫性，把校園安全穩(wěn)定工作擺上突出重要的位置切實(shí)抓緊抓好，抓出成效，細(xì)化工作任務(wù)，切實(shí)將各項(xiàng)工作要求落實(shí)單位、落實(shí)到人員、落實(shí)到崗位，做到每項(xiàng)工作、每個環(huán)節(jié)都有人去管，有人負(fù)責(zé)。
（三）整體聯(lián)動，形成合力。緊扣集中排查整治行動目標(biāo)，各部門通力合作，共同分析研判校園內(nèi)部及邊安全穩(wěn)定隱患風(fēng)險，落實(shí)整改措施，在信息溝通、應(yīng)急處置等方面加強(qiáng)協(xié)作，形成聯(lián)動機(jī)制。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十二
對全區(qū)小水電、水庫、渠道、水閘、堤防、堤防運(yùn)行安全、山洪災(zāi)害易發(fā)區(qū)和在建水利工程度汛開展風(fēng)險隱患排查整治。
防汛應(yīng)急預(yù)案是否編制、報批和演練，防汛備用電源、應(yīng)急（防汛）物資是否按規(guī)定配備齊全；汛期安全檢查制度是否制定；汛期安全檢查和值班值守方案是否制定計(jì)劃。（責(zé)任單位：水利和水保股）。
重點(diǎn)排查水庫大壩“三個責(zé)任人”落實(shí)情況、大壩安全調(diào)度運(yùn)行規(guī)程落實(shí)情況以及大壩、溢洪道、啟閉設(shè)備、穿壩建筑物、軟硬結(jié)合部等安全情況、各類安全監(jiān)測設(shè)施運(yùn)行狀況、水庫管護(hù)人員日常巡查情況、防汛預(yù)案修訂完善情況，水庫安全警示標(biāo)志標(biāo)牌是否醒目，水庫船只是否安全停岸。水庫管理用房基礎(chǔ)是否沉降，主體結(jié)構(gòu)有無傾斜；房屋墻體有無貫穿裂縫，門窗是否完好；線路是否存在亂搭亂接；是否存在火災(zāi)隱患等情況。重點(diǎn)排查渠道通水是否正常、有無垮塌、滲漏部位、放水設(shè)施啟閉是否正常等。（責(zé)任單位：水利灌排中心）。
（三）河道、堤防、閘橋、山洪災(zāi)害易發(fā)區(qū)風(fēng)險隱患排查整治。
重點(diǎn)排查防汛總體預(yù)案修訂完善情況、各山洪災(zāi)害易發(fā)區(qū)應(yīng)急準(zhǔn)備情況，檢查有無阻礙行洪違章建筑物、堤防迎水面板有無裂縫、垮塌；堤頂?shù)缆酚袩o沉降；框格梁護(hù)坡有無沉陷；堤防附屬設(shè)施（涵洞、涵管、放水閘）運(yùn)行情況，有無淤堵，銹蝕等。重點(diǎn)檢查閘橋啟閉系統(tǒng)是否運(yùn)行正常，監(jiān)測系統(tǒng)是否運(yùn)行正常，電路電氣系統(tǒng)是否安全，值班值守是否24小時有人。整治天然水域有無設(shè)置禁止垂釣、禁止下河游泳等安全警示標(biāo)志標(biāo)牌。檢查山洪災(zāi)害易發(fā)區(qū)是否設(shè)置轉(zhuǎn)移、撤離標(biāo)志牌，是否設(shè)置應(yīng)急避險場所，是否落實(shí)檢測人員，是否有應(yīng)急儲備物資，鎮(zhèn)、村（社區(qū)）應(yīng)急預(yù)案是否切實(shí)可行。（責(zé)任單位：水旱災(zāi)害防御中心）。
重點(diǎn)排查是否編制安全度汛預(yù)案、應(yīng)急預(yù)案；是否建立應(yīng)急搶險隊(duì)伍；是否配備車輛、材料、工具、通訊設(shè)施等應(yīng)急物資；重點(diǎn)關(guān)注重點(diǎn)穿堤建筑物、施工導(dǎo)流建筑物、深基坑、高邊坡等重點(diǎn)部位和險工險段。排查施工企業(yè)安全主體責(zé)任落實(shí)、安全生產(chǎn)管理制度制定、安全教育培訓(xùn)、安全措施保障，汛前安全隱患排查、危險源辨識、評價和管控，對危險源進(jìn)行分類、分色管理，并在水利安全生產(chǎn)信息采集系統(tǒng)填報危險源和管控措施等情況。（責(zé)任單位：項(xiàng)目業(yè)主單位）。
（一）分類排查、不留死角。各股室、單位要按照職能職責(zé)分工，對轄區(qū)內(nèi)水利工程（設(shè)施）進(jìn)行全面排查，認(rèn)真查找風(fēng)險隱患，分類建立隱患臺賬，發(fā)現(xiàn)的重大問題要主動向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報。
（二）立查立改、嚴(yán)防死守。各股室、單位要對排查出的隱患落實(shí)措施，責(zé)令責(zé)任單位立行立改，對不能及時整改的隱患，建立整改方案，復(fù)查跟蹤到位。
各股室、單位請于20xx年4月29日前將風(fēng)險隱患排查整治臺賬和工作報告報質(zhì)安站。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十三
為貫徹“安全第一、預(yù)防為主”的方針，建立學(xué)校安全隱患排查治理長效機(jī)制，強(qiáng)化學(xué)校安全主體責(zé)任，加強(qiáng)事故隱患監(jiān)督管理，防止意外傷害事故的發(fā)生，確保師生安全，結(jié)合我校實(shí)際，放假前開展校園安全隱患排查工作：
組長：
成員：
xxx：負(fù)責(zé)保安、防衛(wèi)安全隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)教學(xué)工作中的安全隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)周邊治安安全隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)全校校舍、操場的隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)學(xué)校水、暖、電的安全隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)活動中的安全隱患排查。
xx：負(fù)責(zé)全校師生的安全教育管理。
各班主任：負(fù)責(zé)各班設(shè)施設(shè)備以及學(xué)生活動的安全隱患排查。
各活動室負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)各活動室設(shè)施設(shè)備及學(xué)生活動的安全隱患排查。
把隱患排查治理工作貫穿到教育教學(xué)活動的全過程，建立實(shí)時檢查、巡查、日排查等隱患排查治理制度，明確排查地點(diǎn)、項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任，將隱患排查治理日?；?。組織事故隱患排查，及時發(fā)現(xiàn)并排除存在的各類違章行為和帶病運(yùn)行的設(shè)備、設(shè)施及各類事故隱患。
校舍安全、消防安全、網(wǎng)絡(luò)安全、危險化學(xué)品安全等，重點(diǎn)在防易燃易爆和防火、防盜、防惡劣天氣、自然災(zāi)害等隱患。
（一）校舍安全。
檢查教室、功能室、微機(jī)室、辦公室等區(qū)域的墻壁、門窗、天花板、吊頂、護(hù)欄、懸空設(shè)施、高空置物、破損物件是否存在危險。門窗、防盜網(wǎng)是否完好，供電線路是否存在故障，設(shè)備設(shè)施是否會受潮濕等。
冬季天氣嚴(yán)寒，檢查校園排水設(shè)施、管道等是否有被凍裂隱患。
（二）消防安全。
消防通道是否暢通，樓梯是否堆積雜物，消防設(shè)備設(shè)施、水電設(shè)備設(shè)施是否完好，是否存在亂拉電線情況。
（三）治安安全。
是否配齊安全防護(hù)、應(yīng)急處置裝備，校園視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否正常，外來人員的登記情況。
（四）放假前安全教育。
是否開展放假前安全教育，突出防疫安全、防滑冰溺水、交通安全、消防安全、飲食安全、防詐騙等安全教育。
實(shí)行各部門自查、分管部門、學(xué)校安全辦公室巡查相結(jié)合的三級排查方式，嚴(yán)格做到不漏掉任何一個盲點(diǎn)，不留下任何一個隱患。
（一）各部門自查。
各部門全面自查本部門辦公、教學(xué)、實(shí)驗(yàn)所使用的設(shè)備設(shè)施、易燃易爆物，所屬區(qū)域的消防設(shè)備設(shè)施、消防通道以及所管轄的辦公室、圖書室、實(shí)驗(yàn)室等方面的安全隱患。
（二）公共區(qū)域安全隱患排查，按學(xué)校分工執(zhí)行：
1、辦公室：辦公樓及停車場安全隱患排查。
2、教務(wù)處：教學(xué)樓及其他與教學(xué)相關(guān)的功能室教學(xué)設(shè)備安全隱患排查。
3、政教處：校園以及周邊防護(hù)設(shè)施、交通安全設(shè)施設(shè)備安全隱患排查。
4、總務(wù)處：教學(xué)區(qū)公共水電設(shè)施和設(shè)備安全隱患排查。
5、保衛(wèi)處：學(xué)校大門、校園以及周邊防護(hù)設(shè)施設(shè)備、交通安全設(shè)施及消防設(shè)施設(shè)備安全隱患排查。
6、年級組：本年級所涉及的教室、辦公室及學(xué)生間矛盾排查。
7、電教處：全校校園網(wǎng)絡(luò)安全與服務(wù)設(shè)施和設(shè)備運(yùn)行隱患排查。
（一）自查時間：1月11日—15日。
（二）分管部門檢查時間：1月18日—22日。
（三）安全辦巡查時間：1月25日—29日。
隱患排查治理工作的監(jiān)管，按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”，“誰辦學(xué)，誰負(fù)責(zé)”，“誰上課，誰負(fù)責(zé)”的原則進(jìn)行。
（一）各部門排查出的安全隱患，屬于本科室、本年級內(nèi)部管理能力可以解決的，由本科室、本年級自行解決，無需報送。
（二）各部門自查及分管部門檢查發(fā)現(xiàn)的重大安全隱患，超出本科室處理能力范圍的。填好排查表，及時向?qū)W校安全辦公室或?qū)W校領(lǐng)導(dǎo)反映，并妥善做好安全防范措施和盡快做好后期整改準(zhǔn)備工作。
（三）學(xué)校安全辦公室對各部門上報的'安全隱患，盡快核實(shí)后報學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)，研究處理方案，及時消除安全隱患。
做好假期前校園安全隱患排查整治工作，平安快樂歡度新春佳節(jié)！
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十四
根據(jù)《安康市非金融企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查防范工作方案》(安金融發(fā)〔20xx〕14號)要求，為切實(shí)加強(qiáng)我縣民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查防范和化解工作，維護(hù)縣域金融穩(wěn)定，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展，結(jié)合工作實(shí)際，制定以下工作方案。
深入貫徹落實(shí)打好防范化解重大風(fēng)險攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署和推動民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的各項(xiàng)要求，按照市場化、法治化原則，堅(jiān)持發(fā)揮市場在資源配置方面起決定性作用的基礎(chǔ)上更好地發(fā)揮政府作用，積極化解民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險，促進(jìn)民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
堅(jiān)持“夯實(shí)責(zé)任、持續(xù)摸排、密切監(jiān)測、分類處置”的總體思路，建立健全協(xié)調(diào)聯(lián)動工作機(jī)制，分層次分類型加強(qiáng)對民營企業(yè)的指導(dǎo)幫扶和債務(wù)風(fēng)險處置化解，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險及重大社會風(fēng)險。
(一)建立工作機(jī)制。
由縣政府辦牽頭，統(tǒng)籌全縣民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查化解工作，會同縣金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位制定全縣非金融企業(yè)債務(wù)排查化解方案，綜合運(yùn)用各類支持政策，協(xié)作會商縣域風(fēng)險問題以及排查化解工作的督查考核和政策協(xié)調(diào)等。建立縣級領(lǐng)導(dǎo)包抓制度，重點(diǎn)幫扶縣內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險的化解。建立應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制，平穩(wěn)有序處置縣內(nèi)企業(yè)突發(fā)債務(wù)風(fēng)險，嚴(yán)防負(fù)面輿情事件出現(xiàn)。
(二)持續(xù)排查監(jiān)測。
各鎮(zhèn)要結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)和轄內(nèi)民營企業(yè)債務(wù)特點(diǎn)，制定民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險動態(tài)排查方案，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測，切實(shí)做到“情況明、底數(shù)清、早發(fā)現(xiàn)、早介入”?？h政府辦在全面排查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對大型骨干、行業(yè)龍頭、就業(yè)大戶等民營企業(yè)進(jìn)行摸排。通過實(shí)地調(diào)研、包抓走訪等現(xiàn)場方式和企業(yè)三表、稅務(wù)征繳、信用信息等非現(xiàn)場方式，摸清企業(yè)資產(chǎn)現(xiàn)金、負(fù)債擔(dān)保、投融資等真實(shí)底數(shù)。要根據(jù)排查掌握的風(fēng)險數(shù)據(jù)，“一企一檔”建立名單，實(shí)行清單式，表格化管理，原則上“一季度一匯總一分析一上報”。各銀行金融機(jī)構(gòu)每季度要將逾期貸款金額在5000萬元以上、逾期時間在90天以上的企業(yè)列入存在潛在債務(wù)風(fēng)險名營企業(yè)名單，并將債務(wù)風(fēng)險情況報送縣政府辦金融股(聯(lián)系人：劉正楚，電話：xxx，郵箱：xxx)和縣人行(聯(lián)系人：王旭，電話：xxx，郵箱：xxx)?？h發(fā)改局、縣經(jīng)貿(mào)局、縣財(cái)政局，縣法院等單位要結(jié)合各自職責(zé)，配合做好全縣民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查防范工作。
(三)分類處置化解。
各鎮(zhèn)、各銀行金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門要聚焦縣內(nèi)民營企業(yè)、分層次分類型加強(qiáng)指導(dǎo)幫扶和風(fēng)險處置化解，深入落實(shí)省委省政府《關(guān)于推動民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展若干意見》的有關(guān)政策，結(jié)合不同企業(yè)債務(wù)情況、行業(yè)特點(diǎn)綜合施策。對遭遇流動性風(fēng)險的民營企業(yè)要及時救助，對關(guān)系社會穩(wěn)定的就業(yè)大戶要重點(diǎn)關(guān)注，對限制性行業(yè)的僵尸企業(yè)要在做好債務(wù)處置和就業(yè)安置的前提下果斷出清。對列入存在潛在債務(wù)風(fēng)險名單中的民營企業(yè)，各鎮(zhèn)及相關(guān)部門每季度要將分類處置化解情況于下一季度首月5日前報縣政府辦金融股。
