計(jì)劃可以幫助我們提前預(yù)估可能遇到的問題，并制定相應(yīng)的解決方案。制定計(jì)劃之后，要及時進(jìn)行反饋和評估，根據(jù)情況進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。自律和堅(jiān)持是實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)的關(guān)鍵因素。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇一
時光荏苒，不知不覺中一年的時光已悄然飛逝。自12月進(jìn)入了融資擔(dān)保有限公司，已有三年時間。作為一名擔(dān)保業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理，非常感謝公司提供給我一個成長的平臺，讓我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，逐步提升了自身的素質(zhì)和才能?；厥走^去三年的時間，公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我對于擔(dān)保行業(yè)有了更加深入的了解，提高了自身技能，更能勝任現(xiàn)在的崗位。
本人xx，生于x年x月x日，安徽省xx市人，回族，于畢業(yè)于xx。本人于考入工商行政管理局公務(wù)員編制，由于本人熱愛擔(dān)保事業(yè)，愿意為本市擔(dān)保行業(yè)建設(shè)添磚加瓦，為本市中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。本人放棄公務(wù)員身份及行政編制，在20通過公開考試以第一名的.成績考入融資擔(dān)保有限公司，成為一名普通的員工。
來公司工作之后，我加強(qiáng)對擔(dān)保行業(yè)方面的知識學(xué)習(xí)，日常工作中，我重視自身的學(xué)習(xí)，多向公司領(lǐng)導(dǎo)，同事虛心請教，多學(xué)多問，積極參加公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，工作之余多關(guān)注學(xué)習(xí)擔(dān)保行業(yè)的最新資訊，政策及相關(guān)知識，以提高自己的業(yè)務(wù)能力，并對金融，擔(dān)保，抵押，風(fēng)險把控等方面的知識和經(jīng)驗(yàn)不斷積累，逐漸可以獨(dú)當(dāng)一面。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇二
20xx年，是全球金融業(yè)次貸危機(jī)爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和一系列經(jīng)濟(jì)刺激措施的推動下，我市經(jīng)濟(jì)克服了金融危機(jī)帶來的不利影響，保持了強(qiáng)有力的增長勢頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策：“大交通、大產(chǎn)業(yè)、大城市”。對此，金融機(jī)構(gòu)和包括擔(dān)保公司在內(nèi)的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實(shí)施。
年，在市經(jīng)委的直接領(lǐng)導(dǎo)和市金融辦的指導(dǎo)下，公司全體員工上下一心，開拓進(jìn)取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔(dān)保額全年超過4億元；在市委、政府的批準(zhǔn)下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，注冊資本從1億元增加至1.1億元；累計(jì)提取風(fēng)險準(zhǔn)備金達(dá)到1250萬元，公司總資產(chǎn)超過1.4億元，較上年同期增長40％；經(jīng)不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志。公司的發(fā)展及業(yè)務(wù)量的增長，為促進(jìn)我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
年總結(jié)：
一、融資擔(dān)保總額超過4億元，完成年初董事會制定的工作目標(biāo)。
截止年12月底，公司共計(jì)為我市各類企業(yè)及個人經(jīng)營者提供各類融資擔(dān)保105筆，金額4.14億元，完成年4億元目標(biāo)任務(wù)的104％。
市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔(dān)保融資情況統(tǒng)計(jì)表（略）。
二、公司成功合并巨星擔(dān)保公司，資本實(shí)力繼續(xù)壯大。
年4月，經(jīng)市委、政府批準(zhǔn)，公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，公司注冊資本增至1.1億元，為確?！笆濉备黜?xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質(zhì)和核心競爭力。
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司的管理經(jīng)驗(yàn)，延續(xù)了母公司的制度體系，結(jié)合自身特色針對運(yùn)作機(jī)制、業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅(jiān)持對員工進(jìn)行思想道德教育和業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)，使團(tuán)隊(duì)素質(zhì)和運(yùn)行管理能力得到穩(wěn)步提高。經(jīng)全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作。
年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網(wǎng)、重點(diǎn)捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機(jī)構(gòu)、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務(wù)合作。年有5家金融機(jī)構(gòu)向我公司融資擔(dān)保授信共計(jì)5.8億元（信用社合作無需授信）。隨著公司資本實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)和信用等級的提升，各家金融機(jī)構(gòu)也相繼調(diào)高對公司擔(dān)?；鸬姆糯蟊稊?shù)，除一家8倍外，其余放大倍數(shù)均可達(dá)10倍，有3家金融機(jī)構(gòu)的低風(fēng)險業(yè)務(wù)放大倍數(shù)均可達(dá)20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔(dān)保能力。
年工作特點(diǎn)：
一、圍繞整合擔(dān)保市場，壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系戰(zhàn)略，成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限公司。
公司提出將市內(nèi)涉農(nóng)擔(dān)保體系重新整合優(yōu)化資源配置壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司。合并后的農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司注冊資本金由原來的`1億元增至1.1億元同時吸收并入了原巨星擔(dān)保公司優(yōu)秀的員工隊(duì)伍。這次合并不僅增強(qiáng)了公司資本實(shí)力也提升了整個團(tuán)隊(duì)的綜合素質(zhì)有利于公司更好的為全市農(nóng)業(yè)發(fā)展提供擔(dān)保服務(wù)和資金支持。
二、創(chuàng)新思路，積極支持企業(yè)收購重組。
表示大力支持。在收購的關(guān)鍵時刻，辦理擔(dān)保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴(kuò)張后的資金需求。
四川祥光農(nóng)業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農(nóng)企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產(chǎn)品，銷售業(yè)績?yōu)榱?。針對這一情況，我公司主動向其提出引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進(jìn)先進(jìn)的工藝技術(shù)和管理體制，該公司表示可以考慮。
三、持續(xù)加大對“三農(nóng)”的支持。
按照市政府“進(jìn)一步關(guān)注‘三農(nóng)’”的要求，公司將業(yè)務(wù)重點(diǎn)面向農(nóng)村，更好地服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，著力突破農(nóng)業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進(jìn)我市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。哈哥集團(tuán)、國榮公司、五旺公司等一大批農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。
四、與市商業(yè)銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作關(guān)系。
為更好的促進(jìn)銀企合作，發(fā)揮擔(dān)保公司的橋梁作用，最大化利用現(xiàn)有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達(dá)成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達(dá)成，確立了擔(dān)保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關(guān)系，標(biāo)志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風(fēng)險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進(jìn)，為共同推進(jìn)融資市場發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇三
開頭：日復(fù)一日、年復(fù)一年，20xx年度眼看就要結(jié)束，也是年終歲首進(jìn)行盤點(diǎn)之時，而我部的工作還不能停止?；厥滓荒陙碡?cái)務(wù)部的工作頗有感觸，我部人員結(jié)構(gòu)、崗位分工、工作內(nèi)容等諸多方面雖說沒有進(jìn)行較大的調(diào)整和變化，但面臨園區(qū)新目標(biāo)、新架構(gòu)、新挑戰(zhàn)等等許多新的環(huán)境和條件，整體工作也給部門帶來了很大的壓力，但是我部沒有畏縮不前，而是在公司領(lǐng)導(dǎo)的指引和各部門的支持下，部門員工憑著應(yīng)有的職業(yè)熱情和責(zé)任心，順利的走到了今天。但是我們不能因此而站下來歇息，因?yàn)槲覀冎肋M(jìn)步是應(yīng)該連續(xù)性的，可持續(xù)發(fā)展才是我們的追求，為了能夠在創(chuàng)造新的進(jìn)步，我們覺得很有必要對這一年來的部門工作做一簡單的回顧和總結(jié)，以警示和激勵部門人員怎樣去走未來的路。
作為職能部門，為公司健康發(fā)展提供有用的數(shù)據(jù)支持是我部的工作重點(diǎn)之一，財(cái)務(wù)部有個很重要的職能就是監(jiān)督職能，但監(jiān)督需要很強(qiáng)的制度性和原則性支持，不能憑空做出任何結(jié)論和判斷，這樣是很武斷的，是很不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?，是沒有說服力的，所以把財(cái)務(wù)相關(guān)制度在其他部門進(jìn)行宣貫尤為重要，制度是相對剛性的，但業(yè)務(wù)卻具有很強(qiáng)的靈活性，起碼要讓其他部門知道財(cái)務(wù)的原則和底線是什么，這也能夠避免因?yàn)閱T工對程序的不懂而在工作中出現(xiàn)不必要的麻煩，特別是在今年1+1招商模式的實(shí)施和各辦事處的分散，相關(guān)報銷憑證和發(fā)票開具出現(xiàn)了差錯，我們針對這些錯誤情況，為了使報銷業(yè)務(wù)不間斷，同時為了加強(qiáng)會計(jì)報銷工作的規(guī)范性，把公司的管理機(jī)制執(zhí)行到位，首先對部門人員針對相關(guān)制度和流程著重對業(yè)務(wù)進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)和詳實(shí)解釋，再把規(guī)范的要求羅列出來告知各部門，這樣有了明顯的改變，對實(shí)際工作起到了積極的影響。
管理費(fèi)的收取工作一直是作為部門的重點(diǎn)工作，從不松懈，對每次的收費(fèi)我們都進(jìn)行總結(jié)和分析，并詳細(xì)及時記載園區(qū)繳費(fèi)的情況，嚴(yán)格把關(guān)，做到全額全戶收取。為客戶提供增值的服務(wù)，想必要有一定的支出，園區(qū)的日常開支主要也是來源于服務(wù)費(fèi)的收入。我們鑒于服務(wù)費(fèi)收入的基礎(chǔ)上，進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范和完善服務(wù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。以往80%的企業(yè)是通過財(cái)政扶持下?lián)苤惺杖」芾碣M(fèi)的，由于今年財(cái)政扶持方式改變，只能通過在工商年檢和其他方式收取園區(qū)管理費(fèi)，為了在收費(fèi)期間能給予客戶一個合理和統(tǒng)一的解釋理由，3月份在工商年檢前事先把收費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)用書面的資料告知于園區(qū)的每一位員工，并在園區(qū)qq群里再上傳告知，同時用群發(fā)短信方式告知企業(yè)事先通過銀行轉(zhuǎn)帳繳納管理費(fèi)，這方式也起到了一定的效果，在實(shí)際的收費(fèi)中客戶的反響比去年好，沒有什么異議，但也有少數(shù)客戶有異議的，我們都能妥善為客戶解釋說明理由，基本上客戶能接受，沒有影響收費(fèi)工作的順利進(jìn)行。從而也推動了我們的收費(fèi)工作。我們本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng)，確保了每一筆資金收付安全、準(zhǔn)確、及時，沒有出現(xiàn)過任何差錯，每月銀行存款帳賬相符，賬實(shí)相符。通過我們事先準(zhǔn)備在今年的收費(fèi)過程中確實(shí)起到了效果，根據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止到目前為止共收取服務(wù)費(fèi)545萬元（戶數(shù)為2399戶），比去年同期的607萬元，減少62萬元，下降了10.21%，根據(jù)我們自己預(yù)訂的600萬元的目標(biāo)還有一定的差距。
根據(jù)園區(qū)內(nèi)對每個招商員辦證費(fèi)收取的規(guī)定（每人容許尚欠3家辦證費(fèi)），為了確保新辦企業(yè)辦證費(fèi)的收取，我們及時認(rèn)真登記好辦證費(fèi)的臺帳報表，并隨時和各招商員聯(lián)系，根據(jù)園區(qū)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，如超過規(guī)定的要內(nèi)扣工資，我們就每月在發(fā)放工資之前結(jié)合辦證費(fèi)的收取情況告知于每一位招商員，以便各招商員能及時把辦證費(fèi)的收取，保證工資全額發(fā)放。通過我們及時把收費(fèi)情況的告知，基本上辦證費(fèi)收取很理想。招商員也很配合我們的收費(fèi)工作。今年累計(jì)收取辦證費(fèi)139、28萬元（647戶），；收取變更費(fèi)40、1萬元（557戶）。并及時做好辦證費(fèi)、變更費(fèi)的收費(fèi)臺帳。及時登記好各類證件交接臺帳和收費(fèi)臺帳的更新工作。今年和去年一樣對新注冊園區(qū)執(zhí)照首先編號歸檔，在發(fā)放執(zhí)照時務(wù)必要客戶簽收登記，為了把執(zhí)照及時給客戶，張雪妹拿到執(zhí)照后不管是快到下班時間了只要拿到就應(yīng)馬上通知各招商員和招商點(diǎn)。讓客戶及時的取得執(zhí)照以讓客戶提早起動。
今年由于墊驗(yàn)資戶數(shù)的增加，墊驗(yàn)資存在著風(fēng)險，為了避免資金風(fēng)險的存在和程序的規(guī)范，我們隨時和銀行協(xié)商溝通如何確保資金的安全和墊驗(yàn)資的風(fēng)險，戈彩紅每天和銀行、會計(jì)事務(wù)所保持溝通并及時開設(shè)基本帳戶，盡量在時間上減少資金周轉(zhuǎn)。今年銀行要求填寫資料的也增多了，手續(xù)也從煩了，從而就增加了我們的工作量，由于客戶來園區(qū)驗(yàn)資一般都是快要到中午了，為了節(jié)省客戶的時間、真正體現(xiàn)我們園區(qū)快捷的服務(wù)，我們就和工商部門聯(lián)系，在知客戶前來簽字時告訴我部，客戶在工商簽字的同時我們填寫銀行開戶資料，工商部門很配合我們的工作。有時正逢中午張雪妹和戈彩紅就利用中午休息的時間準(zhǔn)備填寫開戶資料，并和銀行聯(lián)系好，隨后陪客戶到銀行開戶進(jìn)帳。張雪妹和戈彩紅幾乎每天要跑銀行三至四趟，不管是下雨天還是大熱天，她倆風(fēng)雨無阻。只要客戶滿意而去就是她倆的快樂。今年墊驗(yàn)資的企業(yè)有286戶，其中實(shí)收資本墊10萬的有263戶，墊20萬的有19戶，墊100萬的有1戶。今年送事務(wù)所共出具驗(yàn)資報告的企業(yè)有603戶，其中新公司545戶，老公司增資56戶，減資企業(yè)2戶。
同時每天把墊驗(yàn)資的名單及時更新通過園區(qū)qq群和oa系統(tǒng)發(fā)給工商部和稅務(wù)管理部，及時做好臺帳的登記和資金往來工作，每天刷新退資和開戶名單，接近年未，資金已回籠，今年在墊驗(yàn)資上沒有出現(xiàn)任何錯，確保了資金的安全。
財(cái)務(wù)部每天都會面臨許多枯燥的數(shù)據(jù)和乏味的報表，大多數(shù)工作都是極具機(jī)械性的那種。根據(jù)每月稅收分析情況，對稅收有明細(xì)下降的企業(yè)進(jìn)行電話回訪，做到隨時跟蹤，了解企業(yè)稅收下降情況。根據(jù)園區(qū)上半年“招商比武活動”我們對上半年96戶企業(yè)稅收明細(xì)下降的企業(yè)進(jìn)行了電話回訪。并在回訪中給企業(yè)解決了一些急于需要解決的問題。隨著園區(qū)的不斷發(fā)展，財(cái)務(wù)會計(jì)工作的側(cè)重點(diǎn)和基本點(diǎn)也在改變，結(jié)合我們財(cái)務(wù)工作的特點(diǎn)，協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好大量的稅收分析資料，為領(lǐng)導(dǎo)及時、準(zhǔn)確、完整的提供財(cái)務(wù)信息。每月及時做好稅收分析資料，每月拿到納稅數(shù)據(jù)后，盡快地、正確無誤地計(jì)算出來，提供及時、準(zhǔn)確、完整的有效的參考數(shù)據(jù)，便于及時了解每戶企業(yè)的納稅增減情況，特別對納稅大戶重點(diǎn)關(guān)注，多分析、多了解，隨時了解企業(yè)的動態(tài)和異常原因。并把企業(yè)的出稅情況告知于每一位招商員，以讓他們了解自己所招企業(yè)的出稅情況。
園區(qū)把往年由快遞公司遞送大戶企業(yè)法人生日禮品的慣例，專門委派我們部門上門拜訪送達(dá)祝福，把滿意服務(wù)“送到家”，今年累計(jì)上門拜訪大戶企業(yè)165戶，這上門拜訪零距離接觸客戶，一下子拉緊了距離增進(jìn)了友誼。在拜訪期間能為客戶解決實(shí)際需要解決的問題，與企業(yè)實(shí)際經(jīng)營者進(jìn)行溝通，了解企業(yè)經(jīng)營情況和發(fā)展趨勢，為企業(yè)現(xiàn)場解決財(cái)稅疑難問題，同時向企業(yè)征詢意見，來提升我們的服務(wù)質(zhì)量。從中也獲取有價值的招商信息，今年在拜訪中有3家企業(yè)已經(jīng)注冊成功，提升了客戶對我們園區(qū)的認(rèn)可和信任。因?yàn)榇髴粽加袌@區(qū)稅收總量的67.74%以上。只有我們用心服務(wù)好這些大戶企業(yè)，也就意味著穩(wěn)定我們園區(qū)稅收的主要途徑之一。
1、在工作思路上創(chuàng)新意識不夠強(qiáng)，出現(xiàn)問題后處理力度不夠大。
2、有時與其他部門之間缺乏溝通，某些問題不能及時予以解決。
3、在規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序、統(tǒng)一財(cái)務(wù)表格等方面不夠完善。有時會計(jì)報表的設(shè)置缺乏規(guī)范，與實(shí)際的要求存在一定差距，在這一方面我們要加強(qiáng)多向兄弟單位學(xué)習(xí)，不斷完善財(cái)務(wù)核算。
4、在招商引資上我們還需要群策群力，更好地發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，力爭打開新局面。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇四
20xx年各項(xiàng)銀行工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作?，F(xiàn)將我一年的工作總結(jié)如下：
1、思想上體現(xiàn)一個“重”字。一年來我積極領(lǐng)會分行關(guān)于“積極發(fā)展個人零售業(yè)務(wù)”以及“鞏固和拓展高端客戶”等會議精神，緊扣發(fā)展主題，轉(zhuǎn)變思想認(rèn)識；高度重視分支行的各項(xiàng)決策和計(jì)劃；始終與上級保持一致，積極做好全行一季度旺季營銷和全年業(yè)務(wù)發(fā)展工作。堅(jiān)決遵守營業(yè)室內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度。
2、服務(wù)上體現(xiàn)一個“細(xì)”字。服務(wù)工作無小事，要將服務(wù)做好做細(xì)是要花不少心思的。面對日益激烈的銀行同業(yè)競爭，我們不僅靠硬件水平取勝，更要以優(yōu)質(zhì)的軟件水平制勝。作為直面銀行客戶的我，堅(jiān)持微笑迎人，來有迎聲走有送聲。面對客戶提出的疑問我總是耐心解答直到客戶明白為止。
3、業(yè)務(wù)上體現(xiàn)一個“拓”字。一年來我認(rèn)真辦好每一筆銀行業(yè)務(wù)的同時盡量再提升業(yè)務(wù)速度。對在業(yè)務(wù)辦理上存在的問題虛心請教、全面分析、認(rèn)真總結(jié)，使日后的工作更加完善。對于新業(yè)務(wù)積極學(xué)習(xí)、認(rèn)真記錄、反復(fù)揣摩，爭取全面掌握個人業(yè)務(wù)的各項(xiàng)操作流程，更好地服務(wù)于客戶，為支行創(chuàng)造更大價值。
4、營銷上體現(xiàn)一個“韌”字。年初時我在保險營銷方面表現(xiàn)不盡如人意，雖然開口率很高，但是成功率很低?？蛻舸蠖鄬ΡｋU產(chǎn)品有抵觸心理，要轉(zhuǎn)變這一點(diǎn)有一定困難，在面對較高的拒絕率時，我比較容易失去信心，這種情緒也會影響到客戶，降低營銷成功率。在下半年中我不斷提煉自己的營銷話術(shù)，堅(jiān)持不懈的努力，在不斷磨練和提升之中保險的營銷業(yè)績有了很大改善。
20xx年工作業(yè)績與20xx年相比有了較大提升，在20xx年要不懈努力，做好客戶服務(wù)和全年?duì)I銷工作，努力學(xué)習(xí)提升自己，提升自己的工作業(yè)績，增加工作收入，為支行創(chuàng)造更大效益。
1、克服不利因素，努力吸收存款。更加主動地營銷存款，長期堅(jiān)持不懈地做好轉(zhuǎn)存工作，與對公部門合作，加強(qiáng)公司聯(lián)動，為整個支行的存款發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
2、以信用卡、電子銀行和各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)為依托，拓展中間業(yè)務(wù)。努力推進(jìn)我行信用卡辦理工作；積極向客戶推薦我行的電子銀行產(chǎn)品，從客戶角度出發(fā)，為客戶解決各項(xiàng)困難，達(dá)到雙贏的目的；堅(jiān)持不懈地營銷基金和保險產(chǎn)品，利用自己的專業(yè)知識為客戶做好資產(chǎn)配置，增加客戶的忠誠度。
3、做好本職工作，在柜員的崗位上踏踏琺績粹啃誄救達(dá)尋憚默實(shí)實(shí)，一步一個腳印，積累工作經(jīng)驗(yàn)，為自己以后的職業(yè)生涯打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
4、堅(jiān)持學(xué)習(xí)，在市場瞬息萬變，信息爆炸的時代，不斷吸取新知識接納新思想對于一線的銀行員工有著深遠(yuǎn)意義，只有跟上經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐，才能抓住客戶，才能為支行的發(fā)展打下良好的基礎(chǔ)。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇五
自20xx年正式加入公司以來，在公司領(lǐng)導(dǎo)們的指導(dǎo)下有幸學(xué)習(xí)并參與到融資工作中。由于開始對融資工作比較陌生，所以內(nèi)心非常忐忑不安。但在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的關(guān)心及幫助下，讓我很快克服了這種恐懼，成功配合公司領(lǐng)導(dǎo)通過多種融資模式為xx公司融資00億元，yy公司融資00億元，這對我來說又是人生中難得的一個跨越。
為此，真的非常感激當(dāng)初領(lǐng)導(dǎo)給予機(jī)會讓我接觸到融資工作，讓我有機(jī)會突破自我，為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項(xiàng)目時，都會非常自豪?？傆X得自己能在公司及領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，也有機(jī)會參與進(jìn)來，并協(xié)助公司為建設(shè)者們保證有錢回家安心過年，感到非常的開心和滿足。
在20xx年中，完成主要工作內(nèi)容匯報如下：
1、xx公司通過流動資金貸款模式向工商銀行融資共計(jì)00億元，資金全部到位;。
2、xx公司通過aa大道項(xiàng)目信用貸款模式向貴州銀行融資00億元，資金全部到位;。
3、xx公司通過理財(cái)產(chǎn)品模式向貴陽銀行融資共計(jì)00億元，資金全部到位;。
5、xx公司通過安置房項(xiàng)目貸款模式向農(nóng)發(fā)行融資00億元，已到位資金00億元;。
6、xx公司與貴州銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元;。
7、xx公司與貴陽銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元;。
二、注冊公司及更改公司工商信息：
1、注冊新公司共計(jì)2個，投資管理有限公司、yyyyyy建設(shè)投資發(fā)展有限公司。
2、變更工商注冊信息2次：
(1)貴陽投資發(fā)展有限公司由原來2億注冊資本金，增加為4億元;。
(2)貴陽yyyy建設(shè)發(fā)展有限責(zé)任公司更名為jjj投資有限公司。
三、辦理土地證及他項(xiàng)權(quán)證情況：
1、辦理土地證共計(jì)8個，總計(jì)面積1111111平方米;。
2、辦理他項(xiàng)權(quán)證共計(jì)5個，總計(jì)面積444444平方米，3家銀行。
四、學(xué)習(xí)成長情況：
感謝公司及領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)，到北京學(xué)習(xí)《政府與社會資本合作ppp模式》提高業(yè)務(wù)水。
平。
五、其他：
1、已完成融資項(xiàng)目的電子檔管理工作;。
2、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
20xx年對于融資工作可以說又是一個新的挑戰(zhàn)，由于受到43號文件的影響，我們必須與時俱進(jìn)努力學(xué)習(xí)政策并及時根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整，以求完成新的融資任務(wù)，為此在新的一年主要工作計(jì)劃如下：
1、及時學(xué)習(xí)最新融資相關(guān)政策，并融合到工作中;。
2、跟進(jìn)以往融資項(xiàng)目到期情況，并及時通過展期等方式延緩還款壓力;。
3、與貴陽銀行再次發(fā)行00億理財(cái)產(chǎn)品;。
4、與等合作公司通過債務(wù)性融資等新模式融資;。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
一年工作中讓我非常感動的是，長期以來領(lǐng)導(dǎo)及各部門同事都是一如既往的大力支持和幫助我，真的萬分感激。期盼著未來能夠與公司共同成長，越來越好!在這茁壯成長的過程中，特提出以下建議：
1、內(nèi)部定期學(xué)習(xí)一些相關(guān)政策或融資模式，分享工作中遇到的問題及解決方式;。
2、統(tǒng)一一個數(shù)據(jù)輸出、輸入的資料管理體系;。
3、由傳統(tǒng)等待資金方上門服務(wù)，轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)主動出擊，拜訪了解、學(xué)習(xí)、尋找新的資金源及融資模式，加強(qiáng)兄弟公司的共同學(xué)習(xí)和進(jìn)步。
最后，感謝領(lǐng)導(dǎo)及各位同事以往的包容和關(guān)懷，我會在新的一年更加努力學(xué)習(xí)、工作，不足之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們及時予以指導(dǎo)，謝謝!
