愛情是美好的，讓人陶醉于其中，但有時也會帶來痛苦和無奈。如何寫一篇有說服力的議論文是每個寫作者都需要掌握的技巧，下面我來分享一些寫議論文的方法。接下來是一些總結(jié)的注意事項和方法，希望對大家有所啟發(fā)。
銀行合規(guī)警示案例心得篇一
通過觀看廉政圖片展覽、警示教育片，預防職務犯罪講座，迷途者的現(xiàn)身說法以及行領(lǐng)導的集中廉政談話，我的心靈受到了極大的震撼，感觸很多、體會很深，更加堅決了要廉政、勤政、為人民效勞的信念。通過思考，總結(jié)了幾點我的心得體會：
一、利用反面教材，引以為戒。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨;認清行賄者總是披著熱情、友好的外衣，處心積慮地投你所好，借用你的權(quán)力為他效勞，必須提高警惕，慎好、慎友、慎權(quán)。
二、樹牢防腐意識，切莫糊涂。在廉潔問題上犯不得一點糊涂，抱不得一點僥幸思想。面臨各種誘惑和考驗時，要自覺拒腐防變，否那么，不但毀了自己的一生、又危害家庭，更危害了國家利益、危害了社會。今天，幾個犯人的現(xiàn)身說法，在讓我們感到無比惋惜的同時，又不難發(fā)現(xiàn)他們共有著以下四個特點：一是都曾受到家庭、組織的良好教育，都曾是對社會、對人民有用的棟梁之才;二是都有輝煌的過去，曾在自己的崗位上做出了較為顯著的工作成績，得到了組織和群眾的信任;三是都曾擔任一定的`領(lǐng)導職務，手中都或多或少掌握一定的權(quán)力;四是最終走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因為放松了學習，放松了世界觀改造，而失去了拒腐防變能力。他們走上犯罪道路，組織惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之師，我們必須從他們身上吸取教訓，以此為鑒。
三、慎用手中權(quán)力，造福社會權(quán)力是一面雙刃劍，用好權(quán)會給社會做更多的好事、實事，用不好權(quán)也有可能會毀了自己、毀了家庭、貽誤事業(yè)、危害社會。迷途者的現(xiàn)身說法也說明在走上領(lǐng)導崗位之初，還是慎重掌權(quán)，慎重用權(quán)，但當獲取了榮譽和得到領(lǐng)導的信任后就漸漸變得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，稱兄道弟，無形中將權(quán)力變成以權(quán)謀私的資本。我們必須引以為戒，從他們身上吸取教訓。
四、端正人生態(tài)度，知足常樂。錢財是過眼云煙，幸福才是永恒。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現(xiàn)身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀國法的嚴厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向錢看，不要搞攀比，珍惜現(xiàn)有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責時，才能真正做到廉潔奉公，問心無愧。
五、加強學習改造，自警自律。在當前市場經(jīng)濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀國法、部門法規(guī)的學習，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高反腐倡廉的自覺性和自身免疫力，始終牢記黨員標準、崗位職責，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。
要在保證自身廉潔的前提下，加強部門黨風廉政建設(shè)工作，自覺接受組織和群眾監(jiān)督，加強員工教育管理，完善制度，杜絕管理漏洞，強化監(jiān)督，保護好隊伍穩(wěn)定;加強自身抓廉政建設(shè)的能力提升，與時俱進地改良工作方法和手段，把廉政建設(shè)的成果切實轉(zhuǎn)化為企業(yè)經(jīng)營效益。
銀行合規(guī)警示案例心得篇二
根據(jù)聯(lián)社下達的合規(guī)文化建設(shè)率自查行動，在自查行動期間，結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次自查的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的'基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
通過此次合規(guī)教育自查行動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)警示案例心得篇三
近期，我行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，并結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動我總結(jié)出以下幾點體會，也是我對此次學習這項活動有一個理性方面的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在理想中無私奉獻，愛崗敬業(yè)就是各行各業(yè)中最為廣泛的奉獻精神，它貌似理想，實則了不起。從小的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都就是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)確保。從小的方面談，比如說我們工行，每一個人所專門從事的工作崗位都就是個人存活和發(fā)展的確保，也就是工行存有和發(fā)展的所需。行及必須發(fā)展，必須在這個競爭慘烈的金融業(yè)中不斷強悍，立于不敗之地，沒我們每一位同志的無私奉獻精神就是沒用的。做為工行人，為了工行的前途，為了工行的榮譽，搞一名愛崗敬業(yè)的人，就是職業(yè)道德對我們最用為用來規(guī)范犯罪行為品質(zhì)，評價世間的犯罪行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事建行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對建行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講究職業(yè)道德還必須正直忠義，所謂正直就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂忠義就是說話算數(shù)，談信譽輕信用，履行職責自己應當分擔的義務。所以通過對這次的自學，并使我更深地了解到做為一個工行職工的顯然、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地強化自學，時刻按照職業(yè)規(guī)范回去建議自己，努力工作，就可以并使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
強化合規(guī)操作方式意識，并不是一句擺在嘴邊的空話。有時，總是真的有的`規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，仔細觀察說實話，其實不然，各項規(guī)章制度的創(chuàng)建，不是憑空想象出產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才存有維護自己的權(quán)益和保護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正像一架巨大的機器，每一項制度都就是一個機器零件，如果我們不按程序回去操作方式保護它，哪怕就是太少了一顆螺絲釘，也可以導致不可估量的損失，各項制度的保護和貫徹落實就是必須我們每個人都必須嚴格執(zhí)行，正像《違規(guī)違紀》中所提到的違規(guī)行為，如果沒柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒辦事員顏朝霞的隨意放蕩、明有光一切的違規(guī)行為也就無法就范。而事后大悟分行的縱容教權(quán)也引致皮爾凱存有光的違規(guī)行為事件的延展。規(guī)章制度的繼續(xù)執(zhí)行，不是某一人去繼續(xù)執(zhí)行的，而是必須一個集體相互制約、監(jiān)督去實行的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于我們大家對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。我們應該自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
我們每個員工都應當在搞每一筆業(yè)務就是必須掌控不好風險，必須以冷靜的頭腦直面。一失足成和古怨，不要輕而易舉以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你袒露；而領(lǐng)導必須當好杰出的“領(lǐng)頭羊”，必須真正同時實現(xiàn)領(lǐng)導的管理價值。領(lǐng)導與員工必須從各方面自我提高，科學技術(shù)不斷提升。雙管齊下，那么所謂的“代價”將可以減少至最高的限度刁娜的案件，不但給工行造成了關(guān)鍵性資金風險和損失，侵害了工行形象，而且對每一個涉案人員及家庭導致的危害也就是悲慘的。刁娜在她人生的十字路口看錯了方向，一步跑弄錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒比爾.蓋茨的了不起智慧，我們成就沒法驚天偉業(yè)，但是踏踏實實搞好自己的本職工作，用自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會締造價值也就是一種美好，因為我們對得起良知，對得起這份工作，我們具有民主自由，具有做人的自尊。不論締造價值大小，只要就是通過合法抗拒途徑，就可以贏得大至國家給與的自尊，大至個人給與的自尊。
銀行合規(guī)警示案例心得篇四
銀行用章是銀行日常操作中必不可少的一環(huán)，涉及到的文件和業(yè)務非常多，因此，對于銀行用章的合規(guī)性要求也非常高。在使用銀行用章的過程中，一旦出現(xiàn)用章不當引發(fā)的風險，將會對銀行產(chǎn)生嚴重的不良影響。本文將探討銀行用章合規(guī)的重要性，以及在使用銀行用章時應注意的事項。
銀行用章合規(guī)規(guī)定是銀行的關(guān)鍵業(yè)務之一，不合規(guī)的操作會給銀行帶來很多風險。一旦發(fā)生問題，銀行需要承擔相應責任，例如喪失信譽度、面臨訴訟等。銀行的合規(guī)性是建立在完整的管理體系之上，合規(guī)行為需要遵守各項規(guī)章制度，保障銀行的合法性與正當性。
第三段：銀行用章合規(guī)的具體要求。
銀行用章合規(guī)所要求的具體要求有以下幾點：
4.銀行應當有嚴格的管理制度，使得用章風險得到最小化，確保業(yè)務規(guī)范。
第四段：使用銀行用章應注意的事項。
為了確保銀行用章的合規(guī)性，用章人員在使用銀行章的過程中，應注意以下幾點：
1.在用章前，要進行認真的確認，確認文件的真實性、合法性和有效性；
3.用章操作時應按照規(guī)定流程進行，嚴格按照權(quán)限操作，確保用章合規(guī)；
4.銀行應加強監(jiān)督管控，包括對用章人員的培訓教育、對用章程序的監(jiān)督管理等。
第五段：結(jié)論。
銀行用章是銀行常規(guī)業(yè)務的重要組成部分，具有非常重要的合規(guī)性。銀行用章的合規(guī)操作不僅涉及到銀行的聲譽和客戶的信任，同時也關(guān)系到銀行的法律地位和經(jīng)濟效益。因此，銀行應該一直關(guān)注銀行用章的合規(guī)性，提高用章人員的專業(yè)水平和風控能力，奠定銀行用章的安全穩(wěn)定基礎(chǔ)。
銀行合規(guī)警示案例心得篇五
近日，源匯區(qū)聯(lián)社組織觀看了《合規(guī)醒言》警示教育片。片中收錄了很多案例，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務者有之，沒有防范風險意識的有之，利欲熏心集體作案有之。法網(wǎng)恢恢疏而不漏，最終都逃不出法律的制裁，悔憾終身而且連累了身邊很多朋友和親人?？春筮@部專題片，感觸頗多，感嘆頗多。銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
俗語云：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L險”“無風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從片中的案例中，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化；風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領(lǐng)悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的`工作標準，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標。做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中；不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己?！昂弦?guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。做到合規(guī)經(jīng)營，其實就是在珍視我們的生命，否則就是藐視我們自己的生命。
