2023年個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告（通用18篇）

    報(bào)告是一種用來(lái)向上級(jí)、下級(jí)或同級(jí)匯報(bào)工作情況、提出問(wèn)題和解決方案的書面材料，它具有系統(tǒng)性和客觀性的特點(diǎn)。報(bào)告的目的主要是向相關(guān)人員傳達(dá)信息、促進(jìn)決策和推動(dòng)工作進(jìn)展。報(bào)告的撰寫需要把握好篇幅，既要保證內(nèi)容的全面性和深入性，又要避免冗長(zhǎng)和重復(fù)。這些報(bào)告范文的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容經(jīng)過(guò)精心設(shè)計(jì)和策劃，可以幫助大家更好地組織自己的報(bào)告。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇一
    中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行縣支行：
    受中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計(jì)辦事處于20xx年11月1至11日，對(duì)你行副行長(zhǎng)***同志任職期間(20xx年11月至20xx年9月)的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
    審計(jì)范圍。
    一、抽查機(jī)構(gòu)。
    本次審計(jì)嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行行長(zhǎng)責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計(jì)小組抽查了支行資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的具體狀況抽查了支行營(yíng)業(yè)部、***分理處、***、***營(yíng)業(yè)所四個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
    二、業(yè)務(wù)范圍。
    審計(jì)時(shí)限為20xx年11月至20xx年9月，本次重點(diǎn)審計(jì)了20xx年1月至20xx年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和完成上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)方面的情況，并按照審計(jì)內(nèi)容和要求，采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會(huì)議、發(fā)出審計(jì)問(wèn)卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)等方式，對(duì)有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會(huì)記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定。
    基本情況。
    一、個(gè)人簡(jiǎn)歷。
    ***，男,19xx年3月出生，大學(xué)文化，中共黨員,經(jīng)濟(jì)師,19xx年6月參加工作，19xx年6月至19xx年12月在*****營(yíng)業(yè)所、***支行工作;19xx年12月至19xx年5月在******工作;19xx年5月至20xx年10月在****工作;20xx年11月至20xx年10月任***;20xx年11月至今任***。
    二、人員機(jī)構(gòu)情況。
    該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門。
    截止20xx年9月末，全行現(xiàn)有對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)10個(gè);現(xiàn)有職工126人，其中：長(zhǎng)期合同工97人、儲(chǔ)蓄合同工29人;中層以上干部27人。
    三、主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
    (一)樹立存款是“第一要?jiǎng)?wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。20xx年11月***農(nóng)行各項(xiàng)存款余額為53433萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄余額45849萬(wàn)元，截至20xx年9月末，全行各項(xiàng)存款余額已達(dá)85069萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)77729萬(wàn)元。分別增加了31636萬(wàn)元,增長(zhǎng)59.2%;增加31880萬(wàn)元，增長(zhǎng)69.53%。實(shí)現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評(píng)省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。
    (二)求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。兩年來(lái)，全行共清收不良貸款1314萬(wàn)元，其中本金1020萬(wàn)元，利息295萬(wàn)元;盤活不良貸款213萬(wàn)元，保全不良貸款882萬(wàn)元，處置抵貸資產(chǎn)57萬(wàn)元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬(wàn)元。全面完成了市分行下達(dá)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。20xx年度***支行被市分行評(píng)為清收不良貸款先進(jìn)集體。
    (三)大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財(cái)務(wù)收入來(lái)源。提高認(rèn)識(shí)，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來(lái)源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對(duì)金穗系列卡的市場(chǎng)認(rèn)知度，以銀行卡收費(fèi)新規(guī)定為契機(jī)，逐步提高卡質(zhì)量，努力營(yíng)造更良好的用卡環(huán)境。幾年來(lái)，全行累計(jì)發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬(wàn)元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入340萬(wàn)元，增加285萬(wàn)元。
    四、主要管理措施。
    (一)找準(zhǔn)工。
    一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語(yǔ)以及提升改造部份營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。
    二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。
    三是由被動(dòng)營(yíng)銷變主動(dòng)營(yíng)銷，全縣12個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，紛紛走出柜臺(tái)，抓住時(shí)節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營(yíng)銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。
    (二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
    一是落實(shí)責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個(gè)清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo)“1+n”清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個(gè)個(gè)有實(shí)效。
    二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉***縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時(shí)，通過(guò)依法向法院提出強(qiáng)制申請(qǐng)，查封財(cái)產(chǎn)585余萬(wàn)元，收回貸款203萬(wàn)元，保全資產(chǎn)170余萬(wàn)。
    三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計(jì)盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過(guò)加大宣傳力度，擴(kuò)大社會(huì)影響，公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤活和提升目的。
    (三)緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強(qiáng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。
    一是提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全行對(duì)發(fā)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)。
    二是緊緊依托信貸資源，切實(shí)搞好信貸客戶保險(xiǎn)代理工作。
    三是調(diào)整代理品種，提高壽險(xiǎn)代理質(zhì)量。幾年來(lái)全行實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入501萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)收入25萬(wàn)元。
    (四)強(qiáng)化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
    為了有效的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。一是進(jìn)一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實(shí)施“三個(gè)一”工程。三是進(jìn)一步強(qiáng)化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點(diǎn)。四是確保在上級(jí)行業(yè)務(wù)檢查中不出問(wèn)題。采取“二個(gè)集中”，“四個(gè)統(tǒng)一”和“五個(gè)一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評(píng)。五是加強(qiáng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，糾正問(wèn)題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰10人次。有力地促進(jìn)了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項(xiàng)貸款3100余萬(wàn)元,潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款1600余萬(wàn)元，收回利息300余萬(wàn)元。
    (五)加強(qiáng)后勤管理，切實(shí)搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過(guò)程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實(shí)做好后勤保障工作。
    三是規(guī)范車輛使用管理，嚴(yán)格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序;四是建立了大宗物品集中采購(gòu)制度，減少了不必要浪費(fèi)。
    四是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。
    審計(jì)結(jié)果。
    一、主要問(wèn)題。
    1.未嚴(yán)格落實(shí)支行審查、審批要求2筆，金額170萬(wàn)元。
    別是：20xx年12月28日,***營(yíng)業(yè)所向***中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆,期限3年,金額170萬(wàn)元。未按支行審查、審批要求落實(shí)開立三個(gè)賬戶(基本賬戶、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶);20xx年4月4日***營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬(wàn)元，期限3年。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款，但營(yíng)業(yè)所與客戶制定的還款計(jì)劃為按年還款。
    2.抵押登記不規(guī)范9筆，金額56.65萬(wàn)元。
    一是***營(yíng)業(yè)所20xx年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款15萬(wàn)元，期限3年，用途為轉(zhuǎn)債承接。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項(xiàng)權(quán)證僅一個(gè)，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。
    二是辦公寫作網(wǎng)營(yíng)業(yè)所20xx年6月10日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6萬(wàn)元;20xx年5月29日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6.65萬(wàn)元;20xx年6月15日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;。20xx年6月11日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;20xx年8月30日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;20xx年6月20日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6萬(wàn)元;20xx年6月16日，向xx發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，土地性質(zhì)為劃撥;20xx年6月16日，向xx發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬(wàn)元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計(jì)8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。
    3.合同填寫不規(guī)范4筆，金額17萬(wàn)元。
    分別是：20xx年6月16日,***營(yíng)業(yè)所向王xx發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬(wàn)元。借款合同未編號(hào)，合同無(wú)貸款負(fù)責(zé)人印章;20xx年6月20日***營(yíng)業(yè)所向xx發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額7萬(wàn)元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整;20xx年4月4日***營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。
    4.借款人資料不全8筆，金額45.9萬(wàn)元。
    分別是：20xx年4月5日,***營(yíng)業(yè)所向徐xx發(fā)放住房裝修貸款4.5萬(wàn)元，20xx年4月4日,***營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款2萬(wàn)元,無(wú)配偶個(gè)人情況證明、戶籍證明，無(wú)擔(dān)保人個(gè)人情況證明;20xx年6月16日,***營(yíng)業(yè)所向李xx發(fā)放住房裝修貸款5萬(wàn)元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章;20xx年4月4日，***營(yíng)業(yè)所向楊xx發(fā)放住房裝修貸款3萬(wàn)元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章;20xx年6月16日，***營(yíng)業(yè)所向王xx發(fā)放住房裝修貸款金額2萬(wàn)元;2xx年6月16日，***營(yíng)業(yè)所向高xx發(fā)放住房裝修貸款6萬(wàn)元。上6筆借款資料中住房裝修合同無(wú)裝修總造價(jià);20xx年12月14日，***營(yíng)業(yè)所向xx發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款15萬(wàn)元。抵押擔(dān)保人張xx和房屋所有權(quán)人張xx無(wú)有權(quán)證明機(jī)關(guān)證明為同一人;20xx年4月14日，***營(yíng)業(yè)所向何xx發(fā)放個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款8.4萬(wàn)元,期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃xx，劃款扣款賬戶為黃xx簽字，無(wú)借款人簽字。
    5.貸后管理不規(guī)范7戶，金額13738萬(wàn)元。
    分別是：20xx年12月28日,***營(yíng)業(yè)所向***白龍中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆,期限3年,金額170萬(wàn)元，現(xiàn)余額167萬(wàn)元。3季度貸后管理報(bào)告無(wú)管戶經(jīng)理簽字;20xx年?duì)I業(yè)部向***縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款1筆，期限1年，金額23萬(wàn)元無(wú)3季度貸后檢查報(bào)告;向***土地開發(fā)有限責(zé)任公司發(fā)放貸款1.2億,現(xiàn)余額10640萬(wàn)元。20xx年10月、11月、12月無(wú)貸后定期檢查表。***縣交通局貸款375萬(wàn)元，20xx年3季度定期檢查表;20xx年向***縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款115萬(wàn)元，期限1年。***縣電力有限責(zé)任公司貸款2筆，余額1818萬(wàn)元;20xx-20xx年，分3筆共向***縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款3筆，共計(jì)金額600萬(wàn)元。以上7戶貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級(jí)測(cè)評(píng)。
    6.未按規(guī)定對(duì)不良貸款及時(shí)進(jìn)行催收。
    二、成因及責(zé)任認(rèn)定。
    產(chǎn)生上述問(wèn)題的原因是多方面的'，既有主觀原因，又有客觀原因。現(xiàn)根據(jù)問(wèn)題存在的不同情況，經(jīng)審計(jì)工作組的審計(jì)、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的，***同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
    三、總體評(píng)價(jià)。
    本次審計(jì)共發(fā)出審計(jì)調(diào)查問(wèn)卷16份，收回16份。其中認(rèn)為***同志履行副行長(zhǎng)職責(zé)為優(yōu)秀的14人，稱職的2人。通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷和與部分員工座談，總體評(píng)價(jià)情況是：***支行副行長(zhǎng)***同志在任職期間組織制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》、《辦公寫作網(wǎng)支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績(jī)效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了一定的積極作用;員工關(guān)心的熱點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問(wèn)題等;職工對(duì)行長(zhǎng)最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，工作踏實(shí)，平易近人。
    綜合職工評(píng)價(jià)和現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的情況，審計(jì)組總體評(píng)價(jià)是：***同志任現(xiàn)職以來(lái)，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及同志“三個(gè)代表”的重要論述和十六屆四中全會(huì)精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和“三個(gè)代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動(dòng)指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實(shí)工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險(xiǎn)為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為***農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一步提高，待消化的包袱還很沉重。但***同志為***農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作，履行副行長(zhǎng)職責(zé)是稱職的。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇二
    根據(jù)集團(tuán)部署，我們于__年x月x日起對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)水落同志自__年x月至__年x月任期內(nèi)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，依據(jù)相關(guān)單位提供的相關(guān)資料進(jìn)行了就地審計(jì)。我們查閱了有關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)表和賬冊(cè)憑證，與集團(tuán)部分高管進(jìn)行了交流，對(duì)財(cái)務(wù)管理部和資金計(jì)劃部部分人員進(jìn)行了書面詢問(wèn)調(diào)查，采用詢問(wèn)和抽樣調(diào)查相結(jié)合的必要的審計(jì)程序，并就本報(bào)告與水落同志交換了意見，現(xiàn)將審計(jì)情況報(bào)告如下：
    一、概況。
    二、考核指標(biāo)完成情況。
    1、根據(jù)財(cái)務(wù)管理部和資金計(jì)劃部的工作總結(jié)和我們收集的其他資料，集團(tuán)融資目標(biāo)經(jīng)調(diào)整后為：萬(wàn)元。實(shí)際完成萬(wàn)元，其中__年萬(wàn)元，__年萬(wàn)元，與計(jì)劃相比完成情況不是很令人滿意；由于部分貸款歸還后未能再獲續(xù)貸，期間貸款規(guī)?？s減了萬(wàn)元。主要原因是宏觀調(diào)控對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的巨大影響、__公司項(xiàng)目融資條件不成熟以及集團(tuán)可抵押資產(chǎn)規(guī)模。
    2、預(yù)算執(zhí)行情況，水落所負(fù)責(zé)的財(cái)務(wù)管理和資金計(jì)劃兩部門的年度預(yù)算均沒有突破，預(yù)算外支出萬(wàn)元，也事前經(jīng)過(guò)審批。經(jīng)對(duì)這兩部門的費(fèi)用報(bào)支情況抽查，未見越權(quán)和違規(guī)審批情況。
    3、海外上市計(jì)劃，目前已進(jìn)行了擬上市企業(yè)的資產(chǎn)剝離、重組工作，并通過(guò)了合作方的盡職調(diào)查，實(shí)施擬上市企業(yè)股權(quán)調(diào)整，已完成__房產(chǎn)的改制工作。
    4、集團(tuán)預(yù)算管理已搭建了初步的框架，今年又開始將工程、營(yíng)運(yùn)費(fèi)用等全面納入預(yù)算體系，在預(yù)算管理方面已初見成效，并在對(duì)一些存在問(wèn)題進(jìn)行修訂、完善。
    5、制度建設(shè)，集團(tuán)于__年x月試行的制度、流程已涵蓋了相關(guān)財(cái)務(wù)管理制度，集團(tuán)會(huì)計(jì)核算制度也已從__年x月x日起全面推行，集團(tuán)上海、北京、南京、成都、深圳等已全面實(shí)行會(huì)計(jì)電算化，這將全面提升集團(tuán)財(cái)務(wù)信息質(zhì)量。
    6、財(cái)務(wù)分析，我們注意到財(cái)務(wù)分析還是以零星建議、報(bào)告方式分散提交，目前尚未制度化、定期化地提交集團(tuán)系統(tǒng)財(cái)務(wù)分析，對(duì)集團(tuán)往來(lái)賬的清理還有好多工作要做，目前仍存在較多子公司間往來(lái)不平現(xiàn)象。
