閱讀是提高語文素養(yǎng)的重要途徑，它可以拓寬人們的視野與思維?？偨Y(jié)要緊扣主題，突出重點，避免在總結(jié)中出現(xiàn)無關緊要的東西。下文是一些從實際經(jīng)驗中總結(jié)出的有效方法和技巧。
反洗錢工作匯報篇一
1、提高認識，全民參與，有效打擊洗錢犯罪活動。
2、身份識別請配合，齊心協(xié)力反洗錢。
3、個人信息保管好，賬戶密碼別泄露。
4、凝聚社會力量，創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境。
5、健全制度，依法監(jiān)控，提高反洗錢工作有效性。
6、賬戶替他人提現(xiàn)，轉(zhuǎn)移資金成幫兇。
7、了解你的客戶，防范金融風險。
8、了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)。
9、遠離洗錢陷阱，享受幸福人生。
10、預防洗錢陷阱，構(gòu)建和諧人生。
11、任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
12、做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機構(gòu)的的基本義務。
13、依法防范和打擊洗錢犯罪活動，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
14、反洗錢是遏制和打擊上游及相關犯罪的重要手段。
15、打擊洗錢犯罪，維護金融秩序。
17、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪活動。
18、預防洗錢，維護金融安全。
19、認真落實帳戶實名制，構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎。
21、身份證件莫出借，代人受過苦難言。
反洗錢工作匯報篇二
2、舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
3、宣傳貫徹反洗錢法，打擊遏制洗錢犯罪及相關犯罪。
4、履行反洗錢義務，維護金融秩序。
5、依法打擊洗錢犯罪，營造良好金融環(huán)境。
6、支持國家反洗錢也是保護自己的.合法權(quán)益。
7、依法防范和打擊洗錢犯罪活動，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
8、做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機構(gòu)的的基本義務。
9、打擊洗錢犯罪，維護金融秩序。
10、凝聚社會力量，創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境。
11、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪活動。
12、提高認識，全民參與，有效打擊洗錢犯罪活動。
13、了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)。
14、任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
15、保護自己，請您遠離洗錢活動。
16、警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪。
17、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
18、打擊洗錢犯罪，構(gòu)建和-諧社會。
19、提高反洗錢意識，防范洗錢風險。
反洗錢工作匯報篇三
25、健全反洗錢機制，構(gòu)建金融業(yè)審慎經(jīng)營基礎。
26.依法防范和打擊洗錢犯罪活動，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
27.做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機構(gòu)的的基本義務。
28.認真落實帳戶實名制，構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎。
29.打擊洗錢犯罪，維護金融秩序。
30.凝聚社會力量，創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境。
31.認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪活動。
33.提高認識，全民參與，有效打擊洗錢犯罪活動。
35.了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)。
36.了解你的客戶，防范金融風險。
37.健全制度，依法監(jiān)控，及時報告洗錢線索。
38.反洗錢是遏制和打擊上游及相關犯罪的重要手段。
39.任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
40.深入貫徹落實《反洗錢法》，依法打擊洗錢犯罪。
41.預防洗錢活動，遏制洗錢犯罪，維護金融秩序。
42.了解反洗錢知識，遵守反洗錢法律法規(guī)。
43.凝聚社會力量，創(chuàng)建良好反洗錢工作環(huán)境。
44.反洗錢，我們共同的責任。
45.你我攜手合作，遠離洗錢犯罪。
46.打擊洗錢，人人有責。
47.支持國家反洗錢工作也是保護自己的合法權(quán)益。
48.任何單位和個人都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
49.保護自己，請您遠離洗錢活動。
50.打擊洗錢，遏制犯罪。
反洗錢工作匯報篇四
1、洗錢是犯罪活動的延續(xù)，必須依法打擊。
2、依法防范和打擊洗錢犯罪，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
4、認真落實帳戶實名制，充分了解客戶，防范金融風險。
5、嚴厲打擊洗錢犯罪，維護金融秩序。
6、建立健全反洗錢內(nèi)控制度，構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎。
7、不參與、不協(xié)助洗錢，發(fā)現(xiàn)洗錢線索及時舉報，是每個公民的義務。
8、不偏聽、不偏信，警惕洗錢犯罪騙局。
9、杜絕涉黑贓款，使用合法資金，保障自身安全。
10、保管好自己的身份證件，避免被不法分子利用。
11、了解反洗錢知識，遠離洗錢犯罪。
12、不要出售、出租自己的銀行卡，遠離洗錢犯罪。
13、不出租出借個人賬戶，維護自身合法權(quán)益。
14、支持國家反洗錢工作也是保護公民自己的利益。
15、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
16、選擇嚴格履行反洗錢義務的金融機構(gòu)，保障資金安全。
17、凝聚公眾力量，全社會共同打擊洗錢犯罪。
18、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，嚴防洗錢犯罪活動。
19、嚴格防控，扎實工作，有效打擊洗錢犯罪活動。
20、增強公民反洗錢意識，營造良好反洗錢氛圍。
21、健全制度，依法監(jiān)控，及時報告洗錢線索。
22、幫助他人處理犯罪所得是觸犯法律的行為。
23、反洗錢是反毒、反貪、反恐、反黑的必要措施。
24、了解你的客戶，是提供金融服務的前提。
反洗錢工作匯報篇五
1.預防洗錢陷阱，構(gòu)建和諧人生。
2.遠離洗錢陷阱，享受幸福人生。
3.預防洗錢，維護金融安全。
4.個人信息保管好，賬戶密碼別泄露。
5.身份證件莫出借，代人受過苦難言。
6.賬戶替他人提現(xiàn)，轉(zhuǎn)移資金成幫兇。
7.身份識別請配合，齊心協(xié)力反洗錢。
反洗錢工作匯報篇六
根據(jù)公司下發(fā)的《關于做好反洗錢宣傳月活動的通知》(東證合規(guī)內(nèi)審字第36號)文件要求，我部在月積極響應公司“反洗錢宣傳月”的活動安排和號召，有針對性開展了系列反洗錢宣傳教育活動，并對員工開展了反洗錢知識培訓，揚青春智慧，爭文明先鋒!現(xiàn)將我部2009年反洗錢宣傳月活動情況總結(jié)如下：
一、員工培訓。
