銀行董事會報告（熱門18篇）

    報告的撰寫過程中應(yīng)注意使用恰當(dāng)?shù)男g(shù)語和描述，避免歧義和模糊性。要寫一篇較為完美的報告，首先需要明確報告的目的和受眾。小編希望這些報告范例能給大家提供一些有益和實用的寫作指導(dǎo)。
    銀行董事會報告篇一
    20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
    (一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
    1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
    20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)xx銀行綜合競爭力的不斷提升。
    2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
    20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展。
    3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
    20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
    4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
    20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
    5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
    20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范xx品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
    (二)深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
    20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
    1、加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)20xx年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20xx年初編制了《中國xx銀行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)?！吨笇?dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
    20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
    2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
    3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽風(fēng)險管理專題報告》和《20xx年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了積極的作用。
    (三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
    我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國xx銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國xx銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對20xx年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國xx銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
    (四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
    20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國xx銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上?，F(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽。
    (五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
    20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
    (六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
    董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
    高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
    (七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
    20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國xx銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
    (八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
    1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
    在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
    2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
    性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
    3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。
    4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
    報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
    5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20xx年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
    6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
    7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
    20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
    20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
    8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
    為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
    20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
    為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
    9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
    董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
    10、公司治理屢獲獎項。
    20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司20xx年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp20xx年度年報銀獎。
    銀行董事會報告篇二
    隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷深化，銀行成為了現(xiàn)代社會中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一。銀行對于整個社會的經(jīng)濟(jì)運轉(zhuǎn)有著至關(guān)重要的作用，如何有效地管理銀行是一個極為重要的話題。在管理層的決策中，董事會報告是一個不可或缺的部分。下面，我將就董事會報告這一主題展開我的思考和體會。
    作為一個銀行的管理者，了解董事會報告的內(nèi)容，成為了我們管理銀行所必須具備的素養(yǎng)之一。銀行董事會報告著重于銀行的經(jīng)營情況、風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展等主題。董事會報告細(xì)致而全面地介紹了銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況、風(fēng)險控制情況和客戶服務(wù)質(zhì)量，這些信息對于銀行的股東和員工都具有重要意義。同時，董事會報告中也詳細(xì)講述了銀行對于利益相關(guān)方的責(zé)任和義務(wù)，這體現(xiàn)了現(xiàn)代銀行作為一家社會責(zé)任企業(yè)的思想。
    銀行是一個與投資者利益密切相關(guān)的機(jī)構(gòu)，董事會報告對于投資者具有重要的參考價值。投資者通過董事會報告能夠更好地了解銀行的經(jīng)營管理、風(fēng)險管理和財務(wù)狀況等情況。這能夠幫助投資者做出更加明智的投資決策。一家銀行通過董事會報告質(zhì)量的不斷提升，也可以有效地提高投資者的信心和滿意度。
    一家銀行在風(fēng)險管理上取得成功，董事會報告中諸多的細(xì)節(jié)都值得借鑒。從管理角度看，董事會報告對銀行的風(fēng)險管理體系的建立，科學(xué)化的風(fēng)險管理模式到具體的風(fēng)險應(yīng)對措施的披露都是非常有價值的。銀行在風(fēng)險管理上的做法和經(jīng)驗?zāi)軌蛟谄渌袠I(yè)得出普適性的標(biāo)準(zhǔn)和做法。因此，了解董事會報告的具體細(xì)節(jié)，在銀行的風(fēng)險管理上具有非常大的啟示意義。
    銀行董事會報告雖然具有極高的參考價值，但是在實際過程中仍存在一些問題，如果改進(jìn)這些問題，將進(jìn)一步提升銀行董事會報告的吸引力和參考價值。例如，一家銀行建立完整的員工反饋機(jī)制，收集員工對于董事會報告的意見和建議；優(yōu)化董事會報告的式樣和呈現(xiàn)方式，加強(qiáng)可讀性和互動性。這些措施能夠更好地滿足不同利益相關(guān)方的信息需求，提高董事會報告的質(zhì)量，并且也助于強(qiáng)化銀行治理的效果。
    五、總結(jié)。
    通過對銀行董事會報告的分析，可以發(fā)現(xiàn)，董事會報告對于銀行的管理和發(fā)展具有極高的價值，了解和研究銀行董事會報告成為一個銀行管理人員的重要素質(zhì)之一。同時，銀行可以通過優(yōu)化董事會報告的內(nèi)容和體驗，加強(qiáng)銀行與利益相關(guān)方的溝通和互動，進(jìn)一步增強(qiáng)銀行的社會責(zé)任感和治理效果。
    銀行董事會報告篇三
    2019年，全行上下要緊緊圍繞“固本強(qiáng)基、調(diào)整結(jié)構(gòu)、深化改革、對外開放、加大合作、科學(xué)發(fā)展”打造銀行發(fā)展的“升級版”，全力推進(jìn)xx銀行各項工作邁上新臺階。下面是整理的關(guān)于2019年銀行董事會。
    工作報告。
    范文，歡迎閱讀!
    20xx年xx銀行董事會前瞻決策、科學(xué)部署，銳意改革，著力創(chuàng)新，克服了前進(jìn)中的諸多困難，實現(xiàn)了各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健、健康發(fā)展：公司治理進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型效果明顯，盈利能力繼續(xù)提升，風(fēng)險管理不斷增強(qiáng)，特色經(jīng)營凸顯品牌，人才戰(zhàn)略穩(wěn)步推進(jìn)，監(jiān)管指標(biāo)全面達(dá)標(biāo)，為打造“西部區(qū)域性現(xiàn)代商業(yè)銀行”奮斗目標(biāo)進(jìn)一步固本強(qiáng)基奠定堅實基礎(chǔ)。
    一是完善董事會結(jié)構(gòu)。20xx年，董事會增選獨立銀行咨詢專家席波為獨立董事，進(jìn)一步優(yōu)化董事會結(jié)構(gòu)。二是制定資本補充規(guī)劃。20xx年，董事會制定了《2019-2019年資本規(guī)劃》，計劃發(fā)行次級債券6億元和增資6億股，按照“戰(zhàn)略化、優(yōu)質(zhì)化、分散化”原則進(jìn)一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資本實力，有效支撐未來發(fā)展。三是實施董事會聘用顧問制度。董事會為加強(qiáng)對經(jīng)營層的指導(dǎo)和管理，在風(fēng)險管理、零售業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)條線聘請了業(yè)界專家顧問，直接參與業(yè)務(wù)運作，現(xiàn)場開展指導(dǎo)咨詢，對全行經(jīng)營轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮了積極而重要的作用。四是積極履行社會責(zé)任。連續(xù)三年在《金融時報》披露了經(jīng)外部權(quán)威機(jī)構(gòu)挪威船級社審驗的《社會責(zé)任報告》，該項工作走在全國城商行的前列。20xx年，xx銀行因在支持中小微企業(yè)、女性金融服務(wù)、支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面的卓越表現(xiàn)榮獲四川省銀行業(yè)協(xié)會評選的“最佳民生金融獎”。
    一是零售業(yè)務(wù)快速發(fā)展。20xx年7月，xx銀行召開以“轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式，順應(yīng)發(fā)展潮流，奮力推進(jìn)xx銀行在新形勢下的新跨越”為主題的中心組(擴(kuò)大)學(xué)習(xí)會議，全面實施以零售業(yè)務(wù)為突破口推進(jìn)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。截至20xx年底，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型初戰(zhàn)告捷，全行存款余額達(dá)到303億元，其中個人儲蓄存款75億元，較年初增長22億元，同比增長42%，存款結(jié)構(gòu)逐步得到優(yōu)化。
    二是資產(chǎn)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。資產(chǎn)結(jié)構(gòu)決定銀行盈利性、風(fēng)險度和持續(xù)力。20xx年，xx銀行資產(chǎn)總額達(dá)到464.52億元，其中信貸資產(chǎn)181.72億元，占總資產(chǎn)比重為39.13%，比2019年下降2.12個百分點，貸款利息收入.03億元，占總收入比重比2019年下降3.35個百分點。全年完成票據(jù)交易額203億元，實現(xiàn)利息收入3.2億元，票據(jù)利息收入占全行利息收入的比重達(dá)13.09%。債券交易量6401億元，實現(xiàn)各項投資收入8.05億元。貨幣市場業(yè)務(wù)快速發(fā)展，優(yōu)化了資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，節(jié)約了資本消耗，增強(qiáng)了市場競爭力。
    20xx年xx銀行實現(xiàn)凈利潤已達(dá)6.3億元，創(chuàng)xx銀行建行xx年以來歷史新高。實施10送10紅股分配方案后，年末每股凈資產(chǎn)仍達(dá)到2.65元，每股收益達(dá)到0.67元。20xx年納稅總額達(dá)到3.4億元，全市企業(yè)納稅排名第六，且繼續(xù)保持xx轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)丶{稅第一。
    四、風(fēng)險管理不斷增強(qiáng)。
    一是全面加強(qiáng)制度體系建設(shè)。20xx年共出臺、修訂制度190多項，涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營全方面各環(huán)節(jié)。20xx年，隨著外部經(jīng)濟(jì)金融形勢的變化及監(jiān)管要求的日益提高，xx銀行將提高風(fēng)險管理的深度、精度和覆蓋面作為核心任務(wù)，努力從政策的前瞻、制度的執(zhí)行、監(jiān)督的到位、處置的得力等各個層面將風(fēng)險管理的要求落到實處，確保全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
    二是全面加強(qiáng)信息科技建設(shè)。20xx年，新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功上線，深化了高度參數(shù)化、流程化的“產(chǎn)品工廠”概念，支持深入挖掘客戶資源，極大地提高了柜面效率，增強(qiáng)了為客戶提供個性化服務(wù)能力;同時，扎實推進(jìn)信息化基礎(chǔ)建設(shè)，在建立第二個同城災(zāi)備數(shù)據(jù)中心的基礎(chǔ)上，建設(shè)信貸管理、國際結(jié)算、互聯(lián)網(wǎng)銀行、移動銀行、數(shù)據(jù)中心應(yīng)用平臺等20多個重要系統(tǒng)，持續(xù)提升全行經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，為全行服務(wù)能力大幅提升打下了堅實的科技基礎(chǔ)。
    一是理財業(yè)務(wù)實現(xiàn)量和質(zhì)新突破。20xx年，全年累計發(fā)行理財產(chǎn)品255期，同比增長170%;募集總金額達(dá)到70.09億元，同比增長190%;期末余額20.36億元，同比增長432%;理財手續(xù)費收入2622萬元，同比增長1040%。在《銀行家》雜志20xx年第12期公布的理財產(chǎn)品市場排名中，xx銀行全國綜合排名第22位，川渝兩地城商行排名第二，居西部城商行第2位。二是抓微貸支持創(chuàng)業(yè)利國利民利發(fā)展。準(zhǔn)事業(yè)部制的微小企業(yè)貸款營運部繼續(xù)堅持“八專模式”，全力打造“小額信貸工廠”。20xx年11月，“小額信貸工廠”服務(wù)模式榮獲全國“金融服務(wù)小微最具推廣價值獎”。特別是xx銀行“小背簍”純信用微貸產(chǎn)品被中央電視臺農(nóng)業(yè)欄目面向全國進(jìn)行推廣，擴(kuò)大了xx銀行知名度，提升了品牌形象，有力地促進(jìn)了其他業(yè)務(wù)綜合發(fā)展。三是女性銀行服務(wù)打造靚麗新名片。作為中國唯一一家加入“世界婦女銀行聯(lián)盟”銀行，20xx年“女性友好銀行”建設(shè)取得令人矚目成績。成功培養(yǎng)出張容芳、張艷等女性企業(yè)家，為支持社會就業(yè)、創(chuàng)業(yè)、展業(yè)，促進(jìn)民族創(chuàng)新發(fā)揮了積極的作用，得到了世界銀行金墉行長的高度認(rèn)可和省市領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)注肯定;成功推薦130多名女性創(chuàng)業(yè)者參加了“巾幗圓夢”培訓(xùn)項目，提升了她們的專業(yè)素質(zhì);成功開辦了四期“女性講堂”，增強(qiáng)了女性參與社會服務(wù)的自信。
    六、人才戰(zhàn)略穩(wěn)步推進(jìn)。
    20xx年堅持“社會招聘，校園招聘”相結(jié)合，從社會定職、定崗、定能招聘優(yōu)秀的專業(yè)型人才55名，優(yōu)秀客戶經(jīng)理26名，從大學(xué)招聘研究生和本科生109名，進(jìn)一步優(yōu)化xx銀行人力資源結(jié)構(gòu)。目前全行研究生以上學(xué)歷職工達(dá)到65名，本科以上學(xué)歷職工達(dá)到401名，分別占全行職工總數(shù)比例達(dá)到9.69%和59.76%。中級以上職稱職工達(dá)到xx7名，占全行職工總數(shù)比例達(dá)到21.91%，進(jìn)一步夯實了xx銀行未來發(fā)展的人才基礎(chǔ)。
    xx銀行發(fā)展面臨有幾大壓力：一是經(jīng)濟(jì)增速放緩以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整對中小企業(yè)特別是制造業(yè)的影響對客戶質(zhì)量的壓力;二是利率市場化的深入推進(jìn)對利潤增長的壓力;三是在日趨激烈的市場競爭中全面快速提升競爭能力的壓力;四是銀行發(fā)展對人員素質(zhì)能力要求的壓力;五是內(nèi)生動力基礎(chǔ)與股份制改造的壓力。如何有針對性地突破上述發(fā)展壓力與瓶頸，是xx銀行下一步的主要工作和著力方向。
    指導(dǎo)思想：全面貫徹落實黨的xx大和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持走商業(yè)化運作、精細(xì)化管理、差異化經(jīng)營之路，以人性化優(yōu)質(zhì)服務(wù)全面提升市場競爭力，以個性化特色產(chǎn)品全面提升品牌影響力，加快轉(zhuǎn)型，為全面建設(shè)西部區(qū)域性的現(xiàn)代商業(yè)銀行打下堅實的基礎(chǔ)。
    經(jīng)營目標(biāo)：人民幣存款達(dá)到330億元，較上年增長8.9%(按去年同口徑計算)，人民幣貸款達(dá)到205億元，較去年增長12.81%(按央行指令性計劃安排)，不良貸款率控制在0.8%以內(nèi)，實現(xiàn)利潤7億元，較去年增長10%(按去年同口徑計算)，各項經(jīng)營指標(biāo)均達(dá)到監(jiān)管當(dāng)局新要求。
    一是強(qiáng)管理之基。要進(jìn)一步優(yōu)化公司治理架構(gòu)，健全全面風(fēng)險管理機(jī)制，完善各管理條線前、中、后臺相互制約、協(xié)調(diào)運行、監(jiān)督評價的工作流程;要全面梳理完善各業(yè)務(wù)條線、各管理流程的內(nèi)控制度體系，進(jìn)一步增強(qiáng)制度的約束力、威懾力和執(zhí)行力。二是強(qiáng)科技之基。2019年是科技三年規(guī)劃的收官之年，要按照科技規(guī)劃的部署穩(wěn)步高質(zhì)高效實施各項科技項目，特別要努力推進(jìn)科技人才隊伍建設(shè)，扎實加強(qiáng)科技風(fēng)險管理力度。三是強(qiáng)人才之基。一方面，要加強(qiáng)年輕員工的素質(zhì)培養(yǎng)，不斷挖掘和發(fā)現(xiàn)內(nèi)部優(yōu)秀人才。另一方面，在風(fēng)險管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)拓展等方面積極引入中高端專業(yè)人才，形成配置合理，專業(yè)突出，競爭有序的人才機(jī)制，建設(shè)起一支“領(lǐng)軍型人才精湛、管理型人才拔萃、復(fù)合型人才集聚、專業(yè)型人才充沛”的人力資源隊伍。
    一是優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)。要堅定不移全力推進(jìn)零售業(yè)務(wù)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，在繼續(xù)強(qiáng)化鞏固公司業(yè)務(wù)傳統(tǒng)優(yōu)勢基礎(chǔ)上，做大做強(qiáng)零售業(yè)務(wù)，使零售業(yè)務(wù)成為新的發(fā)展增長點和助力器。要進(jìn)一步增強(qiáng)公私業(yè)務(wù)有機(jī)聯(lián)動，點面協(xié)作，形成業(yè)務(wù)合力，以經(jīng)營特色化凸顯差異化競爭。二是優(yōu)化網(wǎng)點結(jié)構(gòu)。一方面，要優(yōu)化網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)。要進(jìn)一步按照“立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn)、超前布局、注重質(zhì)量”原則實施網(wǎng)點布局。另一方面，要優(yōu)化網(wǎng)點功能結(jié)構(gòu)。要結(jié)合零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步提升網(wǎng)點功能定位，完善網(wǎng)點功能布局，促進(jìn)業(yè)務(wù)網(wǎng)點由“交易中心”向“銷售中心”轉(zhuǎn)型。三是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。要以客戶為中心，緊跟市場信息和客戶需求研發(fā)拳頭化和特色化產(chǎn)品，以產(chǎn)品個性化、服務(wù)人性化促進(jìn)xx銀行服務(wù)升級。
    一是推進(jìn)實施資金轉(zhuǎn)移定價機(jī)制改革。要加快實施資金轉(zhuǎn)移定價系統(tǒng)建設(shè)，促進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，完善分支機(jī)構(gòu)激勵約束，優(yōu)化全行資金合理配置，提高資金使用效率和效益。二是推進(jìn)實施人力資源機(jī)制改革。已全面完成了人力資源一期項目模塊的優(yōu)化和提升，包括組織架構(gòu)、崗位體系、薪酬福利、人力管理、績效考核等。要根據(jù)當(dāng)前xx銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的實際，分清輕重緩急、穩(wěn)步實施推進(jìn)。三是推進(jìn)實施流程銀行改革。要加強(qiáng)對流程銀行理論與實務(wù)的研究，結(jié)合xx銀行業(yè)務(wù)和管理實際，制訂切實可行的實施方案，分階段分步驟實施。
    一是加大與政府的合作。要充分發(fā)揮地方政府與地方銀行的“魚水”關(guān)系，進(jìn)一步做大做廣做深做強(qiáng)涉政業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化和凸顯“政府的銀行”和“市民的銀行”品牌，在與政府的合作中發(fā)揮其他金融機(jī)構(gòu)無可替代的作用。二是加強(qiáng)與同業(yè)的合作。要全面加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、渠道等方面的深入交流合作，在合作中學(xué)習(xí)，在合作中提高，在合作中不斷發(fā)展。三是加強(qiáng)與各類機(jī)構(gòu)的合作。要加快推進(jìn)擴(kuò)大與ifc在股權(quán)、業(yè)務(wù)、風(fēng)控、技援等方面的全方位合作;在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下擴(kuò)大與證券、信托、基金、擔(dān)保、小貸、投資、咨詢等各類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，延伸業(yè)務(wù)范圍，拓寬服務(wù)領(lǐng)域，借力多方資源謀求更穩(wěn)健的發(fā)展。
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    一是實現(xiàn)資本低耗的發(fā)展。要進(jìn)一步清晰市場定位，瞄準(zhǔn)自身優(yōu)勢，著力發(fā)展資本低消耗的資金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、小微業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，在資本的約束下科學(xué)發(fā)展。二是實現(xiàn)風(fēng)險可控的發(fā)展。要把風(fēng)險的防控置于更加重要的核心。董事會要加快出臺和調(diào)整全行業(yè)務(wù)風(fēng)險偏好政策，科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)方向，實現(xiàn)風(fēng)險可控的科學(xué)發(fā)展。三是實現(xiàn)穩(wěn)健持續(xù)的發(fā)展。全行上下要進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識、競爭意識、創(chuàng)新意識、責(zé)任意識、品牌意識，全面推進(jìn)xx銀行管理升級、技術(shù)升級、產(chǎn)品升級、服務(wù)升級和素質(zhì)升級，全力打造xx銀行在新的歷史時期發(fā)展“升級版”，實現(xiàn)xx銀行穩(wěn)健可持續(xù)科學(xué)發(fā)展。
    各位領(lǐng)導(dǎo)，各位股東，不平凡的20xx年已經(jīng)謝幕，充滿希望和挑戰(zhàn)的2019年已經(jīng)到來?；仡?0xx年，是為了總結(jié)經(jīng)驗，明確方向，展望2019年，更讓我們清晰目標(biāo)，增強(qiáng)信心，奮勇前行。xx銀行前進(jìn)的道路仍然有荊棘、有坎坷、有艱難，但我堅信，有市委、市政府的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，有各位股東的理解支持，有全行上下團(tuán)結(jié)一心，銳意拼搏，xx銀行未來發(fā)展更加充滿期待，“百年商行”的“德行夢”一定會實現(xiàn)!
    銀行董事會報告篇四
    作為一名銀行從業(yè)者，每年都會接到公司的董事會報告。這些報告主要以文字和圖表的形式展示銀行的財務(wù)狀況、經(jīng)營態(tài)勢等信息。接下來，我將分享我對董事會報告的心得體會。
    首先，董事會報告是一份重要的監(jiān)管文件。在銀行運營過程中，監(jiān)管部門會對銀行的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營等方面進(jìn)行監(jiān)管和審查。銀行的董事會報告是審核員了解銀行的一個重要參考文件。因此，報告的內(nèi)容和質(zhì)量對銀行的經(jīng)營和發(fā)展至關(guān)重要。
    其次，董事會報告是全面了解銀行經(jīng)營情況的重要參考。作為銀行員工，我們只能了解自己所在部門的業(yè)務(wù)運營情況，而董事會報告會呈現(xiàn)銀行整體的運營情況。通過對報告中的各項指標(biāo)和數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，我們可以了解銀行的穩(wěn)健性、盈利能力、市場占有率等情況。同時，通過分析各項指標(biāo)的變化趨勢，我們還可以看出銀行的經(jīng)營發(fā)展趨勢。
    第三，董事會報告還可以提供銀行的戰(zhàn)略和發(fā)展方向。報告中會對銀行未來的發(fā)展方向、重點業(yè)務(wù)的拓展、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等進(jìn)行詳細(xì)說明。這些戰(zhàn)略和發(fā)展方向可以讓我們作為職場人了解銀行未來的發(fā)展方向，同時也為我們個人的職業(yè)發(fā)展提供了方向和指導(dǎo)。
    第四，董事會報告讓我們明白銀行的使命和價值。銀行不只是一個利潤機(jī)構(gòu)，它的存在意義在于服務(wù)社會，為客戶提供貸款、儲蓄等金融服務(wù)。銀行的董事會報告中會明確表達(dá)這一點，告訴我們銀行的使命和價值，讓我們更加深刻地理解銀行的價值和意義。
    最后，董事會報告也提醒我們銀行所面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險。銀行作為一個金融機(jī)構(gòu)，其所面臨的風(fēng)險來自于各種各樣的因素，比如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、監(jiān)管風(fēng)險等等。董事會報告可以對這些風(fēng)險進(jìn)行分析和預(yù)警，讓我們更好地了解銀行所面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險。
    總之，銀行的董事會報告是我們了解銀行經(jīng)營情況、發(fā)展方向、價值和風(fēng)險的重要工具。我們需要通過對報告內(nèi)容的仔細(xì)研究和深入分析，來更好地了解銀行的運營情況，同時也為我們職業(yè)發(fā)展提供了很好的指導(dǎo)和方向。
    銀行董事會報告篇五
    董事會20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障xx銀行持續(xù)健康發(fā)展。