    7、__年x月至x月，集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部為員工先后提供了用友軟件操作培訓(xùn)、稅務(wù)籌劃培訓(xùn)等提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)的學(xué)習(xí)安排，財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍相對(duì)保持了數(shù)量穩(wěn)定，但財(cái)務(wù)人員進(jìn)出比較頻繁：20__年有新進(jìn)財(cái)務(wù)、融資人員10人，離職7人，05年1-4月，新進(jìn)2人，離職1人。
    三、任期內(nèi)主要工作業(yè)績(jī)。
    水落同志在任期內(nèi)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，帶領(lǐng)財(cái)務(wù)管理部、資金計(jì)劃部員工為集團(tuán)財(cái)務(wù)目標(biāo)的完成付出了辛勤的勞動(dòng)，主要管理業(yè)績(jī)?nèi)缦拢?BR>    1、開拓融資渠道，新辟融資主體。
    在房地產(chǎn)業(yè)面臨金融、財(cái)稅等宏觀調(diào)控措施多管齊下的時(shí)候，集團(tuán)融資工作難度加大，在水落總監(jiān)的努力下，集團(tuán)仍融資萬(wàn)元，除了銀行貸款外、銀行承兌匯票融資也初次引入；房地產(chǎn)融資受限制，集團(tuán)將aa、bb、cc等非房地產(chǎn)開發(fā)公司作為融資平臺(tái)，爭(zhēng)取到萬(wàn)元的融資，較好地滿足資金需求。
    2、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，推進(jìn)制度建設(shè)。
    集團(tuán)財(cái)務(wù)、融資相關(guān)制度和流程地制定和完善緊跟集團(tuán)管理規(guī)程和流程建設(shè)的步伐，如期完成擬稿、審議和定稿工作，并制定集團(tuán)統(tǒng)一的會(huì)計(jì)核算辦法，同一集團(tuán)會(huì)計(jì)政策，明確集團(tuán)會(huì)計(jì)信息質(zhì)量要求。
    3、積極探索海外資本運(yùn)作之路。
    圍繞集團(tuán)海外資本運(yùn)作計(jì)劃，財(cái)務(wù)部和資金計(jì)劃部對(duì)納入此計(jì)劃地子公司進(jìn)行了資產(chǎn)清查重組，在__年x月通過(guò)盡職調(diào)查，并開始著手有關(guān)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整工作，已完成__房產(chǎn)的轉(zhuǎn)制手續(xù)。
    4、稅務(wù)籌劃得到高度重視。
    __年增設(shè)專人負(fù)責(zé)稅務(wù)事務(wù)，先后安排多次培訓(xùn)，并實(shí)施了多項(xiàng)稅務(wù)籌劃方案，有效地降低集團(tuán)稅負(fù)。如新公司注冊(cè)地的選定、如關(guān)于業(yè)務(wù)招待費(fèi)、廣告費(fèi)、人員工資等稅前扣除事項(xiàng)采取了一些籌劃措施、如對(duì)關(guān)聯(lián)交易的運(yùn)用等。
    5、預(yù)算管理作用得到進(jìn)一步發(fā)揮，擬推行工程費(fèi)用估算和投資控制管理體系。
    四、主要工作不足。
    1、財(cái)務(wù)總監(jiān)首先要建立起一個(gè)有效地財(cái)務(wù)體系，能有效和迅速的生產(chǎn)會(huì)計(jì)信息。集團(tuán)財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算制度的下發(fā)，正推動(dòng)構(gòu)建這一體系的努力，但財(cái)務(wù)人員的頻繁變動(dòng)，財(cái)務(wù)總監(jiān)對(duì)會(huì)計(jì)信息質(zhì)量缺乏更多的關(guān)注，目前提供的會(huì)計(jì)信息及其質(zhì)量，還不能很好地服務(wù)于集團(tuán)的決策。
    2、集團(tuán)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和融資工作機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備還需進(jìn)一步科學(xué)化，財(cái)務(wù)總監(jiān)在這一方面需有更大的決定權(quán)，對(duì)財(cái)務(wù)人員工作、培訓(xùn)、考核需投入更大的精力。任期內(nèi)財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)交流較少，流動(dòng)頻繁，財(cái)務(wù)組織體系不穩(wěn)定。
    3、融資平臺(tái)建設(shè)未能滿足集團(tuán)發(fā)展需要，資金調(diào)度仍需更加科學(xué)、有效，對(duì)外協(xié)調(diào)工作存在差距。由于宏觀調(diào)控等形勢(shì)變化，使融資工作難度加大，任期內(nèi)集團(tuán)融資目標(biāo)經(jīng)調(diào)減，完成情況仍不理想，銀企關(guān)系還需要進(jìn)一步加強(qiáng)和改善。
    五、水落同志對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)工作的建議。
    經(jīng)與水落同志交換意見，水落對(duì)任期內(nèi)擬解決或正在進(jìn)行但仍未完成的財(cái)務(wù)事項(xiàng)提出如下建議：
    1、加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，建立財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作考評(píng)體系，建立會(huì)計(jì)問(wèn)題解答制度，不斷提高會(huì)計(jì)信息相關(guān)性、及時(shí)性，更好地為集團(tuán)戰(zhàn)略決策服務(wù)。
    2、推進(jìn)稅務(wù)籌劃工作，目前也有些思路和操作，包括設(shè)立貿(mào)易公司和銷售公司的做法，包括擬收購(gòu)一家建筑公司的思路，通過(guò)與房地產(chǎn)相關(guān)的產(chǎn)業(yè)延伸，搭建稅收籌劃的平臺(tái)，充分利用稅法留給我們的操作空間，減少和降低稅收成本，創(chuàng)造稅收價(jià)值。
    3、____融資難題，拓展融資渠道。各地區(qū)融資環(huán)境不同，在項(xiàng)目投資決策時(shí)，要評(píng)估投資環(huán)境，并將融資環(huán)境納入重要評(píng)估指標(biāo)。海外上市的探索需繼續(xù)深入，要充分評(píng)估需要與可能，從集團(tuán)發(fā)展的實(shí)際情況出發(fā)，尋求海外融資的切實(shí)可行的最佳路線。
    4、完善預(yù)算管理體系，目前的預(yù)算僅占小部分，銷售收入、營(yíng)銷費(fèi)用、工程預(yù)算和投資控制都要納入到預(yù)算管理體系，預(yù)算執(zhí)行情況表要包含集團(tuán)全部收支，準(zhǔn)確監(jiān)測(cè)集團(tuán)現(xiàn)金流，切實(shí)發(fā)揮預(yù)算的作用。
    5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，以前會(huì)計(jì)人員偏緊，相互之間溝通和交流不充分，今后要建設(shè)有凝聚力、戰(zhàn)斗力、相對(duì)穩(wěn)定的財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍，確保集團(tuán)財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。如多與財(cái)務(wù)人員交心、增加業(yè)務(wù)培訓(xùn)、增進(jìn)財(cái)務(wù)人員交流、關(guān)心財(cái)務(wù)人員工作和生活、落實(shí)財(cái)務(wù)人員崗位責(zé)任制等。
    為更好地做好集團(tuán)高管（地區(qū)公司主要負(fù)責(zé)人）任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，建議集團(tuán)完善高管定期述職制度，其述職報(bào)告應(yīng)提供書面材料，并作為重要檔案存檔，審計(jì)時(shí)可供查詢。
    由于執(zhí)行審計(jì)師曾經(jīng)是財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理，離開該部門尚不滿一年，提請(qǐng)報(bào)告使用人注意本報(bào)告的獨(dú)立性。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇三
    尊敬的教育局領(lǐng)導(dǎo)、全體教師：
    本人校長(zhǎng)任期已滿，現(xiàn)就任期內(nèi)的工作向各位匯報(bào)如下：
    一、個(gè)人基本情況。
    本人__，男，1963年3月出生，現(xiàn)年46周歲，大學(xué)?？茖W(xué)歷，中共黨員，現(xiàn)任__學(xué)校黨支部書記、校長(zhǎng)，連續(xù)近兩屆縣黨代表，本屆縣人大代表，縣書畫協(xié)會(huì)會(huì)員，中學(xué)高級(jí)教師，離任述職報(bào)告。本人1984年7月在__學(xué)校參加教育工作，任初中物理、政治教學(xué)工作，兼任班主任；1985年9月調(diào)離小學(xué)任數(shù)學(xué)、美術(shù)教學(xué)工作；1986年9月，調(diào)回__學(xué)校初中部任物理、數(shù)學(xué)、美術(shù)教學(xué)工作，兼任班主任、團(tuán)支書；1991年9月調(diào)利店中學(xué)任數(shù)學(xué)、美術(shù)、歷史、生物、地理等教學(xué)工作，其間歷任班主任、團(tuán)總支書記、工會(huì)主席、教導(dǎo)主任、黨支部書記等職；__年8月調(diào)__鄉(xiāng)中心學(xué)校任校長(zhǎng)、黨支部書記、數(shù)學(xué)、美術(shù)教師。
    二、聘期內(nèi)工作情況：
    1、理順同事關(guān)系：我到__學(xué)校任校長(zhǎng)時(shí)，就要求處理兩個(gè)舉報(bào)事件，學(xué)生教師和領(lǐng)導(dǎo)者意見分歧較大，缺乏有效溝通。為此，我堅(jiān)持以人為本的辦學(xué)思想，教育育人，先育人心的工作思路，把全體教師的基本思想進(jìn)行調(diào)查研究，形成團(tuán)結(jié)一致的新格局，述職報(bào)告《離任述職報(bào)告》。特別注重管理理論與實(shí)踐的探索，將先進(jìn)的管理理念融于自己的工作中。一年后，學(xué)校的教師的團(tuán)結(jié)性得到了明顯改善，現(xiàn)在全校教職工心往一處想，勁往一處使，時(shí)時(shí)見到教師們努力工作，我只是痛在心頭，喜在眉梢，樂(lè)在嘴里，笑在臉上。
    2、本人出生于高山農(nóng)村特困家庭，對(duì)錢有著特別的感情，時(shí)時(shí)都在想錢的事情，特別是任校長(zhǎng)來(lái)，更是無(wú)時(shí)不想著錢，但我深知：“財(cái)散人聚，財(cái)聚人散”的至理名言。學(xué)校是一個(gè)大家庭，教師們個(gè)個(gè)心中都有一桿枰，無(wú)法做到每一個(gè)人都滿意，我堅(jiān)持“豈能盡如人意，但求無(wú)愧我心”的工作態(tài)度。作為領(lǐng)導(dǎo)者，首先要相信群眾，走群眾路線，本人從來(lái)不在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)處說(shuō)我校教職工的不足之處，只是向領(lǐng)導(dǎo)推薦我校的優(yōu)秀教師和優(yōu)秀事跡，有不足之處，我發(fā)現(xiàn)后立即處理，不能夠等到上級(jí)來(lái)進(jìn)行組織處理。那是要不得的'，是要虧待各位的工資待遇的事情，千萬(wàn)做不得的。學(xué)校的經(jīng)費(fèi)是財(cái)政支付的，每一分錢都是人民的血和汗，我們相當(dāng)珍惜，教職工福利待遇是無(wú)論如何也不能夠違規(guī)操作的，必須在政策允許的范圍內(nèi)進(jìn)行動(dòng)作。確保校長(zhǎng)在任心不慌，離任心坦然，幾十年后也能夠完全曝露在陽(yáng)光下。
    特別清楚的是，本人任校長(zhǎng)期間，經(jīng)費(fèi)都是上級(jí)嚴(yán)格管理的，這點(diǎn)我非常滿意。至于什么職業(yè)學(xué)校的招生宣傳費(fèi)用，我是能夠在此向各位明確公布的，本學(xué)期的問(wèn)題是新世紀(jì)總校和大成職業(yè)學(xué)校的還沒有到位，否則早也處理好了。關(guān)于伙食團(tuán)的費(fèi)用，我是嚴(yán)格要求管理人員多人共管，時(shí)時(shí)到伙食團(tuán)去進(jìn)行督查，月月將伙食團(tuán)賬目進(jìn)行審查，按時(shí)組織工會(huì)開展相關(guān)活動(dòng)，這兩年來(lái)，老師們都特別喜歡工會(huì)賴主席了，只要聽到賴主席通知了，各位都清楚什么內(nèi)容了。
    我是出差住了旅館的按照規(guī)定范圍內(nèi)報(bào)銷，沒有住的就沒有報(bào)銷住宿費(fèi)的，沒有特別緊急情況都是坐公共汽車。出差搭了便車的車費(fèi)也沒有報(bào)銷的，這點(diǎn)有興趣的可以到張吉銀處進(jìn)行查詢。出門在外，為了節(jié)省開支，晚上都不出門，怕遇到朋友多了會(huì)增加一些不必要的開支，自己工資無(wú)法承擔(dān)，學(xué)校支付感覺不妥的。時(shí)時(shí)提醒自己在任時(shí)要考慮到離任時(shí)的審計(jì)簡(jiǎn)單一些。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇四
    中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行縣支行：
    受中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計(jì)辦事處于20xx年11月1至11日，對(duì)你行副行長(zhǎng)***同志任職期間(20xx年11月至20xx年9月)的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
    審計(jì)范圍。
    一、抽查機(jī)構(gòu)。
    本次審計(jì)嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行行長(zhǎng)責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計(jì)小組抽查了支行資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的具體狀況抽查了支行營(yíng)業(yè)部、***分理處、***、***營(yíng)業(yè)所四個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
    二、業(yè)務(wù)范圍。
    審計(jì)時(shí)限為20xx年11月至20xx年9月，本次重點(diǎn)審計(jì)了20xx年1月至20xx年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和完成上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)方面的情況，并按照審計(jì)內(nèi)容和要求，采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會(huì)議、發(fā)出審計(jì)問(wèn)卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)等方式，對(duì)有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會(huì)記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定。
    基本情況。
    一、個(gè)人簡(jiǎn)歷。
    ***，男,19xx年3月出生，大學(xué)文化，中共黨員,經(jīng)濟(jì)師,19xx年6月參加工作，19xx年6月至19xx年12月在*****營(yíng)業(yè)所、***支行工作;19xx年12月至19xx年5月在******工作;19xx年5月至20xx年10月在****工作;20xx年11月至20xx年10月任***;20xx年11月至今任***。
    二、人員機(jī)構(gòu)情況。
    該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門。
    截止20xx年9月末，全行現(xiàn)有對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)10個(gè);現(xiàn)有職工126人，其中：長(zhǎng)期合同工97人、儲(chǔ)蓄合同工29人;中層以上干部27人。
    三、主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
    (一)樹立存款是“第一要?jiǎng)?wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。20xx年11月***農(nóng)行各項(xiàng)存款余額為53433萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄余額45849萬(wàn)元，截至20xx年9月末，全行各項(xiàng)存款余額已達(dá)85069萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)77729萬(wàn)元。分別增加了31636萬(wàn)元,增長(zhǎng)59.2%;增加31880萬(wàn)元，增長(zhǎng)69.53%。實(shí)現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評(píng)省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。
    (二)求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。兩年來(lái)，全行共清收不良貸款1314萬(wàn)元，其中本金1020萬(wàn)元，利息295萬(wàn)元;盤活不良貸款213萬(wàn)元，保全不良貸款882萬(wàn)元，處置抵貸資產(chǎn)57萬(wàn)元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬(wàn)元。全面完成了市分行下達(dá)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。20xx年度***支行被市分行評(píng)為清收不良貸款先進(jìn)集體。
    (三)大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財(cái)務(wù)收入來(lái)源。提高認(rèn)識(shí)，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來(lái)源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對(duì)金穗系列卡的市場(chǎng)認(rèn)知度，以銀行卡收費(fèi)新規(guī)定為契機(jī)，逐步提高卡質(zhì)量，努力營(yíng)造更良好的用卡環(huán)境。幾年來(lái)，全行累計(jì)發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬(wàn)元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入340萬(wàn)元，增加285萬(wàn)元。
    四、主要管理措施。
    (一)找準(zhǔn)工。
    一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語(yǔ)以及提升改造部份營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。
    二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。
    三是由被動(dòng)營(yíng)銷變主動(dòng)營(yíng)銷，全縣12個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，紛紛走出柜臺(tái)，抓住時(shí)節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營(yíng)銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。
    (二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
    一是落實(shí)責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個(gè)清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo)“1+n”清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個(gè)個(gè)有實(shí)效。
    二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉***縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時(shí)，通過(guò)依法向法院提出強(qiáng)制申請(qǐng)，查封財(cái)產(chǎn)585余萬(wàn)元，收回貸款203萬(wàn)元，保全資產(chǎn)170余萬(wàn)。
    三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計(jì)盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過(guò)加大宣傳力度，擴(kuò)大社會(huì)影響，公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤活和提升目的。
    (三)緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強(qiáng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。
    一是提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全行對(duì)發(fā)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)。
    二是緊緊依托信貸資源，切實(shí)搞好信貸客戶保險(xiǎn)代理工作。
    三是調(diào)整代理品種，提高壽險(xiǎn)代理質(zhì)量。幾年來(lái)全行實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入501萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)收入25萬(wàn)元。
    (四)強(qiáng)化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
    為了有效的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。一是進(jìn)一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實(shí)施“三個(gè)一”工程。三是進(jìn)一步強(qiáng)化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點(diǎn)。四是確保在上級(jí)行業(yè)務(wù)檢查中不出問(wèn)題。采取“二個(gè)集中”，“四個(gè)統(tǒng)一”和“五個(gè)一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評(píng)。五是加強(qiáng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，糾正問(wèn)題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰10人次。有力地促進(jìn)了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項(xiàng)貸款3100余萬(wàn)元,潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款1600余萬(wàn)元，收回利息300余萬(wàn)元。
    (五)加強(qiáng)后勤管理，切實(shí)搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過(guò)程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實(shí)做好后勤保障工作。
    三是規(guī)范車輛使用管理，嚴(yán)格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序;四是建立了大宗物品集中采購(gòu)制度，減少了不必要浪費(fèi)。
    四是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。
    審計(jì)結(jié)果。
    一、主要問(wèn)題。
    1.未嚴(yán)格落實(shí)支行審查、審批要求2筆，金額170萬(wàn)元。
    別是：20xx年12月28日,***營(yíng)業(yè)所向***中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆,期限3年,金額170萬(wàn)元。未按支行審查、審批要求落實(shí)開立三個(gè)賬戶(基本賬戶、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶);20xx年4月4日***營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬(wàn)元，期限3年。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款，但營(yíng)業(yè)所與客戶制定的還款計(jì)劃為按年還款。
    2.抵押登記不規(guī)范9筆，金額56.65萬(wàn)元。
