保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告范文(16篇)

字號(hào):

    在撰寫報(bào)告時(shí),需要清晰明確地表達(dá)意思,避免使用含糊不清或模棱兩可的語(yǔ)言。報(bào)告的語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔,避免使用過多的行話和術(shù)語(yǔ)。面對(duì)每一份報(bào)告,也請(qǐng)記得注重個(gè)人的創(chuàng)新和思考,以使報(bào)告更具獨(dú)特性和價(jià)值。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇一
    為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)省聯(lián)社、煙臺(tái)辦事處的相關(guān)要求,我社利用一周的時(shí)間,對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
    在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后,聯(lián)社黨委高度重視,召開專題會(huì)議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問題開展自查,邊查邊整改。為此,聯(lián)社黨委研究決定,成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長(zhǎng),分管主任林忠義任副組長(zhǎng),各部室負(fù)責(zé)人為成員,各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作,確保自查工作取得成效。
    審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查,按照分工各部室積極組織實(shí)施。
    (一)法人治理結(jié)構(gòu)方面:
    我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu),制定和修改聯(lián)社章程,嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作,社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則,“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定,定期召開會(huì)議,正常地履行各自的職責(zé),分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能,初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
    (二)授權(quán)授信方面:
    對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度;嚴(yán)格按照《海陽(yáng)市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理,力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán),確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
    (三)不良資產(chǎn)管理方面:
    處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度,實(shí)施貸款責(zé)任終身制,實(shí)行限期清收,限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收,下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí),要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款,只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任,對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任,對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款,因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
    (五)資金營(yíng)運(yùn)方面:
    完善了備付金管理辦法,存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度,對(duì)資金交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢測(cè)和控制進(jìn)行建立完備。
    (六)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面:
    賬實(shí)相符,按順序使用,無跳號(hào)使用現(xiàn)象,作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào),并入柜保管。對(duì)固定資產(chǎn)購(gòu)置、大宗物品采購(gòu)等實(shí)行公開招標(biāo),陽(yáng)光操作,集體討論,會(huì)議決定,杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象,從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫(kù)房及安全設(shè)施符合規(guī)定,實(shí)行雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn),每日填寫守庫(kù)記錄簿,無擅離職守現(xiàn)象,款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。
    (七)中間業(yè)務(wù)方面:
    建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn),代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式,不存在帳外收費(fèi)問題。并定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。
    (八)科技方面:
    我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》,在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(zhǎng),各個(gè)職能部門負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其次,明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置,并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé),做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下,我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法,從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為,杜絕安全隱患。
    (九)監(jiān)督檢查方面:
    認(rèn)真開展常規(guī)稽核,促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中,圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標(biāo),加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋,不留死角,又有所側(cè)重,突出重點(diǎn),從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手,查找不足,堵塞漏洞。開展崗位審計(jì),做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng),遵循“實(shí)事求是,客觀公正“的原則,今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核,促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé),強(qiáng)化內(nèi)部管理,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查,對(duì)上級(jí)管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,能夠及時(shí)組織排查和糾正,對(duì)于限期不能糾改的,給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇二
    9月份,我行按照分行“合規(guī)管理年”實(shí)施方案要求,認(rèn)真查找規(guī)章制度缺漏,梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn),對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查,并及時(shí)制定了相關(guān)整改措施,取得了良好的成效?,F(xiàn)將相關(guān)自查情況匯報(bào)如下:
    支行以加強(qiáng)制度建設(shè)為切入點(diǎn),通過強(qiáng)化對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)的梳理,認(rèn)真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏,并采取相應(yīng)措施及時(shí)進(jìn)行整改。一是針對(duì)當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營(yíng)管理要求不相適應(yīng),制度之間銜接不順等問題,支行召開全體職工大會(huì),要求各部門負(fù)責(zé)人切實(shí)履行責(zé)任,積極帶領(lǐng)部門員工開展了“一學(xué)、一查、一總結(jié)”的學(xué)習(xí)活動(dòng),每周抽出兩個(gè)小時(shí)時(shí)間對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)鞏固,認(rèn)真查找制度執(zhí)行中的缺漏,員工每周對(duì)規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結(jié),并在部門會(huì)議中通過集體討論找出解決方法,嚴(yán)防“不會(huì)、不懂、不問”情況的發(fā)生。二是在強(qiáng)化學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,支行以“梳理風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn),嚴(yán)格操作流程”為重點(diǎn),要求各部門員工對(duì)照規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作流程等內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理,強(qiáng)化對(duì)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中,員工們及時(shí)查找出自身存在的不足,針對(duì)貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金監(jiān)管、擔(dān)保抵押物值估價(jià)、系統(tǒng)流程操作等易出風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)進(jìn)行了討論并提出了防范風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意的內(nèi)容,有效防范了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng),保證了支行業(yè)務(wù)的順利開展。
    支行在自查過程中,以“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”為核心,對(duì)重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)認(rèn)真進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,保證了條線工作全部按照規(guī)章制度進(jìn)行。
    (一)會(huì)計(jì)出納部自查情況。
    一是會(huì)計(jì)出納部建立了《銀企對(duì)賬登記簿》,對(duì)賬方式采用柜臺(tái)發(fā)放對(duì)賬單,現(xiàn)場(chǎng)對(duì)賬的方式進(jìn)行,收回的對(duì)賬單換人復(fù)核,臨柜人員不參與對(duì)賬,截止今年8月末,我行共發(fā)出銀企對(duì)賬單302份,收回302份。經(jīng)檢查,對(duì)賬制度落實(shí)到位,內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)相符。
    二是嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》,重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專車,嚴(yán)格管理,明確責(zé)任,嚴(yán)防丟失,確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份(其中:現(xiàn)金支票700份,轉(zhuǎn)賬支票2250份,銀行匯票999份,銀行承兌匯票1000份,商業(yè)承兌匯票550份,銀行本票700份),由支行會(huì)計(jì)出納部和辦公室共同運(yùn)送上繳,手續(xù)合規(guī),記賬及時(shí),賬實(shí)相符。
    三是嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度》。今年8月份,會(huì)計(jì)出納部坐班主任和2號(hào)柜員崗被強(qiáng)制休假,由會(huì)計(jì)出納部主管和1號(hào)崗頂替工作。9月份,1號(hào)柜員崗與2號(hào)柜員崗、2號(hào)柜員崗與3號(hào)柜員崗進(jìn)行了崗位輪崗。切實(shí)加強(qiáng)了對(duì)重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督,有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
    一是8月份,信貸部對(duì)客戶三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進(jìn)行了自查。本次檢查涉及各項(xiàng)貸款余額xx億元,涉及項(xiàng)目xx個(gè),從貸款本金償還情況、應(yīng)償還貸款情況、還本風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況、續(xù)貸項(xiàng)目情況四個(gè)方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查,我行無應(yīng)還未還項(xiàng)目貸款;還本風(fēng)險(xiǎn)情況上,我行貸款客戶均嚴(yán)格按照合同約定及時(shí)歸還銀行貸款本息,無違約現(xiàn)象。
    二是9月份,信貸部對(duì)貸款余額中以土地抵押擔(dān)保的中長(zhǎng)期貸款進(jìn)行了全面自查,此次排查涉及xx個(gè)企業(yè),xx個(gè)項(xiàng)目,貸款金額xx萬元,從借款合同、抵(質(zhì))押合同、抵(質(zhì))押登記等各項(xiàng)手續(xù)情況、用于貸款抵(質(zhì))押土地合法性、合規(guī)性、真實(shí)性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個(gè)方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查,xx個(gè)企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵(質(zhì))登記手續(xù),各項(xiàng)手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī),無合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
    三、積極采取整改措施,保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)安全運(yùn)行。
    通過查找規(guī)章制度缺漏,梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn),對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查工作,我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點(diǎn)問題:一是個(gè)別員工對(duì)規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位;二是有的員工對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作流程不熟悉,年輕員工的工作經(jīng)驗(yàn)欠缺;三是沒有建立經(jīng)常性的監(jiān)督檢查機(jī)制,檢查內(nèi)容不夠細(xì)致。針對(duì)這些問題,支行及時(shí)召開了行務(wù)會(huì),研究制定了相應(yīng)的整改措施。
    一是把加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)擺在首位,繼續(xù)堅(jiān)持每周的“一學(xué)、一查、一總結(jié)”學(xué)習(xí)活動(dòng),通過制度學(xué)習(xí),引導(dǎo)員工自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    二是采取業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽、一對(duì)一傳幫帶等靈活的、有針對(duì)性的教育培訓(xùn)方法,把學(xué)習(xí)的重點(diǎn)放在應(yīng)知應(yīng)會(huì)和日常操作技能方面,以著力提高個(gè)別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標(biāo),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn),使員工逐步掌握了業(yè)務(wù)知識(shí),提升了業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合水平。
    三是建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化檢查轉(zhuǎn)變。各部門負(fù)責(zé)人實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場(chǎng)檢查與分類檢查相結(jié)合,細(xì)化檢查內(nèi)容,使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終,并嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行獎(jiǎng)懲。
