計(jì)劃有助于提高時間管理和自我管理能力。在制定計(jì)劃時，要考慮到可能出現(xiàn)的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，并提前制定相應(yīng)的對策和預(yù)案。計(jì)劃的評估和反思是不斷完善自身能力和提高工作效果的重要環(huán)節(jié)。
理財(cái)工作計(jì)劃篇一
步驟/方法：
1、確定目標(biāo)。定出你的短期財(cái)務(wù)目標(biāo)（1個月、半年、1年、2年）和長期財(cái)務(wù)目標(biāo)（5年、、）。拋開那些不切實(shí)際的幻想。如果你認(rèn)為某些目標(biāo)太大了，就把它分割成小的具體目標(biāo)。
3、所需現(xiàn)金。計(jì)算出要實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，你需要每個月省出多少錢。
4、個人凈資產(chǎn)。計(jì)算出自己的凈資產(chǎn)。
5、了解自己的支出?；仡欁约哼^去三個月的所有賬單和費(fèi)用，按照不同的類別，列出所有費(fèi)用項(xiàng)目。對自己的每月平均支出心中有數(shù)。
7、堅(jiān)持儲蓄。計(jì)算出每個月應(yīng)該存多少錢，在放工資的那一天，就把這筆錢直接存入你的銀行賬戶。這是實(shí)現(xiàn)個人理財(cái)目標(biāo)的關(guān)鍵一環(huán)。
9、投資生財(cái)。投資總是伴隨著風(fēng)險。如果你還沒有足夠的知識來防范風(fēng)險，可以試著先購買國債和投資基金等。
11、安家置業(yè)。擁有自己的房子可以節(jié)省你的租金費(fèi)用。現(xiàn)在就開始為買房子的首期作準(zhǔn)備吧。
一、警惕“故事”
權(quán)益類投資因其高收益性，是當(dāng)下受眾最多的投資方式之一。同時很多投資者忽略了，在享受高收益的同時，也同樣承擔(dān)著高風(fēng)險。而很多公司把握了投資者喜歡聽消息的心理，都喜歡“講故事”，而很多投資者誤把這些故事當(dāng)做支持做多的消息，最終被深套其中。
因此對權(quán)益類投資就多了一些要求，需要多學(xué)習(xí)和了解相關(guān)的行業(yè)知識，看清故事的本質(zhì)，分辨故事的真?zhèn)?，以防買錯成為泡沫的接棒者。
再者，所有權(quán)益類投資，建議大家要做一做基本面或數(shù)據(jù)分析，不要抱有我是短線、超短線投資，不需要了解基本面的想法，如果業(yè)績不好，就算拉升也是短暫的，你迎接的會是更深幅度的下跌。
二、勿想暴富。
在投資中，不少人有一夜暴富想法。投資不是賭博，是聰明人的游戲，投資是為了更好的運(yùn)作您的資金進(jìn)行穩(wěn)定的增值。
雖然不乏有在投資中暴富的列子，但是概率并不高，很多人都是從掙錢到虧錢到退出投資市場，為什么？這就是暴富思想在作祟，他們的出發(fā)點(diǎn)就是想在投資市場上暴富，掙個10%-30%并不滿足，要掙幾倍，這樣往往就從掙錢到虧錢了，然后虧了錢不努力去學(xué)習(xí)彌補(bǔ)自己的不足，反而指望所做的投資會漲回來掙的更多，反而越陷越深，最后在跌到底部后，承受不了虧損的壓力，默默割肉退出市場。
如果開始不那么貪心，利潤其實(shí)也挺不錯，如果中途學(xué)習(xí)一些知識，也可以降低虧損，最后如果再忍忍不一定會虧錢。所以，知足者常樂，不知足者常憂。
三、投資配置。
有些投資者，可能偏愛某一種投資，或只懂得一種投資，其實(shí)按照財(cái)富的穩(wěn)健增值的原則來看是不夠的。
不要把所有的雞蛋都放一個籃子”，投資股市也是如此。資金部分配置權(quán)益類投資，如股市，也配置貨幣類投資，如固收理財(cái)產(chǎn)品投資或貨幣基金，綜合來看會比較好。也可以拿少量資金出來，參與杠桿類投資，以小博大。
四、聚沙成塔。
個人或家庭，多少都有一些零散資金或應(yīng)急資金，數(shù)額10萬以上的也不是少數(shù)，假如這部分機(jī)動性很高的小錢也進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐顿Y的話，比銀行的0.35%的活期利息要高很多。
這部分投資即靈活取用也能增值，一般1萬元每天可有1元左右的收入，10萬每天就是10元，一年就是3000多，這筆錢又可以產(chǎn)生很大的作用。聚沙成塔這個道理大家都懂，但是真正能做到的又有幾個。
五、不熟不做。
有些投資，可能需要一定的知識方才能入門，而這些知識不是一時半會兒就能學(xué)明白的，因此，如果貿(mào)然進(jìn)入這些投資領(lǐng)域的話，很可能會遭遇損失。
比如股權(quán)投資，如果你沒有企業(yè)投資的經(jīng)驗(yàn)，光看介紹你會覺得所有的企業(yè)都有發(fā)展性，都可以進(jìn)行投資。但是如果稍有經(jīng)驗(yàn)，你會對行業(yè)前景、行業(yè)地位、公司財(cái)務(wù)、上下游企業(yè)都進(jìn)行分析，最好找?guī)讉€對公司相對了解的人進(jìn)行咨詢，然后再確定是否投資。
六、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
所謂的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不需要你一天到晚拿著書啃，這樣既沒有效率也沒有效果。
如果你想進(jìn)行某個投資項(xiàng)目，首先查詢相關(guān)資料，可以通過書本、網(wǎng)絡(luò)、財(cái)經(jīng)專欄，但一定要確保資料的有效性和真實(shí)性。
然后，多與老投資者、從業(yè)人員溝通，俗話說一人計(jì)短，再厲害的人也有看不到的地方，多吸取別人的長處，為我所用。
最后，少量資金實(shí)盤，模擬盤與實(shí)盤操作在心理上的差距其實(shí)是很大的，我建議大家要實(shí)盤操作練習(xí)盤感。
而這三個點(diǎn)，沒有先后之分，也沒有時間長短之限，投到老學(xué)到老。
理財(cái)工作計(jì)劃篇二
我叫公文站，于20xx年畢業(yè)于*大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。*年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在**市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
理財(cái)工作計(jì)劃篇三
p2p理財(cái)，根源于民間小額借貸交易。
p2p理財(cái)源于p2p借貸。p2p借貸是一種將非常小額度的資金聚集起來借貸給有資金需求人群的一種民間小額借貸模式。p2p是“peertopeer”的簡寫，個人對個人的意思，p2p借貸指個人通過第三方平臺(p2p公司)在收取一定服務(wù)費(fèi)用的前提下向其他個人提供小額借貸的金融模式。p2p交易對象包括兩方面，一是將資金借出的客戶、即p2p理財(cái)方，另一個是借款客戶。通過p2p小額借貸交易，出借人實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)收益增值，借款人方便快捷地滿足了自己資金需求。
隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，p2p借貸2005年開始以網(wǎng)絡(luò)平臺方式在英美等發(fā)達(dá)國家發(fā)展并逐步成熟，2006年底左右進(jìn)入中國。由于中國具有龐大人口基數(shù)、旺盛融資需求、同時傳統(tǒng)銀行服務(wù)無法覆蓋所有資金需求人群，在幾年內(nèi)就獲得爆發(fā)式增長。目前國內(nèi)p2p小額借貸業(yè)務(wù)已經(jīng)形成基于互聯(lián)網(wǎng)平臺的線上模式、非互聯(lián)網(wǎng)的線下模式，線下線上并行模式三種形式，使很多無法獲得正規(guī)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)、急需小額資金的普通人群得到了民間小額借貸服務(wù)，同時也為資金提供方提供了一種新的高收益理財(cái)方式。
p2p理財(cái)本質(zhì)是一種具有普惠金融創(chuàng)新模式的小額民間借貸。
p2p借貸通過中間平臺公司的撮合管理，快速實(shí)現(xiàn)個人對其他陌生人的借貸。本質(zhì)上講，是一種創(chuàng)新的小額民間借貸。
p2p借貸對象是有小額資金需求的個人，用途通常包括個人教育、消費(fèi)、應(yīng)對突發(fā)事項(xiàng)、小企業(yè)主資金周轉(zhuǎn)等方面，資金需求額從幾千元到數(shù)十萬元不等。同時為了防范借貸風(fēng)險，一筆出借資金通常會在p2p公司協(xié)助下，分散借給很多不同的借款者，如2萬元可分別借給10個人，以防止單一借款人違約帶來本金的重大損失。
p2p借貸上述特征與過去人們熟悉的非法集資性質(zhì)的民間借貸有明顯區(qū)別：一是借款對象不同，一個是具有小額資金需求的個人、另一個動輒是有上億資金需求的企業(yè)；二是借款用途不同，一個主要用于裝修、培訓(xùn)及經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)等，另一個主要用于項(xiàng)目建設(shè)或投資需要；三是借款分散程度不同，一個是將借款盡可能分散給更多的人，一個通常是集中于1人或1個企業(yè)。二者的區(qū)別顯而易見。
首先，p2p理財(cái)遭受損失不是由于其天生是一種欺詐陷阱而造成的；其次，任何一種投資品種、包括資金借貸行為都是存在風(fēng)險的，p2p理財(cái)產(chǎn)品也不例外；第三，作為一種新鮮事物，參與者需了解p2p投資產(chǎn)生風(fēng)險的關(guān)鍵因素，并能夠加以理性分析、科學(xué)選擇，才能規(guī)避風(fēng)險、減少損失。
p2p投資機(jī)會關(guān)鍵在于對第三方平臺公司風(fēng)險的理性把握。
p2p理財(cái)風(fēng)險主要來源于外部政策和監(jiān)管風(fēng)險、借款人信用風(fēng)險、以及p2p公司的信用與經(jīng)營風(fēng)險。當(dāng)前造成p2p理財(cái)客戶重大損失的主要原因集中在后兩類風(fēng)險，特別是第三方p2p公司的風(fēng)險。
p2p業(yè)務(wù)是一種金融創(chuàng)新模式，一定程度上推動了我國金融事業(yè)的發(fā)展，目前監(jiān)管部門在加強(qiáng)防范非法集資、非法吸儲的前提下，對p2p金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展持許可、觀望態(tài)度。p2p公司近年如雨后春筍般涌現(xiàn)，但其中不乏以欺詐圈錢為目的、毫無個人信用風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的平臺公司存在，部分投資者正是參與了此類公司的p2p借貸，才帶來了巨大損失，而多數(shù)選擇運(yùn)行規(guī)范、風(fēng)控能力較強(qiáng)公司的投資者，均獲得了不錯的收益。
由于市場上存在一些以欺詐圈錢為目的平臺公司，同時第三方p2p公司通常在借貸中承擔(dān)成交撮合、借款人風(fēng)險識別、違約追償、違約懲戒等服務(wù)職能，如何選擇第三方p2p公司，是投資者成功參與p2p理財(cái)?shù)年P(guān)鍵。
第三方p2p公司風(fēng)險判斷與選擇的關(guān)鍵因素。
(1)借出資金流向的確定性、自主選擇性。
無論p2p公司采取線上、還是線下方式，無論投資者親自選擇借款人、還是通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式確定借款人，出借人最終都需十分明確地保證可做到以下幾點(diǎn)：清楚明確的借款人、借款金額；對借款人具有完全自主的選擇權(quán)；必要時可以取得與借款人的聯(lián)系。p2p公司在業(yè)務(wù)流程上應(yīng)完全滿足上述要求，否則，投資者就需要小心。
(2)借款人信用信息采集能力與違約懲戒力度。
p2p公司應(yīng)具備較強(qiáng)的借款人信用信息的采集能力、有效的違約懲戒手段，來協(xié)助投資者科學(xué)篩選借款人、增加借款人違約成本、減低借款違約風(fēng)險。
投資者可重點(diǎn)關(guān)注p2p公司對借款人信用信息的采集能力，如：如何驗(yàn)證借款人自行上報的個人信息？采取網(wǎng)絡(luò)面談還是實(shí)地考察？如何采用央行征信中心個人信用報告？是否加入小額信貸行業(yè)信用信息共享服務(wù)平臺(msp)等同業(yè)征信平臺深入了解借款人在非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的借款信用信息等。p2p公司在借款人信用信息采集及驗(yàn)證方面的工作越深入、投入越大，投資者安全性就越有保障。
另外，投資者還應(yīng)關(guān)注p2p平臺是否對違約人具備有效、合法的懲戒手段，這是約束并減少借款人違約的重要途徑。投資者可關(guān)注p2p公司在無法與央行征信系統(tǒng)對接、不能將借款人違約信息納入央行征信系統(tǒng)的情況下，如何懲戒威懾違約人。目前少數(shù)p2p公司直接在互聯(lián)網(wǎng)上曝光違約人信息的做法存在爭議，而加入msp等同業(yè)征信平臺，使違約人違約信息共享至行業(yè)征信數(shù)據(jù)庫是p2p公司當(dāng)前可采取的一種有效懲戒手段。
(3)個人信用風(fēng)險管理技術(shù)水平。
投資者沒有精力或能力對借款者進(jìn)行有效的風(fēng)險識別與管理，絕大多數(shù)p2p公司承擔(dān)了該部分職能幫助投資者把關(guān)，能否把好關(guān)非常重要。投資者可從p2p公司的風(fēng)險管理部門人員規(guī)模、采用的風(fēng)險識別技術(shù)、是否使用量化風(fēng)險模型、風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)主要領(lǐng)導(dǎo)者金融工作背景、公布的壞賬率水平(通常小于2%)的多個方面，進(jìn)行綜合比較判斷。
(4)壞賬率。
p2p行業(yè)領(lǐng)先者的壞賬率可控制在2%以下，與銀行的平均水平基本相當(dāng)，非行業(yè)領(lǐng)先者壞賬率則遠(yuǎn)高于2%以上。
投資者在了解p2p公司壞賬率的同時，還應(yīng)關(guān)注以下三個問題：第一，壞賬率是由第三方專業(yè)公司鑒證公布、還是由p2p平臺自行發(fā)布；第二，壞賬率對外公布的頻率；第三，投資者是否可以定期得到自己名下的借款人違約情況報告。p2p公司在這些方面做法越規(guī)范，其風(fēng)險管控能力就越可信。
(5)擔(dān)保形式及風(fēng)險保障程度。
p2p理財(cái)?shù)膿?dān)保方式通常有以下三種類型：無擔(dān)保、風(fēng)險保證金補(bǔ)償、公司擔(dān)保(p2p平臺直接擔(dān)保、或?qū)I(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保)。
對于無擔(dān)保的方式，投資者需根據(jù)自己的風(fēng)險偏好進(jìn)行取舍。
風(fēng)險保證金補(bǔ)償，是指平臺公司從每一筆借款中都提取借款額的2%(與2%壞賬率對應(yīng)，p2p公司通常的提取比例)作為風(fēng)險保證金、獨(dú)立賬戶存放，用于彌補(bǔ)借款人不正常還款時對投資者的墊付還款。風(fēng)險保證金不足彌補(bǔ)投資者損失時，超出部分由投資者自行承擔(dān)，但投資者可以自行或委托p2p公司向違約人追償剩余損失。
風(fēng)險保證金補(bǔ)償方式投資者可重點(diǎn)關(guān)注以下方面：平臺公司風(fēng)險保證金提取的比例、該比例與公司壞賬率大小關(guān)系、風(fēng)險保證金上期期末余額與本期代償數(shù)額的比率(反映代償當(dāng)期借款的保證程度)。
公司風(fēng)險保證金提取比例長期小于壞賬率時，風(fēng)險保證金的積累可不斷增加、否則就會入不敷出而逐步減少；風(fēng)險保證金上期期末余額與本期代償數(shù)額的比率反映了保證金對當(dāng)期墊付借款的保證倍數(shù)，這個值通常在風(fēng)險保證金提取比例對應(yīng)的數(shù)值附近波動，如2%上下，若數(shù)值大幅度小于該比例，則表明風(fēng)險保證金無法長期有效墊付到期的違約資金。
采用公司擔(dān)保方式的p2p借貸目前數(shù)量不多，直覺上大家會認(rèn)為由公司提供擔(dān)保會很安全，但卻未必，提供擔(dān)保的公司自身出現(xiàn)問題、喪失擔(dān)保能力在各個行業(yè)領(lǐng)域都是常有的事。投資者除關(guān)注提供擔(dān)保的公司整體實(shí)力外，還需了解該公司自有凈資產(chǎn)與對外擔(dān)?？偨痤~的比例。
國家對專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的要求是擔(dān)保責(zé)任余額一般不超過其自身實(shí)收資本的5倍，最高不超過10倍。如果是非專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保、或直接就由p2p平臺進(jìn)行擔(dān)保，投資者就更要明確該公司凈資本與對外擔(dān)保責(zé)任余額的比例情況，p2p公司擔(dān)保倍數(shù)突破10倍在業(yè)內(nèi)較常見，最好有約定可以定期得到這一比例，否則，你盡可以將它作為無擔(dān)保看待。
(6)其他。
除上述因素外，投資者還可以從平臺成立時間長短、注冊規(guī)模大小、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局多少、收益水平高低、采取何種模式(線上線下)等方面，對p2p公司進(jìn)行初步分析選擇。
如果遇到p2p理財(cái)收益水平始終較業(yè)內(nèi)其他機(jī)構(gòu)高出很多、成立時間短、注冊規(guī)模小、采用線上模式、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)單一，同時上述提到的其他關(guān)注因素多數(shù)難以給出準(zhǔn)確判斷的平臺公司，還是避開為妙。
對理性投資者而言，p2p理財(cái)，機(jī)會大于陷阱。不要過多追求收益率。個人認(rèn)為10%-15%的收益率還是比較合理的，20%以上的收益率存在較大的風(fēng)險和不確定性。
理財(cái)工作計(jì)劃篇四
轉(zhuǎn)眼間又要進(jìn)入新的一年20__年了，又是一個充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力開始的一年，是辭舊迎新、再次展現(xiàn)自己的又一開始。也是我非常重要的一年。出來工作快3個年頭，面對竟?fàn)幖ち叶鞋F(xiàn)實(shí)的社會，生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)，讓自己成為一個真正有實(shí)力的管理者，為自己創(chuàng)造一個美好的未來。在此，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的.進(jìn)步和成績。
我叫，于200x年畢業(yè)于____大學(xué)__專業(yè)，曾經(jīng)在__證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報如下。
秋天帶著幾分寒意悄然而至，生工學(xué)院第七屆團(tuán)總支學(xué)生會辦公室的工作也將開始嶄新的征程，我對在這樣嶄新的心情下開始工作、學(xué)習(xí)和生活充滿了期盼。作為學(xué)生會的一名新人，我懷揣著飽滿的熱情，對接下來一學(xué)期的辦公室工作做出如下個人工作計(jì)劃：
我們將根據(jù)我園，保教結(jié)合，以素質(zhì)提高為主，以創(chuàng)設(shè)良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動為重點(diǎn)，我們將本著同一個目標(biāo)：讓每一個孩子健康、愉快地生活，全面發(fā)展成為會學(xué)習(xí)、會思考、會交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以xxx尊敬幼兒、尊敬家長、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則xxx開展各項(xiàng)工作，爭取更好的成績。
理財(cái)工作計(jì)劃篇五
對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了201x年的工作計(jì)劃：
首先，做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
理財(cái)工作計(jì)劃篇六
理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計(jì)劃的問題，因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3～6個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)富增值。
2.保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足，可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費(fèi)率越低。年保險費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。
3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
理財(cái)工作計(jì)劃篇七
xx年是企業(yè)發(fā)展非常重要的一年，也是一個充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力的一年。為了增強(qiáng)責(zé)任意識、服務(wù)意識，并充分認(rèn)識和有條不紊地做好財(cái)務(wù)工作，特制定本計(jì)劃。
遵守職業(yè)道德，樹立良好的職業(yè)品質(zhì)，嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，堅(jiān)持原則，秉公辦事，當(dāng)好家理好財(cái)，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。全面、細(xì)致、及時地為公司及相關(guān)部門提供翔實(shí)信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠依據(jù)，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀。
隨著財(cái)務(wù)管理職能的日益顯現(xiàn)，財(cái)務(wù)管理應(yīng)參與到企業(yè)管理的逐個環(huán)節(jié)，為總體規(guī)劃制定提供依據(jù)，為落實(shí)各項(xiàng)工作進(jìn)行監(jiān)督，為準(zhǔn)確考核工作提供結(jié)果。
1、加強(qiáng)規(guī)范現(xiàn)金管理，做好日常核算，按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，強(qiáng)化資金使用的計(jì)劃性、預(yù)算性、效率性和安全性，盡可能地規(guī)避資金風(fēng)險。
2、努力開源節(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮的作用，為公司提供財(cái)力上的保證。在費(fèi)用控制方面，加強(qiáng)艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的理財(cái)作風(fēng)，將各項(xiàng)費(fèi)用壓到最低限度，倡導(dǎo)人人提高節(jié)約的意識。
