一些瑣碎小事看似微不足道，但它們也構(gòu)成了我們生活的一部分。寫總結(jié)時，我們要注意語言的準(zhǔn)確性和簡練性，以便更好地傳達(dá)我們的思想。通過閱讀總結(jié)范文，我們可以學(xué)習(xí)到一些寫作技巧和表達(dá)方法。
案防工作心得篇一
結(jié)合總行下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。我對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會匯報如下：
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
二、員工法紀(jì)意識差，疏于教育。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，我覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
首先要樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，員工思想認(rèn)識不到位。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
其次要嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。
還要完善工作機制，防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
最后要切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
案防工作心得篇二
為了深入、扎實、持久、有效開展農(nóng)村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年大見成效”目標(biāo)的第二年，xx分社進(jìn)一步加強本社案件防控工作的開展力度，多次組織全體員工進(jìn)行專項學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我深刻意識到當(dāng)前犯罪分子的犯罪手法不斷翻新、手段復(fù)雜多變，呈現(xiàn)集團(tuán)化、高智商、高技術(shù)、跨區(qū)域、內(nèi)外勾結(jié)等新趨勢，農(nóng)村信用社案件防范面臨較大壓力，因此，牢固樹立案防意識相當(dāng)必要，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
一、案件發(fā)生的主要原因。
（一）制度執(zhí)行不認(rèn)真，違規(guī)操作。如《案情通報》[2011]第4期的案件中，犯罪嫌疑人張某作案手段并不復(fù)雜，卻頻頻得手，最關(guān)鍵原因在于基本制度執(zhí)行不力，違規(guī)操作；其次，張某多年未輪崗也在一定程度上為張某作案提供的便利條件。
（二）內(nèi)控制度不完善，制衡失效。案發(fā)機構(gòu)的內(nèi)部管理制度不夠健全，雖然制定了一系列的規(guī)章制度，但某些環(huán)節(jié)程序制約不完善，存在系統(tǒng)漏洞，導(dǎo)致張某利用這些漏洞作案。
（三）監(jiān)督檢查管理不力，流于形式。案發(fā)機構(gòu)自律監(jiān)管中對發(fā)現(xiàn)的問題未深入調(diào)查，檢查內(nèi)容不全面徹底，未能發(fā)揮財會監(jiān)管應(yīng)有的作用，使得張某挪用問題未能即使暴露。
（四）管理層案防意識放松，警惕性不強。案發(fā)機構(gòu)各級管理者對案件風(fēng)險關(guān)注不夠，重業(yè)務(wù)發(fā)展而輕風(fēng)險防控，以信任代替原則，為張某作案提高了可乘之機。
（五）高科技犯罪增多，防范難度增加。犯罪手法新穎、利用高科技是當(dāng)前金融犯罪的最主要特點，如利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、克隆銀行卡（票據(jù)）、pos機套現(xiàn)等，犯罪更加隱蔽難以發(fā)現(xiàn)，增加了防范難度。
二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議。
為了進(jìn)一步明確責(zé)任，構(gòu)筑嚴(yán)密有效的防控體系，不斷鞏固案防成果，進(jìn)一步消除案件風(fēng)險隱患，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，提高全社員工合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，特采取如下措施：
（一）加強員工教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)和制度執(zhí)行力。
做到員工道德教育日?；蛊錁淞⒄_的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打；堅持制度學(xué)習(xí)經(jīng)常化，除組織全體員工進(jìn)行專項學(xué)習(xí)外，督促職工利用業(yè)余時間加強學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保制度執(zhí)行不變形走樣、不折不扣、不漏損減值。
（二）抓好監(jiān)督管理，不斷加大內(nèi)部監(jiān)督檢查力度和頻率。健全輪崗制度，崗位監(jiān)督機制和案防聯(lián)保制度，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案；堅持處罰與教育相結(jié)合的原則，做到重點崗位、重要部位重點查、特殊情況突擊查、節(jié)假日期間必須查，使監(jiān)督檢查真正覆蓋所有網(wǎng)點、所有崗位、所有業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)，不留死角。
（三）強化薄弱環(huán)節(jié)，不斷加強員工不良行為和違規(guī)行為排查。目前內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)主要是員工的行為和思想動態(tài)、柜面業(yè)務(wù)、金庫管理等。為強化薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)管，我們要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實抓細(xì)。同時，加強異常行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
（四）嚴(yán)格責(zé)任追究，不斷強化信用社員工的責(zé)任追究意識。按照銀監(jiān)會要求，建立健全責(zé)任追究制度，做到“責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位”四個到位，落實“賠罰、走人和案件移送”三項制度，使信用社員工違規(guī)、作案的成本大大高于作案獲得的非法收益，進(jìn)一步增強內(nèi)控制度執(zhí)行力，切實防范各類案件發(fā)生，確保信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。
總之，案件防控工作是一項長期、艱巨的任務(wù)，我社將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，探索改進(jìn)案件防控職能的有效途徑，推進(jìn)案件防控職能建設(shè)，促進(jìn)案件防控工作上新臺階，切實做好防范案件和風(fēng)險，為信用社各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。
案防工作心得篇三
案防工作是保護(hù)社會安寧與人民利益的重要環(huán)節(jié)，對于社會的可持續(xù)發(fā)展十分關(guān)鍵。在這個信息時代，技術(shù)手段的快速發(fā)展，使得犯罪活動也愈發(fā)隱蔽。我在參與案防工作的過程中，深深體會到了它的重要性和復(fù)雜性。在這篇文章中，我將分享一些個人心得體會。
第二段：加強預(yù)防為主
案防工作的核心是預(yù)防，因此我們必須加強預(yù)防為主。首先，我們要加強宣傳和教育，普及犯罪的常見手段和預(yù)防知識，提高公眾的預(yù)防意識。其次，我們要建立健全的監(jiān)管體系，對可能發(fā)生犯罪的領(lǐng)域進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警，并采取相應(yīng)的措施加以防范。例如，在金融領(lǐng)域，我們可以通過建立規(guī)范的金融風(fēng)險監(jiān)管體系，加強資金的追蹤和調(diào)查，提高金融機構(gòu)和公眾的風(fēng)險意識，從而減少金融犯罪的發(fā)生。
第三段：加強技術(shù)手段的運用
在現(xiàn)代社會，技術(shù)手段已成為案防工作的重要工具。我們要加強對新技術(shù)的研究和運用，以提高案防工作的效能。例如，在網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域，我們可以通過建立高效的網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測系統(tǒng)，對網(wǎng)絡(luò)上的異常行為進(jìn)行實時監(jiān)測和防范。同時，加強對黑客技術(shù)的研究，提高網(wǎng)絡(luò)防護(hù)的能力。此外，在信息收集和分析方面，我們可以利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對海量的信息進(jìn)行篩選和分析，快速發(fā)現(xiàn)潛在的安全隱患。
第四段：強化執(zhí)法和打擊
除了預(yù)防和防范，我們還要強化執(zhí)法和打擊力度。對于已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為，我們要依法嚴(yán)懲，維護(hù)社會的公正和公平。同時，我們要加強執(zhí)法機構(gòu)的專業(yè)能力培養(yǎng)，提高他們的犯罪偵查和證據(jù)收集能力。同時，加強國際合作，建立跨國犯罪信息互通機制，共同打擊跨國犯罪行為。
第五段：加強社會共治
案防工作需要全社會的共同參與和支持。政府應(yīng)加強與社會組織和公眾的溝通和合作，共同制定和實施案防政策。公眾也應(yīng)加強自我防范意識，增強對案防工作的支持和理解。此外，加強社區(qū)治理是案防工作的重要環(huán)節(jié)，通過組織群眾參與案防工作，建立起一個既有預(yù)防功能又可以及時發(fā)現(xiàn)和報告異常情況的社區(qū)網(wǎng)，從而形成一道堅實的安全防線。
結(jié)尾：
案防工作是一個復(fù)雜而繁重的任務(wù)，但只有通過各種手段的有機結(jié)合，才能提高案防工作的效能。通過加強預(yù)防為主、技術(shù)手段的運用、強化執(zhí)法和打擊力度，以及加強社會共治，我們可以有效地提高案防工作的水平，為社會的安寧和人民的幸福做出貢獻(xiàn)。相信隨著科技的進(jìn)步和經(jīng)驗的積累，我們對案防工作的理解和實踐會越來越全面和深入，為創(chuàng)造更加和諧與安全的社會作出不懈努力。
案防工作心得篇四