1、我部于10月16日下午4：00-5：30對全體員工進行反洗錢知識培訓，培訓內(nèi)容以《反洗錢26問》為主，通過培訓，進一步加強了全體員工反洗錢業(yè)務知識和合規(guī)意識。
2、根據(jù)公司要求，我部全體員工包括渠道人員在內(nèi)54人，都參加了反洗錢知識考試，通過考試進一步鞏固了員工的反洗錢知識。(注：經(jīng)了解，全體員工都通過考試。)。
二、開展對外宣傳活動。
(一)、營業(yè)部場內(nèi)宣傳自反洗錢宣傳活動以來，我部常年在營業(yè)場所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳標語橫幅，內(nèi)容為：“預防洗錢犯罪維護社會穩(wěn)定”，設置反洗錢舉報電話牌匾，在資料架擺放反洗錢宣傳手冊，在投資者園地設置反洗錢知識專欄。
(二)、場外宣傳情況09年反洗錢宣傳活動，我部打破以往的宣傳形式，結(jié)合新股民培訓、投資報告會、高端客戶座談會、打擊非法證券活動，聯(lián)合將反洗錢知識對投資者進行宣傳教育，大大提高了宣傳的效果。
1、于10月17日晚上7點半在我部交易大廳舉辦反洗錢知識講座。講座內(nèi)容有我部自己制作的反洗錢ppt，就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了詳細的介紹，同時還聯(lián)系日常工作情況同客戶就有關反洗錢的規(guī)定做了交流，最后著重就證券行業(yè)反洗錢的規(guī)定向客戶做了一番介紹?？蛻羰潞蠓从?，他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規(guī)定是同反洗錢有關，表示受益良多。
2、于10月18日晚上8點，我部在橫瀝鎮(zhèn)新世紀華庭會所舉辦了一場小區(qū)反洗錢宣傳活動。我部邀請一些橫瀝地區(qū)的客戶，包括一些老客戶和新開戶的客戶，加上新世紀華庭的部分住戶和廣發(fā)銀行橫瀝支行的部分客戶，共同進行了市場行情研討會、客戶交流會和反洗錢知識宣傳教育。會場的前半部分，我部特別就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了介紹，客戶事后都反映這部分的內(nèi)容豐富而又實用。
3、除了對營業(yè)部客戶和特定地點客戶外，我部還向常平鎮(zhèn)的公眾客戶做了一次反洗錢的宣傳推廣活動。10月19日下午3點半-6點半，我部在人流量密集的天虹商場門口舉辦了一場宣傳活動，員工積極向路人派發(fā)反洗錢宣傳單張，并向有興趣的客人就有關事項作相關的講解;還有部分同事帶上這些資料，向商場內(nèi)部的人員和客戶派發(fā)，通過這次活動，我部一方面向社會人士宣傳了反洗錢的重要性，另一方面又樹立了良好的企業(yè)形象。
三、反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作在今后的工作中我部將嚴格按照人民銀行和總公司的要求，切實做好反洗錢工作，在業(yè)務過程中加強監(jiān)督，同時更大范圍更深入地開展反洗錢宣傳，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護社會穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，促進證券業(yè)務的快速健康發(fā)展。內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象，讓青春在崗位上閃光!
反洗錢工作匯報篇七
我行于20xx年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。
反洗錢工作匯報篇八
自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度，在培訓和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓記錄。同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結(jié)合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差。
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。
五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
反洗錢工作匯報篇九
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用，提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務素質(zhì)，增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
（一）反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
反洗錢工作匯報篇十
在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢工作匯報篇十一
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。
首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。
為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應的機構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。
當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。
本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。
(一)、繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
反洗錢工作匯報篇十二
反洗黑錢工作是一項國家重要的經(jīng)濟工作，以下由文書幫小編推薦反洗錢工作總結(jié)閱讀。
分行反洗錢合格辦公室：
2012年上半年，我分行的反洗錢培訓等工作得到了惠州當?shù)厝嗣胥y行反洗錢處的大力支持，在廣州分行合規(guī)部和分行各級領導的正確領導下，營業(yè)部認真總結(jié)2011年在反洗錢培訓工作中累積的各項寶貴經(jīng)驗，并在2012年度持續(xù)完善本網(wǎng)點反洗錢培訓工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將2012上半年反洗錢培訓工作匯報如下：
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。2010年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2010年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、私運及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融秩序的快速健康發(fā)展的保證;根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求及上級行的文件精神，我支行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我支行2011年上半年的反洗錢工作總結(jié)如下：
一、認識執(zhí)行上級行專業(yè)部門下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。
根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點反洗錢日常工作，網(wǎng)點反洗錢操作員每天負責在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中對系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進行甄別補錄，及時處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生;按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督報表;對于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研，網(wǎng)點根據(jù)實際操作提出相關建議，如：