3、加大財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作建設(shè)，從粘貼票據(jù)、裝訂憑證、簽字齊全、印章保管等工作抓起，認(rèn)真審核原始票據(jù)，細(xì)化財(cái)務(wù)報賬流程。內(nèi)控與內(nèi)審結(jié)合，每月進(jìn)行自查、自檢工作。做到帳目清楚，帳證、帳實(shí)、帳表、帳帳相符，使財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作規(guī)范化。
首先實(shí)現(xiàn)電算化與手工記賬同時進(jìn)行，逐步實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)替代手工計(jì)賬的財(cái)務(wù)管理模式，解決會計(jì)手工核算中的計(jì)賬不規(guī)范和大量重復(fù)勞動極易產(chǎn)生的錯記、漏計(jì)、錯算等錯誤。大量的信息可以準(zhǔn)確、及時的記錄、匯總、分析、傳送，從而使得這些信息快速地轉(zhuǎn)變?yōu)槟軌蝾A(yù)測前景的數(shù)據(jù)，提高會計(jì)核算的質(zhì)量，通過一系列嚴(yán)格的科學(xué)和程序控制，可以避免各種人為的虛假行為，避免在實(shí)際工作中違法違規(guī)，使其更加正規(guī)化、科學(xué)化，現(xiàn)代化。
及時、全面、完整地提供客戶需要的各種數(shù)據(jù)與資料，采取各種措施花樣繁多的包裝好、宣傳好，務(wù)實(shí)招商基礎(chǔ)。對已接觸過的客商，要進(jìn)一步了解情況，及時傳遞信息，把握進(jìn)度，環(huán)環(huán)相扣，抓準(zhǔn)機(jī)會，有所突破。
xx年，要繼續(xù)堅(jiān)持不怕苦，不怕累的工作干勁，一切以工作為重，嚴(yán)格遵守公司的上下班、請假等各項(xiàng)制度。愛崗敬業(yè)、提高效率、熱情服務(wù)，對無法按期完成的工作，要主動加班加點(diǎn)，任務(wù)難不扯皮，任務(wù)累不推諉，甘于奉獻(xiàn)，盡職盡責(zé)。
理財(cái)工作計(jì)劃篇八
理財(cái)公司年度工作計(jì)劃：創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中，通常是針對某一項(xiàng)新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計(jì)的。由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。
對客戶而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應(yīng)的專戶理財(cái)產(chǎn)品，就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益。對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護(hù)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)計(jì)劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù)。對公司而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的重要作用，我部計(jì)劃在20xx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應(yīng)，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊(duì)、參謀官、教導(dǎo)員、傳令兵”的角色。
（一）在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品學(xué)習(xí)的“先鋒隊(duì)”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標(biāo)客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此，產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品工作的第一步。在20xx年，我部將從“創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的'客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：
1、對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體。
目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計(jì)的專戶理財(cái)產(chǎn)品和信托公司設(shè)計(jì)的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權(quán)融資，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機(jī)會時能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。
第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。
第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類后，再將所有分類維度進(jìn)行整合，從而形成更多的細(xì)分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時，可自動進(jìn)行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品。
進(jìn)行開發(fā)設(shè)計(jì)，因此，在分析創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的同時，也應(yīng)對市場上的各類投資機(jī)會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計(jì)劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容，緊密關(guān)注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專項(xiàng)分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務(wù)開展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲備。
（二）在策略制定方面快速反應(yīng)，做公司推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的過程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認(rèn)可。我部計(jì)劃在20xx年重點(diǎn)以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴(kuò)充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購?fù)顿Y機(jī)會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進(jìn)行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。
第二，在頻次上進(jìn)行固定，初步計(jì)劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場情況及當(dāng)前公司開展及推廣的情況。
第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語言，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
（三）在理念宣導(dǎo)方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導(dǎo)員”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品在市場上并未得到完全的認(rèn)同，不僅客戶對此認(rèn)知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計(jì)劃在20xx年著重進(jìn)行員工和客戶理念的培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)對所有創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)宣導(dǎo)，對重點(diǎn)的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計(jì)劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座兩個方面。
1、員工培訓(xùn)方面，計(jì)劃通過一系列的日常培訓(xùn)、重點(diǎn)培訓(xùn)和專項(xiàng)培訓(xùn)，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度。
第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎(chǔ)，對公司各營業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓(xùn)，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并每月上報一次學(xué)習(xí)心得。
第二，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的方式以視頻為主，計(jì)劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來的產(chǎn)品推廣時期，參加專項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作。
第三，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時，組織各營業(yè)部全體人員進(jìn)行項(xiàng)目介紹的重點(diǎn)培訓(xùn)，培訓(xùn)的方式以視頻為主，主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計(jì)劃全年舉行兩次。
2、客戶講座方面，計(jì)劃以重點(diǎn)宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營業(yè)部需求進(jìn)行。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶群體、推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時，計(jì)劃就每一個創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn)，屆時將邀請相應(yīng)合作機(jī)構(gòu)（即與公司合作的公募或私募基金）的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介。另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進(jìn)行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作。
（四）在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列。另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講，也應(yīng)保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度，都應(yīng)該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達(dá)等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財(cái)富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在20xx年，我部計(jì)劃由專人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉其產(chǎn)品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策。同時，對已經(jīng)開展的合作項(xiàng)目，積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場表現(xiàn)，并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達(dá)至各營業(yè)部。
另外，就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言，擴(kuò)大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選擇，因此，我部計(jì)劃在20xx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸，并第一時間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是針對客戶的某一特定需求設(shè)計(jì)的，因此產(chǎn)品推廣時機(jī)的選擇應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新動態(tài)來確定，我部計(jì)劃在20xx年重點(diǎn)推廣下列三類創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品。
理財(cái)工作計(jì)劃篇九
理財(cái)部xx年工作計(jì)劃書(一)為全面搞好xx年全面預(yù)算管理與財(cái)務(wù)管理工作，我們計(jì)劃重點(diǎn)抓好以下幾個方面的工作：(一)根據(jù)上級公司下達(dá)的預(yù)算指導(dǎo)意見，進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。
預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。
在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
(二)結(jié)合iso9000質(zhì)量認(rèn)證，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級局(公司)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。
今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車道，卷煙銷售與煙葉經(jīng)營質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。
結(jié)合市局(公司)貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)”的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。
同時，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營工作，圍繞盤活資產(chǎn)，對現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對外租賃;認(rèn)真清理往來帳戶，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。
根據(jù)上級公司物資采購的要求，進(jìn)一步健全物資比價采購制度。
(三)繼續(xù)開展會計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)活動，進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。
企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。
所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對財(cái)務(wù)管理的要求也越來越高。
為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開展會計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會計(jì)從業(yè)人員的水平。
在提高會計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績。
但是，來年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動力，積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)!理財(cái)部xx年工作計(jì)劃書(二)一、制定崗位職責(zé)、完善業(yè)務(wù)操作規(guī)程、加強(qiáng)各項(xiàng)制度落實(shí)工作1、制定信用社會計(jì)、出納、儲蓄操作規(guī)程今年，我們財(cái)務(wù)科將按照新編財(cái)務(wù)制度和信用社日常會計(jì)、出納工作實(shí)際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)制度文件，制定出適用于我轄的會計(jì)、出納、儲蓄日常操作流程。
在財(cái)務(wù)管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會計(jì)、出納操作的各個環(huán)節(jié)，使各項(xiàng)操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，讓信用社會計(jì)、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實(shí)杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。
另外，我們還著重抓一個試范點(diǎn)，由我們財(cái)務(wù)科牽頭，現(xiàn)場指導(dǎo)，及時解決信用社在運(yùn)行過程中的實(shí)際問題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會計(jì)、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而，徹底統(tǒng)一會計(jì)、出納操作流程，使信用社會計(jì)、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展。
2、建立信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，完善獎罰制度為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實(shí)力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力，切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，今年，我們財(cái)務(wù)科將全面建立、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度，制定出詳細(xì)的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識，確保我轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故，促進(jìn)我縣年底各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度的全面落實(shí)。
3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責(zé)為了使信用社財(cái)務(wù)管理工作更加規(guī)范、財(cái)會人員崗位職責(zé)更加明確，今年，我們財(cái)務(wù)科將依照市辦精神，制定出《××縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤員工崗位職責(zé)》，職責(zé)中，對會計(jì)、儲蓄、微機(jī)、出納等內(nèi)勤崗位制定出明確的權(quán)責(zé)范圍，規(guī)定出各崗位的業(yè)務(wù)范圍，同時在崗位職責(zé)中對各崗位的協(xié)同操作提出要求，以此，進(jìn)一步規(guī)范了會計(jì)操作統(tǒng)一了操作口徑;提高員工的職責(zé)意識和思想覺悟，指導(dǎo)員工按權(quán)操作、按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高了內(nèi)勤員工的自律性二、搞好信用社費(fèi)用核定，繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查1、科學(xué)核定信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用信用社費(fèi)用指標(biāo)及各項(xiàng)財(cái)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)核定是否科學(xué)、合理，直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計(jì)劃的完成。
今年，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求，認(rèn)真測定、科學(xué)核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。
為此，我們財(cái)務(wù)科將著重從三方面入手：(1)以年終決算報表數(shù)字為基礎(chǔ)，認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出。
(2)組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營情況預(yù)測，并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要，認(rèn)真編制xx年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，特別是對營業(yè)費(fèi)用支出，要對每項(xiàng)支出寫出充分的理由，經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后，按計(jì)劃執(zhí)行。
(3)根據(jù)年初上級行對我轄的費(fèi)用及財(cái)務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額，合理調(diào)整各社全年費(fèi)用總額。