    一是***營(yíng)業(yè)所20xx年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款15萬(wàn)元，期限3年，用途為轉(zhuǎn)債承接。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項(xiàng)權(quán)證僅一個(gè)，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。
    二是辦公寫作網(wǎng)營(yíng)業(yè)所20xx年6月10日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6萬(wàn)元;20xx年5月29日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6.65萬(wàn)元;20xx年6月15日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;。20xx年6月11日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;20xx年8月30日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;20xx年6月20日，向xx發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6萬(wàn)元;20xx年6月16日，向xx發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，土地性質(zhì)為劃撥;20xx年6月16日，向xx發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬(wàn)元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計(jì)8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。
    3.合同填寫不規(guī)范4筆，金額17萬(wàn)元。
    分別是：20xx年6月16日,***營(yíng)業(yè)所向王xx發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬(wàn)元。借款合同未編號(hào)，合同無(wú)貸款負(fù)責(zé)人印章;20xx年6月20日***營(yíng)業(yè)所向xx發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額7萬(wàn)元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整;20xx年4月4日***營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。
    4.借款人資料不全8筆，金額45.9萬(wàn)元。
    分別是：20xx年4月5日,***營(yíng)業(yè)所向徐xx發(fā)放住房裝修貸款4.5萬(wàn)元，20xx年4月4日,***營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款2萬(wàn)元,無(wú)配偶個(gè)人情況證明、戶籍證明，無(wú)擔(dān)保人個(gè)人情況證明;20xx年6月16日,***營(yíng)業(yè)所向李xx發(fā)放住房裝修貸款5萬(wàn)元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章;20xx年4月4日，***營(yíng)業(yè)所向楊xx發(fā)放住房裝修貸款3萬(wàn)元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章;20xx年6月16日，***營(yíng)業(yè)所向王xx發(fā)放住房裝修貸款金額2萬(wàn)元;2xx年6月16日，***營(yíng)業(yè)所向高xx發(fā)放住房裝修貸款6萬(wàn)元。上6筆借款資料中住房裝修合同無(wú)裝修總造價(jià);20xx年12月14日，***營(yíng)業(yè)所向xx發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款15萬(wàn)元。抵押擔(dān)保人張xx和房屋所有權(quán)人張xx無(wú)有權(quán)證明機(jī)關(guān)證明為同一人;20xx年4月14日，***營(yíng)業(yè)所向何xx發(fā)放個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款8.4萬(wàn)元,期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃xx，劃款扣款賬戶為黃xx簽字，無(wú)借款人簽字。
    5.貸后管理不規(guī)范7戶，金額13738萬(wàn)元。
    分別是：20xx年12月28日,***營(yíng)業(yè)所向***白龍中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆,期限3年,金額170萬(wàn)元，現(xiàn)余額167萬(wàn)元。3季度貸后管理報(bào)告無(wú)管戶經(jīng)理簽字;20xx年?duì)I業(yè)部向***縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款1筆，期限1年，金額23萬(wàn)元無(wú)3季度貸后檢查報(bào)告;2002年向***土地開發(fā)有限責(zé)任公司發(fā)放貸款1.2億,現(xiàn)余額10640萬(wàn)元。20xx年10月、11月、12月無(wú)貸后定期檢查表。***縣交通局貸款375萬(wàn)元，20xx年3季度定期檢查表;20xx年向***縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款115萬(wàn)元，期限1年。***縣電力有限責(zé)任公司貸款2筆，余額1818萬(wàn)元;20xx-20xx年，分3筆共向***縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款3筆，共計(jì)金額600萬(wàn)元。以上7戶貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級(jí)測(cè)評(píng)。
    6.未按規(guī)定對(duì)不良貸款及時(shí)進(jìn)行催收。
    二、成因及責(zé)任認(rèn)定。
    產(chǎn)生上述問(wèn)題的原因是多方面的'，既有主觀原因，又有客觀原因?，F(xiàn)根據(jù)問(wèn)題存在的不同情況，經(jīng)審計(jì)工作組的審計(jì)、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的，***同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
    三、總體評(píng)價(jià)。
    本次審計(jì)共發(fā)出審計(jì)調(diào)查問(wèn)卷16份，收回16份。其中認(rèn)為***同志履行副行長(zhǎng)職責(zé)為優(yōu)秀的14人，稱職的2人。通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷和與部分員工座談，總體評(píng)價(jià)情況是：***支行副行長(zhǎng)***同志在任職期間組織制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》、《辦公寫作網(wǎng)支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績(jī)效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了一定的積極作用;員工關(guān)心的熱點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問(wèn)題等;職工對(duì)行長(zhǎng)最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，工作踏實(shí)，平易近人。
    綜合職工評(píng)價(jià)和現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的情況，審計(jì)組總體評(píng)價(jià)是：***同志任現(xiàn)職以來(lái)，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及同志“三個(gè)代表”的重要論述和十六屆四中全會(huì)精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和“三個(gè)代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動(dòng)指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實(shí)工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險(xiǎn)為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為***農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一步提高，待消化的包袱還很沉重。但***同志為***農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作，履行副行長(zhǎng)職責(zé)是稱職的。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇五
    我自20__年12月起擔(dān)任__支行行長(zhǎng)至今，負(fù)責(zé)該行的全面工作，在這一年多的時(shí)間里，在上級(jí)行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我團(tuán)結(jié)全行員工認(rèn)真完成各項(xiàng)指標(biāo)，取得了較好的成績(jī)，下面我就任職以來(lái)的履職情況述職如下：
    一、基本情況。
    永安市__支行成立于20__年12月25日,占地面積862平方米，現(xiàn)有atm機(jī)1臺(tái)、存取款一體機(jī)2臺(tái)，自助終端1臺(tái)，網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)1臺(tái)，是一個(gè)全功能的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
    現(xiàn)有員工9人，其中女員工8人，占比88.89%，全部為大專以上學(xué)歷，是一支高素質(zhì)、高效率、優(yōu)業(yè)績(jī)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。
    二、任職期限內(nèi)工作及職責(zé)履行情況。
    (一)業(yè)務(wù)發(fā)展情況：
    目前__支行只開辦了個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)：
    理財(cái)結(jié)余1257萬(wàn)，國(guó)債結(jié)余184萬(wàn)；在全區(qū)自營(yíng)及代理網(wǎng)點(diǎn)中名列前茅；發(fā)展5萬(wàn)以上vip客戶300戶，金融資產(chǎn)達(dá)4599萬(wàn)。
    2、信用卡：做為個(gè)金業(yè)務(wù)收入的有效補(bǔ)充，在開業(yè)之初就響應(yīng)支行精神，將該類業(yè)務(wù)做為重中之重來(lái)抓，截止5月31日，信用卡累計(jì)進(jìn)件1676張，發(fā)卡1479張，總授信額度4975萬(wàn)元。
    3、中間業(yè)務(wù)：截止5月31日，__支行累計(jì)銷售理財(cái)業(yè)務(wù)7039.9萬(wàn)。
    4、聚豐資產(chǎn)：在第三季“聚豐行動(dòng)”活動(dòng)中，__支行金融資產(chǎn)凈增全省排名第13名，并獲得第四組營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)。
    5、電子銀行：累計(jì)發(fā)展網(wǎng)銀20__戶，手機(jī)銀行1970戶。
    6、客戶結(jié)構(gòu)：__支行目前有客戶數(shù)3013戶，其中5萬(wàn)以上客戶數(shù)300戶，資產(chǎn)達(dá)4599萬(wàn)，30萬(wàn)以上中高端客戶30戶，資產(chǎn)達(dá)1755萬(wàn)。
    7、卡業(yè)務(wù)：從開辦至5月，累計(jì)發(fā)放綠卡2249張，目前結(jié)存卡戶2145戶，卡均余額7330元，在永安轄內(nèi)自營(yíng)及代理網(wǎng)點(diǎn)中排名第一。
    遇難不回避。作風(fēng)民主，善于在自己身邊營(yíng)造一種活潑、寬松、進(jìn)取的工作氛圍，調(diào)動(dòng)各方面的積極因素，形成工作合力，推動(dòng)工作順利進(jìn)展。在日常工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握黨和國(guó)家的方針、路線、政策，深刻領(lǐng)會(huì)上級(jí)行的戰(zhàn)略部署和要求，通過(guò)政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的思想素質(zhì)，并結(jié)合實(shí)際，將所學(xué)知識(shí)不斷的應(yīng)用到實(shí)際工作中。
    (三)內(nèi)部控制管理。
    我始終堅(jiān)持經(jīng)營(yíng)與管理并重，管理是為了更健康發(fā)展的經(jīng)營(yíng)理念，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理：
    1，在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，注重內(nèi)部管理工作，堅(jiān)持每周一次的學(xué)習(xí)制度，使員工牢固樹立了安全就是效益的思想。
    2，開展形式多樣的內(nèi)控教育活動(dòng)，以制度為中心的管理教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高員工的職業(yè)道德水平。
    3、開展了案件隱患學(xué)習(xí)制度，我行每月針對(duì)內(nèi)控、案件隱患進(jìn)行了學(xué)習(xí)和分析，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制制度教育，建立健全內(nèi)控管理體制和工作機(jī)制，促使我行內(nèi)控管理水平有一個(gè)新的提高。
    4、加強(qiáng)對(duì)問(wèn)題的整改，針對(duì)自查或上級(jí)行檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，并整理匯總，定期進(jìn)行學(xué)習(xí)，杜絕屢查屢犯情況的發(fā)生。
    (四)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范。
    我認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《高管人員廉潔從業(yè)手冊(cè)》及相關(guān)規(guī)章制度，充分認(rèn)識(shí)到作為高管人員在合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及案件防控中的重要責(zé)任和關(guān)鍵作用，將防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職工作與日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合，帶頭學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。并要求員工在對(duì)待內(nèi)部人員與客戶上要一視同仁，共同守規(guī)，營(yíng)造合規(guī)氛圍。按要點(diǎn)逐條對(duì)照，定期開展自查，將合規(guī)進(jìn)行到底。
    (五)提高服務(wù)水平。
    以對(duì)待貴賓的禮儀方式對(duì)待每一位客戶。三是規(guī)范服務(wù)。女員工上淡妝，著正裝，優(yōu)雅大方，讓客戶來(lái)到__支行都有眼前一亮的感覺。同時(shí)堅(jiān)持做到服務(wù)“四聲”，即來(lái)有迎聲、問(wèn)有答聲、訪有回聲、去有送聲。
    正因?yàn)樗齻兊膬?yōu)質(zhì)服務(wù)，__支行在省行開展的網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、服務(wù)檢查、神秘人檢查中，都獲得了優(yōu)異的成績(jī)，并在服務(wù)會(huì)議中得到了上級(jí)表?yè)P(yáng)。
    (六)履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)。
    在做好業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，支行還注重社會(huì)責(zé)任的履行，部分員工開始自發(fā)的履行一些自己力所能及的社會(huì)責(zé)任，涌現(xiàn)出了不少感人事跡?？蛻艚?jīng)理__從20__年開始,先后資助了四名困難兒童，幫助他們完成學(xué)業(yè)，但她從未在工作當(dāng)中提到她為失學(xué)兒童提供幫助的點(diǎn)滴，而是默默地付出，直到一次同婦聯(lián)的業(yè)務(wù)往來(lái)中我們才知曉其這一善舉，她的表現(xiàn)深深觸動(dòng)著我們這個(gè)集體的每一位成員。相信有了這份正能量，__支行必將承擔(dān)起更多的社會(huì)責(zé)任，為社會(huì)做出更多的貢獻(xiàn)，也相信在團(tuán)隊(duì)中有這種關(guān)愛之心，必將使這個(gè)集體越發(fā)的強(qiáng)大，這種“關(guān)愛精神“的聚集必將引領(lǐng)我們?nèi)〉酶x煌的成績(jī)。
    20__年經(jīng)過(guò)大家的共同努力，__支行被市婦聯(lián)授予“巾幗文明示范崗”稱號(hào)，接下來(lái)我們還將繼續(xù)努力，爭(zhēng)創(chuàng)更高級(jí)別的榮譽(yù)。
    三、存在的問(wèn)題和不足。
    回顧這一年多的工作，在取得業(yè)績(jī)的同時(shí)，也存在著一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：
    1，員工培訓(xùn)力度不夠，培訓(xùn)方式單一，培訓(xùn)效果較不理想。
    2，柜員操作及業(yè)務(wù)技能有待進(jìn)一步提高，崗位練功組織次數(shù)較少。
    3、客戶經(jīng)理綜合化程度有待提高，客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)不全面，僅停留在傳統(tǒng)的一些個(gè)金業(yè)務(wù)上，不能適應(yīng)新業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。
    3，風(fēng)險(xiǎn)防控水平還需進(jìn)一步提高，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)需要不斷增強(qiáng)。
    以上是我擔(dān)任__支行支行長(zhǎng)至今的履職報(bào)告，在今后的工作中，我將繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，努力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)，牢固樹立“以利潤(rùn)為導(dǎo)向”的經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控能力、優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力、制度執(zhí)行能力，為實(shí)現(xiàn)__支行的快速發(fā)展而努力奮斗。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇六
    尊敬的支行經(jīng)理：
    您好!我是信貸二組信貸員，由于這幾個(gè)月收入大幅跳水，再加上信貸壓力等原因，很遺憾向您提出辭職申請(qǐng)，給行里帶來(lái)的不便還請(qǐng)見諒。在這里我學(xué)到了太多太多的東西，很感謝行里給我的一切，更加需要經(jīng)理對(duì)我的教誨，讓我才能進(jìn)步這么快。即使現(xiàn)在要辭職了，我仍然不會(huì)忘記大家對(duì)我的好。 在行里工作的最后一個(gè)月時(shí)間，我仍將全心全力，確保交接工作萬(wàn)無(wú)一失，并做好詳細(xì)的工作記錄，交還屬于行里的所有東西。再次感謝行里的`全體工作人員，祝大家身體健康，萬(wàn)事如意。
    辭職申請(qǐng)人：xx
    敬的中國(guó)銀行領(lǐng)導(dǎo)：
    您好！
    我?guī)е鴱?fù)雜的心情寫這封辭職信。由于中國(guó)銀行對(duì)我能力的信任，使我得以加入中國(guó)銀行，并且在這段時(shí)間里我獲得了許多機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在中國(guó)銀行從事工作的日子里，我學(xué)到了很多知識(shí)、積累了一定的經(jīng)驗(yàn)。對(duì)此我深懷感激！
    記得我剛剛來(lái)中國(guó)銀行的時(shí)候，一點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)都沒有，都是中國(guó)銀行領(lǐng)導(dǎo)的耐心教導(dǎo)下，我才會(huì)一點(diǎn)一點(diǎn)地在進(jìn)步。也許、我會(huì)經(jīng)歷過(guò)很多的困難，但我都會(huì)努力克服它。
    現(xiàn)在，由于工作壓力太大，我想休息一段時(shí)間，特向您提出辭職，望能諒解，請(qǐng)批準(zhǔn)。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇七
    xxx銀行于xxx年x月x日對(duì)xxx同志任職期間(xxxx年x月至xxxx年x月)的'經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行審計(jì)。
    本次審計(jì)主要采取審計(jì)調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)抽樣相結(jié)合的方法。審計(jì)人員查閱了xxx本人的述職報(bào)告，抽查了xxxxxxx年x月至xxxx年x月期間經(jīng)辦工作的有關(guān)資料。
    具體審計(jì)情況如下：
    一、基本情況。
    xxx同志xxxx年x月至xxxx年x月任xxx銀行公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理。其在原崗位履職情況如下：
    (一)努力抓好對(duì)公存款的組織工作，進(jìn)一步拓展客戶市場(chǎng)份額。
    一是堅(jiān)持“凝心聚力，趕超發(fā)展”，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和措施落實(shí)。加強(qiáng)了營(yíng)銷體系建設(shè)，理順了營(yíng)銷機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)營(yíng)銷計(jì)劃，加大了績(jī)效考核力度。二是明確工作目標(biāo)，找準(zhǔn)工作重點(diǎn)，有針對(duì)性地開展存款工作，把重點(diǎn)機(jī)構(gòu)類客戶、優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶作為營(yíng)銷的主攻區(qū)，鎖定優(yōu)質(zhì)客戶，積極進(jìn)行拓展?fàn)I銷。三是全面了解客戶金融服務(wù)需求，搞好差異化營(yíng)銷工作，進(jìn)一步搞好柜臺(tái)服務(wù)。
    (二)配合公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理加大營(yíng)銷工作力度，促進(jìn)法人客戶貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
    在繼續(xù)鞏固低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，積極營(yíng)銷法人優(yōu)質(zhì)客戶貸。
    款，努力探索小企業(yè)貸款，取得了一定的成效。一是鎖定重點(diǎn)客戶，實(shí)施重點(diǎn)營(yíng)銷，逐戶制定綜合營(yíng)銷方案，同時(shí)由支行組成直銷客戶經(jīng)理組，進(jìn)行高層次營(yíng)銷。二是整合營(yíng)銷資源，實(shí)施差異化營(yíng)銷，在維護(hù)好原有客戶的基礎(chǔ)上，積極搶奪他行的高端客戶。三是進(jìn)一步加大了對(duì)小企業(yè)的營(yíng)銷力度，同時(shí)積極辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，帶動(dòng)其它業(yè)務(wù)發(fā)展，也為增加全行經(jīng)濟(jì)效益起到了一定作用。
    (三)把機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)做為發(fā)展重點(diǎn)，推進(jìn)機(jī)構(gòu)存款、三方存管、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。
    一是加強(qiáng)了對(duì)機(jī)構(gòu)類客戶的維護(hù)和拓展，公司業(yè)務(wù)部派出專人上門服務(wù)，加大考核力度，促使機(jī)構(gòu)類存款穩(wěn)定增長(zhǎng)。二是開通了證券客戶交易三方存管業(yè)務(wù)和期貨交易轉(zhuǎn)帳三方存管協(xié)議業(yè)務(wù)。三是組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，加強(qiáng)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范化管理。
    (四)進(jìn)一步加大不良貸款清收力度，爭(zhēng)取業(yè)務(wù)發(fā)展的主動(dòng)權(quán)。
    一是因企而異，逐一認(rèn)真制定具體的行之有效的清收措施，采取多種形式清收貸款，做到能收盡收。二是進(jìn)一步加大了考核力度，做到人員、時(shí)間、任務(wù)、責(zé)任四落實(shí)。
