方案的制定需要充分的信息和數(shù)據(jù)支持。在制定方案之前，需要充分了解問題的性質和原因，以找到最佳解決方案。這些方案范文都是經過嚴格審核和篩選的，相信能夠給大家提供一些新的思路和創(chuàng)意。
銀行風險排查工作方案篇一
我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
（二）加強領導，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
（三）定期實施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實際，開展相關知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務專項檢查”、制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、學習重點等進行了明確?？傂懈鞑块T按月對員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行風險排查工作方案篇二
今年以來，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機制實施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險。現(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
（二）建立責任體系，明確責任目標
我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《xx銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。
（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度
我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·
20xx年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
1、結合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強流程管控一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內部問責。
四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下發(fā)《關于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強房地產信貸風險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產風險，加強對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費貸款等非住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強操作風險管控，落實有效措施
一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《xx銀行操作風險字典庫（20xx版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《xx銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（20xx版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務的操作管理，下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范的通知》，嚴格票據(jù)業(yè)務申請人資信狀況及業(yè)務貿易背景真實性審核；要求分支行嚴格把好票據(jù)查詢關，查詢查復時做到“有疑必查，有查必復，復必即時，復必詳盡”；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報，又進一步下發(fā)《關于關注票據(jù)業(yè)務風險加強票據(jù)業(yè)務管理的通知》，要求各經營單位完善風險內控，進一步提高票據(jù)業(yè)務操作中的風險與合規(guī)意識，嚴格按制度操作。要把好票據(jù)真實性查驗審核關，防范假票風險的發(fā)生，在關注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L險的同時，不得忽視其中蘊含的合規(guī)風險以及由于保證金來源不明、無效或權利障礙票據(jù)而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。
四是下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強風險防范，推進案防長效機制建設
下發(fā)《關于轉發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《xx銀行20xx年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
（六）結合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示
一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
銀行風險排查工作方案篇三
為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理夯實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現(xiàn)有人員3人。
銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關聯(lián)貸款進行了全面風險排查；完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。
為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)風險，對風險進行提示，促進各項業(yè)務的健康發(fā)展。
四、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。
五、建議
建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行風險排查工作方案篇四
為深入開展“安全生產月”活動，認真貫徹落實國家關于安全生產工作重大決策部署，進一步加強安全生產宣傳教育工作，xx銀行xx支行在全行范圍內開展了主題為“強化安全基礎，推動安全發(fā)展”的安全生產月活動，現(xiàn)將活動開展情況總結如下：
為確保本次“安全生產月”活動有效開展，我行召開了“安全生產月”活動動員大會，部署了我行“安全生產月”活動的內容和時間，要求各部門和各網點負責人高度重視此項工作，要廣泛發(fā)動全體干部職工，積極參與“安全生產月”活動，努力提高全行員工的安全生產意識和安全操作水平。
宣傳活動當月，各營業(yè)網點在門頭led上滾動播出“強化安全基礎，推動安全發(fā)展。”活動主題。在營業(yè)網點設置宣傳咨詢臺，向過往群眾和員工宣傳安全生產知識。
我行開展了安全警示教育活動，播放了安全教育光盤，向全行員工詳細講解了消防安全知識，手把手地教會了員工如何正確使用消防器材，火災發(fā)生時疏散和逃生的要領等等。安全教育培訓結束后，又組織全行員工進行了安全知識測試，整培訓個過程，會場氣氛活動，員工踴躍示范和回答問題，此次安全知識教育活動，起到了預期的效果。
“安全生產月”活動期間，我行xx部先后到xx網點、xx網點和xx支行開展了安全教育、防火、防盜、防搶劫、防詐騙等應急預案的演練工作，通過應急預案的演練，進一步檢驗和完善了應急預案，提高了員工的防范技能和應急處置能力，起到了預期效果。
“安全生產月”活動期間，我行xx部負責安全保衛(wèi)的工作人員深入各網點，對資金安全管理方面各項制度的遵守和執(zhí)行情況，重要生產場地、儲蓄營業(yè)場所安防設施和消防器材的配備及使用運行情況進行了認真檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時進行了整改，排除了隱患，確保了安全生產無事故。
總之，我行開展的“安全生產月”活動，得到了支行領導和全行員工的大力支持，各部門圍繞“強化安全基礎，推動安全發(fā)展”這個活動主題，扎實開展了安全生產宣傳教育和應急預案的演練工作，增強了全行員工的安全意識和應急處置能力，進一步夯實了安全基礎管理工作，為支行安全生產提供了堅實的保障。
銀行風險排查工作方案篇五
根據(jù)晉中銀電函（20xx）41號文的要求，我行與20xx年11月12日成立本次風險排查的領導組與工作組，并于11月15日起對全轄21家機構就電子銀行認證工具進行了檢查。
本次風險排查涵蓋全轄21個網點，檢查組根據(jù)省行電子銀行部下達的風險排查工作底稿的內容對各機構的《bocnet重要空白登記簿》以及查庫登記簿進行了檢查。
從檢查情況看，各機構的柜員風險意識防范還有待加強，重要空白登記簿的使用仍有一些小問題，尚未完全符合電子銀行業(yè)務內控合規(guī)的要求。
各機構在重要空白登記簿的使用上基本做到了一個尾箱配備一個登記簿，然而有的登記簿中的摘要欄中未寫明或標注業(yè)務發(fā)生的類型，有部分登記簿涂改現(xiàn)象較頻繁，雖不是惡意涂改，但明顯柜員不細心，對風險防范認識不足，同時也發(fā)現(xiàn)少部分登記簿有跳號現(xiàn)象發(fā)生，雖在登記簿中顯示跳號之前的認證工具被客戶正常領用，但仍存在相當大的隱患，急需業(yè)務經理對這種情況加大監(jiān)控力度。
對一些容易整改的問題，都已經進行了現(xiàn)場整改，對不易整改的問題，業(yè)務經理表示將在下一年度更換新的重要空白登記簿，依照電子銀行業(yè)務內控合規(guī)制度的要求登記《bocnet重要空白登記簿》。
銀行風險排查工作方案篇六
為了解全省農信社信息安全情況，進一步提高全省重要信息系統(tǒng)的安全管理和運行維護水平，省聯(lián)社信息科技中心(以下簡稱省中心)特制定此方案:。
各市農信辦信息科技中心、濟源市農信聯(lián)社信息科技中心(以下簡稱市中心)，要站在維護社會安定和農信社信譽的高度，充分認識到做好農信社今年信息安全檢查工作的重要性和迫切性，切實增強責任感。保障信息安全是考核科技工作的重要內容之一，各單位要加強領導，精心組織，認真落實，把工作做細、做實、做到位。通過檢查，使農信社的重要信息系統(tǒng)安全風險防范與運營維護能力取得明顯提高，切實保障全年特別是在奧運會期間全省農信社重要信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
本次檢查的主要內容是:。
(一)重點檢查內容:。
有關信息科技方面文件的貫徹落實情況、制度和管理是否缺位、設備和人員的單點運行風險、冗余設備與備份數(shù)據(jù)的可用性、關鍵生產設備的運行可靠性、運行監(jiān)控和安全審計系統(tǒng)的有效性、安全防護設施的有效性、系統(tǒng)配置的合理性與安全性等。
(二)具體檢查內容:。
1.管理脆弱性。檢查下發(fā)文件執(zhí)行、組織建設、制度制訂、操作。
規(guī)程、文檔資料管理、崗位設置與職責分工、權限控制、執(zhí)行監(jiān)督、監(jiān)控機制等。
2.技術脆弱性。檢查通信網絡線路、設備備份的有效性;檢查網絡接入、網間互聯(lián)、網絡設備配置參數(shù)、子網劃分以及子網間訪問控制措施的合理性與安全性;檢查機房供配電系統(tǒng)、空調系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、發(fā)電機、ups以及接地、防雷等方面存在的薄弱環(huán)節(jié)和安全隱患;對服務器、存儲系統(tǒng)等重要設備進行一次深度健康檢查(包括補丁更新情況);檢查國際互聯(lián)網應用系統(tǒng)的安全配置、訪問控制措施、邊界防護安全強度等，對商業(yè)網站定期進行滲透性攻擊檢查，及時修補漏洞，防范網站漏洞被攻擊利用或頁面被篡改;檢查運維監(jiān)控系統(tǒng)的有效性，保證具備應有的隱患發(fā)現(xiàn)和預警能力;檢查安全防護設施的有效性，主要檢查pki/ca設施、傳輸與存儲加密、防病毒、防火墻、補丁管理、入侵檢測、安全網關、安全審計以及服務端口的關閉情況;檢查金融專用和非金融專用計算機的保密管理、移動存儲介質的管理使用情況等。
本次檢查采取市中心先進行自查和整改，再由省中心組織檢查組進行檢查(或抽查)的方式。具體安排是:。
(一)自查階段(7月1日至10日)。
上報省中心。
(二)檢查(抽查)階段(7月11日至20日)。
由省中心組織檢查小組開展全面信息安全檢查(抽查)工作，對市中心的檢查和整改情況進行核實和復查，認真填寫復查結果(附件1-5)和編寫檢查報告，并于7月20日前上報省中心。
(三)總結整改階段(7月20日到7月30日)。
省中心將根據(jù)檢查(抽查)情況，對各市存在的問題進行匯總和通報。市中心對發(fā)現(xiàn)的安全隱患必須在7月底前完成整改，并于7月25日前將整改方案上報省中心審查。存在問題的市整改前要制定周密的整改計劃和可行性方案，對重大生產性變更整改應做好充分測試，防止引發(fā)新的安全風險。
本次檢查(抽查)的范圍是市農信辦信息科技中心、縣聯(lián)社信息科技中心、部分(所轄營業(yè)網點的10%左右)對社會影響較大的營業(yè)網點。
本次檢查(抽查)的方式是:。
(一)省中心檢查組聽取被檢查單位信息安全情況的工作匯報。
(二)省中心檢查組進入現(xiàn)場檢查。針對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要了解實情，做好筆錄，填寫信息安全檢查情況表。填寫的安全檢查情況表必須有被檢查單位的簽章認可。
(三)針對查出的問題，檢查組要向被檢查單位提出整改意見或。
建議。
本次信息安全檢查的主要依據(jù)是:。
(一)《河南省農村信用社計算機機房建設規(guī)范》(豫農信科〔2006〕3號)。
(三)《河南省農村信用社計算機系統(tǒng)安全管理辦法(試行)》(豫農信科〔2006〕5號)。
(四)《河南省農村信用社計算機生產運行管理辦法(試行)》(豫農信科〔2006〕7號)。
(五)《河南省農村信用社聯(lián)合社信息科技中心生產系統(tǒng)主機密碼管理辦法》(豫農信科〔2006〕8號)。
(六)省聯(lián)社(省中心)下發(fā)的有關信息科技方面的文件。
(一)加強領導，精心組織。信息安全管理工作關系到農信社數(shù)據(jù)安全和業(yè)務正常運行，各級領導要充分認識到這次檢查工作的重要性和必要性，精心組織好這次檢查工作。針對這次檢查，市中心要成立由分管主任任組長的檢查工作領導小組，認真組織本單位和轄內各單位做好自查工作，并集中力量進行檢查。通過檢查，全面掌握農信社信息系統(tǒng)建設現(xiàn)狀以及相關規(guī)章制度制訂貫徹執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)并堵塞安全漏洞，防范計算機犯罪和各類事故的發(fā)生，確保計算機信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運行。
(二)檢查人員在檢查工作中要堅持“實事求是、客觀公正”的。
原則，真實反映被檢查單位的計算機制度建立、執(zhí)行和運行安全等情況。按照“誰檢查、誰負責”的要求，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時提出整改意見和建議。對檢查不認真或檢查后對問題避重就輕、隱瞞不報，形成安全隱患的，省聯(lián)社將從嚴追究有關人員的責任。同時，檢查中還要積極收集基層的意見和建議，為改進全省農信社的信息系統(tǒng)管理工作提供參考。
(三)認真寫好自查報告和檢查報告。報告的主要內容包括:基本情況、組織建設、計算機制度制訂、計算機及輔助設備安全情況、存在的問題、意見和建議。
(四)材料報送和聯(lián)系方式。各市需將附件1-5填完后與自查報告統(tǒng)一報送省中心，各檢查組需對表格1-5復查后與檢查報告統(tǒng)一報送省中心，報送材料包括紙質和電子版。
銀行風險排查工作方案篇七
根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)信用風險專項排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】31號)，為了摸清農村信用社顯性或隱性承擔信用風險的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù)，切實為有效防范和化解風險奠定基礎，結合我聯(lián)社經營情況，制定本自查方案。
自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。
各社、部要通過嚴密排查，切實摸清銀行業(yè)金融機構的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù)，為有效防范和化解風險奠定基礎。
確保信用風險專項排查的順利進行，明確排查重點、細化排查任務、落實部門責任、其實做好自查工作，高質量完成自查，確保風險排查工作高效有序進行，聯(lián)社成立了信用風險專項排查自查領導小組：
組長：
副組長：
成員：及各社主任、客戶經理部經理、各分部經理。領導小組下設辦公室，辦公室設在風險資產管理經營中心，由李志偉任辦公室主任。
聯(lián)社責成風險資產管理經營中心牽頭，負責組織本行社信用風險專項自查工作，確保風險排查的準確性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日數(shù)據(jù)為準，原則上應與銀監(jiān)會1104系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致。
(一)摸清信貸資產風險水平。
各社、部應逐筆排查以下貸款，準確摸清信貸資產風險水平：
1.貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關注類貸款;
2.逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關注類貸款;
3.6個月觀察期內重組貸款中的正常類或關注類貸款;
6.應劃分為關注類而實際劃分為正常類的貸款;
7.其他分類不準確的情況。
(二)把握重大信用風險分布。
聯(lián)社應從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務品種、客戶等維度全面排查信用風險，各級監(jiān)管機構要結合機構自查結果，準確把握各類風險的分布情況。
4.客戶風險：應包括多頭過度授信、擔保圈等情況，對未劃分為不良的產能過剩行業(yè)債務人授信、債券發(fā)生違約的債務人授信、正在進行債務重組的債務人授信等進行重點排查。
(三)找準風險引爆點及傳導路徑。
聯(lián)社在信用風險排查報告中體現(xiàn)以下內容：
2.理清重大風險傳導鏈條，制定切斷鏈條的預案，梳理總結各類重大風險間的因果關系、傳導邏輯、先后次序、嚴重程度等因素，形成完整清晰的“金融風險圖譜”。
聯(lián)社將《xx市銀行業(yè)金融機構貸款風險分類準確性排查情況匯總表》、《xx市銀行業(yè)金融機構重大信用風險隱患排查情況匯總表》匯總后，形成自查報告，自查工作組織開展情況、本機構信用風險整體評價、排查中發(fā)現(xiàn)的貸款分類不準確以及重大信用風險隱患情況、近期以及中長期的風險引爆點、風險傳導路徑、風險形成原因等。填寫自查報表時，應嚴格按照報表附注要求填報。于20xx年3月20日前報風險管理經營中心匯總后報審計中心。
銀行風險排查工作方案篇八
一年來的工作已經結束，在聯(lián)社領導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風險合規(guī)部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
(一)為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作了信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務素質，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向和工作計劃。
二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《xx市農村信用社20xx年風險合規(guī)指導意見》制定了20xx年度風險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度建設、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定了xx聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規(guī)劃。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務全過程的管理制度，各種登記簿(臺賬)也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發(fā)生，制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務等專項檢查。
風險管理組織體系建設;嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制;建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動爭議x起，涉及債權糾紛x起，其中x起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風險合規(guī)教育培訓。在20xx年初，制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期，參加人數(shù)為x人次，培訓面人均xx次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù)x期，參加人數(shù)為x人次，學習面達x%。
在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：
一是對部分工作計劃未能有序完成;
二是對相關操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統(tǒng);
之間的工作協(xié)調與配合。
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
(一)加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務指標。
(三)增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力!