1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點9939跨行通用截留實時借記發(fā)報(即本票、匯票入帳)，而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前(2010年9月)9939交易對應的交易為9382，在投產(chǎn)前交易補錄中就沒有這類大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，建議對系統(tǒng)進行優(yōu)化，回復投產(chǎn)前操作狀態(tài)。
2、對可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導出，以方便重點可疑上報的數(shù)據(jù)采集。對于監(jiān)控系統(tǒng)無法采集的數(shù)據(jù)專門制定辦法解決，如個人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無法自動采集數(shù)據(jù)，需要由網(wǎng)點操作人員手工錄入系統(tǒng)的'這一通知，為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機構(gòu)一次性交易登記簿，對于1萬元以上的交易進行登記備查，同時對于金額在20萬元(含)以上的交易留存憑證復印件，以便反洗錢操作員及時無誤的錄入系統(tǒng)。
二、加強學習，提高網(wǎng)點的每位員工對反洗錢工作的認識。 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。
一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先，充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層支行 “了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。
四是認真選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經(jīng)理擔任此角色，因為值班經(jīng)理通常對整個網(wǎng)點的業(yè)務進行情況都比較了解，且業(yè)務比較精通熟悉。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查各類證件及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位客戶對需要提現(xiàn)20萬元以上的款項進行提前一天預約登記;嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
反洗錢工作匯報篇十三
摘要：會計事務所屬于非金融機構(gòu)，經(jīng)營的業(yè)務包括資產(chǎn)評估、財務審計、稅務代理、基建審計及工程監(jiān)理等，出資人的自籌資金為事務所的主要資金來源，收入來源則包括驗資活動、評估及審計等服務收費。事務所的業(yè)務流程與工作環(huán)境較為特殊，容易出現(xiàn)洗錢風險，本文分析了洗錢風險產(chǎn)生的原因，同時闡述了規(guī)避事務所發(fā)生洗錢風險的政策建議，包括完善反洗錢監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法;充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢;建立與業(yè)務流程相適應的激勵體系。
關鍵詞：洗錢;風險;建議;政策;會計事務所。
洗錢活動是國家經(jīng)濟預警機制當中的監(jiān)控重點，目前國內(nèi)洗錢活動出現(xiàn)了多項目化的變化趨勢，洗錢過程中采用的技術(shù)手段也變得更具現(xiàn)代化。我國處于社會轉(zhuǎn)型時期，洗錢活動出現(xiàn)了隱秘性的特點，且洗錢人員多為金融專業(yè)的從業(yè)人員，因此洗錢方式也逐漸變得復雜化，犯罪資金也呈現(xiàn)出了密集化的特點[1]。會計事務所是洗錢活動高發(fā)機構(gòu)，本文對事務所中可能存在的洗錢風險進行了分析，并提出了可行性較強的政策建議，旨在有效防治洗錢犯罪。
會計事務所經(jīng)營各項業(yè)務時采用的流程如下，客戶與事務所簽訂合同或達成協(xié)議后，根據(jù)合同或協(xié)議簽署意見或提供服務，并按照合同、協(xié)議收取一定的費用。在事務所為客戶提供服務時可能被洗錢犯罪分子收買，同時利用中介機構(gòu)優(yōu)勢及專業(yè)性極強的操作方法，幫助洗錢分子簽署或出具虛假意見，包括會計核算、委托投資、評估報告及審計報告等，從而使非法財產(chǎn)具有合法來源解釋，這是事務所中存在的主要洗錢活動風險點。事務所之所以存在極大的洗錢活動風險隱患，其原因如下：
(1)事務所中的部分會計師可以憑借專業(yè)技能與知識制造表面合法產(chǎn)權(quán)文書、票證及合同等轉(zhuǎn)換、漂洗非法財產(chǎn)，將非法財產(chǎn)轉(zhuǎn)入正常賬戶中。
(2)事務所從事洗錢活動的'過程極具隱蔽性，難以被察覺、發(fā)現(xiàn)，主要表現(xiàn)為會計師在代表客戶進行某種經(jīng)濟活動時，通常會利用專業(yè)知識與技術(shù)處理容易引起懷疑的行為，使洗錢活動不具備典型性的表征，這就降低了洗錢難度及增加了洗錢風險。
(3)“反洗錢”受阻也是造成事務所中洗錢風險增加的重要因素[2]。會計從業(yè)人員擔心反洗錢可能會對自身經(jīng)濟利益、客戶關系造成影響，因此不主動配合反洗錢。事務所需要在原有業(yè)務流程當中增加可疑信息保存、上報等環(huán)節(jié)，還可能需要建立反洗錢內(nèi)控制度，增加專門崗位及培訓員工的反洗錢技能等才能保證反洗錢的相關工作得以落實，這就會增加執(zhí)業(yè)成本，因此事務所對于反洗錢的積極性較差。反洗錢可能會導致事務所面臨的法律風險增加，表現(xiàn)為客戶涉及洗錢犯罪時，事務所也會陷入到法律訴訟與糾紛當中，因此反洗錢難以在事務所中有效落實。
二、政策建議。
(1)完善反洗錢監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法。對于會計事務所等非金融機構(gòu)，應建立起專門的反洗錢監(jiān)管體系，避免部分會計人員利用自身專業(yè)技能為洗錢活動提供便利。反洗錢監(jiān)管體系應與相關的法律、法規(guī)實現(xiàn)配套銜接，具有科學嚴謹與可操作性的特點，同時要在監(jiān)管體系中規(guī)定事務所在反洗錢中應承擔的基本義務、職責。例如，在事務所開展各項業(yè)務的過程中，會計師必須嚴格遵守實名登記制度，并審查客戶的身份證件與登記信息是否屬實。對于可疑交易、大額交易需及時進行上報，同時利用反洗錢分析系統(tǒng)對報告的數(shù)據(jù)進行分析，在條件允許的情況下應建立起行業(yè)監(jiān)測數(shù)據(jù)庫，以及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為。此外，應要求事務所將客戶資料、交易記錄等保存好，包括資金流向資料、業(yè)務往來資料等，以備核查及追索。對支付結(jié)算方式進行改革也是降低事務所出現(xiàn)洗錢風險的有效途徑。利用現(xiàn)金進行洗錢加大了反洗錢的難度，對此應積極改革支付結(jié)算手段，利用匯票、本票、支票及信用卡等進行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，以便可以有效監(jiān)控資金流向，減少洗錢行為。
