心得體會(huì)是一種對(duì)過去的總結(jié)，也是對(duì)未來的展望。寫心得體會(huì)需注重內(nèi)容的客觀性和真實(shí)性，避免夸大或虛構(gòu)事實(shí)。請(qǐng)大家注意這些心得體會(huì)的寫作技巧和結(jié)構(gòu)，將有助于提高寫作質(zhì)量。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇一
2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動(dòng)重點(diǎn)為對(duì)去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)談一談自己的體會(huì)。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)中，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
在百姓心中一直是可以信賴的，就是因?yàn)殂y行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動(dòng)，提高了工作合規(guī)操作意識(shí)。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實(shí)現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。
二零一五年八月。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇二
通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案工作制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。下面是為大家收集整理的2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)，歡迎大家閱讀。
2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)篇1無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)篇2同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以自重、自省、自警、自勵(lì)從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，樹立全責(zé)的經(jīng)營(yíng)管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到三個(gè)加強(qiáng)：一是加強(qiáng)形勢(shì)教育，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識(shí)，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與個(gè)案處理。其次，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。
第一，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長(zhǎng)。
第三，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識(shí)，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇三
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營(yíng)深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的`辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。現(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
綜上所述，通過對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí)，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對(duì)于我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對(duì)于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計(jì)這一手段，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
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學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇四
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)，心得體會(huì)是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會(huì)，工作體會(huì)，
教學(xué)
體會(huì)，讀后感，觀后感。以下是的銀行內(nèi)控工作心得體會(huì),歡迎閱讀參考!
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(2)
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營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
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行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)2010年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(3)
**x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。
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二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真
總結(jié)
經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(4)
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20xx年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
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損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
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解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
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學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇五
內(nèi)控，是企業(yè)為了保障合理運(yùn)營(yíng)所采取的一些管理措施和行為準(zhǔn)則。內(nèi)控對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展至關(guān)重要，也是企業(yè)長(zhǎng)久發(fā)展的重要保障。作為一名剛進(jìn)入職場(chǎng)的年輕人，我雖然還無法親身參與企業(yè)的管理，但在實(shí)習(xí)的過程中，我認(rèn)識(shí)到內(nèi)控公司的重要性，并對(duì)此有了一些心得體會(huì)。
第二段：認(rèn)識(shí)內(nèi)控的重要性。
首先，內(nèi)控可以幫助企業(yè)更好地理解和掌控風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中會(huì)面臨各種不同的風(fēng)險(xiǎn)，如果沒有足夠的控制和管理，這些風(fēng)險(xiǎn)就可能會(huì)對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展造成嚴(yán)重的影響。通過建立內(nèi)部控制體系，企業(yè)可以更好地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，減少因風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。
其次，內(nèi)控可以優(yōu)化企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理，提升企業(yè)效率和競(jìng)爭(zhēng)力。在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)因?yàn)楣芾聿簧?，?dǎo)致很多的資源和資金被浪費(fèi)和瓶頸，嚴(yán)重影響了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。如果建立一個(gè)有效的內(nèi)部控制體系，就可以更好地規(guī)范管理，提高效率和效益。
第三段：內(nèi)控應(yīng)怎樣實(shí)施。
內(nèi)控具體的實(shí)施過程其實(shí)也是個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程。在實(shí)踐中，我們應(yīng)該根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，設(shè)計(jì)適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制框架，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估、內(nèi)控目標(biāo)制定、應(yīng)急預(yù)案制定等。同時(shí)，我們還要規(guī)范過程控制，建立合理的審批流程和內(nèi)部審計(jì)制度，保證信息的及時(shí)和準(zhǔn)確。此外，對(duì)于異常情況的處理，也需要建立完善的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作的重要性。
要實(shí)施有效的內(nèi)控，除了規(guī)范的管理和制度外，內(nèi)部的溝通和協(xié)作也非常重要。不同部門之間的溝通和協(xié)作，不僅可以促進(jìn)信息的共享和協(xié)調(diào)，還可以避免因信息不對(duì)稱而導(dǎo)致的管理失誤。因此，企業(yè)要將內(nèi)部溝通和協(xié)作作為重要的管理工作之一，建立更好的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。
第五段：結(jié)語。
內(nèi)控對(duì)于一個(gè)企業(yè)來說非常重要，這是企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的重要保障。我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到內(nèi)控的重要性，積極實(shí)施內(nèi)部控制體系，并加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作，促進(jìn)企業(yè)更好地管理和發(fā)展。同時(shí)，我們也應(yīng)該把內(nèi)控作為一個(gè)非常重要的職業(yè)素養(yǎng)之一，不斷提升自身的業(yè)務(wù)能力，在不斷的實(shí)踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的職業(yè)水平。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇六
內(nèi)控是指企業(yè)為達(dá)成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所制定的管理制度和控制措施。作為一名公司內(nèi)部審計(jì)員，我深刻體會(huì)到內(nèi)控在企業(yè)管理中的重要性。下面，我將從“內(nèi)控概念與實(shí)踐”、“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”、“內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)”、“內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任”、“內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享”五個(gè)方面，結(jié)合自身實(shí)踐，分享我的內(nèi)控心得體會(huì)。
一、內(nèi)控概念與實(shí)踐。
內(nèi)控是一種系統(tǒng)的、科學(xué)的管理方式，其目的是在符合法律法規(guī)的前提下，減少企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在工作實(shí)踐中，內(nèi)控的落地是非常重要的。我曾經(jīng)參與過某公司的股權(quán)投資審計(jì)工作，在這個(gè)過程中，我發(fā)現(xiàn)公司的內(nèi)部控制不夠完善。例如，公司對(duì)于收入、支出等重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)控不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了投資方的利益受損。因此，我們建議公司加強(qiáng)對(duì)重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和控制，并且落實(shí)實(shí)際操作人員的責(zé)任。
二、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理。
內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)內(nèi)控管理的重要內(nèi)容之一。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，確定內(nèi)部控制的重點(diǎn)領(lǐng)域，并對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┤?、有效的監(jiān)控和管控。我曾經(jīng)參與過某銀行的業(yè)務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)銀行信用卡授信、交易等業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)較大的問題，為此，我們建議銀行加強(qiáng)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
三、內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)。
內(nèi)控評(píng)價(jià)是內(nèi)控系統(tǒng)一種重要的自我檢查與修正機(jī)制。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該通過內(nèi)部評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，及時(shí)采取措施進(jìn)行改善。我曾經(jīng)參與過某水泥企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)公司的生產(chǎn)成本較高，主要原因是由于原材料庫存管理不當(dāng)。我們針對(duì)這個(gè)問題向公司建議加強(qiáng)原材料庫存管理，對(duì)庫存進(jìn)行定期清點(diǎn)和調(diào)整，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本。
四、內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任。
內(nèi)控是企業(yè)開展社會(huì)責(zé)任實(shí)踐的有力支撐。企業(yè)應(yīng)該通過建立完善的內(nèi)控制度來保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)合法、誠(chéng)信。同時(shí)，企業(yè)可以通過內(nèi)部審計(jì)等渠道監(jiān)控企業(yè)員工的行為，防止腐敗行為的發(fā)生，體現(xiàn)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。我曾經(jīng)參與過某銀行的融資審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)該銀行在貸款審批的過程中存在不當(dāng)行為，例如，授信貸款未經(jīng)過正規(guī)程序等。我們向該銀行提出了關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控措施的建議，幫助該銀行建立正當(dāng)、透明的企業(yè)形象，塑造誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的企業(yè)形象。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享。
