總結是了解自己在某個領域的成長和進步的重要方式。怎樣培養(yǎng)一顆感恩的心？7.通過閱讀這些總結范文，我們可以更好地理解什么是一篇好的總結
銀行內控合規(guī)心得篇一
銀行內控合規(guī)心得體會（一）：
當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動.毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的合規(guī)警示教育短片.在《貞觀政要》一文中曾提到以銅為鏡，能夠正衣冠;以古為鏡，能夠知興替;以人為鏡;能夠明得失.在那里是以案例為例，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識.在學習過程中，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識.作為一個金融單位的職工應以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值.綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點:
一、合規(guī)操作意識薄弱:在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展.細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓
總結
出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事.在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機.我們身為網點一線員工，應切實提高自我的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會.
二、監(jiān)督防范意識薄弱:在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利.此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用.在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧.堅持至始至終地按規(guī)章辦事.如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障.
三、風險防范意識薄弱:在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員造成自我的違規(guī)操作.俗話說的好害人之心不可有，防人之心不可無，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕.僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生.
下頭，談點這次學習的收獲.一、要加強合規(guī)文化教育.
當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮.形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要.開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義.二、提高風險防范意識.
我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險.三、各項規(guī)章制度做到切實到位.
要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為.要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范.四、要堅持思想教育.
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕.經過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經營意識，對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績!
銀行內控合規(guī)心得體會（二）：
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生，不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響.如何經過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應當思考的問題.經過對《代價》警示教育案例的學習，結合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.(一)端正經營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展.以價值最大化為經營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經營指導思想.銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質量.
(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制.商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制.建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，構成監(jiān)督合力.強化和落實各級分支行經營管理職責，推行問責制，加大職責追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人要實行引咎辭職制度.
書經過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示.一、必須加強各級的防范職責.在這些案件中，內部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作.一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟，且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生.所以，如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題.
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識.在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制.各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立.因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了.所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成點、線、面三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要.
四、應對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現問題，并及時溝通解決.結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).
俗話說:覆水難收.員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦應對.一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領導要當好優(yōu)秀的領頭羊，要真正實現領導的管理價值.領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高.雙管齊下，那么所謂的代價將會降低到最低的限度.銀行內控合規(guī)心得體會（三）：
銀行合規(guī)心得體會
合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了七個一合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守，將合規(guī)，促案防這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
我眼中的合規(guī)
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自我授權；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
對策推薦：
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
思考方式決定行為和成就。務必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行潛力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執(zhí)行制度轉變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī)。3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的合規(guī)理念，樹立和強化合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行內控合規(guī)心得體會（四）：
自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了進取促進作用。
現將全行內控管理情景報告如下：
一、內部控制管理的基本情景支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范文事日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的職責審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位職責移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主職責人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供給了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、進取組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內控合規(guī)心得體會（五）：
業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不一樣崗位的實際狀況，采取以會代訓、專題培訓等不一樣形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。透過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有必須的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他就應包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，透過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改善；在新興支行這個大家庭中自已是什么主角，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要透過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要透過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，帶給案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是透過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，就應做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。個性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，用心運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終持續(xù)清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內控合規(guī)心得體會（六）：
0xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了進取的作用?，F將我行內控管理基本情景匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據支行教育月活動資料，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，職責到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情景;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情景。
四、進取開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情景出現。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，經過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
銀行內控合規(guī)心得體會（七）：
我認為，惟有做到五個到位：一要道德教育到位。思考方式決定行為和成就。務必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造重操守、講合規(guī)、促案防的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。
一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。二要執(zhí)行潛力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執(zhí)行制度轉變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣86.動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。
三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。
狀況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，個性是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
銀行內控合規(guī)心得體會（八）：
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)妥運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。經過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。此刻就這次學習談談自我的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)認識的要求
1、加強合規(guī)操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自我和廣大客戶的權益的本事。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新的優(yōu)良氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經營供給強有力的督查制約。
經過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違規(guī)，自發(fā)地以自重、自省、自警、自勵的標準嚴格要求自我，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)妥經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
銀行內控合規(guī)心得體會（九）：
合規(guī)，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現象，表現為：一些地方存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理;有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規(guī)經營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內部管理規(guī)章制度和操作流程的現象突出，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內控合規(guī)教育，引導全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風險觀，業(yè)績觀十分有必要。