(2)建立與業(yè)務流程相適應的激勵體系，提高反洗錢的積極性。為了避免反洗錢的執(zhí)行過程在事務所中受阻，并提高會計從業(yè)人員對于反洗錢的主動性、積極性，從而減少事務所中的洗錢風險，則應建立起與事務所業(yè)務流程相適應的激勵體系。首先，可以建立起稅收補貼或返還機制。例如，對于積極參與、配合反洗錢，同時做出一定貢獻的事務所，可給予稅收補貼及稅收返還等。補貼資金可從洗錢罪罰沒收益中支出，稅收補貼或返還最高限額應依據(jù)事務所反洗錢過程中所耗費的財力成本、物力成本與人力成本而定，以保證補貼、返還額度的合理性，從而促使事務所產(chǎn)生反洗錢動力與提高會計人員反洗錢的效率，將洗錢風險降至最低。其次，可以建立起用于反洗錢的專項基金，降低事務所反洗錢的運營成本。專項基金的來源可包括三種，即各界人士捐款、政府財政撥款及洗錢罪罰沒資金，專項基金應被用于支持事務所反洗錢方面的工作，包括技術(shù)支持、培訓、宣傳及其他開支等，避免專項資金被挪為他用。此外，可以根據(jù)當?shù)氐呢斦顩r建立分成獎勵機制。如事務所主動提供與反洗錢相關的線索、情報，則在洗錢案破獲前及贓款追回前，中央銀行可給予一定的物質(zhì)獎勵、精神嘉獎等;對于提供線索及情報的個人，可按照分成的方法進行獎勵，從而有效激勵會計師利用自身專業(yè)知識及時發(fā)現(xiàn)潛在洗錢活動，這不但可以有效規(guī)避事務所中的洗錢風險，同時能增強整個金融體系的反洗錢能力?？紤]到事務所的行業(yè)特性，應制定針對事務所的司法免責條款，避免事務所在反洗錢的過程中出現(xiàn)訴訟風險，為反洗錢政策的落實與洗錢風險的規(guī)避提供保障性條件。
(3)充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢。會計行業(yè)協(xié)會應通過加強培訓等方式充分發(fā)揮反洗錢作用，例如可將反洗錢的相關內(nèi)容納入后續(xù)教育當中，向事務所及會計人員普及與洗錢相關的知識，確保從業(yè)人員能夠掌握及運用反洗錢技能，如識別可疑交易時常用的方法，反洗錢的操作程序，分析及處理可疑交易活動的方法等。在教育培訓中尤其需要注意培養(yǎng)會計人員規(guī)避洗錢風險、職業(yè)風險的能力，在與客戶簽訂協(xié)議、合同前應積極評估戰(zhàn)略風險、信譽風險、經(jīng)營風險等，尤其要重點關注客戶單位潛在的洗錢可能性，判斷會計審計風險發(fā)生的可能性，以采取有效措施規(guī)避反洗錢中可能帶來的風險[5]。另一方面，主管部門應大力支持與配合事務所開展經(jīng)營工作，利用非金融行業(yè)與主管部門合作所產(chǎn)生的聯(lián)動效應及時發(fā)現(xiàn)隱蔽性較強的洗錢活動。主管部門應強化事務所執(zhí)業(yè)資格等的審批工作，定期審查是否存在違規(guī)操作行為，一經(jīng)查實需要及時整頓，如吊銷職業(yè)資格等，避免會計從業(yè)人員在利益的驅(qū)使下為犯罪分子提供洗錢服務。此外，主管部門可在事務所中設立反洗錢監(jiān)測試點，以便與事務所共同配合開展反洗錢方面的工作，提高反洗錢效率。
結(jié)語：
綜上所述，洗錢行為可對經(jīng)濟、政治秩序帶來嚴重威脅，應積極防治洗錢活動。會計師事務所的特殊環(huán)境可為洗錢活動提供便利，潛在洗錢風險較大。對此，要明確事務所存在洗錢風險的原因，同時采用相應的政策減少風險，避免洗錢行為對金融秩序造成破壞，以維護社會穩(wěn)定與經(jīng)濟安全。
參考文獻：
[1]楊涇，ohnwalker[澳大利亞]，吳志明.中國臟錢流向哪里?――walker引力模型與“起源地-目的地”五維分析[j].金融理論與實踐，2013(7)：42-47.
反洗錢工作匯報篇十四
為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，分行組織全體員工學習掌握反洗錢的理論知識，通過此次培訓，我們更能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。
首先，通過此次學習讓大家明白是什么是洗錢活動，及其危害性。洗錢，是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。
健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的破壞作用。
鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。
作為金融機構(gòu)，更應該履行反洗錢工作職責，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預防作用。
一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實施當局可以展開有關洗錢的調(diào)查。
二、建立大額、可疑資金交易報告制度除了加于金融機構(gòu)有關識別客戶身份和保存記錄的一般性義務外，金融行動特別工作組和美洲國家組織關于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機構(gòu)對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。
三、金融機構(gòu)的特別注意建議有關報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機構(gòu)披露可疑交易的義務，金融機構(gòu)不泄露信息的義務以及善意披露免責的保護措施。建議要求金融機構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無明顯經(jīng)濟或合法目的的定期小額交易。金融機構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關，應立即向主管機關報告可疑交易。對于法院或其他主管機關要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構(gòu)不得通知除法院、主管機關和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。
反洗錢工作匯報篇十五
為建立健全反洗錢培訓機制，提高反洗錢業(yè)務人員的素質(zhì)，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。勵志培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢培訓工作計劃：
把反洗錢培訓工作列入年度經(jīng)營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓人員進行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識；
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。
每期培訓半天，人員50—60人，共6期3天。
反洗錢工作匯報篇十六
接行總部關于中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一.組織機構(gòu)建設情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢工作匯報篇十七
為全面推進反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于20_年10月24日—31日開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。
1.深刻領悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學習，并每季進行集中學習一次有關反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。
2.有組織地開展業(yè)務培訓。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知后，迅速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進共識，形成合力。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關的法律、法規(guī)及各級人行的有關規(guī)定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作認識不夠、使命感不強，公眾在辦理業(yè)務時，不積極配合反洗錢工作等。