    由于所在部門工作成績(jī)突出，xxx銀行公司部被評(píng)為xxxx年度市級(jí)先進(jìn)單位。
    二、存在的問(wèn)題。
    一是對(duì)公存款業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡，不夠穩(wěn)定。二是貸款投放緩。
    慢，在業(yè)務(wù)品種上、單位之間業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡現(xiàn)象非常突出。三是信貸管理有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
    三、審計(jì)評(píng)價(jià)。
    xxx同志任職期間，能積極落實(shí)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融方針政策，圍繞上級(jí)行的信貸政策，積極開展法人客戶存貸款業(yè)務(wù)，認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管要求，合規(guī)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，較好地履行了崗位職責(zé)。
    審計(jì)期間，未發(fā)現(xiàn)xxx同志在任職期間存在違反國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)和其他違法違紀(jì)的問(wèn)題。
    原單位：xxx銀行。
    xxxx年xx月xx日。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇八
    時(shí)間從指間不經(jīng)意的滑過(guò)，轉(zhuǎn)眼間2008已到了尾聲。我們收獲了太多的感動(dòng)，南方冰雪災(zāi)害觸目驚心，汶川大地震全球震動(dòng)，金融危機(jī)至今仍在蔓延，北京奧運(yùn)又讓全球華人歡欣鼓舞。而我們公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展也可謂經(jīng)歷了冰與火的考驗(yàn)。
    而做為職能部門之一的財(cái)務(wù)審計(jì)部，在總公司領(lǐng)導(dǎo)下，仰仗各部門通力配合，大家團(tuán)結(jié)一心，共同努力，較好地履行了部門職責(zé),但還是留下了些許遺憾。下面我代表財(cái)務(wù)審計(jì)部從以下五個(gè)方面將二oo八的工作做一簡(jiǎn)要匯報(bào)，請(qǐng)大家批評(píng)指正。
    一.責(zé)任書完成情況。
    1.管理目標(biāo)方面，做到了嚴(yán)格執(zhí)行各類規(guī)章制度，及時(shí)籌措經(jīng)營(yíng)營(yíng)資金，做好業(yè)務(wù)結(jié)算、資金收付及各類費(fèi)用審核及會(huì)計(jì)核算，加強(qiáng)了駐外分公司及業(yè)務(wù)部門的審計(jì)，按時(shí)報(bào)送各類會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表，做好稅款、“五費(fèi)一金”的申報(bào)及繳納工作，做好培訓(xùn)工作。較好地完成了管理目標(biāo)責(zé)任。
    2.精神文明建設(shè)任務(wù)目標(biāo)方面，做到了班子團(tuán)結(jié)，干群關(guān)系融洽，積極組織參加各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)及集體活動(dòng)，努力實(shí)施管理創(chuàng)新，認(rèn)真貫徹執(zhí)行總公司的各類決議、決定，優(yōu)質(zhì)服務(wù)用戶等，精神文明建設(shè)上了一個(gè)新臺(tái)階。
    3.安全生產(chǎn)目標(biāo)方面，利用每月的例會(huì)及16日的安全教育日，做好宣傳教育，明確崗位職責(zé)，做到了安全收付款，然而保險(xiǎn)柜被撬事件影響了安全目標(biāo)的圓滿完成。
    二.的主要做法。
    1.明確思路，統(tǒng)一思想，分步實(shí)施總公司確定我們?yōu)楣芾韯?chuàng)新示范單位，是對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)部每位員工的信賴，更是對(duì)我們工作的鞭策和激勵(lì)，為我們的管理工作指明了更高的方向。經(jīng)過(guò)研究，我們將管理創(chuàng)新的要求和部門“效率、創(chuàng)新、和諧”的工作思路做了進(jìn)一步的融合，那就是服務(wù)上力求效率，思路上力求創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)和諧，這為實(shí)際工作奠定了良好的基礎(chǔ)，思想統(tǒng)一了，分步實(shí)施也就有了保障。
    2.責(zé)任到人，權(quán)責(zé)分明。
    網(wǎng)點(diǎn)，結(jié)算，核算及日常工作幾位主任各負(fù)其責(zé)，隨時(shí)溝通，相互補(bǔ)臺(tái)，和諧相處。凡部門工作，諸如分配工資、崗位調(diào)整、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等，努力做到了遇事有商有量，民主決策。領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)結(jié)了，為員工樹立了榜樣，每位員工都做到了各司其責(zé)，默契配合。年初對(duì)一起原始票據(jù)傳遞不及時(shí)造成核算受影響的事件，部門內(nèi)部進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)、當(dāng)事人做檢查，按制度進(jìn)行了處罰。目前，尤其財(cái)務(wù)結(jié)算和業(yè)務(wù)核算基本做到了無(wú)縫對(duì)接，從根本上理順了會(huì)計(jì)核算工作。
    3.工作突出重點(diǎn)，彌補(bǔ)“短板”。
    六七月份，我們明確提出了制度落實(shí)月，到了__月份，根據(jù)落實(shí)制度過(guò)程中出現(xiàn)的理解偏差，又提出了制度學(xué)習(xí)月，每人根據(jù)《會(huì)計(jì)人員管理制度講解》，結(jié)合自身崗位，寫了一篇題為“如何做好本職工作”的學(xué)習(xí)體會(huì)，收到了很好的效果。為落實(shí)管理創(chuàng)新，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)結(jié)算這一窗口的服務(wù)質(zhì)量，安排鞏新虎主任專職負(fù)責(zé)結(jié)算崗位，收效顯著。對(duì)于會(huì)計(jì)核算，我們又進(jìn)一步明確了主辦會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)及記賬會(huì)計(jì)的職責(zé)，劃分了二個(gè)核算小組，由汪桂生主任進(jìn)行督導(dǎo)，加之會(huì)計(jì)電算化的實(shí)施為核算工作起到了很好的促進(jìn)作用。
    4.進(jìn)一步強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)工作。
    通過(guò)努力，在去年初建行1000萬(wàn)銀行貸款的基礎(chǔ)上，又爭(zhēng)取到了2000萬(wàn)元的銀行貸款，承兌匯票授信額度由3000萬(wàn)調(diào)增為2億元。
    8月份，公司被評(píng)為天水首批“銀行信貸誠(chéng)信企業(yè)”。對(duì)資金網(wǎng)絡(luò)信息化管理，pos機(jī)刷卡結(jié)算，做到了隨時(shí)監(jiān)控，確保收付款安全。
    今年對(duì)駐外分公司增加了三張內(nèi)控報(bào)表，每季度進(jìn)行財(cái)務(wù)及經(jīng)營(yíng)效益的審計(jì)，對(duì)出現(xiàn)的資金管理不到位、會(huì)計(jì)資料不完整、存在較大的應(yīng)收賬款等問(wèn)題進(jìn)行了及時(shí)披露和整改。
    并及時(shí)和分公司經(jīng)營(yíng)人員通過(guò)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)會(huì)等形式進(jìn)行溝通。
    5.繼續(xù)推行輪崗制度，業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作常抓不懈。
    實(shí)踐證明，輪崗制度的推行，推進(jìn)了員工掌握新知識(shí)、提高業(yè)務(wù)技能的信心和決心，實(shí)現(xiàn)了“要我學(xué)到我要學(xué)”的轉(zhuǎn)變，尤其增強(qiáng)了員工之間的相互理解和對(duì)部門崗位的全面了解，知道了自己欠缺什么，還不會(huì)干什么。少了許多傲氣和浮躁，多了幾分謙虛和成熟。業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)方面，分為集中培訓(xùn)、資料培訓(xùn)、自學(xué)等。一年來(lái)，先后組織員工學(xué)習(xí)了《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，《企業(yè)所得稅法》及其實(shí)施條例等，部分員工參加了本地、異地納稅人俱樂(lè)部的會(huì)計(jì)稅法培訓(xùn)，累計(jì)四十三人次近二百三十小時(shí)。6.思想教育工作常抓不懈、貫穿始終。
    通過(guò)個(gè)別談話，文字交流，會(huì)議交流等形式使員工思想教育工作不放松。半年時(shí)我們就安排員工寫了半年工作總結(jié)(均自行打印)，并結(jié)合總結(jié)逐個(gè)進(jìn)行了談話溝通，這對(duì)及時(shí)了解員工思想動(dòng)態(tài)，貫徹管理理念是非常行之有效的。年末，依照公司安排，每個(gè)人都寫了工作總結(jié)，部門開了總結(jié)會(huì)，每個(gè)人逐個(gè)發(fā)言，逐個(gè)點(diǎn)評(píng)。較去年同期員工思想狀態(tài)等方面都有了一定的提高。
    三.存在的問(wèn)題。
    全年盡管工作也推到了年底，但也暴露出了不少的問(wèn)題。
    1.“4.15”保險(xiǎn)柜被撬事件給我們以警醒和很大的教訓(xùn)。為了減少現(xiàn)金流，包括分公司在內(nèi)，出臺(tái)了下午四點(diǎn)半以后再不受理現(xiàn)金結(jié)算的制度，從一定程度上影響了經(jīng)營(yíng)結(jié)算工作。
    2.鋼材銷售市場(chǎng)的發(fā)票相對(duì)混亂使企業(yè)承擔(dān)著越來(lái)越大的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。尤其象鄭州市場(chǎng)，由于利益驅(qū)動(dòng)，對(duì)增值稅發(fā)票隨意開據(jù)和銷售不開票達(dá)到了瘋狂的程度。這對(duì)我們堅(jiān)持正規(guī)經(jīng)營(yíng)的國(guó)企來(lái)說(shuō)，存在著很大的經(jīng)營(yíng)價(jià)格被動(dòng)和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題。
    一不小心就可能造成虛開發(fā)票。而在天水本部，鋼材銷售過(guò)程中倒發(fā)票、買發(fā)票也是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)。
    3.隨著公司辦公自動(dòng)化的推行和逐步實(shí)施，員工運(yùn)用電腦及網(wǎng)絡(luò)技能缺陷暴露的更加明顯。
    4.業(yè)務(wù)部門及后勤物業(yè)部門的內(nèi)部核算不夠系統(tǒng)、完善。缺乏內(nèi)控機(jī)制。5.會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的變化，稅法不斷更新對(duì)財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)要求會(huì)越來(lái)越高，這一方面更是我們的軟肋。
    6.對(duì)業(yè)務(wù)部門的審計(jì)工作開展不夠。
    四.部門新一年的打算及建議1.持之以恒的堅(jiān)持管理創(chuàng)新工作，逐步增強(qiáng)完善部門職能。
    2.在加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理的同時(shí)，強(qiáng)化稅法的學(xué)習(xí)、研究，程度地防范、規(guī)避企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
    3.逐步加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)部門及網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部核算及審計(jì)力度。
    4.配合購(gòu)銷部門加強(qiáng)資金的籌集、管理、運(yùn)作，提高資金利用率。
    5.建議公司建立員工及干部考核培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)人事勞資勞動(dòng)紀(jì)律等方面的管理，進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量，提升并逐步推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇九
    中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行縣支行：
    受中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣元市分行的委托，駐廣元審計(jì)辦事處于20xx年11月1至11日，對(duì)你行副行長(zhǎng)xxx同志任職期間(20xx年11月至20xx年9月)的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
    審計(jì)范圍。
    一、抽查機(jī)構(gòu)。
    本次審計(jì)嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行行長(zhǎng)責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計(jì)小組抽查了支行資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的具體狀況抽查了支行營(yíng)業(yè)部、xxx分理處、xxx、xxx營(yíng)業(yè)所四個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
    二、業(yè)務(wù)范圍。
    審計(jì)時(shí)限為20xx年11月至20xx年9月，本次重點(diǎn)審計(jì)了20xx年1月至20xx年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和完成上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)方面的情況，并按照審計(jì)內(nèi)容和要求，采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會(huì)議、發(fā)出審計(jì)問(wèn)卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)等方式，對(duì)有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會(huì)記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定。
    基本情況。
    一、個(gè)人簡(jiǎn)歷。
    xxx，男，1969年3月出生，大學(xué)文化，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在xxxxx營(yíng)業(yè)所、xxx支行工作;1992年12月至5月在xxxxxx工作;195月至20xx年10月在xxxx工作;20xx年11月至20xx年10月任xxx;20xx年11月至今任xxx。
    二、人員機(jī)構(gòu)情況。
    該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門。
    截止20xx年9月末，全行現(xiàn)有對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)10個(gè);現(xiàn)有職工126人，其中：長(zhǎng)期合同工97人、儲(chǔ)蓄合同工29人;中層以上干部27人。
    三、主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
    (一)樹立存款是。
    (二)求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。兩年來(lái)，全行共清收不良貸款1314萬(wàn)元，其中本金1020萬(wàn)元，利息295萬(wàn)元;盤活不良貸款213萬(wàn)元，保全不良貸款882萬(wàn)元，處置抵貸資產(chǎn)57萬(wàn)元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬(wàn)元。全面完成了市分行下達(dá)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。20xx年度xxx支行被市分行評(píng)為清收不良貸款先進(jìn)集體。
    張，新增卡存款6267萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入340萬(wàn)元，增加285萬(wàn)元。
    四、主要管理措施。
    (一)找準(zhǔn)工作切入點(diǎn)，全力宣傳和營(yíng)銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取。
    過(guò)依法向法院提出強(qiáng)制申請(qǐng)，查封財(cái)產(chǎn)585余萬(wàn)元，收回貸款203萬(wàn)元，保全資產(chǎn)170余萬(wàn)元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計(jì)盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過(guò)加大宣傳力度，擴(kuò)大社會(huì)影響，公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤活和提升目的。
    (三)緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強(qiáng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。一是提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全行對(duì)發(fā)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)。二是緊緊依托信貸資源，切實(shí)搞好信貸客戶保險(xiǎn)代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險(xiǎn)代理質(zhì)量。幾年來(lái)全行實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入501萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)收入25萬(wàn)元。
    一、主要問(wèn)題。
    1、未嚴(yán)格落實(shí)支行審查、審批要求2筆，金額170萬(wàn)元。分別是：20xx年12月28日，xxx營(yíng)業(yè)所向xxx中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆，期限3年，金額170萬(wàn)元。未按支行審查、審批要求落實(shí)開立三個(gè)賬戶(基本賬戶、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶);20xx年4月4日xxx營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬(wàn)元，期限3年。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款，但營(yíng)業(yè)所與客戶制定的還款計(jì)劃為按年還款。
    房屋兩套，但土地他項(xiàng)權(quán)證僅一個(gè)，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。二是營(yíng)業(yè)所20xx年6月10日，向袁國(guó)超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6萬(wàn)元;20xx年5月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6、65萬(wàn)元;20xx年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;。20xx年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;20xx年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額5萬(wàn)元;20xx年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額6萬(wàn)元;20xx年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，土地性質(zhì)為劃撥;20xx年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬(wàn)元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計(jì)8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。
    3、合同填寫不規(guī)范4筆，金額17萬(wàn)元。分別是：20xx年6月16日，xxx營(yíng)業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬(wàn)元。借款合同未編號(hào)，合同無(wú)貸款負(fù)責(zé)人印章;20xx年6月20日xxx營(yíng)業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額7萬(wàn)元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整;20xx年4月4日xxx營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬(wàn)元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。
    4、借款人資料不全8筆，金額45、9萬(wàn)元。分別是：20xx年4月5日，xxx營(yíng)業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款4、5萬(wàn)元，4月4日，xxx營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款2萬(wàn)元，無(wú)配偶個(gè)人情況證明、戶籍證明，無(wú)擔(dān)保人個(gè)人情況證明;20xx年6月16日，xxx營(yíng)業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款5萬(wàn)元，抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章;20xx年4月4日，xxx營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款3萬(wàn)元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章;20xx年6月16日，xxx營(yíng)業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額2萬(wàn)元;20xx年6月16日(www.)，xxx營(yíng)業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款6萬(wàn)元。上6筆借款資料中住房裝修合同無(wú)裝修總造價(jià);月14日，xxx營(yíng)業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款15萬(wàn)元。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無(wú)有權(quán)證明機(jī)關(guān)證明為同一人;20xx年4月14日，xxx營(yíng)業(yè)所向何菊芳發(fā)放個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款8、4萬(wàn)元，期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無(wú)借款人簽字。
    6、未按規(guī)定對(duì)不良貸款及時(shí)進(jìn)行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部未按規(guī)定對(duì)xxx星王巾被有限責(zé)任公司、王大國(guó)、陶偉、何波海的不良貸款及時(shí)發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。
    三、成因及責(zé)任認(rèn)定。
    產(chǎn)生上述問(wèn)題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因?，F(xiàn)根據(jù)問(wèn)題存在的不同情況，經(jīng)審計(jì)工作組的審計(jì)、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的，xxx同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
    四、總體評(píng)價(jià)。