內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的分享是企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員之間相互學(xué)習(xí)的重要方式。在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員都具有能力豐富的內(nèi)控實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，相互分享、交流這些經(jīng)驗(yàn)，有助于產(chǎn)生更好的思考和商業(yè)策略。我曾經(jīng)參與過某電信公司外包服務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)該外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的控制和管理機(jī)制較為成熟，經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。因此，我們向公司提出了加強(qiáng)與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的合作，學(xué)習(xí)服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理經(jīng)驗(yàn)和控制機(jī)制的建議。
總之，內(nèi)控對(duì)于企業(yè)而言，是保證經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的一個(gè)重要保障。在我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)控落地的重要性得到了最充分的體現(xiàn)，對(duì)于企業(yè)的管理決策和日常運(yùn)營(yíng)的有效維護(hù)有著不可或缺的作用。因此，企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該深刻理解和貫徹內(nèi)控理念，不斷加強(qiáng)自身的能力素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，共同推動(dòng)企業(yè)管理水平、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平等不斷提高，使企業(yè)能夠適應(yīng)市場(chǎng)的變化，實(shí)現(xiàn)高效、可持續(xù)的發(fā)展。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇七
流程內(nèi)控是指對(duì)企業(yè)內(nèi)部各個(gè)環(huán)節(jié)的管理和控制，旨在確保企業(yè)的正常運(yùn)作和良好的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。在過去的工作中，我深切感受到了流程內(nèi)控的重要性和優(yōu)勢(shì)，并從中獲得了一些寶貴的心得與體會(huì)。本文將從明確目標(biāo)、優(yōu)化流程、明確職責(zé)、建立監(jiān)控和持續(xù)改進(jìn)等方面，分享我在流程內(nèi)控方面的體會(huì)。
第二段：明確目標(biāo)。
在進(jìn)行流程內(nèi)控時(shí)，最重要的是要明確目標(biāo)。這意味著要明確每個(gè)流程的意義和目的，并設(shè)定相應(yīng)的指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)來衡量流程的執(zhí)行效果。只有明確了目標(biāo)，才能為流程內(nèi)控提供明確的方向和依據(jù)，進(jìn)而保證流程的順利進(jìn)行。在實(shí)際工作中，我發(fā)現(xiàn)當(dāng)目標(biāo)明確時(shí)，每個(gè)人都能清楚自己的工作職責(zé)，更好地配合其他人員，提高工作效率，減少溝通和協(xié)調(diào)的成本。
第三段：優(yōu)化流程。
流程內(nèi)控的一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)是優(yōu)化流程。通過深入了解每個(gè)流程的細(xì)節(jié)，我們可以發(fā)現(xiàn)其中的不足和問題，并及時(shí)采取措施進(jìn)行改進(jìn)。優(yōu)化流程可以充分利用資源，提高工作效率，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。在我的工作中，我發(fā)現(xiàn)通過優(yōu)化流程，可以明顯減少重復(fù)的環(huán)節(jié)和無效的操作，提高工作效率。同時(shí)，優(yōu)化流程還能避免人為失誤和不必要的浪費(fèi)，增加工作質(zhì)量和效益。
第四段：明確職責(zé)。
流程內(nèi)控要求每個(gè)崗位的責(zé)任和職責(zé)都要明確清晰。只有明確了每個(gè)崗位的職責(zé)，才能確保每個(gè)環(huán)節(jié)都能被正確執(zhí)行，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題。在實(shí)際工作中，我經(jīng)常與其他部門進(jìn)行協(xié)作，通過明確職責(zé)和溝通協(xié)調(diào)，減少部門之間的摩擦和矛盾，提高工作效率。同時(shí)，明確職責(zé)還能促進(jìn)員工的積極性和責(zé)任感，提高工作質(zhì)量和執(zhí)行力。
第五段：建立監(jiān)控和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制。
流程內(nèi)控的最終目的是提高整體的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。為了做到這一點(diǎn)，建立監(jiān)控和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制是必不可少的。通過建立監(jiān)控機(jī)制，我們可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)防問題的發(fā)生。同時(shí)，持續(xù)改進(jìn)機(jī)制能夠不斷地反思和改進(jìn)流程，保持流程的靈活性和適應(yīng)性。在我的工作中，我經(jīng)常進(jìn)行流程的回顧和改進(jìn)，不斷地優(yōu)化控制措施，以應(yīng)對(duì)不斷變化的工作環(huán)境和需求。
結(jié)尾段：總結(jié)。
通過對(duì)流程內(nèi)控的實(shí)踐和體會(huì)，我深刻認(rèn)識(shí)到流程內(nèi)控對(duì)企業(yè)正常運(yùn)作的重要性。明確目標(biāo)、優(yōu)化流程、明確職責(zé)、建立監(jiān)控和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制是保證流程內(nèi)控有效執(zhí)行的關(guān)鍵要素。在今后的工作中，我將繼續(xù)深化對(duì)流程內(nèi)控的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己在該領(lǐng)域的能力和水平，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇八
內(nèi)控是企業(yè)內(nèi)部建立的一種管理控制機(jī)制，是指企業(yè)內(nèi)部在自我建立、自我完善的基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)性等方面進(jìn)行有效的監(jiān)督和控制，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在工作中，我對(duì)內(nèi)控深有感觸，以下是我在內(nèi)控方面的心得體會(huì)。
第一段，認(rèn)識(shí)內(nèi)控。
內(nèi)控是企業(yè)內(nèi)部自我監(jiān)督和控制的重要機(jī)制，是企業(yè)長(zhǎng)期的、有序的發(fā)展所必需的。在企業(yè)過程中，合理制定、不斷完善內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)是提高企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)率和企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)健的重要基礎(chǔ)。因此，我們要認(rèn)識(shí)到內(nèi)控的重要性，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的控制力、提示意識(shí)、拒絕意識(shí)和內(nèi)部誠(chéng)信意識(shí)的樹立。
第二段，內(nèi)控對(duì)企業(yè)的重要性。
內(nèi)控直接影響企業(yè)的收益、效益、合法性、業(yè)務(wù)安全性、信譽(yù)度和社會(huì)形象。它可以幫助企業(yè)規(guī)范內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，防范風(fēng)險(xiǎn)，減少人為疏漏帶來的損失和影響，增強(qiáng)內(nèi)部合作和競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，內(nèi)控也可以避免企業(yè)的違法違規(guī)行為，維護(hù)企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)，避免造成事故，并提高企業(yè)整體文化素質(zhì)。
第三段，建立和完善內(nèi)控。
建立內(nèi)控是管理者的責(zé)任和義務(wù)，需要盡早考慮內(nèi)控的建立和完善。首先，管理者需要根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，確定企業(yè)內(nèi)控的基礎(chǔ)要素，包括適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)、有效的內(nèi)控流程、熟悉的內(nèi)控環(huán)境和監(jiān)控機(jī)制。其次，必須加強(qiáng)管理人員對(duì)內(nèi)控流程標(biāo)準(zhǔn)的宣傳和培訓(xùn)，使其獲得內(nèi)控思想和理論工具的支持。最后，必須建立一套完整的內(nèi)控制度，包括內(nèi)部培訓(xùn)和定期盡職調(diào)查等。
第四段，內(nèi)控實(shí)踐過程中的挑戰(zhàn)。
內(nèi)控建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的、長(zhǎng)期的過程，存在著許多挑戰(zhàn)和困難。首先，建立內(nèi)控需要全員參與和配合，培養(yǎng)內(nèi)控意識(shí)并投入精力是很難的。其次，實(shí)施內(nèi)控需要逐步循序漸進(jìn)，遵循實(shí)際情況和資源投入的限制。最后，實(shí)施內(nèi)控必須面對(duì)內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)變化，保持對(duì)規(guī)章制度的切實(shí)監(jiān)控和常規(guī)調(diào)整。
第五段，內(nèi)控的未來發(fā)展趨勢(shì)。
隨著企業(yè)管理和市場(chǎng)環(huán)境的變化，內(nèi)控也面臨新的發(fā)展趨勢(shì)。首先，內(nèi)控將更加注重?cái)?shù)據(jù)分析和信息科技的應(yīng)用，提高內(nèi)部流程的自動(dòng)化和透明度。其次，內(nèi)控將更加重視風(fēng)險(xiǎn)管理和智能監(jiān)控，有效幾分鐘發(fā)現(xiàn)管理隱患，提高內(nèi)部監(jiān)督和控制的效率和效力。最后，內(nèi)控還將更加注重效果評(píng)估和改進(jìn)，通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、評(píng)定結(jié)果，提升內(nèi)部管理和流程的品質(zhì)。
總之，內(nèi)控不斷積累和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，建立標(biāo)準(zhǔn)和標(biāo)桿，增強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和創(chuàng)新水平，促進(jìn)內(nèi)部管理和流程的不斷改進(jìn)和優(yōu)化。在內(nèi)控實(shí)踐過程中，我們需要堅(jiān)持內(nèi)控思想，充分理解內(nèi)控的意義，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控的基礎(chǔ)要點(diǎn)，積極探索內(nèi)控的創(chuàng)新點(diǎn)和行動(dòng)方向，不斷提高企業(yè)內(nèi)部和外部的競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)企業(yè)更加安全穩(wěn)健的發(fā)展。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇九
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
近段時(shí)間，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的“十三條、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和案防有關(guān)文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評(píng)與自我批評(píng)，比照制度認(rèn)真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習(xí)。
通過此次案防教育的學(xué)習(xí)，充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過典型案例的學(xué)習(xí)與問題查找，我自身還存在不少的問題：
一、在嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。
二、不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)。
三、對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
一、堅(jiān)定信念。
始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義和有中國(guó)特色的社會(huì)主義的理想和信念。因?yàn)閱适Я死硐牒托拍?，就?huì)等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對(duì)世界觀的改造，放松了對(duì)自身的要求，出現(xiàn)了“只講實(shí)惠，不講理想；只講索取，不講奉獻(xiàn)；只講錢財(cái)，不講原則”等現(xiàn)象。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)定自己的信念，牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨，堅(jiān)持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。
二、以案為鑒。
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動(dòng)。對(duì)他們犯罪道路的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：不注重世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟(jì)上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對(duì)自由和生活的渴望，給我實(shí)實(shí)在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會(huì)喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會(huì)導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸，就會(huì)觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認(rèn)識(shí)到：作為一名信合員工，應(yīng)該時(shí)刻提醒自己，時(shí)刻牢記：強(qiáng)化政治意識(shí)、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、勤干意識(shí)，忠實(shí)踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對(duì)得起上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)信任，對(duì)得起給予無限關(guān)愛的家人。