縱觀金融案件的發(fā)生，形式各異，對銀行案防安保工作形成新挑戰(zhàn)。銀行業(yè)整體案防形勢不容樂觀，案防工作必須長抓不懈。作為銀行稽核部門員工，我們更是深知案防工作的重要性和必要性，下面就對案防學(xué)習(xí)談幾點體會：
一、案件產(chǎn)生原因。
（一）防患意識不到位，疏忽管理。
近年來，大部分商業(yè)銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層商業(yè)銀行，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
（二）員工法紀(jì)意識單薄，疏忽員工法紀(jì)意識教育。
長期以來，部分銀行對員工規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、案件防控措施。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
（一）認(rèn)清形勢，充分認(rèn)識案防工作的重要性。
案件防控工作是一項長期復(fù)雜艱巨的工作，容不得我們有絲毫的厭倦和懈怠。案防無小事，做好案防安保工作，必須鞏固已有的案防成果，積累有效的案防經(jīng)驗，改進(jìn)完善滯后于實際工作的制度機制，創(chuàng)新建立適應(yīng)新形勢的案防新舉措，真正做到穩(wěn)扎穩(wěn)打，與時俱進(jìn)，使案防工作能始終適應(yīng)新的案防形勢，始終建立在扎實穩(wěn)健的工作基礎(chǔ)上。
（二）以人為本，提高思想教育水平。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。案件防控工作應(yīng)深入、持久地開展下去，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
（三）嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。長期以來，銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。
（四）完善工作機制，防范道德風(fēng)險。
完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的實實在在為群眾服務(wù)的金融工作者。
（五）堅持“預(yù)防為主”的案防理念，進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
縱觀銀行業(yè)案件的發(fā)生，“十案九違規(guī)”，良好的合規(guī)文化是案防工作的基石。銀行應(yīng)加強內(nèi)部合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)文化作為企業(yè)文化的重要組成部分，讓全體員工真正能夠從理念上、行為上自覺加以落實。在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度”兩字，自覺形成合規(guī)為本，效益為重的合規(guī)文化。將合規(guī)守法融入到企業(yè)的文化建設(shè)當(dāng)中，提高員工思想覺悟，不因任何外界阻力而忽視制度的執(zhí)行，樹立誠信和正直的道德觀念。
其次要持續(xù)加強案防教育，突出“預(yù)防教育”。通過經(jīng)常性的開展典型案例教育，提高銀行人員對違規(guī)行為的認(rèn)知力和判斷力，提高案件風(fēng)險的預(yù)警能力，有效、及時地糾正違規(guī)行為。
案防工作心得篇五
20__年5月4日，我作為__集團(tuán)市場開發(fā)中心的一名新員工，參加了開發(fā)中心組織的內(nèi)控培訓(xùn)，對于我這樣一個剛從學(xué)校出來的應(yīng)屆畢業(yè)生來說，我認(rèn)識到企業(yè)內(nèi)部控制對企業(yè)運營發(fā)展的重要意義，學(xué)習(xí)了關(guān)于企業(yè)內(nèi)部控制的相關(guān)知識，受益匪淺。
內(nèi)部控制，旨在實現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。對于企業(yè)的運營發(fā)展來說，有利于提高企業(yè)經(jīng)營管理水平，防控風(fēng)險；對外則滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求。對于市場營銷的內(nèi)部市場控制，其流程包含市場調(diào)研、申報審批、投標(biāo)過程管理、標(biāo)書評價、獎勵管理和國際市場管理。
內(nèi)部控制是為了實現(xiàn)目標(biāo)所歷經(jīng)的過程，這個過程是隨著市場的變化、企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的變化而變化，并沒有一個定論。內(nèi)部控制不僅僅是制度控制，其體系建設(shè)是以風(fēng)險為向?qū)В粤鞒虨閷ο?，以控制為手段，以制度為平臺的“四位一體”，逐步實現(xiàn)控制制度化，制度流程化，流程崗位化。
雖然說內(nèi)部控制不單單只是制度控制，但是制度卻是內(nèi)部控制中很重要的一部分。企業(yè)經(jīng)營的所有環(huán)節(jié)和從事經(jīng)營管理活動的參與者是人，因此內(nèi)部控制不能靠人治，而是要靠制度，靠辦法。一套不斷完善的企業(yè)制度對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，制度的約束才能保證企業(yè)、部門有條不紊正常運營。
因此，對于我個人來說，增強責(zé)任意識是重點，更要不斷學(xué)習(xí)新的知識，不斷充實自己。因企業(yè)規(guī)模會越來越大，企業(yè)經(jīng)營模式也會發(fā)生很大轉(zhuǎn)變，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極地工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中遇到什么樣的問題，都要想辦法解決問題，完成任務(wù)。完成任務(wù)不等于結(jié)果，領(lǐng)導(dǎo)把任務(wù)交給我，不是要看我怎么做，而是要完成的結(jié)果。不找理由，不找借口，努力完成任務(wù)，收獲成果。
案防工作心得篇六
信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
二、員工法紀(jì)意識差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
案防工作心得篇七
同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
案防工作心得篇八
作為一名學(xué)生，我始終堅持認(rèn)為學(xué)習(xí)是人生中最重要的事情之一。學(xué)習(xí)不僅僅可以提高自己的知識水平，還可以培養(yǎng)自己良好的品格和能力。然而，在學(xué)習(xí)的過程中，我們往往面臨各種各樣的阻礙和挑戰(zhàn)。為了解決這些問題，我總結(jié)了一些學(xué)習(xí)案防心得體會，希望能夠幫助到其他有類似困擾的同學(xué)們。
首先，要養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣。良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣對于學(xué)習(xí)取得好成績起著至關(guān)重要的作用。每天定好計劃，按時完成每一項任務(wù)，不拖延是一個好習(xí)慣的核心。此外，學(xué)習(xí)時要避免干擾，找一個安靜、整潔的環(huán)境，讓自己能夠集中注意力。有時候，我們會因為外界的一些干擾而無法專注于學(xué)習(xí)，這時我們可以試著使用一些專注力訓(xùn)練的方法，例如集中注意力的時間可以由短到長，逐漸增加。
其次，要做好學(xué)習(xí)目標(biāo)的設(shè)定。設(shè)定目標(biāo)是有助于我們更好地規(guī)劃學(xué)習(xí)計劃和提高學(xué)習(xí)效果的一個重要步驟。在設(shè)定目標(biāo)時，我們要根據(jù)自己的實際情況和能力來制定，目標(biāo)應(yīng)該具體、明確，能夠量化和評估。此外，我們還可以將目標(biāo)分解成一系列的小目標(biāo)，并進(jìn)行時間分配和安排，這樣一來，不僅可以增強我們的學(xué)習(xí)動力，還可以更好地掌控學(xué)習(xí)進(jìn)度和效果。
再者，要有良好的學(xué)習(xí)方法和技巧。學(xué)習(xí)方法和技巧對于學(xué)習(xí)效果的提高非常重要。每個人都有自己的學(xué)習(xí)方法和喜好，我們要根據(jù)自己的特點來選擇適合自己的方法。一些常見的學(xué)習(xí)方法包括：閱讀方法、記憶方法、思維導(dǎo)圖等。此外，我們還可以嘗試一些創(chuàng)新的學(xué)習(xí)方法，例如使用學(xué)習(xí)APP、參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)等，這些方法都可以幫助我們更高效地學(xué)習(xí)和理解知識。
最后，要有正確的學(xué)習(xí)態(tài)度和心態(tài)。學(xué)習(xí)是一種長期的過程，需要我們持之以恒。在學(xué)習(xí)過程中，我們要始終保持積極的態(tài)度，遇到困難要勇敢面對，相信自己一定能夠解決問題。此外，我們還要善于總結(jié)和反思，及時調(diào)整學(xué)習(xí)策略和方法，不斷提高自己的學(xué)習(xí)能力。同時，我們還要充分利用周圍的資源和機會，提高自己的綜合素質(zhì)和能力。
綜上所述，學(xué)習(xí)案防心得體會是我們在學(xué)習(xí)過程中的一些寶貴經(jīng)驗和體會，并不斷總結(jié)和改進(jìn)。學(xué)習(xí)是一種充滿挑戰(zhàn)和機遇的過程，只有我們具備正確的學(xué)習(xí)習(xí)慣、目標(biāo)、方法和態(tài)度，才能夠取得更好的學(xué)習(xí)效果和成績。希望通過這篇文章的分享，可以幫助到大家更好地解決學(xué)習(xí)中的問題，提高自己的學(xué)業(yè)水平。
案防工作心得篇九
第一段：引言（150字）
支行是銀行分支機構(gòu)的一種，負(fù)責(zé)為客戶進(jìn)行存款、貸款、匯款等業(yè)務(wù)。然而，在金融市場上，支行也面臨著各種各樣的風(fēng)險，尤其是案件風(fēng)險。因此，支行案防成為每個支行員工都必須關(guān)注和重視的問題。在長期的工作實踐中，我深刻認(rèn)識到有效的案防工作對于支行的正常運營和客戶資產(chǎn)的安全至關(guān)重要。在此，我將結(jié)合自身經(jīng)驗，總結(jié)出一些心得體會。
第二段：加強內(nèi)部管控（250字）
在支行案防工作中，內(nèi)部管控是重中之重。首先，我們需要加強對員工的教育培訓(xùn)，提高他們的風(fēng)險意識和識別能力，使其能夠及時發(fā)現(xiàn)異常行為。其次，建立完善的內(nèi)部控制制度，明確分工、責(zé)任與權(quán)限，避免職責(zé)不清、權(quán)限泛濫等問題。另外，對日常業(yè)務(wù)操作進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和真實性。同時，要加強內(nèi)部監(jiān)察，通過日常內(nèi)部審計工作，發(fā)現(xiàn)問題，糾正錯誤，為支行的正常運營提供保障。
第三段：加強外部風(fēng)險防范（250字）