如今，經濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時，那高懸于公堂之上的合規(guī)文化，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內控合規(guī)文化建設，并矢志不渝的去遵守和實施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應當看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內控合規(guī)建設萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴把日常工作中的操作風險，樹立全行內控合規(guī)管理的第一道防線！
經過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內控氛圍。
經過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
銀行內控合規(guī)心得體會（十）：
為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快發(fā)展，用心建立一流支行，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了合規(guī)管理年活動動員大會，正式啟動了為期一年的合規(guī)管理年活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業(yè)機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規(guī)管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。
會議傳達了成都農商銀行2010年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對合規(guī)管理年活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次合規(guī)管理年活動主要從十個方面進行推動：
抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰；本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現問題的，從重追究職責。
抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。
抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務制度和《中小金融機構案件風險》為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業(yè)務知識測試，低于規(guī)定分數線且補考不達標的，將下崗學習。指派業(yè)務潛力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶，根據幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業(yè)務都有復核或審批人。業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)現前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題，務必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發(fā)現前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開展我為合規(guī)管理獻計獻策活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設合規(guī)管理類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調整（淘汰）制度?？己伺判锌亢蟮?，進行誡勉談話。排行最終的1名正職（含主持工作副職）執(zhí)行層人員、排行最終的2名副職執(zhí)行層人員，調整工作崗位；所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展合規(guī)操作評比活動，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反五十個嚴禁等嚴重違規(guī)行為零容忍以及對同質同類違規(guī)一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現問題嚴格追究有關人員職責。
抓業(yè)務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發(fā)現問題及時向各業(yè)務部門通報，各業(yè)務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構成報告，印發(fā)各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展九種人排查工作。一經發(fā)現員工有九種人情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。
抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。
銀行內控合規(guī)心得體會（十一）：
經過今年合規(guī)管理年全行開展的一系列內控與合規(guī)制度的學習教育活動，我深知內控合規(guī)涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，明確合規(guī)經營的重大性及緊迫性，深刻體會到了合規(guī)經營的重大意義。此刻就今年的合規(guī)學習談談自我的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
1、合規(guī)經營是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除。
2、合規(guī)經營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經營。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強內控合規(guī)意識的要求
1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)真正營造依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律法規(guī)和標準，嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
2、提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。
3、內控合規(guī)防范要落到實處。要加強各項內控制度的落實，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。堅持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營供給強有力的督查制約。總之，我們員工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違規(guī)，樹立對建行工作的信心，增強維護我行利益的職責心和使命感，自覺以最高標準嚴格要求自我，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營快速發(fā)展的目標貢獻自我的力量。
銀行內控合規(guī)心得體會（十二）：
最近我透過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè)，務必把風險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。 我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記客戶至上、以客戶為中心的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規(guī)提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要帶給服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說不，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然帶給了優(yōu)質服務。
總之，我們銀行的服務工作務必要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好。
銀行內控合規(guī)心得體會（十三）：
透過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動集中體現了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自我的工作潛力。下頭，我匯報一下本次學習的心得體會：
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有用心的深遠的好處。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規(guī)文化就應包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是透過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，就應做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。個性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風
銀行內控合規(guī)心得篇二
內控合規(guī)是銀行業(yè)務運營中至關重要的環(huán)節(jié)，直接關系到銀行的穩(wěn)定與可持續(xù)發(fā)展。作為銀行領導，要始終將內控合規(guī)工作擺在重要位置，引領團隊完善內控合規(guī)體系，不斷總結和提升經驗。在多年的工作實踐中，我深刻認識到內控合規(guī)的重要性，提煉出以下幾點心得體會。
首先，要明確內控合規(guī)的目標和意義。內控合規(guī)工作的主要目標是規(guī)范銀行業(yè)務操作，防范和降低風險，確保銀行業(yè)務合規(guī)運營。內控合規(guī)對銀行來說意義重大，一方面能幫助銀行合理利用資源，提高效率；另一方面可以提升銀行信用，保護客戶利益，并為銀行贏得更多的市場份額。只有明確了內控合規(guī)的目標和意義，銀行領導才能更好地驅動團隊落實內控合規(guī)措施，確保落地見效。
第二，要加強內控合規(guī)宣傳和培訓。銀行領導要認識到，內控合規(guī)工作離不開全員參與和共同努力。只有讓每個員工都明白內控合規(guī)的重要性，才能保障銀行的內控體系健康運轉。因此，銀行領導應加強內控合規(guī)的宣傳和培訓工作，通過組織內部培訓、發(fā)放內控合規(guī)手冊等方式，提高員工對內控合規(guī)工作的認知和理解，培養(yǎng)員工的內控合規(guī)意識，確保內控合規(guī)工作深入到每個環(huán)節(jié)和每個崗位。
第三，要注重內控合規(guī)監(jiān)督和評估。內控合規(guī)工作的落實需要有效的監(jiān)督和評估機制。銀行領導應加強內部監(jiān)督，及時發(fā)現和解決存在的問題，防止風險發(fā)生。同時，還應建立健全的內控合規(guī)評估制度，定期對內控合規(guī)工作進行評估，及時發(fā)現和糾正不足之處，提升內控合規(guī)工作水平。
第四，要加強與監(jiān)管機構的溝通與合作。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，必須與監(jiān)管機構保持良好的溝通與合作，共同推動內控合規(guī)工作。銀行領導要積極參加監(jiān)管機構組織的培訓和座談會，了解最新的監(jiān)管政策和要求，及時調整內控合規(guī)工作方向。同時，要主動與監(jiān)管機構進行溝通，及時報告重要事項，增強監(jiān)管機構對銀行內控合規(guī)工作的認可和信任。
最后，要不斷完善內控合規(guī)體系。內控合規(guī)工作是一個動態(tài)的過程，需要不斷適應外部環(huán)境和內部風險變化的要求。銀行領導要密切關注外部環(huán)境的變化，及時進行內控合規(guī)體系的調整和完善。同時，要重視內部員工的反饋和建議，傾聽他們的聲音，及時對內控合規(guī)工作進行調整和改進。只有不斷完善內控合規(guī)體系，銀行才能更好地應對各種風險挑戰(zhàn)，確保業(yè)務的正常運營。
總之，作為銀行領導，要增強內控合規(guī)意識，把內控合規(guī)工作放在重要位置。只有注重宣傳和培訓、加強監(jiān)督和評估、與監(jiān)管機構合作、完善內控合規(guī)體系，銀行才能夠在風險控制方面做到萬無一失，實現可持續(xù)發(fā)展。希望以上心得體會對于其他銀行領導在內控合規(guī)工作中有所啟發(fā)和幫助。
銀行內控合規(guī)心得篇三
渤海銀行作為一家中國大型商業(yè)銀行，在日益激烈的金融市場競爭中扮演著重要角色。為了提高風險管理能力，保護客戶利益，渤海銀行積極推進內控合規(guī)工作。內控合規(guī)是企業(yè)的重要管理手段，通過建立和實施合規(guī)制度，渤海銀行能夠規(guī)范經營行為、防范風險、確保業(yè)務合法合規(guī)。在實踐中，渤海銀行不斷總結經驗，形成一系列心得體會，進一步提升了自身內控合規(guī)水平。
第二段：內控合規(guī)的制度建設（250字）。
要加強內控合規(guī)工作，渤海銀行首先進行了合規(guī)制度的建設。銀行制定了一整套合規(guī)管理制度，包括內部控制制度、風險管理制度和合規(guī)監(jiān)察制度等。這些制度涵蓋了各個業(yè)務領域和環(huán)節(jié)，明確了工作責任、操作程序和監(jiān)管要求。比如，針對資金管理，制定了有關資金的申請、審批、使用和監(jiān)督的制度，有效規(guī)范了資金流程。制度的建立為渤海銀行提供了規(guī)范的依據，確保了業(yè)務運作的合規(guī)性。
第三段：風險評估和監(jiān)控（250字）。
在內控合規(guī)的過程中，渤海銀行非常注重風險評估和監(jiān)控。銀行建立了完善的風險評估模型和監(jiān)控系統(tǒng)，對各類風險進行準確評估和監(jiān)測。同時，渤海銀行注重風險管理的信息化建設，通過大數據和人工智能等技術手段，提高風險管理的精確性和時效性。渤海銀行的風險管理也注重跨部門協(xié)作，及時溝通風險情況，并采取相應措施加以控制。這些風險評估和監(jiān)控方法的應用有效地識別和控制金融風險。
第四段：培訓和宣傳工作（250字）。
渤海銀行認為，內控合規(guī)工作不能僅靠制度和技術手段，還需要全員參與和共同推動。因此，銀行設立了專門的培訓機構和宣傳部門，開展內控合規(guī)培訓和宣傳工作。通過定期的培訓，銀行員工能夠了解和掌握合規(guī)要求，確保自己的業(yè)務操作符合合規(guī)標準。同時，銀行還通過宣傳活動加強內控合規(guī)的宣傳力度，提高員工的合規(guī)意識和責任感。這些培訓和宣傳工作使得渤海銀行員工形成了良好的合規(guī)觀念和行為習慣。
第五段：總結體會和展望（250字）。
渤海銀行的內控合規(guī)工作在實踐中積累了豐富的經驗和體會。通過制度建設、風險管理、培訓宣傳等多方面的努力，渤海銀行的內控合規(guī)水平得到了不斷提升。然而，面對金融環(huán)境的不斷變化和反洗錢等新興風險的挑戰(zhàn)，渤海銀行仍然面臨挑戰(zhàn)和壓力。未來，渤海銀行將繼續(xù)加強內控合規(guī)工作，不斷完善制度建設，加強風險評估和監(jiān)控，提高員工合規(guī)意識，以應對金融市場的各種風險和挑戰(zhàn)。
總結：
渤海銀行在內控合規(guī)工作中的心得體會主要包括合規(guī)制度的建設、風險評估和監(jiān)控、培訓和宣傳等方面。通過這些措施，渤海銀行不斷提高了內控合規(guī)的水平，為金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益保護做出了積極貢獻。然而，內控合規(guī)工作仍然存在挑戰(zhàn)和壓力，渤海銀行需要持續(xù)加強工作，以適應金融環(huán)境的變化和風險的挑戰(zhàn)。
銀行內控合規(guī)心得篇四
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入“網點銷售服務流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。(3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內控建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內控是一個單位內部各個部門、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識，并運用到業(yè)務操作中去，知道一項業(yè)務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
銀行內控合規(guī)心得篇五
加強銀行內控合規(guī)建設，有利于長期的發(fā)展。銀行內控合規(guī)是怎么一回事呢？以下本站小編為你帶來銀行內控合規(guī)工作
心得體會
，希望對你有所幫助!