(一)組織資金幫助民企紓困。在處置化解民營企業(yè)風(fēng)險過程中，企業(yè)要擔(dān)負(fù)主體責(zé)任，要“以我為主”充分挖掘自救潛力，積極處量低效資產(chǎn)，嚴(yán)禁逃廢債務(wù)。各鎮(zhèn)、各銀行機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門要積極采取措施，幫助企業(yè)紓困。一是積極對接引入銀行券商、保險、資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立市場化紓困基金，對遇到流動性問題、有市場前景、信用良好的大中型骨干民營企業(yè)實(shí)施財(cái)務(wù)救助，支持其通過股權(quán)、債權(quán)投入等方式化解債務(wù)風(fēng)險。二是針對中小民營企業(yè)資金需求“短、頻、急”特點(diǎn)，縣政府辦要會同旬陽人行、各銀行機(jī)構(gòu)共同推動金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品，有針對性解決當(dāng)下中小民營企業(yè)普遍存在的短貸長用、期限錯配問題，幫助民營企業(yè)緩解流動性壓力，維護(hù)企業(yè)信用。(縣政府辦牽頭，各鎮(zhèn)及縣經(jīng)貿(mào)局、財(cái)政局、人行配合)。
(二)支持民營發(fā)債企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行。要督導(dǎo)民營企業(yè)債券發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作，穩(wěn)健經(jīng)營，妥善化解債務(wù)兌付、股票質(zhì)押風(fēng)險。加強(qiáng)與股票掛牌交易、債券發(fā)行市場聯(lián)系，及時研判轄區(qū)發(fā)債民營企業(yè)風(fēng)險情況，支持民營企業(yè)在各類股票交易市場掛牌。(縣政府辦牽頭，縣發(fā)改局、經(jīng)貿(mào)局、財(cái)政局、人行配合)。
(三)發(fā)揮政府性融資擔(dān)保作用。加快推進(jìn)市財(cái)信融資擔(dān)保有限公司旬陽分公司融資擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展，提升政府性融資擔(dān)保能力，加強(qiáng)對民營企業(yè)進(jìn)行擔(dān)保的績效考核，切實(shí)發(fā)揮擔(dān)保的增信分險的撬動作用。要積極引導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)創(chuàng)新反擔(dān)保方式，拓寬抵押品范圍，探索以企業(yè)品牌、專利、訂單等作為抵押品的科學(xué)評估和抵押方式，拆解轄內(nèi)民營企業(yè)互保的擔(dān)保鏈問題，定點(diǎn)清除融資梗阻，破解融資困境。(縣財(cái)政局牽頭，縣政府辦、經(jīng)貿(mào)局配合)。
(四)推進(jìn)銀企信息充分共享。把金融服務(wù)信用信息共享平臺和小微企業(yè)信貸產(chǎn)品信息查詢平臺建設(shè)作為工作重點(diǎn)，一方面實(shí)現(xiàn)對市場主體的信用建檔，另一方面為小微企業(yè)查找符合自身需求的銀行信貸產(chǎn)品提供全方位、便利化的服務(wù)。推行第三方企業(yè)綜合信用等級評價制度，支持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新信用服務(wù)產(chǎn)品，為銀行機(jī)構(gòu)識別信用風(fēng)險、甄選客戶、貸后管理等提供全流程、專業(yè)化的信用管理服務(wù)，有效防范信貸風(fēng)險。按照“最大行牽頭，成員行配合，協(xié)會組織，監(jiān)管推動，信息共享，協(xié)調(diào)一致”的工作機(jī)制，動態(tài)掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況;“一企一策”研究穩(wěn)貸、續(xù)貸方案，不簡單停貸、斷貸;組織銀團(tuán)貸款支持有市場前景的企業(yè)，按照穩(wěn)預(yù)期、穩(wěn)信貸、穩(wěn)支持的“三穩(wěn)”原則支持暫時性經(jīng)營困難的企業(yè);加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合授信管理，防止多頭授信、交叉授信導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)融資過度、杠桿率過高現(xiàn)象。(縣發(fā)改局、人行牽頭，縣政府辦、經(jīng)貿(mào)局配合)。
(五)強(qiáng)化司法保障。完善“府院聯(lián)動”工作機(jī)制，協(xié)調(diào)解決好出險企業(yè)案件受理審判執(zhí)行過程中涉及的債務(wù)處理、職工安置、稅收優(yōu)惠等問題，嚴(yán)格區(qū)分個人財(cái)產(chǎn)和企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)，規(guī)范涉案財(cái)產(chǎn)的處理。加大對違法行為的查處力度，堅(jiān)決落實(shí)依法保護(hù)民營企業(yè)、民營企業(yè)家財(cái)產(chǎn)權(quán)的各項(xiàng)政策措施。(縣法院負(fù)責(zé))。
(一)夯實(shí)工作責(zé)任。要切實(shí)強(qiáng)化縣金融風(fēng)險防控聯(lián)席會議對民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查化解工作的統(tǒng)籌和政策協(xié)調(diào)，有效指導(dǎo)各項(xiàng)工作開展。各鎮(zhèn)各相關(guān)部門要增強(qiáng)政治擔(dān)當(dāng)意識，落實(shí)屬地管理責(zé)任，切實(shí)增強(qiáng)防范化解民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險的責(zé)任感和緊迫感，盡快建立完善工作機(jī)制，配備精干人員，啟動轄內(nèi)民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查化解工作。本項(xiàng)工作的實(shí)施時間初定為2年(20xx-20xx年)，之后視全縣民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險狀況另行統(tǒng)籌安排。
(二)強(qiáng)化協(xié)作配合。民營企業(yè)的債務(wù)風(fēng)險成因復(fù)雜，排查化解工作時間緊、任務(wù)重，涉及企業(yè)多、工作量大，處置工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高，各鎮(zhèn)及相關(guān)部門要緊密配合，及時溝通，有效協(xié)作，堅(jiān)持分類施策，綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、金融、法律等各項(xiàng)政策措施排查處置好企業(yè)債務(wù)風(fēng)險，債務(wù)摸排、監(jiān)測要切實(shí)做好保密工作，講究策略方式，確保取得良好效果。
(三)嚴(yán)格督導(dǎo)考核。縣政府辦金融股要定期對各單位工作情況進(jìn)行督查，對排查過程中領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠，工作機(jī)制不健全，排查過程流于形式，應(yīng)急處置不當(dāng)?shù)葐栴}，要視問題嚴(yán)重程度給予通報批評或提請縣紀(jì)委監(jiān)委、組織部進(jìn)行行政問責(zé)和相應(yīng)組織處理。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十五
為貫徹落實(shí)中央、省、市關(guān)于加強(qiáng)地方政府債務(wù)管理的相關(guān)精神，有效防控化解我區(qū)政府債務(wù)風(fēng)險，結(jié)合實(shí)際情況，制定本工作方案。
（一）依法依規(guī)原則。
嚴(yán)格遵照中共中央國務(wù)院、省委省政府、財(cái)政部、省財(cái)政廳等相關(guān)文件要求，依法依規(guī)處置政府性債務(wù)風(fēng)險。
（二）分級負(fù)責(zé)原則。
成立由區(qū)委書記沈裕謀任組長的開福區(qū)防控化解政府債務(wù)風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指導(dǎo)全區(qū)防控化解政府債務(wù)風(fēng)險工作。按照“誰舉債、誰償還、誰負(fù)責(zé)”的原則，區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)區(qū)本級具體工作；金霞經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本園區(qū)具體工作。
（三）平等協(xié)商原則。
在政府與社會資本方談判中，遵循平等協(xié)商、長期合作、公開透明的原則。
（四）分類施策原則。
針對政府和社會資本合作（ppp）及政府購買服務(wù)項(xiàng)目等涉及財(cái)政責(zé)任的重大債務(wù)問題進(jìn)行分類，逐項(xiàng)整改。優(yōu)先解決財(cái)預(yù)〔20xx〕50號、財(cái)預(yù)〔20xx〕87號、財(cái)辦金〔20xx〕92號文件發(fā)布后新舉借的債務(wù)產(chǎn)生的風(fēng)險。
（五）穩(wěn)妥處置原則。
避免盲目進(jìn)行突擊整改，防止出現(xiàn)“處置風(fēng)險的風(fēng)險”，如用期限短、利率高的流動貸款置換期限長、利率低的貸款等。
逐年穩(wěn)妥消化存量，依法嚴(yán)格控制增量，確保我區(qū)政府債務(wù)可承受、可持續(xù)，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。
（一）妥善化解存量。
1、鎖定存量債務(wù)。
區(qū)發(fā)改局牽頭，對照政府年度投資計(jì)劃，逐項(xiàng)清理核實(shí)存量在建政府投資項(xiàng)目和資金落實(shí)情況。
區(qū)審計(jì)局牽頭，按照政府性債務(wù)、隱性債務(wù)和其他債務(wù)的口徑，逐筆清理存量政府債務(wù)情況，分類鎖定政府與平臺公司的債務(wù)。
2、分類籌措資金。
區(qū)財(cái)政局牽頭，將存量政府債務(wù)中政府應(yīng)承擔(dān)的資金分年足額納入預(yù)算，并在預(yù)算穩(wěn)定調(diào)節(jié)基金中按比例新設(shè)防控化解政府債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急專項(xiàng)；指導(dǎo)平臺公司按市場化原則多渠道籌措資金，妥善處置其應(yīng)承擔(dān)的存量債務(wù)；按照資產(chǎn)規(guī)模、變現(xiàn)價值、變現(xiàn)時序等口徑和要求，逐項(xiàng)清理核對其管理的國有資產(chǎn)情況，制定資產(chǎn)盤活和處置方案。
3、繼續(xù)完成整改。
區(qū)財(cái)政局牽頭，按照《財(cái)政部發(fā)展改革委司法部人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范地方政府舉債融資行為的通知》（財(cái)預(yù)〔20xx〕50號）、《財(cái)政部關(guān)于堅(jiān)決制止地方以政府購買服務(wù)名義違法違規(guī)融資的通知》（財(cái)預(yù)〔20xx〕87號）要求，繼續(xù)整改違法擔(dān)保，糾正政府投資基金以及政府購買服務(wù)中的不規(guī)范行為，確保將違法違規(guī)行為依法依規(guī)整改到位。
4、做好配套安排。
區(qū)法制辦牽頭，進(jìn)一步提高部門、單位的法律意識和依法辦事能力，切實(shí)防止在化解存量政府債務(wù)過程中出現(xiàn)違法違規(guī)行為。
區(qū)金融辦牽頭，協(xié)調(diào)監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)確保必要的在建項(xiàng)目可持續(xù)融資，避免因盲目抽貸壓貸停貸出現(xiàn)資金斷鏈，防范在化解存量政府債務(wù)過程中出現(xiàn)“處置風(fēng)險的風(fēng)險”。
（二）嚴(yán)格控制增量。
區(qū)發(fā)改局牽頭，制定政府投資項(xiàng)目負(fù)面清單，科學(xué)論證和編制新建政府投資項(xiàng)目計(jì)劃。對于無法落實(shí)資金來源或難以實(shí)現(xiàn)資金平衡的項(xiàng)目，不得批準(zhǔn)立項(xiàng)和開工建設(shè)。
區(qū)財(cái)政局牽頭，強(qiáng)化新建ppp項(xiàng)目的“兩評”論證；強(qiáng)化政府投資項(xiàng)目施工圖預(yù)算（招標(biāo)上限值）、工程變更、結(jié)算和決算的審核，積極介入政府投資項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)概算編制審查。
區(qū)金融辦牽頭，指導(dǎo)平臺公司依法依規(guī)開展項(xiàng)目融資。
（三）規(guī)范平臺發(fā)展。
區(qū)委辦牽頭，進(jìn)一步厘清政府與平臺公司的邊界，嚴(yán)格控制新設(shè)平臺公司，加快整合現(xiàn)有平臺公司，推進(jìn)平臺公司市場化轉(zhuǎn)型。
（四）強(qiáng)化考核問責(zé)。
區(qū)審計(jì)局牽頭，對政府債務(wù)進(jìn)行年度審計(jì)，查處違法違規(guī)融資舉債行為。
區(qū)績效辦牽頭，將防控化解政府債務(wù)風(fēng)險工作落實(shí)情況，納入?yún)^(qū)對各級各部門績效考核范圍。
區(qū)委督查室牽頭，督促審計(jì)查處的違法違規(guī)融資舉債行為整改，并商請有關(guān)部門，對全國金融工作會議以后出現(xiàn)的違法違規(guī)融資舉債行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任的黨政干部進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。
（一）區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化督導(dǎo)，定期召開各責(zé)任部門（單位）工作調(diào)度會，及時向區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組報告工作情況。
（二）區(qū)直各責(zé)任部門（單位）、平臺要統(tǒng)一思想、強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，抽調(diào)精干力量，建立主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制的工作機(jī)制，切實(shí)做好本部門（單位）防控化解政府債務(wù)的工作。結(jié)合牽頭任務(wù)和工作實(shí)際，制定具體的`工作方案，并報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
（三）金霞經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組制定本地區(qū)具體工作方案報區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十六
優(yōu)秀作文推薦！今年以來，認(rèn)真落實(shí)教育系統(tǒng)“隱患治理年”活動實(shí)施方案》(號)通知精神，狠抓學(xué)校安全隱患排查整治，取得明顯成效和階段性成果，有力地維護(hù)了教育系統(tǒng)安全穩(wěn)定。為進(jìn)一步推進(jìn)“隱患排查治理年”各項(xiàng)工作深入開展，鞏固和擴(kuò)大隱患排查專項(xiàng)治理成果，堅(jiān)決遏制重特大安全事故發(fā)生，繼續(xù)保持教育事業(yè)又好又快發(fā)展，經(jīng)研究決定在各級各類學(xué)校中廣泛開展安全隱患排查，再整改活動，具體方案如下：
以黨的十八屆三中全會為指導(dǎo)，以落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建和諧社會為統(tǒng)領(lǐng)，堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針，牢固樹立“以人為本，生命至上”的安全發(fā)展理念，緊緊圍繞除隱患、保平安、促和諧，積極推動“平安和諧校園”創(chuàng)建活動，全力維護(hù)廣大師生的生命安全和學(xué)校良好的教育教學(xué)秩序。