除了加強內(nèi)部管控外，還需要加強對外部風(fēng)險的防范。首先，要加強對客戶的風(fēng)險評估和背景調(diào)查，預(yù)防惡意逃廢債、洗錢等風(fēng)險。其次，要密切關(guān)注行業(yè)動態(tài)和政策變化，及時調(diào)整風(fēng)險防范措施。另外，要加強與公安機關(guān)的合作，建立有效的信息共享機制，及時獲取各類風(fēng)險線索，并進(jìn)行調(diào)查取證。更重要的是，員工要加強自身素質(zhì)的培養(yǎng)，提高辨別風(fēng)險的能力，并且要時刻保持警惕，對于可疑情況及時報告領(lǐng)導(dǎo)。
第四段：科技手段的應(yīng)用（250字）
隨著科技的不斷發(fā)展，支行案防工作的手段也在不斷升級。首先，我們可以利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，對大量的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和篩查，找出異常操作和風(fēng)險線索。其次，可以采用人臉識別、指紋識別等技術(shù)，提高客戶身份的驗證準(zhǔn)確性，防止盜用他人身份證件進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。另外，可以利用智能化監(jiān)控設(shè)備，對支行進(jìn)行全天候的監(jiān)控，保障安全。同時，我們還可以利用人工智能技術(shù)，建立智能風(fēng)險管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對風(fēng)險的實時監(jiān)測和預(yù)警。
第五段：加強員工培訓(xùn)和管理（300字）
最后，我們要加強員工培訓(xùn)和管理，提高員工的案防意識和技能。首先，要加強對職業(yè)道德和法律法規(guī)的培訓(xùn)，使員工知曉道德底線和法律紅線，公正、合規(guī)地開展業(yè)務(wù)。其次，要定期組織案防知識培訓(xùn)，傳授案防技巧和經(jīng)驗，提高員工的案防能力。另外，要加強對員工的日常管理，建立績效考核和獎懲制度，激發(fā)員工的積極性和責(zé)任心。此外，要加強隊伍建設(shè)，提高團(tuán)隊協(xié)作能力，形成攻堅合力。
結(jié)尾（100字）
支行案防工作重要性不可忽視，關(guān)系到支行的長期發(fā)展和客戶的利益。通過加強內(nèi)部管控、外部風(fēng)險防范、科技手段應(yīng)用以及員工培訓(xùn)和管理，我們可以提高支行案防的能力和水平，有效地防范案件風(fēng)險的發(fā)生，為客戶提供更安全的金融服務(wù)。希望通過這篇文章，能夠引起廣大支行員工對支行案防工作的重視，共同保障支行的安全運營。
案防工作心得篇十
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能 1 保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
2 導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
3 給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立全責(zé)的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、4 懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合5 規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與個案處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
6 經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，7 那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
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案防工作心得篇十一
案防運營是指以減少風(fēng)險和防止事故發(fā)生為目標(biāo)的一種運營管理方法。在今天的社會發(fā)展中，各行業(yè)都面臨著各種潛在的案發(fā)因素，因此案防運營的重要性日益凸顯。本文將結(jié)合自身的經(jīng)驗，探討案防運營的心得體會，以供讀者參考。
第二段：提前預(yù)防是關(guān)鍵。
在案防運營中，提前預(yù)防是最重要的一環(huán)。我們要在案發(fā)前就意識到潛在的風(fēng)險因素，并采取相應(yīng)的措施來加以預(yù)防。首先，我們可以通過分析歷史數(shù)據(jù)和案發(fā)原因來辨識出可能發(fā)生的情況，然后制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。其次，我們要強化培訓(xùn)和教育，提高員工的案防意識和應(yīng)對能力。最后，我們要建立定期檢查和評估的機制，確保預(yù)防措施的有效性。
第三段：協(xié)作合作是關(guān)鍵。
在案防運營中，協(xié)作合作是不可或缺的。一方面，我們要加強內(nèi)部各部門之間的溝通與協(xié)調(diào)，形成合力。在我們的公司中，我們將崗位責(zé)任劃分明確，并建立了有效的信息共享機制，讓每個崗位和部門都能及時了解到案防相關(guān)信息。另一方面，我們還要與外部機構(gòu)和合作伙伴建立良好的合作關(guān)系，共同分享案防經(jīng)驗與資源。例如，我們與相關(guān)政府部門和安全公司合作，共同監(jiān)測和預(yù)防潛在風(fēng)險。
第四段：持續(xù)改進(jìn)是關(guān)鍵。
在案防運營中，持續(xù)改進(jìn)是至關(guān)重要的。我們要不斷地檢查和評估案防措施的有效性，并根據(jù)檢查結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和改進(jìn)。這包括從案發(fā)原因中總結(jié)教訓(xùn)，分析案防措施的不足之處，以及主動接受用戶和員工的反饋意見和建議等。同時，我們還要關(guān)注案防領(lǐng)域的新技術(shù)和新方法，及時引進(jìn)和應(yīng)用，以提高運營的效率和安全性。
第五段：案防文化是關(guān)鍵。
最后，案防文化是案防運營的重要組成部分。我們要樹立起重視案防的價值觀和理念，讓每個員工都內(nèi)化于心、外化于行。要通過多種形式的教育宣傳，讓員工認(rèn)識到案防對于企業(yè)和個人的重要性，激發(fā)員工主動投身于案防工作的熱情和積極性。同時，我們還要樹立正面的案防典型，表彰那些做出突出貢獻(xiàn)的個人和團(tuán)隊，以樹立榜樣。
總結(jié)：
案防運營是一項重要的管理方法，它可以減少風(fēng)險、防止事故發(fā)生。提前預(yù)防、協(xié)作合作、持續(xù)改進(jìn)和案防文化的建立是案防運營的關(guān)鍵要素。我們應(yīng)從這些方面入手，不斷加強案防意識和能力，確保我們的企業(yè)和個人處于安全的運營環(huán)境中。
案防工作心得篇十二
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
近段時間，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的“十三條、“十個聯(lián)動”和案防有關(guān)文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評，比照制度認(rèn)真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習(xí)。
通過此次案防教育的學(xué)習(xí)，充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過典型案例的學(xué)習(xí)與問題查找，我自身還存在不少的問題：
一、在嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。
二、不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗。
三、對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
一、堅定信念。
始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻(xiàn)；只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。
二、以案為鑒。
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認(rèn)識到：作為一名信合員工，應(yīng)該時刻提醒自己，時刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻(xiàn)意識、服務(wù)意識、勤干意識，忠實踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對得起上級領(lǐng)導(dǎo)信任，對得起給予無限關(guān)愛的家人。
三、加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的信合人。
案防工作心得篇十三
2013年以來，在聯(lián)社相關(guān)部門的正確組織和指導(dǎo)下，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門案防工作有條不紊的進(jìn)行著，現(xiàn)將近半年的相關(guān)經(jīng)驗總結(jié)如下：
一、學(xué)習(xí)上求專，提高案防意識。
利用工作之余，加強相關(guān)案防知識的理論學(xué)習(xí)和防范措施，從思想上真正認(rèn)識到案防的重要性，我堅持理論聯(lián)系實際，認(rèn)真學(xué)習(xí)了定襄信用聯(lián)社制定出臺的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度和《擔(dān)保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)，在思想上和理論水平上對案防有了一個全面、深刻的認(rèn)識和理解。
二、制度上求新，保持一個"嚴(yán)"字。
近年來，隨著上級管理部門業(yè)務(wù)工作重心的轉(zhuǎn)移，信貸業(yè)務(wù)已成為各項工作的重中之重。
崗敬業(yè)的工作作風(fēng)已在系統(tǒng)內(nèi)逐步形成。
三、
工作上求精，突出一個"實"字
作為一名業(yè)務(wù)人員，就要耐得住寂寞，經(jīng)得起考驗，適應(yīng)經(jīng)常加班加點的工作環(huán)境。從2012年在聯(lián)社業(yè)務(wù)部工作以來，我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準(zhǔn)備工作，由我負(fù)責(zé)相關(guān)文字材料的起草和上報工作，經(jīng)常需要加班加點工作和外出培訓(xùn)學(xué)習(xí)，從未出現(xiàn)過遲報、漏報、錯報現(xiàn)象，報表質(zhì)量受到了上級部門的好評,構(gòu)建成為了聯(lián)社內(nèi)部的和諧科室，2012年底我所工作的信貸業(yè)務(wù)部門被聯(lián)社黨委評為先進(jìn)科室。