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的
規(guī)章制度
進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了
工作計劃
，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統(tǒng)計，到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門
崗位職責
。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
x年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控
工作報告
如下：
一、 銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、 加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、 強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內控合規(guī)心得篇六
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入 “網點銷售服務流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。 (3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審 查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
銀行內控合規(guī)心得篇七
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
二：銀行合規(guī)管理心得體會（1016字）
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
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銀行內控合規(guī)心得篇八
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其內部控制合規(guī)工作顯得尤為重要。為了確保銀行的安全性、合規(guī)性和可持續(xù)發(fā)展，銀行內控合規(guī)手冊應運而生。通過對內控合規(guī)手冊的學習與實踐，我深刻認識到其在銀行業(yè)務中的重要作用。本文將從三個方面展開，總結銀行內控合規(guī)手冊的主要內容以及對我個人工作的影響。
二、理解合規(guī)性原則
銀行內控合規(guī)手冊首先詳細闡述了合規(guī)性原則的重要性。在這個競爭激烈的金融市場中，銀行必須遵循國家法律法規(guī)以及行業(yè)準則，嚴格履行金融業(yè)務合規(guī)性要求，確保其業(yè)務活動合法合規(guī)。合規(guī)性原則能夠規(guī)范銀行內部各項業(yè)務行為，保證銀行自身的利益以及顧客的權益。在我個人的工作中，我要時刻牢記合規(guī)性原則，嚴格遵守相關規(guī)定，做到誠實守信。
三、加強風險管理能力
在銀行內控合規(guī)手冊中，風險管理作為一個重要的內容被詳細講述。合規(guī)手冊旨在幫助我們識別和評估各類潛在風險，并采取相應措施進行控制和管理。風險管理工作直接關乎銀行的資產安全和經營穩(wěn)定性，所以必須給予足夠的重視。通過對合規(guī)手冊的學習，我認識到風險管理需要條理清晰的流程和明確的責任分工。我將利用手冊中所提供的實用工具，加強自身的風險管理能力，提高工作效率和準確性。
四、保障信息安全
銀行作為一個金融機構，積累了大量的客戶信息以及各類敏感數據。因此信息安全是銀行內控合規(guī)手冊中一項重要的內容。手冊要求我們建立健全的信息安全管理體系，保護客戶信息不被泄露或濫用。在我個人的工作中，我會將信息安全的要求內化為行動準則，加強對客戶信息的保護，提高個人信息安全的意識和責任感。
五、加強監(jiān)督和自我反思
銀行內控合規(guī)手冊要求我們要加強對自身工作的監(jiān)督和自我反思。這是一種能夠促進我們不斷進步和成長的機制。在實踐中，我會時刻關注自身工作中的問題和不足，及時進行調整和改進。同時，我也應及時向上級報告工作中的風險和問題，確保整個團隊的合規(guī)性和安全性。
六、結論
通過對銀行內控合規(guī)手冊的學習與實踐，我對銀行業(yè)務的合規(guī)性要求有了更加深刻的認識。合規(guī)手冊為我們提供了一套完整的規(guī)范和步驟，幫助我們更好地履行職責，并在風險控制和信息安全方面提供了有力的支持。作為一名銀行從業(yè)人員，我將全面貫徹合規(guī)手冊的內容，提高自身的合規(guī)能力，為銀行的安全運營和長遠發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行內控合規(guī)心得篇九
自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的'經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：
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銀行內控合規(guī)心得篇十
第一段：引言（120字）
作為一家中國領先的綜合性商業(yè)銀行，渤海銀行一直以來致力于建立和完善內控合規(guī)體系，以確保銀行的穩(wěn)健運營和合法經營。在整個內控合規(guī)過程中，我作為銀行員工，發(fā)現了一些重要的心得和體會?，F將這些心得總結和分享，以希望能夠提供對其他銀行和企業(yè)有所借鑒和啟發(fā)。
第二段：內控合規(guī)的重要性（240字）
內控合規(guī)是銀行業(yè)務運營中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。它通過制定一系列的規(guī)章制度，監(jiān)控、指導和約束銀行員工的行為，確保業(yè)務流程的合規(guī)性和可控性。合規(guī)性是銀行不能或不應該突破的底線，而可控性則是內控的核心。只有在內控合規(guī)的基礎上，渤海銀行才能更好地管理風險，保護客戶的利益，實現可持續(xù)發(fā)展。
第三段：自律與自檢（240字）
在內控合規(guī)過程中，自律和自檢是非常重要的環(huán)節(jié)。作為銀行員工，要時刻保持自律意識，嚴格遵守相關規(guī)章制度和操作規(guī)程。例如，對于各類授權、外包和合作等事項，要嚴格履行各項程序和審批流程，確保合規(guī)性和可控性。同時，要加強內部自檢，通過自我評估、自我糾錯，及時發(fā)現和解決內控合規(guī)漏洞。這需要銀行員工自覺地做到不僅只是執(zhí)行內控制度，還要定時對制度進行檢查與復核，以確保制度在實際操作中的有效性和可執(zhí)行性。
第四段：團隊合作與溝通（240字）
在內控合規(guī)的過程中，團隊合作與溝通是不可或缺的環(huán)節(jié)。銀行的各個部門之間要密切協(xié)作，共同制定內控合規(guī)的政策和規(guī)程。同時，要加強溝通，及時分享信息和經驗，共同解決內控合規(guī)中的問題和挑戰(zhàn)。只有建立良好的團隊合作和溝通機制，才能最大程度地保證內控合規(guī)的順利進行。
第五段：持續(xù)改進與總結反思（360字）
內控合規(guī)是一個不斷改進和總結的過程。渤海銀行注重從實踐中不斷總結經驗，不斷進行改進和創(chuàng)新，以適應快速變革的市場環(huán)境。通過定期的自查與資料整理工作，銀行能夠聚焦重點，推動差異化與個性化的管理，同時不斷強化各項內控制度和措施的執(zhí)行力度。渤海銀行還注重與外部機構及專家的交流與合作，積極吸收借鑒國內外同行業(yè)最佳實踐，以提升銀行內控合規(guī)的水平和質量。
結論（120字）
通過參與和觀察渤海銀行內控合規(guī)的整個過程，我深刻意識到內控合規(guī)對于一個金融機構的重要性。只有建立健全的內控合規(guī)體系，才能更好地保障銀行的穩(wěn)定運營、客戶的權益以及合法經營的可持續(xù)發(fā)展。內控合規(guī)需要員工的自律和自檢，需要各部門之間的團隊合作和溝通，同時也需要持續(xù)改進和總結反思。希望通過這些心得和體會的分享，能夠對其他金融機構和企業(yè)有所啟示和幫助。
銀行內控合規(guī)心得篇十一
思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己 主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養(yǎng)德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業(yè)績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。
服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法，南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。
1、抓好員工職業(yè)道德教育主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務標準》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵機制一是建立員工優(yōu)質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現列入年度評優(yōu)評選等考核內容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性；二是建立服務質量與業(yè)務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務的良好局面。三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優(yōu)質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。
3、抓好為相關部門的服務工作營業(yè)部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業(yè)務xx萬，取得了萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現金調撥以及支行有關文件的傳遞。
“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況建立大戶臺帳，定期走訪?，F代銀行的競爭是產品與服務的競爭。營業(yè)部根據不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網上銀行戶。
2、拼服務、情勝一籌南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知xx商人xx等14名老板籌集資金準備南天集團產權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金xx萬。
3、群策群力，挖掘存款源安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。
銀行內控合規(guī)心得篇十二