銀行風險排查工作方案篇九
20xx年是我幸運的一年，在這一年中我擔任的是風險經理助理一職，我慶幸我的領導是個開明的人。在這一年中，我感謝領導的栽培和信任，也感謝同事的幫助和配合。在這一年的工作中，我始終跟隨領導的步伐，每天堅持跟客戶認真交談，替客戶解決難處。尤其是授信客戶的調查，我都會認真填寫報告，并且認真審批放款數(shù)額，確保資金的風險是最低的?，F(xiàn)在我把這一年多的工作進度做出總結進行匯報。
剛開始接觸這份工作，我對于如何審批如何降低風險的事情并不是很熟練，多虧了經理的不斷帶領，我才逐步的學會如何工作。在這一年多的時間內，我時常跟隨經理一起去辦理業(yè)務，并且處理一些繁雜的事物，這是我的機遇，也是我學習的機會。通過這一年的努力，我如今對于風險評估的各項細節(jié)都全部熟悉，也知道整個流程的操作情況。如今的我對于業(yè)務非常熟悉，已經能夠獨立進行風險評估。
我們在跟客戶評估風險都是時候，一定要了解產品的特點，認真的給客戶進行講解。只有把客戶當成家人，認真的對待而不是敷衍，才能夠獲取客戶的信任。這一年多以來，我通過這種努力，獲得了1000多萬金額的投資，也獲得了相當多用戶的肯定。這也是我今后不斷努力的方向，增加自身的服務意識，確保客戶的資金安全。
我的政治覺悟還不夠高，很多領導下發(fā)的文件我都不能第一時間參悟透，經常還要領導對我解釋。這些事情都是我的政治缺點，沒有認真的鉆研造成的。今后我會不斷的提高自己的政治覺悟，爭取做一個一點就通的助理。當然業(yè)務能力我也不會拉下，也會不斷提高自己的服務能力，爭取明年的業(yè)績穩(wěn)步提升。
銀行風險排查工作方案篇十
根據(jù)《安康市非金融企業(yè)債務風險排查防范工作方案》(安金融發(fā)〔20xx〕14號)要求，為切實加強我縣民營企業(yè)債務風險排查防范和化解工作，維護縣域金融穩(wěn)定，促進地方經濟社會健康發(fā)展，結合工作實際，制定以下工作方案。
深入貫徹落實打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的決策部署和推動民營企業(yè)高質量發(fā)展的各項要求，按照市場化、法治化原則，堅持發(fā)揮市場在資源配置方面起決定性作用的基礎上更好地發(fā)揮政府作用，積極化解民營企業(yè)債務風險，促進民營企業(yè)高質量發(fā)展。
堅持“夯實責任、持續(xù)摸排、密切監(jiān)測、分類處置”的總體思路，建立健全協(xié)調聯(lián)動工作機制，分層次分類型加強對民營企業(yè)的指導幫扶和債務風險處置化解，確保不發(fā)生區(qū)域性風險及重大社會風險。
(一)建立工作機制。
由縣政府辦牽頭，統(tǒng)籌全縣民營企業(yè)債務風險排查化解工作，會同縣金融工作領導小組相關成員單位制定全縣非金融企業(yè)債務排查化解方案，綜合運用各類支持政策，協(xié)作會商縣域風險問題以及排查化解工作的督查考核和政策協(xié)調等。建立縣級領導包抓制度，重點幫扶縣內重點企業(yè)債務風險的化解。建立應急反應機制，平穩(wěn)有序處置縣內企業(yè)突發(fā)債務風險，嚴防負面輿情事件出現(xiàn)。
(二)持續(xù)排查監(jiān)測。
各鎮(zhèn)要結合區(qū)域特點和轄內民營企業(yè)債務特點，制定民營企業(yè)債務風險動態(tài)排查方案，加強風險監(jiān)測，切實做到“情況明、底數(shù)清、早發(fā)現(xiàn)、早介入”。縣政府辦在全面排查的基礎上，重點對大型骨干、行業(yè)龍頭、就業(yè)大戶等民營企業(yè)進行摸排。通過實地調研、包抓走訪等現(xiàn)場方式和企業(yè)三表、稅務征繳、信用信息等非現(xiàn)場方式，摸清企業(yè)資產現(xiàn)金、負債擔保、投融資等真實底數(shù)。要根據(jù)排查掌握的風險數(shù)據(jù)，“一企一檔”建立名單，實行清單式，表格化管理，原則上“一季度一匯總一分析一上報”。各銀行金融機構每季度要將逾期貸款金額在5000萬元以上、逾期時間在90天以上的企業(yè)列入存在潛在債務風險名營企業(yè)名單，并將債務風險情況報送縣政府辦金融股(聯(lián)系人：劉正楚，電話：xxx，郵箱：xxx)和縣人行(聯(lián)系人：王旭，電話：xxx，郵箱：xxx)?？h發(fā)改局、縣經貿局、縣財政局，縣法院等單位要結合各自職責，配合做好全縣民營企業(yè)債務風險排查防范工作。
(三)分類處置化解。
各鎮(zhèn)、各銀行金融機構和相關部門要聚焦縣內民營企業(yè)、分層次分類型加強指導幫扶和風險處置化解，深入落實省委省政府《關于推動民營經濟高質量發(fā)展若干意見》的有關政策，結合不同企業(yè)債務情況、行業(yè)特點綜合施策。對遭遇流動性風險的民營企業(yè)要及時救助，對關系社會穩(wěn)定的就業(yè)大戶要重點關注，對限制性行業(yè)的僵尸企業(yè)要在做好債務處置和就業(yè)安置的前提下果斷出清。對列入存在潛在債務風險名單中的民營企業(yè)，各鎮(zhèn)及相關部門每季度要將分類處置化解情況于下一季度首月5日前報縣政府辦金融股。
(一)組織資金幫助民企紓困。在處置化解民營企業(yè)風險過程中，企業(yè)要擔負主體責任，要“以我為主”充分挖掘自救潛力，積極處量低效資產，嚴禁逃廢債務。各鎮(zhèn)、各銀行機構和相關部門要積極采取措施，幫助企業(yè)紓困。一是積極對接引入銀行券商、保險、資產管理公司等機構發(fā)起設立市場化紓困基金，對遇到流動性問題、有市場前景、信用良好的大中型骨干民營企業(yè)實施財務救助，支持其通過股權、債權投入等方式化解債務風險。二是針對中小民營企業(yè)資金需求“短、頻、急”特點，縣政府辦要會同旬陽人行、各銀行機構共同推動金融機構創(chuàng)新產品，有針對性解決當下中小民營企業(yè)普遍存在的短貸長用、期限錯配問題，幫助民營企業(yè)緩解流動性壓力，維護企業(yè)信用。(縣政府辦牽頭，各鎮(zhèn)及縣經貿局、財政局、人行配合)。
(二)支持民營發(fā)債企業(yè)穩(wěn)健運行。要督導民營企業(yè)債券發(fā)行人規(guī)范運作，穩(wěn)健經營，妥善化解債務兌付、股票質押風險。加強與股票掛牌交易、債券發(fā)行市場聯(lián)系，及時研判轄區(qū)發(fā)債民營企業(yè)風險情況，支持民營企業(yè)在各類股票交易市場掛牌。(縣政府辦牽頭，縣發(fā)改局、經貿局、財政局、人行配合)。
(三)發(fā)揮政府性融資擔保作用。加快推進市財信融資擔保有限公司旬陽分公司融資擔保業(yè)務發(fā)展，提升政府性融資擔保能力，加強對民營企業(yè)進行擔保的績效考核，切實發(fā)揮擔保的增信分險的撬動作用。要積極引導擔保機構創(chuàng)新反擔保方式，拓寬抵押品范圍，探索以企業(yè)品牌、專利、訂單等作為抵押品的科學評估和抵押方式，拆解轄內民營企業(yè)互保的擔保鏈問題，定點清除融資梗阻，破解融資困境。(縣財政局牽頭，縣政府辦、經貿局配合)。
(四)推進銀企信息充分共享。把金融服務信用信息共享平臺和小微企業(yè)信貸產品信息查詢平臺建設作為工作重點，一方面實現(xiàn)對市場主體的信用建檔，另一方面為小微企業(yè)查找符合自身需求的銀行信貸產品提供全方位、便利化的服務。推行第三方企業(yè)綜合信用等級評價制度，支持信用服務機構創(chuàng)新信用服務產品，為銀行機構識別信用風險、甄選客戶、貸后管理等提供全流程、專業(yè)化的信用管理服務，有效防范信貸風險。按照“最大行牽頭，成員行配合，協(xié)會組織，監(jiān)管推動，信息共享，協(xié)調一致”的工作機制，動態(tài)掌握銀行業(yè)金融機構運行情況;“一企一策”研究穩(wěn)貸、續(xù)貸方案，不簡單停貸、斷貸;組織銀團貸款支持有市場前景的企業(yè)，按照穩(wěn)預期、穩(wěn)信貸、穩(wěn)支持的“三穩(wěn)”原則支持暫時性經營困難的企業(yè);加強金融機構聯(lián)合授信管理，防止多頭授信、交叉授信導致企業(yè)出現(xiàn)融資過度、杠桿率過高現(xiàn)象。(縣發(fā)改局、人行牽頭，縣政府辦、經貿局配合)。
(五)強化司法保障。完善“府院聯(lián)動”工作機制，協(xié)調解決好出險企業(yè)案件受理審判執(zhí)行過程中涉及的債務處理、職工安置、稅收優(yōu)惠等問題，嚴格區(qū)分個人財產和企業(yè)法人財產，規(guī)范涉案財產的處理。加大對違法行為的查處力度，堅決落實依法保護民營企業(yè)、民營企業(yè)家財產權的各項政策措施。(縣法院負責)。
(一)夯實工作責任。要切實強化縣金融風險防控聯(lián)席會議對民營企業(yè)債務風險排查化解工作的統(tǒng)籌和政策協(xié)調，有效指導各項工作開展。各鎮(zhèn)各相關部門要增強政治擔當意識，落實屬地管理責任，切實增強防范化解民營企業(yè)債務風險的責任感和緊迫感，盡快建立完善工作機制，配備精干人員，啟動轄內民營企業(yè)債務風險排查化解工作。本項工作的實施時間初定為2年(20xx-20xx年)，之后視全縣民營企業(yè)債務風險狀況另行統(tǒng)籌安排。
(二)強化協(xié)作配合。民營企業(yè)的債務風險成因復雜，排查化解工作時間緊、任務重，涉及企業(yè)多、工作量大，處置工作政策性強、涉及面廣、敏感度高，各鎮(zhèn)及相關部門要緊密配合，及時溝通，有效協(xié)作，堅持分類施策，綜合運用經濟、金融、法律等各項政策措施排查處置好企業(yè)債務風險，債務摸排、監(jiān)測要切實做好保密工作，講究策略方式，確保取得良好效果。
(三)嚴格督導考核?？h政府辦金融股要定期對各單位工作情況進行督查，對排查過程中領導重視程度不夠，工作機制不健全，排查過程流于形式，應急處置不當?shù)葐栴}，要視問題嚴重程度給予通報批評或提請縣紀委監(jiān)委、組織部進行行政問責和相應組織處理。
銀行風險排查工作方案篇十一
為貫徹落實中央、省、市關于加強地方政府債務管理的相關精神，有效防控化解我區(qū)政府債務風險，結合實際情況，制定本工作方案。
（一）依法依規(guī)原則。
嚴格遵照中共中央國務院、省委省政府、財政部、省財政廳等相關文件要求，依法依規(guī)處置政府性債務風險。
（二）分級負責原則。
成立由區(qū)委書記沈裕謀任組長的開福區(qū)防控化解政府債務風險工作領導小組，指導全區(qū)防控化解政府債務風險工作。按照“誰舉債、誰償還、誰負責”的原則，區(qū)領導小組下設辦公室，負責區(qū)本級具體工作；金霞經濟開發(fā)區(qū)成立相應領導小組，負責本園區(qū)具體工作。
（三）平等協(xié)商原則。
在政府與社會資本方談判中，遵循平等協(xié)商、長期合作、公開透明的原則。
（四）分類施策原則。
針對政府和社會資本合作（ppp）及政府購買服務項目等涉及財政責任的重大債務問題進行分類，逐項整改。優(yōu)先解決財預〔20xx〕50號、財預〔20xx〕87號、財辦金〔20xx〕92號文件發(fā)布后新舉借的債務產生的風險。
（五）穩(wěn)妥處置原則。
避免盲目進行突擊整改，防止出現(xiàn)“處置風險的風險”，如用期限短、利率高的流動貸款置換期限長、利率低的貸款等。
逐年穩(wěn)妥消化存量，依法嚴格控制增量，確保我區(qū)政府債務可承受、可持續(xù)，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風險的底線。
（一）妥善化解存量。
1、鎖定存量債務。
區(qū)發(fā)改局牽頭，對照政府年度投資計劃，逐項清理核實存量在建政府投資項目和資金落實情況。
區(qū)審計局牽頭，按照政府性債務、隱性債務和其他債務的口徑，逐筆清理存量政府債務情況，分類鎖定政府與平臺公司的債務。
2、分類籌措資金。
區(qū)財政局牽頭，將存量政府債務中政府應承擔的資金分年足額納入預算，并在預算穩(wěn)定調節(jié)基金中按比例新設防控化解政府債務風險應急專項；指導平臺公司按市場化原則多渠道籌措資金，妥善處置其應承擔的存量債務；按照資產規(guī)模、變現(xiàn)價值、變現(xiàn)時序等口徑和要求，逐項清理核對其管理的國有資產情況，制定資產盤活和處置方案。
3、繼續(xù)完成整改。
區(qū)財政局牽頭，按照《財政部發(fā)展改革委司法部人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會關于進一步規(guī)范地方政府舉債融資行為的通知》（財預〔20xx〕50號）、《財政部關于堅決制止地方以政府購買服務名義違法違規(guī)融資的通知》（財預〔20xx〕87號）要求，繼續(xù)整改違法擔保，糾正政府投資基金以及政府購買服務中的不規(guī)范行為，確保將違法違規(guī)行為依法依規(guī)整改到位。
4、做好配套安排。
區(qū)法制辦牽頭，進一步提高部門、單位的法律意識和依法辦事能力，切實防止在化解存量政府債務過程中出現(xiàn)違法違規(guī)行為。
區(qū)金融辦牽頭，協(xié)調監(jiān)管部門和金融機構確保必要的在建項目可持續(xù)融資，避免因盲目抽貸壓貸停貸出現(xiàn)資金斷鏈，防范在化解存量政府債務過程中出現(xiàn)“處置風險的風險”。
（二）嚴格控制增量。
區(qū)發(fā)改局牽頭，制定政府投資項目負面清單，科學論證和編制新建政府投資項目計劃。對于無法落實資金來源或難以實現(xiàn)資金平衡的項目，不得批準立項和開工建設。
區(qū)財政局牽頭，強化新建ppp項目的“兩評”論證；強化政府投資項目施工圖預算（招標上限值）、工程變更、結算和決算的審核，積極介入政府投資項目初步設計概算編制審查。
區(qū)金融辦牽頭，指導平臺公司依法依規(guī)開展項目融資。
（三）規(guī)范平臺發(fā)展。
區(qū)委辦牽頭，進一步厘清政府與平臺公司的邊界，嚴格控制新設平臺公司，加快整合現(xiàn)有平臺公司，推進平臺公司市場化轉型。
（四）強化考核問責。
區(qū)審計局牽頭，對政府債務進行年度審計，查處違法違規(guī)融資舉債行為。
區(qū)績效辦牽頭，將防控化解政府債務風險工作落實情況，納入?yún)^(qū)對各級各部門績效考核范圍。
區(qū)委督查室牽頭，督促審計查處的違法違規(guī)融資舉債行為整改，并商請有關部門，對全國金融工作會議以后出現(xiàn)的違法違規(guī)融資舉債行為負有領導責任和直接責任的黨政干部進行嚴肅問責。
（一）區(qū)領導小組辦公室要統(tǒng)籌協(xié)調，強化督導，定期召開各責任部門（單位）工作調度會，及時向區(qū)領導小組報告工作情況。
（二）區(qū)直各責任部門（單位）、平臺要統(tǒng)一思想、強化擔當，抽調精干力量，建立主要領導負責制的工作機制，切實做好本部門（單位）防控化解政府債務的工作。結合牽頭任務和工作實際，制定具體的`工作方案，并報領導小組辦公室。
（三）金霞經濟開發(fā)區(qū)領導小組制定本地區(qū)具體工作方案報區(qū)領導小組辦公室。