    (一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。
    依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
    (二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
    和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國xx銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。
    (三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
    董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
    (四)加強(qiáng)流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
    在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機(jī)制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強(qiáng)化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機(jī)制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
    (五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機(jī)制。
    長效激勵約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出xx銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機(jī)制。
    (六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊建設(shè)。
    促進(jìn)xx銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
    (七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
    根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
    (八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。
    將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對xx村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。
    (九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
    20xx年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進(jìn)來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會等方式，進(jìn)一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?？锻顿Y者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
    會以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強(qiáng)董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
    銀行董事會報告篇六
    董事會20__年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障__銀行持續(xù)健康發(fā)展。
    (一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。
    依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
    (二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
    和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國__銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。
    (三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
    董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
    (四)加強(qiáng)流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
    在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機(jī)制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強(qiáng)化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機(jī)制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
    (五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機(jī)制。
    長效激勵約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20__年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出__銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機(jī)制。
    (六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊建設(shè)。
    促進(jìn)__銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
    (七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
    根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
    (八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。
    將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對__村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)__加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討__銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。
    (九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
    20__年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進(jìn)來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會等方式，進(jìn)一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?？锻顿Y者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
    會以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強(qiáng)董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
    銀行董事會報告篇七
    各位股東：
    《中國民生銀行股份有限公司20xx年度董事會工作報告》于20xx年3月25日經(jīng)本公司董事會審議通過。受本公司第五屆董事會的委托，根據(jù)《中華人民共和國公司法》以及《中國民生銀行股份有限公司章程》的規(guī)定，現(xiàn)向股東大會報告20xx年度董事會的主要工作情況，請予審議。
    20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
    (一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
    1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
    20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將民生銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)民生銀行綜合競爭力的不斷提升。
    2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
    20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立民生小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持民生銀行的可持續(xù)發(fā)展。
    3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
    20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
    4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
    20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
    5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
    20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范民生品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
    (二)深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
    20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
    行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)?！吨笇?dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
    20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了民生銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
    2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
    3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽風(fēng)險管理專題報告》和《20信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了積極的'作用。
    (三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
    我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國民生銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國民生銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國民生銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對2009年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國民生銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
    (四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
    20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國民生銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“民生指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“民生指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”民生世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽。
    (五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
    20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
    (六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
    董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
    高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
    (七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
    20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國民生銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國民生銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
    (八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
    1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合民生銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國民生銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國民生銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國民生銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
    在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國民生銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國民生銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國民生銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國民生銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國民生銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
    2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
    性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
    3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國民生銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。
    4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
    5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國民生銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國民生銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國民生銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
    6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
    7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
    20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系專刊，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
    20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
    8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
    為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
    20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
    為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
    9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
    董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
    10、公司治理屢獲獎項。
    20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“2009-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司2009年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp2009年度年報銀獎。
    二、20xx年公司總體經(jīng)營管理情況。
    (一)主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況。
    額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
    (二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。
    1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
    一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
    2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
    20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比2009年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
    3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
    面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20xx年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
    4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
    截至20xx年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
    5.各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
    存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，民生租賃共擁有各類船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。
    6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
    一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
    董事會20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點，堅持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動性風(fēng)險，繼續(xù)提高風(fēng)險管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長期激勵機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障民生銀行持續(xù)健康發(fā)展。
    (一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅持特色，推動深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。
    依據(jù)董事會新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，集中資源，堅定不移推動發(fā)展民營企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動新核心系統(tǒng)的全面上線運行;以順應(yīng)形勢和政策變化為前提，突出重點，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實現(xiàn)更大突破，確保各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅實的基礎(chǔ)。
    (二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。
    隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力，監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)了銀行資本監(jiān)管力度，提高了對銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿足監(jiān)管要求，保障實施民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo)，董事會將研究制定審慎的資本補充和資本管理規(guī)劃，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應(yīng)市場需求，選擇切實可行的籌資方式和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時，董事會將督促經(jīng)營管理層精心組織實施《中國民生銀行新資本協(xié)議實施工作方案》，力爭按計劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。
    (三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運用效率。
    董事會將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
    (四)加強(qiáng)流動性風(fēng)險問題的研究和管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
    在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動性風(fēng)險的沖擊，為此本年度董事會及董事會風(fēng)險管理委員會將加大流動性風(fēng)險問題的研究和管理。董事會將督促管理層完善流動性風(fēng)險集中管理機(jī)制，逐步建立流動性風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行資金來源與運用的實時監(jiān)測，準(zhǔn)確、及時、持續(xù)的監(jiān)測全行的流動性風(fēng)險狀況，確保全行資金的流動性和正常支付能力;完善流動性風(fēng)險管理政策與流程，強(qiáng)化流動性風(fēng)險限額管理，建立健全流動性應(yīng)急融資機(jī)制，實現(xiàn)本外幣一體化流動性風(fēng)險管理;加強(qiáng)大額中長期貸款的審批管理，防范流動性風(fēng)險的沖擊。
    (五)研究制定長效激勵計劃，完善激勵約束機(jī)制。
    長效激勵約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會及董事會薪酬考核委員會將成立專門的研究小組，制定專題研究計劃，并對國內(nèi)外已經(jīng)實施了長期激勵計劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出民生銀行實施長期激勵計劃的原則、方式，必要時聘請一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計長期激勵方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵約束機(jī)制。
    (六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊建設(shè)。
    根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)要求，適應(yīng)形勢發(fā)展的需要，確立后備高管人員規(guī)模、文化背景、知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn)，選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養(yǎng)，造就繼任的高層管理人員，是實施民生銀行發(fā)展戰(zhàn)略的重要手段。為此，本年度董事會及董事會提名委員會將借鑒國際經(jīng)驗，牢固樹立領(lǐng)導(dǎo)人才是民生銀行核心人力資本的理念，研究制定高層管理者繼任與開發(fā)方案，堅持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”的原則，培養(yǎng)造就優(yōu)秀后備管理人才，保障領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的平穩(wěn)過渡，保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng)造力和競爭力，促進(jìn)民生銀行實現(xiàn)“二次騰飛”。
    (七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
    根據(jù)財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險管理發(fā)展進(jìn)程，董事會將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計劃，組織對公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評價內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)且符合公司實際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實施。
    (八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。
    將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對民生村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)民生加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會將設(shè)立專門工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，繼續(xù)探討民生銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。
    (九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。
    20xx年，以民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過創(chuàng)新工作思路，突出工作重點，加大工作力度。制定并實施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績、中期業(yè)績投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實施“請進(jìn)來”策略，邀請國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實施“走出去”策略，通過實施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會等方式，進(jìn)一步提升我行市場形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?？锻顿Y者》編撰工作，為投資者建立一個高效的溝通平臺;注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運作，保證投資者正確理解公告。
    (十)注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會工作的計劃性和針對性，繼續(xù)提高公司治理水平。
    以董事會專門委員會主席或獨立董事為主體，成立工作小組，結(jié)合公司發(fā)展的實際需要，精選調(diào)查研究課題，開展調(diào)查研究工作并形成階段性研究成果，為董事會主動性決策提供科學(xué)依據(jù)，為公司經(jīng)營管理提供前瞻性的指導(dǎo)意見;董事會各專門委員會以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實力”為重點，依據(jù)各委員會的職責(zé)范圍，制定年度工作計劃，增強(qiáng)董事會專門委員會工作的針對性，充分發(fā)揮各專門委員會在公司治理中積極作用;編制董事會會議召開計劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會會議的召開時間、召開地點及會議議題，及時做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會會議的出席率和決策效率。同時，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。
    銀行董事會報告篇八
    我受本屆董事會委托，向大會作工作報告，請各位股東予審議。
    一、xx年工作回顧xx年是我行改革與發(fā)展取得積極成效的重要一年。在省聯(lián)社、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和人民銀行、銀監(jiān)部門的關(guān)心支持下，董事會切實履行《公司法》和《公司章程》所賦予的職責(zé)，認(rèn)真貫徹落實股東大會各項決議，團(tuán)結(jié)奮斗，銳意進(jìn)取，堅持科學(xué)發(fā)展觀，不斷深化改革，大力拓展業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)控管理，較好地完成了年度各項計劃任務(wù)。截止日，公司各項存款余額達(dá)億元，比上年增加億元；各項貸款余額達(dá)億元，比上年增加6.95億元。年末不良資產(chǎn)（含抵債資產(chǎn)）余額億元，比上年減少7572萬元；不良貸款（含抵債資產(chǎn)）占比，比上年下降。貸款綜合收息率，比上年增加；綜合費用率達(dá)比上年增長；實現(xiàn)賬面利潤萬元，比上年增加萬元；股金分紅率計劃，其中現(xiàn)金，轉(zhuǎn)增股本；資本充足率達(dá)，比上年提高。中央銀行專項票據(jù)兌付工作順利完成。
    在此，我謹(jǐn)代表董事會向一年來支持我們事業(yè)發(fā)展的各位領(lǐng)導(dǎo)、社會各界朋友和全體股東表示最誠摯的謝意!
