合同是商業(yè)交易中必不可少的一環(huán)，它規(guī)定了雙方的權(quán)益和責(zé)任。合同的保密約定和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)應(yīng)引起重視，避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)。合同范文可以提供一些建議和參考，幫助我們更好地起草合同。
金融合同法律規(guī)定篇一
出租方(以下簡(jiǎn)稱甲方)
承租方(以下簡(jiǎn)稱乙方)
甲、乙雙方就下列房屋的租賃達(dá)成如下協(xié)議：
第一條 房屋基本情況，
房屋租賃合同范本簡(jiǎn)版。
甲方房屋(以下簡(jiǎn)稱該房屋)坐落于 ;共 層 第 層。
第二條 房屋用途。
該房屋用途為租賃住房。
除雙方另有約定外，乙方不得任意改變房屋用途。
第三條 租賃期限。
租賃期限自___年___月___日至___年___月___日止。
第四條 租金。
該房屋月租金為(人民幣大寫) 千 百 拾元整。
租賃期間，如遇到國家有關(guān)政策調(diào)整，則按新政策規(guī)定調(diào)整租金標(biāo)準(zhǔn);除此之外，出租方不得以任何理由任意調(diào)整租金。
第五條 付款方式。
乙方按 支付租金給甲方。
第六條 交付房屋期限。
甲方應(yīng)于本合同生效之日起 日內(nèi)，將該房屋交付給乙方。
第七條 甲方對(duì)房屋產(chǎn)權(quán)的承諾。
甲方保證擁有房屋產(chǎn)權(quán)，提供相應(yīng)證明。在交易時(shí)該房屋沒有產(chǎn)權(quán)糾紛;除補(bǔ)充協(xié)議另有約定外，有關(guān)按揭、抵押債務(wù)、稅項(xiàng)及租金等，甲方均在交付房屋前辦妥。交易后如有上述未清事項(xiàng)，由甲方承擔(dān)全部責(zé)任，由此給乙方造成經(jīng)濟(jì)損失的，由甲方負(fù)責(zé)賠償。
甲方：
乙方：
日期：
金融合同法律規(guī)定篇二
合同法第一百八十五條贈(zèng)與合同是贈(zèng)與人將自己的財(cái)產(chǎn)無償給予受贈(zèng)人，受贈(zèng)人表示接受贈(zèng)與的合同。
第一百八十六條贈(zèng)與人在贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)的權(quán)利轉(zhuǎn)移之前可以撤銷贈(zèng)與。
具有救災(zāi)、扶貧等社會(huì)公益、道德義務(wù)性質(zhì)的贈(zèng)與合同或者經(jīng)過公證的贈(zèng)與合同，不適用前款規(guī)定。
第一百八十七條贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)依法需要辦理登記等手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)辦理有關(guān)手續(xù)。
第一百八十八條具有救災(zāi)、扶貧等社會(huì)公益、道德義務(wù)性質(zhì)的贈(zèng)與合同或者經(jīng)過公證的贈(zèng)與合同，贈(zèng)與人不交付贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)的，受贈(zèng)人可以要求交付。
第一百八十九條因贈(zèng)與人故意或者重大過失致使贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，贈(zèng)與人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。
第一百九十條贈(zèng)與可以附義務(wù)。
贈(zèng)與附義務(wù)的，受贈(zèng)人應(yīng)當(dāng)按照約定履行義務(wù)。
第一百九十一條贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)有瑕疵的，贈(zèng)與人不承擔(dān)責(zé)任。附義務(wù)的贈(zèng)與，贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)有瑕疵的，贈(zèng)與人在附義務(wù)的`限度內(nèi)承擔(dān)與出賣人相同的責(zé)任。
贈(zèng)與人故意不告知瑕疵或者保證無瑕疵，造成受贈(zèng)人損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。
第一百九十二條受贈(zèng)人有下列情形之一的，贈(zèng)與人可以撤銷贈(zèng)與：
(一)嚴(yán)重侵害贈(zèng)與人或者贈(zèng)與人的近親屬;
(二)對(duì)贈(zèng)與人有扶養(yǎng)義務(wù)而不履行;
(三)不履行贈(zèng)與合同約定的義務(wù)。
贈(zèng)與人的撤銷權(quán)，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起一年內(nèi)行使。
第一百九十三條因受贈(zèng)人的違法行為致使贈(zèng)與人死亡或者喪失民事行為能力的，贈(zèng)與人的繼承人或者法定代理人可以撤銷贈(zèng)與。
贈(zèng)與人的繼承人或者法定代理人的撤銷權(quán)，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起六個(gè)月內(nèi)行使。
第一百九十四條撤銷權(quán)人撤銷贈(zèng)與的，可以向受贈(zèng)人要求返還贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)。
第一百九十五條贈(zèng)與人的經(jīng)濟(jì)狀況顯著惡化，嚴(yán)重影響其生產(chǎn)經(jīng)營或者家庭生活的，可以不再履行贈(zèng)與義務(wù)。
金融合同法律規(guī)定篇三
(一)當(dāng)事人姓名或者名稱及住所;
(二)房屋的坐落、面積、裝修及設(shè)施狀況;
(三)租賃用途;
(四)租賃期限;
(五)租金及交付方式;
(六)房屋修繕責(zé)任;
(七)轉(zhuǎn)租的約定;
(八)變更和解除合同的條件;
(九)違約責(zé)任;
(十)當(dāng)事人約定的其他條款。
第十條 房屋租賃期限屆滿，租賃合同約止。承租人需要繼續(xù)租用的，應(yīng)當(dāng)在租賃期限屆滿前3個(gè)月提出，并經(jīng)出租人同意，重新答訂租賃合同。
第十一條 租賃期限內(nèi)，房屋出租人轉(zhuǎn)讓房屋所有權(quán)的，房屋受讓人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行原租賃合同的規(guī)定。
出租人在租賃期限內(nèi)死亡的，其繼承人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行原租賃合同
住宅用房承租人在租賃期限內(nèi)死亡的，其共同居住兩年以上的家庭成員可以繼續(xù)承租。
第十二條 有下列情形之一的，房屋租賃當(dāng)事人可以變更或者解除租賃合同;
(一)符合法律規(guī)定或者合同約定可以變更或解除合同條款的;
(二)因不可抗力致使租賃合同不能繼續(xù)履行的;
(三)當(dāng)事人協(xié)商一致的。
因變更或者解除租賃合同使一方當(dāng)事人遭受損失的，除依法可以免除責(zé)任的以外，應(yīng)當(dāng)由責(zé)任方負(fù)責(zé)賠償。
房屋租賃合同法律規(guī)定——租賃登記
第十三條 房屋租賃實(shí)行登記備案制度。
答訂、變更、終止租賃合同的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)向房屋所在地市、縣政府房地產(chǎn)管理部門登記備案。
第十四條 房屋租賃當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在租賃合同答訂后30日內(nèi)，持本辦法第十五條規(guī)定的文件到市、縣政府房地產(chǎn)管理部門辦理登記備案手續(xù)。
(一)書面租賃合同;
(二)房屋所有權(quán)證書;
(三)當(dāng)事人的合法證件;
(四)城市政府規(guī)定的其他文件。
出租共有房屋，還須提交其他共有人同意出租的證明。
出租委托代管房屋，還須提交委托代管人授權(quán)出租的證明。
第十六條 房屋租賃申請(qǐng)經(jīng)市、縣政府房地產(chǎn)管理部門審查合格后，頒發(fā)《房屋租賃證》。
縣政府所在地以外的建制鎮(zhèn)的房屋租賃申請(qǐng)，可由市、縣政府房地產(chǎn)管理部門委托的機(jī)構(gòu)審查，并頒發(fā)《房屋租賃證》。
第十七條 《房屋租賃證》由租賃行為合法有效的憑證。租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)的，房屋租賃證作為經(jīng)營場(chǎng)所合法的憑證。租用房屋用于于居住的，房屋租賃憑證可作為公安部門辦理戶口登記的憑證之一。
第十八條 嚴(yán)禁偽造、涂改、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓房屋租賃證。遺失房屋租賃證應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。
第十九條 房屋租賃當(dāng)事人按照租賃合同的約定，享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。
出租人在租賃期限內(nèi)，確需提前收回房屋時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先商得承租人同意，給承租人造成損失的，應(yīng)當(dāng)予以賠償。
第二十條 出租人應(yīng)當(dāng)依照租賃合同約定的期限將房屋交付承租人，不能按期交付的，應(yīng)當(dāng)支付違約金，給承租人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第二十一條 出租住宅用房的自然損壞或合同約定由出租人修繕的，由出租人負(fù)責(zé)修復(fù)。不及時(shí)修復(fù)，致使房屋發(fā)生破壞性事故，造成承租人財(cái)產(chǎn)損失或者人身傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)的，修繕責(zé)任由雙方當(dāng)事人在租賃合同中約定。
第二十二條 承租人必須按期繳納租金，違約的，應(yīng)當(dāng)支付違約金。
第二十三條 承租人應(yīng)當(dāng)愛護(hù)并合理便用所承租的房屋及附屬設(shè)施，不得擅自拆改。護(hù)建或增添。確需變動(dòng)的，必須征得出租人的同意，并答訂書面合同。
因承租人過錯(cuò)造成房屋損壞的，由承租人負(fù)責(zé)修復(fù)或者賠償。
(一)將承租的房屋擅自轉(zhuǎn)租的;
(二)將承租的房屋擅自轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)借他人或擅自調(diào)換使用的;
(三)將承租的房屋擅自拆改結(jié)構(gòu)或改變用途的;
(四)拖欠租金累計(jì)六個(gè)月以上的;
(五)公用住宅用房無正當(dāng)理由閑置六個(gè)月以上的;
(六)租用承租房屋進(jìn)行違法活動(dòng)的;
(七)故意損壞承租房屋的;
(八)法律、法規(guī)規(guī)定其他可以收回的。
第二十五條 以營利為目的，房屋所有權(quán)人將以劃撥方式取得使用權(quán)的國有士地上建成的房屋出租的，應(yīng)當(dāng)將租金中所含土地收益上繳國家。土地收益的上繳辦法，應(yīng)當(dāng)按照財(cái)政 部《關(guān)于國有土地使用權(quán)有償使用收入征收管理的暫行辦法》和《關(guān)于國有土地使用權(quán)有償使用收入若干財(cái)政問題的暫行規(guī)定》的規(guī)定，由市、縣政府房地產(chǎn)管 理部門代收代繳。國務(wù)院頒布有新的規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第二十六條房屋轉(zhuǎn)租，是指房屋承租人將承租的房屋再出租的行為。
第二十七條承租人在租賃期限內(nèi)，征得出租人同意，可以將承租房屋的部分或全部轉(zhuǎn)租給他人。
出租人可以從轉(zhuǎn)租中獲得收益。
第二十八條房屋轉(zhuǎn)租，應(yīng)當(dāng)訂立轉(zhuǎn)租合同。轉(zhuǎn)租合同必須經(jīng)原出租人書面同意，并按照本辦法的規(guī)定辦理登記備案手續(xù)。
第二十九條轉(zhuǎn)租合同的終止日期不得超過原租賃合同規(guī)定的終止日期，但出租人與轉(zhuǎn)租雙方協(xié)商約定的除外。
第三十條轉(zhuǎn)租合同生效后，轉(zhuǎn)租人享有并承擔(dān)轉(zhuǎn)租合同規(guī)定的出租人的權(quán)利和義務(wù)，并且應(yīng)當(dāng)履行原租賃合同規(guī)定的承租人的義務(wù)，但出租人與轉(zhuǎn)租雙方另有約定的除外。
第三十一條轉(zhuǎn)租期間，原租賃合同變更、解除或者終止，轉(zhuǎn)租合同也隨之相應(yīng)的變更、解除或者終止。
(一)偽造、涂改《房屋租賃證》的，注銷其證書，并可處以罰款;
(二)不按期申報(bào)、領(lǐng)取《房屋租賃證》的，責(zé)令限期補(bǔ)辦手續(xù)，并可處以罰款;
(三)未征得出租人同意和未辦理登記備案，擅自轉(zhuǎn)租房屋的，其租賃行為無效，沒收其非法所得，并可處以罰款。
第三十三條 違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第三十四條 房屋租賃管理工作人員舞弊、的，由所在機(jī)關(guān)給予行政處分，情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪的，由司機(jī)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
金融合同法律規(guī)定篇四
第二十二條經(jīng)濟(jì)合同簽訂后，即具有法律約束力，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)積極自覺履行合同約定的義務(wù)，同時(shí)督促對(duì)方當(dāng)事人履行合同。
第二十三條對(duì)方當(dāng)事人不能履行合同，且我方已掌握其確切資料，可為維護(hù)公司的利益暫時(shí)中止履行合同，并立即以書面形式通知對(duì)方。
第二十四條為了對(duì)合同簽訂后的履行情況進(jìn)行管理和監(jiān)督，執(zhí)行合同的業(yè)務(wù)員、合同監(jiān)察員在審查合同時(shí)，應(yīng)根據(jù)雙方約定的履行期限和方式制作合同履行進(jìn)度表。
第二十五條合同監(jiān)察員應(yīng)根據(jù)合同履行進(jìn)度表，監(jiān)督合同的履行情況，并由具體業(yè)務(wù)主辦人員同合同監(jiān)察員共同視履行進(jìn)度填寫進(jìn)度表。
第二十六條合同對(duì)方如不履行合同或出現(xiàn)違約，業(yè)務(wù)人員應(yīng)立即將具體情況向合同監(jiān)察員和部門負(fù)責(zé)人通報(bào)，共同制定對(duì)策。
金融合同法律規(guī)定篇五
第三百四十二條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同包括專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、專利申請(qǐng)權(quán)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓、專利實(shí)施許可合同。技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式。
第三百四十三條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密的范圍，但不得限制技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)發(fā)展。
第三百四十四條專利實(shí)施許可合同只在該專利權(quán)的存續(xù)期間內(nèi)有效。專利權(quán)有效期限屆滿或者專利權(quán)被宣布無效的，專利權(quán)人不得就該專利與他人訂立專利實(shí)施許可合同。
第三百四十五條專利實(shí)施許可合同的讓與人應(yīng)當(dāng)按照約定許可受讓人實(shí)施專利，交付實(shí)施專利有關(guān)的技術(shù)資料，提供必要的技術(shù)指導(dǎo)。
第三百四十六條專利實(shí)施許可合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定實(shí)施專利，不得許可約定以外的第三人實(shí)施該專利;并按照約定支付使用費(fèi)。
第三百四十七條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應(yīng)當(dāng)按照約定提供技術(shù)資料，進(jìn)行技術(shù)指導(dǎo)，保證技術(shù)的實(shí)用性、可靠性，承擔(dān)保密義務(wù)。
第三百四十八條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定使用技術(shù)，支付使用費(fèi)，承擔(dān)保密義務(wù)。
第三百四十九條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應(yīng)當(dāng)保證自己是所提供的技術(shù)的合法擁有者，并保證所提供的技術(shù)完整、無誤、有效，能夠達(dá)到約定的目標(biāo)。
第三百五十條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定的范圍和期限，對(duì)讓與人提供的技術(shù)中尚未公開的秘密部分，承擔(dān)保密義務(wù)。
第三百五十一條讓與人未按照約定轉(zhuǎn)讓技術(shù)的，應(yīng)當(dāng)返還部分或者全部使用費(fèi)，并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任;實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，違反約定擅自許可第三人實(shí)施該項(xiàng)專利或者使用該項(xiàng)技術(shù)秘密的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，承擔(dān)違約責(zé)任;違反約定的保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
第三百五十二條受讓人未按照約定支付使用費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)交使用費(fèi)并按照約定支付違約金;不補(bǔ)交使用費(fèi)或者支付違約金的，應(yīng)當(dāng)停止實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密，交還技術(shù)資料，承擔(dān)違約責(zé)任;實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，未經(jīng)讓與人同意擅自許可第三人實(shí)施該專利或者使用該技術(shù)秘密的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，承擔(dān)違約責(zé)任;違反約定的保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
第三百五十三條受讓人按照約定實(shí)施專利、使用技術(shù)秘密侵害他人合法權(quán)益的，由讓與人承擔(dān)責(zé)任，但當(dāng)事人另有約定的除外。
第三百五十四條當(dāng)事人可以按照互利的原則，在技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同中約定實(shí)施專利、使用技術(shù)秘密后續(xù)改進(jìn)的技術(shù)成果的分享辦法。沒有約定或者約定不明確，依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，一方后續(xù)改進(jìn)的技術(shù)成果，其他各方無權(quán)分享。
第三百五十六條技術(shù)咨詢合同包括就特定技術(shù)項(xiàng)目提供可行性論證、技術(shù)預(yù)測(cè)、專題技術(shù)調(diào)查、分析評(píng)價(jià)報(bào)告等合同。
技術(shù)服務(wù)合同是指當(dāng)事人一方以技術(shù)知識(shí)為另一方解決特定技術(shù)問題所訂立的合同，不包括建設(shè)工程合同和承攬合同。
第三百五十七條技術(shù)咨詢合同的委托人應(yīng)當(dāng)按照約定闡明咨詢的問題，提供技術(shù)背景材料及有關(guān)技術(shù)資料、數(shù)據(jù);接受受托人的工作成果，支付報(bào)酬。
第三百五十八條技術(shù)咨詢合同的受托人應(yīng)當(dāng)按照約定的期限完成咨詢報(bào)告或者解答問題;提出的咨詢報(bào)告應(yīng)當(dāng)達(dá)到約定的要求。
第三百五十九條技術(shù)咨詢合同的委托人未按照約定提供必要的資料和數(shù)據(jù)，影響工作進(jìn)度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報(bào)酬不得追回，未支付的報(bào)酬應(yīng)當(dāng)支付。
技術(shù)咨詢合同的受托人未按期提出咨詢報(bào)告或者提出的咨詢報(bào)告不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)減收或者免收?qǐng)?bào)酬等違約責(zé)任。
技術(shù)咨詢合同的委托人按照受托人符合約定要求的咨詢報(bào)告和意見作出決策所造成的損失，由委托人承擔(dān)，但當(dāng)事人另有約定的除外。
第三百六十條技術(shù)服務(wù)合同的委托人應(yīng)當(dāng)按照約定提供工作條件，完成配合事項(xiàng);接受工作成果并支付報(bào)酬。
第三百六十一條技術(shù)服務(wù)合同的受托人應(yīng)當(dāng)按照約定完成服務(wù)項(xiàng)目，解決技術(shù)問題，保證工作質(zhì)量，并傳授解決技術(shù)問題的知識(shí)。
第三百六十二條技術(shù)服務(wù)合同的委托人不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，影響工作進(jìn)度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報(bào)酬不得追回，未支付的報(bào)酬應(yīng)當(dāng)支付。
技術(shù)服務(wù)合同的受托人未按照合同約定完成服務(wù)工作的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)免收?qǐng)?bào)酬等違約責(zé)任。
第三百六十三條在技術(shù)咨詢合同、技術(shù)服務(wù)合同履行過程中，受托人利用委托人提供的技術(shù)資料和工作條件完成的新的技術(shù)成果，屬于受托人。委托人利用受托人的工作成果完成的新的技術(shù)成果，屬于委托人。當(dāng)事人另有約定的，按照其約定。
第三百六十四條法律、行政法規(guī)對(duì)技術(shù)中介合同、技術(shù)培訓(xùn)合同另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
金融合同法律規(guī)定篇六
第四條公司的所有經(jīng)濟(jì)合同必須采用書面形式訂立。
第五條為便于管理，公司的經(jīng)濟(jì)合同實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)制和一式五份制。合同簽訂后，除交付對(duì)方必要的份數(shù)外，負(fù)責(zé)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員應(yīng)存底，同時(shí)送合同監(jiān)察員、業(yè)務(wù)主管部門及財(cái)務(wù)部門各一份存查。
第六條所有經(jīng)濟(jì)合同原則上應(yīng)采用公司統(tǒng)一制定的格式合同。業(yè)務(wù)人員對(duì)于格式合同的條款須有全面、正確的理解，對(duì)于選擇的條款和不采用的條款應(yīng)明確標(biāo)注，以免產(chǎn)生誤解。
第七條在訂立經(jīng)濟(jì)合同前，應(yīng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的工商營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、法定代表人身份證明書、法人授權(quán)委托及資信狀況進(jìn)行認(rèn)真審查，并應(yīng)將上述情況形成書面資料存查。
第八條合同的關(guān)鍵用語應(yīng)力求準(zhǔn)確，表述應(yīng)規(guī)范，明確，文字書寫要工整。
第九條合同應(yīng)具備下列主要條款：
(一)合同標(biāo)的(如貨物、勞務(wù)等);
(二)標(biāo)的物數(shù)量和質(zhì)量(質(zhì)量應(yīng)寫明執(zhí)行何種質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)或由雙方議定);
(三)價(jià)款或酬金，除寫明數(shù)額外，還應(yīng)明確支付地點(diǎn)、計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、支付方式等;
(四)履行的期限、地點(diǎn)和方式;
(五)違約責(zé)任;
(六)數(shù)額較大的經(jīng)濟(jì)合同，有條件的應(yīng)要求對(duì)方當(dāng)事人提供保證(可采用擔(dān)保、抵押、保證金、留置等方式)。
第十條合同訂立后，如經(jīng)雙方協(xié)商對(duì)合同進(jìn)行變更或解除，應(yīng)以書面形式作出并由雙方簽字蓋章。
金融合同法律規(guī)定篇七
隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,國際金融資本流通速度不斷加快、規(guī)模不斷擴(kuò)大、覆蓋范圍不斷拓展,進(jìn)入了前所未有的高速發(fā)展階段,基層金融機(jī)構(gòu)的管理問題隨之而來。以下是小編整理的金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定。
第一章 總則
第一條 為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會(huì)公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。
對(duì)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。
第三條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：
(二)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司;
(三)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司;
(五)中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第四條 金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。
第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。
第六條 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對(duì)具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對(duì)不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。
第二章 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則和條件
第七條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：
(一)符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要;
(二)符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向;
(三)符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則;
(四)符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則;
(五)符合經(jīng)濟(jì)核算原則。
第八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
(一)具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運(yùn)資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運(yùn)資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。
(二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡(jiǎn)稱主要負(fù)責(zé)人)必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。
(三)具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場(chǎng)所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。
(四)中國人民銀行要求具備的其他條件。
第三章 金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序
第九條 名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。
第十條 設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。
(二)銀行的分行;
(三)保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司;
(四)本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu);
(五)區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
第十一條 在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。
(一)銀行的分行設(shè)立支行和辦事處;
(二)保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。
第十二條 設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。
第十三條 設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級(jí)中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。
第十四條 中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。