反洗錢工作匯報篇一
1、提高認識，全民參與，有效打擊洗錢犯罪活動。
2、身份識別請配合，齊心協(xié)力反洗錢。
3、個人信息保管好，賬戶密碼別泄露。
4、凝聚社會力量，創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境。
5、健全制度，依法監(jiān)控，提高反洗錢工作有效性。
6、賬戶替他人提現(xiàn)，轉(zhuǎn)移資金成幫兇。
7、了解你的客戶，防范金融風險。
8、了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)。
9、遠離洗錢陷阱，享受幸福人生。
10、預防洗錢陷阱，構(gòu)建和諧人生。
11、任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
12、做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機構(gòu)的的基本義務。
13、依法防范和打擊洗錢犯罪活動，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
14、反洗錢是遏制和打擊上游及相關犯罪的重要手段。
15、打擊洗錢犯罪，維護金融秩序。
17、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪活動。
18、預防洗錢，維護金融安全。
19、認真落實帳戶實名制，構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎。
21、身份證件莫出借，代人受過苦難言。
反洗錢工作匯報篇二
2、舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
3、宣傳貫徹反洗錢法，打擊遏制洗錢犯罪及相關犯罪。
4、履行反洗錢義務，維護金融秩序。
5、依法打擊洗錢犯罪，營造良好金融環(huán)境。
6、支持國家反洗錢也是保護自己的.合法權(quán)益。
7、依法防范和打擊洗錢犯罪活動，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
8、做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機構(gòu)的的基本義務。
9、打擊洗錢犯罪，維護金融秩序。
10、凝聚社會力量，創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境。
11、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪活動。
12、提高認識，全民參與，有效打擊洗錢犯罪活動。
13、了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)。
14、任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
15、保護自己，請您遠離洗錢活動。
16、警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪。
17、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
18、打擊洗錢犯罪，構(gòu)建和-諧社會。
19、提高反洗錢意識，防范洗錢風險。
反洗錢工作匯報篇三
25、健全反洗錢機制，構(gòu)建金融業(yè)審慎經(jīng)營基礎。
26.依法防范和打擊洗錢犯罪活動，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
27.做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機構(gòu)的的基本義務。
28.認真落實帳戶實名制，構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎。
29.打擊洗錢犯罪，維護金融秩序。
30.凝聚社會力量，創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境。
31.認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪活動。
33.提高認識，全民參與，有效打擊洗錢犯罪活動。
35.了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)。
36.了解你的客戶，防范金融風險。
37.健全制度，依法監(jiān)控，及時報告洗錢線索。
38.反洗錢是遏制和打擊上游及相關犯罪的重要手段。
39.任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
40.深入貫徹落實《反洗錢法》，依法打擊洗錢犯罪。
41.預防洗錢活動，遏制洗錢犯罪，維護金融秩序。
42.了解反洗錢知識，遵守反洗錢法律法規(guī)。
43.凝聚社會力量，創(chuàng)建良好反洗錢工作環(huán)境。
44.反洗錢，我們共同的責任。
45.你我攜手合作，遠離洗錢犯罪。
46.打擊洗錢，人人有責。
47.支持國家反洗錢工作也是保護自己的合法權(quán)益。
48.任何單位和個人都有權(quán)監(jiān)督和舉報洗錢犯罪活動。
49.保護自己，請您遠離洗錢活動。
50.打擊洗錢，遏制犯罪。
反洗錢工作匯報篇四
1、洗錢是犯罪活動的延續(xù)，必須依法打擊。
2、依法防范和打擊洗錢犯罪，保障國民經(jīng)濟健康發(fā)展。
4、認真落實帳戶實名制，充分了解客戶，防范金融風險。
5、嚴厲打擊洗錢犯罪，維護金融秩序。
6、建立健全反洗錢內(nèi)控制度，構(gòu)建完善的反洗錢制度基礎。
7、不參與、不協(xié)助洗錢，發(fā)現(xiàn)洗錢線索及時舉報，是每個公民的義務。
8、不偏聽、不偏信，警惕洗錢犯罪騙局。
9、杜絕涉黑贓款，使用合法資金，保障自身安全。
10、保管好自己的身份證件，避免被不法分子利用。
11、了解反洗錢知識，遠離洗錢犯罪。
12、不要出售、出租自己的銀行卡，遠離洗錢犯罪。
13、不出租出借個人賬戶，維護自身合法權(quán)益。
14、支持國家反洗錢工作也是保護公民自己的利益。
15、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
16、選擇嚴格履行反洗錢義務的金融機構(gòu)，保障資金安全。
17、凝聚公眾力量，全社會共同打擊洗錢犯罪。
18、認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，嚴防洗錢犯罪活動。
19、嚴格防控，扎實工作，有效打擊洗錢犯罪活動。
20、增強公民反洗錢意識，營造良好反洗錢氛圍。
21、健全制度，依法監(jiān)控，及時報告洗錢線索。
22、幫助他人處理犯罪所得是觸犯法律的行為。
23、反洗錢是反毒、反貪、反恐、反黑的必要措施。
24、了解你的客戶，是提供金融服務的前提。
反洗錢工作匯報篇五
1.預防洗錢陷阱，構(gòu)建和諧人生。
2.遠離洗錢陷阱，享受幸福人生。
3.預防洗錢，維護金融安全。
4.個人信息保管好，賬戶密碼別泄露。
5.身份證件莫出借，代人受過苦難言。
6.賬戶替他人提現(xiàn)，轉(zhuǎn)移資金成幫兇。
7.身份識別請配合，齊心協(xié)力反洗錢。
反洗錢工作匯報篇六
根據(jù)公司下發(fā)的《關于做好反洗錢宣傳月活動的通知》(東證合規(guī)內(nèi)審字第36號)文件要求，我部在月積極響應公司“反洗錢宣傳月”的活動安排和號召，有針對性開展了系列反洗錢宣傳教育活動，并對員工開展了反洗錢知識培訓，揚青春智慧，爭文明先鋒!現(xiàn)將我部2009年反洗錢宣傳月活動情況總結(jié)如下：
一、員工培訓。
1、我部于10月16日下午4：00-5：30對全體員工進行反洗錢知識培訓，培訓內(nèi)容以《反洗錢26問》為主，通過培訓，進一步加強了全體員工反洗錢業(yè)務知識和合規(guī)意識。