    本次審計(jì)共發(fā)出審計(jì)調(diào)查問(wèn)卷16份，收回16份。其中認(rèn)為xxx同志履行副行長(zhǎng)職責(zé)為優(yōu)秀的14人，稱職的2人。通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷和與部分員工座談，總體評(píng)價(jià)情況是：xxx支行副行長(zhǎng)xxx同志在任職期間組織制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行xxx支行費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》、《支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績(jī)效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了一定的積極作用;員工關(guān)心的熱點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問(wèn)題等;職工對(duì)行長(zhǎng)最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，工作踏實(shí)，平易近人。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十
    離任審計(jì)是審計(jì)人員對(duì)受托管理資財(cái)?shù)倪\(yùn)用及其效果所負(fù)責(zé)任進(jìn)行的監(jiān)督、評(píng)價(jià)活動(dòng)。其理論根據(jù)為：審計(jì)是因兩權(quán)分離后受托經(jīng)濟(jì)責(zé)任的產(chǎn)生而產(chǎn)生的，歸根到底審計(jì)就是審查資財(cái)管理者對(duì)資財(cái)所有者應(yīng)履行的經(jīng)濟(jì)責(zé)任?，F(xiàn)代審計(jì)中的財(cái)務(wù)審計(jì)和管理審計(jì)，是離任審計(jì)的兩種表現(xiàn)形式。前者審查資產(chǎn)、負(fù)債和損益情況，后者審查資金運(yùn)動(dòng)的效果和效率情況。
    二、離任審計(jì)的內(nèi)容。
    離任審計(jì)的內(nèi)容主要取決于企業(yè)法定代表人在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中的地位及其應(yīng)履行的職責(zé)。概括起來(lái)，企業(yè)法定代表人在其任職期間應(yīng)履行的責(zé)任主要包括三個(gè)方面：財(cái)務(wù)責(zé)任、管理責(zé)任和法紀(jì)責(zé)任，所以，離任審計(jì)的內(nèi)容也由這三部分組成。
    三、離任審計(jì)的種類。
    按照審計(jì)的內(nèi)容，可以將離任審計(jì)分為任期離任審計(jì)和破產(chǎn)離任審計(jì)。任期離任審計(jì)，就是對(duì)經(jīng)濟(jì)責(zé)任人完成其承擔(dān)的任期目標(biāo)等目標(biāo)責(zé)任情況進(jìn)行的審計(jì)。破產(chǎn)離任審計(jì)主要審查和確認(rèn)企業(yè)破產(chǎn)的原因;確定對(duì)企業(yè)破產(chǎn)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任的主要責(zé)任人;監(jiān)督破產(chǎn)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)物資，包括破產(chǎn)清算時(shí)資產(chǎn)、負(fù)債項(xiàng)目的確認(rèn)，資產(chǎn)價(jià)值的評(píng)估，破產(chǎn)資財(cái)?shù)淖冑u和分配。
    四、離任審計(jì)的方法。
    離任審計(jì)方法是指審計(jì)人員為取得充分有效的審計(jì)證據(jù)，據(jù)以證實(shí)被審事項(xiàng)的性質(zhì)和發(fā)表審計(jì)意見而采取的各種手段。由于離任審計(jì)的內(nèi)容包括財(cái)務(wù)責(zé)任審計(jì)、管理責(zé)任審計(jì)和法紀(jì)責(zé)任審計(jì)，是一項(xiàng)綜合性審計(jì)。
    因此，進(jìn)行離任審計(jì)，必然要綜合運(yùn)用多種審計(jì)方法。這些審計(jì)方法，除了檢查、分析性復(fù)核等基本方法外，還會(huì)運(yùn)用到abc分析法、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)法、綜合評(píng)分法、金額法等一些特殊方法。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十一
    按照市委組織部的委托和我局今年的審計(jì)計(jì)劃，依據(jù)市紀(jì)委、市委組織部和市審計(jì)局聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于對(duì)全市鄉(xiāng)局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的實(shí)施意見》的有關(guān)規(guī)定，我局派出審計(jì)組，于20__年10月9日至10月19日對(duì)街道黨工委書記某同志的任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行了審計(jì)。審計(jì)工作得到某同志和街道領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)同志的積極配合，工作進(jìn)展順利，現(xiàn)將審計(jì)結(jié)果報(bào)告如下：
    一、基本情況。
    街道是市政府下屬的局級(jí)建制行政機(jī)關(guān)，共有16個(gè)編制，實(shí)有16人，其中行政編12個(gè)、工勤編1個(gè)，事業(yè)編3個(gè)。退休8人，提前離崗2人；內(nèi)設(shè)3個(gè)科室。某同志任該街道黨工委書記并主管財(cái)務(wù)工作。本次審計(jì)的時(shí)間范圍為20__年11月至20__年8月，資產(chǎn)和債權(quán)、債務(wù)的變化情況系用20__年年末數(shù)字與20__年8月末的數(shù)字相比較。
    街道和某同志對(duì)提供的與審計(jì)有關(guān)的會(huì)計(jì)資料和其他資料的真實(shí)性、完整性、可靠性作出了承諾。
    為了不影響被審計(jì)單位的正常工作秩序并保證審計(jì)質(zhì)量，本次審計(jì)采取了報(bào)送審計(jì)與就地審計(jì)相結(jié)合的方式。在審計(jì)開始前，進(jìn)行了審前調(diào)查，對(duì)審計(jì)有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了公示，召開了被審計(jì)單位中層以上干部(含直屬基層單位領(lǐng)導(dǎo))參加的座談會(huì)，設(shè)立了監(jiān)督和聯(lián)系電話，認(rèn)真聽取和審計(jì)了有關(guān)方面的情況。審計(jì)中嚴(yán)格執(zhí)行《審計(jì)機(jī)關(guān)審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量控制辦法(試行)》和《某市黨政領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)操作規(guī)程》，除正常財(cái)務(wù)資料以外，還查閱并采用了被審計(jì)單位相關(guān)年度的工作總結(jié)等相關(guān)資料。
    二、審計(jì)結(jié)果。
    (一)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。
    1、經(jīng)費(fèi)收支情況。
    2661428.00元。收支相抵后，結(jié)余85692.00元。
    2、資產(chǎn)負(fù)債情況。
    20__年債權(quán)306702.00元，債務(wù)138438.00元。20__年8月債權(quán)307095.00元，比前期增加393元，增長(zhǎng)0原創(chuàng)網(wǎng)站.13；債務(wù)126041.00元，比前期減少12397.00元，下降9；20__年帳面無(wú)固定資產(chǎn)，20__年8月為85692.00元(不包括未入帳的辦公樓)。
    3、主要工作完成情況。
    20__年以來(lái)，該街道每年的招商引資任務(wù)均為500萬(wàn)元，連年超額完成任務(wù)，其中20__年超額50，20__年超額12，20__年超額33。
    三年來(lái)投資19.2萬(wàn)元，對(duì)街道所轄的46條大小巷路全部實(shí)現(xiàn)了硬覆蓋，其中渣油路8條，水泥路3條，紅磚路35條，徹底解決了轄區(qū)“行路難”的問(wèn)題。并且通過(guò)種植標(biāo)準(zhǔn)花香路活動(dòng)、衛(wèi)生檢查評(píng)比活動(dòng)、冬季清雪等工作，保證了轄區(qū)的暢通、凈化、美化，連年被市里評(píng)為城市管理先進(jìn)單位。
    在市政府的幫助下投資40多萬(wàn)元，完成了兩個(gè)社區(qū)辦公用房和庭院的建設(shè)；投資10多萬(wàn)元，為社區(qū)配置了微機(jī)、打印機(jī)、掃描儀等現(xiàn)代化辦公設(shè)備；投資4萬(wàn)多元，在兩個(gè)社區(qū)都建起了圖書室，配置了桌椅、書報(bào)等；投資20多萬(wàn)元，在兩個(gè)社區(qū)建起了健身活動(dòng)室。以上設(shè)施的建設(shè)和配置，拓展了社區(qū)服務(wù)范圍，強(qiáng)化了社區(qū)功能，繁榮了社會(huì)文化，受到群眾的擁護(hù)和歡迎，也得到上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)的肯定。20__年被評(píng)為吉林市級(jí)社區(qū)建設(shè)示范街道。
    街道其他各項(xiàng)工作，也都取得可喜成績(jī)。黨建工作和精神文明工作年年受到市委表彰；與18個(gè)企業(yè)簽定用工合同，開發(fā)就業(yè)崗位321個(gè)，輸出勞務(wù)人員1480人(含境外1100多人)，扶持創(chuàng)業(yè)成功項(xiàng)目5個(gè)，扶助微型企業(yè)48家，辦理《再就業(yè)優(yōu)惠證》237個(gè)。小額貸款52萬(wàn)元，被評(píng)為市再就業(yè)先進(jìn)單位，所轄社區(qū)被市評(píng)為再就業(yè)模范社區(qū)；連續(xù)八年被市政府評(píng)為計(jì)劃生育先進(jìn)單位；社會(huì)治安秩序明顯好轉(zhuǎn)，被市評(píng)為“平安街道”；全街道986戶，2142人納入最低生活保障線，陽(yáng)光慈善超市接到捐贈(zèng)衣物2163件，米面20__斤，豆油300多斤，現(xiàn)金4000多元，安置下崗失業(yè)人員5000多人次，有近2400人得到了靈活就業(yè)補(bǔ)貼，解決了居民的生活困難，保障了居民的基本生活需求。
    (二)、審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。
    1、違反《現(xiàn)金管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》第六條“開戶單位之間的經(jīng)濟(jì)往來(lái)必須通過(guò)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)帳結(jié)算”、第七條“結(jié)算起點(diǎn)為一千元”和第八條“除本條例第六條第(五)、(六)項(xiàng)外，開戶單位支付給個(gè)人的款項(xiàng)中，支付現(xiàn)金不得超過(guò)一千元”的規(guī)定，20__年12月至20__年8月超出規(guī)定限額累計(jì)150666.29元。
    對(duì)此問(wèn)題，責(zé)令對(duì)有關(guān)工作人員加強(qiáng)教育，防止今后繼續(xù)出現(xiàn)此類問(wèn)題。
    2、帳外資產(chǎn)問(wèn)題。
    違反《行政單位會(huì)計(jì)制度》第二十四條“固定資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照取得或購(gòu)建時(shí)的實(shí)際成本記賬。盤盈和接受捐贈(zèng)的固定資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照同類資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格或者有關(guān)憑據(jù)確定固定資產(chǎn)價(jià)值。對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行改建、擴(kuò)建，其凈增值部分，應(yīng)當(dāng)計(jì)入固定資產(chǎn)價(jià)值?！钡囊?guī)定，該街道現(xiàn)有辦公樓因尚有部分工程款未能付清，相關(guān)手續(xù)不全，所以價(jià)值未在資產(chǎn)帳上反映，形成帳外資產(chǎn)。
    依據(jù)上述規(guī)定，責(zé)令該街道盡快采取措施確定辦公樓價(jià)值，及時(shí)入帳，防止國(guó)有資產(chǎn)流失。
    3、漏繳稅款問(wèn)題。
    違反《中華人民共和國(guó)稅收征收管理法》第四條第三款“納稅人、扣繳義務(wù)人必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定繳納稅款、代扣代繳、代收代繳稅款?！焙蛧?guó)財(cái)稅[1994]026號(hào)通知關(guān)于“單位和個(gè)體經(jīng)營(yíng)者銷售自己使用過(guò)的艦艇、摩托車和應(yīng)征消費(fèi)稅的汽車，無(wú)論銷售者是否屬于一般納稅人，一律按簡(jiǎn)易辦法按照6的征收率計(jì)算增值稅”(我市執(zhí)行4)的規(guī)定，出售轎車收入25600.00元，漏繳增值稅124.00元。
    依據(jù)《中華人民共和國(guó)稅收征收管理法》第六十四條關(guān)于“納稅人不進(jìn)行納稅申報(bào)，不繳或者少繳應(yīng)納稅款的，由稅務(wù)機(jī)關(guān)追繳其不繳或者少繳的稅款、滯納金，并處不繳或者少繳的稅款百分之五十以上五倍以下的罰款?！钡囊?guī)定，責(zé)令限期自行補(bǔ)繳所漏稅款。
    4、未執(zhí)行政府采購(gòu)規(guī)定問(wèn)題。
    違反《中華人民共和國(guó)政府采購(gòu)法》第二十六條“政府采購(gòu)采用以下方式：(一)公開招標(biāo)……公開招標(biāo)就好作為政府采購(gòu)的主要方式”和《省政府集中采購(gòu)目錄政府采購(gòu)限額標(biāo)準(zhǔn)及公開招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的通知》第三條一款關(guān)于“全省縣級(jí)以上各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體(以下簡(jiǎn)稱采購(gòu)單位)使用財(cái)政性資金和自有資金購(gòu)買的政府采購(gòu)項(xiàng)目，凡是門檻價(jià)以上(含門檻價(jià)，下同)及未設(shè)門檻價(jià)的項(xiàng)目，必須委托集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)”的規(guī)定，20__年購(gòu)買電腦7990.00元，未經(jīng)政府采購(gòu)及招標(biāo)，系違規(guī)自行采購(gòu)。
    對(duì)此問(wèn)題，責(zé)令自行糾正。
    5、收入不如實(shí)入帳，直接核算費(fèi)用問(wèn)題。
    違反《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》第九條“各單位必須根據(jù)實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算”的規(guī)定，出售條石收入11000.00元，經(jīng)辦人擅自將拆除和運(yùn)輸費(fèi)用直接扣除，只將純收入6000.00元入帳。
    根據(jù)《中華人民共和國(guó)審計(jì)法實(shí)施條例》第五十三條“對(duì)被審計(jì)單位違反國(guó)家規(guī)定的財(cái)務(wù)收支行為，由審計(jì)機(jī)關(guān)在法定的職權(quán)范圍內(nèi)責(zé)令改正，給予警告，通報(bào)批評(píng)……依據(jù)有違法所得的，處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以5萬(wàn)元以下罰款”的規(guī)定，決定罰款5000.00元，并由被審計(jì)單位對(duì)經(jīng)辦人進(jìn)行批評(píng)教育。
    三、審計(jì)評(píng)價(jià)。
    審計(jì)認(rèn)為，某同志在本次審計(jì)的任職期間，能充分運(yùn)用有限的資金，努力加強(qiáng)管理，保證工作需要，做了大量工作；單位內(nèi)控制度健全，財(cái)務(wù)管理手續(xù)完備，重大經(jīng)濟(jì)決策能夠通過(guò)集體討論決定，力求避免出現(xiàn)失誤；在前期基本還清前任留下的400多萬(wàn)元欠款和拖欠職工的7個(gè)月工資的基礎(chǔ)上，本期又繼續(xù)注意控制支出，保持收支平衡，并保證略有節(jié)余；資產(chǎn)和債權(quán)有所增加，債務(wù)有所減少。
    但在審計(jì)中也發(fā)現(xiàn)一些違反國(guó)家財(cái)政、財(cái)務(wù)規(guī)定的問(wèn)題，某同志對(duì)這些問(wèn)題也負(fù)有一定領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
    四、審計(jì)建議。
    2、建議對(duì)辦公樓盡快辦理有關(guān)手續(xù)，確定價(jià)值如實(shí)入帳，防止資產(chǎn)流失。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十二
    我們接受委托，對(duì)任職期間20__年5月1日至20__年12月31日的財(cái)務(wù)預(yù)算的執(zhí)行情況和決算上報(bào)情況;專項(xiàng)資金的管理和使用情況;國(guó)有資產(chǎn)的管理、使用及保值增值情況;財(cái)政收支、財(cái)務(wù)收支的內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況;財(cái)務(wù)收支是否符合民主決策程序等方面進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)工作所提供資料的真實(shí)性和完整性是管理當(dāng)局的責(zé)任，我們的責(zé)任是在對(duì)該單位所提供資料實(shí)施審計(jì)工作的基礎(chǔ)上發(fā)表審計(jì)意見。
    一、審計(jì)依據(jù)。
    (一)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則;。
    (二)事業(yè)單位會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和《事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度》;。
    (五)20____年5月1日至20____年12月31日財(cái)務(wù)報(bào)表財(cái)務(wù)賬簿、憑證及相關(guān)資料。
    (六)其他相關(guān)文件。
    二、審計(jì)程序。
    20____年12月27日，衛(wèi)生局任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作領(lǐng)導(dǎo)小組召開會(huì)議，下發(fā)《局直單位主要領(lǐng)導(dǎo)干部離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)通知書》濟(jì)衛(wèi)審函[20__]第5號(hào)文件，正式開始尚衍寅院長(zhǎng)任職期間經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作。審計(jì)小組于20____年3月4日進(jìn)駐審計(jì)現(xiàn)場(chǎng)，通過(guò)了解核實(shí)情況、實(shí)地盤點(diǎn)實(shí)物資產(chǎn)、檢查復(fù)核數(shù)據(jù)等各種審計(jì)程序和方法，對(duì)會(huì)計(jì)核算資料及其他相關(guān)資料進(jìn)行了全面審計(jì)，于20____年3月25日結(jié)束外勤工作。外勤工作結(jié)束后，審計(jì)小組對(duì)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)取得的資料進(jìn)行整理，向衛(wèi)生局安排的協(xié)調(diào)人進(jìn)行匯報(bào)后，出具審計(jì)報(bào)告。
    三、被審計(jì)人及所在單位基本情況。
    (一)被審計(jì)人的情況。
    (二)所在單位的情況。
    四、相關(guān)指標(biāo)情況。
    (三)收入支出比例分析。
    五、存在的問(wèn)題。
    (一)財(cái)務(wù)收支核算及管理方面。
    (二)專用基金的管理和使用方面。
    (四)內(nèi)部控制及執(zhí)行情況方面。
    六、審計(jì)意見。
    通過(guò)審計(jì)，我們認(rèn)為20__年5月1日至20__年末尚衍寅院長(zhǎng)在任期間，除上述問(wèn)題外，會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理符合《事業(yè)單位會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和《事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度》以及相關(guān)制度的規(guī)定。資產(chǎn)管理制度健全，執(zhí)行情況較好，資產(chǎn)狀況良好，無(wú)不良資產(chǎn)，國(guó)有資產(chǎn)處于保值增值狀態(tài)。在財(cái)務(wù)管理、藥品及物品采購(gòu)和管理方面有一套設(shè)計(jì)合理的內(nèi)部控制制度，并且基本能夠按照內(nèi)部控制制度要求執(zhí)行。各項(xiàng)支出均有單位負(fù)責(zé)人、科室負(fù)責(zé)人、經(jīng)手人簽字。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十三
    陳蘭同志因置換需要由護(hù)城支行離職，受總行人力資源部委托，根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用合作社干部職工離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)暫行規(guī)定》和常武農(nóng)商行經(jīng)審字第39號(hào)審計(jì)通知書，我稽核小組于8月20日對(duì)陳蘭同志在護(hù)城工作期間的德、能、勤、績(jī)、廉五個(gè)方面的表現(xiàn)進(jìn)行了稽核審計(jì)，在審計(jì)過(guò)程中采取了聽取本人述職、進(jìn)行座談等方法，現(xiàn)將情況報(bào)告如下：
    一、基本情況。
    陳蘭，女，現(xiàn)年48歲，大專文化，助理會(huì)計(jì)師，1988年至1995年9月本人在武陵區(qū)德山信用社工作，先后從事過(guò)儲(chǔ)蓄員，儲(chǔ)蓄所長(zhǎng)，1995年因工作的需要從德山信用社到到護(hù)城信用社工作至今。
    二、主要工作成績(jī)：
    1、認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，與時(shí)俱進(jìn)。
    陳蘭同志在護(hù)城支行工作期間，能認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論知識(shí)，不斷加強(qiáng)對(duì)自身修養(yǎng)的提高，積極參加總行的各項(xiàng)學(xué)習(xí)。
    2、愛崗敬業(yè)，做好本職工作。
    和人。
    至在護(hù)城信用社的本部任所長(zhǎng)，在任職期間能帶領(lǐng)所有的員工認(rèn)真做好各項(xiàng)工作，積極的完成領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)到所里的各項(xiàng)任務(wù)和指標(biāo)。
    20至今任護(hù)城支行濱湖西路分理處的一級(jí)主管，在任職期間能積極帶頭學(xué)習(xí)各項(xiàng)新的業(yè)務(wù)和新的規(guī)章制度。提高自己和員工的業(yè)務(wù)水平和道德修養(yǎng)，所以從年至2濱湖西路分理處，每年卻能超額完成支行下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)，并且、被總行評(píng)為先進(jìn)集體。
    三、經(jīng)濟(jì)責(zé)任情況。
    本稽核小組通過(guò)職工座談和審計(jì)，未發(fā)現(xiàn)陳蘭同志在護(hù)城支行。
    工作期間有遺留問(wèn)題、經(jīng)濟(jì)責(zé)任問(wèn)題。也未發(fā)現(xiàn)違紀(jì)違規(guī)行為，也無(wú)自借、介紹和擔(dān)保貸款。陳蘭所管理的所有重要檔案已移交給邱潔、李宏敏(具體明細(xì)見移交表)。
    四、審計(jì)結(jié)論及建議。
    通過(guò)對(duì)陳蘭同志在護(hù)城支行工作情況的座談、走訪以及對(duì)相關(guān)。
    資料審計(jì)，本稽核小組認(rèn)為：該同志在護(hù)城支行工作期間，工作踏實(shí)，政治思想好，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，未發(fā)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)方面的違規(guī)問(wèn)題及應(yīng)由本人負(fù)責(zé)的其他責(zé)任問(wèn)題。
    稽核審計(jì)小組：
    二0一五年八月二十三日。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十四
    我從8月至4月?lián)闻R泉五中校長(zhǎng)職務(wù)，任職以來(lái)我認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論.三個(gè)代表思想.科學(xué)發(fā)展觀和黨的十八大會(huì)議精神,堅(jiān)決貫徹黨的方針政策,思想上.行動(dòng)上和黨中央保持一致性,帶領(lǐng)五中全體教職工按照黨的教育方針,不斷實(shí)施素質(zhì)教育,教書育人,為人師表,為臨泉五中的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ).