通過再排查、再整治，進(jìn)一步落實(shí)學(xué)校(包括幼兒園，下同)安全工作主體責(zé)任，建立健全事故隱患排查機(jī)制、防控機(jī)制、重點(diǎn)危險源的監(jiān)控機(jī)制，加強(qiáng)分級管理責(zé)任制，進(jìn)一步落實(shí)學(xué)校安全管理目標(biāo)責(zé)任制，全面排查治理學(xué)校安全隱患和安全管理薄弱環(huán)節(jié)，解決存在的突出問題，努力實(shí)現(xiàn)一般隱患整改率達(dá)到100%、重大隱患整改率達(dá)到90%以上，進(jìn)一步減少學(xué)生非正常死亡，堅(jiān)決杜絕重大事故和惡性案件，努力杜絕學(xué)校責(zé)任事故，確保學(xué)校安全穩(wěn)定。
本次學(xué)校安全隱患排查再整改活動是隱患整治年的再深化，要圍繞以下重點(diǎn)內(nèi)容排查治理：
(一)學(xué)校安全制度的健全和落實(shí)情況。
1.學(xué)校安全穩(wěn)定領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是否健全，學(xué)校是否建立主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、安全管理機(jī)構(gòu)和崗位安全責(zé)任制，安全責(zé)任書有沒有層層簽訂落實(shí)，相關(guān)責(zé)任有無到崗到人、細(xì)化分解。
2.檢查教育部等十部位《中小學(xué)幼兒園安全管理辦法》、《學(xué)校安全管理50條規(guī)定》等制度的執(zhí)行落實(shí)情況;各項(xiàng)安全管理制度的學(xué)習(xí)、宣傳和培訓(xùn)情況，師生對各項(xiàng)制度的知曉率，學(xué)校日常管理中各項(xiàng)安全制度是否健全，落實(shí)是否到位。
3.檢查學(xué)校門衛(wèi)、巡邏、值班制度的落實(shí)情況，對學(xué)生的在校期間的管理是否做到全天候、全過程、無縫隙，各個環(huán)節(jié)、各個時段是否落實(shí)到人，有無出現(xiàn)管理漏洞和監(jiān)管盲區(qū)。
4.檢查各類突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案和各種安全事故應(yīng)急救援預(yù)案制定情況;各種突發(fā)事件的應(yīng)對機(jī)制和應(yīng)急演練情況;有沒有結(jié)合本地本校實(shí)際，做到一校一預(yù)案，進(jìn)行針對性的演練每年不少于2次。
5.復(fù)查本年度學(xué)校安全工作千分制考核自查情況。
(二)學(xué)校校舍和教育教學(xué)設(shè)施安全情況。
1.檢查校舍安全情況。校舍是否危房，校園周邊有無地質(zhì)災(zāi)害危險、建筑類隱患和其他危險源;學(xué)校對臨時閑置不用的危房是否采取措施進(jìn)行封閉，設(shè)置警示標(biāo)志。對已出租的房屋，是否明確責(zé)任，與使用人簽定安全責(zé)任書;各類在建工程或未交付使用工程是否實(shí)行封閉式管理和有明顯安全警示標(biāo)志等。
2.檢查教育教學(xué)設(shè)施的安全。學(xué)校提供的體育和勞技器材、兒童玩具、鍋爐、旗桿、護(hù)欄、樓梯扶手、樓道、跑道等教育教學(xué)設(shè)施的安全情況。
3.檢查學(xué)校消防安全工作。檢查學(xué)生宿舍、食堂、教學(xué)樓、實(shí)驗(yàn)樓、圖書室的消防栓、應(yīng)急照明、指示燈、滅火器配備和完好情況，電線老化的更新情況，有無差大負(fù)荷用電現(xiàn)象，消防通道(疏散通道)是否暢通;學(xué)生宿舍消防安全“四個不準(zhǔn)”執(zhí)行情況。
4.檢查學(xué)校實(shí)驗(yàn)室安全情況。重點(diǎn)檢查實(shí)驗(yàn)室內(nèi)危險化學(xué)品的儲藏、使用、登記、銷毀等安全措施是否落實(shí)，有關(guān)制度是否上墻。
(三)學(xué)生接送車安全管理工作。
1.檢查學(xué)生接送車安全管理工作。有無執(zhí)行車輛和駕駛?cè)藛T的準(zhǔn)入制度，車輛檢測和定期維護(hù)登記，機(jī)動車駕駛員是否具備合法資質(zhì)。
2.檢查學(xué)生接送車違規(guī)行為。重點(diǎn)檢查當(dāng)?shù)厥欠翊嬖凇昂谲嚒?、超載車、農(nóng)用車等不合格車輛接送學(xué)生現(xiàn)象，能否及時上報交管部門和教育局;是否教育學(xué)生不乘坐不安全車輛，并與學(xué)生家長簽訂了安全責(zé)任書;學(xué)校外出集體活動用車有無經(jīng)過公安、教育部門審批備案。
3.檢查學(xué)校學(xué)生上下學(xué)、上下車秩序和學(xué)校門口減速帶、人行橫道線、警示標(biāo)志等交通安全設(shè)施情況。
4.教師私家車校園準(zhǔn)入制度和管理情況。
(四)學(xué)校食品衛(wèi)生安全管理工作。
1.檢查學(xué)校食堂衛(wèi)生工作。重點(diǎn)對食堂的布局、防蠅、防鼠和消毒設(shè)施設(shè)備、食堂人員的健康證、操作規(guī)范和物品采購流程等進(jìn)行檢查。
2.檢查學(xué)校食堂有無衛(wèi)生許可證，有無“三無”商品、過期食品等。
3.檢查學(xué)校對食堂食品衛(wèi)生工作的監(jiān)管情況，是否有留樣食品等。
(五)學(xué)校飲用水安全。
1.檢查學(xué)校飲用水水源情況。是否采用城鎮(zhèn)統(tǒng)一管道供應(yīng)自來水，如果是學(xué)校自備水源，水源選址是否合理，消毒和安全措施是否到位，是否進(jìn)行日常維護(hù)管理。
2.檢查飲用水水質(zhì)情況。飲用水水質(zhì)是否定期檢測，是否達(dá)到國家飲用水衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)。
(六)學(xué)校傳染病等疾病的防控。
1.學(xué)校傳染病等防控制度建立情況。學(xué)校有沒有建立應(yīng)對突發(fā)公共衛(wèi)生事件的應(yīng)急預(yù)案，是否及時了解和報告?zhèn)魅静∫咔樾畔ⅰ?BR> 2.傳染病防控工作開展情況。是否做好接種查驗(yàn)工作，是否有配合衛(wèi)生部門免疫接種工作;在傳染病高發(fā)期，是否采取必要的防控措施。
(七)學(xué)校安全教育工作。
1.檢查《中小學(xué)公共安全教育指導(dǎo)綱要》落實(shí)情況。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、教職工安全培訓(xùn)開展情況，要求放學(xué)前對學(xué)生進(jìn)行一分鐘的安全教育執(zhí)行情況。
2.檢查學(xué)校組織安全教育主題活動情況。有無組織安全教育周(日)等大型安全教育活動，中小學(xué)法制副校長或法制輔導(dǎo)員到校檢查指導(dǎo)情況。
3.檢查學(xué)校安全教育的針對性和實(shí)效性。開學(xué)初、節(jié)假日、放假前進(jìn)行安全教育的情況，尤其是防交通事故、冰面破裂溺水、食品衛(wèi)生、傳染病預(yù)防及安全用火、用電、森林防火、逃生自救等安全教育情況;師生矛盾、學(xué)生之間矛盾排查及調(diào)處情況，學(xué)生心理問題干預(yù)情況。
(八)學(xué)校周邊環(huán)境整治。
1.檢查學(xué)校周邊有無“黑網(wǎng)吧”和違規(guī)經(jīng)營接納未成年學(xué)生的網(wǎng)吧、游戲室。
2.檢查整治學(xué)校周邊各類流動攤點(diǎn)、小賣部、小餐飲部情況。
3.檢查學(xué)校周邊存在影響師生人身安全的治安狀況。
學(xué)校安全隱患排查再整改活動分三個階段組織實(shí)施：
(一)動員部署階段(前)。各校要明確工作責(zé)任，廣泛動員，統(tǒng)一認(rèn)識，周密部署，精心組織。
(二)排查治理階段(中)。各學(xué)校要根據(jù)冬季季候特點(diǎn)，有針對性地開展各類安全隱患排查工作。要堅(jiān)持邊查邊改，對能立即整改的，要及時整改;對一時難以治理的要列出計(jì)劃，落實(shí)責(zé)任，限期整改，并制訂較為具體嚴(yán)格的監(jiān)控措施，嚴(yán)防各類安全事故發(fā)生。學(xué)校自身無法確定的安全隱患，要主動聯(lián)系有關(guān)專業(yè)部門進(jìn)行鑒定。要加強(qiáng)對安全隱患排查治理工作的監(jiān)督檢查，本轄區(qū)內(nèi)中小學(xué)、幼兒園的安全監(jiān)督檢查工作;教育局重點(diǎn)做好區(qū)直學(xué)校的督查工作，切實(shí)做到分級管理，責(zé)任落實(shí)。
(三)督查總結(jié)階段(后)。鎮(zhèn)街道各學(xué)校要于前將活動總結(jié)一式兩份分別報送到教育局和教育局安?？?，教育局將組織人員進(jìn)行督查，并將各學(xué)校此次活動開展情況作為今年“平安和諧校園”創(chuàng)建考核和年終督導(dǎo)評估的重要依據(jù)。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署。為切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，區(qū)教育局成立學(xué)校安全隱患排查再整改活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長擔(dān)任組長，分管副局長擔(dān)任副組長，各職能科室負(fù)責(zé)人為成員，下設(shè)辦公室(設(shè)在安?？?。各鎮(zhèn)街道教委和各學(xué)校也要成立領(lǐng)導(dǎo)小組，及時研究并部署轄區(qū)內(nèi)學(xué)校安全隱患的排查治理工作，明確時間、步驟、內(nèi)容、治理標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)責(zé)任;要加大督促、檢查和指導(dǎo)力度，提高隱患排查治理效果，確保隱患排查治理工作穩(wěn)步推進(jìn)。
(二)落實(shí)責(zé)任，密切配合。要站在講政治、促發(fā)展、保穩(wěn)定的高度，各司其職，各負(fù)其責(zé)，密切配合，認(rèn)真排查治理各類安全隱患，狠抓落實(shí)，不留死角，決不允許敷衍塞責(zé)，推諉扯皮，堅(jiān)決克服麻痹思想、厭倦情緒。對重大隱患治理實(shí)行責(zé)任、措施、資金、時間、預(yù)案“五落實(shí)”，并加強(qiáng)“一對一”監(jiān)控，確保及時得到有效治理。若因工作措施不到位而發(fā)生安全事故的，將嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
(三)加強(qiáng)宣傳，群防群治。要充分利用各種宣傳媒體對廣大教職員工和學(xué)生深入宣傳安全隱患排查“回頭看，再整改”活動的重要意義，形成良好的輿論氛圍，發(fā)揮他們對安全工作的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，組織他們查找身邊的事故隱患，充分調(diào)動他們的積極性，提高自我保護(hù)意識。
(四)登記建檔，完善機(jī)制。各學(xué)校所開展的安全隱患排查整治工作要及時做好文字、數(shù)據(jù)、圖片等記錄和檔案工作，建立“安全隱患資料庫”，按照隱患的分級分類標(biāo)準(zhǔn)，建立和完善隱患排查治理的分級監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)，實(shí)行重大安全隱患的分級分層監(jiān)管。學(xué)校一時無法整改的重大安全隱患，要在積極采取監(jiān)控措施的同時，及時主動向當(dāng)?shù)卣陀嘘P(guān)部門反映，努力尋求解決辦法，積極構(gòu)建隱患排查治理工作的長效機(jī)制。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇一
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：
一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。
（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實(shí)施方案，細(xì)化活動內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對洗錢專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確。總行各部門按月對員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。
（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會計(jì)例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇二
為深入開展“安全生產(chǎn)月”活動，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家關(guān)于安全生產(chǎn)工作重大決策部署，進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)宣傳教育工作，xx銀行xx支行在全行范圍內(nèi)開展了主題為“強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，推動安全發(fā)展”的安全生產(chǎn)月活動，現(xiàn)將活動開展情況總結(jié)如下：
為確保本次“安全生產(chǎn)月”活動有效開展，我行召開了“安全生產(chǎn)月”活動動員大會，部署了我行“安全生產(chǎn)月”活動的內(nèi)容和時間，要求各部門和各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視此項(xiàng)工作，要廣泛發(fā)動全體干部職工，積極參與“安全生產(chǎn)月”活動，努力提高全行員工的安全生產(chǎn)意識和安全操作水平。
宣傳活動當(dāng)月，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在門頭led上滾動播出“強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，推動安全發(fā)展?！被顒又黝}。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置宣傳咨詢臺，向過往群眾和員工宣傳安全生產(chǎn)知識。
我行開展了安全警示教育活動，播放了安全教育光盤，向全行員工詳細(xì)講解了消防安全知識，手把手地教會了員工如何正確使用消防器材，火災(zāi)發(fā)生時疏散和逃生的要領(lǐng)等等。安全教育培訓(xùn)結(jié)束后，又組織全行員工進(jìn)行了安全知識測試，整培訓(xùn)個過程，會場氣氛活動，員工踴躍示范和回答問題，此次安全知識教育活動，起到了預(yù)期的效果。
“安全生產(chǎn)月”活動期間，我行xx部先后到xx網(wǎng)點(diǎn)、xx網(wǎng)點(diǎn)和xx支行開展了安全教育、防火、防盜、防搶劫、防詐騙等應(yīng)急預(yù)案的演練工作，通過應(yīng)急預(yù)案的演練，進(jìn)一步檢驗(yàn)和完善了應(yīng)急預(yù)案，提高了員工的防范技能和應(yīng)急處置能力，起到了預(yù)期效果。
“安全生產(chǎn)月”活動期間，我行xx部負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的工作人員深入各網(wǎng)點(diǎn)，對資金安全管理方面各項(xiàng)制度的遵守和執(zhí)行情況，重要生產(chǎn)場地、儲蓄營業(yè)場所安防設(shè)施和消防器材的配備及使用運(yùn)行情況進(jìn)行了認(rèn)真檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時進(jìn)行了整改，排除了隱患，確保了安全生產(chǎn)無事故。
總之，我行開展的“安全生產(chǎn)月”活動，得到了支行領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的大力支持，各部門圍繞“強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，推動安全發(fā)展”這個活動主題，扎實(shí)開展了安全生產(chǎn)宣傳教育和應(yīng)急預(yù)案的演練工作，增強(qiáng)了全行員工的安全意識和應(yīng)急處置能力，進(jìn)一步夯實(shí)了安全基礎(chǔ)管理工作，為支行安全生產(chǎn)提供了堅(jiān)實(shí)的保障。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇三