    （一)。
    年度董事會開展的主要工作：
    1、積極發(fā)揮董事會的決策作用。
    以xx年度公司董事會嚴(yán)格按照股東大會的授權(quán)，“對股東負(fù)責(zé)”的強(qiáng)烈的責(zé)任感、使命感，認(rèn)真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，抓大事，管方向，重決策，認(rèn)真履行各項職責(zé)，扎實工作，取得較好的成效。一是制定和實施明確的發(fā)展戰(zhàn)略。xx年度董事會審時度勢，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，因地制宜地根據(jù)公司的實際情況，制定了本行發(fā)展的市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃，在年初對行長室下達(dá)了全年度的經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，行長室根據(jù)計劃要求精心部署，認(rèn)真組織實施，較好地完成了全年度的經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)。二是建立和完善風(fēng)險防范機(jī)制。為進(jìn)一步增強(qiáng)本行對經(jīng)營風(fēng)險的自我防范、自我控制和自我化解能力，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，董事會對本行單戶超比例、集團(tuán)客戶超比例、超授信額客戶“三超”貸款的情況十分重視，在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上董事會形成了關(guān)于壓降“三超”貸款實施意見的決議，督促行長室制訂、實施壓縮計劃，并嚴(yán)禁新增“三超”貸款。為控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，董事會對本行的交易風(fēng)險情況作了比較全面的調(diào)查研究，并對關(guān)聯(lián)交易予以較大的關(guān)注和較好的控制。這些舉措對防范和化解經(jīng)營風(fēng)險都起了較大的作用。三是制定投資方案和審批重大投資。董事會根據(jù)股東大會的授權(quán)，制定了公司全年的投資方案，xx年經(jīng)董事會研究決定，用于增設(shè)網(wǎng)點、改善營業(yè)環(huán)境條件等方面的固定資產(chǎn)投資金額達(dá)多萬元。同時經(jīng)董事會的授權(quán)，董事長審批各類債券投資總額達(dá)人民幣億元，取得了較好的投資收益。四是強(qiáng)化資本管理。資本是銀行實力的象征，資本水平是銀監(jiān)部門監(jiān)管的重要內(nèi)容。為此，本年度董事會牢固樹立風(fēng)險觀念和資本管理的觀念，強(qiáng)化資本管理，建立以資本管理為核心的自我監(jiān)督約束機(jī)制，積極調(diào)整傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，大力拓展低資本消耗的非傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，從而使本行加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加快轉(zhuǎn)到較低資本消耗、較高經(jīng)營效益和增強(qiáng)資本實力的軌道上來。
    2、指導(dǎo)督促行長室做好經(jīng)營管理工作。
    險撥備率、一般準(zhǔn)備率和資本充足率穩(wěn)步提高，抗風(fēng)險能力進(jìn)一步增強(qiáng)；抵債資產(chǎn)、不良貸款余額逐步下降，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提高；運行質(zhì)量、經(jīng)營效益明顯改善，內(nèi)控建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)；重視企業(yè)文化建設(shè)，員工隊伍素質(zhì)有所提高，競爭能力進(jìn)一步提高。
    3、切實維護(hù)股東的利益，加強(qiáng)信息披露工作。
    董事會十分重視并正確處理好股東利益、國家利益和員工利益三者之間的關(guān)系，切實維護(hù)存款人和股東的合法權(quán)益，特別是中小股東的利益。在報告期內(nèi)，董事會根據(jù)農(nóng)村商業(yè)銀行信息披露的規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)信息披露工作，股東大會和董事會通過的有關(guān)決議在媒體上公告，保證了信息披露的及時性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性，誠懇接受股東和社會各界的監(jiān)督。
    4、自覺接受監(jiān)事會的監(jiān)督，保證決策的合法性和合規(guī)性為更好地接受監(jiān)事會的監(jiān)督，有效發(fā)揮監(jiān)事會的職能作用，根據(jù)《公司章程》要求，公司董事會每次季度例會都邀請全體監(jiān)事列席會議，董事會對全行性的經(jīng)營管理重大決策，監(jiān)事會都全程參與、監(jiān)督，對監(jiān)事會提出的意見和建議，董事會都能認(rèn)真重視，仔細(xì)研究，合理吸收，及時改進(jìn)，并明確答復(fù)。由于董事會、監(jiān)事會能緊緊圍繞發(fā)展目標(biāo)，密切配合，較好地發(fā)揮各自職能，有力地促進(jìn)了公司的穩(wěn)健發(fā)展。
    5、重視、加強(qiáng)董事會自身建設(shè)。
    本年度，董事會十分重視、加強(qiáng)自身建設(shè)，全體董事都能恪盡職守，忠實勤勉地切實履行職責(zé)。本年度董事會召開了四次會議，共形成了對行長室授權(quán)、固定資產(chǎn)購置與出售、壓降“三超”貸款實施意見、加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理等27項決議，充分發(fā)揮了董事會的決策指導(dǎo)作用。各位董事特別是獨立董事通過平時的學(xué)習(xí)、調(diào)研，較好地提高了決策水平，為董事會的每項決策發(fā)揮了自己的聰明才智，為公司穩(wěn)健發(fā)展付出了辛勤的勞動，作出了較大的貢獻(xiàn)。
    （二）、主要存在的問題xx年度，我們盡管在法人治理結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略決策、經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換等方面做了大量工作，但問題還不同程度地存在，法人治理結(jié)構(gòu)由“形似”向“神似”轉(zhuǎn)變尚有很大差距，市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略還不夠細(xì)化，激勵約束機(jī)制還不健全，尤其是合規(guī)審慎經(jīng)營的觀念還不夠強(qiáng)，內(nèi)控和風(fēng)險管理水平還不高，風(fēng)險隱患較大。企業(yè)文化建設(shè)、員工隊伍的素質(zhì)還不能適應(yīng)激烈的市場競爭的需要。
    二、xx年工作目標(biāo)、任務(wù)和要求xx年是我行深化改革，促進(jìn)發(fā)展，實現(xiàn)三年規(guī)劃目標(biāo)的決勝之年。我們一定要增強(qiáng)機(jī)遇意識、責(zé)任意識和發(fā)展意識，堅持科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、穩(wěn)健發(fā)展。
    xx年全行工作的指導(dǎo)思想是：堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想和全國經(jīng)濟(jì)工作會議精神為指針，深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，以市場為導(dǎo)向，以防范風(fēng)險為重點，以經(jīng)濟(jì)資本管理為中心，以改革為動力，著力強(qiáng)化業(yè)務(wù)拓展，著力提高經(jīng)濟(jì)效益、服務(wù)水平、資產(chǎn)質(zhì)量和贏利能力，著力加強(qiáng)精神文明建設(shè)、員工隊伍建設(shè)，提高員工素質(zhì)，不斷增強(qiáng)綜合競爭能力，為建成“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、服務(wù)和效益良好”的和諧、平安的精品銀行而奮斗。
    額超萬元，比上年增加萬元。綜合費用率控制在以內(nèi)。年末資本充足率不低于。會計差錯率控制在萬分之零點五以內(nèi)，出納差錯率控制在百萬分之一以內(nèi)。堅持合法合規(guī)經(jīng)營管理，確保全年安全無事故發(fā)生。
    xx年度是機(jī)遇與挑戰(zhàn)、困難與希望并存之年，董事會將根據(jù)新形勢、新任務(wù)的要求，緊密結(jié)合本行實際，把握改革發(fā)展大局，加強(qiáng)調(diào)查研究，實行科學(xué)決策，確保穩(wěn)健發(fā)展。
    xx年度整個形勢對我們的發(fā)展總體比較有利。一是有較好的發(fā)展環(huán)境。國家政局穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)將繼續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，無錫地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭較好，誠信社會建設(shè)的有力推進(jìn)，為我們提供了良好的發(fā)展環(huán)境。二是有較好的發(fā)展基礎(chǔ)。近年來，公司業(yè)務(wù)發(fā)展、資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)水平、競爭實力有所增強(qiáng)，特別是銀行品牌效能的發(fā)揮、結(jié)算渠道的進(jìn)一步疏通、金阿?？ㄟM(jìn)入銀聯(lián)網(wǎng)和央行專項票據(jù)兌付到位等等，這些都為全行的可持續(xù)發(fā)展打下了較好的物質(zhì)基礎(chǔ)。我們要倍加珍惜難得的歷史機(jī)遇，千萬不能滿足現(xiàn)狀，要堅定不移地堅持科學(xué)發(fā)展觀，走穩(wěn)健發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展的道路。
    在看到有利條件的同時，也要看到不利因素，2007年度我們面臨著許多嚴(yán)峻的考驗。國家將繼續(xù)實行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策，在這種情況下，必然會影響到一部分行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，最終影響到在這些行業(yè)、產(chǎn)業(yè)中信貸資產(chǎn)質(zhì)量，造成較大的信貸風(fēng)險；隨著資本市場的重振，股市熱、基金熱必將造成資金分流，銀行存款分流；同時國有商業(yè)銀行戰(zhàn)略性改革與重組進(jìn)程的加快，利率市場化改革的不斷深化，人民幣業(yè)務(wù)對外資銀行的全面開放，農(nóng)發(fā)行支農(nóng)貸款、郵政儲蓄開辦小額貸款等功能的增加，各大銀行對農(nóng)村金融市場的搶奪，公司所面臨的市場競爭將越來越激烈；另外銀行監(jiān)管的要求越來越嚴(yán)格，原有經(jīng)營靈活的優(yōu)勢也將可能逐步弱化。由于歷史的原因，公司的包袱還比較重。組建了農(nóng)商行以后，國家取消了優(yōu)惠政策，納稅大大增加，減緩了消化歷史包袱的速度。公司在人才隊伍素質(zhì)、金融產(chǎn)品、創(chuàng)新服務(wù)、管理水平、資本實力等方面與先進(jìn)的銀行相比差距都較大。
    我們要正視這些問題，振奮精神，開動腦筋，迎接挑戰(zhàn)，戰(zhàn)勝困難，努力開創(chuàng)xx年度工作新局面。做好xx年度工作，重點要落實到“堅持一個方向，抓好五個重點”上來：
    （一)。
    堅持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向農(nóng)村商業(yè)銀行是從農(nóng)村信用社改制而來，雖然名稱改了，但市場定位不能變，要繼續(xù)堅持為“三農(nóng)”服務(wù)的方針，即立足城鄉(xiāng)，服務(wù)三農(nóng)，服務(wù)中小企業(yè)，服務(wù)社區(qū)居民。要充分發(fā)揮比較優(yōu)勢，堅持走錯位經(jīng)營、差異化發(fā)展的道路。在“三農(nóng)”服務(wù)上要細(xì)分市場、細(xì)分客戶，細(xì)致服務(wù)，做成特色，形成獨特的競爭優(yōu)勢。xx年度我們要繼續(xù)圍繞建設(shè)社會主義新農(nóng)村這一主題，要堅持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向，抓住不可多得的發(fā)展機(jī)遇，大力組織資金，擴(kuò)大市場份額，在實現(xiàn)各項存款穩(wěn)步增長的基礎(chǔ)上，根據(jù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求，突出支持“三農(nóng)”發(fā)展這一重點，為農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、農(nóng)民增收致富和農(nóng)村現(xiàn)代化建設(shè)做好金融服務(wù)工作。要在國家經(jīng)濟(jì)金融政策引導(dǎo)下，大力支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，要創(chuàng)新服務(wù)方式，努力拓展小額農(nóng)貸、聯(lián)保貸款等品牌服務(wù)，滿足農(nóng)村各類經(jīng)濟(jì)主體的資金需求，助推社會主義新農(nóng)村建設(shè)，在支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中實現(xiàn)自身的可持續(xù)性發(fā)展。要努力做好政府涉農(nóng)資金的發(fā)放工作，要積極參與農(nóng)村信用工程建設(shè)，為創(chuàng)建金融安全區(qū)作出貢獻(xiàn)。
    （二）抓好五項工作重點。
    1、強(qiáng)化改革力度改革出活力，改革促發(fā)展。農(nóng)。
    商行要穩(wěn)健發(fā)展必須進(jìn)一步深化改革，xx年度一要進(jìn)一步完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮董事會的決策作用和指導(dǎo)作用。要不斷完善激勵約束機(jī)制，充分調(diào)動干部職工的積極性。要建立透明的信息披露制度，以接受股東和社會的監(jiān)督。二要轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，繼續(xù)深化人事用工、收入分配制度的改革，強(qiáng)化等級行管理和費用管理等辦法，逐步建立起干部能上能下、員工能出能進(jìn)、收入能高能低的經(jīng)營機(jī)制，以形成一定的競爭壓力，從而激發(fā)起員工努力工作的動力，以進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)營活力。三要改革業(yè)務(wù)流程，在合規(guī)、安全經(jīng)營的前提下，圍繞“安全、快捷、優(yōu)質(zhì)”服務(wù)客戶的要求，盡可能地簡化程序，提高服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率。
    2、強(qiáng)化風(fēng)險管理風(fēng)險管理是銀行業(yè)永恒的主題。xx年度首先要繼續(xù)牢固樹立風(fēng)險觀念、資本約束觀念，確立審慎經(jīng)營、風(fēng)險為本的經(jīng)營理念，切實重視和加強(qiáng)風(fēng)險管理，防范好風(fēng)險。二要進(jìn)一步完善內(nèi)控管理制度，建立科學(xué)、縝密的風(fēng)險防范機(jī)制，做到有章可循，職責(zé)明確。三要增強(qiáng)執(zhí)行力度，狠抓制度落實，嚴(yán)格按章辦事。特別是要加強(qiáng)大額貸款、關(guān)聯(lián)貸款的管理；要加強(qiáng)對不良貸款的監(jiān)控，強(qiáng)力壓降不良貸款和抵債資產(chǎn)；同時要加強(qiáng)對票據(jù)業(yè)務(wù)、財會業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)和卡業(yè)務(wù)等風(fēng)險的防范，嚴(yán)密防范市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、道德操作風(fēng)險；要進(jìn)一步鞏固“三項治理”專項工作取得的成果，持之以恒，細(xì)找嚴(yán)查，標(biāo)本兼治，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生。四要加強(qiáng)檢查督促，嚴(yán)格責(zé)任追究，對責(zé)任人員要進(jìn)行問責(zé)處理，決不姑息遷就。
    3、強(qiáng)化資本管理資本管理是銀行管理的核心內(nèi)容。xx年度要進(jìn)一步增強(qiáng)資本約束觀念，切實加強(qiáng)資本的管理，要努力提高資產(chǎn)質(zhì)量，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，減輕資產(chǎn)占用壓力，形成多元化的收入和盈利結(jié)構(gòu)。實現(xiàn)質(zhì)量、效益、速度、結(jié)構(gòu)相協(xié)調(diào)發(fā)展，優(yōu)化資源配置，降低經(jīng)營風(fēng)險，增強(qiáng)盈利能力，不斷充實資本，xx年度要努力使資本充足率保持在以上。要建立資本充足補充的長效機(jī)制，確保資本充足率達(dá)標(biāo)。要培育科學(xué)、審慎、全面的風(fēng)險管理文化，強(qiáng)化資本對規(guī)模擴(kuò)張的自我約束，逐步建立健全以資本約束為核心的績效考核體系，使公司走上內(nèi)涵式增長道路，確保公司穩(wěn)健發(fā)展。
    4、強(qiáng)化隊伍建設(shè)，金融競爭歸根到底是人才的競爭。xx年度要堅持“以人為本”繼續(xù)重視和抓好企業(yè)文化建設(shè)。一要通過一系列的強(qiáng)化工程，使全體員工逐步形成共同的愿景、價值觀念和凝聚力，為實現(xiàn)共同的目標(biāo)而奮斗。二要加強(qiáng)對現(xiàn)有員工的學(xué)歷教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)現(xiàn)代金融意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高經(jīng)營管理水平和優(yōu)質(zhì)服務(wù)客戶的能力。三要嚴(yán)把人員準(zhǔn)入關(guān)。向社會招聘較高學(xué)歷的人員，提高員工的學(xué)歷層次，以適應(yīng)金融創(chuàng)新發(fā)展的需要。四要繼續(xù)實行干部競聘制、全員勞動合同制，進(jìn)一步完善績效考核機(jī)制，以充分調(diào)動起爭先創(chuàng)優(yōu)的積極性、主動性和創(chuàng)造性，使優(yōu)秀人才脫穎而出，努力建設(shè)一支真正能適應(yīng)現(xiàn)代金融企業(yè)要求的高素質(zhì)的員工隊伍。
    5、強(qiáng)化環(huán)境建設(shè)要進(jìn)一步強(qiáng)化環(huán)境建設(shè)，為公司的和諧、科學(xué)、穩(wěn)健發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍和環(huán)境。一要在認(rèn)真做好服務(wù)、努力創(chuàng)造優(yōu)秀品牌的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)宣傳農(nóng)商行在服務(wù)“三農(nóng)”中所做的工作、所作的貢獻(xiàn)，提高農(nóng)商行在社會上的知名度和美譽度，爭取得到更多更好的認(rèn)同和支持。二要進(jìn)一步加強(qiáng)與政府及有關(guān)部門的聯(lián)系、溝通，爭取政府更多更好的支持，以獲得更多的發(fā)展資源。三要積極參與創(chuàng)建金融安全區(qū)的活動，共建誠信社會，為農(nóng)商行的穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
    三、加強(qiáng)董事會自身建設(shè)xx年度工作艱巨、繁重，董事會要繼續(xù)忠實地履行股東大會所賦予的職責(zé)，勵精圖治，奮發(fā)有為，充分發(fā)揮經(jīng)營決策和指導(dǎo)作用，為全行的穩(wěn)健發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。全體董事要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)調(diào)查研究，積極出謀獻(xiàn)策，積極參與，研究和解決公司發(fā)展和管理過程中的一些重大問題，群策群力，共同努力，把董事會的工作做得更好。一是要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。各位董事要進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感、使命感，努力學(xué)習(xí)政治理論，學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)等有關(guān)知識，更好地提高自身素質(zhì)。二是要加強(qiáng)調(diào)查研究，提高決策水平。要從深化改革加快發(fā)展的視角出發(fā)，加強(qiáng)調(diào)研。要深入基層、深入員工調(diào)查研究，對全行工作中的重點、熱點、難點問題加強(qiáng)調(diào)研，積累第一手資料，從而進(jìn)一步提高決策的水平。三是要積極出謀獻(xiàn)策，充分發(fā)揮作用。董事要積極建言獻(xiàn)策，參與董事會的決策。各專業(yè)委員會要更積極主動發(fā)揮好作用，使董事會工作卓有成效。
    各位股東，同志們，扎實做好xx年度工作，責(zé)任重大，使命在肩。在新的一年里，董事會將一如既往地認(rèn)真貫徹落實股東大會決議，誠信、勤勉地履行職責(zé)，努力扎實工作，實現(xiàn)又快又好發(fā)展，為把錫州農(nóng)村商業(yè)銀行建成“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、服務(wù)和效益良好”的和諧、平安的精品銀行而奮斗。
    報告完畢，謝謝大家。
    銀行董事會報告篇九
    20xx年度實現(xiàn)凈利潤176.88億元，比上年增加55.80億元，增長46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤175.81億元，比上年增加54.77億元，增長45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長27.86%;各項存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長25.62%;各項貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個百分點。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個百分點;成本收入比39.48%，比上年下降2.69個百分點，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個百分點;資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。