三、加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)。
特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的信合人。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十
在現(xiàn)代企業(yè)管理中，內(nèi)控已經(jīng)成為了重要的組成部分。無論是為了保護(hù)企業(yè)自身或是保障企業(yè)對(duì)利益相關(guān)者的責(zé)任，內(nèi)控的建立都是必要的。在近期的工作中，我也深入了解內(nèi)控建設(shè)的理論和實(shí)踐，從而形成了自己的心得和體會(huì)。以下將結(jié)合自身的工作實(shí)踐，從內(nèi)控意義、重要性、策略、體系和反思五個(gè)方面進(jìn)行概述。
一、內(nèi)控的意義與重要性。
內(nèi)控是企業(yè)管理中不可或缺的一個(gè)部分。它指的是確保企業(yè)運(yùn)作過程中人員、資金、物品等資源的安全使用，防止丟失、浪費(fèi)和非法使用，保障企業(yè)的利益和榮譽(yù)，并促進(jìn)企業(yè)的快速發(fā)展。內(nèi)控的目標(biāo)是提高管理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保障企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)行，從而提升企業(yè)的效益和競(jìng)爭(zhēng)力。因此，內(nèi)控的建立和健全對(duì)于任何一個(gè)企業(yè)來說都至關(guān)重要。
二、內(nèi)控建設(shè)的策略。
內(nèi)控建設(shè)需要針對(duì)企業(yè)自身的具體情況和特點(diǎn)，選擇合適的策略和方法。首先，應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)和了解內(nèi)控的意義和重要性。其次，要以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制系統(tǒng)。此外，還應(yīng)該強(qiáng)調(diào)內(nèi)控文化，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，形成內(nèi)控機(jī)制的文化根基。最后，要定期進(jìn)行內(nèi)控審計(jì)和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控機(jī)制中存在的問題。
內(nèi)控體系是內(nèi)控建設(shè)的核心內(nèi)容。它是由內(nèi)部控制的五大元素組成，包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施、信息溝通和監(jiān)督機(jī)制。這些元素互相影響和補(bǔ)充，共同構(gòu)建了一個(gè)全面的內(nèi)控體系，保障了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。在實(shí)際操作中，需要系統(tǒng)性的建設(shè)和完善內(nèi)控計(jì)劃和過程，并逐步推進(jìn)內(nèi)部控制基本制度和工作規(guī)程的建設(shè)。此外，還需要加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推動(dòng)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
四、內(nèi)控的反思。
對(duì)內(nèi)控建設(shè)的反思是內(nèi)部控制成功的基礎(chǔ)。通過持續(xù)的反思和自我檢討，可以發(fā)現(xiàn)并修正內(nèi)控機(jī)制中可能存在的問題和不足。在實(shí)際操作中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持續(xù)改進(jìn)的原則，及時(shí)吸收外部的建議和意見，積極參與內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范制定，促進(jìn)內(nèi)部控制工作的優(yōu)化和提升。
五、結(jié)論。
內(nèi)控建設(shè)是企業(yè)管理中不可或缺的部分，對(duì)于企業(yè)的發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)力提升具有重要的意義。在實(shí)際操作中，需要充分認(rèn)識(shí)和了解內(nèi)控的意義和重要性，選擇適當(dāng)?shù)牟呗院头椒ㄍ七M(jìn)內(nèi)控工作。同時(shí)，要注重內(nèi)控機(jī)制的體系構(gòu)建，逐步完善內(nèi)控計(jì)劃和過程，促進(jìn)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的制定。最后，持續(xù)改進(jìn)和反思是內(nèi)控成功的基礎(chǔ)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十一
學(xué)內(nèi)控，顧名思義是指在學(xué)習(xí)上保持內(nèi)心的控制力，把自己的學(xué)習(xí)狀態(tài)納入到自己的掌控之下。對(duì)于每一個(gè)學(xué)生來說，學(xué)習(xí)都是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，而如何保持持久的學(xué)習(xí)動(dòng)力和學(xué)習(xí)效果，就需要我們具備較強(qiáng)的內(nèi)控能力。經(jīng)過一段時(shí)間的實(shí)踐和總結(jié)，我深有體會(huì)地認(rèn)識(shí)到學(xué)內(nèi)控的重要性，并且積累了一些心得體會(huì)。
段二：確立目標(biāo)。
學(xué)內(nèi)控的第一步，就是明確學(xué)習(xí)的目標(biāo)。只有明確了目標(biāo)，我們才能知道自己要學(xué)習(xí)什么，而且能夠更加全力以赴地去努力學(xué)習(xí)。在我的學(xué)習(xí)過程中，我經(jīng)常設(shè)立短期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)，將每天的學(xué)習(xí)任務(wù)和每個(gè)階段的學(xué)習(xí)任務(wù)明確地列出來，然后按圖索驥、逐一攻克。通過這樣的方式，我能夠更好地分解任務(wù)，提高學(xué)習(xí)效率，同時(shí)也會(huì)感到一種成就感和滿足感，從而進(jìn)一步激發(fā)學(xué)習(xí)的動(dòng)力。
段三：建立學(xué)習(xí)計(jì)劃。
除了明確目標(biāo)外，建立一個(gè)科學(xué)的學(xué)習(xí)計(jì)劃也是非常重要的。制定學(xué)習(xí)計(jì)劃可以幫助我們更好地安排時(shí)間和精力，從而高效地學(xué)習(xí)。在我的學(xué)習(xí)中，我會(huì)提前規(guī)劃每一周、每一天的學(xué)習(xí)任務(wù)，擬定每天的學(xué)習(xí)時(shí)間表，然后按計(jì)劃進(jìn)行，不僅避免了時(shí)間的浪費(fèi)，還能夠更好地掌控自己的學(xué)習(xí)進(jìn)度。當(dāng)然，制定學(xué)習(xí)計(jì)劃需要合理安排時(shí)間，考慮到自己的實(shí)際情況和學(xué)習(xí)能力，不可過于苛求自己，以免產(chǎn)生逆效果。
段四：培養(yǎng)自律力。
學(xué)內(nèi)控需要有強(qiáng)大的自律力作為支撐。自律力是指能夠按照自己設(shè)定的規(guī)則自覺行動(dòng)的能力，是學(xué)習(xí)中最重要的能力之一。在日常學(xué)習(xí)中，我會(huì)借助一些方法來培養(yǎng)自己的自律力，比如使用番茄鬧鐘法，即每25分鐘學(xué)習(xí)5分鐘休息，這樣一輪輪的學(xué)習(xí)與休息交替下去，既能提高效率，又能鍛煉自己的專注力和持久力。同時(shí)，我也會(huì)通過堅(jiān)持制定的學(xué)習(xí)計(jì)劃，克服拖延癥和惰性，從而保持學(xué)習(xí)的連貫性和穩(wěn)定性。
段五：審視與反思。
最后，學(xué)內(nèi)控還需要我們不斷審視和反思自己的學(xué)習(xí)情況。在我看來，學(xué)習(xí)是一種動(dòng)態(tài)的過程，只有不斷地反思自己的學(xué)習(xí)方法和效果，才能夠及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)。在我的學(xué)習(xí)中，我會(huì)定期與自己進(jìn)行“學(xué)習(xí)對(duì)賬”，總結(jié)自己的學(xué)習(xí)成果和不足之處，找出學(xué)習(xí)中存在的問題和困難，并尋找解決之策。通過這種方式，不僅能夠不斷提高學(xué)習(xí)的效果，還能夠不斷深化自己的學(xué)習(xí)策略和方法，從而更好地學(xué)內(nèi)控。
總結(jié)：
學(xué)內(nèi)控是一種必備的學(xué)習(xí)能力，它能夠幫助我們更好地掌控學(xué)習(xí)，提高學(xué)習(xí)效果和學(xué)習(xí)動(dòng)力。通過確立目標(biāo)、建立學(xué)習(xí)計(jì)劃、培養(yǎng)自律力和不斷反思，我們能夠更好地改進(jìn)學(xué)習(xí)策略和方法，提高學(xué)習(xí)效率和質(zhì)量。讓我們從現(xiàn)在開始，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)內(nèi)控習(xí)慣，為自己的學(xué)業(yè)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十二
根據(jù)市行要求，學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化年學(xué)習(xí)手冊(cè)》。通過這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。作為一名銀行員工，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為。自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
三、加強(qiáng)內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識(shí)，樹立正確的銀行經(jīng)營(yíng)理念。
銀行員工應(yīng)將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫1。
徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十三
內(nèi)控是管理學(xué)中的一個(gè)重要概念，它指的是組織內(nèi)部制定的目標(biāo)、策略和過程，用來幫助組織實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)并確保合規(guī)性。一個(gè)組織擁有強(qiáng)大的內(nèi)控機(jī)制，可以有效地管理風(fēng)險(xiǎn)、提高效率，并保障組織的持續(xù)成功。在我自己的工作經(jīng)驗(yàn)中，我深刻認(rèn)識(shí)到了強(qiáng)內(nèi)控的重要性，下面是我對(duì)強(qiáng)內(nèi)控的一些心得體會(huì)。
首先，強(qiáng)內(nèi)控能夠顯著減少風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)營(yíng)中，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。一個(gè)缺乏內(nèi)控機(jī)制的組織容易受到內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。而一個(gè)具有強(qiáng)大內(nèi)控的組織能夠通過不斷地預(yù)測(cè)、評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)，有效地降低其發(fā)生的概率和影響。例如，在我們公司的財(cái)務(wù)部門，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控政策和程序，包括單獨(dú)核實(shí)每一筆重要的財(cái)務(wù)交易、及時(shí)報(bào)告潛在的風(fēng)險(xiǎn)等等。這些內(nèi)控措施幫助我們減少了財(cái)務(wù)詐騙和錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)了公司的資產(chǎn)和聲譽(yù)。
其次，強(qiáng)內(nèi)控可以提高工作效率。內(nèi)控不僅僅關(guān)乎風(fēng)險(xiǎn)管理，也涉及到業(yè)務(wù)流程的規(guī)范和優(yōu)化。在一個(gè)內(nèi)控嚴(yán)密的組織中，每個(gè)流程都經(jīng)過了詳細(xì)的規(guī)劃和流程再造，以確保每一步都能以最高效和準(zhǔn)確的方式完成。這不僅節(jié)省了時(shí)間和資源，而且還提高了員工的工作滿意度和效能。例如，在我們公司的生產(chǎn)部門，實(shí)施了嚴(yán)格的質(zhì)量控制，從原材料的選擇到產(chǎn)品的出廠，每一步都有明確的標(biāo)準(zhǔn)和檢查要點(diǎn)。這種內(nèi)控機(jī)制大大減少了生產(chǎn)出現(xiàn)錯(cuò)誤和不合格產(chǎn)品的概率，提高了整個(gè)生產(chǎn)流程的效率和品質(zhì)。
另外，強(qiáng)內(nèi)控有助于促進(jìn)公司文化的發(fā)展。內(nèi)控制度可以理解為一種共同的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則，規(guī)范了組織內(nèi)部的行為和溝通方式。在一個(gè)強(qiáng)內(nèi)控的組織里，員工們更容易理解公司的核心價(jià)值觀，并將其融入到他們自己的工作中。這樣的文化氛圍可以提升員工的認(rèn)同感和凝聚力，增強(qiáng)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的合作效率和創(chuàng)新能力。例如，在我們公司，每個(gè)員工在入職時(shí)都接受一天的內(nèi)控培訓(xùn)，并簽署了遵守公司內(nèi)控政策的承諾。這樣的內(nèi)控文化讓我們明白了團(tuán)隊(duì)的每個(gè)人都承擔(dān)著責(zé)任，每個(gè)決策都要符合道德和法律的要求，從而形成了一個(gè)和諧、穩(wěn)定和高效的工作環(huán)境。
最后，強(qiáng)內(nèi)控是組織長(zhǎng)期成功的保障。一個(gè)擁有強(qiáng)大內(nèi)控機(jī)制的組織，在面對(duì)外部的變化和挑戰(zhàn)時(shí)能夠更加靈活和應(yīng)對(duì)。內(nèi)控機(jī)制的建立和實(shí)施，是為了讓組織能夠及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)，并在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中保持領(lǐng)先地位。沒有內(nèi)控，一個(gè)組織容易陷入混亂和無序中，難以適應(yīng)和應(yīng)對(duì)變化。例如，在我們公司，每個(gè)月都會(huì)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和評(píng)估，以評(píng)判內(nèi)控的有效性，并及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。這種持續(xù)的內(nèi)控體系讓我們的公司能夠更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的波動(dòng)和變化，取得了長(zhǎng)期的成功和增長(zhǎng)。
總之，強(qiáng)內(nèi)控在組織管理中起到了至關(guān)重要的作用。它不僅可以顯著減少風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率，促進(jìn)公司文化的發(fā)展，還能夠?yàn)榻M織的持續(xù)成功提供保障。在每個(gè)組織中，都應(yīng)該注重內(nèi)控機(jī)制的建立和實(shí)施，以提高整體管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力。只有擁有強(qiáng)大的內(nèi)控系統(tǒng)，組織才能更好地應(yīng)對(duì)未來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十四
