總結(jié)是一種記錄，讓我們在迷茫時(shí)能夠回顧自己的成長歷程。在寫總結(jié)時(shí)，我們需要關(guān)注于事實(shí)和實(shí)質(zhì)，而不是過多的主觀評價(jià)。下面是一些高質(zhì)量的總結(jié)范文，希望對大家有所幫助。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇一
風(fēng)險(xiǎn)是人們在生活和工作中難以避免的存在。無論是個(gè)人還是組織，在面對各種不確定因素時(shí)，都需要有一定的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。控制風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐的能力，本文將從風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)五個(gè)方面，分享五段心得體會(huì)。
首先，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行正確的認(rèn)知是控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步。風(fēng)險(xiǎn)往往具有不確定性，我們不能指望能夠?qū)L(fēng)險(xiǎn)徹底排除，更不能盲目樂觀地否定風(fēng)險(xiǎn)的存在。因此，我們應(yīng)該正視風(fēng)險(xiǎn)，明確風(fēng)險(xiǎn)所帶來的潛在威脅，并及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。另外，深入了解風(fēng)險(xiǎn)的成因和規(guī)律，有助于提高我們對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知水平，從而更加有效地控制風(fēng)險(xiǎn)。
其次，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估是控制風(fēng)險(xiǎn)的重要一環(huán)。在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要全面地了解風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、范圍和可能造成的后果，以便制定出更有效的風(fēng)險(xiǎn)控制策略。風(fēng)險(xiǎn)評估可以通過調(diào)研、數(shù)據(jù)分析、專家評估等多種方式進(jìn)行。在評估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們應(yīng)該注意收集和整理相關(guān)信息，客觀公正地分析風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度，并在評估過程中充分考慮不確定性因素，以便更準(zhǔn)確地評估風(fēng)險(xiǎn)。
第三，風(fēng)險(xiǎn)控制是實(shí)現(xiàn)控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵步驟。在控制風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們應(yīng)該采取適當(dāng)?shù)拇胧?，降低或消除風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)控制的方式多種多樣，可以包括風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)避免等。在選擇風(fēng)險(xiǎn)控制策略時(shí)，我們要根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和實(shí)際情況來制定具體的控制方案。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制需要多部門、多人員的合作，需要建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確保控制措施的有效實(shí)施。
其次，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對是控制風(fēng)險(xiǎn)過程中不可或缺的環(huán)節(jié)。即使我們已經(jīng)做了充分的風(fēng)險(xiǎn)評估和控制準(zhǔn)備，有時(shí)仍然無法完全避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們要冷靜應(yīng)對，及時(shí)采取相應(yīng)的行動(dòng)，以減少損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對可以包括緊急處置、危機(jī)公關(guān)、補(bǔ)救措施等。在應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們要注重溝通、調(diào)度和協(xié)調(diào)，與所有相關(guān)方保持緊密合作，形成一個(gè)完整的應(yīng)對體系，以應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)帶來的各種挑戰(zhàn)。
最后，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的必要環(huán)節(jié)。在經(jīng)歷了風(fēng)險(xiǎn)的控制和應(yīng)對后，我們應(yīng)該總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)總結(jié)成功經(jīng)驗(yàn)和失敗教訓(xùn)。通過總結(jié)，我們可以發(fā)現(xiàn)控制風(fēng)險(xiǎn)的不足之處和改進(jìn)的空間，進(jìn)一步提高我們的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。此外，我們還可以將總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)轉(zhuǎn)化為具體的操作指南，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，從而更好地控制風(fēng)險(xiǎn)。
綜上所述，控制風(fēng)險(xiǎn)需要我們的不斷努力和實(shí)踐。正確認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)、準(zhǔn)確評估風(fēng)險(xiǎn)、有效控制風(fēng)險(xiǎn)、靈活應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)以及及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，是我們控制風(fēng)險(xiǎn)的五個(gè)重要環(huán)節(jié)。只有不斷提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，我們才能更好地應(yīng)對生活和工作中的各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇二
在現(xiàn)代社會(huì)中，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。無論是生活中的各種意外事件，還是工作中的各種挑戰(zhàn)和壓力，都存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此，學(xué)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制成為了每個(gè)人必備的生存技能。在我多年的經(jīng)驗(yàn)積累中，我逐漸形成了一套可行的風(fēng)險(xiǎn)控制心得與體會(huì)，希望通過這篇文章與大家分享。
第二段：了解風(fēng)險(xiǎn)。
要有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，首先要深入了解風(fēng)險(xiǎn)。了解風(fēng)險(xiǎn)包括對現(xiàn)狀和可能發(fā)生的不可預(yù)測事件的認(rèn)識(shí)。我們可以通過學(xué)習(xí)相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，了解不同種類的風(fēng)險(xiǎn)，并逐漸形成一種敏感度，能夠在一開始就對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別與評估。此外，了解個(gè)人所處的環(huán)境和行業(yè)的情況也是非常重要的，因?yàn)椴煌袠I(yè)和環(huán)境中的風(fēng)險(xiǎn)類型和程度存在差異，只有充分了解才能針對性地采取措施。
第三段：有效的控制。
了解風(fēng)險(xiǎn)之后，即可進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)控制的階段。在風(fēng)險(xiǎn)控制中，我們需要采取一系列全面有效的措施，以防范和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。首先，制定合理的計(jì)劃和策略是必不可少的。我們需要在了解風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，通過分析和評估，制定切實(shí)可行的對策，并予以實(shí)施。此外，風(fēng)險(xiǎn)的控制還涉及到了信息的及時(shí)獲取和充分利用，只有掌握最新的信息才能預(yù)測和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。最后，風(fēng)險(xiǎn)的控制還需要堅(jiān)持不懈的努力和行動(dòng)。我們不能因?yàn)橐淮纬晒Φ目刂凭头潘删?，而是要時(shí)刻保持警覺，隨時(shí)調(diào)整和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制的策略和方法。
第四段：經(jīng)驗(yàn)的積累。
經(jīng)過長時(shí)間的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐，我深刻地認(rèn)識(shí)到了經(jīng)驗(yàn)的重要性。在風(fēng)險(xiǎn)控制中，經(jīng)驗(yàn)是最好的老師。通過經(jīng)驗(yàn)，我們能夠更加準(zhǔn)確地判斷風(fēng)險(xiǎn)的類型和程度，減少錯(cuò)誤和失誤的概率。在我個(gè)人的實(shí)踐中，我會(huì)將每一次的風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)和歸納，形成一套系統(tǒng)化的經(jīng)驗(yàn)法則。這些經(jīng)驗(yàn)法則成為我下一次風(fēng)險(xiǎn)控制的參考和指導(dǎo)，提高了我的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與創(chuàng)新。
在風(fēng)險(xiǎn)控制中，持續(xù)學(xué)習(xí)和創(chuàng)新是保持競爭力的關(guān)鍵。風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)類型在不斷變化和演變，只有持續(xù)學(xué)習(xí)才能跟上時(shí)代的步伐。通過學(xué)習(xí)新的知識(shí)和技能，我們能夠更好地應(yīng)對新的風(fēng)險(xiǎn)，并找到更加有效的控制方法。同時(shí)，在風(fēng)險(xiǎn)控制中，創(chuàng)新能夠?yàn)槲覀儙硪庀氩坏降耐黄?。我們要不斷挑?zhàn)傳統(tǒng)的觀念和方法，嘗試新的思路和策略，以應(yīng)對更加復(fù)雜和多變的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境。
總結(jié)：
風(fēng)險(xiǎn)控制是每個(gè)人都需要掌握和運(yùn)用的重要技能。通過深入了解風(fēng)險(xiǎn)、有效控制、經(jīng)驗(yàn)的積累、持續(xù)學(xué)習(xí)與創(chuàng)新，我們能夠提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力和水平。希望通過這篇文章的分享，可以給大家?guī)硪恍﹩l(fā)和思考，幫助大家更好地應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)，保障自身的安全和利益。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇三
風(fēng)險(xiǎn)，是我們面對生活、工作和投資中無法避免的一種現(xiàn)象。而風(fēng)險(xiǎn)控制，則是我們?yōu)榱私档惋L(fēng)險(xiǎn)對我們造成的損失而采取的一系列策略和措施。在實(shí)踐中，人們積累了大量的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，形成了一系列的心得體會(huì)。為了更好地總結(jié)和分享這些心得體會(huì)，我們特創(chuàng)建了一本風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫。本文將圍繞這個(gè)主題展開，通過五段式的連貫文章，對風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫進(jìn)行介紹和分析。
第一段：引言。
風(fēng)險(xiǎn)控制是千古不變的話題，它關(guān)乎我們的生活和工作。在現(xiàn)代社會(huì)，我們面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，如健康風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。為了降低風(fēng)險(xiǎn)對我們的影響，我們常常需要采取一系列的措施，例如購買保險(xiǎn)、多樣化投資、合理安排時(shí)間等。在實(shí)踐中，人們積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，這些寶貴的心得體會(huì)為我們提供了寶貴的指導(dǎo)和參考。為了更好地分享和總結(jié)這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)，我們創(chuàng)建了風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫，用于收錄并分享各種風(fēng)險(xiǎn)控制的心得體會(huì)。
第二段：文庫內(nèi)容。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫收錄了各個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)，包括金融投資、職業(yè)生涯、健康保健等等。文庫中的內(nèi)容豐富多樣，涵蓋了從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)到專業(yè)機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告，形式多樣化，可以是文字、圖片、視頻等形式。文庫的目的是為了讓更多人受益于這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，不僅能學(xué)習(xí)到別人的成功經(jīng)驗(yàn)，還能避免別人的錯(cuò)誤。
第三段：文庫的價(jià)值。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫的價(jià)值在于提供了一個(gè)集結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)的平臺(tái)。這些經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)無論是個(gè)人的還是機(jī)構(gòu)的，都是通過實(shí)踐積累而來，具有實(shí)際可行性。通過文庫，我們可以更好地理解風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，學(xué)習(xí)到如何預(yù)防和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，從而減少損失。同時(shí)，文庫還為我們提供了一個(gè)學(xué)習(xí)和成長的機(jī)會(huì)，通過借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)，我們可以在更短的時(shí)間內(nèi)取得更好的成果。
第四段：文庫的運(yùn)營和管理。
為了保證文庫的質(zhì)量和可靠性，文庫的運(yùn)營和管理至關(guān)重要。首先，文庫需要有一套有效的信息采集和整理機(jī)制，保證文庫中的內(nèi)容具有可讀性和相關(guān)性。其次，文庫還需要有一套完善的審核和評估機(jī)制，確保文庫中的內(nèi)容真實(shí)準(zhǔn)確。最后，文庫還需要有一套方便快捷的檢索和瀏覽功能，方便用戶查找自己感興趣的內(nèi)容。只有做到了這些，文庫才能發(fā)揮其應(yīng)有的作用，為廣大用戶提供準(zhǔn)確、實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)。
第五段：結(jié)論。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫作為一個(gè)集結(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)的平臺(tái)，具有重要的指導(dǎo)意義和普及價(jià)值。通過文庫，我們可以學(xué)習(xí)到各個(gè)領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，減少損失和避免錯(cuò)誤。同時(shí)，文庫也為我們提供了一個(gè)學(xué)習(xí)和成長的機(jī)會(huì)，幫助我們更好地應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。因此，我們應(yīng)該充分利用風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫，積極學(xué)習(xí)和分享，共同提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，迎接未來的挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇四
第一段：引入風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性和案例實(shí)踐的背景（150字）。
風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)發(fā)展過程中無法避免的因素，有效的風(fēng)險(xiǎn)控制對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。在實(shí)踐中，各種與風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的案例屢見不鮮，通過深入研究這些案例，我們可以從中獲取寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，有效提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。本文將結(jié)合一個(gè)實(shí)際案例，探討風(fēng)險(xiǎn)控制案例的心得體會(huì)。
第二段：案例分析和風(fēng)險(xiǎn)控制措施（300字）。
在我們的案例中，一家制造業(yè)企業(yè)面臨了原材料價(jià)格上漲和外部市場需求下滑的雙重風(fēng)險(xiǎn)。針對這一情況，企業(yè)首先進(jìn)行了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)分析，確定了可能帶來負(fù)面影響的因素。隨后，企業(yè)采取了一系列風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如加大產(chǎn)品研發(fā)力度，降低生產(chǎn)成本，拓展市場渠道等。這些措施有效地降低了企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并取得了良好的效果。
第三段：案例實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)（300字）。
通過對案例的分析，我們發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵在于及時(shí)有效的應(yīng)對和全面的準(zhǔn)備。首先，企業(yè)應(yīng)該高度關(guān)注外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化自身的發(fā)展策略。其次，企業(yè)需要具備強(qiáng)大的研發(fā)能力和市場洞察力，通過創(chuàng)新和拓展市場渠道來應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)還需要保持財(cái)務(wù)穩(wěn)定性和靈活度，以便能夠隨時(shí)應(yīng)對不確定的風(fēng)險(xiǎn)事件。最后，企業(yè)需要建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確責(zé)任分工和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
第四段：案例中的錯(cuò)誤和教訓(xùn)（300字）。
然而，案例中也存在一些錯(cuò)誤和教訓(xùn)。首先，企業(yè)在做出決策時(shí)，沒有充分考慮到風(fēng)險(xiǎn)的全面性和長期性。過度依賴某一種風(fēng)險(xiǎn)控制措施可能會(huì)導(dǎo)致新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。其次，企業(yè)在應(yīng)對外部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，沒有與供應(yīng)商和客戶建立良好的合作關(guān)系，缺乏主動(dòng)應(yīng)對的能力。最后，企業(yè)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理中，沒有做到事前預(yù)防和事后追責(zé)，監(jiān)管機(jī)制不健全。
第五段：總結(jié)和反思（150字）。
綜合來看，風(fēng)險(xiǎn)控制案例在一定程度上反映了企業(yè)的戰(zhàn)略決策和執(zhí)行能力。通過深入研究和分析這些案例，我們可以從中獲得寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。在未來的實(shí)踐中，我們應(yīng)該重視風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析和降低控制措施的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)，始終保持高度警惕和應(yīng)變能力，以應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)發(fā)展的挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
（注：以上文字為模型生成的示例結(jié)果，非人類寫作所得）。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇五
第一段：引言（背景介紹+主題闡述）。
在現(xiàn)代社會(huì)中，風(fēng)險(xiǎn)控制案例越來越重要。隨著經(jīng)濟(jì)全球化和信息技術(shù)的快速發(fā)展，企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越復(fù)雜多樣。為了保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，有效的風(fēng)險(xiǎn)控制是至關(guān)重要的。通過研究風(fēng)險(xiǎn)控制案例，我們能夠從中獲得寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對能力。本文將通過分析一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)控制案例，總結(jié)出心得體會(huì)，為讀者提供一些有益的啟示。
第二段：案例分析（描述案例背景+分析風(fēng)險(xiǎn)及其帶來的影響）。
接下來，我們將以一家大型跨國公司的子公司發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件為例進(jìn)行分析。該子公司是一家制造和銷售電子產(chǎn)品的企業(yè)，其中一款旗艦產(chǎn)品因質(zhì)量問題引發(fā)大規(guī)模召回。由此產(chǎn)生的負(fù)面影響包括品牌形象受損、市場份額下滑以及法律訴訟等。這一風(fēng)險(xiǎn)事件不僅導(dǎo)致公司利潤下降，還對員工的工作積極性和整體團(tuán)隊(duì)合作產(chǎn)生了消極影響。
第三段：風(fēng)險(xiǎn)控制策略（介紹采取的風(fēng)險(xiǎn)控制策略+評價(jià)有效性）。
面對這一風(fēng)險(xiǎn)事件，公司采取了一系列風(fēng)險(xiǎn)控制策略。首先，他們立即召回了出現(xiàn)質(zhì)量問題的產(chǎn)品，并嚴(yán)格控制了生產(chǎn)流程，確保產(chǎn)品質(zhì)量。其次，公司與消費(fèi)者進(jìn)行積極的溝通和賠償，力求恢復(fù)信任。此外，他們加強(qiáng)了內(nèi)部培訓(xùn)和質(zhì)量管理，提升員工的質(zhì)量意識(shí)。通過這些策略的實(shí)施，雖然公司付出了一定的成本，但在一段時(shí)間后，公司成功恢復(fù)了品牌形象并增加了市場份額。因此，這些風(fēng)險(xiǎn)控制策略被證明是有效的。
第四段：心得體會(huì)（總結(jié)案例中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)+歸納適用原則）。
通過對這個(gè)案例的分析，我們可以得出一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。首先，企業(yè)要時(shí)刻關(guān)注產(chǎn)品質(zhì)量，并建立高效的質(zhì)量管理系統(tǒng)。質(zhì)量問題一旦發(fā)現(xiàn)，要立即采取措施，避免進(jìn)一步擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)。其次，及時(shí)與消費(fèi)者進(jìn)行溝通和賠償，建立良好的溝通渠道。消費(fèi)者的滿意度與企業(yè)的生存和發(fā)展密切相關(guān)。最后，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和員工意識(shí)的提升，以提高整體團(tuán)隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力。這些基本原則在任何企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制中都是適用的。
第五段：結(jié)論（總結(jié)全文+強(qiáng)調(diào)重要性）。
綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)控制案例對于我們提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對能力非常重要。通過深入分析案例背景、風(fēng)險(xiǎn)及影響、應(yīng)對策略以及獲得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我們可以從中受益匪淺。只有不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，企業(yè)才能夠在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。因此，我們應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注和學(xué)習(xí)最新的風(fēng)險(xiǎn)控制案例，并將其運(yùn)用于實(shí)踐中，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。只有這樣，我們才能在風(fēng)險(xiǎn)中尋求機(jī)遇，迎接未來的挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇六
第一段：引言（背景介紹）。
風(fēng)險(xiǎn)存在于生活的各個(gè)方面，無論是個(gè)人還是組織都需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。為了提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，需要積累各種經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)。然而，經(jīng)驗(yàn)是有限的，一個(gè)人或一個(gè)組織無法擁有所有的經(jīng)驗(yàn)。因此，建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫，可以讓人們分享他們的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，從而提高整體的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。
第二段：經(jīng)驗(yàn)的傳承和分享。
一個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)可能一生中只能面對有限的風(fēng)險(xiǎn)，而且每個(gè)人遇到的風(fēng)險(xiǎn)也各不相同。然而，通過建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫，可以讓這些經(jīng)驗(yàn)被傳承和分享。比如，一個(gè)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)可能是其他企業(yè)已經(jīng)面對并成功應(yīng)對過的，如果能夠?qū)⑦@些經(jīng)驗(yàn)文檔化并供于共享，就可以讓其他企業(yè)避免重蹈覆轍。
第三段：借鑒他人的教訓(xùn)。
在實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)控制中，錯(cuò)誤和教訓(xùn)是不可避免的，但遺憾的是，有些錯(cuò)誤只能由個(gè)人或組織自身承擔(dān)，很難讓其他人獲益。然而，如果將這些教訓(xùn)記錄下來，并制成文檔供于他人參考，就可以避免其他人重復(fù)犯同樣的錯(cuò)誤。這樣，一個(gè)人的教訓(xùn)可以成為他人的指南，減少風(fēng)險(xiǎn)控制中的不確定性。
第四段：不斷改進(jìn)的過程。
風(fēng)險(xiǎn)控制是一個(gè)不斷改進(jìn)的過程。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫中，人們可以分享他們在風(fēng)險(xiǎn)控制中的實(shí)踐和反思，這些實(shí)踐和反思都是在實(shí)際操作中積累的，具有極高的參考價(jià)值。通過不斷的交流和學(xué)習(xí)，可以汲取他人的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，并將其應(yīng)用于自己的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐中，從而不斷提高自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫不僅可以讓個(gè)人和組織受益，還可以為整個(gè)社會(huì)提供有益的交流平臺(tái)。通過與他人的交流和學(xué)習(xí)，可以共同推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制的發(fā)展，提高整體的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。特別是在面對全球性的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)時(shí)，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫可以讓各方積累經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)化策略，從而共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
總結(jié)：
風(fēng)險(xiǎn)控制不僅需要個(gè)人和組織的努力，也需要不同實(shí)踐者之間的交流和合作。建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫可以為人們提供分享和借鑒的平臺(tái)，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制的不斷發(fā)展。通過這種方式，人們可以從他人的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)中受益，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇七
為有效防范和規(guī)避公司在運(yùn)營中的各種風(fēng)險(xiǎn)，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)控制大綱》等有關(guān)法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度。主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、原則及風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)行機(jī)制。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想是：堅(jiān)持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風(fēng)險(xiǎn)全面評估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級控制”的基本原則；依托技術(shù)平臺(tái)的應(yīng)用和支持，確保營業(yè)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是確保決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標(biāo)是：建立并完善營業(yè)部治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務(wù)記錄和技術(shù)、財(cái)務(wù)信息和其它信息的可靠、完整、及時(shí)；防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，提高公司經(jīng)營效率和效果。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責(zé)權(quán)對等原則、分離制衡原則、獨(dú)立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運(yùn)作和集中管理體系，并在獨(dú)立數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上建立有效的集中監(jiān)控體系。責(zé)權(quán)對等原則指風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)部門，各業(yè)務(wù)部門在所轄范圍內(nèi)負(fù)直接責(zé)任，各職能部門在職權(quán)范圍內(nèi)分別負(fù)責(zé)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、報(bào)告和控制，職責(zé)和權(quán)限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務(wù)間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)由單一部門或崗位單獨(dú)運(yùn)作的情況，保證各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的交叉復(fù)核控制；前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。獨(dú)立性原則指承擔(dān)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于營業(yè)部其他部門，禁止?fàn)I業(yè)部任何部門干涉獨(dú)立行使風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下強(qiáng)化相關(guān)制度、流程設(shè)計(jì)的可操作性，提高執(zhí)行效率；結(jié)合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實(shí)現(xiàn)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)行機(jī)制是指通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告與反饋、評價(jià)與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動(dòng)來防范風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術(shù)、法律和公司控制的基礎(chǔ)上，對可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)、有效地識(shí)別，探索其來源，識(shí)別其種類，為其后的風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎(chǔ)。營業(yè)部在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化和分解，建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范手冊，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的防范措施。