    1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。
    一是客戶基礎(chǔ)卡設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實現(xiàn)翻番，突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長明顯，截至20xx年末，對公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長93%，占對公貸款客戶79%，提高14個百分點;民企存款客戶近13萬戶，占對公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤增長超過46%，資本消耗僅增長6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對公貸款戶均余額7300萬元，比年初下降30%。
    2.中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。
    20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，推動全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計發(fā)債386.8億元，比20xx年增長122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢;積極開展走出去、船舶和長單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實民企主辦行戰(zhàn)略，儲備大量客戶;先后獲得英國《金融時報》中國銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽，初步實現(xiàn)了中國一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破20xx億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式，實現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長69.91%，實現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項目，首次在全國特大年金項目上取得突破。
    3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。
    面對外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對公條線主動創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價水平不斷提高，以交易融資為利器拉動內(nèi)生存款增長;20xx年實現(xiàn)對公業(yè)務(wù)營業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國29家分行，專業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場滲透率，實現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。
    4.小微金融初步建立市場優(yōu)勢，零售業(yè)務(wù)實現(xiàn)新發(fā)展。
    控至20xx年末，全行零售貸款超過2600億元，個人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場競爭優(yōu)勢，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價水平持續(xù)上揚，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢。信用卡中心加大對小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，持續(xù)加大市場營銷和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬張，累計發(fā)卡913萬張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專線受理來電6.67萬通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項目等產(chǎn)品的高端財富管理平臺，實現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績。
    5.各經(jīng)營單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。
    存款推動上，地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個性化服務(wù)，日均存款增加超過200億元;南京、長沙分行在財政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實現(xiàn)利潤及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮奎47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。
    6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。
    一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個基礎(chǔ)性重點項目和11個亟待解決的課題;由行長與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動項目和課題，并在年內(nèi)全部完成項目設(shè)計，部分項目已完成或已開始實施。二是市場營銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運行體制、金融市場業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺，20xx年將全面實施，對提高市場效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實推進(jìn)中后臺管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊》;引入了平衡計分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營性部門績效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實施年度機(jī)構(gòu)績效考核，填補了管理支持部門績效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項目完成設(shè)計，問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計并實施，新資本協(xié)議等風(fēng)險管理項目也按計劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個模塊，部分已具備上線條件;制定、落實了《核心銀行系統(tǒng)項目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實地測試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
    銀行董事會報告篇十
    董事會作為商業(yè)銀行公司治理的一項核心制度安排,在銀行公司治理中發(fā)揮著日益重要的作用。本站小編為大家整理了一些銀行董事會。
    工作報告。
    希望對你有用!
    20xx年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項。
    規(guī)章制度。
    的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
    (一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
    1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
    20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)xx銀行綜合競爭力的不斷提升。
    2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
    20xx年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立xx小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展。
    3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
    20xx年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20xx年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
    4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
    20xx年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
    5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
    20xx年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范xx品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助xx金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促xx加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
    (二)深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
    20xx年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
    1、加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)20xx年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20xx年初編制了《中國xx銀行20xx年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
    20xx年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
    2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20xx年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
    3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20xx年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20xx年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽風(fēng)險管理專題報告》和《20xx年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了積極的作用。
    (三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
    我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國xx銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國xx銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國xx銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx年度1月和6月，分別對20xx年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國xx銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
    (四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
    20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國xx銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“xx指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“xx指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上海xx現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”xx世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽。
    (五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
    20xx年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20xx年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制。
    自我評價。
    工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
    (六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
    董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
    高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
    (七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
    20xx年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20xx年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國xx銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
    (八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
    1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行公司治理的實際需要，20xx年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國xx銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國xx銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國xx銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
    在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國xx銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國xx銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國xx銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國xx銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
    2、重大事項決策流程透明、運作高效。20xx年本公司共召開了8次董事會決策。
    性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
    3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國xx銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。
    4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
    報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
    5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國xx銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度對總行高管層成員和分行行長20xx年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國xx銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國xx銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
    6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
    7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
    20xx年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
    20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
    8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
    為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20xx年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力。
    調(diào)研報告。
    》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
    20xx年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
    為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
    9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
    董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
    10、公司治理屢獲獎項。
    20xx年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司20xx年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp20xx年度年報銀獎。
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    銀行董事會報告篇十一
    銀行董事會報告是銀行年報中非常重要的一部分，它揭示了銀行在過去一年的經(jīng)營成果和未來的發(fā)展規(guī)劃。近來，我閱讀了幾份銀行董事會報告，對其內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真思考和分析，對銀行未來的發(fā)展前景和個人的投資方向也有了更深入的了解和認(rèn)識。在這里，我想要分享我個人的心得體會。
    第二段：經(jīng)營態(tài)勢分析。
    銀行董事會報告中的經(jīng)營態(tài)勢分析是展示銀行業(yè)務(wù)方向和成果的關(guān)鍵部分，它涵蓋了銀行在各個領(lǐng)域的經(jīng)營情況和贏利能力。我發(fā)現(xiàn)，在當(dāng)今金融市場環(huán)境下，各家銀行都加大了對風(fēng)險的把控和管理，通過精細(xì)化管理和優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)使各項業(yè)務(wù)指標(biāo)均實現(xiàn)了良好增長，同時，信貸市場和資產(chǎn)管理領(lǐng)域也得到了較好的發(fā)展?？傊?jīng)營態(tài)勢的分析對銀行未來的展望和投資決策起到了關(guān)鍵的作用。
    第三段：數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新。
    數(shù)字化與新科技是當(dāng)前金融業(yè)的重要趨勢，這也是銀行業(yè)的新興發(fā)展方向。銀行董事會報告中涉及到數(shù)字化全面轉(zhuǎn)型和科技創(chuàng)新對于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的推動作用及實施情況。數(shù)字化轉(zhuǎn)型將引領(lǐng)金融業(yè)全面升級，而堅定的創(chuàng)新精神則將是銀行業(yè)的最大動力。眾多銀行已注重大力投資研發(fā)，利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)切入智能化、自動化等領(lǐng)域，提高效益和發(fā)展?jié)摿?，這也為銀行的可持續(xù)發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。
    第四段：風(fēng)險治理和全球化戰(zhàn)略。
    銀行董事會報告指出，風(fēng)險治理和全球化戰(zhàn)略是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的另外兩個重要方面。在全球化進(jìn)程中，銀行要發(fā)揮更大的全球資源優(yōu)勢，放眼全球市場。風(fēng)險治理也是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，銀行必須嚴(yán)格控制風(fēng)險以免破壞已有的穩(wěn)定局面并影響業(yè)務(wù)發(fā)展。從這些方面看，銀行董事會報告中對于企業(yè)治理相關(guān)內(nèi)容是密切關(guān)注的，對行業(yè)發(fā)展和投資者的重要性需予以重視。
    第五段：總結(jié)。
    通過閱讀銀行董事會報告，我發(fā)現(xiàn)銀行經(jīng)過素質(zhì)提升和不斷創(chuàng)新，業(yè)務(wù)和實力穩(wěn)步提高，物質(zhì)和技術(shù)基礎(chǔ)不斷加強(qiáng)。同時，銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)也與日俱增，尤其是外部市場競爭和政策變化等不確定的因素需引起重視，保持持續(xù)發(fā)展的能力，方能在市場之中保持競爭優(yōu)勢?？傊?，精細(xì)化管理和創(chuàng)新精神將是幫助銀行做出更好的決策，提供更好服務(wù)的關(guān)鍵。也正因如此，銀行行業(yè)未來仍將迎來更加值得期待的發(fā)展。
    銀行董事會報告篇十二