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇六
二0一x年個人工作總結(jié)20xx年即將結(jié)束，20xx年的工作也即將告一段落，在入職的這半年里，我通過自身努力，克服各種困難，成功的完成了從學(xué)校生活到社會生活的過渡和轉(zhuǎn)型，這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我順利的完成了融資部的各項(xiàng)工作，并在工作的過程中，熟悉了公司的運(yùn)作程序流程，掌握了公司的組織構(gòu)架，這為今后的工作打下了一定的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)。
這半年時間里，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)下，在同事的大力配合下，我做到了：
1.完成公司現(xiàn)有銀行貸款的貸后管理工作。
完成公司貸款的日常工作，包括跟進(jìn)用款和公司貸款相關(guān)的資金安排，監(jiān)督貸款的還本付息，保證銀行對公司的資信評價。
2.為新貸款做好相應(yīng)的準(zhǔn)備工作。
為壯大公司資本規(guī)模，夯實(shí)公司發(fā)展根基，部門正積極進(jìn)行新貸款的相關(guān)準(zhǔn)備工作，我負(fù)責(zé)相關(guān)貸款文件的制作，如貸款可行性分析報告，項(xiàng)目介紹等。
3.做好溝通，保持銀行與公司的良好關(guān)系。
掌握公司相關(guān)情況，配合銀行完成貸款相關(guān)問題的答疑，并積極支持貸款銀行的相關(guān)金融業(yè)務(wù)。做好公司與銀行的樞紐工作，保持公司與各銀行的良好關(guān)系，為以后開展新的貸款業(yè)務(wù)做好準(zhǔn)備。
4竭力配合公司其他部門，推動相關(guān)工作的進(jìn)展。
在公司其他部門有金融業(yè)務(wù)需求的情況下，通力配合完成相關(guān)工作，如：財(cái)務(wù)部購買銀行理財(cái)，行政部公司相關(guān)資料的年審等。
雖然20xx年有所收獲，但是自身的不足之處也暴露無疑：
1.盡管年輕充滿干勁，但是經(jīng)驗(yàn)缺乏，在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。
2.財(cái)務(wù)分析經(jīng)驗(yàn)還不夠，特別是在財(cái)務(wù)分析關(guān)鍵數(shù)據(jù)在貸款中的重要性上把握不夠，還有待與加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
3.在對銀行函電中對文字的拿捏程度還把握不好，有時造成不必要的尷尬和誤解。
企業(yè)融資專員是企業(yè)的門面，企業(yè)的融資窗口，我們的一言一行同時代表了在企業(yè)投資人心目中企業(yè)的形象。以上這些缺點(diǎn)和弱點(diǎn)都是致命的，所以在今后的工作和生活中，必須積極改正自身缺點(diǎn)，廣泛汲取融資溝通經(jīng)驗(yàn)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在高素質(zhì)的基礎(chǔ)上更要加強(qiáng)自己專業(yè)知識和專業(yè)技能的學(xué)習(xí)。并以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，不斷學(xué)習(xí)，讓自己能夠成為一名合格的融資專員。
20xx年是充滿期待的一年。在20xx年完成公司完成相關(guān)籌備的基礎(chǔ)上，20xx是一個新的起點(diǎn)。對于我們把握公司資金命脈的金融部門，作為其中的一員我有義務(wù)、有責(zé)任、有目標(biāo)、有理想地去做好部門的工作，做好一切對公司有利的事情。希望我們部門能最快的完善各種工作需求，力爭20xx年在保持現(xiàn)有的良好狀態(tài)下，拓展融資業(yè)務(wù)。在部門的各項(xiàng)工作上取得更加優(yōu)異的成績。
20xx年度工作規(guī)劃：
1．加強(qiáng)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，繼續(xù)提高。
針對自己的崗位，重點(diǎn)是深入學(xué)習(xí)銀行信貸與公司資本運(yùn)作的相關(guān)知識，提高解決問題的能力。
2．竭盡全力完成融資任務(wù)。
現(xiàn)我部門正積極擴(kuò)大融資范圍，擴(kuò)展新的融資渠道，在傳統(tǒng)的銀行貸款融資的基礎(chǔ)上開展新的吸引資金，優(yōu)化資產(chǎn)的工作，如：公司資本的優(yōu)化和整合工作，為公司上市做準(zhǔn)備；引入其他投資商共同開發(fā)新項(xiàng)目，擴(kuò)大品牌商業(yè)影響力；積極開展投行業(yè)務(wù)，使企業(yè)價值最大化。這也對我的工作要求更加嚴(yán)格，所以在以后的工作過程中，要充分溝通，要在計(jì)劃推進(jìn)上投入更大的力度，牢記速度、想象力和完美的執(zhí)行，以健康愉快的心態(tài)積極主動地完成部門融資任務(wù)。
3．完善自身素質(zhì)。
新的一年，要毫不動搖為成為一個品德好、素質(zhì)高、能力強(qiáng)、勤學(xué)習(xí)、善思考、會辦事的聰明人而努力。
總結(jié)人：xx。
20xx年12月15日。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇七
二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))
三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四.已投入的資金及用途
五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場概況和營銷策略
七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
九.公司優(yōu)勢說明
十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財(cái)務(wù)分析
1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)
2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)
3.資產(chǎn)負(fù)債情況
第一章公司介紹
一.公司的宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1.董事會
2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)
2.產(chǎn)品特性
3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4.研發(fā)計(jì)劃及時間表
5.知識產(chǎn)權(quán)策略
6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運(yùn)
一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會
六.行業(yè)政策
一.有無行業(yè)壟斷
二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)
二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)
五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)
1.主要促銷方式
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七.產(chǎn)品價格方案
1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2.影響價格變化的因素和對策
八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報/償還計(jì)劃
六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)
八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報告)
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)
十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險
二.市場不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)
十.破產(chǎn)風(fēng)險
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動合同
三.人事計(jì)劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)
一.財(cái)務(wù)分析說明
二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1.銷售收入明細(xì)表
2.成本費(fèi)用明細(xì)表
3.薪金水平明細(xì)表
4.固定資產(chǎn)明細(xì)表
5.資產(chǎn)負(fù)債表
6.利潤及利潤分配明細(xì)表
7.現(xiàn)金流量表
8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇八
投資部作為集團(tuán)公司一個重要的部門在20xx年邁出了的重要的步伐。20xx年末投資部作為獨(dú)立部門開始正式運(yùn)行，作為集團(tuán)公司的新建部門，投資部在部門制度完善、證券投資、項(xiàng)目投資、融資等方面做了大量的工作，并取得一定的成績?，F(xiàn)將20xx年工作總結(jié)如下：
1.制度完善工作。
投資部作為集團(tuán)公司新設(shè)立的部門，各項(xiàng)規(guī)章制度都嚴(yán)重短缺，各項(xiàng)工作無章可循，在這種情況下，投資部在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下組織編寫了《集團(tuán)公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃》、《集團(tuán)公司投資規(guī)劃》、《集團(tuán)公司投資部業(yè)務(wù)規(guī)劃方案》、《關(guān)于設(shè)立投資審批委員會方案》、《資金統(tǒng)籌統(tǒng)調(diào)實(shí)施細(xì)則》、《證券投資試行方案》、《集團(tuán)公司風(fēng)險投資篩選條件及審批流程》、《成立基金公司運(yùn)作方案》等一系列投資部的各項(xiàng)規(guī)章制度草案，為集團(tuán)公司投資部20xx年更好的開展工作提供了方便，提供了保證。
證券投資工作在《證券投資試行方案》批準(zhǔn)后開始運(yùn)作，投資部先后出具了十幾份個股分析報告，初步形成了投資部證券投資股票池。先后投資了農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、中南傳媒、先河環(huán)保等股票，年均占用資金20.3萬元，截止20xx年12月31日實(shí)現(xiàn)利潤5.1萬元，年利潤率達(dá)26%。證券投資的正式開展也標(biāo)志著集團(tuán)公司的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型拉開了序幕。
3、項(xiàng)目投資。
投資部在20xx年在制定風(fēng)險投資制度的同時，不斷通過各方渠道尋找風(fēng)險投資項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)了“三個一”目標(biāo)。即投資一個項(xiàng)目——運(yùn)城機(jī)場項(xiàng)目、儲備一個項(xiàng)目——3g手機(jī)無線監(jiān)控項(xiàng)目、聯(lián)系一批項(xiàng)目——包括機(jī)動車檢測項(xiàng)目、城市景觀燈節(jié)能項(xiàng)目、太原能直通管項(xiàng)目等一批新型的高科技項(xiàng)目。同時投資部與太原市高科技中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)中心初步達(dá)成了項(xiàng)目推薦協(xié)議，從而為投資部尋找高科技項(xiàng)目提供了保證。
投資部在20xx年在完善集團(tuán)內(nèi)容資金流動機(jī)制的同時，不斷開拓外界融資渠道，并實(shí)現(xiàn)了階段性的目標(biāo)。投資部借助運(yùn)城機(jī)場項(xiàng)目與洪范基金簽訂了戰(zhàn)略資金合作協(xié)議、同時與吉林信托、工行私人銀行部、西北信托、山西信托、浙江寶業(yè)、北京民生銀行等多家金融機(jī)構(gòu)建立了合作意向，并成功進(jìn)行了融資。融資工作取得階段性的成果為集團(tuán)公司的快速發(fā)展提供了資金保障。
5、其他工作。
（1）組織對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證，評估企業(yè)或項(xiàng)目的市場價值，提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報告。對已立項(xiàng)的`多個投資項(xiàng)目，投資部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價值和投資風(fēng)險。
（2）投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì)，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險的預(yù)測等。
（3）配合資產(chǎn)部對集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)進(jìn)行出售和租賃。
（4）完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報告的撰寫等。
20xx年，投資部的基本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，重點(diǎn)做好以下工作：
1.繼續(xù)尋找合適的投資項(xiàng)目；
2.對立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫投資分析報告；
3.對決定投資的股票進(jìn)行詳細(xì)分析；
4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項(xiàng)目，實(shí)施并購和交割；
5.對已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理；
6.選擇適合集團(tuán)特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品；
7、繼續(xù)完善投資部各項(xiàng)規(guī)章制度。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇九
xxx公司(或xxx項(xiàng)目):
地址:
郵政編碼:
聯(lián)系人及職務(wù):
電話:
傳真:
網(wǎng)址/電子郵箱:
一.公司簡單描述
二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))
三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四.已投入的資金及用途
五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場概況和營銷策略
七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
九.公司優(yōu)勢說明
十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財(cái)務(wù)分析
1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)
2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)
3.資產(chǎn)負(fù)債情況
第一章公司介紹
一.公司的宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1.董事會
2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)
2.產(chǎn)品特性
3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4.研發(fā)計(jì)劃及時間表
5.知識產(chǎn)權(quán)策略
6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運(yùn)
一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會
六.行業(yè)政策
一.有無行業(yè)壟斷
二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)
二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)
五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)
1.主要促銷方式
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七.產(chǎn)品價格方案
1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2.影響價格變化的因素和對策
八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報/償還計(jì)劃
六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)
八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報告)
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)
十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險
二.市場不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)
十.破產(chǎn)風(fēng)險
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動合同
三.人事計(jì)劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)
一.財(cái)務(wù)分析說明
二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1.銷售收入明細(xì)表
2.成本費(fèi)用明細(xì)表
3.薪金水平明細(xì)表
4.固定資產(chǎn)明細(xì)表
5.資產(chǎn)負(fù)債表
6.利潤及利潤分配明細(xì)表
7.現(xiàn)金流量表
8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十
計(jì)劃目運(yùn)作情況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風(fēng)險等未來發(fā)展前景和融資要求的書面材料開。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本項(xiàng)目計(jì)劃書涉及的商業(yè)秘密。
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在。投資安排擬建企業(yè)基本情況
其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽）
企業(yè)的宗旨（200字左右）主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)
項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性（請與同類技術(shù)比較說明）
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值
2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式
生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容：
3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備
5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程
3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？5、你的營銷策略是什么？
行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？
8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？市場營銷，你的.市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：
1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊(duì)伍
2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)3、廣告策略和促銷策略4、價格策略
5、市場滲透與開拓計(jì)劃
6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策
全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況，主要包括：
1、公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎
懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來
外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。
財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：
1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報告書2、投資計(jì)劃：
（1）預(yù)計(jì)的風(fēng)險投資數(shù)額（2）風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團(tuán)隊(duì)出資情況，資金需求計(jì)劃，為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）
項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。投資與收益
簡述本期風(fēng)險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計(jì)回報數(shù)額和時間表？
目前資本結(jié)構(gòu)表
本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表
請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）
股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資
股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，公司對實(shí)施股權(quán)回購計(jì)劃應(yīng)向投資者說明
企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策
您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？
請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？
關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人。
媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容真實(shí)性承諾。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十一
歲月飛逝，不知不覺來公司已經(jīng)整整半年了。回首剛來公司時對工作和環(huán)境帶有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，隨著對公司和工作的深入了解，在領(lǐng)導(dǎo)悉心關(guān)懷和同事們的熱情幫助下，堅(jiān)定了對工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時刻所受到的鼓舞，必將使我受用終生。