    制度學(xué)習(xí),增強(qiáng)了員工對(duì)規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度;通過多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使員工對(duì)系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范,年輕員工的工作方法得到了改進(jìn),工作水平也得到了提高;通過建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制,使員工增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念,各部室的工作均按照規(guī)章制度落實(shí)到位,無違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生,保證了我行業(yè)務(wù)的平穩(wěn)健康運(yùn)行。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇三
    我們xxx信用社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社‘合規(guī)執(zhí)行年’活動(dòng)實(shí)施方案》的要求,在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上,對(duì)照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求和本社實(shí)施方案,對(duì)本單位從制度設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng),從管理者的內(nèi)部到員工的具體操作,認(rèn)真組織好個(gè)人行為自查和單位自查,現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下:
    1.對(duì)班子建設(shè)方面:我們以xx為主任,xx為副主任,xx為會(huì)計(jì)的領(lǐng)導(dǎo)班子。分工明確,工作規(guī)則完善,無存在缺位缺位錯(cuò)位等現(xiàn)象。
    2.內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面:各種規(guī)章制度完善,制度執(zhí)行到位,崗位監(jiān)督相互制約,風(fēng)險(xiǎn)控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換和強(qiáng)制休假,嚴(yán)格執(zhí)行四項(xiàng)制度。
    業(yè)務(wù)三個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患,對(duì)冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)排查。
    4.我們對(duì)本單位和員工高度負(fù)責(zé),查找問題,不漏一筆業(yè)務(wù),不漏一名員工,不漏一個(gè)崗位。對(duì)出現(xiàn)的問題,就地解決。堅(jiān)持邊查邊改。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時(shí)間內(nèi)完成收回任務(wù)。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇四
    自20xx年底以來,××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)能力,增強(qiáng)全員的法制觀念和合規(guī)意識(shí),開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設(shè)活動(dòng),通過學(xué)習(xí)動(dòng)員、組織考試和自查自糾各階段的活動(dòng)落實(shí),搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展,“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"的觀念已深入人心;有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;整體防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng),為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的'內(nèi)部環(huán)境。
    為積極貫徹落實(shí)合規(guī)文化教育活動(dòng),××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件,組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)行辦法》等監(jiān)管法律;并要求全體員工通過教育活動(dòng),培育主動(dòng)合規(guī)的作風(fēng);樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念;梳理業(yè)務(wù)類制度辦法,把自己的工作行為和制度要求進(jìn)行比較,對(duì)于不符合的地方要提出原因,拿出整改措施。使合規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)相結(jié)合、與基礎(chǔ)管理目標(biāo)相結(jié)合、與道德風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合。
    開展合規(guī)文化教育活動(dòng)以來,××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際,將合規(guī)文化教育同正在進(jìn)行的規(guī)章制度學(xué)習(xí):
    (一)對(duì)各業(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和審視,查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則相抵觸或不一致的問題,查找存在的隱患和漏洞。全體員工對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思,查找存在的違規(guī)問題。在檢查中主要針對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫(kù)和查詢對(duì)賬和錄像檢查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。
    (二)聯(lián)社對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題,堅(jiān)持“不放過”原則,對(duì)查找出的問題明確責(zé)任,著一落實(shí),落實(shí)有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。
    (三)對(duì)照各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與聯(lián)社層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》,《經(jīng)濟(jì)案件防范責(zé)任書》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等要求,按照這次合規(guī)文化建設(shè)的要求,對(duì)全轄各執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制等情況進(jìn)行大檢查。通過這次大檢查進(jìn)一步加強(qiáng)我社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的進(jìn)一步落實(shí)。并深入開展員工行為排查工作,組織人員對(duì)從事第二職業(yè)等不良行為進(jìn)行全面排查,共排查125人次,及時(shí)有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。
    一是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來,便理安排,相互促進(jìn);二是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來,提高免疫力,牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要?jiǎng)?wù);三是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來,樹立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平;四是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)工作作風(fēng)結(jié)合起來,機(jī)關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時(shí)回復(fù)、答復(fù)請(qǐng)求?;鶎右J(rèn)真支行決策,完成工作計(jì)劃任務(wù),埋頭苦干,求真務(wù)實(shí);五是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與治理商業(yè)賄賂和案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合起來,要做到廉潔自律;六是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇五
    根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
    我叫xx,中專學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書,從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處(前身xx聯(lián)社西垅分社)工作,從事出納崗位至今。
    本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)思想道德建設(shè),提高職業(yè)修養(yǎng),樹立正確的人生觀和價(jià)值觀;能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心,以主人翁的精神熱愛本職工作,做到“干一行、愛一行、專一行”,牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí),全身心地投入工作;能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念,時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評(píng)與自我批評(píng),力求做一名合格的信合人;能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng),認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記,并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
    (一)內(nèi)控方面。
    1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(zhǎng)達(dá)22年,從事出納崗位,至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換,不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
    2、在擔(dān)任出納工作時(shí),能夠堅(jiān)持“錢帳分管,雙人臨柜,雙人管庫(kù)”的要求,做到“自覺、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額,并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致,確?,F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符,做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù),在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊,蓋章清楚;能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,做好庫(kù)房的保管工作,做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。
    (二)安全保衛(wèi)方面。
    多年來,本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí),值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照“三防一保”的要求,認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施,熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,做好“三門”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常,防范器械性能是否處于良好狀態(tài),當(dāng)出現(xiàn)異常情況,能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理,不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等,能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦,增強(qiáng)安全防范意識(shí),并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
    作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工,這是我的職業(yè),我唯一的職業(yè),自我參加工作,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè),對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,我一直是愛崗敬業(yè)的,并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化,努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度,用自己的言傳身教去影響周圍的同志,讓我們大家一起共同進(jìn)步,另外安全警鐘時(shí)常敲響,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    自查人:
    20xx年七月九日。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇六
    自本年度五月始,我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng),作為新參與信合事業(yè)的一員,我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性,合規(guī)管理,加強(qiáng)內(nèi)控,保障信合事業(yè)無事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展,實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動(dòng)開展過程中,我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?,F(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下:
    由于我是20xx年1月參加工作,對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中,在這半年的時(shí)間里,我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等,牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀,以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示,深刻的剖析案件發(fā)生的原因,在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是,進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),提高拒腐防變能力。
    在學(xué)習(xí)過程中,同時(shí)也暴露出了一些問題:一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對(duì)于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里,如何運(yùn)用在自身的工作中,更好的防微杜漸,保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生;二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù),片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容,使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
    我深刻認(rèn)識(shí)到,銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性,所以自參加工作以來,我主要做到一是能夠按照國(guó)家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作,嚴(yán)格庫(kù)存限額,及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫(kù)和軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽(yáng)原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。
    但另外一方面,工作作風(fēng)還不夠扎實(shí),一是平常制度定的嚴(yán),執(zhí)行時(shí)寬,只滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件,對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署,缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多,抓制度少,只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾,為群眾提供良好的金融服務(wù)環(huán)境,而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
    平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,樹立科學(xué)的發(fā)展觀,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí),落實(shí)“三防一保”;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