    20__年，本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門各項規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實地履行各項職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項工作。
    (一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。
    1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場定位。
    20__年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位，并將__銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個長期愿景、兩個發(fā)展目標(biāo)、三個市場定位、四個實現(xiàn)策略、五個保障機(jī)制”，為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)__銀行綜合競爭力的不斷提升。
    2、推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。
    20__年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下，積極推動經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，細(xì)分市場，模式化開發(fā)客戶，實現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對客戶定價能力，建立__小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā)，實施交叉銷售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段，實現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持__銀行的可持續(xù)發(fā)展。
    3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
    20__年，通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運行情況，深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運行模式的成功經(jīng)驗，緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實施步驟、推薦時間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊的三大原則，具體設(shè)計現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點，啟動了20__年度流程銀行十一項重點項目和十一項專項課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20__年末，項目和課題全部完成方案設(shè)計，大部分項目已進(jìn)入實施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
    4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
    20__年度，在董事會推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長，實現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個百分點，增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
    5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
    20__年度，董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”，以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運營管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動性風(fēng)險管理和內(nèi)外部審計監(jiān)督，完善并規(guī)范__品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時，董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助__金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促__加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
    (二)深化風(fēng)險管理，加強(qiáng)對全行風(fēng)險政策指導(dǎo)和風(fēng)險評估，督促落實各項風(fēng)險制度，深入開展風(fēng)險調(diào)研工作。
    20__年，本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險政策的指導(dǎo)與落實，積極開展風(fēng)險工作評估，加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險的控制和管理，提高了董事會風(fēng)險管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險管理水平的進(jìn)一步提升。
    1、加強(qiáng)風(fēng)險政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)2009年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗基礎(chǔ)上，董事會在20__年初編制了《中國__銀行20__年度風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險管理工作實踐，從做實、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門“三個辦法一個指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險政策，與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項風(fēng)險政策緊密銜接，堅持把每一條政策細(xì)化到實處，做到可落實、可評估。
    20__年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險提示，對全行風(fēng)險管理工作更具指導(dǎo)作用，在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河，充分體現(xiàn)了__銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動下，全行風(fēng)險治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險管理的思想深入人心，各項風(fēng)險管理的規(guī)劃和實施工作得以有條不紊地開展。
    2、開展風(fēng)險工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險監(jiān)督職能，20__年董事會風(fēng)險管理委員會分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險狀況識別、風(fēng)險評估測試、確認(rèn)風(fēng)險評估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險評估的內(nèi)容、組織、時間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險評估報告，為我公司不斷完善風(fēng)險管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險評估工作，充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險管理委員會在履行風(fēng)險管理、指導(dǎo)與評估職責(zé)，以及完善風(fēng)險治理方面的努力與嘗試。
    3、加大力度督促落實監(jiān)管部門風(fēng)險政策。20__年，董事會及風(fēng)險管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項風(fēng)險政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實。3月份，為更好地貫徹落實銀監(jiān)會有關(guān)流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和科技信息風(fēng)險的管理指引，董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動性風(fēng)險管理辦法》、《20__年流動性風(fēng)險控制指標(biāo)》、《聲譽風(fēng)險管理專題報告》和《2009年信息科技風(fēng)險管理年度報告》。這些報告分別對本公司流動性風(fēng)險管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題，聲譽風(fēng)險管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計劃等問題，以及度信息科技風(fēng)險管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實可行的實施方案與翔實說明，對切實落實監(jiān)管政策、填補制度空白起到了積極的作用。
    (三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營效益。
    我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級管理層在資本約束下實施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20__年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國__銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國__銀行資本管理辦法實施細(xì)則》，通過具體的制度安排，保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo)，滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國__銀行董事會資本分配與考核管理辦法》，對高級管理層實施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況，董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20__年度1月和6月，分別對2009年末和20__年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報告，加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國__銀行資本管理及補充工作匯報》，對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
    (四)積極履行社會責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實現(xiàn)公司價值最大化。
    20__年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購，制定了切實可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè)，積極回饋社會，“中國__銀行公益捐贈基金”高效運行，受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個定點扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎勵基金”，用于國家探月工程的人才激勵和人才培養(yǎng)，助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“__指數(shù)研究專項基金”，支持全國人大財經(jīng)委開展“__指數(shù)研究”課題項目;持續(xù)捐贈“中華紅絲帶基金”，推動全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上海__現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后，我公司緊急實施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心?找水源”行動，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外，我公司還鼓勵員工積極參與志愿者活動，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”__世博志愿者活動，為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門、ngo組織和主流媒體的高度評價，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20__年，我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎”、“最佳社會責(zé)任獎”、“上市公司社會責(zé)任獎”等多項榮譽。
    (五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
    20__年，董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20__年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財務(wù)會計及運營、科技信息風(fēng)險管理、合規(guī)風(fēng)險管理等方面制訂出臺了40多項管理措施，為有效防范風(fēng)險提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動;采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價體系整體框架，對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價;結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實際狀況，董事會審計委員會在20__年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式，落實加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時防范化解風(fēng)險;按照監(jiān)管部門的要求，董事會審計委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價工作，組織開展對定期財務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項研討。此外，董事會審計委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動，董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營理念，確保風(fēng)險通過內(nèi)部控制得到有效化解。
    (六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。
    董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險為導(dǎo)向，以提。
    高管理效率為重點，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20__年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國__銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國__銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時報告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運行。
    (七)高度重視信息科技風(fēng)險治理，充分履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)。
    20__年度，董事會高度重視信息科技風(fēng)險治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，履行董事會信息科技風(fēng)險管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險管理納入20__年操作風(fēng)險管理的重點工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國__銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國__銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國__銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國__銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作，通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對信息科技風(fēng)險管理工作的有效監(jiān)督。
    (八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
    1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合__銀行公司治理的實際需要，20__年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國__銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實際情況，本公司修訂了《中國__銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定，對會議記錄及會后事項也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會運作的實際情況，董事會于今年修訂了《中國__銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會審計委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國__銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國__銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序，使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實際。
    在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會在本年度還修訂了《中國__銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動管理制度》、《中國__銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國__銀行股份有限公司會計師事務(wù)所聘任辦法》、《中國__銀行股份有限公司高管風(fēng)險基金管理辦法》、《中國__銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》，制定了《中國__銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》、《中國__銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國__銀行股份有限公司年報信息披露重大差錯責(zé)任追究制度》、《中國__銀行股份有限公司外部信息報送和使用管理制度》、《中國__銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實施細(xì)則》和《中國__銀行外包風(fēng)險管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時董事會不斷強(qiáng)化制度的實施和落實工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。
    2、重大事項決策流程透明、運作高效。20__年本公司共召開了8次董事會決策。
    性會議、1次非決策性會議、4次投資者交流會、1次股東大會以及49次董事會專門委員會會議，研究或?qū)徸h本公司定期報告、董監(jiān)事會工作報告、行長工作報告、財務(wù)預(yù)決算報告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項，其中經(jīng)董事會審議通過了80多項決議。各項議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后，再報董事會審議決定，必要時提交股東大會審議表決。重大事項決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
    3、建立履職評價制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會及其專門委員會的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國__銀行股份有限公司董事履職評價試行辦法》。該辦法把對董事的評價分為履職行為客觀評價、自我評價兩部分。董事履職情況評價每年進(jìn)行一次，董事年度履職評價結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報，并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。
    4、繼續(xù)實施獨立董事上班制度，發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
    報告期內(nèi)本公司董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作61個工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅持獨立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢，為董事會決策提供專業(yè)意見。20__年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次，風(fēng)險管理委員會召開會議12次、審計委員會召開會議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13次，提名委員會召開會議7次、薪酬與考核委員會召開會議3次，共審議提案155項，為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅實基礎(chǔ)。