本人于20xx年6月18日來到公司財(cái)務(wù)管理中心融資部門，由于之前對融資工作的接觸較少，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是相對陌生的工作環(huán)境，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會帶給自己怎么樣的經(jīng)歷和成長。但來到這個團(tuán)隊(duì)以后，感受到了全公司同事的關(guān)懷和溫暖，讓我這個初入公司的新人很快融入自己的角色，順利的完成了角色的轉(zhuǎn)換。很快能將自己掌握的融資財(cái)會相關(guān)專業(yè)和行業(yè)知識運(yùn)用到工作中。
在這半年中，我逐漸熟悉了環(huán)境、了解了公司的企業(yè)文化，能夠比較好的按照公司戰(zhàn)略規(guī)劃思考問題、處理事情。我能感受到自己的成長和變化，感謝每一位領(lǐng)導(dǎo)同事的'接納與幫助。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十二
時光荏苒，歲月如梭，在20____年的工作當(dāng)中，我嚴(yán)密圍繞融資擔(dān)保協(xié)會工作目標(biāo)和計(jì)劃安排，立足本職崗位、積極組織調(diào)動、認(rèn)認(rèn)真真完成各項(xiàng)協(xié)會秘書處管理工作，取得了同事及領(lǐng)導(dǎo)的一致認(rèn)可?，F(xiàn)將20____的工作情況總結(jié)如下：
一、思想方面。
思想是行動的指南，一個人如果想把工作做好，就必須先樹立正確的工作思維。作為一名黨員，我在日常工作當(dāng)中嚴(yán)格要求自己，自覺接受領(lǐng)導(dǎo)和同事們的監(jiān)督。積極主動的了解國家大事，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的各項(xiàng)新方針、新政策，及時學(xué)習(xí)新時代中國特色社會主義思想，不斷的提升自己的黨性修養(yǎng)，與黨保持高度一致。我堅(jiān)持利用空余時間學(xué)習(xí)相關(guān)理論知識，不斷武裝自己的頭腦，用先進(jìn)的思想理念指導(dǎo)工作的開展。同時，我還注重理論和實(shí)踐的結(jié)合，探索新的工作方式方法，不斷提高自身的綜合素質(zhì)。
二、工作方面。
我從做好本職工作和日常管理工作入手，從我做起，從點(diǎn)滴小事做起。我一直相信一份耕耘，一份收獲，所以我一直在工作中不斷努力學(xué)習(xí)探索。積極總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，完善工作方式，強(qiáng)化責(zé)任意識，提高工作效率。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)協(xié)會人員開展日常工作。
(一)組織協(xié)調(diào)協(xié)會各項(xiàng)日常工作;每周組織召開周例會，梳理總結(jié)協(xié)會上一周主要工作，統(tǒng)籌安排協(xié)會本周重點(diǎn)工作內(nèi)容。包括組織協(xié)會衛(wèi)生檢查，督促建立良好的辦公衛(wèi)生環(huán)境;審閱協(xié)會各項(xiàng)文字材料并進(jìn)行修改完善;指導(dǎo)協(xié)會各部門人員分工開展相關(guān)工作;督促協(xié)會各項(xiàng)重點(diǎn)工作落實(shí)并與各相關(guān)部門和方面進(jìn)行溝通協(xié)調(diào);代表協(xié)會參加各項(xiàng)會議并積極向上級指導(dǎo)單位匯報相關(guān)工作情況。
(二)統(tǒng)籌落實(shí)協(xié)會各項(xiàng)重點(diǎn)活動;主要有協(xié)助省金融辦組織舉辦了兩期融資擔(dān)保公司信息化建設(shè)研討班;聯(lián)系高管題庫建設(shè)單位并安排組織相關(guān)建設(shè)工作;安排相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)檔案整理并順利完成各項(xiàng)整理工作;組織開展了20____年協(xié)會會費(fèi)統(tǒng)一收繳工作并安排相關(guān)人員對未繳會費(fèi)單位進(jìn)行了多輪次催收，取得了較好的催收成果;組織了新成立擔(dān)保機(jī)構(gòu)入會的相關(guān)邀請溝通工作;統(tǒng)籌協(xié)會會刊出版工作并作為執(zhí)行主編參與了會刊的審核修訂;參與指導(dǎo)了協(xié)會與山財(cái)大戰(zhàn)略合作協(xié)議的制定，積極溝通合作相關(guān)事宜;積極參加了中擔(dān)協(xié)組織的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)流程與操作實(shí)務(wù)培訓(xùn)班，對學(xué)習(xí)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)做法進(jìn)行了及時的傳播與分享。
(三)組織培養(yǎng)員工素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)能力一方面密切關(guān)注員工成長，通過對各部門人員反復(fù)多次的思想交流和談話，深入細(xì)致地開展員工的思想工作，引導(dǎo)員工樹立正確的人生價值觀。另一方面加強(qiáng)實(shí)踐鍛煉，增強(qiáng)部門人員的綜合素質(zhì)。讓青年員工通過實(shí)踐熟悉協(xié)會工作，增強(qiáng)黨性觀念和組織觀念，在實(shí)踐中樹立求是務(wù)實(shí)、廉潔奉公、忠誠服務(wù)于協(xié)會的工作作風(fēng)，不論是在思想上還是行動上都與協(xié)會的工作目標(biāo)和上級指導(dǎo)單位的要求高度一致。通過實(shí)踐鍛煉，讓青年員工豐富歷練，提升綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。
三、學(xué)習(xí)方面。
作為協(xié)會的管理者，只有不斷提升自己的知識水平和管理水平，才能更好的完成自己的工作。我認(rèn)識到要不斷學(xué)習(xí)，更新理念，提高自我的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)水平，以適應(yīng)新的形勢的需要。發(fā)揚(yáng)孜孜不倦的進(jìn)取精神。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，勇于實(shí)踐，博覽群書，在向書本學(xué)習(xí)的同時注意收集各類信息，廣泛吸取各種營養(yǎng);同時，講究學(xué)習(xí)方法，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，提高學(xué)習(xí)效率，努力培養(yǎng)自己扎實(shí)的理論功底、辯證的思維方法、正確的思想觀點(diǎn)、踏實(shí)的工作作風(fēng)。力求把工作做得更好，樹立協(xié)會工作的良好形象。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十三
公司始建于20xx年，公司堅(jiān)持以焦煤和無煙煤為主大力發(fā)展煤炭產(chǎn)業(yè)。公司依托科技進(jìn)步，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以“科學(xué)發(fā)展、安全發(fā)展、和諧發(fā)展”為指導(dǎo)，以“四化管理”為主線，以打造本質(zhì)安全型、生產(chǎn)效益型、環(huán)保清潔型、資源節(jié)約型、發(fā)展和諧型煤礦為目標(biāo)，堅(jiān)持靠改革增活力，靠管理提效益，大力推進(jìn)高產(chǎn)高效煤礦建設(shè)，裝備水平和管理水平持續(xù)提高，安全形勢持續(xù)穩(wěn)定，提高煤炭產(chǎn)量和經(jīng)濟(jì)效益。
煤礦堅(jiān)持以企業(yè)文化打造高標(biāo)準(zhǔn)全國文明煤礦，把培育優(yōu)秀的企業(yè)文化作為提高企業(yè)的管理水平、增強(qiáng)核心競爭力的根本。該礦構(gòu)建實(shí)施了企業(yè)文化建設(shè)“211”系統(tǒng)工程。全面實(shí)施以人為本精細(xì)化管理，導(dǎo)入“sc”（標(biāo)準(zhǔn)化、安全、準(zhǔn)時、清潔、素養(yǎng)、目標(biāo)）行為規(guī)范和“4e”（每人、每事、每天、每處）工作標(biāo)準(zhǔn)，通過創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織和實(shí)施精細(xì)化管理兩條基本途徑，突出抓了安全文化、行為文化、“三基”文化、品牌文化、環(huán)境文化建設(shè)。公司目標(biāo)愿景是：把煤礦建成生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)績優(yōu)，綜合競爭實(shí)力強(qiáng)，持續(xù)發(fā)展后勁足，員工文明富有的全國一流煤礦。
根據(jù)煤炭市場狀況，公司擬建生產(chǎn)能力90萬噸/年的優(yōu)質(zhì)無煙煤礦區(qū)，以滿足當(dāng)?shù)孛禾渴袌龅男枨螅龠M(jìn)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
二項(xiàng)目分析。
1項(xiàng)目基本情況。
兩煤礦位于同一東西向煤條帶，其間十余公里范圍內(nèi)亦可能有其他煤礦點(diǎn)出現(xiàn)。
柴水溝—小西溝煤礦儲量豐富，經(jīng)勘查儲量600多萬噸，煤質(zhì)優(yōu)良。在柴水溝和小西溝建立礦區(qū)，擬建生產(chǎn)能力90萬噸/年的優(yōu)質(zhì)無煙煤礦區(qū)，可開采7年。主要煤種為優(yōu)質(zhì)無煙煤，煤化程度最深，含碳量最多，灰分不多，水分較少，發(fā)熱量很高，可達(dá)25000—32500kj/kg,揮發(fā)分釋出溫度較高。固定碳含量高，揮發(fā)分產(chǎn)率低，密度大，硬度大，燃點(diǎn)高，燃燒時不冒煙，黑色堅(jiān)硬，有金屬光澤，以脂摩擦不致污染，燃燒時火焰短而少煙。不結(jié)焦。一般含碳量在90%以上，揮發(fā)物在10%以下。無角質(zhì)層厚度。熱值約6500—7000千卡/公斤。無煙煤塊煤主要應(yīng)用是化肥，陶瓷，制造鍛造等行業(yè)；無煙粉煤主要應(yīng)用在冶金行業(yè)用于高爐噴吹。是十分理想的工業(yè)化工、電力和動力用煤，鐵路專線緊鄰敦煌直接秦皇島集散港，交通十分便利。
3市場定位。
根據(jù)煤礦自身情況和市場需求，依托最大的煤炭集散地秦皇島港和煤炭運(yùn)輸?shù)拇髣用}大秦鐵路，開展港口煤炭的現(xiàn)貨交易、中遠(yuǎn)期交易、探索期貨交易，公司采用市場化的運(yùn)作模式，客戶自主選擇交易方式，以暢通交易渠道，提高交易效率，化解交易風(fēng)險，降低交易成本為宗旨，服務(wù)于煤炭產(chǎn)銷企業(yè)、服務(wù)于煤炭用戶、服務(wù)于煤炭運(yùn)輸生產(chǎn)。建立一個服務(wù)一流、功能全面的下水煤炭的專業(yè)化交易市場。
4項(xiàng)目建設(shè)。
根據(jù)確定的露天礦出入溝位置，結(jié)合礦區(qū)地形、地勢條件，初步確定第一期項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模，項(xiàng)目概算總投資17126萬元。在基建期結(jié)束時露天礦年生產(chǎn)能力將達(dá)到90萬噸；可開采7年，基建工程將在3-4個月內(nèi)完成。
根據(jù)確定的露天礦出入溝位置，結(jié)合礦區(qū)地形、地勢條件，為了簡化地面布置，避免出現(xiàn)大而不全現(xiàn)象，利于生產(chǎn)，方便生活，盡量避開污染源及噪音地帶，不壓煤或減少壓煤，統(tǒng)籌考慮礦區(qū)前、后期的發(fā)展，合理確定用地，依據(jù)工業(yè)場區(qū)布置原則確定。
礦區(qū)總平面布置及露天礦總平面布置根據(jù)現(xiàn)場地理?xiàng)l件設(shè)計(jì)。
5生產(chǎn)工藝。
根據(jù)煤層賦存條件，為減少初期基建工程量，降低初期生產(chǎn)剝采比及降低原煤開采時的損失和貧化率，設(shè)計(jì)確定工作線沿走向布置，經(jīng)專家論證，公司決定按照實(shí)際地理?xiàng)l件設(shè)計(jì)確定如下原則：
1、新建一座年產(chǎn)90萬噸規(guī)模的露天礦山，要求在1年內(nèi)達(dá)產(chǎn)（90萬噸/年）。
2、優(yōu)質(zhì)無煙煤煤綜合開發(fā)利用；
3、充分利用現(xiàn)有通往二礦區(qū)的公路，砂石柏油路面；
4、選擇推薦技術(shù)可行、經(jīng)濟(jì)合理的采礦工藝；
5、裝備水平要結(jié)合礦山現(xiàn)狀和無外部電源特點(diǎn)進(jìn)行設(shè)備選型，要保持一定的先進(jìn)性；
6、公用設(shè)施、輔助生產(chǎn)設(shè)施及生活福利設(shè)施原則上與生產(chǎn)規(guī)模配套；
7、按方便生產(chǎn)，有利管理的原則進(jìn)行總圖布置；
8、用電負(fù)荷需要解決；
9、生活用水按截流蓄水或建水源井考慮；
10、礦山生產(chǎn)所需炸藥及爆破材料，礦山新建一座炸藥庫；
11、產(chǎn)品用戶主要為通過秦皇島煤炭集散港等外銷；
12、外部運(yùn)輸車輛依靠社會運(yùn)力解決考慮；
13、資金籌措按部分自籌，部分融資考慮，總投資控制在1.7126億元之內(nèi)。設(shè)計(jì)確定礦山采用機(jī)械鏟—汽車開采工藝，隨著企業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資金的積累，礦山規(guī)模滾動發(fā)展。礦山將對目前的開采工藝進(jìn)行合理調(diào)整，本次采用的工藝方案、設(shè)備選型、開拓開采方式以及采區(qū)劃分、開采程序?qū)榈V山今后的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，并提供極為便利的條件。
根據(jù)確定的開采工藝和運(yùn)輸方式，煤層的采裝由前裝機(jī)完成。爆破后的煤塊度小，無需經(jīng)過二次破碎可直接裝車外運(yùn)。
1市場分析展望。
今年以來，在國家“擴(kuò)內(nèi)需、保增長”一系列措施的強(qiáng)烈刺激下，煤炭市場在一季度觸及低點(diǎn)后，逐漸從底部回升，呈現(xiàn)出前松后緊、價格先抑后揚(yáng)的總體態(tài)勢。市場形勢繼續(xù)向著供應(yīng)寬松、基本平衡、穩(wěn)中趨緊轉(zhuǎn)化。目前部分品種、個別地區(qū)則出現(xiàn)供應(yīng)偏緊的態(tài)勢。
從20xx年的簽訂合同看，各品種煤的價格均呈現(xiàn)上升的態(tài)勢，其中冶煉精煤上漲60-120元/噸、電煤價格上漲幅50-80元/噸，煤炭價格上漲的態(tài)勢基本確立。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展來看，20xx年煤炭需求總體上仍處在從波動周期的低谷向上攀升的狀態(tài)，國內(nèi)供求關(guān)系基本平衡。
1原煤產(chǎn)量持續(xù)快速增長。
月份，同比大增23.75%，與2月份相比，增幅擴(kuò)大11.89個百分點(diǎn)。
3月份，全國主要煤炭產(chǎn)區(qū)原煤產(chǎn)量均呈較快增長勢頭，增幅多在兩位數(shù)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，3月份，山西、內(nèi)蒙、陜西原煤產(chǎn)量依次位列全國前三，分別完成原煤產(chǎn)量6112萬噸、6064萬噸和2712萬噸，同比分別增長60.76%、26.24%以及18.98%。3月份，以上三省原煤產(chǎn)量占全國比重達(dá)到53.2%，與1、2月份相比，分別提高0.7和0.2個百分點(diǎn)，煤炭生產(chǎn)的區(qū)域集中度持續(xù)提高。除了以上三省區(qū)之外，河南、貴州、四川、寧夏、新疆等主產(chǎn)區(qū)原煤產(chǎn)量增幅也均在兩位數(shù)以上。其中，處于資源整合過程中的河南3月份完成原煤產(chǎn)量1928萬噸，同比增長24.12%，雖然與月度最高產(chǎn)量相比，尚有一定差距，但仍處于歷史較高水平，可見資源整合尚未對河南煤炭產(chǎn)量造成較大影響；3月份，西南旱情較為嚴(yán)重的兩大煤炭主產(chǎn)區(qū)四川和貴州分別完成原煤產(chǎn)量1019萬噸和1235萬噸，分別同比增長16.78%和18.94%；近年來原煤產(chǎn)量增長勢頭正旺的寧夏、新疆3月份分別完成原煤產(chǎn)量574萬噸和620萬噸，分別同比增長73.76%和14.68%。
2、各煤種需求表現(xiàn)不一。
情有所緩解，水電發(fā)電量有所回升，這也在一定程度上減少了電煤需求。3月份全國水電發(fā)電量為339.2億千瓦時，環(huán)比增加79.3億千瓦時，增長30.5%，同比降幅由2月份的15.2%，縮小至2.6%。其中，旱情較為嚴(yán)重的西南五省區(qū)市，3月份合計(jì)完成水電發(fā)電量116.9億千瓦時，環(huán)比增加21.5億千瓦時，增長22.5%。
其次，受鋼材產(chǎn)銷兩旺影響，煉焦煤需求保持良好態(tài)勢。由于需求旺盛，4月份，全國生鐵和粗鋼產(chǎn)量分別完成5162.3萬噸和5540.3萬噸，同比分別增長23.0%和27.0%，前者產(chǎn)量略低于3月份，位居歷史第二，后者產(chǎn)量則再創(chuàng)月度新高。生鐵、粗鋼產(chǎn)量持續(xù)高位運(yùn)行必然帶動焦炭以及煉焦煤產(chǎn)量快速增長。再次，受氮肥需求疲軟等因素影響，無煙塊煤需求繼續(xù)疲軟。由于今年全國部分地區(qū)入春較晚，春播被迫推遲，再加上西南部分地區(qū)旱情較為嚴(yán)重，部分地塊無法下種，從而導(dǎo)致尿素等氮肥施用量受到一定影響。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，全國尿素價格自3月初開始持續(xù)小幅回落，直到目前為止，仍未顯示回升跡象。尿素價格的持續(xù)回落必將使其產(chǎn)量受到一定影響，從而影響無煙塊煤需求。
3、煤炭進(jìn)口繼續(xù)高位運(yùn)行出口依舊疲軟。
雖然國內(nèi)動力煤價格正處于季節(jié)性回調(diào)，同時國際煤價又震蕩上揚(yáng)，但是，3月份我國煤炭進(jìn)口依舊保持高位。海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，3月份我國實(shí)現(xiàn)煤炭進(jìn)口1522萬噸，與去年同期相比，增加950萬噸，增長165.3%。與進(jìn)口相比，出口依舊呈疲軟態(tài)勢。海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，3月份我國實(shí)現(xiàn)煤炭出口226萬噸，與去年同期相比減少1萬噸，下降0.3%。
通過分國別煤炭進(jìn)口數(shù)據(jù)可以看出，今年以來，來自澳大利亞的煤炭進(jìn)口量逐步下滑，1、2、3月份分別為497萬噸、329萬噸、253萬噸；來自印尼的煤炭進(jìn)口量勢頭不減；來自越南的煤炭進(jìn)口量有所減少；來自蒙古、俄羅斯等北方陸上鄰國以及來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量大幅增長。中國、印度等亞洲新興經(jīng)濟(jì)體的快速發(fā)展帶動了亞太地區(qū)煤炭需求快速增長，煤炭供求逐漸趨緊，煤價快速上揚(yáng)。而歐、美地區(qū)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇較慢，煤炭需求較為疲軟，這些地區(qū)煤炭價格水平較低，再加上當(dāng)前國際海運(yùn)費(fèi)尚處于較低水平，因此，今年以來，來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量快速增長。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十四
商業(yè)經(jīng)營最注重的是“地氣”“人氣”，這并非迷信，“地氣”主要是看這個方面有沒商業(yè)氛圍，這種商業(yè)氛圍對我們所經(jīng)營的商品合不合適，“人氣”主要是指我們經(jīng)營的方面有沒顧客流這些顧客是否有購買我們商品的心理動機(jī)。
茶葉作為一種特殊商品，除啦它的飲用保健功能，還能體現(xiàn)它的文化藝術(shù)價值，它能使人清心、雅凈、歸自然——茶葉店的選擇要根據(jù)茶葉的特性，歸納起來通常有下列地段：
1、繁華商業(yè)中心：這些地區(qū)商業(yè)氛圍濃，客流量大，購物層次復(fù)雜，購買頻率高，消費(fèi)者大多有較強(qiáng)的求質(zhì)、求好、求美的特點(diǎn)，但房價或租金的費(fèi)用比較高，競爭尤為激烈，因此進(jìn)入前須經(jīng)仔細(xì)考慮，分析自己的人力、財(cái)力、物力是否具備，如若有條件，進(jìn)軍“商業(yè)中心”當(dāng)然正確，何謂搶占“制高點(diǎn)”呢!但實(shí)力不具備，千萬不能冒然行事，這些方面要求茶葉品位高幾個，要留意品牌、名茶品種要豐富，與茶葉相關(guān)的茶具、茶書要配套，如紫砂、瓷器、玻璃茶具等。
2、賓館飯店群附近：賓館飯店是商旅居住的方面，他們大多不帶茶葉，隨時購買，而且，為啦走親訪友，捎一點(diǎn)茶葉，顯得雅而不俗，飯店也要用茶，“客來泡茶”是中國人的傳統(tǒng)禮節(jié)。賓館飯店群旁開茶店，是比較劃得來的，房租不宜過高，同時還能夠租用賓館飯店的經(jīng)營大廳，從增高格調(diào)并能夠與茶藝結(jié)合起來。
3、交通大道：這些方面人口流動量大，主要是能吸引顧客，因此這些方面注重茶店的外部吸引力，品種要新穎，價格要優(yōu)惠，適合幾個字號較老的，無形資產(chǎn)較大的客商進(jìn)入，剛剛?cè)腴T的客商最好不要盲目開立茶店。
4、居民區(qū)：茶葉是居民消費(fèi)的必需品，選擇居民區(qū)通常風(fēng)險較小，但同時針對不同居民層次茶店經(jīng)營風(fēng)格也不盡一樣。
a、老區(qū)：這些居民區(qū)帶有古樸的中國特色，有勤勞、簡樸的美德，茶葉不能過于高檔，偏向于中低檔，追求利潤要低，營業(yè)員要靈活，注重人緣，茶葉質(zhì)量一定要穩(wěn)定，信譽(yù)要好。
b、新區(qū)：這類居民消費(fèi)較超前，且物質(zhì)財(cái)富和精神文明相對增高，要求經(jīng)營者茶葉品種檔次略微偏高幾個，品種豐富幾個，新品種要多上，跟上茶葉品種的新潮流。
c、高檔物業(yè)區(qū)：這類人群是改革開放先富起來的人，他們生活程度高、節(jié)奏快，這個地段開茶葉店，品位應(yīng)偏高一點(diǎn)，價格也應(yīng)高一點(diǎn)，要求營業(yè)員素質(zhì)更佳，包裝應(yīng)精致，茶葉包裝時速度要快，同時可多上幾個高檔禮品、高檔茶具，營業(yè)時間放長幾個。
d、行業(yè)住區(qū)：現(xiàn)在一些城市，形成一種行業(yè)區(qū)，如離退休老干部區(qū)、教師區(qū)、明星區(qū)。茶葉經(jīng)營者要根據(jù)不同人群的特性，采取不同的經(jīng)營風(fēng)格。
e、集貿(mào)市場：這些方面客流量大，但消費(fèi)者大多數(shù)是購物好手，要求茶葉價格實(shí)惠，能夠經(jīng)常采取優(yōu)惠形式來促進(jìn)銷售。
f、學(xué)校附近：主要是以知識型分子為主要顧客，門面不要過于豪華，品種要多幾個，標(biāo)價一定要偏低，營業(yè)員茶葉知識要豐富。
其他還有幾個方面：如旅游景點(diǎn)，不適應(yīng)大規(guī)模經(jīng)營，適當(dāng)經(jīng)營幾個紀(jì)念性包裝茶等。
茶葉店的裝飾主要是突出茶葉經(jīng)營的特點(diǎn)，使顧客產(chǎn)生一種和諧美的心理，茶葉店裝飾分為外裝飾域內(nèi)裝飾，外裝飾主要能吸引顧客進(jìn)店瀏覽，內(nèi)裝飾主要是能激起顧客的購買動機(jī)。
1、外部造型：外部造型一定要突出“茶”的素雅、清心的特點(diǎn)。
2、招牌：招牌是永久性的廣告，要激發(fā)消費(fèi)者的好奇心，引起消費(fèi)者的留意，便于消費(fèi)者記憶，同時也能體現(xiàn)茶店的格調(diào)，通常茶店大都采取傳統(tǒng)風(fēng)格，長方形匾額，用黑色大漆作底色，鎦金大字作點(diǎn)名，請名人書寫，雕刻而成，莊重堂皇：或用清漆涂成木質(zhì)本色，用名人題的字，雕刻后，涂成綠色，古樸典雅：再者能夠用現(xiàn)代裝飾資料做成大的內(nèi)裝通明燈光，外面用醒目大字，構(gòu)成現(xiàn)代氣息的招牌，詳細(xì)則根據(jù)你所經(jīng)營的場所而定。
3、對聯(lián)：如果用一副好的對聯(lián)，則更能體現(xiàn)茶店的文化與藝術(shù)氣息。
4、櫥窗：櫥窗是茶店的第一展廳，它能直接刺激消費(fèi)者的購買欲，櫥窗盡可能設(shè)計(jì)大幾個，里面能夠擺幾個具有吸引力的茶葉，如保鮮茶、花茶、廣告打得響的保健茶，適量的放幾個茶具，能夠?qū)⑼庑魏每吹牟栌猛该鞑ＡП萆蠋妆魩滋煸趽Q一些品種，櫥窗內(nèi)燈光要亮幾個，擺設(shè)的茶及茶具和茶水要組成一副美的圖畫，且不斷的變動。
5、店門：茶葉店的店門盡可能留大幾個，采光要好一點(diǎn)，同時要考慮到安全性。
6、外部燈光：茶店外部燈光一定要明亮，最好以白色或綠色，不宜用紅色，如若用一兩只綠色的射燈則更能突出茶店的吸引力。
7、店名：茶店的命名主要是體現(xiàn)經(jīng)營者的個性與茶文化和諧的統(tǒng)一，起好一名字是關(guān)鍵，可利用傳統(tǒng)的老字號，也能夠按照茶葉的特點(diǎn)結(jié)合經(jīng)營者的思維，或請茶文化專家起一個好名字，如北京的“吳裕泰茶莊”、“信裕泰茶莊”、“滿堂香茶莊”、“仙山茶行”、“綠茶世界”、“五福茶藝館”、“天福茗茶”都是很不錯的字號。
內(nèi)裝飾的一些要素:。
1、貨架柜臺主要是大方的題，線條流暢，通常應(yīng)采用木質(zhì)，能夠漆成仿紅木，也能夠用清漆做成木本色，這樣能體現(xiàn)余茶葉和諧的統(tǒng)一，同時能夠做一些多寶格何一個小書柜，以便擺茶具和茶書用，有條件能夠擺一張八仙桌或茶幾以便品茶用。