銀行合規(guī)警示案例心得篇六
如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，推動銀行業(yè)務平穩(wěn)、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，就是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明晰了的經(jīng)營指導思想。
銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）強化內(nèi)部管理，創(chuàng)建和健全科學的管理機制。
商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。
加強和全面落實各級分支行經(jīng)營管理責任，實行問責制，加強責任追責力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人必須推行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。
銀行機構(gòu)必須把每一位員工都當做主人和價值創(chuàng)造者，創(chuàng)建公正、官方、公平的薪酬、晉升等鞭策辦法，為員工構(gòu)建平衡的、暢通的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培育員工的敬業(yè)精神、進取精神，提高員工對銀行的忠誠度和貢獻度。
同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）加強合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作方式意識，培育合規(guī)文化。
不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。
展開警告教育，必須著重鼓勵員工思索人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生座標，進一步增強自律意識。在教育中陳述反面典型的.犯罪過程，則應當盡可能防止提到犯罪技巧和避開檢查伎倆，以免被居心叵測之人效仿先進經(jīng)驗。
同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。
必須從紛繁復雜的犯罪個案中抽象化出來共性的東西去教育人，在提到違紀犯罪實例時必須對內(nèi)容和具體內(nèi)容細節(jié)嚴格把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，使員工明白一個道理：人的邪惡，并非偶然，都存有一個不知不覺從小變小的漸進式過程，都因襲從小惡到大惡，最終邁向身敗名裂的軌跡，如果對仗大惡人，忽微常積，明天踏上犯罪道路的可能將就是你自己，從而使員工真正獲得警告念《代價》觀后感讀《代價》一書，思緒萬千，心情非常沈重，一樁樁一件件出現(xiàn)在我們身邊的、活生生的案例并使人透不過氣不過氣去，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行及給國家財產(chǎn)和工行聲譽導致非常大危害的憎恨，也存有對他們?nèi)狈悍煽茖W知識、崇尚金錢享用、葬送幸福前程而遺憾。
這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行xxx挪用公款案到山西太原市萬柏林支行xxx詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須強化各級的嚴防責任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以就范，一個關(guān)鍵的因素就是作案者能夠違背制度，逆程序操作方式。
一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟，且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實行嚴格精細的嚴防教育，教育員工誠信做人，深入細致貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度就是行之有效的教育手段，也就是搞好嚴防工作的顯然所在和關(guān)鍵。
前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。
在教育中，既必須展開政治、法制、規(guī)章制度教育，又必須展開職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既必須展開嚴防形勢教育，又必須展開預案演練和警告教育，既必須消除形式主義，又必須著重教育的成效，只有這樣，就可以并使員工在各種條件下努力做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的全面落實既無法逗留在書本上、墻壁上，也無法暫停于業(yè)務考核上，應貫徹落實至每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須健全，科學嚴格的業(yè)務操作規(guī)程必須制定，自律監(jiān)管體系必須有效率創(chuàng)建。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實行上下共管、全員魏揪、崗位制約機制，形成點、線、面三種方式相互融合、相互補足的安全嚴防體系就變得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導應經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。融合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制定頒布與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，消除案件嚴防的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在原始社會狀態(tài)。俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的領(lǐng)頭羊，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導的管理價值。領(lǐng)導與員工必須從各方面自我提高，科學技術(shù)不斷提升。雙管齊下，那么所謂的代價將可以減少至最高的限度。
銀行合規(guī)警示案例心得篇七
在銀行工作中，用章是必不可少的。銀行用章是指銀行所印刷或者制造的各種印章或卡片，其作用是為了便于證明該機構(gòu)的身份、處理業(yè)務、保障財產(chǎn)安全等。然而，銀行用章也可能被不法分子用于洗錢、詐騙和其他非法活動中。為了保障銀行用章的合規(guī)性和安全性，銀行必須制定嚴格的用章管理制度，以確保用章的合規(guī)性與規(guī)范性。
銀行用章管理制度一般包括以下內(nèi)容。首先是用章機構(gòu)必須詳細記錄制定的各項用章規(guī)定，特別是對各類用章進行規(guī)范化，并定期進行相關(guān)人員的培訓，以確保所有人都能夠嚴格遵守用章規(guī)定。其次，銀行應設(shè)專門的用章管理部門，受理各類用章申請，通過審核后再進行準許使用。同時，銀行還需建設(shè)完善的用章檔案管理制度，確保各類用章使用的追溯性、可控性和規(guī)范性，以防止用章被濫用或者丟失。
銀行在用章管理中遇到一些蔚為人知的失誤和意外，例如用錯章、丟失章以及非法使用章等。其中，最常見的案例是內(nèi)部人員盜用銀行用章進行非法活動。這些非法活動包括貸款詐騙、資金挪用以及洗錢等。銀行必須深入了解這些案例，采取預防措施，遏制非法活動。
為確保銀行用章的合規(guī)性，銀行需要建立健全的應急措施和風險應對指導建議，保障行員工作人員的安全，同時要推行嚴格的用章預防機制，加強用章管理與監(jiān)控。此外，還需建立相應的緊急通訊機制，保障業(yè)務的順暢進行。為此，需要確保人員培訓、信息技術(shù)和安全管理等方面的合規(guī)性，確保用章單位之間的信息交流順暢，協(xié)同作戰(zhàn)、共同維護銀行用章管理的合規(guī)性。
第五段：結(jié)論。
綜上，銀行用章管理是銀行管理工作的重中之重。必須采用科學和完善的用章管理制度和安全防范體系，保障合規(guī)性和安全性。隨著銀行行業(yè)的不斷發(fā)展，銀行必須適應時代的趨勢和技術(shù)的更新，及時修訂和優(yōu)化用章管理制度，確保用章制度的高效性、靈活性、嚴密性和規(guī)范性。同時，銀行員工也需要時刻保持警惕性，提高自身知識水平和技能水平，確保用章的合規(guī)性和安全性。只有在嚴格遵守用章合規(guī)制度的前提下，銀行才能保障業(yè)務的安全、有效、順暢進行，實現(xiàn)健康、穩(wěn)定地發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇八
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進行來，一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣，她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當做自己的有力陣地，用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務傳遞給每一位用戶，用合規(guī)操作嚴格規(guī)定自己，形成了一道亮麗的風光線。她全年的業(yè)務量居支行前茅，無一筆風險事故出現(xiàn)，榮獲省分行“合規(guī)標兵”個人榮譽頭銜，是當之無愧的合規(guī)標兵和學習的榜樣。
每個季度，曲云霞的個人業(yè)務量總是列居支行前茅，同時她的各項考核指標均能超額完成。她經(jīng)?？偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點，準備好每天工作所需的必要章、證，隨著網(wǎng)點大門的開啟，用飽滿、熱情的服務接待客人；對于業(yè)務上的難點，她總能耐心解決，給用戶一個滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進的內(nèi)控機制武裝自己，合規(guī)高效地申請業(yè)務。同時，針對新入行人員，她手把手指導新學員的業(yè)務技能，傳授業(yè)務和合規(guī)知識，提升新學員的業(yè)務能力。
她將自己的崗位視為個人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機器”高速運轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競爭浪潮中，離不開每一個崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻。
她將自己工作上經(jīng)驗總結(jié)為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當?shù)姆绞?，就會迷失方向，只有自己瞄準方向，找準定位，合?guī)操作，愛崗敬業(yè)，腳踏實地干業(yè)績，才能為工行事業(yè)的興旺提供動力；“德”是指工作態(tài)度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作，而是嚴肅看待、勤勉奉獻，用優(yōu)質(zhì)的服務獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認可、用嚴謹?shù)牟僮鳡幃敽弦?guī)標兵，她出眾的服務和細致的操作獲得了高度的認同，榮獲了市級服務先進個人榮譽。
銀行合規(guī)警示案例心得篇九
最近觀看了警示片.通過典型案例的觀看,真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行,面對權(quán)力和金錢,未經(jīng)得住誘-惑與考驗,私欲膨脹,一步步邁向犯罪深淵,最終走進高墻、受到法律懲制的過程.
要耐得住寂寞,守得住清貧.信用社的員工與錢聯(lián)系最為緊密認識的多是“有錢人”,時間久了不免就有了攀比心,房子、車子、兒子、票子,時間久了不加強制度學習合規(guī)教育人心就變了,抵御不住糖衣炮彈的攻擊,思想退化,隨波逐流,犯錯誤后心存僥幸,最終走向犯罪道路.記者在采訪中一位服刑犯講:莫伸手,伸手必被抓.在你犯錯誤時想想父母希望,想想妻兒的期望,每個有責任心的人都不能因一時的沖動來傷害自己最親最近人.
風險無小事,合規(guī)心中留.我認為,合規(guī)就是“以遵紀守法為榮,以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮,以違規(guī)違章為恥”.
牢記使命感,常懷感恩心.我們要始終把握兩個原則:一是微觀上問心無愧;二是宏觀上遵章守紀.對信用社有高度的主人翁責任感,已成為信用社的一份子而感到驕傲和自豪,在工作和生活中始終能夠把信用社的利益和榮譽放到第一位,牢記我們的使命----服務三農(nóng),改善民生.感恩信用社給我提供工作的機會,感恩社會,感謝每位同仁.用感恩的心去工作,對自己一定要高標準,嚴要求,不能滿足于己掌握的知識,要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧,不斷提高自身的競爭力.唯有如此,才能創(chuàng)造出更好的佳績,才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己.