風(fēng)險(xiǎn)評估是對風(fēng)險(xiǎn)可能造成的災(zāi)害進(jìn)行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風(fēng)險(xiǎn)度量方法對經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以及營業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適時(shí)評估。風(fēng)險(xiǎn)評估做到定性分析和定量分析相結(jié)合。風(fēng)險(xiǎn)評估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)評估。崗位或工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)評估是對公司的日常經(jīng)營管理中，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)或每一個(gè)工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性的預(yù)測。它包括風(fēng)險(xiǎn)所在、風(fēng)險(xiǎn)所引起損失的時(shí)機(jī)、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對措施等。
風(fēng)險(xiǎn)評估按評估的時(shí)間分為定期風(fēng)險(xiǎn)評估與不定期風(fēng)險(xiǎn)評估。定期風(fēng)險(xiǎn)評估包括季度評估和評估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一季實(shí)際運(yùn)作情況進(jìn)行自評，根據(jù)實(shí)際情況確定各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)所在，提出上季度風(fēng)險(xiǎn)控制自評報(bào)告與本季度風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一年風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)，根據(jù)實(shí)際情況確定本年各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，并提出本年風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。不定期風(fēng)險(xiǎn)評估包括：（1）新業(yè)務(wù)開展之前的風(fēng)險(xiǎn)評估。在開展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門根據(jù)新業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和特點(diǎn)，結(jié)合本部門的工作重點(diǎn)，分析評估其中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機(jī)事件或者其他重大事件時(shí)，營業(yè)部應(yīng)仔細(xì)分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出具體風(fēng)險(xiǎn)控制方案。業(yè)務(wù)實(shí)施部門可就某些事項(xiàng)作出專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制方案。
風(fēng)險(xiǎn)控制是解決風(fēng)險(xiǎn)評估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的措施和程序。營業(yè)部針對不同種類的風(fēng)險(xiǎn)制定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，風(fēng)險(xiǎn)控制策略應(yīng)明確具體風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)控制程序，并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度和嚴(yán)密、標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作、服務(wù)流程，并通過在業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制閥值，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制這幾個(gè)環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運(yùn)行過程中形成的一種合規(guī)審查、預(yù)警、糾正機(jī)制。營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對營業(yè)部定力的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、職責(zé)的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術(shù)平臺(tái)，能夠從前、中、后臺(tái)自動(dòng)采集所監(jiān)控業(yè)務(wù)的運(yùn)作信息和數(shù)據(jù)，并具有預(yù)警功能和重點(diǎn)問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權(quán)限范圍內(nèi)通過預(yù)設(shè)的指標(biāo)閥值對營業(yè)部業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。
營業(yè)部建立健全內(nèi)部報(bào)告制度，報(bào)告做到制度化和格式化。營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告種類有：監(jiān)控報(bào)告、稽核審計(jì)報(bào)告、專項(xiàng)報(bào)告、即時(shí)報(bào)告、監(jiān)理定期工作報(bào)告等，報(bào)告的內(nèi)容根據(jù)不同的報(bào)告類型分別進(jìn)行確定。監(jiān)控報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員在對被監(jiān)控對象實(shí)施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報(bào)告，監(jiān)控報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點(diǎn)問題、形成原因、處理過程、處理結(jié)果等。
公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，必須有強(qiáng)有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務(wù)又是以專業(yè)化的研究為基礎(chǔ)的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時(shí)地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時(shí)反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應(yīng)為咨詢服務(wù)提供支持。研究領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂趯π袠I(yè)、公司進(jìn)行細(xì)分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務(wù)，客戶經(jīng)理直接面對客戶，及時(shí)滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務(wù)的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關(guān)鍵。
為規(guī)范和加強(qiáng)營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機(jī)制，推動(dòng)咨詢業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》。咨詢業(yè)務(wù)是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等活動(dòng)：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務(wù)；（2）舉辦有關(guān)咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；（3）在報(bào)刊上發(fā)表咨詢的文章、評論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供咨詢服務(wù)；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等方式，提供咨詢服務(wù)；（5）證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。
咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預(yù)測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進(jìn)行投資分析、預(yù)測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務(wù)時(shí)：不得以公司或個(gè)人名義承諾投資收益，接受投資者的全權(quán)委托或與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或建議應(yīng)當(dāng)一致；未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得擅自以個(gè)人或公司名義開設(shè)理財(cái)顧問工作室。
咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報(bào)告等代表機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)的資料必須由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時(shí)，須先行取得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的同意或認(rèn)可，必須注明公司名稱和個(gè)人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部備案；與報(bào)刊、電臺(tái)及電視臺(tái)等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，必須經(jīng)公司分管總裁批準(zhǔn)，分管總裁依據(jù)實(shí)際情況上報(bào)總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價(jià)位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準(zhǔn)，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機(jī)構(gòu)舉辦的薦股擂臺(tái)賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
咨詢?nèi)藛T在預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時(shí)，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價(jià)或推薦的證券是否有利害關(guān)系。營業(yè)部不得聘請無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會(huì)和講座等活動(dòng)。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時(shí)間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進(jìn)行內(nèi)部咨詢服務(wù)，不需報(bào)批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機(jī)構(gòu)任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動(dòng)，發(fā)表相關(guān)言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務(wù)。
根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設(shè)置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投資咨詢工作；負(fù)責(zé)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部建立咨詢通道，將公司提供的有關(guān)信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負(fù)責(zé)定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準(zhǔn)在各大報(bào)刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務(wù)形象；負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負(fù)責(zé)營業(yè)部投資者各種活動(dòng)的聯(lián)絡(luò)、溝通和組織工作；負(fù)責(zé)代表營業(yè)部咨詢工作的對外聯(lián)絡(luò)工作；負(fù)責(zé)對投資者進(jìn)行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓(xùn)及交流工作；負(fù)責(zé)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護(hù)工作；嚴(yán)守客戶機(jī)密等。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇八
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)商品線上交易風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范交易行為，保護(hù)買賣雙方合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡稱本中心）交易的正常進(jìn)行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。
第二條 按照公開、公平、公正、公信原則，本中心主要負(fù)責(zé)搭建平臺(tái)、提供服務(wù)和見證交易，藏品的鑒定、評估、資金存管等由獨(dú)立第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)完成。
第三條 本中心風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會(huì)員、第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)參與方充分理解并同意遵守本辦法。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)警示制度
第五條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求會(huì)員報(bào)告情況、談話提醒、書面警示、限制交易、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風(fēng)險(xiǎn)。
第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會(huì)員報(bào)告情況，或約見會(huì)員談話，提醒風(fēng)險(xiǎn)：
（一）交易價(jià)格出現(xiàn)異常變動(dòng)；
（二）會(huì)員交易行為異常；
（三）會(huì)員訂貨量、資金變化異常；
（四）會(huì)員持倉量異常；
（五）會(huì)員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；
（六）本中心認(rèn)定的其他情形。
第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會(huì)員發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函：
（一）國內(nèi)外市場交易出現(xiàn)異常變化；
（二）會(huì)員涉嫌違規(guī)；
（三）會(huì)員交易存在較大風(fēng)險(xiǎn)；
（四）本中心認(rèn)定的其他異常情形。
第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過相關(guān)途徑對有關(guān)會(huì)員限制交易：
（一）不按本中心要求報(bào)告情況和談話的；
（二）故意隱瞞事實(shí)，瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)重要信息的；
（三）故意銷毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；
（四）經(jīng)查實(shí)存在欺詐行為的；
（五）經(jīng)查實(shí)參與操縱市場行為的；
（六）與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)惡意串通，影響第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)客觀公正的履行職責(zé)的；
（七）本中心認(rèn)定的其他違規(guī)行為。
第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易、延時(shí)開市、提前閉市、特別停牌、暫緩進(jìn)入交收等措施，本中心予以公告，交易時(shí)間不作順延。
（四）本中心認(rèn)為其他嚴(yán)重影響正常交易的情況。
第十條 對技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市的決定，本中心通過網(wǎng)站及相關(guān)媒體及時(shí)予以公告。技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市原因消除后：本中心可以決定恢復(fù)交易，并予以公告。
第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認(rèn)定的其他異常情況等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無效。因異常情況本中心采取相應(yīng)措施造成的損失，本中心不承擔(dān)責(zé)任。
第三章 保證金制度
第十二條 本中心實(shí)行交易保證金制度。保證金是指會(huì)員按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開始前，會(huì)員應(yīng)在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會(huì)員在發(fā)出競價(jià)指令的同時(shí)交易系統(tǒng)即自動(dòng)鎖定相對應(yīng)數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。
第四章 漲跌停板制度
第十五條 本中心實(shí)行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設(shè)定，本中心可以根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整漲跌停板幅度。
第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個(gè)交易日出現(xiàn)同方向漲?；蛘叩５?，交易所有權(quán)根據(jù)市場情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。
第五章 附則
第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。
第十九條 本辦法自頒布之日起施行。
山東恒利商品交易規(guī)則
第一章 總則
第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡稱“本中心”）商品上交易行為，維護(hù)本中心交易秩序，保護(hù)投資人會(huì)員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共國合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊會(huì)員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開、公平、公正的原則。
第五條 會(huì)員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠實(shí)信用的精神，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及本中心的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第二章 會(huì)員 第一節(jié) 會(huì)員資格
第六條 自然人。在本中心進(jìn)行商品交易的自然人，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：
1）年滿18周歲，具有完全民事行為和民事責(zé)任能力；
2）對商品投資市場有一定的市場認(rèn)知，具有一定的商品市場投資經(jīng)驗(yàn)；
4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)操作能力，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，依法從事商品交易活動(dòng)； 5）本中心規(guī)定的其他條件。
第七條 機(jī)構(gòu)。在本中心進(jìn)行商品交易的機(jī)構(gòu)，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：
3）了解商品投資風(fēng)險(xiǎn)，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。
第八條 機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊登記。第九條 會(huì)員必須遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、本中心的各項(xiàng)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則；接受有關(guān)行政管理部門和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會(huì)公共道德、相互尊重、嚴(yán)格自律、自覺維護(hù)正常的交易和交收秩序，認(rèn)真履行應(yīng)盡職責(zé)；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽(yù)。
第十條 會(huì)員應(yīng)遵循國家相應(yīng)的法律法規(guī)，自行申報(bào)和繳納個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)稅收。
第二節(jié) 會(huì)員分類
第十一條 本中心會(huì)員分為投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員。
第十二條 投資人會(huì)員是通過本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會(huì)員或機(jī)構(gòu)會(huì)員。第十三條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員是通過本中心專業(yè)委員會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)會(huì)員，獲準(zhǔn)從事以下一項(xiàng)或多項(xiàng)業(yè)務(wù)： 1）發(fā)展投資人會(huì)員； 2）申請新商品掛牌交易； 3）申請商品入場登記； 4）申請商品再托管交易； 5）加入專業(yè)委員會(huì)； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第十四條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員在任何情況下不代表本中心。投資人會(huì)員與經(jīng)紀(jì)會(huì)員間的關(guān)系為相互自愿的合約關(guān)系。
第十五條 針對經(jīng)紀(jì)會(huì)員的不專業(yè)行為，投資人會(huì)員有權(quán)向本中心投訴。本中心會(huì)在5個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。
第三節(jié) 會(huì)員注冊 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關(guān)規(guī)定申請成為本中心會(huì)員。第十七條 本中心會(huì)員實(shí)行實(shí)名制。
第十八條 投資人按要求提供會(huì)員資格申請材料，并對所提交資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)法律責(zé)任。
第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書面或在線簽署《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》、《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書》，即正式取得商品投資人會(huì)員資格。
第二十條 投資人會(huì)員簽訂《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會(huì)員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會(huì)員所持有的、但未實(shí)際交收商品的保管、保險(xiǎn)、登記等相關(guān)事宜。
第二十一條 投資人會(huì)員簽訂《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書》，即視為已仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示書，并自愿承擔(dān)商品交易帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
第四節(jié) 交易賬戶
第二十二條 會(huì)員必須在本中心指定的銀行開設(shè)資金賬戶，并開通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第二十三條 本中心一個(gè)會(huì)員對應(yīng)一個(gè)交易賬戶。
第二十四條 會(huì)員同意本中心按照會(huì)員的交易申請和電子合同結(jié)算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費(fèi)用和調(diào)整交易物的持有量。
第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結(jié)算單。
第二十六條 會(huì)員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥，費(fèi)用自理。本中心對于資金劃撥有監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)利，對于資金監(jiān)管導(dǎo)致的資金劃撥延遲，會(huì)員需自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)后果。
第五節(jié) 會(huì)員管理 第二十七條 本中心將不定期對會(huì)員的基本情況進(jìn)行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時(shí)更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關(guān)規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會(huì)員賬戶，并根據(jù)情況作出處理。
第二十八條 對于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則的會(huì)員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴(yán)重程度，給予警告、通報(bào)批評、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權(quán)、終止會(huì)員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。
第二十九條 會(huì)員若對本中心的處理決定不服，有權(quán)自收到處理決定后10 個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式向本中心提請復(fù)議。對于會(huì)員的復(fù)議申請，本中心受理并做出決定。復(fù)議期間不影響處理決定的執(zhí)行。
第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄
第三十條 在本中心進(jìn)行交易的商品僅限于下列六個(gè)大類： 1）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的白酒； 4）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的紅酒； 5）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的中草藥； 6)有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的收藏品。
第三十一條 在本中心進(jìn)行交易的六大類商品中會(huì)有若干個(gè)交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實(shí)行掛牌商品準(zhǔn)入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號(hào)登記后方可交易。第三十二條 每個(gè)商品條目包括交易品種名稱、代碼、交易單位和加價(jià)幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。
第三十三條 本中心是發(fā)布和維護(hù)交易商品目錄的唯一機(jī)構(gòu)。
第二節(jié) 掛牌申請
第三十四條 投資人會(huì)員可以委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出掛牌申請。投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請書》、《可行性分析研究報(bào)告》、《持有人承諾書》等相關(guān)文件。
第三十五條 投資人會(huì)員向本中心提交掛牌申請，視為其接受本中心的各項(xiàng)交易條款和投資人會(huì)員的權(quán)利與義務(wù)。
第三十六條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員提供的該商品《市場分析可行性研究報(bào)告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場規(guī)模、市場趨勢、投資價(jià)值研究和由專業(yè)人員簽發(fā)的商品價(jià)值評估報(bào)告?！妒袌龇治隹尚行匝芯繄?bào)告》應(yīng)當(dāng)對影響商品投資價(jià)值因素進(jìn)行全面分析，運(yùn)用行業(yè)公認(rèn)的估值方法對掛牌實(shí)物的合理投資價(jià)值進(jìn)行預(yù)測。
2）引用的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整并須注明來源； 3）無虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第三十八條 《市場分析可行性研究報(bào)告》僅供投資人會(huì)員參考，不能作為本中心對該商品投資前景的承諾或認(rèn)可。
第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達(dá)以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請后，于五個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初步審核，審核合格后組織本中心專家委員會(huì)評審，評審?fù)ㄟ^后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^后本中心將向掛牌申請人出具掛牌申請回復(fù)函。
第四十一條 對于本中心公告的公開征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進(jìn)入掛牌托管流程，當(dāng)托管市值達(dá)到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關(guān)部門審核通過后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進(jìn)入商品目錄。
第三節(jié) 入場登記
第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會(huì)員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過書面、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場登記申請。書面申請須提交以下文件：《入場登記申請書》、《持有人承諾書》、《委托入場登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會(huì)員委托他人代為辦理鑒定入庫事項(xiàng)，還需遞交《授權(quán)委托書》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請須確認(rèn)閱讀、理解、接受《持有人承諾書》的所有條款。通過郵件、微信提交申請的，須在托管日補(bǔ)交上述書面申請的相關(guān)資料。上述申請必須經(jīng)本中心審核同意后方可進(jìn)入托管流程。
第四十四條 投資人會(huì)員辦理完托管入庫手續(xù)后的兩個(gè)交易日內(nèi)，須將掛牌費(fèi)通過交易客戶端支付至交易中心，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未及時(shí)支付掛牌費(fèi)的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費(fèi)現(xiàn)場收取，憑交款憑證進(jìn)行商品鑒定。
第四十五條 申請入市商品經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)鑒定合格，進(jìn)入本中心指定倉庫；對經(jīng)鑒定后不符入庫要求之商品，由鑒定機(jī)構(gòu)退還掛牌申請人。