2、墻面：茶店的墻面應(yīng)素雅，通常用木質(zhì)裝飾板，漆成原色為好，同時合理的配合茶字畫或介紹相關(guān)茶葉知識的宣傳資料。
3、地面：地面主要保持干凈、整潔，用大理石、水磨石，也能夠用地紙，如若鋪地毯最好用綠色或灰色，千萬不能用刺眼的色調(diào)。
4、燈光：頂部燈光一定要明亮，通常用電子日光燈，越亮越好，柜臺、貨架最好也配上綠色燈管，不能用紅色燈光。
5、點(diǎn)綴：店內(nèi)點(diǎn)綴很首要，能夠適當(dāng)放幾個花草、盆景或大紫砂、瓷瓶，關(guān)鍵根據(jù)不同茶店的特點(diǎn)，采取不同的創(chuàng)意，達(dá)到畫龍點(diǎn)睛的作用，切不可盲目堆砌。
內(nèi)裝飾的布局結(jié)構(gòu)與交易、休閑，外部環(huán)境一定要協(xié)調(diào)一致，給人以整齊、高雅、舒心的感覺。
作為一個茶葉經(jīng)營者，首先需要的是控制豐富的茶葉知識，簡單的茶葉栽培知識，茶葉的產(chǎn)地、茶葉的種類、茶葉的加工，各種茶生長在什末方面?方面名茶的來歷，茶葉質(zhì)量的鑒別，茶葉價格的變動，茶藝、茶道、茶文化及與茶相關(guān)的茶具知識等。同時，不斷啦解市場的要求，控制茶葉消費(fèi)的變化，更新經(jīng)營觀念，預(yù)測茶葉消費(fèi)的變化趨勢。
商品質(zhì)量是決定一個商店經(jīng)營好壞的首要因素，茶葉尤其如此，故此在進(jìn)茶時，千萬不能講人情，一定要嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，看外形、聞香度、測水分、開湯、品滋味、看葉底、評價格，一絲不茍，如若有條件的能夠用先進(jìn)的檢測設(shè)備，如若自己把握不定，能夠向幾個專職技術(shù)人員請教，同時要求供貨商有三證(營業(yè)執(zhí)照、衛(wèi)生許可證、商品檢驗(yàn)合格證)進(jìn)包裝茶要啦解對方有沒分裝廠，且手續(xù)是否完備(分裝資格、商品條碼、產(chǎn)地、出廠日期、保質(zhì)期)，并拆開一兩盒(袋)看看品質(zhì)是否相符，千萬不能圖省事，圖便宜，輕易相信人，最好選擇有規(guī)模、有實(shí)力、有無形資產(chǎn)的供貨商。
茶葉的季節(jié)性特別強(qiáng)，儲存極為嚴(yán)格，種類繁多，這就要求經(jīng)營者在進(jìn)貨時要有清楚靈活的頭腦，千萬不要圖省事一下進(jìn)許多貨，一定要根據(jù)你經(jīng)營規(guī)模的大小，上年度的銷售量，啦解市場動態(tài)，預(yù)測當(dāng)年的銷售情況，適當(dāng)進(jìn)貨，對高檔名優(yōu)茶更要謹(jǐn)慎從事，不要圖高利潤一下進(jìn)許多，采取賣多少進(jìn)多少，少進(jìn)勤進(jìn)，否則你辛苦一年，積壓一大批茶葉，陳茶的貶值確實(shí)令人寒心，新進(jìn)茶葉行業(yè)的經(jīng)營者更要小心從事，多問幾個行家，多跑幾趟路，因?yàn)?，你更賠不起。
作為零售商對批發(fā)商、廠家要建立信息檔案，以便缺貨時及時聯(lián)系，這樣就避免啦缺貨與積壓的矛盾。
消費(fèi)者對茶葉的要求五花八門，作為經(jīng)營者一定要適應(yīng)市場需求，盡可能達(dá)到品種齊全，確信自己經(jīng)營的主品種外，不能拒絕其他品種，不要自我封閉，應(yīng)有寬容的胸懷，接納新品種，一些冷門貨能夠少進(jìn)一點(diǎn)，留下供貨者的通訊地址，以備急用。
對茶葉的好壞如否最終決定權(quán)在消費(fèi)者，對經(jīng)營者來說關(guān)鍵是要根據(jù)消費(fèi)者口味供貨，不同的地區(qū)消費(fèi)者口味也不同，如北方喜歡花茶，南方喜歡綠茶，西北喜愛轉(zhuǎn)茶。各個地區(qū)的每個區(qū)域又不一樣，以北京為例，東城區(qū)喜愛味濃、湯濃、香濃，海淀喜愛味稍淡幾個，湯黃而亮，郊區(qū)則喜愛苦澀味重一點(diǎn)，耐泡就行，這樣就要求經(jīng)營者經(jīng)常去調(diào)查研究，與消費(fèi)者廣泛接觸，針對需求，更新口味。
茶葉的銷售價格一直是一個很難解決的問題前期價格太高，通過媒介作用，消費(fèi)者“望茶止步”?，F(xiàn)在由于競爭激烈，許多人又賣得太低，有的甚至低于成本價，引起惡性競爭。我認(rèn)為保持好的質(zhì)量同時，一定要有合理的定價，首先確信你的進(jìn)貨成本價，在計(jì)算出你的經(jīng)營成本及你的合理利潤，參考一下市場定出一個合理價格，既不能牟取暴利，也不要低價競爭，當(dāng)然名優(yōu)茶、特種工藝茶，由于它們的特定藝術(shù)價值定價高幾個，我認(rèn)為是應(yīng)的。
商品立體結(jié)構(gòu)與品種齊全是有區(qū)別的，一是在品種齊全的基礎(chǔ)上增加茶葉不同等級，如“黃山毛峰”有明前特級、特級、一級等;“牡丹繡球”有“頭春”“二春”“三春”。二是經(jīng)營茶葉同時經(jīng)營與茶葉相關(guān)的商品，如茶具、茶書、茶點(diǎn)、茶水、茶保健品、茶字、茶畫及文房四寶，茶具有紫砂、瓷器、玻璃、不銹鋼等，而紫砂有高、中、低，有套壺、單壺、怪壺，有黑泥、白泥、紅泥等，茶點(diǎn)有瓜子、開心果、牛肉干等。三是采取與眾不同的包裝與儲存，如花茶錫箔袋包裝，綠茶能夠放在冰柜里保鮮出售等，茶葉的主體結(jié)構(gòu)要根據(jù)不同地區(qū)不同消費(fèi)者而定，須經(jīng)市場調(diào)查，不能盲目模仿，盲目拼湊。
商品的陳列好壞直接影響到消費(fèi)者對茶葉店的感覺。種類不同的茶葉及與茶相關(guān)的商品一定要合理的陳列，首先是分類，如花茶區(qū)、綠茶區(qū)、紅茶區(qū)、保健茶區(qū)、極品茶區(qū)、茶具區(qū)，再次是檔次，是消費(fèi)者一目啦然，最好在各個區(qū)內(nèi)放上茶葉的簡介(產(chǎn)地、品位、特點(diǎn)等)然后是整體的布局，要根據(jù)你經(jīng)營點(diǎn)的整體環(huán)境，將茶葉、茶具等與你店內(nèi)店外結(jié)構(gòu)起來，使陳列的商品協(xié)調(diào)一致，構(gòu)成一副賞心悅目、心曠神怡的立體畫面，給顧客一種流連忘返的感覺，同時體現(xiàn)井然有序，繁多而不亂。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十五
隨著我國金融市場的逐步完善，新的金融工具和金融運(yùn)作方式不斷出現(xiàn)。其中金融機(jī)構(gòu)對不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置從無到有，從限定在國家計(jì)劃內(nèi)由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進(jìn)行開始，逐步形成企業(yè)自主的多元開放的市場運(yùn)作模式。每年都有數(shù)千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售，相應(yīng)地有眾多的單位和個人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動中以不動產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)和銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅問題。在債務(wù)人、銀行、資產(chǎn)包購買和處置人、不動產(chǎn)購買人之間，涉及多少道營業(yè)稅，能否差額計(jì)稅，如何進(jìn)行扣除憑證管理，仁者見仁，各有各的理解。
（一）任何行業(yè)都是有風(fēng)險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無法正常收回的事情時有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失，銀行便將某一時期或某一類應(yīng)收未收的貸款項(xiàng)目進(jìn)行捆綁（即不良金融資產(chǎn)包）出售，將債權(quán)讓渡給愿意承接的單位或個人以取得一些收益。在債權(quán)轉(zhuǎn)讓的過程中，隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權(quán)同時轉(zhuǎn)移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉(zhuǎn)讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產(chǎn)包中的項(xiàng)目，逐個行使債權(quán)人權(quán)利，催收本息以及對抵押物進(jìn)行處置。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義。
（二）關(guān)于抵押，《中華人民共和國物權(quán)法》（以下簡稱《物權(quán)法》）第三十三條做出了規(guī)定，“本法所稱抵押，是指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對本法第三十四條所列財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。
前款規(guī)定的債務(wù)人或者第三人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為抵押物?！?BR> 該法第三十四條還規(guī)定，可以抵押的財(cái)產(chǎn)包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著物,和抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物等。
二、相關(guān)法律規(guī)定。
金融資產(chǎn)包購買人對抵押的不動產(chǎn)進(jìn)行處置過程中，受到國家法律的保護(hù)和約束。這主要是《物權(quán)法》和《中華人民共和國擔(dān)保法》（以下簡稱《擔(dān)保法》）。
（一）《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定。
我國《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定主要有：
1.保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)抵押給債權(quán)人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。
2．抵押權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有。
3．抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。
4．債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該抵押財(cái)產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償。
（二）《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定。
我國《擔(dān)保法》做出了與上述《物權(quán)法》相同的規(guī)定，同時進(jìn)一步做出如下規(guī)定：
1.訂立合同時，抵押權(quán)人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。
2．債權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有。
3．債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償?shù)?，可以與抵押人協(xié)議抵押物折價或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價款受償；協(xié)議不成的，抵押權(quán)人可以向人民法院提起訴訟。
（一）根據(jù)以上對基本含義和相關(guān)法律的了解，我們發(fā)現(xiàn)在處理抵押不動產(chǎn)時能夠采取以下五種方式：
1.由債權(quán)人監(jiān)督債務(wù)人處置所抵押的不動產(chǎn)，以其收入清償債務(wù)。
2.債務(wù)人委托債權(quán)人代為處置所抵押不動產(chǎn)。
3.債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)商，將債務(wù)人所抵押不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人。
4.債權(quán)人向法院申請，強(qiáng)制拍賣抵押不動產(chǎn)，并以拍賣所得優(yōu)先償還債權(quán)人。
5.債權(quán)人向法院申請，要求取得債務(wù)人所抵押不動產(chǎn)所有權(quán)。
（二）綜上所述，對處置抵押不動產(chǎn)可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識。
1.在資產(chǎn)包出售過程中，是債權(quán)人的變更，其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系包括抵押關(guān)系是不變的。因此，無論是發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)，還是通過競買取得債權(quán)（包括附帶的抵押權(quán)、擔(dān)保等）的單位和個人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權(quán)人身份及于抵押物的優(yōu)先受償、提起訴訟等權(quán)利。
2.購置資產(chǎn)包的人要取得其中一項(xiàng)借貸關(guān)系中抵押物所有權(quán)，只有兩個途徑，一是與債務(wù)人達(dá)成以抵押物抵償債務(wù)協(xié)議，同時解除雙方的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；二是通過向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權(quán)人所有，雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系同時消滅。因?yàn)榈盅鹤鳛楹贤囊徊糠?，按照法律?guī)定不能與借貸合同分離。同時已抵押的不動產(chǎn)不能夠發(fā)生所有權(quán)轉(zhuǎn)移，所以發(fā)生抵押不動產(chǎn)轉(zhuǎn)移給債權(quán)人的行為，必然與借貸關(guān)系的消滅和抵押關(guān)系的解除相一致。
3.分清物權(quán)的具體內(nèi)容。傳統(tǒng)的所有權(quán)，一般來說包括占有、使用、處分、收益等四項(xiàng)權(quán)利，這四項(xiàng)權(quán)利是可以分離的。例如出租過程中所有人（出租人）出讓使用權(quán)從而獲得租金收入這樣的收益權(quán)。隨著社會的發(fā)展，像社會分工一樣，所有權(quán)的具體內(nèi)容越來越豐富，從而逐步擴(kuò)大完善到了物權(quán)的范疇。若干個人可以在同一物品上各自擁有不同的物權(quán)，形成錯綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，因而產(chǎn)生了終極所有權(quán)的概念。營業(yè)稅法規(guī)對不動產(chǎn)的征稅范圍，限定為銷售不動產(chǎn)所有權(quán)、永久使用權(quán)和有限產(chǎn)權(quán)。這里的幾個概念要做理論的分析很難說的清楚，但與抵押的概念和相關(guān)法律規(guī)定結(jié)合起來，可以明確的是如果債權(quán)人沒有支付或約定支付相應(yīng)的對價，就不是一種銷售行為。而是一種單方面的行為。債權(quán)人對抵押不動產(chǎn)所作的相關(guān)安排，是否構(gòu)成銷售行為，一看有無買賣雙方的意思表示；二看有無交易的對價（即屬于有償或應(yīng)被視同有償）；三看有無可能，有無法律上的障礙。
通過以上分析，筆者對處置不良金融資產(chǎn)包中的不動產(chǎn)活動的基本結(jié)論是：
（一）從債務(wù)人（借款人）來說，毫無疑問，發(fā)生了銷售不動產(chǎn)行為，不論是按照債權(quán)人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權(quán)人，都必須繳納銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅。
（二）對金融機(jī)構(gòu)來說，其打包出售不良資產(chǎn)的行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營業(yè)稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規(guī)定不征收營業(yè)稅。
（三）對購買不良金融資產(chǎn)包后進(jìn)行轉(zhuǎn)賣，或是拆包重新整理轉(zhuǎn)賣的，同樣按照上述第（二）點(diǎn)辦理，不征收營業(yè)稅。
（四）對于直接處置抵押不動產(chǎn)的行為，應(yīng)做具體分析：
1.對于第三條第（二）款第2項(xiàng)中表述的情況，即取得債權(quán)的人與債務(wù)人達(dá)成消滅債務(wù)關(guān)系以不動產(chǎn)抵債的，或是通過法院定消滅債務(wù)關(guān)系以不動產(chǎn)抵債的，不論是否辦理房產(chǎn)證（包括土地使用權(quán)證）過戶手續(xù)，在債權(quán)人轉(zhuǎn)讓該不動產(chǎn)時，都應(yīng)繳納營業(yè)稅。
2.對于債權(quán)人取得債務(wù)人同意（委托）將不動產(chǎn)交拍賣機(jī)構(gòu)拍賣的，或是債權(quán)人向法院起訴后由法院委托拍賣機(jī)構(gòu)拍賣的，屬于債務(wù)人直接向終端客戶銷售不動產(chǎn)的行為，通過購買金融資產(chǎn)包而成為債權(quán)人的單位和個人以及法院、拍賣機(jī)構(gòu)，都不構(gòu)成銷售不動產(chǎn)行為，不是銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅納稅人。
3.對于債務(wù)人在債權(quán)人監(jiān)督下，或按照債權(quán)人的意圖出售不動產(chǎn)，所得收入歸債權(quán)人所有的行為，對債權(quán)人來說是采取催收方式收回債權(quán)，沒有發(fā)生銷售不動產(chǎn)行為，與上述第2點(diǎn)屬于同一性質(zhì)。
（五）合理確定營業(yè)額。
1.對于債務(wù)人來說，一般并不取得收入（收入直接到債權(quán)人那里去了）。其銷售不動產(chǎn)的收入，應(yīng)以其抵債金額確定。但拍賣所得大于欠款本息的，超過部分歸債務(wù)人所有，也應(yīng)當(dāng)作為營業(yè)額計(jì)征營業(yè)稅。
2.不動產(chǎn)是債務(wù)人購置所得時，購買價可以從營業(yè)額中扣除。對于購買金融資產(chǎn)包的債權(quán)人來說，銷售不動產(chǎn)行為應(yīng)當(dāng)繳納營業(yè)稅時，當(dāng)然屬于銷售購置不動產(chǎn)行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產(chǎn)包成交價格占資產(chǎn)包原始價格的比例，乘不動產(chǎn)帳面價值得出的數(shù)字；二、按照資產(chǎn)包拍賣成交時的評估價。近年來不動產(chǎn)價格飛漲，按照評估價對納稅人最有利。三是購買金融資產(chǎn)包時資產(chǎn)清單上列名的帳面價值（原始價格）；四、按照債務(wù)人所欠貸款本息計(jì)算。
對于第一種方式，按照比例法計(jì)算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負(fù)擔(dān)，特別是資產(chǎn)包中能夠有價值的主要就是抵押不動產(chǎn)，其他一些現(xiàn)金權(quán)益項(xiàng)目的價值形同虛設(shè)，因此，競買人接收的是資產(chǎn)包的全部，實(shí)際上是購買資產(chǎn)包中一些有價值的東西。這正是資產(chǎn)包的意義所在，虛虛實(shí)實(shí)魚龍混雜，但看得見的干貨以不動產(chǎn)為最，因此，其縮小其價值不符合實(shí)際。按照資產(chǎn)包拍賣成交時的評估價計(jì)算缺乏可操作性，并且近年來房地產(chǎn)價格飛漲，按評估價必然增加扣除金額。按照資產(chǎn)包交易基礎(chǔ)資料中的原始價值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀成本扣除，所以筆者認(rèn)為比較合適。最后，按照貸款本息總額進(jìn)行扣除的方法，雖然與現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)銷售抵債不動產(chǎn)，以銷售收入減去抵債本息后的余額繳納營業(yè)稅的規(guī)定相一致，但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改，競買人考慮的是不動產(chǎn)的實(shí)際價值而不是帳面上欠債數(shù)，而且利息的計(jì)算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇一
時光荏苒，不知不覺中一年的時光已悄然飛逝。自12月進(jìn)入了融資擔(dān)保有限公司，已有三年時間。作為一名擔(dān)保業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理，非常感謝公司提供給我一個成長的平臺，讓我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，逐步提升了自身的素質(zhì)和才能?；厥走^去三年的時間，公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我對于擔(dān)保行業(yè)有了更加深入的了解，提高了自身技能，更能勝任現(xiàn)在的崗位。
本人xx，生于x年x月x日，安徽省xx市人，回族，于畢業(yè)于xx。本人于考入工商行政管理局公務(wù)員編制，由于本人熱愛擔(dān)保事業(yè)，愿意為本市擔(dān)保行業(yè)建設(shè)添磚加瓦，為本市中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。本人放棄公務(wù)員身份及行政編制，在20通過公開考試以第一名的.成績考入融資擔(dān)保有限公司，成為一名普通的員工。
來公司工作之后，我加強(qiáng)對擔(dān)保行業(yè)方面的知識學(xué)習(xí)，日常工作中，我重視自身的學(xué)習(xí)，多向公司領(lǐng)導(dǎo)，同事虛心請教，多學(xué)多問，積極參加公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，工作之余多關(guān)注學(xué)習(xí)擔(dān)保行業(yè)的最新資訊，政策及相關(guān)知識，以提高自己的業(yè)務(wù)能力，并對金融，擔(dān)保，抵押，風(fēng)險把控等方面的知識和經(jīng)驗(yàn)不斷積累，逐漸可以獨(dú)當(dāng)一面。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇二
20xx年，是全球金融業(yè)次貸危機(jī)爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和一系列經(jīng)濟(jì)刺激措施的推動下，我市經(jīng)濟(jì)克服了金融危機(jī)帶來的不利影響，保持了強(qiáng)有力的增長勢頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策：“大交通、大產(chǎn)業(yè)、大城市”。對此，金融機(jī)構(gòu)和包括擔(dān)保公司在內(nèi)的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實(shí)施。
年，在市經(jīng)委的直接領(lǐng)導(dǎo)和市金融辦的指導(dǎo)下，公司全體員工上下一心，開拓進(jìn)取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔(dān)保額全年超過4億元；在市委、政府的批準(zhǔn)下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，注冊資本從1億元增加至1.1億元；累計(jì)提取風(fēng)險準(zhǔn)備金達(dá)到1250萬元，公司總資產(chǎn)超過1.4億元，較上年同期增長40％；經(jīng)不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志。公司的發(fā)展及業(yè)務(wù)量的增長，為促進(jìn)我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
年總結(jié)：
一、融資擔(dān)保總額超過4億元，完成年初董事會制定的工作目標(biāo)。
截止年12月底，公司共計(jì)為我市各類企業(yè)及個人經(jīng)營者提供各類融資擔(dān)保105筆，金額4.14億元，完成年4億元目標(biāo)任務(wù)的104％。
市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔(dān)保融資情況統(tǒng)計(jì)表（略）。
二、公司成功合并巨星擔(dān)保公司，資本實(shí)力繼續(xù)壯大。
年4月，經(jīng)市委、政府批準(zhǔn)，公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，公司注冊資本增至1.1億元，為確?！笆濉备黜?xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質(zhì)和核心競爭力。