銀行風險排查工作方案篇十二
為全面落實市、區(qū)關于做好20xx年國慶中秋期間安全穩(wěn)定工作要求，確保20xx年國慶和中秋期間全區(qū)教育系統(tǒng)安全穩(wěn)定，特制定本方案。
20xx年國慶和中秋期間，全區(qū)教育系統(tǒng)堅決防止發(fā)生重大政治性事件，堅決防止發(fā)生非法聚集事件，堅決防止發(fā)生大規(guī)模群體性的事件，堅決防止發(fā)生暴力恐怖事件，堅決防止發(fā)生進京非正常上訪和大規(guī)模到市、區(qū)集體上訪，堅決防止發(fā)生重特大安全事故，為雙節(jié)期間創(chuàng)造良好的安全穩(wěn)定社會環(huán)境。
為了更好地做好20xx年國慶中秋期間安全穩(wěn)定工作，成立工作領導小組。其組成人員如下:。
組長：唐澤奎區(qū)委教育工委書記、區(qū)教委主任。
副組長：
領導小組辦公室設在信訪安全穩(wěn)定科，具體牽頭負責國慶中秋期間安全穩(wěn)定工作。各科室、各委屬單位按職分工，各司其職，及時互通情況，全力做好教育系統(tǒng)的安全穩(wěn)定工作。
（一）嚴密校園政治安全防范。
一是高度重視，嚴密防范敵對勢力在重大敏感節(jié)點期間策劃、煽動“街頭政治”運動。
二是假期期間嚴格審批，規(guī)范管理各類慶?；顒?，嚴防非法組織在重大敏感節(jié)點進入校園進行反宣滋擾、搗亂破壞等活動。
三是切實管控好意識形態(tài)陣地，全面落實論壇講座申報審批、全程監(jiān)控制度，深入排查清繳涉政治類有害書籍和反宣品。
四是嚴控網絡安全，節(jié)假日期間，學校網站和新媒體平臺確需運行的必須落實專人做好24小時值班制度。
（二）細化師生節(jié)假日安全教育。
一是各學校在節(jié)前和放假期間，要加強心理健康教育、消防安全、食品衛(wèi)生安全、疫情防控、防溺水、防自然災害、防交通事故等各項安全教育工作。
二是放假前發(fā)放致家長的一封信進行安全提醒，向家長告知放假安排、安全管理事宜，強化家校聯(lián)絡渠道，教育引導監(jiān)護人履行好監(jiān)護職責。
三是節(jié)日期間各校需安排教師通過電話、微信群等方式對學生進行點名，并提出小長假期間安全防范要求。
（三）夯實節(jié)假期間校園安全防范。
一是各校在節(jié)前需全面開展校園設施設備及校舍場地安全隱患排查整改，對暫不能整改的要落實防控措施確保安全。節(jié)假日期間學校有維修項目和在建工程的，必須向區(qū)教育服務中心報備，確保施工期間有專人值守，保障施工安全。
二是放假期間要強化校園消防安全管理，對校園消防安全重點部位和用火、用電、用油、用氣等危險源要安排專人管理養(yǎng)護。
三是要做好食品安全監(jiān)管和疫情防控，減少外出，戴口罩、勤洗手，嚴防食物中毒、投毒事件以及傳染病的發(fā)生。
四是強化校園入口關管理，嚴格驗明身份，非學校相關人員一律不得私自進入校園。嚴禁攜帶易燃易爆、管制刀具等危險物品人員進入校園，確保校園入口安全。
五是強化校車管理。節(jié)假日期間，各幼兒園要必須對校車進行全面封停，放在指定位置，嚴禁節(jié)假日期間違規(guī)使用。
（四）加強重點人員管控及涉校矛盾糾紛防范化解。
一是加強校園及周邊的重點人員監(jiān)管，建立臺賬全面掌控。對于校內重點人員學校需建立專班工作組，確保節(jié)假日期間不脫管不失聯(lián)。對于校園周邊重點人員，學校需積極對接當?shù)攸h委政府和相關部門，配合落實管控。
二是加強對涉校、涉師、涉生矛盾糾紛的排查化解和穩(wěn)控工作。節(jié)前對本校矛盾糾紛進行一次性拉網式排查。對排查出的矛盾糾紛和苗頭隱患，逐一建立臺賬，明確責任，細化措施，全力化解。
三是積極化解信訪積案，做到思想上督導、生活上解困、行動上管控，嚴防群體性的事件的發(fā)生。
（五）做好留校學生安全管理工作。
一是國慶中秋節(jié)放假前，各校要加強學生離校安全教育，提醒他們離校前仔細檢查門窗水電，做到關門關窗、斷電斷水。
二是要做好小長假期間后勤保障工作，落實專人對未離校師生進行管理，妥善安排好留校學生或提前返校學生的學習和生活（特別要做好重點地區(qū)返校學生的健康管理和關心服務工作）。
三是國慶中秋假期期間，學校不得組織師生集體出游、參與商業(yè)性慶典和演出活動。
（六）強化應急處置，嚴格值班值守。
一是各學校要進一步完善節(jié)假日期間應急處置預案，放假前要根據(jù)預案開展一次應急處置演練，強化應急處置能力。
二是各學校要進一步增強政治責任感，全力以赴戰(zhàn)疫情、防風險、保安全、護穩(wěn)定，做到守土有責、守土負責、守土盡責，嚴格落實及校領導帶班和值班制度，嚴明工作紀律，進一步做好應急值守工作。
（七）強化督查檢查，落實安全責任。我委將開展節(jié)前校園安全穩(wěn)定專項督查，在放假期間將組織人員對各學校值班值守情況開展電話抽查和明查暗訪。對無人值守或工作落實不到位的，將進行全區(qū)通報并約談學校主要負責人，納入中小學安全管理考核。對發(fā)生重大案（事）件、重大責任事故或造成重大負面影響的，將嚴格按照相關法律法規(guī)嚴肅追究相關責任單位和責任人的責任。
（一）加強組織領導。全區(qū)教育系統(tǒng)國慶中秋期間，由區(qū)委教育工委、區(qū)教委主要領導牽頭抓總，各分管領導負責統(tǒng)籌，機關各處室結合工作職責具體負責，加強組織推動和督導檢查。
（二）加強信息報送工作。各單位要建立完善信息匯集、報送、反饋等工作機制，國慶中秋期間一旦發(fā)生緊急突發(fā)情況，做到30分鐘內電話報告（66221221）、1小時內書面報告，確保快速反應及妥善處置，嚴禁遲報、漏報、誤報。
（三）強化責任落實。按照黨政同責、一崗雙責、失職追責、嚴肅問責的要求，強化和落實校園安全主體責任，進一步建立健全管理體系，明確責任，加強統(tǒng)籌，切實做好雙節(jié)期間安全穩(wěn)定工作。
銀行風險排查工作方案篇十三
今年以來，認真落實教育系統(tǒng)“隱患治理年”活動實施方案》(號)通知精神，狠抓學校安全隱患排查整治，取得明顯成效和階段性成果，有力地維護了教育系統(tǒng)安全穩(wěn)定。為進一步推進“隱患排查治理年”各項工作深入開展，鞏固和擴大隱患排查專項治理成果，堅決遏制重特大安全事故發(fā)生，繼續(xù)保持教育事業(yè)又好又快發(fā)展，經研究決定在各級各類學校中廣泛開展安全隱患排查，再整改活動，具體方案如下：
以黨的十八屆三中全會為指導，以落實科學發(fā)展觀、構建和諧社會為統(tǒng)領，堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針，牢固樹立“以人為本，生命至上”的安全發(fā)展理念，緊緊圍繞除隱患、保平安、促和諧，積極推動“平安和諧校園”創(chuàng)建活動，全力維護廣大師生的生命安全和學校良好的教育教學秩序。
通過再排查、再整治，進一步落實學校(包括幼兒園，下同)安全工作主體責任，建立健全事故隱患排查機制、防控機制、重點危險源的監(jiān)控機制，加強分級管理責任制，進一步落實學校安全管理目標責任制，全面排查治理學校安全隱患和安全管理薄弱環(huán)節(jié)，解決存在的突出問題，努力實現(xiàn)一般隱患整改率達到100%、重大隱患整改率達到90%以上，進一步減少學生非正常死亡，堅決杜絕重大事故和惡性案件，努力杜絕學校責任事故，確保學校安全穩(wěn)定。
本次學校安全隱患排查再整改活動是隱患整治年的再深化，要圍繞以下重點內容排查治理：
(一)學校安全制度的健全和落實情況。
1.學校安全穩(wěn)定領導機構是否健全，學校是否建立主要負責人、分管負責人、安全管理機構和崗位安全責任制，安全責任書有沒有層層簽訂落實，相關責任有無到崗到人、細化分解。
2.檢查教育部等十部位《中小學幼兒園安全管理辦法》、《學校安全管理50條規(guī)定》等制度的執(zhí)行落實情況;各項安全管理制度的學習、宣傳和培訓情況，師生對各項制度的知曉率，學校日常管理中各項安全制度是否健全，落實是否到位。
3.檢查學校門衛(wèi)、巡邏、值班制度的落實情況，對學生的在校期間的管理是否做到全天候、全過程、無縫隙，各個環(huán)節(jié)、各個時段是否落實到人，有無出現(xiàn)管理漏洞和監(jiān)管盲區(qū)。
4.檢查各類突發(fā)公共事件應急預案和各種安全事故應急救援預案制定情況;各種突發(fā)事件的應對機制和應急演練情況;有沒有結合本地本校實際，做到一校一預案，進行針對性的演練每年不少于2次。
5.復查本年度學校安全工作千分制考核自查情況。
(二)學校校舍和教育教學設施安全情況。
1.檢查校舍安全情況。校舍是否危房，校園周邊有無地質災害危險、建筑類隱患和其他危險源;學校對臨時閑置不用的危房是否采取措施進行封閉，設置警示標志。對已出租的房屋，是否明確責任，與使用人簽定安全責任書;各類在建工程或未交付使用工程是否實行封閉式管理和有明顯安全警示標志等。
2.檢查教育教學設施的安全。學校提供的體育和勞技器材、兒童玩具、鍋爐、旗桿、護欄、樓梯扶手、樓道、跑道等教育教學設施的安全情況。
3.檢查學校消防安全工作。檢查學生宿舍、食堂、教學樓、實驗樓、圖書室的消防栓、應急照明、指示燈、滅火器配備和完好情況，電線老化的更新情況，有無差大負荷用電現(xiàn)象，消防通道(疏散通道)是否暢通;學生宿舍消防安全“四個不準”執(zhí)行情況。
4.檢查學校實驗室安全情況。重點檢查實驗室內危險化學品的儲藏、使用、登記、銷毀等安全措施是否落實，有關制度是否上墻。
(三)學生接送車安全管理工作。
1.檢查學生接送車安全管理工作。有無執(zhí)行車輛和駕駛人員的準入制度，車輛檢測和定期維護登記，機動車駕駛員是否具備合法資質。
2.檢查學生接送車違規(guī)行為。重點檢查當?shù)厥欠翊嬖凇昂谲嚒?、超載車、農用車等不合格車輛接送學生現(xiàn)象，能否及時上報交管部門和教育局;是否教育學生不乘坐不安全車輛，并與學生家長簽訂了安全責任書;學校外出集體活動用車有無經過公安、教育部門審批備案。
3.檢查學校學生上下學、上下車秩序和學校門口減速帶、人行橫道線、警示標志等交通安全設施情況。
4.教師私家車校園準入制度和管理情況。
(四)學校食品衛(wèi)生安全管理工作。
1.檢查學校食堂衛(wèi)生工作。重點對食堂的布局、防蠅、防鼠和消毒設施設備、食堂人員的健康證、操作規(guī)范和物品采購流程等進行檢查。
2.檢查學校食堂有無衛(wèi)生許可證，有無“三無”商品、過期食品等。
3.檢查學校對食堂食品衛(wèi)生工作的監(jiān)管情況，是否有留樣食品等。
(五)學校飲用水安全。
1.檢查學校飲用水水源情況。是否采用城鎮(zhèn)統(tǒng)一管道供應自來水，如果是學校自備水源，水源選址是否合理，消毒和安全措施是否到位，是否進行日常維護管理。
2.檢查飲用水水質情況。飲用水水質是否定期檢測，是否達到國家飲用水衛(wèi)生標準。
(六)學校傳染病等疾病的防控。
1.學校傳染病等防控制度建立情況。學校有沒有建立應對突發(fā)公共衛(wèi)生事件的應急預案，是否及時了解和報告?zhèn)魅静∫咔樾畔ⅰ?BR> 2.傳染病防控工作開展情況。是否做好接種查驗工作，是否有配合衛(wèi)生部門免疫接種工作;在傳染病高發(fā)期，是否采取必要的防控措施。
(七)學校安全教育工作。
1.檢查《中小學公共安全教育指導綱要》落實情況。學校領導、教職工安全培訓開展情況，要求放學前對學生進行一分鐘的安全教育執(zhí)行情況。
2.檢查學校組織安全教育主題活動情況。有無組織安全教育周(日)等大型安全教育活動，中小學法制副校長或法制輔導員到校檢查指導情況。
3.檢查學校安全教育的針對性和實效性。開學初、節(jié)假日、放假前進行安全教育的情況，尤其是防交通事故、冰面破裂溺水、食品衛(wèi)生、傳染病預防及安全用火、用電、森林防火、逃生自救等安全教育情況;師生矛盾、學生之間矛盾排查及調處情況，學生心理問題干預情況。
(八)學校周邊環(huán)境整治。
1.檢查學校周邊有無“黑網吧”和違規(guī)經營接納未成年學生的網吧、游戲室。
2.檢查整治學校周邊各類流動攤點、小賣部、小餐飲部情況。
3.檢查學校周邊存在影響師生人身安全的治安狀況。
學校安全隱患排查再整改活動分三個階段組織實施：
(一)動員部署階段(前)。各校要明確工作責任，廣泛動員，統(tǒng)一認識，周密部署，精心組織。
(二)排查治理階段(中)。各學校要根據(jù)冬季季候特點，有針對性地開展各類安全隱患排查工作。要堅持邊查邊改，對能立即整改的，要及時整改;對一時難以治理的要列出計劃，落實責任，限期整改，并制訂較為具體嚴格的監(jiān)控措施，嚴防各類安全事故發(fā)生。學校自身無法確定的安全隱患，要主動聯(lián)系有關專業(yè)部門進行鑒定。要加強對安全隱患排查治理工作的監(jiān)督檢查，本轄區(qū)內中小學、幼兒園的安全監(jiān)督檢查工作;教育局重點做好區(qū)直學校的督查工作，切實做到分級管理，責任落實。
(三)督查總結階段(后)。鎮(zhèn)街道各學校要于前將活動總結一式兩份分別報送到教育局和教育局安?？?，教育局將組織人員進行督查，并將各學校此次活動開展情況作為今年“平安和諧校園”創(chuàng)建考核和年終督導評估的重要依據(jù)。
(一)加強領導，周密部署。為切實加強組織領導，區(qū)教育局成立學校安全隱患排查再整改活動領導小組，由局長擔任組長，分管副局長擔任副組長，各職能科室負責人為成員，下設辦公室(設在安?？?。各鎮(zhèn)街道教委和各學校也要成立領導小組，及時研究并部署轄區(qū)內學校安全隱患的排查治理工作，明確時間、步驟、內容、治理標準，落實責任;要加大督促、檢查和指導力度，提高隱患排查治理效果，確保隱患排查治理工作穩(wěn)步推進。
(二)落實責任，密切配合。要站在講政治、促發(fā)展、保穩(wěn)定的高度，各司其職，各負其責，密切配合，認真排查治理各類安全隱患，狠抓落實，不留死角，決不允許敷衍塞責，推諉扯皮，堅決克服麻痹思想、厭倦情緒。對重大隱患治理實行責任、措施、資金、時間、預案“五落實”，并加強“一對一”監(jiān)控，確保及時得到有效治理。若因工作措施不到位而發(fā)生安全事故的，將嚴肅追究相關責任人的責任。
(三)加強宣傳，群防群治。要充分利用各種宣傳媒體對廣大教職員工和學生深入宣傳安全隱患排查“回頭看，再整改”活動的重要意義，形成良好的輿論氛圍，發(fā)揮他們對安全工作的知情權、參與權和監(jiān)督權，組織他們查找身邊的事故隱患，充分調動他們的積極性，提高自我保護意識。
(四)登記建檔，完善機制。各學校所開展的安全隱患排查整治工作要及時做好文字、數(shù)據(jù)、圖片等記錄和檔案工作，建立“安全隱患資料庫”，按照隱患的分級分類標準，建立和完善隱患排查治理的分級監(jiān)管網絡，實行重大安全隱患的分級分層監(jiān)管。學校一時無法整改的重大安全隱患，要在積極采取監(jiān)控措施的同時，及時主動向當?shù)卣陀嘘P部門反映，努力尋求解決辦法，積極構建隱患排查治理工作的長效機制。