    但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處,如緊迫感不強(qiáng)等,認(rèn)真分析原因主要有三個(gè):一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng),由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域,心理上認(rèn)為,只要防控得當(dāng),就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好,工資高、福利好,沒那么多思想問題。
    總之,通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照,發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此,我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi),把自查中發(fā)現(xiàn)的問題,對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改,在今后的工作中,盡快克服和糾正,主要做到:
    (一)始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。
    (二)要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
    (三)要進(jìn)一步深化對(duì)河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
    陽(yáng)原縣農(nóng)村信用社南辛莊分社20xx年8月薛慧檳。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇七
    根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》(xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?140號(hào))要求,為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作,我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組,并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查,通過加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段,不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平?,F(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下:
    一、組織領(lǐng)導(dǎo)。
    根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求,我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
    組長(zhǎng):xxx副組長(zhǎng):xxx成員:xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx(注:正副組長(zhǎng)由班子擔(dān)任,全體員工均為成員,確保人人合規(guī)、人人推動(dòng))。
    二、自查情況。
    經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查,我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):
    (一)信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
    主要排查內(nèi)容是:信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理(含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面)。
    (二)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
    主要排查內(nèi)容是:完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇、投資決策、倉(cāng)位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容(該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部,由該部負(fù)責(zé))。
    (三)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
    主要排查內(nèi)容是:操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)(含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn))。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面,所以各信用社(部、中心)均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé),同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度,該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查。
    (四)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
    安排等方面內(nèi)容。(該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé))。
    (五)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。
    主要排查內(nèi)容是:重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實(shí)宣傳用語(yǔ),合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
    (六)應(yīng)急管理方面。
    主要排查內(nèi)容是:是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度;各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰。
    上述排查格式僅供參考,各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析(具體條線分為:信貸、會(huì)計(jì)出納、中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容);聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查,重點(diǎn)排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
    三、
    原因分析。
    對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問題(風(fēng)險(xiǎn))根源。
    四、整改措施。
    對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
    二o一一年六月三十日(加蓋公章)。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇八
    為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
    按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
    自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理,反對(duì)洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了。真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
    自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
    為使活動(dòng)不走過場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對(duì)洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
    今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
    (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
    (二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
    (三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
    (四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇九
    20xx年,農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作,大力推行合規(guī)理念,使全行廣大干部員工逐步認(rèn)識(shí)到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證,全行上下逐步形成了“抓合規(guī),強(qiáng)基礎(chǔ)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的良好工作氛圍,連續(xù)四年被評(píng)為內(nèi)控管理一類行,轄屬支行內(nèi)控管理一類行占比達(dá)到89%。
    一、深入開展合規(guī)文化建設(shè)。該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃,深入推進(jìn)“六位一體”合規(guī)文化長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),確定目標(biāo)和任務(wù),并分解落實(shí)到各支行、各部門、各崗位。落實(shí)合規(guī)教育“四個(gè)必講”、合規(guī)承諾書等措施,增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的針對(duì)性、實(shí)效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺(tái)作用,將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營(yíng)管理全過程,全員主動(dòng)自覺合規(guī)意識(shí)逐步增強(qiáng)。
    二、扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)。制定了信貸、運(yùn)營(yíng)、財(cái)會(huì)、信息科技、人員管理五個(gè)方面精細(xì)化管理方案,進(jìn)一步明確工作任務(wù),完善管理手段,細(xì)化措施,強(qiáng)化執(zhí)行,不斷推進(jìn)基礎(chǔ)管理工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和流程化建設(shè),切實(shí)提升精細(xì)化管理成效。
    三、持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。該行始終把案件風(fēng)險(xiǎn)排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手,嚴(yán)格按照實(shí)施方案,先后組織開展了四次案件風(fēng)險(xiǎn)排查,始終保持案防高壓態(tài)勢(shì),收到了良好的防控和警示效果。
    四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門盡職履責(zé)情況納入對(duì)部門的內(nèi)控考核體系,統(tǒng)籌整合了各部門檢查監(jiān)督需求,將專項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合起來,統(tǒng)一制定了年度檢查計(jì)劃,統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源,建立常態(tài)化、滾動(dòng)式合規(guī)檢查機(jī)制,形成了監(jiān)督檢查合力,提升了監(jiān)督檢查效能。
    五、做好各類問題的整改。該行通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(iccs系統(tǒng)),狠抓各類問題的整改,對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各類問題,做到行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位,同時(shí)將整改工作納入內(nèi)控評(píng)價(jià)及綜合績(jī)效考評(píng)。全年各類檢查存在問題的整改率達(dá)到99.8%。
    六、切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作。進(jìn)一步明確反洗錢工作職責(zé),完善反洗錢制度,加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的持續(xù)監(jiān)測(cè),積極推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度的落實(shí),有效促進(jìn)了全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,反洗錢能力顯著提高,得到了監(jiān)管部門的肯定。
    七、不斷增強(qiáng)案件防控能力。認(rèn)真落實(shí)防范案件責(zé)任制,逐級(jí)簽訂防范案件責(zé)任書,將案件防控工作責(zé)任層層細(xì)化分解到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工,保證了全行案件防控各項(xiàng)工作措施的落實(shí)。深入開展案件查防,落實(shí)行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點(diǎn)防控案件工作,持續(xù)開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)和重點(diǎn)行巡查,強(qiáng)化警示教育,全轄案件防控工作不斷增強(qiáng)。
    八、有效提高法律保障水平。認(rèn)真開展法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn),加強(qiáng)法律隊(duì)伍建設(shè),規(guī)范訴訟案件和合同管理,強(qiáng)化法律審查,為依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了有力保障。
    今年以來,根據(jù)上級(jí)行的要求,營(yíng)業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:。
    一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。
    為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
    通過學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。
    通過此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
    二、執(zhí)行《守則》情況。
    1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí),嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。
    3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,堅(jiān)持兩手抓。
    從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。所以,平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。
    4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。
    以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。
    《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作,對(duì)照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實(shí)際情況,對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。
    三、存在問題及努力方向。
    一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。
    三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
    在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇十
    根據(jù)xx市分行《xx銀行xx市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動(dòng)實(shí)施方案》要求,結(jié)合自身崗位認(rèn)真開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
    通過對(duì)相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí),使我認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化教育活動(dòng)的重要意義,明白了“合規(guī)”這兩個(gè)字的重要意義,更加堅(jiān)定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅(jiān)持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況下,對(duì)合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí):
    首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),推進(jìn)合規(guī)大討論,必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。
    其次,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會(huì),我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇十一
    在當(dāng)下社會(huì),報(bào)告的適用范圍越來越廣泛,其在寫作上有一定的技巧。我敢肯定,大部分人都對(duì)寫報(bào)告很是頭疼的,下面是小編為大家整理的銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
    它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設(shè)。