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司的管理經(jīng)驗(yàn)，延續(xù)了母公司的制度體系，結(jié)合自身特色針對運(yùn)作機(jī)制、業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅(jiān)持對員工進(jìn)行思想道德教育和業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)，使團(tuán)隊(duì)素質(zhì)和運(yùn)行管理能力得到穩(wěn)步提高。經(jīng)全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作。
年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網(wǎng)、重點(diǎn)捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機(jī)構(gòu)、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務(wù)合作。年有5家金融機(jī)構(gòu)向我公司融資擔(dān)保授信共計(jì)5.8億元（信用社合作無需授信）。隨著公司資本實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)和信用等級的提升，各家金融機(jī)構(gòu)也相繼調(diào)高對公司擔(dān)?；鸬姆糯蟊稊?shù)，除一家8倍外，其余放大倍數(shù)均可達(dá)10倍，有3家金融機(jī)構(gòu)的低風(fēng)險業(yè)務(wù)放大倍數(shù)均可達(dá)20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔(dān)保能力。
年工作特點(diǎn)：
一、圍繞整合擔(dān)保市場，壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系戰(zhàn)略，成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限公司。
公司提出將市內(nèi)涉農(nóng)擔(dān)保體系重新整合優(yōu)化資源配置壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司。合并后的農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司注冊資本金由原來的`1億元增至1.1億元同時吸收并入了原巨星擔(dān)保公司優(yōu)秀的員工隊(duì)伍。這次合并不僅增強(qiáng)了公司資本實(shí)力也提升了整個團(tuán)隊(duì)的綜合素質(zhì)有利于公司更好的為全市農(nóng)業(yè)發(fā)展提供擔(dān)保服務(wù)和資金支持。
二、創(chuàng)新思路，積極支持企業(yè)收購重組。
表示大力支持。在收購的關(guān)鍵時刻，辦理擔(dān)保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴(kuò)張后的資金需求。
四川祥光農(nóng)業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農(nóng)企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產(chǎn)品，銷售業(yè)績?yōu)榱?。針對這一情況，我公司主動向其提出引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進(jìn)先進(jìn)的工藝技術(shù)和管理體制，該公司表示可以考慮。
三、持續(xù)加大對“三農(nóng)”的支持。
按照市政府“進(jìn)一步關(guān)注‘三農(nóng)’”的要求，公司將業(yè)務(wù)重點(diǎn)面向農(nóng)村，更好地服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，著力突破農(nóng)業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進(jìn)我市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。哈哥集團(tuán)、國榮公司、五旺公司等一大批農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。
四、與市商業(yè)銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作關(guān)系。
為更好的促進(jìn)銀企合作，發(fā)揮擔(dān)保公司的橋梁作用，最大化利用現(xiàn)有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達(dá)成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達(dá)成，確立了擔(dān)保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關(guān)系，標(biāo)志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風(fēng)險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進(jìn)，為共同推進(jìn)融資市場發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇三
開頭：日復(fù)一日、年復(fù)一年，20xx年度眼看就要結(jié)束，也是年終歲首進(jìn)行盤點(diǎn)之時，而我部的工作還不能停止?；厥滓荒陙碡?cái)務(wù)部的工作頗有感觸，我部人員結(jié)構(gòu)、崗位分工、工作內(nèi)容等諸多方面雖說沒有進(jìn)行較大的調(diào)整和變化，但面臨園區(qū)新目標(biāo)、新架構(gòu)、新挑戰(zhàn)等等許多新的環(huán)境和條件，整體工作也給部門帶來了很大的壓力，但是我部沒有畏縮不前，而是在公司領(lǐng)導(dǎo)的指引和各部門的支持下，部門員工憑著應(yīng)有的職業(yè)熱情和責(zé)任心，順利的走到了今天。但是我們不能因此而站下來歇息，因?yàn)槲覀冎肋M(jìn)步是應(yīng)該連續(xù)性的，可持續(xù)發(fā)展才是我們的追求，為了能夠在創(chuàng)造新的進(jìn)步，我們覺得很有必要對這一年來的部門工作做一簡單的回顧和總結(jié)，以警示和激勵部門人員怎樣去走未來的路。
作為職能部門，為公司健康發(fā)展提供有用的數(shù)據(jù)支持是我部的工作重點(diǎn)之一，財(cái)務(wù)部有個很重要的職能就是監(jiān)督職能，但監(jiān)督需要很強(qiáng)的制度性和原則性支持，不能憑空做出任何結(jié)論和判斷，這樣是很武斷的，是很不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?，是沒有說服力的，所以把財(cái)務(wù)相關(guān)制度在其他部門進(jìn)行宣貫尤為重要，制度是相對剛性的，但業(yè)務(wù)卻具有很強(qiáng)的靈活性，起碼要讓其他部門知道財(cái)務(wù)的原則和底線是什么，這也能夠避免因?yàn)閱T工對程序的不懂而在工作中出現(xiàn)不必要的麻煩，特別是在今年1+1招商模式的實(shí)施和各辦事處的分散，相關(guān)報銷憑證和發(fā)票開具出現(xiàn)了差錯，我們針對這些錯誤情況，為了使報銷業(yè)務(wù)不間斷，同時為了加強(qiáng)會計(jì)報銷工作的規(guī)范性，把公司的管理機(jī)制執(zhí)行到位，首先對部門人員針對相關(guān)制度和流程著重對業(yè)務(wù)進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)和詳實(shí)解釋，再把規(guī)范的要求羅列出來告知各部門，這樣有了明顯的改變，對實(shí)際工作起到了積極的影響。
管理費(fèi)的收取工作一直是作為部門的重點(diǎn)工作，從不松懈，對每次的收費(fèi)我們都進(jìn)行總結(jié)和分析，并詳細(xì)及時記載園區(qū)繳費(fèi)的情況，嚴(yán)格把關(guān)，做到全額全戶收取。為客戶提供增值的服務(wù)，想必要有一定的支出，園區(qū)的日常開支主要也是來源于服務(wù)費(fèi)的收入。我們鑒于服務(wù)費(fèi)收入的基礎(chǔ)上，進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范和完善服務(wù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。以往80%的企業(yè)是通過財(cái)政扶持下?lián)苤惺杖」芾碣M(fèi)的，由于今年財(cái)政扶持方式改變，只能通過在工商年檢和其他方式收取園區(qū)管理費(fèi)，為了在收費(fèi)期間能給予客戶一個合理和統(tǒng)一的解釋理由，3月份在工商年檢前事先把收費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)用書面的資料告知于園區(qū)的每一位員工，并在園區(qū)qq群里再上傳告知，同時用群發(fā)短信方式告知企業(yè)事先通過銀行轉(zhuǎn)帳繳納管理費(fèi)，這方式也起到了一定的效果，在實(shí)際的收費(fèi)中客戶的反響比去年好，沒有什么異議，但也有少數(shù)客戶有異議的，我們都能妥善為客戶解釋說明理由，基本上客戶能接受，沒有影響收費(fèi)工作的順利進(jìn)行。從而也推動了我們的收費(fèi)工作。我們本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng)，確保了每一筆資金收付安全、準(zhǔn)確、及時，沒有出現(xiàn)過任何差錯，每月銀行存款帳賬相符，賬實(shí)相符。通過我們事先準(zhǔn)備在今年的收費(fèi)過程中確實(shí)起到了效果，根據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止到目前為止共收取服務(wù)費(fèi)545萬元（戶數(shù)為2399戶），比去年同期的607萬元，減少62萬元，下降了10.21%，根據(jù)我們自己預(yù)訂的600萬元的目標(biāo)還有一定的差距。
根據(jù)園區(qū)內(nèi)對每個招商員辦證費(fèi)收取的規(guī)定（每人容許尚欠3家辦證費(fèi)），為了確保新辦企業(yè)辦證費(fèi)的收取，我們及時認(rèn)真登記好辦證費(fèi)的臺帳報表，并隨時和各招商員聯(lián)系，根據(jù)園區(qū)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，如超過規(guī)定的要內(nèi)扣工資，我們就每月在發(fā)放工資之前結(jié)合辦證費(fèi)的收取情況告知于每一位招商員，以便各招商員能及時把辦證費(fèi)的收取，保證工資全額發(fā)放。通過我們及時把收費(fèi)情況的告知，基本上辦證費(fèi)收取很理想。招商員也很配合我們的收費(fèi)工作。今年累計(jì)收取辦證費(fèi)139、28萬元（647戶），；收取變更費(fèi)40、1萬元（557戶）。并及時做好辦證費(fèi)、變更費(fèi)的收費(fèi)臺帳。及時登記好各類證件交接臺帳和收費(fèi)臺帳的更新工作。今年和去年一樣對新注冊園區(qū)執(zhí)照首先編號歸檔，在發(fā)放執(zhí)照時務(wù)必要客戶簽收登記，為了把執(zhí)照及時給客戶，張雪妹拿到執(zhí)照后不管是快到下班時間了只要拿到就應(yīng)馬上通知各招商員和招商點(diǎn)。讓客戶及時的取得執(zhí)照以讓客戶提早起動。
今年由于墊驗(yàn)資戶數(shù)的增加，墊驗(yàn)資存在著風(fēng)險，為了避免資金風(fēng)險的存在和程序的規(guī)范，我們隨時和銀行協(xié)商溝通如何確保資金的安全和墊驗(yàn)資的風(fēng)險，戈彩紅每天和銀行、會計(jì)事務(wù)所保持溝通并及時開設(shè)基本帳戶，盡量在時間上減少資金周轉(zhuǎn)。今年銀行要求填寫資料的也增多了，手續(xù)也從煩了，從而就增加了我們的工作量，由于客戶來園區(qū)驗(yàn)資一般都是快要到中午了，為了節(jié)省客戶的時間、真正體現(xiàn)我們園區(qū)快捷的服務(wù)，我們就和工商部門聯(lián)系，在知客戶前來簽字時告訴我部，客戶在工商簽字的同時我們填寫銀行開戶資料，工商部門很配合我們的工作。有時正逢中午張雪妹和戈彩紅就利用中午休息的時間準(zhǔn)備填寫開戶資料，并和銀行聯(lián)系好，隨后陪客戶到銀行開戶進(jìn)帳。張雪妹和戈彩紅幾乎每天要跑銀行三至四趟，不管是下雨天還是大熱天，她倆風(fēng)雨無阻。只要客戶滿意而去就是她倆的快樂。今年墊驗(yàn)資的企業(yè)有286戶，其中實(shí)收資本墊10萬的有263戶，墊20萬的有19戶，墊100萬的有1戶。今年送事務(wù)所共出具驗(yàn)資報告的企業(yè)有603戶，其中新公司545戶，老公司增資56戶，減資企業(yè)2戶。
同時每天把墊驗(yàn)資的名單及時更新通過園區(qū)qq群和oa系統(tǒng)發(fā)給工商部和稅務(wù)管理部，及時做好臺帳的登記和資金往來工作，每天刷新退資和開戶名單，接近年未，資金已回籠，今年在墊驗(yàn)資上沒有出現(xiàn)任何錯，確保了資金的安全。
財(cái)務(wù)部每天都會面臨許多枯燥的數(shù)據(jù)和乏味的報表，大多數(shù)工作都是極具機(jī)械性的那種。根據(jù)每月稅收分析情況，對稅收有明細(xì)下降的企業(yè)進(jìn)行電話回訪，做到隨時跟蹤，了解企業(yè)稅收下降情況。根據(jù)園區(qū)上半年“招商比武活動”我們對上半年96戶企業(yè)稅收明細(xì)下降的企業(yè)進(jìn)行了電話回訪。并在回訪中給企業(yè)解決了一些急于需要解決的問題。隨著園區(qū)的不斷發(fā)展，財(cái)務(wù)會計(jì)工作的側(cè)重點(diǎn)和基本點(diǎn)也在改變，結(jié)合我們財(cái)務(wù)工作的特點(diǎn)，協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好大量的稅收分析資料，為領(lǐng)導(dǎo)及時、準(zhǔn)確、完整的提供財(cái)務(wù)信息。每月及時做好稅收分析資料，每月拿到納稅數(shù)據(jù)后，盡快地、正確無誤地計(jì)算出來，提供及時、準(zhǔn)確、完整的有效的參考數(shù)據(jù)，便于及時了解每戶企業(yè)的納稅增減情況，特別對納稅大戶重點(diǎn)關(guān)注，多分析、多了解，隨時了解企業(yè)的動態(tài)和異常原因。并把企業(yè)的出稅情況告知于每一位招商員，以讓他們了解自己所招企業(yè)的出稅情況。
園區(qū)把往年由快遞公司遞送大戶企業(yè)法人生日禮品的慣例，專門委派我們部門上門拜訪送達(dá)祝福，把滿意服務(wù)“送到家”，今年累計(jì)上門拜訪大戶企業(yè)165戶，這上門拜訪零距離接觸客戶，一下子拉緊了距離增進(jìn)了友誼。在拜訪期間能為客戶解決實(shí)際需要解決的問題，與企業(yè)實(shí)際經(jīng)營者進(jìn)行溝通，了解企業(yè)經(jīng)營情況和發(fā)展趨勢，為企業(yè)現(xiàn)場解決財(cái)稅疑難問題，同時向企業(yè)征詢意見，來提升我們的服務(wù)質(zhì)量。從中也獲取有價值的招商信息，今年在拜訪中有3家企業(yè)已經(jīng)注冊成功，提升了客戶對我們園區(qū)的認(rèn)可和信任。因?yàn)榇髴粽加袌@區(qū)稅收總量的67.74%以上。只有我們用心服務(wù)好這些大戶企業(yè)，也就意味著穩(wěn)定我們園區(qū)稅收的主要途徑之一。
1、在工作思路上創(chuàng)新意識不夠強(qiáng)，出現(xiàn)問題后處理力度不夠大。
2、有時與其他部門之間缺乏溝通，某些問題不能及時予以解決。
3、在規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序、統(tǒng)一財(cái)務(wù)表格等方面不夠完善。有時會計(jì)報表的設(shè)置缺乏規(guī)范，與實(shí)際的要求存在一定差距，在這一方面我們要加強(qiáng)多向兄弟單位學(xué)習(xí)，不斷完善財(cái)務(wù)核算。
4、在招商引資上我們還需要群策群力，更好地發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，力爭打開新局面。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇四
20xx年各項(xiàng)銀行工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作?，F(xiàn)將我一年的工作總結(jié)如下：
1、思想上體現(xiàn)一個“重”字。一年來我積極領(lǐng)會分行關(guān)于“積極發(fā)展個人零售業(yè)務(wù)”以及“鞏固和拓展高端客戶”等會議精神，緊扣發(fā)展主題，轉(zhuǎn)變思想認(rèn)識；高度重視分支行的各項(xiàng)決策和計(jì)劃；始終與上級保持一致，積極做好全行一季度旺季營銷和全年業(yè)務(wù)發(fā)展工作。堅(jiān)決遵守營業(yè)室內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度。
2、服務(wù)上體現(xiàn)一個“細(xì)”字。服務(wù)工作無小事，要將服務(wù)做好做細(xì)是要花不少心思的。面對日益激烈的銀行同業(yè)競爭，我們不僅靠硬件水平取勝，更要以優(yōu)質(zhì)的軟件水平制勝。作為直面銀行客戶的我，堅(jiān)持微笑迎人，來有迎聲走有送聲。面對客戶提出的疑問我總是耐心解答直到客戶明白為止。
3、業(yè)務(wù)上體現(xiàn)一個“拓”字。一年來我認(rèn)真辦好每一筆銀行業(yè)務(wù)的同時盡量再提升業(yè)務(wù)速度。對在業(yè)務(wù)辦理上存在的問題虛心請教、全面分析、認(rèn)真總結(jié)，使日后的工作更加完善。對于新業(yè)務(wù)積極學(xué)習(xí)、認(rèn)真記錄、反復(fù)揣摩，爭取全面掌握個人業(yè)務(wù)的各項(xiàng)操作流程，更好地服務(wù)于客戶，為支行創(chuàng)造更大價值。
4、營銷上體現(xiàn)一個“韌”字。年初時我在保險營銷方面表現(xiàn)不盡如人意，雖然開口率很高，但是成功率很低?？蛻舸蠖鄬ΡｋU產(chǎn)品有抵觸心理，要轉(zhuǎn)變這一點(diǎn)有一定困難，在面對較高的拒絕率時，我比較容易失去信心，這種情緒也會影響到客戶，降低營銷成功率。在下半年中我不斷提煉自己的營銷話術(shù)，堅(jiān)持不懈的努力，在不斷磨練和提升之中保險的營銷業(yè)績有了很大改善。
20xx年工作業(yè)績與20xx年相比有了較大提升，在20xx年要不懈努力，做好客戶服務(wù)和全年?duì)I銷工作，努力學(xué)習(xí)提升自己，提升自己的工作業(yè)績，增加工作收入，為支行創(chuàng)造更大效益。
1、克服不利因素，努力吸收存款。更加主動地營銷存款，長期堅(jiān)持不懈地做好轉(zhuǎn)存工作，與對公部門合作，加強(qiáng)公司聯(lián)動，為整個支行的存款發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
2、以信用卡、電子銀行和各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)為依托，拓展中間業(yè)務(wù)。努力推進(jìn)我行信用卡辦理工作；積極向客戶推薦我行的電子銀行產(chǎn)品，從客戶角度出發(fā)，為客戶解決各項(xiàng)困難，達(dá)到雙贏的目的；堅(jiān)持不懈地營銷基金和保險產(chǎn)品，利用自己的專業(yè)知識為客戶做好資產(chǎn)配置，增加客戶的忠誠度。
3、做好本職工作，在柜員的崗位上踏踏琺績粹啃誄救達(dá)尋憚默實(shí)實(shí)，一步一個腳印，積累工作經(jīng)驗(yàn)，為自己以后的職業(yè)生涯打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
4、堅(jiān)持學(xué)習(xí)，在市場瞬息萬變，信息爆炸的時代，不斷吸取新知識接納新思想對于一線的銀行員工有著深遠(yuǎn)意義，只有跟上經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐，才能抓住客戶，才能為支行的發(fā)展打下良好的基礎(chǔ)。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇五
自20xx年正式加入公司以來，在公司領(lǐng)導(dǎo)們的指導(dǎo)下有幸學(xué)習(xí)并參與到融資工作中。由于開始對融資工作比較陌生，所以內(nèi)心非常忐忑不安。但在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的關(guān)心及幫助下，讓我很快克服了這種恐懼，成功配合公司領(lǐng)導(dǎo)通過多種融資模式為xx公司融資00億元，yy公司融資00億元，這對我來說又是人生中難得的一個跨越。
為此，真的非常感激當(dāng)初領(lǐng)導(dǎo)給予機(jī)會讓我接觸到融資工作，讓我有機(jī)會突破自我，為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項(xiàng)目時，都會非常自豪?？傆X得自己能在公司及領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，也有機(jī)會參與進(jìn)來，并協(xié)助公司為建設(shè)者們保證有錢回家安心過年，感到非常的開心和滿足。
在20xx年中，完成主要工作內(nèi)容匯報如下：
1、xx公司通過流動資金貸款模式向工商銀行融資共計(jì)00億元，資金全部到位;。
2、xx公司通過aa大道項(xiàng)目信用貸款模式向貴州銀行融資00億元，資金全部到位;。
3、xx公司通過理財(cái)產(chǎn)品模式向貴陽銀行融資共計(jì)00億元，資金全部到位;。
5、xx公司通過安置房項(xiàng)目貸款模式向農(nóng)發(fā)行融資00億元，已到位資金00億元;。
6、xx公司與貴州銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元;。
7、xx公司與貴陽銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元;。
二、注冊公司及更改公司工商信息：
1、注冊新公司共計(jì)2個，投資管理有限公司、yyyyyy建設(shè)投資發(fā)展有限公司。
2、變更工商注冊信息2次：
(1)貴陽投資發(fā)展有限公司由原來2億注冊資本金，增加為4億元;。
(2)貴陽yyyy建設(shè)發(fā)展有限責(zé)任公司更名為jjj投資有限公司。
三、辦理土地證及他項(xiàng)權(quán)證情況：
1、辦理土地證共計(jì)8個，總計(jì)面積1111111平方米;。
2、辦理他項(xiàng)權(quán)證共計(jì)5個，總計(jì)面積444444平方米，3家銀行。
四、學(xué)習(xí)成長情況：
感謝公司及領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)，到北京學(xué)習(xí)《政府與社會資本合作ppp模式》提高業(yè)務(wù)水。
平。
五、其他：
1、已完成融資項(xiàng)目的電子檔管理工作;。
2、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
20xx年對于融資工作可以說又是一個新的挑戰(zhàn)，由于受到43號文件的影響，我們必須與時俱進(jìn)努力學(xué)習(xí)政策并及時根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整，以求完成新的融資任務(wù)，為此在新的一年主要工作計(jì)劃如下：
1、及時學(xué)習(xí)最新融資相關(guān)政策，并融合到工作中;。
2、跟進(jìn)以往融資項(xiàng)目到期情況，并及時通過展期等方式延緩還款壓力;。
3、與貴陽銀行再次發(fā)行00億理財(cái)產(chǎn)品;。
4、與等合作公司通過債務(wù)性融資等新模式融資;。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。
一年工作中讓我非常感動的是，長期以來領(lǐng)導(dǎo)及各部門同事都是一如既往的大力支持和幫助我，真的萬分感激。期盼著未來能夠與公司共同成長，越來越好!在這茁壯成長的過程中，特提出以下建議：
1、內(nèi)部定期學(xué)習(xí)一些相關(guān)政策或融資模式，分享工作中遇到的問題及解決方式;。
2、統(tǒng)一一個數(shù)據(jù)輸出、輸入的資料管理體系;。
3、由傳統(tǒng)等待資金方上門服務(wù)，轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)主動出擊，拜訪了解、學(xué)習(xí)、尋找新的資金源及融資模式，加強(qiáng)兄弟公司的共同學(xué)習(xí)和進(jìn)步。
最后，感謝領(lǐng)導(dǎo)及各位同事以往的包容和關(guān)懷，我會在新的一年更加努力學(xué)習(xí)、工作，不足之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們及時予以指導(dǎo)，謝謝!