回顧過去，是為了展望未來；總結(jié)所取得的經(jīng)驗和成績，是為了更好地完成今后新的工作和任務(wù)。在今后的工作中，我將一如既往，任勞任怨地履行好本職工作，真正做到踏踏實實做人，勤勤懇懇做事，為信用社的繁榮與發(fā)展盡一份力量。
定襄聯(lián)社于國祥
2013年7月15日
案防工作心得篇十四
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。是指將學(xué)習(xí)的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗
總結(jié)
。下面是小編搜集的銀行內(nèi)控案防心得體會范文，希望對你有所幫助。
銀行內(nèi)控案防心得體會(1)
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益
——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(2)
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
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二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。
加強精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進(jìn)度，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細(xì)則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
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住時機，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行內(nèi)控案防心得體會(3)
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得體會(4)
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(5)
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
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操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
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先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
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案防工作心得篇十五
侵害案防是我們生活中不可缺少的部分，如何有效地防范侵害案件發(fā)生，保障人身安全和財產(chǎn)安全成為我們每個人都要面對的熱點問題。我在平時的工作和生活中，常常通過不斷地總結(jié)和實踐，不斷提升自我防范意識和措施，以達(dá)到有效地防范侵害案件的目的。
一、提高安全防范意識。
首先要提高安全防范意識，時刻警覺潛在的危險。對于我們?nèi)魏稳藖碚f，最基本的安全防范措施就是提高安全防范意識。所以我時刻保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，在各種可能存在危險的環(huán)境中時刻保持警醒，并通過不斷的自我加強安全防范意識，避免侵害案件的發(fā)生。
二、了解犯罪手段。
其次，要了解各種犯罪手段，避免成為犯罪分子的“損失”，哪怕是被盜或被搶，也應(yīng)該了解犯罪分子的犯罪時間、地點以及作案手段等，加強自身安全防范，從而有效地減少被害風(fēng)險。因為對犯罪信息的積累，有助于我們更好地預(yù)防和應(yīng)對不法分子，避免上當(dāng)受騙。
三、避免單獨行動。
再次，避免單獨行動。經(jīng)常一些人行動時，會因為生活焦慮，而走出家門。有些人即便要遠(yuǎn)行或上班，也會在路上發(fā)生危險。因此，均應(yīng)盡可能地防范在家以外的環(huán)境中。如果做得好，這樣可以有效地減少被害的概率，避免遭受不必要的傷害。
四、學(xué)會緊急情況處理。
其次，要學(xué)會如何處理突發(fā)緊急情況。在社會中，突發(fā)緊急情況隨時會發(fā)生，我們需要學(xué)會如何應(yīng)對這些突發(fā)事件。需要我們在日常生活當(dāng)中注意到適當(dāng)?shù)木毩?xí)，提高抗壓能力，減少驚恐和恐慌，從而讓我們冷靜應(yīng)對意外的發(fā)生。
五、合理調(diào)節(jié)心理狀態(tài)。
最后，還要合理調(diào)節(jié)心理狀態(tài)。人們往往在心情低落、疲憊或壓力大的情況下更容易受到侵害，更容易對自身的安全防范措施放松警惕，最終引發(fā)危險。所以我們應(yīng)該平衡好自己的心情，參加科學(xué)有益的休閑活動，讓自己心情愉悅，精神健康，以更好地保證自己安全。
從以上的防范心得中可以看出，要防范侵害案件發(fā)生，我們需要提高安全防范意識，了解犯罪手段，避免單獨行動，學(xué)會緊急情況處理，以及合理調(diào)節(jié)心理狀態(tài)等。我們需要不斷告誡自己，保持謹(jǐn)慎，時刻注意身邊的安全狀況，做好安全防范措施，從而有效地減少侵害案件的發(fā)生，保護(hù)好自己和家人的人身安全和財產(chǎn)安全。
案防工作心得篇十六
隨著社會的飛速發(fā)展以及人們物質(zhì)生活水平的提升，侵害案件頻繁發(fā)生成為了社會治安的頭號難題。而如今，我們的生活也充滿著各種危險，在這種情況下，如何防范侵害案件的發(fā)生，成為了每個人必須要認(rèn)真思考的問題。筆者在此亦有一些心得體會，分享給大家共同學(xué)習(xí)。
第二段：侵害案件的常見類型。
侵害案件種類繁多，常見的有盜竊、搶劫、詐騙、強奸等等。而這些案件發(fā)生的原因多種多樣，包括社會治安環(huán)境的惡劣、個人安全防范措施不到位等等。針對不同侵害案件的類型，我們在預(yù)防侵害的過程中也需要分別采取不同的應(yīng)對措施。
第三段：預(yù)防侵害案件的有效措施。
（四）建立警示教育體系，提升社會治安水平。加強公安部門對于侵害案件的查處和警示，能夠有效的降低侵害案件的發(fā)生率。
第四段：個人該如何實施有效的安全防范。
為了能夠防范侵害案件的發(fā)生，我們每個人都需要在個人行為上和思想上加強安全防范的意識。具體來說，可以從以下幾個方面入手：
（四）中提高個人警覺并學(xué)習(xí)自衛(wèi)知識。掌握一些小技巧，學(xué)習(xí)自衛(wèi)術(shù)，是防范侵害案件的重要保障。
第五段：總結(jié)。
針對侵害案件，雖然我們很難完全避免，但是通過我們的努力和不斷的加強安全防范意識，加強對已發(fā)生的侵害案件的學(xué)習(xí)和總結(jié)，不斷提高自我防范能力和應(yīng)對能力，我們會更加自信和有力的應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。因此，我們應(yīng)該堅信，安全來自于我們每一個人的共同努力。
案防工作心得篇十七
命案是社會公共安全的重大事件，給人們的生命財產(chǎn)安全帶來極大威脅。為了保障人民群眾的生命安全和社會穩(wěn)定，命案防控成為各個國家政府的重要任務(wù)。而在長期與命案相關(guān)的工作中，警方和相關(guān)部門積累了大量的經(jīng)驗和心得。本文將結(jié)合命案防控的實踐經(jīng)驗，談?wù)勱P(guān)于命案防控的心得體會。
一、加強預(yù)防和干預(yù)
在命案防控工作中，預(yù)防和干預(yù)是關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。首先，社會公共安全教育應(yīng)該普及到每個人。人們需要提高安全意識，學(xué)會遵守基本的安全規(guī)則。此外，我們也需要鼓勵人們主動報告可疑情況，成立鄰里社區(qū)警務(wù)室，并發(fā)揮社區(qū)居民的監(jiān)督作用。其次，在高風(fēng)險地區(qū)，警方和相關(guān)部門需要經(jīng)常開展集中整治行動，加強巡邏和宣傳，防止不法份子乘虛而入。同時，還需要建立完善的犯罪情報數(shù)據(jù)庫，依靠科技手段分析犯罪模式和特點，及時預(yù)測犯罪趨勢，對可疑人員開展盯梢和調(diào)查。
二、加強警方專業(yè)技能培訓(xùn)
警方是命案防控的中堅力量，他們需要具備專業(yè)的調(diào)查和處理能力。因此，為了應(yīng)對不同類型的命案，警方需要經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)，熟悉各類犯罪案例，掌握相關(guān)的取證和調(diào)查技巧。此外，警方還應(yīng)該加強協(xié)同作戰(zhàn)能力，建立起與其他部門的良好工作關(guān)系，形成合力。同時，警方也應(yīng)該積極創(chuàng)新工作方式，提高科技手段的應(yīng)用，以提高工作效率和防控能力。
三、加強社會監(jiān)督和輿論引導(dǎo)
社會監(jiān)督是命案防控的重要手段之一，它可以強化管理者和警方的責(zé)任感，保障政府在命案防控上的公正和透明。社會輿論對于命案防控也有著重要的影響力。媒體可以通過報道命案防控的工作成果和經(jīng)驗，引導(dǎo)公眾關(guān)注，提高公眾對命案防控工作的支持度。同時，也可以通過輿論引導(dǎo)，提醒公眾注意命案防控工作中存在的問題和隱患，促使相關(guān)部門加強自身建設(shè)，提高工作質(zhì)量。
四、完善法律法規(guī)和監(jiān)管制度
在命案防控中，法律法規(guī)和監(jiān)管制度的完善是保障工作順利開展的重要保證。法律法規(guī)可以給予警方和相關(guān)部門明確的權(quán)力和職責(zé)，從而提高工作的法治化程度。監(jiān)管制度可以對各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)和解決問題，減少錯誤和疏漏，保證各項工作的順利進(jìn)行。此外，還需要注重加強對研究和制定法律法規(guī)的力度，及時修訂和完善相關(guān)的法律法規(guī)，以適應(yīng)社會的變化和需求。
五、加強國際合作與交流
命案犯罪具有跨國性和跨域性的特點，所以加強國際合作與交流是命案防控的重要環(huán)節(jié)。不同國家之間可以建立和完善信息共享機制，加強情報交流，共同打擊跨國犯罪活動。同時，也可以加強國際交流和培訓(xùn)，借鑒其他國家的經(jīng)驗和成果，提高自身的防控能力。
綜上所述，命案防控是一項復(fù)雜而艱巨的任務(wù)，需要各方的共同努力。只有在加強預(yù)防和干預(yù)、提升警方專業(yè)技能、加強社會監(jiān)督和輿論引導(dǎo)、完善法律法規(guī)和監(jiān)管制度以及加強國際合作與交流的基礎(chǔ)上，我們才能更有效地預(yù)防和打擊命案，保障人民的生命安全和社會的穩(wěn)定。希望我國的命案防控能夠不斷取得新的成就，為人民群眾提供更加安全的社會環(huán)境。
案防工作心得篇一