合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。下面是本站帶來的銀行內控合規(guī)學習。
心得體會。
希望大家喜歡。
合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些。
規(guī)章制度。
在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行。
崗位職責。
要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質增強明辯事非和拒腐防變的能力做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
銀行內控合規(guī)心得篇十三
銀行內控合規(guī)周報是銀行內部管理的重要體現。銀行在日常經營中，需要經過嚴格的規(guī)章制度監(jiān)管，以確保合法合規(guī)經營。因此，銀行內控合規(guī)周報是銀行定期對內部審計和風險控制的結果匯總，以便管理層了解銀行管理質量、合規(guī)情況以及風險發(fā)生的概率、頻率和嚴重程度。
第二段：理解銀行內控合規(guī)周報
銀行內控合規(guī)周報屬于內部管理機制，在銀行內部被重視。通過對合規(guī)情況的評估，可以了解銀行風險控制的實際情況。在日常運營中，銀行可能會面臨一些非法活動，如洗錢、欺詐、內部舞弊等，這會給銀行的財務和信譽等方面帶來損失。銀行內控合規(guī)周報的意義在于管理層可以及時了解到這些風險事件，并及時解決相應問題。
第三段：主動發(fā)現問題，及時解決問題
銀行內控合規(guī)周報是銀行的敏感信息，只有授權人員才能了解其中的內容。銀行對自身經營情況做好實時監(jiān)控、實施防控，并不斷完善自己的風險管理制度，這也是銀行內部控制的重要作用。對于銀行來說，尤其是養(yǎng)成主動發(fā)現問題和及時解決問題的習慣，以一種高度的責任心來管理自己的業(yè)務，在業(yè)務中掌握內控與風險的平衡，使其在市場交互中取得市場競爭優(yōu)勢。
第四段：規(guī)范銀行經營行為的重要性
銀行內控合規(guī)周報對于規(guī)范銀行經營行為也起到了重要作用。在日常經營中，銀行需要遵守一定的管理規(guī)范，以確保經營合法合規(guī)。銀行要采取內部控制和風險管理制度來對自身的因素、過程和結果進行有效控制，以達到逐步實現規(guī)范經營的目標。通過銀行內控合規(guī)周報的監(jiān)督和管理，可以有效提高銀行的經營質量、降低風險發(fā)生的概率和頻率、保護銀行的資產和客戶利益，提高企業(yè)經營效益。
第五段：總結
銀行內控合規(guī)周報對銀行管理質量和盈利能力有著非常重要的作用。通過制度的完善與執(zhí)行，可以幫助銀行管理層及時識別風險和機遇，以規(guī)避風險和實現發(fā)展。銀行可以通過建立強而有力的內控管理制度，提高內部人員的管理素質和責任心，不斷完善自身的評估和監(jiān)控，做好每一個經營決策與管理咨詢，確保銀行的合規(guī)和未來的穩(wěn)定性。同時，銀行也需要在經營中始終保持風險控制和內控管理的意識，以便在競爭中占據有利的地位，享受更好的利潤空間。
銀行內控合規(guī)心得篇十四
銀行內控合規(guī)心得體會開頭：
自2012年以來，全球金融機構的合規(guī)成為了一個備受關注的話題。尤其是“洗錢”、“資金外流”、“貪污腐敗”等問題的頻繁出現，引起了社會和政府的廣泛關注。為了應對這些危機，銀行采取了一系列內控措施，以確保機構的經濟合法性和安全性。從多年的從業(yè)經驗中，我總結了一些銀行內控合規(guī)的心得體會，分享給大家。
第一段：加強銀行內部交流，建立合規(guī)文化
銀行內控合規(guī)管理是一個系統(tǒng)性的工程，需要全局觀念和協(xié)調配合。銀行內部交流是建立合規(guī)文化的重要手段，通過內外部的交流和溝通，建立合規(guī)體系和完善風險管理體系。因此，銀行需要不斷加強內部的交流和學習，推進合規(guī)文化在全行的普及和推廣。
第二段：嚴格落實銀行內控制度，確保落地
銀行內控制度是保證安全穩(wěn)健運作的重要條件，它是銀行內控合規(guī)體系中不可或缺的組成部分。要嚴格遵照制度、落實制度、確保運用制度的效果，并且在制定內控制度的過程中，也需要注意及時跟進制度的更迭，確保立足當前。
第三段：注意對外的風險防范
銀行業(yè)務對外涉及廣泛，在開展業(yè)務過程中需要注重風險控制和防范。銀行需要通過完善的信息披露力度和嚴格審核流程等手段，來避免不必要的風險和損失。銀行還需要建立穩(wěn)定高效的風險管理體系，在面對風險時能夠快速、準確地響應。
第四段：規(guī)范內部人員行為，嚴格管理
銀行內部人員的行為和操作是內控體系的主要考察內容，它們直接關系到機構的安全和穩(wěn)定。因此，提高內部人員的規(guī)范意識和操作能力，嚴格規(guī)范內部人員行為，最大限度地減少內部操作風險，是銀行內控合規(guī)的重要手段。
第五段：加強內部自查自糾，確保合規(guī)運作
銀行內控合規(guī)管理是一個不斷完善和發(fā)展的過程，通過內部自查和自糾，不斷優(yōu)化和完善內部管理和服務水平，也是保證銀行合規(guī)穩(wěn)健運作的重要手段。同時，銀行內部自查也需要及時的跟進和實施，確保內控合規(guī)能夠得到有效落地。
總之，內控合規(guī)是銀行業(yè)保證安全、穩(wěn)定、可靠的基本要求。通過加強內外部交流，嚴格落實銀行內控制度，注意對外的風險防范，規(guī)范內部人員行為，加強內部自查自糾等手段，可以有效保障銀行內控合規(guī)的持續(xù)穩(wěn)定運營。
銀行內控合規(guī)心得篇十五
內控合規(guī)是現代銀行業(yè)發(fā)展中的重要一環(huán)，良好的內控合規(guī)能夠確保銀行運營的穩(wěn)定和安全。作為銀行領導，理解內控合規(guī)的重要性，并實施有效的內控合規(guī)措施，對于銀行的長期發(fā)展至關重要。在長期的工作中，我積累了一些內控合規(guī)的心得體會，現將其總結如下。
首先，內控合規(guī)的核心在于建立有效的內控制度。內控制度是銀行運營的重要保障，能夠規(guī)范和約束員工的行為，避免風險的發(fā)生。建立內控制度需要各級領導的共同努力和全員參與，要廣泛聽取員工的意見和建議，充分考慮業(yè)務的特點和風險的特點，制定適合銀行實際情況的內控制度。同時，內控制度的建立還需要不斷調整和改進，隨著銀行業(yè)務的發(fā)展和風險的變化，內控制度也需要做相應的調整和改進。
其次，內控合規(guī)的關鍵在于建立完善的內部審計體系。內部審計是對銀行內控合規(guī)狀況的監(jiān)督和評估，是發(fā)現和糾正問題的重要手段。建立完善的內部審計體系需要銀行領導高度重視，并提供充足的資源支持。同時，內部審計人員要具備專業(yè)的知識和技能，能夠獨立、客觀地進行審計工作。內部審計應該注重發(fā)現問題的根本原因，并提出相應的改進意見，確保問題不再重復發(fā)生。
再次，內控合規(guī)的重點在于加強風險管理。銀行作為金融機構，面臨著各種各樣的風險，包括信用風險、市場風險、操作風險等。加強風險管理，是確保內控合規(guī)的關鍵一環(huán)。銀行領導要加強對風險的認識和理解，及時制定相應的風險管理措施，并落實到每一個業(yè)務環(huán)節(jié)和崗位上。加強風險管理還需要加強對員工的培訓和教育，提高員工的風險意識和防范意識。
最后，內控合規(guī)的基礎在于建立良好的企業(yè)文化。企業(yè)文化是銀行內控合規(guī)的基礎和保證，能夠引導員工遵循內控合規(guī)制度，樹立正確的價值觀和行為規(guī)范。銀行領導要注重塑造良好的企業(yè)文化，要以身作則，率先垂范，樹立正確的領導風范。銀行要加強對員工的培訓和教育，提高員工的道德素質和職業(yè)素養(yǎng)，使員工自覺地遵守內控合規(guī)制度。
綜上所述，我對于內控合規(guī)的心得體會可以歸納為四個方面：建立有效的內控制度、建立完善的內部審計體系、加強風險管理和建立良好的企業(yè)文化。這些體會是在銀行工作中的實踐總結，也是對內控合規(guī)的一種思考和理解。我相信，只有將這些體會貫徹到每一個細節(jié)和每一個環(huán)節(jié)中，才能夠真正實現良好的內控合規(guī)，確保銀行的長期發(fā)展和穩(wěn)定運營。
銀行內控合規(guī)心得篇十六
按照《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及配套指引的'要求，及企業(yè)內部控制工作規(guī)劃。20xx年內控工作重心為內部控制制度基礎管理工作。
在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關兼職內控崗位做好業(yè)務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，切實做到業(yè)務崗位歸口管理。
20xx年內控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設，推進崗位標準化，夯實基礎管理，不斷加強內部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴格招投標、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強各項基礎管理工作，不斷實現管理的精細化、管理的新進步。
各部門及生產單位要以管理職責和基本業(yè)務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務崗位，強化專業(yè)部門和業(yè)務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結算執(zhí)行力工作。
銀行內控合規(guī)心得篇一
銀行內控合規(guī)心得體會（一）：
當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動.毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的合規(guī)警示教育短片.在《貞觀政要》一文中曾提到以銅為鏡，能夠正衣冠;以古為鏡，能夠知興替;以人為鏡;能夠明得失.在那里是以案例為例，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識.在學習過程中，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識.作為一個金融單位的職工應以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值.綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點:
一、合規(guī)操作意識薄弱:在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展.細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓
總結
出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事.在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機.我們身為網點一線員工，應切實提高自我的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會.