銀行風險排查工作方案篇十四
對全區(qū)小水電、水庫、渠道、水閘、堤防、堤防運行安全、山洪災害易發(fā)區(qū)和在建水利工程度汛開展風險隱患排查整治。
防汛應急預案是否編制、報批和演練，防汛備用電源、應急（防汛）物資是否按規(guī)定配備齊全；汛期安全檢查制度是否制定；汛期安全檢查和值班值守方案是否制定計劃。（責任單位：水利和水保股）。
重點排查水庫大壩“三個責任人”落實情況、大壩安全調度運行規(guī)程落實情況以及大壩、溢洪道、啟閉設備、穿壩建筑物、軟硬結合部等安全情況、各類安全監(jiān)測設施運行狀況、水庫管護人員日常巡查情況、防汛預案修訂完善情況，水庫安全警示標志標牌是否醒目，水庫船只是否安全停岸。水庫管理用房基礎是否沉降，主體結構有無傾斜；房屋墻體有無貫穿裂縫，門窗是否完好；線路是否存在亂搭亂接；是否存在火災隱患等情況。重點排查渠道通水是否正常、有無垮塌、滲漏部位、放水設施啟閉是否正常等。（責任單位：水利灌排中心）。
（三）河道、堤防、閘橋、山洪災害易發(fā)區(qū)風險隱患排查整治。
重點排查防汛總體預案修訂完善情況、各山洪災害易發(fā)區(qū)應急準備情況，檢查有無阻礙行洪違章建筑物、堤防迎水面板有無裂縫、垮塌；堤頂?shù)缆酚袩o沉降；框格梁護坡有無沉陷；堤防附屬設施（涵洞、涵管、放水閘）運行情況，有無淤堵，銹蝕等。重點檢查閘橋啟閉系統(tǒng)是否運行正常，監(jiān)測系統(tǒng)是否運行正常，電路電氣系統(tǒng)是否安全，值班值守是否24小時有人。整治天然水域有無設置禁止垂釣、禁止下河游泳等安全警示標志標牌。檢查山洪災害易發(fā)區(qū)是否設置轉移、撤離標志牌，是否設置應急避險場所，是否落實檢測人員，是否有應急儲備物資，鎮(zhèn)、村（社區(qū)）應急預案是否切實可行。（責任單位：水旱災害防御中心）。
重點排查是否編制安全度汛預案、應急預案；是否建立應急搶險隊伍；是否配備車輛、材料、工具、通訊設施等應急物資；重點關注重點穿堤建筑物、施工導流建筑物、深基坑、高邊坡等重點部位和險工險段。排查施工企業(yè)安全主體責任落實、安全生產管理制度制定、安全教育培訓、安全措施保障，汛前安全隱患排查、危險源辨識、評價和管控，對危險源進行分類、分色管理，并在水利安全生產信息采集系統(tǒng)填報危險源和管控措施等情況。（責任單位：項目業(yè)主單位）。
（一）分類排查、不留死角。各股室、單位要按照職能職責分工，對轄區(qū)內水利工程（設施）進行全面排查，認真查找風險隱患，分類建立隱患臺賬，發(fā)現(xiàn)的重大問題要主動向分管領導匯報。
（二）立查立改、嚴防死守。各股室、單位要對排查出的隱患落實措施，責令責任單位立行立改，對不能及時整改的隱患，建立整改方案，復查跟蹤到位。
各股室、單位請于20xx年4月29日前將風險隱患排查整治臺賬和工作報告報質安站。
銀行風險排查工作方案篇十五
__年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規(guī)部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規(guī)管理職責，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
一、部門工作職責履行情況。
1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。
一是及時做好__工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監(jiān)測報表;四是做好市辦要求的業(yè)務經營分析報告、風險監(jiān)測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監(jiān)測指標報告及相關報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務經營風險分析報告及相關報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。
一是每季末月下旬均向每個網點下發(fā)季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規(guī)定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作。
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。
5、做好貸記卡復核工作。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的復核工作。準時按內部規(guī)定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款。
7、做好貸款的審查工作。
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題。
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路。
為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對____年度風險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在____年的風險與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強管理，提升信貸資產質量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。。
3、加大對基層的服務、指導、協(xié)調、管理和培訓。加大對基層網點的日常服務、培訓、現(xiàn)場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經理的管貸能力和風險管控能力。
4、做好參謀服務。充分發(fā)揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
銀行風險排查工作方案篇一
我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
（二）加強領導，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
（三）定期實施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實際，開展相關知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務專項檢查”、制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、學習重點等進行了明確?？傂懈鞑块T按月對員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行風險排查工作方案篇二
今年以來，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機制實施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險。現(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
（二）建立責任體系，明確責任目標
我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《xx銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。
（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度
我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·
20xx年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
1、結合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強流程管控一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內部問責。
四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下發(fā)《關于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強房地產信貸風險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產風險，加強對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費貸款等非住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強操作風險管控，落實有效措施
一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《xx銀行操作風險字典庫（20xx版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《xx銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（20xx版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務的操作管理，下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范的通知》，嚴格票據(jù)業(yè)務申請人資信狀況及業(yè)務貿易背景真實性審核；要求分支行嚴格把好票據(jù)查詢關，查詢查復時做到“有疑必查，有查必復，復必即時，復必詳盡”；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報，又進一步下發(fā)《關于關注票據(jù)業(yè)務風險加強票據(jù)業(yè)務管理的通知》，要求各經營單位完善風險內控，進一步提高票據(jù)業(yè)務操作中的風險與合規(guī)意識，嚴格按制度操作。要把好票據(jù)真實性查驗審核關，防范假票風險的發(fā)生，在關注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L險的同時，不得忽視其中蘊含的合規(guī)風險以及由于保證金來源不明、無效或權利障礙票據(jù)而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。
四是下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強風險防范，推進案防長效機制建設
下發(fā)《關于轉發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《xx銀行20xx年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
（六）結合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示
一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
銀行風險排查工作方案篇三
為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理夯實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現(xiàn)有人員3人。
銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關聯(lián)貸款進行了全面風險排查；完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。
為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)風險，對風險進行提示，促進各項業(yè)務的健康發(fā)展。
四、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。
五、建議
建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行風險排查工作方案篇四
為深入開展“安全生產月”活動，認真貫徹落實國家關于安全生產工作重大決策部署，進一步加強安全生產宣傳教育工作，xx銀行xx支行在全行范圍內開展了主題為“強化安全基礎，推動安全發(fā)展”的安全生產月活動，現(xiàn)將活動開展情況總結如下：
為確保本次“安全生產月”活動有效開展，我行召開了“安全生產月”活動動員大會，部署了我行“安全生產月”活動的內容和時間，要求各部門和各網點負責人高度重視此項工作，要廣泛發(fā)動全體干部職工，積極參與“安全生產月”活動，努力提高全行員工的安全生產意識和安全操作水平。
宣傳活動當月，各營業(yè)網點在門頭led上滾動播出“強化安全基礎，推動安全發(fā)展。”活動主題。在營業(yè)網點設置宣傳咨詢臺，向過往群眾和員工宣傳安全生產知識。
我行開展了安全警示教育活動，播放了安全教育光盤，向全行員工詳細講解了消防安全知識，手把手地教會了員工如何正確使用消防器材，火災發(fā)生時疏散和逃生的要領等等。安全教育培訓結束后，又組織全行員工進行了安全知識測試，整培訓個過程，會場氣氛活動，員工踴躍示范和回答問題，此次安全知識教育活動，起到了預期的效果。
“安全生產月”活動期間，我行xx部先后到xx網點、xx網點和xx支行開展了安全教育、防火、防盜、防搶劫、防詐騙等應急預案的演練工作，通過應急預案的演練，進一步檢驗和完善了應急預案，提高了員工的防范技能和應急處置能力，起到了預期效果。
“安全生產月”活動期間，我行xx部負責安全保衛(wèi)的工作人員深入各網點，對資金安全管理方面各項制度的遵守和執(zhí)行情況，重要生產場地、儲蓄營業(yè)場所安防設施和消防器材的配備及使用運行情況進行了認真檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時進行了整改，排除了隱患，確保了安全生產無事故。
總之，我行開展的“安全生產月”活動，得到了支行領導和全行員工的大力支持，各部門圍繞“強化安全基礎，推動安全發(fā)展”這個活動主題，扎實開展了安全生產宣傳教育和應急預案的演練工作，增強了全行員工的安全意識和應急處置能力，進一步夯實了安全基礎管理工作，為支行安全生產提供了堅實的保障。