結(jié)合總行下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。我對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會匯報如下：
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
二、員工法紀(jì)意識差，疏于教育。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，我覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
首先要樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，員工思想認(rèn)識不到位。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
其次要嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。
還要完善工作機制，防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
最后要切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
案防工作心得篇二
為了深入、扎實、持久、有效開展農(nóng)村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年大見成效”目標(biāo)的第二年，xx分社進(jìn)一步加強本社案件防控工作的開展力度，多次組織全體員工進(jìn)行專項學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我深刻意識到當(dāng)前犯罪分子的犯罪手法不斷翻新、手段復(fù)雜多變，呈現(xiàn)集團(tuán)化、高智商、高技術(shù)、跨區(qū)域、內(nèi)外勾結(jié)等新趨勢，農(nóng)村信用社案件防范面臨較大壓力，因此，牢固樹立案防意識相當(dāng)必要，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
一、案件發(fā)生的主要原因。
（一）制度執(zhí)行不認(rèn)真，違規(guī)操作。如《案情通報》[2011]第4期的案件中，犯罪嫌疑人張某作案手段并不復(fù)雜，卻頻頻得手，最關(guān)鍵原因在于基本制度執(zhí)行不力，違規(guī)操作；其次，張某多年未輪崗也在一定程度上為張某作案提供的便利條件。
（二）內(nèi)控制度不完善，制衡失效。案發(fā)機構(gòu)的內(nèi)部管理制度不夠健全，雖然制定了一系列的規(guī)章制度，但某些環(huán)節(jié)程序制約不完善，存在系統(tǒng)漏洞，導(dǎo)致張某利用這些漏洞作案。
（三）監(jiān)督檢查管理不力，流于形式。案發(fā)機構(gòu)自律監(jiān)管中對發(fā)現(xiàn)的問題未深入調(diào)查，檢查內(nèi)容不全面徹底，未能發(fā)揮財會監(jiān)管應(yīng)有的作用，使得張某挪用問題未能即使暴露。
（四）管理層案防意識放松，警惕性不強。案發(fā)機構(gòu)各級管理者對案件風(fēng)險關(guān)注不夠，重業(yè)務(wù)發(fā)展而輕風(fēng)險防控，以信任代替原則，為張某作案提高了可乘之機。
（五）高科技犯罪增多，防范難度增加。犯罪手法新穎、利用高科技是當(dāng)前金融犯罪的最主要特點，如利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、克隆銀行卡（票據(jù)）、pos機套現(xiàn)等，犯罪更加隱蔽難以發(fā)現(xiàn)，增加了防范難度。
二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議。
為了進(jìn)一步明確責(zé)任，構(gòu)筑嚴(yán)密有效的防控體系，不斷鞏固案防成果，進(jìn)一步消除案件風(fēng)險隱患，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，提高全社員工合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，特采取如下措施：
（一）加強員工教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)和制度執(zhí)行力。
做到員工道德教育日?；蛊錁淞⒄_的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打；堅持制度學(xué)習(xí)經(jīng)常化，除組織全體員工進(jìn)行專項學(xué)習(xí)外，督促職工利用業(yè)余時間加強學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保制度執(zhí)行不變形走樣、不折不扣、不漏損減值。
（二）抓好監(jiān)督管理，不斷加大內(nèi)部監(jiān)督檢查力度和頻率。健全輪崗制度，崗位監(jiān)督機制和案防聯(lián)保制度，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案；堅持處罰與教育相結(jié)合的原則，做到重點崗位、重要部位重點查、特殊情況突擊查、節(jié)假日期間必須查，使監(jiān)督檢查真正覆蓋所有網(wǎng)點、所有崗位、所有業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)，不留死角。
（三）強化薄弱環(huán)節(jié)，不斷加強員工不良行為和違規(guī)行為排查。目前內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)主要是員工的行為和思想動態(tài)、柜面業(yè)務(wù)、金庫管理等。為強化薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)管，我們要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實抓細(xì)。同時，加強異常行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
（四）嚴(yán)格責(zé)任追究，不斷強化信用社員工的責(zé)任追究意識。按照銀監(jiān)會要求，建立健全責(zé)任追究制度，做到“責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位”四個到位，落實“賠罰、走人和案件移送”三項制度，使信用社員工違規(guī)、作案的成本大大高于作案獲得的非法收益，進(jìn)一步增強內(nèi)控制度執(zhí)行力，切實防范各類案件發(fā)生，確保信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。
總之，案件防控工作是一項長期、艱巨的任務(wù)，我社將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，探索改進(jìn)案件防控職能的有效途徑，推進(jìn)案件防控職能建設(shè)，促進(jìn)案件防控工作上新臺階，切實做好防范案件和風(fēng)險，為信用社各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。
案防工作心得篇三
案防工作是保護(hù)社會安寧與人民利益的重要環(huán)節(jié)，對于社會的可持續(xù)發(fā)展十分關(guān)鍵。在這個信息時代，技術(shù)手段的快速發(fā)展，使得犯罪活動也愈發(fā)隱蔽。我在參與案防工作的過程中，深深體會到了它的重要性和復(fù)雜性。在這篇文章中，我將分享一些個人心得體會。
第二段：加強預(yù)防為主
案防工作的核心是預(yù)防，因此我們必須加強預(yù)防為主。首先，我們要加強宣傳和教育，普及犯罪的常見手段和預(yù)防知識，提高公眾的預(yù)防意識。其次，我們要建立健全的監(jiān)管體系，對可能發(fā)生犯罪的領(lǐng)域進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警，并采取相應(yīng)的措施加以防范。例如，在金融領(lǐng)域，我們可以通過建立規(guī)范的金融風(fēng)險監(jiān)管體系，加強資金的追蹤和調(diào)查，提高金融機構(gòu)和公眾的風(fēng)險意識，從而減少金融犯罪的發(fā)生。
第三段：加強技術(shù)手段的運用
在現(xiàn)代社會，技術(shù)手段已成為案防工作的重要工具。我們要加強對新技術(shù)的研究和運用，以提高案防工作的效能。例如，在網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域，我們可以通過建立高效的網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測系統(tǒng)，對網(wǎng)絡(luò)上的異常行為進(jìn)行實時監(jiān)測和防范。同時，加強對黑客技術(shù)的研究，提高網(wǎng)絡(luò)防護(hù)的能力。此外，在信息收集和分析方面，我們可以利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對海量的信息進(jìn)行篩選和分析，快速發(fā)現(xiàn)潛在的安全隱患。
第四段：強化執(zhí)法和打擊
除了預(yù)防和防范，我們還要強化執(zhí)法和打擊力度。對于已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為，我們要依法嚴(yán)懲，維護(hù)社會的公正和公平。同時，我們要加強執(zhí)法機構(gòu)的專業(yè)能力培養(yǎng)，提高他們的犯罪偵查和證據(jù)收集能力。同時，加強國際合作，建立跨國犯罪信息互通機制，共同打擊跨國犯罪行為。
第五段：加強社會共治
案防工作需要全社會的共同參與和支持。政府應(yīng)加強與社會組織和公眾的溝通和合作，共同制定和實施案防政策。公眾也應(yīng)加強自我防范意識，增強對案防工作的支持和理解。此外，加強社區(qū)治理是案防工作的重要環(huán)節(jié)，通過組織群眾參與案防工作，建立起一個既有預(yù)防功能又可以及時發(fā)現(xiàn)和報告異常情況的社區(qū)網(wǎng)，從而形成一道堅實的安全防線。
結(jié)尾：
案防工作是一個復(fù)雜而繁重的任務(wù)，但只有通過各種手段的有機結(jié)合，才能提高案防工作的效能。通過加強預(yù)防為主、技術(shù)手段的運用、強化執(zhí)法和打擊力度，以及加強社會共治，我們可以有效地提高案防工作的水平，為社會的安寧和人民的幸福做出貢獻(xiàn)。相信隨著科技的進(jìn)步和經(jīng)驗的積累，我們對案防工作的理解和實踐會越來越全面和深入，為創(chuàng)造更加和諧與安全的社會作出不懈努力。
案防工作心得篇四
縱觀金融案件的發(fā)生，形式各異，對銀行案防安保工作形成新挑戰(zhàn)。銀行業(yè)整體案防形勢不容樂觀，案防工作必須長抓不懈。作為銀行稽核部門員工，我們更是深知案防工作的重要性和必要性，下面就對案防學(xué)習(xí)談幾點體會：
一、案件產(chǎn)生原因。
（一）防患意識不到位，疏忽管理。
近年來，大部分商業(yè)銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層商業(yè)銀行，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