內(nèi)控是企業(yè)管理的基礎(chǔ)之一，它可以有效地降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的管理效率，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。通過不斷地實(shí)踐和總結(jié)，我深刻體會(huì)到了做好內(nèi)控對(duì)于企業(yè)的重要性。在這篇文章中，我將分享一些內(nèi)控好心得體會(huì)，希望對(duì)企業(yè)內(nèi)控的完善和優(yōu)化有所幫助。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率。
加強(qiáng)內(nèi)部控制能夠有效地降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)過程中的風(fēng)險(xiǎn)，從而提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率。這是因?yàn)閮?nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的內(nèi)部流程和制度，避免不必要的步驟和重復(fù)的工作，從而節(jié)省時(shí)間和精力。同時(shí)，內(nèi)控還可以優(yōu)化企業(yè)的管理體系，提高企業(yè)的決策效率和執(zhí)行效率。例如，在采購(gòu)流程中，加強(qiáng)內(nèi)控可以防止采購(gòu)人員和供應(yīng)商之間的信息不對(duì)稱，從而降低采購(gòu)過程中的風(fēng)險(xiǎn)，提高采購(gòu)效率。
第三段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的透明度和信譽(yù)度。
加強(qiáng)內(nèi)部控制也可以提高企業(yè)的透明度和信譽(yù)度，從而贏得市場(chǎng)和客戶的信任。這是因?yàn)閮?nèi)控可以使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為更為規(guī)范和規(guī)范化，規(guī)避各種違法和違規(guī)行為。同時(shí)，內(nèi)控還可以提高企業(yè)的數(shù)據(jù)管理和信息披露水平，使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況更加透明化。例如，在財(cái)務(wù)管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以實(shí)現(xiàn)賬面數(shù)據(jù)與實(shí)際情況的一致化，防止虛報(bào)、誤報(bào)和漏報(bào)的情況發(fā)生，從而提高財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和透明度。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。這是因?yàn)閮?nèi)控可以識(shí)別、評(píng)估和管理企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。同時(shí)，內(nèi)控還可以加強(qiáng)企業(yè)的應(yīng)對(duì)能力和防范措施，使企業(yè)能夠快速、迅速地應(yīng)對(duì)危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn)。例如，在信息安全管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的信息管理和安全管理，防止信息泄露和黑客攻擊，提高企業(yè)的信息安全水平。
第五段：總結(jié)。
內(nèi)控是企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率、透明度和信譽(yù)度，以及抗風(fēng)險(xiǎn)能力。企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)部控制，不斷完善和優(yōu)化，以提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。我在實(shí)踐中積累了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，也意識(shí)到內(nèi)控要在實(shí)踐中不斷地進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。希望我的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)可以對(duì)其他企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)有所啟示和幫助。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十五
內(nèi)控是企業(yè)管理中極其重要的一環(huán)，一直以來都被視為企業(yè)發(fā)展的保障和核心競(jìng)爭(zhēng)力。作為一個(gè)學(xué)習(xí)內(nèi)控的學(xué)生，在實(shí)踐中不斷探索，總結(jié)出了一些有關(guān)內(nèi)控好的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。在這篇文章中，將會(huì)分享這些經(jīng)驗(yàn)，希望對(duì)讀者有所啟發(fā)和幫助。
第二段：內(nèi)控落地需要從具體的場(chǎng)景出發(fā)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控的一大誤區(qū)就是過于理論化，忽視了內(nèi)控的落地實(shí)施。內(nèi)控作為一種管理方式，其核心目的是規(guī)范企業(yè)各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)作流程，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的管理。因此，內(nèi)控的具體實(shí)施需要針對(duì)不同的場(chǎng)景進(jìn)行調(diào)整和落地，而不能一刀切地套用某種規(guī)范。
第三段：內(nèi)控需要制度化建設(shè)。
內(nèi)控的實(shí)施需要建立一套健全的內(nèi)控制度體系，保證其有效性。在制度體系的建設(shè)中，應(yīng)該以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，建立一套完整的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控和控制機(jī)制，以保證內(nèi)控體系系統(tǒng)和有效。另外，還應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制人才管理制度，不斷提升內(nèi)部控制人員的能力和素質(zhì)。
第四段：內(nèi)控需要注重流程控制。
內(nèi)控的核心在于流程控制，因此應(yīng)始終注重流程控制的完整性和準(zhǔn)確性。首先，應(yīng)建立一套完整的流程控制框架和標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部各個(gè)流程的運(yùn)作。其次，應(yīng)如實(shí)記錄和監(jiān)控各個(gè)流程的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)進(jìn)行處理和糾正。最后，應(yīng)在流程控制的各個(gè)環(huán)節(jié)中引入自動(dòng)化技術(shù)，提升流程的效率和準(zhǔn)確性。
第五段：內(nèi)控需要注重內(nèi)外部監(jiān)督。
內(nèi)控不是孤立的，企業(yè)要建立外部監(jiān)督機(jī)制，提高內(nèi)部控制的有效性和可靠性。首先，企業(yè)應(yīng)建立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)制度，對(duì)企業(yè)內(nèi)部的各個(gè)流程和環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。其次，應(yīng)建立透明的信息披露機(jī)制，向社會(huì)公眾和利益相關(guān)者公布企業(yè)的業(yè)務(wù)信息和經(jīng)營(yíng)情況。最后，應(yīng)建立良好的企業(yè)文化，培養(yǎng)道德倫理和社會(huì)責(zé)任意識(shí)，營(yíng)造企業(yè)穩(wěn)定和諧的發(fā)展環(huán)境。
總結(jié)：
通過實(shí)踐和總結(jié)，我們發(fā)現(xiàn)內(nèi)控的好與否與企業(yè)的發(fā)展同等重要。內(nèi)控的建立需要從實(shí)踐出發(fā)，注重流程控制和內(nèi)外部監(jiān)督，建立一套完整的內(nèi)控制度體系，為企業(yè)健康發(fā)展提供保障。希望這篇文章能給大家?guī)硪恍﹩l(fā)和幫助。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十六
1對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對(duì)基層社的管理力度還有漏洞。對(duì)基層社的管理，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對(duì)完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。
3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營(yíng)的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理，對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對(duì)信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的`觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營(yíng)管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊(cè)規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對(duì)那些時(shí)過境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績(jī)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。
通過教育月活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過教育月活動(dòng)的有效開展，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
通過25號(hào)26號(hào)兩天對(duì)于內(nèi)部控制的制度的培訓(xùn)。通過緊張而充實(shí)的兩天集中培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我受益匪淺，港口發(fā)展離不開內(nèi)控制度的保駕護(hù)航，使會(huì)計(jì)人員真正重視內(nèi)控管理工作的重要性，形成良好的內(nèi)控工作氛圍，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患，確保經(jīng)營(yíng)安全有著重要的意義。也引發(fā)了我對(duì)自己所在崗位，所從事工作的思考，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)：
1.煙草公司關(guān)于銀行回單問題： 從煙草公司規(guī)定從工商銀行支行網(wǎng)上劃款以來一直未見打印的銀行回單，只是在對(duì)賬單上體現(xiàn)，經(jīng)多次協(xié)調(diào)至今未解決。
2.關(guān)于稅金報(bào)表的培訓(xùn)：公司作為一個(gè)子公司需對(duì)外報(bào)送稅金的各種報(bào)表，有些報(bào)表要得急且大量的信息需要填報(bào)，稅務(wù)機(jī)關(guān)并又未對(duì)報(bào)表填寫進(jìn)行說明，需多次修改才能通過。希望能加強(qiáng)這方面的培訓(xùn)。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇一
2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動(dòng)重點(diǎn)為對(duì)去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)談一談自己的體會(huì)。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)中，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
在百姓心中一直是可以信賴的，就是因?yàn)殂y行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動(dòng)，提高了工作合規(guī)操作意識(shí)。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實(shí)現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。
二零一五年八月。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇二
通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案工作制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。下面是為大家收集整理的2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)，歡迎大家閱讀。
2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)篇1無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)篇2同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以自重、自省、自警、自勵(lì)從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，樹立全責(zé)的經(jīng)營(yíng)管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到三個(gè)加強(qiáng)：一是加強(qiáng)形勢(shì)教育，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識(shí)，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與個(gè)案處理。其次，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。
第一，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長(zhǎng)。
第三，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識(shí)，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇三
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓(xùn)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營(yíng)深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的`辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。現(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
綜上所述，通過對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí)，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對(duì)于我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對(duì)于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計(jì)這一手段，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
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學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇四
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)，心得體會(huì)是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會(huì)，工作體會(huì)，
教學(xué)
體會(huì)，讀后感，觀后感。以下是的銀行內(nèi)控工作心得體會(huì),歡迎閱讀參考!