這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學(xué)的約束機(jī)制，另一方面我們在全轄的財(cái)務(wù)費(fèi)用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定和財(cái)務(wù)工作的開展打下基礎(chǔ)。
2、搞好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作為確保信用社每筆費(fèi)用支出的合法、合規(guī)，執(zhí)行好全年費(fèi)用核定限額，防止信用社各種超費(fèi)用、繞費(fèi)用開支現(xiàn)象。
今年，我們財(cái)務(wù)科將加大對財(cái)務(wù)開支的檢查力度。
一方面財(cái)務(wù)科將開展常規(guī)費(fèi)用開支檢查，另一方面進(jìn)行不定期的檢查，并還將在xx年試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場檢查，最終目的就是要讓信用社的每筆費(fèi)用開支合法、合規(guī)，以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對信用社費(fèi)用開支的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管力度，為xx年全面完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ)。
文章。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十
時間過得可真快，從來都不等人，我們又將續(xù)寫新的詩篇，展開新的旅程，是時候認(rèn)真思考計(jì)劃該如何寫了。擬起計(jì)劃來就毫無頭緒？下面是小編收集整理的理財(cái)工作計(jì)劃，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的'客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
理財(cái)工作計(jì)劃篇十一
理財(cái)公司年度工作計(jì)劃：創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中，通常是針對某一項(xiàng)新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計(jì)的。由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。
對客戶而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應(yīng)的專戶理財(cái)產(chǎn)品，就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益;對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護(hù)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)計(jì)劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù);對公司而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的重要作用，我部計(jì)劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應(yīng)，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊(duì)、參謀官、教導(dǎo)員、傳令兵”的角色。
(一)在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品學(xué)習(xí)的“先鋒隊(duì)”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標(biāo)客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此，產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：
1.對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體。
目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計(jì)的專戶理財(cái)產(chǎn)品和信托公司設(shè)計(jì)的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權(quán)融資，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機(jī)會時能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。
第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。
第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類后，再將所有分類維度進(jìn)行整合，從而形成更多的細(xì)分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時，可自動進(jìn)行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品。
創(chuàng)新型的理財(cái)產(chǎn)品最大的特點(diǎn)就是針對證券市場上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
進(jìn)行開發(fā)設(shè)計(jì)，因此，在分析創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的同時，也應(yīng)對市場上的各類投資機(jī)會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計(jì)劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容，緊密關(guān)注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專項(xiàng)分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務(wù)開展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲備。
(二)在策略制定方面快速反應(yīng)，做公司推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的過程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認(rèn)可。我部計(jì)劃在xxxx年重點(diǎn)以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴(kuò)充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購?fù)顿Y機(jī)會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進(jìn)行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。
第二，在頻次上進(jìn)行固定，初步計(jì)劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場情況及當(dāng)前公司開展及推廣的情況。
第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語言，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
(三)在理念宣導(dǎo)方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導(dǎo)員”
年著重進(jìn)行員工和客戶理念的培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)對所有創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)宣導(dǎo)，對重點(diǎn)的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計(jì)劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座兩個方面：
1.員工培訓(xùn)方面，計(jì)劃通過一系列的日常培訓(xùn)、重點(diǎn)培訓(xùn)和專項(xiàng)培訓(xùn)，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎(chǔ)，對公司各營業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓(xùn)，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并每月上報一次學(xué)習(xí)心得;第二，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的方式以視頻為主，計(jì)劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來的產(chǎn)品推廣時期，參加專項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時，組織各營業(yè)部全體人員進(jìn)行項(xiàng)目介紹的重點(diǎn)培訓(xùn)，培訓(xùn)的方式以視頻為主，主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計(jì)劃全年舉行兩次。
2.客戶講座方面，計(jì)劃以重點(diǎn)宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營業(yè)部需求進(jìn)行。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶群體、推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時，計(jì)劃就每一個創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn)，屆時將邀請相應(yīng)合作機(jī)構(gòu)(即與公司合作的公募或私募基金)的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介;另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進(jìn)行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作。
(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講，也應(yīng)保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度，都應(yīng)該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達(dá)等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財(cái)富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計(jì)劃由專人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉其產(chǎn)品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策;同時，對已經(jīng)開展的合作項(xiàng)目，積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場表現(xiàn)，并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達(dá)至各營業(yè)部。
另外，就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言，擴(kuò)大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選擇，因此，我部計(jì)劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸，并第一時間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是針對客戶的某一特定需求設(shè)計(jì)的，因此產(chǎn)品推廣時機(jī)的選擇應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新動態(tài)來確定，我部計(jì)劃在xxxx年重點(diǎn)推廣下列三類創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品：
(一)創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品。
的限制，融資融券標(biāo)的股票的限制等，這些制度上的約束必然會限制部分客戶，從而使客戶產(chǎn)生其他方式的以個股為投資標(biāo)的的杠桿交易需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品實(shí)質(zhì)上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客戶資金充足(一般在千萬以上)，就可以通過參與劣后級投資，最多使用3倍于自有資金的資產(chǎn)，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開戶時間、融資期限、投資標(biāo)的范圍等限制。
3.適用客戶：高風(fēng)險承受能力并且喜歡進(jìn)行杠桿交易的客戶，尤其是經(jīng)常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與劣后級投資，將會在相應(yīng)營業(yè)部開立信托賬戶子單元，開發(fā)出1名1000萬資產(chǎn)的客戶相當(dāng)于營業(yè)部新增資產(chǎn)3000萬元;另一方面，參與劣后級投資的客戶成交也會成倍放大，增加了對營業(yè)部的傭金貢獻(xiàn)。
5.推廣建議：在推出時機(jī)方面，建議在市場出現(xiàn)階段底部時推廣;另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不同，選擇目標(biāo)客戶時盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識，則應(yīng)在推廣之前重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)。
(二)結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品。
1.推介背景：20xx年市場持續(xù)低迷，部分核心客戶已停止進(jìn)行股票交易，轉(zhuǎn)向風(fēng)險收益特性低的債券品種和銀行理財(cái)產(chǎn)品。目前市場已進(jìn)入降息通道，未來資金面緊張的局面將會有所緩解，債券和銀行理財(cái)產(chǎn)品的吸引力將會有所降低，而如果市場繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。
上優(yōu)先于一般受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收益，但特有的設(shè)計(jì)適合風(fēng)險承受能力低的客戶。保本類專戶產(chǎn)品分為風(fēng)險資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設(shè)計(jì)，保證保本資產(chǎn)不被侵蝕，運(yùn)作風(fēng)險資產(chǎn)爭取高收益。這兩類產(chǎn)品的設(shè)計(jì)能讓投資者在市場不出現(xiàn)大幅下跌的情況下不產(chǎn)生虧損，而在市場轉(zhuǎn)頭向上時也能分享市場上漲帶來的收益。
3.適用客戶：低風(fēng)險承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風(fēng)險承受能力適中，但擔(dān)心市場短期內(nèi)難以回暖的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品能為公司帶來一定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的情況下，推廣這兩類產(chǎn)品有助于公司為客戶資產(chǎn)進(jìn)行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。
5.推廣建議：在推出時機(jī)方面，建議在市場持續(xù)低迷時推廣;另外，由于對應(yīng)的客戶類型為風(fēng)險承受能力較低的客戶，建議的推介過程中向客戶詳細(xì)介紹產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路，避免出現(xiàn)保證收益或保證不虧損等違規(guī)的宣傳內(nèi)容。
(三)風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品。
1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內(nèi)的交易方式和交易手段呈現(xiàn)出逐漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產(chǎn)品已經(jīng)完全成熟，各類對沖基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產(chǎn)品得到了客戶的全面認(rèn)可?？梢灶A(yù)見，在未來，我國成熟的投資者必然會產(chǎn)生相應(yīng)的投資需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品的投資方式是精選股票組成股票池，構(gòu)建多頭組合，同時運(yùn)用滬深300股指期貨對多頭組合進(jìn)行對沖，實(shí)現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場相對熱點(diǎn)的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數(shù)的上漲幅度;尤其是在指數(shù)下跌時，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實(shí)現(xiàn)正收益。
3.適用客戶：成熟并且對市場上的創(chuàng)新交易策略有較深認(rèn)知的投資者，尤其是機(jī)構(gòu)投資者;喜好捕捉市場熱點(diǎn)但收益一般的客戶也可適當(dāng)進(jìn)行部分配置。
4.公司收益：一方面，客戶參與風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品能給公司帶來一定的分倉收入;另一方面，這一產(chǎn)品的專業(yè)化設(shè)計(jì)能為公司吸引高端的機(jī)構(gòu)客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結(jié)構(gòu)。
5.推廣建議：此類產(chǎn)品投資方式相對復(fù)雜，建議在推廣過程中重點(diǎn)開發(fā)成熟的投資者，尤其適合在我公司開戶的保險公司類機(jī)構(gòu)客戶。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十二
1.9月份納新階段：提高納新力度，開發(fā)多種納新途徑，大幅度增加新生會員。
(由于學(xué)校安排問題導(dǎo)致納新無法按照計(jì)劃進(jìn)行，原定全校第一時間納新變成了失去了與新生第一時間交流機(jī)會。系級組織與院級部分組織以合規(guī)的掃樓形式與新生第一時間取得聯(lián)系，嚴(yán)重的導(dǎo)致我們參與人員的大幅度減少。)原定計(jì)劃納新人數(shù):250人，現(xiàn)計(jì)劃100人。
2.十月初動員大會：請專業(yè)老師解讀投資理財(cái)?shù)闹匾?，增?qiáng)新生對投資理財(cái)?shù)闹匾暋?BR> 新生第一次參與協(xié)會會議，我們要以專業(yè)知識來引導(dǎo)他們對投資理財(cái)?shù)闹匾暡⒅笇?dǎo)他們?nèi)绾稳胧诌@方面的知識，會議后老師可以與新生交流，順便進(jìn)行協(xié)會部門招人。
3.十月中旬協(xié)會活動：協(xié)會問件調(diào)查。
十一月份股市模擬。
股市模擬是一個比較難舉辦的活動，由于資金方面要充足導(dǎo)致贊助方很少，面對這一問題我們只能調(diào)節(jié)各個細(xì)節(jié)上的東西，把資金降到最低。
十二月份黃金模擬證券考試專業(yè)課。
在過去的黃金模擬是我們協(xié)會每年都會舉辦的活動，在一度爭取活動創(chuàng)新的同事我們也堅(jiān)持延續(xù)好的活動。
為了大二大三考專業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設(shè)考試專業(yè)輔導(dǎo)，讓同學(xué)對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。
三月份證券考試專業(yè)課。
為了大二大三考專業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設(shè)考試專業(yè)輔導(dǎo)，讓同學(xué)對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。
四月份黃金模擬五月份六月份。
4.協(xié)會內(nèi)部：增強(qiáng)內(nèi)部人員感情。
一個協(xié)會的核心就是團(tuán)結(jié)，所以建設(shè)內(nèi)部人員的感情無比的重要，通過調(diào)動協(xié)會人員在活動中的參與度和平時的小活動讓所有人達(dá)成一種共識：協(xié)會就是一個家。
5.干部干事能力：通過開發(fā)新活動提高干部干事能力。
7.協(xié)會專業(yè)知識建設(shè)：開設(shè)模擬平臺長期使用通過長期模擬平臺的使用讓內(nèi)部人員提高專業(yè)化知識。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十三
20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：首先，做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷
學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電線萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的
資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每