（二）員工法紀(jì)意識單薄，疏忽員工法紀(jì)意識教育。
長期以來，部分銀行對員工規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、案件防控措施。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
（一）認(rèn)清形勢，充分認(rèn)識案防工作的重要性。
案件防控工作是一項長期復(fù)雜艱巨的工作，容不得我們有絲毫的厭倦和懈怠。案防無小事，做好案防安保工作，必須鞏固已有的案防成果，積累有效的案防經(jīng)驗，改進(jìn)完善滯后于實際工作的制度機制，創(chuàng)新建立適應(yīng)新形勢的案防新舉措，真正做到穩(wěn)扎穩(wěn)打，與時俱進(jìn)，使案防工作能始終適應(yīng)新的案防形勢，始終建立在扎實穩(wěn)健的工作基礎(chǔ)上。
（二）以人為本，提高思想教育水平。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。案件防控工作應(yīng)深入、持久地開展下去，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
（三）嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。長期以來，銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。
（四）完善工作機制，防范道德風(fēng)險。
完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的實實在在為群眾服務(wù)的金融工作者。
（五）堅持“預(yù)防為主”的案防理念，進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
縱觀銀行業(yè)案件的發(fā)生，“十案九違規(guī)”，良好的合規(guī)文化是案防工作的基石。銀行應(yīng)加強內(nèi)部合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)文化作為企業(yè)文化的重要組成部分，讓全體員工真正能夠從理念上、行為上自覺加以落實。在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度”兩字，自覺形成合規(guī)為本，效益為重的合規(guī)文化。將合規(guī)守法融入到企業(yè)的文化建設(shè)當(dāng)中，提高員工思想覺悟，不因任何外界阻力而忽視制度的執(zhí)行，樹立誠信和正直的道德觀念。
其次要持續(xù)加強案防教育，突出“預(yù)防教育”。通過經(jīng)常性的開展典型案例教育，提高銀行人員對違規(guī)行為的認(rèn)知力和判斷力，提高案件風(fēng)險的預(yù)警能力，有效、及時地糾正違規(guī)行為。
案防工作心得篇五
20__年5月4日，我作為__集團(tuán)市場開發(fā)中心的一名新員工，參加了開發(fā)中心組織的內(nèi)控培訓(xùn)，對于我這樣一個剛從學(xué)校出來的應(yīng)屆畢業(yè)生來說，我認(rèn)識到企業(yè)內(nèi)部控制對企業(yè)運營發(fā)展的重要意義，學(xué)習(xí)了關(guān)于企業(yè)內(nèi)部控制的相關(guān)知識，受益匪淺。
內(nèi)部控制，旨在實現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。對于企業(yè)的運營發(fā)展來說，有利于提高企業(yè)經(jīng)營管理水平，防控風(fēng)險；對外則滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求。對于市場營銷的內(nèi)部市場控制，其流程包含市場調(diào)研、申報審批、投標(biāo)過程管理、標(biāo)書評價、獎勵管理和國際市場管理。
內(nèi)部控制是為了實現(xiàn)目標(biāo)所歷經(jīng)的過程，這個過程是隨著市場的變化、企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的變化而變化，并沒有一個定論。內(nèi)部控制不僅僅是制度控制，其體系建設(shè)是以風(fēng)險為向?qū)В粤鞒虨閷ο?，以控制為手段，以制度為平臺的“四位一體”，逐步實現(xiàn)控制制度化，制度流程化，流程崗位化。
雖然說內(nèi)部控制不單單只是制度控制，但是制度卻是內(nèi)部控制中很重要的一部分。企業(yè)經(jīng)營的所有環(huán)節(jié)和從事經(jīng)營管理活動的參與者是人，因此內(nèi)部控制不能靠人治，而是要靠制度，靠辦法。一套不斷完善的企業(yè)制度對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，制度的約束才能保證企業(yè)、部門有條不紊正常運營。
因此，對于我個人來說，增強責(zé)任意識是重點，更要不斷學(xué)習(xí)新的知識，不斷充實自己。因企業(yè)規(guī)模會越來越大，企業(yè)經(jīng)營模式也會發(fā)生很大轉(zhuǎn)變，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極地工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中遇到什么樣的問題，都要想辦法解決問題，完成任務(wù)。完成任務(wù)不等于結(jié)果，領(lǐng)導(dǎo)把任務(wù)交給我，不是要看我怎么做，而是要完成的結(jié)果。不找理由，不找借口，努力完成任務(wù)，收獲成果。
案防工作心得篇六
信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
二、員工法紀(jì)意識差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
案防工作心得篇七
同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
案防工作心得篇八
作為一名學(xué)生，我始終堅持認(rèn)為學(xué)習(xí)是人生中最重要的事情之一。學(xué)習(xí)不僅僅可以提高自己的知識水平，還可以培養(yǎng)自己良好的品格和能力。然而，在學(xué)習(xí)的過程中，我們往往面臨各種各樣的阻礙和挑戰(zhàn)。為了解決這些問題，我總結(jié)了一些學(xué)習(xí)案防心得體會，希望能夠幫助到其他有類似困擾的同學(xué)們。
首先，要養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣。良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣對于學(xué)習(xí)取得好成績起著至關(guān)重要的作用。每天定好計劃，按時完成每一項任務(wù)，不拖延是一個好習(xí)慣的核心。此外，學(xué)習(xí)時要避免干擾，找一個安靜、整潔的環(huán)境，讓自己能夠集中注意力。有時候，我們會因為外界的一些干擾而無法專注于學(xué)習(xí)，這時我們可以試著使用一些專注力訓(xùn)練的方法，例如集中注意力的時間可以由短到長，逐漸增加。
其次，要做好學(xué)習(xí)目標(biāo)的設(shè)定。設(shè)定目標(biāo)是有助于我們更好地規(guī)劃學(xué)習(xí)計劃和提高學(xué)習(xí)效果的一個重要步驟。在設(shè)定目標(biāo)時，我們要根據(jù)自己的實際情況和能力來制定，目標(biāo)應(yīng)該具體、明確，能夠量化和評估。此外，我們還可以將目標(biāo)分解成一系列的小目標(biāo)，并進(jìn)行時間分配和安排，這樣一來，不僅可以增強我們的學(xué)習(xí)動力，還可以更好地掌控學(xué)習(xí)進(jìn)度和效果。
再者，要有良好的學(xué)習(xí)方法和技巧。學(xué)習(xí)方法和技巧對于學(xué)習(xí)效果的提高非常重要。每個人都有自己的學(xué)習(xí)方法和喜好，我們要根據(jù)自己的特點來選擇適合自己的方法。一些常見的學(xué)習(xí)方法包括：閱讀方法、記憶方法、思維導(dǎo)圖等。此外，我們還可以嘗試一些創(chuàng)新的學(xué)習(xí)方法，例如使用學(xué)習(xí)APP、參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)等，這些方法都可以幫助我們更高效地學(xué)習(xí)和理解知識。
最后，要有正確的學(xué)習(xí)態(tài)度和心態(tài)。學(xué)習(xí)是一種長期的過程，需要我們持之以恒。在學(xué)習(xí)過程中，我們要始終保持積極的態(tài)度，遇到困難要勇敢面對，相信自己一定能夠解決問題。此外，我們還要善于總結(jié)和反思，及時調(diào)整學(xué)習(xí)策略和方法，不斷提高自己的學(xué)習(xí)能力。同時，我們還要充分利用周圍的資源和機會，提高自己的綜合素質(zhì)和能力。
綜上所述，學(xué)習(xí)案防心得體會是我們在學(xué)習(xí)過程中的一些寶貴經(jīng)驗和體會，并不斷總結(jié)和改進(jìn)。學(xué)習(xí)是一種充滿挑戰(zhàn)和機遇的過程，只有我們具備正確的學(xué)習(xí)習(xí)慣、目標(biāo)、方法和態(tài)度，才能夠取得更好的學(xué)習(xí)效果和成績。希望通過這篇文章的分享，可以幫助到大家更好地解決學(xué)習(xí)中的問題，提高自己的學(xué)業(yè)水平。
案防工作心得篇九
第一段：引言（150字）
支行是銀行分支機構(gòu)的一種，負(fù)責(zé)為客戶進(jìn)行存款、貸款、匯款等業(yè)務(wù)。然而，在金融市場上，支行也面臨著各種各樣的風(fēng)險，尤其是案件風(fēng)險。因此，支行案防成為每個支行員工都必須關(guān)注和重視的問題。在長期的工作實踐中，我深刻認(rèn)識到有效的案防工作對于支行的正常運營和客戶資產(chǎn)的安全至關(guān)重要。在此，我將結(jié)合自身經(jīng)驗，總結(jié)出一些心得體會。
第二段：加強內(nèi)部管控（250字）
在支行案防工作中，內(nèi)部管控是重中之重。首先，我們需要加強對員工的教育培訓(xùn)，提高他們的風(fēng)險意識和識別能力，使其能夠及時發(fā)現(xiàn)異常行為。其次，建立完善的內(nèi)部控制制度，明確分工、責(zé)任與權(quán)限，避免職責(zé)不清、權(quán)限泛濫等問題。另外，對日常業(yè)務(wù)操作進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和真實性。同時，要加強內(nèi)部監(jiān)察，通過日常內(nèi)部審計工作，發(fā)現(xiàn)問題，糾正錯誤，為支行的正常運營提供保障。
第三段：加強外部風(fēng)險防范（250字）
除了加強內(nèi)部管控外，還需要加強對外部風(fēng)險的防范。首先，要加強對客戶的風(fēng)險評估和背景調(diào)查，預(yù)防惡意逃廢債、洗錢等風(fēng)險。其次，要密切關(guān)注行業(yè)動態(tài)和政策變化，及時調(diào)整風(fēng)險防范措施。另外，要加強與公安機關(guān)的合作，建立有效的信息共享機制，及時獲取各類風(fēng)險線索，并進(jìn)行調(diào)查取證。更重要的是，員工要加強自身素質(zhì)的培養(yǎng)，提高辨別風(fēng)險的能力，并且要時刻保持警惕，對于可疑情況及時報告領(lǐng)導(dǎo)。