第四十六條 投資人會(huì)員申請掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時(shí)間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會(huì)員的交易賬戶持倉。投資人會(huì)員在交易客戶端支付完掛牌費(fèi)后，本中心將投資人會(huì)員的持倉全部或部分解凍后方可上市交易。
第四十七條 投資人會(huì)員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實(shí)際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會(huì)員交易賬戶中，投資人會(huì)員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機(jī)構(gòu)、本中心托管部主張任何權(quán)益。
第四十八條 投資人會(huì)員為機(jī)構(gòu)法人的，辦理實(shí)物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認(rèn)并加蓋公章；投資人會(huì)員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認(rèn)。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時(shí)發(fā)布商品托管入庫公告。
第四節(jié) 再托管申請
第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時(shí)方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關(guān)商品再托管公告時(shí)，申請人可委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出再托管申請。申請時(shí)須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請書》及《持有人承諾書》。
第五十二條 再托管規(guī)則如下：
4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準(zhǔn)； 5）本中心再托管申請?jiān)瓌t上只針對該掛牌商品線上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。
第五十三條 當(dāng)某一掛牌商品再托管申請經(jīng)超過參與表決的60%流通量的線上持有人同意時(shí)，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線上交易和相關(guān)市場情況決定是否針對該商品進(jìn)行再托管。
第五節(jié) 商品退市
第五十四條 本中心對于不活躍的商品，或有較大爭議的商品，將啟動(dòng)退市流程。
第四章 發(fā)行申購 第一節(jié) 申購原則
第五十五條 進(jìn)入本中心商品目錄的新商品，投資人會(huì)員可通過系統(tǒng)進(jìn)行申購。第五十六條 申購委托在申購日交易時(shí)間內(nèi)可以撤單，其他時(shí)間不可以撤單。第五十七條 投資人會(huì)員申購前賬戶中需存有足額申購款，以保證申購委托成功。
第五十八條 申購新商品須全額預(yù)繳申購款及申購手續(xù)費(fèi)。申購抽簽結(jié)束后，未中簽申購款及相應(yīng)申購手續(xù)費(fèi)將退還至投資人會(huì)員賬戶。第五十九條 新商品申購日期以本中心公告為準(zhǔn)。
第二節(jié) 申購價(jià)
第六十條 申購價(jià)即為新商品掛牌指導(dǎo)價(jià)，是指經(jīng)本中心專家委員會(huì)評審?fù)ㄟ^、掛牌審核小組審核通過的新商品首日掛牌交易指定參考價(jià)。
第六十一條 參考價(jià)定價(jià)根據(jù)經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)、專家委員會(huì)綜合評估價(jià)、專業(yè)市場現(xiàn)貨均價(jià)綜合考慮制定。
1）經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)：由新商品掛牌申請人與經(jīng)紀(jì)會(huì)員協(xié)商制定；
3）專業(yè)市場現(xiàn)貨均價(jià)采集于專業(yè)交易市場，由本中心特約信息員按規(guī)定申報(bào)。新商品現(xiàn)貨市場均價(jià)為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場平均價(jià)。
第三節(jié) 申購時(shí)間
第六十二條 投資人會(huì)員可以于申購日（以下簡稱t日）申購發(fā)行的新商品，申購時(shí)間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30。
第四節(jié) 申購流程
第六十三條 投資人會(huì)員申購（t日）：投資人會(huì)員在申購時(shí)間內(nèi)繳足申購款，進(jìn)行申購委托，申購委托提交后，申購資金將被凍結(jié)。
第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進(jìn)行抽簽，對未中簽部分的申購款予以解凍。第六十五條 公布中簽結(jié)果（t+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易。
第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時(shí)間
第六十七條 本中心交易時(shí)間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時(shí)間為：交易日的7:00-16:00，國家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。
第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時(shí)間按商品公告為準(zhǔn)。第六十九條 根據(jù)市場發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時(shí)間。
第二節(jié) 交易申請 第七十條 在交易時(shí)間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請，申請當(dāng)日有效。如果一筆申請不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當(dāng)日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。
第七十一條 交易申請應(yīng)視為投資人會(huì)員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請人必須履行相應(yīng)的義務(wù)，并按照本規(guī)則確定的方法與對方結(jié)算。
第七十二條 交易申請應(yīng)包括交易品種代碼、名稱、交易數(shù)量和交易價(jià)格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。
第七十三條 購買申請。當(dāng)投資人會(huì)員提交購買申請時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會(huì)在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)的金額。
第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請。當(dāng)投資人會(huì)員提交轉(zhuǎn)讓申請時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會(huì)在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)數(shù)量的交易商品。
第七十五條 單筆交易申請最大數(shù)量原則上不超過本中心該商品市場流通量的1%。根據(jù)市場流通量的變化，本中心可適時(shí)調(diào)整單筆申請最大數(shù)量。
第七十六條 本中心對商品交易實(shí)行價(jià)格波動(dòng)限制，新商品掛牌交易首日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為30%，次日起日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為10%。當(dāng)日有效價(jià)格范圍的計(jì)算方法為：當(dāng)日參照價(jià)格×（1±日價(jià)格波動(dòng)幅度）。計(jì)算結(jié)果按照四舍五入原則取至價(jià)格最小變動(dòng)單位。根據(jù)市場管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價(jià)格波動(dòng)幅度。
第七十七條 開盤價(jià)為當(dāng)日該商品的第一筆成交價(jià)格。收盤價(jià)為當(dāng)日該商品交易時(shí)間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價(jià)，最后三分鐘無交易的，其收盤價(jià)為當(dāng)日最后一筆成交價(jià)。第七十八條 當(dāng)日參照價(jià)格為該商品前一交易日的收盤價(jià)。
第七十九條 在接受交易申請的時(shí)間內(nèi)，未成交申請可以撤銷，撤銷指令經(jīng)本中心確認(rèn)后方為有效。被撤銷和失效的申請，本中心應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)后及時(shí)解除對投資人會(huì)員相應(yīng)的款項(xiàng)或?qū)嵨锏逆i定。
第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價(jià)格達(dá)成一致，交易合同以電子合同形式簽署。
第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請后，會(huì)在第一時(shí)間尋找符合相應(yīng)條件的交易方。無論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會(huì)生成相應(yīng)的電子合同。
第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號(hào)、交易品種名稱、商品代碼、成交價(jià)格、成交數(shù)量、計(jì)價(jià)單位、交易時(shí)間、交易手續(xù)費(fèi)等。第八十三條 電子合同以人民幣計(jì)價(jià)，計(jì)價(jià)單位為元。
第八十四條 買賣雙方同意根據(jù)電子合同和相關(guān)交收規(guī)則的約定，賣方向買方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán)，買方向賣方劃轉(zhuǎn)相對應(yīng)的資金。
第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無效。對顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認(rèn)定后，可以采取適當(dāng)措施進(jìn)行處理。違反本規(guī)定相關(guān)條款，嚴(yán)重破壞市場正常運(yùn)行的交易，本中心有權(quán)宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔(dān)。
第四節(jié) 實(shí)物交收
第八十六條 實(shí)物交收須由本中心投資人會(huì)員或其委托代理人在本中心指定地點(diǎn)辦理。第八十七條 商品實(shí)物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會(huì)員通過交易客戶端提出實(shí)物交收申請：
1）投資人會(huì)員在每個(gè)交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過交易客戶端注冊提貨單，生成提貨單后，投資人會(huì)員所提貨商品及其對應(yīng)數(shù)量被鎖定進(jìn)入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會(huì)員的提貨單，審核并確認(rèn)后，安排進(jìn)入提貨流程； 3）投資人會(huì)員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫。
第八十九條 投資人會(huì)員（自然人）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會(huì)員身份證原件與復(fù)印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復(fù)印件、經(jīng)公證處公證的投資人會(huì)員簽字的代理交收聲明。投資人會(huì)員（機(jī)構(gòu)）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋章）、機(jī)構(gòu)實(shí)物交收授權(quán)委托書（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復(fù)印件。第九十條 倉庫辦理交收的工作時(shí)間：指定交收日的09:45-16:00。
第九十一條 本中心不承擔(dān)商品交易過程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務(wù)，會(huì)員應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)自行申報(bào)和繳納。
第九十二條 投資人會(huì)員提出交收申請后，進(jìn)入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實(shí)物將被鎖定，投資人會(huì)員有權(quán)在交易客戶端對該提貨單進(jìn)行注銷，注銷后該“商品提貨單”將被取消，其對應(yīng)的商品實(shí)物將被解除鎖定。
第九十三條 投資人會(huì)員提出交收申請后，若在指定的交收時(shí)間內(nèi)未辦理實(shí)物交收業(yè)務(wù)，該“商品提貨單”將作廢。
第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對應(yīng)的商品實(shí)物仍被鎖定，需要投資人會(huì)員在交易客戶端進(jìn)行注銷提貨單以解除鎖定。
第九十五條 對于單一交易日提貨數(shù)量達(dá)到該商品總托管入庫數(shù)量的5%時(shí)，本中心將及時(shí)發(fā)布商品出庫公告。
第五節(jié) 市場管理
第九十六條 為了維護(hù)市場的穩(wěn)定，保護(hù)投資人會(huì)員的利益，本中心可以對特定交易商品臨時(shí)停牌。對于停牌原因和恢復(fù)交易的時(shí)間，本中心將予以公告。
第九十七條 本中心在交易時(shí)間內(nèi)發(fā)布交易即時(shí)行情和相關(guān)的行業(yè)新聞等輔助信息。
第九十八條 本中心實(shí)行市場信息員信息采集制度，實(shí)現(xiàn)商品交易中心平臺(tái)與全國各大商品專業(yè)市場價(jià)格聯(lián)動(dòng)。
第九十九條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求投資人會(huì)員報(bào)告情況、談話提醒、書面警示、公開譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告、暫停或限制交易、取消交易資格等措施中的一種或多種，以控制風(fēng)險(xiǎn)。
第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得使用和傳播。
第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機(jī)構(gòu)和個(gè)人使用或予以傳播。
第一百零二條 當(dāng)出現(xiàn)由于不可抗力或計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等異常時(shí)，交易市場進(jìn)入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過3個(gè)交易日。
第一百零三條 本中心宣布交易市場進(jìn)入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時(shí)間內(nèi)予以公告。由于在市場異常情況下采取相應(yīng)措施所造成的損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。
第六章 其他
第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會(huì)員配合本中心采取相應(yīng)措施。因投資人會(huì)員不配合造成的自身損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。第一百零五條 本中心升級或更換交易系統(tǒng)會(huì)及時(shí)進(jìn)行公告。
第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時(shí)間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時(shí)間為準(zhǔn)。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂，自發(fā)布之日起開始實(shí)施。
山東恒利登記結(jié)算實(shí)施細(xì)則（暫行）
第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡稱“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，維護(hù)登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，保障商品交易市場安全高效運(yùn)行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本中心的有關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算，適用本實(shí)施細(xì)則。本實(shí)施細(xì)則沒有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關(guān)規(guī)定。
第三條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵循公開、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務(wù)采取集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，由本中心登記結(jié)算部門集中統(tǒng)一辦理。登記結(jié)算部門為商品交易提供集中登記、存管、查詢與結(jié)算服務(wù)。
第五條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關(guān)管理制度。
第二章 登記結(jié)算部門
第六條 登記結(jié)算部門是本中心的下屬職能部門。
第七條 登記結(jié)算部門設(shè)立電子化實(shí)物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實(shí)物賬戶的記錄，辦理商品投資人名冊的登記。電子化實(shí)物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計(jì)量單位，商品實(shí)物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。
第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進(jìn)行結(jié)算。
第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會(huì)員名稱、會(huì)員賬戶號(hào)碼、持有商品名稱、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。
第十條 登記結(jié)算部門履行下列職能：
1、商品實(shí)物賬戶、資金賬戶的設(shè)立和管理；
2、商品實(shí)物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；
3、依法提供與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、資訊、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；
5、其他與商品登記結(jié)算相關(guān)的業(yè)務(wù)。
第十一條 登記結(jié)算部門負(fù)責(zé)制定下列事項(xiàng)和文件：
1、業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則；
2、制訂或修改業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)開展計(jì)劃、緊急應(yīng)對程序；
3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務(wù)，變更登記業(yè)務(wù)模式；
4、投資人會(huì)員資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；
5、合作銀行資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；
6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；
7、與商品經(jīng)紀(jì)會(huì)員、商品投資人會(huì)員和合作銀行簽訂的各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)定的樣本格式。
第十二條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)妥善保存登記原始憑證及有關(guān)檔案和資料。其保存期限不得少于20年。
第十三條 登記結(jié)算部門對其所編制的與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料進(jìn)行專屬管理；未經(jīng)登記結(jié)算部門同意，任何人不得將其專屬管理的資料用于商業(yè)目的。
第十四條 登記結(jié)算部門及其工作人員依法對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料負(fù)有保密義務(wù)。對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)拒絕查詢，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)依法辦理：
1、投資人會(huì)員查詢其本人的有關(guān)商品資料；
2、交易所履行職責(zé)要求登記結(jié)算部門提供相關(guān)資料；
3、相關(guān)部門依照法定的條件和程序進(jìn)行查詢和取證。
第十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)公開業(yè)務(wù)規(guī)則以及與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的主要收費(fèi)專案和標(biāo)準(zhǔn)。登記結(jié)算部門制訂或者變更業(yè)務(wù)規(guī)則、調(diào)整商品實(shí)物登記主要收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)等，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)市場參與人。
第十六條 登記結(jié)算部門工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的有關(guān)人員的商業(yè)秘密。
第三章 交易賬戶的管理
第十七條 一個(gè)投資人會(huì)員只能開立一個(gè)交易賬戶，交易賬戶包含：實(shí)物賬戶和資金賬戶。
投資人會(huì)員通過實(shí)物賬戶持有對應(yīng)的實(shí)物，實(shí)物賬戶用于記錄投資人會(huì)員持有實(shí)物的數(shù)量及其變動(dòng)情況。資金賬戶用于記錄投資人會(huì)員交易資金狀況及其變動(dòng)情況。
第十八條 投資人會(huì)員所持有的實(shí)物應(yīng)當(dāng)記錄在投資人會(huì)員本人的實(shí)物賬戶內(nèi)。本中心根據(jù)實(shí)物賬戶的記載認(rèn)定投資人會(huì)員為所對應(yīng)的實(shí)物持有人。
第十九條 投資人會(huì)員開立商品交易賬戶應(yīng)當(dāng)通過本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀(jì)會(huì)員向登記結(jié)算部門提出申請。申請開立的交易賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料完整、真實(shí)、合法。
第二十條 除交易所認(rèn)定的特殊情況外，投資人會(huì)員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用。登記結(jié)算部門對商品交易賬戶的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。投資人會(huì)員在商品交易賬戶開立和使用過程中存在違規(guī)行為的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所指令對違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用、注銷等處置措施。
第二十一條 投資人會(huì)員一致同意由本中心通過交易賬戶登記其托管的商品實(shí)物，投資人會(huì)員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動(dòng)情況均應(yīng)當(dāng)記錄在該投資人會(huì)員的商品交易賬戶內(nèi)。投資人會(huì)員一致認(rèn)可商品交易賬戶的登記效力，并認(rèn)可登記結(jié)算部門出具的商品登記查詢結(jié)果是投資人會(huì)員于該查詢結(jié)果出具時(shí)在本中心托管的商品實(shí)物權(quán)屬情況的合法證明。
第四章 商品登記和存管
第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員應(yīng)向登記結(jié)算部門申請辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務(wù)。
第二十三條 商品掛牌后，登記結(jié)算部門根據(jù)商品申購結(jié)果辦理投資人會(huì)員名冊和商品數(shù)量的變更登記。
第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會(huì)員名冊的變更登記。當(dāng)事人因繼承或依法進(jìn)行財(cái)產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請辦理過戶登記時(shí)，應(yīng)憑合法文檔到登記結(jié)算部門辦理相關(guān)商品實(shí)物的變更登記；過戶完畢后，登記結(jié)算部門向申請人出具過戶登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)，登記結(jié)算部門有權(quán)拒絕其過戶申請以及交易申請，但賬戶內(nèi)應(yīng)由其合法承繼的實(shí)物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)在商品投資人會(huì)員名冊上加以鎖定。
第二十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)保證商品投資人會(huì)員名冊和登記過戶記錄真實(shí)、完整、合法。
第二十六條 投資人會(huì)員在登記結(jié)算部門開立商品交易賬戶，需嚴(yán)格遵守登記結(jié)算部門相關(guān)制度。
第二十七條 投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)委托本中心交收托管機(jī)構(gòu)存管其持有的商品實(shí)物，但法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門另有規(guī)定的除外。
第二十八條 投資人會(huì)員買賣商品實(shí)物，應(yīng)當(dāng)遵守本中心制定的相關(guān)交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門完成其所持實(shí)物和資金的交收與劃撥。
第二十九條 本中心登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證投資人會(huì)員存管的實(shí)物的安全，禁止挪用、盜賣。
第五章 資金結(jié)算及實(shí)物結(jié)算
第三十條 本中心實(shí)行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負(fù)責(zé)每個(gè)交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門。
第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計(jì)算資金軋差，對投資人當(dāng)日交易資金及所交易實(shí)物進(jìn)行匯劃。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)防范和控制
第三十三條
登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取下列措施，加強(qiáng)商品實(shí)物登記業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制：
1、制訂完善的風(fēng)險(xiǎn)防范制度和內(nèi)部控制制度；
2、建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制訂由有關(guān)市場參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；
3、建立完善的從業(yè)人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評估體系；
4、對登記資料和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制訂業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程式和操作流程。
附則
第三十四條 本實(shí)施細(xì)則所稱：
1、市場，是指本中心設(shè)立的商品交易市場。
2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員在登記結(jié)算部門規(guī)定的時(shí)間，申請辦理商品初始登記手續(xù)。
3、變更登記，是指由登記結(jié)算部門執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認(rèn)商品過戶的行為。
4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理退出登記手續(xù)。
第三十五條 本實(shí)施細(xì)則所述的交易時(shí)間為北京時(shí)間，并以本中心交易系統(tǒng)的時(shí)間為準(zhǔn)。
第三十六條 本實(shí)施細(xì)則經(jīng)本中心審議通過后實(shí)施，由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇九
風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
風(fēng)險(xiǎn)控制的四種基本方法是：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。
風(fēng)險(xiǎn)回避是投資主體有意識(shí)地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。簡單的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時(shí)，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會(huì)采用這種方法：
（1）投資主體對風(fēng)險(xiǎn)極端厭惡。
（2）存在可實(shí)現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險(xiǎn)更低。
（3）投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
（4）投資主體無能力承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)，或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)得不到足夠的補(bǔ)償。
損失控制不是放棄風(fēng)險(xiǎn)，而是制定計(jì)劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個(gè)階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過程有時(shí)可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險(xiǎn)。
（1）合同轉(zhuǎn)移。通過簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給一個(gè)或多個(gè)其他參與者。
（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)是使用最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。
4、風(fēng)險(xiǎn)保留風(fēng)險(xiǎn)保留，即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。
（1）無計(jì)劃自留。指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為損失不會(huì)發(fā)生時(shí)，或?qū)⒁庾R(shí)到的與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的最大可能損失顯著低估時(shí)，就會(huì)采用無計(jì)劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，無資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因?yàn)槿绻麑?shí)際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計(jì)損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
（2）有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。指可能的損失發(fā)生前，通過做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時(shí)獲得資金以補(bǔ)償損失。有計(jì)劃自我保險(xiǎn)主要通過建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)留基金的方式來實(shí)現(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十
風(fēng)險(xiǎn)無處不在，無論是個(gè)人生活還是商業(yè)活動(dòng)，都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。因此，控制風(fēng)險(xiǎn)成為我們生活和工作中不可或缺的一部分。在與風(fēng)險(xiǎn)斗爭的過程中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。
首先，了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。了解風(fēng)險(xiǎn)可以讓我們更加清楚地認(rèn)知到潛在風(fēng)險(xiǎn)的存在和其可能帶來的損失。在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要用冷靜的思維去分析和思考，確定風(fēng)險(xiǎn)的各種形式，并對其進(jìn)行分類。只有從根本上了解風(fēng)險(xiǎn)，我們才能更加有針對性地制定控制風(fēng)險(xiǎn)的策略和方法。
其次，制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃是關(guān)鍵。在了解了風(fēng)險(xiǎn)后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。一個(gè)好的計(jì)劃應(yīng)該具備全面性和可操作性，它可以幫助我們?yōu)槊糠N風(fēng)險(xiǎn)制定對應(yīng)的應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃應(yīng)該包括風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測、預(yù)防和應(yīng)對措施以及監(jiān)控和評估等方面。在制定計(jì)劃的過程中，我們需要綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)程度和可能的損失，合理分配資源，并確保計(jì)劃的有效執(zhí)行。