銀行風險排查工作方案篇五
根據(jù)晉中銀電函（20xx）41號文的要求，我行與20xx年11月12日成立本次風險排查的領導組與工作組，并于11月15日起對全轄21家機構就電子銀行認證工具進行了檢查。
本次風險排查涵蓋全轄21個網點，檢查組根據(jù)省行電子銀行部下達的風險排查工作底稿的內容對各機構的《bocnet重要空白登記簿》以及查庫登記簿進行了檢查。
從檢查情況看，各機構的柜員風險意識防范還有待加強，重要空白登記簿的使用仍有一些小問題，尚未完全符合電子銀行業(yè)務內控合規(guī)的要求。
各機構在重要空白登記簿的使用上基本做到了一個尾箱配備一個登記簿，然而有的登記簿中的摘要欄中未寫明或標注業(yè)務發(fā)生的類型，有部分登記簿涂改現(xiàn)象較頻繁，雖不是惡意涂改，但明顯柜員不細心，對風險防范認識不足，同時也發(fā)現(xiàn)少部分登記簿有跳號現(xiàn)象發(fā)生，雖在登記簿中顯示跳號之前的認證工具被客戶正常領用，但仍存在相當大的隱患，急需業(yè)務經理對這種情況加大監(jiān)控力度。
對一些容易整改的問題，都已經進行了現(xiàn)場整改，對不易整改的問題，業(yè)務經理表示將在下一年度更換新的重要空白登記簿，依照電子銀行業(yè)務內控合規(guī)制度的要求登記《bocnet重要空白登記簿》。
銀行風險排查工作方案篇六
為了解全省農信社信息安全情況，進一步提高全省重要信息系統(tǒng)的安全管理和運行維護水平，省聯(lián)社信息科技中心(以下簡稱省中心)特制定此方案:。
各市農信辦信息科技中心、濟源市農信聯(lián)社信息科技中心(以下簡稱市中心)，要站在維護社會安定和農信社信譽的高度，充分認識到做好農信社今年信息安全檢查工作的重要性和迫切性，切實增強責任感。保障信息安全是考核科技工作的重要內容之一，各單位要加強領導，精心組織，認真落實，把工作做細、做實、做到位。通過檢查，使農信社的重要信息系統(tǒng)安全風險防范與運營維護能力取得明顯提高，切實保障全年特別是在奧運會期間全省農信社重要信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
本次檢查的主要內容是:。
(一)重點檢查內容:。
有關信息科技方面文件的貫徹落實情況、制度和管理是否缺位、設備和人員的單點運行風險、冗余設備與備份數(shù)據(jù)的可用性、關鍵生產設備的運行可靠性、運行監(jiān)控和安全審計系統(tǒng)的有效性、安全防護設施的有效性、系統(tǒng)配置的合理性與安全性等。
(二)具體檢查內容:。
1.管理脆弱性。檢查下發(fā)文件執(zhí)行、組織建設、制度制訂、操作。
規(guī)程、文檔資料管理、崗位設置與職責分工、權限控制、執(zhí)行監(jiān)督、監(jiān)控機制等。
2.技術脆弱性。檢查通信網絡線路、設備備份的有效性;檢查網絡接入、網間互聯(lián)、網絡設備配置參數(shù)、子網劃分以及子網間訪問控制措施的合理性與安全性;檢查機房供配電系統(tǒng)、空調系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、發(fā)電機、ups以及接地、防雷等方面存在的薄弱環(huán)節(jié)和安全隱患;對服務器、存儲系統(tǒng)等重要設備進行一次深度健康檢查(包括補丁更新情況);檢查國際互聯(lián)網應用系統(tǒng)的安全配置、訪問控制措施、邊界防護安全強度等，對商業(yè)網站定期進行滲透性攻擊檢查，及時修補漏洞，防范網站漏洞被攻擊利用或頁面被篡改;檢查運維監(jiān)控系統(tǒng)的有效性，保證具備應有的隱患發(fā)現(xiàn)和預警能力;檢查安全防護設施的有效性，主要檢查pki/ca設施、傳輸與存儲加密、防病毒、防火墻、補丁管理、入侵檢測、安全網關、安全審計以及服務端口的關閉情況;檢查金融專用和非金融專用計算機的保密管理、移動存儲介質的管理使用情況等。
本次檢查采取市中心先進行自查和整改，再由省中心組織檢查組進行檢查(或抽查)的方式。具體安排是:。
(一)自查階段(7月1日至10日)。
上報省中心。
(二)檢查(抽查)階段(7月11日至20日)。
由省中心組織檢查小組開展全面信息安全檢查(抽查)工作，對市中心的檢查和整改情況進行核實和復查，認真填寫復查結果(附件1-5)和編寫檢查報告，并于7月20日前上報省中心。
(三)總結整改階段(7月20日到7月30日)。
省中心將根據(jù)檢查(抽查)情況，對各市存在的問題進行匯總和通報。市中心對發(fā)現(xiàn)的安全隱患必須在7月底前完成整改，并于7月25日前將整改方案上報省中心審查。存在問題的市整改前要制定周密的整改計劃和可行性方案，對重大生產性變更整改應做好充分測試，防止引發(fā)新的安全風險。
本次檢查(抽查)的范圍是市農信辦信息科技中心、縣聯(lián)社信息科技中心、部分(所轄營業(yè)網點的10%左右)對社會影響較大的營業(yè)網點。
本次檢查(抽查)的方式是:。
(一)省中心檢查組聽取被檢查單位信息安全情況的工作匯報。
(二)省中心檢查組進入現(xiàn)場檢查。針對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要了解實情，做好筆錄，填寫信息安全檢查情況表。填寫的安全檢查情況表必須有被檢查單位的簽章認可。
(三)針對查出的問題，檢查組要向被檢查單位提出整改意見或。
建議。
本次信息安全檢查的主要依據(jù)是:。
(一)《河南省農村信用社計算機機房建設規(guī)范》(豫農信科〔2006〕3號)。
(三)《河南省農村信用社計算機系統(tǒng)安全管理辦法(試行)》(豫農信科〔2006〕5號)。
(四)《河南省農村信用社計算機生產運行管理辦法(試行)》(豫農信科〔2006〕7號)。
(五)《河南省農村信用社聯(lián)合社信息科技中心生產系統(tǒng)主機密碼管理辦法》(豫農信科〔2006〕8號)。
(六)省聯(lián)社(省中心)下發(fā)的有關信息科技方面的文件。
(一)加強領導，精心組織。信息安全管理工作關系到農信社數(shù)據(jù)安全和業(yè)務正常運行，各級領導要充分認識到這次檢查工作的重要性和必要性，精心組織好這次檢查工作。針對這次檢查，市中心要成立由分管主任任組長的檢查工作領導小組，認真組織本單位和轄內各單位做好自查工作，并集中力量進行檢查。通過檢查，全面掌握農信社信息系統(tǒng)建設現(xiàn)狀以及相關規(guī)章制度制訂貫徹執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)并堵塞安全漏洞，防范計算機犯罪和各類事故的發(fā)生，確保計算機信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運行。
(二)檢查人員在檢查工作中要堅持“實事求是、客觀公正”的。
原則，真實反映被檢查單位的計算機制度建立、執(zhí)行和運行安全等情況。按照“誰檢查、誰負責”的要求，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時提出整改意見和建議。對檢查不認真或檢查后對問題避重就輕、隱瞞不報，形成安全隱患的，省聯(lián)社將從嚴追究有關人員的責任。同時，檢查中還要積極收集基層的意見和建議，為改進全省農信社的信息系統(tǒng)管理工作提供參考。
(三)認真寫好自查報告和檢查報告。報告的主要內容包括:基本情況、組織建設、計算機制度制訂、計算機及輔助設備安全情況、存在的問題、意見和建議。
(四)材料報送和聯(lián)系方式。各市需將附件1-5填完后與自查報告統(tǒng)一報送省中心，各檢查組需對表格1-5復查后與檢查報告統(tǒng)一報送省中心，報送材料包括紙質和電子版。
銀行風險排查工作方案篇七
根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)信用風險專項排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】31號)，為了摸清農村信用社顯性或隱性承擔信用風險的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù)，切實為有效防范和化解風險奠定基礎，結合我聯(lián)社經營情況，制定本自查方案。
自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。
各社、部要通過嚴密排查，切實摸清銀行業(yè)金融機構的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù)，為有效防范和化解風險奠定基礎。
確保信用風險專項排查的順利進行，明確排查重點、細化排查任務、落實部門責任、其實做好自查工作，高質量完成自查，確保風險排查工作高效有序進行，聯(lián)社成立了信用風險專項排查自查領導小組：
組長：
副組長：
成員：及各社主任、客戶經理部經理、各分部經理。領導小組下設辦公室，辦公室設在風險資產管理經營中心，由李志偉任辦公室主任。
聯(lián)社責成風險資產管理經營中心牽頭，負責組織本行社信用風險專項自查工作，確保風險排查的準確性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日數(shù)據(jù)為準，原則上應與銀監(jiān)會1104系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致。
(一)摸清信貸資產風險水平。
各社、部應逐筆排查以下貸款，準確摸清信貸資產風險水平：
1.貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關注類貸款;
2.逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關注類貸款;
3.6個月觀察期內重組貸款中的正常類或關注類貸款;
6.應劃分為關注類而實際劃分為正常類的貸款;
7.其他分類不準確的情況。
(二)把握重大信用風險分布。
聯(lián)社應從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務品種、客戶等維度全面排查信用風險，各級監(jiān)管機構要結合機構自查結果，準確把握各類風險的分布情況。
4.客戶風險：應包括多頭過度授信、擔保圈等情況，對未劃分為不良的產能過剩行業(yè)債務人授信、債券發(fā)生違約的債務人授信、正在進行債務重組的債務人授信等進行重點排查。
(三)找準風險引爆點及傳導路徑。
聯(lián)社在信用風險排查報告中體現(xiàn)以下內容：
2.理清重大風險傳導鏈條，制定切斷鏈條的預案，梳理總結各類重大風險間的因果關系、傳導邏輯、先后次序、嚴重程度等因素，形成完整清晰的“金融風險圖譜”。
聯(lián)社將《xx市銀行業(yè)金融機構貸款風險分類準確性排查情況匯總表》、《xx市銀行業(yè)金融機構重大信用風險隱患排查情況匯總表》匯總后，形成自查報告，自查工作組織開展情況、本機構信用風險整體評價、排查中發(fā)現(xiàn)的貸款分類不準確以及重大信用風險隱患情況、近期以及中長期的風險引爆點、風險傳導路徑、風險形成原因等。填寫自查報表時，應嚴格按照報表附注要求填報。于20xx年3月20日前報風險管理經營中心匯總后報審計中心。
銀行風險排查工作方案篇八
一年來的工作已經結束，在聯(lián)社領導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風險合規(guī)部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
(一)為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作了信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務素質，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向和工作計劃。
二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《xx市農村信用社20xx年風險合規(guī)指導意見》制定了20xx年度風險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度建設、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定了xx聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規(guī)劃。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務全過程的管理制度，各種登記簿(臺賬)也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發(fā)生，制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務等專項檢查。
風險管理組織體系建設;嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制;建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動爭議x起，涉及債權糾紛x起，其中x起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風險合規(guī)教育培訓。在20xx年初，制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期，參加人數(shù)為x人次，培訓面人均xx次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù)x期，參加人數(shù)為x人次，學習面達x%。
在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：
一是對部分工作計劃未能有序完成;
二是對相關操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統(tǒng);
之間的工作協(xié)調與配合。
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
(一)加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務指標。
(三)增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力!