2、根據(jù)公司要求，我部全體員工包括渠道人員在內(nèi)54人，都參加了反洗錢知識考試，通過考試進一步鞏固了員工的反洗錢知識。(注：經(jīng)了解，全體員工都通過考試。)。
二、開展對外宣傳活動。
(一)、營業(yè)部場內(nèi)宣傳自反洗錢宣傳活動以來，我部常年在營業(yè)場所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳標語橫幅，內(nèi)容為：“預防洗錢犯罪維護社會穩(wěn)定”，設置反洗錢舉報電話牌匾，在資料架擺放反洗錢宣傳手冊，在投資者園地設置反洗錢知識專欄。
(二)、場外宣傳情況09年反洗錢宣傳活動，我部打破以往的宣傳形式，結(jié)合新股民培訓、投資報告會、高端客戶座談會、打擊非法證券活動，聯(lián)合將反洗錢知識對投資者進行宣傳教育，大大提高了宣傳的效果。
1、于10月17日晚上7點半在我部交易大廳舉辦反洗錢知識講座。講座內(nèi)容有我部自己制作的反洗錢ppt，就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了詳細的介紹，同時還聯(lián)系日常工作情況同客戶就有關反洗錢的規(guī)定做了交流，最后著重就證券行業(yè)反洗錢的規(guī)定向客戶做了一番介紹?？蛻羰潞蠓从?，他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規(guī)定是同反洗錢有關，表示受益良多。
2、于10月18日晚上8點，我部在橫瀝鎮(zhèn)新世紀華庭會所舉辦了一場小區(qū)反洗錢宣傳活動。我部邀請一些橫瀝地區(qū)的客戶，包括一些老客戶和新開戶的客戶，加上新世紀華庭的部分住戶和廣發(fā)銀行橫瀝支行的部分客戶，共同進行了市場行情研討會、客戶交流會和反洗錢知識宣傳教育。會場的前半部分，我部特別就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了介紹，客戶事后都反映這部分的內(nèi)容豐富而又實用。
3、除了對營業(yè)部客戶和特定地點客戶外，我部還向常平鎮(zhèn)的公眾客戶做了一次反洗錢的宣傳推廣活動。10月19日下午3點半-6點半，我部在人流量密集的天虹商場門口舉辦了一場宣傳活動，員工積極向路人派發(fā)反洗錢宣傳單張，并向有興趣的客人就有關事項作相關的講解;還有部分同事帶上這些資料，向商場內(nèi)部的人員和客戶派發(fā)，通過這次活動，我部一方面向社會人士宣傳了反洗錢的重要性，另一方面又樹立了良好的企業(yè)形象。
三、反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作在今后的工作中我部將嚴格按照人民銀行和總公司的要求，切實做好反洗錢工作，在業(yè)務過程中加強監(jiān)督，同時更大范圍更深入地開展反洗錢宣傳，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護社會穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，促進證券業(yè)務的快速健康發(fā)展。內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象，讓青春在崗位上閃光!
反洗錢工作匯報篇七
我行于20xx年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。
反洗錢工作匯報篇八
自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度，在培訓和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓記錄。同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結(jié)合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差。
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。
五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
反洗錢工作匯報篇九
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用，提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務素質(zhì)，增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
（一）反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
反洗錢工作匯報篇十
在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢工作匯報篇十一
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。
首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。
為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應的機構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。
當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。
本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。
(一)、繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
反洗錢工作匯報篇十二
反洗黑錢工作是一項國家重要的經(jīng)濟工作，以下由文書幫小編推薦反洗錢工作總結(jié)閱讀。
分行反洗錢合格辦公室：
2012年上半年，我分行的反洗錢培訓等工作得到了惠州當?shù)厝嗣胥y行反洗錢處的大力支持，在廣州分行合規(guī)部和分行各級領導的正確領導下，營業(yè)部認真總結(jié)2011年在反洗錢培訓工作中累積的各項寶貴經(jīng)驗，并在2012年度持續(xù)完善本網(wǎng)點反洗錢培訓工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將2012上半年反洗錢培訓工作匯報如下：
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。2010年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2010年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、私運及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融秩序的快速健康發(fā)展的保證;根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求及上級行的文件精神，我支行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我支行2011年上半年的反洗錢工作總結(jié)如下：
一、認識執(zhí)行上級行專業(yè)部門下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。
根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點反洗錢日常工作，網(wǎng)點反洗錢操作員每天負責在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中對系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進行甄別補錄，及時處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生;按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督報表;對于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研，網(wǎng)點根據(jù)實際操作提出相關建議，如：