二、監(jiān)督防范意識薄弱:在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利.此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用.在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧.堅持至始至終地按規(guī)章辦事.如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障.
三、風險防范意識薄弱:在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員造成自我的違規(guī)操作.俗話說的好害人之心不可有，防人之心不可無，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕.僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生.
下頭，談點這次學習的收獲.一、要加強合規(guī)文化教育.
當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮.形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要.開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義.二、提高風險防范意識.
我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險.三、各項規(guī)章制度做到切實到位.
要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為.要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范.四、要堅持思想教育.
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕.經過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經營意識，對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績!
銀行內控合規(guī)心得體會（二）：
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生，不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響.如何經過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應當思考的問題.經過對《代價》警示教育案例的學習，結合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.(一)端正經營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展.以價值最大化為經營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經營指導思想.銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質量.
(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制.商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制.建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，構成監(jiān)督合力.強化和落實各級分支行經營管理職責，推行問責制，加大職責追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人要實行引咎辭職制度.
書經過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示.一、必須加強各級的防范職責.在這些案件中，內部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作.一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟，且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生.所以，如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題.
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識.在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然.
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制.各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立.因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了.所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成點、線、面三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要.
四、應對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現問題，并及時溝通解決.結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).
俗話說:覆水難收.員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦應對.一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領導要當好優(yōu)秀的領頭羊，要真正實現領導的管理價值.領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高.雙管齊下，那么所謂的代價將會降低到最低的限度.銀行內控合規(guī)心得體會（三）：
銀行合規(guī)心得體會
合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了七個一合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守，將合規(guī)，促案防這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
我眼中的合規(guī)
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自我授權；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
對策推薦：
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
思考方式決定行為和成就。務必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行潛力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執(zhí)行制度轉變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī)。3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的合規(guī)理念，樹立和強化合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行內控合規(guī)心得體會（四）：
自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了進取促進作用。
現將全行內控管理情景報告如下：
一、內部控制管理的基本情景支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范文事日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的職責審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位職責移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主職責人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供給了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、進取組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內控合規(guī)心得體會（五）：
業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不一樣崗位的實際狀況，采取以會代訓、專題培訓等不一樣形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。透過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有必須的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他就應包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，透過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改善；在新興支行這個大家庭中自已是什么主角，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要透過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要透過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，帶給案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是透過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，就應做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。個性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，用心運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終持續(xù)清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內控合規(guī)心得體會（六）：
0xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了進取的作用?，F將我行內控管理基本情景匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據支行教育月活動資料，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，職責到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情景;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情景。
四、進取開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情景出現。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，經過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
銀行內控合規(guī)心得體會（七）：
我認為，惟有做到五個到位：一要道德教育到位。思考方式決定行為和成就。務必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造重操守、講合規(guī)、促案防的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。
一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。二要執(zhí)行潛力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執(zhí)行制度轉變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣86.動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。
三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。
狀況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，個性是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
銀行內控合規(guī)心得體會（八）：
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)妥運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。經過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。此刻就這次學習談談自我的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)認識的要求
1、加強合規(guī)操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自我和廣大客戶的權益的本事。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新的優(yōu)良氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經營供給強有力的督查制約。
經過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違規(guī)，自發(fā)地以自重、自省、自警、自勵的標準嚴格要求自我，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)妥經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
銀行內控合規(guī)心得體會（九）：
合規(guī)，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現象，表現為：一些地方存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理;有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規(guī)經營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內部管理規(guī)章制度和操作流程的現象突出，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內控合規(guī)教育，引導全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風險觀，業(yè)績觀十分有必要。
如今，經濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時，那高懸于公堂之上的合規(guī)文化，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內控合規(guī)文化建設，并矢志不渝的去遵守和實施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應當看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內控合規(guī)建設萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴把日常工作中的操作風險，樹立全行內控合規(guī)管理的第一道防線！