根據(jù)晉中銀電函（20xx）41號文的要求，我行與20xx年11月12日成立本次風(fēng)險排查的領(lǐng)導(dǎo)組與工作組，并于11月15日起對全轄21家機(jī)構(gòu)就電子銀行認(rèn)證工具進(jìn)行了檢查。
本次風(fēng)險排查涵蓋全轄21個網(wǎng)點(diǎn)，檢查組根據(jù)省行電子銀行部下達(dá)的風(fēng)險排查工作底稿的內(nèi)容對各機(jī)構(gòu)的《bocnet重要空白登記簿》以及查庫登記簿進(jìn)行了檢查。
從檢查情況看，各機(jī)構(gòu)的柜員風(fēng)險意識防范還有待加強(qiáng)，重要空白登記簿的使用仍有一些小問題，尚未完全符合電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)的要求。
各機(jī)構(gòu)在重要空白登記簿的使用上基本做到了一個尾箱配備一個登記簿，然而有的登記簿中的摘要欄中未寫明或標(biāo)注業(yè)務(wù)發(fā)生的類型，有部分登記簿涂改現(xiàn)象較頻繁，雖不是惡意涂改，但明顯柜員不細(xì)心，對風(fēng)險防范認(rèn)識不足，同時也發(fā)現(xiàn)少部分登記簿有跳號現(xiàn)象發(fā)生，雖在登記簿中顯示跳號之前的認(rèn)證工具被客戶正常領(lǐng)用，但仍存在相當(dāng)大的隱患，急需業(yè)務(wù)經(jīng)理對這種情況加大監(jiān)控力度。
對一些容易整改的問題，都已經(jīng)進(jìn)行了現(xiàn)場整改，對不易整改的問題，業(yè)務(wù)經(jīng)理表示將在下一年度更換新的重要空白登記簿，依照電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)制度的要求登記《bocnet重要空白登記簿》。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇四
風(fēng)險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動模式）。以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。
按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實(shí)際，對內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì)，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。
（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
（四）科技+業(yè)務(wù)，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點(diǎn)一線，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會演，對實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè)，切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行逐一分析討論。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇五
為了解全省農(nóng)信社信息安全情況，進(jìn)一步提高全省重要信息系統(tǒng)的安全管理和運(yùn)行維護(hù)水平，省聯(lián)社信息科技中心(以下簡稱省中心)特制定此方案:。
各市農(nóng)信辦信息科技中心、濟(jì)源市農(nóng)信聯(lián)社信息科技中心(以下簡稱市中心)，要站在維護(hù)社會安定和農(nóng)信社信譽(yù)的高度，充分認(rèn)識到做好農(nóng)信社今年信息安全檢查工作的重要性和迫切性，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感。保障信息安全是考核科技工作的重要內(nèi)容之一，各單位要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，認(rèn)真落實(shí)，把工作做細(xì)、做實(shí)、做到位。通過檢查，使農(nóng)信社的重要信息系統(tǒng)安全風(fēng)險防范與運(yùn)營維護(hù)能力取得明顯提高，切實(shí)保障全年特別是在奧運(yùn)會期間全省農(nóng)信社重要信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。
本次檢查的主要內(nèi)容是:。
(一)重點(diǎn)檢查內(nèi)容:。
有關(guān)信息科技方面文件的貫徹落實(shí)情況、制度和管理是否缺位、設(shè)備和人員的單點(diǎn)運(yùn)行風(fēng)險、冗余設(shè)備與備份數(shù)據(jù)的可用性、關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備的運(yùn)行可靠性、運(yùn)行監(jiān)控和安全審計(jì)系統(tǒng)的有效性、安全防護(hù)設(shè)施的有效性、系統(tǒng)配置的合理性與安全性等。
(二)具體檢查內(nèi)容:。
1.管理脆弱性。檢查下發(fā)文件執(zhí)行、組織建設(shè)、制度制訂、操作。
規(guī)程、文檔資料管理、崗位設(shè)置與職責(zé)分工、權(quán)限控制、執(zhí)行監(jiān)督、監(jiān)控機(jī)制等。
2.技術(shù)脆弱性。檢查通信網(wǎng)絡(luò)線路、設(shè)備備份的有效性;檢查網(wǎng)絡(luò)接入、網(wǎng)間互聯(lián)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配置參數(shù)、子網(wǎng)劃分以及子網(wǎng)間訪問控制措施的合理性與安全性;檢查機(jī)房供配電系統(tǒng)、空調(diào)系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、發(fā)電機(jī)、ups以及接地、防雷等方面存在的薄弱環(huán)節(jié)和安全隱患;對服務(wù)器、存儲系統(tǒng)等重要設(shè)備進(jìn)行一次深度健康檢查(包括補(bǔ)丁更新情況);檢查國際互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用系統(tǒng)的安全配置、訪問控制措施、邊界防護(hù)安全強(qiáng)度等，對商業(yè)網(wǎng)站定期進(jìn)行滲透性攻擊檢查，及時修補(bǔ)漏洞，防范網(wǎng)站漏洞被攻擊利用或頁面被篡改;檢查運(yùn)維監(jiān)控系統(tǒng)的有效性，保證具備應(yīng)有的隱患發(fā)現(xiàn)和預(yù)警能力;檢查安全防護(hù)設(shè)施的有效性，主要檢查pki/ca設(shè)施、傳輸與存儲加密、防病毒、防火墻、補(bǔ)丁管理、入侵檢測、安全網(wǎng)關(guān)、安全審計(jì)以及服務(wù)端口的關(guān)閉情況;檢查金融專用和非金融專用計(jì)算機(jī)的保密管理、移動存儲介質(zhì)的管理使用情況等。
本次檢查采取市中心先進(jìn)行自查和整改，再由省中心組織檢查組進(jìn)行檢查(或抽查)的方式。具體安排是:。
(一)自查階段(7月1日至10日)。
上報省中心。
(二)檢查(抽查)階段(7月11日至20日)。
由省中心組織檢查小組開展全面信息安全檢查(抽查)工作，對市中心的檢查和整改情況進(jìn)行核實(shí)和復(fù)查，認(rèn)真填寫復(fù)查結(jié)果(附件1-5)和編寫檢查報告，并于7月20日前上報省中心。
(三)總結(jié)整改階段(7月20日到7月30日)。
省中心將根據(jù)檢查(抽查)情況，對各市存在的問題進(jìn)行匯總和通報。市中心對發(fā)現(xiàn)的安全隱患必須在7月底前完成整改，并于7月25日前將整改方案上報省中心審查。存在問題的市整改前要制定周密的整改計(jì)劃和可行性方案，對重大生產(chǎn)性變更整改應(yīng)做好充分測試，防止引發(fā)新的安全風(fēng)險。
本次檢查(抽查)的范圍是市農(nóng)信辦信息科技中心、縣聯(lián)社信息科技中心、部分(所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的10%左右)對社會影響較大的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
本次檢查(抽查)的方式是:。
(一)省中心檢查組聽取被檢查單位信息安全情況的工作匯報。
(二)省中心檢查組進(jìn)入現(xiàn)場檢查。針對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要了解實(shí)情，做好筆錄，填寫信息安全檢查情況表。填寫的安全檢查情況表必須有被檢查單位的簽章認(rèn)可。
(三)針對查出的問題，檢查組要向被檢查單位提出整改意見或。
建議。
本次信息安全檢查的主要依據(jù)是:。
(一)《河南省農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)規(guī)范》(豫農(nóng)信科〔2006〕3號)。
(三)《河南省農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理辦法(試行)》(豫農(nóng)信科〔2006〕5號)。
(四)《河南省農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)生產(chǎn)運(yùn)行管理辦法(試行)》(豫農(nóng)信科〔2006〕7號)。
(五)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信息科技中心生產(chǎn)系統(tǒng)主機(jī)密碼管理辦法》(豫農(nóng)信科〔2006〕8號)。
(六)省聯(lián)社(省中心)下發(fā)的有關(guān)信息科技方面的文件。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。信息安全管理工作關(guān)系到農(nóng)信社數(shù)據(jù)安全和業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，各級領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識到這次檢查工作的重要性和必要性，精心組織好這次檢查工作。針對這次檢查，市中心要成立由分管主任任組長的檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織本單位和轄內(nèi)各單位做好自查工作，并集中力量進(jìn)行檢查。通過檢查，全面掌握農(nóng)信社信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀以及相關(guān)規(guī)章制度制訂貫徹執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)并堵塞安全漏洞，防范計(jì)算機(jī)犯罪和各類事故的發(fā)生，確保計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行。
(二)檢查人員在檢查工作中要堅(jiān)持“實(shí)事求是、客觀公正”的。
原則，真實(shí)反映被檢查單位的計(jì)算機(jī)制度建立、執(zhí)行和運(yùn)行安全等情況。按照“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的要求，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時提出整改意見和建議。對檢查不認(rèn)真或檢查后對問題避重就輕、隱瞞不報，形成安全隱患的，省聯(lián)社將從嚴(yán)追究有關(guān)人員的責(zé)任。同時，檢查中還要積極收集基層的意見和建議，為改進(jìn)全省農(nóng)信社的信息系統(tǒng)管理工作提供參考。
(三)認(rèn)真寫好自查報告和檢查報告。報告的主要內(nèi)容包括:基本情況、組織建設(shè)、計(jì)算機(jī)制度制訂、計(jì)算機(jī)及輔助設(shè)備安全情況、存在的問題、意見和建議。
(四)材料報送和聯(lián)系方式。各市需將附件1-5填完后與自查報告統(tǒng)一報送省中心，各檢查組需對表格1-5復(fù)查后與檢查報告統(tǒng)一報送省中心，報送材料包括紙質(zhì)和電子版。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇六
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風(fēng)險合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
(一)為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認(rèn)識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風(fēng)險合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險管理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。
二是制定風(fēng)險合規(guī)工作計(jì)劃。在年初，根據(jù)市辦《xx市農(nóng)村信用社20xx年風(fēng)險合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了20xx年度風(fēng)險與合規(guī)工作計(jì)劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，制定了xx聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時，于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿(臺賬)也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險管理工作。為確保風(fēng)險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風(fēng)險發(fā)生，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等八類風(fēng)險各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。
風(fēng)險管理組織體系建設(shè);嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險管理機(jī)制;建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動爭議x起，涉及債權(quán)糾紛x起，其中x起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風(fēng)險合規(guī)教育培訓(xùn)。在20xx年初，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓(xùn)實(shí)施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期，參加人數(shù)為x人次，培訓(xùn)面人均xx次。同時開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)x期，參加人數(shù)為x人次，學(xué)習(xí)面達(dá)x%。
在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：
一是對部分工作計(jì)劃未能有序完成;
二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng);
之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長避短，主動改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
(一)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時，主動加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
(三)增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力!