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(2)
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營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
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行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)2010年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(3)
**x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。
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二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真
總結(jié)
經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(4)
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20xx年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
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損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
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解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
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學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇五
內(nèi)控，是企業(yè)為了保障合理運(yùn)營(yíng)所采取的一些管理措施和行為準(zhǔn)則。內(nèi)控對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展至關(guān)重要，也是企業(yè)長(zhǎng)久發(fā)展的重要保障。作為一名剛進(jìn)入職場(chǎng)的年輕人，我雖然還無法親身參與企業(yè)的管理，但在實(shí)習(xí)的過程中，我認(rèn)識(shí)到內(nèi)控公司的重要性，并對(duì)此有了一些心得體會(huì)。
第二段：認(rèn)識(shí)內(nèi)控的重要性。
首先，內(nèi)控可以幫助企業(yè)更好地理解和掌控風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中會(huì)面臨各種不同的風(fēng)險(xiǎn)，如果沒有足夠的控制和管理，這些風(fēng)險(xiǎn)就可能會(huì)對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展造成嚴(yán)重的影響。通過建立內(nèi)部控制體系，企業(yè)可以更好地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，減少因風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。
其次，內(nèi)控可以優(yōu)化企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理，提升企業(yè)效率和競(jìng)爭(zhēng)力。在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)因?yàn)楣芾聿簧?，?dǎo)致很多的資源和資金被浪費(fèi)和瓶頸，嚴(yán)重影響了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。如果建立一個(gè)有效的內(nèi)部控制體系，就可以更好地規(guī)范管理，提高效率和效益。
第三段：內(nèi)控應(yīng)怎樣實(shí)施。
內(nèi)控具體的實(shí)施過程其實(shí)也是個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程。在實(shí)踐中，我們應(yīng)該根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，設(shè)計(jì)適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制框架，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估、內(nèi)控目標(biāo)制定、應(yīng)急預(yù)案制定等。同時(shí)，我們還要規(guī)范過程控制，建立合理的審批流程和內(nèi)部審計(jì)制度，保證信息的及時(shí)和準(zhǔn)確。此外，對(duì)于異常情況的處理，也需要建立完善的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作的重要性。
要實(shí)施有效的內(nèi)控，除了規(guī)范的管理和制度外，內(nèi)部的溝通和協(xié)作也非常重要。不同部門之間的溝通和協(xié)作，不僅可以促進(jìn)信息的共享和協(xié)調(diào)，還可以避免因信息不對(duì)稱而導(dǎo)致的管理失誤。因此，企業(yè)要將內(nèi)部溝通和協(xié)作作為重要的管理工作之一，建立更好的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。
第五段：結(jié)語。
內(nèi)控對(duì)于一個(gè)企業(yè)來說非常重要，這是企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的重要保障。我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到內(nèi)控的重要性，積極實(shí)施內(nèi)部控制體系，并加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作，促進(jìn)企業(yè)更好地管理和發(fā)展。同時(shí)，我們也應(yīng)該把內(nèi)控作為一個(gè)非常重要的職業(yè)素養(yǎng)之一，不斷提升自身的業(yè)務(wù)能力，在不斷的實(shí)踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的職業(yè)水平。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇六
內(nèi)控是指企業(yè)為達(dá)成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所制定的管理制度和控制措施。作為一名公司內(nèi)部審計(jì)員，我深刻體會(huì)到內(nèi)控在企業(yè)管理中的重要性。下面，我將從“內(nèi)控概念與實(shí)踐”、“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”、“內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)”、“內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任”、“內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享”五個(gè)方面，結(jié)合自身實(shí)踐，分享我的內(nèi)控心得體會(huì)。
一、內(nèi)控概念與實(shí)踐。
內(nèi)控是一種系統(tǒng)的、科學(xué)的管理方式，其目的是在符合法律法規(guī)的前提下，減少企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在工作實(shí)踐中，內(nèi)控的落地是非常重要的。我曾經(jīng)參與過某公司的股權(quán)投資審計(jì)工作，在這個(gè)過程中，我發(fā)現(xiàn)公司的內(nèi)部控制不夠完善。例如，公司對(duì)于收入、支出等重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)控不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了投資方的利益受損。因此，我們建議公司加強(qiáng)對(duì)重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和控制，并且落實(shí)實(shí)際操作人員的責(zé)任。
二、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理。
內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)內(nèi)控管理的重要內(nèi)容之一。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，確定內(nèi)部控制的重點(diǎn)領(lǐng)域，并對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┤?、有效的監(jiān)控和管控。我曾經(jīng)參與過某銀行的業(yè)務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)銀行信用卡授信、交易等業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)較大的問題，為此，我們建議銀行加強(qiáng)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
三、內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)。
內(nèi)控評(píng)價(jià)是內(nèi)控系統(tǒng)一種重要的自我檢查與修正機(jī)制。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該通過內(nèi)部評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，及時(shí)采取措施進(jìn)行改善。我曾經(jīng)參與過某水泥企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)公司的生產(chǎn)成本較高，主要原因是由于原材料庫存管理不當(dāng)。我們針對(duì)這個(gè)問題向公司建議加強(qiáng)原材料庫存管理，對(duì)庫存進(jìn)行定期清點(diǎn)和調(diào)整，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本。
四、內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任。
內(nèi)控是企業(yè)開展社會(huì)責(zé)任實(shí)踐的有力支撐。企業(yè)應(yīng)該通過建立完善的內(nèi)控制度來保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)合法、誠(chéng)信。同時(shí)，企業(yè)可以通過內(nèi)部審計(jì)等渠道監(jiān)控企業(yè)員工的行為，防止腐敗行為的發(fā)生，體現(xiàn)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。我曾經(jīng)參與過某銀行的融資審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)該銀行在貸款審批的過程中存在不當(dāng)行為，例如，授信貸款未經(jīng)過正規(guī)程序等。我們向該銀行提出了關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控措施的建議，幫助該銀行建立正當(dāng)、透明的企業(yè)形象，塑造誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的企業(yè)形象。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享。
內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的分享是企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員之間相互學(xué)習(xí)的重要方式。在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員都具有能力豐富的內(nèi)控實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，相互分享、交流這些經(jīng)驗(yàn)，有助于產(chǎn)生更好的思考和商業(yè)策略。我曾經(jīng)參與過某電信公司外包服務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)該外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的控制和管理機(jī)制較為成熟，經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。因此，我們向公司提出了加強(qiáng)與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的合作，學(xué)習(xí)服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理經(jīng)驗(yàn)和控制機(jī)制的建議。
總之，內(nèi)控對(duì)于企業(yè)而言，是保證經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的一個(gè)重要保障。在我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)控落地的重要性得到了最充分的體現(xiàn)，對(duì)于企業(yè)的管理決策和日常運(yùn)營(yíng)的有效維護(hù)有著不可或缺的作用。因此，企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該深刻理解和貫徹內(nèi)控理念，不斷加強(qiáng)自身的能力素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，共同推動(dòng)企業(yè)管理水平、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平等不斷提高，使企業(yè)能夠適應(yīng)市場(chǎng)的變化，實(shí)現(xiàn)高效、可持續(xù)的發(fā)展。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇七