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇六
二0一x年個人工作總結(jié)20xx年即將結(jié)束，20xx年的工作也即將告一段落，在入職的這半年里，我通過自身努力，克服各種困難，成功的完成了從學(xué)校生活到社會生活的過渡和轉(zhuǎn)型，這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我順利的完成了融資部的各項(xiàng)工作，并在工作的過程中，熟悉了公司的運(yùn)作程序流程，掌握了公司的組織構(gòu)架，這為今后的工作打下了一定的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)。
這半年時間里，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)下，在同事的大力配合下，我做到了：
1.完成公司現(xiàn)有銀行貸款的貸后管理工作。
完成公司貸款的日常工作，包括跟進(jìn)用款和公司貸款相關(guān)的資金安排，監(jiān)督貸款的還本付息，保證銀行對公司的資信評價。
2.為新貸款做好相應(yīng)的準(zhǔn)備工作。
為壯大公司資本規(guī)模，夯實(shí)公司發(fā)展根基，部門正積極進(jìn)行新貸款的相關(guān)準(zhǔn)備工作，我負(fù)責(zé)相關(guān)貸款文件的制作，如貸款可行性分析報告，項(xiàng)目介紹等。
3.做好溝通，保持銀行與公司的良好關(guān)系。
掌握公司相關(guān)情況，配合銀行完成貸款相關(guān)問題的答疑，并積極支持貸款銀行的相關(guān)金融業(yè)務(wù)。做好公司與銀行的樞紐工作，保持公司與各銀行的良好關(guān)系，為以后開展新的貸款業(yè)務(wù)做好準(zhǔn)備。
4竭力配合公司其他部門，推動相關(guān)工作的進(jìn)展。
在公司其他部門有金融業(yè)務(wù)需求的情況下，通力配合完成相關(guān)工作，如：財(cái)務(wù)部購買銀行理財(cái)，行政部公司相關(guān)資料的年審等。
雖然20xx年有所收獲，但是自身的不足之處也暴露無疑：
1.盡管年輕充滿干勁，但是經(jīng)驗(yàn)缺乏，在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。
2.財(cái)務(wù)分析經(jīng)驗(yàn)還不夠，特別是在財(cái)務(wù)分析關(guān)鍵數(shù)據(jù)在貸款中的重要性上把握不夠，還有待與加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
3.在對銀行函電中對文字的拿捏程度還把握不好，有時造成不必要的尷尬和誤解。
企業(yè)融資專員是企業(yè)的門面，企業(yè)的融資窗口，我們的一言一行同時代表了在企業(yè)投資人心目中企業(yè)的形象。以上這些缺點(diǎn)和弱點(diǎn)都是致命的，所以在今后的工作和生活中，必須積極改正自身缺點(diǎn)，廣泛汲取融資溝通經(jīng)驗(yàn)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在高素質(zhì)的基礎(chǔ)上更要加強(qiáng)自己專業(yè)知識和專業(yè)技能的學(xué)習(xí)。并以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，不斷學(xué)習(xí)，讓自己能夠成為一名合格的融資專員。
20xx年是充滿期待的一年。在20xx年完成公司完成相關(guān)籌備的基礎(chǔ)上，20xx是一個新的起點(diǎn)。對于我們把握公司資金命脈的金融部門，作為其中的一員我有義務(wù)、有責(zé)任、有目標(biāo)、有理想地去做好部門的工作，做好一切對公司有利的事情。希望我們部門能最快的完善各種工作需求，力爭20xx年在保持現(xiàn)有的良好狀態(tài)下，拓展融資業(yè)務(wù)。在部門的各項(xiàng)工作上取得更加優(yōu)異的成績。
20xx年度工作規(guī)劃：
1．加強(qiáng)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，繼續(xù)提高。
針對自己的崗位，重點(diǎn)是深入學(xué)習(xí)銀行信貸與公司資本運(yùn)作的相關(guān)知識，提高解決問題的能力。
2．竭盡全力完成融資任務(wù)。
現(xiàn)我部門正積極擴(kuò)大融資范圍，擴(kuò)展新的融資渠道，在傳統(tǒng)的銀行貸款融資的基礎(chǔ)上開展新的吸引資金，優(yōu)化資產(chǎn)的工作，如：公司資本的優(yōu)化和整合工作，為公司上市做準(zhǔn)備；引入其他投資商共同開發(fā)新項(xiàng)目，擴(kuò)大品牌商業(yè)影響力；積極開展投行業(yè)務(wù)，使企業(yè)價值最大化。這也對我的工作要求更加嚴(yán)格，所以在以后的工作過程中，要充分溝通，要在計(jì)劃推進(jìn)上投入更大的力度，牢記速度、想象力和完美的執(zhí)行，以健康愉快的心態(tài)積極主動地完成部門融資任務(wù)。
3．完善自身素質(zhì)。
新的一年，要毫不動搖為成為一個品德好、素質(zhì)高、能力強(qiáng)、勤學(xué)習(xí)、善思考、會辦事的聰明人而努力。
總結(jié)人：xx。
20xx年12月15日。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇七
二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))
三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四.已投入的資金及用途
五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場概況和營銷策略
七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
九.公司優(yōu)勢說明
十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財(cái)務(wù)分析
1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)
2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)
3.資產(chǎn)負(fù)債情況
第一章公司介紹
一.公司的宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1.董事會
2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)
2.產(chǎn)品特性
3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4.研發(fā)計(jì)劃及時間表
5.知識產(chǎn)權(quán)策略
6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運(yùn)
一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會
六.行業(yè)政策
一.有無行業(yè)壟斷
二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)
二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)
五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)
1.主要促銷方式
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七.產(chǎn)品價格方案
1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2.影響價格變化的因素和對策
八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報/償還計(jì)劃
六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)
八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報告)
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)
十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險
二.市場不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)
十.破產(chǎn)風(fēng)險
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動合同
三.人事計(jì)劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)
一.財(cái)務(wù)分析說明
二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1.銷售收入明細(xì)表
2.成本費(fèi)用明細(xì)表
3.薪金水平明細(xì)表
4.固定資產(chǎn)明細(xì)表
5.資產(chǎn)負(fù)債表
6.利潤及利潤分配明細(xì)表
7.現(xiàn)金流量表
8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇八
投資部作為集團(tuán)公司一個重要的部門在20xx年邁出了的重要的步伐。20xx年末投資部作為獨(dú)立部門開始正式運(yùn)行，作為集團(tuán)公司的新建部門，投資部在部門制度完善、證券投資、項(xiàng)目投資、融資等方面做了大量的工作，并取得一定的成績?，F(xiàn)將20xx年工作總結(jié)如下：
1.制度完善工作。
投資部作為集團(tuán)公司新設(shè)立的部門，各項(xiàng)規(guī)章制度都嚴(yán)重短缺，各項(xiàng)工作無章可循，在這種情況下，投資部在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下組織編寫了《集團(tuán)公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃》、《集團(tuán)公司投資規(guī)劃》、《集團(tuán)公司投資部業(yè)務(wù)規(guī)劃方案》、《關(guān)于設(shè)立投資審批委員會方案》、《資金統(tǒng)籌統(tǒng)調(diào)實(shí)施細(xì)則》、《證券投資試行方案》、《集團(tuán)公司風(fēng)險投資篩選條件及審批流程》、《成立基金公司運(yùn)作方案》等一系列投資部的各項(xiàng)規(guī)章制度草案，為集團(tuán)公司投資部20xx年更好的開展工作提供了方便，提供了保證。
證券投資工作在《證券投資試行方案》批準(zhǔn)后開始運(yùn)作，投資部先后出具了十幾份個股分析報告，初步形成了投資部證券投資股票池。先后投資了農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、中南傳媒、先河環(huán)保等股票，年均占用資金20.3萬元，截止20xx年12月31日實(shí)現(xiàn)利潤5.1萬元，年利潤率達(dá)26%。證券投資的正式開展也標(biāo)志著集團(tuán)公司的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型拉開了序幕。
3、項(xiàng)目投資。
投資部在20xx年在制定風(fēng)險投資制度的同時，不斷通過各方渠道尋找風(fēng)險投資項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)了“三個一”目標(biāo)。即投資一個項(xiàng)目——運(yùn)城機(jī)場項(xiàng)目、儲備一個項(xiàng)目——3g手機(jī)無線監(jiān)控項(xiàng)目、聯(lián)系一批項(xiàng)目——包括機(jī)動車檢測項(xiàng)目、城市景觀燈節(jié)能項(xiàng)目、太原能直通管項(xiàng)目等一批新型的高科技項(xiàng)目。同時投資部與太原市高科技中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)中心初步達(dá)成了項(xiàng)目推薦協(xié)議，從而為投資部尋找高科技項(xiàng)目提供了保證。
投資部在20xx年在完善集團(tuán)內(nèi)容資金流動機(jī)制的同時，不斷開拓外界融資渠道，并實(shí)現(xiàn)了階段性的目標(biāo)。投資部借助運(yùn)城機(jī)場項(xiàng)目與洪范基金簽訂了戰(zhàn)略資金合作協(xié)議、同時與吉林信托、工行私人銀行部、西北信托、山西信托、浙江寶業(yè)、北京民生銀行等多家金融機(jī)構(gòu)建立了合作意向，并成功進(jìn)行了融資。融資工作取得階段性的成果為集團(tuán)公司的快速發(fā)展提供了資金保障。
5、其他工作。
（1）組織對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證，評估企業(yè)或項(xiàng)目的市場價值，提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報告。對已立項(xiàng)的`多個投資項(xiàng)目，投資部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價值和投資風(fēng)險。
（2）投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì)，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險的預(yù)測等。
（3）配合資產(chǎn)部對集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)進(jìn)行出售和租賃。
（4）完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報告的撰寫等。
20xx年，投資部的基本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，重點(diǎn)做好以下工作：
1.繼續(xù)尋找合適的投資項(xiàng)目；
2.對立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫投資分析報告；
3.對決定投資的股票進(jìn)行詳細(xì)分析；
4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項(xiàng)目，實(shí)施并購和交割；
5.對已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理；
6.選擇適合集團(tuán)特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品；
7、繼續(xù)完善投資部各項(xiàng)規(guī)章制度。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇九
xxx公司(或xxx項(xiàng)目):
地址:
郵政編碼:
聯(lián)系人及職務(wù):
電話:
傳真:
網(wǎng)址/電子郵箱:
一.公司簡單描述
二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))
三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四.已投入的資金及用途
五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六.市場概況和營銷策略
七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
九.公司優(yōu)勢說明
十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二.財(cái)務(wù)分析
1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)
2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)
3.資產(chǎn)負(fù)債情況
第一章公司介紹
一.公司的宗旨(公司使命的表述)
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1.董事會
2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)
第二章技術(shù)與產(chǎn)品
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)
2.產(chǎn)品特性
3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4.研發(fā)計(jì)劃及時間表
5.知識產(chǎn)權(quán)策略
6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運(yùn)
一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會
六.行業(yè)政策
一.有無行業(yè)壟斷
二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)
二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)
五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)
1.主要促銷方式
2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七.產(chǎn)品價格方案
1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2.影響價格變化的因素和對策
八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報/償還計(jì)劃
六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)
八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報告)
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)
十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險
二.市場不確定性風(fēng)險
三.研發(fā)風(fēng)險
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五.成本控制風(fēng)險
六.競爭風(fēng)險
七.政策風(fēng)險
八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)
九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)
十.破產(chǎn)風(fēng)險
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動合同
三.人事計(jì)劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)
一.財(cái)務(wù)分析說明
二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1.銷售收入明細(xì)表
2.成本費(fèi)用明細(xì)表
3.薪金水平明細(xì)表
4.固定資產(chǎn)明細(xì)表
5.資產(chǎn)負(fù)債表
6.利潤及利潤分配明細(xì)表
7.現(xiàn)金流量表
8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十
計(jì)劃目運(yùn)作情況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風(fēng)險等未來發(fā)展前景和融資要求的書面材料開。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本項(xiàng)目計(jì)劃書涉及的商業(yè)秘密。
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在。投資安排擬建企業(yè)基本情況
其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽）
企業(yè)的宗旨（200字左右）主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)
項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性（請與同類技術(shù)比較說明）
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值
2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式
生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容：
3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備
5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程
3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？5、你的營銷策略是什么？
行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？
8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？市場營銷，你的.市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：
1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊(duì)伍
2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)3、廣告策略和促銷策略4、價格策略
5、市場滲透與開拓計(jì)劃
6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策
全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況，主要包括：
1、公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎
懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來
外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。
財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：
1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報告書2、投資計(jì)劃：
（1）預(yù)計(jì)的風(fēng)險投資數(shù)額（2）風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團(tuán)隊(duì)出資情況，資金需求計(jì)劃，為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）
項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。投資與收益
簡述本期風(fēng)險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計(jì)回報數(shù)額和時間表？
目前資本結(jié)構(gòu)表
本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表