銀行風險排查工作方案篇九
20xx年是我幸運的一年，在這一年中我擔任的是風險經理助理一職，我慶幸我的領導是個開明的人。在這一年中，我感謝領導的栽培和信任，也感謝同事的幫助和配合。在這一年的工作中，我始終跟隨領導的步伐，每天堅持跟客戶認真交談，替客戶解決難處。尤其是授信客戶的調查，我都會認真填寫報告，并且認真審批放款數(shù)額，確保資金的風險是最低的?，F(xiàn)在我把這一年多的工作進度做出總結進行匯報。
剛開始接觸這份工作，我對于如何審批如何降低風險的事情并不是很熟練，多虧了經理的不斷帶領，我才逐步的學會如何工作。在這一年多的時間內，我時常跟隨經理一起去辦理業(yè)務，并且處理一些繁雜的事物，這是我的機遇，也是我學習的機會。通過這一年的努力，我如今對于風險評估的各項細節(jié)都全部熟悉，也知道整個流程的操作情況。如今的我對于業(yè)務非常熟悉，已經能夠獨立進行風險評估。
我們在跟客戶評估風險都是時候，一定要了解產品的特點，認真的給客戶進行講解。只有把客戶當成家人，認真的對待而不是敷衍，才能夠獲取客戶的信任。這一年多以來，我通過這種努力，獲得了1000多萬金額的投資，也獲得了相當多用戶的肯定。這也是我今后不斷努力的方向，增加自身的服務意識，確保客戶的資金安全。
我的政治覺悟還不夠高，很多領導下發(fā)的文件我都不能第一時間參悟透，經常還要領導對我解釋。這些事情都是我的政治缺點，沒有認真的鉆研造成的。今后我會不斷的提高自己的政治覺悟，爭取做一個一點就通的助理。當然業(yè)務能力我也不會拉下，也會不斷提高自己的服務能力，爭取明年的業(yè)績穩(wěn)步提升。
銀行風險排查工作方案篇十
根據(jù)《安康市非金融企業(yè)債務風險排查防范工作方案》(安金融發(fā)〔20xx〕14號)要求，為切實加強我縣民營企業(yè)債務風險排查防范和化解工作，維護縣域金融穩(wěn)定，促進地方經濟社會健康發(fā)展，結合工作實際，制定以下工作方案。
深入貫徹落實打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的決策部署和推動民營企業(yè)高質量發(fā)展的各項要求，按照市場化、法治化原則，堅持發(fā)揮市場在資源配置方面起決定性作用的基礎上更好地發(fā)揮政府作用，積極化解民營企業(yè)債務風險，促進民營企業(yè)高質量發(fā)展。
堅持“夯實責任、持續(xù)摸排、密切監(jiān)測、分類處置”的總體思路，建立健全協(xié)調聯(lián)動工作機制，分層次分類型加強對民營企業(yè)的指導幫扶和債務風險處置化解，確保不發(fā)生區(qū)域性風險及重大社會風險。
(一)建立工作機制。
由縣政府辦牽頭，統(tǒng)籌全縣民營企業(yè)債務風險排查化解工作，會同縣金融工作領導小組相關成員單位制定全縣非金融企業(yè)債務排查化解方案，綜合運用各類支持政策，協(xié)作會商縣域風險問題以及排查化解工作的督查考核和政策協(xié)調等。建立縣級領導包抓制度，重點幫扶縣內重點企業(yè)債務風險的化解。建立應急反應機制，平穩(wěn)有序處置縣內企業(yè)突發(fā)債務風險，嚴防負面輿情事件出現(xiàn)。
(二)持續(xù)排查監(jiān)測。
各鎮(zhèn)要結合區(qū)域特點和轄內民營企業(yè)債務特點，制定民營企業(yè)債務風險動態(tài)排查方案，加強風險監(jiān)測，切實做到“情況明、底數(shù)清、早發(fā)現(xiàn)、早介入”。縣政府辦在全面排查的基礎上，重點對大型骨干、行業(yè)龍頭、就業(yè)大戶等民營企業(yè)進行摸排。通過實地調研、包抓走訪等現(xiàn)場方式和企業(yè)三表、稅務征繳、信用信息等非現(xiàn)場方式，摸清企業(yè)資產現(xiàn)金、負債擔保、投融資等真實底數(shù)。要根據(jù)排查掌握的風險數(shù)據(jù)，“一企一檔”建立名單，實行清單式，表格化管理，原則上“一季度一匯總一分析一上報”。各銀行金融機構每季度要將逾期貸款金額在5000萬元以上、逾期時間在90天以上的企業(yè)列入存在潛在債務風險名營企業(yè)名單，并將債務風險情況報送縣政府辦金融股(聯(lián)系人：劉正楚，電話：xxx，郵箱：xxx)和縣人行(聯(lián)系人：王旭，電話：xxx，郵箱：xxx)?？h發(fā)改局、縣經貿局、縣財政局，縣法院等單位要結合各自職責，配合做好全縣民營企業(yè)債務風險排查防范工作。
(三)分類處置化解。
各鎮(zhèn)、各銀行金融機構和相關部門要聚焦縣內民營企業(yè)、分層次分類型加強指導幫扶和風險處置化解，深入落實省委省政府《關于推動民營經濟高質量發(fā)展若干意見》的有關政策，結合不同企業(yè)債務情況、行業(yè)特點綜合施策。對遭遇流動性風險的民營企業(yè)要及時救助，對關系社會穩(wěn)定的就業(yè)大戶要重點關注，對限制性行業(yè)的僵尸企業(yè)要在做好債務處置和就業(yè)安置的前提下果斷出清。對列入存在潛在債務風險名單中的民營企業(yè)，各鎮(zhèn)及相關部門每季度要將分類處置化解情況于下一季度首月5日前報縣政府辦金融股。
(一)組織資金幫助民企紓困。在處置化解民營企業(yè)風險過程中，企業(yè)要擔負主體責任，要“以我為主”充分挖掘自救潛力，積極處量低效資產，嚴禁逃廢債務。各鎮(zhèn)、各銀行機構和相關部門要積極采取措施，幫助企業(yè)紓困。一是積極對接引入銀行券商、保險、資產管理公司等機構發(fā)起設立市場化紓困基金，對遇到流動性問題、有市場前景、信用良好的大中型骨干民營企業(yè)實施財務救助，支持其通過股權、債權投入等方式化解債務風險。二是針對中小民營企業(yè)資金需求“短、頻、急”特點，縣政府辦要會同旬陽人行、各銀行機構共同推動金融機構創(chuàng)新產品，有針對性解決當下中小民營企業(yè)普遍存在的短貸長用、期限錯配問題，幫助民營企業(yè)緩解流動性壓力，維護企業(yè)信用。(縣政府辦牽頭，各鎮(zhèn)及縣經貿局、財政局、人行配合)。
(二)支持民營發(fā)債企業(yè)穩(wěn)健運行。要督導民營企業(yè)債券發(fā)行人規(guī)范運作，穩(wěn)健經營，妥善化解債務兌付、股票質押風險。加強與股票掛牌交易、債券發(fā)行市場聯(lián)系，及時研判轄區(qū)發(fā)債民營企業(yè)風險情況，支持民營企業(yè)在各類股票交易市場掛牌。(縣政府辦牽頭，縣發(fā)改局、經貿局、財政局、人行配合)。
(三)發(fā)揮政府性融資擔保作用。加快推進市財信融資擔保有限公司旬陽分公司融資擔保業(yè)務發(fā)展，提升政府性融資擔保能力，加強對民營企業(yè)進行擔保的績效考核，切實發(fā)揮擔保的增信分險的撬動作用。要積極引導擔保機構創(chuàng)新反擔保方式，拓寬抵押品范圍，探索以企業(yè)品牌、專利、訂單等作為抵押品的科學評估和抵押方式，拆解轄內民營企業(yè)互保的擔保鏈問題，定點清除融資梗阻，破解融資困境。(縣財政局牽頭，縣政府辦、經貿局配合)。
(四)推進銀企信息充分共享。把金融服務信用信息共享平臺和小微企業(yè)信貸產品信息查詢平臺建設作為工作重點，一方面實現(xiàn)對市場主體的信用建檔，另一方面為小微企業(yè)查找符合自身需求的銀行信貸產品提供全方位、便利化的服務。推行第三方企業(yè)綜合信用等級評價制度，支持信用服務機構創(chuàng)新信用服務產品，為銀行機構識別信用風險、甄選客戶、貸后管理等提供全流程、專業(yè)化的信用管理服務，有效防范信貸風險。按照“最大行牽頭，成員行配合，協(xié)會組織，監(jiān)管推動，信息共享，協(xié)調一致”的工作機制，動態(tài)掌握銀行業(yè)金融機構運行情況;“一企一策”研究穩(wěn)貸、續(xù)貸方案，不簡單停貸、斷貸;組織銀團貸款支持有市場前景的企業(yè)，按照穩(wěn)預期、穩(wěn)信貸、穩(wěn)支持的“三穩(wěn)”原則支持暫時性經營困難的企業(yè);加強金融機構聯(lián)合授信管理，防止多頭授信、交叉授信導致企業(yè)出現(xiàn)融資過度、杠桿率過高現(xiàn)象。(縣發(fā)改局、人行牽頭，縣政府辦、經貿局配合)。
(五)強化司法保障。完善“府院聯(lián)動”工作機制，協(xié)調解決好出險企業(yè)案件受理審判執(zhí)行過程中涉及的債務處理、職工安置、稅收優(yōu)惠等問題，嚴格區(qū)分個人財產和企業(yè)法人財產，規(guī)范涉案財產的處理。加大對違法行為的查處力度，堅決落實依法保護民營企業(yè)、民營企業(yè)家財產權的各項政策措施。(縣法院負責)。
(一)夯實工作責任。要切實強化縣金融風險防控聯(lián)席會議對民營企業(yè)債務風險排查化解工作的統(tǒng)籌和政策協(xié)調，有效指導各項工作開展。各鎮(zhèn)各相關部門要增強政治擔當意識，落實屬地管理責任，切實增強防范化解民營企業(yè)債務風險的責任感和緊迫感，盡快建立完善工作機制，配備精干人員，啟動轄內民營企業(yè)債務風險排查化解工作。本項工作的實施時間初定為2年(20xx-20xx年)，之后視全縣民營企業(yè)債務風險狀況另行統(tǒng)籌安排。
(二)強化協(xié)作配合。民營企業(yè)的債務風險成因復雜，排查化解工作時間緊、任務重，涉及企業(yè)多、工作量大，處置工作政策性強、涉及面廣、敏感度高，各鎮(zhèn)及相關部門要緊密配合，及時溝通，有效協(xié)作，堅持分類施策，綜合運用經濟、金融、法律等各項政策措施排查處置好企業(yè)債務風險，債務摸排、監(jiān)測要切實做好保密工作，講究策略方式，確保取得良好效果。
(三)嚴格督導考核?？h政府辦金融股要定期對各單位工作情況進行督查，對排查過程中領導重視程度不夠，工作機制不健全，排查過程流于形式，應急處置不當?shù)葐栴}，要視問題嚴重程度給予通報批評或提請縣紀委監(jiān)委、組織部進行行政問責和相應組織處理。
銀行風險排查工作方案篇十一
為貫徹落實中央、省、市關于加強地方政府債務管理的相關精神，有效防控化解我區(qū)政府債務風險，結合實際情況，制定本工作方案。
（一）依法依規(guī)原則。
嚴格遵照中共中央國務院、省委省政府、財政部、省財政廳等相關文件要求，依法依規(guī)處置政府性債務風險。
（二）分級負責原則。
成立由區(qū)委書記沈裕謀任組長的開福區(qū)防控化解政府債務風險工作領導小組，指導全區(qū)防控化解政府債務風險工作。按照“誰舉債、誰償還、誰負責”的原則，區(qū)領導小組下設辦公室，負責區(qū)本級具體工作；金霞經濟開發(fā)區(qū)成立相應領導小組，負責本園區(qū)具體工作。
（三）平等協(xié)商原則。
在政府與社會資本方談判中，遵循平等協(xié)商、長期合作、公開透明的原則。
（四）分類施策原則。
針對政府和社會資本合作（ppp）及政府購買服務項目等涉及財政責任的重大債務問題進行分類，逐項整改。優(yōu)先解決財預〔20xx〕50號、財預〔20xx〕87號、財辦金〔20xx〕92號文件發(fā)布后新舉借的債務產生的風險。
（五）穩(wěn)妥處置原則。
避免盲目進行突擊整改，防止出現(xiàn)“處置風險的風險”，如用期限短、利率高的流動貸款置換期限長、利率低的貸款等。
逐年穩(wěn)妥消化存量，依法嚴格控制增量，確保我區(qū)政府債務可承受、可持續(xù)，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風險的底線。
（一）妥善化解存量。
1、鎖定存量債務。
區(qū)發(fā)改局牽頭，對照政府年度投資計劃，逐項清理核實存量在建政府投資項目和資金落實情況。
區(qū)審計局牽頭，按照政府性債務、隱性債務和其他債務的口徑，逐筆清理存量政府債務情況，分類鎖定政府與平臺公司的債務。
2、分類籌措資金。
區(qū)財政局牽頭，將存量政府債務中政府應承擔的資金分年足額納入預算，并在預算穩(wěn)定調節(jié)基金中按比例新設防控化解政府債務風險應急專項；指導平臺公司按市場化原則多渠道籌措資金，妥善處置其應承擔的存量債務；按照資產規(guī)模、變現(xiàn)價值、變現(xiàn)時序等口徑和要求，逐項清理核對其管理的國有資產情況，制定資產盤活和處置方案。