銀行風(fēng)險排查工作方案篇七
堅(jiān)持“打防并舉，綜合治理，標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展非法集資活動風(fēng)險排查，全面摸清我縣非法集資活動的基本情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險隱患。同時，督促各地、各部門建立健全定期風(fēng)險排查和信息上報機(jī)制，進(jìn)一步完善防范和打擊非法集資長效工作機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，維護(hù)我縣經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定。
對全縣非法集資活動活躍的重點(diǎn)地區(qū)，以及建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、廣告業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域，嚴(yán)格對照非法集資的幾種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告(見附件)進(jìn)行非法集資活動風(fēng)險排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。要通過全面和重點(diǎn)排查，全面摸清全縣非法集資活動的數(shù)量、特點(diǎn)、主要方式、區(qū)域分布、風(fēng)險狀況，以及案件數(shù)量、案發(fā)特點(diǎn)、危害后果等，及時做好一線把關(guān)，力爭做到“打早、打小”，把非法集資風(fēng)險消除在萌芽狀態(tài)。
此次非法集資風(fēng)險排查工作由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，采取先排查后督查的方式進(jìn)行，先由各地、各行業(yè)主管部門組織本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，然后由各地、各部門成立專門的督查組，對前期自查和排查工作情況進(jìn)行督導(dǎo)和抽查。具體的職責(zé)分工為：
縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)此次非法集資活動風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息總結(jié)上報等工作。
各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全面組織領(lǐng)導(dǎo)轄內(nèi)非法集資活動風(fēng)險排查工作。
縣政府金融辦負(fù)責(zé)小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資風(fēng)險排查等工作。
縣委宣傳部負(fù)責(zé)做好非法集資活動風(fēng)險排查工作開展期間的相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
縣工信委負(fù)責(zé)組織開展對工業(yè)園區(qū)、非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及中小企業(yè)領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。
縣公安局負(fù)責(zé)對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進(jìn)行排查。
縣建設(shè)局負(fù)責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。
縣農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣林業(yè)局負(fù)責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林地林權(quán)投資、造林項(xiàng)目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣商行辦負(fù)責(zé)組織開展貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣工商局負(fù)責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資活動風(fēng)險排查。
人行宜黃縣支行負(fù)責(zé)對民間借貸和民間融資活動轉(zhuǎn)化為非法集資等相關(guān)風(fēng)險進(jìn)行排查。
縣銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)活動風(fēng)險排查。
宜黃縣保險行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)保險銷售領(lǐng)域及保險從業(yè)人員參與非法集資等相關(guān)風(fēng)險排查。
此次非法集資風(fēng)險排查分三個階段進(jìn)行：
(一)自查階段(5月14日至5月16日)
各地、各部門根據(jù)職責(zé)分工制定本地、本行業(yè)非法集資活動風(fēng)險排查工作方案，認(rèn)真部署和組織開展本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查工作報告，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患。
(二)督查階段(5月16日至5月25日)
各地、各部門要組成專門的督查組，由分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，對本地、本行業(yè)前期開展自查和排查工作進(jìn)行督導(dǎo)和檢查，對重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域的非法集資風(fēng)險排查情況進(jìn)行抽查，并及時提出相關(guān)工作建議。
(三)總結(jié)階段(5月25日至6月2日)
各地、各部門對前期開展非法集資活動風(fēng)險排查和督察情況及時進(jìn)行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，并于20xx年6月5日前將材料報送縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。開展風(fēng)險排查是做好打擊和處置非法集資工作的重要環(huán)節(jié)，也是考核評價各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作的重要內(nèi)容。各地，各部門要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，制定切實(shí)可行的排查工作方案，認(rèn)真抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)，確保此次非法集資風(fēng)險排查活動的順利開展。
(二)講究工作方法。此次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大，各地、各部門要加強(qiáng)溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要針對我縣部分區(qū)域和行業(yè)民間融資活躍的現(xiàn)狀，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點(diǎn)、寬嚴(yán)相濟(jì)、有的放矢，增強(qiáng)工作的主動性和針對性;同時，要密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
(三)依法及時處置。各地、各部門要落實(shí)風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)的可能嚴(yán)重危害社會經(jīng)濟(jì)秩序的案件線索和隱患，要及時依法查處，防止風(fēng)險擴(kuò)大。
(四)加強(qiáng)信息報送。各地、各部門要指定專人作為聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)與縣處非辦的日常聯(lián)系，加強(qiáng)信息溝通，進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險排查和信息上報機(jī)制。
宜黃縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)聯(lián)系人：江雷降，聯(lián)系電話：。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇八
20xx年是我幸運(yùn)的一年，在這一年中我擔(dān)任的是風(fēng)險經(jīng)理助理一職，我慶幸我的領(lǐng)導(dǎo)是個開明的人。在這一年中，我感謝領(lǐng)導(dǎo)的栽培和信任，也感謝同事的幫助和配合。在這一年的工作中，我始終跟隨領(lǐng)導(dǎo)的步伐，每天堅(jiān)持跟客戶認(rèn)真交談，替客戶解決難處。尤其是授信客戶的調(diào)查，我都會認(rèn)真填寫報告，并且認(rèn)真審批放款數(shù)額，確保資金的風(fēng)險是最低的?，F(xiàn)在我把這一年多的工作進(jìn)度做出總結(jié)進(jìn)行匯報。
剛開始接觸這份工作，我對于如何審批如何降低風(fēng)險的事情并不是很熟練，多虧了經(jīng)理的不斷帶領(lǐng)，我才逐步的學(xué)會如何工作。在這一年多的時間內(nèi)，我時常跟隨經(jīng)理一起去辦理業(yè)務(wù)，并且處理一些繁雜的事物，這是我的機(jī)遇，也是我學(xué)習(xí)的機(jī)會。通過這一年的努力，我如今對于風(fēng)險評估的各項(xiàng)細(xì)節(jié)都全部熟悉，也知道整個流程的操作情況。如今的我對于業(yè)務(wù)非常熟悉，已經(jīng)能夠獨(dú)立進(jìn)行風(fēng)險評估。
我們在跟客戶評估風(fēng)險都是時候，一定要了解產(chǎn)品的特點(diǎn)，認(rèn)真的給客戶進(jìn)行講解。只有把客戶當(dāng)成家人，認(rèn)真的對待而不是敷衍，才能夠獲取客戶的信任。這一年多以來，我通過這種努力，獲得了1000多萬金額的投資，也獲得了相當(dāng)多用戶的肯定。這也是我今后不斷努力的方向，增加自身的服務(wù)意識，確?？蛻舻馁Y金安全。
我的政治覺悟還不夠高，很多領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的文件我都不能第一時間參悟透，經(jīng)常還要領(lǐng)導(dǎo)對我解釋。這些事情都是我的政治缺點(diǎn)，沒有認(rèn)真的鉆研造成的。今后我會不斷的提高自己的政治覺悟，爭取做一個一點(diǎn)就通的助理。當(dāng)然業(yè)務(wù)能力我也不會拉下，也會不斷提高自己的服務(wù)能力，爭取明年的業(yè)績穩(wěn)步提升。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇九
20xx年，我行安全保衛(wèi)工作，在認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行安全保衛(wèi)工作會議精神和支行總支的正確領(lǐng)導(dǎo)、關(guān)心、支持下，緊緊圍繞“平安xx”活動為中心工作，遵循“以預(yù)防為主，綜合治理，誰主管，誰負(fù)責(zé)”的指導(dǎo)原則，堅(jiān)持從人防、物防、技防，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)等方面入手筑牢安全保衛(wèi)工作的基礎(chǔ)，透過制度約束和檢查督促，強(qiáng)化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實(shí)處，保證了我行財(cái)產(chǎn)和員工、客戶的人身安全，為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展和建立“平安建行”活動順利推進(jìn)營造了一個安全、穩(wěn)定的環(huán)境。現(xiàn)對支行一年來的安全保衛(wèi)工作總結(jié)匯報如下：
今年以來，我們把增強(qiáng)員工的防范意識放在十分突出的地位，重點(diǎn)圍繞防搶、防盜、防詐騙的應(yīng)知應(yīng)會等資料對網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行預(yù)案教育和防范技能演練，收到了較好的效果。
預(yù)案演練，就是對員工進(jìn)行案例的教育，組織員工熟悉“四防預(yù)案”，增強(qiáng)防范意識，提高防范潛力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴(yán)峻局面，我們及時收集整理轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)案例，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的各種文件、通報、通知、案例剖析等30余次，組織員工各類應(yīng)急演練40余次，并針對我行自身的防范工作進(jìn)行分析查找隱患，完善防范措施。對前臺網(wǎng)點(diǎn)的防范技能教育，主要側(cè)重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急狀況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的潛力。
安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生和預(yù)防起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓(xùn)的同時，十分注重抓好防護(hù)設(shè)施建設(shè)，保證所有營業(yè)場所有靈敏可靠、嚴(yán)密完善的技防、物防設(shè)施。
1、加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)技防設(shè)施的建設(shè)，在支行的大力支持下，投資46萬多資金對3個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了更新升級，保證了監(jiān)控錄像圖像的清晰和正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
3、在技防設(shè)施的管理上，支行明確各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對物防、技防設(shè)施的.管理負(fù)總責(zé)，制訂了監(jiān)控設(shè)施管理制度，并每一天進(jìn)行回放檢查、定期保養(yǎng)，確保了技防設(shè)施的正常運(yùn)行。
加強(qiáng)檢查監(jiān)督作為落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發(fā)生的最基本的手段。
1、支行堅(jiān)持每月對所屬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面檢查，分五個層次落實(shí)檢查工作，即行長親自查；分管行長定期查；保衛(wèi)人員每周查，每周對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行安全制度和防范設(shè)施檢查；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員堅(jiān)持做到每日營業(yè)前后檢查；行領(lǐng)導(dǎo)會同風(fēng)險、業(yè)務(wù)等部門進(jìn)行階段性綜合檢查。
2、支行建立了節(jié)假日、雙休日行領(lǐng)導(dǎo)值班崗，公布了值班電話。在平時工作中，突出抓好了對“重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間員工安防制度是否落實(shí)、柜員是否堅(jiān)守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”（即印章、現(xiàn)金清理入柜上鎖、微機(jī)終端退出操作程序），中午和節(jié)假日是否確保一名網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人帶班、兩人以上當(dāng)班等容易出現(xiàn)的問題和隱患薄弱的環(huán)節(jié)進(jìn)行突擊和回放錄像等方法進(jìn)行檢查；對在安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到絕不放過、不遷就、重整改、嚴(yán)處罰。
3、加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)日常的自查工作。明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是安全防范工作的第一職責(zé)人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實(shí)行一票否決。把“誰主管、誰負(fù)責(zé)”當(dāng)作安全保衛(wèi)工作的最高職責(zé)制。目前，全行所有網(wǎng)點(diǎn)都設(shè)有安全員協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)人進(jìn)行安全檢查，網(wǎng)點(diǎn)每日進(jìn)行安全檢查，并作詳細(xì)記錄。檢查資料包括業(yè)務(wù)方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關(guān)掉；門、窗是否上鎖；110報警設(shè)備是否就位等等。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十