請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）
股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資
股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，公司對實(shí)施股權(quán)回購計(jì)劃應(yīng)向投資者說明
企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策
您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？
請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？
關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人。
媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容真實(shí)性承諾。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十一
歲月飛逝，不知不覺來公司已經(jīng)整整半年了。回首剛來公司時對工作和環(huán)境帶有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，隨著對公司和工作的深入了解，在領(lǐng)導(dǎo)悉心關(guān)懷和同事們的熱情幫助下，堅(jiān)定了對工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時刻所受到的鼓舞，必將使我受用終生。
本人于20xx年6月18日來到公司財(cái)務(wù)管理中心融資部門，由于之前對融資工作的接觸較少，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是相對陌生的工作環(huán)境，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會帶給自己怎么樣的經(jīng)歷和成長。但來到這個團(tuán)隊(duì)以后，感受到了全公司同事的關(guān)懷和溫暖，讓我這個初入公司的新人很快融入自己的角色，順利的完成了角色的轉(zhuǎn)換。很快能將自己掌握的融資財(cái)會相關(guān)專業(yè)和行業(yè)知識運(yùn)用到工作中。
在這半年中，我逐漸熟悉了環(huán)境、了解了公司的企業(yè)文化，能夠比較好的按照公司戰(zhàn)略規(guī)劃思考問題、處理事情。我能感受到自己的成長和變化，感謝每一位領(lǐng)導(dǎo)同事的'接納與幫助。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十二
時光荏苒，歲月如梭，在20____年的工作當(dāng)中，我嚴(yán)密圍繞融資擔(dān)保協(xié)會工作目標(biāo)和計(jì)劃安排，立足本職崗位、積極組織調(diào)動、認(rèn)認(rèn)真真完成各項(xiàng)協(xié)會秘書處管理工作，取得了同事及領(lǐng)導(dǎo)的一致認(rèn)可?，F(xiàn)將20____的工作情況總結(jié)如下：
一、思想方面。
思想是行動的指南，一個人如果想把工作做好，就必須先樹立正確的工作思維。作為一名黨員，我在日常工作當(dāng)中嚴(yán)格要求自己，自覺接受領(lǐng)導(dǎo)和同事們的監(jiān)督。積極主動的了解國家大事，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的各項(xiàng)新方針、新政策，及時學(xué)習(xí)新時代中國特色社會主義思想，不斷的提升自己的黨性修養(yǎng)，與黨保持高度一致。我堅(jiān)持利用空余時間學(xué)習(xí)相關(guān)理論知識，不斷武裝自己的頭腦，用先進(jìn)的思想理念指導(dǎo)工作的開展。同時，我還注重理論和實(shí)踐的結(jié)合，探索新的工作方式方法，不斷提高自身的綜合素質(zhì)。
二、工作方面。
我從做好本職工作和日常管理工作入手，從我做起，從點(diǎn)滴小事做起。我一直相信一份耕耘，一份收獲，所以我一直在工作中不斷努力學(xué)習(xí)探索。積極總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，完善工作方式，強(qiáng)化責(zé)任意識，提高工作效率。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)協(xié)會人員開展日常工作。
(一)組織協(xié)調(diào)協(xié)會各項(xiàng)日常工作;每周組織召開周例會，梳理總結(jié)協(xié)會上一周主要工作，統(tǒng)籌安排協(xié)會本周重點(diǎn)工作內(nèi)容。包括組織協(xié)會衛(wèi)生檢查，督促建立良好的辦公衛(wèi)生環(huán)境;審閱協(xié)會各項(xiàng)文字材料并進(jìn)行修改完善;指導(dǎo)協(xié)會各部門人員分工開展相關(guān)工作;督促協(xié)會各項(xiàng)重點(diǎn)工作落實(shí)并與各相關(guān)部門和方面進(jìn)行溝通協(xié)調(diào);代表協(xié)會參加各項(xiàng)會議并積極向上級指導(dǎo)單位匯報相關(guān)工作情況。
(二)統(tǒng)籌落實(shí)協(xié)會各項(xiàng)重點(diǎn)活動;主要有協(xié)助省金融辦組織舉辦了兩期融資擔(dān)保公司信息化建設(shè)研討班;聯(lián)系高管題庫建設(shè)單位并安排組織相關(guān)建設(shè)工作;安排相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)檔案整理并順利完成各項(xiàng)整理工作;組織開展了20____年協(xié)會會費(fèi)統(tǒng)一收繳工作并安排相關(guān)人員對未繳會費(fèi)單位進(jìn)行了多輪次催收，取得了較好的催收成果;組織了新成立擔(dān)保機(jī)構(gòu)入會的相關(guān)邀請溝通工作;統(tǒng)籌協(xié)會會刊出版工作并作為執(zhí)行主編參與了會刊的審核修訂;參與指導(dǎo)了協(xié)會與山財(cái)大戰(zhàn)略合作協(xié)議的制定，積極溝通合作相關(guān)事宜;積極參加了中擔(dān)協(xié)組織的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)流程與操作實(shí)務(wù)培訓(xùn)班，對學(xué)習(xí)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)做法進(jìn)行了及時的傳播與分享。
(三)組織培養(yǎng)員工素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)能力一方面密切關(guān)注員工成長，通過對各部門人員反復(fù)多次的思想交流和談話，深入細(xì)致地開展員工的思想工作，引導(dǎo)員工樹立正確的人生價值觀。另一方面加強(qiáng)實(shí)踐鍛煉，增強(qiáng)部門人員的綜合素質(zhì)。讓青年員工通過實(shí)踐熟悉協(xié)會工作，增強(qiáng)黨性觀念和組織觀念，在實(shí)踐中樹立求是務(wù)實(shí)、廉潔奉公、忠誠服務(wù)于協(xié)會的工作作風(fēng)，不論是在思想上還是行動上都與協(xié)會的工作目標(biāo)和上級指導(dǎo)單位的要求高度一致。通過實(shí)踐鍛煉，讓青年員工豐富歷練，提升綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。
三、學(xué)習(xí)方面。
作為協(xié)會的管理者，只有不斷提升自己的知識水平和管理水平，才能更好的完成自己的工作。我認(rèn)識到要不斷學(xué)習(xí)，更新理念，提高自我的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)水平，以適應(yīng)新的形勢的需要。發(fā)揚(yáng)孜孜不倦的進(jìn)取精神。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，勇于實(shí)踐，博覽群書，在向書本學(xué)習(xí)的同時注意收集各類信息，廣泛吸取各種營養(yǎng);同時，講究學(xué)習(xí)方法，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，提高學(xué)習(xí)效率，努力培養(yǎng)自己扎實(shí)的理論功底、辯證的思維方法、正確的思想觀點(diǎn)、踏實(shí)的工作作風(fēng)。力求把工作做得更好，樹立協(xié)會工作的良好形象。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十三
公司始建于20xx年，公司堅(jiān)持以焦煤和無煙煤為主大力發(fā)展煤炭產(chǎn)業(yè)。公司依托科技進(jìn)步，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以“科學(xué)發(fā)展、安全發(fā)展、和諧發(fā)展”為指導(dǎo)，以“四化管理”為主線，以打造本質(zhì)安全型、生產(chǎn)效益型、環(huán)保清潔型、資源節(jié)約型、發(fā)展和諧型煤礦為目標(biāo)，堅(jiān)持靠改革增活力，靠管理提效益，大力推進(jìn)高產(chǎn)高效煤礦建設(shè)，裝備水平和管理水平持續(xù)提高，安全形勢持續(xù)穩(wěn)定，提高煤炭產(chǎn)量和經(jīng)濟(jì)效益。
煤礦堅(jiān)持以企業(yè)文化打造高標(biāo)準(zhǔn)全國文明煤礦，把培育優(yōu)秀的企業(yè)文化作為提高企業(yè)的管理水平、增強(qiáng)核心競爭力的根本。該礦構(gòu)建實(shí)施了企業(yè)文化建設(shè)“211”系統(tǒng)工程。全面實(shí)施以人為本精細(xì)化管理，導(dǎo)入“sc”（標(biāo)準(zhǔn)化、安全、準(zhǔn)時、清潔、素養(yǎng)、目標(biāo)）行為規(guī)范和“4e”（每人、每事、每天、每處）工作標(biāo)準(zhǔn)，通過創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織和實(shí)施精細(xì)化管理兩條基本途徑，突出抓了安全文化、行為文化、“三基”文化、品牌文化、環(huán)境文化建設(shè)。公司目標(biāo)愿景是：把煤礦建成生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)績優(yōu)，綜合競爭實(shí)力強(qiáng)，持續(xù)發(fā)展后勁足，員工文明富有的全國一流煤礦。
根據(jù)煤炭市場狀況，公司擬建生產(chǎn)能力90萬噸/年的優(yōu)質(zhì)無煙煤礦區(qū)，以滿足當(dāng)?shù)孛禾渴袌龅男枨螅龠M(jìn)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
二項(xiàng)目分析。
1項(xiàng)目基本情況。
兩煤礦位于同一東西向煤條帶，其間十余公里范圍內(nèi)亦可能有其他煤礦點(diǎn)出現(xiàn)。
柴水溝—小西溝煤礦儲量豐富，經(jīng)勘查儲量600多萬噸，煤質(zhì)優(yōu)良。在柴水溝和小西溝建立礦區(qū)，擬建生產(chǎn)能力90萬噸/年的優(yōu)質(zhì)無煙煤礦區(qū)，可開采7年。主要煤種為優(yōu)質(zhì)無煙煤，煤化程度最深，含碳量最多，灰分不多，水分較少，發(fā)熱量很高，可達(dá)25000—32500kj/kg,揮發(fā)分釋出溫度較高。固定碳含量高，揮發(fā)分產(chǎn)率低，密度大，硬度大，燃點(diǎn)高，燃燒時不冒煙，黑色堅(jiān)硬，有金屬光澤，以脂摩擦不致污染，燃燒時火焰短而少煙。不結(jié)焦。一般含碳量在90%以上，揮發(fā)物在10%以下。無角質(zhì)層厚度。熱值約6500—7000千卡/公斤。無煙煤塊煤主要應(yīng)用是化肥，陶瓷，制造鍛造等行業(yè)；無煙粉煤主要應(yīng)用在冶金行業(yè)用于高爐噴吹。是十分理想的工業(yè)化工、電力和動力用煤，鐵路專線緊鄰敦煌直接秦皇島集散港，交通十分便利。
3市場定位。
根據(jù)煤礦自身情況和市場需求，依托最大的煤炭集散地秦皇島港和煤炭運(yùn)輸?shù)拇髣用}大秦鐵路，開展港口煤炭的現(xiàn)貨交易、中遠(yuǎn)期交易、探索期貨交易，公司采用市場化的運(yùn)作模式，客戶自主選擇交易方式，以暢通交易渠道，提高交易效率，化解交易風(fēng)險，降低交易成本為宗旨，服務(wù)于煤炭產(chǎn)銷企業(yè)、服務(wù)于煤炭用戶、服務(wù)于煤炭運(yùn)輸生產(chǎn)。建立一個服務(wù)一流、功能全面的下水煤炭的專業(yè)化交易市場。
4項(xiàng)目建設(shè)。
根據(jù)確定的露天礦出入溝位置，結(jié)合礦區(qū)地形、地勢條件，初步確定第一期項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模，項(xiàng)目概算總投資17126萬元。在基建期結(jié)束時露天礦年生產(chǎn)能力將達(dá)到90萬噸；可開采7年，基建工程將在3-4個月內(nèi)完成。
根據(jù)確定的露天礦出入溝位置，結(jié)合礦區(qū)地形、地勢條件，為了簡化地面布置，避免出現(xiàn)大而不全現(xiàn)象，利于生產(chǎn)，方便生活，盡量避開污染源及噪音地帶，不壓煤或減少壓煤，統(tǒng)籌考慮礦區(qū)前、后期的發(fā)展，合理確定用地，依據(jù)工業(yè)場區(qū)布置原則確定。
礦區(qū)總平面布置及露天礦總平面布置根據(jù)現(xiàn)場地理?xiàng)l件設(shè)計(jì)。
5生產(chǎn)工藝。
根據(jù)煤層賦存條件，為減少初期基建工程量，降低初期生產(chǎn)剝采比及降低原煤開采時的損失和貧化率，設(shè)計(jì)確定工作線沿走向布置，經(jīng)專家論證，公司決定按照實(shí)際地理?xiàng)l件設(shè)計(jì)確定如下原則：
1、新建一座年產(chǎn)90萬噸規(guī)模的露天礦山，要求在1年內(nèi)達(dá)產(chǎn)（90萬噸/年）。
2、優(yōu)質(zhì)無煙煤煤綜合開發(fā)利用；
3、充分利用現(xiàn)有通往二礦區(qū)的公路，砂石柏油路面；
4、選擇推薦技術(shù)可行、經(jīng)濟(jì)合理的采礦工藝；
5、裝備水平要結(jié)合礦山現(xiàn)狀和無外部電源特點(diǎn)進(jìn)行設(shè)備選型，要保持一定的先進(jìn)性；
6、公用設(shè)施、輔助生產(chǎn)設(shè)施及生活福利設(shè)施原則上與生產(chǎn)規(guī)模配套；
7、按方便生產(chǎn)，有利管理的原則進(jìn)行總圖布置；
8、用電負(fù)荷需要解決；
9、生活用水按截流蓄水或建水源井考慮；
10、礦山生產(chǎn)所需炸藥及爆破材料，礦山新建一座炸藥庫；
11、產(chǎn)品用戶主要為通過秦皇島煤炭集散港等外銷；
12、外部運(yùn)輸車輛依靠社會運(yùn)力解決考慮；
13、資金籌措按部分自籌，部分融資考慮，總投資控制在1.7126億元之內(nèi)。設(shè)計(jì)確定礦山采用機(jī)械鏟—汽車開采工藝，隨著企業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資金的積累，礦山規(guī)模滾動發(fā)展。礦山將對目前的開采工藝進(jìn)行合理調(diào)整，本次采用的工藝方案、設(shè)備選型、開拓開采方式以及采區(qū)劃分、開采程序?qū)榈V山今后的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，并提供極為便利的條件。
根據(jù)確定的開采工藝和運(yùn)輸方式，煤層的采裝由前裝機(jī)完成。爆破后的煤塊度小，無需經(jīng)過二次破碎可直接裝車外運(yùn)。
1市場分析展望。
今年以來，在國家“擴(kuò)內(nèi)需、保增長”一系列措施的強(qiáng)烈刺激下，煤炭市場在一季度觸及低點(diǎn)后，逐漸從底部回升，呈現(xiàn)出前松后緊、價格先抑后揚(yáng)的總體態(tài)勢。市場形勢繼續(xù)向著供應(yīng)寬松、基本平衡、穩(wěn)中趨緊轉(zhuǎn)化。目前部分品種、個別地區(qū)則出現(xiàn)供應(yīng)偏緊的態(tài)勢。
從20xx年的簽訂合同看，各品種煤的價格均呈現(xiàn)上升的態(tài)勢，其中冶煉精煤上漲60-120元/噸、電煤價格上漲幅50-80元/噸，煤炭價格上漲的態(tài)勢基本確立。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展來看，20xx年煤炭需求總體上仍處在從波動周期的低谷向上攀升的狀態(tài)，國內(nèi)供求關(guān)系基本平衡。
1原煤產(chǎn)量持續(xù)快速增長。
月份，同比大增23.75%，與2月份相比，增幅擴(kuò)大11.89個百分點(diǎn)。
3月份，全國主要煤炭產(chǎn)區(qū)原煤產(chǎn)量均呈較快增長勢頭，增幅多在兩位數(shù)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，3月份，山西、內(nèi)蒙、陜西原煤產(chǎn)量依次位列全國前三，分別完成原煤產(chǎn)量6112萬噸、6064萬噸和2712萬噸，同比分別增長60.76%、26.24%以及18.98%。3月份，以上三省原煤產(chǎn)量占全國比重達(dá)到53.2%，與1、2月份相比，分別提高0.7和0.2個百分點(diǎn)，煤炭生產(chǎn)的區(qū)域集中度持續(xù)提高。除了以上三省區(qū)之外，河南、貴州、四川、寧夏、新疆等主產(chǎn)區(qū)原煤產(chǎn)量增幅也均在兩位數(shù)以上。其中，處于資源整合過程中的河南3月份完成原煤產(chǎn)量1928萬噸，同比增長24.12%，雖然與月度最高產(chǎn)量相比，尚有一定差距，但仍處于歷史較高水平，可見資源整合尚未對河南煤炭產(chǎn)量造成較大影響；3月份，西南旱情較為嚴(yán)重的兩大煤炭主產(chǎn)區(qū)四川和貴州分別完成原煤產(chǎn)量1019萬噸和1235萬噸，分別同比增長16.78%和18.94%；近年來原煤產(chǎn)量增長勢頭正旺的寧夏、新疆3月份分別完成原煤產(chǎn)量574萬噸和620萬噸，分別同比增長73.76%和14.68%。
2、各煤種需求表現(xiàn)不一。
情有所緩解，水電發(fā)電量有所回升，這也在一定程度上減少了電煤需求。3月份全國水電發(fā)電量為339.2億千瓦時，環(huán)比增加79.3億千瓦時，增長30.5%，同比降幅由2月份的15.2%，縮小至2.6%。其中，旱情較為嚴(yán)重的西南五省區(qū)市，3月份合計(jì)完成水電發(fā)電量116.9億千瓦時，環(huán)比增加21.5億千瓦時，增長22.5%。
其次，受鋼材產(chǎn)銷兩旺影響，煉焦煤需求保持良好態(tài)勢。由于需求旺盛，4月份，全國生鐵和粗鋼產(chǎn)量分別完成5162.3萬噸和5540.3萬噸，同比分別增長23.0%和27.0%，前者產(chǎn)量略低于3月份，位居歷史第二，后者產(chǎn)量則再創(chuàng)月度新高。生鐵、粗鋼產(chǎn)量持續(xù)高位運(yùn)行必然帶動焦炭以及煉焦煤產(chǎn)量快速增長。再次，受氮肥需求疲軟等因素影響，無煙塊煤需求繼續(xù)疲軟。由于今年全國部分地區(qū)入春較晚，春播被迫推遲，再加上西南部分地區(qū)旱情較為嚴(yán)重，部分地塊無法下種，從而導(dǎo)致尿素等氮肥施用量受到一定影響。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，全國尿素價格自3月初開始持續(xù)小幅回落，直到目前為止，仍未顯示回升跡象。尿素價格的持續(xù)回落必將使其產(chǎn)量受到一定影響，從而影響無煙塊煤需求。
3、煤炭進(jìn)口繼續(xù)高位運(yùn)行出口依舊疲軟。
雖然國內(nèi)動力煤價格正處于季節(jié)性回調(diào)，同時國際煤價又震蕩上揚(yáng)，但是，3月份我國煤炭進(jìn)口依舊保持高位。海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，3月份我國實(shí)現(xiàn)煤炭進(jìn)口1522萬噸，與去年同期相比，增加950萬噸，增長165.3%。與進(jìn)口相比，出口依舊呈疲軟態(tài)勢。海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，3月份我國實(shí)現(xiàn)煤炭出口226萬噸，與去年同期相比減少1萬噸，下降0.3%。
通過分國別煤炭進(jìn)口數(shù)據(jù)可以看出，今年以來，來自澳大利亞的煤炭進(jìn)口量逐步下滑，1、2、3月份分別為497萬噸、329萬噸、253萬噸；來自印尼的煤炭進(jìn)口量勢頭不減；來自越南的煤炭進(jìn)口量有所減少；來自蒙古、俄羅斯等北方陸上鄰國以及來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量大幅增長。中國、印度等亞洲新興經(jīng)濟(jì)體的快速發(fā)展帶動了亞太地區(qū)煤炭需求快速增長，煤炭供求逐漸趨緊，煤價快速上揚(yáng)。而歐、美地區(qū)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇較慢，煤炭需求較為疲軟，這些地區(qū)煤炭價格水平較低，再加上當(dāng)前國際海運(yùn)費(fèi)尚處于較低水平，因此，今年以來，來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量快速增長。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十四
商業(yè)經(jīng)營最注重的是“地氣”“人氣”，這并非迷信，“地氣”主要是看這個方面有沒商業(yè)氛圍，這種商業(yè)氛圍對我們所經(jīng)營的商品合不合適，“人氣”主要是指我們經(jīng)營的方面有沒顧客流這些顧客是否有購買我們商品的心理動機(jī)。
茶葉作為一種特殊商品，除啦它的飲用保健功能，還能體現(xiàn)它的文化藝術(shù)價值，它能使人清心、雅凈、歸自然——茶葉店的選擇要根據(jù)茶葉的特性，歸納起來通常有下列地段：
1、繁華商業(yè)中心：這些地區(qū)商業(yè)氛圍濃，客流量大，購物層次復(fù)雜，購買頻率高，消費(fèi)者大多有較強(qiáng)的求質(zhì)、求好、求美的特點(diǎn)，但房價或租金的費(fèi)用比較高，競爭尤為激烈，因此進(jìn)入前須經(jīng)仔細(xì)考慮，分析自己的人力、財(cái)力、物力是否具備，如若有條件，進(jìn)軍“商業(yè)中心”當(dāng)然正確，何謂搶占“制高點(diǎn)”呢!但實(shí)力不具備，千萬不能冒然行事，這些方面要求茶葉品位高幾個，要留意品牌、名茶品種要豐富，與茶葉相關(guān)的茶具、茶書要配套，如紫砂、瓷器、玻璃茶具等。
2、賓館飯店群附近：賓館飯店是商旅居住的方面，他們大多不帶茶葉，隨時購買，而且，為啦走親訪友，捎一點(diǎn)茶葉，顯得雅而不俗，飯店也要用茶，“客來泡茶”是中國人的傳統(tǒng)禮節(jié)。賓館飯店群旁開茶店，是比較劃得來的，房租不宜過高，同時還能夠租用賓館飯店的經(jīng)營大廳，從增高格調(diào)并能夠與茶藝結(jié)合起來。
3、交通大道：這些方面人口流動量大，主要是能吸引顧客，因此這些方面注重茶店的外部吸引力，品種要新穎，價格要優(yōu)惠，適合幾個字號較老的，無形資產(chǎn)較大的客商進(jìn)入，剛剛?cè)腴T的客商最好不要盲目開立茶店。
4、居民區(qū)：茶葉是居民消費(fèi)的必需品，選擇居民區(qū)通常風(fēng)險較小，但同時針對不同居民層次茶店經(jīng)營風(fēng)格也不盡一樣。
a、老區(qū)：這些居民區(qū)帶有古樸的中國特色，有勤勞、簡樸的美德，茶葉不能過于高檔，偏向于中低檔，追求利潤要低，營業(yè)員要靈活，注重人緣，茶葉質(zhì)量一定要穩(wěn)定，信譽(yù)要好。
b、新區(qū)：這類居民消費(fèi)較超前，且物質(zhì)財(cái)富和精神文明相對增高，要求經(jīng)營者茶葉品種檔次略微偏高幾個，品種豐富幾個，新品種要多上，跟上茶葉品種的新潮流。