第十五條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條 申請(qǐng)籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：
(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;
(二)籌建可行性報(bào)告;
(三)籌建方案;
(四)籌建人員名單及其簡(jiǎn)歷;
(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。
第十七條 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請(qǐng)人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。
第十八條 籌建申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月。籌建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年。籌建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第十九條 金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列資料一式三份。
(一)開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;
(三)擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。
(四)營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;
(六)中國人民銀行要求提交的其他資料。
第二十條 中國人民銀行在收到申請(qǐng)開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請(qǐng)人是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。
第二十一條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。
第二十二條 金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。
第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會(huì)公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。
第四章 許可證管理
第二十四條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。
第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。
第二十六條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號(hào)、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊(cè)資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。
第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。
第二十八條 中國人民銀行對(duì)領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費(fèi)用。
第二十九條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報(bào)紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。
第五章 資本金或營運(yùn)資金管理
第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。
第三十一條 金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。
第三十二條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。
第三十三條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的60%。
第三十四條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金必須真實(shí)、充足。
第六章 法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查
第三十五條 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。
第三十六條 金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。
未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦?，金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。
第三十七條 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：
(一)審核履歷及有關(guān)材料;
(二)考察談話;
(三)了解有關(guān)情況。
第三十八條 金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。
第七章 金融機(jī)構(gòu)的變更
第三十九條 金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。
(一)增減注冊(cè)資本金或營運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán);
(二)改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司;
(三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;
(四)更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人;
(五)更改名稱;
(六)機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并;
(七)修改章程;
(八)變更營業(yè)地址;
(九)中國人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。
第四十條 金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級(jí)中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。
第四十一條 金融機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。
第八章 金融機(jī)構(gòu)的終止
第四十二條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。
(一)嚴(yán)重違反國家的法律、法規(guī)和政策。
(二)領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè);
(三)已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件;
(四)已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年;
(五)被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并;
(六)連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上;
(七)年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格;
(八)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為;
(九)中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。
第四十三條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的'申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
第四十四條 金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報(bào)紙上公告。
第九章 年檢與日常檢查
第四十五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。
對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實(shí)施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。
第四十六條 中國人民銀行工作人員依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。
第四十七條 金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：
(一)設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備;
(二)申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符;
(三)資本金或營運(yùn)資金是否真實(shí)、充足;
(四)是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營;
(五)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備;
(六)是否違章、違法經(jīng)營;
(七)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好;
(八)營業(yè)場(chǎng)所和安全設(shè)施是否符合要求;
(九)中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第四十八條 金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：
(一)年檢報(bào)告書;
(二)資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表;
(三)年度決算報(bào)告;
(四)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本;
(五)中國人民銀行要求報(bào)送的其他資料。
第四十九條 年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。
對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。
第十章 罰則
第五十條 凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。
第五十一條 違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。
(一)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的;
(三)偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。
第五十二條 金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對(duì)直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。
第五十三條 金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。
第五十四條 拒絕和阻撓中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批評(píng)或停業(yè)整頓的處罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第五十五條 金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報(bào)批評(píng)。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。
第五十六條 丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報(bào)批評(píng)或責(zé)令其停業(yè)整頓。
第五十七條 對(duì)年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：
(一)限期改正;
(二)緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓;
(三)建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;
(四)責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。
以上處罰可以并處。
第五十八條 凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：
(一)警告;
(二)通報(bào)批評(píng);
(三)限期糾正;
(四)沒收非法所得;
(五)處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款;
(六)勒令停辦部分業(yè)務(wù);
(七)停業(yè)整頓;
(八)責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;
(九)指派人員接管;
(十)凍結(jié)賬戶;
(十一)責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。
以上處罰可以并處。
第五十九條 當(dāng)事人對(duì)中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級(jí)人民銀行依法申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請(qǐng)復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對(duì)不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。
第十一章 附 則
第六十條 本規(guī)定由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時(shí)亦同。
第六十一條 中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國人民銀行總行備案。
第六十二條 中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第六十三條 外資金融機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定另行制定。
第六十四條 本規(guī)定自公布之日起施行。
金融機(jī)構(gòu)通常提供以下一種或多種金融服務(wù)：
1、在市場(chǎng)上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變并構(gòu)建成不同種類的更易接受的金融資產(chǎn)，這類業(yè)務(wù)形成金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債和資產(chǎn)。這是金融機(jī)構(gòu)的基本功能，行使這一功能的金融機(jī)構(gòu)是最重要的金融機(jī)構(gòu)類型。
2、代表客戶交易金融資產(chǎn)，提供金融交易的結(jié)算服務(wù)。
3、自營交易金融資產(chǎn)，滿足客戶對(duì)不同金融資產(chǎn)的需求。
4、幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn)，并把這些金融資產(chǎn)出售給其他市場(chǎng)參與者。
5、為客戶提供投資建議，保管金融資產(chǎn)，管理客戶的投資組合。
上述第一種服務(wù)涉及金融機(jī)構(gòu)接受存款的功能;第二和第三種服務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)紀(jì)和交易功能;第四種服務(wù)被稱為承銷功能，提供承銷的金融機(jī)構(gòu)一般也提供經(jīng)紀(jì)或交易服務(wù);第五種服務(wù)則屬于咨詢和信托功能。
金融合同法律規(guī)定篇八
第一條訂立經(jīng)濟(jì)合同，必須遵守國家的法律、法令，必須符合國家政策和計(jì)劃的要求，任何部門和個(gè)人不得利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)，損害本公司的利益。
第二條訂立經(jīng)濟(jì)合同，必須貫徹平等互利，協(xié)商一致，等價(jià)有償?shù)脑瓌t，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益。
第三條為保證經(jīng)濟(jì)合同內(nèi)容的合法性，禁止隨便攜帶已蓋合同專用章或公章的空白合同或空白便條，如確有需要，須經(jīng)主管業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理批準(zhǔn)并辦理領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢經(jīng)審查無誤后，辦理銷準(zhǔn)手續(xù)。
金融合同法律規(guī)定篇九
金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)中傳輸、存儲(chǔ)的都是金融機(jī)構(gòu)極其重要且保密級(jí)別最高的資料,一旦金融系統(tǒng)遭受攻擊或發(fā)生系統(tǒng)故障,后果不堪設(shè)想,嚴(yán)重的可能會(huì)引發(fā)國家經(jīng)濟(jì)狀況的癱瘓和崩潰及國際危機(jī)。那么管理金融機(jī)構(gòu)信息的規(guī)定有哪些?以下是小編整理的金融機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，促進(jìn)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。
本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊(cè)、維護(hù)、查詢金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的應(yīng)用系統(tǒng)。
第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：
(一)中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)。
(二)境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)。
(三)交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
(四)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。
(五)國外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)。
(六)中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。
以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺(tái)地區(qū)。
第二章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理與使用
第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級(jí)維護(hù)，實(shí)時(shí)公布”的原則對(duì)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和公布。
中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，負(fù)責(zé)中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當(dāng)局信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)全國性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和代報(bào)機(jī)構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)中國金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
第五條 金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。
第六條 中國人民銀行與各金融機(jī)構(gòu)共享金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第七條 中國人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理工作。 第八條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機(jī)構(gòu)編碼。
第九條 金融機(jī)構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》。 第十條 禁止偽造、變?cè)?、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第十二條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。
第十三條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息有效性等進(jìn)行年度驗(yàn)證，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。
第十四條 人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在報(bào)人民銀行上一級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以向有關(guān)機(jī)關(guān)、單位或者個(gè)人提供金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。
第三章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息編制規(guī)則
第十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息包括：金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息，金融機(jī)構(gòu)法人信息，金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息(附1)。
第十六條 金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
(一)金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識(shí)碼。
(二)金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。
(三)金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。
(四)金融機(jī)構(gòu)級(jí)別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。
1.“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會(huì)等法人機(jī)構(gòu)。
2.“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。
3.“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。
4.“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵(lì)約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
(五)直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級(jí)機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。
(六)直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
(七)機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。
1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2.“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。
第十七條 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。
(一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。
(二)機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
(三)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
(四)機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
(五)是否直屬省會(huì)、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗是否直屬省會(huì)或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。
第十八條 金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
(一)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)名稱指被賦碼機(jī)構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的法人全稱。代報(bào)機(jī)構(gòu)的此項(xiàng)信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的全稱。
(二)法人所在地指金融機(jī)構(gòu)法人注冊(cè)地，境內(nèi)法人采用《gb/t2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報(bào)機(jī)構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》2位拉丁字母代碼。
(三)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地指境外金融機(jī)構(gòu)指定的境內(nèi)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地，采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。
(四)金融機(jī)構(gòu)分類指按《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》對(duì)金融機(jī)構(gòu)所作的一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)分類。
(五)出資人經(jīng)濟(jì)成份類別。經(jīng)濟(jì)成份類別按國家統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于統(tǒng)計(jì)上對(duì)公有和非公有控股經(jīng)濟(jì)的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對(duì)控股，“1”代表國有絕對(duì)控股，“2”代表集體相對(duì)控股，“3”代表集體絕對(duì)控股，“4”代表私人相對(duì)控股，“5”代表私人絕對(duì)控股，“6”代表港澳臺(tái)相對(duì)控股，“7”代表港澳臺(tái)絕對(duì)控股，“8”代表外商相對(duì)控股，“9”代表外商絕對(duì)控股。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映出資人經(jīng)濟(jì)成份類別信息，并由法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。
(六)上市狀況，指金融機(jī)構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易。“0”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映此信息。
(七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)的境外法人即時(shí)的經(jīng)營狀況。
1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2.“1”代表清算，指金融機(jī)構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。
第十九條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息反映金融機(jī)構(gòu)因信息變更引起金融機(jī)構(gòu)編碼改變的情況。
編碼變更原因分為：“1”代表金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類變更，“2”代表金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類變更，“3”代表金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分類變更，“4”代表金融機(jī)構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。 應(yīng)連續(xù)記錄金融機(jī)構(gòu)編碼變動(dòng)情況。
第四章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增
第二十條 新設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)的.，應(yīng)申請(qǐng)新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書(附2)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