1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點9939跨行通用截留實時借記發(fā)報(即本票、匯票入帳)，而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前(2010年9月)9939交易對應的交易為9382，在投產(chǎn)前交易補錄中就沒有這類大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，建議對系統(tǒng)進行優(yōu)化，回復投產(chǎn)前操作狀態(tài)。
2、對可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導出，以方便重點可疑上報的數(shù)據(jù)采集。對于監(jiān)控系統(tǒng)無法采集的數(shù)據(jù)專門制定辦法解決，如個人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無法自動采集數(shù)據(jù)，需要由網(wǎng)點操作人員手工錄入系統(tǒng)的'這一通知，為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機構(gòu)一次性交易登記簿，對于1萬元以上的交易進行登記備查，同時對于金額在20萬元(含)以上的交易留存憑證復印件，以便反洗錢操作員及時無誤的錄入系統(tǒng)。
二、加強學習，提高網(wǎng)點的每位員工對反洗錢工作的認識。 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。
一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先，充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層支行 “了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。
四是認真選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經(jīng)理擔任此角色，因為值班經(jīng)理通常對整個網(wǎng)點的業(yè)務進行情況都比較了解，且業(yè)務比較精通熟悉。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查各類證件及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位客戶對需要提現(xiàn)20萬元以上的款項進行提前一天預約登記;嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
反洗錢工作匯報篇十三
摘要：會計事務所屬于非金融機構(gòu)，經(jīng)營的業(yè)務包括資產(chǎn)評估、財務審計、稅務代理、基建審計及工程監(jiān)理等，出資人的自籌資金為事務所的主要資金來源，收入來源則包括驗資活動、評估及審計等服務收費。事務所的業(yè)務流程與工作環(huán)境較為特殊，容易出現(xiàn)洗錢風險，本文分析了洗錢風險產(chǎn)生的原因，同時闡述了規(guī)避事務所發(fā)生洗錢風險的政策建議，包括完善反洗錢監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法;充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢;建立與業(yè)務流程相適應的激勵體系。
關鍵詞：洗錢;風險;建議;政策;會計事務所。
洗錢活動是國家經(jīng)濟預警機制當中的監(jiān)控重點，目前國內(nèi)洗錢活動出現(xiàn)了多項目化的變化趨勢，洗錢過程中采用的技術(shù)手段也變得更具現(xiàn)代化。我國處于社會轉(zhuǎn)型時期，洗錢活動出現(xiàn)了隱秘性的特點，且洗錢人員多為金融專業(yè)的從業(yè)人員，因此洗錢方式也逐漸變得復雜化，犯罪資金也呈現(xiàn)出了密集化的特點[1]。會計事務所是洗錢活動高發(fā)機構(gòu)，本文對事務所中可能存在的洗錢風險進行了分析，并提出了可行性較強的政策建議，旨在有效防治洗錢犯罪。
會計事務所經(jīng)營各項業(yè)務時采用的流程如下，客戶與事務所簽訂合同或達成協(xié)議后，根據(jù)合同或協(xié)議簽署意見或提供服務，并按照合同、協(xié)議收取一定的費用。在事務所為客戶提供服務時可能被洗錢犯罪分子收買，同時利用中介機構(gòu)優(yōu)勢及專業(yè)性極強的操作方法，幫助洗錢分子簽署或出具虛假意見，包括會計核算、委托投資、評估報告及審計報告等，從而使非法財產(chǎn)具有合法來源解釋，這是事務所中存在的主要洗錢活動風險點。事務所之所以存在極大的洗錢活動風險隱患，其原因如下：
(1)事務所中的部分會計師可以憑借專業(yè)技能與知識制造表面合法產(chǎn)權(quán)文書、票證及合同等轉(zhuǎn)換、漂洗非法財產(chǎn)，將非法財產(chǎn)轉(zhuǎn)入正常賬戶中。
(2)事務所從事洗錢活動的'過程極具隱蔽性，難以被察覺、發(fā)現(xiàn)，主要表現(xiàn)為會計師在代表客戶進行某種經(jīng)濟活動時，通常會利用專業(yè)知識與技術(shù)處理容易引起懷疑的行為，使洗錢活動不具備典型性的表征，這就降低了洗錢難度及增加了洗錢風險。
(3)“反洗錢”受阻也是造成事務所中洗錢風險增加的重要因素[2]。會計從業(yè)人員擔心反洗錢可能會對自身經(jīng)濟利益、客戶關系造成影響，因此不主動配合反洗錢。事務所需要在原有業(yè)務流程當中增加可疑信息保存、上報等環(huán)節(jié)，還可能需要建立反洗錢內(nèi)控制度，增加專門崗位及培訓員工的反洗錢技能等才能保證反洗錢的相關工作得以落實，這就會增加執(zhí)業(yè)成本，因此事務所對于反洗錢的積極性較差。反洗錢可能會導致事務所面臨的法律風險增加，表現(xiàn)為客戶涉及洗錢犯罪時，事務所也會陷入到法律訴訟與糾紛當中，因此反洗錢難以在事務所中有效落實。
二、政策建議。
(1)完善反洗錢監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法。對于會計事務所等非金融機構(gòu)，應建立起專門的反洗錢監(jiān)管體系，避免部分會計人員利用自身專業(yè)技能為洗錢活動提供便利。反洗錢監(jiān)管體系應與相關的法律、法規(guī)實現(xiàn)配套銜接，具有科學嚴謹與可操作性的特點，同時要在監(jiān)管體系中規(guī)定事務所在反洗錢中應承擔的基本義務、職責。例如，在事務所開展各項業(yè)務的過程中，會計師必須嚴格遵守實名登記制度，并審查客戶的身份證件與登記信息是否屬實。對于可疑交易、大額交易需及時進行上報，同時利用反洗錢分析系統(tǒng)對報告的數(shù)據(jù)進行分析，在條件允許的情況下應建立起行業(yè)監(jiān)測數(shù)據(jù)庫，以及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為。此外，應要求事務所將客戶資料、交易記錄等保存好，包括資金流向資料、業(yè)務往來資料等，以備核查及追索。對支付結(jié)算方式進行改革也是降低事務所出現(xiàn)洗錢風險的有效途徑。利用現(xiàn)金進行洗錢加大了反洗錢的難度，對此應積極改革支付結(jié)算手段，利用匯票、本票、支票及信用卡等進行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，以便可以有效監(jiān)控資金流向，減少洗錢行為。