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銀行合規(guī)警示案例心得篇十
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十一
中央紀委發(fā)出《關(guān)于七起違反中央八項規(guī)定精神問題的通報》。全文如下：
2015年元旦、春節(jié)將至，為進一步嚴明紀律，警示教育黨員干部，推動落實中央八項規(guī)定精神、糾正“四風”工作深入開展，現(xiàn)對7起違反中央八項規(guī)定精神問題予以通報。湖北省人大會副主任王建鳴違規(guī)參加公款宴請問題。2013年12月19日，湖北省人大會法規(guī)工作室與省政府法制辦在武漢東湖賓館召開立法工作溝通協(xié)調(diào)會。會后，省人大會法規(guī)工作室在東湖賓館組織宴請，王建鳴等48人參加，宴請花費公款17659元。經(jīng)中央紀委會研究并報中央批準，給予王建鳴黨內(nèi)警告處分，責令退賠相關(guān)費用。
規(guī)司原司長曹金彪黨內(nèi)嚴重警告處分，給予副司長周韜黨內(nèi)警告處分，對相關(guān)責任人進行誡勉談話，清退違規(guī)發(fā)放的現(xiàn)金。
江蘇省揚州市黨政考察團部分成員接受超標準宴請問題。2014年5月9日晚，揚州市黨政考察團赴河南省開封市考察后返回揚州市，揚州市江都區(qū)委書記、揚州空港新城黨工委書記蔣愛祥等人在管委會食堂超標準宴請揚州市委副書記、市長朱民陽一行，花費公款合計7243元。經(jīng)江蘇省委會研究并報中央紀委批準，給予朱民陽黨內(nèi)警告處分;揚州市紀委給予蔣愛祥黨內(nèi)嚴重警告處分，對相關(guān)責任人進行誡勉談話。
過處分;責令退賠公款旅游相關(guān)費用。來賓市政協(xié)主席、黨組書記景憲法負有領(lǐng)導責任，受到黨內(nèi)嚴重警告處分、免職處理。
國家發(fā)展改革委辦公廳處長李行等人公款旅游、接受超標準接待問題。2013年8月至9月，李行等人以調(diào)研名義分兩次赴甘肅、陜西、安徽、湖北四省，共14天，其間調(diào)研時間僅為2天，其余時間均被安排赴麥積山、兵馬俑、天柱山等景點公款旅游，還接受了超標準住宿接待。駐國家發(fā)展改革委紀檢組研究決定，給予李行黨內(nèi)嚴重警告處分，對其他參與公款旅游人員進行誡勉談話，責令退賠相關(guān)費用;對負有領(lǐng)導責任的辦公廳主任周曉飛進行誡勉談話。
分，副總經(jīng)理許飏、周純黨內(nèi)嚴重警告處分;責令參加公款旅游人員退賠相關(guān)費用。
黑龍江省依蘭縣住房城鄉(xiāng)建設(shè)局副局長、縣供水公司經(jīng)理李剛舉辦“升學宴”收受禮金問題。2014年7月22日，李剛在依蘭縣匯豐樓酒店預訂酒席，準備次日為其女兒舉辦“升學宴”。接到群眾舉報后，依蘭縣紀委及時對李剛進行了約談，責令其取消預定酒席并作出書面檢查。7月26日，李剛?cè)栽趨R豐樓酒店為女兒舉辦了4桌“升學宴”，招待部分親屬和縣供水公司職工，并收受供水公司職工禮金4600元。依蘭縣委免去李剛職務，依蘭縣紀委給予李剛黨內(nèi)嚴重警告處分，責令退還所收違紀禮金。
中央八項規(guī)定實施兩年來，各地區(qū)各部門認真貫徹中央要求，改進作風總體上是好的，大多數(shù)黨員干部能夠令行禁止，風清氣正的氛圍正在形成。但也有一些人不收手、不收斂，對中央八項規(guī)定精神置若罔聞，頂風違紀，毫無忌憚。上述7起違反中央八項規(guī)定精神問題就是典型。
元旦、春節(jié)將至，各級紀檢監(jiān)察機關(guān)要加大監(jiān)督執(zhí)紀問責力度，對違反中央八項規(guī)定精神問題決不姑息、決不手軟，尤其對趨于隱蔽的違規(guī)違紀行為要仔細甄別，善于發(fā)現(xiàn)，及時查處。要加強個案剖析和問責力度，對該發(fā)現(xiàn)沒發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)了不查處或查處不到位的，要追究監(jiān)督責任。要加大通報曝光力度，形成強大威懾，切實防止“四風”問題復發(fā)反彈，以實際成效取信于民。
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銀行合規(guī)警示案例心得篇十二
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面存在嚴重問題，導致了不良后果的發(fā)生。以下將通過分析一個關(guān)于內(nèi)控合規(guī)警示案例，總結(jié)出的體會和教訓，以期提醒企業(yè)注意內(nèi)控合規(guī)問題，避免重蹈覆轍。
在這個案例中，某公司因為內(nèi)控合規(guī)不力，導致了嚴重的財務舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒有對內(nèi)控合規(guī)建立足夠的重視，缺乏推動和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內(nèi)部的漏洞，進行各種欺詐行為。其次，在公司內(nèi)部，信息傳遞和監(jiān)管機制薄弱，各個環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱和監(jiān)管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內(nèi)控合規(guī)的意識和培訓不足，使得他們?nèi)狈獙︼L險和警惕違規(guī)行為的能力，這為財務舞弊行為創(chuàng)造了機會。
通過分析這個案例，我們可以得出一些重要的體會和教訓。首先，管理層在公司內(nèi)控合規(guī)方面必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，建立完善的內(nèi)控合規(guī)機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價值觀。只有這樣，員工才能真正理解內(nèi)控合規(guī)的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機制，確保信息在各個層面之間暢通無阻。通過加強內(nèi)部審計和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風險。
另外，公司應該加強員工培訓和教育，提高他們對內(nèi)控合規(guī)的認識和理解。只有讓每個員工都參與到內(nèi)控合規(guī)中來，才能形成全員參與的合規(guī)文化，從而更好地預防和應對內(nèi)部違規(guī)行為。
對于其他企業(yè)來說，這個案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權(quán)力高度集中和信息不對稱等問題，加強各級管理層之間的互動和監(jiān)督，并建立獨立的審計和監(jiān)測機構(gòu)。其次，企業(yè)要加強內(nèi)控合規(guī)培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內(nèi)控管理制度和流程，加強內(nèi)部檢查和審計，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)問題并采取有效措施。
總之，內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，關(guān)系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長遠利益。通過分析內(nèi)控合規(guī)警示案例，我們應該明確內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵作用和必要性，并從這個案例中吸取經(jīng)驗和教訓，加強內(nèi)控合規(guī)意識和能力，預防和應對可能出現(xiàn)的違規(guī)行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十三
為提高全行員工合規(guī)意識，某月某日，中國銀行xx支行召開了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育培訓會，支行全體員工參加了會議。
培訓會分為三個板塊。
三是展播中國銀行總行編制的“受警醒、名底線、知敬畏”案例警示教育片，在一個多小時的觀看過程中，全行員工被一個個鮮活的案例震驚，發(fā)出一陣陣的感嘆聲，為那些觸犯法規(guī)、斷送前程的主人公唏噓不已，達到了較好的`教育效果。
此次警示教育培訓會讓大家深刻認識到了合規(guī)守紀的重要性，為支行進一步開展案防合規(guī)工作奠定了基礎(chǔ)，將努力建設(shè)xx地區(qū)良好的金融生態(tài)環(huán)境做貢獻。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十四
縣教育局黨委組織各學校校長教師進行了廉政警示教育活動，此次警示教育活動是我縣教育局在新形勢下加強黨風廉政建設(shè)的一項重要舉措，十分必要，也十分及時。通過這次活動本人認識到：
其一：領(lǐng)導干部必須始終樹立堅定正確的理想信念，這是共產(chǎn)黨人做人做事的根本，人犯錯常常是一念之差，從本質(zhì)上來說，這個“念”是受理想信念支配的，信念是基礎(chǔ)，是保證。我們應該摒棄拜金主義、享樂主義和極端個人主義等錯誤思想，在理想信念上必須始終堅持立黨為公、執(zhí)政為民，樹立正確的世界觀、價值觀和人生觀。
其二：領(lǐng)導干部要慎用手中的權(quán)力。權(quán)力是一把雙刃劍，用權(quán)為公，可以贏得人民的贊譽和尊重，以權(quán)謀私，很難避免身敗名裂的下場。權(quán)力是人民賦予的，不管是領(lǐng)導干部手中掌握的決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、選拔任用權(quán)、行政審批權(quán)，還是財務管理權(quán)，都是一種公共權(quán)力，都是受人民委托來實行的，必須要權(quán)為民所用，自覺擺正個人和權(quán)力的關(guān)系。
其三：領(lǐng)導干部要嚴格遵守黨的紀律，自覺接受監(jiān)督。改革開放30多年來，在新的環(huán)境和條件下，一部分領(lǐng)導干部的紀律觀念有所淡薄，總認為紀律是“軟約束”，只要不犯法，犯點“小紀律”，有點小毛病，算不了什么，無數(shù)事實說明，這種觀點是極其錯誤的。因此黨員干部要嚴格遵守廉潔自律的四大紀律和八項要求，以黨的紀律為準繩，約束自己的日常言行，做到防微杜漸，把好慎獨關(guān)，自覺接受群眾監(jiān)督，切記“不以善小而不為，不以惡小而為之”。
其四：黨員干部更重要的是常懷律己之心，長鳴警鐘，筑牢防線，貴在堅持。并牢固樹立“廉潔自律無小事”的觀念，增強法紀意識，自覺用黨紀政紀法紀約束自己。以先進典型做榜樣，務實進取，深入教學實際，做教育改革的先行者;用反面典型警示自己，在任何時候、任何情況下都不以物累，不為名惑，不為利迷，不為欲牽。同時，自覺加強思想道德修養(yǎng)，牢固樹立正確的榮辱觀念，正確對待和使用手中的權(quán)力，保持高度的政治警覺。
其五：廉潔是教師立教之本，廉政是教育發(fā)展之根。廉政建設(shè)不僅僅是黨政的事，與學校密切相關(guān)，與學校中的師生關(guān)系相關(guān)。學校開展廉政文化建設(shè)，有利于加強師德修養(yǎng)，加強學生思想道德教育，使學生從青少年時期就培養(yǎng)萌生其反腐倡廉意識，促使整個社會形成以廉為榮、以貪為恥的社會文化環(huán)境;有利于培育學生正確的價值觀和高尚的道德情操，讓學生從小就具有抵抗腐敗的免疫力;有利于依法治教，防止腐敗;樹立(學校)教育的良好形象，促進教育事業(yè)健康和諧發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十五
銀行從業(yè)之道，貴在廉潔。無數(shù)事實表明，廉潔是一種品德，更是一種能力。尤其是在市場經(jīng)濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅持依法廉潔從業(yè)、遵守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎(chǔ);如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟命脈，在中國特色社會主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。長期以來，銀監(jiān)會十分注重銀行案件防控工作，在規(guī)范從業(yè)人員金融行為中發(fā)揮了積極作用。而《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是首次以職業(yè)操守形式明確提出銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的標準要求，充分說明了銀行工作人員依法廉潔從業(yè)的重要性。因此，我們應站在個人職業(yè)發(fā)展的高度，加深對《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》各項職業(yè)操守的理解，做到真學真懂，真信真行，自覺養(yǎng)成遵守職業(yè)操守的良好習慣。