第三，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力的保障。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作需要一個(gè)系統(tǒng)的體系來支撐。一個(gè)健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該包括規(guī)章制度、流程和規(guī)范等方面，旨在使整個(gè)組織或個(gè)人在風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)中有序、規(guī)范地進(jìn)行。通過建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，我們能夠更好地識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
第四，要加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測和監(jiān)測。風(fēng)險(xiǎn)是動(dòng)態(tài)的，不斷變化的。為了更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，我們需要加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測和監(jiān)測。這樣可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評估風(fēng)險(xiǎn)的新增和變化，使我們能夠更加及時(shí)地采取應(yīng)對措施。通過不斷地預(yù)測和監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，我們能夠更好地應(yīng)對不確定性和挑戰(zhàn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
最后，風(fēng)險(xiǎn)控制需要全員參與。風(fēng)險(xiǎn)控制不是一個(gè)人的事情，而是所有人共同的責(zé)任。任何一個(gè)環(huán)節(jié)的松懈都有可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的暴露。因此，我們需要將風(fēng)險(xiǎn)控制的理念融入到組織的文化中，讓每個(gè)人都意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性并積極參與到風(fēng)險(xiǎn)控制中來。只有全員參與，才能形成合力，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更加有效和可持續(xù)。
總之，控制風(fēng)險(xiǎn)是我們生活和工作中必不可少的一項(xiàng)任務(wù)。通過了解風(fēng)險(xiǎn)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)預(yù)測和監(jiān)測以及全員參與，我們可以提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，并在不斷的實(shí)踐中不斷完善自己的風(fēng)險(xiǎn)控制模式，使風(fēng)險(xiǎn)變成機(jī)遇，而不再成為威脅。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十一
本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的存在問題和在日常工作中 總結(jié)出來的相應(yīng)對策希望能和大家分享下。
內(nèi)部控制的問題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善
內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個(gè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
1、全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不強(qiáng)
由于前中后臺(tái)分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)往往存在差異和矛盾。部分員工認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理與自己無關(guān)，把風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制往往看成是風(fēng)險(xiǎn)管理部門或是內(nèi)部審計(jì)稽核部門的事情，從而對風(fēng)險(xiǎn)的敏感性不強(qiáng)，對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)不清楚。風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)沒有貫穿全行，沒有形成良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化氛圍或者風(fēng)險(xiǎn)控制制度形同虛設(shè)，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務(wù)的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團(tuán)隊(duì)的協(xié)調(diào)配合能力。
2、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不完善
由于中國銀行涇縣支行體制的歷史問題，法人結(jié)構(gòu)治理不完善，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，導(dǎo)致內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)存在明顯機(jī)關(guān)模式，存在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不科學(xué)，責(zé)權(quán)利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機(jī)制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實(shí)的所有者主體；基層分支機(jī)構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機(jī)構(gòu)層次過多，環(huán)節(jié)過多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）內(nèi)控評價(jià)制度不完善
第二，在業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，許多責(zé)任劃分和程序制約關(guān)系依然有脫節(jié)和不嚴(yán)密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務(wù)流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責(zé)任心都不強(qiáng)，內(nèi)部牽制乏力。
（三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力
內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎(chǔ)和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關(guān)鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
1、業(yè)務(wù)方面
第一，中國銀行涇縣支行對業(yè)務(wù)重要空白憑證管理方面都存在很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，沒有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫房簡陋，人員進(jìn)出庫房無登記，庫房無監(jiān)控設(shè)備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運(yùn)送、憑證請領(lǐng)等方面的問題。
第二，中國銀行涇縣支行中間業(yè)務(wù)相關(guān)制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲(chǔ)蓄資金墊付代理業(yè)務(wù)款，例如某行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)的保險(xiǎn)代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時(shí)間，造成代收付分戶出現(xiàn)負(fù)數(shù)余額，原因?yàn)榇l(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務(wù)的對賬工作極不規(guī)范，僅是電話對賬，無任何文字記錄。
2、會(huì)計(jì)方面
（四）內(nèi)部審計(jì)機(jī)制與監(jiān)督機(jī)制有待進(jìn)一步完善
內(nèi)部控制應(yīng)該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應(yīng)該共同組成一個(gè)矩陣式的、相互制約的有機(jī)整體。但當(dāng)前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團(tuán)體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財(cái)力資源等浪費(fèi)，甚至留下風(fēng)險(xiǎn)隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性
目前的稽核類型還是以補(bǔ)救為主的事后稽核，同時(shí)稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長，致使一些小的管理上的漏洞沒有得到及時(shí)的發(fā)現(xiàn)與補(bǔ)救，由小變大，最終造成巨額損失。
2、內(nèi)部稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性較差
雖然中國農(nóng)行江陰支行已設(shè)立了內(nèi)部稽核部門，但相關(guān)人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無法適應(yīng)日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
四、對策研究
（一）深化認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)
中國銀行涇縣支行工作人員，不論其職級高低，都應(yīng)清楚地了解自己授權(quán)和職責(zé)，并對銀行的業(yè)務(wù)政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務(wù)部門，不論是直接面對客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺(tái)部門，還是提供各種支持功能的后臺(tái)部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責(zé)以及彼此之間的關(guān)系。只有這樣，整個(gè)銀行才能成為一個(gè)有機(jī)整體。商業(yè)銀行應(yīng)該采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的方式開展學(xué)習(xí)活動(dòng)。應(yīng)定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)，深化認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，加深對內(nèi)控制度的理解和把握。
此外，中國銀行涇縣支行管理層要對每天業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)正在按照既定的方針，有計(jì)劃、有秩序地進(jìn)行。
（二）結(jié)合自查自糾，評價(jià)完善制度
中國銀行涇縣支行應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)地區(qū)、機(jī)構(gòu)、部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開展自查、自糾工作，對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識(shí)上的問題，又要查操作層面上的問題,既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題,既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。
同時(shí)要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實(shí)到位。在自查自糾的基礎(chǔ)上，做好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價(jià)、完善及現(xiàn)有制度的落實(shí)工作。系統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評價(jià)工作，按照輕重緩急和難易程度，切實(shí)做好制度的廢、改、立及制度落實(shí)。
（三）科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況
反饋控制制度。建立內(nèi)部實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時(shí)控制”。它能隨時(shí)隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評估，以便及時(shí)將有關(guān)意見和改進(jìn)建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對全部或部分內(nèi)部控制進(jìn)行評估。商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過“即時(shí)控制”、“不連續(xù)控制”對銀行內(nèi)控情況進(jìn)行有效評估，并及時(shí)調(diào)整。
（四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度
為加強(qiáng)中國銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，中國銀行涇縣支行應(yīng)重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。
首先，我國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設(shè)作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動(dòng)向。
其次，要充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督體系的作用，即利用會(huì)計(jì)師、注冊會(huì)計(jì)師、資信評估師、審計(jì)師等的監(jiān)督作用，通過立法規(guī)范其行為，使之承擔(dān)起對商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)控制、報(bào)表審計(jì)等方面的監(jiān)督審計(jì)工作，檢查銀行經(jīng)營過程中的問題及缺陷，矯正銀行不當(dāng)?shù)慕?jīng)營管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十二
風(fēng)險(xiǎn)控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實(shí)際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔(dān)保總規(guī)模實(shí)行總量控制，計(jì)劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實(shí)務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
第三章 建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十三
我鎮(zhèn)將年以來開展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新識(shí)別、登記和評估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險(xiǎn)和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險(xiǎn)不屬于群測群防地點(diǎn)，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會(huì)商，消除該兩處風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十四
（一）查找“五類風(fēng)險(xiǎn)”
1．查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依干部職工日常工作、生活中，思想道德方面可能約束不夠而產(chǎn)生的不廉潔行為為依據(jù)，主要針對不注重政治學(xué)習(xí)，導(dǎo)致理想信念動(dòng)搖、道德水準(zhǔn)滑坡、弄虛作假、以權(quán)謀私，利用手中權(quán)利索要或收受他人的好處，為他人謀利益等方面進(jìn)行思想道德風(fēng)險(xiǎn)的查找。
2．查找職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依崗位職責(zé)的特殊性、外部環(huán)境和制度機(jī)制等方面的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，可能造成在崗人員不正確履行崗位職責(zé)或不作為，構(gòu)成失職瀆職、“以權(quán)謀私”等嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險(xiǎn)為依據(jù)，主要針對不履行“一崗雙責(zé)”、違反廉潔自律相關(guān)規(guī)定進(jìn)行職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的查找。
3．查找業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依在業(yè)務(wù)流程節(jié)點(diǎn)控制和銜接控制中，對流程各個(gè)節(jié)點(diǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)和各個(gè)節(jié)點(diǎn)之間銜接的風(fēng)險(xiǎn)為依據(jù)，主要針對業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)中缺乏有效制約、制衡的監(jiān)督內(nèi)控機(jī)制，認(rèn)真對照各項(xiàng)法規(guī)要求，深入查找廉潔隱患和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，達(dá)到在業(yè)務(wù)流程運(yùn)行的每一個(gè)環(huán)節(jié)查找工作的準(zhǔn)確性和透徹性。
4．查找制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依制度存在的某些缺陷，在制度機(jī)制上可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，主要針對輕卡銷售部改革發(fā)展和黨風(fēng)廉政建設(shè)的需要，查找在制度執(zhí)行過程中，由于制度制定不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時(shí)效性，沒有約束力，不能及時(shí)對其修正、補(bǔ)充和完善，可能造成工作中的管理偏差，或?qū)σ呀?jīng)訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，而導(dǎo)致制度不能得到有效落實(shí)，不能充分發(fā)揮應(yīng)有作用的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行查找。
嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行查找。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十五
本次講課，主要講：財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)條款中的建筑物和構(gòu)筑物的風(fēng)險(xiǎn)控制，建筑工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
一、首先講財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
1、根據(jù)現(xiàn)在國家規(guī)定的的現(xiàn)行的法律法規(guī)，以及各專業(yè)的規(guī)范，都有明確的規(guī)定，如建筑物的使用壽命：簡易房或臨時(shí)房的使用壽命為五年；可裝拆建筑為25年，一般建筑的使用壽命為50年，特殊建筑的使用壽命為100年。所以說建筑手的使用壽命為設(shè)計(jì)時(shí)考慮的使用時(shí)間，并不是說到了使用期限這房子就不能用了，房子一定會(huì)倒，如保養(yǎng)得好，建筑物的使用壽命可能延長，在承保時(shí)一定要看一下該建筑物已經(jīng)使用多少年了，如果已經(jīng)到了使用年限，承保時(shí)要多加些條款限制；對于簡易房（鐵皮房）要加符合設(shè)計(jì)與施工規(guī)范的簡易房（鐵皮房）條款。
2、在承保時(shí)經(jīng)常會(huì)遇到違法建筑的承保（沒有房產(chǎn)證的建筑），違法主要是說：該建筑工程沒有國家的合法手續(xù)，可能有不能正常使用的情況出現(xiàn)，特別是違法建筑在建好后的一至兩年的時(shí)間內(nèi)，經(jīng)常出現(xiàn)問題，風(fēng)險(xiǎn)很大，一般使用了三年以上的違法建筑，基本上沒有什么問題的；所以在承保時(shí)，如遇到新建好的違法建筑最好不保。
3、在承保時(shí)，經(jīng)?？吹椒课莩霈F(xiàn)各種裂縫，在批單時(shí)一定要小心地面下沉、下陷的條款，按照國家標(biāo)準(zhǔn)gb/t50279-98，地面下沉的名詞解釋為：由于大范圍過量的汲取地下水，引起水位下降，土層進(jìn)一下固結(jié)壓密而造成的地面向下沉落。因現(xiàn)實(shí)生活中大部份裂縫是地面下沉產(chǎn)生的。建議有裂縫的建筑物在批單時(shí)，增加抽汲地下水引起的下沉不賠的附加條款。
4、對于重置價(jià)值條款，一般是在新建合法建筑的情況下，可以加此條款，如果是舊建筑，最好是不要加重置價(jià)值條款，如要加必須附加其它的約定。
二、關(guān)于建筑工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
1、因我們是學(xué)工程類專業(yè)的，工程類專業(yè)要求就是不出風(fēng)險(xiǎn)，而保險(xiǎn)是可以有風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵是如何控制風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)建筑工程的現(xiàn)行法規(guī)和規(guī)范規(guī)定，正常情況下出險(xiǎn)必定有三個(gè)原因：a、規(guī)范出錯(cuò)；b、設(shè)計(jì)錯(cuò)；c、施工錯(cuò)誤。先說規(guī)范錯(cuò)誤，根據(jù)現(xiàn)有規(guī)定的規(guī)范編制原則，規(guī)范是在同種、同樣工程進(jìn)行了多次實(shí)踐的情況下制訂的，所以規(guī)范不會(huì)出錯(cuò)，設(shè)計(jì)錯(cuò)誤按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責(zé)任第1條設(shè)計(jì)錯(cuò)誤不賠；施工錯(cuò)誤包括材料不合格和工藝不善引起的損失按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責(zé)任第3條材料缺陷和工藝不善引起的費(fèi)用不賠。而在所有的施工和設(shè)計(jì)規(guī)范中，都有明確的規(guī)定，設(shè)計(jì)和施工時(shí)，對將要設(shè)計(jì)和施工的材料和部位，必須全部清楚。設(shè)計(jì)和施工在工程部位不明情況下，進(jìn)行的設(shè)計(jì)和施工屬違規(guī)的設(shè)計(jì)和施工。在風(fēng)險(xiǎn)控制中要特別注意，設(shè)計(jì)條款中沒有地質(zhì)勘探，必須加上設(shè)計(jì)包括地質(zhì)勘探。
2、地面下陷、下沉的解釋說明和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的一樣。
3、在附加重置價(jià)值擴(kuò)展條款時(shí)，一定不能寫不介于原值的修復(fù)，如要大于原值一定要注明清楚增加百分比。如不說明增加百分比，將會(huì)也現(xiàn)修復(fù)費(fèi)用是原值的n倍！
5、在清除殘骸擴(kuò)展條款保，如要加清運(yùn)條款必須注明運(yùn)距，一般情況工地內(nèi)的清運(yùn)距離為5公里。
6、震動(dòng)、移動(dòng)或減弱支撐擴(kuò)展條款，不能加房屋裂縫能賠，因?yàn)槲覈F(xiàn)行規(guī)范規(guī)定房屋在正常使用情況下是可以有裂縫存在的，現(xiàn)時(shí)是規(guī)范規(guī)定裂縫不能大于0。3毫米。所以加裂縫能賠就會(huì)產(chǎn)生很大的賠償金額。
7、自然災(zāi)害產(chǎn)生的第三者擴(kuò)展條款，對此種條款要通過加免賠和限制賠償額來控制，一般設(shè)計(jì)免賠額為5萬元，第次事故最大賠償限額為100萬。
8、由于現(xiàn)在經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)常要提出：由施工原因而產(chǎn)生的損失也要求賠償，對于此種條款和限制要采用設(shè)立每次免賠額、每次最大賠償額和總免賠償額。從三個(gè)主面加以控制，一般設(shè)定免賠為5萬或賠償金額的10%兩者以高者為準(zhǔn)。每次事故賠償限額為100萬元，總賠償限額為300萬元。
9、臨時(shí)設(shè)施和施工機(jī)具特別條款，因主體工程如高速公路是按100年一遇洪水或暴雨標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行工程設(shè)計(jì)的，但施工單位臨時(shí)設(shè)施，在施工組織設(shè)計(jì)中只有10年一遇洪水或暴雨標(biāo)準(zhǔn)，但實(shí)際施工時(shí)，一般按2年一遇為準(zhǔn)，所以有此條款要加20年一遇的洪水或暴雨作為賠償標(biāo)準(zhǔn)。
深圳市建工質(zhì)量檢測鑒定中心有限公司。
主講：尤洪斌。
2007年5月10日。
郵箱：yhb@地址：深圳市南山區(qū)白石州沙河水電管理大樓二樓。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十六
一、目的為對倉庫風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風(fēng)險(xiǎn)引起的損失降到最低程度，降到風(fēng)險(xiǎn)成本，在保證食品存儲(chǔ)安全的原則下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
二、適用范圍
適用于倉庫食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作范圍。
三、食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則
3.1員工健康管理
3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖病?、病毒性
肝炎、活動(dòng)性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。
3.1.2食品倉庫工作人員每年進(jìn)行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時(shí)由人事部門建立健康證人員動(dòng)態(tài)備案管理。
3.1.3倉庫人員體檢合格后應(yīng)隨時(shí)攜帶健康證，以備檢查。
3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。
3.2防蠅、防鼠害管理
3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負(fù)責(zé)落實(shí)。
3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
3.2.3倉管員上班與下班前期仔細(xì)檢查門窗是否有損，若有應(yīng)及時(shí)維修；同時(shí)檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時(shí)更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
3.3防毒、防盜管理
3.3.1倉庫應(yīng)防衛(wèi)嚴(yán)密慎防投毒、防盜竊。
3.3.2倉庫門口應(yīng)設(shè)立安全警示標(biāo)志，非倉管員不得任意進(jìn)入食品倉儲(chǔ)區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進(jìn)入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細(xì)檢查門窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
3.3.4倉庫值班人員應(yīng)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
3.3.4上班期間，倉管員應(yīng)定時(shí)查看昨日各庫區(qū)出入口24小時(shí)監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報(bào)，情形嚴(yán)重可向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，電話110。每日監(jiān)控記錄如無異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲(chǔ)狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4
防火、防爆管理
3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時(shí)各倉庫門口設(shè)置安全標(biāo)志，動(dòng)用明火必須倉庫主管授權(quán)批準(zhǔn)，并做好相應(yīng)安全防火措施。
3.4.2庫區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點(diǎn)，周圍1.5米內(nèi)不準(zhǔn)堆放物品和雜物。
3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護(hù)。應(yīng)在庫房外單獨(dú)安裝電源開關(guān)箱，倉管員離開庫區(qū)時(shí)應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險(xiǎn)裝置。
3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機(jī)、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設(shè)備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時(shí)須提前上報(bào)部門主管。
3.4.6倉庫主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機(jī)制，落實(shí)各級人員防火責(zé)任制。
3.4.7行政部隊(duì)倉庫員工進(jìn)行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識(shí)和消防器材使用技能。
3.4.8定期開展防火檢查、同時(shí)滅火器材由倉管員管理，負(fù)責(zé)檢查、維護(hù)、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險(xiǎn)隱患。
3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災(zāi)，倉庫人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢的蔓延，并立即向本部門領(lǐng)過報(bào)告。部門領(lǐng)導(dǎo)接到火警報(bào)告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)警（同時(shí)講清起火地點(diǎn)、部位及燃燒的物品）。如火勢較大有蔓延趨勢，滅火人員可直接撥打消防報(bào)警電話119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。
3.4.7對火災(zāi)事故的現(xiàn)場應(yīng)由發(fā)生事故部門先行保護(hù)，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關(guān)部門同意后，方可繼續(xù)進(jìn)入和工作。
3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4防潮、防汛管理
3.4.2庫區(qū)保持通風(fēng)、干燥，避免陽光直射。
3.4.3時(shí)時(shí)收集當(dāng)?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?BR> 3.5防倒塌管理
3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時(shí)要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。
3.5.2搬動(dòng)貨物時(shí)，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
3.5.3搬運(yùn)貨物時(shí)，重物要放在下面，貨物過高時(shí)要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時(shí)要?jiǎng)蛩倮瓌?dòng)，不能超高、超快、超載。
3.6防事故管理
3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識(shí)和接受過安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉儲(chǔ)九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實(shí)執(zhí)行。
3.6.2遵守“三遠(yuǎn)離，一嚴(yán)禁”的原則：遠(yuǎn)離火源、遠(yuǎn)離水源、遠(yuǎn)離電源，嚴(yán)禁混合堆
放，嚴(yán)禁帶火種進(jìn)入倉庫。
3.6.3專人定期檢查消防設(shè)備，加強(qiáng)電線、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。
3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關(guān)好門窗。
3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲(chǔ)九防管理細(xì)則要求，把工作落實(shí)執(zhí)
行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟(jì)損失。
四、附則
4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
4.2本制度最終解釋權(quán)歸
有限公司。
4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。
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end
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風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇一