3、繼續(xù)完成整改。
區(qū)財政局牽頭，按照《財政部發(fā)展改革委司法部人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會關于進一步規(guī)范地方政府舉債融資行為的通知》（財預〔20xx〕50號）、《財政部關于堅決制止地方以政府購買服務名義違法違規(guī)融資的通知》（財預〔20xx〕87號）要求，繼續(xù)整改違法擔保，糾正政府投資基金以及政府購買服務中的不規(guī)范行為，確保將違法違規(guī)行為依法依規(guī)整改到位。
4、做好配套安排。
區(qū)法制辦牽頭，進一步提高部門、單位的法律意識和依法辦事能力，切實防止在化解存量政府債務過程中出現(xiàn)違法違規(guī)行為。
區(qū)金融辦牽頭，協(xié)調監(jiān)管部門和金融機構確保必要的在建項目可持續(xù)融資，避免因盲目抽貸壓貸停貸出現(xiàn)資金斷鏈，防范在化解存量政府債務過程中出現(xiàn)“處置風險的風險”。
（二）嚴格控制增量。
區(qū)發(fā)改局牽頭，制定政府投資項目負面清單，科學論證和編制新建政府投資項目計劃。對于無法落實資金來源或難以實現(xiàn)資金平衡的項目，不得批準立項和開工建設。
區(qū)財政局牽頭，強化新建ppp項目的“兩評”論證；強化政府投資項目施工圖預算（招標上限值）、工程變更、結算和決算的審核，積極介入政府投資項目初步設計概算編制審查。
區(qū)金融辦牽頭，指導平臺公司依法依規(guī)開展項目融資。
（三）規(guī)范平臺發(fā)展。
區(qū)委辦牽頭，進一步厘清政府與平臺公司的邊界，嚴格控制新設平臺公司，加快整合現(xiàn)有平臺公司，推進平臺公司市場化轉型。
（四）強化考核問責。
區(qū)審計局牽頭，對政府債務進行年度審計，查處違法違規(guī)融資舉債行為。
區(qū)績效辦牽頭，將防控化解政府債務風險工作落實情況，納入?yún)^(qū)對各級各部門績效考核范圍。
區(qū)委督查室牽頭，督促審計查處的違法違規(guī)融資舉債行為整改，并商請有關部門，對全國金融工作會議以后出現(xiàn)的違法違規(guī)融資舉債行為負有領導責任和直接責任的黨政干部進行嚴肅問責。
（一）區(qū)領導小組辦公室要統(tǒng)籌協(xié)調，強化督導，定期召開各責任部門（單位）工作調度會，及時向區(qū)領導小組報告工作情況。
（二）區(qū)直各責任部門（單位）、平臺要統(tǒng)一思想、強化擔當，抽調精干力量，建立主要領導負責制的工作機制，切實做好本部門（單位）防控化解政府債務的工作。結合牽頭任務和工作實際，制定具體的`工作方案，并報領導小組辦公室。
（三）金霞經濟開發(fā)區(qū)領導小組制定本地區(qū)具體工作方案報區(qū)領導小組辦公室。
銀行風險排查工作方案篇十二
為全面落實市、區(qū)關于做好20xx年國慶中秋期間安全穩(wěn)定工作要求，確保20xx年國慶和中秋期間全區(qū)教育系統(tǒng)安全穩(wěn)定，特制定本方案。
20xx年國慶和中秋期間，全區(qū)教育系統(tǒng)堅決防止發(fā)生重大政治性事件，堅決防止發(fā)生非法聚集事件，堅決防止發(fā)生大規(guī)模群體性的事件，堅決防止發(fā)生暴力恐怖事件，堅決防止發(fā)生進京非正常上訪和大規(guī)模到市、區(qū)集體上訪，堅決防止發(fā)生重特大安全事故，為雙節(jié)期間創(chuàng)造良好的安全穩(wěn)定社會環(huán)境。
為了更好地做好20xx年國慶中秋期間安全穩(wěn)定工作，成立工作領導小組。其組成人員如下:。
組長：唐澤奎區(qū)委教育工委書記、區(qū)教委主任。
副組長：
領導小組辦公室設在信訪安全穩(wěn)定科，具體牽頭負責國慶中秋期間安全穩(wěn)定工作。各科室、各委屬單位按職分工，各司其職，及時互通情況，全力做好教育系統(tǒng)的安全穩(wěn)定工作。
（一）嚴密校園政治安全防范。
一是高度重視，嚴密防范敵對勢力在重大敏感節(jié)點期間策劃、煽動“街頭政治”運動。
二是假期期間嚴格審批，規(guī)范管理各類慶?；顒?，嚴防非法組織在重大敏感節(jié)點進入校園進行反宣滋擾、搗亂破壞等活動。
三是切實管控好意識形態(tài)陣地，全面落實論壇講座申報審批、全程監(jiān)控制度，深入排查清繳涉政治類有害書籍和反宣品。
四是嚴控網絡安全，節(jié)假日期間，學校網站和新媒體平臺確需運行的必須落實專人做好24小時值班制度。
（二）細化師生節(jié)假日安全教育。
一是各學校在節(jié)前和放假期間，要加強心理健康教育、消防安全、食品衛(wèi)生安全、疫情防控、防溺水、防自然災害、防交通事故等各項安全教育工作。
二是放假前發(fā)放致家長的一封信進行安全提醒，向家長告知放假安排、安全管理事宜，強化家校聯(lián)絡渠道，教育引導監(jiān)護人履行好監(jiān)護職責。
三是節(jié)日期間各校需安排教師通過電話、微信群等方式對學生進行點名，并提出小長假期間安全防范要求。
（三）夯實節(jié)假期間校園安全防范。
一是各校在節(jié)前需全面開展校園設施設備及校舍場地安全隱患排查整改，對暫不能整改的要落實防控措施確保安全。節(jié)假日期間學校有維修項目和在建工程的，必須向區(qū)教育服務中心報備，確保施工期間有專人值守，保障施工安全。
二是放假期間要強化校園消防安全管理，對校園消防安全重點部位和用火、用電、用油、用氣等危險源要安排專人管理養(yǎng)護。
三是要做好食品安全監(jiān)管和疫情防控，減少外出，戴口罩、勤洗手，嚴防食物中毒、投毒事件以及傳染病的發(fā)生。
四是強化校園入口關管理，嚴格驗明身份，非學校相關人員一律不得私自進入校園。嚴禁攜帶易燃易爆、管制刀具等危險物品人員進入校園，確保校園入口安全。
五是強化校車管理。節(jié)假日期間，各幼兒園要必須對校車進行全面封停，放在指定位置，嚴禁節(jié)假日期間違規(guī)使用。
（四）加強重點人員管控及涉校矛盾糾紛防范化解。
一是加強校園及周邊的重點人員監(jiān)管，建立臺賬全面掌控。對于校內重點人員學校需建立專班工作組，確保節(jié)假日期間不脫管不失聯(lián)。對于校園周邊重點人員，學校需積極對接當?shù)攸h委政府和相關部門，配合落實管控。
二是加強對涉校、涉師、涉生矛盾糾紛的排查化解和穩(wěn)控工作。節(jié)前對本校矛盾糾紛進行一次性拉網式排查。對排查出的矛盾糾紛和苗頭隱患，逐一建立臺賬，明確責任，細化措施，全力化解。
三是積極化解信訪積案，做到思想上督導、生活上解困、行動上管控，嚴防群體性的事件的發(fā)生。
（五）做好留校學生安全管理工作。
一是國慶中秋節(jié)放假前，各校要加強學生離校安全教育，提醒他們離校前仔細檢查門窗水電，做到關門關窗、斷電斷水。
二是要做好小長假期間后勤保障工作，落實專人對未離校師生進行管理，妥善安排好留校學生或提前返校學生的學習和生活（特別要做好重點地區(qū)返校學生的健康管理和關心服務工作）。
三是國慶中秋假期期間，學校不得組織師生集體出游、參與商業(yè)性慶典和演出活動。
（六）強化應急處置，嚴格值班值守。
一是各學校要進一步完善節(jié)假日期間應急處置預案，放假前要根據(jù)預案開展一次應急處置演練，強化應急處置能力。
二是各學校要進一步增強政治責任感，全力以赴戰(zhàn)疫情、防風險、保安全、護穩(wěn)定，做到守土有責、守土負責、守土盡責，嚴格落實及校領導帶班和值班制度，嚴明工作紀律，進一步做好應急值守工作。
（七）強化督查檢查，落實安全責任。我委將開展節(jié)前校園安全穩(wěn)定專項督查，在放假期間將組織人員對各學校值班值守情況開展電話抽查和明查暗訪。對無人值守或工作落實不到位的，將進行全區(qū)通報并約談學校主要負責人，納入中小學安全管理考核。對發(fā)生重大案（事）件、重大責任事故或造成重大負面影響的，將嚴格按照相關法律法規(guī)嚴肅追究相關責任單位和責任人的責任。
（一）加強組織領導。全區(qū)教育系統(tǒng)國慶中秋期間，由區(qū)委教育工委、區(qū)教委主要領導牽頭抓總，各分管領導負責統(tǒng)籌，機關各處室結合工作職責具體負責，加強組織推動和督導檢查。
（二）加強信息報送工作。各單位要建立完善信息匯集、報送、反饋等工作機制，國慶中秋期間一旦發(fā)生緊急突發(fā)情況，做到30分鐘內電話報告（66221221）、1小時內書面報告，確保快速反應及妥善處置，嚴禁遲報、漏報、誤報。
（三）強化責任落實。按照黨政同責、一崗雙責、失職追責、嚴肅問責的要求，強化和落實校園安全主體責任，進一步建立健全管理體系，明確責任，加強統(tǒng)籌，切實做好雙節(jié)期間安全穩(wěn)定工作。
銀行風險排查工作方案篇十三
今年以來，認真落實教育系統(tǒng)“隱患治理年”活動實施方案》(號)通知精神，狠抓學校安全隱患排查整治，取得明顯成效和階段性成果，有力地維護了教育系統(tǒng)安全穩(wěn)定。為進一步推進“隱患排查治理年”各項工作深入開展，鞏固和擴大隱患排查專項治理成果，堅決遏制重特大安全事故發(fā)生，繼續(xù)保持教育事業(yè)又好又快發(fā)展，經研究決定在各級各類學校中廣泛開展安全隱患排查，再整改活動，具體方案如下：
以黨的十八屆三中全會為指導，以落實科學發(fā)展觀、構建和諧社會為統(tǒng)領，堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針，牢固樹立“以人為本，生命至上”的安全發(fā)展理念，緊緊圍繞除隱患、保平安、促和諧，積極推動“平安和諧校園”創(chuàng)建活動，全力維護廣大師生的生命安全和學校良好的教育教學秩序。
通過再排查、再整治，進一步落實學校(包括幼兒園，下同)安全工作主體責任，建立健全事故隱患排查機制、防控機制、重點危險源的監(jiān)控機制，加強分級管理責任制，進一步落實學校安全管理目標責任制，全面排查治理學校安全隱患和安全管理薄弱環(huán)節(jié)，解決存在的突出問題，努力實現(xiàn)一般隱患整改率達到100%、重大隱患整改率達到90%以上，進一步減少學生非正常死亡，堅決杜絕重大事故和惡性案件，努力杜絕學校責任事故，確保學校安全穩(wěn)定。
本次學校安全隱患排查再整改活動是隱患整治年的再深化，要圍繞以下重點內容排查治理：
(一)學校安全制度的健全和落實情況。
1.學校安全穩(wěn)定領導機構是否健全，學校是否建立主要負責人、分管負責人、安全管理機構和崗位安全責任制，安全責任書有沒有層層簽訂落實，相關責任有無到崗到人、細化分解。
2.檢查教育部等十部位《中小學幼兒園安全管理辦法》、《學校安全管理50條規(guī)定》等制度的執(zhí)行落實情況;各項安全管理制度的學習、宣傳和培訓情況，師生對各項制度的知曉率，學校日常管理中各項安全制度是否健全，落實是否到位。
3.檢查學校門衛(wèi)、巡邏、值班制度的落實情況，對學生的在校期間的管理是否做到全天候、全過程、無縫隙，各個環(huán)節(jié)、各個時段是否落實到人，有無出現(xiàn)管理漏洞和監(jiān)管盲區(qū)。
4.檢查各類突發(fā)公共事件應急預案和各種安全事故應急救援預案制定情況;各種突發(fā)事件的應對機制和應急演練情況;有沒有結合本地本校實際，做到一校一預案，進行針對性的演練每年不少于2次。
5.復查本年度學校安全工作千分制考核自查情況。
(二)學校校舍和教育教學設施安全情況。
1.檢查校舍安全情況。校舍是否危房，校園周邊有無地質災害危險、建筑類隱患和其他危險源;學校對臨時閑置不用的危房是否采取措施進行封閉，設置警示標志。對已出租的房屋，是否明確責任，與使用人簽定安全責任書;各類在建工程或未交付使用工程是否實行封閉式管理和有明顯安全警示標志等。
2.檢查教育教學設施的安全。學校提供的體育和勞技器材、兒童玩具、鍋爐、旗桿、護欄、樓梯扶手、樓道、跑道等教育教學設施的安全情況。