第四段：科技手段的應(yīng)用（250字）
隨著科技的不斷發(fā)展，支行案防工作的手段也在不斷升級。首先，我們可以利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，對大量的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和篩查，找出異常操作和風(fēng)險線索。其次，可以采用人臉識別、指紋識別等技術(shù)，提高客戶身份的驗證準(zhǔn)確性，防止盜用他人身份證件進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。另外，可以利用智能化監(jiān)控設(shè)備，對支行進(jìn)行全天候的監(jiān)控，保障安全。同時，我們還可以利用人工智能技術(shù)，建立智能風(fēng)險管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對風(fēng)險的實時監(jiān)測和預(yù)警。
第五段：加強員工培訓(xùn)和管理（300字）
最后，我們要加強員工培訓(xùn)和管理，提高員工的案防意識和技能。首先，要加強對職業(yè)道德和法律法規(guī)的培訓(xùn)，使員工知曉道德底線和法律紅線，公正、合規(guī)地開展業(yè)務(wù)。其次，要定期組織案防知識培訓(xùn)，傳授案防技巧和經(jīng)驗，提高員工的案防能力。另外，要加強對員工的日常管理，建立績效考核和獎懲制度，激發(fā)員工的積極性和責(zé)任心。此外，要加強隊伍建設(shè)，提高團(tuán)隊協(xié)作能力，形成攻堅合力。
結(jié)尾（100字）
支行案防工作重要性不可忽視，關(guān)系到支行的長期發(fā)展和客戶的利益。通過加強內(nèi)部管控、外部風(fēng)險防范、科技手段應(yīng)用以及員工培訓(xùn)和管理，我們可以提高支行案防的能力和水平，有效地防范案件風(fēng)險的發(fā)生，為客戶提供更安全的金融服務(wù)。希望通過這篇文章，能夠引起廣大支行員工對支行案防工作的重視，共同保障支行的安全運營。
案防工作心得篇十
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能 1 保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
2 導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
3 給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立全責(zé)的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、4 懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合5 規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與個案處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
6 經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，7 那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
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案防工作心得篇十一
案防運營是指以減少風(fēng)險和防止事故發(fā)生為目標(biāo)的一種運營管理方法。在今天的社會發(fā)展中，各行業(yè)都面臨著各種潛在的案發(fā)因素，因此案防運營的重要性日益凸顯。本文將結(jié)合自身的經(jīng)驗，探討案防運營的心得體會，以供讀者參考。
第二段：提前預(yù)防是關(guān)鍵。
在案防運營中，提前預(yù)防是最重要的一環(huán)。我們要在案發(fā)前就意識到潛在的風(fēng)險因素，并采取相應(yīng)的措施來加以預(yù)防。首先，我們可以通過分析歷史數(shù)據(jù)和案發(fā)原因來辨識出可能發(fā)生的情況，然后制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。其次，我們要強化培訓(xùn)和教育，提高員工的案防意識和應(yīng)對能力。最后，我們要建立定期檢查和評估的機制，確保預(yù)防措施的有效性。
第三段：協(xié)作合作是關(guān)鍵。
在案防運營中，協(xié)作合作是不可或缺的。一方面，我們要加強內(nèi)部各部門之間的溝通與協(xié)調(diào)，形成合力。在我們的公司中，我們將崗位責(zé)任劃分明確，并建立了有效的信息共享機制，讓每個崗位和部門都能及時了解到案防相關(guān)信息。另一方面，我們還要與外部機構(gòu)和合作伙伴建立良好的合作關(guān)系，共同分享案防經(jīng)驗與資源。例如，我們與相關(guān)政府部門和安全公司合作，共同監(jiān)測和預(yù)防潛在風(fēng)險。
第四段：持續(xù)改進(jìn)是關(guān)鍵。
在案防運營中，持續(xù)改進(jìn)是至關(guān)重要的。我們要不斷地檢查和評估案防措施的有效性，并根據(jù)檢查結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和改進(jìn)。這包括從案發(fā)原因中總結(jié)教訓(xùn)，分析案防措施的不足之處，以及主動接受用戶和員工的反饋意見和建議等。同時，我們還要關(guān)注案防領(lǐng)域的新技術(shù)和新方法，及時引進(jìn)和應(yīng)用，以提高運營的效率和安全性。
第五段：案防文化是關(guān)鍵。
最后，案防文化是案防運營的重要組成部分。我們要樹立起重視案防的價值觀和理念，讓每個員工都內(nèi)化于心、外化于行。要通過多種形式的教育宣傳，讓員工認(rèn)識到案防對于企業(yè)和個人的重要性，激發(fā)員工主動投身于案防工作的熱情和積極性。同時，我們還要樹立正面的案防典型，表彰那些做出突出貢獻(xiàn)的個人和團(tuán)隊，以樹立榜樣。
總結(jié)：
案防運營是一項重要的管理方法，它可以減少風(fēng)險、防止事故發(fā)生。提前預(yù)防、協(xié)作合作、持續(xù)改進(jìn)和案防文化的建立是案防運營的關(guān)鍵要素。我們應(yīng)從這些方面入手，不斷加強案防意識和能力，確保我們的企業(yè)和個人處于安全的運營環(huán)境中。
案防工作心得篇十二
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
近段時間，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的“十三條、“十個聯(lián)動”和案防有關(guān)文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評，比照制度認(rèn)真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習(xí)。
通過此次案防教育的學(xué)習(xí)，充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過典型案例的學(xué)習(xí)與問題查找，我自身還存在不少的問題：
一、在嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。
二、不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗。
三、對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
一、堅定信念。
始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻(xiàn)；只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。
二、以案為鑒。
閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認(rèn)識到：作為一名信合員工，應(yīng)該時刻提醒自己，時刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻(xiàn)意識、服務(wù)意識、勤干意識，忠實踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對得起上級領(lǐng)導(dǎo)信任，對得起給予無限關(guān)愛的家人。
三、加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的信合人。
案防工作心得篇十三
2013年以來，在聯(lián)社相關(guān)部門的正確組織和指導(dǎo)下，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門案防工作有條不紊的進(jìn)行著，現(xiàn)將近半年的相關(guān)經(jīng)驗總結(jié)如下：
一、學(xué)習(xí)上求專，提高案防意識。
利用工作之余，加強相關(guān)案防知識的理論學(xué)習(xí)和防范措施，從思想上真正認(rèn)識到案防的重要性，我堅持理論聯(lián)系實際，認(rèn)真學(xué)習(xí)了定襄信用聯(lián)社制定出臺的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度和《擔(dān)保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)，在思想上和理論水平上對案防有了一個全面、深刻的認(rèn)識和理解。
二、制度上求新，保持一個"嚴(yán)"字。
近年來，隨著上級管理部門業(yè)務(wù)工作重心的轉(zhuǎn)移，信貸業(yè)務(wù)已成為各項工作的重中之重。
崗敬業(yè)的工作作風(fēng)已在系統(tǒng)內(nèi)逐步形成。
三、
工作上求精，突出一個"實"字
作為一名業(yè)務(wù)人員，就要耐得住寂寞，經(jīng)得起考驗，適應(yīng)經(jīng)常加班加點的工作環(huán)境。從2012年在聯(lián)社業(yè)務(wù)部工作以來，我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準(zhǔn)備工作，由我負(fù)責(zé)相關(guān)文字材料的起草和上報工作，經(jīng)常需要加班加點工作和外出培訓(xùn)學(xué)習(xí)，從未出現(xiàn)過遲報、漏報、錯報現(xiàn)象，報表質(zhì)量受到了上級部門的好評,構(gòu)建成為了聯(lián)社內(nèi)部的和諧科室，2012年底我所工作的信貸業(yè)務(wù)部門被聯(lián)社黨委評為先進(jìn)科室。
回顧過去，是為了展望未來；總結(jié)所取得的經(jīng)驗和成績，是為了更好地完成今后新的工作和任務(wù)。在今后的工作中，我將一如既往，任勞任怨地履行好本職工作，真正做到踏踏實實做人，勤勤懇懇做事，為信用社的繁榮與發(fā)展盡一份力量。