風(fēng)險(xiǎn)是人們在生活和工作中難以避免的存在。無論是個(gè)人還是組織，在面對各種不確定因素時(shí)，都需要有一定的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。控制風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐的能力，本文將從風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)五個(gè)方面，分享五段心得體會(huì)。
首先，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行正確的認(rèn)知是控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步。風(fēng)險(xiǎn)往往具有不確定性，我們不能指望能夠?qū)L(fēng)險(xiǎn)徹底排除，更不能盲目樂觀地否定風(fēng)險(xiǎn)的存在。因此，我們應(yīng)該正視風(fēng)險(xiǎn)，明確風(fēng)險(xiǎn)所帶來的潛在威脅，并及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。另外，深入了解風(fēng)險(xiǎn)的成因和規(guī)律，有助于提高我們對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知水平，從而更加有效地控制風(fēng)險(xiǎn)。
其次，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估是控制風(fēng)險(xiǎn)的重要一環(huán)。在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要全面地了解風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、范圍和可能造成的后果，以便制定出更有效的風(fēng)險(xiǎn)控制策略。風(fēng)險(xiǎn)評估可以通過調(diào)研、數(shù)據(jù)分析、專家評估等多種方式進(jìn)行。在評估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們應(yīng)該注意收集和整理相關(guān)信息，客觀公正地分析風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度，并在評估過程中充分考慮不確定性因素，以便更準(zhǔn)確地評估風(fēng)險(xiǎn)。
第三，風(fēng)險(xiǎn)控制是實(shí)現(xiàn)控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵步驟。在控制風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們應(yīng)該采取適當(dāng)?shù)拇胧?，降低或消除風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)控制的方式多種多樣，可以包括風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)避免等。在選擇風(fēng)險(xiǎn)控制策略時(shí)，我們要根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和實(shí)際情況來制定具體的控制方案。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制需要多部門、多人員的合作，需要建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確保控制措施的有效實(shí)施。
其次，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對是控制風(fēng)險(xiǎn)過程中不可或缺的環(huán)節(jié)。即使我們已經(jīng)做了充分的風(fēng)險(xiǎn)評估和控制準(zhǔn)備，有時(shí)仍然無法完全避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們要冷靜應(yīng)對，及時(shí)采取相應(yīng)的行動(dòng)，以減少損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對可以包括緊急處置、危機(jī)公關(guān)、補(bǔ)救措施等。在應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們要注重溝通、調(diào)度和協(xié)調(diào)，與所有相關(guān)方保持緊密合作，形成一個(gè)完整的應(yīng)對體系，以應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)帶來的各種挑戰(zhàn)。
最后，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的必要環(huán)節(jié)。在經(jīng)歷了風(fēng)險(xiǎn)的控制和應(yīng)對后，我們應(yīng)該總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)總結(jié)成功經(jīng)驗(yàn)和失敗教訓(xùn)。通過總結(jié)，我們可以發(fā)現(xiàn)控制風(fēng)險(xiǎn)的不足之處和改進(jìn)的空間，進(jìn)一步提高我們的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。此外，我們還可以將總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)轉(zhuǎn)化為具體的操作指南，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，從而更好地控制風(fēng)險(xiǎn)。
綜上所述，控制風(fēng)險(xiǎn)需要我們的不斷努力和實(shí)踐。正確認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)、準(zhǔn)確評估風(fēng)險(xiǎn)、有效控制風(fēng)險(xiǎn)、靈活應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)以及及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，是我們控制風(fēng)險(xiǎn)的五個(gè)重要環(huán)節(jié)。只有不斷提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，我們才能更好地應(yīng)對生活和工作中的各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇二
在現(xiàn)代社會(huì)中，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。無論是生活中的各種意外事件，還是工作中的各種挑戰(zhàn)和壓力，都存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此，學(xué)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制成為了每個(gè)人必備的生存技能。在我多年的經(jīng)驗(yàn)積累中，我逐漸形成了一套可行的風(fēng)險(xiǎn)控制心得與體會(huì)，希望通過這篇文章與大家分享。
第二段：了解風(fēng)險(xiǎn)。
要有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，首先要深入了解風(fēng)險(xiǎn)。了解風(fēng)險(xiǎn)包括對現(xiàn)狀和可能發(fā)生的不可預(yù)測事件的認(rèn)識(shí)。我們可以通過學(xué)習(xí)相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，了解不同種類的風(fēng)險(xiǎn)，并逐漸形成一種敏感度，能夠在一開始就對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別與評估。此外，了解個(gè)人所處的環(huán)境和行業(yè)的情況也是非常重要的，因?yàn)椴煌袠I(yè)和環(huán)境中的風(fēng)險(xiǎn)類型和程度存在差異，只有充分了解才能針對性地采取措施。
第三段：有效的控制。
了解風(fēng)險(xiǎn)之后，即可進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)控制的階段。在風(fēng)險(xiǎn)控制中，我們需要采取一系列全面有效的措施，以防范和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。首先，制定合理的計(jì)劃和策略是必不可少的。我們需要在了解風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，通過分析和評估，制定切實(shí)可行的對策，并予以實(shí)施。此外，風(fēng)險(xiǎn)的控制還涉及到了信息的及時(shí)獲取和充分利用，只有掌握最新的信息才能預(yù)測和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。最后，風(fēng)險(xiǎn)的控制還需要堅(jiān)持不懈的努力和行動(dòng)。我們不能因?yàn)橐淮纬晒Φ目刂凭头潘删?，而是要時(shí)刻保持警覺，隨時(shí)調(diào)整和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制的策略和方法。
第四段：經(jīng)驗(yàn)的積累。
經(jīng)過長時(shí)間的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐，我深刻地認(rèn)識(shí)到了經(jīng)驗(yàn)的重要性。在風(fēng)險(xiǎn)控制中，經(jīng)驗(yàn)是最好的老師。通過經(jīng)驗(yàn)，我們能夠更加準(zhǔn)確地判斷風(fēng)險(xiǎn)的類型和程度，減少錯(cuò)誤和失誤的概率。在我個(gè)人的實(shí)踐中，我會(huì)將每一次的風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)和歸納，形成一套系統(tǒng)化的經(jīng)驗(yàn)法則。這些經(jīng)驗(yàn)法則成為我下一次風(fēng)險(xiǎn)控制的參考和指導(dǎo)，提高了我的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與創(chuàng)新。
在風(fēng)險(xiǎn)控制中，持續(xù)學(xué)習(xí)和創(chuàng)新是保持競爭力的關(guān)鍵。風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)類型在不斷變化和演變，只有持續(xù)學(xué)習(xí)才能跟上時(shí)代的步伐。通過學(xué)習(xí)新的知識(shí)和技能，我們能夠更好地應(yīng)對新的風(fēng)險(xiǎn)，并找到更加有效的控制方法。同時(shí)，在風(fēng)險(xiǎn)控制中，創(chuàng)新能夠?yàn)槲覀儙硪庀氩坏降耐黄?。我們要不斷挑?zhàn)傳統(tǒng)的觀念和方法，嘗試新的思路和策略，以應(yīng)對更加復(fù)雜和多變的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境。
總結(jié)：
風(fēng)險(xiǎn)控制是每個(gè)人都需要掌握和運(yùn)用的重要技能。通過深入了解風(fēng)險(xiǎn)、有效控制、經(jīng)驗(yàn)的積累、持續(xù)學(xué)習(xí)與創(chuàng)新，我們能夠提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力和水平。希望通過這篇文章的分享，可以給大家?guī)硪恍﹩l(fā)和思考，幫助大家更好地應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)，保障自身的安全和利益。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇三
風(fēng)險(xiǎn)，是我們面對生活、工作和投資中無法避免的一種現(xiàn)象。而風(fēng)險(xiǎn)控制，則是我們?yōu)榱私档惋L(fēng)險(xiǎn)對我們造成的損失而采取的一系列策略和措施。在實(shí)踐中，人們積累了大量的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，形成了一系列的心得體會(huì)。為了更好地總結(jié)和分享這些心得體會(huì)，我們特創(chuàng)建了一本風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫。本文將圍繞這個(gè)主題展開，通過五段式的連貫文章，對風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫進(jìn)行介紹和分析。
第一段：引言。
風(fēng)險(xiǎn)控制是千古不變的話題，它關(guān)乎我們的生活和工作。在現(xiàn)代社會(huì)，我們面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，如健康風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。為了降低風(fēng)險(xiǎn)對我們的影響，我們常常需要采取一系列的措施，例如購買保險(xiǎn)、多樣化投資、合理安排時(shí)間等。在實(shí)踐中，人們積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，這些寶貴的心得體會(huì)為我們提供了寶貴的指導(dǎo)和參考。為了更好地分享和總結(jié)這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)，我們創(chuàng)建了風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫，用于收錄并分享各種風(fēng)險(xiǎn)控制的心得體會(huì)。
第二段：文庫內(nèi)容。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫收錄了各個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)，包括金融投資、職業(yè)生涯、健康保健等等。文庫中的內(nèi)容豐富多樣，涵蓋了從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)到專業(yè)機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告，形式多樣化，可以是文字、圖片、視頻等形式。文庫的目的是為了讓更多人受益于這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，不僅能學(xué)習(xí)到別人的成功經(jīng)驗(yàn)，還能避免別人的錯(cuò)誤。
第三段：文庫的價(jià)值。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫的價(jià)值在于提供了一個(gè)集結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)的平臺(tái)。這些經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)無論是個(gè)人的還是機(jī)構(gòu)的，都是通過實(shí)踐積累而來，具有實(shí)際可行性。通過文庫，我們可以更好地理解風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，學(xué)習(xí)到如何預(yù)防和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，從而減少損失。同時(shí)，文庫還為我們提供了一個(gè)學(xué)習(xí)和成長的機(jī)會(huì)，通過借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)，我們可以在更短的時(shí)間內(nèi)取得更好的成果。
第四段：文庫的運(yùn)營和管理。
為了保證文庫的質(zhì)量和可靠性，文庫的運(yùn)營和管理至關(guān)重要。首先，文庫需要有一套有效的信息采集和整理機(jī)制，保證文庫中的內(nèi)容具有可讀性和相關(guān)性。其次，文庫還需要有一套完善的審核和評估機(jī)制，確保文庫中的內(nèi)容真實(shí)準(zhǔn)確。最后，文庫還需要有一套方便快捷的檢索和瀏覽功能，方便用戶查找自己感興趣的內(nèi)容。只有做到了這些，文庫才能發(fā)揮其應(yīng)有的作用，為廣大用戶提供準(zhǔn)確、實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)。
第五段：結(jié)論。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫作為一個(gè)集結(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)的平臺(tái)，具有重要的指導(dǎo)意義和普及價(jià)值。通過文庫，我們可以學(xué)習(xí)到各個(gè)領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，減少損失和避免錯(cuò)誤。同時(shí)，文庫也為我們提供了一個(gè)學(xué)習(xí)和成長的機(jī)會(huì)，幫助我們更好地應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。因此，我們應(yīng)該充分利用風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫，積極學(xué)習(xí)和分享，共同提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，迎接未來的挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇四
第一段：引入風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性和案例實(shí)踐的背景（150字）。
風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)發(fā)展過程中無法避免的因素，有效的風(fēng)險(xiǎn)控制對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。在實(shí)踐中，各種與風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的案例屢見不鮮，通過深入研究這些案例，我們可以從中獲取寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，有效提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。本文將結(jié)合一個(gè)實(shí)際案例，探討風(fēng)險(xiǎn)控制案例的心得體會(huì)。
第二段：案例分析和風(fēng)險(xiǎn)控制措施（300字）。
在我們的案例中，一家制造業(yè)企業(yè)面臨了原材料價(jià)格上漲和外部市場需求下滑的雙重風(fēng)險(xiǎn)。針對這一情況，企業(yè)首先進(jìn)行了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)分析，確定了可能帶來負(fù)面影響的因素。隨后，企業(yè)采取了一系列風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如加大產(chǎn)品研發(fā)力度，降低生產(chǎn)成本，拓展市場渠道等。這些措施有效地降低了企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并取得了良好的效果。
第三段：案例實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)（300字）。
通過對案例的分析，我們發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵在于及時(shí)有效的應(yīng)對和全面的準(zhǔn)備。首先，企業(yè)應(yīng)該高度關(guān)注外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化自身的發(fā)展策略。其次，企業(yè)需要具備強(qiáng)大的研發(fā)能力和市場洞察力，通過創(chuàng)新和拓展市場渠道來應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)還需要保持財(cái)務(wù)穩(wěn)定性和靈活度，以便能夠隨時(shí)應(yīng)對不確定的風(fēng)險(xiǎn)事件。最后，企業(yè)需要建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確責(zé)任分工和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
第四段：案例中的錯(cuò)誤和教訓(xùn)（300字）。
然而，案例中也存在一些錯(cuò)誤和教訓(xùn)。首先，企業(yè)在做出決策時(shí)，沒有充分考慮到風(fēng)險(xiǎn)的全面性和長期性。過度依賴某一種風(fēng)險(xiǎn)控制措施可能會(huì)導(dǎo)致新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。其次，企業(yè)在應(yīng)對外部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，沒有與供應(yīng)商和客戶建立良好的合作關(guān)系，缺乏主動(dòng)應(yīng)對的能力。最后，企業(yè)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理中，沒有做到事前預(yù)防和事后追責(zé)，監(jiān)管機(jī)制不健全。
第五段：總結(jié)和反思（150字）。
綜合來看，風(fēng)險(xiǎn)控制案例在一定程度上反映了企業(yè)的戰(zhàn)略決策和執(zhí)行能力。通過深入研究和分析這些案例，我們可以從中獲得寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。在未來的實(shí)踐中，我們應(yīng)該重視風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析和降低控制措施的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)，始終保持高度警惕和應(yīng)變能力，以應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)發(fā)展的挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
（注：以上文字為模型生成的示例結(jié)果，非人類寫作所得）。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇五
第一段：引言（背景介紹+主題闡述）。
在現(xiàn)代社會(huì)中，風(fēng)險(xiǎn)控制案例越來越重要。隨著經(jīng)濟(jì)全球化和信息技術(shù)的快速發(fā)展，企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越復(fù)雜多樣。為了保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，有效的風(fēng)險(xiǎn)控制是至關(guān)重要的。通過研究風(fēng)險(xiǎn)控制案例，我們能夠從中獲得寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對能力。本文將通過分析一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)控制案例，總結(jié)出心得體會(huì)，為讀者提供一些有益的啟示。
第二段：案例分析（描述案例背景+分析風(fēng)險(xiǎn)及其帶來的影響）。
接下來，我們將以一家大型跨國公司的子公司發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件為例進(jìn)行分析。該子公司是一家制造和銷售電子產(chǎn)品的企業(yè)，其中一款旗艦產(chǎn)品因質(zhì)量問題引發(fā)大規(guī)模召回。由此產(chǎn)生的負(fù)面影響包括品牌形象受損、市場份額下滑以及法律訴訟等。這一風(fēng)險(xiǎn)事件不僅導(dǎo)致公司利潤下降，還對員工的工作積極性和整體團(tuán)隊(duì)合作產(chǎn)生了消極影響。
第三段：風(fēng)險(xiǎn)控制策略（介紹采取的風(fēng)險(xiǎn)控制策略+評價(jià)有效性）。
面對這一風(fēng)險(xiǎn)事件，公司采取了一系列風(fēng)險(xiǎn)控制策略。首先，他們立即召回了出現(xiàn)質(zhì)量問題的產(chǎn)品，并嚴(yán)格控制了生產(chǎn)流程，確保產(chǎn)品質(zhì)量。其次，公司與消費(fèi)者進(jìn)行積極的溝通和賠償，力求恢復(fù)信任。此外，他們加強(qiáng)了內(nèi)部培訓(xùn)和質(zhì)量管理，提升員工的質(zhì)量意識(shí)。通過這些策略的實(shí)施，雖然公司付出了一定的成本，但在一段時(shí)間后，公司成功恢復(fù)了品牌形象并增加了市場份額。因此，這些風(fēng)險(xiǎn)控制策略被證明是有效的。
第四段：心得體會(huì)（總結(jié)案例中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)+歸納適用原則）。
通過對這個(gè)案例的分析，我們可以得出一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。首先，企業(yè)要時(shí)刻關(guān)注產(chǎn)品質(zhì)量，并建立高效的質(zhì)量管理系統(tǒng)。質(zhì)量問題一旦發(fā)現(xiàn)，要立即采取措施，避免進(jìn)一步擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)。其次，及時(shí)與消費(fèi)者進(jìn)行溝通和賠償，建立良好的溝通渠道。消費(fèi)者的滿意度與企業(yè)的生存和發(fā)展密切相關(guān)。最后，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和員工意識(shí)的提升，以提高整體團(tuán)隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力。這些基本原則在任何企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制中都是適用的。
第五段：結(jié)論（總結(jié)全文+強(qiáng)調(diào)重要性）。
綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)控制案例對于我們提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對能力非常重要。通過深入分析案例背景、風(fēng)險(xiǎn)及影響、應(yīng)對策略以及獲得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我們可以從中受益匪淺。只有不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，企業(yè)才能夠在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。因此，我們應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注和學(xué)習(xí)最新的風(fēng)險(xiǎn)控制案例，并將其運(yùn)用于實(shí)踐中，提升自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。只有這樣，我們才能在風(fēng)險(xiǎn)中尋求機(jī)遇，迎接未來的挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇六
第一段：引言（背景介紹）。
風(fēng)險(xiǎn)存在于生活的各個(gè)方面，無論是個(gè)人還是組織都需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。為了提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，需要積累各種經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)。然而，經(jīng)驗(yàn)是有限的，一個(gè)人或一個(gè)組織無法擁有所有的經(jīng)驗(yàn)。因此，建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫，可以讓人們分享他們的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，從而提高整體的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。
第二段：經(jīng)驗(yàn)的傳承和分享。
一個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)可能一生中只能面對有限的風(fēng)險(xiǎn)，而且每個(gè)人遇到的風(fēng)險(xiǎn)也各不相同。然而，通過建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫，可以讓這些經(jīng)驗(yàn)被傳承和分享。比如，一個(gè)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)可能是其他企業(yè)已經(jīng)面對并成功應(yīng)對過的，如果能夠?qū)⑦@些經(jīng)驗(yàn)文檔化并供于共享，就可以讓其他企業(yè)避免重蹈覆轍。
第三段：借鑒他人的教訓(xùn)。
在實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)控制中，錯(cuò)誤和教訓(xùn)是不可避免的，但遺憾的是，有些錯(cuò)誤只能由個(gè)人或組織自身承擔(dān)，很難讓其他人獲益。然而，如果將這些教訓(xùn)記錄下來，并制成文檔供于他人參考，就可以避免其他人重復(fù)犯同樣的錯(cuò)誤。這樣，一個(gè)人的教訓(xùn)可以成為他人的指南，減少風(fēng)險(xiǎn)控制中的不確定性。
第四段：不斷改進(jìn)的過程。
風(fēng)險(xiǎn)控制是一個(gè)不斷改進(jìn)的過程。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫中，人們可以分享他們在風(fēng)險(xiǎn)控制中的實(shí)踐和反思，這些實(shí)踐和反思都是在實(shí)際操作中積累的，具有極高的參考價(jià)值。通過不斷的交流和學(xué)習(xí)，可以汲取他人的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，并將其應(yīng)用于自己的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐中，從而不斷提高自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫不僅可以讓個(gè)人和組織受益，還可以為整個(gè)社會(huì)提供有益的交流平臺(tái)。通過與他人的交流和學(xué)習(xí)，可以共同推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制的發(fā)展，提高整體的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。特別是在面對全球性的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)時(shí)，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫可以讓各方積累經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)化策略，從而共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
總結(jié)：
風(fēng)險(xiǎn)控制不僅需要個(gè)人和組織的努力，也需要不同實(shí)踐者之間的交流和合作。建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制心得體會(huì)文庫可以為人們提供分享和借鑒的平臺(tái)，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制的不斷發(fā)展。通過這種方式，人們可以從他人的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)中受益，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇七
為有效防范和規(guī)避公司在運(yùn)營中的各種風(fēng)險(xiǎn)，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)控制大綱》等有關(guān)法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度。主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、原則及風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)行機(jī)制。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想是：堅(jiān)持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風(fēng)險(xiǎn)全面評估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級控制”的基本原則；依托技術(shù)平臺(tái)的應(yīng)用和支持，確保營業(yè)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是確保決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標(biāo)是：建立并完善營業(yè)部治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務(wù)記錄和技術(shù)、財(cái)務(wù)信息和其它信息的可靠、完整、及時(shí)；防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，提高公司經(jīng)營效率和效果。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責(zé)權(quán)對等原則、分離制衡原則、獨(dú)立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運(yùn)作和集中管理體系，并在獨(dú)立數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上建立有效的集中監(jiān)控體系。責(zé)權(quán)對等原則指風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)部門，各業(yè)務(wù)部門在所轄范圍內(nèi)負(fù)直接責(zé)任，各職能部門在職權(quán)范圍內(nèi)分別負(fù)責(zé)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、報(bào)告和控制，職責(zé)和權(quán)限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務(wù)間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)由單一部門或崗位單獨(dú)運(yùn)作的情況，保證各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的交叉復(fù)核控制；前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。獨(dú)立性原則指承擔(dān)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于營業(yè)部其他部門，禁止?fàn)I業(yè)部任何部門干涉獨(dú)立行使風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下強(qiáng)化相關(guān)制度、流程設(shè)計(jì)的可操作性，提高執(zhí)行效率；結(jié)合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實(shí)現(xiàn)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)。