流程內(nèi)控是指對(duì)企業(yè)內(nèi)部各個(gè)環(huán)節(jié)的管理和控制，旨在確保企業(yè)的正常運(yùn)作和良好的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。在過去的工作中，我深切感受到了流程內(nèi)控的重要性和優(yōu)勢(shì)，并從中獲得了一些寶貴的心得與體會(huì)。本文將從明確目標(biāo)、優(yōu)化流程、明確職責(zé)、建立監(jiān)控和持續(xù)改進(jìn)等方面，分享我在流程內(nèi)控方面的體會(huì)。
第二段：明確目標(biāo)。
在進(jìn)行流程內(nèi)控時(shí)，最重要的是要明確目標(biāo)。這意味著要明確每個(gè)流程的意義和目的，并設(shè)定相應(yīng)的指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)來衡量流程的執(zhí)行效果。只有明確了目標(biāo)，才能為流程內(nèi)控提供明確的方向和依據(jù)，進(jìn)而保證流程的順利進(jìn)行。在實(shí)際工作中，我發(fā)現(xiàn)當(dāng)目標(biāo)明確時(shí)，每個(gè)人都能清楚自己的工作職責(zé)，更好地配合其他人員，提高工作效率，減少溝通和協(xié)調(diào)的成本。
第三段：優(yōu)化流程。
流程內(nèi)控的一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)是優(yōu)化流程。通過深入了解每個(gè)流程的細(xì)節(jié)，我們可以發(fā)現(xiàn)其中的不足和問題，并及時(shí)采取措施進(jìn)行改進(jìn)。優(yōu)化流程可以充分利用資源，提高工作效率，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。在我的工作中，我發(fā)現(xiàn)通過優(yōu)化流程，可以明顯減少重復(fù)的環(huán)節(jié)和無效的操作，提高工作效率。同時(shí)，優(yōu)化流程還能避免人為失誤和不必要的浪費(fèi)，增加工作質(zhì)量和效益。
第四段：明確職責(zé)。
流程內(nèi)控要求每個(gè)崗位的責(zé)任和職責(zé)都要明確清晰。只有明確了每個(gè)崗位的職責(zé)，才能確保每個(gè)環(huán)節(jié)都能被正確執(zhí)行，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題。在實(shí)際工作中，我經(jīng)常與其他部門進(jìn)行協(xié)作，通過明確職責(zé)和溝通協(xié)調(diào)，減少部門之間的摩擦和矛盾，提高工作效率。同時(shí)，明確職責(zé)還能促進(jìn)員工的積極性和責(zé)任感，提高工作質(zhì)量和執(zhí)行力。
第五段：建立監(jiān)控和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制。
流程內(nèi)控的最終目的是提高整體的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。為了做到這一點(diǎn)，建立監(jiān)控和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制是必不可少的。通過建立監(jiān)控機(jī)制，我們可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)防問題的發(fā)生。同時(shí)，持續(xù)改進(jìn)機(jī)制能夠不斷地反思和改進(jìn)流程，保持流程的靈活性和適應(yīng)性。在我的工作中，我經(jīng)常進(jìn)行流程的回顧和改進(jìn)，不斷地優(yōu)化控制措施，以應(yīng)對(duì)不斷變化的工作環(huán)境和需求。
結(jié)尾段：總結(jié)。
通過對(duì)流程內(nèi)控的實(shí)踐和體會(huì)，我深刻認(rèn)識(shí)到流程內(nèi)控對(duì)企業(yè)正常運(yùn)作的重要性。明確目標(biāo)、優(yōu)化流程、明確職責(zé)、建立監(jiān)控和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制是保證流程內(nèi)控有效執(zhí)行的關(guān)鍵要素。在今后的工作中，我將繼續(xù)深化對(duì)流程內(nèi)控的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己在該領(lǐng)域的能力和水平，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇八
內(nèi)控是企業(yè)內(nèi)部建立的一種管理控制機(jī)制，是指企業(yè)內(nèi)部在自我建立、自我完善的基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)性等方面進(jìn)行有效的監(jiān)督和控制，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在工作中，我對(duì)內(nèi)控深有感觸，以下是我在內(nèi)控方面的心得體會(huì)。
第一段，認(rèn)識(shí)內(nèi)控。
內(nèi)控是企業(yè)內(nèi)部自我監(jiān)督和控制的重要機(jī)制，是企業(yè)長(zhǎng)期的、有序的發(fā)展所必需的。在企業(yè)過程中，合理制定、不斷完善內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)是提高企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)率和企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)健的重要基礎(chǔ)。因此，我們要認(rèn)識(shí)到內(nèi)控的重要性，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的控制力、提示意識(shí)、拒絕意識(shí)和內(nèi)部誠(chéng)信意識(shí)的樹立。
第二段，內(nèi)控對(duì)企業(yè)的重要性。
內(nèi)控直接影響企業(yè)的收益、效益、合法性、業(yè)務(wù)安全性、信譽(yù)度和社會(huì)形象。它可以幫助企業(yè)規(guī)范內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，防范風(fēng)險(xiǎn)，減少人為疏漏帶來的損失和影響，增強(qiáng)內(nèi)部合作和競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，內(nèi)控也可以避免企業(yè)的違法違規(guī)行為，維護(hù)企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)，避免造成事故，并提高企業(yè)整體文化素質(zhì)。
第三段，建立和完善內(nèi)控。
建立內(nèi)控是管理者的責(zé)任和義務(wù)，需要盡早考慮內(nèi)控的建立和完善。首先，管理者需要根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，確定企業(yè)內(nèi)控的基礎(chǔ)要素，包括適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)、有效的內(nèi)控流程、熟悉的內(nèi)控環(huán)境和監(jiān)控機(jī)制。其次，必須加強(qiáng)管理人員對(duì)內(nèi)控流程標(biāo)準(zhǔn)的宣傳和培訓(xùn)，使其獲得內(nèi)控思想和理論工具的支持。最后，必須建立一套完整的內(nèi)控制度，包括內(nèi)部培訓(xùn)和定期盡職調(diào)查等。
第四段，內(nèi)控實(shí)踐過程中的挑戰(zhàn)。
內(nèi)控建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的、長(zhǎng)期的過程，存在著許多挑戰(zhàn)和困難。首先，建立內(nèi)控需要全員參與和配合，培養(yǎng)內(nèi)控意識(shí)并投入精力是很難的。其次，實(shí)施內(nèi)控需要逐步循序漸進(jìn)，遵循實(shí)際情況和資源投入的限制。最后，實(shí)施內(nèi)控必須面對(duì)內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)變化，保持對(duì)規(guī)章制度的切實(shí)監(jiān)控和常規(guī)調(diào)整。
第五段，內(nèi)控的未來發(fā)展趨勢(shì)。
隨著企業(yè)管理和市場(chǎng)環(huán)境的變化，內(nèi)控也面臨新的發(fā)展趨勢(shì)。首先，內(nèi)控將更加注重?cái)?shù)據(jù)分析和信息科技的應(yīng)用，提高內(nèi)部流程的自動(dòng)化和透明度。其次，內(nèi)控將更加重視風(fēng)險(xiǎn)管理和智能監(jiān)控，有效幾分鐘發(fā)現(xiàn)管理隱患，提高內(nèi)部監(jiān)督和控制的效率和效力。最后，內(nèi)控還將更加注重效果評(píng)估和改進(jìn)，通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、評(píng)定結(jié)果，提升內(nèi)部管理和流程的品質(zhì)。
總之，內(nèi)控不斷積累和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，建立標(biāo)準(zhǔn)和標(biāo)桿，增強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和創(chuàng)新水平，促進(jìn)內(nèi)部管理和流程的不斷改進(jìn)和優(yōu)化。在內(nèi)控實(shí)踐過程中，我們需要堅(jiān)持內(nèi)控思想，充分理解內(nèi)控的意義，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控的基礎(chǔ)要點(diǎn)，積極探索內(nèi)控的創(chuàng)新點(diǎn)和行動(dòng)方向，不斷提高企業(yè)內(nèi)部和外部的競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)企業(yè)更加安全穩(wěn)健的發(fā)展。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇九
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
近段時(shí)間，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的“十三條、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和案防有關(guān)文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評(píng)與自我批評(píng)，比照制度認(rèn)真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習(xí)。
通過此次案防教育的學(xué)習(xí)，充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過典型案例的學(xué)習(xí)與問題查找，我自身還存在不少的問題：
一、在嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。
二、不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)。
三、對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
一、堅(jiān)定信念。
始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義和有中國(guó)特色的社會(huì)主義的理想和信念。因?yàn)閱适Я死硐牒托拍?，就?huì)等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對(duì)世界觀的改造，放松了對(duì)自身的要求，出現(xiàn)了“只講實(shí)惠，不講理想；只講索取，不講奉獻(xiàn)；只講錢財(cái)，不講原則”等現(xiàn)象。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)定自己的信念，牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨，堅(jiān)持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。
二、以案為鑒。
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動(dòng)。對(duì)他們犯罪道路的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：不注重世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟(jì)上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對(duì)自由和生活的渴望，給我實(shí)實(shí)在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會(huì)喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會(huì)導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸，就會(huì)觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認(rèn)識(shí)到：作為一名信合員工，應(yīng)該時(shí)刻提醒自己，時(shí)刻牢記：強(qiáng)化政治意識(shí)、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、勤干意識(shí)，忠實(shí)踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對(duì)得起上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)信任，對(duì)得起給予無限關(guān)愛的家人。