    5、組織實施盡職考評工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國__銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》，董事會發(fā)起實施了對高級管理人員的年度盡職考評工作，董事會薪酬與考核委員會在20__年度對總行高管層成員和分行行長2009年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報告。實施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20__年度，根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會修訂了《中國__銀行高管風(fēng)險基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險滯后性的特點，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對于風(fēng)險責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時，董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國__銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補充實施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。
    6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會決策效率和科學(xué)性。20__年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
    7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。
    20__年度，董事會從投資者關(guān)系入手，通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動，不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20__年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報和三季報投資者電話交流會;組織實施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17場，主動宣講我行優(yōu)勢和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20__年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計達(dá)500人。同時，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個高效的溝通平臺，20__年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?2期。
    20__年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動，依法對外發(fā)布各類定期報告和臨時公告，保證信息披露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20__年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報告，27余份臨時公告(包括股東大會文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。
    8、組織開展專項調(diào)研，提高董事會決策的前瞻性。
    為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動力，董事會薪酬與考核委員會在20__年度組成專題調(diào)研組，深入15個地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位，進(jìn)行了為期3個多月的現(xiàn)場調(diào)研，共計訪談員工100余人，聽取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報告》，為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
    20__年，董事會風(fēng)險管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會風(fēng)險管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報告全面、客觀、針對性強(qiáng)，受到了普遍好評。風(fēng)險管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險管理委員會全體成員進(jìn)行通報。通過采取一系列調(diào)研活動，有利于風(fēng)險管理委員會充分了解我公司風(fēng)險管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險管理、監(jiān)督與評估職能。為落實《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會風(fēng)險管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時，邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對it戰(zhàn)略與風(fēng)險管理問題進(jìn)行的專項調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
    為實地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評價工作，全面貫徹實施財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會審計委員會針對審計部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險防范以及控制措施，現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財務(wù)報告審計工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計處理方法，審計委員會還組織財務(wù)會計部、審計部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計處理進(jìn)行了專項研討，為公司財務(wù)報告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
    9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。
    董事會利用非決策性會議的平臺，采用專題匯報的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項目向董事會作匯報，使董事會全面、及時地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20__年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。
    10、公司治理屢獲獎項。
    20__年度，公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎”之“優(yōu)秀董事會獎”，董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎項，副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎項。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中，本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎、最佳投資者關(guān)系獎和最佳信息披露獎。在上海證券交易所上市公司20__年度董事會獎的評選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎;獨立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20__年度優(yōu)秀獨立董事”獎。本公司在《中國證券報》舉辦的“第12屆中國上市公司金牛獎百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎十強(qiáng)，在“金牛百強(qiáng)獎金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中，本公司獲得中國投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎和中國投資者關(guān)系ir公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“2009-20__年度信息披露考核”評選中，本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20__)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報比賽”評選活動中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報”獎。此外，本公司2009年年報還在國際著名年報獎項評選中奪得arc的財務(wù)數(shù)據(jù)金獎、印刷及制作銅獎、書面內(nèi)容銅獎以及l(fā)acp2009年度年報銀獎。
    銀行董事會報告篇十三
    不平凡的20xx年即將過去，在這年末歲初的時候，我們懷著十分愉悅的心情，盤點著連鎖有限責(zé)任公司一年來的收獲。我作為公司的董事長、法人代表，也在認(rèn)真地總結(jié)個人一年來的學(xué)習(xí)和工作，在xx局的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我本著以服務(wù)農(nóng)家店為根本，堅持樹誠信、樹形象、求創(chuàng)新、謀發(fā)展的經(jīng)營理念，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，不斷創(chuàng)新經(jīng)營機(jī)制，感受到在上級領(lǐng)導(dǎo)的幫助、同事們的支持下自已取得進(jìn)步的喜悅，感受到在工作中與各位同事共同努力取得成效的自信，感受到在工作中因面對眾多事務(wù)不能樣樣做好而留下的遺憾，感受到因能力有限面對管理工作如何更好的創(chuàng)新思路而留下的思索?；仡櫼荒甑墓ぷ?，有成績，也有不足。歸納為以下幾個方面，向組織和同志們作一匯報。
    企業(yè)是社會的細(xì)胞。要使企業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)條件下的激烈競爭中發(fā)展壯大，就得不斷學(xué)習(xí)，經(jīng)常掌握黨的路線方針、法規(guī)政策。一年來，我努力學(xué)習(xí)鄧小平理論和“三個代表”重要思想，學(xué)習(xí)省、市、縣的相關(guān)政策規(guī)定，并且認(rèn)真地記寫學(xué)習(xí)筆記5000多字。力爭使自己能夠較多地了解、掌握黨和政府的經(jīng)濟(jì)政策，了解市場動態(tài)。其次是努力學(xué)習(xí)與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的法律法規(guī)，如《合同法》、《勞動法》和新頒布的《勞動合同法》。第三就是學(xué)習(xí)與經(jīng)營有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，尤其是企業(yè)管理方面的知識，如財務(wù)管理、勞資管理、超市管理、現(xiàn)代物流模式等。
    國家商務(wù)部實施“萬村千鄉(xiāng)市場工程”，目的是解決農(nóng)民消費“不安全、不實惠、不方便”的問題，把現(xiàn)代流通理念引入農(nóng)村，拉動內(nèi)需，為社會主義新農(nóng)村建設(shè)做貢獻(xiàn)。我公司作為實施企業(yè)之一，借此良機(jī)，發(fā)展壯大自己，可以說是千載難逢。對此，我始終高度重視，放在各項工作的首位來安排。
    一是積極建設(shè)物流配送部。年初，分別在xx縣、xx縣、xx區(qū)3個縣區(qū)各投資建設(shè)配送部一個，就近為外縣區(qū)加盟店配送商品，為其提供方便快捷、熱情周到的服務(wù)。二是組織精兵強(qiáng)將，領(lǐng)導(dǎo)班子成員帶隊，在外縣區(qū)工作的同志，長駐當(dāng)?shù)嘏渌筒?，分組劃片，深入村組開展工作。三是按照省、市商務(wù)主管部門的規(guī)定和要求，舍得投入人力物力，做扎實細(xì)致的工作，扶持加盟店的改造，指導(dǎo)加盟店規(guī)范。四是安排專人專車，巡回檢查指導(dǎo)，提出合理的意見和建議，保持干凈整潔的店容店貌，督促商品分類陳列，擺放整齊。五是協(xié)助市商務(wù)局舉辦農(nóng)家店店長培訓(xùn)會，宣傳政策，加強(qiáng)溝通，提高業(yè)務(wù)水平和守法經(jīng)營意識。今年我公司共發(fā)展加盟店多戶，其中上半年經(jīng)省、市驗收合格xx戶，得到國家扶持資金xx萬元。下半年上報待批xx戶，據(jù)分析，將會比上半年驗收合格的戶數(shù)更多。尤其是得知商貿(mào)有限公司放棄“萬村千鄉(xiāng)市場工程”實施資格后，我積極與其聯(lián)系，將他們的實施區(qū)域接了過來，直接增加了xx戶加盟店，同時為明年擴(kuò)大了xx區(qū)和xx區(qū)的實施區(qū)域。xx戶加盟店可得到扶持資金xx萬元，明年在這兩個區(qū)域得到的實惠將更多。
    物流配送是實施“萬村千鄉(xiāng)市場工程”的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，隨著我公司實施區(qū)域不斷擴(kuò)大，加盟店的發(fā)展戶數(shù)連續(xù)增加，直營超市一個接一個地建成開業(yè)，物流配送中心的業(yè)務(wù)量迅速增長，必須采取措施予以加強(qiáng)。一是增添了xx輛新車，招聘了xx名司機(jī)和業(yè)務(wù)人員，直接從人力物力上予以加強(qiáng)。二是劃分片區(qū)，詳細(xì)制定配送路線，實行電話訪銷，按訪銷計劃送貨，提高配送效率。三是加強(qiáng)財務(wù)管理，xx名會計分單位負(fù)責(zé)結(jié)算，建立了嚴(yán)格的管理制度，完善了票據(jù)傳遞程序，實現(xiàn)了會計電算化，迅速準(zhǔn)確地完成購進(jìn)銷出結(jié)算。四是加強(qiáng)對配送人員的管理，教育這些同志不斷改善服務(wù)態(tài)度，盡職盡責(zé)搞好商品配送和檢查指導(dǎo)加盟店的工作。五是認(rèn)識到位，明確規(guī)定，凡是我公司配送的商品，實行當(dāng)?shù)厥袌鲎畹蛢r，切實做到質(zhì)優(yōu)價廉，讓利于廣大群眾，這是各項措施中最為重要的一條。
    從企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展利益考慮，必須克服物流配送中心批發(fā)商品過程中受制于人的弊端，選擇合適的經(jīng)營地點，建設(shè)一批直營超市，發(fā)展自己的零售終端企業(yè)，建立與物流配送中心相匹配的商業(yè)經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)，給企業(yè)發(fā)展壯大打下一個良好的基礎(chǔ)，是我公司投資建設(shè)鄉(xiāng)村直營超市的根本出發(fā)點，也是合理使用國家扶持資金的正確選擇。去年我公司新建了xx戶鄉(xiāng)村直營超市，取得比較理想的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益，這一做法得到國家、省、市、縣商務(wù)主管部門領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。今年從年初起，我公司就開始繼續(xù)實施這一計劃，全年新建村級直營超市xx戶，另外還在xx區(qū)和xx縣發(fā)展改造了5戶村級直營超市。一是選擇人氣較旺的鄉(xiāng)村，在具體地點上又必須做到位于繁華街區(qū)。村級超市還比較容易做到，鄉(xiāng)級超市就比較困難了。我們迎難而上，主動爭取，加強(qiáng)協(xié)調(diào)，密切關(guān)系，還是做到了這一要求，已經(jīng)開業(yè)的6個鄉(xiāng)級超市全都在繁華街區(qū)。二是盡可能降低成本，采取租賃房屋加以改造，租賃空院和空閑非耕地自建輕鋼龍骨彩瓦結(jié)構(gòu)的輕型房屋，都有效地降低了辦店成本。三是建成一個，開業(yè)一個，盡快發(fā)揮資金效益。今年已經(jīng)開業(yè)的直營超市經(jīng)營情況都比較好，我公司今年實現(xiàn)的利潤主要來自這些鄉(xiāng)村直營超市。
    我公司領(lǐng)導(dǎo)班子有xx名成員，職數(shù)較多，要使這樣一個大班子能夠齊心協(xié)力，團(tuán)結(jié)共事，凡事民主決策，吸收各方意見，發(fā)揮集體智慧，是至為重要的一個方面。我作為班長，對此有清醒地認(rèn)識。凡涉及到項目選點、開發(fā)投資、項目建設(shè)、財務(wù)管理、資金籌措、大宗商品采購、員工工資調(diào)整、重要工作安排等等事項，均提交領(lǐng)導(dǎo)會研究決定，一時吃不準(zhǔn)、定不了的事情，根據(jù)同志們提出的疑問，再做考察調(diào)研，反復(fù)上會研究，直到統(tǒng)一認(rèn)識，作出最終決定。重大事項的決定，還請部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干參加，廣泛聽取意見，力求決策正確。
    同時，加強(qiáng)與省、市、縣主管上級的聯(lián)系，自覺請示匯報，聽取意見，接受指導(dǎo)，爭取支持，獲得幫助。正是因為管理民主，決策透明，才使得領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)，部門關(guān)系協(xié)調(diào)，職工心齊勁弘，上下支持有力，在公司內(nèi)部創(chuàng)造了和諧發(fā)展的良好氛圍。
    在黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作和廉潔自律方面，我時刻牢記中紀(jì)委針對企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部規(guī)定的“四大紀(jì)律，八項要求”，用“”作為自己的行為準(zhǔn)則，不貪不拿，不謀私利。今年，我公司縣城新區(qū)的配送中心展銷廳項目開工建設(shè)，按照規(guī)定，堅決實行公開招標(biāo)，并與檢察院聯(lián)合成立了“預(yù)防基建工程職務(wù)犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組”，制定了6套相關(guān)制度。公司成立了基建領(lǐng)導(dǎo)小組，由書記掛帥，具體負(fù)責(zé)基建工程，我不參與其中，用規(guī)范的組織和嚴(yán)格的制度管理，杜絕各方面的“跑、冒、滴、漏”。
    天天配送，日日開門，這是商業(yè)經(jīng)營的常規(guī)，為此，我公司很少統(tǒng)一休息過星期天、節(jié)假日。今年受命代管縣xx公司以來，擔(dān)子更重，任務(wù)更加艱巨，一年四季，忙忙碌碌。作為主要領(lǐng)導(dǎo)，要操的心就更多一些，經(jīng)常忙完了白天的工作，晚上還要考慮許多重要工作的安排，或者到配送中心去看望員工，與同志們談心，了解情況，可以說一心撲在工作上。
    在關(guān)心職工生活，解決實際困難方面，我們一是積極繳納養(yǎng)老保險金，全年無拖欠。二是優(yōu)先安排本單位職工及其親屬租賃門店和柜臺。三是全力安排下崗職工到直營超市和配送中心上班。四是大力協(xié)助符合條件的同志辦理病退和正常退休。五是積極為退休職工辦理醫(yī)療保險。六是適當(dāng)提高員工的工資待遇。七是嚴(yán)肅處理違反勞動紀(jì)律的個別職工，教育大家，提高員工隊伍的整體素質(zhì)。全年沒有發(fā)生一起職工上訪事件。
    5月12日，汶川發(fā)生8.0級特大地震，我縣震感強(qiáng)烈，公司的房屋和超市的設(shè)施、商品受到一定的損失。鬧得人心慌慌，紛紛外出防震，一街兩行的商店，大部分關(guān)門停業(yè)，我公司從員工安全考慮，也決定暫時停業(yè)。恰在此時，接到上級指示，要求我們在注意安全的情況下，開門營業(yè)，保障供應(yīng)，穩(wěn)定市場，安定人心，并要求加大食品類商品的儲備，為較長時間的抗震救災(zāi)做好準(zhǔn)備。從指示下達(dá)之日，我們立即行動，一是加強(qiáng)地震信息的收集，安排專人，通過電視和網(wǎng)絡(luò)不斷了解各級政府發(fā)布的地震信息。二是整理各超市受震倒下的商品，正常開門營業(yè)，要求營業(yè)員站在商店門口，顧客進(jìn)店之前，告訴他想好要買的東西，買了即走。三是積極籌措資金，承擔(dān)超額存貨的風(fēng)險，集中采購了一批食品，做好儲備。
    正由于我公司在抗震救災(zāi)期間的突出表現(xiàn)，省商務(wù)廳及時為我們調(diào)撥了4輛“抗震救災(zāi)流動售貨車”，有力支持了我公司為抗震救災(zāi)做出更大的貢獻(xiàn)。
    回顧自己的工作，也存在著不少的缺點。一是忙于工作，學(xué)習(xí)的時間相對少了一些，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)企業(yè)管理知識不夠。二是工作頭緒多、進(jìn)度不理想的時候容易急躁，發(fā)脾氣、訓(xùn)人。三是管理科學(xué)化、專業(yè)化程度還有較大差距，影響公司發(fā)展。在新的一年里，我一定要努力學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德修養(yǎng)，提高管理能力，克服急躁情緒，團(tuán)結(jié)全體員工，帶領(lǐng)班子成員求真務(wù)實，奮力拼搏，聚精會神搞建設(shè)，一心一意謀發(fā)展，力爭使我公司取得更好的業(yè)績。
    一年來的工作得到了xx局的正確領(lǐng)導(dǎo)，得到了公司班子成員和全體員工的大力支持，在此表示衷心地感謝!
    銀行董事會報告篇十四
    20xx年，公司董事會嚴(yán)格遵守《公司法》、《證券法》等法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，忠實履行《公司章程》賦予的各項職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行股東大會的各項決議，圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度重點任務(wù)進(jìn)取開展各項工作。全體董事恪盡職守、勤勉盡責(zé)，以科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、審慎、客觀的工作態(tài)度，進(jìn)取參與公司各項重大事項的決策過程，努力維護(hù)公司及全體股東的合法權(quán)益，有力保障了公司全年各項工作目標(biāo)的實現(xiàn)。
    20xx年，公司董事會進(jìn)取發(fā)揮決策職能，部署公司全年各項經(jīng)營指標(biāo)和管控目標(biāo)，落實管理層職責(zé)，為公司全面實現(xiàn)年度經(jīng)營目標(biāo)供給了決策支持和保障。公司以“打造千億企業(yè)、鑄就百年晨鳴”為目標(biāo)，堅決貫徹落實“打造團(tuán)隊、嚴(yán)細(xì)管理、業(yè)務(wù)精湛、創(chuàng)出佳績”十六字工作方針，拼搏進(jìn)取，創(chuàng)新實干，全面提升質(zhì)量效益、管理水平、科技含量、幸福指數(shù)和品牌形象，圓滿完成了全年的各項工作指標(biāo)，取得了十分矚目的成績。