定襄聯(lián)社于國祥
2013年7月15日
案防工作心得篇十四
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。是指將學(xué)習(xí)的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗
總結(jié)
。下面是小編搜集的銀行內(nèi)控案防心得體會范文，希望對你有所幫助。
銀行內(nèi)控案防心得體會(1)
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益
——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考
源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
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通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(2)
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
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二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。
加強精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進(jìn)度，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細(xì)則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
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住時機，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo)，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行內(nèi)控案防心得體會(3)
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得體會(4)
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(5)
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
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操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
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先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
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案防工作心得篇十五
侵害案防是我們生活中不可缺少的部分，如何有效地防范侵害案件發(fā)生，保障人身安全和財產(chǎn)安全成為我們每個人都要面對的熱點問題。我在平時的工作和生活中，常常通過不斷地總結(jié)和實踐，不斷提升自我防范意識和措施，以達(dá)到有效地防范侵害案件的目的。
一、提高安全防范意識。
首先要提高安全防范意識，時刻警覺潛在的危險。對于我們?nèi)魏稳藖碚f，最基本的安全防范措施就是提高安全防范意識。所以我時刻保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，在各種可能存在危險的環(huán)境中時刻保持警醒，并通過不斷的自我加強安全防范意識，避免侵害案件的發(fā)生。
二、了解犯罪手段。
其次，要了解各種犯罪手段，避免成為犯罪分子的“損失”，哪怕是被盜或被搶，也應(yīng)該了解犯罪分子的犯罪時間、地點以及作案手段等，加強自身安全防范，從而有效地減少被害風(fēng)險。因為對犯罪信息的積累，有助于我們更好地預(yù)防和應(yīng)對不法分子，避免上當(dāng)受騙。
三、避免單獨行動。
再次，避免單獨行動。經(jīng)常一些人行動時，會因為生活焦慮，而走出家門。有些人即便要遠(yuǎn)行或上班，也會在路上發(fā)生危險。因此，均應(yīng)盡可能地防范在家以外的環(huán)境中。如果做得好，這樣可以有效地減少被害的概率，避免遭受不必要的傷害。
四、學(xué)會緊急情況處理。
其次，要學(xué)會如何處理突發(fā)緊急情況。在社會中，突發(fā)緊急情況隨時會發(fā)生，我們需要學(xué)會如何應(yīng)對這些突發(fā)事件。需要我們在日常生活當(dāng)中注意到適當(dāng)?shù)木毩?xí)，提高抗壓能力，減少驚恐和恐慌，從而讓我們冷靜應(yīng)對意外的發(fā)生。
五、合理調(diào)節(jié)心理狀態(tài)。
最后，還要合理調(diào)節(jié)心理狀態(tài)。人們往往在心情低落、疲憊或壓力大的情況下更容易受到侵害，更容易對自身的安全防范措施放松警惕，最終引發(fā)危險。所以我們應(yīng)該平衡好自己的心情，參加科學(xué)有益的休閑活動，讓自己心情愉悅，精神健康，以更好地保證自己安全。
從以上的防范心得中可以看出，要防范侵害案件發(fā)生，我們需要提高安全防范意識，了解犯罪手段，避免單獨行動，學(xué)會緊急情況處理，以及合理調(diào)節(jié)心理狀態(tài)等。我們需要不斷告誡自己，保持謹(jǐn)慎，時刻注意身邊的安全狀況，做好安全防范措施，從而有效地減少侵害案件的發(fā)生，保護(hù)好自己和家人的人身安全和財產(chǎn)安全。
案防工作心得篇十六
隨著社會的飛速發(fā)展以及人們物質(zhì)生活水平的提升，侵害案件頻繁發(fā)生成為了社會治安的頭號難題。而如今，我們的生活也充滿著各種危險，在這種情況下，如何防范侵害案件的發(fā)生，成為了每個人必須要認(rèn)真思考的問題。筆者在此亦有一些心得體會，分享給大家共同學(xué)習(xí)。
第二段：侵害案件的常見類型。
侵害案件種類繁多，常見的有盜竊、搶劫、詐騙、強奸等等。而這些案件發(fā)生的原因多種多樣，包括社會治安環(huán)境的惡劣、個人安全防范措施不到位等等。針對不同侵害案件的類型，我們在預(yù)防侵害的過程中也需要分別采取不同的應(yīng)對措施。
第三段：預(yù)防侵害案件的有效措施。
（四）建立警示教育體系，提升社會治安水平。加強公安部門對于侵害案件的查處和警示，能夠有效的降低侵害案件的發(fā)生率。
第四段：個人該如何實施有效的安全防范。
為了能夠防范侵害案件的發(fā)生，我們每個人都需要在個人行為上和思想上加強安全防范的意識。具體來說，可以從以下幾個方面入手：
（四）中提高個人警覺并學(xué)習(xí)自衛(wèi)知識。掌握一些小技巧，學(xué)習(xí)自衛(wèi)術(shù)，是防范侵害案件的重要保障。
第五段：總結(jié)。
針對侵害案件，雖然我們很難完全避免，但是通過我們的努力和不斷的加強安全防范意識，加強對已發(fā)生的侵害案件的學(xué)習(xí)和總結(jié)，不斷提高自我防范能力和應(yīng)對能力，我們會更加自信和有力的應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。因此，我們應(yīng)該堅信，安全來自于我們每一個人的共同努力。
案防工作心得篇十七
命案是社會公共安全的重大事件，給人們的生命財產(chǎn)安全帶來極大威脅。為了保障人民群眾的生命安全和社會穩(wěn)定，命案防控成為各個國家政府的重要任務(wù)。而在長期與命案相關(guān)的工作中，警方和相關(guān)部門積累了大量的經(jīng)驗和心得。本文將結(jié)合命案防控的實踐經(jīng)驗，談?wù)勱P(guān)于命案防控的心得體會。
一、加強預(yù)防和干預(yù)
在命案防控工作中，預(yù)防和干預(yù)是關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。首先，社會公共安全教育應(yīng)該普及到每個人。人們需要提高安全意識，學(xué)會遵守基本的安全規(guī)則。此外，我們也需要鼓勵人們主動報告可疑情況，成立鄰里社區(qū)警務(wù)室，并發(fā)揮社區(qū)居民的監(jiān)督作用。其次，在高風(fēng)險地區(qū)，警方和相關(guān)部門需要經(jīng)常開展集中整治行動，加強巡邏和宣傳，防止不法份子乘虛而入。同時，還需要建立完善的犯罪情報數(shù)據(jù)庫，依靠科技手段分析犯罪模式和特點，及時預(yù)測犯罪趨勢，對可疑人員開展盯梢和調(diào)查。
二、加強警方專業(yè)技能培訓(xùn)
警方是命案防控的中堅力量，他們需要具備專業(yè)的調(diào)查和處理能力。因此，為了應(yīng)對不同類型的命案，警方需要經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)，熟悉各類犯罪案例，掌握相關(guān)的取證和調(diào)查技巧。此外，警方還應(yīng)該加強協(xié)同作戰(zhàn)能力，建立起與其他部門的良好工作關(guān)系，形成合力。同時，警方也應(yīng)該積極創(chuàng)新工作方式，提高科技手段的應(yīng)用，以提高工作效率和防控能力。
三、加強社會監(jiān)督和輿論引導(dǎo)
社會監(jiān)督是命案防控的重要手段之一，它可以強化管理者和警方的責(zé)任感，保障政府在命案防控上的公正和透明。社會輿論對于命案防控也有著重要的影響力。媒體可以通過報道命案防控的工作成果和經(jīng)驗，引導(dǎo)公眾關(guān)注，提高公眾對命案防控工作的支持度。同時，也可以通過輿論引導(dǎo)，提醒公眾注意命案防控工作中存在的問題和隱患，促使相關(guān)部門加強自身建設(shè)，提高工作質(zhì)量。
四、完善法律法規(guī)和監(jiān)管制度
在命案防控中，法律法規(guī)和監(jiān)管制度的完善是保障工作順利開展的重要保證。法律法規(guī)可以給予警方和相關(guān)部門明確的權(quán)力和職責(zé)，從而提高工作的法治化程度。監(jiān)管制度可以對各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)和解決問題，減少錯誤和疏漏，保證各項工作的順利進(jìn)行。此外，還需要注重加強對研究和制定法律法規(guī)的力度，及時修訂和完善相關(guān)的法律法規(guī)，以適應(yīng)社會的變化和需求。
五、加強國際合作與交流
命案犯罪具有跨國性和跨域性的特點，所以加強國際合作與交流是命案防控的重要環(huán)節(jié)。不同國家之間可以建立和完善信息共享機制，加強情報交流，共同打擊跨國犯罪活動。同時，也可以加強國際交流和培訓(xùn)，借鑒其他國家的經(jīng)驗和成果，提高自身的防控能力。
綜上所述，命案防控是一項復(fù)雜而艱巨的任務(wù)，需要各方的共同努力。只有在加強預(yù)防和干預(yù)、提升警方專業(yè)技能、加強社會監(jiān)督和輿論引導(dǎo)、完善法律法規(guī)和監(jiān)管制度以及加強國際合作與交流的基礎(chǔ)上，我們才能更有效地預(yù)防和打擊命案，保障人民的生命安全和社會的穩(wěn)定。希望我國的命案防控能夠不斷取得新的成就，為人民群眾提供更加安全的社會環(huán)境。