(五)新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3)(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)資料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十二條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書(附5)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)材料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十四條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息，金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書(附7)，并提交有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)材料，核對(duì)證明材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回證明原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)材料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十六條 新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，其金融機(jī)構(gòu)分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于批準(zhǔn)成立3 0日內(nèi)向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請(qǐng)新增金融機(jī)構(gòu)分類編碼。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國人民銀行總行申報(bào)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。 第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。
第五章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的變更
第二十八條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個(gè)工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)變更境外分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
第二十九條 金融機(jī)構(gòu)變更金融機(jī)構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機(jī)構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息的維護(hù)。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十條 金融機(jī)構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機(jī)構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十一條 金融機(jī)構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報(bào)送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟(jì)成份類別”信息。
第三十二條 金融機(jī)構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)編碼信息。
第三十四條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
第六章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的撤銷
第三十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機(jī)構(gòu)撤銷公示7個(gè)工作日內(nèi)，由其上級(jí)機(jī)構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒浮＝鹑跈C(jī)構(gòu)撤銷境外金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
第三十六條 金融機(jī)構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷備案書(附11)及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息撤銷備案材料，核對(duì)證明材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回證明原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷通知書(附12)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)信息。 第三十八條 金融機(jī)構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
第七章 罰則
第三十九條 金融機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定要求進(jìn)行注冊(cè)、維護(hù)并及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，予以通報(bào)并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。
第四十條 對(duì)偽造、變?cè)?、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。 第四十一條 對(duì)從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員因過錯(cuò)給金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。
第四十二條 對(duì)從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分;構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第八章 附則
第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。 第四十四條 本規(guī)定自頒布之日起施行。
1.1 網(wǎng)絡(luò)化
支持現(xiàn)有的所有ip網(wǎng)絡(luò)，支持各種網(wǎng)絡(luò)協(xié)議并提供服務(wù)質(zhì)量保證。
實(shí)時(shí)信息發(fā)布：滾動(dòng)字幕、圖片、視頻插播等。
網(wǎng)絡(luò)更新發(fā)布內(nèi)容，無需人工更換。
通過網(wǎng)絡(luò)可集中或分布式管理顯示終端。
遠(yuǎn)程升級(jí)數(shù)字媒體控制器軟件，無需技術(shù)人員到數(shù)字媒體控制器終端進(jìn)行操作。
1.2 專業(yè)化
分布式媒體管理功能：不同終端音視頻、圖片、字幕等組合多媒體內(nèi)容實(shí)時(shí)預(yù)覽、編輯、轉(zhuǎn)換、發(fā)布等。
分布式傳輸管理功能：實(shí)現(xiàn)不同終端的大容量內(nèi)容傳輸。
分布式權(quán)限管理功能：不同終端的分組、分區(qū)域功能管理。
監(jiān)播室功能：靈活實(shí)現(xiàn)插播、選播、輪播、循環(huán)播和發(fā)布、停止、暫停、音量控制、節(jié)目更新等。
節(jié)目單編輯功能：多種編輯視圖，使用方便。
顯示模板管理功能：模板編輯、保存、效果實(shí)時(shí)預(yù)覽等。
支持多種音視頻編碼標(biāo)準(zhǔn)和圖片格式，發(fā)布質(zhì)量可達(dá)高清電視水平(1920x1080i/p)。
1.3 智能化
遠(yuǎn)程分布式節(jié)目傳輸及管理，實(shí)時(shí)監(jiān)控?cái)?shù)字媒體控制器狀態(tài)。
由節(jié)目單控制節(jié)目發(fā)布順序及發(fā)布方式。
支持本地及遠(yuǎn)程硬盤發(fā)布模式。
定時(shí)傳輸素材和節(jié)目單，節(jié)目單可根據(jù)編輯策略自動(dòng)生成。
數(shù)字媒體控制器開機(jī)自動(dòng)發(fā)布指定節(jié)目單，支持定時(shí)休眠和恢復(fù)。
金融合同法律規(guī)定篇十
第十三條事件信息收集分為緊急事件報(bào)告和非緊急事件報(bào)告，實(shí)行分類管理。緊急事件報(bào)告樣例和非緊急事件報(bào)告樣例包含在事件樣例中，事件樣例由民航局另行制定。
第十四條在我國境內(nèi)發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報(bào)告：
(三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關(guān)單位(外國航空公司除外)應(yīng)當(dāng)參照事件樣例在事發(fā)后48小時(shí)內(nèi)，按規(guī)范如實(shí)填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表，主報(bào)事發(fā)地監(jiān)管局，抄報(bào)事發(fā)地地區(qū)管理局、所屬地監(jiān)管局及地區(qū)管理局。
第十五條在我國境外發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報(bào)告：
(三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后48小時(shí)內(nèi)，按規(guī)范如實(shí)填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表，主報(bào)所屬地監(jiān)管局，抄報(bào)所屬地區(qū)管理局。
本條規(guī)定不適用于外國航空公司。
第十六條報(bào)告的事件信息按照以下程序處理：
(七)在規(guī)定期限內(nèi)不能完成初步定性或不能按規(guī)定時(shí)限提交最終調(diào)查信息，負(fù)責(zé)調(diào)查的單位應(yīng)當(dāng)向民航局民用航空安全信息主管部門申請(qǐng)延期報(bào)告，并按要求盡快上報(bào)事件的最終調(diào)查信息，申請(qǐng)結(jié)束此次事件報(bào)告。
第十七條民用航空安全信息報(bào)告表應(yīng)當(dāng)使用中國民用航空安全信息系統(tǒng)上報(bào)。當(dāng)該系統(tǒng)不可用時(shí)，可以使用傳真等方式上報(bào);當(dāng)系統(tǒng)恢復(fù)后3日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)使用該系統(tǒng)補(bǔ)報(bào)。
第十八條向國務(wù)院安全生產(chǎn)主管部門報(bào)告事件信息，按照國務(wù)院的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十九條向國際民航組織和境外相關(guān)機(jī)構(gòu)通報(bào)事件信息，按照以下規(guī)定執(zhí)行：
(三)事故發(fā)生后30日內(nèi)，民航局民用航空安全信息主管部門向國際民航組織提交初步報(bào)告。事故調(diào)查結(jié)束后，民航局民用航空安全信息主管部門盡早將事故資料報(bào)告提交國際民航組織。
第二十條各企事業(yè)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)與事故、事故征候、一般事件以及舉報(bào)事件有關(guān)的所有文本、影音、數(shù)據(jù)以及其他資料。
第二十一條組織事故、事故征候以及一般事件調(diào)查的單位負(fù)責(zé)對(duì)調(diào)查的文件、資料、證據(jù)等進(jìn)行審核、整理和保存。
第二十二條地區(qū)管理局和監(jiān)管局各職能部門應(yīng)當(dāng)按照民航局的相關(guān)要求報(bào)告安全監(jiān)察信息。
第二十三條企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)按照所屬地區(qū)管理局的相關(guān)要求報(bào)告綜合安全信息。
第四章自愿報(bào)告的民用航空安全信息處理。
第二十四條民航局支持第三方機(jī)構(gòu)建立中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)，并委托第三方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該系統(tǒng)的運(yùn)行。
第二十五條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行的基本原則是自愿性、保密性和非處罰性。
第二十六條任何人可以通過信件、傳真、電子郵件、網(wǎng)上填報(bào)和電話的方式向中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)提交報(bào)告。
第二十七條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)收集的報(bào)告內(nèi)容如下：
(一)涉及航空器不良的運(yùn)行環(huán)境、設(shè)備設(shè)施缺陷的報(bào)告;。
(二)涉及到執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、飛行程序困難的事件報(bào)告;。
(三)除事故、事故征候和一般事件以外其他影響航空安全的事件報(bào)告。
第二十八條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)收到的報(bào)告，按以下步驟處理：
(二)核查報(bào)告內(nèi)容，視情聯(lián)系報(bào)告人補(bǔ)充信息;。
(三)去除報(bào)告中涉及的識(shí)別信息，編寫分析報(bào)告，提出安全建議;。
(四)視情向相關(guān)單位提供信息，發(fā)布告警信息、信息簡(jiǎn)報(bào)和信息通告。
金融合同法律規(guī)定篇十一
第一條為規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，促進(jìn)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。
本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊(cè)、維護(hù)、查詢金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的應(yīng)用系統(tǒng)。
第三條本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：
（一）中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)。
（二）境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)。
（三）交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
（四）境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。
（五）國外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)。
（六）中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。
以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺(tái)地區(qū)。
第四條中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級(jí)維護(hù)，實(shí)時(shí)公布”的原則對(duì)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和公布。
中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，負(fù)責(zé)中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當(dāng)局信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)全國性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和代報(bào)機(jī)構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)中國金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
第五條金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。
第六條中國人民銀行與各金融機(jī)構(gòu)共享金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。第七條中國人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理工作。第八條中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機(jī)構(gòu)編碼。
第九條金融機(jī)構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》。第十條禁止偽造、變?cè)臁⒚坝媒鹑跇I(yè)機(jī)構(gòu)信息。第十一條禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。第十二條中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。
第十三條中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息有效性等進(jìn)行年度驗(yàn)證，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。
第十四條人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在報(bào)人民銀行上一級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以向有關(guān)機(jī)關(guān)、單位或者個(gè)人提供金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。
第十五條金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息包括：金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息，金融機(jī)構(gòu)法人信息，金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息（附1）。
第十六條金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
（一）金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識(shí)碼。
（二）金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。
（三）金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。
（四）金融機(jī)構(gòu)級(jí)別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。
1、“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會(huì)等法人機(jī)構(gòu)。
2、“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。
3、“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。
4、“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵(lì)約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
（五）直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級(jí)機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。
（六）直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
（七）機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。
1、“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2、“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3、“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。
第十七條金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。
（一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqviso3166-1：1997）》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。
（二）機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
（三）機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
（四）機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
（五）是否直屬省會(huì)、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗是否直屬省會(huì)或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。
第十八條金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
（一）法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)名稱指被賦碼機(jī)構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的法人全稱。代報(bào)機(jī)構(gòu)的此項(xiàng)信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的全稱。
（二)法人所在地指金融機(jī)構(gòu)法人注冊(cè)地，境內(nèi)法人采用《gb/t2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報(bào)機(jī)構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqviso3166-1：1997）》2位拉丁字母代碼。
（三）代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地指境外金融機(jī)構(gòu)指定的境內(nèi)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地，采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。
（四）金融機(jī)構(gòu)分類指按《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》對(duì)金融機(jī)構(gòu)所作的一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)分類。
（五）出資人經(jīng)濟(jì)成份類別。經(jīng)濟(jì)成份類別按國家統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于統(tǒng)計(jì)上對(duì)公有和非公有控股經(jīng)濟(jì)的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對(duì)控股，“1”代表國有絕對(duì)控股，“2”代表集體相對(duì)控股，“3”代表集體絕對(duì)控股，“4”代表私人相對(duì)控股，“5”代表私人絕對(duì)控股，“6”代表港澳臺(tái)相對(duì)控股，“7”代表港澳臺(tái)絕對(duì)控股，“8”代表外商相對(duì)控股，“9”代表外商絕對(duì)控股。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映出資人經(jīng)濟(jì)成份類別信息，并由法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。
（六）上市狀況，指金融機(jī)構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易?！?”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映此信息。
（七）法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)的境外法人即時(shí)的經(jīng)營狀況。
1、“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2、“1”代表清算，指金融機(jī)構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3、“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。
第十九條金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息反映金融機(jī)構(gòu)因信息變更引起金融機(jī)構(gòu)編碼改變的情況。
編碼變更原因分為：“1”代表金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類變更，“2”代表金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類變更，“3”代表金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分類變更，“4”代表金融機(jī)構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。應(yīng)連續(xù)記錄金融機(jī)構(gòu)編碼變動(dòng)情況。
第二十條新設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)的。，應(yīng)申請(qǐng)新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書（附2），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供）。
（三）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
（五)新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3）（貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供）。
第二十一條中國人民銀行收到新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)資料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書（附4），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十二條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書（附5），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供）。
（三）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
第二十三條中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)材料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書（附6），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十四條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息，金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書（附7），并提交有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
第二十五條中國人民銀行總行收到新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)材料，核對(duì)證明材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回證明原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)材料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書（附8），加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十六條新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，其金融機(jī)構(gòu)分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于批準(zhǔn)成立30日內(nèi)向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請(qǐng)新增金融機(jī)構(gòu)分類編碼。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國人民銀行總行申報(bào)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第二十七條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。