營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)行機(jī)制是指通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告與反饋、評價(jià)與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動(dòng)來防范風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術(shù)、法律和公司控制的基礎(chǔ)上，對可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)、有效地識(shí)別，探索其來源，識(shí)別其種類，為其后的風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎(chǔ)。營業(yè)部在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化和分解，建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范手冊，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務(wù)、各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的防范措施。
風(fēng)險(xiǎn)評估是對風(fēng)險(xiǎn)可能造成的災(zāi)害進(jìn)行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風(fēng)險(xiǎn)度量方法對經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以及營業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適時(shí)評估。風(fēng)險(xiǎn)評估做到定性分析和定量分析相結(jié)合。風(fēng)險(xiǎn)評估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)評估。崗位或工作流程中的風(fēng)險(xiǎn)評估是對公司的日常經(jīng)營管理中，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)或每一個(gè)工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性的預(yù)測。它包括風(fēng)險(xiǎn)所在、風(fēng)險(xiǎn)所引起損失的時(shí)機(jī)、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對措施等。
風(fēng)險(xiǎn)評估按評估的時(shí)間分為定期風(fēng)險(xiǎn)評估與不定期風(fēng)險(xiǎn)評估。定期風(fēng)險(xiǎn)評估包括季度評估和評估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一季實(shí)際運(yùn)作情況進(jìn)行自評，根據(jù)實(shí)際情況確定各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)所在，提出上季度風(fēng)險(xiǎn)控制自評報(bào)告與本季度風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務(wù)部門對上一年風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)，根據(jù)實(shí)際情況確定本年各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，并提出本年風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。不定期風(fēng)險(xiǎn)評估包括：（1）新業(yè)務(wù)開展之前的風(fēng)險(xiǎn)評估。在開展新的業(yè)務(wù)之前，相關(guān)部門根據(jù)新業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和特點(diǎn)，結(jié)合本部門的工作重點(diǎn)，分析評估其中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機(jī)事件或者其他重大事件時(shí)，營業(yè)部應(yīng)仔細(xì)分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出具體風(fēng)險(xiǎn)控制方案。業(yè)務(wù)實(shí)施部門可就某些事項(xiàng)作出專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制方案。
風(fēng)險(xiǎn)控制是解決風(fēng)險(xiǎn)評估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的措施和程序。營業(yè)部針對不同種類的風(fēng)險(xiǎn)制定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，風(fēng)險(xiǎn)控制策略應(yīng)明確具體風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)控制程序，并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度和嚴(yán)密、標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作、服務(wù)流程，并通過在業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制閥值，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制這幾個(gè)環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運(yùn)行過程中形成的一種合規(guī)審查、預(yù)警、糾正機(jī)制。營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對營業(yè)部定力的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、職責(zé)的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術(shù)平臺(tái)，能夠從前、中、后臺(tái)自動(dòng)采集所監(jiān)控業(yè)務(wù)的運(yùn)作信息和數(shù)據(jù)，并具有預(yù)警功能和重點(diǎn)問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權(quán)限范圍內(nèi)通過預(yù)設(shè)的指標(biāo)閥值對營業(yè)部業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。
營業(yè)部建立健全內(nèi)部報(bào)告制度，報(bào)告做到制度化和格式化。營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告種類有：監(jiān)控報(bào)告、稽核審計(jì)報(bào)告、專項(xiàng)報(bào)告、即時(shí)報(bào)告、監(jiān)理定期工作報(bào)告等，報(bào)告的內(nèi)容根據(jù)不同的報(bào)告類型分別進(jìn)行確定。監(jiān)控報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員在對被監(jiān)控對象實(shí)施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報(bào)告，監(jiān)控報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點(diǎn)問題、形成原因、處理過程、處理結(jié)果等。
公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，必須有強(qiáng)有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務(wù)又是以專業(yè)化的研究為基礎(chǔ)的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時(shí)地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時(shí)反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應(yīng)為咨詢服務(wù)提供支持。研究領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂趯π袠I(yè)、公司進(jìn)行細(xì)分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務(wù)，客戶經(jīng)理直接面對客戶，及時(shí)滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務(wù)的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關(guān)鍵。
為規(guī)范和加強(qiáng)營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機(jī)制，推動(dòng)咨詢業(yè)務(wù)發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》。咨詢業(yè)務(wù)是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等活動(dòng)：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務(wù)；（2）舉辦有關(guān)咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；（3）在報(bào)刊上發(fā)表咨詢的文章、評論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供咨詢服務(wù)；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等方式，提供咨詢服務(wù)；（5）證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。
咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預(yù)測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進(jìn)行投資分析、預(yù)測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務(wù)時(shí)：不得以公司或個(gè)人名義承諾投資收益，接受投資者的全權(quán)委托或與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或建議應(yīng)當(dāng)一致；未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得擅自以個(gè)人或公司名義開設(shè)理財(cái)顧問工作室。
咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報(bào)告等代表機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)的資料必須由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)時(shí)，須先行取得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的同意或認(rèn)可，必須注明公司名稱和個(gè)人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部備案；與報(bào)刊、電臺(tái)及電視臺(tái)等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，必須經(jīng)公司分管總裁批準(zhǔn)，分管總裁依據(jù)實(shí)際情況上報(bào)總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報(bào)告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價(jià)位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準(zhǔn)，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機(jī)構(gòu)舉辦的薦股擂臺(tái)賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
咨詢?nèi)藛T在預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時(shí)，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價(jià)或推薦的證券是否有利害關(guān)系。營業(yè)部不得聘請無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會(huì)和講座等活動(dòng)。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時(shí)間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進(jìn)行內(nèi)部咨詢服務(wù)，不需報(bào)批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機(jī)構(gòu)任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動(dòng)，發(fā)表相關(guān)言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務(wù)。
根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設(shè)置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投資咨詢工作；負(fù)責(zé)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部建立咨詢通道，將公司提供的有關(guān)信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負(fù)責(zé)定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準(zhǔn)在各大報(bào)刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務(wù)形象；負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負(fù)責(zé)營業(yè)部投資者各種活動(dòng)的聯(lián)絡(luò)、溝通和組織工作；負(fù)責(zé)代表營業(yè)部咨詢工作的對外聯(lián)絡(luò)工作；負(fù)責(zé)對投資者進(jìn)行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓(xùn)及交流工作；負(fù)責(zé)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護(hù)工作；嚴(yán)守客戶機(jī)密等。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇八
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)商品線上交易風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范交易行為，保護(hù)買賣雙方合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡稱本中心）交易的正常進(jìn)行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。
第二條 按照公開、公平、公正、公信原則，本中心主要負(fù)責(zé)搭建平臺(tái)、提供服務(wù)和見證交易，藏品的鑒定、評估、資金存管等由獨(dú)立第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)完成。
第三條 本中心風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會(huì)員、第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)參與方充分理解并同意遵守本辦法。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)警示制度
第五條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求會(huì)員報(bào)告情況、談話提醒、書面警示、限制交易、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風(fēng)險(xiǎn)。
第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會(huì)員報(bào)告情況，或約見會(huì)員談話，提醒風(fēng)險(xiǎn)：
（一）交易價(jià)格出現(xiàn)異常變動(dòng)；
（二）會(huì)員交易行為異常；
（三）會(huì)員訂貨量、資金變化異常；
（四）會(huì)員持倉量異常；
（五）會(huì)員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；
（六）本中心認(rèn)定的其他情形。
第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會(huì)員發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函：
（一）國內(nèi)外市場交易出現(xiàn)異常變化；
（二）會(huì)員涉嫌違規(guī)；
（三）會(huì)員交易存在較大風(fēng)險(xiǎn)；
（四）本中心認(rèn)定的其他異常情形。
第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過相關(guān)途徑對有關(guān)會(huì)員限制交易：
（一）不按本中心要求報(bào)告情況和談話的；
（二）故意隱瞞事實(shí)，瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)重要信息的；
（三）故意銷毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；
（四）經(jīng)查實(shí)存在欺詐行為的；
（五）經(jīng)查實(shí)參與操縱市場行為的；
（六）與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)惡意串通，影響第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)客觀公正的履行職責(zé)的；
（七）本中心認(rèn)定的其他違規(guī)行為。
第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易、延時(shí)開市、提前閉市、特別停牌、暫緩進(jìn)入交收等措施，本中心予以公告，交易時(shí)間不作順延。
（四）本中心認(rèn)為其他嚴(yán)重影響正常交易的情況。
第十條 對技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市的決定，本中心通過網(wǎng)站及相關(guān)媒體及時(shí)予以公告。技術(shù)性停牌或臨時(shí)停市原因消除后：本中心可以決定恢復(fù)交易，并予以公告。
第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認(rèn)定的其他異常情況等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無效。因異常情況本中心采取相應(yīng)措施造成的損失，本中心不承擔(dān)責(zé)任。
第三章 保證金制度
第十二條 本中心實(shí)行交易保證金制度。保證金是指會(huì)員按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開始前，會(huì)員應(yīng)在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會(huì)員在發(fā)出競價(jià)指令的同時(shí)交易系統(tǒng)即自動(dòng)鎖定相對應(yīng)數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。
第四章 漲跌停板制度
第十五條 本中心實(shí)行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設(shè)定，本中心可以根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整漲跌停板幅度。
第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個(gè)交易日出現(xiàn)同方向漲?；蛘叩５?，交易所有權(quán)根據(jù)市場情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。
第五章 附則
第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。
第十九條 本辦法自頒布之日起施行。
山東恒利商品交易規(guī)則
第一章 總則
第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡稱“本中心”）商品上交易行為，維護(hù)本中心交易秩序，保護(hù)投資人會(huì)員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共國合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊會(huì)員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開、公平、公正的原則。
第五條 會(huì)員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠實(shí)信用的精神，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及本中心的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第二章 會(huì)員 第一節(jié) 會(huì)員資格
第六條 自然人。在本中心進(jìn)行商品交易的自然人，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：
1）年滿18周歲，具有完全民事行為和民事責(zé)任能力；
2）對商品投資市場有一定的市場認(rèn)知，具有一定的商品市場投資經(jīng)驗(yàn)；
4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)操作能力，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，依法從事商品交易活動(dòng)； 5）本中心規(guī)定的其他條件。
第七條 機(jī)構(gòu)。在本中心進(jìn)行商品交易的機(jī)構(gòu)，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項(xiàng)證明材料，同時(shí)具備以下條件：
3）了解商品投資風(fēng)險(xiǎn)，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。
第八條 機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊登記。第九條 會(huì)員必須遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、本中心的各項(xiàng)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則；接受有關(guān)行政管理部門和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會(huì)公共道德、相互尊重、嚴(yán)格自律、自覺維護(hù)正常的交易和交收秩序，認(rèn)真履行應(yīng)盡職責(zé)；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽(yù)。
第十條 會(huì)員應(yīng)遵循國家相應(yīng)的法律法規(guī)，自行申報(bào)和繳納個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的各項(xiàng)稅收。
第二節(jié) 會(huì)員分類
第十一條 本中心會(huì)員分為投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員。
第十二條 投資人會(huì)員是通過本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會(huì)員或機(jī)構(gòu)會(huì)員。第十三條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員是通過本中心專業(yè)委員會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)會(huì)員，獲準(zhǔn)從事以下一項(xiàng)或多項(xiàng)業(yè)務(wù)： 1）發(fā)展投資人會(huì)員； 2）申請新商品掛牌交易； 3）申請商品入場登記； 4）申請商品再托管交易； 5）加入專業(yè)委員會(huì)； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第十四條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員在任何情況下不代表本中心。投資人會(huì)員與經(jīng)紀(jì)會(huì)員間的關(guān)系為相互自愿的合約關(guān)系。
第十五條 針對經(jīng)紀(jì)會(huì)員的不專業(yè)行為，投資人會(huì)員有權(quán)向本中心投訴。本中心會(huì)在5個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。
第三節(jié) 會(huì)員注冊 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關(guān)規(guī)定申請成為本中心會(huì)員。第十七條 本中心會(huì)員實(shí)行實(shí)名制。
第十八條 投資人按要求提供會(huì)員資格申請材料，并對所提交資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)法律責(zé)任。
第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書面或在線簽署《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》、《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書》，即正式取得商品投資人會(huì)員資格。
第二十條 投資人會(huì)員簽訂《商品投資人會(huì)員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會(huì)員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會(huì)員所持有的、但未實(shí)際交收商品的保管、保險(xiǎn)、登記等相關(guān)事宜。
第二十一條 投資人會(huì)員簽訂《商品風(fēng)險(xiǎn)提示書》，即視為已仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示書，并自愿承擔(dān)商品交易帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
第四節(jié) 交易賬戶
第二十二條 會(huì)員必須在本中心指定的銀行開設(shè)資金賬戶，并開通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第二十三條 本中心一個(gè)會(huì)員對應(yīng)一個(gè)交易賬戶。
第二十四條 會(huì)員同意本中心按照會(huì)員的交易申請和電子合同結(jié)算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費(fèi)用和調(diào)整交易物的持有量。
第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結(jié)算單。
第二十六條 會(huì)員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥，費(fèi)用自理。本中心對于資金劃撥有監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)利，對于資金監(jiān)管導(dǎo)致的資金劃撥延遲，會(huì)員需自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)后果。
第五節(jié) 會(huì)員管理 第二十七條 本中心將不定期對會(huì)員的基本情況進(jìn)行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時(shí)更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關(guān)規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會(huì)員賬戶，并根據(jù)情況作出處理。
第二十八條 對于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則的會(huì)員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴(yán)重程度，給予警告、通報(bào)批評、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權(quán)、終止會(huì)員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。
第二十九條 會(huì)員若對本中心的處理決定不服，有權(quán)自收到處理決定后10 個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式向本中心提請復(fù)議。對于會(huì)員的復(fù)議申請，本中心受理并做出決定。復(fù)議期間不影響處理決定的執(zhí)行。
第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄
第三十條 在本中心進(jìn)行交易的商品僅限于下列六個(gè)大類： 1）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的白酒； 4）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的紅酒； 5）有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的中草藥； 6)有相關(guān)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的收藏品。
第三十一條 在本中心進(jìn)行交易的六大類商品中會(huì)有若干個(gè)交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實(shí)行掛牌商品準(zhǔn)入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號(hào)登記后方可交易。第三十二條 每個(gè)商品條目包括交易品種名稱、代碼、交易單位和加價(jià)幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。
第三十三條 本中心是發(fā)布和維護(hù)交易商品目錄的唯一機(jī)構(gòu)。
第二節(jié) 掛牌申請
第三十四條 投資人會(huì)員可以委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出掛牌申請。投資人會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請書》、《可行性分析研究報(bào)告》、《持有人承諾書》等相關(guān)文件。
第三十五條 投資人會(huì)員向本中心提交掛牌申請，視為其接受本中心的各項(xiàng)交易條款和投資人會(huì)員的權(quán)利與義務(wù)。
第三十六條 經(jīng)紀(jì)會(huì)員提供的該商品《市場分析可行性研究報(bào)告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場規(guī)模、市場趨勢、投資價(jià)值研究和由專業(yè)人員簽發(fā)的商品價(jià)值評估報(bào)告?！妒袌龇治隹尚行匝芯繄?bào)告》應(yīng)當(dāng)對影響商品投資價(jià)值因素進(jìn)行全面分析，運(yùn)用行業(yè)公認(rèn)的估值方法對掛牌實(shí)物的合理投資價(jià)值進(jìn)行預(yù)測。
2）引用的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整并須注明來源； 3）無虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第三十八條 《市場分析可行性研究報(bào)告》僅供投資人會(huì)員參考，不能作為本中心對該商品投資前景的承諾或認(rèn)可。
第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達(dá)以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請后，于五個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初步審核，審核合格后組織本中心專家委員會(huì)評審，評審?fù)ㄟ^后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^后本中心將向掛牌申請人出具掛牌申請回復(fù)函。
第四十一條 對于本中心公告的公開征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進(jìn)入掛牌托管流程，當(dāng)托管市值達(dá)到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關(guān)部門審核通過后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進(jìn)入商品目錄。
第三節(jié) 入場登記
第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會(huì)員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過書面、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場登記申請。書面申請須提交以下文件：《入場登記申請書》、《持有人承諾書》、《委托入場登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會(huì)員委托他人代為辦理鑒定入庫事項(xiàng)，還需遞交《授權(quán)委托書》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請須確認(rèn)閱讀、理解、接受《持有人承諾書》的所有條款。通過郵件、微信提交申請的，須在托管日補(bǔ)交上述書面申請的相關(guān)資料。上述申請必須經(jīng)本中心審核同意后方可進(jìn)入托管流程。
第四十四條 投資人會(huì)員辦理完托管入庫手續(xù)后的兩個(gè)交易日內(nèi)，須將掛牌費(fèi)通過交易客戶端支付至交易中心，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未及時(shí)支付掛牌費(fèi)的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費(fèi)現(xiàn)場收取，憑交款憑證進(jìn)行商品鑒定。
第四十五條 申請入市商品經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)鑒定合格，進(jìn)入本中心指定倉庫；對經(jīng)鑒定后不符入庫要求之商品，由鑒定機(jī)構(gòu)退還掛牌申請人。