    文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性,難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí),往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時(shí),違規(guī)也就悄然而至。因此,合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
    3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督。
    3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。
    那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽(yù)感,它需要給予重托來建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托,進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感,實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
    3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
    人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn),當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),就會(huì)出現(xiàn)自覺維護(hù),不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
    角色理論告訴我們,一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來說,就是要制造一個(gè)守望者的單一職能,接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托,受到高峰體驗(yàn),這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督,這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。
    作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
    加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
    根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號(hào)文件的要求,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)20xx年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料,現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際,將自查情況報(bào)告如下:
    本人愛崗敬業(yè),未曾參與民間借貸,未充當(dāng)資金掮客,不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎,無不良嗜好,未參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在工商企業(yè)兼職。
    針對(duì)內(nèi)控和案防,每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神,我們認(rèn)真學(xué)習(xí),把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí),我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料,分理處無費(fèi)用賬務(wù),不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無未經(jīng)批準(zhǔn),擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù),不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,挪作他用問題。不存在占用客戶資金,給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理,對(duì)于銀行卡的發(fā)行,我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān),做到開戶申請(qǐng)書要素填寫完整,利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。
    我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí),做到一旦情況發(fā)生,能夠臨危不懼,處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記,正確開啟防尾隨門。值班守庫(kù)時(shí),值班人員和住社人員各司其職,認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后,防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,保持極高的警醒度,晚上不允許任何人進(jìn)入金庫(kù),從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生,絕不弄虛作假。
    通過此次自查,我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí),主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患,學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神,絕不弄虛作假,若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為,會(huì)及時(shí)善意提醒,發(fā)現(xiàn)有重大問題,會(huì)及時(shí)上報(bào),確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。
    根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
    本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
    加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
    20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)??偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下:
    20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
    1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,不斷提高綜合素質(zhì)。
    今年以來,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),積極樹立新的監(jiān)管理念,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,從20xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,圍繞上述三個(gè)方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。
    2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神,加快監(jiān)管電子化的步伐。
    按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,通過監(jiān)管電子化的建設(shè),切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
    3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。
    (1)20xx年,對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話,同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。
    (2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
    各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí),按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī),在一季度對(duì)20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
    真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們?cè)缭?0xx年4月就開展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),年檢中沒有走過場(chǎng),現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。
    今年以來,農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
    隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來越少,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標(biāo)開始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。
    查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。
    該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,通過對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高管理效能與效率的目的。
    從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開展合規(guī)檢查,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。
    為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,xx年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見解。
    郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:。
    經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。
    無數(shù)案例表明,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的.最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
    前臺(tái)本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改,老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對(duì)性地檢查、督促、整改、落實(shí)。
    尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查,指導(dǎo)、幫促整改的體系,第三條是專職稽查*門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé),上追兩級(jí)。四是銀企密切配合,按照家有關(guān)法規(guī),誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實(shí)稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
    銀行號(hào)稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
    1、建立健全各項(xiàng)制度。
    必須對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,要認(rèn)真研究,及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。
    2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。
    就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行檢查,落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控,定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外,特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。
    3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。
    要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰(shuí)踩了這根線,誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,對(duì)有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制,建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度,做到約束和激勵(lì)并舉。
    1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;。
    2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;。
    3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
    本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
    本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員,建立了以股東大會(huì)為決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?,其中,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
    1、股東大會(huì)。
    股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告,以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。
    此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。
    2、董事會(huì)。
    董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績(jī),而且,還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。
    目前,本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?BR>    3、監(jiān)事會(huì)。
    監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。
    4、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
    審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
    5、內(nèi)部控制制度。
    較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
    6、關(guān)聯(lián)交易。
    7、信息披露管理。
    本行a+h同步上市后,為規(guī)范信息披露行為,保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
    8、激勵(lì)約束機(jī)制。
    本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng),本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。
    本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi),本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研,通過電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問題,建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),提高了公司的透明度,得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。
    1、公司章程。
    公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),并已通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。
    (2)三會(huì)議事規(guī)則。
    根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。
    (3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。
    (4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。
    (5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
    在實(shí)際運(yùn)作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
    中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,在短短的時(shí)間里,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中,正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),取人所長(zhǎng),補(bǔ)己之短,積極探索、完善有效的公司治理。
    由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng),其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂,但尚待董事會(huì)審議通過。此外,董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者,應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長(zhǎng),不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,并大力倡導(dǎo)和宣傳,但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位,在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問題,一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問題還不時(shí)地困擾著我們。