(2)建立與業(yè)務流程相適應的激勵體系，提高反洗錢的積極性。為了避免反洗錢的執(zhí)行過程在事務所中受阻，并提高會計從業(yè)人員對于反洗錢的主動性、積極性，從而減少事務所中的洗錢風險，則應建立起與事務所業(yè)務流程相適應的激勵體系。首先，可以建立起稅收補貼或返還機制。例如，對于積極參與、配合反洗錢，同時做出一定貢獻的事務所，可給予稅收補貼及稅收返還等。補貼資金可從洗錢罪罰沒收益中支出，稅收補貼或返還最高限額應依據(jù)事務所反洗錢過程中所耗費的財力成本、物力成本與人力成本而定，以保證補貼、返還額度的合理性，從而促使事務所產(chǎn)生反洗錢動力與提高會計人員反洗錢的效率，將洗錢風險降至最低。其次，可以建立起用于反洗錢的專項基金，降低事務所反洗錢的運營成本。專項基金的來源可包括三種，即各界人士捐款、政府財政撥款及洗錢罪罰沒資金，專項基金應被用于支持事務所反洗錢方面的工作，包括技術(shù)支持、培訓、宣傳及其他開支等，避免專項資金被挪為他用。此外，可以根據(jù)當?shù)氐呢斦顩r建立分成獎勵機制。如事務所主動提供與反洗錢相關的線索、情報，則在洗錢案破獲前及贓款追回前，中央銀行可給予一定的物質(zhì)獎勵、精神嘉獎等;對于提供線索及情報的個人，可按照分成的方法進行獎勵，從而有效激勵會計師利用自身專業(yè)知識及時發(fā)現(xiàn)潛在洗錢活動，這不但可以有效規(guī)避事務所中的洗錢風險，同時能增強整個金融體系的反洗錢能力?？紤]到事務所的行業(yè)特性，應制定針對事務所的司法免責條款，避免事務所在反洗錢的過程中出現(xiàn)訴訟風險，為反洗錢政策的落實與洗錢風險的規(guī)避提供保障性條件。
(3)充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢。會計行業(yè)協(xié)會應通過加強培訓等方式充分發(fā)揮反洗錢作用，例如可將反洗錢的相關內(nèi)容納入后續(xù)教育當中，向事務所及會計人員普及與洗錢相關的知識，確保從業(yè)人員能夠掌握及運用反洗錢技能，如識別可疑交易時常用的方法，反洗錢的操作程序，分析及處理可疑交易活動的方法等。在教育培訓中尤其需要注意培養(yǎng)會計人員規(guī)避洗錢風險、職業(yè)風險的能力，在與客戶簽訂協(xié)議、合同前應積極評估戰(zhàn)略風險、信譽風險、經(jīng)營風險等，尤其要重點關注客戶單位潛在的洗錢可能性，判斷會計審計風險發(fā)生的可能性，以采取有效措施規(guī)避反洗錢中可能帶來的風險[5]。另一方面，主管部門應大力支持與配合事務所開展經(jīng)營工作，利用非金融行業(yè)與主管部門合作所產(chǎn)生的聯(lián)動效應及時發(fā)現(xiàn)隱蔽性較強的洗錢活動。主管部門應強化事務所執(zhí)業(yè)資格等的審批工作，定期審查是否存在違規(guī)操作行為，一經(jīng)查實需要及時整頓，如吊銷職業(yè)資格等，避免會計從業(yè)人員在利益的驅(qū)使下為犯罪分子提供洗錢服務。此外，主管部門可在事務所中設立反洗錢監(jiān)測試點，以便與事務所共同配合開展反洗錢方面的工作，提高反洗錢效率。
結(jié)語：
綜上所述，洗錢行為可對經(jīng)濟、政治秩序帶來嚴重威脅，應積極防治洗錢活動。會計師事務所的特殊環(huán)境可為洗錢活動提供便利，潛在洗錢風險較大。對此，要明確事務所存在洗錢風險的原因，同時采用相應的政策減少風險，避免洗錢行為對金融秩序造成破壞，以維護社會穩(wěn)定與經(jīng)濟安全。
參考文獻：
[1]楊涇，ohnwalker[澳大利亞]，吳志明.中國臟錢流向哪里?――walker引力模型與“起源地-目的地”五維分析[j].金融理論與實踐，2013(7)：42-47.
反洗錢工作匯報篇十四
為有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，分行組織全體員工學習掌握反洗錢的理論知識，通過此次培訓，我們更能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。
首先，通過此次學習讓大家明白是什么是洗錢活動，及其危害性。洗錢，是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。
健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的破壞作用。
鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。
作為金融機構(gòu)，更應該履行反洗錢工作職責，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預防作用。
一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實施當局可以展開有關洗錢的調(diào)查。
二、建立大額、可疑資金交易報告制度除了加于金融機構(gòu)有關識別客戶身份和保存記錄的一般性義務外，金融行動特別工作組和美洲國家組織關于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機構(gòu)對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。
三、金融機構(gòu)的特別注意建議有關報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機構(gòu)披露可疑交易的義務，金融機構(gòu)不泄露信息的義務以及善意披露免責的保護措施。建議要求金融機構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無明顯經(jīng)濟或合法目的的定期小額交易。金融機構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關，應立即向主管機關報告可疑交易。對于法院或其他主管機關要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構(gòu)不得通知除法院、主管機關和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。
反洗錢工作匯報篇十五
為建立健全反洗錢培訓機制，提高反洗錢業(yè)務人員的素質(zhì)，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。勵志培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢培訓工作計劃：
把反洗錢培訓工作列入年度經(jīng)營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓人員進行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識；
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。
每期培訓半天，人員50—60人，共6期3天。
反洗錢工作匯報篇十六
接行總部關于中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一.組織機構(gòu)建設情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢工作匯報篇十七
為全面推進反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于20_年10月24日—31日開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。
1.深刻領悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學習，并每季進行集中學習一次有關反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。
2.有組織地開展業(yè)務培訓。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知后，迅速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進共識，形成合力。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關的法律、法規(guī)及各級人行的有關規(guī)定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作認識不夠、使命感不強，公眾在辦理業(yè)務時，不積極配合反洗錢工作等。