第二十八條金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個(gè)工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)變更境外分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
第二十九條金融機(jī)構(gòu)變更金融機(jī)構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書（附9），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供）。
（三）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機(jī)構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息的維護(hù)。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書（附件10），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十條金融機(jī)構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機(jī)構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書（附9）。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書（附10），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十一條金融機(jī)構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報(bào)送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟(jì)成份類別”信息。
第三十二條金融機(jī)構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十三條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)編碼信息。
第三十四條金融機(jī)構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
第三十五條金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機(jī)構(gòu)撤銷公示7個(gè)工作日內(nèi)，由其上級(jí)機(jī)構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)撤銷境外金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
第三十六條金融機(jī)構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷備案書（附11）及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息撤銷備案材料，核對(duì)證明材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回證明原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷通知書（附12），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十七條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)信息。第三十八條金融機(jī)構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
第七章罰則。
第三十九條金融機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定要求進(jìn)行注冊(cè)、維護(hù)并及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，予以通報(bào)并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。
第四十條對(duì)偽造、變?cè)?、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。第四十一條對(duì)從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員因過錯(cuò)給金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。
第四十二條對(duì)從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第八章附則。
第四十三條本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。第四十四條本規(guī)定自頒布之日起施行。
金融合同法律規(guī)定篇十二
為使公司對(duì)客戶的管理規(guī)范化、有效化，保證穩(wěn)定開展，特制定本辦法。
二、客戶界定。
公司客戶為與公司有業(yè)務(wù)往來的供應(yīng)商和經(jīng)銷商。
公司有關(guān)的律師、、廣告、公關(guān)、銀行、保險(xiǎn)、融資協(xié)助機(jī)構(gòu)，可列為特殊的一類客戶。
公司營銷部（、信息部）負(fù)責(zé)公司所有客戶信息、資料、數(shù)據(jù)的分類、匯總、整理。
公司建立客戶檔案，指定專人負(fù)責(zé)，規(guī)定統(tǒng)一格式、內(nèi)容，并編制客戶一覽表供查閱。
四、客戶檔案的建立。
1、每發(fā)展、接觸一個(gè)新客戶，均應(yīng)建立客戶檔案戶頭。
2、客戶檔案適當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，摸清客戶基本信息，如客戶名稱、法定代表人或法人代表、地址、郵編、電話、傳真、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本等。
3、客戶檔案資料、信息、數(shù)據(jù)要做到定期更新、修改。
4、客戶單位的發(fā)生重大變動(dòng)事項(xiàng)、與本公司的業(yè)務(wù)交往，均須記入客戶檔案。
5、積累客戶年度業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況報(bào)告。
五、公司各部門與客戶接觸的，均須報(bào)告所轄部門（除該業(yè)務(wù)保密外），不得局限在業(yè)務(wù)人員個(gè)人范圍內(nèi)。
六、員工調(diào)離公司時(shí)，不得將客戶資料帶走，其主管部門將其客戶資料接收、整理、歸檔。
七、建立客戶信息查閱權(quán)限制，未經(jīng)許可，不得隨意調(diào)閱客戶檔案。
八、客戶管理。
接待客戶，按公司對(duì)外接待辦法處理，對(duì)重要的客戶按貴賓級(jí)別接待。
與客戶的信函、傳真、長話交往，均應(yīng)按公司各項(xiàng)管理辦法記錄在案，并整合在客戶檔案內(nèi)。
對(duì)一些較重要、未來將發(fā)展的新客戶，公司要有兩個(gè)以上的人員與之聯(lián)系，并建立聯(lián)系報(bào)告制。
負(fù)責(zé)與客戶聯(lián)系的員工調(diào)離公司時(shí)，應(yīng)由公司及時(shí)通知有關(guān)客戶，并指派其員工頂替調(diào)離員工迅速與客戶建立聯(lián)系。
九、附則。
本辦法由營銷部（、信息部）解釋、補(bǔ)充，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)頒行。
金融合同法律規(guī)定篇十三
第一條為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會(huì)公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。
對(duì)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。
第三條本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：
（二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司；
（三）證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司；
（五）中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第四條金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。
第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。
第六條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對(duì)具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對(duì)不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。
第七條設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：
（一）符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要；
（二）符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向；
（三）符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則；
（四）符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則；
（五）符合經(jīng)濟(jì)核算原則。
第八條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
（一）具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運(yùn)資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運(yùn)資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。
（二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡(jiǎn)稱主要負(fù)責(zé)人）必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。
（三）具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場(chǎng)所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。
（四）中國人民銀行要求具備的其他條件。
第三章金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序。
第九條名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。
第十條設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。
（一）非全國性的具有法人資格的各類銀行、金融性公司以及城市信用合作社聯(lián)合社；
（二）銀行的分行；
（三）保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司；
（四）本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu)；
（五）區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
第十一條在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。
（一）銀行的分行設(shè)立支行和辦事處；
（二）保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。
第十二條設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。
第十三條設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級(jí)中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。
第十四條中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。
第十五條設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條申請(qǐng)籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：
（一）籌建申請(qǐng)報(bào)告；
（二）籌建可行性報(bào)告；
（三）籌建方案；
（四）籌建人員名單及其簡(jiǎn)歷；
（五）中國人民銀行要求提交的其他資料。
第十七條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請(qǐng)人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。
第十八條籌建申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月?；I建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年?；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第十九條金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列資料一式三份。
（一）開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；
（三）擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。
（四）營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；
（六）中國人民銀行要求提交的其他資料。
第二十條中國人民銀行在收到申請(qǐng)開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請(qǐng)人是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。
第二十一條經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。
第二十二條金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。
第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會(huì)公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。
第四章許可證管理。
第二十四條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。
第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。
第二十六條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號(hào)、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊(cè)資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。
第二十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。
第二十八條中國人民銀行對(duì)領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費(fèi)用。
第二十九條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報(bào)紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。
第五章資本金或營運(yùn)資金管理。
第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。
第三十一條金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。
第三十二條金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。
第三十三條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行（總公司）從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行（總公司）資本金的60%。
第三十四條金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金必須真實(shí)、充足。
第六章法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查。
第三十五條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。
第三十六條金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。
未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦模鹑跈C(jī)構(gòu)的董事會(huì)或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。
第三十七條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：
（一）審核履歷及有關(guān)材料；
（二）考察談話；
（三）了解有關(guān)情況。
第三十八條金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。
第三十九條金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。
（一）增減注冊(cè)資本金或營運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán)；
（二）改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司；
（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
（四）更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人；
（五）更改名稱；
（六）機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并；
（七）修改章程；
（八）變更營業(yè)地址；
（九）中國人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。
第四十條金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級(jí)中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。
第四十一條金融機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。
第四十二條金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。
（一）嚴(yán)重違反國家的法律、法規(guī)和政策。
（二）領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè)；
（三）已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件；
（四）已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年；
（五）被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并；
（六）連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上；
（七）年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格；
（八）在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為；
（九）中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。
第四十三條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的'申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
第四十四條金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報(bào)紙上公告。
第九章年檢與日常檢查。
第四十五條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。
對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實(shí)施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。
第四十六條中國人民銀行工作人員依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。
第四十七條金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：
（一）設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備；
（二）申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；
（三）資本金或營運(yùn)資金是否真實(shí)、充足；
（四）是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營；
（五）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備；
（六）是否違章、違法經(jīng)營；
（七）業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好；
（八）營業(yè)場(chǎng)所和安全設(shè)施是否符合要求；
（九）中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第四十八條金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：
（一）年檢報(bào)告書；
（二）資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表；
（三）年度決算報(bào)告；
（四）《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本；
（五）中國人民銀行要求報(bào)送的其他資料。
第四十九條年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。
對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。
第十章罰則。
第五十條凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。
第五十一條違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。
（一）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的；
（二）無《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，擅自經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的；
（三）偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。
第五十二條金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對(duì)直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。
第五十三條金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。
第五十四條拒絕和阻撓中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批評(píng)或停業(yè)整頓的處罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第五十五條金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報(bào)批評(píng)。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。
第五十六條丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報(bào)批評(píng)或責(zé)令其停業(yè)整頓。
第五十七條對(duì)年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：
（一）限期改正；
（二）緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓；
（三）建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；
（四）責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。
以上處罰可以并處。
第五十八條凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：
（一）警告；
（二）通報(bào)批評(píng)；
（三）限期糾正；
（四）沒收非法所得；
（五）處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款；
（六）勒令停辦部分業(yè)務(wù)；
（七）停業(yè)整頓；
（八）責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；
（九）指派人員接管；
（十）凍結(jié)賬戶；
（十一）責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。
以上處罰可以并處。
第五十九條當(dāng)事人對(duì)中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級(jí)人民銀行依法申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請(qǐng)復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對(duì)不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。
第十一章附則。
第六十條本規(guī)定由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時(shí)亦同。
第六十一條中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國人民銀行總行備案。
第六十二條中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第六十四條本規(guī)定自公布之日起施行。
金融合同法律規(guī)定篇十四
為了加強(qiáng)我校網(wǎng)絡(luò)信息安全的管理，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)活動(dòng)健康發(fā)展，保證國家信息安全，維護(hù)上網(wǎng)師生的合法利益。根據(jù)國務(wù)院發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》、公安部發(fā)布的《計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)安全保護(hù)管理辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)，制定本制度。
一、上網(wǎng)師生應(yīng)當(dāng)遵守法規(guī)，遵守社會(huì)公德，嚴(yán)格自律，文明上網(wǎng)，開展健康的網(wǎng)上活動(dòng)。
二、不得登錄、收藏含有不健康內(nèi)容的網(wǎng)站、網(wǎng)頁，何存上網(wǎng)日志，記錄保留至少60天，并在國家有關(guān)機(jī)關(guān)依法查詢時(shí)，予以提供。
三、不玩含有色情，賭博，暴力，愚昧迷信等不健康內(nèi)容的網(wǎng)上電腦游戲。
四、不得進(jìn)行下列危害計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)安全的活動(dòng)：
（一）故意制作或者傳播計(jì)算機(jī)病毒以及其他破壞性程序的；
（二）非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)或者破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)和應(yīng)用程序；
（三）未經(jīng)允許，對(duì)計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)功能進(jìn)行刪除、修改或者增加的；
（五）進(jìn)行法律、行政法規(guī)禁止的其他活動(dòng)的。
五、不得利用互聯(lián)網(wǎng)制作、下載、復(fù)制、查閱、發(fā)布、傳播或者以其他方式使用含有下列內(nèi)容的信息：
（一）反對(duì)憲法所確定的基本原則的；
（二）危害國家安全、泄露國家秘密，顛覆國家政權(quán)，破壞國家統(tǒng)一的；
（三）損害國家榮譽(yù)和利益的；
（四）煽動(dòng)民族仇恨、民族歧視，破壞民族團(tuán)結(jié)的；
（五）破壞國家宗教政策，宣揚(yáng)邪教和封建迷信的；
（六）散布謠言，擾亂社會(huì)秩序，破壞社會(huì)穩(wěn)定的；
（七）散布淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪的；
（八）侮辱或者誹謗他人，侵害他人合法權(quán)益的；
（九）危害社會(huì)公德或者民族優(yōu)秀文化傳統(tǒng)的；
（十）含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容的。
金融合同法律規(guī)定篇一
出租方(以下簡(jiǎn)稱甲方)
承租方(以下簡(jiǎn)稱乙方)
甲、乙雙方就下列房屋的租賃達(dá)成如下協(xié)議：
第一條 房屋基本情況，
房屋租賃合同范本簡(jiǎn)版。
甲方房屋(以下簡(jiǎn)稱該房屋)坐落于 ;共 層 第 層。
第二條 房屋用途。
該房屋用途為租賃住房。
除雙方另有約定外，乙方不得任意改變房屋用途。