第四十六條 投資人會(huì)員申請掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時(shí)間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會(huì)員的交易賬戶持倉。投資人會(huì)員在交易客戶端支付完掛牌費(fèi)后，本中心將投資人會(huì)員的持倉全部或部分解凍后方可上市交易。
第四十七條 投資人會(huì)員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實(shí)際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會(huì)員交易賬戶中，投資人會(huì)員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機(jī)構(gòu)、本中心托管部主張任何權(quán)益。
第四十八條 投資人會(huì)員為機(jī)構(gòu)法人的，辦理實(shí)物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認(rèn)并加蓋公章；投資人會(huì)員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認(rèn)。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時(shí)發(fā)布商品托管入庫公告。
第四節(jié) 再托管申請
第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時(shí)方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關(guān)商品再托管公告時(shí)，申請人可委托本中心經(jīng)紀(jì)會(huì)員向本中心提出再托管申請。申請時(shí)須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請書》及《持有人承諾書》。
第五十二條 再托管規(guī)則如下：
4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準(zhǔn)； 5）本中心再托管申請?jiān)瓌t上只針對該掛牌商品線上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。
第五十三條 當(dāng)某一掛牌商品再托管申請經(jīng)超過參與表決的60%流通量的線上持有人同意時(shí)，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線上交易和相關(guān)市場情況決定是否針對該商品進(jìn)行再托管。
第五節(jié) 商品退市
第五十四條 本中心對于不活躍的商品，或有較大爭議的商品，將啟動(dòng)退市流程。
第四章 發(fā)行申購 第一節(jié) 申購原則
第五十五條 進(jìn)入本中心商品目錄的新商品，投資人會(huì)員可通過系統(tǒng)進(jìn)行申購。第五十六條 申購委托在申購日交易時(shí)間內(nèi)可以撤單，其他時(shí)間不可以撤單。第五十七條 投資人會(huì)員申購前賬戶中需存有足額申購款，以保證申購委托成功。
第五十八條 申購新商品須全額預(yù)繳申購款及申購手續(xù)費(fèi)。申購抽簽結(jié)束后，未中簽申購款及相應(yīng)申購手續(xù)費(fèi)將退還至投資人會(huì)員賬戶。第五十九條 新商品申購日期以本中心公告為準(zhǔn)。
第二節(jié) 申購價(jià)
第六十條 申購價(jià)即為新商品掛牌指導(dǎo)價(jià)，是指經(jīng)本中心專家委員會(huì)評審?fù)ㄟ^、掛牌審核小組審核通過的新商品首日掛牌交易指定參考價(jià)。
第六十一條 參考價(jià)定價(jià)根據(jù)經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)、專家委員會(huì)綜合評估價(jià)、專業(yè)市場現(xiàn)貨均價(jià)綜合考慮制定。
1）經(jīng)紀(jì)會(huì)員推薦掛牌價(jià)：由新商品掛牌申請人與經(jīng)紀(jì)會(huì)員協(xié)商制定；
3）專業(yè)市場現(xiàn)貨均價(jià)采集于專業(yè)交易市場，由本中心特約信息員按規(guī)定申報(bào)。新商品現(xiàn)貨市場均價(jià)為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場平均價(jià)。
第三節(jié) 申購時(shí)間
第六十二條 投資人會(huì)員可以于申購日（以下簡稱t日）申購發(fā)行的新商品，申購時(shí)間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30。
第四節(jié) 申購流程
第六十三條 投資人會(huì)員申購（t日）：投資人會(huì)員在申購時(shí)間內(nèi)繳足申購款，進(jìn)行申購委托，申購委托提交后，申購資金將被凍結(jié)。
第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進(jìn)行抽簽，對未中簽部分的申購款予以解凍。第六十五條 公布中簽結(jié)果（t+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易。
第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時(shí)間
第六十七條 本中心交易時(shí)間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時(shí)間為：交易日的7:00-16:00，國家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。
第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時(shí)間按商品公告為準(zhǔn)。第六十九條 根據(jù)市場發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時(shí)間。
第二節(jié) 交易申請 第七十條 在交易時(shí)間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請，申請當(dāng)日有效。如果一筆申請不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當(dāng)日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。
第七十一條 交易申請應(yīng)視為投資人會(huì)員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請人必須履行相應(yīng)的義務(wù)，并按照本規(guī)則確定的方法與對方結(jié)算。
第七十二條 交易申請應(yīng)包括交易品種代碼、名稱、交易數(shù)量和交易價(jià)格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。
第七十三條 購買申請。當(dāng)投資人會(huì)員提交購買申請時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會(huì)在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)的金額。
第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請。當(dāng)投資人會(huì)員提交轉(zhuǎn)讓申請時(shí)，應(yīng)保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會(huì)在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)數(shù)量的交易商品。
第七十五條 單筆交易申請最大數(shù)量原則上不超過本中心該商品市場流通量的1%。根據(jù)市場流通量的變化，本中心可適時(shí)調(diào)整單筆申請最大數(shù)量。
第七十六條 本中心對商品交易實(shí)行價(jià)格波動(dòng)限制，新商品掛牌交易首日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為30%，次日起日價(jià)格波動(dòng)幅度最大為10%。當(dāng)日有效價(jià)格范圍的計(jì)算方法為：當(dāng)日參照價(jià)格×（1±日價(jià)格波動(dòng)幅度）。計(jì)算結(jié)果按照四舍五入原則取至價(jià)格最小變動(dòng)單位。根據(jù)市場管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價(jià)格波動(dòng)幅度。
第七十七條 開盤價(jià)為當(dāng)日該商品的第一筆成交價(jià)格。收盤價(jià)為當(dāng)日該商品交易時(shí)間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價(jià)，最后三分鐘無交易的，其收盤價(jià)為當(dāng)日最后一筆成交價(jià)。第七十八條 當(dāng)日參照價(jià)格為該商品前一交易日的收盤價(jià)。
第七十九條 在接受交易申請的時(shí)間內(nèi)，未成交申請可以撤銷，撤銷指令經(jīng)本中心確認(rèn)后方為有效。被撤銷和失效的申請，本中心應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)后及時(shí)解除對投資人會(huì)員相應(yīng)的款項(xiàng)或?qū)嵨锏逆i定。
第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價(jià)格達(dá)成一致，交易合同以電子合同形式簽署。
第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請后，會(huì)在第一時(shí)間尋找符合相應(yīng)條件的交易方。無論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會(huì)生成相應(yīng)的電子合同。
第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號(hào)、交易品種名稱、商品代碼、成交價(jià)格、成交數(shù)量、計(jì)價(jià)單位、交易時(shí)間、交易手續(xù)費(fèi)等。第八十三條 電子合同以人民幣計(jì)價(jià)，計(jì)價(jià)單位為元。
第八十四條 買賣雙方同意根據(jù)電子合同和相關(guān)交收規(guī)則的約定，賣方向買方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán)，買方向賣方劃轉(zhuǎn)相對應(yīng)的資金。
第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無效。對顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認(rèn)定后，可以采取適當(dāng)措施進(jìn)行處理。違反本規(guī)定相關(guān)條款，嚴(yán)重破壞市場正常運(yùn)行的交易，本中心有權(quán)宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔(dān)。
第四節(jié) 實(shí)物交收
第八十六條 實(shí)物交收須由本中心投資人會(huì)員或其委托代理人在本中心指定地點(diǎn)辦理。第八十七條 商品實(shí)物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會(huì)員通過交易客戶端提出實(shí)物交收申請：
1）投資人會(huì)員在每個(gè)交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過交易客戶端注冊提貨單，生成提貨單后，投資人會(huì)員所提貨商品及其對應(yīng)數(shù)量被鎖定進(jìn)入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會(huì)員的提貨單，審核并確認(rèn)后，安排進(jìn)入提貨流程； 3）投資人會(huì)員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫。
第八十九條 投資人會(huì)員（自然人）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會(huì)員身份證原件與復(fù)印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復(fù)印件、經(jīng)公證處公證的投資人會(huì)員簽字的代理交收聲明。投資人會(huì)員（機(jī)構(gòu)）辦理實(shí)物交收時(shí)所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋章）、機(jī)構(gòu)實(shí)物交收授權(quán)委托書（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復(fù)印件。第九十條 倉庫辦理交收的工作時(shí)間：指定交收日的09:45-16:00。
第九十一條 本中心不承擔(dān)商品交易過程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務(wù)，會(huì)員應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)自行申報(bào)和繳納。
第九十二條 投資人會(huì)員提出交收申請后，進(jìn)入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實(shí)物將被鎖定，投資人會(huì)員有權(quán)在交易客戶端對該提貨單進(jìn)行注銷，注銷后該“商品提貨單”將被取消，其對應(yīng)的商品實(shí)物將被解除鎖定。
第九十三條 投資人會(huì)員提出交收申請后，若在指定的交收時(shí)間內(nèi)未辦理實(shí)物交收業(yè)務(wù)，該“商品提貨單”將作廢。
第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對應(yīng)的商品實(shí)物仍被鎖定，需要投資人會(huì)員在交易客戶端進(jìn)行注銷提貨單以解除鎖定。
第九十五條 對于單一交易日提貨數(shù)量達(dá)到該商品總托管入庫數(shù)量的5%時(shí)，本中心將及時(shí)發(fā)布商品出庫公告。
第五節(jié) 市場管理
第九十六條 為了維護(hù)市場的穩(wěn)定，保護(hù)投資人會(huì)員的利益，本中心可以對特定交易商品臨時(shí)停牌。對于停牌原因和恢復(fù)交易的時(shí)間，本中心將予以公告。
第九十七條 本中心在交易時(shí)間內(nèi)發(fā)布交易即時(shí)行情和相關(guān)的行業(yè)新聞等輔助信息。
第九十八條 本中心實(shí)行市場信息員信息采集制度，實(shí)現(xiàn)商品交易中心平臺(tái)與全國各大商品專業(yè)市場價(jià)格聯(lián)動(dòng)。
第九十九條 本中心實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時(shí)，可以分別采取或同時(shí)采取要求投資人會(huì)員報(bào)告情況、談話提醒、書面警示、公開譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告、暫停或限制交易、取消交易資格等措施中的一種或多種，以控制風(fēng)險(xiǎn)。
第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得使用和傳播。
第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機(jī)構(gòu)和個(gè)人使用或予以傳播。
第一百零二條 當(dāng)出現(xiàn)由于不可抗力或計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等異常時(shí)，交易市場進(jìn)入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過3個(gè)交易日。
第一百零三條 本中心宣布交易市場進(jìn)入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時(shí)間內(nèi)予以公告。由于在市場異常情況下采取相應(yīng)措施所造成的損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。
第六章 其他
第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會(huì)員配合本中心采取相應(yīng)措施。因投資人會(huì)員不配合造成的自身損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。第一百零五條 本中心升級或更換交易系統(tǒng)會(huì)及時(shí)進(jìn)行公告。
第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時(shí)間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時(shí)間為準(zhǔn)。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂，自發(fā)布之日起開始實(shí)施。
山東恒利登記結(jié)算實(shí)施細(xì)則（暫行）
第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡稱“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，維護(hù)登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，保障商品交易市場安全高效運(yùn)行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本中心的有關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算，適用本實(shí)施細(xì)則。本實(shí)施細(xì)則沒有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關(guān)規(guī)定。
第三條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵循公開、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務(wù)采取集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，由本中心登記結(jié)算部門集中統(tǒng)一辦理。登記結(jié)算部門為商品交易提供集中登記、存管、查詢與結(jié)算服務(wù)。
第五條 登記結(jié)算活動(dòng)必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關(guān)管理制度。
第二章 登記結(jié)算部門
第六條 登記結(jié)算部門是本中心的下屬職能部門。
第七條 登記結(jié)算部門設(shè)立電子化實(shí)物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實(shí)物賬戶的記錄，辦理商品投資人名冊的登記。電子化實(shí)物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計(jì)量單位，商品實(shí)物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。
第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進(jìn)行結(jié)算。
第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會(huì)員名稱、會(huì)員賬戶號(hào)碼、持有商品名稱、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。
第十條 登記結(jié)算部門履行下列職能：
1、商品實(shí)物賬戶、資金賬戶的設(shè)立和管理；
2、商品實(shí)物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；
3、依法提供與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、資訊、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；
5、其他與商品登記結(jié)算相關(guān)的業(yè)務(wù)。
第十一條 登記結(jié)算部門負(fù)責(zé)制定下列事項(xiàng)和文件：
1、業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則；
2、制訂或修改業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)開展計(jì)劃、緊急應(yīng)對程序；
3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務(wù)，變更登記業(yè)務(wù)模式；
4、投資人會(huì)員資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；
5、合作銀行資格的取得和喪失等變動(dòng)情況；
6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；
7、與商品經(jīng)紀(jì)會(huì)員、商品投資人會(huì)員和合作銀行簽訂的各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)定的樣本格式。
第十二條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)妥善保存登記原始憑證及有關(guān)檔案和資料。其保存期限不得少于20年。
第十三條 登記結(jié)算部門對其所編制的與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料進(jìn)行專屬管理；未經(jīng)登記結(jié)算部門同意，任何人不得將其專屬管理的資料用于商業(yè)目的。
第十四條 登記結(jié)算部門及其工作人員依法對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料負(fù)有保密義務(wù)。對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)拒絕查詢，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)依法辦理：
1、投資人會(huì)員查詢其本人的有關(guān)商品資料；
2、交易所履行職責(zé)要求登記結(jié)算部門提供相關(guān)資料；
3、相關(guān)部門依照法定的條件和程序進(jìn)行查詢和取證。
第十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)公開業(yè)務(wù)規(guī)則以及與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的主要收費(fèi)專案和標(biāo)準(zhǔn)。登記結(jié)算部門制訂或者變更業(yè)務(wù)規(guī)則、調(diào)整商品實(shí)物登記主要收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)等，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)市場參與人。
第十六條 登記結(jié)算部門工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的有關(guān)人員的商業(yè)秘密。
第三章 交易賬戶的管理
第十七條 一個(gè)投資人會(huì)員只能開立一個(gè)交易賬戶，交易賬戶包含：實(shí)物賬戶和資金賬戶。
投資人會(huì)員通過實(shí)物賬戶持有對應(yīng)的實(shí)物，實(shí)物賬戶用于記錄投資人會(huì)員持有實(shí)物的數(shù)量及其變動(dòng)情況。資金賬戶用于記錄投資人會(huì)員交易資金狀況及其變動(dòng)情況。
第十八條 投資人會(huì)員所持有的實(shí)物應(yīng)當(dāng)記錄在投資人會(huì)員本人的實(shí)物賬戶內(nèi)。本中心根據(jù)實(shí)物賬戶的記載認(rèn)定投資人會(huì)員為所對應(yīng)的實(shí)物持有人。
第十九條 投資人會(huì)員開立商品交易賬戶應(yīng)當(dāng)通過本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀(jì)會(huì)員向登記結(jié)算部門提出申請。申請開立的交易賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料完整、真實(shí)、合法。
第二十條 除交易所認(rèn)定的特殊情況外，投資人會(huì)員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用。登記結(jié)算部門對商品交易賬戶的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。投資人會(huì)員在商品交易賬戶開立和使用過程中存在違規(guī)行為的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所指令對違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用、注銷等處置措施。
第二十一條 投資人會(huì)員一致同意由本中心通過交易賬戶登記其托管的商品實(shí)物，投資人會(huì)員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動(dòng)情況均應(yīng)當(dāng)記錄在該投資人會(huì)員的商品交易賬戶內(nèi)。投資人會(huì)員一致認(rèn)可商品交易賬戶的登記效力，并認(rèn)可登記結(jié)算部門出具的商品登記查詢結(jié)果是投資人會(huì)員于該查詢結(jié)果出具時(shí)在本中心托管的商品實(shí)物權(quán)屬情況的合法證明。
第四章 商品登記和存管
第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員應(yīng)向登記結(jié)算部門申請辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務(wù)。
第二十三條 商品掛牌后，登記結(jié)算部門根據(jù)商品申購結(jié)果辦理投資人會(huì)員名冊和商品數(shù)量的變更登記。
第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會(huì)員名冊的變更登記。當(dāng)事人因繼承或依法進(jìn)行財(cái)產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請辦理過戶登記時(shí)，應(yīng)憑合法文檔到登記結(jié)算部門辦理相關(guān)商品實(shí)物的變更登記；過戶完畢后，登記結(jié)算部門向申請人出具過戶登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)，登記結(jié)算部門有權(quán)拒絕其過戶申請以及交易申請，但賬戶內(nèi)應(yīng)由其合法承繼的實(shí)物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)在商品投資人會(huì)員名冊上加以鎖定。
第二十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)保證商品投資人會(huì)員名冊和登記過戶記錄真實(shí)、完整、合法。
第二十六條 投資人會(huì)員在登記結(jié)算部門開立商品交易賬戶，需嚴(yán)格遵守登記結(jié)算部門相關(guān)制度。
第二十七條 投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)委托本中心交收托管機(jī)構(gòu)存管其持有的商品實(shí)物，但法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門另有規(guī)定的除外。
第二十八條 投資人會(huì)員買賣商品實(shí)物，應(yīng)當(dāng)遵守本中心制定的相關(guān)交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門完成其所持實(shí)物和資金的交收與劃撥。
第二十九條 本中心登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證投資人會(huì)員存管的實(shí)物的安全，禁止挪用、盜賣。
第五章 資金結(jié)算及實(shí)物結(jié)算
第三十條 本中心實(shí)行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負(fù)責(zé)每個(gè)交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門。
第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計(jì)算資金軋差，對投資人當(dāng)日交易資金及所交易實(shí)物進(jìn)行匯劃。
第六章 風(fēng)險(xiǎn)防范和控制
第三十三條
登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取下列措施，加強(qiáng)商品實(shí)物登記業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制：
1、制訂完善的風(fēng)險(xiǎn)防范制度和內(nèi)部控制制度；
2、建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制訂由有關(guān)市場參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；
3、建立完善的從業(yè)人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評估體系；
4、對登記資料和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制訂業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程式和操作流程。
附則
第三十四條 本實(shí)施細(xì)則所稱：
1、市場，是指本中心設(shè)立的商品交易市場。
2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員在登記結(jié)算部門規(guī)定的時(shí)間，申請辦理商品初始登記手續(xù)。
3、變更登記，是指由登記結(jié)算部門執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認(rèn)商品過戶的行為。
4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會(huì)員應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理退出登記手續(xù)。
第三十五條 本實(shí)施細(xì)則所述的交易時(shí)間為北京時(shí)間，并以本中心交易系統(tǒng)的時(shí)間為準(zhǔn)。
第三十六條 本實(shí)施細(xì)則經(jīng)本中心審議通過后實(shí)施，由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇九
風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
風(fēng)險(xiǎn)控制的四種基本方法是：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。
風(fēng)險(xiǎn)回避是投資主體有意識(shí)地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。簡單的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時(shí)，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會(huì)采用這種方法：
（1）投資主體對風(fēng)險(xiǎn)極端厭惡。
（2）存在可實(shí)現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險(xiǎn)更低。
（3）投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
（4）投資主體無能力承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)，或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)得不到足夠的補(bǔ)償。
損失控制不是放棄風(fēng)險(xiǎn)，而是制定計(jì)劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個(gè)階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過程有時(shí)可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險(xiǎn)。
（1）合同轉(zhuǎn)移。通過簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給一個(gè)或多個(gè)其他參與者。
（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)是使用最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。
4、風(fēng)險(xiǎn)保留風(fēng)險(xiǎn)保留，即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。
（1）無計(jì)劃自留。指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為損失不會(huì)發(fā)生時(shí)，或?qū)⒁庾R(shí)到的與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的最大可能損失顯著低估時(shí)，就會(huì)采用無計(jì)劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，無資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因?yàn)槿绻麑?shí)際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計(jì)損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
（2）有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。指可能的損失發(fā)生前，通過做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時(shí)獲得資金以補(bǔ)償損失。有計(jì)劃自我保險(xiǎn)主要通過建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)留基金的方式來實(shí)現(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十
風(fēng)險(xiǎn)無處不在，無論是個(gè)人生活還是商業(yè)活動(dòng)，都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。因此，控制風(fēng)險(xiǎn)成為我們生活和工作中不可或缺的一部分。在與風(fēng)險(xiǎn)斗爭的過程中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。
首先，了解風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。了解風(fēng)險(xiǎn)可以讓我們更加清楚地認(rèn)知到潛在風(fēng)險(xiǎn)的存在和其可能帶來的損失。在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要用冷靜的思維去分析和思考，確定風(fēng)險(xiǎn)的各種形式，并對其進(jìn)行分類。只有從根本上了解風(fēng)險(xiǎn)，我們才能更加有針對性地制定控制風(fēng)險(xiǎn)的策略和方法。
其次，制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃是關(guān)鍵。在了解了風(fēng)險(xiǎn)后，我們需要制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。一個(gè)好的計(jì)劃應(yīng)該具備全面性和可操作性，它可以幫助我們?yōu)槊糠N風(fēng)險(xiǎn)制定對應(yīng)的應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃應(yīng)該包括風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測、預(yù)防和應(yīng)對措施以及監(jiān)控和評估等方面。在制定計(jì)劃的過程中，我們需要綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)程度和可能的損失，合理分配資源，并確保計(jì)劃的有效執(zhí)行。