經過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內控氛圍。
經過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
銀行內控合規(guī)心得體會（十）：
為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快發(fā)展，用心建立一流支行，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了合規(guī)管理年活動動員大會，正式啟動了為期一年的合規(guī)管理年活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業(yè)機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規(guī)管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。
會議傳達了成都農商銀行2010年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對合規(guī)管理年活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次合規(guī)管理年活動主要從十個方面進行推動：
抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰；本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現問題的，從重追究職責。
抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。
抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務制度和《中小金融機構案件風險》為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業(yè)務知識測試，低于規(guī)定分數線且補考不達標的，將下崗學習。指派業(yè)務潛力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶，根據幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業(yè)務都有復核或審批人。業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)現前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題，務必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發(fā)現前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開展我為合規(guī)管理獻計獻策活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設合規(guī)管理類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調整（淘汰）制度?？己伺判锌亢蟮?，進行誡勉談話。排行最終的1名正職（含主持工作副職）執(zhí)行層人員、排行最終的2名副職執(zhí)行層人員，調整工作崗位；所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展合規(guī)操作評比活動，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反五十個嚴禁等嚴重違規(guī)行為零容忍以及對同質同類違規(guī)一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現問題嚴格追究有關人員職責。
抓業(yè)務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發(fā)現問題及時向各業(yè)務部門通報，各業(yè)務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構成報告，印發(fā)各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展九種人排查工作。一經發(fā)現員工有九種人情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。
抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。
銀行內控合規(guī)心得體會（十一）：
經過今年合規(guī)管理年全行開展的一系列內控與合規(guī)制度的學習教育活動，我深知內控合規(guī)涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，明確合規(guī)經營的重大性及緊迫性，深刻體會到了合規(guī)經營的重大意義。此刻就今年的合規(guī)學習談談自我的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
1、合規(guī)經營是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除。
2、合規(guī)經營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經營。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強內控合規(guī)意識的要求
1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)真正營造依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律法規(guī)和標準，嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
2、提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。
3、內控合規(guī)防范要落到實處。要加強各項內控制度的落實，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。堅持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營供給強有力的督查制約。總之，我們員工在日常的工作中要抓整改、強內控、零違規(guī)，樹立對建行工作的信心，增強維護我行利益的職責心和使命感，自覺以最高標準嚴格要求自我，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營快速發(fā)展的目標貢獻自我的力量。
銀行內控合規(guī)心得體會（十二）：
最近我透過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè)，務必把風險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。 我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記客戶至上、以客戶為中心的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規(guī)提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要帶給服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說不，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然帶給了優(yōu)質服務。
總之，我們銀行的服務工作務必要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好。
銀行內控合規(guī)心得體會（十三）：
透過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動集中體現了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自我的工作潛力。下頭，我匯報一下本次學習的心得體會：
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有用心的深遠的好處。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規(guī)文化就應包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是透過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，就應做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。個性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風
銀行內控合規(guī)心得篇二
內控合規(guī)是銀行業(yè)務運營中至關重要的環(huán)節(jié)，直接關系到銀行的穩(wěn)定與可持續(xù)發(fā)展。作為銀行領導，要始終將內控合規(guī)工作擺在重要位置，引領團隊完善內控合規(guī)體系，不斷總結和提升經驗。在多年的工作實踐中，我深刻認識到內控合規(guī)的重要性，提煉出以下幾點心得體會。
首先，要明確內控合規(guī)的目標和意義。內控合規(guī)工作的主要目標是規(guī)范銀行業(yè)務操作，防范和降低風險，確保銀行業(yè)務合規(guī)運營。內控合規(guī)對銀行來說意義重大，一方面能幫助銀行合理利用資源，提高效率；另一方面可以提升銀行信用，保護客戶利益，并為銀行贏得更多的市場份額。只有明確了內控合規(guī)的目標和意義，銀行領導才能更好地驅動團隊落實內控合規(guī)措施，確保落地見效。
第二，要加強內控合規(guī)宣傳和培訓。銀行領導要認識到，內控合規(guī)工作離不開全員參與和共同努力。只有讓每個員工都明白內控合規(guī)的重要性，才能保障銀行的內控體系健康運轉。因此，銀行領導應加強內控合規(guī)的宣傳和培訓工作，通過組織內部培訓、發(fā)放內控合規(guī)手冊等方式，提高員工對內控合規(guī)工作的認知和理解，培養(yǎng)員工的內控合規(guī)意識，確保內控合規(guī)工作深入到每個環(huán)節(jié)和每個崗位。
第三，要注重內控合規(guī)監(jiān)督和評估。內控合規(guī)工作的落實需要有效的監(jiān)督和評估機制。銀行領導應加強內部監(jiān)督，及時發(fā)現和解決存在的問題，防止風險發(fā)生。同時，還應建立健全的內控合規(guī)評估制度，定期對內控合規(guī)工作進行評估，及時發(fā)現和糾正不足之處，提升內控合規(guī)工作水平。
第四，要加強與監(jiān)管機構的溝通與合作。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，必須與監(jiān)管機構保持良好的溝通與合作，共同推動內控合規(guī)工作。銀行領導要積極參加監(jiān)管機構組織的培訓和座談會，了解最新的監(jiān)管政策和要求，及時調整內控合規(guī)工作方向。同時，要主動與監(jiān)管機構進行溝通，及時報告重要事項，增強監(jiān)管機構對銀行內控合規(guī)工作的認可和信任。
最后，要不斷完善內控合規(guī)體系。內控合規(guī)工作是一個動態(tài)的過程，需要不斷適應外部環(huán)境和內部風險變化的要求。銀行領導要密切關注外部環(huán)境的變化，及時進行內控合規(guī)體系的調整和完善。同時，要重視內部員工的反饋和建議，傾聽他們的聲音，及時對內控合規(guī)工作進行調整和改進。只有不斷完善內控合規(guī)體系，銀行才能更好地應對各種風險挑戰(zhàn)，確保業(yè)務的正常運營。
總之，作為銀行領導，要增強內控合規(guī)意識，把內控合規(guī)工作放在重要位置。只有注重宣傳和培訓、加強監(jiān)督和評估、與監(jiān)管機構合作、完善內控合規(guī)體系，銀行才能夠在風險控制方面做到萬無一失，實現可持續(xù)發(fā)展。希望以上心得體會對于其他銀行領導在內控合規(guī)工作中有所啟發(fā)和幫助。
銀行內控合規(guī)心得篇三
渤海銀行作為一家中國大型商業(yè)銀行，在日益激烈的金融市場競爭中扮演著重要角色。為了提高風險管理能力，保護客戶利益，渤海銀行積極推進內控合規(guī)工作。內控合規(guī)是企業(yè)的重要管理手段，通過建立和實施合規(guī)制度，渤海銀行能夠規(guī)范經營行為、防范風險、確保業(yè)務合法合規(guī)。在實踐中，渤海銀行不斷總結經驗，形成一系列心得體會，進一步提升了自身內控合規(guī)水平。
第二段：內控合規(guī)的制度建設（250字）。
要加強內控合規(guī)工作，渤海銀行首先進行了合規(guī)制度的建設。銀行制定了一整套合規(guī)管理制度，包括內部控制制度、風險管理制度和合規(guī)監(jiān)察制度等。這些制度涵蓋了各個業(yè)務領域和環(huán)節(jié)，明確了工作責任、操作程序和監(jiān)管要求。比如，針對資金管理，制定了有關資金的申請、審批、使用和監(jiān)督的制度，有效規(guī)范了資金流程。制度的建立為渤海銀行提供了規(guī)范的依據，確保了業(yè)務運作的合規(guī)性。
第三段：風險評估和監(jiān)控（250字）。
在內控合規(guī)的過程中，渤海銀行非常注重風險評估和監(jiān)控。銀行建立了完善的風險評估模型和監(jiān)控系統(tǒng)，對各類風險進行準確評估和監(jiān)測。同時，渤海銀行注重風險管理的信息化建設，通過大數據和人工智能等技術手段，提高風險管理的精確性和時效性。渤海銀行的風險管理也注重跨部門協(xié)作，及時溝通風險情況，并采取相應措施加以控制。這些風險評估和監(jiān)控方法的應用有效地識別和控制金融風險。
第四段：培訓和宣傳工作（250字）。
渤海銀行認為，內控合規(guī)工作不能僅靠制度和技術手段，還需要全員參與和共同推動。因此，銀行設立了專門的培訓機構和宣傳部門，開展內控合規(guī)培訓和宣傳工作。通過定期的培訓，銀行員工能夠了解和掌握合規(guī)要求，確保自己的業(yè)務操作符合合規(guī)標準。同時，銀行還通過宣傳活動加強內控合規(guī)的宣傳力度，提高員工的合規(guī)意識和責任感。這些培訓和宣傳工作使得渤海銀行員工形成了良好的合規(guī)觀念和行為習慣。
第五段：總結體會和展望（250字）。
渤海銀行的內控合規(guī)工作在實踐中積累了豐富的經驗和體會。通過制度建設、風險管理、培訓宣傳等多方面的努力，渤海銀行的內控合規(guī)水平得到了不斷提升。然而，面對金融環(huán)境的不斷變化和反洗錢等新興風險的挑戰(zhàn)，渤海銀行仍然面臨挑戰(zhàn)和壓力。未來，渤海銀行將繼續(xù)加強內控合規(guī)工作，不斷完善制度建設，加強風險評估和監(jiān)控，提高員工合規(guī)意識，以應對金融市場的各種風險和挑戰(zhàn)。
總結：
渤海銀行在內控合規(guī)工作中的心得體會主要包括合規(guī)制度的建設、風險評估和監(jiān)控、培訓和宣傳等方面。通過這些措施，渤海銀行不斷提高了內控合規(guī)的水平，為金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益保護做出了積極貢獻。然而，內控合規(guī)工作仍然存在挑戰(zhàn)和壓力，渤海銀行需要持續(xù)加強工作，以適應金融環(huán)境的變化和風險的挑戰(zhàn)。
銀行內控合規(guī)心得篇四
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入“網點銷售服務流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。(3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內控建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內控是一個單位內部各個部門、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識，并運用到業(yè)務操作中去，知道一項業(yè)務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。
銀行內控合規(guī)心得篇五
加強銀行內控合規(guī)建設，有利于長期的發(fā)展。銀行內控合規(guī)是怎么一回事呢？以下本站小編為你帶來銀行內控合規(guī)工作
心得體會
，希望對你有所幫助!