第三條 租賃期限。
租賃期限自___年___月___日至___年___月___日止。
第四條 租金。
該房屋月租金為(人民幣大寫) 千 百 拾元整。
租賃期間，如遇到國家有關(guān)政策調(diào)整，則按新政策規(guī)定調(diào)整租金標(biāo)準(zhǔn);除此之外，出租方不得以任何理由任意調(diào)整租金。
第五條 付款方式。
乙方按 支付租金給甲方。
第六條 交付房屋期限。
甲方應(yīng)于本合同生效之日起 日內(nèi)，將該房屋交付給乙方。
第七條 甲方對(duì)房屋產(chǎn)權(quán)的承諾。
甲方保證擁有房屋產(chǎn)權(quán)，提供相應(yīng)證明。在交易時(shí)該房屋沒有產(chǎn)權(quán)糾紛;除補(bǔ)充協(xié)議另有約定外，有關(guān)按揭、抵押債務(wù)、稅項(xiàng)及租金等，甲方均在交付房屋前辦妥。交易后如有上述未清事項(xiàng)，由甲方承擔(dān)全部責(zé)任，由此給乙方造成經(jīng)濟(jì)損失的，由甲方負(fù)責(zé)賠償。
甲方：
乙方：
日期：
金融合同法律規(guī)定篇二
合同法第一百八十五條贈(zèng)與合同是贈(zèng)與人將自己的財(cái)產(chǎn)無償給予受贈(zèng)人，受贈(zèng)人表示接受贈(zèng)與的合同。
第一百八十六條贈(zèng)與人在贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)的權(quán)利轉(zhuǎn)移之前可以撤銷贈(zèng)與。
具有救災(zāi)、扶貧等社會(huì)公益、道德義務(wù)性質(zhì)的贈(zèng)與合同或者經(jīng)過公證的贈(zèng)與合同，不適用前款規(guī)定。
第一百八十七條贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)依法需要辦理登記等手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)辦理有關(guān)手續(xù)。
第一百八十八條具有救災(zāi)、扶貧等社會(huì)公益、道德義務(wù)性質(zhì)的贈(zèng)與合同或者經(jīng)過公證的贈(zèng)與合同，贈(zèng)與人不交付贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)的，受贈(zèng)人可以要求交付。
第一百八十九條因贈(zèng)與人故意或者重大過失致使贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，贈(zèng)與人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。
第一百九十條贈(zèng)與可以附義務(wù)。
贈(zèng)與附義務(wù)的，受贈(zèng)人應(yīng)當(dāng)按照約定履行義務(wù)。
第一百九十一條贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)有瑕疵的，贈(zèng)與人不承擔(dān)責(zé)任。附義務(wù)的贈(zèng)與，贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)有瑕疵的，贈(zèng)與人在附義務(wù)的`限度內(nèi)承擔(dān)與出賣人相同的責(zé)任。
贈(zèng)與人故意不告知瑕疵或者保證無瑕疵，造成受贈(zèng)人損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。
第一百九十二條受贈(zèng)人有下列情形之一的，贈(zèng)與人可以撤銷贈(zèng)與：
(一)嚴(yán)重侵害贈(zèng)與人或者贈(zèng)與人的近親屬;
(二)對(duì)贈(zèng)與人有扶養(yǎng)義務(wù)而不履行;
(三)不履行贈(zèng)與合同約定的義務(wù)。
贈(zèng)與人的撤銷權(quán)，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起一年內(nèi)行使。
第一百九十三條因受贈(zèng)人的違法行為致使贈(zèng)與人死亡或者喪失民事行為能力的，贈(zèng)與人的繼承人或者法定代理人可以撤銷贈(zèng)與。
贈(zèng)與人的繼承人或者法定代理人的撤銷權(quán)，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起六個(gè)月內(nèi)行使。
第一百九十四條撤銷權(quán)人撤銷贈(zèng)與的，可以向受贈(zèng)人要求返還贈(zèng)與的財(cái)產(chǎn)。
第一百九十五條贈(zèng)與人的經(jīng)濟(jì)狀況顯著惡化，嚴(yán)重影響其生產(chǎn)經(jīng)營或者家庭生活的，可以不再履行贈(zèng)與義務(wù)。
金融合同法律規(guī)定篇三
(一)當(dāng)事人姓名或者名稱及住所;
(二)房屋的坐落、面積、裝修及設(shè)施狀況;
(三)租賃用途;
(四)租賃期限;
(五)租金及交付方式;
(六)房屋修繕責(zé)任;
(七)轉(zhuǎn)租的約定;
(八)變更和解除合同的條件;
(九)違約責(zé)任;
(十)當(dāng)事人約定的其他條款。
第十條 房屋租賃期限屆滿，租賃合同約止。承租人需要繼續(xù)租用的，應(yīng)當(dāng)在租賃期限屆滿前3個(gè)月提出，并經(jīng)出租人同意，重新答訂租賃合同。
第十一條 租賃期限內(nèi)，房屋出租人轉(zhuǎn)讓房屋所有權(quán)的，房屋受讓人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行原租賃合同的規(guī)定。
出租人在租賃期限內(nèi)死亡的，其繼承人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行原租賃合同
住宅用房承租人在租賃期限內(nèi)死亡的，其共同居住兩年以上的家庭成員可以繼續(xù)承租。
第十二條 有下列情形之一的，房屋租賃當(dāng)事人可以變更或者解除租賃合同;
(一)符合法律規(guī)定或者合同約定可以變更或解除合同條款的;
(二)因不可抗力致使租賃合同不能繼續(xù)履行的;
(三)當(dāng)事人協(xié)商一致的。
因變更或者解除租賃合同使一方當(dāng)事人遭受損失的，除依法可以免除責(zé)任的以外，應(yīng)當(dāng)由責(zé)任方負(fù)責(zé)賠償。
房屋租賃合同法律規(guī)定——租賃登記
第十三條 房屋租賃實(shí)行登記備案制度。
答訂、變更、終止租賃合同的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)向房屋所在地市、縣政府房地產(chǎn)管理部門登記備案。
第十四條 房屋租賃當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在租賃合同答訂后30日內(nèi)，持本辦法第十五條規(guī)定的文件到市、縣政府房地產(chǎn)管理部門辦理登記備案手續(xù)。
(一)書面租賃合同;
(二)房屋所有權(quán)證書;
(三)當(dāng)事人的合法證件;
(四)城市政府規(guī)定的其他文件。
出租共有房屋，還須提交其他共有人同意出租的證明。
出租委托代管房屋，還須提交委托代管人授權(quán)出租的證明。
第十六條 房屋租賃申請(qǐng)經(jīng)市、縣政府房地產(chǎn)管理部門審查合格后，頒發(fā)《房屋租賃證》。
縣政府所在地以外的建制鎮(zhèn)的房屋租賃申請(qǐng)，可由市、縣政府房地產(chǎn)管理部門委托的機(jī)構(gòu)審查，并頒發(fā)《房屋租賃證》。
第十七條 《房屋租賃證》由租賃行為合法有效的憑證。租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)的，房屋租賃證作為經(jīng)營場(chǎng)所合法的憑證。租用房屋用于于居住的，房屋租賃憑證可作為公安部門辦理戶口登記的憑證之一。
第十八條 嚴(yán)禁偽造、涂改、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓房屋租賃證。遺失房屋租賃證應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。
第十九條 房屋租賃當(dāng)事人按照租賃合同的約定，享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。
出租人在租賃期限內(nèi)，確需提前收回房屋時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先商得承租人同意，給承租人造成損失的，應(yīng)當(dāng)予以賠償。
第二十條 出租人應(yīng)當(dāng)依照租賃合同約定的期限將房屋交付承租人，不能按期交付的，應(yīng)當(dāng)支付違約金，給承租人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第二十一條 出租住宅用房的自然損壞或合同約定由出租人修繕的，由出租人負(fù)責(zé)修復(fù)。不及時(shí)修復(fù)，致使房屋發(fā)生破壞性事故，造成承租人財(cái)產(chǎn)損失或者人身傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)的，修繕責(zé)任由雙方當(dāng)事人在租賃合同中約定。
第二十二條 承租人必須按期繳納租金，違約的，應(yīng)當(dāng)支付違約金。
第二十三條 承租人應(yīng)當(dāng)愛護(hù)并合理便用所承租的房屋及附屬設(shè)施，不得擅自拆改。護(hù)建或增添。確需變動(dòng)的，必須征得出租人的同意，并答訂書面合同。
因承租人過錯(cuò)造成房屋損壞的，由承租人負(fù)責(zé)修復(fù)或者賠償。
(一)將承租的房屋擅自轉(zhuǎn)租的;
(二)將承租的房屋擅自轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)借他人或擅自調(diào)換使用的;
(三)將承租的房屋擅自拆改結(jié)構(gòu)或改變用途的;
(四)拖欠租金累計(jì)六個(gè)月以上的;
(五)公用住宅用房無正當(dāng)理由閑置六個(gè)月以上的;
(六)租用承租房屋進(jìn)行違法活動(dòng)的;
(七)故意損壞承租房屋的;
(八)法律、法規(guī)規(guī)定其他可以收回的。
第二十五條 以營利為目的，房屋所有權(quán)人將以劃撥方式取得使用權(quán)的國有士地上建成的房屋出租的，應(yīng)當(dāng)將租金中所含土地收益上繳國家。土地收益的上繳辦法，應(yīng)當(dāng)按照財(cái)政 部《關(guān)于國有土地使用權(quán)有償使用收入征收管理的暫行辦法》和《關(guān)于國有土地使用權(quán)有償使用收入若干財(cái)政問題的暫行規(guī)定》的規(guī)定，由市、縣政府房地產(chǎn)管 理部門代收代繳。國務(wù)院頒布有新的規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第二十六條房屋轉(zhuǎn)租，是指房屋承租人將承租的房屋再出租的行為。
第二十七條承租人在租賃期限內(nèi)，征得出租人同意，可以將承租房屋的部分或全部轉(zhuǎn)租給他人。
出租人可以從轉(zhuǎn)租中獲得收益。
第二十八條房屋轉(zhuǎn)租，應(yīng)當(dāng)訂立轉(zhuǎn)租合同。轉(zhuǎn)租合同必須經(jīng)原出租人書面同意，并按照本辦法的規(guī)定辦理登記備案手續(xù)。
第二十九條轉(zhuǎn)租合同的終止日期不得超過原租賃合同規(guī)定的終止日期，但出租人與轉(zhuǎn)租雙方協(xié)商約定的除外。
第三十條轉(zhuǎn)租合同生效后，轉(zhuǎn)租人享有并承擔(dān)轉(zhuǎn)租合同規(guī)定的出租人的權(quán)利和義務(wù)，并且應(yīng)當(dāng)履行原租賃合同規(guī)定的承租人的義務(wù)，但出租人與轉(zhuǎn)租雙方另有約定的除外。
第三十一條轉(zhuǎn)租期間，原租賃合同變更、解除或者終止，轉(zhuǎn)租合同也隨之相應(yīng)的變更、解除或者終止。
(一)偽造、涂改《房屋租賃證》的，注銷其證書，并可處以罰款;
(二)不按期申報(bào)、領(lǐng)取《房屋租賃證》的，責(zé)令限期補(bǔ)辦手續(xù)，并可處以罰款;
(三)未征得出租人同意和未辦理登記備案，擅自轉(zhuǎn)租房屋的，其租賃行為無效，沒收其非法所得，并可處以罰款。
第三十三條 違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第三十四條 房屋租賃管理工作人員舞弊、的，由所在機(jī)關(guān)給予行政處分，情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪的，由司機(jī)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
金融合同法律規(guī)定篇四
第二十二條經(jīng)濟(jì)合同簽訂后，即具有法律約束力，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)積極自覺履行合同約定的義務(wù)，同時(shí)督促對(duì)方當(dāng)事人履行合同。
第二十三條對(duì)方當(dāng)事人不能履行合同，且我方已掌握其確切資料，可為維護(hù)公司的利益暫時(shí)中止履行合同，并立即以書面形式通知對(duì)方。
第二十四條為了對(duì)合同簽訂后的履行情況進(jìn)行管理和監(jiān)督，執(zhí)行合同的業(yè)務(wù)員、合同監(jiān)察員在審查合同時(shí)，應(yīng)根據(jù)雙方約定的履行期限和方式制作合同履行進(jìn)度表。
第二十五條合同監(jiān)察員應(yīng)根據(jù)合同履行進(jìn)度表，監(jiān)督合同的履行情況，并由具體業(yè)務(wù)主辦人員同合同監(jiān)察員共同視履行進(jìn)度填寫進(jìn)度表。
第二十六條合同對(duì)方如不履行合同或出現(xiàn)違約，業(yè)務(wù)人員應(yīng)立即將具體情況向合同監(jiān)察員和部門負(fù)責(zé)人通報(bào)，共同制定對(duì)策。
金融合同法律規(guī)定篇五
第三百四十二條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同包括專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、專利申請(qǐng)權(quán)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓、專利實(shí)施許可合同。技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式。
第三百四十三條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密的范圍，但不得限制技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)發(fā)展。
第三百四十四條專利實(shí)施許可合同只在該專利權(quán)的存續(xù)期間內(nèi)有效。專利權(quán)有效期限屆滿或者專利權(quán)被宣布無效的，專利權(quán)人不得就該專利與他人訂立專利實(shí)施許可合同。
第三百四十五條專利實(shí)施許可合同的讓與人應(yīng)當(dāng)按照約定許可受讓人實(shí)施專利，交付實(shí)施專利有關(guān)的技術(shù)資料，提供必要的技術(shù)指導(dǎo)。
第三百四十六條專利實(shí)施許可合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定實(shí)施專利，不得許可約定以外的第三人實(shí)施該專利;并按照約定支付使用費(fèi)。
第三百四十七條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應(yīng)當(dāng)按照約定提供技術(shù)資料，進(jìn)行技術(shù)指導(dǎo)，保證技術(shù)的實(shí)用性、可靠性，承擔(dān)保密義務(wù)。
第三百四十八條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定使用技術(shù)，支付使用費(fèi)，承擔(dān)保密義務(wù)。
第三百四十九條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應(yīng)當(dāng)保證自己是所提供的技術(shù)的合法擁有者，并保證所提供的技術(shù)完整、無誤、有效，能夠達(dá)到約定的目標(biāo)。
第三百五十條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定的范圍和期限，對(duì)讓與人提供的技術(shù)中尚未公開的秘密部分，承擔(dān)保密義務(wù)。
第三百五十一條讓與人未按照約定轉(zhuǎn)讓技術(shù)的，應(yīng)當(dāng)返還部分或者全部使用費(fèi)，并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任;實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，違反約定擅自許可第三人實(shí)施該項(xiàng)專利或者使用該項(xiàng)技術(shù)秘密的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，承擔(dān)違約責(zé)任;違反約定的保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
第三百五十二條受讓人未按照約定支付使用費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)交使用費(fèi)并按照約定支付違約金;不補(bǔ)交使用費(fèi)或者支付違約金的，應(yīng)當(dāng)停止實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密，交還技術(shù)資料，承擔(dān)違約責(zé)任;實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，未經(jīng)讓與人同意擅自許可第三人實(shí)施該專利或者使用該技術(shù)秘密的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，承擔(dān)違約責(zé)任;違反約定的保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
第三百五十三條受讓人按照約定實(shí)施專利、使用技術(shù)秘密侵害他人合法權(quán)益的，由讓與人承擔(dān)責(zé)任，但當(dāng)事人另有約定的除外。
第三百五十四條當(dāng)事人可以按照互利的原則，在技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同中約定實(shí)施專利、使用技術(shù)秘密后續(xù)改進(jìn)的技術(shù)成果的分享辦法。沒有約定或者約定不明確，依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，一方后續(xù)改進(jìn)的技術(shù)成果，其他各方無權(quán)分享。
第三百五十六條技術(shù)咨詢合同包括就特定技術(shù)項(xiàng)目提供可行性論證、技術(shù)預(yù)測(cè)、專題技術(shù)調(diào)查、分析評(píng)價(jià)報(bào)告等合同。
技術(shù)服務(wù)合同是指當(dāng)事人一方以技術(shù)知識(shí)為另一方解決特定技術(shù)問題所訂立的合同，不包括建設(shè)工程合同和承攬合同。
第三百五十七條技術(shù)咨詢合同的委托人應(yīng)當(dāng)按照約定闡明咨詢的問題，提供技術(shù)背景材料及有關(guān)技術(shù)資料、數(shù)據(jù);接受受托人的工作成果，支付報(bào)酬。
第三百五十八條技術(shù)咨詢合同的受托人應(yīng)當(dāng)按照約定的期限完成咨詢報(bào)告或者解答問題;提出的咨詢報(bào)告應(yīng)當(dāng)達(dá)到約定的要求。
第三百五十九條技術(shù)咨詢合同的委托人未按照約定提供必要的資料和數(shù)據(jù)，影響工作進(jìn)度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報(bào)酬不得追回，未支付的報(bào)酬應(yīng)當(dāng)支付。
技術(shù)咨詢合同的受托人未按期提出咨詢報(bào)告或者提出的咨詢報(bào)告不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)減收或者免收?qǐng)?bào)酬等違約責(zé)任。
技術(shù)咨詢合同的委托人按照受托人符合約定要求的咨詢報(bào)告和意見作出決策所造成的損失，由委托人承擔(dān)，但當(dāng)事人另有約定的除外。
第三百六十條技術(shù)服務(wù)合同的委托人應(yīng)當(dāng)按照約定提供工作條件，完成配合事項(xiàng);接受工作成果并支付報(bào)酬。
第三百六十一條技術(shù)服務(wù)合同的受托人應(yīng)當(dāng)按照約定完成服務(wù)項(xiàng)目，解決技術(shù)問題，保證工作質(zhì)量，并傳授解決技術(shù)問題的知識(shí)。
第三百六十二條技術(shù)服務(wù)合同的委托人不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，影響工作進(jìn)度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報(bào)酬不得追回，未支付的報(bào)酬應(yīng)當(dāng)支付。
技術(shù)服務(wù)合同的受托人未按照合同約定完成服務(wù)工作的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)免收?qǐng)?bào)酬等違約責(zé)任。
第三百六十三條在技術(shù)咨詢合同、技術(shù)服務(wù)合同履行過程中，受托人利用委托人提供的技術(shù)資料和工作條件完成的新的技術(shù)成果，屬于受托人。委托人利用受托人的工作成果完成的新的技術(shù)成果，屬于委托人。當(dāng)事人另有約定的，按照其約定。
第三百六十四條法律、行政法規(guī)對(duì)技術(shù)中介合同、技術(shù)培訓(xùn)合同另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
金融合同法律規(guī)定篇六
第四條公司的所有經(jīng)濟(jì)合同必須采用書面形式訂立。
第五條為便于管理，公司的經(jīng)濟(jì)合同實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)制和一式五份制。合同簽訂后，除交付對(duì)方必要的份數(shù)外，負(fù)責(zé)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員應(yīng)存底，同時(shí)送合同監(jiān)察員、業(yè)務(wù)主管部門及財(cái)務(wù)部門各一份存查。
第六條所有經(jīng)濟(jì)合同原則上應(yīng)采用公司統(tǒng)一制定的格式合同。業(yè)務(wù)人員對(duì)于格式合同的條款須有全面、正確的理解，對(duì)于選擇的條款和不采用的條款應(yīng)明確標(biāo)注，以免產(chǎn)生誤解。
第七條在訂立經(jīng)濟(jì)合同前，應(yīng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的工商營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、法定代表人身份證明書、法人授權(quán)委托及資信狀況進(jìn)行認(rèn)真審查，并應(yīng)將上述情況形成書面資料存查。
第八條合同的關(guān)鍵用語應(yīng)力求準(zhǔn)確，表述應(yīng)規(guī)范，明確，文字書寫要工整。
第九條合同應(yīng)具備下列主要條款：
(一)合同標(biāo)的(如貨物、勞務(wù)等);
(二)標(biāo)的物數(shù)量和質(zhì)量(質(zhì)量應(yīng)寫明執(zhí)行何種質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)或由雙方議定);
(三)價(jià)款或酬金，除寫明數(shù)額外，還應(yīng)明確支付地點(diǎn)、計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、支付方式等;
(四)履行的期限、地點(diǎn)和方式;
(五)違約責(zé)任;
(六)數(shù)額較大的經(jīng)濟(jì)合同，有條件的應(yīng)要求對(duì)方當(dāng)事人提供保證(可采用擔(dān)保、抵押、保證金、留置等方式)。
第十條合同訂立后，如經(jīng)雙方協(xié)商對(duì)合同進(jìn)行變更或解除，應(yīng)以書面形式作出并由雙方簽字蓋章。
金融合同法律規(guī)定篇七
隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,國際金融資本流通速度不斷加快、規(guī)模不斷擴(kuò)大、覆蓋范圍不斷拓展,進(jìn)入了前所未有的高速發(fā)展階段,基層金融機(jī)構(gòu)的管理問題隨之而來。以下是小編整理的金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定。
第一章 總則
第一條 為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會(huì)公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。
對(duì)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。
第三條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：
(二)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司;
(三)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司;
(五)中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第四條 金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。
第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。
第六條 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對(duì)具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對(duì)不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。
第二章 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則和條件
第七條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：
(一)符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要;
(二)符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向;
(三)符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則;
(四)符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則;
(五)符合經(jīng)濟(jì)核算原則。
第八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
(一)具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運(yùn)資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運(yùn)資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。
(二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡(jiǎn)稱主要負(fù)責(zé)人)必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。
(三)具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場(chǎng)所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。
(四)中國人民銀行要求具備的其他條件。
第三章 金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序
第九條 名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。
第十條 設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。
(二)銀行的分行;
(三)保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司;
(四)本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu);
(五)區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
第十一條 在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。
(一)銀行的分行設(shè)立支行和辦事處;
(二)保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。
第十二條 設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。
第十三條 設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級(jí)中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。
第十四條 中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。
第十五條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條 申請(qǐng)籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：
(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;
(二)籌建可行性報(bào)告;
(三)籌建方案;
(四)籌建人員名單及其簡(jiǎn)歷;
(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。
第十七條 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請(qǐng)人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。