第三，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力的保障。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作需要一個(gè)系統(tǒng)的體系來支撐。一個(gè)健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該包括規(guī)章制度、流程和規(guī)范等方面，旨在使整個(gè)組織或個(gè)人在風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)中有序、規(guī)范地進(jìn)行。通過建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，我們能夠更好地識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
第四，要加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測和監(jiān)測。風(fēng)險(xiǎn)是動(dòng)態(tài)的，不斷變化的。為了更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，我們需要加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測和監(jiān)測。這樣可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評估風(fēng)險(xiǎn)的新增和變化，使我們能夠更加及時(shí)地采取應(yīng)對措施。通過不斷地預(yù)測和監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，我們能夠更好地應(yīng)對不確定性和挑戰(zhàn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
最后，風(fēng)險(xiǎn)控制需要全員參與。風(fēng)險(xiǎn)控制不是一個(gè)人的事情，而是所有人共同的責(zé)任。任何一個(gè)環(huán)節(jié)的松懈都有可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的暴露。因此，我們需要將風(fēng)險(xiǎn)控制的理念融入到組織的文化中，讓每個(gè)人都意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性并積極參與到風(fēng)險(xiǎn)控制中來。只有全員參與，才能形成合力，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更加有效和可持續(xù)。
總之，控制風(fēng)險(xiǎn)是我們生活和工作中必不可少的一項(xiàng)任務(wù)。通過了解風(fēng)險(xiǎn)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)預(yù)測和監(jiān)測以及全員參與，我們可以提高風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，并在不斷的實(shí)踐中不斷完善自己的風(fēng)險(xiǎn)控制模式，使風(fēng)險(xiǎn)變成機(jī)遇，而不再成為威脅。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十一
本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的存在問題和在日常工作中 總結(jié)出來的相應(yīng)對策希望能和大家分享下。
內(nèi)部控制的問題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善
內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個(gè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
1、全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不強(qiáng)
由于前中后臺(tái)分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)往往存在差異和矛盾。部分員工認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理與自己無關(guān)，把風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制往往看成是風(fēng)險(xiǎn)管理部門或是內(nèi)部審計(jì)稽核部門的事情，從而對風(fēng)險(xiǎn)的敏感性不強(qiáng)，對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)不清楚。風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)沒有貫穿全行，沒有形成良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化氛圍或者風(fēng)險(xiǎn)控制制度形同虛設(shè)，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務(wù)的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團(tuán)隊(duì)的協(xié)調(diào)配合能力。
2、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不完善
由于中國銀行涇縣支行體制的歷史問題，法人結(jié)構(gòu)治理不完善，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，導(dǎo)致內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)存在明顯機(jī)關(guān)模式，存在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不科學(xué)，責(zé)權(quán)利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機(jī)制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實(shí)的所有者主體；基層分支機(jī)構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機(jī)構(gòu)層次過多，環(huán)節(jié)過多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）內(nèi)控評價(jià)制度不完善
第二，在業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，許多責(zé)任劃分和程序制約關(guān)系依然有脫節(jié)和不嚴(yán)密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務(wù)流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責(zé)任心都不強(qiáng)，內(nèi)部牽制乏力。
（三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力
內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎(chǔ)和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關(guān)鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
1、業(yè)務(wù)方面
第一，中國銀行涇縣支行對業(yè)務(wù)重要空白憑證管理方面都存在很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，沒有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫房簡陋，人員進(jìn)出庫房無登記，庫房無監(jiān)控設(shè)備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運(yùn)送、憑證請領(lǐng)等方面的問題。
第二，中國銀行涇縣支行中間業(yè)務(wù)相關(guān)制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲(chǔ)蓄資金墊付代理業(yè)務(wù)款，例如某行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)的保險(xiǎn)代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時(shí)間，造成代收付分戶出現(xiàn)負(fù)數(shù)余額，原因?yàn)榇l(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務(wù)的對賬工作極不規(guī)范，僅是電話對賬，無任何文字記錄。
2、會(huì)計(jì)方面
（四）內(nèi)部審計(jì)機(jī)制與監(jiān)督機(jī)制有待進(jìn)一步完善
內(nèi)部控制應(yīng)該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應(yīng)該共同組成一個(gè)矩陣式的、相互制約的有機(jī)整體。但當(dāng)前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團(tuán)體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財(cái)力資源等浪費(fèi)，甚至留下風(fēng)險(xiǎn)隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性
目前的稽核類型還是以補(bǔ)救為主的事后稽核，同時(shí)稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長，致使一些小的管理上的漏洞沒有得到及時(shí)的發(fā)現(xiàn)與補(bǔ)救，由小變大，最終造成巨額損失。
2、內(nèi)部稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性較差
雖然中國農(nóng)行江陰支行已設(shè)立了內(nèi)部稽核部門，但相關(guān)人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無法適應(yīng)日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
四、對策研究
（一）深化認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)
中國銀行涇縣支行工作人員，不論其職級高低，都應(yīng)清楚地了解自己授權(quán)和職責(zé)，并對銀行的業(yè)務(wù)政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務(wù)部門，不論是直接面對客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺(tái)部門，還是提供各種支持功能的后臺(tái)部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責(zé)以及彼此之間的關(guān)系。只有這樣，整個(gè)銀行才能成為一個(gè)有機(jī)整體。商業(yè)銀行應(yīng)該采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的方式開展學(xué)習(xí)活動(dòng)。應(yīng)定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)，深化認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，加深對內(nèi)控制度的理解和把握。
此外，中國銀行涇縣支行管理層要對每天業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)正在按照既定的方針，有計(jì)劃、有秩序地進(jìn)行。
（二）結(jié)合自查自糾，評價(jià)完善制度
中國銀行涇縣支行應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)地區(qū)、機(jī)構(gòu)、部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開展自查、自糾工作，對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識(shí)上的問題，又要查操作層面上的問題,既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題,既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。
同時(shí)要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實(shí)到位。在自查自糾的基礎(chǔ)上，做好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價(jià)、完善及現(xiàn)有制度的落實(shí)工作。系統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評價(jià)工作，按照輕重緩急和難易程度，切實(shí)做好制度的廢、改、立及制度落實(shí)。
（三）科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況
反饋控制制度。建立內(nèi)部實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時(shí)控制”。它能隨時(shí)隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評估，以便及時(shí)將有關(guān)意見和改進(jìn)建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對全部或部分內(nèi)部控制進(jìn)行評估。商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過“即時(shí)控制”、“不連續(xù)控制”對銀行內(nèi)控情況進(jìn)行有效評估，并及時(shí)調(diào)整。
（四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度
為加強(qiáng)中國銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，中國銀行涇縣支行應(yīng)重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。
首先，我國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設(shè)作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動(dòng)向。
其次，要充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督體系的作用，即利用會(huì)計(jì)師、注冊會(huì)計(jì)師、資信評估師、審計(jì)師等的監(jiān)督作用，通過立法規(guī)范其行為，使之承擔(dān)起對商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)控制、報(bào)表審計(jì)等方面的監(jiān)督審計(jì)工作，檢查銀行經(jīng)營過程中的問題及缺陷，矯正銀行不當(dāng)?shù)慕?jīng)營管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十二
風(fēng)險(xiǎn)控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實(shí)際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔(dān)保總規(guī)模實(shí)行總量控制，計(jì)劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實(shí)務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
第三章 建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十三
我鎮(zhèn)將年以來開展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新識(shí)別、登記和評估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險(xiǎn)和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險(xiǎn)不屬于群測群防地點(diǎn)，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會(huì)商，消除該兩處風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十四
（一）查找“五類風(fēng)險(xiǎn)”
1．查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依干部職工日常工作、生活中，思想道德方面可能約束不夠而產(chǎn)生的不廉潔行為為依據(jù)，主要針對不注重政治學(xué)習(xí)，導(dǎo)致理想信念動(dòng)搖、道德水準(zhǔn)滑坡、弄虛作假、以權(quán)謀私，利用手中權(quán)利索要或收受他人的好處，為他人謀利益等方面進(jìn)行思想道德風(fēng)險(xiǎn)的查找。
2．查找職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依崗位職責(zé)的特殊性、外部環(huán)境和制度機(jī)制等方面的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，可能造成在崗人員不正確履行崗位職責(zé)或不作為，構(gòu)成失職瀆職、“以權(quán)謀私”等嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險(xiǎn)為依據(jù)，主要針對不履行“一崗雙責(zé)”、違反廉潔自律相關(guān)規(guī)定進(jìn)行職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的查找。
3．查找業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依在業(yè)務(wù)流程節(jié)點(diǎn)控制和銜接控制中，對流程各個(gè)節(jié)點(diǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)和各個(gè)節(jié)點(diǎn)之間銜接的風(fēng)險(xiǎn)為依據(jù)，主要針對業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)中缺乏有效制約、制衡的監(jiān)督內(nèi)控機(jī)制，認(rèn)真對照各項(xiàng)法規(guī)要求，深入查找廉潔隱患和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，達(dá)到在業(yè)務(wù)流程運(yùn)行的每一個(gè)環(huán)節(jié)查找工作的準(zhǔn)確性和透徹性。
4．查找制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)。輕卡銷售部依制度存在的某些缺陷，在制度機(jī)制上可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，主要針對輕卡銷售部改革發(fā)展和黨風(fēng)廉政建設(shè)的需要，查找在制度執(zhí)行過程中，由于制度制定不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時(shí)效性，沒有約束力，不能及時(shí)對其修正、補(bǔ)充和完善，可能造成工作中的管理偏差，或?qū)σ呀?jīng)訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，而導(dǎo)致制度不能得到有效落實(shí)，不能充分發(fā)揮應(yīng)有作用的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行查找。
嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行查找。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十五
本次講課，主要講：財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)條款中的建筑物和構(gòu)筑物的風(fēng)險(xiǎn)控制，建筑工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
一、首先講財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
1、根據(jù)現(xiàn)在國家規(guī)定的的現(xiàn)行的法律法規(guī)，以及各專業(yè)的規(guī)范，都有明確的規(guī)定，如建筑物的使用壽命：簡易房或臨時(shí)房的使用壽命為五年；可裝拆建筑為25年，一般建筑的使用壽命為50年，特殊建筑的使用壽命為100年。所以說建筑手的使用壽命為設(shè)計(jì)時(shí)考慮的使用時(shí)間，并不是說到了使用期限這房子就不能用了，房子一定會(huì)倒，如保養(yǎng)得好，建筑物的使用壽命可能延長，在承保時(shí)一定要看一下該建筑物已經(jīng)使用多少年了，如果已經(jīng)到了使用年限，承保時(shí)要多加些條款限制；對于簡易房（鐵皮房）要加符合設(shè)計(jì)與施工規(guī)范的簡易房（鐵皮房）條款。
2、在承保時(shí)經(jīng)常會(huì)遇到違法建筑的承保（沒有房產(chǎn)證的建筑），違法主要是說：該建筑工程沒有國家的合法手續(xù)，可能有不能正常使用的情況出現(xiàn)，特別是違法建筑在建好后的一至兩年的時(shí)間內(nèi)，經(jīng)常出現(xiàn)問題，風(fēng)險(xiǎn)很大，一般使用了三年以上的違法建筑，基本上沒有什么問題的；所以在承保時(shí)，如遇到新建好的違法建筑最好不保。
3、在承保時(shí)，經(jīng)?？吹椒课莩霈F(xiàn)各種裂縫，在批單時(shí)一定要小心地面下沉、下陷的條款，按照國家標(biāo)準(zhǔn)gb/t50279-98，地面下沉的名詞解釋為：由于大范圍過量的汲取地下水，引起水位下降，土層進(jìn)一下固結(jié)壓密而造成的地面向下沉落。因現(xiàn)實(shí)生活中大部份裂縫是地面下沉產(chǎn)生的。建議有裂縫的建筑物在批單時(shí)，增加抽汲地下水引起的下沉不賠的附加條款。
4、對于重置價(jià)值條款，一般是在新建合法建筑的情況下，可以加此條款，如果是舊建筑，最好是不要加重置價(jià)值條款，如要加必須附加其它的約定。
二、關(guān)于建筑工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)條款的風(fēng)險(xiǎn)控制。
1、因我們是學(xué)工程類專業(yè)的，工程類專業(yè)要求就是不出風(fēng)險(xiǎn)，而保險(xiǎn)是可以有風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵是如何控制風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)建筑工程的現(xiàn)行法規(guī)和規(guī)范規(guī)定，正常情況下出險(xiǎn)必定有三個(gè)原因：a、規(guī)范出錯(cuò)；b、設(shè)計(jì)錯(cuò)；c、施工錯(cuò)誤。先說規(guī)范錯(cuò)誤，根據(jù)現(xiàn)有規(guī)定的規(guī)范編制原則，規(guī)范是在同種、同樣工程進(jìn)行了多次實(shí)踐的情況下制訂的，所以規(guī)范不會(huì)出錯(cuò)，設(shè)計(jì)錯(cuò)誤按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責(zé)任第1條設(shè)計(jì)錯(cuò)誤不賠；施工錯(cuò)誤包括材料不合格和工藝不善引起的損失按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責(zé)任第3條材料缺陷和工藝不善引起的費(fèi)用不賠。而在所有的施工和設(shè)計(jì)規(guī)范中，都有明確的規(guī)定，設(shè)計(jì)和施工時(shí)，對將要設(shè)計(jì)和施工的材料和部位，必須全部清楚。設(shè)計(jì)和施工在工程部位不明情況下，進(jìn)行的設(shè)計(jì)和施工屬違規(guī)的設(shè)計(jì)和施工。在風(fēng)險(xiǎn)控制中要特別注意，設(shè)計(jì)條款中沒有地質(zhì)勘探，必須加上設(shè)計(jì)包括地質(zhì)勘探。
2、地面下陷、下沉的解釋說明和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的一樣。
3、在附加重置價(jià)值擴(kuò)展條款時(shí)，一定不能寫不介于原值的修復(fù)，如要大于原值一定要注明清楚增加百分比。如不說明增加百分比，將會(huì)也現(xiàn)修復(fù)費(fèi)用是原值的n倍！
5、在清除殘骸擴(kuò)展條款保，如要加清運(yùn)條款必須注明運(yùn)距，一般情況工地內(nèi)的清運(yùn)距離為5公里。
6、震動(dòng)、移動(dòng)或減弱支撐擴(kuò)展條款，不能加房屋裂縫能賠，因?yàn)槲覈F(xiàn)行規(guī)范規(guī)定房屋在正常使用情況下是可以有裂縫存在的，現(xiàn)時(shí)是規(guī)范規(guī)定裂縫不能大于0。3毫米。所以加裂縫能賠就會(huì)產(chǎn)生很大的賠償金額。
7、自然災(zāi)害產(chǎn)生的第三者擴(kuò)展條款，對此種條款要通過加免賠和限制賠償額來控制，一般設(shè)計(jì)免賠額為5萬元，第次事故最大賠償限額為100萬。
8、由于現(xiàn)在經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)常要提出：由施工原因而產(chǎn)生的損失也要求賠償，對于此種條款和限制要采用設(shè)立每次免賠額、每次最大賠償額和總免賠償額。從三個(gè)主面加以控制，一般設(shè)定免賠為5萬或賠償金額的10%兩者以高者為準(zhǔn)。每次事故賠償限額為100萬元，總賠償限額為300萬元。
9、臨時(shí)設(shè)施和施工機(jī)具特別條款，因主體工程如高速公路是按100年一遇洪水或暴雨標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行工程設(shè)計(jì)的，但施工單位臨時(shí)設(shè)施，在施工組織設(shè)計(jì)中只有10年一遇洪水或暴雨標(biāo)準(zhǔn)，但實(shí)際施工時(shí)，一般按2年一遇為準(zhǔn)，所以有此條款要加20年一遇的洪水或暴雨作為賠償標(biāo)準(zhǔn)。
深圳市建工質(zhì)量檢測鑒定中心有限公司。
主講：尤洪斌。
2007年5月10日。
郵箱：yhb@地址：深圳市南山區(qū)白石州沙河水電管理大樓二樓。
風(fēng)險(xiǎn)控制心得篇十六
一、目的為對倉庫風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風(fēng)險(xiǎn)引起的損失降到最低程度，降到風(fēng)險(xiǎn)成本，在保證食品存儲(chǔ)安全的原則下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
二、適用范圍
適用于倉庫食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作范圍。
三、食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則
3.1員工健康管理
3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖病?、病毒性
肝炎、活動(dòng)性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。
3.1.2食品倉庫工作人員每年進(jìn)行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時(shí)由人事部門建立健康證人員動(dòng)態(tài)備案管理。
3.1.3倉庫人員體檢合格后應(yīng)隨時(shí)攜帶健康證，以備檢查。
3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。
3.2防蠅、防鼠害管理
3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負(fù)責(zé)落實(shí)。
3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
3.2.3倉管員上班與下班前期仔細(xì)檢查門窗是否有損，若有應(yīng)及時(shí)維修；同時(shí)檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時(shí)更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
3.3防毒、防盜管理
3.3.1倉庫應(yīng)防衛(wèi)嚴(yán)密慎防投毒、防盜竊。
3.3.2倉庫門口應(yīng)設(shè)立安全警示標(biāo)志，非倉管員不得任意進(jìn)入食品倉儲(chǔ)區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進(jìn)入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細(xì)檢查門窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
3.3.4倉庫值班人員應(yīng)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
3.3.4上班期間，倉管員應(yīng)定時(shí)查看昨日各庫區(qū)出入口24小時(shí)監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報(bào)，情形嚴(yán)重可向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，電話110。每日監(jiān)控記錄如無異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲(chǔ)狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4
防火、防爆管理
3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時(shí)各倉庫門口設(shè)置安全標(biāo)志，動(dòng)用明火必須倉庫主管授權(quán)批準(zhǔn)，并做好相應(yīng)安全防火措施。
3.4.2庫區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點(diǎn)，周圍1.5米內(nèi)不準(zhǔn)堆放物品和雜物。
3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護(hù)。應(yīng)在庫房外單獨(dú)安裝電源開關(guān)箱，倉管員離開庫區(qū)時(shí)應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險(xiǎn)裝置。
3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機(jī)、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設(shè)備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時(shí)須提前上報(bào)部門主管。
3.4.6倉庫主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機(jī)制，落實(shí)各級人員防火責(zé)任制。
3.4.7行政部隊(duì)倉庫員工進(jìn)行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識(shí)和消防器材使用技能。
3.4.8定期開展防火檢查、同時(shí)滅火器材由倉管員管理，負(fù)責(zé)檢查、維護(hù)、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險(xiǎn)隱患。
3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災(zāi)，倉庫人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢的蔓延，并立即向本部門領(lǐng)過報(bào)告。部門領(lǐng)導(dǎo)接到火警報(bào)告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)警（同時(shí)講清起火地點(diǎn)、部位及燃燒的物品）。如火勢較大有蔓延趨勢，滅火人員可直接撥打消防報(bào)警電話119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。
3.4.7對火災(zāi)事故的現(xiàn)場應(yīng)由發(fā)生事故部門先行保護(hù)，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關(guān)部門同意后，方可繼續(xù)進(jìn)入和工作。
3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實(shí)執(zhí)行。
3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4防潮、防汛管理
3.4.2庫區(qū)保持通風(fēng)、干燥，避免陽光直射。
3.4.3時(shí)時(shí)收集當(dāng)?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?BR> 3.5防倒塌管理
3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時(shí)要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。
3.5.2搬動(dòng)貨物時(shí)，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
3.5.3搬運(yùn)貨物時(shí)，重物要放在下面，貨物過高時(shí)要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時(shí)要?jiǎng)蛩倮瓌?dòng)，不能超高、超快、超載。
3.6防事故管理
3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識(shí)和接受過安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉儲(chǔ)九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實(shí)執(zhí)行。
3.6.2遵守“三遠(yuǎn)離，一嚴(yán)禁”的原則：遠(yuǎn)離火源、遠(yuǎn)離水源、遠(yuǎn)離電源，嚴(yán)禁混合堆
放，嚴(yán)禁帶火種進(jìn)入倉庫。
3.6.3專人定期檢查消防設(shè)備，加強(qiáng)電線、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。
3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關(guān)好門窗。
3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲(chǔ)九防管理細(xì)則要求，把工作落實(shí)執(zhí)
行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟(jì)損失。
四、附則
4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
4.2本制度最終解釋權(quán)歸
有限公司。
4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。
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end
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