三、加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)。
特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的信合人。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十
在現(xiàn)代企業(yè)管理中，內(nèi)控已經(jīng)成為了重要的組成部分。無論是為了保護(hù)企業(yè)自身或是保障企業(yè)對(duì)利益相關(guān)者的責(zé)任，內(nèi)控的建立都是必要的。在近期的工作中，我也深入了解內(nèi)控建設(shè)的理論和實(shí)踐，從而形成了自己的心得和體會(huì)。以下將結(jié)合自身的工作實(shí)踐，從內(nèi)控意義、重要性、策略、體系和反思五個(gè)方面進(jìn)行概述。
一、內(nèi)控的意義與重要性。
內(nèi)控是企業(yè)管理中不可或缺的一個(gè)部分。它指的是確保企業(yè)運(yùn)作過程中人員、資金、物品等資源的安全使用，防止丟失、浪費(fèi)和非法使用，保障企業(yè)的利益和榮譽(yù)，并促進(jìn)企業(yè)的快速發(fā)展。內(nèi)控的目標(biāo)是提高管理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保障企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)行，從而提升企業(yè)的效益和競(jìng)爭(zhēng)力。因此，內(nèi)控的建立和健全對(duì)于任何一個(gè)企業(yè)來說都至關(guān)重要。
二、內(nèi)控建設(shè)的策略。
內(nèi)控建設(shè)需要針對(duì)企業(yè)自身的具體情況和特點(diǎn)，選擇合適的策略和方法。首先，應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)和了解內(nèi)控的意義和重要性。其次，要以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制系統(tǒng)。此外，還應(yīng)該強(qiáng)調(diào)內(nèi)控文化，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，形成內(nèi)控機(jī)制的文化根基。最后，要定期進(jìn)行內(nèi)控審計(jì)和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控機(jī)制中存在的問題。
內(nèi)控體系是內(nèi)控建設(shè)的核心內(nèi)容。它是由內(nèi)部控制的五大元素組成，包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施、信息溝通和監(jiān)督機(jī)制。這些元素互相影響和補(bǔ)充，共同構(gòu)建了一個(gè)全面的內(nèi)控體系，保障了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。在實(shí)際操作中，需要系統(tǒng)性的建設(shè)和完善內(nèi)控計(jì)劃和過程，并逐步推進(jìn)內(nèi)部控制基本制度和工作規(guī)程的建設(shè)。此外，還需要加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推動(dòng)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
四、內(nèi)控的反思。
對(duì)內(nèi)控建設(shè)的反思是內(nèi)部控制成功的基礎(chǔ)。通過持續(xù)的反思和自我檢討，可以發(fā)現(xiàn)并修正內(nèi)控機(jī)制中可能存在的問題和不足。在實(shí)際操作中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持續(xù)改進(jìn)的原則，及時(shí)吸收外部的建議和意見，積極參與內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范制定，促進(jìn)內(nèi)部控制工作的優(yōu)化和提升。
五、結(jié)論。
內(nèi)控建設(shè)是企業(yè)管理中不可或缺的部分，對(duì)于企業(yè)的發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)力提升具有重要的意義。在實(shí)際操作中，需要充分認(rèn)識(shí)和了解內(nèi)控的意義和重要性，選擇適當(dāng)?shù)牟呗院头椒ㄍ七M(jìn)內(nèi)控工作。同時(shí)，要注重內(nèi)控機(jī)制的體系構(gòu)建，逐步完善內(nèi)控計(jì)劃和過程，促進(jìn)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的制定。最后，持續(xù)改進(jìn)和反思是內(nèi)控成功的基礎(chǔ)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十一
學(xué)內(nèi)控，顧名思義是指在學(xué)習(xí)上保持內(nèi)心的控制力，把自己的學(xué)習(xí)狀態(tài)納入到自己的掌控之下。對(duì)于每一個(gè)學(xué)生來說，學(xué)習(xí)都是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，而如何保持持久的學(xué)習(xí)動(dòng)力和學(xué)習(xí)效果，就需要我們具備較強(qiáng)的內(nèi)控能力。經(jīng)過一段時(shí)間的實(shí)踐和總結(jié)，我深有體會(huì)地認(rèn)識(shí)到學(xué)內(nèi)控的重要性，并且積累了一些心得體會(huì)。
段二：確立目標(biāo)。
學(xué)內(nèi)控的第一步，就是明確學(xué)習(xí)的目標(biāo)。只有明確了目標(biāo)，我們才能知道自己要學(xué)習(xí)什么，而且能夠更加全力以赴地去努力學(xué)習(xí)。在我的學(xué)習(xí)過程中，我經(jīng)常設(shè)立短期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)，將每天的學(xué)習(xí)任務(wù)和每個(gè)階段的學(xué)習(xí)任務(wù)明確地列出來，然后按圖索驥、逐一攻克。通過這樣的方式，我能夠更好地分解任務(wù)，提高學(xué)習(xí)效率，同時(shí)也會(huì)感到一種成就感和滿足感，從而進(jìn)一步激發(fā)學(xué)習(xí)的動(dòng)力。
段三：建立學(xué)習(xí)計(jì)劃。
除了明確目標(biāo)外，建立一個(gè)科學(xué)的學(xué)習(xí)計(jì)劃也是非常重要的。制定學(xué)習(xí)計(jì)劃可以幫助我們更好地安排時(shí)間和精力，從而高效地學(xué)習(xí)。在我的學(xué)習(xí)中，我會(huì)提前規(guī)劃每一周、每一天的學(xué)習(xí)任務(wù)，擬定每天的學(xué)習(xí)時(shí)間表，然后按計(jì)劃進(jìn)行，不僅避免了時(shí)間的浪費(fèi)，還能夠更好地掌控自己的學(xué)習(xí)進(jìn)度。當(dāng)然，制定學(xué)習(xí)計(jì)劃需要合理安排時(shí)間，考慮到自己的實(shí)際情況和學(xué)習(xí)能力，不可過于苛求自己，以免產(chǎn)生逆效果。
段四：培養(yǎng)自律力。
學(xué)內(nèi)控需要有強(qiáng)大的自律力作為支撐。自律力是指能夠按照自己設(shè)定的規(guī)則自覺行動(dòng)的能力，是學(xué)習(xí)中最重要的能力之一。在日常學(xué)習(xí)中，我會(huì)借助一些方法來培養(yǎng)自己的自律力，比如使用番茄鬧鐘法，即每25分鐘學(xué)習(xí)5分鐘休息，這樣一輪輪的學(xué)習(xí)與休息交替下去，既能提高效率，又能鍛煉自己的專注力和持久力。同時(shí)，我也會(huì)通過堅(jiān)持制定的學(xué)習(xí)計(jì)劃，克服拖延癥和惰性，從而保持學(xué)習(xí)的連貫性和穩(wěn)定性。
段五：審視與反思。
最后，學(xué)內(nèi)控還需要我們不斷審視和反思自己的學(xué)習(xí)情況。在我看來，學(xué)習(xí)是一種動(dòng)態(tài)的過程，只有不斷地反思自己的學(xué)習(xí)方法和效果，才能夠及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)。在我的學(xué)習(xí)中，我會(huì)定期與自己進(jìn)行“學(xué)習(xí)對(duì)賬”，總結(jié)自己的學(xué)習(xí)成果和不足之處，找出學(xué)習(xí)中存在的問題和困難，并尋找解決之策。通過這種方式，不僅能夠不斷提高學(xué)習(xí)的效果，還能夠不斷深化自己的學(xué)習(xí)策略和方法，從而更好地學(xué)內(nèi)控。
總結(jié)：
學(xué)內(nèi)控是一種必備的學(xué)習(xí)能力，它能夠幫助我們更好地掌控學(xué)習(xí)，提高學(xué)習(xí)效果和學(xué)習(xí)動(dòng)力。通過確立目標(biāo)、建立學(xué)習(xí)計(jì)劃、培養(yǎng)自律力和不斷反思，我們能夠更好地改進(jìn)學(xué)習(xí)策略和方法，提高學(xué)習(xí)效率和質(zhì)量。讓我們從現(xiàn)在開始，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)內(nèi)控習(xí)慣，為自己的學(xué)業(yè)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十二
根據(jù)市行要求，學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化年學(xué)習(xí)手冊(cè)》。通過這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。作為一名銀行員工，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為。自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
三、加強(qiáng)內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識(shí)，樹立正確的銀行經(jīng)營(yíng)理念。
銀行員工應(yīng)將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫1。
徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十三
內(nèi)控是管理學(xué)中的一個(gè)重要概念，它指的是組織內(nèi)部制定的目標(biāo)、策略和過程，用來幫助組織實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)并確保合規(guī)性。一個(gè)組織擁有強(qiáng)大的內(nèi)控機(jī)制，可以有效地管理風(fēng)險(xiǎn)、提高效率，并保障組織的持續(xù)成功。在我自己的工作經(jīng)驗(yàn)中，我深刻認(rèn)識(shí)到了強(qiáng)內(nèi)控的重要性，下面是我對(duì)強(qiáng)內(nèi)控的一些心得體會(huì)。
首先，強(qiáng)內(nèi)控能夠顯著減少風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)營(yíng)中，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。一個(gè)缺乏內(nèi)控機(jī)制的組織容易受到內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。而一個(gè)具有強(qiáng)大內(nèi)控的組織能夠通過不斷地預(yù)測(cè)、評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)，有效地降低其發(fā)生的概率和影響。例如，在我們公司的財(cái)務(wù)部門，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控政策和程序，包括單獨(dú)核實(shí)每一筆重要的財(cái)務(wù)交易、及時(shí)報(bào)告潛在的風(fēng)險(xiǎn)等等。這些內(nèi)控措施幫助我們減少了財(cái)務(wù)詐騙和錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)了公司的資產(chǎn)和聲譽(yù)。
其次，強(qiáng)內(nèi)控可以提高工作效率。內(nèi)控不僅僅關(guān)乎風(fēng)險(xiǎn)管理，也涉及到業(yè)務(wù)流程的規(guī)范和優(yōu)化。在一個(gè)內(nèi)控嚴(yán)密的組織中，每個(gè)流程都經(jīng)過了詳細(xì)的規(guī)劃和流程再造，以確保每一步都能以最高效和準(zhǔn)確的方式完成。這不僅節(jié)省了時(shí)間和資源，而且還提高了員工的工作滿意度和效能。例如，在我們公司的生產(chǎn)部門，實(shí)施了嚴(yán)格的質(zhì)量控制，從原材料的選擇到產(chǎn)品的出廠，每一步都有明確的標(biāo)準(zhǔn)和檢查要點(diǎn)。這種內(nèi)控機(jī)制大大減少了生產(chǎn)出現(xiàn)錯(cuò)誤和不合格產(chǎn)品的概率，提高了整個(gè)生產(chǎn)流程的效率和品質(zhì)。
另外，強(qiáng)內(nèi)控有助于促進(jìn)公司文化的發(fā)展。內(nèi)控制度可以理解為一種共同的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則，規(guī)范了組織內(nèi)部的行為和溝通方式。在一個(gè)強(qiáng)內(nèi)控的組織里，員工們更容易理解公司的核心價(jià)值觀，并將其融入到他們自己的工作中。這樣的文化氛圍可以提升員工的認(rèn)同感和凝聚力，增強(qiáng)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的合作效率和創(chuàng)新能力。例如，在我們公司，每個(gè)員工在入職時(shí)都接受一天的內(nèi)控培訓(xùn)，并簽署了遵守公司內(nèi)控政策的承諾。這樣的內(nèi)控文化讓我們明白了團(tuán)隊(duì)的每個(gè)人都承擔(dān)著責(zé)任，每個(gè)決策都要符合道德和法律的要求，從而形成了一個(gè)和諧、穩(wěn)定和高效的工作環(huán)境。