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的
規(guī)章制度
進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了
工作計劃
，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統(tǒng)計，到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門
崗位職責
。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
x年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控
工作報告
如下：
一、 銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、 加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、 強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內控合規(guī)心得篇六
近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入 “網點銷售服務流程版”的規(guī)范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：
（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。 (3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審 查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
銀行內控合規(guī)心得篇七
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
二：銀行合規(guī)管理心得體會（1016字）
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
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銀行內控合規(guī)心得篇八
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其內部控制合規(guī)工作顯得尤為重要。為了確保銀行的安全性、合規(guī)性和可持續(xù)發(fā)展，銀行內控合規(guī)手冊應運而生。通過對內控合規(guī)手冊的學習與實踐，我深刻認識到其在銀行業(yè)務中的重要作用。本文將從三個方面展開，總結銀行內控合規(guī)手冊的主要內容以及對我個人工作的影響。
二、理解合規(guī)性原則
銀行內控合規(guī)手冊首先詳細闡述了合規(guī)性原則的重要性。在這個競爭激烈的金融市場中，銀行必須遵循國家法律法規(guī)以及行業(yè)準則，嚴格履行金融業(yè)務合規(guī)性要求，確保其業(yè)務活動合法合規(guī)。合規(guī)性原則能夠規(guī)范銀行內部各項業(yè)務行為，保證銀行自身的利益以及顧客的權益。在我個人的工作中，我要時刻牢記合規(guī)性原則，嚴格遵守相關規(guī)定，做到誠實守信。
三、加強風險管理能力
在銀行內控合規(guī)手冊中，風險管理作為一個重要的內容被詳細講述。合規(guī)手冊旨在幫助我們識別和評估各類潛在風險，并采取相應措施進行控制和管理。風險管理工作直接關乎銀行的資產安全和經營穩(wěn)定性，所以必須給予足夠的重視。通過對合規(guī)手冊的學習，我認識到風險管理需要條理清晰的流程和明確的責任分工。我將利用手冊中所提供的實用工具，加強自身的風險管理能力，提高工作效率和準確性。
四、保障信息安全
銀行作為一個金融機構，積累了大量的客戶信息以及各類敏感數據。因此信息安全是銀行內控合規(guī)手冊中一項重要的內容。手冊要求我們建立健全的信息安全管理體系，保護客戶信息不被泄露或濫用。在我個人的工作中，我會將信息安全的要求內化為行動準則，加強對客戶信息的保護，提高個人信息安全的意識和責任感。
五、加強監(jiān)督和自我反思
銀行內控合規(guī)手冊要求我們要加強對自身工作的監(jiān)督和自我反思。這是一種能夠促進我們不斷進步和成長的機制。在實踐中，我會時刻關注自身工作中的問題和不足，及時進行調整和改進。同時，我也應及時向上級報告工作中的風險和問題，確保整個團隊的合規(guī)性和安全性。
六、結論
通過對銀行內控合規(guī)手冊的學習與實踐，我對銀行業(yè)務的合規(guī)性要求有了更加深刻的認識。合規(guī)手冊為我們提供了一套完整的規(guī)范和步驟，幫助我們更好地履行職責，并在風險控制和信息安全方面提供了有力的支持。作為一名銀行從業(yè)人員，我將全面貫徹合規(guī)手冊的內容，提高自身的合規(guī)能力，為銀行的安全運營和長遠發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行內控合規(guī)心得篇九
自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的'經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：
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銀行內控合規(guī)心得篇十
第一段：引言（120字）
作為一家中國領先的綜合性商業(yè)銀行，渤海銀行一直以來致力于建立和完善內控合規(guī)體系，以確保銀行的穩(wěn)健運營和合法經營。在整個內控合規(guī)過程中，我作為銀行員工，發(fā)現了一些重要的心得和體會?，F將這些心得總結和分享，以希望能夠提供對其他銀行和企業(yè)有所借鑒和啟發(fā)。
第二段：內控合規(guī)的重要性（240字）
內控合規(guī)是銀行業(yè)務運營中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。它通過制定一系列的規(guī)章制度，監(jiān)控、指導和約束銀行員工的行為，確保業(yè)務流程的合規(guī)性和可控性。合規(guī)性是銀行不能或不應該突破的底線，而可控性則是內控的核心。只有在內控合規(guī)的基礎上，渤海銀行才能更好地管理風險，保護客戶的利益，實現可持續(xù)發(fā)展。
第三段：自律與自檢（240字）
在內控合規(guī)過程中，自律和自檢是非常重要的環(huán)節(jié)。作為銀行員工，要時刻保持自律意識，嚴格遵守相關規(guī)章制度和操作規(guī)程。例如，對于各類授權、外包和合作等事項，要嚴格履行各項程序和審批流程，確保合規(guī)性和可控性。同時，要加強內部自檢，通過自我評估、自我糾錯，及時發(fā)現和解決內控合規(guī)漏洞。這需要銀行員工自覺地做到不僅只是執(zhí)行內控制度，還要定時對制度進行檢查與復核，以確保制度在實際操作中的有效性和可執(zhí)行性。
第四段：團隊合作與溝通（240字）
在內控合規(guī)的過程中，團隊合作與溝通是不可或缺的環(huán)節(jié)。銀行的各個部門之間要密切協(xié)作，共同制定內控合規(guī)的政策和規(guī)程。同時，要加強溝通，及時分享信息和經驗，共同解決內控合規(guī)中的問題和挑戰(zhàn)。只有建立良好的團隊合作和溝通機制，才能最大程度地保證內控合規(guī)的順利進行。
第五段：持續(xù)改進與總結反思（360字）
內控合規(guī)是一個不斷改進和總結的過程。渤海銀行注重從實踐中不斷總結經驗，不斷進行改進和創(chuàng)新，以適應快速變革的市場環(huán)境。通過定期的自查與資料整理工作，銀行能夠聚焦重點，推動差異化與個性化的管理，同時不斷強化各項內控制度和措施的執(zhí)行力度。渤海銀行還注重與外部機構及專家的交流與合作，積極吸收借鑒國內外同行業(yè)最佳實踐，以提升銀行內控合規(guī)的水平和質量。
結論（120字）
通過參與和觀察渤海銀行內控合規(guī)的整個過程，我深刻意識到內控合規(guī)對于一個金融機構的重要性。只有建立健全的內控合規(guī)體系，才能更好地保障銀行的穩(wěn)定運營、客戶的權益以及合法經營的可持續(xù)發(fā)展。內控合規(guī)需要員工的自律和自檢，需要各部門之間的團隊合作和溝通，同時也需要持續(xù)改進和總結反思。希望通過這些心得和體會的分享，能夠對其他金融機構和企業(yè)有所啟示和幫助。
銀行內控合規(guī)心得篇十一
思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己 主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養(yǎng)德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業(yè)績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。
服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法，南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。
1、抓好員工職業(yè)道德教育主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務標準》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵機制一是建立員工優(yōu)質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現列入年度評優(yōu)評選等考核內容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性；二是建立服務質量與業(yè)務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務的良好局面。三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優(yōu)質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。
3、抓好為相關部門的服務工作營業(yè)部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業(yè)務xx萬，取得了萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現金調撥以及支行有關文件的傳遞。