c、高檔物業(yè)區(qū)：這類人群是改革開放先富起來的人，他們生活程度高、節(jié)奏快，這個地段開茶葉店，品位應(yīng)偏高一點(diǎn)，價格也應(yīng)高一點(diǎn)，要求營業(yè)員素質(zhì)更佳，包裝應(yīng)精致，茶葉包裝時速度要快，同時可多上幾個高檔禮品、高檔茶具，營業(yè)時間放長幾個。
d、行業(yè)住區(qū)：現(xiàn)在一些城市，形成一種行業(yè)區(qū)，如離退休老干部區(qū)、教師區(qū)、明星區(qū)。茶葉經(jīng)營者要根據(jù)不同人群的特性，采取不同的經(jīng)營風(fēng)格。
e、集貿(mào)市場：這些方面客流量大，但消費(fèi)者大多數(shù)是購物好手，要求茶葉價格實(shí)惠，能夠經(jīng)常采取優(yōu)惠形式來促進(jìn)銷售。
f、學(xué)校附近：主要是以知識型分子為主要顧客，門面不要過于豪華，品種要多幾個，標(biāo)價一定要偏低，營業(yè)員茶葉知識要豐富。
其他還有幾個方面：如旅游景點(diǎn)，不適應(yīng)大規(guī)模經(jīng)營，適當(dāng)經(jīng)營幾個紀(jì)念性包裝茶等。
茶葉店的裝飾主要是突出茶葉經(jīng)營的特點(diǎn)，使顧客產(chǎn)生一種和諧美的心理，茶葉店裝飾分為外裝飾域內(nèi)裝飾，外裝飾主要能吸引顧客進(jìn)店瀏覽，內(nèi)裝飾主要是能激起顧客的購買動機(jī)。
1、外部造型：外部造型一定要突出“茶”的素雅、清心的特點(diǎn)。
2、招牌：招牌是永久性的廣告，要激發(fā)消費(fèi)者的好奇心，引起消費(fèi)者的留意，便于消費(fèi)者記憶，同時也能體現(xiàn)茶店的格調(diào)，通常茶店大都采取傳統(tǒng)風(fēng)格，長方形匾額，用黑色大漆作底色，鎦金大字作點(diǎn)名，請名人書寫，雕刻而成，莊重堂皇：或用清漆涂成木質(zhì)本色，用名人題的字，雕刻后，涂成綠色，古樸典雅：再者能夠用現(xiàn)代裝飾資料做成大的內(nèi)裝通明燈光，外面用醒目大字，構(gòu)成現(xiàn)代氣息的招牌，詳細(xì)則根據(jù)你所經(jīng)營的場所而定。
3、對聯(lián)：如果用一副好的對聯(lián)，則更能體現(xiàn)茶店的文化與藝術(shù)氣息。
4、櫥窗：櫥窗是茶店的第一展廳，它能直接刺激消費(fèi)者的購買欲，櫥窗盡可能設(shè)計(jì)大幾個，里面能夠擺幾個具有吸引力的茶葉，如保鮮茶、花茶、廣告打得響的保健茶，適量的放幾個茶具，能夠?qū)⑼庑魏每吹牟栌猛该鞑ＡП萆蠋妆魩滋煸趽Q一些品種，櫥窗內(nèi)燈光要亮幾個，擺設(shè)的茶及茶具和茶水要組成一副美的圖畫，且不斷的變動。
5、店門：茶葉店的店門盡可能留大幾個，采光要好一點(diǎn)，同時要考慮到安全性。
6、外部燈光：茶店外部燈光一定要明亮，最好以白色或綠色，不宜用紅色，如若用一兩只綠色的射燈則更能突出茶店的吸引力。
7、店名：茶店的命名主要是體現(xiàn)經(jīng)營者的個性與茶文化和諧的統(tǒng)一，起好一名字是關(guān)鍵，可利用傳統(tǒng)的老字號，也能夠按照茶葉的特點(diǎn)結(jié)合經(jīng)營者的思維，或請茶文化專家起一個好名字，如北京的“吳裕泰茶莊”、“信裕泰茶莊”、“滿堂香茶莊”、“仙山茶行”、“綠茶世界”、“五福茶藝館”、“天福茗茶”都是很不錯的字號。
內(nèi)裝飾的一些要素:。
1、貨架柜臺主要是大方的題，線條流暢，通常應(yīng)采用木質(zhì)，能夠漆成仿紅木，也能夠用清漆做成木本色，這樣能體現(xiàn)余茶葉和諧的統(tǒng)一，同時能夠做一些多寶格何一個小書柜，以便擺茶具和茶書用，有條件能夠擺一張八仙桌或茶幾以便品茶用。
2、墻面：茶店的墻面應(yīng)素雅，通常用木質(zhì)裝飾板，漆成原色為好，同時合理的配合茶字畫或介紹相關(guān)茶葉知識的宣傳資料。
3、地面：地面主要保持干凈、整潔，用大理石、水磨石，也能夠用地紙，如若鋪地毯最好用綠色或灰色，千萬不能用刺眼的色調(diào)。
4、燈光：頂部燈光一定要明亮，通常用電子日光燈，越亮越好，柜臺、貨架最好也配上綠色燈管，不能用紅色燈光。
5、點(diǎn)綴：店內(nèi)點(diǎn)綴很首要，能夠適當(dāng)放幾個花草、盆景或大紫砂、瓷瓶，關(guān)鍵根據(jù)不同茶店的特點(diǎn)，采取不同的創(chuàng)意，達(dá)到畫龍點(diǎn)睛的作用，切不可盲目堆砌。
內(nèi)裝飾的布局結(jié)構(gòu)與交易、休閑，外部環(huán)境一定要協(xié)調(diào)一致，給人以整齊、高雅、舒心的感覺。
作為一個茶葉經(jīng)營者，首先需要的是控制豐富的茶葉知識，簡單的茶葉栽培知識，茶葉的產(chǎn)地、茶葉的種類、茶葉的加工，各種茶生長在什末方面?方面名茶的來歷，茶葉質(zhì)量的鑒別，茶葉價格的變動，茶藝、茶道、茶文化及與茶相關(guān)的茶具知識等。同時，不斷啦解市場的要求，控制茶葉消費(fèi)的變化，更新經(jīng)營觀念，預(yù)測茶葉消費(fèi)的變化趨勢。
商品質(zhì)量是決定一個商店經(jīng)營好壞的首要因素，茶葉尤其如此，故此在進(jìn)茶時，千萬不能講人情，一定要嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，看外形、聞香度、測水分、開湯、品滋味、看葉底、評價格，一絲不茍，如若有條件的能夠用先進(jìn)的檢測設(shè)備，如若自己把握不定，能夠向幾個專職技術(shù)人員請教，同時要求供貨商有三證(營業(yè)執(zhí)照、衛(wèi)生許可證、商品檢驗(yàn)合格證)進(jìn)包裝茶要啦解對方有沒分裝廠，且手續(xù)是否完備(分裝資格、商品條碼、產(chǎn)地、出廠日期、保質(zhì)期)，并拆開一兩盒(袋)看看品質(zhì)是否相符，千萬不能圖省事，圖便宜，輕易相信人，最好選擇有規(guī)模、有實(shí)力、有無形資產(chǎn)的供貨商。
茶葉的季節(jié)性特別強(qiáng)，儲存極為嚴(yán)格，種類繁多，這就要求經(jīng)營者在進(jìn)貨時要有清楚靈活的頭腦，千萬不要圖省事一下進(jìn)許多貨，一定要根據(jù)你經(jīng)營規(guī)模的大小，上年度的銷售量，啦解市場動態(tài)，預(yù)測當(dāng)年的銷售情況，適當(dāng)進(jìn)貨，對高檔名優(yōu)茶更要謹(jǐn)慎從事，不要圖高利潤一下進(jìn)許多，采取賣多少進(jìn)多少，少進(jìn)勤進(jìn)，否則你辛苦一年，積壓一大批茶葉，陳茶的貶值確實(shí)令人寒心，新進(jìn)茶葉行業(yè)的經(jīng)營者更要小心從事，多問幾個行家，多跑幾趟路，因?yàn)?，你更賠不起。
作為零售商對批發(fā)商、廠家要建立信息檔案，以便缺貨時及時聯(lián)系，這樣就避免啦缺貨與積壓的矛盾。
消費(fèi)者對茶葉的要求五花八門，作為經(jīng)營者一定要適應(yīng)市場需求，盡可能達(dá)到品種齊全，確信自己經(jīng)營的主品種外，不能拒絕其他品種，不要自我封閉，應(yīng)有寬容的胸懷，接納新品種，一些冷門貨能夠少進(jìn)一點(diǎn)，留下供貨者的通訊地址，以備急用。
對茶葉的好壞如否最終決定權(quán)在消費(fèi)者，對經(jīng)營者來說關(guān)鍵是要根據(jù)消費(fèi)者口味供貨，不同的地區(qū)消費(fèi)者口味也不同，如北方喜歡花茶，南方喜歡綠茶，西北喜愛轉(zhuǎn)茶。各個地區(qū)的每個區(qū)域又不一樣，以北京為例，東城區(qū)喜愛味濃、湯濃、香濃，海淀喜愛味稍淡幾個，湯黃而亮，郊區(qū)則喜愛苦澀味重一點(diǎn)，耐泡就行，這樣就要求經(jīng)營者經(jīng)常去調(diào)查研究，與消費(fèi)者廣泛接觸，針對需求，更新口味。
茶葉的銷售價格一直是一個很難解決的問題前期價格太高，通過媒介作用，消費(fèi)者“望茶止步”?，F(xiàn)在由于競爭激烈，許多人又賣得太低，有的甚至低于成本價，引起惡性競爭。我認(rèn)為保持好的質(zhì)量同時，一定要有合理的定價，首先確信你的進(jìn)貨成本價，在計(jì)算出你的經(jīng)營成本及你的合理利潤，參考一下市場定出一個合理價格，既不能牟取暴利，也不要低價競爭，當(dāng)然名優(yōu)茶、特種工藝茶，由于它們的特定藝術(shù)價值定價高幾個，我認(rèn)為是應(yīng)的。
商品立體結(jié)構(gòu)與品種齊全是有區(qū)別的，一是在品種齊全的基礎(chǔ)上增加茶葉不同等級，如“黃山毛峰”有明前特級、特級、一級等;“牡丹繡球”有“頭春”“二春”“三春”。二是經(jīng)營茶葉同時經(jīng)營與茶葉相關(guān)的商品，如茶具、茶書、茶點(diǎn)、茶水、茶保健品、茶字、茶畫及文房四寶，茶具有紫砂、瓷器、玻璃、不銹鋼等，而紫砂有高、中、低，有套壺、單壺、怪壺，有黑泥、白泥、紅泥等，茶點(diǎn)有瓜子、開心果、牛肉干等。三是采取與眾不同的包裝與儲存，如花茶錫箔袋包裝，綠茶能夠放在冰柜里保鮮出售等，茶葉的主體結(jié)構(gòu)要根據(jù)不同地區(qū)不同消費(fèi)者而定，須經(jīng)市場調(diào)查，不能盲目模仿，盲目拼湊。
商品的陳列好壞直接影響到消費(fèi)者對茶葉店的感覺。種類不同的茶葉及與茶相關(guān)的商品一定要合理的陳列，首先是分類，如花茶區(qū)、綠茶區(qū)、紅茶區(qū)、保健茶區(qū)、極品茶區(qū)、茶具區(qū)，再次是檔次，是消費(fèi)者一目啦然，最好在各個區(qū)內(nèi)放上茶葉的簡介(產(chǎn)地、品位、特點(diǎn)等)然后是整體的布局，要根據(jù)你經(jīng)營點(diǎn)的整體環(huán)境，將茶葉、茶具等與你店內(nèi)店外結(jié)構(gòu)起來，使陳列的商品協(xié)調(diào)一致，構(gòu)成一副賞心悅目、心曠神怡的立體畫面，給顧客一種流連忘返的感覺，同時體現(xiàn)井然有序，繁多而不亂。
融資工作總結(jié)及計(jì)劃篇十五
隨著我國金融市場的逐步完善，新的金融工具和金融運(yùn)作方式不斷出現(xiàn)。其中金融機(jī)構(gòu)對不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置從無到有，從限定在國家計(jì)劃內(nèi)由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進(jìn)行開始，逐步形成企業(yè)自主的多元開放的市場運(yùn)作模式。每年都有數(shù)千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售，相應(yīng)地有眾多的單位和個人加入了這一新興行業(yè)“淘金”。由于貸款活動中以不動產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)和銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅問題。在債務(wù)人、銀行、資產(chǎn)包購買和處置人、不動產(chǎn)購買人之間，涉及多少道營業(yè)稅，能否差額計(jì)稅，如何進(jìn)行扣除憑證管理，仁者見仁，各有各的理解。
（一）任何行業(yè)都是有風(fēng)險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無法正常收回的事情時有發(fā)生。為盡可能減少因此發(fā)生的損失，銀行便將某一時期或某一類應(yīng)收未收的貸款項(xiàng)目進(jìn)行捆綁（即不良金融資產(chǎn)包）出售，將債權(quán)讓渡給愿意承接的單位或個人以取得一些收益。在債權(quán)轉(zhuǎn)讓的過程中，隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權(quán)同時轉(zhuǎn)移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉(zhuǎn)讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產(chǎn)包中的項(xiàng)目，逐個行使債權(quán)人權(quán)利，催收本息以及對抵押物進(jìn)行處置。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義。
（二）關(guān)于抵押，《中華人民共和國物權(quán)法》（以下簡稱《物權(quán)法》）第三十三條做出了規(guī)定，“本法所稱抵押，是指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對本法第三十四條所列財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。
前款規(guī)定的債務(wù)人或者第三人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為抵押物?！?BR> 該法第三十四條還規(guī)定，可以抵押的財(cái)產(chǎn)包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著物,和抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物等。
二、相關(guān)法律規(guī)定。
金融資產(chǎn)包購買人對抵押的不動產(chǎn)進(jìn)行處置過程中，受到國家法律的保護(hù)和約束。這主要是《物權(quán)法》和《中華人民共和國擔(dān)保法》（以下簡稱《擔(dān)保法》）。
（一）《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定。
我國《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定主要有：
1.保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)抵押給債權(quán)人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。
2．抵押權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有。
3．抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。
4．債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該抵押財(cái)產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償。
（二）《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定。
我國《擔(dān)保法》做出了與上述《物權(quán)法》相同的規(guī)定，同時進(jìn)一步做出如下規(guī)定：
1.訂立合同時，抵押權(quán)人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。
2．債權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有。
3．債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償?shù)?，可以與抵押人協(xié)議抵押物折價或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價款受償；協(xié)議不成的，抵押權(quán)人可以向人民法院提起訴訟。
（一）根據(jù)以上對基本含義和相關(guān)法律的了解，我們發(fā)現(xiàn)在處理抵押不動產(chǎn)時能夠采取以下五種方式：
1.由債權(quán)人監(jiān)督債務(wù)人處置所抵押的不動產(chǎn)，以其收入清償債務(wù)。
2.債務(wù)人委托債權(quán)人代為處置所抵押不動產(chǎn)。
3.債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)商，將債務(wù)人所抵押不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人。
4.債權(quán)人向法院申請，強(qiáng)制拍賣抵押不動產(chǎn)，并以拍賣所得優(yōu)先償還債權(quán)人。
5.債權(quán)人向法院申請，要求取得債務(wù)人所抵押不動產(chǎn)所有權(quán)。
（二）綜上所述，對處置抵押不動產(chǎn)可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識。
1.在資產(chǎn)包出售過程中，是債權(quán)人的變更，其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系包括抵押關(guān)系是不變的。因此，無論是發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)，還是通過競買取得債權(quán)（包括附帶的抵押權(quán)、擔(dān)保等）的單位和個人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權(quán)人身份及于抵押物的優(yōu)先受償、提起訴訟等權(quán)利。
2.購置資產(chǎn)包的人要取得其中一項(xiàng)借貸關(guān)系中抵押物所有權(quán)，只有兩個途徑，一是與債務(wù)人達(dá)成以抵押物抵償債務(wù)協(xié)議，同時解除雙方的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；二是通過向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權(quán)人所有，雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系同時消滅。因?yàn)榈盅鹤鳛楹贤囊徊糠?，按照法律?guī)定不能與借貸合同分離。同時已抵押的不動產(chǎn)不能夠發(fā)生所有權(quán)轉(zhuǎn)移，所以發(fā)生抵押不動產(chǎn)轉(zhuǎn)移給債權(quán)人的行為，必然與借貸關(guān)系的消滅和抵押關(guān)系的解除相一致。
3.分清物權(quán)的具體內(nèi)容。傳統(tǒng)的所有權(quán)，一般來說包括占有、使用、處分、收益等四項(xiàng)權(quán)利，這四項(xiàng)權(quán)利是可以分離的。例如出租過程中所有人（出租人）出讓使用權(quán)從而獲得租金收入這樣的收益權(quán)。隨著社會的發(fā)展，像社會分工一樣，所有權(quán)的具體內(nèi)容越來越豐富，從而逐步擴(kuò)大完善到了物權(quán)的范疇。若干個人可以在同一物品上各自擁有不同的物權(quán)，形成錯綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，因而產(chǎn)生了終極所有權(quán)的概念。營業(yè)稅法規(guī)對不動產(chǎn)的征稅范圍，限定為銷售不動產(chǎn)所有權(quán)、永久使用權(quán)和有限產(chǎn)權(quán)。這里的幾個概念要做理論的分析很難說的清楚，但與抵押的概念和相關(guān)法律規(guī)定結(jié)合起來，可以明確的是如果債權(quán)人沒有支付或約定支付相應(yīng)的對價，就不是一種銷售行為。而是一種單方面的行為。債權(quán)人對抵押不動產(chǎn)所作的相關(guān)安排，是否構(gòu)成銷售行為，一看有無買賣雙方的意思表示；二看有無交易的對價（即屬于有償或應(yīng)被視同有償）；三看有無可能，有無法律上的障礙。
通過以上分析，筆者對處置不良金融資產(chǎn)包中的不動產(chǎn)活動的基本結(jié)論是：
（一）從債務(wù)人（借款人）來說，毫無疑問，發(fā)生了銷售不動產(chǎn)行為，不論是按照債權(quán)人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權(quán)人，都必須繳納銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅。
（二）對金融機(jī)構(gòu)來說，其打包出售不良資產(chǎn)的行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營業(yè)稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規(guī)定不征收營業(yè)稅。
（三）對購買不良金融資產(chǎn)包后進(jìn)行轉(zhuǎn)賣，或是拆包重新整理轉(zhuǎn)賣的，同樣按照上述第（二）點(diǎn)辦理，不征收營業(yè)稅。
（四）對于直接處置抵押不動產(chǎn)的行為，應(yīng)做具體分析：
1.對于第三條第（二）款第2項(xiàng)中表述的情況，即取得債權(quán)的人與債務(wù)人達(dá)成消滅債務(wù)關(guān)系以不動產(chǎn)抵債的，或是通過法院定消滅債務(wù)關(guān)系以不動產(chǎn)抵債的，不論是否辦理房產(chǎn)證（包括土地使用權(quán)證）過戶手續(xù)，在債權(quán)人轉(zhuǎn)讓該不動產(chǎn)時，都應(yīng)繳納營業(yè)稅。
2.對于債權(quán)人取得債務(wù)人同意（委托）將不動產(chǎn)交拍賣機(jī)構(gòu)拍賣的，或是債權(quán)人向法院起訴后由法院委托拍賣機(jī)構(gòu)拍賣的，屬于債務(wù)人直接向終端客戶銷售不動產(chǎn)的行為，通過購買金融資產(chǎn)包而成為債權(quán)人的單位和個人以及法院、拍賣機(jī)構(gòu)，都不構(gòu)成銷售不動產(chǎn)行為，不是銷售不動產(chǎn)營業(yè)稅納稅人。
3.對于債務(wù)人在債權(quán)人監(jiān)督下，或按照債權(quán)人的意圖出售不動產(chǎn)，所得收入歸債權(quán)人所有的行為，對債權(quán)人來說是采取催收方式收回債權(quán)，沒有發(fā)生銷售不動產(chǎn)行為，與上述第2點(diǎn)屬于同一性質(zhì)。
（五）合理確定營業(yè)額。
1.對于債務(wù)人來說，一般并不取得收入（收入直接到債權(quán)人那里去了）。其銷售不動產(chǎn)的收入，應(yīng)以其抵債金額確定。但拍賣所得大于欠款本息的，超過部分歸債務(wù)人所有，也應(yīng)當(dāng)作為營業(yè)額計(jì)征營業(yè)稅。
2.不動產(chǎn)是債務(wù)人購置所得時，購買價可以從營業(yè)額中扣除。對于購買金融資產(chǎn)包的債權(quán)人來說，銷售不動產(chǎn)行為應(yīng)當(dāng)繳納營業(yè)稅時，當(dāng)然屬于銷售購置不動產(chǎn)行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產(chǎn)包成交價格占資產(chǎn)包原始價格的比例，乘不動產(chǎn)帳面價值得出的數(shù)字；二、按照資產(chǎn)包拍賣成交時的評估價。近年來不動產(chǎn)價格飛漲，按照評估價對納稅人最有利。三是購買金融資產(chǎn)包時資產(chǎn)清單上列名的帳面價值（原始價格）；四、按照債務(wù)人所欠貸款本息計(jì)算。
對于第一種方式，按照比例法計(jì)算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負(fù)擔(dān)，特別是資產(chǎn)包中能夠有價值的主要就是抵押不動產(chǎn)，其他一些現(xiàn)金權(quán)益項(xiàng)目的價值形同虛設(shè)，因此，競買人接收的是資產(chǎn)包的全部，實(shí)際上是購買資產(chǎn)包中一些有價值的東西。這正是資產(chǎn)包的意義所在，虛虛實(shí)實(shí)魚龍混雜，但看得見的干貨以不動產(chǎn)為最，因此，其縮小其價值不符合實(shí)際。按照資產(chǎn)包拍賣成交時的評估價計(jì)算缺乏可操作性，并且近年來房地產(chǎn)價格飛漲，按評估價必然增加扣除金額。按照資產(chǎn)包交易基礎(chǔ)資料中的原始價值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀成本扣除，所以筆者認(rèn)為比較合適。最后，按照貸款本息總額進(jìn)行扣除的方法，雖然與現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)銷售抵債不動產(chǎn)，以銷售收入減去抵債本息后的余額繳納營業(yè)稅的規(guī)定相一致，但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改，競買人考慮的是不動產(chǎn)的實(shí)際價值而不是帳面上欠債數(shù)，而且利息的計(jì)算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。