3.檢查學校消防安全工作。檢查學生宿舍、食堂、教學樓、實驗樓、圖書室的消防栓、應急照明、指示燈、滅火器配備和完好情況，電線老化的更新情況，有無差大負荷用電現(xiàn)象，消防通道(疏散通道)是否暢通;學生宿舍消防安全“四個不準”執(zhí)行情況。
4.檢查學校實驗室安全情況。重點檢查實驗室內危險化學品的儲藏、使用、登記、銷毀等安全措施是否落實，有關制度是否上墻。
(三)學生接送車安全管理工作。
1.檢查學生接送車安全管理工作。有無執(zhí)行車輛和駕駛人員的準入制度，車輛檢測和定期維護登記，機動車駕駛員是否具備合法資質。
2.檢查學生接送車違規(guī)行為。重點檢查當?shù)厥欠翊嬖凇昂谲嚒?、超載車、農用車等不合格車輛接送學生現(xiàn)象，能否及時上報交管部門和教育局;是否教育學生不乘坐不安全車輛，并與學生家長簽訂了安全責任書;學校外出集體活動用車有無經過公安、教育部門審批備案。
3.檢查學校學生上下學、上下車秩序和學校門口減速帶、人行橫道線、警示標志等交通安全設施情況。
4.教師私家車校園準入制度和管理情況。
(四)學校食品衛(wèi)生安全管理工作。
1.檢查學校食堂衛(wèi)生工作。重點對食堂的布局、防蠅、防鼠和消毒設施設備、食堂人員的健康證、操作規(guī)范和物品采購流程等進行檢查。
2.檢查學校食堂有無衛(wèi)生許可證，有無“三無”商品、過期食品等。
3.檢查學校對食堂食品衛(wèi)生工作的監(jiān)管情況，是否有留樣食品等。
(五)學校飲用水安全。
1.檢查學校飲用水水源情況。是否采用城鎮(zhèn)統(tǒng)一管道供應自來水，如果是學校自備水源，水源選址是否合理，消毒和安全措施是否到位，是否進行日常維護管理。
2.檢查飲用水水質情況。飲用水水質是否定期檢測，是否達到國家飲用水衛(wèi)生標準。
(六)學校傳染病等疾病的防控。
1.學校傳染病等防控制度建立情況。學校有沒有建立應對突發(fā)公共衛(wèi)生事件的應急預案，是否及時了解和報告?zhèn)魅静∫咔樾畔ⅰ?BR> 2.傳染病防控工作開展情況。是否做好接種查驗工作，是否有配合衛(wèi)生部門免疫接種工作;在傳染病高發(fā)期，是否采取必要的防控措施。
(七)學校安全教育工作。
1.檢查《中小學公共安全教育指導綱要》落實情況。學校領導、教職工安全培訓開展情況，要求放學前對學生進行一分鐘的安全教育執(zhí)行情況。
2.檢查學校組織安全教育主題活動情況。有無組織安全教育周(日)等大型安全教育活動，中小學法制副校長或法制輔導員到校檢查指導情況。
3.檢查學校安全教育的針對性和實效性。開學初、節(jié)假日、放假前進行安全教育的情況，尤其是防交通事故、冰面破裂溺水、食品衛(wèi)生、傳染病預防及安全用火、用電、森林防火、逃生自救等安全教育情況;師生矛盾、學生之間矛盾排查及調處情況，學生心理問題干預情況。
(八)學校周邊環(huán)境整治。
1.檢查學校周邊有無“黑網吧”和違規(guī)經營接納未成年學生的網吧、游戲室。
2.檢查整治學校周邊各類流動攤點、小賣部、小餐飲部情況。
3.檢查學校周邊存在影響師生人身安全的治安狀況。
學校安全隱患排查再整改活動分三個階段組織實施：
(一)動員部署階段(前)。各校要明確工作責任，廣泛動員，統(tǒng)一認識，周密部署，精心組織。
(二)排查治理階段(中)。各學校要根據(jù)冬季季候特點，有針對性地開展各類安全隱患排查工作。要堅持邊查邊改，對能立即整改的，要及時整改;對一時難以治理的要列出計劃，落實責任，限期整改，并制訂較為具體嚴格的監(jiān)控措施，嚴防各類安全事故發(fā)生。學校自身無法確定的安全隱患，要主動聯(lián)系有關專業(yè)部門進行鑒定。要加強對安全隱患排查治理工作的監(jiān)督檢查，本轄區(qū)內中小學、幼兒園的安全監(jiān)督檢查工作;教育局重點做好區(qū)直學校的督查工作，切實做到分級管理，責任落實。
(三)督查總結階段(后)。鎮(zhèn)街道各學校要于前將活動總結一式兩份分別報送到教育局和教育局安?？?，教育局將組織人員進行督查，并將各學校此次活動開展情況作為今年“平安和諧校園”創(chuàng)建考核和年終督導評估的重要依據(jù)。
(一)加強領導，周密部署。為切實加強組織領導，區(qū)教育局成立學校安全隱患排查再整改活動領導小組，由局長擔任組長，分管副局長擔任副組長，各職能科室負責人為成員，下設辦公室(設在安?？?。各鎮(zhèn)街道教委和各學校也要成立領導小組，及時研究并部署轄區(qū)內學校安全隱患的排查治理工作，明確時間、步驟、內容、治理標準，落實責任;要加大督促、檢查和指導力度，提高隱患排查治理效果，確保隱患排查治理工作穩(wěn)步推進。
(二)落實責任，密切配合。要站在講政治、促發(fā)展、保穩(wěn)定的高度，各司其職，各負其責，密切配合，認真排查治理各類安全隱患，狠抓落實，不留死角，決不允許敷衍塞責，推諉扯皮，堅決克服麻痹思想、厭倦情緒。對重大隱患治理實行責任、措施、資金、時間、預案“五落實”，并加強“一對一”監(jiān)控，確保及時得到有效治理。若因工作措施不到位而發(fā)生安全事故的，將嚴肅追究相關責任人的責任。
(三)加強宣傳，群防群治。要充分利用各種宣傳媒體對廣大教職員工和學生深入宣傳安全隱患排查“回頭看，再整改”活動的重要意義，形成良好的輿論氛圍，發(fā)揮他們對安全工作的知情權、參與權和監(jiān)督權，組織他們查找身邊的事故隱患，充分調動他們的積極性，提高自我保護意識。
(四)登記建檔，完善機制。各學校所開展的安全隱患排查整治工作要及時做好文字、數(shù)據(jù)、圖片等記錄和檔案工作，建立“安全隱患資料庫”，按照隱患的分級分類標準，建立和完善隱患排查治理的分級監(jiān)管網絡，實行重大安全隱患的分級分層監(jiān)管。學校一時無法整改的重大安全隱患，要在積極采取監(jiān)控措施的同時，及時主動向當?shù)卣陀嘘P部門反映，努力尋求解決辦法，積極構建隱患排查治理工作的長效機制。
銀行風險排查工作方案篇十四
對全區(qū)小水電、水庫、渠道、水閘、堤防、堤防運行安全、山洪災害易發(fā)區(qū)和在建水利工程度汛開展風險隱患排查整治。
防汛應急預案是否編制、報批和演練，防汛備用電源、應急（防汛）物資是否按規(guī)定配備齊全；汛期安全檢查制度是否制定；汛期安全檢查和值班值守方案是否制定計劃。（責任單位：水利和水保股）。
重點排查水庫大壩“三個責任人”落實情況、大壩安全調度運行規(guī)程落實情況以及大壩、溢洪道、啟閉設備、穿壩建筑物、軟硬結合部等安全情況、各類安全監(jiān)測設施運行狀況、水庫管護人員日常巡查情況、防汛預案修訂完善情況，水庫安全警示標志標牌是否醒目，水庫船只是否安全停岸。水庫管理用房基礎是否沉降，主體結構有無傾斜；房屋墻體有無貫穿裂縫，門窗是否完好；線路是否存在亂搭亂接；是否存在火災隱患等情況。重點排查渠道通水是否正常、有無垮塌、滲漏部位、放水設施啟閉是否正常等。（責任單位：水利灌排中心）。
（三）河道、堤防、閘橋、山洪災害易發(fā)區(qū)風險隱患排查整治。
重點排查防汛總體預案修訂完善情況、各山洪災害易發(fā)區(qū)應急準備情況，檢查有無阻礙行洪違章建筑物、堤防迎水面板有無裂縫、垮塌；堤頂?shù)缆酚袩o沉降；框格梁護坡有無沉陷；堤防附屬設施（涵洞、涵管、放水閘）運行情況，有無淤堵，銹蝕等。重點檢查閘橋啟閉系統(tǒng)是否運行正常，監(jiān)測系統(tǒng)是否運行正常，電路電氣系統(tǒng)是否安全，值班值守是否24小時有人。整治天然水域有無設置禁止垂釣、禁止下河游泳等安全警示標志標牌。檢查山洪災害易發(fā)區(qū)是否設置轉移、撤離標志牌，是否設置應急避險場所，是否落實檢測人員，是否有應急儲備物資，鎮(zhèn)、村（社區(qū)）應急預案是否切實可行。（責任單位：水旱災害防御中心）。
重點排查是否編制安全度汛預案、應急預案；是否建立應急搶險隊伍；是否配備車輛、材料、工具、通訊設施等應急物資；重點關注重點穿堤建筑物、施工導流建筑物、深基坑、高邊坡等重點部位和險工險段。排查施工企業(yè)安全主體責任落實、安全生產管理制度制定、安全教育培訓、安全措施保障，汛前安全隱患排查、危險源辨識、評價和管控，對危險源進行分類、分色管理，并在水利安全生產信息采集系統(tǒng)填報危險源和管控措施等情況。（責任單位：項目業(yè)主單位）。
（一）分類排查、不留死角。各股室、單位要按照職能職責分工，對轄區(qū)內水利工程（設施）進行全面排查，認真查找風險隱患，分類建立隱患臺賬，發(fā)現(xiàn)的重大問題要主動向分管領導匯報。
（二）立查立改、嚴防死守。各股室、單位要對排查出的隱患落實措施，責令責任單位立行立改，對不能及時整改的隱患，建立整改方案，復查跟蹤到位。
各股室、單位請于20xx年4月29日前將風險隱患排查整治臺賬和工作報告報質安站。
銀行風險排查工作方案篇十五
__年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規(guī)部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規(guī)管理職責，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
一、部門工作職責履行情況。
1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。
一是及時做好__工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監(jiān)測報表;四是做好市辦要求的業(yè)務經營分析報告、風險監(jiān)測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監(jiān)測指標報告及相關報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務經營風險分析報告及相關報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。
一是每季末月下旬均向每個網點下發(fā)季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規(guī)定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作。
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。
5、做好貸記卡復核工作。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的復核工作。準時按內部規(guī)定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款。
7、做好貸款的審查工作。
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題。
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路。
為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對____年度風險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在____年的風險與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強管理，提升信貸資產質量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。。
3、加大對基層的服務、指導、協(xié)調、管理和培訓。加大對基層網點的日常服務、培訓、現(xiàn)場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經理的管貸能力和風險管控能力。
4、做好參謀服務。充分發(fā)揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。