今年以來，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機(jī)制實(shí)施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時，為建立整改長效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強(qiáng)部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對性地加強(qiáng)案防知識學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度
我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn)，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·
20xx年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。
1、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強(qiáng)流程管控一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個辦法、一個指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險，加強(qiáng)對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費(fèi)貸款等非住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險管控，落實(shí)有效措施
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《xx銀行操作風(fēng)險字典庫（20xx版）》，明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件、操作風(fēng)險損失、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《xx銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（20xx版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實(shí)個人征信臺賬的管理要求。
三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān)，查詢查復(fù)時做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必即時，復(fù)必詳盡”；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險內(nèi)控，進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險與合規(guī)意識，嚴(yán)格按制度操作。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān)，防范假票風(fēng)險的發(fā)生，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險的同時，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險以及由于保證金來源不明、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來源的合法性；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。
四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強(qiáng)風(fēng)險防范，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《xx銀行20xx年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示
一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十一
為深入貫徹國務(wù)院及公安部、教育部有關(guān)部署精神，認(rèn)真落實(shí)省委常委會、省政府常務(wù)會議及省“兩辦”緊急通知要求，進(jìn)一步做嚴(yán)做實(shí)做細(xì)黨的十九大安保工作，學(xué)校決定，從即日起到12月底，在學(xué)校開展安全風(fēng)險集中排查整治行動，特制定方案如下。
牢固樹立風(fēng)險意識，強(qiáng)化底線思維，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，以扎實(shí)做好黨的十九大安保維穩(wěn)工作為主線，全面加強(qiáng)校園安全風(fēng)險防控體系建設(shè)，堅(jiān)決防止校園及周邊發(fā)生重大安全問題，切實(shí)保障校園平安有序和廣大師生人身安全，確保全校安全穩(wěn)定，迎接黨的十九大勝利召開。
通過集中排查整治，全面實(shí)現(xiàn)校園管控“六個100%”目標(biāo)。
2．保安員配比達(dá)標(biāo)及持證上崗100%。學(xué)校應(yīng)按《中小學(xué)幼兒園安全防范工作規(guī)范（試行）》規(guī)定配備保安員，保安員必須持證上崗。
3．校園及周邊重點(diǎn)人員管控100%。全面排查掌握校園內(nèi)部及周邊高危人員底數(shù)，全面落實(shí)穩(wěn)控措施，嚴(yán)防不法分子進(jìn)入校園或在周邊制造事端。
4．校園及周邊護(hù)學(xué)力量覆蓋100%。學(xué)校落實(shí)保安員、教師、家長三支護(hù)學(xué)力量。
5．校園監(jiān)控安裝接入率100%。學(xué)校視頻監(jiān)控系統(tǒng)、緊急報警裝置全面接入公安機(jī)關(guān)或教育部門的監(jiān)控或報警平臺，學(xué)校門口公安治安探頭全面覆蓋。
1.開展隱患排查整治工作。學(xué)校要會同蘭陵派出所按照常教安〔20xx〕1號文件《學(xué)校常見安全隱患檢查指南》九類199條以及公安部、教育部《中小學(xué)幼兒園安全防范工作規(guī)范（試行》，進(jìn)行一次全方位的校園安全隱患排查、整治。特別是學(xué)校危險化學(xué)品的管理，要做到“五雙”（雙人保管、雙人收發(fā)、雙人領(lǐng)用、雙人雙鎖、雙本帳）、“三防”（人防、物防、技防完善）、“兩清”（標(biāo)識清楚、數(shù)量清楚），確保不發(fā)生事故和案件；同時積極開展電氣火災(zāi)綜合治理，按照《教育部辦公廳開展教育系統(tǒng)電氣火災(zāi)綜合治理自查檢查的通知》（教發(fā)廳函〔20xx〕76號）要求，開展學(xué)校電氣火災(zāi)綜合治理。公安部門要依法監(jiān)督、指導(dǎo)中小學(xué)幼兒園完善內(nèi)部安全防范措施，落實(shí)安全管理制度，加大安全教育力度，健全安全應(yīng)急機(jī)制。
3．全面提升校園安保力量。學(xué)校按照公安部、教育部《中小學(xué)幼兒園安全防范工作規(guī)范（試行）》配備專職治安保衛(wèi)人員、專職保安員和相應(yīng)的防衛(wèi)器械、應(yīng)急處突裝備。
4．嚴(yán)格校園出入口管理制度。學(xué)校實(shí)行封閉式管理，嚴(yán)格執(zhí)行門衛(wèi)管理和登記查驗(yàn)制度，嚴(yán)禁未經(jīng)許可人員進(jìn)入校園。接送學(xué)生家長原則上不得入校，確有特殊情況的必須由安保力量或老師陪同。在上學(xué)、放學(xué)人員集中的時段，組織校園安保人員加強(qiáng)校園及門前區(qū)域的巡查守護(hù)，維護(hù)好治安秩序。
5．深化校園技防系統(tǒng)建設(shè)。學(xué)校要積極完善校園技防系統(tǒng)，安裝校園視頻監(jiān)控系統(tǒng)、緊急報警裝置、周界報警或電子圍欄設(shè)施，視頻監(jiān)控做到重要部位全覆蓋、無死角。學(xué)校視頻監(jiān)控系統(tǒng)、緊急報警裝置必須接入公安機(jī)關(guān)、學(xué)校要安排專人負(fù)責(zé)，確保連接暢通。
6．強(qiáng)化校園及周邊重點(diǎn)人員排查管控。學(xué)校全面細(xì)致開展校內(nèi)外涉校矛盾糾紛排查，排查內(nèi)部矛盾糾紛，排查教職員工中精神異常失常人員，通過疏導(dǎo)、化解和教育，做好穩(wěn)控工作。
7．強(qiáng)化校園及周邊治安防控。學(xué)校應(yīng)當(dāng)積極組建教師護(hù)校隊(duì)、家長護(hù)學(xué)隊(duì)，會同公安部門開展反恐防暴防突發(fā)事件演練。
學(xué)校要堅(jiān)持上下聯(lián)動、內(nèi)外配合、整體推進(jìn)的原則，有力有序有效推進(jìn)集中整治行動。分三個階段開展：
（一）全面排查階段（即日起至8月初）。全面排查，最大限度地把可能引發(fā)事端的矛盾糾紛、安全隱患、可能鋌而走險的危險人員排查出來；學(xué)校與屬地派出所要積極協(xié)作，按照“一校一表”要求，建立詳細(xì)的基礎(chǔ)臺賬和問題清單，做到臺帳全、底數(shù)清、情況明，“一校一表”學(xué)校與派出所各留一份，此表將作為下一步檢查重點(diǎn)。
（二）立項(xiàng)攻堅(jiān)階段（8月初至10月）。對排查梳理出的安全隱患和薄弱環(huán)節(jié)及時整改，嚴(yán)防發(fā)生惡性傷害案件。按照邊查邊改、先急后緩的原則，分類解決。一類是能夠整改的要立即整改，9月1日開學(xué)前必須整改到位；二類是一時難以整改的，要制定整改方案，明確整改期限，落實(shí)整改資金和責(zé)任人，強(qiáng)化整改前的安全保障措施；三類是無法整改的，學(xué)校要主動向教育主管部門報告，教育主管部門要向當(dāng)?shù)攸h委政府報告，協(xié)調(diào)有關(guān)部門支持配合解決，堅(jiān)決消除管理盲區(qū)、堵塞安全漏洞。
（三）鞏固發(fā)展階段（11月至12月）。把本次集中整治行動確定的措施常態(tài)化、制度化，鞏固整治成果；對尚未化解的問題和隱患要緊盯不放、推進(jìn)解決。
光華學(xué)校開展安全風(fēng)險集中排查整治行動，是貫徹落實(shí)中央、省、市、區(qū)有關(guān)工作部署的重要行動，是推進(jìn)黨的十九大安保工作的重大舉措，學(xué)校要積極落實(shí)維護(hù)校園安全與穩(wěn)定的各項(xiàng)措施，精心組織、狠抓落實(shí)，確保取得實(shí)效。
（一）提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。要高度重視此次集中整治行動，樹立“隱患就是事故”的理念，完成好集中整治行動各項(xiàng)工作。學(xué)校要成立安全風(fēng)險集中排查整治行動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、督查指導(dǎo)等工作。
（二）高度重視，精心組織。充分認(rèn)識安全風(fēng)險集中排查整治行動的極端重要性和現(xiàn)實(shí)緊迫性，把校園安全穩(wěn)定工作擺上突出重要的位置切實(shí)抓緊抓好，抓出成效，細(xì)化工作任務(wù)，切實(shí)將各項(xiàng)工作要求落實(shí)單位、落實(shí)到人員、落實(shí)到崗位，做到每項(xiàng)工作、每個環(huán)節(jié)都有人去管，有人負(fù)責(zé)。
（三）整體聯(lián)動，形成合力。緊扣集中排查整治行動目標(biāo)，各部門通力合作，共同分析研判校園內(nèi)部及邊安全穩(wěn)定隱患風(fēng)險，落實(shí)整改措施，在信息溝通、應(yīng)急處置等方面加強(qiáng)協(xié)作，形成聯(lián)動機(jī)制。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十二
對全區(qū)小水電、水庫、渠道、水閘、堤防、堤防運(yùn)行安全、山洪災(zāi)害易發(fā)區(qū)和在建水利工程度汛開展風(fēng)險隱患排查整治。
防汛應(yīng)急預(yù)案是否編制、報批和演練，防汛備用電源、應(yīng)急（防汛）物資是否按規(guī)定配備齊全；汛期安全檢查制度是否制定；汛期安全檢查和值班值守方案是否制定計(jì)劃。（責(zé)任單位：水利和水保股）。
重點(diǎn)排查水庫大壩“三個責(zé)任人”落實(shí)情況、大壩安全調(diào)度運(yùn)行規(guī)程落實(shí)情況以及大壩、溢洪道、啟閉設(shè)備、穿壩建筑物、軟硬結(jié)合部等安全情況、各類安全監(jiān)測設(shè)施運(yùn)行狀況、水庫管護(hù)人員日常巡查情況、防汛預(yù)案修訂完善情況，水庫安全警示標(biāo)志標(biāo)牌是否醒目，水庫船只是否安全停岸。水庫管理用房基礎(chǔ)是否沉降，主體結(jié)構(gòu)有無傾斜；房屋墻體有無貫穿裂縫，門窗是否完好；線路是否存在亂搭亂接；是否存在火災(zāi)隱患等情況。重點(diǎn)排查渠道通水是否正常、有無垮塌、滲漏部位、放水設(shè)施啟閉是否正常等。（責(zé)任單位：水利灌排中心）。
（三）河道、堤防、閘橋、山洪災(zāi)害易發(fā)區(qū)風(fēng)險隱患排查整治。
重點(diǎn)排查防汛總體預(yù)案修訂完善情況、各山洪災(zāi)害易發(fā)區(qū)應(yīng)急準(zhǔn)備情況，檢查有無阻礙行洪違章建筑物、堤防迎水面板有無裂縫、垮塌；堤頂?shù)缆酚袩o沉降；框格梁護(hù)坡有無沉陷；堤防附屬設(shè)施（涵洞、涵管、放水閘）運(yùn)行情況，有無淤堵，銹蝕等。重點(diǎn)檢查閘橋啟閉系統(tǒng)是否運(yùn)行正常，監(jiān)測系統(tǒng)是否運(yùn)行正常，電路電氣系統(tǒng)是否安全，值班值守是否24小時有人。整治天然水域有無設(shè)置禁止垂釣、禁止下河游泳等安全警示標(biāo)志標(biāo)牌。檢查山洪災(zāi)害易發(fā)區(qū)是否設(shè)置轉(zhuǎn)移、撤離標(biāo)志牌，是否設(shè)置應(yīng)急避險場所，是否落實(shí)檢測人員，是否有應(yīng)急儲備物資，鎮(zhèn)、村（社區(qū)）應(yīng)急預(yù)案是否切實(shí)可行。（責(zé)任單位：水旱災(zāi)害防御中心）。
重點(diǎn)排查是否編制安全度汛預(yù)案、應(yīng)急預(yù)案；是否建立應(yīng)急搶險隊(duì)伍；是否配備車輛、材料、工具、通訊設(shè)施等應(yīng)急物資；重點(diǎn)關(guān)注重點(diǎn)穿堤建筑物、施工導(dǎo)流建筑物、深基坑、高邊坡等重點(diǎn)部位和險工險段。排查施工企業(yè)安全主體責(zé)任落實(shí)、安全生產(chǎn)管理制度制定、安全教育培訓(xùn)、安全措施保障，汛前安全隱患排查、危險源辨識、評價和管控，對危險源進(jìn)行分類、分色管理，并在水利安全生產(chǎn)信息采集系統(tǒng)填報危險源和管控措施等情況。（責(zé)任單位：項(xiàng)目業(yè)主單位）。
（一）分類排查、不留死角。各股室、單位要按照職能職責(zé)分工，對轄區(qū)內(nèi)水利工程（設(shè)施）進(jìn)行全面排查，認(rèn)真查找風(fēng)險隱患，分類建立隱患臺賬，發(fā)現(xiàn)的重大問題要主動向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報。
（二）立查立改、嚴(yán)防死守。各股室、單位要對排查出的隱患落實(shí)措施，責(zé)令責(zé)任單位立行立改，對不能及時整改的隱患，建立整改方案，復(fù)查跟蹤到位。
各股室、單位請于20xx年4月29日前將風(fēng)險隱患排查整治臺賬和工作報告報質(zhì)安站。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十三
為貫徹“安全第一、預(yù)防為主”的方針，建立學(xué)校安全隱患排查治理長效機(jī)制，強(qiáng)化學(xué)校安全主體責(zé)任，加強(qiáng)事故隱患監(jiān)督管理，防止意外傷害事故的發(fā)生，確保師生安全，結(jié)合我校實(shí)際，放假前開展校園安全隱患排查工作：
組長：
成員：
xxx：負(fù)責(zé)保安、防衛(wèi)安全隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)教學(xué)工作中的安全隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)周邊治安安全隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)全校校舍、操場的隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)學(xué)校水、暖、電的安全隱患排查。
xxx：負(fù)責(zé)活動中的安全隱患排查。
xx：負(fù)責(zé)全校師生的安全教育管理。
各班主任：負(fù)責(zé)各班設(shè)施設(shè)備以及學(xué)生活動的安全隱患排查。
各活動室負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)各活動室設(shè)施設(shè)備及學(xué)生活動的安全隱患排查。
把隱患排查治理工作貫穿到教育教學(xué)活動的全過程，建立實(shí)時檢查、巡查、日排查等隱患排查治理制度，明確排查地點(diǎn)、項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任，將隱患排查治理日?；?。組織事故隱患排查，及時發(fā)現(xiàn)并排除存在的各類違章行為和帶病運(yùn)行的設(shè)備、設(shè)施及各類事故隱患。
校舍安全、消防安全、網(wǎng)絡(luò)安全、危險化學(xué)品安全等，重點(diǎn)在防易燃易爆和防火、防盜、防惡劣天氣、自然災(zāi)害等隱患。
（一）校舍安全。
檢查教室、功能室、微機(jī)室、辦公室等區(qū)域的墻壁、門窗、天花板、吊頂、護(hù)欄、懸空設(shè)施、高空置物、破損物件是否存在危險。門窗、防盜網(wǎng)是否完好，供電線路是否存在故障，設(shè)備設(shè)施是否會受潮濕等。
冬季天氣嚴(yán)寒，檢查校園排水設(shè)施、管道等是否有被凍裂隱患。
（二）消防安全。
消防通道是否暢通，樓梯是否堆積雜物，消防設(shè)備設(shè)施、水電設(shè)備設(shè)施是否完好，是否存在亂拉電線情況。
（三）治安安全。
是否配齊安全防護(hù)、應(yīng)急處置裝備，校園視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否正常，外來人員的登記情況。