    一、以人為本，科學(xué)管理。
    多年來(lái),我始終把教育理論和學(xué)校實(shí)際相結(jié)合,制定學(xué)校工作規(guī)劃,以人為本,科學(xué)化.精細(xì)化管理.學(xué)校精細(xì)化管理就是落實(shí)管理責(zé)任，將管理責(zé)任具體化、明確化，這就要求每一個(gè)人都要把本職工作做到位、盡到職，對(duì)工作負(fù)責(zé)，對(duì)崗位負(fù)責(zé)，人人都管理，處處有管理，事事見管理。制度細(xì)化，有據(jù)可依;管理精細(xì)，工作高效。深刻反思過(guò)去的工作，我深深的感到，扎實(shí)推行“精細(xì)化管理”，是推動(dòng)學(xué)校工作再上新臺(tái)階的有效途徑。
    1.推進(jìn)精細(xì)化管理，制定縝密的規(guī)章制度。我們認(rèn)真分析學(xué)?，F(xiàn)狀、辦學(xué)優(yōu)勢(shì)，理清辦學(xué)思路，并準(zhǔn)確把握和審視當(dāng)前教育發(fā)展的動(dòng)向和要求，對(duì)學(xué)校的發(fā)展目標(biāo)制定了科學(xué)、準(zhǔn)確、適度超前的三年規(guī)劃，努力構(gòu)建“以科學(xué)民主為目標(biāo)的愉悅型學(xué)校管理模式”。在總的思路下，結(jié)合我校自身發(fā)展特點(diǎn)制定并逐步完善了學(xué)校各部門人員的崗位職責(zé)、學(xué)校各項(xiàng)工作規(guī)范、教師的激勵(lì)制度和考核制度。責(zé)任到崗、到人，變一人操心為大家操心，將管理責(zé)任具體化、明確化。
    1
    2.推進(jìn)精細(xì)化管理，營(yíng)造和諧的育人氛圍。為了使精細(xì)化管理能夠深入落實(shí)，我校成立了教育教學(xué)精細(xì)化管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出學(xué)校精細(xì)化目標(biāo)管理措施，使學(xué)校各處室目標(biāo)任務(wù)分工明確。一是教學(xué)常規(guī)的精細(xì)化管理，這項(xiàng)管理工作由教導(dǎo)處負(fù)責(zé)，成員由教導(dǎo)主任、教研組長(zhǎng)組成。要求教師嚴(yán)格執(zhí)行教學(xué)精細(xì)化管理常規(guī)，備好每一節(jié)課，上好每一堂課，為學(xué)生精選每一份練習(xí)，組織好每一次測(cè)試。學(xué)校為每一位教師建立平時(shí)業(yè)務(wù)管理檔案，記錄每一位教師平時(shí)工作實(shí)績(jī)，以便學(xué)期結(jié)束時(shí)給教師一個(gè)綜合評(píng)價(jià)等次。二是德育工作的精細(xì)化管理。這項(xiàng)工作由政教處負(fù)責(zé)。研究出臺(tái)了針對(duì)學(xué)生的一系列激勵(lì)學(xué)生的措施，如：班內(nèi)建立激勵(lì)專欄、給家長(zhǎng)發(fā)喜報(bào)、開展星級(jí)文明班隊(duì)、星級(jí)共青團(tuán)員等評(píng)選活動(dòng)，發(fā)揮和調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，讓其在實(shí)踐中體驗(yàn)成長(zhǎng)的快樂(lè)。經(jīng)常開展向先進(jìn)模范和英雄人物學(xué)習(xí)活動(dòng)，樹立學(xué)生正確的人生觀和價(jià)值觀。三是后勤管理精細(xì)化。這項(xiàng)工作主要由總務(wù)處負(fù)責(zé)，做好校園的美化、綠化、亮化的精細(xì)化管理，讓校園一草一木、一墻一廊都育人。走進(jìn)臨泉五中，你會(huì)看到水泥通道平坦寬暢，各項(xiàng)設(shè)施規(guī)范合理。四是建立科學(xué)、完善的監(jiān)督機(jī)制，出臺(tái)“問(wèn)責(zé)制”。學(xué)校精細(xì)化管理小組對(duì)每個(gè)部門、各個(gè)負(fù)責(zé)人的工作目標(biāo)，采取定期與不定期相結(jié)合的檢查方式，細(xì)致的對(duì)精細(xì)化管理的目標(biāo)進(jìn)行評(píng)分，并進(jìn)行書面通報(bào)，表?yè)P(yáng)先進(jìn)，激勵(lì)后進(jìn)。對(duì)存在問(wèn)題的部門和個(gè)人采用復(fù)查的形式，確保問(wèn)題得到解決。在力求公開公正的前提下將成績(jī)與考核掛鉤。
    注入活力;始終用精細(xì)化管理推動(dòng)學(xué)校穩(wěn)定持續(xù)的發(fā)展，以發(fā)展增和諧,把學(xué)校的各項(xiàng)事業(yè)不斷推向前進(jìn)。
    二、率先垂范，愛崗敬業(yè)。
    作為學(xué)校行政一把手，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)與提高，積極領(lǐng)會(huì)政策精神，學(xué)習(xí)先進(jìn)管理業(yè)務(wù)知識(shí)，提高管理水平。及時(shí)掌握前沿信息，用現(xiàn)代教育理論指導(dǎo)辦學(xué)，努力提高駕馭學(xué)校全局和依法辦學(xué)、依法執(zhí)教的能力，確保辦學(xué)方向適應(yīng)社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)，順應(yīng)時(shí)代潮流?？傊沂冀K嚴(yán)格要求自己，以坦誠(chéng)的待人態(tài)度、踏實(shí)的工作作風(fēng)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹涡７铰匀ビ绊懭?、凝聚人，為教師作出表率?BR>    三、突出重點(diǎn)，打造特色。
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    篇經(jīng)典為主要內(nèi)容，并精心編排《中華經(jīng)典詩(shī)文誦讀》校本教材，開辟專門誦讀時(shí)間，讓學(xué)生在中國(guó)傳統(tǒng)文化熏陶中厚德睿智。
    在教育局的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,經(jīng)過(guò)全體師生的共同努力,我校的在校學(xué)生從20剛接任時(shí)180多人到增加到900多人,升入省示范高中人數(shù)翻了十幾倍,取得了五中建校以來(lái)的最好成績(jī),.受到上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和社會(huì)各屆的贊揚(yáng).
    四、履行職責(zé)，提高效益。
    年我剛到五中時(shí)，學(xué)校負(fù)債十幾萬(wàn)，校舍破舊、全是危房。學(xué)生在教室上課有很大的危險(xiǎn)，教師沒有辦公室，其他教學(xué)設(shè)施更是談不上，校園全是泥土地面，夏天野草50多厘米高。為了改變當(dāng)時(shí)的困境，我多方借款改善辦學(xué)條件，把學(xué)校僅有的錢花在改善辦學(xué)條件上，花在教學(xué)上。采取一切措施，實(shí)現(xiàn)了少花錢多辦事，不花錢也辦事的設(shè)想，十幾年來(lái)，我校硬化近2000平米的校園地面，開通了學(xué)校門口的通道，添臵了先進(jìn)的教學(xué)設(shè)備，圖書室、儀器室、多媒體室、音樂(lè)室、美術(shù)室全部建好。并有高標(biāo)準(zhǔn)的教學(xué)樓和實(shí)驗(yàn)樓。現(xiàn)在臨泉五中可以說(shuō)是一個(gè)師資優(yōu)良、設(shè)施齊全的一所中學(xué)。
    五、遵守法規(guī)，正確決策。
    學(xué)校公示欄張貼公示，接受監(jiān)督，多年來(lái)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)校職工對(duì)此非常滿意。
    六、廉潔自律，規(guī)范守紀(jì)。
    在加強(qiáng)勤政廉潔建設(shè)中，我始終堅(jiān)持了三個(gè)觀點(diǎn)：一是堅(jiān)持黨風(fēng)廉政建設(shè)與安全工作的`統(tǒng)一性。從本質(zhì)上認(rèn)識(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)與對(duì)學(xué)校安全工作的促進(jìn)，從而增強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的自覺性;二是增強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)與履行職責(zé)的互融共進(jìn)性。把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為履行職責(zé)的基本保證和重要基礎(chǔ)，要求班子成員和干部職工在履行職務(wù)和職責(zé)過(guò)程中自覺嚴(yán)于律已，維護(hù)黨風(fēng)、政風(fēng)、行風(fēng)的純潔;三是堅(jiān)持黨風(fēng)廉政建設(shè)與工作實(shí)際的關(guān)聯(lián)性。加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的根本目的是為了規(guī)范“兩權(quán)”運(yùn)行。在整體工作部署上，我始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)當(dāng)作全校工作上的一個(gè)重要環(huán)節(jié)、一同部署、一樣督辦檢查，我深知’’己不正不能正人’’.’’上梁不正下梁歪’’的道理.在具體操作上，我力求做到帶頭守紀(jì)，以身作則：以“三律”約束自己，一是按守則自律。上級(jí)規(guī)定不準(zhǔn)做的我堅(jiān)決不做，上級(jí)要求達(dá)到的我盡力達(dá)到，不違章、不違紀(jì)、更不違法，力爭(zhēng)做一個(gè)稱職的帶頭人;二是用制度自律。我嚴(yán)格按上級(jí)要求及本校制定的廉政措施辦事，在各種重大問(wèn)題上都經(jīng)校委會(huì)或校長(zhǎng)辦公會(huì)研究決定，不搞“一言談”，力求秉公辦事。特別是在經(jīng)濟(jì)問(wèn)題上大的支出，都是經(jīng)校長(zhǎng)辦公會(huì)議決定;三是以“校長(zhǎng)”自律。一校之長(zhǎng)應(yīng)該是本校干部職工的表率,廉潔自律的領(lǐng)頭雁.因此，我在考慮問(wèn)題、處理事情當(dāng)中，凡要求群眾做到的，自己先做到，不以“校長(zhǎng)”自居，但以“校長(zhǎng)”自律，講奉獻(xiàn)，珍惜黨和人民給予的榮譽(yù)和權(quán)力，較好的發(fā)揮了示范作用，促進(jìn)了全校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的不斷加強(qiáng)。
    5
    回顧任職以來(lái)的履職經(jīng)歷，我感到既充實(shí)，又欣慰，我和全體同志們一起并肩戰(zhàn)斗，不僅增進(jìn)了了解，溝通了思想，建立了友誼，獲得了許多良師益友，也獲得了許多的啟示，工作能力也得到一定提高。概括起來(lái)有兩點(diǎn)啟示：一是靠信念成就事業(yè)。剛上任就感到擔(dān)子重，壓力大，矛盾多，困難大，但我堅(jiān)信有組織的正確領(lǐng)導(dǎo),班子的精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，可以說(shuō)，信念讓我成就了一些事情，而在事業(yè)推進(jìn)的過(guò)程中又進(jìn)一步堅(jiān)定了信念，磨練了意志;二是靠工作統(tǒng)一思想。我深切感到，我在工作上做出的一些決策，從學(xué)校管理和日常工作，存在一些正常的工作分歧，方方面面也有一些不同意見，但我及班子成員并沒有把精力耗在無(wú)謂的爭(zhēng)議上，而是在工作實(shí)踐中逐步加深認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了解，最終達(dá)到共識(shí)，把各方面的積極性、創(chuàng)造性凝聚到一起，有力推動(dòng)了各項(xiàng)工作健康穩(wěn)步發(fā)展。
    七、成諾。
    作為單位負(fù)責(zé)人首先應(yīng)該是對(duì)黨和組織信任和忠誠(chéng)。我保證提供的材料內(nèi)容是真實(shí)的，如有不適，我愿承擔(dān)責(zé)任。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十五
    根據(jù)萬(wàn)州分行離任審計(jì)通知和《中國(guó)工商銀行高級(jí)管理人員離任審計(jì)辦法》，萬(wàn)州分行審計(jì)組于20xx年8月21日至23日，對(duì)中國(guó)工商銀行重慶忠縣支行行長(zhǎng)慕容農(nóng)人同志實(shí)行了強(qiáng)制休假;對(duì)其任職期間貫徹執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，執(zhí)行總、市行和萬(wàn)州分行有關(guān)規(guī)定，履行行長(zhǎng)職責(zé)，組織支行經(jīng)營(yíng)管理，完成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)等情況進(jìn)行了離任審計(jì)。
    一、審計(jì)組工作情況。
    (一)慕容農(nóng)人同志作了書面述職。
    審計(jì)組發(fā)出7份、收回6份《基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人離任(崗)審計(jì)調(diào)查問(wèn)卷》，并針對(duì)問(wèn)卷調(diào)查內(nèi)容進(jìn)行了個(gè)別談話，了解該同志任職期間經(jīng)營(yíng)管理及履職情況。
    (二)查閱了該行20xx年至20xx年上半年工作總結(jié)，跟蹤核實(shí)了近兩年內(nèi)控制度建設(shè)和上級(jí)行對(duì)該行審計(jì)檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)情況。
    (三)現(xiàn)場(chǎng)抽查了支行營(yíng)業(yè)部運(yùn)行管理、電子銀行等方面的工作，調(diào)閱了查庫(kù)記錄。
    網(wǎng)點(diǎn)檢查覆蓋面基本達(dá)到該行四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的'三分之一。
    (四)采用了20xx年4月“案件防控百日整治活動(dòng)”檢查結(jié)果、市分行內(nèi)控合規(guī)部20xx年7月理財(cái)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查記錄表結(jié)果、20xx年8月14日《關(guān)于對(duì)萬(wàn)州分行信貸業(yè)務(wù)檢查的審計(jì)意見》和萬(wàn)州分行20xx年上半年安全保衛(wèi)檢查情況報(bào)告。
    整個(gè)審計(jì)工作得到了忠縣支行和慕容農(nóng)人同志的積極配合，保證了離任審計(jì)工作的順利完成。
    二、審計(jì)事實(shí)。
    慕容農(nóng)人，男，20xx年12月出生，現(xiàn)年43歲，重慶萬(wàn)州人，中共黨員，大學(xué)文化，經(jīng)濟(jì)師。
    20xx年8月參加工作，曾任天城支行信貸員、辦公室主任、營(yíng)業(yè)部主任等職務(wù)。
    20xx年9月任萬(wàn)州分行團(tuán)委書記，此后曾任天城支行副行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)(主持工作)，20xx年9月任天城支行行長(zhǎng)(正科級(jí))，20xx年1月起任忠縣支行行長(zhǎng)。
    忠縣支行內(nèi)設(shè)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、前臺(tái)業(yè)務(wù)部、辦公室等4個(gè)職能部室,下轄4個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，全行員工65人。
    本次審計(jì)時(shí)限為20xx年1月至20xx年7月。
    (一)經(jīng)營(yíng)管理行為。
    慕容農(nóng)人同志任職期間，能認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融方針政策和上級(jí)行的各項(xiàng)工作部署及要求，服從上級(jí)行的領(lǐng)導(dǎo)，接受行業(yè)及相關(guān)部門的監(jiān)管，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保證了支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
    一是重點(diǎn)圍繞“五爭(zhēng)三保”和縣支行“6+1”戰(zhàn)略目標(biāo)，率領(lǐng)全行員工發(fā)揚(yáng)自強(qiáng)不息的精神，狠抓儲(chǔ)蓄存款及個(gè)人金融業(yè)務(wù)。
    慕容農(nóng)人同志任職期間，完善營(yíng)銷競(jìng)賽考核獎(jiǎng)懲辦法，支行對(duì)個(gè)金產(chǎn)品逐一制定了營(yíng)銷費(fèi)用配置標(biāo)準(zhǔn)，按季組織考核。
    支行組成營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，抓住拆遷補(bǔ)償和征地賠償?shù)仍搭^攬存，按項(xiàng)目建立跟蹤臺(tái)帳，及時(shí)掌握信息，制定周密的營(yíng)銷方案，全力組織營(yíng)銷。
    明確各階段的儲(chǔ)蓄存款增存目標(biāo)，細(xì)化落實(shí)到各部門、網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人，加強(qiáng)進(jìn)度督辦，按月通報(bào)完成進(jìn)度及分析營(yíng)銷工作中存在的問(wèn)題，對(duì)完成任務(wù)進(jìn)度差的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話，促使采取措施，提升業(yè)績(jī)。
    二是積極營(yíng)銷公營(yíng)存款。
    通過(guò)《對(duì)公特大客戶聯(lián)系人名單》、《對(duì)公大客戶聯(lián)系人名單》，完善營(yíng)銷體制，實(shí)行分層營(yíng)銷，把優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)責(zé)任落實(shí)到人，做到任務(wù)明確，職責(zé)清楚。
    對(duì)重點(diǎn)客戶建立營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)日常關(guān)系維護(hù)、深度挖掘客戶價(jià)值，了解客戶資金流向。
    支行按月通報(bào)、分析存款增長(zhǎng)變化情況。
    建立了定期拜訪客戶制度，掌握客戶動(dòng)態(tài)，穩(wěn)固銀企關(guān)系。
    建立了重大事項(xiàng)通報(bào)制度，提高了支行對(duì)客戶的響應(yīng)速度和市場(chǎng)反映能力。
    狠抓信息利用。
    加強(qiáng)與縣發(fā)改委、工商局、財(cái)政局、招商局、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)的溝通聯(lián)系，及時(shí)掌握源頭信息。
    加強(qiáng)重點(diǎn)客戶、項(xiàng)目營(yíng)銷，對(duì)縣內(nèi)規(guī)模以上企業(yè)及納稅前50名的企業(yè)進(jìn)行了調(diào)查摸底。
    密切與工商部門聯(lián)系，了解企業(yè)注冊(cè)信息，爭(zhēng)取企業(yè)開戶。
    強(qiáng)化與稅務(wù)部門的合作，大力爭(zhēng)攬銀稅通客戶。
    同時(shí)積極尋找新的對(duì)公存款增長(zhǎng)點(diǎn)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)通達(dá)投資公司、社保資金、農(nóng)村公路建設(shè)、房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的營(yíng)銷。
    慕容農(nóng)人同志持之以恒地牽頭做好大客戶維護(hù)工作，使住房管理中心在我行存款穩(wěn)定增長(zhǎng)，同業(yè)占比達(dá)80%以上，公積金委托貸款我行同業(yè)占比達(dá)90%以上。
    同時(shí)還對(duì)污水處理項(xiàng)目等9個(gè)千萬(wàn)元以上存款大戶加強(qiáng)了維護(hù);從建行成功挖轉(zhuǎn)存款上千萬(wàn)元的重慶北世房地產(chǎn)開發(fā)公司。
    慕容農(nóng)人同志任職期間，親自多次重點(diǎn)營(yíng)銷了海螺水泥項(xiàng)目，總行已批復(fù)對(duì)該項(xiàng)目有條件承諾貸款函5億元;高度重視不良貸款的收取，通過(guò)十分艱苦的工作，成功收回不良貸款600萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了不良貸款為0的目標(biāo)。
    (二)內(nèi)部控制管理情況。