    因此,我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。
    我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議,擬于年內(nèi)實(shí)行。
    序號(hào)整改措施整改時(shí)間責(zé)任人。
    1董事會(huì)審議通過議事規(guī)則,進(jìn)一步完善董、
    監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制xx年xx月份先生女士。
    2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部。
    本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合本行的實(shí)際情況,在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,采取了一些行之有效的措施,不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
    1、本行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)理念,優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。
    我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,追求過濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn),追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值,努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列"的經(jīng)營(yíng)理念,嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,改進(jìn)內(nèi)部控制措施,完善信息交流與反饋機(jī)制,有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
    2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。
    包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。
    3、完善內(nèi)控管理機(jī)制,提高決策的科學(xué)性。
    本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機(jī)制,通過建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度,履行集體決策職能,提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度,提高了決策的專業(yè)性。
    4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施,落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。
    一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì),建立了相應(yīng)的工作制度,并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。
    5、加大檢查、整改和處罰力度,狠抓內(nèi)控執(zhí)行。
    本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系:
    1999年,本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),并在全行推廣。
    20xx年,本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。
    20xx年,本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。
    20xx年末至20xx年初,本行調(diào)整了授信流程,加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性:(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí),將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,取消了總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)的審批權(quán),總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
    20xx年以來,本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求,與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類別,設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。
    20xx年:
    (3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念,并通過計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。
    我行作為a+h同步上市的公司,深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異,在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,內(nèi)容從多不從少的原則,并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程,有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值化。
    六、其他需要說明的事項(xiàng)。
    目前,本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。
    本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案,可否實(shí)施,目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。
    自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在xx郵政金融全面開展以來,xx郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)安排,積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè),通過空閑時(shí)間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識(shí),貫徹落實(shí)該方案。
    為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊(cè)里面的情況,局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會(huì),并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí),以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容,以互相談?wù)撔牡皿w會(huì)為輔助,撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì)不少于三次。
    學(xué)習(xí)手冊(cè)的內(nèi)容主要分為五個(gè)部分,分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個(gè)對(duì)標(biāo)、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度,每個(gè)部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對(duì)象,尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以來,通過利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習(xí)手冊(cè),更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性,并通過對(duì)比日常工作中個(gè)人的行為表現(xiàn),及時(shí)糾正了一些錯(cuò)誤,業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。
    因本人的職務(wù)是普柜,屬于金融方面得業(yè)務(wù),在三項(xiàng)對(duì)標(biāo)表及三項(xiàng)請(qǐng)單中,我主要對(duì)比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過一一對(duì)比總結(jié)發(fā)現(xiàn),主要在精細(xì)化管理方面存在不足,不夠細(xì)心,業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務(wù)時(shí),有時(shí)會(huì)漏掉對(duì)憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn)危送?,一個(gè)較迫切需要解決的問題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,未取得從業(yè)資格的情況下,辦理理財(cái)方面的業(yè)務(wù)。
    存在的問題有:一是代理保險(xiǎn)、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,銷售人員未取得從業(yè)資格;二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對(duì)憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視。
    整改落實(shí)情況:一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí),加深對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí),今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試;二是辦理業(yè)務(wù)時(shí),根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對(duì)客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。
    繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù),盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試,不斷提高自身業(yè)務(wù)知識(shí),規(guī)范流程,以及時(shí)刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn),和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇十二
    平安合規(guī)自查報(bào)告 第 1 篇:合規(guī)自查報(bào)告合規(guī)自查報(bào)告 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
    一、基本情況 我叫 xx,中專學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書,從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間 22 年。1990 年 9 月進(jìn)入 xx 農(nóng)村合作銀行西垅分理處(前身 xx 聯(lián)社西垅分社)工作,從事出納崗位至今。
    本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)思想道德建設(shè),提高職業(yè)修養(yǎng),樹立正確的人生觀和價(jià)值觀;能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心,以主人翁的精神熱愛本職工作,做到“干一行、愛一行、專一行”,牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí),全身(來源好:)心地投入工作;能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念,時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評(píng)與自我批評(píng),力求做一名合格的信合人;能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng),認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記,并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
    二、合規(guī)自查中存在的問題
    (一)內(nèi)控方面 1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處 工作長(zhǎng)達(dá) 22 年,從事出納崗位,至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換,不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
    2、在擔(dān)任出納工作時(shí),能夠堅(jiān)持“錢帳分管,雙人臨柜,雙人管庫(kù)”的要求,做到“自覺、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額,并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致,確?,F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符,做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù),在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊,蓋章清楚;能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,做好庫(kù)房的保管工作,做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。
    報(bào)等等,能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦,增強(qiáng)安全防范意識(shí),并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
    三、
    下一步工作打算 作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工,這是我的職業(yè),我 唯一的職業(yè),自我參加工作,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè),對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,我一直是愛崗 敬業(yè)的,并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化,努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度,用自己的言傳身教去影響周圍的同志,讓我們大家一起共同進(jìn)步,另外安全警鐘時(shí)常敲響,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    自查人:
    二〇一四年七月九日 時(shí)在工作中實(shí)際情況下,對(duì)合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí):
    首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),推進(jìn)合規(guī)文 化建設(shè),必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。
    其次,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會(huì),我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。作為一名客戶經(jīng)理,我在平時(shí)的工作中,能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí),較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識(shí),但仍不夠努力,總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事,不能夠滿足個(gè)人和工作對(duì)知識(shí)的需要,沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法,因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識(shí)。
    在工作作風(fēng)上,我兢兢業(yè)業(yè),發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神,堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為,沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,堅(jiān)持做一個(gè)合格的××銀行職工。此次“合規(guī)文化建設(shè)”工作的開展,讓我充分認(rèn)識(shí)到,要想干好工作,必須要時(shí)刻保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉?!比魏芜`規(guī) 違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害,對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé),拿 自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。
    秀的××銀行員工而努力奮斗。
    ××支行:×× xx 年 7 9 日 月 確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效;對(duì)于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解。但是,通過本次合規(guī)自查,我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題:。
    1、有時(shí)不留心,個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。