通過這次學習，我深切感受到作為一名銀行從業(yè)人員，每天與錢打交道，要堅持廉潔自律的原則，做到“常在河邊走，就是不濕鞋”，因此，我們應該通過以下幾點做到廉潔，從而達到反腐的目的：
一、要加強理論學習和黨性鍛煉，樹立正確人生觀、價值觀、權(quán)力觀，端正思想作風，提升思想境界，模范遵守國家和企業(yè)有關(guān)廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。
二、抵制住誘惑，端正職業(yè)道德思想，要見誘惑心不動，見財物心不癢，最根本的就是要正確處理好個人利益與企業(yè)利益的關(guān)系，在任何時候都要把企業(yè)利益放在首位。一個人如果沒有良好的職業(yè)道德，就不會去干好本職工作，心思也不會放在企業(yè)發(fā)展上而是會想方設(shè)法如何為自己撈好處見利就圖，有樂就亨，這種人最終不但害了自己，也害了企業(yè)。
建立了有責擔責，盡職免責的責任思維，反對放松管理求發(fā)展，充分認識到違紀違規(guī)經(jīng)營的危害性，以及違規(guī)行為應承擔的責任和應受到的懲戒，對發(fā)生的違規(guī)違紀行為絕不姑息縱容。增強自身遵紀守法的意識，營造依法經(jīng)營、守規(guī)操作、廉潔從業(yè)的良好氛圍，保障各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
四、要知足常樂，保持平衡心態(tài)。
五、正人要先正己、做反腐倡廉表率。要時刻做到警鐘長鳴，要牢記黨的宗旨，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為人民服務。要堅決按照廉潔從業(yè)的要求辦事，嚴格要求自己真正做到不辜負黨的期望，不辜負人民的期望。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十六
第一段：引言（150字）。
人民銀行作為我國的央行，承擔著維護金融安全和穩(wěn)定的重大責任。然而，最近發(fā)生的一系列警示案例再次提醒我們，在金融行業(yè)，不能放松警惕，要始終保持清醒的頭腦。通過對這些案例的深入研究和心得體會，我們可以更加深刻地理解金融風險和危機的本質(zhì)，并為今后的工作提供有益的借鑒。
第二段：案例分析與心得（300字）。
第一起案例是關(guān)于一家商業(yè)銀行高管在利用金融工具進行套保交易中，違反了崗位職責，導致巨額虧損。通過這一案例，我們可以看到，金融工具的復雜性和市場的不可預測性是實現(xiàn)風險控制的重要因素。在金融交易中，保持謹慎和審慎的態(tài)度是至關(guān)重要的。與此同時，加強對高管的監(jiān)督和管理也是預防類似案件的關(guān)鍵之一。
第二起案例是某股份制銀行因為內(nèi)部人員中的一個小組存在貪污行為，導致銀行信用受損，客戶資金受到威脅。這個案例提示我們，建立健全的內(nèi)部控制和審計機制，是維護金融穩(wěn)定和安全的基礎(chǔ)。同時，對于涉及非法行為的內(nèi)部人員，及時發(fā)現(xiàn)和處理是防范金融風險的重要一環(huán)。只有加強內(nèi)部的自律和監(jiān)管，才能有效避免類似事件的發(fā)生。
第三段：案例啟示與借鑒（300字）。
這些案例不僅僅是一次敲響警鐘的事件，更是讓我們思考和反思的機會。首先，金融行業(yè)是高風險和高回報共存的行業(yè)，需要高度的警惕性和敏銳的洞察力。安全和穩(wěn)定是金融行業(yè)的基礎(chǔ)，任何違法違規(guī)行為都必須嚴厲打擊，以維護市場和投資者的信心。其次，金融領(lǐng)域的監(jiān)管必須健全和完善，才能有效預防和減少風險。各級監(jiān)管機構(gòu)要加強合作，共同維護金融市場的穩(wěn)定和安全。最后，每個金融從業(yè)者都應該保持良好的職業(yè)道德和責任心，要時刻審視自己的行為是否符合規(guī)范和法律。只有在多重層面的管理和監(jiān)督下，才能保證金融機構(gòu)的健康發(fā)展。
第四段：深化改革與加強監(jiān)管（300字）。
正如上述案例所示，金融風險和危機的根源往往來自于機構(gòu)和個人的不當行為。因此，我們需要進一步加強金融機構(gòu)的監(jiān)管和治理，特別是對于高風險和金融工具的管理和控制。提高監(jiān)管的精細化和透明度，著力解決制度漏洞和監(jiān)管短板，是當前深化金融改革的重要內(nèi)容。同時，需要建立更加完善的風險管理和防范體系，通過科技手段和數(shù)字化技術(shù)，提高監(jiān)管的效能和準確性。只有做好監(jiān)管和制度建設(shè)工作，才能有效降低金融風險和危機的潛在威脅。
第五段：總結(jié)與展望（150字）。
通過對人民銀行警示案例的深入研究和心得體會，我們不僅對金融風險和危機有了更加深刻的認識，也為今后的工作提供了有益的借鑒。金融行業(yè)是重要的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，對于實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。我們要繼續(xù)深化改革，完善制度，加強監(jiān)管，守住金融的底線，確保金融行業(yè)的安全和穩(wěn)定，為經(jīng)濟社會的發(fā)展提供有力的支撐。（即530字）。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十七
一、利用反面教材，引以為戒。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨;認清行賄者總是披著熱情、友好的外衣，處心積慮地投你所好，借用你的權(quán)力為他服務，必須提高警惕，慎好、慎友、慎權(quán)。
二、樹牢防腐意識，切莫糊涂。在廉潔問題上犯不得一點糊涂，抱不得一點僥幸思想。面臨各種誘惑和考驗時，要自覺拒腐防變，否則，不但毀了自己的一生、又危害家庭，更危害了國家利益、危害了社會。今天，幾個犯人的現(xiàn)身說法，在讓我們感到無比惋惜的同時，又不難發(fā)現(xiàn)他們共有著以下四個特點：一是都曾受到家庭、組織的良好教育，都曾是對社會、對人民有用的棟梁之才;二是都有輝煌的過去，曾在自己的崗位上做出了較為顯著的工作成績，得到了組織和群眾的信任;三是都曾擔任一定的領(lǐng)導職務，手中都或多或少掌握一定的權(quán)力;四是最終走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因為放松了學習，放松了世界觀改造，而失去了拒腐防變能力。他們走上犯罪道路，組織惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之師，我們必須從他們身上吸取教訓，以此為鑒。
三、慎用手中權(quán)力，造福社會。權(quán)力是一面雙刃劍，用好權(quán)會給社會做更多的好事、實事，用不好權(quán)也有可能會毀了自己、毀了家庭、貽誤事業(yè)、危害社會。迷途者的現(xiàn)身說法也表明在走上領(lǐng)導崗位之初，還是慎重掌權(quán)，慎重用權(quán)，但當獲取了榮譽和得到領(lǐng)導的信任后就漸漸變得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，稱兄道弟，無形中將權(quán)力變成以權(quán)謀私的資本。我們必須引以為戒，從他們身上吸取教訓。
四、端正人生態(tài)度，知足常樂。錢財是過眼云煙，幸福才是永恒。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現(xiàn)身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀國法的嚴厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向“錢”看，不要搞“攀比”，珍惜現(xiàn)有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責時，才能真正做到廉潔奉公，問心無愧。
五、加強學習改造，自警自律。在當前市場經(jīng)濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀國法、部門法規(guī)的學習，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高反腐倡廉的自覺性和自身免疫力，始終牢記黨員標準、崗位職責，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。
要在保證自身廉潔的前提下，加強部門黨風廉政建設(shè)工作，自覺接受組織和群眾監(jiān)督，加強員工教育管理，完善制度，杜絕管理漏洞，強化監(jiān)督，保護好隊伍穩(wěn)定;加強自身抓廉政建設(shè)的能力提升，與時俱進地改進工作方法和手段，把廉政建設(shè)的成果切實轉(zhuǎn)化為企業(yè)經(jīng)營效益。
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銀行合規(guī)警示案例心得篇十八
人民銀行是我國的中央銀行，擔負著宏觀調(diào)控、貨幣政策制定等重要職責。然而，在中央銀行的工作中，一些案例時常發(fā)生，不僅對于個人的職業(yè)生涯造成影響，更會影響到整個金融體系的穩(wěn)定。本文將通過分析人民銀行的一起警示案例，總結(jié)出一些心得體會，希望能為讀者提供借鑒和警示。
第二段：案例背景。
在這次案例中，一位人民銀行的高級官員因涉嫌違法犯罪被調(diào)查。據(jù)調(diào)查人員透露，這位官員在官場上一直以廉正為人，秉公行事。然而，在國內(nèi)金融市場震蕩的時候，他卻違背了自己的底線，利用職務之便進行內(nèi)幕交易，從中獲利豐厚。這一案件不僅暴露了他個人的品行問題，也引發(fā)了社會對于中央銀行的信任危機。
第三段：案例反思。
這一案例給我們提供了許多反思的空間。首先，無論身處何種位置和職務，始終應保持對金融市場的敬畏之心。金融市場是敏感的，一旦受到個別人的操縱，便可能波及整個經(jīng)濟體系。作為金融機構(gòu)的從業(yè)人員，我們應自覺遵守相關(guān)的法律法規(guī)，維護金融市場的公正和透明。其次，誠信是金融工作最基本的底線。一個沒有誠信的金融機構(gòu)，注定無法獲得市場和投資者的信任，也將失去其存在的價值。最后，內(nèi)部控制機制的建立和健全至關(guān)重要。金融機構(gòu)應通過制度的建設(shè)和監(jiān)督來規(guī)范員工的行為，防范各類風險的發(fā)生。
第四段：案例啟示。
這一案例給我們提供了許多啟示。首先，個人要時刻保持操守和底線。無論在多大的壓力下，無論多么誘人的利益面前，我們都應該堅守自己的原則和底線。金錢和權(quán)利不應成為我們背離初心的工具，只有保持操守才能真正實現(xiàn)自我價值。其次，從制度層面來說，為了防范類似案件的發(fā)生，金融機構(gòu)需要加強體制建設(shè)和內(nèi)部控制機制的完善，提高對從業(yè)人員的監(jiān)督力度，確保其行為符合職業(yè)道德。最后，社會應加大對金融機構(gòu)的監(jiān)管和問責力度，為金融工作提供一個公平和透明的環(huán)境。
第五段：結(jié)語。
案例是對我們的一次警示和啟發(fā)。在金融工作中，我們應時刻保持對金融市場的敬畏之心，始終堅守自己的底線和職業(yè)操守，不被個人的利益所迷惑，不被外界的誘惑所動搖。只有如此，我們才能為金融事業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展貢獻自己的力量。同時，制度的完善和監(jiān)管的加強也是防范類似案件發(fā)生的必要手段。通過這一案例的反思和啟示，我們應當共同努力，保護金融機構(gòu)的公正、透明和穩(wěn)定。只有如此，我們才能共同創(chuàng)造一個更加繁榮、穩(wěn)定的金融環(huán)境。
銀行合規(guī)警示案例心得篇一
通過觀看廉政圖片展覽、警示教育片，預防職務犯罪講座，迷途者的現(xiàn)身說法以及行領(lǐng)導的集中廉政談話，我的心靈受到了極大的震撼，感觸很多、體會很深，更加堅決了要廉政、勤政、為人民效勞的信念。通過思考，總結(jié)了幾點我的心得體會：
一、利用反面教材，引以為戒。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨;認清行賄者總是披著熱情、友好的外衣，處心積慮地投你所好，借用你的權(quán)力為他效勞，必須提高警惕，慎好、慎友、慎權(quán)。