    慕容農(nóng)人同志在任職期間，始終堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，認(rèn)真履行案防第一責(zé)任人的職責(zé)，確保安全營(yíng)運(yùn),嚴(yán)防事故案件發(fā)生。
    一是經(jīng)常性地對(duì)員工開展案防教育，重點(diǎn)分階段分層次組織了對(duì)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》等的學(xué)習(xí)、在員工大會(huì)上組織學(xué)習(xí)有關(guān)案件通報(bào)，讓員工引以為戒，牢記“莫違規(guī)、違規(guī)必被懲”、“莫伸手、伸手必被捉”的道理。
    二是高度重視內(nèi)控案防工作，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控案防的關(guān)系，始終堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，通過(guò)“過(guò)細(xì)研究、逢會(huì)必講、加強(qiáng)輔導(dǎo)、深化檢查、強(qiáng)調(diào)履職、監(jiān)控排查、整改到位、務(wù)求實(shí)效”等措施，始終抓住重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)不放松，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查，列號(hào)督導(dǎo)整改，做了大量扎實(shí)的工作，真正做到了穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
    三是深入推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，定期主持召開案防形勢(shì)分析會(huì)、員工思想動(dòng)態(tài)分析會(huì)、黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)，扎扎實(shí)實(shí)，不走過(guò)場(chǎng)，并層層簽訂《責(zé)任狀》，確保履職到位。
    四是深入推進(jìn)“掃雷工程”，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力。
    廣場(chǎng)分理處被確定為20xx年第十周期“雷區(qū)”網(wǎng)點(diǎn)后，于5月份成功解除“雷區(qū)”。
    由于掃雷工作成效突出，該行第十一、十二周期無(wú)“雷區(qū)”網(wǎng)點(diǎn)。
    在事后監(jiān)督上收市分行后，核算質(zhì)量逐月提高，受到了萬(wàn)州分行的表?yè)P(yáng)，總行《網(wǎng)迅》亦進(jìn)行了報(bào)道。
    五是高度重視安全保衛(wèi)工作，堅(jiān)持“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，確保技防到位、人防到位、檢查到位、履職到位。
    由于員工警惕性高、盡責(zé)履職，20xx年至20xx年上半年，該行數(shù)次捉拿到在atm上作案的不法分子送交公安機(jī)關(guān)，保護(hù)了客戶和銀行的資金安全。
    忠縣支行在萬(wàn)州分行20xx年二級(jí)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)中被評(píng)為二級(jí)。
    (三)業(yè)務(wù)發(fā)展情況。
    1、存款變化情況。
    忠縣支行20xx年末各項(xiàng)存款余額72116萬(wàn)元，比上年末增加7217萬(wàn)元，增長(zhǎng)11.12%;20xx年末各項(xiàng)存款余額74129萬(wàn)元，比上年末增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)2.79%;20xx年末各項(xiàng)存款余額80629萬(wàn)元，比上年末增加6500萬(wàn)元，增長(zhǎng)8.77%;20xx年7月末各項(xiàng)存款余額84519萬(wàn)元，比上年末增加3890萬(wàn)元,增長(zhǎng)4.83%。
    在忠縣工、農(nóng)、中、建四大行中，20xx年1月末忠縣工行儲(chǔ)蓄存款同業(yè)占比為16.42%，對(duì)公存款同業(yè)占比為32.26%;20xx年7月末忠縣工行儲(chǔ)蓄存款同業(yè)占比為13.37%，對(duì)公存款同業(yè)占比為18.49%，三年半的時(shí)間中分別下降3.05、13.77個(gè)百分點(diǎn)。
    2、貸款業(yè)務(wù)情況。
    忠縣支行20xx年末各項(xiàng)貸款余額737萬(wàn)元，20xx年末各項(xiàng)貸款余額9945萬(wàn)元，比上年增加9208萬(wàn)元，增長(zhǎng)1249%;20xx年末各項(xiàng)貸款余額10039萬(wàn)元，比上年增加94萬(wàn)元，增長(zhǎng)0.95%;20xx年7月末各項(xiàng)貸款余額12583萬(wàn)元，比上年末增加2544萬(wàn)元，增長(zhǎng)25.34%。
    在忠縣工、農(nóng)、中、建四大行中，20xx年7月末忠縣工行各項(xiàng)貸款同業(yè)占比為12.86%。
    不良貸款余額為零。
    3、中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況。
    20xx年實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入122萬(wàn)元，完成萬(wàn)州分行下達(dá)任務(wù)的110.91%;實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入560萬(wàn)元，完成萬(wàn)州分行下達(dá)任務(wù)的135%。
    20xx年實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入319萬(wàn)元，完成萬(wàn)州分行下達(dá)任務(wù)的46.81%。
    20xx年1-6月實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入141萬(wàn)元，完成萬(wàn)州分行下達(dá)任務(wù)的22.56%。
    4、財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況。
    20xx年實(shí)現(xiàn)撥備后利潤(rùn)188萬(wàn)元，完成萬(wàn)州分行下達(dá)任務(wù)的100.53%;20xx年實(shí)現(xiàn)撥備后利潤(rùn)748萬(wàn)元，完成萬(wàn)州分行下達(dá)任務(wù)的120%。
    20xx年實(shí)現(xiàn)撥備后利潤(rùn)860萬(wàn)元，完成萬(wàn)州分行下達(dá)任務(wù)的49.51%。
    20xx年1-6月實(shí)現(xiàn)撥備后利潤(rùn)245萬(wàn)元，完成萬(wàn)州分行下達(dá)任務(wù)的23.54%。
    5、行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)。
    在萬(wàn)州分行行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)中，忠縣支行20xx年綜合得分1064.76分，等級(jí)b++，在轄區(qū)7個(gè)支行中排位第4名;20綜合得分856.05分，等級(jí)c+，在轄區(qū)支行中排位第2名;20xx年綜合得分758.64分，等級(jí)c--，在轄區(qū)支行中排位第4名。
    20xx年上半年綜合得分517.73分，在轄區(qū)支行中排第6名。
    三、審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題。
    1、忠縣支行個(gè)人客戶經(jīng)理配備不齊。
    2、電子銀行企業(yè)客戶證書管理未按制度規(guī)定將已制作未發(fā)放的客戶證書納入820xx9科目指定專戶核算，而是由支行客戶經(jīng)理從萬(wàn)州分行領(lǐng)回后通知客戶直接領(lǐng)取。
    該問(wèn)題屬屢查屢犯。
    3、要害崗位有11人未按規(guī)定輪換。
    4、市分行信貸業(yè)務(wù)檢查審計(jì)意見提出:票據(jù)貼現(xiàn)合同存在瑕疵，重慶星博化工有限責(zé)任公司，5月31日貼現(xiàn)1筆、10萬(wàn)元票據(jù)，票號(hào)為bb0102668172合同需方名稱有涂改，將“東大橡膠有限公司”改為“臨海市東大橡膠有限公司”且無(wú)合同雙方簽章確認(rèn)。
    5、20xx年8月22日現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)《業(yè)務(wù)操作指南》電子密碼未下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)。
    6、20xx年8月22日現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中，調(diào)閱支行20xx年1-8月網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)記錄，支行行長(zhǎng)漏查庫(kù)一次。
    四、審計(jì)建議及整改要求。
    (一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施建設(shè)，提升支行對(duì)外形象，擴(kuò)展市場(chǎng)份額，努力提高各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同業(yè)占比。
    (二)建議支行專業(yè)部門組織學(xué)習(xí)總行《業(yè)務(wù)操作指南》，使每位員工熟知業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，認(rèn)真執(zhí)行電子銀行企業(yè)客戶證書內(nèi)部傳遞流程，使內(nèi)控制度落到實(shí)處。
    (三)堅(jiān)持重要崗位人員定期輪換制度。
    (四)對(duì)本次審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，支行應(yīng)認(rèn)真落實(shí)整改工作，并于收到審計(jì)報(bào)告之日起8個(gè)工作日內(nèi)將整改報(bào)告報(bào)萬(wàn)州分行辦公室。
    五、審計(jì)評(píng)價(jià)。
    審計(jì)認(rèn)為，慕容農(nóng)人同志在擔(dān)任忠縣支行行長(zhǎng)期間，能認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融政策，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
    克服了異地就職生活上的諸多不便和工作上人地生疏的困難，實(shí)干苦干，勤奮敬業(yè)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。
    組織帶領(lǐng)全行員工認(rèn)真做好各項(xiàng)工作，存款貸款方面實(shí)現(xiàn)了不同程度的增長(zhǎng)，其任期內(nèi)未發(fā)生各類重大經(jīng)濟(jì)案件和安全事故。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十六
    12月31日。
    (除了特別說(shuō)明外，金額以人民幣表述)。
    一、公司基本情況。
    xxxxxx設(shè)備有限公司成立于xx日xx日，企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)注冊(cè)號(hào)。
    21610118766，注冊(cè)資本人民幣叁佰萬(wàn)元，經(jīng)濟(jì)性質(zhì)為有限責(zé)任公司。公司法定代表人xxx，法定地址：xx市xx區(qū)xx街xx號(hào).
    本公司會(huì)計(jì)期間自公歷每年一月一日起至十二月三十一日止。(三)記賬本位幣。
    本公司以人民幣為記賬本位幣(四)記賬基礎(chǔ)和計(jì)價(jià)原則。
    (六)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的確定標(biāo)準(zhǔn)。
    確認(rèn)為現(xiàn)金等價(jià)物。
    (七)短期投資1、
    短期投資以取得時(shí)的實(shí)際成本計(jì)價(jià)：短期投資持有期間所獲得的現(xiàn)金股利或利息(不。
    短期投資損益的確認(rèn)方法為：在處置短期投資時(shí)，將其賬面價(jià)值與實(shí)際取得價(jià)款的差額，
    (八)壞賬核算方法。
    期末應(yīng)對(duì)應(yīng)收款項(xiàng)可收回性予以判斷，并預(yù)計(jì)可能產(chǎn)生的壞賬損失，按采用“余額百分法”計(jì)提壞賬準(zhǔn)備，并計(jì)入當(dāng)年損益。具體計(jì)提比例如下：對(duì)于預(yù)付賬款，如有確鑿證據(jù)表明其不符合預(yù)付賬款性質(zhì)，或者因供貨單位破產(chǎn)、撤銷等原因已無(wú)望再收到所購(gòu)貨物的，應(yīng)當(dāng)將原計(jì)入預(yù)付賬款的金額轉(zhuǎn)入其他應(yīng)收款，并按規(guī)定計(jì)提壞賬準(zhǔn)備。對(duì)于持有的未到期應(yīng)收票據(jù)，如有確鑿證據(jù)證明不能夠收回或收到的可能性不大時(shí)，應(yīng)將其賬面余額轉(zhuǎn)入應(yīng)收賬款，并計(jì)提相應(yīng)的壞賬準(zhǔn)備。
    (九)存貨。
    1、產(chǎn)成品、半成品、低值易耗等。各類存貨以其實(shí)際成本入賬。
    本公司的長(zhǎng)期股權(quán)投資，在取得時(shí)按照初始投資成本入賬。
    為初始投資成本的收回，沖減投資的賬面價(jià)值。
    采用權(quán)益法核算的產(chǎn)期股權(quán)投資，本公司在取得股權(quán)投資后，按應(yīng)享有或分擔(dān)的被投資企業(yè)所有者權(quán)益的份額，根據(jù)被投資企業(yè)的當(dāng)期經(jīng)營(yíng)成果，確認(rèn)投資損益。
    本公司股權(quán)投資借方差額，按合同規(guī)定的投資期限進(jìn)行攤銷，并計(jì)入當(dāng)期投資損益，貸方差額計(jì)入資本公積。
    2、長(zhǎng)期債權(quán)投資。
    本公司在取得長(zhǎng)期債權(quán)投資時(shí)，將取得時(shí)的實(shí)際成本作為初始投資成本。投資收益以按照票面價(jià)值與適用利率，按期計(jì)算確認(rèn)的利息收入加減溢出、折價(jià)調(diào)整后的金額確認(rèn)。
    本公司按實(shí)際委托的貸款金額入賬并按照委托貸款協(xié)議規(guī)定的利率，于期末計(jì)提應(yīng)收利息確認(rèn)為投資收益。
    (十二)固定資產(chǎn)1、固定資產(chǎn)的`確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)。
    本公司固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)為：使用年限在一年以上，且單位價(jià)值在2000元以上的房屋及建筑物、機(jī)械設(shè)備、運(yùn)輸工具以及其他與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有關(guān)設(shè)備、器具等。不屬于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主要設(shè)備的物品，單位價(jià)值在2000元以上并且使用年限超過(guò)兩年的也屬國(guó)定資產(chǎn)。固定資產(chǎn)的原值按實(shí)際成本計(jì)價(jià)。
    本公司固定資產(chǎn)折舊采用平均年限計(jì)提，按各類固定資產(chǎn)的原值和估計(jì)的使用年限，扣除殘值(原值的5%)，確定其折舊率。固定資產(chǎn)各類折舊率如下：
    (十三)在建工程。
    本公司在建工程按各項(xiàng)工程所發(fā)生的實(shí)際支出及為工程所發(fā)生的借款利息支出核算，并在該工程辦理交付使用竣工驗(yàn)收后，按工程的實(shí)際成本轉(zhuǎn)入固定資產(chǎn)。
    (十四)無(wú)形資產(chǎn)。
    無(wú)形資產(chǎn)在取得時(shí)，按依法取得時(shí)的實(shí)際成本計(jì)價(jià)，并自取得當(dāng)月起，在預(yù)計(jì)使用年限內(nèi)分期平均攤銷，計(jì)入損益。
    (十五)長(zhǎng)期待攤費(fèi)用。
    本公司發(fā)行的債券，按債券票面價(jià)值確認(rèn)應(yīng)付債券;按發(fā)行價(jià)格與票面價(jià)值之間的差額，確認(rèn)為債券溢價(jià)或債券折價(jià)。
    本公司按期計(jì)提應(yīng)付債券的利息并按加減溢價(jià)或折價(jià)調(diào)整后的金額計(jì)入損益或相關(guān)資產(chǎn)成本。
    債券溢價(jià)或債券折價(jià)在債權(quán)存續(xù)期間，按直線分期攤銷。(十七)借款費(fèi)用。
    本公司除為構(gòu)建固定的專門借款所發(fā)的借款費(fèi)用外，其他借款費(fèi)用用于發(fā)生時(shí)確認(rèn)為當(dāng)期財(cái)務(wù)費(fèi)用。
    資本化金額為截至期末止構(gòu)建固定資產(chǎn)累計(jì)支出加權(quán)平均數(shù)與資本化率的乘積。資本化率以所有為構(gòu)建固定資產(chǎn)的加權(quán)平均利率確定，并根據(jù)借款的折價(jià)或溢價(jià)的每期攤銷額對(duì)資本化率做相應(yīng)的調(diào)整。
    (十八)預(yù)計(jì)負(fù)債。
    當(dāng)與或有關(guān)事項(xiàng)等相關(guān)的義務(wù)同時(shí)滿足(1)該義務(wù)是企業(yè)承擔(dān)的現(xiàn)時(shí)義務(wù);(2)該義務(wù)的履行很可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利益流出企業(yè);(3)該義務(wù)的金額能夠可靠地計(jì)量等條件時(shí)，被確認(rèn)為預(yù)計(jì)負(fù)債。
    相關(guān)的已發(fā)生或?qū)l(fā)生的成本能夠可靠地計(jì)量時(shí)，確認(rèn)營(yíng)業(yè)收入的實(shí)現(xiàn)。
    2、提供勞務(wù)，按以下原則確認(rèn)收入：
    在資產(chǎn)負(fù)債日提供勞務(wù)交易的結(jié)果能夠可靠估計(jì)的，采用完工百分比法提供勞務(wù)收入。提供勞務(wù)交易的完工進(jìn)度，根據(jù)實(shí)際選用蝦類方法情況確定：
    (1)已完工作的測(cè)量。
    (2)已經(jīng)提供的勞務(wù)占應(yīng)提供勞務(wù)總量的比例;(3)已經(jīng)發(fā)生的成本占估計(jì)總成本的比例。
    本公司按照從接受勞務(wù)方已收或應(yīng)收的合同或協(xié)議價(jià)款確定提供勞務(wù)收入總額，但已收或應(yīng)收的合同或協(xié)議價(jià)款不公允的除外。資產(chǎn)負(fù)債表日按照提供勞務(wù)收入總額乘以完工進(jìn)度扣除以前會(huì)計(jì)期間累計(jì)已確認(rèn)提供勞務(wù)收入后的金額，確認(rèn)當(dāng)期提供勞務(wù)收入。
    在資產(chǎn)負(fù)債表日提供勞務(wù)交易結(jié)果不能夠可靠估計(jì)的，分別下列情況處理：
    (1)已經(jīng)發(fā)生的勞務(wù)成本預(yù)計(jì)能夠得到補(bǔ)償?shù)?，按照已?jīng)發(fā)生的勞務(wù)成本金額確認(rèn)提供勞。
    務(wù)收入，并按相同金額結(jié)轉(zhuǎn)勞務(wù)成本。
    (2)已經(jīng)發(fā)生的勞務(wù)成本預(yù)計(jì)不能夠得到補(bǔ)償?shù)?，將已?jīng)發(fā)生的勞務(wù)成本計(jì)入當(dāng)期損益，
    不確認(rèn)提供勞務(wù)收入。
    3、讓渡資產(chǎn)使用權(quán)，按以下原則確認(rèn)收入：
    與交易相關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益很可能流入本公司，收入的金額能夠可靠地計(jì)量時(shí)，本公司分別下列情況確定讓渡資產(chǎn)使用權(quán)收入金額：
    (1)當(dāng)建造合同的結(jié)果可以可靠地估計(jì)時(shí)，則與其相關(guān)的合同收入和合同成本在資產(chǎn)負(fù)債表日按合同完工程度經(jīng)客戶簽認(rèn)后予以確認(rèn)。合同完工程度是按累計(jì)實(shí)際發(fā)生的合同成本占估計(jì)合同總成本的比例計(jì)量。在資產(chǎn)負(fù)債表日，按照合同總收入乘以完工進(jìn)度扣除以前會(huì)計(jì)期間累計(jì)已確認(rèn)收入后的金額，確認(rèn)為當(dāng)期合同收入;同時(shí)，按照合同預(yù)計(jì)總成本乘以完工進(jìn)度扣除以前會(huì)計(jì)期間累計(jì)已確認(rèn)費(fèi)用后的金額，確認(rèn)為當(dāng)期合同費(fèi)用。因合同工程變更而產(chǎn)生的收入、索償及獎(jiǎng)勵(lì)會(huì)在與客戶達(dá)成協(xié)議時(shí)記入合同收入。