“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況建立大戶臺帳，定期走訪?，F代銀行的競爭是產品與服務的競爭。營業(yè)部根據不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網上銀行戶。
2、拼服務、情勝一籌南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知xx商人xx等14名老板籌集資金準備南天集團產權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金xx萬。
3、群策群力，挖掘存款源安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。
銀行內控合規(guī)心得篇十二
合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。下面是本站帶來的銀行內控合規(guī)學習。
心得體會。
希望大家喜歡。
合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些。
規(guī)章制度。
在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行。
崗位職責。
要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質增強明辯事非和拒腐防變的能力做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
銀行內控合規(guī)心得篇十三
銀行內控合規(guī)周報是銀行內部管理的重要體現。銀行在日常經營中，需要經過嚴格的規(guī)章制度監(jiān)管，以確保合法合規(guī)經營。因此，銀行內控合規(guī)周報是銀行定期對內部審計和風險控制的結果匯總，以便管理層了解銀行管理質量、合規(guī)情況以及風險發(fā)生的概率、頻率和嚴重程度。
第二段：理解銀行內控合規(guī)周報
銀行內控合規(guī)周報屬于內部管理機制，在銀行內部被重視。通過對合規(guī)情況的評估，可以了解銀行風險控制的實際情況。在日常運營中，銀行可能會面臨一些非法活動，如洗錢、欺詐、內部舞弊等，這會給銀行的財務和信譽等方面帶來損失。銀行內控合規(guī)周報的意義在于管理層可以及時了解到這些風險事件，并及時解決相應問題。
第三段：主動發(fā)現問題，及時解決問題
銀行內控合規(guī)周報是銀行的敏感信息，只有授權人員才能了解其中的內容。銀行對自身經營情況做好實時監(jiān)控、實施防控，并不斷完善自己的風險管理制度，這也是銀行內部控制的重要作用。對于銀行來說，尤其是養(yǎng)成主動發(fā)現問題和及時解決問題的習慣，以一種高度的責任心來管理自己的業(yè)務，在業(yè)務中掌握內控與風險的平衡，使其在市場交互中取得市場競爭優(yōu)勢。
第四段：規(guī)范銀行經營行為的重要性
銀行內控合規(guī)周報對于規(guī)范銀行經營行為也起到了重要作用。在日常經營中，銀行需要遵守一定的管理規(guī)范，以確保經營合法合規(guī)。銀行要采取內部控制和風險管理制度來對自身的因素、過程和結果進行有效控制，以達到逐步實現規(guī)范經營的目標。通過銀行內控合規(guī)周報的監(jiān)督和管理，可以有效提高銀行的經營質量、降低風險發(fā)生的概率和頻率、保護銀行的資產和客戶利益，提高企業(yè)經營效益。
第五段：總結
銀行內控合規(guī)周報對銀行管理質量和盈利能力有著非常重要的作用。通過制度的完善與執(zhí)行，可以幫助銀行管理層及時識別風險和機遇，以規(guī)避風險和實現發(fā)展。銀行可以通過建立強而有力的內控管理制度，提高內部人員的管理素質和責任心，不斷完善自身的評估和監(jiān)控，做好每一個經營決策與管理咨詢，確保銀行的合規(guī)和未來的穩(wěn)定性。同時，銀行也需要在經營中始終保持風險控制和內控管理的意識，以便在競爭中占據有利的地位，享受更好的利潤空間。
銀行內控合規(guī)心得篇十四
銀行內控合規(guī)心得體會開頭：
自2012年以來，全球金融機構的合規(guī)成為了一個備受關注的話題。尤其是“洗錢”、“資金外流”、“貪污腐敗”等問題的頻繁出現，引起了社會和政府的廣泛關注。為了應對這些危機，銀行采取了一系列內控措施，以確保機構的經濟合法性和安全性。從多年的從業(yè)經驗中，我總結了一些銀行內控合規(guī)的心得體會，分享給大家。
第一段：加強銀行內部交流，建立合規(guī)文化
銀行內控合規(guī)管理是一個系統(tǒng)性的工程，需要全局觀念和協(xié)調配合。銀行內部交流是建立合規(guī)文化的重要手段，通過內外部的交流和溝通，建立合規(guī)體系和完善風險管理體系。因此，銀行需要不斷加強內部的交流和學習，推進合規(guī)文化在全行的普及和推廣。
第二段：嚴格落實銀行內控制度，確保落地
銀行內控制度是保證安全穩(wěn)健運作的重要條件，它是銀行內控合規(guī)體系中不可或缺的組成部分。要嚴格遵照制度、落實制度、確保運用制度的效果，并且在制定內控制度的過程中，也需要注意及時跟進制度的更迭，確保立足當前。
第三段：注意對外的風險防范
銀行業(yè)務對外涉及廣泛，在開展業(yè)務過程中需要注重風險控制和防范。銀行需要通過完善的信息披露力度和嚴格審核流程等手段，來避免不必要的風險和損失。銀行還需要建立穩(wěn)定高效的風險管理體系，在面對風險時能夠快速、準確地響應。
第四段：規(guī)范內部人員行為，嚴格管理
銀行內部人員的行為和操作是內控體系的主要考察內容，它們直接關系到機構的安全和穩(wěn)定。因此，提高內部人員的規(guī)范意識和操作能力，嚴格規(guī)范內部人員行為，最大限度地減少內部操作風險，是銀行內控合規(guī)的重要手段。
第五段：加強內部自查自糾，確保合規(guī)運作
銀行內控合規(guī)管理是一個不斷完善和發(fā)展的過程，通過內部自查和自糾，不斷優(yōu)化和完善內部管理和服務水平，也是保證銀行合規(guī)穩(wěn)健運作的重要手段。同時，銀行內部自查也需要及時的跟進和實施，確保內控合規(guī)能夠得到有效落地。
總之，內控合規(guī)是銀行業(yè)保證安全、穩(wěn)定、可靠的基本要求。通過加強內外部交流，嚴格落實銀行內控制度，注意對外的風險防范，規(guī)范內部人員行為，加強內部自查自糾等手段，可以有效保障銀行內控合規(guī)的持續(xù)穩(wěn)定運營。
銀行內控合規(guī)心得篇十五
內控合規(guī)是現代銀行業(yè)發(fā)展中的重要一環(huán)，良好的內控合規(guī)能夠確保銀行運營的穩(wěn)定和安全。作為銀行領導，理解內控合規(guī)的重要性，并實施有效的內控合規(guī)措施，對于銀行的長期發(fā)展至關重要。在長期的工作中，我積累了一些內控合規(guī)的心得體會，現將其總結如下。
首先，內控合規(guī)的核心在于建立有效的內控制度。內控制度是銀行運營的重要保障，能夠規(guī)范和約束員工的行為，避免風險的發(fā)生。建立內控制度需要各級領導的共同努力和全員參與，要廣泛聽取員工的意見和建議，充分考慮業(yè)務的特點和風險的特點，制定適合銀行實際情況的內控制度。同時，內控制度的建立還需要不斷調整和改進，隨著銀行業(yè)務的發(fā)展和風險的變化，內控制度也需要做相應的調整和改進。
其次，內控合規(guī)的關鍵在于建立完善的內部審計體系。內部審計是對銀行內控合規(guī)狀況的監(jiān)督和評估，是發(fā)現和糾正問題的重要手段。建立完善的內部審計體系需要銀行領導高度重視，并提供充足的資源支持。同時，內部審計人員要具備專業(yè)的知識和技能，能夠獨立、客觀地進行審計工作。內部審計應該注重發(fā)現問題的根本原因，并提出相應的改進意見，確保問題不再重復發(fā)生。
再次，內控合規(guī)的重點在于加強風險管理。銀行作為金融機構，面臨著各種各樣的風險，包括信用風險、市場風險、操作風險等。加強風險管理，是確保內控合規(guī)的關鍵一環(huán)。銀行領導要加強對風險的認識和理解，及時制定相應的風險管理措施，并落實到每一個業(yè)務環(huán)節(jié)和崗位上。加強風險管理還需要加強對員工的培訓和教育，提高員工的風險意識和防范意識。
最后，內控合規(guī)的基礎在于建立良好的企業(yè)文化。企業(yè)文化是銀行內控合規(guī)的基礎和保證，能夠引導員工遵循內控合規(guī)制度，樹立正確的價值觀和行為規(guī)范。銀行領導要注重塑造良好的企業(yè)文化，要以身作則，率先垂范，樹立正確的領導風范。銀行要加強對員工的培訓和教育，提高員工的道德素質和職業(yè)素養(yǎng)，使員工自覺地遵守內控合規(guī)制度。
綜上所述，我對于內控合規(guī)的心得體會可以歸納為四個方面：建立有效的內控制度、建立完善的內部審計體系、加強風險管理和建立良好的企業(yè)文化。這些體會是在銀行工作中的實踐總結，也是對內控合規(guī)的一種思考和理解。我相信，只有將這些體會貫徹到每一個細節(jié)和每一個環(huán)節(jié)中，才能夠真正實現良好的內控合規(guī)，確保銀行的長期發(fā)展和穩(wěn)定運營。
銀行內控合規(guī)心得篇十六
按照《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及配套指引的'要求，及企業(yè)內部控制工作規(guī)劃。20xx年內控工作重心為內部控制制度基礎管理工作。
在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關兼職內控崗位做好業(yè)務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，切實做到業(yè)務崗位歸口管理。
20xx年內控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設，推進崗位標準化，夯實基礎管理，不斷加強內部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴格招投標、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強各項基礎管理工作，不斷實現管理的精細化、管理的新進步。
各部門及生產單位要以管理職責和基本業(yè)務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務崗位，強化專業(yè)部門和業(yè)務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結算執(zhí)行力工作。