    2、有時(shí)不注意,臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)等。
    但通過這次自查,我已改正這些問題。在今后的工作中,我將繼 續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),努力改正缺點(diǎn),嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,堅(jiān)決不讓感情代替 制度,杜絕各類事件發(fā)生,以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作,有效 防范各類事故案件的發(fā)生。
    福田信用社 自查人:葉偉雄 xx 年 6 月 29 日 規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí):
    首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),推進(jìn)合規(guī)大討論,必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。
    操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。
    在工作作風(fēng)上,我兢兢業(yè)業(yè),發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神,堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為,沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,堅(jiān)持做一個(gè)合格的郵儲(chǔ)銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展,讓我充分認(rèn)識(shí)到,要想干好工作,必須要時(shí)刻保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉?!比魏芜`規(guī)違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害,對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé),拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。
    通過這次合規(guī)文化教育活動(dòng),使我在思想上更加向組織靠攏,在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿,為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲(chǔ)銀行員工而努力奮斗 xx 年 10 月 31 日 根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求,本人結(jié)合自身情況進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
    一、基本情況
    本人自參加工作以來,一直在***從事綜合柜員工作,今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)國(guó)家和各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神,加強(qiáng)思想道德建設(shè),提高職業(yè)修養(yǎng),樹立正確的人生觀和價(jià)值觀。加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心和事業(yè)心,努力做到“做一行、愛一行、專一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己,自學(xué)接受廣大客戶的監(jiān)督,定期開展自我批評(píng)。同時(shí)還積極參加聯(lián)社組織的各種活動(dòng),努力爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的信合人。
    二、合規(guī)工作的有關(guān)情況 一是領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識(shí)到位。本人根據(jù)上級(jí)的有關(guān)文件精神,加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,本人思想認(rèn)識(shí)到位,努力促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行,更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我社可持續(xù)民展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。
    二是認(rèn)真學(xué)習(xí),提高水平。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1 致,做到合理安排時(shí)間,認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記,使各項(xiàng)規(guī)章制度熟記心中。在工作中,嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行,確保工作順利開展。
    三、存在的問題及原因 一是自學(xué)意識(shí)有待加強(qiáng),沒有“釘子”精神,學(xué)習(xí)時(shí)間安排的還有很,自我素質(zhì)提高速度不是很快。
    二是思想認(rèn)識(shí)上有待加強(qiáng)。主要是案件防范上還存在一些不足之 處,如緊迫感不強(qiáng),內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。
    三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底,如客戶存取款后,有時(shí)候工作忙起來,客戶簽名可能存在當(dāng)場(chǎng)漏簽問題,特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍,大家都可能存在這個(gè)問題,就需要事后找客戶補(bǔ)簽。
    四、下步整改措施 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心,在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制,對(duì)于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大。
    一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué),進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性,增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。
    二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,克服片面的思想傾向,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、柜員工作 與合規(guī)操作兩手抓。
    風(fēng)險(xiǎn)控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來,使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營(yíng)的同時(shí),不僅能得到實(shí)惠,自身價(jià)值也能得到充分地體現(xiàn),從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感。總之,今后在綜合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
    吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況調(diào)查報(bào)告 從去年 8 月份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn),受到了廣大居民的熱烈歡迎,吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與,參保人數(shù)急劇上升,醫(yī)療保險(xiǎn)取得了前所未有的大發(fā)展。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況,近日,吉利區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi),隨機(jī)抽取 20 戶城鎮(zhèn)居民家庭,進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問卷調(diào)查。
    這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分,共 20 個(gè)問題。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為 20 歲以下、20-40歲、40-60 歲、60 歲以上四個(gè)年齡段。
    一、宣傳比較到位,但力度仍需加大。
    吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來,充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì),采取靈活多樣的方法,宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容,使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解,基本形成了人人談醫(yī)保,人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中,有 16 人表示基本了解,占被調(diào)查人數(shù)的 80%,在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳,目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面,對(duì)其本質(zhì)、政策條款涉及較少,使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面,這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開展,有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度,更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的,只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性,才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保。
    二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。
    項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中,有 4 人選擇能,占 20%;14 人選擇有所幫助,占 70%;2 人選擇不能,占 10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問題有所幫助,10%的居民認(rèn)為沒有幫助。
    三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。
    吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定 18 周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為 180 元,其中個(gè)人繳納 120 元,財(cái)政補(bǔ)助60 元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年籌資額為 90 元,其中個(gè)人繳納 30 元,財(cái)政補(bǔ)助 60 元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60 周歲以上老年人等困難居民,每人每年籌資額為 180 元,其中個(gè)人繳納 60 元,財(cái)政補(bǔ)助 120 元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。
    盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力,但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有 50%的居民認(rèn)為較高,有40%的居民認(rèn)為適當(dāng),10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高,這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同,居民的收入水平差距比較 大造成的。
    四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善,滿足城鎮(zhèn)居民需求。
    加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè),是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中,有 30%的居民選擇能,70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu),但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。
    在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時(shí),70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏,60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高,30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī),20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。
    從大家的選擇來看,擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選,這個(gè)優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題,不能滿足廣大居民看病的需要,因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展,使之處于強(qiáng)勢(shì)地位,解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。
    五、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見。
    居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心,幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法,希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面:
    位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫到:“政府部門應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度,控制藥價(jià)虛高。” 城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度,是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長(zhǎng)期工程中,仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善,在這個(gè)過這個(gè)過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲,多為老百姓著想,才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。
    第 2 篇:合規(guī)自查報(bào)告合規(guī)自查報(bào)告 為貫徹落實(shí)縣聯(lián)社****等文件,通過合規(guī)自查,充實(shí)體味了本次合規(guī)自查工作的主要意義,明晰了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的主要性、重要性,進(jìn)一步熟悉違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的風(fēng)險(xiǎn)性,并按照自身情形展開自查?,F(xiàn)將自查情形陳述如下:
    銷;臨時(shí)離崗時(shí),印、證入箱,營(yíng)業(yè)終了,認(rèn)真核對(duì)帳務(wù),重要空白憑證入庫(kù)保管;管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表,做好會(huì)計(jì)憑證等裝訂保管工作,確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效;對(duì)于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解。但是,通過本次合規(guī)自查,我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題:。
    1、有時(shí)不留心,個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。
    2、有時(shí)不注意,臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)等。
    但通過這次自查,我已改正這些問題。在今后的工作中,我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),努力改正缺點(diǎn),嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,堅(jiān)決不讓感情代替制度,杜絕各類事件發(fā)生,以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作,有效防范各類事故案件的發(fā)生。
    福田信用社 自查人:葉偉雄 2011 年 6 月 29 日 第 3 篇:合規(guī)自查報(bào)告合規(guī)自查報(bào)告 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
    一、基本情況 我叫 xx,中專學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書,從事會(huì)計(jì)工
    作時(shí)間 22 年。1990 年 9 月進(jìn)入 xx 農(nóng)村合作銀行西垅分理處(前身 xx 聯(lián)社西垅分社)工作,從事出納崗位至今。