    (2)建造合同的記過(guò)不能可靠估計(jì)的，分別下列情況處理：
    a、合同成本能夠收回的，合同收入根據(jù)能夠收回的實(shí)際合同成本予以確認(rèn)，合同成本在其發(fā)生的當(dāng)期確認(rèn)為合同費(fèi)用。
    b、合同成本不可能收回的，在發(fā)生時(shí)立即確認(rèn)為合同費(fèi)用，不確認(rèn)合同收入。
    本公司采用應(yīng)付稅法核算所得稅。所得稅匯算清繳采取自行申報(bào)核實(shí)繳納的方式。(二十一)。
    員工社會(huì)保障及福利。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十七
    xxxx年9月，紅河州審計(jì)局派出審計(jì)組，對(duì)我校校長(zhǎng)楊炳昌同志任職期間的經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行了就地審計(jì)。根據(jù)《審計(jì)報(bào)告》(紅審報(bào)〔xxx1〕60號(hào))和《審計(jì)決定書》(紅審決〔xxx1〕25號(hào))提出的問(wèn)題和建議，我校高度重視，進(jìn)行了認(rèn)真的整改和落實(shí)?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
    開展領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，是進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)審計(jì)法》及其實(shí)施條例、《黨政主要領(lǐng)導(dǎo)干部和國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)規(guī)定》要求，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)法規(guī)制度建設(shè)、規(guī)范經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)行為、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作科學(xué)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要，對(duì)于增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部依法履行經(jīng)濟(jì)責(zé)任意識(shí)、完善領(lǐng)導(dǎo)干部管理和監(jiān)督機(jī)制、促進(jìn)懲治和預(yù)防體系建設(shè)具有重要意義。因此，自接到審計(jì)通知書，到審計(jì)組進(jìn)駐，再到《審計(jì)報(bào)告》和《審計(jì)決定書》下達(dá)，我校始終高度重視，嚴(yán)肅認(rèn)真對(duì)待此項(xiàng)工作，給予密切配合。認(rèn)真準(zhǔn)備所需資料，積極提供財(cái)務(wù)收支報(bào)表、賬簿、會(huì)計(jì)憑證，及時(shí)同審計(jì)人員進(jìn)行溝通，堅(jiān)決執(zhí)行審計(jì)決定，使審計(jì)工作得以順利完成、審計(jì)決定得到認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
    《審計(jì)報(bào)告》和《審計(jì)決定書》下達(dá)后，我校及時(shí)召開有關(guān)人員會(huì)議，進(jìn)行傳達(dá)學(xué)習(xí)，并進(jìn)行了扎實(shí)認(rèn)真的整改。
    (一)關(guān)于漏列固定資產(chǎn)問(wèn)題的整改。
    學(xué)校食堂20xx年購(gòu)買的除塵器3套、鍋爐1臺(tái)、鍋爐2臺(tái)、發(fā)電機(jī)1臺(tái)、冰箱1臺(tái)、圓桌1套，培訓(xùn)中心xxx6年購(gòu)買的數(shù)碼相機(jī)1臺(tái)、記憶棒1支，學(xué)校20xx年購(gòu)買數(shù)碼相機(jī)1臺(tái)、熱水器2臺(tái)，共計(jì)價(jià)值人民幣94760元，財(cái)務(wù)漏列固定資產(chǎn)。根據(jù)審計(jì)組的意見，我校對(duì)上述資產(chǎn)進(jìn)行了認(rèn)真清理，查實(shí)產(chǎn)品類型、型號(hào)，已分別錄入資產(chǎn)卡片，補(bǔ)列固定資產(chǎn)。
    (二)關(guān)于食堂收入余額未轉(zhuǎn)入“結(jié)余”科目核算問(wèn)題的整改。
    對(duì)20xx年學(xué)校食堂會(huì)計(jì)賬年末食堂收入余額264311.21元，將20xx年綜合食堂收入余額138024.75元、管理費(fèi)——卡費(fèi)收入余額115689元、其他收入余額10541.66元、副營(yíng)業(yè)收入余額55.8元分別轉(zhuǎn)入“食堂結(jié)余”科目進(jìn)行核算，以確保賬務(wù)處理的合規(guī)、合法。
    (三)關(guān)于年末銀行存款賬面余額與銀行對(duì)賬單余額不符且未編制余額調(diào)節(jié)表問(wèn)題的整改。
    對(duì)20xx年學(xué)?；举~戶和培訓(xùn)中心賬戶銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額出現(xiàn)不相符的情況，經(jīng)查實(shí)是未達(dá)賬款造成的。根據(jù)審計(jì)組意見，出納員編制了余額調(diào)節(jié)表，并與賬面余額相符。今后，督促財(cái)務(wù)人員每月到開戶銀行打印一份對(duì)賬單進(jìn)行核對(duì)，確保單位資金安全。
    (四)關(guān)于“其他收入”直接沖抵“事業(yè)支出”問(wèn)題的整改。
    學(xué)校根據(jù)審計(jì)組的意見，對(duì)xxx7年、xxx8兩年未直接沖抵“事業(yè)支出”科目的“其他收入”58529.66元和118902.20元，作如下調(diào)整：先借：事業(yè)支出，貸：其他收入，再借：其他收入，貸：事業(yè)結(jié)余。
    一是加大財(cái)務(wù)制度建設(shè)力度。學(xué)校制定出臺(tái)了《財(cái)務(wù)管理暫行辦法》、《財(cái)務(wù)報(bào)銷管理規(guī)定》、《固定資產(chǎn)管理規(guī)定》、《教職工出差管理規(guī)定》、《國(guó)家助學(xué)金管理辦法(修訂)》等財(cái)務(wù)管理制度，修改完善了基建、采購(gòu)、公務(wù)接待等相關(guān)制度，實(shí)現(xiàn)了制度建設(shè)的與時(shí)俱進(jìn)，規(guī)范人財(cái)物管理權(quán)力的正確運(yùn)行。
    二是加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè)。新增1名財(cái)務(wù)人員，明確崗位職責(zé)。積極開展繼續(xù)教育和崗位培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)《會(huì)計(jì)法》等財(cái)經(jīng)法規(guī)。推行會(huì)計(jì)電算化管理。
    三是實(shí)行報(bào)賬“一支筆”審批制。單據(jù)報(bào)銷必須有經(jīng)手人、審核人、審批人三者簽字，缺一不可。
    今后，我校將在州委、州人民政府和上級(jí)主管部門、審計(jì)機(jī)關(guān)及有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，深入學(xué)習(xí)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)制度，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任意識(shí)，實(shí)行科學(xué)民主決策，確保財(cái)務(wù)狀況平穩(wěn)良好運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)國(guó)有資產(chǎn)保值增值，為辦好人民滿意的中等職業(yè)教育作出積極的貢獻(xiàn)。
    個(gè)人離職審計(jì)報(bào)告篇十八
    任期內(nèi)住宅中心累計(jì)實(shí)現(xiàn)收入40,980,187.72元，累計(jì)支出34,356,705.56元，結(jié)余6,623,482.16元。各年度收入支出情況如下:。
    四、本次審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及審計(jì)建議。
    (一)內(nèi)部控制方面。
    1、費(fèi)用支出審批權(quán)限不明確。
    住宅中心、1-9月個(gè)別大額支付憑證無(wú)審批人簽字，如：10月，住宅中心向北京安信信息咨詢公司支付咨詢費(fèi)200,000元;費(fèi)用支出審批權(quán)限不明確，部分大額費(fèi)用報(bào)銷未經(jīng)中心主任審批，如：203月退聶梅生應(yīng)付未付工資48,255.28元(審批人為童悅仲);年3月和12月分別支付印刷費(fèi)100,000和120,000元(審批人分別為梁小青和童悅仲)等等。審計(jì)中我們未取得住宅中心費(fèi)用審批相關(guān)授權(quán)書。
    建議住宅中心完善報(bào)銷審批程序，規(guī)范劃分審批權(quán)限。
    2、費(fèi)用支出依據(jù)不充分。
    (1)大額辦公費(fèi)及勞保費(fèi)支出原始單據(jù)不全。
    201-9月,住宅中心累計(jì)發(fā)生辦公費(fèi)用210,283.85元，經(jīng)抽查發(fā)現(xiàn)大部分辦公費(fèi)及勞保費(fèi)支出報(bào)銷手續(xù)不全，報(bào)銷憑證后僅附商場(chǎng)發(fā)票，無(wú)購(gòu)貨明細(xì)清單。如：年1月11號(hào)憑證反映在甘家口商場(chǎng)購(gòu)辦公用品合計(jì)51,283.6元，2008年3月4號(hào)憑證反映在北京德泰華盛商貿(mào)公司購(gòu)辦公用品16,806元，2008年3月9號(hào)憑證、4月17號(hào)憑證、8月9號(hào)憑證反映在甘家口商場(chǎng)購(gòu)勞保用品10,500元、11,000元和11,500元，憑證后附發(fā)票,無(wú)明細(xì)清單。購(gòu)入的辦公用品無(wú)接收人簽字，未建立辦公用品管理臺(tái)賬。
    品11,000元、2007年12月12憑證反映在甘家口商場(chǎng)購(gòu)辦公用品30,175元,憑證后附發(fā)票，無(wú)明細(xì)清單。
    (2)汽油票支出較大，缺少相關(guān)內(nèi)部控制制度。
    住宅中心賬面上共有2臺(tái)車輛，分別為本田(京et3602)、福特(京eh5439);據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2007年1月1日至2008年9月30日住宅中心共報(bào)銷汽油票14.14萬(wàn)元。
    建議住宅中心完善內(nèi)部控制制度，完善審批程序，加強(qiáng)費(fèi)用支出控制。
    3、未制定補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)具本管理辦法。
    住宅中心從開始計(jì)提補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)，執(zhí)行北京市海淀區(qū)勞動(dòng)和社會(huì)保險(xiǎn)局海勞社醫(yī)發(fā)[]125號(hào)“關(guān)于做好企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)工作的通知”文件。
    該文件規(guī)定：(1)按工資總額的4%計(jì)提，從成本中列支。各企業(yè)可以根據(jù)自已的實(shí)際情況，采取將補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)建立在企業(yè)外部、企業(yè)外部、企業(yè)內(nèi)外部相結(jié)合等多種方式;(2)選擇將補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)建立在企業(yè)內(nèi)部的(從資金管理到審核報(bào)銷全部在企業(yè)內(nèi)部封閉運(yùn)行，相應(yīng)事務(wù)及報(bào)銷手續(xù)都由企業(yè)管理)，企業(yè)要制定補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的具體管理辦法及每年度的`預(yù)算方案，且管理辦法及預(yù)算方案須經(jīng)職工(代表)大會(huì)審議，企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的運(yùn)行情況接受職工(代表)大會(huì)審查;(3)企業(yè)將本單位建立補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的情況報(bào)區(qū)社保中心備案。
    住宅中心按工資總額的4%計(jì)提，選擇將補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)建立在企業(yè)內(nèi)部的管理方式，但未制定補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)具體管理辦法及預(yù)算，也未將建立補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的情況報(bào)區(qū)社保中心備案。
    住宅中心從206月計(jì)提補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)，至2008年9月30日累計(jì)計(jì)提補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)242,325.79元，從未使用。
    位建立補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的情況報(bào)區(qū)社保中心備案。
    4、會(huì)計(jì)檔案管理。
    住宅中心“其他應(yīng)付款-印刷費(fèi)”2008年9月30日余額425,675元，財(cái)務(wù)人員介紹該項(xiàng)印刷費(fèi)系6月45號(hào)憑證計(jì)提，經(jīng)審核206月45號(hào)憑證內(nèi)容與該項(xiàng)余額不相符，因上任會(huì)計(jì)郝志文離職時(shí)未做交接，并帶走年明細(xì)分類賬，至使計(jì)提印刷費(fèi)事項(xiàng)無(wú)法進(jìn)一步核實(shí)。
    建議住宅中心加強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案管理，保證財(cái)務(wù)資料的完整可查，同時(shí)應(yīng)做好財(cái)務(wù)交接工作。對(duì)缺失檔案積極做出妥善處理。
    (二)固定資產(chǎn)管理。
    1、購(gòu)置辦公設(shè)備未參加政府采購(gòu)。
    住宅中心財(cái)務(wù)賬面反映，2008年1月購(gòu)ibm筆記本2臺(tái)，合計(jì)支出37,300元;2007年12月購(gòu)電動(dòng)跑步機(jī)1臺(tái)、按摩椅1臺(tái)，合計(jì)支出10,200元;2007年6月購(gòu)聯(lián)想電腦2臺(tái)，合計(jì)支出20,750元;2007年10月購(gòu)電動(dòng)自行車一輛，支出1,790元;上述固定資產(chǎn)購(gòu)置未按照國(guó)家政府采購(gòu)相關(guān)規(guī)定參加政府采購(gòu)。
    2、購(gòu)辦公家具未結(jié)轉(zhuǎn)固定資產(chǎn)。
    2008年3月住宅中心購(gòu)買諾基亞手機(jī)三部，合計(jì)10210元，未結(jié)轉(zhuǎn)固定資產(chǎn)。2008年4月12號(hào)憑證，住宅中心購(gòu)置辦公家具支出2,200元，未結(jié)轉(zhuǎn)固定資產(chǎn)。
    建議住宅中心遵守國(guó)家政府采購(gòu)相關(guān)規(guī)定及事業(yè)單位固定資產(chǎn)管理的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行固定資產(chǎn)的購(gòu)置和管理。
    (三)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作方面。
    1、會(huì)議費(fèi)支出報(bào)銷依據(jù)不充分。
    銀9憑證反映報(bào)銷會(huì)議費(fèi)97,123元，由中國(guó)康輝旅行社集團(tuán)有限公司出具發(fā)票;2007年9月5號(hào)憑證支出會(huì)議費(fèi)9,386元，由成都光大國(guó)際旅行社有限公司出具發(fā)票。上述會(huì)議費(fèi)支出未附會(huì)議通知單等相關(guān)資料。
    2、技術(shù)服務(wù)費(fèi)支出未取得發(fā)票。
    2007年11月和2008年1月住宅中心向河北省建設(shè)廳住宅產(chǎn)業(yè)化住宅中心分別支付技術(shù)服務(wù)費(fèi)47,250元，報(bào)銷憑證后附對(duì)方單位開來(lái)的收據(jù)，無(wú)發(fā)票;2007年4月和2008年9月住宅中心向?qū)幭幕刈遄灾螀^(qū)住宅建設(shè)管理中心分別支付技術(shù)服務(wù)費(fèi)47,250元和160,650元，報(bào)銷憑證后附對(duì)方單位開來(lái)的收據(jù)，無(wú)發(fā)票。
    3、截止審計(jì)時(shí)，住宅中心未實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)電算化管理，財(cái)務(wù)部門仍采用手工方式記賬。
    建議住宅中心加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格遵守和執(zhí)行《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》，盡快實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)電算化。
    五、審計(jì)評(píng)價(jià)。
    陸克華同志任職期間，重點(diǎn)抓研究制定標(biāo)準(zhǔn)與技術(shù)框架體系，研究完善住宅產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化技術(shù)框架體系，逐步完善住宅建設(shè)的技術(shù)體系，組織編制了《經(jīng)濟(jì)適用住房標(biāo)準(zhǔn)》;編寫和出版了《國(guó)家康居住宅示范工程住宅部品與產(chǎn)品選用指南》、《住宅部品認(rèn)證》、《中國(guó)住宅工程質(zhì)量—現(xiàn)狀剖析、國(guó)際借鑒、未來(lái)對(duì)策》、《住宅性能評(píng)定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)圖解》等書籍。
    任職期間，按照建設(shè)部工作的總體部署，完成了《建立符合我國(guó)國(guó)情的住宅建設(shè)和消費(fèi)模式》和《政府在公共住房政策的作用》等報(bào)告，通過(guò)了建設(shè)部領(lǐng)導(dǎo)及各部委組織的專家評(píng)委會(huì)的評(píng)審，最終形成《建立節(jié)能省地型住宅為導(dǎo)向的住宅建設(shè)模式》和《住房?jī)r(jià)格合理性與穩(wěn)定性評(píng)價(jià)研究》兩個(gè)文件，此外，住宅中心還完成了《關(guān)于通過(guò)立法推進(jìn)住宅全裝修的建議》、《我國(guó)政策性保障住房機(jī)構(gòu)研究》、《加強(qiáng)廉租房供應(yīng)的建議》、《政府在公共住房政策的作用》等一系列有針對(duì)性的研究報(bào)告。
    陸克華同志任職期間，加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，先后制定了《財(cái)務(wù)管理制度》、《人事管理制度》、《職工考勤管理規(guī)定》、《固定資產(chǎn)管理辦法》等內(nèi)部控制制度，但部分財(cái)務(wù)管理制度未得到有效執(zhí)行。建議住宅中心加強(qiáng)財(cái)務(wù)控制，注重實(shí)物資產(chǎn)管理，健全補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的具體管理辦法，完善各項(xiàng)支出審批程序。
    附表。
    1、資產(chǎn)負(fù)債表。
    2、收入支出表。
    中審會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師：
    中國(guó)·北京中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師：
    2008年12月18日。