二、樹牢防腐意識，切莫糊涂。在廉潔問題上犯不得一點糊涂，抱不得一點僥幸思想。面臨各種誘惑和考驗時，要自覺拒腐防變，否那么，不但毀了自己的一生、又危害家庭，更危害了國家利益、危害了社會。今天，幾個犯人的現(xiàn)身說法，在讓我們感到無比惋惜的同時，又不難發(fā)現(xiàn)他們共有著以下四個特點：一是都曾受到家庭、組織的良好教育，都曾是對社會、對人民有用的棟梁之才;二是都有輝煌的過去，曾在自己的崗位上做出了較為顯著的工作成績，得到了組織和群眾的信任;三是都曾擔任一定的`領(lǐng)導職務，手中都或多或少掌握一定的權(quán)力;四是最終走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因為放松了學習，放松了世界觀改造，而失去了拒腐防變能力。他們走上犯罪道路，組織惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之師，我們必須從他們身上吸取教訓，以此為鑒。
三、慎用手中權(quán)力，造福社會權(quán)力是一面雙刃劍，用好權(quán)會給社會做更多的好事、實事，用不好權(quán)也有可能會毀了自己、毀了家庭、貽誤事業(yè)、危害社會。迷途者的現(xiàn)身說法也說明在走上領(lǐng)導崗位之初，還是慎重掌權(quán)，慎重用權(quán)，但當獲取了榮譽和得到領(lǐng)導的信任后就漸漸變得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，稱兄道弟，無形中將權(quán)力變成以權(quán)謀私的資本。我們必須引以為戒，從他們身上吸取教訓。
四、端正人生態(tài)度，知足常樂。錢財是過眼云煙，幸福才是永恒。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現(xiàn)身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀國法的嚴厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向錢看，不要搞攀比，珍惜現(xiàn)有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責時，才能真正做到廉潔奉公，問心無愧。
五、加強學習改造，自警自律。在當前市場經(jīng)濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀國法、部門法規(guī)的學習，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高反腐倡廉的自覺性和自身免疫力，始終牢記黨員標準、崗位職責，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。
要在保證自身廉潔的前提下，加強部門黨風廉政建設(shè)工作，自覺接受組織和群眾監(jiān)督，加強員工教育管理，完善制度，杜絕管理漏洞，強化監(jiān)督，保護好隊伍穩(wěn)定;加強自身抓廉政建設(shè)的能力提升，與時俱進地改良工作方法和手段，把廉政建設(shè)的成果切實轉(zhuǎn)化為企業(yè)經(jīng)營效益。
銀行合規(guī)警示案例心得篇二
根據(jù)聯(lián)社下達的合規(guī)文化建設(shè)率自查行動，在自查行動期間，結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次自查的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的'基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
通過此次合規(guī)教育自查行動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)警示案例心得篇三
近期，我行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，并結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動我總結(jié)出以下幾點體會，也是我對此次學習這項活動有一個理性方面的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在理想中無私奉獻，愛崗敬業(yè)就是各行各業(yè)中最為廣泛的奉獻精神，它貌似理想，實則了不起。從小的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都就是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)確保。從小的方面談，比如說我們工行，每一個人所專門從事的工作崗位都就是個人存活和發(fā)展的確保，也就是工行存有和發(fā)展的所需。行及必須發(fā)展，必須在這個競爭慘烈的金融業(yè)中不斷強悍，立于不敗之地，沒我們每一位同志的無私奉獻精神就是沒用的。做為工行人，為了工行的前途，為了工行的榮譽，搞一名愛崗敬業(yè)的人，就是職業(yè)道德對我們最用為用來規(guī)范犯罪行為品質(zhì)，評價世間的犯罪行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事建行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對建行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講究職業(yè)道德還必須正直忠義，所謂正直就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂忠義就是說話算數(shù)，談信譽輕信用，履行職責自己應當分擔的義務。所以通過對這次的自學，并使我更深地了解到做為一個工行職工的顯然、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地強化自學，時刻按照職業(yè)規(guī)范回去建議自己，努力工作，就可以并使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
強化合規(guī)操作方式意識，并不是一句擺在嘴邊的空話。有時，總是真的有的`規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，仔細觀察說實話，其實不然，各項規(guī)章制度的創(chuàng)建，不是憑空想象出產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才存有維護自己的權(quán)益和保護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正像一架巨大的機器，每一項制度都就是一個機器零件，如果我們不按程序回去操作方式保護它，哪怕就是太少了一顆螺絲釘，也可以導致不可估量的損失，各項制度的保護和貫徹落實就是必須我們每個人都必須嚴格執(zhí)行，正像《違規(guī)違紀》中所提到的違規(guī)行為，如果沒柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒辦事員顏朝霞的隨意放蕩、明有光一切的違規(guī)行為也就無法就范。而事后大悟分行的縱容教權(quán)也引致皮爾凱存有光的違規(guī)行為事件的延展。規(guī)章制度的繼續(xù)執(zhí)行，不是某一人去繼續(xù)執(zhí)行的，而是必須一個集體相互制約、監(jiān)督去實行的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于我們大家對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。我們應該自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
我們每個員工都應當在搞每一筆業(yè)務就是必須掌控不好風險，必須以冷靜的頭腦直面。一失足成和古怨，不要輕而易舉以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你袒露；而領(lǐng)導必須當好杰出的“領(lǐng)頭羊”，必須真正同時實現(xiàn)領(lǐng)導的管理價值。領(lǐng)導與員工必須從各方面自我提高，科學技術(shù)不斷提升。雙管齊下，那么所謂的“代價”將可以減少至最高的限度刁娜的案件，不但給工行造成了關(guān)鍵性資金風險和損失，侵害了工行形象，而且對每一個涉案人員及家庭導致的危害也就是悲慘的。刁娜在她人生的十字路口看錯了方向，一步跑弄錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒比爾.蓋茨的了不起智慧，我們成就沒法驚天偉業(yè)，但是踏踏實實搞好自己的本職工作，用自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會締造價值也就是一種美好，因為我們對得起良知，對得起這份工作，我們具有民主自由，具有做人的自尊。不論締造價值大小，只要就是通過合法抗拒途徑，就可以贏得大至國家給與的自尊，大至個人給與的自尊。
銀行合規(guī)警示案例心得篇四
銀行用章是銀行日常操作中必不可少的一環(huán)，涉及到的文件和業(yè)務非常多，因此，對于銀行用章的合規(guī)性要求也非常高。在使用銀行用章的過程中，一旦出現(xiàn)用章不當引發(fā)的風險，將會對銀行產(chǎn)生嚴重的不良影響。本文將探討銀行用章合規(guī)的重要性，以及在使用銀行用章時應注意的事項。
銀行用章合規(guī)規(guī)定是銀行的關(guān)鍵業(yè)務之一，不合規(guī)的操作會給銀行帶來很多風險。一旦發(fā)生問題，銀行需要承擔相應責任，例如喪失信譽度、面臨訴訟等。銀行的合規(guī)性是建立在完整的管理體系之上，合規(guī)行為需要遵守各項規(guī)章制度，保障銀行的合法性與正當性。
第三段：銀行用章合規(guī)的具體要求。
銀行用章合規(guī)所要求的具體要求有以下幾點：
4.銀行應當有嚴格的管理制度，使得用章風險得到最小化，確保業(yè)務規(guī)范。
第四段：使用銀行用章應注意的事項。
為了確保銀行用章的合規(guī)性，用章人員在使用銀行章的過程中，應注意以下幾點：
1.在用章前，要進行認真的確認，確認文件的真實性、合法性和有效性；
3.用章操作時應按照規(guī)定流程進行，嚴格按照權(quán)限操作，確保用章合規(guī)；
4.銀行應加強監(jiān)督管控，包括對用章人員的培訓教育、對用章程序的監(jiān)督管理等。
第五段：結(jié)論。
銀行用章是銀行常規(guī)業(yè)務的重要組成部分，具有非常重要的合規(guī)性。銀行用章的合規(guī)操作不僅涉及到銀行的聲譽和客戶的信任，同時也關(guān)系到銀行的法律地位和經(jīng)濟效益。因此，銀行應該一直關(guān)注銀行用章的合規(guī)性，提高用章人員的專業(yè)水平和風控能力，奠定銀行用章的安全穩(wěn)定基礎(chǔ)。
銀行合規(guī)警示案例心得篇五
近日，源匯區(qū)聯(lián)社組織觀看了《合規(guī)醒言》警示教育片。片中收錄了很多案例，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務者有之，沒有防范風險意識的有之，利欲熏心集體作案有之。法網(wǎng)恢恢疏而不漏，最終都逃不出法律的制裁，悔憾終身而且連累了身邊很多朋友和親人?？春筮@部專題片，感觸頗多，感嘆頗多。銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
俗語云：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L險”“無風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從片中的案例中，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化；風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領(lǐng)悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的`工作標準，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標。做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中；不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己?！昂弦?guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。做到合規(guī)經(jīng)營，其實就是在珍視我們的生命，否則就是藐視我們自己的生命。
銀行合規(guī)警示案例心得篇六
如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，推動銀行業(yè)務平穩(wěn)、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，就是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明晰了的經(jīng)營指導思想。
銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）強化內(nèi)部管理，創(chuàng)建和健全科學的管理機制。
商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。
加強和全面落實各級分支行經(jīng)營管理責任，實行問責制，加強責任追責力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人必須推行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。
銀行機構(gòu)必須把每一位員工都當做主人和價值創(chuàng)造者，創(chuàng)建公正、官方、公平的薪酬、晉升等鞭策辦法，為員工構(gòu)建平衡的、暢通的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培育員工的敬業(yè)精神、進取精神，提高員工對銀行的忠誠度和貢獻度。
同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）加強合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作方式意識，培育合規(guī)文化。
不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。
展開警告教育，必須著重鼓勵員工思索人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生座標，進一步增強自律意識。在教育中陳述反面典型的.犯罪過程，則應當盡可能防止提到犯罪技巧和避開檢查伎倆，以免被居心叵測之人效仿先進經(jīng)驗。
同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。
必須從紛繁復雜的犯罪個案中抽象化出來共性的東西去教育人，在提到違紀犯罪實例時必須對內(nèi)容和具體內(nèi)容細節(jié)嚴格把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，使員工明白一個道理：人的邪惡，并非偶然，都存有一個不知不覺從小變小的漸進式過程，都因襲從小惡到大惡，最終邁向身敗名裂的軌跡，如果對仗大惡人，忽微常積，明天踏上犯罪道路的可能將就是你自己，從而使員工真正獲得警告念《代價》觀后感讀《代價》一書，思緒萬千，心情非常沈重，一樁樁一件件出現(xiàn)在我們身邊的、活生生的案例并使人透不過氣不過氣去，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行及給國家財產(chǎn)和工行聲譽導致非常大危害的憎恨，也存有對他們?nèi)狈悍煽茖W知識、崇尚金錢享用、葬送幸福前程而遺憾。
這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行xxx挪用公款案到山西太原市萬柏林支行xxx詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須強化各級的嚴防責任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以就范，一個關(guān)鍵的因素就是作案者能夠違背制度，逆程序操作方式。
一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟，且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實行嚴格精細的嚴防教育，教育員工誠信做人，深入細致貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度就是行之有效的教育手段，也就是搞好嚴防工作的顯然所在和關(guān)鍵。
前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。
在教育中，既必須展開政治、法制、規(guī)章制度教育，又必須展開職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既必須展開嚴防形勢教育，又必須展開預案演練和警告教育，既必須消除形式主義，又必須著重教育的成效，只有這樣，就可以并使員工在各種條件下努力做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的全面落實既無法逗留在書本上、墻壁上，也無法暫停于業(yè)務考核上，應貫徹落實至每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須健全，科學嚴格的業(yè)務操作規(guī)程必須制定，自律監(jiān)管體系必須有效率創(chuàng)建。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實行上下共管、全員魏揪、崗位制約機制，形成點、線、面三種方式相互融合、相互補足的安全嚴防體系就變得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導應經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。融合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制定頒布與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，消除案件嚴防的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在原始社會狀態(tài)。俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的領(lǐng)頭羊，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導的管理價值。領(lǐng)導與員工必須從各方面自我提高，科學技術(shù)不斷提升。雙管齊下，那么所謂的代價將可以減少至最高的限度。
銀行合規(guī)警示案例心得篇七
在銀行工作中，用章是必不可少的。銀行用章是指銀行所印刷或者制造的各種印章或卡片，其作用是為了便于證明該機構(gòu)的身份、處理業(yè)務、保障財產(chǎn)安全等。然而，銀行用章也可能被不法分子用于洗錢、詐騙和其他非法活動中。為了保障銀行用章的合規(guī)性和安全性，銀行必須制定嚴格的用章管理制度，以確保用章的合規(guī)性與規(guī)范性。
銀行用章管理制度一般包括以下內(nèi)容。首先是用章機構(gòu)必須詳細記錄制定的各項用章規(guī)定，特別是對各類用章進行規(guī)范化，并定期進行相關(guān)人員的培訓，以確保所有人都能夠嚴格遵守用章規(guī)定。其次，銀行應設(shè)專門的用章管理部門，受理各類用章申請，通過審核后再進行準許使用。同時，銀行還需建設(shè)完善的用章檔案管理制度，確保各類用章使用的追溯性、可控性和規(guī)范性，以防止用章被濫用或者丟失。
銀行在用章管理中遇到一些蔚為人知的失誤和意外，例如用錯章、丟失章以及非法使用章等。其中，最常見的案例是內(nèi)部人員盜用銀行用章進行非法活動。這些非法活動包括貸款詐騙、資金挪用以及洗錢等。銀行必須深入了解這些案例，采取預防措施，遏制非法活動。
為確保銀行用章的合規(guī)性，銀行需要建立健全的應急措施和風險應對指導建議，保障行員工作人員的安全，同時要推行嚴格的用章預防機制，加強用章管理與監(jiān)控。此外，還需建立相應的緊急通訊機制，保障業(yè)務的順暢進行。為此，需要確保人員培訓、信息技術(shù)和安全管理等方面的合規(guī)性，確保用章單位之間的信息交流順暢，協(xié)同作戰(zhàn)、共同維護銀行用章管理的合規(guī)性。
第五段：結(jié)論。
綜上，銀行用章管理是銀行管理工作的重中之重。必須采用科學和完善的用章管理制度和安全防范體系，保障合規(guī)性和安全性。隨著銀行行業(yè)的不斷發(fā)展，銀行必須適應時代的趨勢和技術(shù)的更新，及時修訂和優(yōu)化用章管理制度，確保用章制度的高效性、靈活性、嚴密性和規(guī)范性。同時，銀行員工也需要時刻保持警惕性，提高自身知識水平和技能水平，確保用章的合規(guī)性和安全性。只有在嚴格遵守用章合規(guī)制度的前提下，銀行才能保障業(yè)務的安全、有效、順暢進行，實現(xiàn)健康、穩(wěn)定地發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇八
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進行來，一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣，她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當做自己的有力陣地，用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務傳遞給每一位用戶，用合規(guī)操作嚴格規(guī)定自己，形成了一道亮麗的風光線。她全年的業(yè)務量居支行前茅，無一筆風險事故出現(xiàn)，榮獲省分行“合規(guī)標兵”個人榮譽頭銜，是當之無愧的合規(guī)標兵和學習的榜樣。
每個季度，曲云霞的個人業(yè)務量總是列居支行前茅，同時她的各項考核指標均能超額完成。她經(jīng)?？偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點，準備好每天工作所需的必要章、證，隨著網(wǎng)點大門的開啟，用飽滿、熱情的服務接待客人；對于業(yè)務上的難點，她總能耐心解決，給用戶一個滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進的內(nèi)控機制武裝自己，合規(guī)高效地申請業(yè)務。同時，針對新入行人員，她手把手指導新學員的業(yè)務技能，傳授業(yè)務和合規(guī)知識，提升新學員的業(yè)務能力。
她將自己的崗位視為個人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機器”高速運轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競爭浪潮中，離不開每一個崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻。
她將自己工作上經(jīng)驗總結(jié)為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當?shù)姆绞?，就會迷失方向，只有自己瞄準方向，找準定位，合?guī)操作，愛崗敬業(yè)，腳踏實地干業(yè)績，才能為工行事業(yè)的興旺提供動力；“德”是指工作態(tài)度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作，而是嚴肅看待、勤勉奉獻，用優(yōu)質(zhì)的服務獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認可、用嚴謹?shù)牟僮鳡幃敽弦?guī)標兵，她出眾的服務和細致的操作獲得了高度的認同，榮獲了市級服務先進個人榮譽。
銀行合規(guī)警示案例心得篇九
最近觀看了警示片.通過典型案例的觀看,真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行,面對權(quán)力和金錢,未經(jīng)得住誘-惑與考驗,私欲膨脹,一步步邁向犯罪深淵,最終走進高墻、受到法律懲制的過程.
要耐得住寂寞,守得住清貧.信用社的員工與錢聯(lián)系最為緊密認識的多是“有錢人”,時間久了不免就有了攀比心,房子、車子、兒子、票子,時間久了不加強制度學習合規(guī)教育人心就變了,抵御不住糖衣炮彈的攻擊,思想退化,隨波逐流,犯錯誤后心存僥幸,最終走向犯罪道路.記者在采訪中一位服刑犯講:莫伸手,伸手必被抓.在你犯錯誤時想想父母希望,想想妻兒的期望,每個有責任心的人都不能因一時的沖動來傷害自己最親最近人.
風險無小事,合規(guī)心中留.我認為,合規(guī)就是“以遵紀守法為榮,以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮,以違規(guī)違章為恥”.
牢記使命感,常懷感恩心.我們要始終把握兩個原則:一是微觀上問心無愧;二是宏觀上遵章守紀.對信用社有高度的主人翁責任感,已成為信用社的一份子而感到驕傲和自豪,在工作和生活中始終能夠把信用社的利益和榮譽放到第一位,牢記我們的使命----服務三農(nóng),改善民生.感恩信用社給我提供工作的機會,感恩社會,感謝每位同仁.用感恩的心去工作,對自己一定要高標準,嚴要求,不能滿足于己掌握的知識,要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧,不斷提高自身的競爭力.唯有如此,才能創(chuàng)造出更好的佳績,才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己.