最后，強(qiáng)內(nèi)控是組織長(zhǎng)期成功的保障。一個(gè)擁有強(qiáng)大內(nèi)控機(jī)制的組織，在面對(duì)外部的變化和挑戰(zhàn)時(shí)能夠更加靈活和應(yīng)對(duì)。內(nèi)控機(jī)制的建立和實(shí)施，是為了讓組織能夠及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)，并在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中保持領(lǐng)先地位。沒有內(nèi)控，一個(gè)組織容易陷入混亂和無序中，難以適應(yīng)和應(yīng)對(duì)變化。例如，在我們公司，每個(gè)月都會(huì)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和評(píng)估，以評(píng)判內(nèi)控的有效性，并及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。這種持續(xù)的內(nèi)控體系讓我們的公司能夠更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的波動(dòng)和變化，取得了長(zhǎng)期的成功和增長(zhǎng)。
總之，強(qiáng)內(nèi)控在組織管理中起到了至關(guān)重要的作用。它不僅可以顯著減少風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率，促進(jìn)公司文化的發(fā)展，還能夠?yàn)榻M織的持續(xù)成功提供保障。在每個(gè)組織中，都應(yīng)該注重內(nèi)控機(jī)制的建立和實(shí)施，以提高整體管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力。只有擁有強(qiáng)大的內(nèi)控系統(tǒng)，組織才能更好地應(yīng)對(duì)未來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十四
內(nèi)控是企業(yè)管理的基礎(chǔ)之一，它可以有效地降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的管理效率，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。通過不斷地實(shí)踐和總結(jié)，我深刻體會(huì)到了做好內(nèi)控對(duì)于企業(yè)的重要性。在這篇文章中，我將分享一些內(nèi)控好心得體會(huì)，希望對(duì)企業(yè)內(nèi)控的完善和優(yōu)化有所幫助。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率。
加強(qiáng)內(nèi)部控制能夠有效地降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)過程中的風(fēng)險(xiǎn)，從而提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率。這是因?yàn)閮?nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的內(nèi)部流程和制度，避免不必要的步驟和重復(fù)的工作，從而節(jié)省時(shí)間和精力。同時(shí)，內(nèi)控還可以優(yōu)化企業(yè)的管理體系，提高企業(yè)的決策效率和執(zhí)行效率。例如，在采購(gòu)流程中，加強(qiáng)內(nèi)控可以防止采購(gòu)人員和供應(yīng)商之間的信息不對(duì)稱，從而降低采購(gòu)過程中的風(fēng)險(xiǎn)，提高采購(gòu)效率。
第三段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的透明度和信譽(yù)度。
加強(qiáng)內(nèi)部控制也可以提高企業(yè)的透明度和信譽(yù)度，從而贏得市場(chǎng)和客戶的信任。這是因?yàn)閮?nèi)控可以使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為更為規(guī)范和規(guī)范化，規(guī)避各種違法和違規(guī)行為。同時(shí)，內(nèi)控還可以提高企業(yè)的數(shù)據(jù)管理和信息披露水平，使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況更加透明化。例如，在財(cái)務(wù)管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以實(shí)現(xiàn)賬面數(shù)據(jù)與實(shí)際情況的一致化，防止虛報(bào)、誤報(bào)和漏報(bào)的情況發(fā)生，從而提高財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和透明度。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。這是因?yàn)閮?nèi)控可以識(shí)別、評(píng)估和管理企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。同時(shí)，內(nèi)控還可以加強(qiáng)企業(yè)的應(yīng)對(duì)能力和防范措施，使企業(yè)能夠快速、迅速地應(yīng)對(duì)危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn)。例如，在信息安全管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的信息管理和安全管理，防止信息泄露和黑客攻擊，提高企業(yè)的信息安全水平。
第五段：總結(jié)。
內(nèi)控是企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率、透明度和信譽(yù)度，以及抗風(fēng)險(xiǎn)能力。企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)部控制，不斷完善和優(yōu)化，以提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。我在實(shí)踐中積累了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，也意識(shí)到內(nèi)控要在實(shí)踐中不斷地進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。希望我的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)可以對(duì)其他企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)有所啟示和幫助。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十五
內(nèi)控是企業(yè)管理中極其重要的一環(huán)，一直以來都被視為企業(yè)發(fā)展的保障和核心競(jìng)爭(zhēng)力。作為一個(gè)學(xué)習(xí)內(nèi)控的學(xué)生，在實(shí)踐中不斷探索，總結(jié)出了一些有關(guān)內(nèi)控好的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。在這篇文章中，將會(huì)分享這些經(jīng)驗(yàn)，希望對(duì)讀者有所啟發(fā)和幫助。
第二段：內(nèi)控落地需要從具體的場(chǎng)景出發(fā)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控的一大誤區(qū)就是過于理論化，忽視了內(nèi)控的落地實(shí)施。內(nèi)控作為一種管理方式，其核心目的是規(guī)范企業(yè)各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)作流程，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的管理。因此，內(nèi)控的具體實(shí)施需要針對(duì)不同的場(chǎng)景進(jìn)行調(diào)整和落地，而不能一刀切地套用某種規(guī)范。
第三段：內(nèi)控需要制度化建設(shè)。
內(nèi)控的實(shí)施需要建立一套健全的內(nèi)控制度體系，保證其有效性。在制度體系的建設(shè)中，應(yīng)該以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，建立一套完整的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控和控制機(jī)制，以保證內(nèi)控體系系統(tǒng)和有效。另外，還應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制人才管理制度，不斷提升內(nèi)部控制人員的能力和素質(zhì)。
第四段：內(nèi)控需要注重流程控制。
內(nèi)控的核心在于流程控制，因此應(yīng)始終注重流程控制的完整性和準(zhǔn)確性。首先，應(yīng)建立一套完整的流程控制框架和標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部各個(gè)流程的運(yùn)作。其次，應(yīng)如實(shí)記錄和監(jiān)控各個(gè)流程的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)進(jìn)行處理和糾正。最后，應(yīng)在流程控制的各個(gè)環(huán)節(jié)中引入自動(dòng)化技術(shù)，提升流程的效率和準(zhǔn)確性。
第五段：內(nèi)控需要注重內(nèi)外部監(jiān)督。
內(nèi)控不是孤立的，企業(yè)要建立外部監(jiān)督機(jī)制，提高內(nèi)部控制的有效性和可靠性。首先，企業(yè)應(yīng)建立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)制度，對(duì)企業(yè)內(nèi)部的各個(gè)流程和環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。其次，應(yīng)建立透明的信息披露機(jī)制，向社會(huì)公眾和利益相關(guān)者公布企業(yè)的業(yè)務(wù)信息和經(jīng)營(yíng)情況。最后，應(yīng)建立良好的企業(yè)文化，培養(yǎng)道德倫理和社會(huì)責(zé)任意識(shí)，營(yíng)造企業(yè)穩(wěn)定和諧的發(fā)展環(huán)境。
總結(jié)：
通過實(shí)踐和總結(jié)，我們發(fā)現(xiàn)內(nèi)控的好與否與企業(yè)的發(fā)展同等重要。內(nèi)控的建立需要從實(shí)踐出發(fā)，注重流程控制和內(nèi)外部監(jiān)督，建立一套完整的內(nèi)控制度體系，為企業(yè)健康發(fā)展提供保障。希望這篇文章能給大家?guī)硪恍﹩l(fā)和幫助。
學(xué)內(nèi)控心得體會(huì)篇十六
1對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對(duì)基層社的管理力度還有漏洞。對(duì)基層社的管理，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對(duì)完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。
3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營(yíng)的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理，對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對(duì)信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的`觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營(yíng)管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊(cè)規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對(duì)那些時(shí)過境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績(jī)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。
通過教育月活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過教育月活動(dòng)的有效開展，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
通過25號(hào)26號(hào)兩天對(duì)于內(nèi)部控制的制度的培訓(xùn)。通過緊張而充實(shí)的兩天集中培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我受益匪淺，港口發(fā)展離不開內(nèi)控制度的保駕護(hù)航，使會(huì)計(jì)人員真正重視內(nèi)控管理工作的重要性，形成良好的內(nèi)控工作氛圍，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患，確保經(jīng)營(yíng)安全有著重要的意義。也引發(fā)了我對(duì)自己所在崗位，所從事工作的思考，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)：
1.煙草公司關(guān)于銀行回單問題： 從煙草公司規(guī)定從工商銀行支行網(wǎng)上劃款以來一直未見打印的銀行回單，只是在對(duì)賬單上體現(xiàn)，經(jīng)多次協(xié)調(diào)至今未解決。
2.關(guān)于稅金報(bào)表的培訓(xùn)：公司作為一個(gè)子公司需對(duì)外報(bào)送稅金的各種報(bào)表，有些報(bào)表要得急且大量的信息需要填報(bào)，稅務(wù)機(jī)關(guān)并又未對(duì)報(bào)表填寫進(jìn)行說明，需多次修改才能通過。希望能加強(qiáng)這方面的培訓(xùn)。