天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的'優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計(jì)劃的問題，因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。 1。應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金（至少3～6個月的支出）5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)富增值。
右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。
3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配（如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等）。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。 4。房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會低些，壓力也會小些；如沒有，可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識，經(jīng)常留意理財(cái)信息，在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時多對比。根據(jù)自身情況量力而行。
搜集整理，僅供參考學(xué)習(xí)，請按需要編輯修改
理財(cái)工作計(jì)劃篇十四
我叫公文站，于20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。20xx年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的'工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xxxx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十五
今年，我們財(cái)務(wù)科將按照新編財(cái)務(wù)制度和信用社日常會計(jì)、出納工作實(shí)際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)制度文件，制定出適用于我轄的會計(jì)、出納、儲蓄日常操作流程。在財(cái)務(wù)管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會計(jì)、出納操作的各個環(huán)節(jié)，使各項(xiàng)操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，讓信用社會計(jì)、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實(shí)杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。另外，我們還著重抓一個試范點(diǎn)，由我們財(cái)務(wù)科牽頭，現(xiàn)場指導(dǎo)，及時解決信用社在運(yùn)行過程中的實(shí)際問題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會計(jì)、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而，徹底統(tǒng)一會計(jì)、出納操作流程，使信用社會計(jì)、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展。
2、建立信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，完善獎罰制度。
為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實(shí)力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力，切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，今年，我們財(cái)務(wù)科將全面建立、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度，制定出詳細(xì)的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識，確保我轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故，促進(jìn)我縣年底各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度的全面落實(shí)。
3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責(zé)。
二、搞好信用社費(fèi)用核定，繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查。
1、科學(xué)核定信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用。
信用社費(fèi)用指標(biāo)及各項(xiàng)財(cái)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)核定是否科學(xué)、合理，直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計(jì)劃的完成。今年，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求，認(rèn)真測定、科學(xué)核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。為此，我們財(cái)務(wù)科將著重從三方面入手：(1)以年終決算報表數(shù)字為基礎(chǔ)，認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出。(2)組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營情況預(yù)測，并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要，認(rèn)真編制201x年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，特別是對營業(yè)費(fèi)用支出，要對每項(xiàng)支出寫出充分的理由，經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后，按計(jì)劃執(zhí)行。(3)根據(jù)年初上級行對我轄的費(fèi)用及財(cái)務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額，合理調(diào)整各社全年費(fèi)用總額。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學(xué)的約束機(jī)制，另一方面我們在全轄的財(cái)務(wù)費(fèi)用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定和財(cái)務(wù)工作的開展打下基礎(chǔ)。
2、搞好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作。
為確保信用社每筆費(fèi)用支出的合法、合規(guī)，執(zhí)行好全年費(fèi)用核定限額，防止信用社各種超費(fèi)用、繞費(fèi)用開支現(xiàn)象。今年，我們財(cái)務(wù)科將加大對財(cái)務(wù)開支的檢查力度。一方面財(cái)務(wù)科將開展常規(guī)費(fèi)用開支檢查，另一方面進(jìn)行不定期的檢查，并還將在201x年試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場檢查，最終目的就是要讓信用社的每筆費(fèi)用開支合法、合規(guī)，以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對信用社費(fèi)用開支的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管力度，為201x年全面完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ)。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十六
1、現(xiàn)金規(guī)劃，這部分資金是應(yīng)急使用的，要根據(jù)家庭的日常開支的3到6倍留取，留取的這部分資金可以放在貨幣基金里一些，保證靈活性與高于活期的收益。
2、風(fēng)險管理規(guī)劃，這個來說就是一個保險，類似于一個防火墻，隔離現(xiàn)有的資產(chǎn)，花小錢，買個意外險和大病險，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險的時候不會花自己已有的資產(chǎn)。
3、投資規(guī)劃，暫時不使用的資金可以投資一些理財(cái)產(chǎn)品，根據(jù)自己風(fēng)險偏好，有不同的產(chǎn)品可以供你選擇，比如固定收益類，保本浮動類，高風(fēng)險高收益類。
4、其它規(guī)劃，還有子女教育規(guī)劃，稅收規(guī)劃，資產(chǎn)傳承規(guī)劃等可能暫時用不上。一、長期投資型可選信托產(chǎn)品對于有百萬元閑置資金的高凈值人群來說，若對流動性需求較低，投資固定收益圈的“高富帥”信托產(chǎn)品是個不錯的選擇。相比于一般的理財(cái)產(chǎn)品，信托的特點(diǎn)是門檻高、收益高、期限長。
信托平均收益率達(dá)8%~10%使得市面上一般固定收益理財(cái)產(chǎn)品都難以望其項(xiàng)背。以100萬投資理財(cái)為例，若購買一款一年期、收益率為9%的信托產(chǎn)品，則每年可以“吃息”9萬元。按照一年期定期存款上浮10%后的3.3%算，購買一年期信托利息可高出5.7萬元。
“固定收益”是指收益是固定值，但也并不是所有的固定收益類理財(cái)產(chǎn)品都保證本金和收益的，投資者要看清楚，建議大家參考近幾年產(chǎn)品歷史的兌付情況，盡量選擇歷史100%的兌現(xiàn)的。如某理財(cái)機(jī)構(gòu)的宜盛財(cái)富宜盛寶，產(chǎn)品年化收益率10%起，投資金額10萬起，查閱理財(cái)數(shù)據(jù)近四年來，都實(shí)現(xiàn)了100%的兌現(xiàn)。如果拿100萬元來投資1年，按照年化收益率12%計(jì)算的話，到期收益12萬元!同時，也提醒廣大投資者，在選購理財(cái)產(chǎn)品時，務(wù)必要根據(jù)自身理財(cái)需求和風(fēng)險承受能力來選擇，切勿只盯著高收益。
銀行定期儲蓄是傳統(tǒng)型的投資方式，是指存款人按定期的形式將資金存放在銀行里，銀行支付利息給存款人來作為報酬。銀行定期儲蓄的存期分為一年、三年和五年，基準(zhǔn)年利率分別為3%、4.25%、4.75%。100萬元存一年、三年和五年，利息分別為3萬元、12.75萬元、23.75萬元。銀行儲蓄存款比較安全，幾乎沒有風(fēng)險，是大家可信賴的不虧本的投資方式之一。
分散投資，部分購買長期的收益較高的理財(cái)產(chǎn)品，部分購買短期靈活性產(chǎn)品。同時還可以配置一些保險和基金產(chǎn)品。銀行的理財(cái)產(chǎn)品收益相對穩(wěn)健，也可以組合投資股票市場和黃金市場分享高風(fēng)險市場帶來的高回報。中年家庭如果現(xiàn)在擁有100萬的存款，現(xiàn)在要做的，一是加強(qiáng)投資，根據(jù)風(fēng)險承受能力，可以考慮穩(wěn)健型投資，只要保持每年10%的收益率，加上工資收入，在第5年左右就有200萬的積累了。二是加強(qiáng)保障，意外險、重疾險、養(yǎng)老險都應(yīng)該有，而且自己、愛人和孩子都應(yīng)該有。如此的話，一個中產(chǎn)階層的安逸生活不難實(shí)現(xiàn)。
貨幣型基金，被稱為“準(zhǔn)儲蓄產(chǎn)品”，主要投資于央行票據(jù)、回購等安全性極高的短期金融品種。其優(yōu)勢為本金無憂、每天計(jì)算收益、流動性僅次于銀行活期儲蓄，預(yù)計(jì)收益率一般在4%左右，投資門檻較低，1000元即可投資。100萬元存一年，到期收益4萬元左右，收益雖低，但資金可隨用隨取的。由于貨幣型基金的安全性高，因此現(xiàn)今大多數(shù)的互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)都是貨幣基金，收益率在4.5%左右，也可以選擇投資。
100萬適合做什么樣的投資理財(cái)?至于如何投資，其實(shí)，每位投資者的家庭情況、個人情況、風(fēng)險偏好等均不相同。如在進(jìn)行投資時最好能與理財(cái)師交流，先制定一份科學(xué)的投資規(guī)劃后再進(jìn)行投資，這種投資方式更為保險。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十七
我行一直提倡的首問責(zé)任制滿時點(diǎn)服務(wù)站立服務(wù)三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度支付結(jié)算辦法綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十八
作為公司的一個主要職能監(jiān)管部門，財(cái)務(wù)部門的職責(zé)是做好家里的事，管理好財(cái)富，更好地為公司服務(wù)。在加強(qiáng)管理、規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為、提高公司效益方面，我們有很大的義務(wù)和責(zé)任。只有通過不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，才能提高管理工作。針對工作中存在的問題，下半年的工作重點(diǎn)應(yīng)放在以下幾個方面：
1、加強(qiáng)基礎(chǔ)工作建設(shè)和管理。隨著公司管理的進(jìn)一步發(fā)展，財(cái)務(wù)管理職能逐漸加強(qiáng)。加強(qiáng)管理的重點(diǎn)是落實(shí)崗位責(zé)任制。崗位責(zé)任制的好處是責(zé)、權(quán)、利相統(tǒng)一的原則，有利于調(diào)動財(cái)務(wù)部員工的積極性。要確定具體的工作任務(wù)、工作質(zhì)量和完成時間，做到事前有準(zhǔn)備，事中有協(xié)調(diào)，事后有匯報。將內(nèi)部控制與崗位考核相結(jié)合，每月進(jìn)行自查自糾，逐步完善公司財(cái)務(wù)管理制度。
2、積極參與公司經(jīng)營管理，做好公司財(cái)產(chǎn)物資的清點(diǎn)工作。隨著公司的發(fā)展，財(cái)務(wù)管理的作用日益顯現(xiàn)，財(cái)務(wù)管理涉及到公司管理的方方面面。
3、迎接市審計(jì)局的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。根據(jù)審計(jì)局的要求和工作計(jì)劃，對敏感問題要進(jìn)行自查自糾。本著責(zé)任感和會計(jì)敏感性，認(rèn)真協(xié)調(diào)審計(jì)工作，及時完整地報送審計(jì)資料，確保提供資料的合理化和審計(jì)工作的順利進(jìn)行。
3、強(qiáng)化預(yù)算管理，堅(jiān)持成本預(yù)算管理的算、控、減三字公式，本質(zhì)上變事后反映為事前控制、事后考核分析的管理，進(jìn)一步細(xì)化成本責(zé)任單位和成本要素，規(guī)范成本歸集管理流程，充分發(fā)揮預(yù)算的導(dǎo)向和控制作用。
4、健全和完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，不斷提高財(cái)務(wù)管理水平，做好財(cái)務(wù)工作。
回想這半年來的工作，我有以下感受：
1、榮譽(yù)感、責(zé)任感、歸屬感是打造一支業(yè)務(wù)全面、工作熱情高的團(tuán)隊(duì)的基本條件。
2、責(zé)任感是財(cái)務(wù)人員最基本、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一。
今年上半年，在領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下，在各部門的配合下，財(cái)務(wù)部取得了良好的成績。上半年，全體財(cái)務(wù)人員在繁忙的工作中表現(xiàn)出了極大的努力和敬業(yè)精神。雖然我們做了很多工作，但是下半年的任務(wù)會更重，壓力會更大。還有很多事情等著我們。我們將以積極主動的態(tài)度和開拓創(chuàng)新的精神，在下半年完成這項(xiàng)工作。為公司經(jīng)營目標(biāo)的完成做出更大的貢獻(xiàn)！
針對財(cái)政部門工作中存在的問題，下半年的工作將重點(diǎn)抓好以下幾個方面：
一、積極參與企業(yè)管理，做好公司財(cái)產(chǎn)物資的清點(diǎn)工作。
隨著公司的.發(fā)展，財(cái)務(wù)管理的作用越來越明顯。財(cái)務(wù)治理涉及到企業(yè)治理的方方面面，使其更加符合財(cái)務(wù)制度，經(jīng)得起各種審計(jì)、稅務(wù)部門的財(cái)務(wù)檢查。
二、保持學(xué)習(xí)，從而提高部門員工的業(yè)務(wù)技能水平和法律意識。
隨著財(cái)稅新規(guī)的出臺，財(cái)務(wù)人員需要及時加強(qiáng)專業(yè)知識的培訓(xùn)。尤其是增值稅、企業(yè)所得稅、個人所得稅等。，財(cái)務(wù)部門要多做培訓(xùn)，多學(xué)習(xí)，多討論，爭取企業(yè)利潤最大化。培養(yǎng)公司財(cái)務(wù)人員既能做好資金收付工作，又能充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的作用，增強(qiáng)獨(dú)立解決問題的能力。
三、歡迎國稅檢查的檢查。
7、8月份，國稅審計(jì)將按計(jì)劃對公司20xx年的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行審計(jì)。對于敏感問題，我部將進(jìn)行自查自糾，確保提供數(shù)據(jù)的合理化，統(tǒng)一口徑，提高會計(jì)信息報告的精細(xì)度，確保審計(jì)工作的順利進(jìn)行。
四、完成20xx年預(yù)算初稿的編制。
按照集團(tuán)歷年的要求，下一年度的預(yù)算初稿將在10月和11月編制完成。根據(jù)公司的運(yùn)營模式和生產(chǎn)實(shí)際，通過對公司各項(xiàng)費(fèi)用的認(rèn)真調(diào)研和測算，編制初稿。
最后，財(cái)務(wù)部的工作不是獨(dú)立的，離不開各部門的配合。希望在以后的工作中，大家互相支持，互相幫助，發(fā)揚(yáng)兄弟精神，為下半年的完成和企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)做出更大的貢獻(xiàn)！
理財(cái)工作計(jì)劃篇十九
進(jìn)公司已有x個月，對于理財(cái)顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識，在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，
第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：
第
合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時間補(bǔ)回去。
做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
作為理財(cái)顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn)。
銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)就完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。
在接下來的20xx年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
理財(cái)顧問工作總結(jié)xx年x月至x月兩個月期間，我在xx企業(yè)集團(tuán)xx投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品
任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。 貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
通過了cfp考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
理財(cái)工作計(jì)劃篇二十
秋天帶著幾分寒意悄然而至，生工學(xué)院第七屆團(tuán)總支學(xué)生會辦公室的工作也將開始嶄新的征程，我對在這樣嶄新的心情下開始工作、學(xué)習(xí)和生活充滿了期盼。作為學(xué)生會的一名新人，我懷揣著飽滿的熱情，對接下來一學(xué)期的辦公室工作做出如下個人工作計(jì)劃：
我們將根據(jù)我園幼教工作計(jì)劃，保教結(jié)合，以素質(zhì)提高為主，以創(chuàng)設(shè)良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動為重點(diǎn)，我們將本著同一個目標(biāo)：讓每一個孩子健康、愉快地生活，全面發(fā)展成為會學(xué)習(xí)、會思考、會交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以"尊敬幼兒、尊敬家長、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則"開展各項(xiàng)工作，爭取更好的成績。
第四季度就是年底了，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上。
提升業(yè)務(wù)能力：一是提升寫作能力。加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，注重平時公文寫作中的鍛煉，注意辦公室其他同志撰寫材料的學(xué)習(xí)，能較好完成交辦的新文件擬稿任務(wù)。二是提升語言表達(dá)能力。加強(qiáng)說話訓(xùn)練，做到匯報工作準(zhǔn)確、簡潔、清楚。三是提升辦事能力。準(zhǔn)確領(lǐng)會工作內(nèi)容，勤于思考，能按照工作職責(zé)或領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)要求，較好的完成任務(wù)。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
能夠用積極的態(tài)度參與感受、體驗(yàn)歌劇音樂，對歌劇、舞劇音樂感興趣，樂于學(xué)習(xí)了解與歌劇有關(guān)的音樂文化。
不折不扣完成工程部領(lǐng)導(dǎo)安排的其他和臨時性工作，主要是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的提供，各項(xiàng)文檔整理，對外聯(lián)系的函件起草或一些文秘性工作。