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銀行合規(guī)警示案例心得篇十
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十一
中央紀委發(fā)出《關(guān)于七起違反中央八項規(guī)定精神問題的通報》。全文如下：
2015年元旦、春節(jié)將至，為進一步嚴明紀律，警示教育黨員干部，推動落實中央八項規(guī)定精神、糾正“四風”工作深入開展，現(xiàn)對7起違反中央八項規(guī)定精神問題予以通報。湖北省人大會副主任王建鳴違規(guī)參加公款宴請問題。2013年12月19日，湖北省人大會法規(guī)工作室與省政府法制辦在武漢東湖賓館召開立法工作溝通協(xié)調(diào)會。會后，省人大會法規(guī)工作室在東湖賓館組織宴請，王建鳴等48人參加，宴請花費公款17659元。經(jīng)中央紀委會研究并報中央批準，給予王建鳴黨內(nèi)警告處分，責令退賠相關(guān)費用。
規(guī)司原司長曹金彪黨內(nèi)嚴重警告處分，給予副司長周韜黨內(nèi)警告處分，對相關(guān)責任人進行誡勉談話，清退違規(guī)發(fā)放的現(xiàn)金。
江蘇省揚州市黨政考察團部分成員接受超標準宴請問題。2014年5月9日晚，揚州市黨政考察團赴河南省開封市考察后返回揚州市，揚州市江都區(qū)委書記、揚州空港新城黨工委書記蔣愛祥等人在管委會食堂超標準宴請揚州市委副書記、市長朱民陽一行，花費公款合計7243元。經(jīng)江蘇省委會研究并報中央紀委批準，給予朱民陽黨內(nèi)警告處分;揚州市紀委給予蔣愛祥黨內(nèi)嚴重警告處分，對相關(guān)責任人進行誡勉談話。
過處分;責令退賠公款旅游相關(guān)費用。來賓市政協(xié)主席、黨組書記景憲法負有領(lǐng)導責任，受到黨內(nèi)嚴重警告處分、免職處理。
國家發(fā)展改革委辦公廳處長李行等人公款旅游、接受超標準接待問題。2013年8月至9月，李行等人以調(diào)研名義分兩次赴甘肅、陜西、安徽、湖北四省，共14天，其間調(diào)研時間僅為2天，其余時間均被安排赴麥積山、兵馬俑、天柱山等景點公款旅游，還接受了超標準住宿接待。駐國家發(fā)展改革委紀檢組研究決定，給予李行黨內(nèi)嚴重警告處分，對其他參與公款旅游人員進行誡勉談話，責令退賠相關(guān)費用;對負有領(lǐng)導責任的辦公廳主任周曉飛進行誡勉談話。
分，副總經(jīng)理許飏、周純黨內(nèi)嚴重警告處分;責令參加公款旅游人員退賠相關(guān)費用。
黑龍江省依蘭縣住房城鄉(xiāng)建設(shè)局副局長、縣供水公司經(jīng)理李剛舉辦“升學宴”收受禮金問題。2014年7月22日，李剛在依蘭縣匯豐樓酒店預訂酒席，準備次日為其女兒舉辦“升學宴”。接到群眾舉報后，依蘭縣紀委及時對李剛進行了約談，責令其取消預定酒席并作出書面檢查。7月26日，李剛?cè)栽趨R豐樓酒店為女兒舉辦了4桌“升學宴”，招待部分親屬和縣供水公司職工，并收受供水公司職工禮金4600元。依蘭縣委免去李剛職務，依蘭縣紀委給予李剛黨內(nèi)嚴重警告處分，責令退還所收違紀禮金。
中央八項規(guī)定實施兩年來，各地區(qū)各部門認真貫徹中央要求，改進作風總體上是好的，大多數(shù)黨員干部能夠令行禁止，風清氣正的氛圍正在形成。但也有一些人不收手、不收斂，對中央八項規(guī)定精神置若罔聞，頂風違紀，毫無忌憚。上述7起違反中央八項規(guī)定精神問題就是典型。
元旦、春節(jié)將至，各級紀檢監(jiān)察機關(guān)要加大監(jiān)督執(zhí)紀問責力度，對違反中央八項規(guī)定精神問題決不姑息、決不手軟，尤其對趨于隱蔽的違規(guī)違紀行為要仔細甄別，善于發(fā)現(xiàn)，及時查處。要加強個案剖析和問責力度，對該發(fā)現(xiàn)沒發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)了不查處或查處不到位的，要追究監(jiān)督責任。要加大通報曝光力度，形成強大威懾，切實防止“四風”問題復發(fā)反彈，以實際成效取信于民。
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銀行合規(guī)警示案例心得篇十二
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面存在嚴重問題，導致了不良后果的發(fā)生。以下將通過分析一個關(guān)于內(nèi)控合規(guī)警示案例，總結(jié)出的體會和教訓，以期提醒企業(yè)注意內(nèi)控合規(guī)問題，避免重蹈覆轍。
在這個案例中，某公司因為內(nèi)控合規(guī)不力，導致了嚴重的財務舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒有對內(nèi)控合規(guī)建立足夠的重視，缺乏推動和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內(nèi)部的漏洞，進行各種欺詐行為。其次，在公司內(nèi)部，信息傳遞和監(jiān)管機制薄弱，各個環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱和監(jiān)管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內(nèi)控合規(guī)的意識和培訓不足，使得他們?nèi)狈獙︼L險和警惕違規(guī)行為的能力，這為財務舞弊行為創(chuàng)造了機會。
通過分析這個案例，我們可以得出一些重要的體會和教訓。首先，管理層在公司內(nèi)控合規(guī)方面必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，建立完善的內(nèi)控合規(guī)機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價值觀。只有這樣，員工才能真正理解內(nèi)控合規(guī)的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機制，確保信息在各個層面之間暢通無阻。通過加強內(nèi)部審計和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風險。
另外，公司應該加強員工培訓和教育，提高他們對內(nèi)控合規(guī)的認識和理解。只有讓每個員工都參與到內(nèi)控合規(guī)中來，才能形成全員參與的合規(guī)文化，從而更好地預防和應對內(nèi)部違規(guī)行為。
對于其他企業(yè)來說，這個案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權(quán)力高度集中和信息不對稱等問題，加強各級管理層之間的互動和監(jiān)督，并建立獨立的審計和監(jiān)測機構(gòu)。其次，企業(yè)要加強內(nèi)控合規(guī)培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內(nèi)控管理制度和流程，加強內(nèi)部檢查和審計，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)問題并采取有效措施。
總之，內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，關(guān)系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長遠利益。通過分析內(nèi)控合規(guī)警示案例，我們應該明確內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵作用和必要性，并從這個案例中吸取經(jīng)驗和教訓，加強內(nèi)控合規(guī)意識和能力，預防和應對可能出現(xiàn)的違規(guī)行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十三
為提高全行員工合規(guī)意識，某月某日，中國銀行xx支行召開了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育培訓會，支行全體員工參加了會議。
培訓會分為三個板塊。
三是展播中國銀行總行編制的“受警醒、名底線、知敬畏”案例警示教育片，在一個多小時的觀看過程中，全行員工被一個個鮮活的案例震驚，發(fā)出一陣陣的感嘆聲，為那些觸犯法規(guī)、斷送前程的主人公唏噓不已，達到了較好的`教育效果。
此次警示教育培訓會讓大家深刻認識到了合規(guī)守紀的重要性，為支行進一步開展案防合規(guī)工作奠定了基礎(chǔ)，將努力建設(shè)xx地區(qū)良好的金融生態(tài)環(huán)境做貢獻。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十四
縣教育局黨委組織各學校校長教師進行了廉政警示教育活動，此次警示教育活動是我縣教育局在新形勢下加強黨風廉政建設(shè)的一項重要舉措，十分必要，也十分及時。通過這次活動本人認識到：
其一：領(lǐng)導干部必須始終樹立堅定正確的理想信念，這是共產(chǎn)黨人做人做事的根本，人犯錯常常是一念之差，從本質(zhì)上來說，這個“念”是受理想信念支配的，信念是基礎(chǔ)，是保證。我們應該摒棄拜金主義、享樂主義和極端個人主義等錯誤思想，在理想信念上必須始終堅持立黨為公、執(zhí)政為民，樹立正確的世界觀、價值觀和人生觀。
其二：領(lǐng)導干部要慎用手中的權(quán)力。權(quán)力是一把雙刃劍，用權(quán)為公，可以贏得人民的贊譽和尊重，以權(quán)謀私，很難避免身敗名裂的下場。權(quán)力是人民賦予的，不管是領(lǐng)導干部手中掌握的決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、選拔任用權(quán)、行政審批權(quán)，還是財務管理權(quán)，都是一種公共權(quán)力，都是受人民委托來實行的，必須要權(quán)為民所用，自覺擺正個人和權(quán)力的關(guān)系。
其三：領(lǐng)導干部要嚴格遵守黨的紀律，自覺接受監(jiān)督。改革開放30多年來，在新的環(huán)境和條件下，一部分領(lǐng)導干部的紀律觀念有所淡薄，總認為紀律是“軟約束”，只要不犯法，犯點“小紀律”，有點小毛病，算不了什么，無數(shù)事實說明，這種觀點是極其錯誤的。因此黨員干部要嚴格遵守廉潔自律的四大紀律和八項要求，以黨的紀律為準繩，約束自己的日常言行，做到防微杜漸，把好慎獨關(guān)，自覺接受群眾監(jiān)督，切記“不以善小而不為，不以惡小而為之”。
其四：黨員干部更重要的是常懷律己之心，長鳴警鐘，筑牢防線，貴在堅持。并牢固樹立“廉潔自律無小事”的觀念，增強法紀意識，自覺用黨紀政紀法紀約束自己。以先進典型做榜樣，務實進取，深入教學實際，做教育改革的先行者;用反面典型警示自己，在任何時候、任何情況下都不以物累，不為名惑，不為利迷，不為欲牽。同時，自覺加強思想道德修養(yǎng)，牢固樹立正確的榮辱觀念，正確對待和使用手中的權(quán)力，保持高度的政治警覺。
其五：廉潔是教師立教之本，廉政是教育發(fā)展之根。廉政建設(shè)不僅僅是黨政的事，與學校密切相關(guān)，與學校中的師生關(guān)系相關(guān)。學校開展廉政文化建設(shè)，有利于加強師德修養(yǎng)，加強學生思想道德教育，使學生從青少年時期就培養(yǎng)萌生其反腐倡廉意識，促使整個社會形成以廉為榮、以貪為恥的社會文化環(huán)境;有利于培育學生正確的價值觀和高尚的道德情操，讓學生從小就具有抵抗腐敗的免疫力;有利于依法治教，防止腐敗;樹立(學校)教育的良好形象，促進教育事業(yè)健康和諧發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十五