    20xx年，公司完成機(jī)制紙產(chǎn)量510萬噸、銷量496萬噸，實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣298.52億元，同比增長30.32%;實現(xiàn)利潤總額及歸屬于母公司所有者的凈利潤分別為人民幣45.36億元、人民幣37.69億元，同比增長75.62%和88.60%。公司資產(chǎn)總額達(dá)人民幣1，056.25億元，企業(yè)總體實力進(jìn)一步增強(qiáng)。
    (一)公司治理情景。
    報告期內(nèi)，公司按照《公司法》、《證券法》、《上市公司治理準(zhǔn)則》、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》、《香港聯(lián)合交易所上市規(guī)則》和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的要求規(guī)范運作，不斷健全和完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，健全公司內(nèi)部控制制度，進(jìn)取開展投資者關(guān)系管理工作，以進(jìn)一步提高公司治理水平，促進(jìn)公司規(guī)范運作。
    1、關(guān)于股東及股東大會。
    公司已建立能夠保證股東充分行使權(quán)利、享有平等地位的公司治理結(jié)構(gòu)，股東按其所持有的股份享有其權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。公司股東大會的召集、召開合法合規(guī)，并在保證股東大會合法有效的前提下，均供給了現(xiàn)場投票和網(wǎng)絡(luò)投票兩種參會渠道。
    在審議影響中小投資者權(quán)益的重大事項時，均對中小投資者表決單獨計票，為股東供給便利并及時公開披露。同時，現(xiàn)場參加股東大會的投資者可與公司管理層應(yīng)對面溝通交流，切實維護(hù)了投資者參與公司經(jīng)營管理的權(quán)利和訴求。確保全體投資者能夠平等參與公司治理，切實保障了股東尤其是中小股東的合法權(quán)益。
    2、關(guān)于控股股東和上市公司。
    報告期內(nèi)，公司在業(yè)務(wù)、資產(chǎn)、財務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)等方面與控股股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)人堅持獨立，貼合中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司獨立性的相關(guān)規(guī)定?？毓晒蓶|、實際控制人嚴(yán)格規(guī)范自我的行為，依法行使權(quán)力履行義務(wù)。公司擁有獨立的業(yè)務(wù)和經(jīng)營自主本事，公司董事會、監(jiān)事會和內(nèi)部機(jī)構(gòu)能夠獨立運作。
    3、關(guān)于董事和董事會。
    公司董事會的構(gòu)成貼合法律法規(guī)及《公司章程》的要求，公司董事具備履行職責(zé)所必需的知識、技能和素質(zhì)，均能認(rèn)真、忠實、勤勉地履行《公司章程》規(guī)定的職權(quán);董事會的召集、召開嚴(yán)格按照《公司章程》和《董事會議事規(guī)則》等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行;公司董事會下設(shè)的戰(zhàn)略委員會、審計委員會、提名委員會和薪酬與考核委員會四個專門委員會正常履行職責(zé)，為董事會的決策供給科學(xué)和專業(yè)的意見參考。
    4、關(guān)于信息披露與投資者關(guān)系管理。
    按照相關(guān)規(guī)則的要求，公司嚴(yán)格執(zhí)行信息披露的有關(guān)規(guī)定，充分履行信息披露義務(wù)，及時、公平地披露信息，保證披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。報告期內(nèi)，公司經(jīng)過指定信息披露媒體對外發(fā)布定期報告、臨時公告及相關(guān)文件共計490余項，對公司經(jīng)營情景、關(guān)聯(lián)交易、對外投資、對外擔(dān)保和年度利潤分配實施等事項及時履行信息披露義務(wù)，進(jìn)一步保障了投資者的合法權(quán)益。
    在嚴(yán)格履行披露義務(wù)的前提下，公司重視投資者關(guān)系管理工作。公司在官方網(wǎng)站和巨潮資訊網(wǎng)上公示了公司住所、聯(lián)系電話、傳真、電子郵箱等信息，便于投資者經(jīng)過上述途徑與公司溝通;充分利用投資者專線、深圳證券交易所“互動易”平臺、實地調(diào)研等渠道和方式，與投資者進(jìn)取互動，聽取投資者的聲音，耐心解答投資者的問題，增進(jìn)投資者對公司的了解和認(rèn)同，并將投資者的合理意見和提議及時傳遞給公司管理層，構(gòu)建投資者與公司溝通的橋梁。
    (二)會議召開、召集情景。
    20xx年，公司董事會召開會議17次，審議并經(jīng)過79項議案;召集、召開股東大會9次，作出決議42項。歷次會議均嚴(yán)格執(zhí)行《公司章程》及議事規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，會議決議合法有效，各項決議實施情景總體良好。公司董事、相關(guān)高級管理人員以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席(或列席)了董事會和股東大會，對公司的重大事項作出了決策。
    董事會充分發(fā)揮了各專業(yè)委員會的職能作用，戰(zhàn)略與發(fā)展委員會多次就公司發(fā)展戰(zhàn)略的重大問題開展研討;審計委員會參與了對公司季報、中報、年報的審計把關(guān);提名委員會對高管人員的任職提出了審核意見;薪酬與考核委員會對公司董事、高管人員的薪酬機(jī)制實施發(fā)揮了進(jìn)取作用。獨立董事充分發(fā)揮自身職能，對相關(guān)事項發(fā)表獨立意見24次。
    (三)董事會對股東大會決議的執(zhí)行情景。
    公司董事會按照股東大會決議安排及《公司章程》賦予的職權(quán)，盡職盡責(zé)，主要完成了以下工作：
    經(jīng)20xx年度股東大會決議，公司向全體普通股股東每10股派發(fā)人民幣6.0元(含稅)現(xiàn)金紅利，共派發(fā)現(xiàn)金紅利11.62億元人民幣(含稅);優(yōu)先股股東折合每10股普通股派發(fā)人民幣3.08元(含稅)現(xiàn)金紅利，共派發(fā)現(xiàn)金紅利1.19億元人民幣(含稅)，現(xiàn)金分紅占2016年度合并報表歸屬于上市公司股東的凈利潤的62.07%。公司歷來注重對股東的回報，近年來繼續(xù)加大對投資者的回報力度，公司近三年累計現(xiàn)金分紅占?xì)w屬于母公司股東凈利潤的比例達(dá)59.43%。
    公司從規(guī)范法人治理、提升公司在資本市場的地位和形象、為公司廣大股東服務(wù)的角度出發(fā)，強(qiáng)化了投資者關(guān)系管理工作。
    20xx年，經(jīng)過接待投資者來訪、接聽股東電話、發(fā)送郵件等形式與投資者進(jìn)行了有效溝通，并且定期將公司階段性經(jīng)營動態(tài)以電子郵件的方式傳遞給公司投資者，與公司股東堅持了良好的溝通關(guān)系。20xx年，共接待機(jī)構(gòu)和投資者實地調(diào)研和電話會議15次，答復(fù)深交所平臺投資者問題470個，最大程度地滿足了投資者的信息需求，使投資者能夠及時、準(zhǔn)確地了解到公司的經(jīng)營發(fā)展情景。
    20xx年，董事會將緊緊圍繞“打造千億企業(yè)、鑄就百年晨鳴”總目標(biāo)，進(jìn)取發(fā)揮董事會在公司治理中的核心作用，扎實做好董事會日常工作，科學(xué)高效決策重大事項，從全體股東的利益出發(fā)，認(rèn)真貫徹落實股東大會決議，確保經(jīng)營管理工作穩(wěn)步有序開展，為全面實現(xiàn)年度科研生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)供給有力的決策支持和保障。
    1、統(tǒng)籌戰(zhàn)略和計劃管控，確保年度各項任務(wù)目標(biāo)落實。
    依據(jù)宏觀形勢和公司戰(zhàn)略，及時補充修訂發(fā)展規(guī)劃，實現(xiàn)中長期規(guī)劃和年度計劃充分銜接、滾動管理，保證公司的持續(xù)發(fā)展壯大。部署安排公司經(jīng)營計劃目標(biāo)，夯實管理層職責(zé)，保證各項目標(biāo)全面承接、職責(zé)清晰、有效協(xié)同，深入推進(jìn)運營計劃、績效評價信息化管理，確保全年經(jīng)營目標(biāo)的全面完成。
    2、高效運作，完善董事會決策機(jī)制。
    一是加強(qiáng)會議管理，提高會議效率;二是進(jìn)一步發(fā)揮董事會各專門委員會及獨立董事的作用，董事會各專門委員會、獨立董事將依法履行職責(zé)，經(jīng)過參加或列席相關(guān)會議、專題調(diào)研、實地考察、審查報告和報表資料、問詢相關(guān)人員等方式，主動了解已發(fā)生和可能發(fā)生的重大事項及其進(jìn)展情景，評估可能對公司產(chǎn)生的影響，全面掌握企業(yè)運作情景，適時給予專業(yè)而可行的提議或意見。
    3、提高信息披露透明度，提升投資者關(guān)系管理水平。
    公司董事會將繼續(xù)按照相關(guān)監(jiān)管要求及時、準(zhǔn)確地做好信息披露工作，及時編制并披露公司定期報告和臨時報告，確保公司信息披露資料的真實、準(zhǔn)確、完整。
    公司董事會將嚴(yán)格執(zhí)行《信息披露管理辦法》和《投資者關(guān)系管理工作細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，將本著公平、公開、守信的原則，及時地披露有關(guān)信息，并組織、籌備好2018年投資者關(guān)系活動，堅持公司投資者接待專線電話暢通，并進(jìn)取經(jīng)過深圳證券交易所“互動易”、公司郵箱、電話等方式加強(qiáng)與投資者的溝通。同時加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)工作，嚴(yán)格內(nèi)幕信息保密管理，異常是加強(qiáng)對內(nèi)部信息報告、內(nèi)幕信息知情人的管理，不斷提高信息披露質(zhì)量和投資者關(guān)系管理水平。
    4、繼續(xù)加強(qiáng)對公司經(jīng)營管理工作的指導(dǎo)。
    一是對公司的重大經(jīng)營管理事項要科學(xué)決策、及時決策、為經(jīng)營層開展工作創(chuàng)造良好的環(huán)境;二是繼續(xù)加強(qiáng)公司內(nèi)控體系規(guī)范，不斷優(yōu)化企業(yè)運營管理體系，夯實公司基礎(chǔ)工作，防范企業(yè)風(fēng)險，確保實現(xiàn)公司的可持續(xù)性健康發(fā)展。
    5、高度重視、抓好規(guī)范運作培訓(xùn)工作。
    一是遵照國家證券監(jiān)管部門的有關(guān)要求，嚴(yán)格完成公司董事、監(jiān)事、高級管理人員年度培訓(xùn)任務(wù)，做好獨立董事任職資格的后續(xù)培訓(xùn)、財務(wù)負(fù)責(zé)人的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高董事、監(jiān)事和高級管理人員的履職本事;二是做好公司內(nèi)部規(guī)范運作培訓(xùn)，不斷加強(qiáng)公司各單位、各級管理人員有關(guān)上市公司治理的合規(guī)意識與風(fēng)險職責(zé)意識，切實提升公司的規(guī)范運作水平。
    銀行董事會報告篇十五
    各位股東代表:。
    大家好！
    今天，蘭州朗青交通科技有限公司在這里召開股東代表大會，借此機(jī)會，我首先向在過去一年里為朗青公司的發(fā)展和壯大做出巨大貢獻(xiàn)的各位股東和股東代表表示衷心的感謝！下面，我受董事會的委托，并代表董事會，向諸位作20xx年度工作報告，請予以審議！
    20xx年對于朗青而言是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，更是公司收獲的一年。本年度，公司在設(shè)計院的正確領(lǐng)導(dǎo)和支持下,緊緊圍繞發(fā)展經(jīng)濟(jì)這一目標(biāo)，抓機(jī)遇、求發(fā)展，全體員工齊心協(xié)力，頑強(qiáng)進(jìn)取，各方面的工作都取得了一定的成績。在過去的一年里，公司全員團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實創(chuàng)新，始終堅持“創(chuàng)新從心開始”的經(jīng)營理念，同心同德、真抓實干，切實完成了設(shè)計院下達(dá)的生產(chǎn)指標(biāo)。下面對公司本年度的各項工作予以匯報。
    20xx年，公司繼續(xù)圍繞“爭創(chuàng)勘察設(shè)計精品”的經(jīng)營目標(biāo)，堅持“創(chuàng)造從心開始”的經(jīng)營理念，繼續(xù)深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，把發(fā)展經(jīng)濟(jì)作為公司發(fā)展的第一要務(wù)。一年來，公司在工程設(shè)計與施工、多媒體制作與演示、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控及軟件開發(fā)等方面均取得了一定的成績，主要項目有：天水過境段兩階段施工圖設(shè)計、三撫線三屯營至唐秦界段改建工程（第一合同段）兩階段施工圖設(shè)計、曲麻萊至不凍泉三級公路安全設(shè)施設(shè)計、甘肅省水運局信息化系統(tǒng)工可報告及設(shè)計、s207線靖遠(yuǎn)至?xí)幙h際扶貧公路一階段施工圖設(shè)計、全省高速公路計重收費改造施工圖設(shè)計、內(nèi)蒙古省道313線蘭家梁至嘎魯圖機(jī)電設(shè)計、中川、天水路、瓜州收費站情報板施工等，公司全年共完成生產(chǎn)任務(wù)30多項，其中通過設(shè)計院承攬的生產(chǎn)任務(wù)近20項，獨立承攬生產(chǎn)任務(wù)15項。（見附表）。
    制度建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要保證。公司發(fā)展至今，一是靠正確的領(lǐng)導(dǎo)和政策，二是靠廣大員工的支持和嚴(yán)格的管理。20xx年，公司結(jié)合經(jīng)營管理實際，對管理制度進(jìn)行了第四次修訂，并制訂《蘭州朗青交通科技有限公司管理制度匯編》，內(nèi)容涉及人事、財務(wù)、薪金、獎懲、采購、報銷、質(zhì)量追究、內(nèi)部控制等21項，基本達(dá)到了按制度和規(guī)定辦事的管理理念，公司管理逐步進(jìn)入了科學(xué)管理的軌道，管理水平不斷提高，同時也有效促進(jìn)了勞動生產(chǎn)率和工作效率的提高。
    由于公司20xx年的工作重心會偏向于機(jī)電施工，因此，我們會在設(shè)備采購管理、施工控制、招投標(biāo)管理及資產(chǎn)、資質(zhì)、資金（“三資”）管理上狠下功夫，不斷完善相關(guān)制度，由以往的“人治”逐漸步入依制度辦事、依法律辦事的軌道，使公司能更好更快地發(fā)展。
    一直以來，公司始終給予員工培訓(xùn)工作極大的重視。采取公司外派深造、個人主動學(xué)習(xí)、聘請專家授課等多種形式進(jìn)行培訓(xùn)，同時保證每月至少兩次的學(xué)習(xí)時間；在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，不僅注重在思想政治方面的學(xué)習(xí)，同時對于專業(yè)知識方面的學(xué)習(xí)也相當(dāng)重視。內(nèi)容主要包括：現(xiàn)代企業(yè)管理知識、專業(yè)基礎(chǔ)知識、各門類的技術(shù)培訓(xùn)等，對于成績突出者給予一定的獎勵，并由公司報銷相應(yīng)費用。
    通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效地提高了廣大員工學(xué)習(xí)的積極性，使員工的整體素質(zhì)得到了全面的提升。20xx年，公司先后組織培訓(xùn)員工10余人次。其中，12月23日媒體部赴北京進(jìn)行為期六天的公路虛擬現(xiàn)實軟件培訓(xùn)影響深遠(yuǎn)，為康臨路制作虛擬現(xiàn)實作了充分的準(zhǔn)備，更為重要的是為公司以后公路交通虛擬現(xiàn)實打下了堅實的基礎(chǔ)。此外，公司還組織設(shè)計施工人員10余人進(jìn)行了甘肅省建筑行業(yè)安全培訓(xùn)、羅杰康交換機(jī)技術(shù)培訓(xùn)等。目前公司開展的“創(chuàng)新標(biāo)兵、技術(shù)能手和科研小組活動”已接近尾聲，對于在活動中涌現(xiàn)出的先進(jìn)個人和部門，公司也給予了一定的物質(zhì)獎勵，這項活動我們將長期堅持下去，這樣做的目的既鼓勵了先進(jìn)，鞭策了后進(jìn)，員工的集體榮譽感得到了加強(qiáng)，同時，朗青的形象也得到了弘揚，各項工作都得到了促進(jìn)。
    企業(yè)的文化建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的催化劑，更是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年，在設(shè)計院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司全員緊緊圍繞生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的完成，繼續(xù)深入、持久地在全公司范圍內(nèi)廣泛開展了爭創(chuàng)優(yōu)秀部室等活動，工會利用雙休日、節(jié)假日開展形式多樣的文娛活動，諸如：組建朗青自行車隊、舉辦朗青籃球聯(lián)誼賽、部門之間聯(lián)誼等等。通過這些員工喜聞樂見的活動形式，極大地增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力，同時也極大地鼓舞和調(diào)動了員工工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，在公司形成了心齊、氣順、勁足的良好氛圍。
    20xx年新春團(tuán)拜會，公司組織了近十人的籌備隊伍，利用下班休息時間及周末認(rèn)真排練，經(jīng)過時近兩個月的緊張準(zhǔn)備，最終，由我們朗青公司選送的兩個節(jié)目均獲得了優(yōu)異的成績，音樂劇《灰姑娘》獲得了二等獎，相聲《新潮相聲》獲得了三等獎。在活動中凝聚人心，在人心凝聚的氛圍里發(fā)展事業(yè)，正是每一位朗青員工的辛勤努力才促成了朗青的不斷發(fā)展。
    國家的富強(qiáng)靠的是綜合國力，企業(yè)的發(fā)展靠的則是綜合實力。對于朗青而言，僅憑設(shè)計、施工很難取得更大的進(jìn)步，有鑒于此，公司領(lǐng)導(dǎo)在20xx年時刻注重提升公司的綜合實力，無論是各種資質(zhì)的申辦，抑或大型會議的承辦都是我們的工作重點。
    20xx年，公司在各項資質(zhì)的申辦上積極探索、努力實踐，先后取得了甘肅省安全技術(shù)防范工程設(shè)計施工二級資質(zhì)、計算機(jī)信息系統(tǒng)集成三級資質(zhì)以及由國家住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部頒發(fā)的公路交通工程專業(yè)承包資質(zhì)：通信、監(jiān)控、收費綜合系統(tǒng)工程資質(zhì)等三個資質(zhì)。
    20xx年公司承辦了中國公路學(xué)會計算機(jī)應(yīng)用分會20xx年學(xué)術(shù)交流會暨年會，外來參會人員108人次，全部參會人員近300人次，此次年會的成功舉辦極大地提升了公司在設(shè)計院乃至全國各省市的勘察設(shè)計單位中的形象，得到了與會人員的一致好評！
    20xx年我們雖然做了大量的工作，取得了一定的成績，但在工作中仍然存在著一定的問題。其一，部分員工思想觀念依然陳舊，工作主動性不強(qiáng)，缺乏進(jìn)取精神和競爭意識；其二，由于公司成立時間短，資金積累少，加之部分項目資金未能及時到位，致使公司資金周轉(zhuǎn)困難。這些問題都是我們今后要努力的方向，20xx年我們會在申辦各種資質(zhì)上再下功夫，努力增加原始積累，使公司各方面都能取得新的更大的進(jìn)展。
    結(jié)合認(rèn)真學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀精神的貫徹落實，以及朗青200９年的發(fā)展規(guī)劃，我們今后重點抓好以下幾方面的工作：
    四、進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)思想政治及員工日常教育工作，不斷提升企業(yè)形象。抓好員工思想政治的教育，尤其對新進(jìn)員工的教育培養(yǎng)更加重視，使朗青的形象不斷得到提升。
    總之，在今后的工作中朗青公司將認(rèn)真貫徹設(shè)計院的領(lǐng)導(dǎo)精神，充分發(fā)揮朗青公司“將企業(yè)做大做強(qiáng)”的發(fā)展理念，從公司的發(fā)展實際出發(fā)，在實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的同時，本著“著眼未來，務(wù)求實效”的原則和“以人為本”的管理理念，進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀，為朗青未來的發(fā)展?fàn)I造一個更加和諧的環(huán)境，使朗青公司能夠更好、更快地發(fā)展起來。
    謝謝大家！
    銀行董事會報告篇十六
    鑒于___________公司經(jīng)營范圍的拓展。
    因此，公司的董事會成員于___________年___________月___________日在___________召開董事會會議。
    本次會議于召開會議前依法通知了全體董事，會議通知的時間、方式以及會議的召集和主持符合公司章程的規(guī)定，董事會成員___________、___________、___________出席了本次會議，全體董事均已到會。
    董事會經(jīng)審議一致同意通過決議如下：
    風(fēng)險提示：董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，如決議未經(jīng)與會的半數(shù)以上董事通過，董事會決議歸于無效。
    一、董事會同意向___________銀行申請借款___________萬元(人民幣)，借款期限為___________年，借款用途為___________。
    二、授權(quán)___________代表本公司與___________銀行簽署相關(guān)。
    合同。
    和相關(guān)文書。
    風(fēng)險提示：董事會決議設(shè)計業(yè)務(wù)不得超過公司的經(jīng)營范圍、不得違背國家的法律法規(guī)、不得損害社會公共利益、不得違背公司章程;否則董事會決議當(dāng)屬無效。
    ___________公司。
    董事會成員(簽字)：
    ___________、___________、___________。
    ___________年___________月___________日。
    銀行董事會報告篇十七
    各位股東代表：
    根據(jù)公司章程規(guī)定和董事會的安排，我代表公司董事會向股東大會作xx年度工作報告，請予審議。
    一、xx年工作回顧。
    xx年度，董事會認(rèn)真履行賦予的職責(zé)，發(fā)揮調(diào)控作用，抓機(jī)遇、謀決策、積極作為、攻堅克難，推進(jìn)新目標(biāo)、新發(fā)展。全年實現(xiàn)發(fā)出商品××億元，銷售收入××億元，利稅××億元，利潤××億元。成績的取得功于全體股東和員工的集體智慧和辛勤勞動，我代表公司董事會向你們致以衷心的感謝!