第十八條 籌建申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月。籌建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年。籌建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第十九條 金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列資料一式三份。
(一)開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;
(三)擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。
(四)營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;
(六)中國人民銀行要求提交的其他資料。
第二十條 中國人民銀行在收到申請(qǐng)開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請(qǐng)人是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。
第二十一條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。
第二十二條 金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。
第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會(huì)公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。
第四章 許可證管理
第二十四條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。
第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。
第二十六條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號(hào)、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊(cè)資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。
第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。
第二十八條 中國人民銀行對(duì)領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費(fèi)用。
第二十九條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報(bào)紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。
第五章 資本金或營運(yùn)資金管理
第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。
第三十一條 金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。
第三十二條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。
第三十三條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的60%。
第三十四條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金必須真實(shí)、充足。
第六章 法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查
第三十五條 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。
第三十六條 金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。
未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦?，金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。
第三十七條 中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：
(一)審核履歷及有關(guān)材料;
(二)考察談話;
(三)了解有關(guān)情況。
第三十八條 金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。
第七章 金融機(jī)構(gòu)的變更
第三十九條 金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。
(一)增減注冊(cè)資本金或營運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán);
(二)改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司;
(三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;
(四)更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人;
(五)更改名稱;
(六)機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并;
(七)修改章程;
(八)變更營業(yè)地址;
(九)中國人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。
第四十條 金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級(jí)中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。
第四十一條 金融機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。
第八章 金融機(jī)構(gòu)的終止
第四十二條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。
(一)嚴(yán)重違反國家的法律、法規(guī)和政策。
(二)領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè);
(三)已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件;
(四)已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年;
(五)被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并;
(六)連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上;
(七)年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格;
(八)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為;
(九)中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。
第四十三條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的'申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
第四十四條 金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報(bào)紙上公告。
第九章 年檢與日常檢查
第四十五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。
對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實(shí)施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。
第四十六條 中國人民銀行工作人員依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。
第四十七條 金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：
(一)設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備;
(二)申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符;
(三)資本金或營運(yùn)資金是否真實(shí)、充足;
(四)是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營;
(五)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備;
(六)是否違章、違法經(jīng)營;
(七)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好;
(八)營業(yè)場(chǎng)所和安全設(shè)施是否符合要求;
(九)中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第四十八條 金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：
(一)年檢報(bào)告書;
(二)資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表;
(三)年度決算報(bào)告;
(四)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本;
(五)中國人民銀行要求報(bào)送的其他資料。
第四十九條 年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。
對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。
第十章 罰則
第五十條 凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。
第五十一條 違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。
(一)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的;
(三)偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。
第五十二條 金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對(duì)直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。
第五十三條 金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。
第五十四條 拒絕和阻撓中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批評(píng)或停業(yè)整頓的處罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第五十五條 金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報(bào)批評(píng)。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。
第五十六條 丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報(bào)批評(píng)或責(zé)令其停業(yè)整頓。
第五十七條 對(duì)年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：
(一)限期改正;
(二)緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓;
(三)建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;
(四)責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。
以上處罰可以并處。
第五十八條 凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：
(一)警告;
(二)通報(bào)批評(píng);
(三)限期糾正;
(四)沒收非法所得;
(五)處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款;
(六)勒令停辦部分業(yè)務(wù);
(七)停業(yè)整頓;
(八)責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;
(九)指派人員接管;
(十)凍結(jié)賬戶;
(十一)責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。
以上處罰可以并處。
第五十九條 當(dāng)事人對(duì)中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級(jí)人民銀行依法申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請(qǐng)復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對(duì)不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。
第十一章 附 則
第六十條 本規(guī)定由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時(shí)亦同。
第六十一條 中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國人民銀行總行備案。
第六十二條 中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第六十三條 外資金融機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定另行制定。
第六十四條 本規(guī)定自公布之日起施行。
金融機(jī)構(gòu)通常提供以下一種或多種金融服務(wù)：
1、在市場(chǎng)上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變并構(gòu)建成不同種類的更易接受的金融資產(chǎn)，這類業(yè)務(wù)形成金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債和資產(chǎn)。這是金融機(jī)構(gòu)的基本功能，行使這一功能的金融機(jī)構(gòu)是最重要的金融機(jī)構(gòu)類型。
2、代表客戶交易金融資產(chǎn)，提供金融交易的結(jié)算服務(wù)。
3、自營交易金融資產(chǎn)，滿足客戶對(duì)不同金融資產(chǎn)的需求。
4、幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn)，并把這些金融資產(chǎn)出售給其他市場(chǎng)參與者。
5、為客戶提供投資建議，保管金融資產(chǎn)，管理客戶的投資組合。
上述第一種服務(wù)涉及金融機(jī)構(gòu)接受存款的功能;第二和第三種服務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)紀(jì)和交易功能;第四種服務(wù)被稱為承銷功能，提供承銷的金融機(jī)構(gòu)一般也提供經(jīng)紀(jì)或交易服務(wù);第五種服務(wù)則屬于咨詢和信托功能。
金融合同法律規(guī)定篇八
第一條訂立經(jīng)濟(jì)合同，必須遵守國家的法律、法令，必須符合國家政策和計(jì)劃的要求，任何部門和個(gè)人不得利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)，損害本公司的利益。
第二條訂立經(jīng)濟(jì)合同，必須貫徹平等互利，協(xié)商一致，等價(jià)有償?shù)脑瓌t，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益。
第三條為保證經(jīng)濟(jì)合同內(nèi)容的合法性，禁止隨便攜帶已蓋合同專用章或公章的空白合同或空白便條，如確有需要，須經(jīng)主管業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理批準(zhǔn)并辦理領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢經(jīng)審查無誤后，辦理銷準(zhǔn)手續(xù)。
金融合同法律規(guī)定篇九
金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)中傳輸、存儲(chǔ)的都是金融機(jī)構(gòu)極其重要且保密級(jí)別最高的資料,一旦金融系統(tǒng)遭受攻擊或發(fā)生系統(tǒng)故障,后果不堪設(shè)想,嚴(yán)重的可能會(huì)引發(fā)國家經(jīng)濟(jì)狀況的癱瘓和崩潰及國際危機(jī)。那么管理金融機(jī)構(gòu)信息的規(guī)定有哪些?以下是小編整理的金融機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，促進(jìn)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。
本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊(cè)、維護(hù)、查詢金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的應(yīng)用系統(tǒng)。
第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：
(一)中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)。
(二)境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)。
(三)交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
(四)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。
(五)國外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)。
(六)中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。
以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺(tái)地區(qū)。
第二章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理與使用
第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級(jí)維護(hù)，實(shí)時(shí)公布”的原則對(duì)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和公布。
中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，負(fù)責(zé)中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當(dāng)局信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)全國性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和代報(bào)機(jī)構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)中國金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
第五條 金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。
第六條 中國人民銀行與各金融機(jī)構(gòu)共享金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第七條 中國人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理工作。 第八條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機(jī)構(gòu)編碼。
第九條 金融機(jī)構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》。 第十條 禁止偽造、變?cè)?、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第十二條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。
第十三條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息有效性等進(jìn)行年度驗(yàn)證，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。
第十四條 人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在報(bào)人民銀行上一級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以向有關(guān)機(jī)關(guān)、單位或者個(gè)人提供金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。
第三章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息編制規(guī)則
第十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息包括：金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息，金融機(jī)構(gòu)法人信息，金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息(附1)。
第十六條 金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
(一)金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識(shí)碼。
(二)金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。
(三)金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。
(四)金融機(jī)構(gòu)級(jí)別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。
1.“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會(huì)等法人機(jī)構(gòu)。
2.“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。
3.“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。
4.“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵(lì)約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
(五)直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級(jí)機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。
(六)直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
(七)機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。
1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2.“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。
第十七條 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。
(一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。
(二)機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
(三)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
(四)機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
(五)是否直屬省會(huì)、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗是否直屬省會(huì)或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。
第十八條 金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
(一)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)名稱指被賦碼機(jī)構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的法人全稱。代報(bào)機(jī)構(gòu)的此項(xiàng)信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的全稱。
(二)法人所在地指金融機(jī)構(gòu)法人注冊(cè)地，境內(nèi)法人采用《gb/t2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報(bào)機(jī)構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》2位拉丁字母代碼。
(三)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地指境外金融機(jī)構(gòu)指定的境內(nèi)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地，采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。
(四)金融機(jī)構(gòu)分類指按《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》對(duì)金融機(jī)構(gòu)所作的一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)分類。
(五)出資人經(jīng)濟(jì)成份類別。經(jīng)濟(jì)成份類別按國家統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于統(tǒng)計(jì)上對(duì)公有和非公有控股經(jīng)濟(jì)的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對(duì)控股，“1”代表國有絕對(duì)控股，“2”代表集體相對(duì)控股，“3”代表集體絕對(duì)控股，“4”代表私人相對(duì)控股，“5”代表私人絕對(duì)控股，“6”代表港澳臺(tái)相對(duì)控股，“7”代表港澳臺(tái)絕對(duì)控股，“8”代表外商相對(duì)控股，“9”代表外商絕對(duì)控股。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映出資人經(jīng)濟(jì)成份類別信息，并由法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。
(六)上市狀況，指金融機(jī)構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易。“0”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映此信息。
(七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)的境外法人即時(shí)的經(jīng)營狀況。
1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2.“1”代表清算，指金融機(jī)構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。
第十九條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息反映金融機(jī)構(gòu)因信息變更引起金融機(jī)構(gòu)編碼改變的情況。
編碼變更原因分為：“1”代表金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類變更，“2”代表金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類變更，“3”代表金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分類變更，“4”代表金融機(jī)構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。 應(yīng)連續(xù)記錄金融機(jī)構(gòu)編碼變動(dòng)情況。
第四章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增
第二十條 新設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)的.，應(yīng)申請(qǐng)新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書(附2)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