銀行從業(yè)之道，貴在廉潔。無數(shù)事實表明，廉潔是一種品德，更是一種能力。尤其是在市場經(jīng)濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅持依法廉潔從業(yè)、遵守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎(chǔ);如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟命脈，在中國特色社會主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。長期以來，銀監(jiān)會十分注重銀行案件防控工作，在規(guī)范從業(yè)人員金融行為中發(fā)揮了積極作用。而《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是首次以職業(yè)操守形式明確提出銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的標準要求，充分說明了銀行工作人員依法廉潔從業(yè)的重要性。因此，我們應站在個人職業(yè)發(fā)展的高度，加深對《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》各項職業(yè)操守的理解，做到真學真懂，真信真行，自覺養(yǎng)成遵守職業(yè)操守的良好習慣。
通過這次學習，我深切感受到作為一名銀行從業(yè)人員，每天與錢打交道，要堅持廉潔自律的原則，做到“常在河邊走，就是不濕鞋”，因此，我們應該通過以下幾點做到廉潔，從而達到反腐的目的：
一、要加強理論學習和黨性鍛煉，樹立正確人生觀、價值觀、權(quán)力觀，端正思想作風，提升思想境界，模范遵守國家和企業(yè)有關(guān)廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。
二、抵制住誘惑，端正職業(yè)道德思想，要見誘惑心不動，見財物心不癢，最根本的就是要正確處理好個人利益與企業(yè)利益的關(guān)系，在任何時候都要把企業(yè)利益放在首位。一個人如果沒有良好的職業(yè)道德，就不會去干好本職工作，心思也不會放在企業(yè)發(fā)展上而是會想方設(shè)法如何為自己撈好處見利就圖，有樂就亨，這種人最終不但害了自己，也害了企業(yè)。
建立了有責擔責，盡職免責的責任思維，反對放松管理求發(fā)展，充分認識到違紀違規(guī)經(jīng)營的危害性，以及違規(guī)行為應承擔的責任和應受到的懲戒，對發(fā)生的違規(guī)違紀行為絕不姑息縱容。增強自身遵紀守法的意識，營造依法經(jīng)營、守規(guī)操作、廉潔從業(yè)的良好氛圍，保障各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
四、要知足常樂，保持平衡心態(tài)。
五、正人要先正己、做反腐倡廉表率。要時刻做到警鐘長鳴，要牢記黨的宗旨，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為人民服務。要堅決按照廉潔從業(yè)的要求辦事，嚴格要求自己真正做到不辜負黨的期望，不辜負人民的期望。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十六
第一段：引言（150字）。
人民銀行作為我國的央行，承擔著維護金融安全和穩(wěn)定的重大責任。然而，最近發(fā)生的一系列警示案例再次提醒我們，在金融行業(yè)，不能放松警惕，要始終保持清醒的頭腦。通過對這些案例的深入研究和心得體會，我們可以更加深刻地理解金融風險和危機的本質(zhì)，并為今后的工作提供有益的借鑒。
第二段：案例分析與心得（300字）。
第一起案例是關(guān)于一家商業(yè)銀行高管在利用金融工具進行套保交易中，違反了崗位職責，導致巨額虧損。通過這一案例，我們可以看到，金融工具的復雜性和市場的不可預測性是實現(xiàn)風險控制的重要因素。在金融交易中，保持謹慎和審慎的態(tài)度是至關(guān)重要的。與此同時，加強對高管的監(jiān)督和管理也是預防類似案件的關(guān)鍵之一。
第二起案例是某股份制銀行因為內(nèi)部人員中的一個小組存在貪污行為，導致銀行信用受損，客戶資金受到威脅。這個案例提示我們，建立健全的內(nèi)部控制和審計機制，是維護金融穩(wěn)定和安全的基礎(chǔ)。同時，對于涉及非法行為的內(nèi)部人員，及時發(fā)現(xiàn)和處理是防范金融風險的重要一環(huán)。只有加強內(nèi)部的自律和監(jiān)管，才能有效避免類似事件的發(fā)生。
第三段：案例啟示與借鑒（300字）。
這些案例不僅僅是一次敲響警鐘的事件，更是讓我們思考和反思的機會。首先，金融行業(yè)是高風險和高回報共存的行業(yè)，需要高度的警惕性和敏銳的洞察力。安全和穩(wěn)定是金融行業(yè)的基礎(chǔ)，任何違法違規(guī)行為都必須嚴厲打擊，以維護市場和投資者的信心。其次，金融領(lǐng)域的監(jiān)管必須健全和完善，才能有效預防和減少風險。各級監(jiān)管機構(gòu)要加強合作，共同維護金融市場的穩(wěn)定和安全。最后，每個金融從業(yè)者都應該保持良好的職業(yè)道德和責任心，要時刻審視自己的行為是否符合規(guī)范和法律。只有在多重層面的管理和監(jiān)督下，才能保證金融機構(gòu)的健康發(fā)展。
第四段：深化改革與加強監(jiān)管（300字）。
正如上述案例所示，金融風險和危機的根源往往來自于機構(gòu)和個人的不當行為。因此，我們需要進一步加強金融機構(gòu)的監(jiān)管和治理，特別是對于高風險和金融工具的管理和控制。提高監(jiān)管的精細化和透明度，著力解決制度漏洞和監(jiān)管短板，是當前深化金融改革的重要內(nèi)容。同時，需要建立更加完善的風險管理和防范體系，通過科技手段和數(shù)字化技術(shù)，提高監(jiān)管的效能和準確性。只有做好監(jiān)管和制度建設(shè)工作，才能有效降低金融風險和危機的潛在威脅。
第五段：總結(jié)與展望（150字）。
通過對人民銀行警示案例的深入研究和心得體會，我們不僅對金融風險和危機有了更加深刻的認識，也為今后的工作提供了有益的借鑒。金融行業(yè)是重要的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，對于實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。我們要繼續(xù)深化改革，完善制度，加強監(jiān)管，守住金融的底線，確保金融行業(yè)的安全和穩(wěn)定，為經(jīng)濟社會的發(fā)展提供有力的支撐。（即530字）。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十七
一、利用反面教材，引以為戒。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨;認清行賄者總是披著熱情、友好的外衣，處心積慮地投你所好，借用你的權(quán)力為他服務，必須提高警惕，慎好、慎友、慎權(quán)。
二、樹牢防腐意識，切莫糊涂。在廉潔問題上犯不得一點糊涂，抱不得一點僥幸思想。面臨各種誘惑和考驗時，要自覺拒腐防變，否則，不但毀了自己的一生、又危害家庭，更危害了國家利益、危害了社會。今天，幾個犯人的現(xiàn)身說法，在讓我們感到無比惋惜的同時，又不難發(fā)現(xiàn)他們共有著以下四個特點：一是都曾受到家庭、組織的良好教育，都曾是對社會、對人民有用的棟梁之才;二是都有輝煌的過去，曾在自己的崗位上做出了較為顯著的工作成績，得到了組織和群眾的信任;三是都曾擔任一定的領(lǐng)導職務，手中都或多或少掌握一定的權(quán)力;四是最終走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因為放松了學習，放松了世界觀改造，而失去了拒腐防變能力。他們走上犯罪道路，組織惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之師，我們必須從他們身上吸取教訓，以此為鑒。
三、慎用手中權(quán)力，造福社會。權(quán)力是一面雙刃劍，用好權(quán)會給社會做更多的好事、實事，用不好權(quán)也有可能會毀了自己、毀了家庭、貽誤事業(yè)、危害社會。迷途者的現(xiàn)身說法也表明在走上領(lǐng)導崗位之初，還是慎重掌權(quán)，慎重用權(quán)，但當獲取了榮譽和得到領(lǐng)導的信任后就漸漸變得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，稱兄道弟，無形中將權(quán)力變成以權(quán)謀私的資本。我們必須引以為戒，從他們身上吸取教訓。
四、端正人生態(tài)度，知足常樂。錢財是過眼云煙，幸福才是永恒。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現(xiàn)身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀國法的嚴厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向“錢”看，不要搞“攀比”，珍惜現(xiàn)有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責時，才能真正做到廉潔奉公，問心無愧。
五、加強學習改造，自警自律。在當前市場經(jīng)濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀國法、部門法規(guī)的學習，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高反腐倡廉的自覺性和自身免疫力，始終牢記黨員標準、崗位職責，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。
要在保證自身廉潔的前提下，加強部門黨風廉政建設(shè)工作，自覺接受組織和群眾監(jiān)督，加強員工教育管理，完善制度，杜絕管理漏洞，強化監(jiān)督，保護好隊伍穩(wěn)定;加強自身抓廉政建設(shè)的能力提升，與時俱進地改進工作方法和手段，把廉政建設(shè)的成果切實轉(zhuǎn)化為企業(yè)經(jīng)營效益。
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銀行合規(guī)警示案例心得篇十八
人民銀行是我國的中央銀行，擔負著宏觀調(diào)控、貨幣政策制定等重要職責。然而，在中央銀行的工作中，一些案例時常發(fā)生，不僅對于個人的職業(yè)生涯造成影響，更會影響到整個金融體系的穩(wěn)定。本文將通過分析人民銀行的一起警示案例，總結(jié)出一些心得體會，希望能為讀者提供借鑒和警示。
第二段：案例背景。
在這次案例中，一位人民銀行的高級官員因涉嫌違法犯罪被調(diào)查。據(jù)調(diào)查人員透露，這位官員在官場上一直以廉正為人，秉公行事。然而，在國內(nèi)金融市場震蕩的時候，他卻違背了自己的底線，利用職務之便進行內(nèi)幕交易，從中獲利豐厚。這一案件不僅暴露了他個人的品行問題，也引發(fā)了社會對于中央銀行的信任危機。
第三段：案例反思。
這一案例給我們提供了許多反思的空間。首先，無論身處何種位置和職務，始終應保持對金融市場的敬畏之心。金融市場是敏感的，一旦受到個別人的操縱，便可能波及整個經(jīng)濟體系。作為金融機構(gòu)的從業(yè)人員，我們應自覺遵守相關(guān)的法律法規(guī)，維護金融市場的公正和透明。其次，誠信是金融工作最基本的底線。一個沒有誠信的金融機構(gòu)，注定無法獲得市場和投資者的信任，也將失去其存在的價值。最后，內(nèi)部控制機制的建立和健全至關(guān)重要。金融機構(gòu)應通過制度的建設(shè)和監(jiān)督來規(guī)范員工的行為，防范各類風險的發(fā)生。
第四段：案例啟示。
這一案例給我們提供了許多啟示。首先，個人要時刻保持操守和底線。無論在多大的壓力下，無論多么誘人的利益面前，我們都應該堅守自己的原則和底線。金錢和權(quán)利不應成為我們背離初心的工具，只有保持操守才能真正實現(xiàn)自我價值。其次，從制度層面來說，為了防范類似案件的發(fā)生，金融機構(gòu)需要加強體制建設(shè)和內(nèi)部控制機制的完善，提高對從業(yè)人員的監(jiān)督力度，確保其行為符合職業(yè)道德。最后，社會應加大對金融機構(gòu)的監(jiān)管和問責力度，為金融工作提供一個公平和透明的環(huán)境。
第五段：結(jié)語。
案例是對我們的一次警示和啟發(fā)。在金融工作中，我們應時刻保持對金融市場的敬畏之心，始終堅守自己的底線和職業(yè)操守，不被個人的利益所迷惑，不被外界的誘惑所動搖。只有如此，我們才能為金融事業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展貢獻自己的力量。同時，制度的完善和監(jiān)管的加強也是防范類似案件發(fā)生的必要手段。通過這一案例的反思和啟示，我們應當共同努力，保護金融機構(gòu)的公正、透明和穩(wěn)定。只有如此，我們才能共同創(chuàng)造一個更加繁榮、穩(wěn)定的金融環(huán)境。