（四）放假前安全教育。
是否開展放假前安全教育，突出防疫安全、防滑冰溺水、交通安全、消防安全、飲食安全、防詐騙等安全教育。
實(shí)行各部門自查、分管部門、學(xué)校安全辦公室巡查相結(jié)合的三級排查方式，嚴(yán)格做到不漏掉任何一個盲點(diǎn)，不留下任何一個隱患。
（一）各部門自查。
各部門全面自查本部門辦公、教學(xué)、實(shí)驗(yàn)所使用的設(shè)備設(shè)施、易燃易爆物，所屬區(qū)域的消防設(shè)備設(shè)施、消防通道以及所管轄的辦公室、圖書室、實(shí)驗(yàn)室等方面的安全隱患。
（二）公共區(qū)域安全隱患排查，按學(xué)校分工執(zhí)行：
1、辦公室：辦公樓及停車場安全隱患排查。
2、教務(wù)處：教學(xué)樓及其他與教學(xué)相關(guān)的功能室教學(xué)設(shè)備安全隱患排查。
3、政教處：校園以及周邊防護(hù)設(shè)施、交通安全設(shè)施設(shè)備安全隱患排查。
4、總務(wù)處：教學(xué)區(qū)公共水電設(shè)施和設(shè)備安全隱患排查。
5、保衛(wèi)處：學(xué)校大門、校園以及周邊防護(hù)設(shè)施設(shè)備、交通安全設(shè)施及消防設(shè)施設(shè)備安全隱患排查。
6、年級組：本年級所涉及的教室、辦公室及學(xué)生間矛盾排查。
7、電教處：全校校園網(wǎng)絡(luò)安全與服務(wù)設(shè)施和設(shè)備運(yùn)行隱患排查。
（一）自查時間：1月11日—15日。
（二）分管部門檢查時間：1月18日—22日。
（三）安全辦巡查時間：1月25日—29日。
隱患排查治理工作的監(jiān)管，按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”，“誰辦學(xué)，誰負(fù)責(zé)”，“誰上課，誰負(fù)責(zé)”的原則進(jìn)行。
（一）各部門排查出的安全隱患，屬于本科室、本年級內(nèi)部管理能力可以解決的，由本科室、本年級自行解決，無需報送。
（二）各部門自查及分管部門檢查發(fā)現(xiàn)的重大安全隱患，超出本科室處理能力范圍的。填好排查表，及時向?qū)W校安全辦公室或?qū)W校領(lǐng)導(dǎo)反映，并妥善做好安全防范措施和盡快做好后期整改準(zhǔn)備工作。
（三）學(xué)校安全辦公室對各部門上報的'安全隱患，盡快核實(shí)后報學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)，研究處理方案，及時消除安全隱患。
做好假期前校園安全隱患排查整治工作，平安快樂歡度新春佳節(jié)！
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十四
根據(jù)《安康市非金融企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查防范工作方案》(安金融發(fā)〔20xx〕14號)要求，為切實(shí)加強(qiáng)我縣民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查防范和化解工作，維護(hù)縣域金融穩(wěn)定，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展，結(jié)合工作實(shí)際，制定以下工作方案。
深入貫徹落實(shí)打好防范化解重大風(fēng)險攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署和推動民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的各項(xiàng)要求，按照市場化、法治化原則，堅(jiān)持發(fā)揮市場在資源配置方面起決定性作用的基礎(chǔ)上更好地發(fā)揮政府作用，積極化解民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險，促進(jìn)民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
堅(jiān)持“夯實(shí)責(zé)任、持續(xù)摸排、密切監(jiān)測、分類處置”的總體思路，建立健全協(xié)調(diào)聯(lián)動工作機(jī)制，分層次分類型加強(qiáng)對民營企業(yè)的指導(dǎo)幫扶和債務(wù)風(fēng)險處置化解，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險及重大社會風(fēng)險。
(一)建立工作機(jī)制。
由縣政府辦牽頭，統(tǒng)籌全縣民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查化解工作，會同縣金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位制定全縣非金融企業(yè)債務(wù)排查化解方案，綜合運(yùn)用各類支持政策，協(xié)作會商縣域風(fēng)險問題以及排查化解工作的督查考核和政策協(xié)調(diào)等。建立縣級領(lǐng)導(dǎo)包抓制度，重點(diǎn)幫扶縣內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險的化解。建立應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制，平穩(wěn)有序處置縣內(nèi)企業(yè)突發(fā)債務(wù)風(fēng)險，嚴(yán)防負(fù)面輿情事件出現(xiàn)。
(二)持續(xù)排查監(jiān)測。
各鎮(zhèn)要結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)和轄內(nèi)民營企業(yè)債務(wù)特點(diǎn)，制定民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險動態(tài)排查方案，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測，切實(shí)做到“情況明、底數(shù)清、早發(fā)現(xiàn)、早介入”?？h政府辦在全面排查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對大型骨干、行業(yè)龍頭、就業(yè)大戶等民營企業(yè)進(jìn)行摸排。通過實(shí)地調(diào)研、包抓走訪等現(xiàn)場方式和企業(yè)三表、稅務(wù)征繳、信用信息等非現(xiàn)場方式，摸清企業(yè)資產(chǎn)現(xiàn)金、負(fù)債擔(dān)保、投融資等真實(shí)底數(shù)。要根據(jù)排查掌握的風(fēng)險數(shù)據(jù)，“一企一檔”建立名單，實(shí)行清單式，表格化管理，原則上“一季度一匯總一分析一上報”。各銀行金融機(jī)構(gòu)每季度要將逾期貸款金額在5000萬元以上、逾期時間在90天以上的企業(yè)列入存在潛在債務(wù)風(fēng)險名營企業(yè)名單，并將債務(wù)風(fēng)險情況報送縣政府辦金融股(聯(lián)系人：劉正楚，電話：xxx，郵箱：xxx)和縣人行(聯(lián)系人：王旭，電話：xxx，郵箱：xxx)?？h發(fā)改局、縣經(jīng)貿(mào)局、縣財(cái)政局，縣法院等單位要結(jié)合各自職責(zé)，配合做好全縣民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查防范工作。
(三)分類處置化解。
各鎮(zhèn)、各銀行金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門要聚焦縣內(nèi)民營企業(yè)、分層次分類型加強(qiáng)指導(dǎo)幫扶和風(fēng)險處置化解，深入落實(shí)省委省政府《關(guān)于推動民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展若干意見》的有關(guān)政策，結(jié)合不同企業(yè)債務(wù)情況、行業(yè)特點(diǎn)綜合施策。對遭遇流動性風(fēng)險的民營企業(yè)要及時救助，對關(guān)系社會穩(wěn)定的就業(yè)大戶要重點(diǎn)關(guān)注，對限制性行業(yè)的僵尸企業(yè)要在做好債務(wù)處置和就業(yè)安置的前提下果斷出清。對列入存在潛在債務(wù)風(fēng)險名單中的民營企業(yè)，各鎮(zhèn)及相關(guān)部門每季度要將分類處置化解情況于下一季度首月5日前報縣政府辦金融股。
(一)組織資金幫助民企紓困。在處置化解民營企業(yè)風(fēng)險過程中，企業(yè)要擔(dān)負(fù)主體責(zé)任，要“以我為主”充分挖掘自救潛力，積極處量低效資產(chǎn)，嚴(yán)禁逃廢債務(wù)。各鎮(zhèn)、各銀行機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門要積極采取措施，幫助企業(yè)紓困。一是積極對接引入銀行券商、保險、資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立市場化紓困基金，對遇到流動性問題、有市場前景、信用良好的大中型骨干民營企業(yè)實(shí)施財(cái)務(wù)救助，支持其通過股權(quán)、債權(quán)投入等方式化解債務(wù)風(fēng)險。二是針對中小民營企業(yè)資金需求“短、頻、急”特點(diǎn)，縣政府辦要會同旬陽人行、各銀行機(jī)構(gòu)共同推動金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品，有針對性解決當(dāng)下中小民營企業(yè)普遍存在的短貸長用、期限錯配問題，幫助民營企業(yè)緩解流動性壓力，維護(hù)企業(yè)信用。(縣政府辦牽頭，各鎮(zhèn)及縣經(jīng)貿(mào)局、財(cái)政局、人行配合)。
(二)支持民營發(fā)債企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行。要督導(dǎo)民營企業(yè)債券發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作，穩(wěn)健經(jīng)營，妥善化解債務(wù)兌付、股票質(zhì)押風(fēng)險。加強(qiáng)與股票掛牌交易、債券發(fā)行市場聯(lián)系，及時研判轄區(qū)發(fā)債民營企業(yè)風(fēng)險情況，支持民營企業(yè)在各類股票交易市場掛牌。(縣政府辦牽頭，縣發(fā)改局、經(jīng)貿(mào)局、財(cái)政局、人行配合)。
(三)發(fā)揮政府性融資擔(dān)保作用。加快推進(jìn)市財(cái)信融資擔(dān)保有限公司旬陽分公司融資擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展，提升政府性融資擔(dān)保能力，加強(qiáng)對民營企業(yè)進(jìn)行擔(dān)保的績效考核，切實(shí)發(fā)揮擔(dān)保的增信分險的撬動作用。要積極引導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)創(chuàng)新反擔(dān)保方式，拓寬抵押品范圍，探索以企業(yè)品牌、專利、訂單等作為抵押品的科學(xué)評估和抵押方式，拆解轄內(nèi)民營企業(yè)互保的擔(dān)保鏈問題，定點(diǎn)清除融資梗阻，破解融資困境。(縣財(cái)政局牽頭，縣政府辦、經(jīng)貿(mào)局配合)。
(四)推進(jìn)銀企信息充分共享。把金融服務(wù)信用信息共享平臺和小微企業(yè)信貸產(chǎn)品信息查詢平臺建設(shè)作為工作重點(diǎn)，一方面實(shí)現(xiàn)對市場主體的信用建檔，另一方面為小微企業(yè)查找符合自身需求的銀行信貸產(chǎn)品提供全方位、便利化的服務(wù)。推行第三方企業(yè)綜合信用等級評價制度，支持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新信用服務(wù)產(chǎn)品，為銀行機(jī)構(gòu)識別信用風(fēng)險、甄選客戶、貸后管理等提供全流程、專業(yè)化的信用管理服務(wù)，有效防范信貸風(fēng)險。按照“最大行牽頭，成員行配合，協(xié)會組織，監(jiān)管推動，信息共享，協(xié)調(diào)一致”的工作機(jī)制，動態(tài)掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況;“一企一策”研究穩(wěn)貸、續(xù)貸方案，不簡單停貸、斷貸;組織銀團(tuán)貸款支持有市場前景的企業(yè)，按照穩(wěn)預(yù)期、穩(wěn)信貸、穩(wěn)支持的“三穩(wěn)”原則支持暫時性經(jīng)營困難的企業(yè);加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合授信管理，防止多頭授信、交叉授信導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)融資過度、杠桿率過高現(xiàn)象。(縣發(fā)改局、人行牽頭，縣政府辦、經(jīng)貿(mào)局配合)。
(五)強(qiáng)化司法保障。完善“府院聯(lián)動”工作機(jī)制，協(xié)調(diào)解決好出險企業(yè)案件受理審判執(zhí)行過程中涉及的債務(wù)處理、職工安置、稅收優(yōu)惠等問題，嚴(yán)格區(qū)分個人財(cái)產(chǎn)和企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)，規(guī)范涉案財(cái)產(chǎn)的處理。加大對違法行為的查處力度，堅(jiān)決落實(shí)依法保護(hù)民營企業(yè)、民營企業(yè)家財(cái)產(chǎn)權(quán)的各項(xiàng)政策措施。(縣法院負(fù)責(zé))。
(一)夯實(shí)工作責(zé)任。要切實(shí)強(qiáng)化縣金融風(fēng)險防控聯(lián)席會議對民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查化解工作的統(tǒng)籌和政策協(xié)調(diào)，有效指導(dǎo)各項(xiàng)工作開展。各鎮(zhèn)各相關(guān)部門要增強(qiáng)政治擔(dān)當(dāng)意識，落實(shí)屬地管理責(zé)任，切實(shí)增強(qiáng)防范化解民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險的責(zé)任感和緊迫感，盡快建立完善工作機(jī)制，配備精干人員，啟動轄內(nèi)民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險排查化解工作。本項(xiàng)工作的實(shí)施時間初定為2年(20xx-20xx年)，之后視全縣民營企業(yè)債務(wù)風(fēng)險狀況另行統(tǒng)籌安排。
(二)強(qiáng)化協(xié)作配合。民營企業(yè)的債務(wù)風(fēng)險成因復(fù)雜，排查化解工作時間緊、任務(wù)重，涉及企業(yè)多、工作量大，處置工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高，各鎮(zhèn)及相關(guān)部門要緊密配合，及時溝通，有效協(xié)作，堅(jiān)持分類施策，綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、金融、法律等各項(xiàng)政策措施排查處置好企業(yè)債務(wù)風(fēng)險，債務(wù)摸排、監(jiān)測要切實(shí)做好保密工作，講究策略方式，確保取得良好效果。
(三)嚴(yán)格督導(dǎo)考核。縣政府辦金融股要定期對各單位工作情況進(jìn)行督查，對排查過程中領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠，工作機(jī)制不健全，排查過程流于形式，應(yīng)急處置不當(dāng)?shù)葐栴}，要視問題嚴(yán)重程度給予通報批評或提請縣紀(jì)委監(jiān)委、組織部進(jìn)行行政問責(zé)和相應(yīng)組織處理。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十五
為貫徹落實(shí)中央、省、市關(guān)于加強(qiáng)地方政府債務(wù)管理的相關(guān)精神，有效防控化解我區(qū)政府債務(wù)風(fēng)險，結(jié)合實(shí)際情況，制定本工作方案。
（一）依法依規(guī)原則。
嚴(yán)格遵照中共中央國務(wù)院、省委省政府、財(cái)政部、省財(cái)政廳等相關(guān)文件要求，依法依規(guī)處置政府性債務(wù)風(fēng)險。
（二）分級負(fù)責(zé)原則。
成立由區(qū)委書記沈裕謀任組長的開福區(qū)防控化解政府債務(wù)風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指導(dǎo)全區(qū)防控化解政府債務(wù)風(fēng)險工作。按照“誰舉債、誰償還、誰負(fù)責(zé)”的原則，區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)區(qū)本級具體工作；金霞經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本園區(qū)具體工作。
（三）平等協(xié)商原則。
在政府與社會資本方談判中，遵循平等協(xié)商、長期合作、公開透明的原則。
（四）分類施策原則。
針對政府和社會資本合作（ppp）及政府購買服務(wù)項(xiàng)目等涉及財(cái)政責(zé)任的重大債務(wù)問題進(jìn)行分類，逐項(xiàng)整改。優(yōu)先解決財(cái)預(yù)〔20xx〕50號、財(cái)預(yù)〔20xx〕87號、財(cái)辦金〔20xx〕92號文件發(fā)布后新舉借的債務(wù)產(chǎn)生的風(fēng)險。
（五）穩(wěn)妥處置原則。
避免盲目進(jìn)行突擊整改，防止出現(xiàn)“處置風(fēng)險的風(fēng)險”，如用期限短、利率高的流動貸款置換期限長、利率低的貸款等。
逐年穩(wěn)妥消化存量，依法嚴(yán)格控制增量，確保我區(qū)政府債務(wù)可承受、可持續(xù)，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。