(五)新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3)(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)資料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十二條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書(附5)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)材料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十四條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息，金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書(附7)，并提交有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)材料，核對(duì)證明材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回證明原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)材料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十六條 新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，其金融機(jī)構(gòu)分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于批準(zhǔn)成立3 0日內(nèi)向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請(qǐng)新增金融機(jī)構(gòu)分類編碼。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國人民銀行總行申報(bào)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。 第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。
第五章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的變更
第二十八條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個(gè)工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)變更境外分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
第二十九條 金融機(jī)構(gòu)變更金融機(jī)構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)，并提交下列材料：
(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。
(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
(三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件。
(四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機(jī)構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息的維護(hù)。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十條 金融機(jī)構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機(jī)構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十一條 金融機(jī)構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報(bào)送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟(jì)成份類別”信息。
第三十二條 金融機(jī)構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)編碼信息。
第三十四條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
第六章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的撤銷
第三十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機(jī)構(gòu)撤銷公示7個(gè)工作日內(nèi)，由其上級(jí)機(jī)構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒浮＝鹑跈C(jī)構(gòu)撤銷境外金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
第三十六條 金融機(jī)構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷備案書(附11)及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息撤銷備案材料，核對(duì)證明材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回證明原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷通知書(附12)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)信息。 第三十八條 金融機(jī)構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
第七章 罰則
第三十九條 金融機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定要求進(jìn)行注冊(cè)、維護(hù)并及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，予以通報(bào)并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。
第四十條 對(duì)偽造、變?cè)?、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。 第四十一條 對(duì)從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員因過錯(cuò)給金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。
第四十二條 對(duì)從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分;構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第八章 附則
第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。 第四十四條 本規(guī)定自頒布之日起施行。
1.1 網(wǎng)絡(luò)化
支持現(xiàn)有的所有ip網(wǎng)絡(luò)，支持各種網(wǎng)絡(luò)協(xié)議并提供服務(wù)質(zhì)量保證。
實(shí)時(shí)信息發(fā)布：滾動(dòng)字幕、圖片、視頻插播等。
網(wǎng)絡(luò)更新發(fā)布內(nèi)容，無需人工更換。
通過網(wǎng)絡(luò)可集中或分布式管理顯示終端。
遠(yuǎn)程升級(jí)數(shù)字媒體控制器軟件，無需技術(shù)人員到數(shù)字媒體控制器終端進(jìn)行操作。
1.2 專業(yè)化
分布式媒體管理功能：不同終端音視頻、圖片、字幕等組合多媒體內(nèi)容實(shí)時(shí)預(yù)覽、編輯、轉(zhuǎn)換、發(fā)布等。
分布式傳輸管理功能：實(shí)現(xiàn)不同終端的大容量內(nèi)容傳輸。
分布式權(quán)限管理功能：不同終端的分組、分區(qū)域功能管理。
監(jiān)播室功能：靈活實(shí)現(xiàn)插播、選播、輪播、循環(huán)播和發(fā)布、停止、暫停、音量控制、節(jié)目更新等。
節(jié)目單編輯功能：多種編輯視圖，使用方便。
顯示模板管理功能：模板編輯、保存、效果實(shí)時(shí)預(yù)覽等。
支持多種音視頻編碼標(biāo)準(zhǔn)和圖片格式，發(fā)布質(zhì)量可達(dá)高清電視水平(1920x1080i/p)。
1.3 智能化
遠(yuǎn)程分布式節(jié)目傳輸及管理，實(shí)時(shí)監(jiān)控?cái)?shù)字媒體控制器狀態(tài)。
由節(jié)目單控制節(jié)目發(fā)布順序及發(fā)布方式。
支持本地及遠(yuǎn)程硬盤發(fā)布模式。
定時(shí)傳輸素材和節(jié)目單，節(jié)目單可根據(jù)編輯策略自動(dòng)生成。
數(shù)字媒體控制器開機(jī)自動(dòng)發(fā)布指定節(jié)目單，支持定時(shí)休眠和恢復(fù)。
金融合同法律規(guī)定篇十
第十三條事件信息收集分為緊急事件報(bào)告和非緊急事件報(bào)告，實(shí)行分類管理。緊急事件報(bào)告樣例和非緊急事件報(bào)告樣例包含在事件樣例中，事件樣例由民航局另行制定。
第十四條在我國境內(nèi)發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報(bào)告：
(三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關(guān)單位(外國航空公司除外)應(yīng)當(dāng)參照事件樣例在事發(fā)后48小時(shí)內(nèi)，按規(guī)范如實(shí)填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表，主報(bào)事發(fā)地監(jiān)管局，抄報(bào)事發(fā)地地區(qū)管理局、所屬地監(jiān)管局及地區(qū)管理局。
第十五條在我國境外發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報(bào)告：
(三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后48小時(shí)內(nèi)，按規(guī)范如實(shí)填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表，主報(bào)所屬地監(jiān)管局，抄報(bào)所屬地區(qū)管理局。
本條規(guī)定不適用于外國航空公司。
第十六條報(bào)告的事件信息按照以下程序處理：
(七)在規(guī)定期限內(nèi)不能完成初步定性或不能按規(guī)定時(shí)限提交最終調(diào)查信息，負(fù)責(zé)調(diào)查的單位應(yīng)當(dāng)向民航局民用航空安全信息主管部門申請(qǐng)延期報(bào)告，并按要求盡快上報(bào)事件的最終調(diào)查信息，申請(qǐng)結(jié)束此次事件報(bào)告。
第十七條民用航空安全信息報(bào)告表應(yīng)當(dāng)使用中國民用航空安全信息系統(tǒng)上報(bào)。當(dāng)該系統(tǒng)不可用時(shí)，可以使用傳真等方式上報(bào);當(dāng)系統(tǒng)恢復(fù)后3日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)使用該系統(tǒng)補(bǔ)報(bào)。
第十八條向國務(wù)院安全生產(chǎn)主管部門報(bào)告事件信息，按照國務(wù)院的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十九條向國際民航組織和境外相關(guān)機(jī)構(gòu)通報(bào)事件信息，按照以下規(guī)定執(zhí)行：
(三)事故發(fā)生后30日內(nèi)，民航局民用航空安全信息主管部門向國際民航組織提交初步報(bào)告。事故調(diào)查結(jié)束后，民航局民用航空安全信息主管部門盡早將事故資料報(bào)告提交國際民航組織。
第二十條各企事業(yè)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)與事故、事故征候、一般事件以及舉報(bào)事件有關(guān)的所有文本、影音、數(shù)據(jù)以及其他資料。
第二十一條組織事故、事故征候以及一般事件調(diào)查的單位負(fù)責(zé)對(duì)調(diào)查的文件、資料、證據(jù)等進(jìn)行審核、整理和保存。
第二十二條地區(qū)管理局和監(jiān)管局各職能部門應(yīng)當(dāng)按照民航局的相關(guān)要求報(bào)告安全監(jiān)察信息。
第二十三條企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)按照所屬地區(qū)管理局的相關(guān)要求報(bào)告綜合安全信息。
第四章自愿報(bào)告的民用航空安全信息處理。
第二十四條民航局支持第三方機(jī)構(gòu)建立中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)，并委托第三方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該系統(tǒng)的運(yùn)行。
第二十五條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行的基本原則是自愿性、保密性和非處罰性。
第二十六條任何人可以通過信件、傳真、電子郵件、網(wǎng)上填報(bào)和電話的方式向中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)提交報(bào)告。
第二十七條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)收集的報(bào)告內(nèi)容如下：
(一)涉及航空器不良的運(yùn)行環(huán)境、設(shè)備設(shè)施缺陷的報(bào)告;。
(二)涉及到執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、飛行程序困難的事件報(bào)告;。
(三)除事故、事故征候和一般事件以外其他影響航空安全的事件報(bào)告。
第二十八條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)收到的報(bào)告，按以下步驟處理：
(二)核查報(bào)告內(nèi)容，視情聯(lián)系報(bào)告人補(bǔ)充信息;。
(三)去除報(bào)告中涉及的識(shí)別信息，編寫分析報(bào)告，提出安全建議;。
(四)視情向相關(guān)單位提供信息，發(fā)布告警信息、信息簡(jiǎn)報(bào)和信息通告。
金融合同法律規(guī)定篇十一
第一條為規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，促進(jìn)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。
本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊(cè)、維護(hù)、查詢金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的應(yīng)用系統(tǒng)。
第三條本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：
（一）中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)。
（二）境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)。
（三）交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
（四）境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。
（五）國外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)。
（六）中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。
以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺(tái)地區(qū)。
第四條中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級(jí)維護(hù)，實(shí)時(shí)公布”的原則對(duì)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和公布。
中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，負(fù)責(zé)中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當(dāng)局信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)全國性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和代報(bào)機(jī)構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)中國金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
第五條金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。
第六條中國人民銀行與各金融機(jī)構(gòu)共享金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。第七條中國人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理工作。第八條中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機(jī)構(gòu)編碼。
第九條金融機(jī)構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》。第十條禁止偽造、變?cè)臁⒚坝媒鹑跇I(yè)機(jī)構(gòu)信息。第十一條禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。第十二條中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。
第十三條中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息有效性等進(jìn)行年度驗(yàn)證，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。
第十四條人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在報(bào)人民銀行上一級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以向有關(guān)機(jī)關(guān)、單位或者個(gè)人提供金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。
第十五條金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息包括：金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息，金融機(jī)構(gòu)法人信息，金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息（附1）。
第十六條金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
（一）金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識(shí)碼。
（二）金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。
（三）金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。
（四）金融機(jī)構(gòu)級(jí)別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。
1、“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會(huì)等法人機(jī)構(gòu)。
2、“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。
3、“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。
4、“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵(lì)約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
（五）直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級(jí)機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。
（六）直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
（七）機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。
1、“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2、“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3、“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。
第十七條金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。
（一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqviso3166-1：1997）》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。
（二）機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
（三）機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
（四）機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
（五）是否直屬省會(huì)、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗是否直屬省會(huì)或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。
第十八條金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
（一）法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)名稱指被賦碼機(jī)構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的法人全稱。代報(bào)機(jī)構(gòu)的此項(xiàng)信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的全稱。
（二)法人所在地指金融機(jī)構(gòu)法人注冊(cè)地，境內(nèi)法人采用《gb/t2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報(bào)機(jī)構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqviso3166-1：1997）》2位拉丁字母代碼。
（三）代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地指境外金融機(jī)構(gòu)指定的境內(nèi)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地，采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。
（四）金融機(jī)構(gòu)分類指按《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》對(duì)金融機(jī)構(gòu)所作的一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)分類。
（五）出資人經(jīng)濟(jì)成份類別。經(jīng)濟(jì)成份類別按國家統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于統(tǒng)計(jì)上對(duì)公有和非公有控股經(jīng)濟(jì)的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對(duì)控股，“1”代表國有絕對(duì)控股，“2”代表集體相對(duì)控股，“3”代表集體絕對(duì)控股，“4”代表私人相對(duì)控股，“5”代表私人絕對(duì)控股，“6”代表港澳臺(tái)相對(duì)控股，“7”代表港澳臺(tái)絕對(duì)控股，“8”代表外商相對(duì)控股，“9”代表外商絕對(duì)控股。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映出資人經(jīng)濟(jì)成份類別信息，并由法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。
（六）上市狀況，指金融機(jī)構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易?！?”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映此信息。
（七）法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)的境外法人即時(shí)的經(jīng)營狀況。
1、“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
2、“1”代表清算，指金融機(jī)構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。
3、“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。
第十九條金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息反映金融機(jī)構(gòu)因信息變更引起金融機(jī)構(gòu)編碼改變的情況。
編碼變更原因分為：“1”代表金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類變更，“2”代表金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類變更，“3”代表金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分類變更，“4”代表金融機(jī)構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。應(yīng)連續(xù)記錄金融機(jī)構(gòu)編碼變動(dòng)情況。
第二十條新設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)的。，應(yīng)申請(qǐng)新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書（附2），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供）。
（三）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
（五)新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3）（貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供）。
第二十一條中國人民銀行收到新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)資料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書（附4），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十二條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書（附5），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供）。
（三）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
第二十三條中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)材料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書（附6），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十四條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息，金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)書（附7），并提交有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
第二十五條中國人民銀行總行收到新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請(qǐng)材料，核對(duì)證明材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回證明原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)材料的業(yè)務(wù)審核。
符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書（附8），加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請(qǐng)材料留存，另一份返回申請(qǐng)?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
第二十六條新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，其金融機(jī)構(gòu)分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于批準(zhǔn)成立30日內(nèi)向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請(qǐng)新增金融機(jī)構(gòu)分類編碼。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國人民銀行總行申報(bào)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第二十七條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。
第二十八條金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個(gè)工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)變更境外分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