理財(cái)工作計(jì)劃篇一
步驟/方法：
1、確定目標(biāo)。定出你的短期財(cái)務(wù)目標(biāo)（1個月、半年、1年、2年）和長期財(cái)務(wù)目標(biāo)（5年、、）。拋開那些不切實(shí)際的幻想。如果你認(rèn)為某些目標(biāo)太大了，就把它分割成小的具體目標(biāo)。
3、所需現(xiàn)金。計(jì)算出要實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，你需要每個月省出多少錢。
4、個人凈資產(chǎn)。計(jì)算出自己的凈資產(chǎn)。
5、了解自己的支出?；仡欁约哼^去三個月的所有賬單和費(fèi)用，按照不同的類別，列出所有費(fèi)用項(xiàng)目。對自己的每月平均支出心中有數(shù)。
7、堅(jiān)持儲蓄。計(jì)算出每個月應(yīng)該存多少錢，在放工資的那一天，就把這筆錢直接存入你的銀行賬戶。這是實(shí)現(xiàn)個人理財(cái)目標(biāo)的關(guān)鍵一環(huán)。
9、投資生財(cái)。投資總是伴隨著風(fēng)險。如果你還沒有足夠的知識來防范風(fēng)險，可以試著先購買國債和投資基金等。
11、安家置業(yè)。擁有自己的房子可以節(jié)省你的租金費(fèi)用。現(xiàn)在就開始為買房子的首期作準(zhǔn)備吧。
一、警惕“故事”
權(quán)益類投資因其高收益性，是當(dāng)下受眾最多的投資方式之一。同時很多投資者忽略了，在享受高收益的同時，也同樣承擔(dān)著高風(fēng)險。而很多公司把握了投資者喜歡聽消息的心理，都喜歡“講故事”，而很多投資者誤把這些故事當(dāng)做支持做多的消息，最終被深套其中。
因此對權(quán)益類投資就多了一些要求，需要多學(xué)習(xí)和了解相關(guān)的行業(yè)知識，看清故事的本質(zhì)，分辨故事的真?zhèn)?，以防買錯成為泡沫的接棒者。
再者，所有權(quán)益類投資，建議大家要做一做基本面或數(shù)據(jù)分析，不要抱有我是短線、超短線投資，不需要了解基本面的想法，如果業(yè)績不好，就算拉升也是短暫的，你迎接的會是更深幅度的下跌。
二、勿想暴富。
在投資中，不少人有一夜暴富想法。投資不是賭博，是聰明人的游戲，投資是為了更好的運(yùn)作您的資金進(jìn)行穩(wěn)定的增值。
雖然不乏有在投資中暴富的列子，但是概率并不高，很多人都是從掙錢到虧錢到退出投資市場，為什么？這就是暴富思想在作祟，他們的出發(fā)點(diǎn)就是想在投資市場上暴富，掙個10%-30%并不滿足，要掙幾倍，這樣往往就從掙錢到虧錢了，然后虧了錢不努力去學(xué)習(xí)彌補(bǔ)自己的不足，反而指望所做的投資會漲回來掙的更多，反而越陷越深，最后在跌到底部后，承受不了虧損的壓力，默默割肉退出市場。
如果開始不那么貪心，利潤其實(shí)也挺不錯，如果中途學(xué)習(xí)一些知識，也可以降低虧損，最后如果再忍忍不一定會虧錢。所以，知足者常樂，不知足者常憂。
三、投資配置。
有些投資者，可能偏愛某一種投資，或只懂得一種投資，其實(shí)按照財(cái)富的穩(wěn)健增值的原則來看是不夠的。
不要把所有的雞蛋都放一個籃子”，投資股市也是如此。資金部分配置權(quán)益類投資，如股市，也配置貨幣類投資，如固收理財(cái)產(chǎn)品投資或貨幣基金，綜合來看會比較好。也可以拿少量資金出來，參與杠桿類投資，以小博大。
四、聚沙成塔。
個人或家庭，多少都有一些零散資金或應(yīng)急資金，數(shù)額10萬以上的也不是少數(shù)，假如這部分機(jī)動性很高的小錢也進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐顿Y的話，比銀行的0.35%的活期利息要高很多。
這部分投資即靈活取用也能增值，一般1萬元每天可有1元左右的收入，10萬每天就是10元，一年就是3000多，這筆錢又可以產(chǎn)生很大的作用。聚沙成塔這個道理大家都懂，但是真正能做到的又有幾個。
五、不熟不做。
有些投資，可能需要一定的知識方才能入門，而這些知識不是一時半會兒就能學(xué)明白的，因此，如果貿(mào)然進(jìn)入這些投資領(lǐng)域的話，很可能會遭遇損失。
比如股權(quán)投資，如果你沒有企業(yè)投資的經(jīng)驗(yàn)，光看介紹你會覺得所有的企業(yè)都有發(fā)展性，都可以進(jìn)行投資。但是如果稍有經(jīng)驗(yàn)，你會對行業(yè)前景、行業(yè)地位、公司財(cái)務(wù)、上下游企業(yè)都進(jìn)行分析，最好找?guī)讉€對公司相對了解的人進(jìn)行咨詢，然后再確定是否投資。
六、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
所謂的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不需要你一天到晚拿著書啃，這樣既沒有效率也沒有效果。
如果你想進(jìn)行某個投資項(xiàng)目，首先查詢相關(guān)資料，可以通過書本、網(wǎng)絡(luò)、財(cái)經(jīng)專欄，但一定要確保資料的有效性和真實(shí)性。
然后，多與老投資者、從業(yè)人員溝通，俗話說一人計(jì)短，再厲害的人也有看不到的地方，多吸取別人的長處，為我所用。
最后，少量資金實(shí)盤，模擬盤與實(shí)盤操作在心理上的差距其實(shí)是很大的，我建議大家要實(shí)盤操作練習(xí)盤感。
而這三個點(diǎn)，沒有先后之分，也沒有時間長短之限，投到老學(xué)到老。
理財(cái)工作計(jì)劃篇二
我叫公文站，于20xx年畢業(yè)于*大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。*年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在**市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
理財(cái)工作計(jì)劃篇三
p2p理財(cái)，根源于民間小額借貸交易。
p2p理財(cái)源于p2p借貸。p2p借貸是一種將非常小額度的資金聚集起來借貸給有資金需求人群的一種民間小額借貸模式。p2p是“peertopeer”的簡寫，個人對個人的意思，p2p借貸指個人通過第三方平臺(p2p公司)在收取一定服務(wù)費(fèi)用的前提下向其他個人提供小額借貸的金融模式。p2p交易對象包括兩方面，一是將資金借出的客戶、即p2p理財(cái)方，另一個是借款客戶。通過p2p小額借貸交易，出借人實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)收益增值，借款人方便快捷地滿足了自己資金需求。
隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，p2p借貸2005年開始以網(wǎng)絡(luò)平臺方式在英美等發(fā)達(dá)國家發(fā)展并逐步成熟，2006年底左右進(jìn)入中國。由于中國具有龐大人口基數(shù)、旺盛融資需求、同時傳統(tǒng)銀行服務(wù)無法覆蓋所有資金需求人群，在幾年內(nèi)就獲得爆發(fā)式增長。目前國內(nèi)p2p小額借貸業(yè)務(wù)已經(jīng)形成基于互聯(lián)網(wǎng)平臺的線上模式、非互聯(lián)網(wǎng)的線下模式，線下線上并行模式三種形式，使很多無法獲得正規(guī)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)、急需小額資金的普通人群得到了民間小額借貸服務(wù)，同時也為資金提供方提供了一種新的高收益理財(cái)方式。
p2p理財(cái)本質(zhì)是一種具有普惠金融創(chuàng)新模式的小額民間借貸。
p2p借貸通過中間平臺公司的撮合管理，快速實(shí)現(xiàn)個人對其他陌生人的借貸。本質(zhì)上講，是一種創(chuàng)新的小額民間借貸。
p2p借貸對象是有小額資金需求的個人，用途通常包括個人教育、消費(fèi)、應(yīng)對突發(fā)事項(xiàng)、小企業(yè)主資金周轉(zhuǎn)等方面，資金需求額從幾千元到數(shù)十萬元不等。同時為了防范借貸風(fēng)險，一筆出借資金通常會在p2p公司協(xié)助下，分散借給很多不同的借款者，如2萬元可分別借給10個人，以防止單一借款人違約帶來本金的重大損失。
p2p借貸上述特征與過去人們熟悉的非法集資性質(zhì)的民間借貸有明顯區(qū)別：一是借款對象不同，一個是具有小額資金需求的個人、另一個動輒是有上億資金需求的企業(yè)；二是借款用途不同，一個主要用于裝修、培訓(xùn)及經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)等，另一個主要用于項(xiàng)目建設(shè)或投資需要；三是借款分散程度不同，一個是將借款盡可能分散給更多的人，一個通常是集中于1人或1個企業(yè)。二者的區(qū)別顯而易見。
首先，p2p理財(cái)遭受損失不是由于其天生是一種欺詐陷阱而造成的；其次，任何一種投資品種、包括資金借貸行為都是存在風(fēng)險的，p2p理財(cái)產(chǎn)品也不例外；第三，作為一種新鮮事物，參與者需了解p2p投資產(chǎn)生風(fēng)險的關(guān)鍵因素，并能夠加以理性分析、科學(xué)選擇，才能規(guī)避風(fēng)險、減少損失。
p2p投資機(jī)會關(guān)鍵在于對第三方平臺公司風(fēng)險的理性把握。
p2p理財(cái)風(fēng)險主要來源于外部政策和監(jiān)管風(fēng)險、借款人信用風(fēng)險、以及p2p公司的信用與經(jīng)營風(fēng)險。當(dāng)前造成p2p理財(cái)客戶重大損失的主要原因集中在后兩類風(fēng)險，特別是第三方p2p公司的風(fēng)險。
p2p業(yè)務(wù)是一種金融創(chuàng)新模式，一定程度上推動了我國金融事業(yè)的發(fā)展，目前監(jiān)管部門在加強(qiáng)防范非法集資、非法吸儲的前提下，對p2p金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展持許可、觀望態(tài)度。p2p公司近年如雨后春筍般涌現(xiàn)，但其中不乏以欺詐圈錢為目的、毫無個人信用風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的平臺公司存在，部分投資者正是參與了此類公司的p2p借貸，才帶來了巨大損失，而多數(shù)選擇運(yùn)行規(guī)范、風(fēng)控能力較強(qiáng)公司的投資者，均獲得了不錯的收益。
由于市場上存在一些以欺詐圈錢為目的平臺公司，同時第三方p2p公司通常在借貸中承擔(dān)成交撮合、借款人風(fēng)險識別、違約追償、違約懲戒等服務(wù)職能，如何選擇第三方p2p公司，是投資者成功參與p2p理財(cái)?shù)年P(guān)鍵。
第三方p2p公司風(fēng)險判斷與選擇的關(guān)鍵因素。
(1)借出資金流向的確定性、自主選擇性。
無論p2p公司采取線上、還是線下方式，無論投資者親自選擇借款人、還是通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式確定借款人，出借人最終都需十分明確地保證可做到以下幾點(diǎn)：清楚明確的借款人、借款金額；對借款人具有完全自主的選擇權(quán)；必要時可以取得與借款人的聯(lián)系。p2p公司在業(yè)務(wù)流程上應(yīng)完全滿足上述要求，否則，投資者就需要小心。
(2)借款人信用信息采集能力與違約懲戒力度。
p2p公司應(yīng)具備較強(qiáng)的借款人信用信息的采集能力、有效的違約懲戒手段，來協(xié)助投資者科學(xué)篩選借款人、增加借款人違約成本、減低借款違約風(fēng)險。
投資者可重點(diǎn)關(guān)注p2p公司對借款人信用信息的采集能力，如：如何驗(yàn)證借款人自行上報的個人信息？采取網(wǎng)絡(luò)面談還是實(shí)地考察？如何采用央行征信中心個人信用報告？是否加入小額信貸行業(yè)信用信息共享服務(wù)平臺(msp)等同業(yè)征信平臺深入了解借款人在非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的借款信用信息等。p2p公司在借款人信用信息采集及驗(yàn)證方面的工作越深入、投入越大，投資者安全性就越有保障。
另外，投資者還應(yīng)關(guān)注p2p平臺是否對違約人具備有效、合法的懲戒手段，這是約束并減少借款人違約的重要途徑。投資者可關(guān)注p2p公司在無法與央行征信系統(tǒng)對接、不能將借款人違約信息納入央行征信系統(tǒng)的情況下，如何懲戒威懾違約人。目前少數(shù)p2p公司直接在互聯(lián)網(wǎng)上曝光違約人信息的做法存在爭議，而加入msp等同業(yè)征信平臺，使違約人違約信息共享至行業(yè)征信數(shù)據(jù)庫是p2p公司當(dāng)前可采取的一種有效懲戒手段。
(3)個人信用風(fēng)險管理技術(shù)水平。
投資者沒有精力或能力對借款者進(jìn)行有效的風(fēng)險識別與管理，絕大多數(shù)p2p公司承擔(dān)了該部分職能幫助投資者把關(guān)，能否把好關(guān)非常重要。投資者可從p2p公司的風(fēng)險管理部門人員規(guī)模、采用的風(fēng)險識別技術(shù)、是否使用量化風(fēng)險模型、風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)主要領(lǐng)導(dǎo)者金融工作背景、公布的壞賬率水平(通常小于2%)的多個方面，進(jìn)行綜合比較判斷。
(4)壞賬率。
p2p行業(yè)領(lǐng)先者的壞賬率可控制在2%以下，與銀行的平均水平基本相當(dāng)，非行業(yè)領(lǐng)先者壞賬率則遠(yuǎn)高于2%以上。
投資者在了解p2p公司壞賬率的同時，還應(yīng)關(guān)注以下三個問題：第一，壞賬率是由第三方專業(yè)公司鑒證公布、還是由p2p平臺自行發(fā)布；第二，壞賬率對外公布的頻率；第三，投資者是否可以定期得到自己名下的借款人違約情況報告。p2p公司在這些方面做法越規(guī)范，其風(fēng)險管控能力就越可信。
(5)擔(dān)保形式及風(fēng)險保障程度。
p2p理財(cái)?shù)膿?dān)保方式通常有以下三種類型：無擔(dān)保、風(fēng)險保證金補(bǔ)償、公司擔(dān)保(p2p平臺直接擔(dān)保、或?qū)I(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保)。
對于無擔(dān)保的方式，投資者需根據(jù)自己的風(fēng)險偏好進(jìn)行取舍。
風(fēng)險保證金補(bǔ)償，是指平臺公司從每一筆借款中都提取借款額的2%(與2%壞賬率對應(yīng)，p2p公司通常的提取比例)作為風(fēng)險保證金、獨(dú)立賬戶存放，用于彌補(bǔ)借款人不正常還款時對投資者的墊付還款。風(fēng)險保證金不足彌補(bǔ)投資者損失時，超出部分由投資者自行承擔(dān)，但投資者可以自行或委托p2p公司向違約人追償剩余損失。
風(fēng)險保證金補(bǔ)償方式投資者可重點(diǎn)關(guān)注以下方面：平臺公司風(fēng)險保證金提取的比例、該比例與公司壞賬率大小關(guān)系、風(fēng)險保證金上期期末余額與本期代償數(shù)額的比率(反映代償當(dāng)期借款的保證程度)。
公司風(fēng)險保證金提取比例長期小于壞賬率時，風(fēng)險保證金的積累可不斷增加、否則就會入不敷出而逐步減少；風(fēng)險保證金上期期末余額與本期代償數(shù)額的比率反映了保證金對當(dāng)期墊付借款的保證倍數(shù)，這個值通常在風(fēng)險保證金提取比例對應(yīng)的數(shù)值附近波動，如2%上下，若數(shù)值大幅度小于該比例，則表明風(fēng)險保證金無法長期有效墊付到期的違約資金。
采用公司擔(dān)保方式的p2p借貸目前數(shù)量不多，直覺上大家會認(rèn)為由公司提供擔(dān)保會很安全，但卻未必，提供擔(dān)保的公司自身出現(xiàn)問題、喪失擔(dān)保能力在各個行業(yè)領(lǐng)域都是常有的事。投資者除關(guān)注提供擔(dān)保的公司整體實(shí)力外，還需了解該公司自有凈資產(chǎn)與對外擔(dān)?？偨痤~的比例。
國家對專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的要求是擔(dān)保責(zé)任余額一般不超過其自身實(shí)收資本的5倍，最高不超過10倍。如果是非專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保、或直接就由p2p平臺進(jìn)行擔(dān)保，投資者就更要明確該公司凈資本與對外擔(dān)保責(zé)任余額的比例情況，p2p公司擔(dān)保倍數(shù)突破10倍在業(yè)內(nèi)較常見，最好有約定可以定期得到這一比例，否則，你盡可以將它作為無擔(dān)保看待。
(6)其他。
除上述因素外，投資者還可以從平臺成立時間長短、注冊規(guī)模大小、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局多少、收益水平高低、采取何種模式(線上線下)等方面，對p2p公司進(jìn)行初步分析選擇。
如果遇到p2p理財(cái)收益水平始終較業(yè)內(nèi)其他機(jī)構(gòu)高出很多、成立時間短、注冊規(guī)模小、采用線上模式、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)單一，同時上述提到的其他關(guān)注因素多數(shù)難以給出準(zhǔn)確判斷的平臺公司，還是避開為妙。
對理性投資者而言，p2p理財(cái)，機(jī)會大于陷阱。不要過多追求收益率。個人認(rèn)為10%-15%的收益率還是比較合理的，20%以上的收益率存在較大的風(fēng)險和不確定性。
理財(cái)工作計(jì)劃篇四
轉(zhuǎn)眼間又要進(jìn)入新的一年20__年了，又是一個充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力開始的一年，是辭舊迎新、再次展現(xiàn)自己的又一開始。也是我非常重要的一年。出來工作快3個年頭，面對竟?fàn)幖ち叶鞋F(xiàn)實(shí)的社會，生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)，讓自己成為一個真正有實(shí)力的管理者，為自己創(chuàng)造一個美好的未來。在此，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的.進(jìn)步和成績。
我叫，于200x年畢業(yè)于____大學(xué)__專業(yè)，曾經(jīng)在__證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報如下。
秋天帶著幾分寒意悄然而至，生工學(xué)院第七屆團(tuán)總支學(xué)生會辦公室的工作也將開始嶄新的征程，我對在這樣嶄新的心情下開始工作、學(xué)習(xí)和生活充滿了期盼。作為學(xué)生會的一名新人，我懷揣著飽滿的熱情，對接下來一學(xué)期的辦公室工作做出如下個人工作計(jì)劃：
我們將根據(jù)我園，保教結(jié)合，以素質(zhì)提高為主，以創(chuàng)設(shè)良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動為重點(diǎn)，我們將本著同一個目標(biāo)：讓每一個孩子健康、愉快地生活，全面發(fā)展成為會學(xué)習(xí)、會思考、會交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以xxx尊敬幼兒、尊敬家長、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則xxx開展各項(xiàng)工作，爭取更好的成績。
理財(cái)工作計(jì)劃篇五
對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了201x年的工作計(jì)劃：
首先，做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
理財(cái)工作計(jì)劃篇六
理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計(jì)劃的問題，因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3～6個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)富增值。
2.保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足，可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費(fèi)率越低。年保險費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。
3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
理財(cái)工作計(jì)劃篇七
xx年是企業(yè)發(fā)展非常重要的一年，也是一個充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力的一年。為了增強(qiáng)責(zé)任意識、服務(wù)意識，并充分認(rèn)識和有條不紊地做好財(cái)務(wù)工作，特制定本計(jì)劃。
遵守職業(yè)道德，樹立良好的職業(yè)品質(zhì)，嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，堅(jiān)持原則，秉公辦事，當(dāng)好家理好財(cái)，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。全面、細(xì)致、及時地為公司及相關(guān)部門提供翔實(shí)信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠依據(jù)，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀。
隨著財(cái)務(wù)管理職能的日益顯現(xiàn)，財(cái)務(wù)管理應(yīng)參與到企業(yè)管理的逐個環(huán)節(jié)，為總體規(guī)劃制定提供依據(jù)，為落實(shí)各項(xiàng)工作進(jìn)行監(jiān)督，為準(zhǔn)確考核工作提供結(jié)果。
1、加強(qiáng)規(guī)范現(xiàn)金管理，做好日常核算，按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，強(qiáng)化資金使用的計(jì)劃性、預(yù)算性、效率性和安全性，盡可能地規(guī)避資金風(fēng)險。
2、努力開源節(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮的作用，為公司提供財(cái)力上的保證。在費(fèi)用控制方面，加強(qiáng)艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的理財(cái)作風(fēng)，將各項(xiàng)費(fèi)用壓到最低限度，倡導(dǎo)人人提高節(jié)約的意識。
3、加大財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作建設(shè)，從粘貼票據(jù)、裝訂憑證、簽字齊全、印章保管等工作抓起，認(rèn)真審核原始票據(jù)，細(xì)化財(cái)務(wù)報賬流程。內(nèi)控與內(nèi)審結(jié)合，每月進(jìn)行自查、自檢工作。做到帳目清楚，帳證、帳實(shí)、帳表、帳帳相符，使財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作規(guī)范化。