    現(xiàn)圍繞市場、科技創(chuàng)新、重點項目三個方面作簡要報告。
    (1)強(qiáng)化市場運作。
    面對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變化帶來的挑戰(zhàn)，積極應(yīng)對，使公司在市場逆境中得到穩(wěn)中推進(jìn)。一是國內(nèi)市場：××市場占有率穩(wěn)中有升，全年實現(xiàn)發(fā)出商品××億元，資金回籠××億元;××市場實現(xiàn)零的突破，全年實現(xiàn)開票銷售××萬元;××市場迅速崛起，全年實現(xiàn)開票銷售××億元，較往年增幅1倍。二是自營市場：在穩(wěn)定老客戶的基礎(chǔ)上，積極拓展××、××、××市場。全年實現(xiàn)銷售發(fā)貨××億元，資金回籠××億元，創(chuàng)歷史最好水平。同時，公司順利通過××預(yù)審和產(chǎn)品預(yù)審，并迎來了××、××、××、××等國際高端石油公司的預(yù)審，××審核獲95高分，在其供應(yīng)商中名列前茅。
    (2)堅持科技創(chuàng)新。
    圍繞石油機(jī)械產(chǎn)品的核心技術(shù)和關(guān)鍵技術(shù)，力推技術(shù)創(chuàng)新與改造。一是完成部分pr2產(chǎn)品的第三方認(rèn)證，為形成新的經(jīng)濟(jì)增長點奠定基礎(chǔ)。二是新產(chǎn)品××井口在××銷售業(yè)績創(chuàng)歷史最好水平。三是全年完成各類計劃項目申報工作30多項，爭取各類科技項目資金1000多萬元。
    (3)狠抓重點項目。
    按照“科學(xué)調(diào)研、合理編制、穩(wěn)步實施、提升裝備、擴(kuò)大產(chǎn)能”的技改思路，全年實現(xiàn)技改投入××萬元。一是依據(jù)現(xiàn)有產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及市場產(chǎn)品實際需求，以及國際大公司驗廠要求，對生產(chǎn)線設(shè)備進(jìn)行“填平，補齊”。二是啟動××重點項目前期基礎(chǔ)建設(shè)，三是完成××項目建設(shè)，緊抓取證，并正式投產(chǎn)運營。
    各位股東代表，過去一年，我們雖然取了一定成績，值得欣慰，但我們也要清醒地看到，我們工作中也存在一些不足：一是各項指標(biāo)完成情況與年初制定的方針目標(biāo)差距較大。二是通過××××、在處理事件的方式上、主動性方面暴露出很多問題。三是×××準(zhǔn)備等問題。這些問題都需要我們在今后的工作中正視和解決。
    二、xx年工作目標(biāo)與主要任務(wù)。
    xx年是我們深入貫徹落實和xx屆四中全會精神，完成集團(tuán)“”規(guī)劃的攻堅之年，更是提高經(jīng)營效益、培育盈利能力、提升公司發(fā)展戰(zhàn)略的重要一年。
    圍繞“”規(guī)劃目標(biāo)，董事會擬訂工作目標(biāo)，xx年主要任務(wù)是：以“全面完成2233、1133工程，在更高起點上推進(jìn)集團(tuán)與公司又快又好發(fā)展”為總目標(biāo)，通過“三個堅持”、“三個提升”，實現(xiàn)“三個開創(chuàng)”。主要目標(biāo)是：集團(tuán)實現(xiàn)開票銷售××億元，利稅總額××億元;公司實現(xiàn)開票銷售××億元，凈利潤××億元，重點拓展××個新市場，開發(fā)××項重點新產(chǎn)品。
    為實現(xiàn)上述任務(wù)和目標(biāo)，今年董事會將重點做好三個方面工作：
    (一)堅持市場引領(lǐng)創(chuàng)新，提升市場份額，開創(chuàng)市場發(fā)展新局面。緊緊圍繞年初集團(tuán)制定的方針目標(biāo)，以新的創(chuàng)新理念，引領(lǐng)市場運作，提升市場份額。一是鞏固和拓展現(xiàn)有市場。國內(nèi)主要繼續(xù)鞏固××市場和××市場;提升××市場;國外在代理方面利用現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)資源，鞏固國外市場;積極開拓自營市場，提高自營市場份額。二是運作重點新市場?！痢潦袌觯瑺幦≡撌袌龅娜蚺涮讬C(jī)會，形成最大經(jīng)濟(jì)增長點;××市場，通過××金石的運作，力爭××市場成為新的銷售亮點?！痢潦袌?，通過×××的深度代理合作，進(jìn)一步拓展××市場份額;三是實施企業(yè)升級戰(zhàn)略。緊抓國際高端石油公司供應(yīng)商預(yù)審機(jī)遇，利用技術(shù)優(yōu)勢、質(zhì)量優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢，迅速提升，進(jìn)軍世界一流供應(yīng)商陣營。
    (二)堅持科技創(chuàng)新驅(qū)動，提升競爭力，開創(chuàng)產(chǎn)業(yè)升級新局面扎實推進(jìn)創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略，以創(chuàng)新培育產(chǎn)業(yè)升級，促進(jìn)創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化為高端產(chǎn)品、高端產(chǎn)業(yè)，加快形成新的發(fā)展動力源。一是確保完成×××、×××、×××3項重點新產(chǎn)品開發(fā)的工作，為開拓新市場奠定堅實基礎(chǔ)。二是完成×××項目建設(shè)，以及大件裝配試壓油漆生產(chǎn)線，力爭在××、××、××等新項目上有突破。三是完成××公司水玻璃砂生產(chǎn)線搬遷和熱處理車間改造升級，為企業(yè)升級、發(fā)展高端產(chǎn)品做好基礎(chǔ)準(zhǔn)備工作。四是完成江蘇省重大成果轉(zhuǎn)化項目、國家戰(zhàn)略推進(jìn)項目的驗收工作，繼續(xù)推動省級重點實驗室和國家級企業(yè)中心的申報工作。
    (三)堅持管理創(chuàng)新，提升管理水平，開創(chuàng)管理升級新局面緊緊圍繞“規(guī)范經(jīng)營行為、構(gòu)建科學(xué)體系、推進(jìn)信息管理、保證增值增效”的要求，實現(xiàn)管理創(chuàng)新的目標(biāo)。一是適應(yīng)高端市場發(fā)展需求，實現(xiàn)生產(chǎn)管理創(chuàng)新，建立“高精尖”現(xiàn)代化精品車間，堅決做到“三美”，即環(huán)境美、行為美、產(chǎn)品美。二是利用工業(yè)化和信息化，推進(jìn)erp信息化管理，實現(xiàn)“雙統(tǒng)一”，即數(shù)控編程統(tǒng)一歸口編制、產(chǎn)品生產(chǎn)與質(zhì)量控制統(tǒng)一監(jiān)管。三是強(qiáng)化管理評審，做到“兩杜絕，一確保，一個零”，即杜絕分工不明、杜絕職責(zé)不清，確保責(zé)任到人，實現(xiàn)工作零失誤。四是強(qiáng)化內(nèi)部經(jīng)濟(jì)核算，圍繞會計核算和統(tǒng)計核算提高勞動生產(chǎn)率、減能增效，調(diào)動廣大職工積極性和創(chuàng)造性、提升企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。
    各位股東，xx年公司的工作目標(biāo)已經(jīng)確定，希望各位股東秉承“×××，×××，×××，×××”的企業(yè)精神，凝心聚力、目標(biāo)不降、壓力不減、持續(xù)發(fā)力、乘勢而上，在新常態(tài)、新起點下，為實現(xiàn)公司新發(fā)展、新跨越再做新貢獻(xiàn)。
    銀行董事會報告篇十八
    創(chuàng)新，是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展不竭的動力;創(chuàng)新，意味著超越與妥協(xié)、成功與失敗。
    公司的成立就是體制創(chuàng)新的產(chǎn)物。而公司自身又進(jìn)行著體制的創(chuàng)新、經(jīng)營的創(chuàng)新、觀念的創(chuàng)新和管理的創(chuàng)新。
    公司是在對原江漢高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)石化產(chǎn)品交易部，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，進(jìn)行總體股份制改造基礎(chǔ)上設(shè)立的。
    公司組建一年多來，取得了七個方面的初步成果：
    1、按照規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，初步建立了產(chǎn)權(quán)明晰的法人治理結(jié)構(gòu)，構(gòu)筑了權(quán)責(zé)明確的經(jīng)營管理平臺，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理(經(jīng)營管理層)的職權(quán)。
    2、總結(jié)應(yīng)用了公司核心理念，設(shè)計了公司標(biāo)識，辦理了以公司標(biāo)識作為注冊商標(biāo)的查詢、申請和注冊手續(xù);設(shè)計并逐步開始應(yīng)用了公司手冊，為整體實施公司創(chuàng)造了初步的條件。
    3、取得了油田地面工程防腐保溫設(shè)計(乙級)資質(zhì)《專項工程設(shè)計證書》;管道工程專業(yè)承包三級《施工資質(zhì)證書》;獲得了國家高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)證。
    4、初步完成了公司基本管理制度的構(gòu)建，頒布實施了基本管理制度項。
    5、實施了員工守則和標(biāo)準(zhǔn)化工作禮儀、標(biāo)準(zhǔn)化作息安排、標(biāo)準(zhǔn)化工作程序，員工隊伍形成了“議事講規(guī)則、辦事講程序”的風(fēng)氣。
    6、全面啟動了貫標(biāo)認(rèn)證、文本管理、績效考核、企業(yè)文化建設(shè)等四項基礎(chǔ)性工作。
    7、全面完成了x年的經(jīng)營指標(biāo)。x年預(yù)算實現(xiàn)利潤萬元。
    一年來的主要工作。
    “主業(yè)管吃飯，公司管發(fā)展”，為公司謀求可持續(xù)發(fā)展進(jìn)行了明確定位。集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)要求我們要開風(fēng)氣之先，要做試驗田，要做先導(dǎo)隊。我們感到，謀求可持續(xù)發(fā)展，就是要求我們走規(guī)范之路、走創(chuàng)新之路，更是要求我們處理好規(guī)范和創(chuàng)新的辨證關(guān)系。
    一年來，我們在以下四方面進(jìn)行了積極的探索：
    一、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。
    所謂現(xiàn)代企業(yè)制度就是產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開、管理科學(xué)的公司制企業(yè)制度。其核心就是規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)。在完善法人治理結(jié)構(gòu)上，我們做了以下三項工作：
    一是對公司進(jìn)行制度性安排，明晰產(chǎn)權(quán)、明確權(quán)責(zé)。
    級管理人員所應(yīng)當(dāng)遵循的、基本的行為準(zhǔn)則和職業(yè)道德等內(nèi)容。
    x年，我們按照公司章程和準(zhǔn)則的上述規(guī)定，認(rèn)真履行股東會、董事會、監(jiān)事會的職權(quán)。三個會議的議題確定、通知義務(wù)、討論方式、決議程序和決定內(nèi)容都是嚴(yán)格按照《公司治理準(zhǔn)則》和《公司章程》規(guī)定的規(guī)則和程序進(jìn)行。至今，公司依法召開了股東會六次、董事會和監(jiān)事會七次。先后審議通過了公司年度經(jīng)營管理方案、財務(wù)預(yù)決算方案、公司章程修正案和基本管理制度以及公司項目投資、業(yè)務(wù)變更等重大問題。
    二是構(gòu)筑企業(yè)管理平臺，合理確定管理幅度和管理層次。
    為有效支撐和控制公司的運籌體系，實現(xiàn)公司制度安排，結(jié)合公司運營狀況，公司依法設(shè)置了四個管理機(jī)構(gòu)、四個事業(yè)部，辦理了個分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照。經(jīng)過一年的運行，對管理機(jī)構(gòu)職能又適時做出部分調(diào)整，重新任命了名管理人員。
    先后頒布實施了基本管理制度項，其他工作制度項。各項工作議題均由程序安排運行?？偨?jīng)理辦公會議制度、專業(yè)會議制度、工作任務(wù)催辦制度、信息反饋制度取得良好效果。議事講規(guī)則、辦事講程序的風(fēng)氣在公司逐漸形成。
    另外，為保證公司的規(guī)范運營，公司在機(jī)構(gòu)設(shè)置中擬設(shè)了公司外部的管理。
    顧問、法律顧問和財稅顧問。目前，管理顧問和法律顧問的工作職能暫時由董事會秘書履行。財稅顧問合同已履行了一年，工作成效顯著，今年又對該顧問合同進(jìn)行了續(xù)簽。