（一）妥善化解存量。
1、鎖定存量債務(wù)。
區(qū)發(fā)改局牽頭，對照政府年度投資計(jì)劃，逐項(xiàng)清理核實(shí)存量在建政府投資項(xiàng)目和資金落實(shí)情況。
區(qū)審計(jì)局牽頭，按照政府性債務(wù)、隱性債務(wù)和其他債務(wù)的口徑，逐筆清理存量政府債務(wù)情況，分類鎖定政府與平臺公司的債務(wù)。
2、分類籌措資金。
區(qū)財(cái)政局牽頭，將存量政府債務(wù)中政府應(yīng)承擔(dān)的資金分年足額納入預(yù)算，并在預(yù)算穩(wěn)定調(diào)節(jié)基金中按比例新設(shè)防控化解政府債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急專項(xiàng)；指導(dǎo)平臺公司按市場化原則多渠道籌措資金，妥善處置其應(yīng)承擔(dān)的存量債務(wù)；按照資產(chǎn)規(guī)模、變現(xiàn)價值、變現(xiàn)時序等口徑和要求，逐項(xiàng)清理核對其管理的國有資產(chǎn)情況，制定資產(chǎn)盤活和處置方案。
3、繼續(xù)完成整改。
區(qū)財(cái)政局牽頭，按照《財(cái)政部發(fā)展改革委司法部人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范地方政府舉債融資行為的通知》（財(cái)預(yù)〔20xx〕50號）、《財(cái)政部關(guān)于堅(jiān)決制止地方以政府購買服務(wù)名義違法違規(guī)融資的通知》（財(cái)預(yù)〔20xx〕87號）要求，繼續(xù)整改違法擔(dān)保，糾正政府投資基金以及政府購買服務(wù)中的不規(guī)范行為，確保將違法違規(guī)行為依法依規(guī)整改到位。
4、做好配套安排。
區(qū)法制辦牽頭，進(jìn)一步提高部門、單位的法律意識和依法辦事能力，切實(shí)防止在化解存量政府債務(wù)過程中出現(xiàn)違法違規(guī)行為。
區(qū)金融辦牽頭，協(xié)調(diào)監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)確保必要的在建項(xiàng)目可持續(xù)融資，避免因盲目抽貸壓貸停貸出現(xiàn)資金斷鏈，防范在化解存量政府債務(wù)過程中出現(xiàn)“處置風(fēng)險的風(fēng)險”。
（二）嚴(yán)格控制增量。
區(qū)發(fā)改局牽頭，制定政府投資項(xiàng)目負(fù)面清單，科學(xué)論證和編制新建政府投資項(xiàng)目計(jì)劃。對于無法落實(shí)資金來源或難以實(shí)現(xiàn)資金平衡的項(xiàng)目，不得批準(zhǔn)立項(xiàng)和開工建設(shè)。
區(qū)財(cái)政局牽頭，強(qiáng)化新建ppp項(xiàng)目的“兩評”論證；強(qiáng)化政府投資項(xiàng)目施工圖預(yù)算（招標(biāo)上限值）、工程變更、結(jié)算和決算的審核，積極介入政府投資項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)概算編制審查。
區(qū)金融辦牽頭，指導(dǎo)平臺公司依法依規(guī)開展項(xiàng)目融資。
（三）規(guī)范平臺發(fā)展。
區(qū)委辦牽頭，進(jìn)一步厘清政府與平臺公司的邊界，嚴(yán)格控制新設(shè)平臺公司，加快整合現(xiàn)有平臺公司，推進(jìn)平臺公司市場化轉(zhuǎn)型。
（四）強(qiáng)化考核問責(zé)。
區(qū)審計(jì)局牽頭，對政府債務(wù)進(jìn)行年度審計(jì)，查處違法違規(guī)融資舉債行為。
區(qū)績效辦牽頭，將防控化解政府債務(wù)風(fēng)險工作落實(shí)情況，納入?yún)^(qū)對各級各部門績效考核范圍。
區(qū)委督查室牽頭，督促審計(jì)查處的違法違規(guī)融資舉債行為整改，并商請有關(guān)部門，對全國金融工作會議以后出現(xiàn)的違法違規(guī)融資舉債行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任的黨政干部進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。
（一）區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化督導(dǎo)，定期召開各責(zé)任部門（單位）工作調(diào)度會，及時向區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組報告工作情況。
（二）區(qū)直各責(zé)任部門（單位）、平臺要統(tǒng)一思想、強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，抽調(diào)精干力量，建立主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制的工作機(jī)制，切實(shí)做好本部門（單位）防控化解政府債務(wù)的工作。結(jié)合牽頭任務(wù)和工作實(shí)際，制定具體的`工作方案，并報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
（三）金霞經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組制定本地區(qū)具體工作方案報區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
銀行風(fēng)險排查工作方案篇十六
優(yōu)秀作文推薦！今年以來，認(rèn)真落實(shí)教育系統(tǒng)“隱患治理年”活動實(shí)施方案》(號)通知精神，狠抓學(xué)校安全隱患排查整治，取得明顯成效和階段性成果，有力地維護(hù)了教育系統(tǒng)安全穩(wěn)定。為進(jìn)一步推進(jìn)“隱患排查治理年”各項(xiàng)工作深入開展，鞏固和擴(kuò)大隱患排查專項(xiàng)治理成果，堅(jiān)決遏制重特大安全事故發(fā)生，繼續(xù)保持教育事業(yè)又好又快發(fā)展，經(jīng)研究決定在各級各類學(xué)校中廣泛開展安全隱患排查，再整改活動，具體方案如下：
以黨的十八屆三中全會為指導(dǎo)，以落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建和諧社會為統(tǒng)領(lǐng)，堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針，牢固樹立“以人為本，生命至上”的安全發(fā)展理念，緊緊圍繞除隱患、保平安、促和諧，積極推動“平安和諧校園”創(chuàng)建活動，全力維護(hù)廣大師生的生命安全和學(xué)校良好的教育教學(xué)秩序。
通過再排查、再整治，進(jìn)一步落實(shí)學(xué)校(包括幼兒園，下同)安全工作主體責(zé)任，建立健全事故隱患排查機(jī)制、防控機(jī)制、重點(diǎn)危險源的監(jiān)控機(jī)制，加強(qiáng)分級管理責(zé)任制，進(jìn)一步落實(shí)學(xué)校安全管理目標(biāo)責(zé)任制，全面排查治理學(xué)校安全隱患和安全管理薄弱環(huán)節(jié)，解決存在的突出問題，努力實(shí)現(xiàn)一般隱患整改率達(dá)到100%、重大隱患整改率達(dá)到90%以上，進(jìn)一步減少學(xué)生非正常死亡，堅(jiān)決杜絕重大事故和惡性案件，努力杜絕學(xué)校責(zé)任事故，確保學(xué)校安全穩(wěn)定。
本次學(xué)校安全隱患排查再整改活動是隱患整治年的再深化，要圍繞以下重點(diǎn)內(nèi)容排查治理：
(一)學(xué)校安全制度的健全和落實(shí)情況。
1.學(xué)校安全穩(wěn)定領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是否健全，學(xué)校是否建立主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、安全管理機(jī)構(gòu)和崗位安全責(zé)任制，安全責(zé)任書有沒有層層簽訂落實(shí)，相關(guān)責(zé)任有無到崗到人、細(xì)化分解。
2.檢查教育部等十部位《中小學(xué)幼兒園安全管理辦法》、《學(xué)校安全管理50條規(guī)定》等制度的執(zhí)行落實(shí)情況;各項(xiàng)安全管理制度的學(xué)習(xí)、宣傳和培訓(xùn)情況，師生對各項(xiàng)制度的知曉率，學(xué)校日常管理中各項(xiàng)安全制度是否健全，落實(shí)是否到位。
3.檢查學(xué)校門衛(wèi)、巡邏、值班制度的落實(shí)情況，對學(xué)生的在校期間的管理是否做到全天候、全過程、無縫隙，各個環(huán)節(jié)、各個時段是否落實(shí)到人，有無出現(xiàn)管理漏洞和監(jiān)管盲區(qū)。
4.檢查各類突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案和各種安全事故應(yīng)急救援預(yù)案制定情況;各種突發(fā)事件的應(yīng)對機(jī)制和應(yīng)急演練情況;有沒有結(jié)合本地本校實(shí)際，做到一校一預(yù)案，進(jìn)行針對性的演練每年不少于2次。
5.復(fù)查本年度學(xué)校安全工作千分制考核自查情況。
(二)學(xué)校校舍和教育教學(xué)設(shè)施安全情況。
1.檢查校舍安全情況。校舍是否危房，校園周邊有無地質(zhì)災(zāi)害危險、建筑類隱患和其他危險源;學(xué)校對臨時閑置不用的危房是否采取措施進(jìn)行封閉，設(shè)置警示標(biāo)志。對已出租的房屋，是否明確責(zé)任，與使用人簽定安全責(zé)任書;各類在建工程或未交付使用工程是否實(shí)行封閉式管理和有明顯安全警示標(biāo)志等。
2.檢查教育教學(xué)設(shè)施的安全。學(xué)校提供的體育和勞技器材、兒童玩具、鍋爐、旗桿、護(hù)欄、樓梯扶手、樓道、跑道等教育教學(xué)設(shè)施的安全情況。
3.檢查學(xué)校消防安全工作。檢查學(xué)生宿舍、食堂、教學(xué)樓、實(shí)驗(yàn)樓、圖書室的消防栓、應(yīng)急照明、指示燈、滅火器配備和完好情況，電線老化的更新情況，有無差大負(fù)荷用電現(xiàn)象，消防通道(疏散通道)是否暢通;學(xué)生宿舍消防安全“四個不準(zhǔn)”執(zhí)行情況。
4.檢查學(xué)校實(shí)驗(yàn)室安全情況。重點(diǎn)檢查實(shí)驗(yàn)室內(nèi)危險化學(xué)品的儲藏、使用、登記、銷毀等安全措施是否落實(shí)，有關(guān)制度是否上墻。
(三)學(xué)生接送車安全管理工作。
1.檢查學(xué)生接送車安全管理工作。有無執(zhí)行車輛和駕駛?cè)藛T的準(zhǔn)入制度，車輛檢測和定期維護(hù)登記，機(jī)動車駕駛員是否具備合法資質(zhì)。
2.檢查學(xué)生接送車違規(guī)行為。重點(diǎn)檢查當(dāng)?shù)厥欠翊嬖凇昂谲嚒?、超載車、農(nóng)用車等不合格車輛接送學(xué)生現(xiàn)象，能否及時上報交管部門和教育局;是否教育學(xué)生不乘坐不安全車輛，并與學(xué)生家長簽訂了安全責(zé)任書;學(xué)校外出集體活動用車有無經(jīng)過公安、教育部門審批備案。
3.檢查學(xué)校學(xué)生上下學(xué)、上下車秩序和學(xué)校門口減速帶、人行橫道線、警示標(biāo)志等交通安全設(shè)施情況。
4.教師私家車校園準(zhǔn)入制度和管理情況。
(四)學(xué)校食品衛(wèi)生安全管理工作。
1.檢查學(xué)校食堂衛(wèi)生工作。重點(diǎn)對食堂的布局、防蠅、防鼠和消毒設(shè)施設(shè)備、食堂人員的健康證、操作規(guī)范和物品采購流程等進(jìn)行檢查。
2.檢查學(xué)校食堂有無衛(wèi)生許可證，有無“三無”商品、過期食品等。
3.檢查學(xué)校對食堂食品衛(wèi)生工作的監(jiān)管情況，是否有留樣食品等。
(五)學(xué)校飲用水安全。
1.檢查學(xué)校飲用水水源情況。是否采用城鎮(zhèn)統(tǒng)一管道供應(yīng)自來水，如果是學(xué)校自備水源，水源選址是否合理，消毒和安全措施是否到位，是否進(jìn)行日常維護(hù)管理。
2.檢查飲用水水質(zhì)情況。飲用水水質(zhì)是否定期檢測，是否達(dá)到國家飲用水衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)。
(六)學(xué)校傳染病等疾病的防控。
1.學(xué)校傳染病等防控制度建立情況。學(xué)校有沒有建立應(yīng)對突發(fā)公共衛(wèi)生事件的應(yīng)急預(yù)案，是否及時了解和報告?zhèn)魅静∫咔樾畔ⅰ?BR> 2.傳染病防控工作開展情況。是否做好接種查驗(yàn)工作，是否有配合衛(wèi)生部門免疫接種工作;在傳染病高發(fā)期，是否采取必要的防控措施。
(七)學(xué)校安全教育工作。
1.檢查《中小學(xué)公共安全教育指導(dǎo)綱要》落實(shí)情況。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、教職工安全培訓(xùn)開展情況，要求放學(xué)前對學(xué)生進(jìn)行一分鐘的安全教育執(zhí)行情況。
2.檢查學(xué)校組織安全教育主題活動情況。有無組織安全教育周(日)等大型安全教育活動，中小學(xué)法制副校長或法制輔導(dǎo)員到校檢查指導(dǎo)情況。
3.檢查學(xué)校安全教育的針對性和實(shí)效性。開學(xué)初、節(jié)假日、放假前進(jìn)行安全教育的情況，尤其是防交通事故、冰面破裂溺水、食品衛(wèi)生、傳染病預(yù)防及安全用火、用電、森林防火、逃生自救等安全教育情況;師生矛盾、學(xué)生之間矛盾排查及調(diào)處情況，學(xué)生心理問題干預(yù)情況。
(八)學(xué)校周邊環(huán)境整治。
1.檢查學(xué)校周邊有無“黑網(wǎng)吧”和違規(guī)經(jīng)營接納未成年學(xué)生的網(wǎng)吧、游戲室。
2.檢查整治學(xué)校周邊各類流動攤點(diǎn)、小賣部、小餐飲部情況。
3.檢查學(xué)校周邊存在影響師生人身安全的治安狀況。
學(xué)校安全隱患排查再整改活動分三個階段組織實(shí)施：
(一)動員部署階段(前)。各校要明確工作責(zé)任，廣泛動員，統(tǒng)一認(rèn)識，周密部署，精心組織。
(二)排查治理階段(中)。各學(xué)校要根據(jù)冬季季候特點(diǎn)，有針對性地開展各類安全隱患排查工作。要堅(jiān)持邊查邊改，對能立即整改的，要及時整改;對一時難以治理的要列出計(jì)劃，落實(shí)責(zé)任，限期整改，并制訂較為具體嚴(yán)格的監(jiān)控措施，嚴(yán)防各類安全事故發(fā)生。學(xué)校自身無法確定的安全隱患，要主動聯(lián)系有關(guān)專業(yè)部門進(jìn)行鑒定。要加強(qiáng)對安全隱患排查治理工作的監(jiān)督檢查，本轄區(qū)內(nèi)中小學(xué)、幼兒園的安全監(jiān)督檢查工作;教育局重點(diǎn)做好區(qū)直學(xué)校的督查工作，切實(shí)做到分級管理，責(zé)任落實(shí)。
(三)督查總結(jié)階段(后)。鎮(zhèn)街道各學(xué)校要于前將活動總結(jié)一式兩份分別報送到教育局和教育局安?？?，教育局將組織人員進(jìn)行督查，并將各學(xué)校此次活動開展情況作為今年“平安和諧校園”創(chuàng)建考核和年終督導(dǎo)評估的重要依據(jù)。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署。為切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，區(qū)教育局成立學(xué)校安全隱患排查再整改活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長擔(dān)任組長，分管副局長擔(dān)任副組長，各職能科室負(fù)責(zé)人為成員，下設(shè)辦公室(設(shè)在安?？?。各鎮(zhèn)街道教委和各學(xué)校也要成立領(lǐng)導(dǎo)小組，及時研究并部署轄區(qū)內(nèi)學(xué)校安全隱患的排查治理工作，明確時間、步驟、內(nèi)容、治理標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)責(zé)任;要加大督促、檢查和指導(dǎo)力度，提高隱患排查治理效果，確保隱患排查治理工作穩(wěn)步推進(jìn)。
(二)落實(shí)責(zé)任，密切配合。要站在講政治、促發(fā)展、保穩(wěn)定的高度，各司其職，各負(fù)其責(zé)，密切配合，認(rèn)真排查治理各類安全隱患，狠抓落實(shí)，不留死角，決不允許敷衍塞責(zé)，推諉扯皮，堅(jiān)決克服麻痹思想、厭倦情緒。對重大隱患治理實(shí)行責(zé)任、措施、資金、時間、預(yù)案“五落實(shí)”，并加強(qiáng)“一對一”監(jiān)控，確保及時得到有效治理。若因工作措施不到位而發(fā)生安全事故的，將嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
(三)加強(qiáng)宣傳，群防群治。要充分利用各種宣傳媒體對廣大教職員工和學(xué)生深入宣傳安全隱患排查“回頭看，再整改”活動的重要意義，形成良好的輿論氛圍，發(fā)揮他們對安全工作的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，組織他們查找身邊的事故隱患，充分調(diào)動他們的積極性，提高自我保護(hù)意識。
(四)登記建檔，完善機(jī)制。各學(xué)校所開展的安全隱患排查整治工作要及時做好文字、數(shù)據(jù)、圖片等記錄和檔案工作，建立“安全隱患資料庫”，按照隱患的分級分類標(biāo)準(zhǔn)，建立和完善隱患排查治理的分級監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)，實(shí)行重大安全隱患的分級分層監(jiān)管。學(xué)校一時無法整改的重大安全隱患，要在積極采取監(jiān)控措施的同時，及時主動向當(dāng)?shù)卣陀嘘P(guān)部門反映，努力尋求解決辦法，積極構(gòu)建隱患排查治理工作的長效機(jī)制。