首先實(shí)現(xiàn)電算化與手工記賬同時進(jìn)行，逐步實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)替代手工計(jì)賬的財(cái)務(wù)管理模式，解決會計(jì)手工核算中的計(jì)賬不規(guī)范和大量重復(fù)勞動極易產(chǎn)生的錯記、漏計(jì)、錯算等錯誤。大量的信息可以準(zhǔn)確、及時的記錄、匯總、分析、傳送，從而使得這些信息快速地轉(zhuǎn)變?yōu)槟軌蝾A(yù)測前景的數(shù)據(jù)，提高會計(jì)核算的質(zhì)量，通過一系列嚴(yán)格的科學(xué)和程序控制，可以避免各種人為的虛假行為，避免在實(shí)際工作中違法違規(guī)，使其更加正規(guī)化、科學(xué)化，現(xiàn)代化。
及時、全面、完整地提供客戶需要的各種數(shù)據(jù)與資料，采取各種措施花樣繁多的包裝好、宣傳好，務(wù)實(shí)招商基礎(chǔ)。對已接觸過的客商，要進(jìn)一步了解情況，及時傳遞信息，把握進(jìn)度，環(huán)環(huán)相扣，抓準(zhǔn)機(jī)會，有所突破。
xx年，要繼續(xù)堅(jiān)持不怕苦，不怕累的工作干勁，一切以工作為重，嚴(yán)格遵守公司的上下班、請假等各項(xiàng)制度。愛崗敬業(yè)、提高效率、熱情服務(wù)，對無法按期完成的工作，要主動加班加點(diǎn)，任務(wù)難不扯皮，任務(wù)累不推諉，甘于奉獻(xiàn)，盡職盡責(zé)。
理財(cái)工作計(jì)劃篇八
理財(cái)公司年度工作計(jì)劃：創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中，通常是針對某一項(xiàng)新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計(jì)的。由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。
對客戶而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應(yīng)的專戶理財(cái)產(chǎn)品，就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益。對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護(hù)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)計(jì)劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù)。對公司而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的重要作用，我部計(jì)劃在20xx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應(yīng)，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊(duì)、參謀官、教導(dǎo)員、傳令兵”的角色。
（一）在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品學(xué)習(xí)的“先鋒隊(duì)”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標(biāo)客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此，產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品工作的第一步。在20xx年，我部將從“創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的'客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：
1、對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體。
目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計(jì)的專戶理財(cái)產(chǎn)品和信托公司設(shè)計(jì)的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權(quán)融資，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機(jī)會時能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。
第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。
第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類后，再將所有分類維度進(jìn)行整合，從而形成更多的細(xì)分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時，可自動進(jìn)行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品。
進(jìn)行開發(fā)設(shè)計(jì)，因此，在分析創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的同時，也應(yīng)對市場上的各類投資機(jī)會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計(jì)劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容，緊密關(guān)注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專項(xiàng)分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務(wù)開展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲備。
（二）在策略制定方面快速反應(yīng)，做公司推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的過程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認(rèn)可。我部計(jì)劃在20xx年重點(diǎn)以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴(kuò)充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購?fù)顿Y機(jī)會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進(jìn)行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。
第二，在頻次上進(jìn)行固定，初步計(jì)劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場情況及當(dāng)前公司開展及推廣的情況。
第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語言，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
（三）在理念宣導(dǎo)方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導(dǎo)員”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品在市場上并未得到完全的認(rèn)同，不僅客戶對此認(rèn)知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計(jì)劃在20xx年著重進(jìn)行員工和客戶理念的培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)對所有創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)宣導(dǎo)，對重點(diǎn)的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計(jì)劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座兩個方面。
1、員工培訓(xùn)方面，計(jì)劃通過一系列的日常培訓(xùn)、重點(diǎn)培訓(xùn)和專項(xiàng)培訓(xùn)，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度。
第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎(chǔ)，對公司各營業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓(xùn)，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并每月上報一次學(xué)習(xí)心得。
第二，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的方式以視頻為主，計(jì)劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來的產(chǎn)品推廣時期，參加專項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作。
第三，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時，組織各營業(yè)部全體人員進(jìn)行項(xiàng)目介紹的重點(diǎn)培訓(xùn)，培訓(xùn)的方式以視頻為主，主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計(jì)劃全年舉行兩次。
2、客戶講座方面，計(jì)劃以重點(diǎn)宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營業(yè)部需求進(jìn)行。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶群體、推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時，計(jì)劃就每一個創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn)，屆時將邀請相應(yīng)合作機(jī)構(gòu)（即與公司合作的公募或私募基金）的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介。另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進(jìn)行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作。
（四）在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列。另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講，也應(yīng)保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度，都應(yīng)該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達(dá)等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財(cái)富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在20xx年，我部計(jì)劃由專人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉其產(chǎn)品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策。同時，對已經(jīng)開展的合作項(xiàng)目，積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場表現(xiàn)，并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達(dá)至各營業(yè)部。
另外，就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言，擴(kuò)大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選擇，因此，我部計(jì)劃在20xx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸，并第一時間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是針對客戶的某一特定需求設(shè)計(jì)的，因此產(chǎn)品推廣時機(jī)的選擇應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新動態(tài)來確定，我部計(jì)劃在20xx年重點(diǎn)推廣下列三類創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品。
理財(cái)工作計(jì)劃篇九
理財(cái)部xx年工作計(jì)劃書(一)為全面搞好xx年全面預(yù)算管理與財(cái)務(wù)管理工作，我們計(jì)劃重點(diǎn)抓好以下幾個方面的工作：(一)根據(jù)上級公司下達(dá)的預(yù)算指導(dǎo)意見，進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。
預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。
在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
(二)結(jié)合iso9000質(zhì)量認(rèn)證，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級局(公司)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。
今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車道，卷煙銷售與煙葉經(jīng)營質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。
結(jié)合市局(公司)貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)”的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。
同時，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營工作，圍繞盤活資產(chǎn)，對現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對外租賃;認(rèn)真清理往來帳戶，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。
根據(jù)上級公司物資采購的要求，進(jìn)一步健全物資比價采購制度。
(三)繼續(xù)開展會計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)活動，進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。
企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。
所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對財(cái)務(wù)管理的要求也越來越高。
為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開展會計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會計(jì)從業(yè)人員的水平。
在提高會計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績。
但是，來年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動力，積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)!理財(cái)部xx年工作計(jì)劃書(二)一、制定崗位職責(zé)、完善業(yè)務(wù)操作規(guī)程、加強(qiáng)各項(xiàng)制度落實(shí)工作1、制定信用社會計(jì)、出納、儲蓄操作規(guī)程今年，我們財(cái)務(wù)科將按照新編財(cái)務(wù)制度和信用社日常會計(jì)、出納工作實(shí)際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)制度文件，制定出適用于我轄的會計(jì)、出納、儲蓄日常操作流程。
在財(cái)務(wù)管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會計(jì)、出納操作的各個環(huán)節(jié)，使各項(xiàng)操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，讓信用社會計(jì)、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實(shí)杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。
另外，我們還著重抓一個試范點(diǎn)，由我們財(cái)務(wù)科牽頭，現(xiàn)場指導(dǎo)，及時解決信用社在運(yùn)行過程中的實(shí)際問題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會計(jì)、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而，徹底統(tǒng)一會計(jì)、出納操作流程，使信用社會計(jì)、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展。
2、建立信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，完善獎罰制度為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實(shí)力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力，切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，今年，我們財(cái)務(wù)科將全面建立、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度，制定出詳細(xì)的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識，確保我轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故，促進(jìn)我縣年底各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度的全面落實(shí)。
3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責(zé)為了使信用社財(cái)務(wù)管理工作更加規(guī)范、財(cái)會人員崗位職責(zé)更加明確，今年，我們財(cái)務(wù)科將依照市辦精神，制定出《××縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤員工崗位職責(zé)》，職責(zé)中，對會計(jì)、儲蓄、微機(jī)、出納等內(nèi)勤崗位制定出明確的權(quán)責(zé)范圍，規(guī)定出各崗位的業(yè)務(wù)范圍，同時在崗位職責(zé)中對各崗位的協(xié)同操作提出要求，以此，進(jìn)一步規(guī)范了會計(jì)操作統(tǒng)一了操作口徑;提高員工的職責(zé)意識和思想覺悟，指導(dǎo)員工按權(quán)操作、按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高了內(nèi)勤員工的自律性二、搞好信用社費(fèi)用核定，繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查1、科學(xué)核定信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用信用社費(fèi)用指標(biāo)及各項(xiàng)財(cái)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)核定是否科學(xué)、合理，直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計(jì)劃的完成。
今年，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求，認(rèn)真測定、科學(xué)核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。
為此，我們財(cái)務(wù)科將著重從三方面入手：(1)以年終決算報表數(shù)字為基礎(chǔ)，認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出。
(2)組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營情況預(yù)測，并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要，認(rèn)真編制xx年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，特別是對營業(yè)費(fèi)用支出，要對每項(xiàng)支出寫出充分的理由，經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后，按計(jì)劃執(zhí)行。
(3)根據(jù)年初上級行對我轄的費(fèi)用及財(cái)務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額，合理調(diào)整各社全年費(fèi)用總額。
這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學(xué)的約束機(jī)制，另一方面我們在全轄的財(cái)務(wù)費(fèi)用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定和財(cái)務(wù)工作的開展打下基礎(chǔ)。