    本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)思想道德建設(shè),提高職業(yè)修養(yǎng),樹立正確的人生觀和價(jià)值觀;能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心,以主人翁的精神熱愛本職工作,做到“干一行、愛一行、專一行”,牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí),全身(來源好:)心地投入工作;能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念,時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評(píng)與自我批評(píng),力求做一名合格的信合人;能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng),認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記,并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
    二、合規(guī)自查中存在的問題(一)內(nèi)控方面 1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處 工作長(zhǎng)達(dá) 22 年,從事出納崗位,至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換,不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
    庫(kù)存核對(duì)一致,確?,F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符,做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù),在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊,蓋章清楚;能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,做好庫(kù)房的保管工作,做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。
    (二)安全保衛(wèi)方面 多年來,本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí),值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照 “三防一保 ”的要求,認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施,熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,做好“三門”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常,防范器械性能是否處于良好狀態(tài),當(dāng)出現(xiàn)異常情況,能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理,不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等,能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦,增強(qiáng)安全防范意識(shí),并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
    制度,用自己的言傳身教去影響周圍的同志,讓我們大家一起共同進(jìn)步,另外安全警鐘時(shí)常敲響,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    自查人:
    二〇一四年七月九日 時(shí)在工作中實(shí)際情況下,對(duì)合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí):
    首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),推進(jìn)合規(guī)文 化建設(shè),必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。
    努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識(shí)。
    在工作作風(fēng)上,我兢兢業(yè)業(yè),發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神,堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為,沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,堅(jiān)持做一個(gè)合格的××銀行職工。此次“合規(guī)文化建設(shè)”工作的開展,讓我充分認(rèn)識(shí)到,要想干好工作,必須要時(shí)刻保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉?!比魏芜`規(guī) 違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害,對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé),拿 自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。
    通過這次合規(guī)文化教育活動(dòng),使我在思想上更加向組織靠攏,在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿,為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的××銀行員工而努力奮斗。
    ××支行:×× xx 年 7 9 日 月 確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效;對(duì)于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解。但是,通過本次合規(guī)自查,我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題:。1、有時(shí)不留心,個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。2、有時(shí)不注意,臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)等。
    但通過這次自查,我已改正這些問題。在今后的工作中,我將繼 續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),努力改正缺點(diǎn),嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,堅(jiān)決不讓感情代替 制度,杜絕各類事件發(fā)生,以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作,有效 防范各類事故案件的發(fā)生。
    福田信用社 自查人:葉偉雄 xx 年 6 月 29 日 規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí):
    首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),推進(jìn)合規(guī)大討論,必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。
    其次,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會(huì),我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。
    保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉?!比魏芜`規(guī)違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害,對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé),拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。
    通過這次合規(guī)文化教育活動(dòng),使我在思想上更加向組織靠攏,在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿,為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲(chǔ)銀行員工而努力奮斗 xx 年 10 月 31 日 根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求,本人結(jié)合自身情況進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
    一、基本情況 本人自參加工作以來,一直在***從事綜合柜員工作,今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)國(guó)家和各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神,加強(qiáng)思想道德建設(shè),提高職業(yè)修養(yǎng),樹立正確的人生觀和價(jià)值觀。加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心和事業(yè)心,努力做到“做一行、愛一行、專一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己,自學(xué)接受廣大客戶的監(jiān)督,定期開展自我批評(píng)。同時(shí)還積極參加聯(lián)社組織的各種活動(dòng),努力爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的信合人。
    二、合規(guī)工作的有關(guān)情況 一是領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識(shí)到位。本人根據(jù)上級(jí)的有關(guān)文件精神,加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,本人思想認(rèn)識(shí)到位,努力促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行,更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我社可持續(xù)民展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。
    二是認(rèn)真學(xué)習(xí),提高水平。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1 致,做到合理安排時(shí)間,認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記,使各項(xiàng)規(guī)章制度熟記心中。在工作中,嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行,確保工作順利開展。
    三、存在的問題及原因 一是自學(xué)意識(shí)有待加強(qiáng),沒有“釘子”精神,學(xué)習(xí)時(shí)間安排的還有很,自我素質(zhì)提高速度不是很快。
    二是思想認(rèn)識(shí)上有待加強(qiáng)。主要是案件防范上還存在一些不足之 處,如緊迫感不強(qiáng),內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。
    三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底,如客戶存取款后,有時(shí)候工作忙起來,客戶簽名可能存在當(dāng)場(chǎng)漏簽問題,特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍,大家都可能存在這個(gè)問題,就需要事后找客戶補(bǔ)簽。
    制,對(duì)于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大。
    一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué),進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性,增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。
    二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,克服片面的思想傾向,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、柜員工作 與合規(guī)操作兩手抓。
    三是要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有制度的梳理整合,在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度,把內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來,使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營(yíng)的同時(shí),不僅能得到實(shí)惠,自身價(jià)值也能得到充分地體現(xiàn),從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感。總之,今后在綜合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
    居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問卷調(diào)查。
    這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分,共 20 個(gè)問題。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工、離退休者、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為 20 歲以下、20-40歲、40-60 歲、60 歲以上四個(gè)年齡段。
    一、宣傳比較到位,但力度仍需加大。
    吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來,充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì),采取靈活多樣的方法,宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容,使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解,基本形成了人人談醫(yī)保,人人入醫(yī)保的氛圍。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中,有 16 人表示基本了解,占被調(diào)查人數(shù)的 80%,在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳,目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面,對(duì)其本質(zhì)、政策條款涉及較少,使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面,這不利于制度的推廣。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開展,有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度,更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的,只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性,才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保。
    二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。
    在 20 戶調(diào)查戶中,共有 72 人符合參保條件,已參加醫(yī)保 70 人,占總?cè)藬?shù)的 97%,有 2 人沒有參加,占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的 70 人中,有 80%的居民認(rèn)為制度好,對(duì)家庭有所保障而參加;有 10%的居民因?yàn)樯鐓^(qū)宣傳、動(dòng)員而參加;有10%的居民不清楚,看周圍的人參加了而參加。未參保的 2人中,其中一人是因?yàn)橐呀?jīng)參加了類似的商業(yè)保險(xiǎn),不愿重復(fù)參保,另一人因?yàn)槠渌蚨鴽]有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出,現(xiàn)在大部分居民在思想上對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)持贊成態(tài)度,認(rèn)為它是一項(xiàng)對(duì)家庭及個(gè)人有保障的好政策。“您認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)能否解決因病造成的家庭困難?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中,有 4 人選擇能,占 20%;14 人選擇有所幫助,占 70%;2 人選擇不能,占 10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問題有所幫助,10%的居民認(rèn)為沒有幫助。
    三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平。
    吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定 18 周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為 180 元,其中個(gè)人繳納 120 元,財(cái)政補(bǔ)助60 元;學(xué)生(包括職業(yè)高中、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生)、少年兒童每人每年籌資額為 90 元,其中個(gè)人繳納 30 元,財(cái)政補(bǔ)助 60 元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60 周歲以上老年人等困難居民,每人每年籌資額為 180 元,其中個(gè)人繳納 60 元,財(cái)政補(bǔ)助 120 元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。
    盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力,但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有 50%的居民認(rèn)為較高,有40%的居民認(rèn)為適當(dāng),10%的居民認(rèn)為較低。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高,這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同,居民的收入水平差距比較 大造成的。
    四、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善,滿足城鎮(zhèn)居民需求。