第二十九條金融機(jī)構(gòu)變更金融機(jī)構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書（附9），并提交下列材料：
（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。
（二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供）。
（三）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件。
（四）經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機(jī)構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息的維護(hù)。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書（附件10），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十條金融機(jī)構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機(jī)構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書（附9）。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書（附10），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十一條金融機(jī)構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報(bào)送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟(jì)成份類別”信息。
第三十二條金融機(jī)構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對(duì)材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十三條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)編碼信息。
第三十四條金融機(jī)構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
第三十五條金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機(jī)構(gòu)撤銷公示7個(gè)工作日內(nèi)，由其上級(jí)機(jī)構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)撤銷境外金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
第三十六條金融機(jī)構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷備案書（附11）及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。
中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息撤銷備案材料，核對(duì)證明材料原件和復(fù)印件。核對(duì)無誤后退回證明原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷通知書（附12），加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
第三十七條因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請(qǐng)，中國人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)信息。第三十八條金融機(jī)構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
第七章罰則。
第三十九條金融機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定要求進(jìn)行注冊(cè)、維護(hù)并及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，予以通報(bào)并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。
第四十條對(duì)偽造、變?cè)?、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。第四十一條對(duì)從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員因過錯(cuò)給金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。
第四十二條對(duì)從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第八章附則。
第四十三條本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。第四十四條本規(guī)定自頒布之日起施行。
金融合同法律規(guī)定篇十二
為使公司對(duì)客戶的管理規(guī)范化、有效化，保證穩(wěn)定開展，特制定本辦法。
二、客戶界定。
公司客戶為與公司有業(yè)務(wù)往來的供應(yīng)商和經(jīng)銷商。
公司有關(guān)的律師、、廣告、公關(guān)、銀行、保險(xiǎn)、融資協(xié)助機(jī)構(gòu)，可列為特殊的一類客戶。
公司營銷部（、信息部）負(fù)責(zé)公司所有客戶信息、資料、數(shù)據(jù)的分類、匯總、整理。
公司建立客戶檔案，指定專人負(fù)責(zé)，規(guī)定統(tǒng)一格式、內(nèi)容，并編制客戶一覽表供查閱。
四、客戶檔案的建立。
1、每發(fā)展、接觸一個(gè)新客戶，均應(yīng)建立客戶檔案戶頭。
2、客戶檔案適當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，摸清客戶基本信息，如客戶名稱、法定代表人或法人代表、地址、郵編、電話、傳真、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本等。
3、客戶檔案資料、信息、數(shù)據(jù)要做到定期更新、修改。
4、客戶單位的發(fā)生重大變動(dòng)事項(xiàng)、與本公司的業(yè)務(wù)交往，均須記入客戶檔案。
5、積累客戶年度業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況報(bào)告。
五、公司各部門與客戶接觸的，均須報(bào)告所轄部門（除該業(yè)務(wù)保密外），不得局限在業(yè)務(wù)人員個(gè)人范圍內(nèi)。
六、員工調(diào)離公司時(shí)，不得將客戶資料帶走，其主管部門將其客戶資料接收、整理、歸檔。
七、建立客戶信息查閱權(quán)限制，未經(jīng)許可，不得隨意調(diào)閱客戶檔案。
八、客戶管理。
接待客戶，按公司對(duì)外接待辦法處理，對(duì)重要的客戶按貴賓級(jí)別接待。
與客戶的信函、傳真、長話交往，均應(yīng)按公司各項(xiàng)管理辦法記錄在案，并整合在客戶檔案內(nèi)。
對(duì)一些較重要、未來將發(fā)展的新客戶，公司要有兩個(gè)以上的人員與之聯(lián)系，并建立聯(lián)系報(bào)告制。
負(fù)責(zé)與客戶聯(lián)系的員工調(diào)離公司時(shí)，應(yīng)由公司及時(shí)通知有關(guān)客戶，并指派其員工頂替調(diào)離員工迅速與客戶建立聯(lián)系。
九、附則。
本辦法由營銷部（、信息部）解釋、補(bǔ)充，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)頒行。
金融合同法律規(guī)定篇十三
第一條為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會(huì)公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。
對(duì)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。
第三條本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：
（二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司；
（三）證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司；
（五）中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第四條金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。
第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。
第六條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對(duì)具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對(duì)不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。
第七條設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：
（一）符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要；
（二）符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向；
（三）符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則；
（四）符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則；
（五）符合經(jīng)濟(jì)核算原則。
第八條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
（一）具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運(yùn)資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運(yùn)資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。
（二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡(jiǎn)稱主要負(fù)責(zé)人）必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。
（三）具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場(chǎng)所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。
（四）中國人民銀行要求具備的其他條件。
第三章金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序。
第九條名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。
第十條設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。
（一）非全國性的具有法人資格的各類銀行、金融性公司以及城市信用合作社聯(lián)合社；
（二）銀行的分行；
（三）保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司；
（四）本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu)；
（五）區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
第十一條在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。
（一）銀行的分行設(shè)立支行和辦事處；
（二）保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。
第十二條設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。
第十三條設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級(jí)中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。
第十四條中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。
第十五條設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條申請(qǐng)籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：
（一）籌建申請(qǐng)報(bào)告；
（二）籌建可行性報(bào)告；
（三）籌建方案；
（四）籌建人員名單及其簡(jiǎn)歷；
（五）中國人民銀行要求提交的其他資料。
第十七條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請(qǐng)人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。
第十八條籌建申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月?；I建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年?；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第十九條金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列資料一式三份。
（一）開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；
（三）擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。
（四）營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；
（六）中國人民銀行要求提交的其他資料。
第二十條中國人民銀行在收到申請(qǐng)開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請(qǐng)人是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。
第二十一條經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。
第二十二條金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。
第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會(huì)公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。
第四章許可證管理。
第二十四條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。
第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。
第二十六條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號(hào)、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊(cè)資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。
第二十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。
第二十八條中國人民銀行對(duì)領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費(fèi)用。
第二十九條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報(bào)紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。
第五章資本金或營運(yùn)資金管理。
第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。
第三十一條金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。
第三十二條金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。
第三十三條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行（總公司）從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行（總公司）資本金的60%。
第三十四條金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金必須真實(shí)、充足。
第六章法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查。
第三十五條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。
第三十六條金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。
未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦模鹑跈C(jī)構(gòu)的董事會(huì)或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。
第三十七條中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：
（一）審核履歷及有關(guān)材料；
（二）考察談話；
（三）了解有關(guān)情況。
第三十八條金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。
第三十九條金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。
（一）增減注冊(cè)資本金或營運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán)；
（二）改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司；
（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
（四）更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人；
（五）更改名稱；
（六）機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并；
（七）修改章程；
（八）變更營業(yè)地址；
（九）中國人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。
第四十條金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級(jí)中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。
第四十一條金融機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。
第四十二條金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。
（一）嚴(yán)重違反國家的法律、法規(guī)和政策。
（二）領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè)；
（三）已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件；
（四）已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年；
（五）被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并；
（六）連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上；
（七）年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格；
（八）在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為；
（九）中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。
第四十三條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的'申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
第四十四條金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報(bào)紙上公告。
第九章年檢與日常檢查。
第四十五條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。
對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實(shí)施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。
第四十六條中國人民銀行工作人員依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。
第四十七條金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：
（一）設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備；
（二）申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；
（三）資本金或營運(yùn)資金是否真實(shí)、充足；
（四）是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營；
（五）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備；
（六）是否違章、違法經(jīng)營；
（七）業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好；
（八）營業(yè)場(chǎng)所和安全設(shè)施是否符合要求；
（九）中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第四十八條金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：
（一）年檢報(bào)告書；
（二）資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表；
（三）年度決算報(bào)告；
（四）《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本；
（五）中國人民銀行要求報(bào)送的其他資料。
第四十九條年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。
對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。
第十章罰則。
第五十條凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。
第五十一條違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。
（一）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的；
（二）無《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，擅自經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的；
（三）偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。
第五十二條金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對(duì)直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。
第五十三條金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。
第五十四條拒絕和阻撓中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批評(píng)或停業(yè)整頓的處罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第五十五條金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報(bào)批評(píng)。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。
第五十六條丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報(bào)批評(píng)或責(zé)令其停業(yè)整頓。
第五十七條對(duì)年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：
（一）限期改正；
（二）緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓；
（三）建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；
（四）責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。
以上處罰可以并處。
第五十八條凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：
（一）警告；
（二）通報(bào)批評(píng)；
（三）限期糾正；
（四）沒收非法所得；
（五）處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款；
（六）勒令停辦部分業(yè)務(wù)；
（七）停業(yè)整頓；
（八）責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；
（九）指派人員接管；
（十）凍結(jié)賬戶；
（十一）責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。
以上處罰可以并處。
第五十九條當(dāng)事人對(duì)中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級(jí)人民銀行依法申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請(qǐng)復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對(duì)不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。
第十一章附則。
第六十條本規(guī)定由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時(shí)亦同。
第六十一條中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國人民銀行總行備案。
第六十二條中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第六十四條本規(guī)定自公布之日起施行。
金融合同法律規(guī)定篇十四
為了加強(qiáng)我校網(wǎng)絡(luò)信息安全的管理，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)活動(dòng)健康發(fā)展，保證國家信息安全，維護(hù)上網(wǎng)師生的合法利益。根據(jù)國務(wù)院發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》、公安部發(fā)布的《計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)安全保護(hù)管理辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)，制定本制度。
一、上網(wǎng)師生應(yīng)當(dāng)遵守法規(guī)，遵守社會(huì)公德，嚴(yán)格自律，文明上網(wǎng)，開展健康的網(wǎng)上活動(dòng)。
二、不得登錄、收藏含有不健康內(nèi)容的網(wǎng)站、網(wǎng)頁，何存上網(wǎng)日志，記錄保留至少60天，并在國家有關(guān)機(jī)關(guān)依法查詢時(shí)，予以提供。
三、不玩含有色情，賭博，暴力，愚昧迷信等不健康內(nèi)容的網(wǎng)上電腦游戲。
四、不得進(jìn)行下列危害計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)安全的活動(dòng)：
（一）故意制作或者傳播計(jì)算機(jī)病毒以及其他破壞性程序的；
（二）非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)或者破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)和應(yīng)用程序；
（三）未經(jīng)允許，對(duì)計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)功能進(jìn)行刪除、修改或者增加的；
（五）進(jìn)行法律、行政法規(guī)禁止的其他活動(dòng)的。
五、不得利用互聯(lián)網(wǎng)制作、下載、復(fù)制、查閱、發(fā)布、傳播或者以其他方式使用含有下列內(nèi)容的信息：
（一）反對(duì)憲法所確定的基本原則的；
（二）危害國家安全、泄露國家秘密，顛覆國家政權(quán)，破壞國家統(tǒng)一的；
（三）損害國家榮譽(yù)和利益的；
（四）煽動(dòng)民族仇恨、民族歧視，破壞民族團(tuán)結(jié)的；
（五）破壞國家宗教政策，宣揚(yáng)邪教和封建迷信的；
（六）散布謠言，擾亂社會(huì)秩序，破壞社會(huì)穩(wěn)定的；
（七）散布淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪的；
（八）侮辱或者誹謗他人，侵害他人合法權(quán)益的；
（九）危害社會(huì)公德或者民族優(yōu)秀文化傳統(tǒng)的；
（十）含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容的。