2、搞好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作為確保信用社每筆費(fèi)用支出的合法、合規(guī)，執(zhí)行好全年費(fèi)用核定限額，防止信用社各種超費(fèi)用、繞費(fèi)用開支現(xiàn)象。
今年，我們財(cái)務(wù)科將加大對財(cái)務(wù)開支的檢查力度。
一方面財(cái)務(wù)科將開展常規(guī)費(fèi)用開支檢查，另一方面進(jìn)行不定期的檢查，并還將在xx年試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場檢查，最終目的就是要讓信用社的每筆費(fèi)用開支合法、合規(guī)，以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對信用社費(fèi)用開支的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管力度，為xx年全面完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ)。
文章。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十
時間過得可真快，從來都不等人，我們又將續(xù)寫新的詩篇，展開新的旅程，是時候認(rèn)真思考計(jì)劃該如何寫了。擬起計(jì)劃來就毫無頭緒？下面是小編收集整理的理財(cái)工作計(jì)劃，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的'客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
理財(cái)工作計(jì)劃篇十一
理財(cái)公司年度工作計(jì)劃：創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中，通常是針對某一項(xiàng)新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計(jì)的。由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。
對客戶而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應(yīng)的專戶理財(cái)產(chǎn)品，就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益;對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護(hù)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)計(jì)劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù);對公司而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的重要作用，我部計(jì)劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應(yīng)，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊(duì)、參謀官、教導(dǎo)員、傳令兵”的角色。
(一)在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品學(xué)習(xí)的“先鋒隊(duì)”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標(biāo)客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此，產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：
1.對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體。
目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計(jì)的專戶理財(cái)產(chǎn)品和信托公司設(shè)計(jì)的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權(quán)融資，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機(jī)會時能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。
第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。
第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類后，再將所有分類維度進(jìn)行整合，從而形成更多的細(xì)分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時，可自動進(jìn)行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品。
創(chuàng)新型的理財(cái)產(chǎn)品最大的特點(diǎn)就是針對證券市場上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
進(jìn)行開發(fā)設(shè)計(jì)，因此，在分析創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的同時，也應(yīng)對市場上的各類投資機(jī)會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計(jì)劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容，緊密關(guān)注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專項(xiàng)分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務(wù)開展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲備。
(二)在策略制定方面快速反應(yīng)，做公司推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的過程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認(rèn)可。我部計(jì)劃在xxxx年重點(diǎn)以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴(kuò)充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購?fù)顿Y機(jī)會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進(jìn)行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。
第二，在頻次上進(jìn)行固定，初步計(jì)劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場情況及當(dāng)前公司開展及推廣的情況。
第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語言，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
(三)在理念宣導(dǎo)方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導(dǎo)員”
年著重進(jìn)行員工和客戶理念的培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)對所有創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)宣導(dǎo)，對重點(diǎn)的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計(jì)劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座兩個方面：
1.員工培訓(xùn)方面，計(jì)劃通過一系列的日常培訓(xùn)、重點(diǎn)培訓(xùn)和專項(xiàng)培訓(xùn)，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎(chǔ)，對公司各營業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓(xùn)，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并每月上報一次學(xué)習(xí)心得;第二，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的方式以視頻為主，計(jì)劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來的產(chǎn)品推廣時期，參加專項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時，組織各營業(yè)部全體人員進(jìn)行項(xiàng)目介紹的重點(diǎn)培訓(xùn)，培訓(xùn)的方式以視頻為主，主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計(jì)劃全年舉行兩次。
2.客戶講座方面，計(jì)劃以重點(diǎn)宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營業(yè)部需求進(jìn)行。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶群體、推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時，計(jì)劃就每一個創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn)，屆時將邀請相應(yīng)合作機(jī)構(gòu)(即與公司合作的公募或私募基金)的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介;另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進(jìn)行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作。
(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講，也應(yīng)保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度，都應(yīng)該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達(dá)等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財(cái)富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計(jì)劃由專人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉其產(chǎn)品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策;同時，對已經(jīng)開展的合作項(xiàng)目，積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場表現(xiàn)，并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達(dá)至各營業(yè)部。
另外，就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言，擴(kuò)大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選擇，因此，我部計(jì)劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸，并第一時間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是針對客戶的某一特定需求設(shè)計(jì)的，因此產(chǎn)品推廣時機(jī)的選擇應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新動態(tài)來確定，我部計(jì)劃在xxxx年重點(diǎn)推廣下列三類創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品：
(一)創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品。
的限制，融資融券標(biāo)的股票的限制等，這些制度上的約束必然會限制部分客戶，從而使客戶產(chǎn)生其他方式的以個股為投資標(biāo)的的杠桿交易需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品實(shí)質(zhì)上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客戶資金充足(一般在千萬以上)，就可以通過參與劣后級投資，最多使用3倍于自有資金的資產(chǎn)，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開戶時間、融資期限、投資標(biāo)的范圍等限制。
3.適用客戶：高風(fēng)險承受能力并且喜歡進(jìn)行杠桿交易的客戶，尤其是經(jīng)常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與劣后級投資，將會在相應(yīng)營業(yè)部開立信托賬戶子單元，開發(fā)出1名1000萬資產(chǎn)的客戶相當(dāng)于營業(yè)部新增資產(chǎn)3000萬元;另一方面，參與劣后級投資的客戶成交也會成倍放大，增加了對營業(yè)部的傭金貢獻(xiàn)。
5.推廣建議：在推出時機(jī)方面，建議在市場出現(xiàn)階段底部時推廣;另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不同，選擇目標(biāo)客戶時盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識，則應(yīng)在推廣之前重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)。
(二)結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品。
1.推介背景：20xx年市場持續(xù)低迷，部分核心客戶已停止進(jìn)行股票交易，轉(zhuǎn)向風(fēng)險收益特性低的債券品種和銀行理財(cái)產(chǎn)品。目前市場已進(jìn)入降息通道，未來資金面緊張的局面將會有所緩解，債券和銀行理財(cái)產(chǎn)品的吸引力將會有所降低，而如果市場繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。
上優(yōu)先于一般受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收益，但特有的設(shè)計(jì)適合風(fēng)險承受能力低的客戶。保本類專戶產(chǎn)品分為風(fēng)險資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設(shè)計(jì)，保證保本資產(chǎn)不被侵蝕，運(yùn)作風(fēng)險資產(chǎn)爭取高收益。這兩類產(chǎn)品的設(shè)計(jì)能讓投資者在市場不出現(xiàn)大幅下跌的情況下不產(chǎn)生虧損，而在市場轉(zhuǎn)頭向上時也能分享市場上漲帶來的收益。
3.適用客戶：低風(fēng)險承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風(fēng)險承受能力適中，但擔(dān)心市場短期內(nèi)難以回暖的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品能為公司帶來一定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的情況下，推廣這兩類產(chǎn)品有助于公司為客戶資產(chǎn)進(jìn)行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。
5.推廣建議：在推出時機(jī)方面，建議在市場持續(xù)低迷時推廣;另外，由于對應(yīng)的客戶類型為風(fēng)險承受能力較低的客戶，建議的推介過程中向客戶詳細(xì)介紹產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路，避免出現(xiàn)保證收益或保證不虧損等違規(guī)的宣傳內(nèi)容。
(三)風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品。
1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內(nèi)的交易方式和交易手段呈現(xiàn)出逐漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產(chǎn)品已經(jīng)完全成熟，各類對沖基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產(chǎn)品得到了客戶的全面認(rèn)可?？梢灶A(yù)見，在未來，我國成熟的投資者必然會產(chǎn)生相應(yīng)的投資需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢：風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品的投資方式是精選股票組成股票池，構(gòu)建多頭組合，同時運(yùn)用滬深300股指期貨對多頭組合進(jìn)行對沖，實(shí)現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場相對熱點(diǎn)的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數(shù)的上漲幅度;尤其是在指數(shù)下跌時，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實(shí)現(xiàn)正收益。
3.適用客戶：成熟并且對市場上的創(chuàng)新交易策略有較深認(rèn)知的投資者，尤其是機(jī)構(gòu)投資者;喜好捕捉市場熱點(diǎn)但收益一般的客戶也可適當(dāng)進(jìn)行部分配置。
4.公司收益：一方面，客戶參與風(fēng)險對沖阿爾法收益產(chǎn)品能給公司帶來一定的分倉收入;另一方面，這一產(chǎn)品的專業(yè)化設(shè)計(jì)能為公司吸引高端的機(jī)構(gòu)客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結(jié)構(gòu)。
5.推廣建議：此類產(chǎn)品投資方式相對復(fù)雜，建議在推廣過程中重點(diǎn)開發(fā)成熟的投資者，尤其適合在我公司開戶的保險公司類機(jī)構(gòu)客戶。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十二
1.9月份納新階段：提高納新力度，開發(fā)多種納新途徑，大幅度增加新生會員。
(由于學(xué)校安排問題導(dǎo)致納新無法按照計(jì)劃進(jìn)行，原定全校第一時間納新變成了失去了與新生第一時間交流機(jī)會。系級組織與院級部分組織以合規(guī)的掃樓形式與新生第一時間取得聯(lián)系，嚴(yán)重的導(dǎo)致我們參與人員的大幅度減少。)原定計(jì)劃納新人數(shù):250人，現(xiàn)計(jì)劃100人。
2.十月初動員大會：請專業(yè)老師解讀投資理財(cái)?shù)闹匾?，增?qiáng)新生對投資理財(cái)?shù)闹匾暋?BR> 新生第一次參與協(xié)會會議，我們要以專業(yè)知識來引導(dǎo)他們對投資理財(cái)?shù)闹匾暡⒅笇?dǎo)他們?nèi)绾稳胧诌@方面的知識，會議后老師可以與新生交流，順便進(jìn)行協(xié)會部門招人。
3.十月中旬協(xié)會活動：協(xié)會問件調(diào)查。
十一月份股市模擬。
股市模擬是一個比較難舉辦的活動，由于資金方面要充足導(dǎo)致贊助方很少，面對這一問題我們只能調(diào)節(jié)各個細(xì)節(jié)上的東西，把資金降到最低。
十二月份黃金模擬證券考試專業(yè)課。
在過去的黃金模擬是我們協(xié)會每年都會舉辦的活動，在一度爭取活動創(chuàng)新的同事我們也堅(jiān)持延續(xù)好的活動。
為了大二大三考專業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設(shè)考試專業(yè)輔導(dǎo)，讓同學(xué)對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。
三月份證券考試專業(yè)課。
為了大二大三考專業(yè)證的同學(xué)考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設(shè)考試專業(yè)輔導(dǎo)，讓同學(xué)對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。
四月份黃金模擬五月份六月份。
4.協(xié)會內(nèi)部：增強(qiáng)內(nèi)部人員感情。
一個協(xié)會的核心就是團(tuán)結(jié)，所以建設(shè)內(nèi)部人員的感情無比的重要，通過調(diào)動協(xié)會人員在活動中的參與度和平時的小活動讓所有人達(dá)成一種共識：協(xié)會就是一個家。
5.干部干事能力：通過開發(fā)新活動提高干部干事能力。
7.協(xié)會專業(yè)知識建設(shè)：開設(shè)模擬平臺長期使用通過長期模擬平臺的使用讓內(nèi)部人員提高專業(yè)化知識。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十三
20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個好的工作計(jì)劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：首先，做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷
學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電線萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的
資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每