    加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè),是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中,有 30%的居民選擇能,70%的居民選擇不能??梢钥闯鲭m然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu),但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。
    在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時(shí),70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏,60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高,30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī),20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理。
    中心。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題,不能滿足廣大居民看病的需要,因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展,使之處于強(qiáng)勢(shì)地位,解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。
    五、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見。
    居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心,幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法,希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面:
    1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業(yè)人員寫到:“加大宣傳力度和透明度,讓老百姓了解具體內(nèi)容?!?一位姓席的被訪者寫到:“加大宣傳力度,把報(bào)銷流程和醫(yī)療保險(xiǎn)制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊,減少工作環(huán)節(jié)?!? 2、報(bào)銷制度存在問題。一位企業(yè)工人寫到:“一是報(bào)銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報(bào)銷,如一些慢性病和特殊疾病,需要經(jīng)常治療維持,住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān),建議每月規(guī)定報(bào)銷限額,使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用,讓老百姓真正得到實(shí)惠?!币晃恍召Z的教師寫到:“參加醫(yī)保后,有些醫(yī)藥費(fèi)不給報(bào),被告知原因是不住院不給報(bào),而且一些藥不包括在報(bào)銷范圍內(nèi)。” 3、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫到:“社區(qū)做為初診,應(yīng)擴(kuò)大就診項(xiàng)目,充實(shí)就診器械,提高服務(wù)質(zhì)量,真正把全民醫(yī)保的好處落到實(shí)處。”一位姓王的機(jī)關(guān)人員寫到:“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些,設(shè)備健全一些,方便居民看病問題,對(duì)藥價(jià)多多監(jiān)督。” 4、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理。一位姓周的家務(wù)勞動(dòng)者寫到:“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病,只有他們開轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死,有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差,肯定會(huì)延誤病情。”一位姓李的被訪者寫到:“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由、不方便,如發(fā)病突然,定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn),如果到就近醫(yī)院處理,后期報(bào)銷手續(xù)復(fù)雜,對(duì)參保就醫(yī)程序不清楚,容易走背包路,應(yīng)在這方面多加改善?!? 5、加大監(jiān)督力度。一位姓關(guān)的工人寫到:“監(jiān)督力度不夠,容易在執(zhí)行制度的過程中出現(xiàn)問題,希望多注意?!? 一位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫到:“政府部門應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度,控制藥價(jià)虛高?!? 城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度,是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長(zhǎng)期工程中,仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善,在這個(gè)過這個(gè)過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲,多為老百姓著想,才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。
    第 4 篇:合規(guī)自查報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
    一、基本情況 我叫 xx,中專學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書,從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間 22 年。1990 年 9 月進(jìn)入 xx 農(nóng)村合作銀行西垅分理處(前身 xx 聯(lián)社西垅分社)工作,從事出納崗位至今。
    本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)思想道德建設(shè),提高職業(yè)修養(yǎng),樹立正確的人生觀和價(jià)值觀;能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心,以主人翁的精神熱愛本職工作,做到“干一行、愛一行、專一行”,牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí),全身心地投入工作;能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念,時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評(píng)與自我批評(píng),力求做一名合格的信合人;能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng),認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記,并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
    二、合規(guī)自查中存在的問題(一)內(nèi)控方面 1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(zhǎng)達(dá) 22 年,從事出納崗位,至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換,不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
    2、在擔(dān)任出納工作時(shí),能夠堅(jiān)持“錢帳分管,雙人臨
    柜,雙人管庫(kù)”的要求,做到“自覺、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額,并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致,確?,F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符,做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù),在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊,蓋章清楚;能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,做好庫(kù)房的保管工作,做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。
    (二)安全保衛(wèi)方面 多年來,本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí),值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照 “三防一保 ”的要求,認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施,熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,做好“三門”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常,防范器械性能是否處于良好狀態(tài),當(dāng)出現(xiàn)異常情況,能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理,不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等,能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦,增強(qiáng)安全防范意識(shí),并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
    在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化,努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度,用自己的言傳身教去影響周圍的同志,讓我們大家一起共同進(jìn)步,另外安全警鐘時(shí)常敲響,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    自查人:
    二 0 一一年七月九日
    平安合規(guī)自查報(bào)告
    合規(guī)自查報(bào)告范文
    理財(cái)合規(guī)自查報(bào)告
    內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告
    合規(guī)自查報(bào)告 證券
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇十三
    為了貫徹落實(shí)《上海農(nóng)商行'合規(guī)文化建設(shè)年'活動(dòng)實(shí)施方案》的精神,本人通過學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。并根據(jù)自身情況展開自查?,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
    作為今年的新進(jìn)員工,從自己的崗位職責(zé)上已經(jīng)體會(huì)到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫(kù)管員以及普通出納柜員,應(yīng)當(dāng)恪守規(guī)章制度,首先應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格庫(kù)存限額,及時(shí)正確的領(lǐng)解現(xiàn)金。其次,準(zhǔn)確及時(shí)的在月末季末編制職責(zé)內(nèi)的現(xiàn)金報(bào)表。再次堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符,嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。然后,應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己在各個(gè)不同平臺(tái)上的密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。最后能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí),熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)安全。
    在工作上我態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn),盡職盡責(zé),注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識(shí),勤懇努力,嚴(yán)格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員,更加作為我行的新進(jìn)員工,我時(shí)常提醒自己辦事做業(yè)務(wù)均應(yīng)合理合規(guī),一切按照規(guī)章制度來,不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤應(yīng)當(dāng)立刻與領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系,而不是藏著掩著,甚至于想些'旁門左道'來解決問題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起,若是不合規(guī)必然不能案防,不能因?yàn)殄e(cuò)誤的看似之小,而忽略其合規(guī)之大。
    生活作風(fēng)上,我反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義,牢固樹立'平凡'意識(shí),忠于'平凡'崗位,保持'平靜'心態(tài),甘于'平淡'生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
    一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷為自己'充電',重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕進(jìn)一步深化對(duì)上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇十四
    為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
    第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
    第二,做好自查和整改工作,自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理,反洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
    第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立郵政新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
    第四,整改措施及今后工作思路。今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
    (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。
    (二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇十五
    根據(jù)公務(wù)用車制度改革領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于對(duì)公務(wù)改革政策落實(shí)情況進(jìn)行檢查的通知》(x車改辦〔20xx〕10號(hào))文件精神,我局開展了自查活動(dòng)。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
    1、20xx年初,我局按照中央、省、市、縣委縣政府的總體部署,出臺(tái)了xx縣商務(wù)局公務(wù)用車制度改革實(shí)施方案,參改人員數(shù)為12人:其中正科級(jí)干部3人,副科級(jí)及以下工作人員9人。我局公務(wù)用車車輛編制數(shù)為1輛,已按規(guī)定移交政府。目前,我單位已無公車。
    2、公務(wù)用車管理服務(wù)平臺(tái)建設(shè)、運(yùn)行情況。我局現(xiàn)在公務(wù)用車均統(tǒng)一在安徽省公務(wù)用車管理信息平臺(tái)申請(qǐng)使用,網(wǎng)站不需我單位建設(shè),維護(hù)。
    3、保留公務(wù)用車使用情況。我局現(xiàn)在已沒有公務(wù)用車。
    1、我局領(lǐng)導(dǎo)嚴(yán)格遵守“六個(gè)不得”要求,堅(jiān)持原則,無違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象。
    2、我局沒有保留車輛,沒有公車私用,沒有用公車接送上下班情況。
    3、在城區(qū)范圍內(nèi),我局工作人員沒有租車辦公情況。
    4、我局沒有異地交流、掛職、任職領(lǐng)導(dǎo)。
    我局在公車改革過程中始終嚴(yán)格按照市委市政府文件要求,無違規(guī)現(xiàn)象,無問題、意見和建議。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)自查報(bào)告篇十六
    為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
    第一,按照制度要求,重塑制度流程。
    按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
    第二,做好自查和整改工作。
    自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理,反洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
    自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共防,和諧共贏”。
    通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
    第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
    為使活動(dòng)不走過場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。
    全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
    四.整改措施及今后工作思路。
    今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
    (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
    (二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。