天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的'優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計(jì)劃的問題，因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。 1。應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金（至少3～6個月的支出）5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)富增值。
右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。
3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配（如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等）。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。 4。房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會低些，壓力也會小些；如沒有，可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識，經(jīng)常留意理財(cái)信息，在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時多對比。根據(jù)自身情況量力而行。
搜集整理，僅供參考學(xué)習(xí)，請按需要編輯修改
理財(cái)工作計(jì)劃篇十四
我叫公文站，于20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。20xx年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的'工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xxxx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十五
今年，我們財(cái)務(wù)科將按照新編財(cái)務(wù)制度和信用社日常會計(jì)、出納工作實(shí)際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)制度文件，制定出適用于我轄的會計(jì)、出納、儲蓄日常操作流程。在財(cái)務(wù)管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會計(jì)、出納操作的各個環(huán)節(jié)，使各項(xiàng)操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，讓信用社會計(jì)、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實(shí)杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。另外，我們還著重抓一個試范點(diǎn)，由我們財(cái)務(wù)科牽頭，現(xiàn)場指導(dǎo)，及時解決信用社在運(yùn)行過程中的實(shí)際問題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會計(jì)、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而，徹底統(tǒng)一會計(jì)、出納操作流程，使信用社會計(jì)、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展。
2、建立信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，完善獎罰制度。
為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實(shí)力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力，切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，今年，我們財(cái)務(wù)科將全面建立、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度，制定出詳細(xì)的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識，確保我轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故，促進(jìn)我縣年底各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度的全面落實(shí)。
3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責(zé)。
二、搞好信用社費(fèi)用核定，繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查。
1、科學(xué)核定信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用。
信用社費(fèi)用指標(biāo)及各項(xiàng)財(cái)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)核定是否科學(xué)、合理，直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計(jì)劃的完成。今年，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求，認(rèn)真測定、科學(xué)核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。為此，我們財(cái)務(wù)科將著重從三方面入手：(1)以年終決算報表數(shù)字為基礎(chǔ)，認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出。(2)組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營情況預(yù)測，并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要，認(rèn)真編制201x年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，特別是對營業(yè)費(fèi)用支出，要對每項(xiàng)支出寫出充分的理由，經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后，按計(jì)劃執(zhí)行。(3)根據(jù)年初上級行對我轄的費(fèi)用及財(cái)務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額，合理調(diào)整各社全年費(fèi)用總額。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學(xué)的約束機(jī)制，另一方面我們在全轄的財(cái)務(wù)費(fèi)用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定和財(cái)務(wù)工作的開展打下基礎(chǔ)。
2、搞好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作。
為確保信用社每筆費(fèi)用支出的合法、合規(guī)，執(zhí)行好全年費(fèi)用核定限額，防止信用社各種超費(fèi)用、繞費(fèi)用開支現(xiàn)象。今年，我們財(cái)務(wù)科將加大對財(cái)務(wù)開支的檢查力度。一方面財(cái)務(wù)科將開展常規(guī)費(fèi)用開支檢查，另一方面進(jìn)行不定期的檢查，并還將在201x年試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場檢查，最終目的就是要讓信用社的每筆費(fèi)用開支合法、合規(guī)，以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對信用社費(fèi)用開支的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管力度，為201x年全面完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ)。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十六
1、現(xiàn)金規(guī)劃，這部分資金是應(yīng)急使用的，要根據(jù)家庭的日常開支的3到6倍留取，留取的這部分資金可以放在貨幣基金里一些，保證靈活性與高于活期的收益。
2、風(fēng)險管理規(guī)劃，這個來說就是一個保險，類似于一個防火墻，隔離現(xiàn)有的資產(chǎn)，花小錢，買個意外險和大病險，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險的時候不會花自己已有的資產(chǎn)。
3、投資規(guī)劃，暫時不使用的資金可以投資一些理財(cái)產(chǎn)品，根據(jù)自己風(fēng)險偏好，有不同的產(chǎn)品可以供你選擇，比如固定收益類，保本浮動類，高風(fēng)險高收益類。
4、其它規(guī)劃，還有子女教育規(guī)劃，稅收規(guī)劃，資產(chǎn)傳承規(guī)劃等可能暫時用不上。一、長期投資型可選信托產(chǎn)品對于有百萬元閑置資金的高凈值人群來說，若對流動性需求較低，投資固定收益圈的“高富帥”信托產(chǎn)品是個不錯的選擇。相比于一般的理財(cái)產(chǎn)品，信托的特點(diǎn)是門檻高、收益高、期限長。
信托平均收益率達(dá)8%~10%使得市面上一般固定收益理財(cái)產(chǎn)品都難以望其項(xiàng)背。以100萬投資理財(cái)為例，若購買一款一年期、收益率為9%的信托產(chǎn)品，則每年可以“吃息”9萬元。按照一年期定期存款上浮10%后的3.3%算，購買一年期信托利息可高出5.7萬元。
“固定收益”是指收益是固定值，但也并不是所有的固定收益類理財(cái)產(chǎn)品都保證本金和收益的，投資者要看清楚，建議大家參考近幾年產(chǎn)品歷史的兌付情況，盡量選擇歷史100%的兌現(xiàn)的。如某理財(cái)機(jī)構(gòu)的宜盛財(cái)富宜盛寶，產(chǎn)品年化收益率10%起，投資金額10萬起，查閱理財(cái)數(shù)據(jù)近四年來，都實(shí)現(xiàn)了100%的兌現(xiàn)。如果拿100萬元來投資1年，按照年化收益率12%計(jì)算的話，到期收益12萬元!同時，也提醒廣大投資者，在選購理財(cái)產(chǎn)品時，務(wù)必要根據(jù)自身理財(cái)需求和風(fēng)險承受能力來選擇，切勿只盯著高收益。
銀行定期儲蓄是傳統(tǒng)型的投資方式，是指存款人按定期的形式將資金存放在銀行里，銀行支付利息給存款人來作為報酬。銀行定期儲蓄的存期分為一年、三年和五年，基準(zhǔn)年利率分別為3%、4.25%、4.75%。100萬元存一年、三年和五年，利息分別為3萬元、12.75萬元、23.75萬元。銀行儲蓄存款比較安全，幾乎沒有風(fēng)險，是大家可信賴的不虧本的投資方式之一。
分散投資，部分購買長期的收益較高的理財(cái)產(chǎn)品，部分購買短期靈活性產(chǎn)品。同時還可以配置一些保險和基金產(chǎn)品。銀行的理財(cái)產(chǎn)品收益相對穩(wěn)健，也可以組合投資股票市場和黃金市場分享高風(fēng)險市場帶來的高回報。中年家庭如果現(xiàn)在擁有100萬的存款，現(xiàn)在要做的，一是加強(qiáng)投資，根據(jù)風(fēng)險承受能力，可以考慮穩(wěn)健型投資，只要保持每年10%的收益率，加上工資收入，在第5年左右就有200萬的積累了。二是加強(qiáng)保障，意外險、重疾險、養(yǎng)老險都應(yīng)該有，而且自己、愛人和孩子都應(yīng)該有。如此的話，一個中產(chǎn)階層的安逸生活不難實(shí)現(xiàn)。
貨幣型基金，被稱為“準(zhǔn)儲蓄產(chǎn)品”，主要投資于央行票據(jù)、回購等安全性極高的短期金融品種。其優(yōu)勢為本金無憂、每天計(jì)算收益、流動性僅次于銀行活期儲蓄，預(yù)計(jì)收益率一般在4%左右，投資門檻較低，1000元即可投資。100萬元存一年，到期收益4萬元左右，收益雖低，但資金可隨用隨取的。由于貨幣型基金的安全性高，因此現(xiàn)今大多數(shù)的互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)都是貨幣基金，收益率在4.5%左右，也可以選擇投資。
100萬適合做什么樣的投資理財(cái)?至于如何投資，其實(shí)，每位投資者的家庭情況、個人情況、風(fēng)險偏好等均不相同。如在進(jìn)行投資時最好能與理財(cái)師交流，先制定一份科學(xué)的投資規(guī)劃后再進(jìn)行投資，這種投資方式更為保險。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十七
我行一直提倡的首問責(zé)任制滿時點(diǎn)服務(wù)站立服務(wù)三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度支付結(jié)算辦法綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
理財(cái)工作計(jì)劃篇十八
作為公司的一個主要職能監(jiān)管部門，財(cái)務(wù)部門的職責(zé)是做好家里的事，管理好財(cái)富，更好地為公司服務(wù)。在加強(qiáng)管理、規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為、提高公司效益方面，我們有很大的義務(wù)和責(zé)任。只有通過不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，才能提高管理工作。針對工作中存在的問題，下半年的工作重點(diǎn)應(yīng)放在以下幾個方面：
1、加強(qiáng)基礎(chǔ)工作建設(shè)和管理。隨著公司管理的進(jìn)一步發(fā)展，財(cái)務(wù)管理職能逐漸加強(qiáng)。加強(qiáng)管理的重點(diǎn)是落實(shí)崗位責(zé)任制。崗位責(zé)任制的好處是責(zé)、權(quán)、利相統(tǒng)一的原則，有利于調(diào)動財(cái)務(wù)部員工的積極性。要確定具體的工作任務(wù)、工作質(zhì)量和完成時間，做到事前有準(zhǔn)備，事中有協(xié)調(diào)，事后有匯報。將內(nèi)部控制與崗位考核相結(jié)合，每月進(jìn)行自查自糾，逐步完善公司財(cái)務(wù)管理制度。
2、積極參與公司經(jīng)營管理，做好公司財(cái)產(chǎn)物資的清點(diǎn)工作。隨著公司的發(fā)展，財(cái)務(wù)管理的作用日益顯現(xiàn)，財(cái)務(wù)管理涉及到公司管理的方方面面。
3、迎接市審計(jì)局的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。根據(jù)審計(jì)局的要求和工作計(jì)劃，對敏感問題要進(jìn)行自查自糾。本著責(zé)任感和會計(jì)敏感性，認(rèn)真協(xié)調(diào)審計(jì)工作，及時完整地報送審計(jì)資料，確保提供資料的合理化和審計(jì)工作的順利進(jìn)行。
3、強(qiáng)化預(yù)算管理，堅(jiān)持成本預(yù)算管理的算、控、減三字公式，本質(zhì)上變事后反映為事前控制、事后考核分析的管理，進(jìn)一步細(xì)化成本責(zé)任單位和成本要素，規(guī)范成本歸集管理流程，充分發(fā)揮預(yù)算的導(dǎo)向和控制作用。
4、健全和完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，不斷提高財(cái)務(wù)管理水平，做好財(cái)務(wù)工作。
回想這半年來的工作，我有以下感受：
1、榮譽(yù)感、責(zé)任感、歸屬感是打造一支業(yè)務(wù)全面、工作熱情高的團(tuán)隊(duì)的基本條件。
2、責(zé)任感是財(cái)務(wù)人員最基本、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一。
今年上半年，在領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下，在各部門的配合下，財(cái)務(wù)部取得了良好的成績。上半年，全體財(cái)務(wù)人員在繁忙的工作中表現(xiàn)出了極大的努力和敬業(yè)精神。雖然我們做了很多工作，但是下半年的任務(wù)會更重，壓力會更大。還有很多事情等著我們。我們將以積極主動的態(tài)度和開拓創(chuàng)新的精神，在下半年完成這項(xiàng)工作。為公司經(jīng)營目標(biāo)的完成做出更大的貢獻(xiàn)！
針對財(cái)政部門工作中存在的問題，下半年的工作將重點(diǎn)抓好以下幾個方面：
一、積極參與企業(yè)管理，做好公司財(cái)產(chǎn)物資的清點(diǎn)工作。
隨著公司的.發(fā)展，財(cái)務(wù)管理的作用越來越明顯。財(cái)務(wù)治理涉及到企業(yè)治理的方方面面，使其更加符合財(cái)務(wù)制度，經(jīng)得起各種審計(jì)、稅務(wù)部門的財(cái)務(wù)檢查。
二、保持學(xué)習(xí)，從而提高部門員工的業(yè)務(wù)技能水平和法律意識。
隨著財(cái)稅新規(guī)的出臺，財(cái)務(wù)人員需要及時加強(qiáng)專業(yè)知識的培訓(xùn)。尤其是增值稅、企業(yè)所得稅、個人所得稅等。，財(cái)務(wù)部門要多做培訓(xùn)，多學(xué)習(xí)，多討論，爭取企業(yè)利潤最大化。培養(yǎng)公司財(cái)務(wù)人員既能做好資金收付工作，又能充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的作用，增強(qiáng)獨(dú)立解決問題的能力。
三、歡迎國稅檢查的檢查。
7、8月份，國稅審計(jì)將按計(jì)劃對公司20xx年的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行審計(jì)。對于敏感問題，我部將進(jìn)行自查自糾，確保提供數(shù)據(jù)的合理化，統(tǒng)一口徑，提高會計(jì)信息報告的精細(xì)度，確保審計(jì)工作的順利進(jìn)行。
四、完成20xx年預(yù)算初稿的編制。
按照集團(tuán)歷年的要求，下一年度的預(yù)算初稿將在10月和11月編制完成。根據(jù)公司的運(yùn)營模式和生產(chǎn)實(shí)際，通過對公司各項(xiàng)費(fèi)用的認(rèn)真調(diào)研和測算，編制初稿。
最后，財(cái)務(wù)部的工作不是獨(dú)立的，離不開各部門的配合。希望在以后的工作中，大家互相支持，互相幫助，發(fā)揚(yáng)兄弟精神，為下半年的完成和企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)做出更大的貢獻(xiàn)！
理財(cái)工作計(jì)劃篇十九
進(jìn)公司已有x個月，對于理財(cái)顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識，在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，
第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：
第
合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時間補(bǔ)回去。
做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
作為理財(cái)顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn)。
銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)就完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。
在接下來的20xx年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
理財(cái)顧問工作總結(jié)xx年x月至x月兩個月期間，我在xx企業(yè)集團(tuán)xx投資咨詢有限理財(cái)顧問崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品
任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。 貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
通過了cfp考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營銷力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
理財(cái)工作計(jì)劃篇二十
秋天帶著幾分寒意悄然而至，生工學(xué)院第七屆團(tuán)總支學(xué)生會辦公室的工作也將開始嶄新的征程，我對在這樣嶄新的心情下開始工作、學(xué)習(xí)和生活充滿了期盼。作為學(xué)生會的一名新人，我懷揣著飽滿的熱情，對接下來一學(xué)期的辦公室工作做出如下個人工作計(jì)劃：
我們將根據(jù)我園幼教工作計(jì)劃，保教結(jié)合，以素質(zhì)提高為主，以創(chuàng)設(shè)良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動為重點(diǎn)，我們將本著同一個目標(biāo)：讓每一個孩子健康、愉快地生活，全面發(fā)展成為會學(xué)習(xí)、會思考、會交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以"尊敬幼兒、尊敬家長、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則"開展各項(xiàng)工作，爭取更好的成績。
第四季度就是年底了，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上。
提升業(yè)務(wù)能力：一是提升寫作能力。加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，注重平時公文寫作中的鍛煉，注意辦公室其他同志撰寫材料的學(xué)習(xí)，能較好完成交辦的新文件擬稿任務(wù)。二是提升語言表達(dá)能力。加強(qiáng)說話訓(xùn)練，做到匯報工作準(zhǔn)確、簡潔、清楚。三是提升辦事能力。準(zhǔn)確領(lǐng)會工作內(nèi)容，勤于思考，能按照工作職責(zé)或領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)要求，較好的完成任務(wù)。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
能夠用積極的態(tài)度參與感受、體驗(yàn)歌劇音樂，對歌劇、舞劇音樂感興趣，樂于學(xué)習(xí)了解與歌劇有關(guān)的音樂文化。
不折不扣完成工程部領(lǐng)導(dǎo)安排的其他和臨時性工作，主要是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的提供，各項(xiàng)文檔整理，對外聯(lián)系的函件起草或一些文秘性工作。